Список документов для ИП

Список документов, необходимых для предоставления кредита:
1. Заявка на предоставление кредита по форме Банка.
2. Анкета заемщика по форме Банка.
3. Юридические документы ИП (нотариально заверенные копии), в случае открытия расчетного
счета – копии, заверенные печатью организации:
 Регистрация физ.лица (ИНН);
 Выписка из реестра Предпринимателей;
 свидетельство Госкомстата;
 документ, подтверждающий право пользования помещениями, являющимися местонахождением
(юридическим адресом) и фактическим адресом организации (Свидетельство о праве собственности,
договоры аренды, субаренды). В случае, если представляется договор субаренды, необходимо также
представить договор (договоры) аренды, подтверждающий право субарендодателя передавать
помещение в субаренду, и копию Свидетельства о праве собственности, выданного первоначальному
арендодателю.
4. Технико-экономическое обоснование кредита (ТЭО).
5. Справки в свободной форме со следующей информацией:
 основные средства;
 производственные или товарные запасы;
 расчеты с дебиторами
 денежные средства
 финансовые вложения;
 кредиты и займы;
 расчеты с кредиторами;
 Нераспределена прибыль за срок существования ИП(собственные средства).
 Выписку по счету 01,02.
6. Налоговые декларации за три последних года.
7. Книга доходов и расходов предыдущий год и текущий.
8. Документы из налоговых органов:
 справка об открытых расчетных счетах;
 справка об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами.
 свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход
9. Справки из других банков:
 наличие/отсутствие ссудной задолженности;
 наличие/отсутствие картотеки №2;
 обороты по расчетному счету за последние 6 месяцев;
 наличие кредитной истории.
10. Справки на бланке организации: ( по форме Банка)
 Справка об отсутствии задолженности перед работниками предприятия по заработной плате.
 Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и
краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц,
которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на
последнюю отчетную дату.
 Справка о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах
и займах, о просроченных собственных векселях заемщика.
11. Документы по залогу:
А) Товары в обороте:
- опись товара, предлагаемого в обеспечения кредита, с указанием наименования, количества и
стоимости;
- договоры поставки (купли-продажи);
- акт приема-передачи товара, счета-фактуры, накладные;
- платежное поручение или иной документ об оплате;
- договор, подтверждающий право пользования складскими (производственными) помещениями;
- книга записи залогов;
- складские свидетельства (при хранении товаров на товарном складе).
Б) Залог оборудование (основных средств):
- опись оборудования, предлагаемого в обеспечения кредита, с указанием наименования,
количества и стоимости;
- договор купли-продажи;
- акт приема-передачи оборудования;
- платежное поручение или иной документ об оплате;
- инвентарные карточки;
- технические паспорта;
- книга записи залогов.
В) Залог автотранспорта:
- опись автотранспорта, предлагаемого в обеспечения кредита, с указанием модели, марки, год
выпуска и количества;
- паспорт транспортного средства;
- свидетельство о регистрации транспортного средства;
- договор купли-продажи транспортного средства с подтверждением оплаты (при наличии);
- инвентарные карточки;
- книга записи залогов.
Г) Залог недвижимости:
- Правоустанавливающий документ, устанавливающий право на здание/помещение текущего
правообладателя (договор передачи в собственность, купли-продажи, мены и т.п.).
- Правоудостоверяющий документ (свидетельство о регистрации в ЕГРП и выписка из ЕГРП,
выданная не ранее, чем за один месяц до предполагаемой даты заключения сделки).
- Правоустанавливающий документ, устанавливающий право на земельный участок (или долю в
праве) под зданием (договор передачи в собственность, пользование, купли-продажи, аренды,
кадастровый план и т.п.).
- Документация, устанавливающая ограничения (обременения) права текущего правообладателя на
здание/помещение (договор залога, аренды части здания/помещения и т.п.);
- Кадастровый паспорт, составленный БТИ (предоставляется на здания, сооружения и помещения);
- Кадастровый паспорт (выписка из государственного кадастра недвижимости), составленный
органом кадастрового учета, осуществляющим государственный кадастровый учет земельных
участков на территории соответствующего кадастрового округа (предоставляется на земельные
участки, в том числе и на земельные участки, находящиеся под предлагаемыми в залог зданиями,
сооружениями и помещениями);
- Документы, подтверждающие факт оплаты объекта владельцем.
12. Ксерокопии разрешительных документов (постановления, сертификаты качества, лицензии на
право осуществления деятельности и т.д.).
13. Ксерокопии гражданского паспорта (Все страницы).
Каждый лист ксерокопии заверяется печатью организации и подписью ИП, либо документы должны
быть прошиты и заверены печатью и подписью ИП.
Дополнительно, в процессе рассмотрения кредитной заявки, Банк оставляет за собой право запросить
документы, не вошедшие в вышеуказанный список.