Document 3774114

АКЦИОНЕРЛЫК КОММЕРЦИЯ «АК БАРС» БАНКЫ
(ачык акционерлык җәмгыяте)
420066, Татарстан Республикасы, Казан, Декабристлар ур., 1
телефон: +7/843/ 2-303-303
телекс: 224604ABBRU http://www.akbars.ru
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АК БАРС»
(публичное акционерное общество)
420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Декабристов, 1
телефон: +7/843/ 2-303-303
телекс: 224604ABBRU http://www.akbars.ru
№ ______________________________
Дата ____________________________
г. ______________________________
Договор
Об общих условиях проведения операций
по покупке/продаже наличной валюты
(банкнотные сделки)
Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» (публичное акционерное общество),
именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице _______________________________________,
действующего на основании __________________________________________________и
_____________________________, именуемый в дальнейшем “Контрагент”, в лице
_____________________________, действующего на основании _________________,
именуемые в дальнейшем “Стороны”, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Определение терминов
1.1. Если иное не оговорено в тексте настоящего Договора, то применяются
нижеследующие определения терминов:
Банкнотные сделки – соглашение Сторон о купле-продаже наличной иностранной
валюты (банкнот)
Уполномоченные сотрудники (Дилеры) – сотрудники Сторон, уполномоченные на
ведение переговоров и заключение банкнотных сделок соответствующими Доверенностями.
Иностранная валюта - денежные знаки, находящиеся в обращении и являющиеся
законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе
государств, а также средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и
международных расчетных единицах.
Валюта Российской Федерации - находящиеся в обращении рубли в виде банковских
билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монеты, а также средства в
рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях.
Рабочий день – в отношении Сторон: день (кроме субботы, воскресенья, праздничных
дней), когда Стороны совершают банковские операции; в отношении валюты платежа: день, в
течение которого банки, в которых обслуживаются банковские счета Сторон, осуществляют
платежи в валюте платежа.
Дата валютирования - согласованная при заключении сделки дата зачисления средств на
корреспондентский счет Стороны-получателя платежа, являющаяся рабочим днем.
Дата поставки - согласованный при заключении сделки день получения банкнот,
который является рабочим днем для каждой из Сторон.
Ненадлежащее исполнение обязательств Стороной - исполнение обязательств по
поставке денежных средств на корреспондентский счет Стороны, получающий денежные
средства не в дату валютирования, согласованную Сторонами при заключении сделки;
исполнение обязательств по поставке денежных средств на корреспондентский счет Стороны
получателя не в полной сумме, согласованной Сторонами при заключении сделки; исполнение
обязательств по поставке банкнот не в дату поставки, согласованную Сторонами при
заключении сделки.
стр. 1
Платеж «back-value» - платеж, подлежащий осуществлению Стороной на указанную в
сделке дату валютирования, но осуществленный позже, чем дата валютирования.
1.2. Во всем остальном Стороны руководствуются действующим законодательством
Российской Федерации, обычаями делового оборота, а также определениями, общепринятыми
в практике функционирования межбанковского рынка.
2. Предмет договора
2.1. Предметом настоящего Договора являются
Сторонами банкнотных сделок.
2.2. Настоящий Договор регулирует права и
исполнении банкнотных сделок, а также способы
спорным вопросам, возникающим в процессе
банкнотных сделок.
общие условия совершения и исполнения
обязанности Сторон при заключении и
и сроки урегулирования разногласий по
заключения и исполнения Сторонами
3. Дилеры сторон, их полномочия и состав
3.1.
Стороны определяют дилеров, уполномоченных вести переговоры и заключать
банкнотные сделки на основании настоящего Договора.
3.2. Полномочия дилеров на заключение банкнотных сделок подтверждаются
Доверенностями, которыми стороны обмениваются при подписании настоящего Договора.
4. Ведение переговоров и заключение сделок
4.1. Для определения условий банкнотной сделки Стороны проводят переговоры с
использованием системы “Рейтер-дилинг”, телекс или по телефону. В процессе переговоров
достигается соглашение по существенным условиям сделки, предусмотренным п. 4.2.
настоящего Договора.
4.2. Существенными условиями признаются следующие:
- вид сделки (покупка/продажа банкнот);
- валюта банкнот и валюта платежа;
- номинальная сумма продаваемых/покупаемых банкнот;
- курс сделки;
- сумма сделки;
- дата зачисления денежных средств на счет продавца (дата валютирования);
- дата получения банкнот покупателем (дата поставки);
- способ доставки и адрес помещения, в котором будет производиться передача банкнот;
- покупюрное строение банкнот;
- состояние банкнот (абсолютно новые, в хорошем состоянии, в удовлетворительном
состоянии, неплатежные), год(ы) выпуска банкнот;
- платежные инструкции.
4.3. Сделка считается заключенной:
- с момента достижения дилерами Сторон соглашения по системе “Рейтер-дилинг”, телексу
или по телефону по всем существенным условиям сделки, указанным в п.4.2 настоящего
Договора. При этом распечатка оригинальных текстов переговоров, содержащих системные
пометки, позволяющие идентифицировать обе Стороны банкнотной сделки, на бумажном
носителе, признается Сторонами официальными документами удостоверяющими факт
заключения сделки в письменной форме;
- при согласовании условий сделки по телефону – с момента обмена Сторонами
подтверждениями, содержащими идентичные существенные условия сделки,
согласно п.
4.4. настоящего Договора, и при этом каждое из них отдельно, и оба вместе должны полностью
соответствовать результатам переговоров.
стр. 2
4.4. Стороны в обязательном порядке осуществляют обмен подтверждениями сделок,
содержащими существенные условия, перечисленные в п.4.2 настоящего Договора по системе
S.W.I.F.T., телексу либо путем направления друг другу письменных документов, заверенных
печатью и подписями уполномоченных лиц Сторон, до начала исполнения обязательств по
сделке в следующие сроки:
- при заключении сделки по системе «Рейтер-дилинг» - в день заключения сделки.
Несвоевременное получение или ненаправление подтверждения сделки не является
основанием для расторжения данной сделки и для прекращения обязательств по ней;
- при согласовании существенных условий сделки по телефону – не позднее текущего
рабочего дня с момента согласования дилерами Сторон существенных условий сделки.
4.5. В случае, если существенные условия Сделки, указанные в подтверждении одной из
Сторон, произведенным в соответствии с п.4.4 настоящего Договора, отличаются от
существенных условий Сделки, согласованных Сторонами в соответствии с п.4.3 настоящего
Договора, Стороны принимают на себя обязательство незамедлительно принять меры к
устранению возникших разногласий. Разногласия по сделке считаются урегулированными
после получения Сторонами скорректированных подтверждений по системе S.W.I.F.T., телексу
либо путем направления друг другу письменных документов, заверенных печатью и
подписями уполномоченных лиц Сторон.
4.6. Стороны не имеют права в одностороннем порядке отказаться от исполнения
Сделок, заключенных на основании настоящего Договора.
4.7. Стороны принимают на себя ответственность за полномочия сотрудников,
включенных в состав Дилеров, в соответствии с разделом 3 настоящего Договора, ведущих
переговоры по телефону, имеющих доступ к системе “Рейтер-дилинг”, а также за полномочия
сотрудников, направляющих подтверждения сделки по системе S.W.I.F.T. или телексу.
Заключение Сделки указанными лицами после прекращения у них соответствующих
полномочий, при неуведомлении об этом противоположной Стороны, не является основанием
для признания такой сделки недействительной.
4.8. Стороны признают юридическую силу документов, удостоверяющих заключение
сделки и переданных по системам “Рейтер-дилинг”, S.W.I.F.T. или телексу; письменных
документов, подписанных лицами, чьи подписи указаны в карточке образцов подписей и
скрепленных печатью.
4.9. Стороны имеют право на запись любых телефонных переговоров с целью
заключения банкнотных сделок.
5.
Обязательства Сторон при заключении сделок (порядок расчета)
5.1. Платежи по обязательствам, вытекающим из условий заключенной Сделки,
осуществляются Сторонами в Даты валютирования, указанные Сторонами в момент
заключения Сделки и в полном соответствии с платежными инструкциями.
5.2. В случае если день платежа по сделке, заключенной в соответствии с настоящим
Договором, совпадает с нерабочим днем, то исполнение данного платежа переносится на
следующий рабочий день. Такой перенос срока платежа не будет рассматриваться Сторонами
как нарушение условий сделки.
6. Порядок передачи наличной валюты
6.1.
Банкнотные сделки осуществляются Сторонами только при условии их
надлежащего заключения и оформления, и в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
6.2.
Подготовка к выдаче/отправке банкнот и выдача/отправка банкнот осуществляется
Сторонами в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка
России или эмиссионным банком.
стр. 3
6.3. В случае выдачи Стороне-получателю банкнот в помещении Стороны-отправителя
действует следующий порядок:
6.3.1.
При получении банкнот Стороной-получателем в помещении Стороны-отправителя
последняя обязана обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие
отдельного помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета
банкнот, а также безопасность уполномоченных лиц Стороны-получателя.
6.3.2.
При получении банкнот уполномоченные лица Стороны-получателя представляют
служебные удостоверения, паспорта и соответствующую доверенность на получение банкнот
ответственному сотруднику Стороны-отправителя. Доверенность должна быть подписана
уполномоченными должностными лицами Стороны-получателя, наделенными правом первой и
второй финансовой подписи и заверена печатью Стороны-получателя.
6.3.3.
Банкноты, в упаковке Стороны-отправителя или учреждения, осуществляющего
выпуск в обращение наличной иностранной валюты на территории соответствующего
иностранного государства (группы иностранных государств) (далее - эмитент), принимаются
Стороной-получателем пачками банкнот либо полистным пересчетом в присутствии
представителя Стороны-отправителя. Допускается прием банкнот упакованных в мешки,
инкассаторские сумки и т.д. (далее – сумка).
В случае обнаружения при полистном пересчете неплатежеспособных и вызывающих
сомнение в подлинности банкнот, Сторона-отправитель по требованию уполномоченного лица
Стороны-получателя обязуется произвести их замену на месте. После полистного пересчета
банкнот представителем Стороны-получателя в помещении Стороны-отправителя претензии о
недостачах, выявленных неплатежеспособных или сомнительных банкнотах удовлетворению
не подлежат, в случае если они не были предъявлены одновременно в момент пересчета
банкнот в помещении Стороны-отправителя.
6.3.4.
Оформление Стороной-отправителем кассовых и сопроводительных документов
осуществляется в соответствии с внутренними нормативными документами Стороныотправителя, не противоречащими требованиям действующего законодательства РФ.
6.4. В случае получения от Стороны-отправителя банкнот Стороной-получателем в
своем помещении действует следующий порядок:
6.4.1.
При получении банкнот от Стороны-отправителя Сторона-получатель обязана
обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие отдельного
помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета банкнот, а
также безопасность уполномоченных лиц Стороны-отправителя.
6.4.2.
Сторона-получатель получает банкноты согласно сопроводительным документам,
выписываемым в соответствии с внутренними нормативными документами Стороныотправителя.
6.4.3.
Банкноты, в упаковке Стороны-отправителя или эмитента, принимаются Сторонойполучателем пачками банкнот, по надписям на верхних накладках пачек банкнот с проверкой
количества корешков, правильности и целостности упаковки пачек банкнот, оттисков клише,
наличия необходимых реквизитов на верхних накладках пачек банкнот, оттисках клише либо
полистным пересчетом.
Допускается прием банкнот упакованных в сумки. Сумки с банкнотами передаются по
надписям на ярлыках к сумкам с проверкой целостности сумок и пломб, наличия необходимых
реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам.
В случае выявления несоответствия сумм наличной валюты и сумм, указанных в
сопроводительных документах, по факту расхождения составляется акт произвольной формы,
один экземпляр которого передается Стороне-отправителю.
6.4.4.
Оформление Стороной-получателем кассовых документов осуществляется в
соответствии с действующими нормативными документами Стороны-получателя, не
противоречащими требованиям действующего законодательства РФ.
6.5. В случае получения банкнот без полистного пересчета (пачками банкнот либо
упакованными в сумки) Сторона-получатель производит обработку банкнот в своем
стр. 4
помещении. О любых выявленных недостачах, излишках, неплатежеспособных или
сомнительных банкнотах Сторона-получатель составляет акт по форме 0402145.
При этом к акту прикладываются:
- верхняя и нижняя накладки от пачки;
- все бандероли от корешков (полной величины);
- обвязка от пачки с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттисками клише).
Аналогичные действия осуществляются при получении банкнот в упаковках эмитента или
иностранного банка-поставщика. При этом в случае получения долларов США в упаковке
Федерального резервного банка Сторона-получатель должна приложить к акту пластиковую
упаковку и накладку (стикер) с номером серии.
6.6. После составления одной из Сторон акта в соответствии с п.6.5. настоящего
Договора он направляется другой Стороне в срок не позднее 2 (двух) рабочих дней с даты
получения банкнот вместе с приложениями, указанными в п.6.5. настоящего Договора.
6.7. Сторона, получившая акт, составленный в соответствии с п.6.5. настоящего
Договора, с соответствующими приложениями, обязуется в течение 2 (двух) рабочих дней с
даты его получения определить и согласовать с другой Стороной порядок и сроки оплаты
обнаруженных излишков. При обнаружении недостачи, а также неплатежеспособных или
вызывающих сомнение в подлинности, банкнот - сумма их вычитается из суммы, подлежащей
перечислению в безналичном порядке Стороне-отправителю по банкнотной сделке при
условии, если такой платеж не был произведен. Если же покрытие по банкнотной сделке уже
было перечислено, то Сторона-отправитель обязуется в течение двух дней с момента
получения акта, предусмотренного п.6.5. настоящего Договора, возместить Сторонеполучателю стоимость непоставленных, сомнительных или неплатежеспособных банкнот.
6.8. Неплатежеспособные банкноты иностранных государств могут быть приняты по
соглашению Сторон на инкассо, а банкноты, вызывающие сомнение в их подлинности,
направляются на экспертизу в соответствии с внутренними нормативными документами
Сторон, с возмещением расходов по указанной операции Стороной-отправителем. В случае
признания принятых на инкассо или направленных на экспертизу банкнот платежными или
подлинными, Сторона-получатель оплачивает указанные банкноты на согласованных со
Стороной-отправителем условиях. В случае признания банкнот неплатежеспособными или
фальшивыми,
Сторона-получатель
представляет
Стороне-отправителю
копии
свидетельствующих об этом документов.
7. Обязанности и ответственность Сторон
7.1. Стороны обязуются:
7.1.1. своевременно выполнять условия заключенных сделок;
7.1.2. своевременно уведомлять друг друга о любых задержках в выполнении условий сделки.
7.2. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему
Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации и условиями настоящего Договора.
7.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной Стороной денежных
обязательств по настоящему Договору, другая Сторона вправе в пределах сумм просроченных
нарушившей Стороной платежей и неустойки списать денежные средства с любых банковских
счетов, которые находятся у пострадавшей Стороны. Настоящим Сторона, нарушившая
условия сделки, безотзывно и безусловно предоставляет пострадавшей Стороне право
списывать на основании платежного требования с заранее данным акцептом плательщика,
инкассового поручения, банковского ордера денежные средства, находящиеся на банковских
счетах нарушившей Стороны, открытых как на момент подписания настоящего Договора, так и
в будущем. Если счет открыт в валюте иной, чем валюта задолженности, пересчет
производится по официальному курсу Центрального Банка Российской Федерации
установленному на дату списания.
стр. 5
7.4. При несвоевременном или неполном исполнении Сторонами своих обязательств по
заключенным в рамках настоящего Договора банкнотным сделкам, а именно, при
несвоевременной поставке банкнот покупателю, или при несвоевременном проведении расчета
в оплату банкнот, пострадавшая Сторона вправе выставить виновной Стороне в течении
3(трех) рабочих дней с момента фактического исполнения виновной Стороной своих
обязательств требование об оплате пени в размере:
- 0,1% (одна десятая процента) от непоставленной/неоплаченной согласованной датой
поставки/датой валютирования суммы банкнот/платежа за каждый календарный день
просрочки, если платеж/поставка должны быть осуществлены в иностранной валюте;
- двойной учетной ставки по централизованным кредитным ресурсам Банка России,
действующей на дату платежа, за каждый календарный день просрочки, если платеж должен
быть осуществлен в валюте Российской Федерации.
7.5. Выплата пени не освобождает Стороны от исполнения обязательств по сделке.
7.6. В случае неисполнения виновной Стороной своих обязательств по сделке свыше
7(семи) календарных дней, пострадавшая Сторона вправе расторгнуть сделку в одностороннем
порядке путем направления виновной Стороне письменного уведомления. При этом виновная
Сторона обязана в течение 3(трех) рабочих дней после получения уведомления от
пострадавшей Стороны передать все полученное от нее по сделке. Возврат виновной Стороной
всего полученного по сделке не освобождает ее от уплаты пени, предусмотренной п. 7.4.
настоящего Договора
7.7. При просрочке в предъявлении акта, указанного в п. 6.6. настоящего Договора,
Стороны не вправе требовать возмещения за обнаруженные недостачи, излишки,
неплатежеспособные банкноты, а также за банкноты, подлинность которых вызывает
сомнение, если иное не оговорено при заключении сделки.
7.8. Каждая из Сторон несет ответственность за действия своих банковкорреспондентов, если их действия или бездействия повлекли за собой неисполнение или
ненадлежащее исполнение Стороной принятых на себя обязательств.
8. Обстоятельства непреодолимой силы
8.1.
Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное
неисполнение своих обязательств по сделкам, заключенным в соответствии с настоящим
Договором, если такое невыполнение вызвано: действием обстоятельств непреодолимой силы,
в том числе: стихийными бедствиями, военными действиями, террористическими актами,
забастовками, законодательными актами государственных органов и Банка России, а также
законодательными актами иностранных государств, национальные валюты которых
используются в заключенной Сторонами сделке, которые делают невозможным для одной из
Сторон исполнение своих обязательств по настоящему Договору.
8.2. Стороны освобождаются от ответственности за задержку выдачи или приема
банкнот, вызванную действиями правоохранительных и иных государственных органов, а
также авиакомпаний и железных дорог.
8.3. Доказательством наступления и продолжительности, указанных в п.п. 8.1, 8.2.
настоящего Договора обстоятельств, являются официальные подтверждения, выданные
компетентными органами.
8.4. О наступлении и прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы
Стороны обязаны уведомить друг друга в письменной форме не позднее 5(пяти) рабочих дней
с момента наступления/прекращения действия указанных обстоятельств. Неисполнение этой
обязанности лишает Сторону права ссылаться на эти обстоятельства, как на освобождающие от
ответственности, если только само обстоятельство не препятствует отправке такого
уведомления.
8.5. После прекращения действия обстоятельств, указанных в п.п. 8.1., 8.2. настоящего
Договора, Стороны обязаны продолжить исполнение своих обязательств по настоящему
стр. 6
Договору, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, заключенным
Сторонами.
8.6. В случае если обстоятельства, указанные в п.п. 8.1., 8.2. настоящего Договора,
продлятся свыше 2(двух) месяцев, Стороны обязаны согласовать возможный порядок
прекращения своих обязательств. При этом в случае выполнения Стороной-получателем
обязательства по оплате приобретаемых банкнот, условием прекращения взаимных
обязательств Сторон является возврат Стороной-отправителем полученных денежных средств
в размере выполненного обязательства Стороны-получателя.
9. Конфиденциальность
9.1. Стороны обязуются сохранять конфиденциальность относительно содержания
настоящего Договора, а также любой информации и данных, предоставляемых каждой из
Сторон в связи с исполнением настоящего договора, если иное не предусмотрено
законодательством РФ.
10. Порядок рассмотрения споров
10.1. Настоящий Договор, а также все вытекающие из него права и обязанности,
подчиняются и определяются исключительно законодательством Российской Федерации.
10.2. Все споры и (или) разногласия, возникающие в процессе исполнения настоящего
Договора, решаются путем переговоров между Сторонами.
10.3. Любой спор, разногласие или претензия, вытекающие из или в связи с настоящим
договором, либо его нарушением, прекращением или недействительностью, а также
незаключенностью передаются на рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.
11. Прочие условия
11.1. Продажа и покупка монет настоящим Договором не регулируется.
11.2. Настоящий Договор составлен в 2(двух) экземплярах, по одному экземпляру для
каждой Стороны, имеющих одинаковую юридическую силу.
11.3. Все изменения и дополнения к Договору должны быть совершены в письменной
форме и подписаны обеими Сторонами.
11.4. При подписании настоящего Договора Стороны предоставляют друг другу
следующие документы:
- нотариально заверенные копии учредительных документов (Устав, Учредительный договор,
если таковой является учредительным документом);
- нотариально заверенную копию лицензии;
- нотариально заверенную копию свидетельства о регистрации;
- нотариально заверенные карточки с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиска
печати;
- доверенности на дилеров.
11.5. Стороны обязуются информировать друг друга в течении тридцати календарных
дней об изменениях и дополнениях, внесенных в учредительные документы, а также обо всех
других изменениях, способных повлиять на выполнение условий настоящего Договора,
предоставлять по требованию друг друга месячные, квартальные балансы или балансы на
другие даты в указанный в требовании срок. Вся информация должна передаваться в
письменной форме.
11.6. Стороны признают, что с момента подписания настоящего Договора все иные
условия проведения банкнотных сделок между Сторонами, в том числе, предусмотренные
стр. 7
Договором об общих условиях проведения операций на валютном и денежном рынках,
действуют в части, не противоречащей настоящему Договору.
11.7. В остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются действующим законодательством РФ.
12. Срок действия Договора
12.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания и действует в течение
неопределенного срока. Каждой Стороне предоставляется право расторгнуть его с
предупреждением в письменном виде за 30 календарных дней.
12.2. После получения письменного уведомления о расторжении Договора от одной из
Сторон, Стороны прекращают заключение новых сделок, предусмотренных настоящим
Договором, и проводят взаиморасчеты по ранее заключенным сделкам.
13. Контактные телефоны и прочие средства связи, используемые для заключения сделок
БАНК:
ПАО «АК БАРС» БАНК
Тел: (843)523-83-96
Факс: (843) 519-38-79
Телекс: 224475ABBRU
Reuters: AKBA
S.W.I.F.T. ARRSRU2K
КОНТРАГЕНТ:
14. Реквизиты и подписи сторон.
Банк: ПАО «АК БАРС» БАНК
Место нахождения: 420066, г. Казань, ул. Декабристов, д.1
Корсчет: 30101810000000000805 в Отделении – НБ Республика Татарстан
БИК: 049205805
ИНН: 1653001805
Валютные реквизиты:
USD: JPMorgan Chase Bank NA 270 Park Avenue, New York, NY 10017, USA,
SWIFT: CHASUS33
ACC. 409347312
EUR: COMMERZBANK AG, FRANKFURT-AM-MAIN, Germany
SWIFT: COBA DE FF
ACC. 4008870636 01 EUR
Контрагент: __________________________________________________________
ПАО «АК БАРС» БАНК
_______________ /
_______________________________
/
м. п.
________________/
_______________ /
/
м. п.
/
________________/
/
стр. 8