Договор залога прав требования

ДОГОВОР ЗАЛОГА ПРАВА ТРЕБОВАНИЯ № _______
г. Нижний Новгород
__________
Открытое акционерное общество коммерческий банк «Эллипс банк», именуемое в дальнейшем «Кредитор»,
«Залогодержатель», «Банк», в лице _______________________________________, действующего на основании
доверенности № ______________, с одной стороны, и ___________ года рождения, паспорт ________, выдан
______________, зарегистрирован по адресу: __________________, именуемый в дальнейшем «Залогодатель»,
«Клиент», с другой стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В обеспечение исполнения своих обязательств по Договору № _______об открытии и ведении банковского счета и
выдаче банковских карт физическому лицу с условием кредитования счета под залог прав требования по
банковскому вкладу от _______ 20___ года (в дальнейшем Кредитный договор) Залогодатель передает в залог
принадлежащее ему право требовать от Банка возврата суммы вклада по Договору срочного банковского вклада
____________между кредитной организацией и вкладчиком-гражданином № __________ от ________ года
(именуемое в дальнейшем – право требования по Договору банковского вклада, предмет залога).
1.2. Согласно Кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику кредит в виде «овердрафт» на счет банковской
карты с лимитом «офердрафт» в сумме _________________ рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученную
сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитом.
Дата возврата кредита - __________________________ 20__ г.
За пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере ______(___________) % годовых,
за все время фактического пользования суммой кредита со дня, следующего за днем выдачи кредита по день его
окончательного погашения, включительно.
Проценты за пользование кредитом начисляются КРЕДИТОРОМ ежедневно на фактический остаток ссудной
задолженности, уплачиваются не позднее чем 5 (пятого) числа каждого месяца за пользование овердрафтом за
предшествующий месяц.
За просрочку исполнения обязательств по возврату кредита предусмотрены повышенные проценты в размере ___
(______) процентов годовых от суммы просроченной задолженности, за просрочку оплаты процентов предусмотрены
пени в размере ___(___________) процентов от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки.
1.3. По оценке, произведенной по соглашению сторон, залоговая стоимость предмета залога составляет
_______________________________ рублей.
1.4. Характеристика передаваемого в залог права требования по Договору банковского вклада:
1.4.1. Сумма вклада по Договору банковского вклада на день заключения настоящего договора
_______________________________________
1.4.2. Срок возврата суммы вклада Клиента по Договору банковского вклада – ___________________
1.4.3. Номер счета, открытого Клиенту по Договору банковского вклада – _______________________________.
1.4.4. Размер процентов, начисляемых на сумму вклада Клиента по Договору банковского вклада –
___________________ процентов годовых.
1.5. Предмет залога обеспечивает требование Залогодержателя в объеме, который оно имеет к моменту
удовлетворения, в том числе:
- своевременный возврат основной суммы кредита, уплата процентов за пользование кредитом,
включая уплату повышенной процентной ставки за несвоевременный возврат основной суммы
кредита, а также уплату штрафных санкций, в том числе пеней за просрочку уплаты процентов, за
пользование кредитом;
- судебные издержки и расходы Залогодержателя по обращению взыскания на предмет залога.
1.6. Залогодатель гарантирует, что передаваемое им в залог право требования по Договору банковского вклада
ранее не заложено, свободно от требований третьих лиц, отсутствуют возражения другого супруга на совершение
данной сделки.
1.7. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному
договору, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на переданное в залог право требования по Договору
банковского вклада.
1.8. В случае отличия валюты вклада от валюты кредита Банк производит конверсионные операции по курсу
Центрального банка Российской Федерации на день проведения конверсионных операций и тарифам Банка.
2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель обязан:
2.1.1.Осуществлять все действия, необходимые для обеспечения действительности заложенного права.
2.1.2. Залогодатель не вправе отчуждать предмет залога, обременять его какими-либо обязательствами либо
иным образом распоряжаться (сам или через доверенных лиц) предметом залога без письменного согласия
Залогодержателя.
______________________________
1
2.1.3. Залогодатель не вправе заключать договор о последующем залоге предмета залога, переданного в
обеспечение обязательств по Кредитному договору.
2.1.4. Если в период кредитования предмет залога перестает отвечать требованиям пункта 1.4. настоящего
договора, Залогодатель не позднее 1-го рабочего дня обязан либо досрочно исполнить обязательства по Кредитному
договору, либо произвести замену обеспечения по Кредитному договору на новое обеспечение.
2.1.5. Принимать все меры, необходимые для защиты предмета залога от посягательств и требований со
стороны третьих лиц.
2.1.6. Немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы утраты или признания
недействительности предмета залога.
2.1.7. Не совершать действий, влекущих прекращение заложенного права требования по Договору
банковского вклада или уменьшение его стоимости.
2.1.8. Немедленно сообщать Залогодержателю в письменной форме все сведения об изменениях,
произошедших в заложенном праве требования по Договору банковского вклада, неизвестных Банку, о его нарушениях
третьими лицами и о притязаниях третьих лиц на это право.
2.1.9. Разрешать без участия Банка вопросы доверенных лиц об отсутствии возможности ими использования
полномочий по доверенности.
2.2. Залогодержатель обязан
2.2.1. Не допускать действий, которые затрудняли бы выполнение Залогодателем условий настоящего
Договора.
2.2.2. В случае, если сумма, полученная от реализации предмета залога, превышает размер обеспеченных
этим залогом требований, Залогодержатель обязан возвратить разницу Залогодателю.
2.3. Стороны обязаны незамедлительно информировать друг друга об изменении своих юридических,
почтовых, платежных реквизитов, а также обо всех изменениях, имеющих существенное значение для полного и
своевременного исполнения обязательств по настоящему договору.
2.4. Стороны устанавливают, что все документы, необходимые для надлежащего исполнения Сторонами
своих обязательств по настоящему Договору, могут быть переданы по каналам факсимильной связи, с дальнейшей
передачей надлежаще оформленных подлинников.
3. ПРАВА СТОРОН
3.1. Залогодатель вправе
3.1.1. В любое время до момента реализации предмета залога прекратить обращение взыскания на заложенное
имущество посредством выполнения обеспеченного залогом обязательства.
3.2. Залогодержатель имеет право:
3.2.1. Требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для защиты заложенного права требования по
Договору банковского вклада от посягательств со стороны третьих лиц.
3.2.2. Требовать от любого лица прекращения посягательств на предмет залога.
3.2.3. Самостоятельно принимать меры, необходимые для защиты заложенного права требования по Договору
банковского вклада от нарушений со стороны третьих лиц, в случае неисполнения Залогодателем этой обязанности.
3.2.4. Обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения
Заемщиком обеспеченного залогом обязательства.
3.2.5. Залогодержатель вправе потребовать от Залогодателя досрочного исполнения обеспеченного залогом
обязательства при ухудшении условий обеспечения исполнения обязательств по Кредитному договору, которые
вызваны неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Залогодателем по настоящему договору, а
именно:
- если Залогодатель не исполнил или ненадлежащим образом исполнил свои обязательства, предусмотренные
в разделе 2. настоящего договора;
- если к Залогодателю имеется требование о его признании несостоятельным (банкротом).
- при невыполнении Залогодателем требований настоящего пункта Залогодержатель вправе обратить
взыскание на предмет залога в соответствии с условиями настоящего договора и положениями действующего
законодательства и направить полученную сумму на погашение обязательств по Кредитному договору в объеме,
предусмотренном в п. 1.5 настоящего договора.
3.2.6. За счет заложенных прав удовлетворить свои требования по Кредитному договору, в объеме,
предусмотренном пунктом 1.5. настоящего договора.
3.2.7. В случае невозврата, несвоевременного возврата Залогодателем суммы кредита, уплаты процентов за
пользование кредитом, повышенных процентов и пени, в размерах и в сроки, предусмотренные Кредитным договором,
Залогодержателю предоставляется безусловное и безотзывное право списания без дополнительных распоряжений
Залогодателя суммы кредита, процентов за пользование им, повышенных процентов и пени, со счета, открытого
Залогодателю по условиям Договора срочного банковского вклада ____________между кредитной организацией и
вкладчиком-гражданином № __________ от "___" ________ _______ года.
______________________________
2
Стороны пришли к согласию рассматривать условия настоящего пункта как заранее данный акцепт
Залогодателя на списание денежных средств со счета, открытого Залогодателю по условиям Договора срочного
банковского вклада ____________между кредитной организацией и вкладчиком-гражданином № __________ от "___"
________ _______ года в целях исполнения Залогодателем Кредитного договора.
4. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
4.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания и прекращает свое действие:
- с прекращением обеспеченного залогом обязательства;
- при переходе прав на заложенное имущество к Залогодержателю;
- в других случаях, установленных действующим законодательством РФ.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по настоящему
Договору, обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки.
5.2. При нарушении Залогодателем условий раздела. 2. настоящего Договора, Залогодержатель оставляет за
собой право требовать с Залогодателя оплаты штрафа в размере 50% (Пятьдесят) процентов от стоимости заложенных
прав требований, определенных п. 1.3. настоящего договора, в порядке определенным в п. 5.3. настоящего договора, а
Залогодатель обязан при получении требования Залогодержателя произвести оплату штрафа.
5.3. Штрафные санкции, определенные п. 5.2. настоящего договора применяются к Залогодателю на
основании письменного требования (претензии) Залогодержателя. При отказе Залогодателя добровольно исполнить
письменные требования (претензионные требования) Залогодержателя и уплатить названные штрафные санкции,
Залогодержатель оставляет за собой право произвести их взыскания в судебном порядке.
6. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Реализация заложенных прав, на которые обращается взыскание, осуществляется в соответствии с
условиями настоящего Договора во внесудебном порядке.
6.2. Условия настоящего Договора могут быть изменены и дополнены по взаимному соглашению сторон в
письменной форме.
Все изменения и дополнения, вносимые в кредитный договор, автоматически распространяется на настоящий
Договор и вносят соответствующие изменения и дополнения в настоящий Договор залога права требования.
6.3. Залогодателю известен весь текст Кредитного договора.
6.4. Споры, возникающие в ходе исполнения настоящего договора решаются путем переговоров, а при
недостижении согласия, рассматриваются в суде в соответствии с действующим законодательством РФ.
6.5. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются
действующим законодательством РФ.
6.6. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, один из которых находятся
у Залогодержателя, один - у Залогодателя.
7. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Настоящим ____________________ (Залогодатель) подтверждает, что все представленные в рамках настоящего
договора сведения, документы, свидетельства и иная информация, зафиксированная в соответствующей форме, о
составе залогового и иного имущества Залогодателя, правах и обременениях на предмет залога, адресе хранения и/или
нахождения предмета залога, полномочиях Залогодателя, платежных реквизитах Залогодателя, адресе регистрации
и/или фактического проживания Залогодателя и т.д. достоверны, соответствуют требованиям законодательства РФ и не
искажены.
__________________________________________ /_____________________________
______________________________
3