Текст проекта, к которому предлагается поправка

К исх. № А-01/5-525 от 11.07.2011;
ТАБЛИЦА ПОПРАВОК
к проекту федерального закона № 539159-5 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации
в связи с совершенствованием государственного управления в области противодействия коррупции»
№
1.
Текст проекта, к которому
предлагается поправка
Статья 1
«Статью 26 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" (в
редакции Федерального закона от 3
февраля
1996
года
№ 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных
депутатов РСФСР и Верховного Совета
РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание
законодательства
Российской
Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2001, №
33,
ст.
3424;
2003,
№ 27, ст. 2700; № 52, ст. 5033; 2004, №
27, ст. 2711; 2005, № 1, ст. 45; 2007, №
31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; 2009, № 23,
ст. 2776; № 30, ст. 3739; 2010, № 31, ст.
4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905)
изложить в следующей редакции:
«Статья 26. Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России,
организация, осуществляющая функции
по обязательному страхованию вкладов,
гарантируют тайну об операциях,
счетах и вкладах своих клиентов и
корреспондентов.
Все
служащие
кредитной
организации
обязаны
хранить тайну об операциях, счетах и
вкладах ее клиентов и корреспондентов,
а
также
об
иных
сведениях,
устанавливаемых
кредитной
Содержание поправки
Статья 1
Абзац второй изложить в следующей редакции:
«Статья 26. Банковская тайна
1. Банковская тайна является правовым
режимом любой информации о клиентах и
корреспондентах кредитных организаций, Банка
России, которая стала известна, соответственно,
кредитной организации, Банку России в связи с
осуществлением ими банковской и иной
деятельности
в
соответствии
с
законодательством о банках и банковской
деятельности
(далее
–
информация,
составляющая банковскую тайну).
Банковская тайна установлена в целях защиты
прав клиентов и корреспондентов кредитных
организаций, Банка России, а также иных лиц,
предоставивших
им
информацию,
составляющую банковскую тайну.
2. Субъектами, обязанными соблюдать
банковскую
тайну,
являются
кредитные
организации, Банк России, а также любые иные
лица, получившие информацию, составляющую
банковскую тайну, в том числе руководители и
работники кредитных организаций и Банка
России.
3. Кредитные организации, Банк России, их
руководители и работники обязаны обеспечить
защиту информации, составляющей банковскую
тайну, и могут раскрывать и предоставлять ее
Новая редакция текста законопроекта с
предлагаемой поправкой
Статья 1
«Статью 26 Федерального закона "О банках и
банковской
деятельности"
(в
редакции
Федерального закона от 3 февраля 1996 года
№ 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных
депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства
Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2001,
№
33,
ст.
3424;
2003,
№ 27, ст. 2700; № 52, ст. 5033; 2004, № 27, ст.
2711; 2005, № 1, ст. 45; 2007, № 31, ст. 4011; №
41, ст. 4845; 2009, № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739;
2010, № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7,
ст. 905) изложить в следующей редакции:
«Статья 26. Банковская тайна
1. Банковская тайна является правовым
режимом любой информации о клиентах и
корреспондентах кредитных организаций,
Банка России, которая стала известна,
соответственно, кредитной организации,
Банку России в связи с осуществлением ими
банковской
и
иной
деятельности
в
соответствии с законодательством о банках и
банковской
деятельности
(далее
–
информация, составляющая банковскую
тайну).
Банковская тайна установлена в целях
защиты прав клиентов и корреспондентов
кредитных организаций, Банка России, а
организацией, если это не противоречит
федеральному закону.
Справки по операциям и счетам
юридических
лиц
и
граждан,
осуществляющих
предпринимательскую деятельность без
образования
юридического
лица,
выдаются кредитной организацией им
самим, судам и арбитражным судам
(судьям), Счетной палате Российской
Федерации,
налоговым
органам,
таможенным
органам
Российской
Федерации,
федеральному
органу
исполнительной власти в области
финансовых рынков, Пенсионному
фонду Российской Федерации, Фонду
социального страхования Российской
Федерации и органам принудительного
исполнения судебных актов, актов
других органов и должностных лиц в
случаях,
предусмотренных
законодательными актами об их
деятельности, а при наличии согласия
руководителя следственного органа органам предварительного следствия по
делам, находящимся в их производстве.
В соответствии с законодательством
Российской Федерации справки по
операциям и счетам юридических лиц и
граждан,
осуществляющих
предпринимательскую деятельность без
образования
юридического
лица,
выдаются кредитной организацией
органам
внутренних
дел
при
осуществлении ими функций по
выявлению,
предупреждению
и
пресечению налоговых преступлений.
иным лицам только в случаях, предусмотренных
федеральными законами.
Лица,
получившие
информацию,
составляющую банковскую тайну, от кредитных
организаций
и
Банка
России,
вправе
использовать ее исключительно для целей,
установленных федеральными законами и
указанных в запросе, или для достижения целей,
для которых такие сведения были им
предоставлены.
Передача (распространение, предоставление)
информации, составляющей банковскую тайну,
в рамках уголовного, гражданского или
административного
судопроизводства
допускается
исключительно
для
целей
осуществления
правосудия.
Следственные
органы и органы дознания вправе предоставлять
информацию, составляющую банковскую тайну,
в составе материалов уголовного дела,
передаваемого в суд.
4. Информация, составляющая банковскую
тайну, может быть предоставлена кредитными
организациями:
а) в отношении юридических и физических
лиц:
лицам, в отношении которых кредитными
организациями была собрана информация,
составляющая банковскую тайну (далее –
субъекты
информации),
а
также
их
представителям, уполномоченным на это
соответствующей доверенностью – только в
отношении
соответствующего
субъекта
информации;
Банку России в рамках осуществления им
банковского надзора и полномочий органа
валютного контроля – на основании запроса
Банка
России
в
порядке
и
объеме,
также иных лиц, предоставивших им
информацию, составляющую банковскую
тайну.
2. Субъектами, обязанными соблюдать
банковскую тайну, являются кредитные
организации, Банк России, а также любые
иные лица, получившие информацию,
составляющую банковскую тайну, в том
числе руководители и работники кредитных
организаций и Банка России.
3. Кредитные организации, Банк России, их
руководители
и
работники
обязаны
обеспечить
защиту
информации,
составляющей банковскую тайну, и могут
раскрывать и предоставлять ее иным лицам
только
в
случаях,
предусмотренных
федеральными законами.
Лица,
получившие
информацию,
составляющую
банковскую
тайну,
от
кредитных организаций и Банка России,
вправе использовать ее исключительно для
целей,
установленных
федеральными
законами и указанных в запросе, или для
достижения целей, для которых такие
сведения были им предоставлены.
Передача
(распространение,
предоставление) информации, составляющей
банковскую тайну, в рамках уголовного,
гражданского
или
административного
судопроизводства
допускается
исключительно для целей осуществления
правосудия. Следственные органы и органы
дознания
вправе
предоставлять
информацию, составляющую банковскую
тайну, в составе материалов уголовного дела,
передаваемого в суд.
4. Информация, составляющая банковскую
2
Справки по счетам и вкладам
физических лиц выдаются кредитной
организацией им самим, судам, органам
принудительного исполнения судебных
актов, актов других органов и
должностных
лиц,
организации,
осуществляющей
функции
по
обязательному страхованию вкладов,
при наступлении страховых случаев,
предусмотренных
федеральным
законом
о
страховании
вкладов
физических лиц в банках Российской
Федерации, а при наличии согласия
руководителя следственного органа органам предварительного следствия по
делам, находящимся в их производстве.
Справки по операциям, счетам и
вкладам физических лиц выдаются
кредитной организацией руководителям
(должностным лицам) федеральных
государственных органов, перечень
которых определяется Президентом
Российской Федерации, и высшим
должностным
лицам
субъектов
Российской Федерации (руководителям
высших
исполнительных
органов
государственной
власти
субъектов
Российской Федерации) при наличии
запроса, направленного в порядке,
определяемом нормативным правовым
актом Российской Федерации, в случае
проверки
в
соответствии
с
нормативными
правовыми
актами
Российской
Федерации
о
противодействии коррупции сведений о
доходах,
об
имуществе
и
обязательствах
имущественного
установленном федеральными законами;
судам, арбитражным судам по делам,
находящимся в их производстве – на основании
соответствующего судебного акта;
органам, осуществляющим принудительное
исполнение судебных актов, актов других
органов и должностных лиц – на основании
постановления этого органа;
органам предварительного следствия по
делам, находящимся в их производстве, – на
основании постановления следователя при
наличии согласия руководителя следственного
органа;
уполномоченному органу, осуществляющему
меры
по
противодействию
легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма – в
порядке и объеме, установленных Федеральным
законом «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма», в том
числе на основании запроса уполномоченного
должностного лица этого органа;
аудиторским
организациям
в
рамках
осуществления
ими
деятельности
по
банковскому
аудиту
–
на
основании
соответствующего
запроса,
подписанного
руководителем аудиторской организации;
бюро кредитных историй – с согласия
субъекта кредитной истории в порядке и
объеме, установленных Федеральным законом
«О кредитных историях»;
избирательным
комиссиям,
комиссиям
референдума – на основании соответствующего
запроса уполномоченного должностного лица в
порядке и объеме, установленных Федеральным
законом
«Об
основных
гарантиях
тайну,
может
быть
предоставлена
кредитными организациями:
а) в отношении юридических и физических
лиц:
лицам, в отношении которых кредитными
организациями была собрана информация,
составляющая банковскую тайну (далее –
субъекты информации), а также их
представителям, уполномоченным на это
соответствующей доверенностью – только в
отношении
соответствующего
субъекта
информации;
Банку России в рамках осуществления им
банковского надзора и полномочий органа
валютного контроля – на основании запроса
Банка России в порядке и объеме,
установленном федеральными законами;
судам, арбитражным судам по делам,
находящимся в их производстве – на
основании соответствующего судебного акта;
органам, осуществляющим принудительное
исполнение судебных актов, актов других
органов и должностных лиц – на основании
постановления этого органа;
органам предварительного следствия по
делам, находящимся в их производстве, – на
основании постановления следователя при
наличии
согласия
руководителя
следственного органа;
уполномоченному
органу,
осуществляющему меры по противодействию
легализации
(отмыванию)
доходов,
полученных
преступным
путем,
и
финансированию терроризма – в порядке и
объеме,
установленных
Федеральным
законом «О противодействии легализации
(отмыванию)
доходов,
полученных
3
характера:
1)
граждан,
претендующих
на
замещение
государственных
должностей Российской Федерации;
2)
граждан,
претендующих
на
замещение должности судьи;
3)
граждан,
претендующих
на
замещение
государственных
должностей субъектов Российской
Федерации,
должностей
глав
муниципальных
образований,
муниципальных
должностей,
замещаемых на постоянной основе;
4)
граждан,
претендующих
на
замещение должностей федеральной
государственной службы, должностей
государственной гражданской службы
субъектов
Российской
Федерации,
должностей муниципальной службы;
5)
граждан,
претендующих
на
замещение должностей руководителя
(единоличного
исполнительного
органа), заместителей руководителя,
членов правления (коллегиального
исполнительного органа), исполнение
обязанностей
по
которым
осуществляется на постоянной основе, в
государственной корпорации, фонде
или иной организации, создаваемых
Российской Федерацией на основании
федерального закона;
6)
граждан,
претендующих
на
замещение отдельных должностей на
основании трудового договора в
организациях, учреждениях и на
предприятиях,
создаваемых
для
выполнения задач, поставленных перед
избирательных прав и права на участие в
референдуме граждан Российской Федерации»;
федеральному органу (федеральным органам)
исполнительной
власти,
уполномоченному
(уполномоченным) Правительством Российской
Федерации осуществлять функции органа
(органов) валютного контроля - в порядке и
объеме, установленных Федеральным законом
«О валютном регулировании и валютном
контроле»;
другим кредитным организациям, Банку
России или организации, осуществляющей
функции по обязательному страхованию
вкладов, при осуществлении безналичных
расчетов – в порядке и объеме, установленных
законодательством о безналичных расчетах и
изданными в соответствии с ним нормативными
актами Банка России;
стороне по договору, заключенному в рамках
осуществления кредитными организациями
банковской и иной деятельности в соответствии
с законодательством о банках и банковской
деятельности, в том числе при заключении
обеспечительных
сделок
(договор
поручительства, договор залога и т.п.), сделок
уступки права (требования) по кредитному
договору, договоров финансирования под
уступку требований – в порядке и объеме,
необходимых для надлежащего осуществления
соответствующей деятельности;
иным лицам – на основании запроса с согласия
субъекта информации;
в иных случаях, установленных федеральными
законами – по запросу соответствующего лица
или органа, оформленному на основании
решения суда, вынесенного по заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
преступным путем, и финансированию
терроризма», в том числе на основании
запроса уполномоченного должностного лица
этого органа;
аудиторским организациям в рамках
осуществления
ими
деятельности
по
банковскому аудиту – на основании
соответствующего запроса, подписанного
руководителем аудиторской организации;
бюро кредитных историй – с согласия
субъекта кредитной истории в порядке и
объеме,
установленных
Федеральным
законом «О кредитных историях»;
избирательным комиссиям, комиссиям
референдума
–
на
основании
соответствующего запроса уполномоченного
должностного лица в порядке и объеме,
установленных Федеральным законом «Об
основных гарантиях избирательных прав и
права на участие в референдуме граждан
Российской Федерации»;
федеральному
органу
(федеральным
органам)
исполнительной
власти,
уполномоченному
(уполномоченным)
Правительством
Российской
Федерации
осуществлять функции органа (органов)
валютного контроля - в порядке и объеме,
установленных Федеральным законом «О
валютном регулировании и валютном
контроле»;
другим кредитным организациям, Банку
России или организации, осуществляющей
функции по обязательному страхованию
вкладов, при осуществлении безналичных
расчетов
–
в
порядке
и
объеме,
установленных
законодательством
о
безналичных расчетах и изданными в
4
федеральными
государственными
органами;
7) лиц, замещающих должности,
указанные в пунктах 1 - 6 настоящей
части;
8)
супруг
(супругов)
и
несовершеннолетних детей граждан и
лиц, указанных в пунктах 1 - 7
настоящей части.
Справки по счетам и вкладам в случае
смерти их владельцев выдаются
кредитной
организацией
лицам,
указанным владельцем счета или вклада
в сделанном кредитной организации
завещательном
распоряжении,
нотариальным
конторам
по
находящимся в их производстве
наследственным делам о вкладах
умерших вкладчиков, а в отношении
счетов
иностранных
граждан
иностранным
консульским
учреждениям.
Информация
по
операциям
юридических
лиц,
граждан,
осуществляющих
предпринимательскую деятельность без
образования юридического лица, и
физических
лиц
предоставляется
кредитными
организациями
в
уполномоченный
орган,
осуществляющий
меры
по
противодействию
легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, в случаях, порядке и
объеме,
которые
предусмотрены
Федеральным
законом
"О
противодействии
легализации
производства;
б) в отношении юридических лиц и/или
физических
лиц,
осуществляющих
предпринимательскую
деятельность
без
образования юридического лица:
Счетной палате – на основании запроса,
подписанного руководителем или заместителем
руководителя Счетной палаты;
налоговым органам – на основании запроса,
подписанного руководителем или заместителем
руководителя налогового органа в порядке и
объеме, установленных Налоговым кодексом
Российской Федерации;
таможенным органам – на основании запроса,
подписанного руководителем или заместителем
руководителя таможенного органа в порядке и
объеме, установленных Таможенным кодексом
РФ;
органам внутренних дел для проверки
сведений о подготавливаемом, совершаемом
или совершенном налоговом преступлении и
решения вопроса о возбуждении уголовного
дела – на основании запроса, подписанного
руководителем органа внутренних дел;
временному управляющему – сведения в
отношении должника, находящегося на стадии
наблюдения, на основании запроса временного
управляющего
в
порядке
и
объеме,
установленных
законодательством
о
банкротстве;
иным лицам – на основании запроса с согласия
субъекта информации;
в иных случаях, установленных федеральными
законами – по запросу соответствующего лица
или органа, оформленному на основании
решения суда, вынесенного по заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
соответствии с ним нормативными актами
Банка России;
стороне по договору, заключенному в
рамках
осуществления
кредитными
организациями
банковской
и
иной
деятельности
в
соответствии
с
законодательством о банках и банковской
деятельности, в том числе при заключении
обеспечительных
сделок
(договор
поручительства, договор залога и т.п.),
сделок уступки права (требования) по
кредитному
договору,
договоров
финансирования под уступку требований – в
порядке и объеме, необходимых для
надлежащего
осуществления
соответствующей деятельности;
иным лицам – на основании запроса с
согласия субъекта информации;
в
иных
случаях,
установленных
федеральными законами – по запросу
соответствующего
лица
или
органа,
оформленному на основании решения суда,
вынесенного
по
заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
производства;
б) в отношении юридических лиц и/или
физических
лиц,
осуществляющих
предпринимательскую
деятельность
без
образования юридического лица:
Счетной палате – на основании запроса,
подписанного
руководителем
или
заместителем руководителя Счетной палаты;
налоговым органам – на основании запроса,
подписанного
руководителем
или
заместителем
руководителя
налогового
органа в порядке и объеме, установленных
Налоговым кодексом Российской Федерации;
5
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем".
Банк
России,
руководители
(должностные
лица)
федеральных
государственных органов, перечень
которых определяется Президентом
Российской Федерации, и высшие
должностные
лица
субъектов
Российской Федерации (руководители
высших
исполнительных
органов
государственной
власти
субъектов
Российской Федерации), организация,
осуществляющая
функции
по
обязательному страхованию вкладов, не
вправе
разглашать
сведения
об
операциях, счетах и вкладах, а также
сведения о конкретных сделках и об
операциях из отчетов кредитных
организаций, полученные ими в
результате исполнения лицензионных,
надзорных и контрольных функций, за
исключением
случаев,
предусмотренных
федеральными
законами.
Аудиторские организации не вправе
раскрывать третьим лицам сведения об
операциях, счетах и вкладах кредитных
организаций,
их
клиентов
и
корреспондентов, полученные в ходе
проводимых
ими
проверок,
за
исключением
случаев,
предусмотренных
федеральными
законами.
Уполномоченный
орган,
осуществляющий
меры
по
противодействию
легализации
(отмыванию) доходов, полученных
производства;
в) в отношении физических лиц:
организации, осуществляющей функции по
обязательному страхованию вкладов при
наступлении страховых случаев – в порядке и
объеме, установленных Федеральным законом
«О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации»;
российским нотариусам – на основании
письменного запроса по находящимся в их
производстве наследственным делам, открытым
на территории Российской Федерации, в
отношении любого имущества, находящегося в
кредитных организациях Российской Федерации
и принадлежавшего умершим гражданам
Российской
Федерации,
иностранным
гражданам и лицам без гражданства на дату
смерти наследодателя;
иностранным консульским учреждениям – на
основании письменного запроса в случае
открытия
наследства
на
территории
иностранного государства в отношении любого
имущества,
находящегося
в
кредитных
организациях
Российской
Федерации,
и
принадлежавшего
умершим
гражданам
Российской
Федерации,
иностранным
гражданам и лицам без гражданства на дату
смерти наследодателя;
наследникам умерших клиентов в отношении
их наследственных долей - по предъявлении
паспорта или иного удостоверения личности и
свидетельства о праве на наследство;
лицам,
указанным
соответствующим
субъектом информации – владельцем счета или
вклада в сделанном кредитной организации
завещательном
распоряжении
–
по
предъявлении
паспорта
или
иного
таможенным органам – на основании
запроса, подписанного руководителем или
заместителем руководителя таможенного
органа в порядке и объеме, установленных
Таможенным кодексом РФ;
органам внутренних дел для проверки
сведений о подготавливаемом, совершаемом
или совершенном налоговом преступлении и
решения вопроса о возбуждении уголовного
дела – на основании запроса, подписанного
руководителем органа внутренних дел;
временному управляющему – сведения в
отношении должника, находящегося на
стадии наблюдения, на основании запроса
временного управляющего в порядке и
объеме, установленных законодательством о
банкротстве;
иным лицам – на основании запроса с
согласия субъекта информации;
в
иных
случаях,
установленных
федеральными законами – по запросу
соответствующего
лица
или
органа,
оформленному на основании решения суда,
вынесенного
по
заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
производства;
в) в отношении физических лиц:
организации, осуществляющей функции по
обязательному страхованию вкладов при
наступлении страховых случаев – в порядке
и объеме, установленных Федеральным
законом «О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации»;
российским нотариусам – на основании
письменного запроса по находящимся в их
производстве
наследственным
делам,
открытым на территории Российской
6
преступным путем, орган валютного
контроля,
уполномоченный
Правительством
Российской
Федерации, и агенты валютного
контроля, не вправе раскрывать третьим
лицам информацию, полученную от
кредитных организаций в соответствии
с
Федеральным
законом
"О
противодействии
легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем", за исключением
случаев, предусмотренных указанным
Федеральным законом.
Федеральный орган исполнительной
власти в области финансовых рынков не
вправе раскрывать третьим лицам
информацию,
полученную
от
кредитных организаций в соответствии
с
Федеральным
законом
"О
противодействии
неправомерному
использованию
инсайдерской
информации
и
манипулированию
рынком и о внесении изменений в
отдельные
законодательные
акты
Российской
Федерации",
за
исключением
случаев,
предусмотренных
указанным
Федеральным законом.
За разглашение банковской тайны
Банк
России,
руководители
(должностные
лица)
федеральных
государственных органов, перечень
которых определяется Президентом
Российской Федерации, и высшие
должностные
лица
субъектов
Российской Федерации (руководители
высших
исполнительных
органов
удостоверения личности и свидетельства о
смерти владельца счета или вклада;
иным лицам – на основании запроса с согласия
субъекта информации;
в иных случаях, установленных федеральными
законами – по запросу соответствующего лица
или органа, оформленному на основании
решения суда, вынесенного по заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
производства;
г)
в
отношении
физических
лиц,
перечисленных в Федеральном законе «О
противодействии коррупции», - руководителям
(должностным
лицам)
федеральных
государственных органов, перечень которых
определен
в
Федеральном
законе
«О
противодействии
коррупции»,
в
случае
проведения проверки сведений о доходах, об
имуществе и обязательствах имущественного
характера, проводимой в целях реализации мер
о противодействии коррупции, - в объеме,
установленном
Федеральном
законе
«О
противодействии коррупции» на основании
запроса
по
форме,
установленной
Правительством Российской Федерации по
согласованию с Банком России.
5. Если для получения информации,
составляющей
банковскую
тайну,
в
соответствии с частью 4 настоящей статьи
требуется
представление
запроса
соответствующего лица или органа, и иное не
установлено федеральным законом, то такой
запрос
должен
быть
составлен
заинтересованным лицом в электронном виде и
представлен в кредитную организацию через
Центральный банк Российской Федерации в
порядке и форме, установленных Центральным
Федерации, в отношении любого имущества,
находящегося в кредитных организациях
Российской Федерации и принадлежавшего
умершим гражданам Российской Федерации,
иностранным гражданам и лицам без
гражданства на дату смерти наследодателя;
иностранным консульским учреждениям –
на основании письменного запроса в случае
открытия
наследства
на
территории
иностранного государства в отношении
любого
имущества,
находящегося
в
кредитных
организациях
Российской
Федерации, и принадлежавшего умершим
гражданам
Российской
Федерации,
иностранным гражданам и лицам без
гражданства на дату смерти наследодателя;
наследникам
умерших
клиентов
в
отношении их наследственных долей - по
предъявлении
паспорта
или
иного
удостоверения личности и свидетельства о
праве на наследство;
лицам,
указанным
соответствующим
субъектом информации – владельцем счета
или вклада в сделанном кредитной
организации завещательном распоряжении –
по предъявлении паспорта или иного
удостоверения личности и свидетельства о
смерти владельца счета или вклада;
иным лицам – на основании запроса с
согласия субъекта информации;
в
иных
случаях,
установленных
федеральными законами – по запросу
соответствующего
лица
или
органа,
оформленному на основании решения суда,
вынесенного
по
заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
производства;
7
государственной
власти
субъектов
Российской Федерации), организация,
осуществляющая
функции
по
обязательному страхованию вкладов,
кредитные, аудиторские и иные
организации, уполномоченный орган,
осуществляющий
меры
по
противодействию
легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным
путем,
а
также
должностные
лица
и
работники
указанных органов и организаций несут
ответственность, включая возмещение
нанесенного ущерба, в порядке,
установленном федеральным законом.
Организация,
осуществляющая
функции
по
обязательному
страхованию вкладов, не вправе
раскрывать
третьим
лицам
информацию,
полученную
в
соответствии с федеральным законом о
страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации.
Информация
по
операциям
юридических
лиц,
граждан,
осуществляющих
предпринимательскую деятельность без
образования юридического лица, и
физических лиц с их согласия
представляется
кредитными
организациями в целях формирования
кредитных историй в бюро кредитных
историй в порядке и на условиях,
которые предусмотрены заключенным с
бюро кредитных историй договором в
соответствии с Федеральным законом
"О кредитных историях".
банком Российской Федерации.
В случаях, когда запрос о представлении
сведений, составляющих банковскую тайну,
должен быть оформлен на основании решения
суда,
вынесенного
в
порядке
особого
производства, запрос должен содержать ссылку
на дату и номер указанного решения суда.
Кредитная организация имеет право запросить
судебный акт на бумажном носителе.
6.
Банк
России
вправе
передавать
информацию, составляющую банковскую тайну:
при осуществлении им банковских операций и
сделок - в случаях, установленных в пункте 4
настоящей статьи;
при обмене документами и информацией с
таможенными и налоговыми органами как
агентами валютного контроля – в порядке и
объеме, предусмотренном законодательством о
валютном регулировании и валютном контроле;
при
осуществлении
им
функций
по
обеспечению деятельности банковской системы
Российской Федерации – в порядке и объеме,
предусмотренных Федеральными законами «О
Прокуратуре Российской Федерации», «О
противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма», «О статусе члена
Совета Федерации и статусе депутата
Государственной Думы Федерального Собрания
Российской Федерации», «О Счетной палате
Российской Федерации», «О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации», «О кредитных историях»;
в иных случаях, установленных федеральными
законами – по запросу соответствующего лица
или органа, оформленному на основании
решения суда, вынесенного по заявлению
г)
в
отношении
физических
лиц,
перечисленных в Федеральном законе «О
противодействии
коррупции»,
руководителям
(должностным
лицам)
федеральных
государственных
органов,
перечень которых определен в Федеральном
законе «О противодействии коррупции», в
случае проведения проверки сведений о
доходах, об имуществе и обязательствах
имущественного характера, проводимой в
целях реализации мер о противодействии
коррупции, - в объеме, установленном
Федеральном законе «О противодействии
коррупции» на основании запроса по форме,
установленной Правительством Российской
Федерации по согласованию с Банком
России.
5. Если для получения информации,
составляющей
банковскую
тайну,
в
соответствии с частью 4 настоящей статьи
требуется
представление
запроса
соответствующего лица или органа, и иное не
установлено федеральным законом, то такой
запрос
должен
быть
составлен
заинтересованным лицом в электронном
виде
и
представлен
в
кредитную
организацию через Центральный банк
Российской Федерации в порядке и форме,
установленных
Центральным
банком
Российской Федерации.
В случаях, когда запрос о представлении
сведений, составляющих банковскую тайну,
должен быть оформлен на основании
решения суда, вынесенного в порядке особого
производства, запрос должен содержать
ссылку на дату и номер указанного решения
суда. Кредитная организация имеет право
8
Банковские
платежные
агенты
гарантируют тайну об операциях по
счетам и о счетах физических лиц, чьи
платежи
принимаются
ими
в
соответствии со статьей 13' настоящего
Федерального закона.
Руководители (должностные лица)
федеральных государственных органов,
перечень
которых
определяется
Президентом Российской Федерации, и
высшие должностные лица субъектов
Российской Федерации (руководители
высших
исполнительных
органов
государственной
власти
субъектов
Российской Федерации) не вправе
раскрывать третьим лицам данные об
операциях,
счетах
и
вкладах
физических
лиц,
полученные
в
соответствии
с
нормативными
правовыми
актами
Российской
Федерации
о
противодействии
коррупции в Банке России, кредитных
организациях, а также в филиалах и
представительствах
иностранных
банков.
Документы и информация, связанные
с проведением валютных операций,
открытием и ведением счетов и
предусмотренные
Федеральным
законом "О валютном регулировании и
валютном контроле", предоставляются
кредитными организациями органу
валютного контроля, уполномоченному
Правительством
Российской
Федерации, налоговым органам и
таможенным органам как агентам
валютного контроля в случаях, порядке
заинтересованного лица в порядке особого
производства.
7.
Лица
и
органы,
уполномоченные
запрашивать
информацию,
составляющую
банковскую
тайну,
должны
обосновать
необходимость ее получения, указать цель
использования
и
конкретных
субъектов
информации,
в
отношении
которых
запрашиваются сведения.
Период времени, за который может быть
запрошена
информация,
составляющая
банковскую тайну, не может превышать пяти
лет. Лица и органы, уполномоченные
запрашивать
информацию,
составляющую
банковскую тайну, могут запросить у кредитной
организации указанную информацию за период
времени, превышающий пять лет, только на
основании решения суда, вынесенного по
заявлению заинтересованного лица в порядке
особого производства.
Следственные и судебные органы вправе
запрашивать
в
кредитных
организациях
информацию, составляющую банковскую тайну,
независимо от периода времени, истекшего с
момента получения ее кредитной организацией.
8. Если иное не установлено федеральными
законами,
информация,
составляющая
банковскую тайну, предоставляется кредитными
организациями и Банком России в письменной
форме лицу, запросившему такую информацию
уполномоченному ее получать.
В
случае
передачи
информации,
составляющей
банковскую
тайну,
при
осуществлении
межбанковских
расчетов,
формой представления такой информации
является соответствующий расчетный документ.
В
случае
передачи
информации,
запросить судебный акт на бумажном
носителе.
6. Банк России вправе передавать
информацию, составляющую банковскую
тайну:
при
осуществлении
им
банковских
операций
и
сделок
в
случаях,
установленных в пункте 4 настоящей статьи;
при обмене документами и информацией с
таможенными и налоговыми органами как
агентами валютного контроля – в порядке и
объеме, предусмотренном законодательством
о валютном регулировании и валютном
контроле;
при осуществлении им функций по
обеспечению
деятельности
банковской
системы Российской Федерации – в порядке
и объеме, предусмотренных Федеральными
законами «О Прокуратуре Российской
Федерации»,
«О
противодействии
легализации
(отмыванию)
доходов,
полученных
преступным
путем,
и
финансированию терроризма», «О статусе
члена Совета Федерации и статусе депутата
Государственной
Думы
Федерального
Собрания Российской Федерации», «О
Счетной палате Российской Федерации», «О
страховании вкладов физических лиц в
банках
Российской
Федерации»,
«О
кредитных историях»;
в
иных
случаях,
установленных
федеральными законами – по запросу
соответствующего
лица
или
органа,
оформленному на основании решения суда,
вынесенного
по
заявлению
заинтересованного лица в порядке особого
производства.
9
и объеме, которые предусмотрены
указанным Федеральным законом.
Органы валютного контроля и агенты
валютного
контроля
не
вправе
раскрывать
третьим
лицам
информацию,
полученную
от
кредитных организаций в соответствии
с Федеральным законом "О валютном
регулировании и валютном контроле",
за
исключением
случаев,
предусмотренных
федеральными
законами.
Информация
о
торговых
и
клиринговых счетах юридических лиц и
об операциях по указанным счетам
предоставляется
кредитными
организациями в федеральный орган
исполнительной власти в области
финансовых
рынков
в
порядке,
предусмотренном
Федеральным
законом "О клиринге и клиринговой
деятельности".
Федеральный орган исполнительной
власти в области финансовых рынков не
вправе раскрывать третьим лицам
информацию,
полученную
в
соответствии с Федеральным законом
"О
клиринге
и
клиринговой
деятельности".
составляющей банковскую тайну, стороне по
договору,
заключенному
в
рамках
осуществления кредитными организациями
(Банком
России)
банковской
и
иной
деятельности
в
соответствии
с
законодательством о банках и банковской
деятельности, формой предоставления такой
информации может быть:
текст договора, заключенного кредитной
организацией (Банком России) с этой стороной,
иные документы.
Федеральным
законом
могут
быть
установлены специальные требования к форме
документов, которые должны предоставляться
кредитными
организациями
лицам,
уполномоченным
получать
информацию,
составляющую банковскую тайну.
9. Если лицо, уполномоченное получать
информацию, составляющую банковскую тайну,
имеет также право производить в кредитных
организациях обыск и/или изымать банковские
документы и/ или снимать с них копии, то такие
документы
(их
копии)
представляются
кредитными
организациями
в
порядке,
установленном
процессуальным
законодательством соответственно для обыска
или выемки документов.
Представляемые в этом случае копии
документов
удостоверяются
кредитными
организациями.
10.
Срок
представления
информации,
составляющей банковскую тайну, не может
превышать пяти рабочих дней, если более
длительный срок не установлен федеральным
законом. Если объем запрошенной информации,
составляющей банковскую тайну, составляет
более ста страниц, указанный срок может быть
7. Лица и органы, уполномоченные
запрашивать информацию, составляющую
банковскую тайну, должны обосновать
необходимость ее получения, указать цель
использования и конкретных субъектов
информации,
в
отношении
которых
запрашиваются сведения.
Период времени, за который может быть
запрошена
информация,
составляющая
банковскую тайну, не может превышать пяти
лет. Лица и органы, уполномоченные
запрашивать информацию, составляющую
банковскую тайну, могут запросить у
кредитной
организации
указанную
информацию
за
период
времени,
превышающий пять лет, только на
основании решения суда, вынесенного по
заявлению заинтересованного лица в порядке
особого производства.
Следственные и судебные органы вправе
запрашивать в кредитных организациях
информацию, составляющую банковскую
тайну, независимо от периода времени,
истекшего с момента получения ее кредитной
организацией.
8. Если иное не установлено федеральными
законами,
информация,
составляющая
банковскую
тайну,
предоставляется
кредитными организациями и Банком
России
в
письменной
форме
лицу,
запросившему
такую
информацию
уполномоченному ее получать.
В
случае
передачи
информации,
составляющей банковскую тайну, при
осуществлении межбанковских расчетов,
формой представления такой информации
является
соответствующий
расчетный
10
увеличен по ходатайству предоставляющей
информацию
организации,
субъектом,
запрашивающим информацию, составляющую
банковскую тайну, до трех месяцев из расчета
один рабочий день на каждые сто страниц
предоставляемой информации.
11. За разглашение банковской тайны
кредитные организации, Банк России и иные
субъекты, обязанные хранить банковскую
тайну, а также их должностные лица и
работники несут ответственность, включая
возмещение нанесенного ущерба, в порядке,
установленном федеральным законом.».
документ.
В
случае
передачи
информации,
составляющей банковскую тайну, стороне по
договору,
заключенному
в
рамках
осуществления кредитными организациями
(Банком России) банковской и иной
деятельности
в
соответствии
с
законодательством о банках и банковской
деятельности, формой предоставления такой
информации может быть:
текст договора, заключенного кредитной
организацией (Банком России) с этой
стороной,
иные документы.
Федеральным
законом
могут
быть
установлены специальные требования к
форме
документов,
которые
должны
предоставляться кредитными организациями
лицам,
уполномоченным
получать
информацию, составляющую банковскую
тайну.
9. Если лицо, уполномоченное получать
информацию, составляющую банковскую
тайну, имеет также право производить в
кредитных организациях обыск и/или
изымать банковские документы и/ или
снимать с них копии, то такие документы (их
копии)
представляются
кредитными
организациями в порядке, установленном
процессуальным
законодательством
соответственно для обыска или выемки
документов.
Представляемые в этом случае копии
документов удостоверяются кредитными
организациями.
10. Срок представления информации,
составляющей банковскую тайну, не может
11
превышать пяти рабочих дней, если более
длительный
срок
не
установлен
федеральным
законом.
Если
объем
запрошенной информации, составляющей
банковскую тайну, составляет более ста
страниц, указанный срок может быть
увеличен по ходатайству предоставляющей
информацию
организации,
субъектом,
запрашивающим
информацию,
составляющую банковскую тайну, до трех
месяцев из расчета один рабочий день на
каждые сто страниц предоставляемой
информации.
11. За разглашение банковской тайны
кредитные организации, Банк России и иные
субъекты, обязанные хранить банковскую
тайну, а также их должностные лица и
работники несут ответственность, включая
возмещение нанесенного ущерба, в порядке,
установленном федеральным законом.».
2.
Новая статья
Статья 19
Дополнить
новой
статьей
следующего
содержания:
«Статью 3 Федерального закона от 17.05.2007
№ 82-ФЗ «О банке развития» государственная
корпорация
«Банк
развития
и
внешнеэкономической
деятельности
(Внешэкономбанк)»
(«Собрание
законодательства РФ», 28.05.2007, № 22, ст.
2562, 28.12.2009, № 52 (1 ч.), ст. 6416,
03.01.2011, № 1, ст. 49) дополнить частью 6
следующего содержания:
«6.
При
реализации
функций
по
осуществлению
банковских
операций,
предусмотренных частью 4 настоящей статьи,
Внешэкономбанк обязан обеспечить защиту
Статья 19
«Статью 3 Федерального закона от
17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития»
государственная корпорация «Банк развития
и
внешнеэкономической
деятельности
(Внешэкономбанк)»
(«Собрание
законодательства РФ», 28.05.2007, № 22, ст.
2562, 28.12.2009, № 52 (1 ч.), ст. 6416,
03.01.2011, № 1, ст. 49) дополнить частью 6
следующего содержания:
«6.
При
реализации
функций
по
осуществлению
банковских
операций,
предусмотренных частью 4 настоящей
статьи, Внешэкономбанк обязан обеспечить
защиту банковской тайны в соответствии с
Федеральным законом «О банках и
12
3.
Новая статья
банковской
тайны
в
соответствии
с
Федеральным законом «О банках и банковской
деятельности.».
Статья 20
Дополнить
новой
статьей
следующего
содержания:
«Внести в Гражданский процессуальный
кодекс Российской Федерации (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002,
№ 46, ст. 4532; 2010, № 50, ст. 6611) следующие
изменения:
1) часть 1 статьи 262 дополнить пунктом 12
следующего содержания:
«12. по заявлениям о предоставлении
сведений, составляющих банковскую тайну.»;
2) в части 1 статьи 263 слова «38» заменить
словами «38.1»;
3) дополнить главой 38.1 следующего
содержания:
«Глава 38.1 О предоставлении информации,
составляющей банковскую тайну
Статья
319.1.
Подача
заявления
о
предоставлении информации, составляющей
банковскую тайну
1. В случаях, предусмотренных Федеральным
законом «О банках и банковской деятельности»,
лицо,
уполномоченное
запрашивать
информацию, составляющую банковскую тайну,
может обратиться в суд по месту нахождения
кредитной
организации
–
обладателя
информации с заявлением о предоставлении ему
указанной информации.
2. В заявлении должна содержаться ссылка на
норму федерального закона, которым заявителю
предоставлено
право
на
получение
соответствующей информации, составляющей
банковскую тайну; наименование и адрес
банковской деятельности.».
Статья 20
«Внести в Гражданский процессуальный
кодекс Российской Федерации (Собрание
законодательства Российской Федерации,
2002, № 46, ст. 4532; 2010, № 50, ст. 6611)
следующие изменения:
1) часть 1 статьи 262 дополнить пунктом 12
следующего содержания:
«12. по заявлениям о предоставлении
сведений,
составляющих
банковскую
тайну.»;
2) в части 1 статьи 263 слова «38» заменить
словами «38.1»;
3) дополнить главой 38.1 следующего
содержания:
«Глава 38.1 О предоставлении информации,
составляющей банковскую тайну
Статья 319.1. Подача заявления о
предоставлении информации, составляющей
банковскую тайну
1.
В
случаях,
предусмотренных
Федеральным законом «О банках и
банковской
деятельности»,
лицо,
уполномоченное запрашивать информацию,
составляющую банковскую тайну, может
обратиться в суд по месту нахождения
кредитной
организации
–
обладателя
информации с заявлением о предоставлении
ему указанной информации.
2. В заявлении должна содержаться ссылка
на норму федерального закона, которым
заявителю предоставлено право на получение
соответствующей
информации,
составляющей
банковскую
тайну;
13
кредитной
организации
–
обладателя
информации;
исчерпывающий
перечень
запрашиваемой информации, составляющей
банковскую тайну; цель получения указанной
информации; а также данные, подтверждающие
соблюдение заявителем условий получения этой
информации.
Условия
предоставления
информации,
составляющей банковскую тайну, определяются
Федеральным законом «О банках и банковской
деятельности» и/или федеральным законом,
наделяющим заявителя правом на получение
указанной информации.
наименование
и
адрес
кредитной
организации – обладателя информации;
исчерпывающий перечень запрашиваемой
информации, составляющей банковскую
тайну;
цель
получения
указанной
информации;
а
также
данные,
подтверждающие соблюдение заявителем
условий получения этой информации.
Условия
предоставления информации,
составляющей
банковскую
тайну,
определяются Федеральным законом «О
банках и банковской деятельности» и/или
федеральным
законом,
наделяющим
заявителя правом на получение указанной
Статья 319.2. Рассмотрение заявления о информации.
предоставлении информации, составляющей
банковскую тайну
Статья 319.2. Рассмотрение заявления о
1. Заявление о предоставлении информации, предоставлении информации, составляющей
составляющей банковскую тайну, должно быть банковскую тайну
рассмотрено судом не позднее одного месяца со
1.
Заявление
о
предоставлении
дня его подачи в суд, при условии соблюдения информации, составляющей банковскую
заявителем требований, указанных в ст. 319.1 тайну, должно быть рассмотрено судом не
настоящего Кодекса.
позднее одного месяца со дня его подачи в
2. Заявление о предоставлении информации, суд, при условии соблюдения заявителем
составляющей
банковскую
тайну, требований, указанных в ст. 319.1 настоящего
рассматривается судом с участием заявителя, Кодекса.
кредитной
организации
–
обладателя
2.
Заявление
о
предоставлении
информации, а также лица (лиц), в отношении информации, составляющей банковскую
которого (которых) запрашивается информация, тайну, рассматривается судом с участием
составляющая банковскую тайну.
заявителя,
кредитной
организации
–
обладателя информации, а также лица (лиц),
Статья 319.3. Решение суда по заявлению о в
отношении
которого
(которых)
предоставлении информации, составляющей запрашивается информация, составляющая
банковскую тайну.
банковскую тайну.
1. Суд, рассмотрев по существу заявление о
Статья 319.3. Решение суда по заявлению о
предоставлении информации, составляющей предоставлении информации, составляющей
14
банковскую
тайну,
принимает
решение,
которым
удовлетворяет
или
отклоняет
соответствующее заявление.
2. В решении суда об удовлетворении
заявления должна быть исчерпывающим
образом определена информация, составляющая
банковскую
тайну,
которую
обязана
предоставить заявителю кредитная организация
– обладатель информации.
3.
Порядок
предоставления
кредитной
организацией
информации,
составляющей
банковскую тайну, определяется федеральными
законами.».
банковскую тайну.
1. Суд, рассмотрев по существу заявление о
предоставлении информации, составляющей
банковскую тайну, принимает решение,
которым удовлетворяет или отклоняет
соответствующее заявление.
2. В решении суда об удовлетворении
заявления должна быть исчерпывающим
образом
определена
информация,
составляющая банковскую тайну, которую
обязана предоставить заявителю кредитная
организация – обладатель информации.
3. Порядок предоставления кредитной
организацией информации, составляющей
банковскую
тайну,
определяется
федеральными законами.».
15