ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ И ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ по учебной дисциплине «Экономика банка» Тема 1. Введение в учебную дисциплину «Экономика банка» (1 час практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. Объект изучения учебной дисциплины «Экономика банка». Методологические основы экономики банка: предмет и метод. Экономика банка в системе экономических наук. Содержание производственного процесса банка. Обоснование экономических решений. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. 2. 3. 6. 4. 5. 6. Назовите объект учебной дисциплины «Экономика банка». Что является предметом изучения экономики банка? Дайте общую характеристику методу экономики банка. Поясните место экономики банка в системе экономических наук. Дайте характеристику производственного процесса банка. Перечислите предметы труда банка Дайте определение экономической эффективности. Тема 2. Банк в системе национальной экономики Республики Беларусь (1 час практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. 6. Содержание секторной структуры экономики. Место и роль банков в экономике. Понятие финансового сектора экономики. Субъекты финансового сектора экономики. Направления развития банков Республики Беларусь. Особенности функционирования субъектов финансового сектора. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Назовите сектора экономики Республики Беларусь. Перечислите факторы, определяющие секторную структуру экономики. Дайте оценку состояния экономики Республики Беларусь. Какими показателями характеризуется финансовый сектор экономики? Перечислите основных субъектов финансового сектора экономики. Назовите основные особенности функционирования субъектов финансового сектора. Дайте общую характеристику направлений развития банков Республики Беларусь. Тема 3 Банк как субъект хозяйствования (2 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. Характеристика банка как субъекта хозяйствования. Классификация банков по различным признакам. Способы оценки работы банков. Банковский мультипликатор. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Дайте определение банка. 2. С какой целью создаются банки? 3. Перечислите характерные черты банка. 4. Назовите основные функции банка. 5. Дайте общую характеристику отличительных особенностей банка как субъекта хозяйствования. 6. Приведите примеры классификации банков по различным признакам. 7. Назовите способы оценки деятельности банков. 8. Как определяется эффективность функционирования банков? 9. Что такое банковский мультипликатор? 10. По какой формуле рассчитывается банковский мультипликатор? Задача 1. Рассчитайте значение банковского мультипликатора. Тема 4. Экономическая среда функционирования банка (2 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. 6. Рыночная среда экономики банков. Достаточность капитала. Концентрация активов и капитала. Банковская конкуренция и конкурентная среда. Банковские рейтинги. Имидж банка. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Назовите составные элементы рыночной среды экономики банков. 2. Чем отличаются понятия «институциональная достаточность капитала» и «достаточность нормативного капитала»? 3. Какие требования предъявляются к институциональной достаточности капитала банков? 4. Перечислите факторы, влияющие на состав и структуру капитала банков. 5. Назовите основные проблемы капитализации банковской системы Республики Беларусь. 6. Назовите виды банковской конкуренции. 7. Дайте общую характеристику конкурентной среды и современному состоянию банковской конкуренции. 8. Перечислите виды банковских рейтингов. 9. Дайте определение понятию «имидж банка». 10. Назовите методы оценки имиджа банка. Тема 5. Сущность и структура экономики банка (2 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. Понятие, функции и значение экономики банка. Структура экономики банка. Составные части экономики банка. Характеристика банковского продукта, банковской услуги и банковской операции. Связь между фундаментальными понятиями в банковской деятельности. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Назовите функции экономики банков. 2. Поясните, из каких частей состоит экономика банка. 3. Какие критерии определяют связь экономики банка с рынками? 4. Перечислите основные фундаментальные понятия в банковской деятельности. 5. Назовите основные различия в понятиях «банковский продукт», «банковская услуга», «банковская операция». 6. Поясните взаимосвязь между основными фундаментальными понятиями в банковской деятельности. 7. Определите роль основных фундаментальных понятий банковской деятельности в экономике банка. Тема 6. Производство банка (8 часов практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. 6. Экономическая сущность производства банка. Направления банковской деятельности. Технология и организация банковского производства. Расходы банка. Стоимость банковской продукции. Качество услуги. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. 2. 3. 4. Определите экономическую сущность и дайте характеристику производства банка. Назовите направления деятельности банков. Приведите классификацию услуг и операций банка. Перечислите основные банковские продукты. 5. В чем отличие расходов банка от расходов других организаций? 6. Перечислите особенности определения стоимости банковской продукции. 7. Назовите виды цен и порядок их определения. 8. Дайте общую характеристику методам ценообразования на банковскую продукцию. 9. Определите понятие «качество продукции». 10. Какие составные части включает понятие «качество продукции»? Тема 7. Клиентская база банка (4 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. Клиентская база банка. Партнерство банка с клиентом. Взаимоотношения банка и V.I.P. – клиентов. Развитие новых методов управления отношениями банков с клиентами. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Дайте понятие клиентской базы банка. 2. Приведите классификацию клиентов. 3. Поясните критерии отбора клиентов. 4. Какие требования предъявляются к оценке доходности клиента? 5. Назовите методики оценки доходности клиента. 6. Перечислите показатели эффективности взаимодействия клиента с банком. 7. Назовите основные виды устойчивого партнерства. 8. Дайте общую характеристику поведенческой и воспринимаемой лояльности клиента банка. 9. Назовите требования, которые предъявляются к построению взаимоотношений с V.I.P. – клиентами. 10. Поясните, что такое CRM-системы? Тема 8. Бизнес – процессы в банковской деятельности (4 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. Понятие бизнес-процесса. Реижиниринг бизнес-процессов. Инжиниринг банковских продуктов. Характеристика сбыта банковских продуктов. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Перечислите банковские бизнес-процессы. 2. Дайте понятие банковской технологии. 3. Поясните, чем отличаются друг от друга модель банковского продукта, банковской технологии и банковского бизнес-процесса. 4. Какие требования предъявляются к реинжинирингу бизнес-процессов? 5. Какими методическими принципами следует руководствоваться при разработке банковских продуктов? 6. Перечислите основные направления продаж в банке. 7. Поясните содержание процессов, связанных с генерацией банковских продуктов. 8. Дайте общую характеристику подходов к построению имитационных моделей банковского обслуживания. Тема 9. Финансы банка (4 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. Понятие финансов банка. Денежные потоки в банке. Финансовая работа в банке. Бюджет банка. Финансовая аналитическая работа в банке. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Дайте понятие финансов банка. 2. Назовите состав финансов банка. 3. Поясните, как взаимосвязаны финансы банка с другими компонентами экономики. 4. Перечислите основные направления денежных потоков в банке. 5. Дайте общую характеристику финансовой работы банка. 6. Назовите направления финансовой работы в банке. 7. Поясните, как осуществляется финансовое планирование на основе бюджетирования. 8. Какие задачи стоят перед финансовым аналитиком банка? Тема 10. Персонал банка (4 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. Персонал банка. Система управления персоналом банка. Работа с персоналом банка. Управление работой с персоналом банка. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 9. Назовите сущность персонала банка. 10. Дайте классификацию персонала банка. 11. Поясните, что такое «аутсорсинг». 12. Чем отличается экономика человеческих ресурсов банка от традиционной практики. 13. Какие требования предъявляются к практической работе с персоналом банка? 14. Перечислите основные элементы стратегии управления работой с персоналом. 15. Дайте общую характеристику методам планирования в управлении с работой с персоналом. Тема 11. Банковский маркетинг (2 часа практических занятий) ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ 1. 2. 3. 4. 5. Содержание маркетингового комплекса банка. Определение рынка клиентов-потребителей. Способы сегментирования и выбора целевых рынков. Взаимоотношения банка с корпоративными клиентами. Концепция партнерских отношений. ЗАДАНИЯ ДЛЯ АУДИТОРНОЙ РАБОТЫ 1. Дайте определение маркетингового комплекса банка. 2. Поясните, чем отличаются друг от друга уровни иерархии маркетинговой среды. 3. Какие требования предъявляются к службе маркетинга? 4. Какими методическими принципами следует руководствоваться при определении специфики покупательского поведения? 5. Перечислите основные сегменты целевых рынков. 6. Дайте общую характеристику рынку корпоративных клиентов. 7. Назовите классификацию взаимоотношений банка с корпоративным клиентом. 8. Поясните, какую концепцию партнерских отношений используют банки.