Анкета Клиента – юридического лица –... (не являющегося банком- нерезидентом), представляемая в Банк при

Анкета Клиента – юридического лица – нерезидента1 (не являющегося банкомнерезидентом), представляемая в Банк при обновлении сведений
1. Наименование, фирменное наименование
русском языке (полное и (или) сокращенное)
на
2. Наименование на иностранных языках (полное и
(или сокращенное) (при наличии)
3. Организационно-правовая форма
4. Идентификационный номер налогоплательщика
(ИНН) или код иностранной организации (КИО)
(если имеется)
5. Сведения о государственной регистрации:
Номер свидетельства об аккредитации филиала
либо представительства иностранного юридического
лица,
выданного
федеральным
органом
исполнительной
власти,
уполномоченным
Правительством РФ на аккредитацию филиалов,
представительств иностранных юридических лиц, в
случае
отсутствия
такого свидетельства
–
регистрационный номер юридического лица по
месту учреждения и регистрации – для нерезидента
Место
государственной
регистрации
(местонахождение)
6. Адрес юридического лица
7. Фактический адрес (в случае отсутствия по адресу
юридического лица, указанному в пункте 6
настоящей анкеты, органа или представителя
юридического лица)
8. Адрес филиала, представительства, иного
подразделения юридического лица, находящегося на
территории Российской Федерации (в случае
наличия такого подразделения) 2
9. Фактический адрес филиала, представительства,
иного
подразделения
юридического
лица,
находящегося на территории Российской Федерации
(в случае отсутствия по адресу, указанному в пункте
8 настоящей анкеты, органа или представителя
филиала представительства, иного подразделения
юридического лица, находящегося на территории
Российской Федерации)
Сведения, указанные в Анкете, запрашиваются Банком в соответствии с требованиями, установленными
Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», Положением Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об
идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и
бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» и Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к
правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2
Необходимо представить в Банк документ, подтверждающий право собственности либо аренды или субаренды на
завершенное строительством здание (помещение) по адресу местонахождения филиала, представительства, иного
подразделения юридического лица, находящегося на территории Российской Федерации.
1
1
10. Коды форм федерального государственного статистического наблюдения:
Код
в
соответствии
с
Общероссийским
классификатором
объектов
административнотерриториального деления (ОКАТО) (при наличии).
Код юридического лица в соответствии с
Общероссийским классификатором предприятий и
организаций (ОКПО) (при наличии)
11. Сведения о наличии лицензий на право
осуществления
деятельности,
подлежащей
лицензированию:
вид, номер лицензии, дата выдачи лицензии, кем
выдана,
срок
действия,
перечень
видов
лицензируемой деятельности
12. Контактная информация:
Номера контактных телефонов и факсов
Почтовый адрес (при наличии)
Адрес электронной почты (если имеется)
Официальный сайт в сети Интернет (если имеется)
13. Структура органов управления юридического
лица
14. Сведения о лицах, являющихся представителями
юридического лица, которые при совершении
операции действуют от имени и в интересах или за
счет юридического лица, полномочия которых
основаны на
доверенности, договоре, акте
уполномоченного государственного органа или
органа местного самоуправления, законе, а именно:
- физическом лице, являющемся единоличным
исполнительным органом (например, генеральным
директором)
- иных
физических
лицах,
являющихся
представителями юридического лица (например,
лицах, которым предоставлены полномочия по
распоряжению банковским счетом юридического
лица на основании доверенности)3:
 фамилия, имя и отчество (при наличии
последнего)
 должность
 дата рождения
 место рождения
 гражданство
 реквизиты
документа,
удостоверяющего
личность:
 серия (при наличии) и номер документа
 дата выдачи документа
 наименование органа, выдавшего документ
Лица, которым предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом юридического лица на основании
внутреннего распорядительного документа юридического лица (например, приказа), не являются представителями
юридического лица.
3
2
 код подразделения (при наличии)
 данные миграционной карты 4:
 номер карты
 дата начала срока пребывания и дата окончания
срока пребывания в Российской Федерации
 данные документа, подтверждающего право
иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в
Российской Федерации (к таким документам
относятся: вид на жительство, разрешение на
временное проживание, виза, миграционная
карта (для иностранных граждан, прибывших в
Российскую
Федерацию
в
порядке,
не
5
требующем получения визы), иной документ) :
 серия (если имеется) и номер документа
 дата начала срока действия права пребывания
(проживания) и дата окончания срока действия
права пребывания (проживания)
 адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания
 идентификационный номер налогоплательщика
(ИНН) (если имеется)
 контактная информация (номер телефона, факса,
адрес электронной почты, почтовый адрес (при
наличии))
 наименование, дата выдачи, срок действия, номер
документа, подтверждающего наличие у лица
полномочий представителя юридического лица
- юридических лицах, являющихся представителями
юридического лица (например, управляющей
компанией)
 наименование (фирменное наименование на
русском языке (полное и (или сокращенное) и на
иностранных
языках
(полное
и
(или)
сокращенное) (при наличии)
 организационно-правовая форма
 ИНН - для резидента, ИНН или код иностранной
организации - для нерезидента
 сведения о государственной регистрации:
 ОГРН – для резидента
 номер свидетельства об аккредитации филиала
либо
представительства
иностранного
юридического лица, выданного федеральным
органом
исполнительной
власти,
уполномоченным Правительством Российской
Федерации
на
аккредитацию
филиалов,
представительств иностранных юридических
лиц, в случае отсутствия такого свидетельства –
регистрационный номер юридического лица по
Указанные сведения заполняются только для физических лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами
без гражданства.
4, 5
3
месту учреждения и регистрации – для
нерезидента
 место
государственной
регистрации
(местонахождение)
 адрес юридического лица
 ОКАТО (при наличии)
 ОКПО (при наличии)
 сведения о лицензии на право осуществления
деятельности, подлежащей лицензированию: вид,
номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок
действия
перечень
видов
лицензируемой
деятельности
 сведения об органах юридического лица
(структура и персональный состав органов
управления юридического лица, за исключением
сведений о персональном составе акционеров
(участников) юридического лица, владеющих
менее чем одним процентом акции (долей)
юридического лица)
 контактная информация (номер телефона, факса,
адрес электронной почты, почтовый адрес (при
наличии))
15. Сведения о физических лицах, входящих в состав
коллегиальных исполнительных органов (например,
Правления, Совета директоров) юридического лица,
не являющихся представителями юридического
лица:
 наименование исполнительного органа
 фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона
или национального обычая) отчество
 должность
 реквизиты
документа,
удостоверяющего
личность:
 серия и номер документа
 дата выдачи документа
 наименование органа, выдавшего документ
 код подразделения (если имеется)
 адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания
16. Сведения об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица (за исключением
сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, владеющих менее чем
одним процентом акций (долей) юридического лица) (заполняется Таблица №1)
4
Таблица №1
СВЕДЕНИЯ
об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица (за исключением учредителей (участников, акционеров) юридического лица,
владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица)
№
Полное наименование юридического лица учредителя (участника, акционера)
n/n
Ф.И.О. физического лица - учредителя
(участника, акционера)
Сведения о государственной регистрации
юридического лица - учредителя
(участника, акционера) (регистрационный
номер, место регистрации, адрес
местонахождения)
Реквизиты документа, удостоверяющего
личность, физического лица - учредителя
(участника, акционера), дата и место
рождения, адрес места жительства
(регистрации) или места пребывания
ИНН учредителя (участника,
акционера)
(если имеется)
Доля учредителя (участника, акционера) в уставном капитале
юридического лица
в руб.
в%
5
17. Сведения о физических лицах, являющихся
бенефициарными владельцами юридического лица:
фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)
дата рождения
место рождения
гражданство
реквизиты документа, удостоверяющего личность:
 серия (при наличии) и номер документа
 дата выдачи документа
 наименование органа, выдавшего документ
 код подразделения (при наличии)
данные миграционной карты 6:
 номер карты
 дата начала срока пребывания и дата окончания
срока пребывания в Российской Федерации
данные документа, подтверждающего право
иностранного
гражданина
или
лица
без
гражданства на пребывание (проживание) в
Российской Федерации (к таким документам
относятся: вид на жительство, разрешение на
временное проживание, виза, миграционная карта
(для иностранных граждан, прибывших в
Российскую Федерацию в порядке, не требующем
получения визы), иной документ)7:
 серия (при наличии) и номер документа
 дата начала срока действия права пребывания
(проживания) и дата окончания срока действия
права пребывания (проживания)
 адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания
 идентификационный номер налогоплательщика
(если имеется)
контактная информация (номер телефона, факса,
адрес электронной почты, почтовый адрес (при
наличии))
основания для признания физического лица
бенефициарным владельцем
 прямое или косвенное (через
владение юридическим лицом 8 :
третьих
лиц)
 наличие преобладающего участия более 25% в
капитале
 владение более 25% от общего числа акций с
правом голоса
_________________________________________
(указать долю владения)
 возможность
осуществления
контроля
за
действиями юридического лица.
Форма (вид) контроля:
имеет право (возможность), в том числе на
основании договора с юридическим лицом 9:
Указанные сведения заполняются только для физических лиц, являющихся иностранными гражданами или
лицами без гражданства.
8
При определении доли косвенного (через третьих лиц) владения юридическим лицом можно руководствоваться
положениями подпункта 1 пункта 1 статьи 20 и пункта 3 статьи 105.2 Налогового кодекса Российской
Федерации.
9
В случае признания бенефициарным владельцем физического лица, которое имеет возможность контролировать
действия юридического лица, в Банк необходимо представить подтверждающие документы, на основании
которых указанное физическое лицо имеет возможность оказывать влияние на принимаемые юридическим лицом
решения (в частности, об осуществлении сделок, финансовых операций), на величину дохода юридического лица,
либо каким-то иным способом контролировать действия юридического лица.
6, 7
6
 оказывать прямое или косвенное (через третьих
лиц)
существенное влияние на решения,
принимаемые
юридическим
лицом,
использовать свои полномочия с целью
оказания влияния на величину дохода
юридического лица
 воздействовать на принимаемые юридическим
лицом решения об осуществлении сделок (в том
числе, несущих кредитный риск (о выдаче
кредитов, гарантий и т.д.), а также финансовых
операций
 в интересах указанного лица юридическим
лицом устанавливаются деловые отношения
 иное_______________________________________
указать какие именно иные формы (виды) контроля
(в случае наличия)
наличие у физического лица, являющегося
бенефициарным владельцем, статуса лица,
указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3
Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
(публичного должностного лица)
 Имеется____________________________________
(указать должность)
 Отсутствует
18. Необходимо оформить схему структуры собственности, включающую промежуточные
организации, вплоть до конечных собственников физических лиц, составленную по аналогии с
Приложением №1 к настоящей анкете.
19. Сведения о наличии выгодоприобретателей
При осуществлении банковских операций или
иных
сделок
посредством
услуг
Банка
юридическое лицо намерено действовать:
 к выгоде иных лиц (выгодоприобретателей), а
именно от имени, по поручению, в интересах,
за счет этих лиц, в частности, на основании
агентского договора, договора поручения,
комиссии, доверительного управления, либо
по иным основаниям
Необходимо представить в Банк сведения о
выгодоприобретателях в виде заполненной
анкеты, а также документы, на основании
которых юридическое лицо будет действовать к
выгоде других лиц (например, агентский договор,
договор поручения, комиссии или доверительного
управления)

к своей выгоде
В случае если договоры (сделки), на основании
которых юридическое лицо при осуществлении
банковских операций или иных сделок посредством
услуг Банка будет действовать к выгоде иных лиц
(выгодоприобретателей)
(в
том
числе
осуществлять операции от имени, по поручению, в
интересах, за счет этих лиц), будут заключаться
юридическим лицом в дальнейшем (после
заполнения настоящей анкеты), юридическое лицо
обязуется представить в Банк сведения о
выгодоприбретателях, а также документы, на
основании которых юридическое лицо будет
действовать к выгоде других лиц (например,
агентский договор, договор поручения, комиссии
или
доверительного
управления),
до
осуществления таких операций или сделок
7
20. Информация о счетах, открытых в других
российских и иностранных кредитных организациях:
 наименование кредитной организации
 адрес местонахождения (для иностранных
кредитных организаций)
 номер счета
 дата открытия счета
21. Среднесписочная численность
22. Информация о порядке ведения бухгалтерского Бухгалтерский учет осуществляет:
учета
 бухгалтерский
работник,
являющийся
штатным сотрудником юридического лица
 иной штатный сотрудник юридического лица
o имеющий
o не имеющий
квалификацию бухгалтерского работника,
подтвержденную дипломом (сертификатом)
 специализированная организация (например,
аудиторская фирма)
 бухгалтер-специалист
(индивидуальный
аудитор), не являющийся сотрудником
юридического лица10
 иное___________________________________
(указать, какой именно
бухгалтерского учета)
иной
порядок
ведения
23. Сведения о финансовом положении
Сведения об отсутствии в отношении юридического
лица производства по делу о несостоятельности
(банкротстве), вступивших в силу решений
судебных органов о признании его несостоятельным
(банкротом), проведения процедур ликвидации по
состоянию на дату представления документов в Банк
Сведения об обязанности (или отсутствии таковой)
предоставлять
по
месту
регистрации
или
деятельности финансовые отчеты компетентным
(уполномоченным) государственным учреждениям с
указанием наименований таких государственных
учреждений
Сведения о предоставлении (при наличии
соответствующей обязанности) финансового отчета
за
последний
отчетный
период
(указать
государственное
учреждение,
в
которое
предоставлен финансовый отчет)
Данные
о
рейтинге
юридического
лица,
размещенные в сети «Интернет» на сайтах
международных рейтинговых агентств («Standart &
Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody”s Investors Service»
и другие) и национальных рейтинговых агентств
В случае если ведение бухгалтерского учета передано на договорных началах специализированной организации
(аудиторской фирме) или бухгалтеру-специалисту (индивидуальному аудитору)), необходимо предоставить в Банк
соответствующий договор.
10
8
В случае если юридическое лицо имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный международным
рейтинговым агентством, документы, указанные в пункте 24, в Банк могут не представляться.
24. Документы, характеризующие финансовое положение
Необходимо представить в Банк один или
несколько
из
указанных
документов,
касающихся последнего отчетного периода,
либо указать общедоступные источники
информации, в частности, официальные сайты в
сети Интернет, где
размещены указанные
документы
(указать
какой
документ
(документы) представляются в Банк либо
размещены в общедоступных источниках
информации)


копия годовой бухгалтерской отчетности
 бухгалтерский баланс
 отчет о финансовом результате
копия годовой (либо квартальной) налоговой
декларации
Годовая бухгалтерская отчетность и годовая (либо
квартальная) налоговая декларация должны быть с
отметками налогового органа об их принятии или, если
без такой отметки, то с приложением либо копии
квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях
(при передаче в электронном виде)


копия аудиторского заключения на годовой отчет
за прошедший год, в котором подтверждаются
достоверность
финансовой
(бухгалтерской)
отчетности и соответствие порядка ведения
бухгалтерского
учета
законодательству
Российской Федерации
справка об исполнении налогоплательщиком
(плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней,
штрафов, выданная налоговым органом
__________________________________________
указать общедоступные источники информации
(в случае наличия)
25. Сведения о деловой репутации
1) Необходимо
представить
в
Банк
предоставляются один или несколько из
указанных документов (указать какой документ
(документы) представляются в Банк)



отзывы (в произвольной письменной форме) о
юридическом лице других клиентов Банка,
имеющих с ним деловые отношения
отзывы (в произвольной письменной форме) от
других российских или иностранных кредитных
организаций, в которых юридическое лицо ранее
находилось/находится на обслуживании, с
информацией этих кредитных организаций об
оценке деловой репутации юридического лица
невозможно получить указанные документы по
причине:
o отсутствие других клиентов Банка, имеющих с
юридическим лицом деловые отношения, а
также других кредитных организаций, в
которых
юридическое
лицо
ранее
находилось/находится на обслуживании
o отказ в предоставлении указанных документов
другими клиентами Банка, имеющими с
юридическим лицом деловые отношения, и/или
другими кредитными организациями, в которых
юридическое лицо ранее находилось/находится
на обслуживании
o иное _________________________________
9
указать причину
2) В случае наличия общедоступных источников
информации (публикаций в средствах массовой
информации, данных рейтинговых агентств,
официальных сайтов в сети Интернет и т.п.),
откуда могут быть получены сведения о деловой
репутации, указать эти источники информации
24. Сведения об источниках происхождения
денежных средств и (или) иного имущества





уставный капитал
поступления денежных средств от основных видов
деятельности
заемные средства
финансовая помощь
иное_______________________________________
указать иные источники (в случае наличия)
Руководитель организации
/___________________/
(подпись)
/______________________/
(Ф.И.О.)
М.П.
«______» ___________________20 ___ г.
10
Приложение 1 к анкете
ОБРАЗЕЦ СХЕМЫ СТУКТУРЫ СОБСТВЕННОСТИ КЛИЕНТА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
БЕНЕФИЦИАРНЫЙ ВЛАДЕЛЕЦ
АНКЕТА БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА
АНКЕТА БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА
ИВАНОВ И.И.
СИДОРОВ С.С.
47% в капитале Клиента – юридического лица
(0,99 x 0,50 x 0,95 = 0, 470)
95% в капитале ООО «Гвоздика»
39,6 % в капитале Клиента – юридического лица
(0,99 x 040 x 1,0 = 0, 396)
(0,95)
100% в капитале ООО «Колокольчик»
(1,0)
ПЕТРОВ П.П.
5% в капитале
ООО «Гвоздика»
ООО «Гвоздика»
ИНН
ООО «Василек»
ИНН
50% в капитале ООО «Ромашка»
10% в капитале
(0,50)
ООО «Ромашка»
ООО «Колокольчик»
ИНН
40% в капитале ООО «Ромашка»
(0,40)
ООО «Ромашка»
ИНН
ООО
«Лотос»
ИНН
1% в капитале Клиента -
99% в капиталe Клиента – юридического лица
юридического лица
(0,99)
КЛИЕНТ –
юридическое лицо
11