Типовая форма договора залога с физическим лицом (для ООО
advertisement
ДОГОВОР ЗАЛОГА № _____ имущества с физическим лицом (продукт «Просто+» для ООО, без страхования) г. ___________________ «_____» ___________ 20__ г. Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной ответственностью, именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», в лице _________________, действующе__ на основании _________________, с одной стороны, и ______________________, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств ______(Наименование заемщика полное) _____(ИНН ____________), далее именуемого «Заемщик», по кредитному договору №___________ от «____»__________20__ г., далее именуемому «кредитный договор», в том числе возврата суммы кредита, уплаты начисленных процентов за пользование кредитом, платежей и комиссий, предусмотренных Тарифами Банка, а также исполнения иных требований Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического удовлетворения: убытков, причиненных просрочкой исполнения, санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств, возможных расходов Залогодержателя, связанных с содержанием и сохранностью Предмета залога, судебных и прочих расходов по взысканию, Залогодатель передает Залогодержателю в залог имущество, согласно описи, являющейся неотъемлемой частью настоящего договора (Приложение №1), далее именуемое – «Предмет залога». 1.2. По вышеуказанному кредитному договору Залогодержатель (он же Кредитор или Банк) обязуется предоставить Заемщику кредит на любые цели (за исключением целей, указанных в п. 2.1.1. кредитного договора) в сумме ________Сумма цифрами и прописью______ рублей на следующих условиях: - ставка за пользование кредитом составляет ___ (__________) процент годовых от суммы задолженности. В случае несвоевременного страхования имущества, оформленного в залог Банку в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, и/или непредоставления в Банк документов, подтверждающих факт страхования указанного имущества в соответствии с условиями, указанными в п. 2.1.9. кредитного договора, процентная ставка за пользование кредитом увеличивается на __ (________________) процентов годовых на период отсутствия договора страхования начиная с даты, следующей за датой окончания действия договора страхования имущества, до даты предоставления в Банк нового договора страхования (не включительно); - в случае использования кредита Заемщиком на цели, указанные в п. 2.1.1 кредитного договора (а именно: на погашение прямо либо косвенно (через третьих лиц) обязательств других заемщиков перед Банком либо перед другими банками; для приобретения у Банка имущества, полученного Банком в результате прекращения обязательств заемщиков по ранее предоставленным ссудам предоставлением отступного; на приобретение и (или) погашение векселей, за исключением собственных векселей Банка; на предоставление прямо или косвенно (через третьих лиц) займов третьим лицам и погашение обязательств по возврату денежных средств, привлеченных Заемщиком от третьих лиц; на приобретение и (или) погашение прямо или косвенно (через третьих лиц) эмиссионных ценных бумаг; на осуществление вложений в уставные капиталы юридических лиц), со дня, следующего за днем, в который Банк установил факт использования кредита на Залогодержатель ____________________ Залогодатель ____________________ 2 вышеуказанные цели, процентная ставка за пользование кредитом увеличивается на ____ (__________) процентов годовых; - Заемщик уплачивает Банку платежи, платы и комиссии, предусмотренные тарифами Банка (далее по тексту – Тарифы Банка) в сроки, указанные в Тарифах Банка; - Банк вправе изменить плату за оказываемые услуги с предупреждением Заемщика об этом не позднее, чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней. Об изменении Тарифов Банк извещает путем размещения объявления на сайте Банка в сети Интернет www.kubank.ru; - выдача кредита производится после получения Банком: а) выписки из реестра уведомлений нотариуса о залоге движимого имущества, подтверждающей регистрацию уведомлений о возникновении залога движимого имущества, указанного в п. 3.1.1 кредитного договора; б) свидетельства о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества, указанного в п. 3.1.1 кредитного договора, в пользу ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»; - окончательный срок погашения кредита - «__» _______ 20__ года, При этом погашение кредита производится в соответствии со следующим графиком: ______________________________ ______________________________ ______________________________ В случае, если дата очередного платежа по кредиту приходится на нерабочий день (суббота, воскресенье, праздничные дни), срок платежа по кредиту переносится на первый рабочий день, следующий за нерабочим днем. - срок уплаты процентов - ежемесячно в валюте кредита, не позднее пятнадцатого числа текущего календарного месяца, а за последний календарный месяц пользования кредитом - одновременно с полным возвратом кредита. В случае если кредит предоставлен до пятнадцатого числа текущего месяца, включительно, расчетный период для начисления процентов устанавливается со дня, следующего за днем предоставления кредита, по пятнадцатое число текущего месяца; если кредит предоставлен после пятнадцатого числа текущего месяца, расчетный период для начисления процентов устанавливается со дня, следующего за днем предоставления кредита, по пятнадцатое число следующего месяца; в последующем начисление процентов производится с шестнадцатого числа текущего месяца по пятнадцатое число следующего месяца включительно (при полном погашении задолженности по кредитному договору – по день полного погашения задолженности по кредитному договору). Начисление процентов по кредиту производится на фактическую сумму задолженности по кредиту. При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней). - Банк вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку, указанную в п. 1.1. кредитного договора, в случаях: изменения величины ключевой ставки, установленной Центральным банком Российской Федерации, направив соответствующее уведомление Заемщику. При этом размер процентной (ых) ставки (ок) изменяется в сторону увеличения на величину увеличения ключевой ставки, установленной Центральным банком Российской Федерации, плюс два процентных пункта; изменения условий налогового законодательства, влияющих на деятельность Банка, уведомив Заемщика и Поручителя в письменном виде не позднее 2(Двух) рабочих дней после принятия Банком решения с указанием даты изменения. В случае несогласия с новым размером процентной ставки, Заемщик обязуется погасить сумму кредита и процентов, начисленных за фактический срок пользования кредитом, платежей, плат и комиссий, предусмотренных Тарифами Банка, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения уведомления Банка. - Заемщик несет ответственность за несвоевременный возврат кредита, несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом, в том числе подлежащих Залогодержатель ____________________ Залогодатель ____________________ 3 уплате до срока возврата суммы кредита, платежей, плат и комиссий, предусмотренных Тарифами Банка, и возмещает убытки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации; - в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате процентов, предусмотренных кредитным договором, Заемщик уплачивает Кредитору пени в размере 0,7 (Семь десятых) процента от суммы просроченного платежа по процентам, минимум 100 (Сто) рублей за каждый день просрочки; - в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате кредита в соответствии с условиями кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать Банку пени, начисленные исходя из размера действующей процентной ставки за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности со дня, следующего за днем возникновения просроченной задолженности по основному долгу, по день фактического погашения суммы просроченной задолженности включительно. Пеня уплачивается независимо от уплаты процентов за пользование кредитом, указанных в п. 1.1. и п.2.1.3. кредитного договора. - Заемщик обязан обеспечить в течение всего срока действия кредитного договора страхование имущества, указанного в п. 3.1.1. кредитного договора, в том числе принадлежащего третьим лицам, являющегося предметом залога в целях обеспечения исполнения обязательств по настоящему договору от рисков утраты, гибели и/или повреждения в результате следующих событий: - дорожно-транспортное происшествие; - противоправные действия третьих лиц; - пожар, взрыв; - хищение, угон; - падение инородных предметов; - стихийные бедствия; и предоставить в Банк документы, подтверждающие факт страхования вышеуказанного имущества и указания в качестве выгодоприобретателя Банка. Страховая сумма должна быть не менее суммы остатка основного долга по кредиту на дату начала срока страхования и процентов, подлежащих оплате в течение одного года с даты начала срока страхования. Страхование имущества, указанного в п. 3.1.1. кредитного договора, должно осуществляться в страховой компании, включенной в перечень аккредитованных Банком страховых компаний, или соответствующей требованиям Банка, размещенным на сайте Банка в сети Интернет www.kubank.ru. - Банк имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения кредитного договора в соответствии с ч. 3 ст. 450 Гражданского Кодекса Российской Федерации и потребовать от Заемщика досрочного погашения кредита, уплаты процентов за фактический срок пользования кредитом и уплаты платежей, плат и комиссий, предусмотренных Тарифами Банка: а) при ухудшении финансового положения Заемщика; б) при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком (или третьими лицами) его (их) обязательств по договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору; в) при предъявлении иска о признании Заемщика несостоятельным (банкротом) в установленном действующим законодательством порядке; г) при предъявлении Заемщику иска о взыскании денежной суммы или об истребовании имущества, размер которых ставит под угрозу выполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору; д) при принятии Заемщиком решения о его реорганизации, ликвидации или уменьшении уставного капитала; е) при выявлении недостоверности или неполноты информации, предоставленной Банку Заемщиком в соответствии с кредитным договором, а также при непредставлении Заемщиком документов по требованию Банка в порядке, предусмотренном в пп.2.1.4., 2.1.5. кредитного договора (а именно: информации и документов (перечень документов Залогодержатель ____________________ Залогодатель ____________________ 4 определяется Банком), характеризующих финансовое положение Заемщика, целевое использование кредита, а также наличие и состояние имущества, обеспечивающего возвратность выданного кредита; текущей квартальной и годовой официальной отчетности (официальные документы) с отметкой налогового органа о получении. Отчетность предоставляется в срок и за период, указанные Банком); ж) при передаче Заемщиком (или залогодателями - третьими лицами) имущества, переданного в залог Банку в обеспечение обязательств по кредитному договору, в последующий залог с нарушением условий заключения договора последующего залога, предусмотренных договором залога, заключенным с Банком, в аренду и/или обременение указанного имущества иными способами без письменного согласия Банка; з) при признании недействительным (по любым основаниям) договора, заключенного в обеспечение выполнения Заемщиком своих обязательств по кредитному договору; и) в случае снижения стоимости обеспечения или его утраты; к) при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком других обязательств по кредитному договору. 1.3. Залог по настоящему договору обеспечивает не только обязательства Заемщика, возникшие из кредитного договора, но и требование о возврате полученного (требование о возмещении в деньгах стоимости полученного) по кредитному договору при его недействительности или возврате неосновательного обогащения при признании кредитного договора незаключенным. 1.4. Настоящим Залогодатель подтверждает свою полную осведомленность обо всех условиях кредитного договора. 1.5. Предмет залога остается у Залогодателя и находится по адресу, указанному в Приложении № 1 к настоящему договору. 1.6. По соглашению сторон стоимость Предмета залога (залоговая стоимость) определена в размере ___________________________________________________(сумма договора залога). 1.7. Залогодатель заявляет, что передаваемый в залог Предмет залога принадлежит ему по праву собственности, не продан, не подарен, не отчужден иным образом нигде ранее не заложен, в споре, розыске, под арестом или запрещением не состоит, свободен от какихлибо прав на него третьих лиц. II. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 2.1. Залогодатель обязан: 2.1.1. обеспечивать надлежащее содержание, учет и сохранность Предмета залога, не совершать действия, которые могут повлечь утрату Предмета залога или уменьшение его стоимости; 2.1.2. принимать необходимые меры для защиты Предмета залога от посягательств и требований со стороны третьих лиц; 2.1.3. обеспечивать Залогодержателю возможность осуществления документальной и фактической проверки наличия, количества, состояния, условий эксплуатации и хранения Предмета залога; 2.1.4. не отчуждать Предмет залога, не передавать его в аренду, во временное владение и пользование другим лицам, не заменять и не распоряжаться иным способом Предметом залога без письменного согласия Залогодержателя; 2.1.5. немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы утраты или повреждения Предмета залога, о притязаниях третьих лиц на Предмет залога, о нарушении третьими лицами прав на Предмет залога, а также обо всех произошедших с Предметом залога изменениях; 2.1.6. по требованию Банка в течение срока, указанного Банком, обеспечить страхование Предмета залога в пользу Банка от рисков утраты и повреждения и передать в Залогодержатель ____________________ Залогодатель ____________________ 5 Банк оригинал страхового полиса (договора) для изготовления копии соответствующего документа; 2.1.7. незамедлительно уведомить Залогодержателя о заключении последующего договора залога и сообщить сведения о последующем залогодержателе (наименование, реквизиты – в отношении юридического лица, ФИО – в отношении физического лица), сроке исполнения обязательства, обеспеченного последующим залогом, сведения, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, а также информацию, указанную в требовании Залогодержателя. 2.1.8. одновременно с подписанием настоящего договора передать в Банк оригинал паспорта транспортного средства на хранение по акту приема-передачи. 2.2. Последующие обременения в отношении Предмета залога, в том числе последующий залог, допускаются, если иное не установлено законом. При этом, последующий договор залога, заключенный с третьими лицами, если последующий залог не запрещен законодательством Российской Федерации, должен быть заключен со следующими условиями: - порядок обращения взыскания на Предмет залога – только по решению суда; - условия об обеспечении сохранности и о порядке пользования Предметом залога должны соответствовать условиям, предусмотренным настоящим договором; -содержать сведения о настоящем договоре и Залогодержателе – ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»; - начальная продажная цена Предмета залога не ниже цены, указанной в п. 1.6. настоящего договора; - очередность удовлетворения требований предшествующего и последующего залогодержателей - согласно действующему законодательству Российской Федерации. 2.3. В случае возникновения обстоятельств, повлекших повреждение, обесценивание, изменение полезных свойств, утрату Предмета залога, прекращения права собственности по основаниям, установленным законом, либо изъятие Предмета залога на основании решения суда Залогодатель вправе в трехдневный срок восстановить Предмет залога или заменить его другим равноценным имуществом исключительно с письменного согласия Залогодержателя, за исключением случаев, установленных действующим законодательством Российской Федерации. 2.4. Залогодатель имеет право использовать Предмет залога в соответствии с его назначением, не допуская при этом его повреждения, ухудшения и уменьшения стоимости сверх того, что называется нормальным износом. 2.5. В случае частичного исполнения Заемщиком обеспеченного залогом обязательства по Кредитному договору залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения вышеуказанных обязательств. Уменьшение объема и стоимости Предмета залога соразмерно исполненной части допускается только с письменного согласия Залогодержателя. 2.6. Залогодержатель имеет право: 2.6.1. проверять документально и фактически наличие, количество, состояние, условия эксплуатации и хранения Предмета залога; 2.6.2. требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранности Предмета залога, а также самостоятельно принимать такие меры; 2.6.3. требовать от любого лица прекращения посягательства на Предмет залога, угрожающего его утратой или повреждением; 2.6.4. в случае необеспечения мер по сохранности Предмета залога, нарушения условий кредитного договора, в том числе целевого использования кредитных ресурсов, или при невыполнении других требований в соответствии с настоящим Договором вывезти Предмет залога на склады под контроль Залогодержателя (в заклад). В этом случае Залогодержатель отвечает за полную или частичную утрату или повреждение переданного ему Предмета залога только при наличии с его стороны умышленной формы вины; 2.6.5. обратить взыскание на Предмет залога в случае нарушения Заемщиком 2 раза сроков внесения периодических платежей, установленных кредитным договором. Залогодержатель ____________________ Залогодатель ____________________ 6 2.7. Залогодержатель вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства по кредитному договору, а при его неисполнении обратить взыскание на Предмет залога в случаях: 2.7.1. выбытия Предмета залога из владения Залогодателя не на условиях настоящего договора; 2.7.2. невыполнения или ненадлежащего выполнения Залогодателем обязанностей, указанных в п. 2.1. настоящего договора; 2.7.3. возникновения обстоятельств, указанных в п. 2.3. настоящего договора, если Залогодатель не воспользовался правом восстановления Предмета залога или замены его другим равноценным имуществом с письменного согласия Залогодержателя, а также, если Залогодержатель не предоставил такого согласия, за исключением случаев, установленных действующим законодательством Российской Федерации. 2.7.4. нарушения Залогодателем правил о последующем залоге, установленных настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации. 2.7.5.в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. III. ОСНОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА 3.1. Основанием обращения взыскания на Предмет залога признается неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору, а так же иные случаи, предусмотренные законом и настоящим договором. 3.2. В случае обращения взыскания в судебном порядке и продаже Предмета залога с торгов по соглашению сторон начальная продажная цена Предмета залога определена в размере стоимости Предмета залога, указанной в пункте 1.6. настоящего договора. IV. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ 4.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации. 4.2. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует вплоть до полного исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, в том числе и в случае продления срока его действия, и прекращается с прекращением обеспеченного залогом обязательства, а также в иных случаях, установленных законом. В случае пролонгации сроков возврата денежных средств по вышеуказанному Кредитному договору, настоящий договор считается продленным на тот же срок. 4.3. В случае неисполнения Заемщиком его обязательств по кредитному договору Залогодержатель для погашения просроченной задолженности производит обращение взыскания на заложенное имущество в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. При этом Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обязательств по не просроченным кредитным договорам, исполнение обязательств по которым обеспечено залогом имущества, указанного в настоящем договоре. 4.4. Все споры, вытекающие из настоящего договора разрешаются Сторонами в суде по месту нахождения _____ (для Головного Банка, операционных офисов, доп. офисов по Свердловской области, филиала Банка в г. Учалы указывать – по месту нахождения Банка; для филиалов Банка указать – по месту нахождения филиала Банка в г. __________________). 4.5. В случае перехода права собственности на заложенное имущество к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в порядке наследования право залога сохраняет силу. Правопреемник Залогодателя становится на место Залогодателя и несет все обязанности Залогодателя по настоящему договору. 4.6. Настоящим Залогодатель дает свое согласие отвечать за любого нового должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом обязательству, в том Залогодержатель ____________________ Залогодатель ____________________ 7 числе в случае реорганизации или смерти Заемщика (или любого иного должника в случае перевода долга на другое лицо). 4.7. Залогодержатель вправе уступить право требования по кредитному договору любому лицу, в том числе организациям, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, с последующим уведомлением Заемщика, Залогодателя. В этом случае Залогодатель согласен с тем, что к приобретателю вышеуказанных прав требования по кредитному договору согласно ст. 384 Гражданского Кодекса Российской Федерации перейдут права по настоящему договору. 4.8. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу для каждой из сторон. V. РЕКВИЗИТЫ CТОРОН ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» Юридический адрес: 620075, Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Горького д. 7. Платежные реквизиты: к/с N 30101810500000000768 в Уральском ГУ Банка России, БИК 046577768; ОГРН 1026600001955, ИНН 6608001425, КПП 667001001 Тел. (343) 378-44-44, факс 378-44-48 в случае оформления договора в филиале Банка дополнительно указать реквизиты филиала ЗАЛОГОДАТЕЛЬ: Приложение № 1: Опись заложенного имущества. ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ЗАЛОГОДАТЕЛЬ: _____________________ _____________________ М.П. ___________________ Я, ___________________________________________________________________________, паспорт __________________________ выдан «___» ___________ ________г. _____________________________________________________________________________, зарегистрированная(ый) по адресу: ________________________________________________________ согласна(ен) на подписание моим мужем (женой) договора залога № ____________ от «____»____________20___ г. «___» _________ _________г. ________________ Подпись Залогодержатель ____________________ _____________________ расшифровка подписи Залогодатель ____________________ 8 Приложение № 1 к договору залога _____________ от «____»________________20_ г. ОПИСЬ ЗАЛОЖЕННОГО ИМУЩЕСТВА Приложение к Договору залога № _________ от «____» _____________20__ г., заключенному между _______________________________________ и Коммерческим Банком «КОЛЬЦО УРАЛА» Обществом с ограниченной ответственностью № п/ п Описание транспортно го средства Марка Модель ПТС № VIN Год выпуска Модель, № двигателя Гос.№ Место хранения 1 2 Итого 1. Залоговая стоимость имущества составляет ___________________ (цифра прописью) рублей 00 копеек. 2. Опись согласована сторонами. Залогодержатель: М.П. Залогодатель: Рыночная стоимость, руб. Залоговая стоимость, руб.
