Договор залога (прав требования по депозитным

ДОГОВОР ЗАЛОГА № ________
(прав требования по депозитным договорам)
с юридическими лицами и ИП
(к договорам на предоставление тендерного кредита)
г. ___________________
«___» ___________ 20__ г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью, именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», в лице
_______________, действующе__ на основании _____________, с одной стороны, и
______________________,
именуемое в дальнейшем
«Залогодатель», в лице
_______________, действующе__ на основании ____________, с другой стороны,
заключили настоящий договор о нижеследующем:
I.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств
_____(Наименование заемщика полное) _____ (ИНН ____________), далее именуемого
«Заемщик», по кредитному договору №________ от «____»__________20__ г., далее
именуемому «кредитный договор», в том числе возврата суммы кредита, уплаты
начисленных процентов за пользование кредитом, уплаты комиссий, предусмотренных
кредитным договором или Тарифами Банка, а также исполнения иных требований
Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического
удовлетворения: убытков, причиненных просрочкой исполнения, санкций за
неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств,
возможных расходов Залогодержателя, связанных с содержанием и сохранностью
Предмета залога, судебных и прочих расходов по взысканию, Залогодатель передает
Залогодержателю (далее также Банк) в залог свои права требования, существующие на
основании Депозитного договора срочного вклада (депозита) №_____ от __________,
далее именуемый «Депозитный договор», заключенному между Банком и
Залогодателем, далее именуемое – «Предмет залога».
Общая сумма депозита - __________________________________________________
Срок депозита - _________________________________________________________
Валюта депозита_________________________________________________________
Размер процентов, подлежащих выплате по депозитному договору - _____________
Срок уплаты процентов___________________________________________________
Залогодатель предоставляет Банку право списывать денежные средства без
дополнительного распоряжения со счета Залогодателя, открытого по Депозитному
договору, в счет погашения задолженности Заемщика по кредитному договору, включая
сумму процентов, пени, штрафов, комиссий согласно установленным Тарифам Банка в
соответствии с кредитным договором (далее – задолженность Заемщика).
Залогодатель поручает Банку в случае неисполнения или ненадлежащего
исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору, списать сумму
задолженности Заемщика в полном объеме со счета Залогодателя, открытого по
Депозитному договору в день, следующий за днем нарушения Заемщиком обязательств
по кредитному договору.
Списание Банком денежных средств с вышеуказанного счета Залогодателя
осуществляется на основании составляемого Банком банковского ордера.
Залогодатель подтверждает, что указанное в настоящем пункте условие является
акцептом Залогодателя любых требований Банка, предъявленных в соответствии с
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель
2
условиями настоящего договора
Списание денежных средств со счета Залогодателя по Депозитному договору,
открытому в валюте, отличной от валюты, в которой выдана банковская гарантия,
производится в размере фактической задолженности, пересчитанной по курсу Банка на
день списания с учетом комиссии согласно установленным Тарифам Банка.
По вышеуказанному кредитному договору Залогодержатель обязуется предоставить
Заемщику кредит для обеспечения заявки на участие в государственном
(муниципальном) конкурсе (аукционе), проводимом в соответствии с Федеральным
законом № 44-ФЗ от 05.04.2013 г. «О контрактной системе в сфере закупок товаров,
работ,
услуг
для
обеспечения
государственных
и
муниципальных
нужд»_______________(№
извещения/наименование
оказываемой
услуги)
в
сумме_________Сумма цифрами и прописью__рублей на условиях, указанных в
кредитном договоре, причем:
ставка за пользование кредитом составляет ___ (__________) процентов годовых
от суммы задолженности;
Выдача кредита производится после предоставления Заемщиком платежного
поручения о перечислении денежных средств на адрес электронной площадки по
реквизитам, указанным в тендерной документации: _________________(указать
реквизиты из распоряжения на оформление договора);
Предоставление Банком денежных средств производится не позднее дня,
следующего за днем:
- оформления договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по кредитному
договору, указанных в п. 3.1 кредитного договора.
- предоставления Заемщиком в Банк зарегистрированного в порядке,
установленном законодательством РФ, договора залога недвижимого имущества,
указанного в п. 3.1. кредитного договора.
- предоставления Заемщиком в Банк расписки органа, осуществляющего
государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, о сдаче
на государственную регистрацию договора залога недвижимого имущества, указанного в
п. 3.1. кредитного договора.
(варианты условий предоставления кредита указываются в зависимости от
утвержденных параметров сделки)
Заемщик уплачивает Банку в день выдачи кредита комиссию за предоставление
кредита по расписке о сдаче в Управление Федеральной службы государственной
регистрации, кадастра и картографии по ____________ области договора залога
недвижимого имущества, (указать имущество), в размере _________ (_ рублей 00
копеек) (абзац удалить в случае отсутствия данного условия в кредитном договоре).
Заемщик уплачивает Банку комиссии, предусмотренные Тарифами Банка в сроки,
указанные в Тарифах Банка. Тарифы устанавливаются Банком в одностороннем порядке
и с Заемщиком не согласовываются. Банк вправе в одностороннем порядке изменять
Тарифы.
окончательный срок погашения кредита - «__» _______ 20__ года,
срок уплаты процентов - ежемесячно, не позднее 20 числа текущего календарного
месяца, а за последний календарный месяц пользования кредитом - одновременно с
полным возвратом кредита.
В случае, если кредит предоставлен до двадцатого числа текущего месяца,
включительно, расчетный период для начисления процентов устанавливается со дня,
следующего за днем предоставления кредита, по двадцатое число текущего месяца; если
кредит предоставлен после двадцатого числа текущего месяца, расчетный период для
начисления процентов устанавливается со дня, следующего за днем предоставления
кредита, по двадцатое число следующего месяца; в последующем начисление процентов
производится с двадцать первого числа текущего месяца по двадцатое число следующего
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель
3
месяца (при полном погашении задолженности по кредитному договору – по день
полного погашения задолженности по кредитному договору).
Начисление процентов по кредиту производится на фактическую сумму
задолженности по кредиту. При этом за базу берется действительное число календарных
дней в году (365 или 366 дней).
Заемщик обязан (п. 2.1.8 кредитного договора) в течение 10 рабочих дней с даты
заключения кредитного договора предоставить в Банк:
 документы, подтверждающие наличие в договорах банковского счета,
заключенных Заемщиком с ____________________ (указать наименования банков),
условия о списании денежных средств, а также документы, подтверждающие принятие
кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Заемщика, уведомления
Заемщика о праве Банка выставлять инкассовые поручения на списание денежных
средств, содержащее: 1. сведения о Банке, 2. сведения о кредитном договоре (дата, номер
и пункт договора, предусматривающий право списания), 3. указание на то, что платежи
будут осуществляться в счет погашения основного долга по кредитному договору,
уплаты процентов за пользование кредитом, возможных пеней и штрафов, комиссий и
платежей по Тарифам Банка, предусмотренных кредитным договором,
либо
 документы, подтверждающие наличие в договорах, заключенных Заемщиком с
____________________ (указать наименования банков), условия о праве получателя
денежных средств предъявлять требования к расчетному счету, и подтверждающие
принятие кредитной организацией, обслуживающей расчетный счет Заемщика, заранее
данного акцепта Заемщика платежных требований, выставляемых Банком к расчетному
счету Заемщика на списание денежных средств в погашение обязательств по кредитному
договору;
Заемщик обязан (п. 2.1.9 кредитного договора) уведомить Банк об открытии в
период действия кредитного договора новых расчетных счетов в течение 5 (Пяти)
рабочих дней с даты открытия соответствующего счета. Заемщик обязан в течение 10
(Десяти) рабочих дней с момента получения требования Банка предоставить в Банк
документы, предусмотренные п. 2.1.8 кредитного договора, оформленные в отношении
вновь открытых расчетных счетов Заемщика.
Банк вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку в случаях:
 изменения ставки рефинансирования Центрального банка Российской
Федерации. При этом количество пунктов изменения процентной ставки не может
превышать количество пунктов изменения ставки рефинансирования Центрального
банка Российской Федерации за период с момента заключения кредитного договора до
момента изменения процентной ставки по кредитному договору,
 изменения условий налогового законодательства, влияющих на деятельность
Банка,
уведомив Заемщика в письменном виде не позднее 2 (Двух) рабочих дней после
принятия Банком решения, с указанием даты изменения.
В случае несогласия с новым размером процентной ставки Заемщик обязуется
погасить сумму кредита и процентов, начисленных за фактический срок пользования
кредитом, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения уведомления Банка об
установлении нового размера процентной ставки.
Заемщик несет ответственность за несвоевременный возврат кредита,
несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом, в том числе подлежащих
уплате до срока возврата суммы кредита, и возмещает убытки в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации;
в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате
процентов в соответствии с условиями кредитного договора Заемщик уплачивает
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель
4
Кредитору пени в размере 0,5 (Пять десятых) процента от суммы просроченного платежа
по процентам за каждый день просрочки;
в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате
кредита в соответствии с условиями кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать
Банку пени, начисленные исходя из размера процентной ставки, действующей на момент
заключения кредитного договора, от суммы фактически просроченной задолженности по
кредиту за весь период просрочки до даты фактического возврата суммы просроченного
кредита. Пеня уплачивается независимо от уплаты процентов за пользование кредитом,
указанных в п. 1.1 и 2.1.3 кредитного договора, уплачиваемых Заемщиком до даты
фактического возврата суммы кредита;
в случае неисполнения в установленные сроки Заемщиком обязанностей,
предусмотренных п.2.1.8., 2.1.9 кредитного договора, Заемщик обязуется уплачивать Банку
штраф в размере 0,01% (Одна сотая) от первоначально установленного размера кредита за
каждый день просрочки исполнения обязательства в последний рабочий день месяца.
Расчетный период для уплаты штрафа - со дня, следующего за днем неисполнения
Заемщиком обязанностей, указанных в п.2.1.8., 2.1.9 кредитного договора, по день
исполнения обязательств;
Банк имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения кредитного
договора в соответствии с ч. 3 ст. 450 ГК РФ и потребовать от Заемщика досрочного
погашения кредита и уплаты процентов за фактический срок пользования им, с
последующим уведомлением Заемщика не позднее 2 (Двух) рабочих дней после принятия
Банком соответствующего решения, в следующих случаях:
а) при использовании Заемщиком кредита не по целевому назначению;
б) при ухудшении финансового положения Заемщика;
в) при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком (или третьими
лицами) его (их) обязательств по договорам, заключенным в обеспечение исполнения
обязательств по кредитному договору;
г) при предъявлении иска о признании Заемщика и/или Залогодателя несостоятельным
(банкротом) в установленном действующим законодательством порядке;
д) при предъявлении Заемщику иска о взыскании денежной суммы или об
истребовании имущества, размер которых ставит под угрозу выполнение Заемщиком
обязательств по кредитному договору;
е) при принятии Заемщиком решения о реорганизации, ликвидации или уменьшении
уставного капитала;
ж) при выявлении недостоверности или неполноты информации, предоставленной
Банку Заемщиком в соответствии с кредитным договором;
з) при передаче Заемщиком (или залогодателями - третьими лицами) имущества,
переданного в залог Банку в обеспечение обязательств по кредитному договору, в
последующий залог, аренду, доверительное управление, а также в случае обременения
указанного имущества иными способами без письменного согласия Банка;
и) при признании недействительным (по любым основаниям) договора, заключенного
в обеспечение выполнения Заемщиком своих обязательств по кредитному договору;
к) в случае снижения стоимости обеспечения или его утраты;
л) при неисполнении Заемщиком обязанностей, указанных в п.2.1.8., 2.1.9 кредитного
договора;
м) при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком других обязательств
по кредитному договору.
1.2. Залог по настоящему договору обеспечивает не только обязательства Заемщика,
возникшие из кредитного договора, но и требование о возврате полученного (требование о
возмещении в деньгах стоимости полученного) по кредитному договору при его
недействительности или возврате неосновательного обогащения при признании кредитного
договора незаключенным.
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель
5
1.3. Настоящим Залогодатель подтверждает свою полную осведомленность обо
всех условиях кредитного договора.
1.4. По соглашению сторон залоговая стоимость Предмета залога определена в
размере_____________________________________________________________________.
1.5. Залогодатель заявляет, что передаваемые в залог права требования, указанные в
п. 1.1 настоящего договора не проданы, не подарены, не отчуждены иным образом,
нигде ранее не заложены, в споре, розыске, под арестом или запрещением не состоят,
свободны от каких-либо прав на него третьих лиц.
II.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель обязан:
2.1.1. в случае обнаружения каких-либо прав и притязаний третьих лиц на Предмет
залога, а также при возникновении по нему споров и конфликтов урегулировать их
своими силами и средствами, неся все необходимые издержки, вызванные этими
спорами.
2.1.2. Не распоряжаться Предметом залога без предварительного письменного
согласия
Залогодержателя,
удостоверенного
подписями
уполномоченных
представителей Залогодержателя, в том числе не продавать, не отчуждать любым иным
способом, а также не вносить его в качестве вклада в имущество юридического лица или
простое товарищество.
2.1.3. Немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы утраты
или уменьшения стоимости предмета залога.
2.1.4. Нести риск утраты или уменьшения стоимости предмета залога и при
наступлении указанных обстоятельств заменить предмет залога другим имуществом с
согласия Залогодержателя.
2.1.5. С момента подписания настоящего договора не допускать последующих
залогов прав требования в обеспечение исполнения своих обязательств и обязательств
иных лиц без согласия Залогодержателя.
2.1.6. Незамедлительно письменно уведомлять Залогодержателя об оспаривании
третьим лицом заложенных прав Залогодателя.
При предъявлении к Залогодателю соответствующего иска в суде, Залогодатель
обязан обеспечить возможность участия Залогодержателя в деле в качестве третьего
лица.
2.1.7. В случае уменьшения залоговой стоимости заложенных прав либо при
появлении угрозы их утраты не по вине Залогодержателя, передать Залогодержателю, в
срок не позднее 14 дней с момента наступления соответствующих обстоятельств,
дополнительно в залог имущество, эквивалентное по стоимости сумме, на которую
уменьшилась стоимость первоначально заложенных прав.
2.2. В случае частичного исполнения Заемщиком обеспеченного залогом
обязательства по договору залог сохраняется в первоначальном объеме до полного
исполнения вышеуказанных обязательств. Уменьшение объема и стоимости Предмета
залога соразмерно исполненной части допускается только с письменного согласия
Залогодержателя.
2.3. Залогодержатель вправе обратить взыскание на Предмет залога в случаях:
2.3.1. нарушения Залогодателем условия пункта 2.1 настоящего договора;
2.3.2. в случае нарушения Заемщиком сроков внесения платежей, установленных
кредитным договором.
2.3.3. в других случаях, предусмотренных законодательством.
2.4. Залогодержатель вправе уступить право требования по кредитному договору
любому лицу, в том числе организациям, не имеющим лицензии на право осуществления
банковской деятельности, с последующим уведомлением Заемщика, Залогодателя.
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель
6
В этом случае Залогодатель согласен с тем, что к приобретателю вышеуказанных
прав требования по кредитному договору согласно ст. 384 ГК РФ перейдут права по
настоящему договору.
ОСНОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ
НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА
3.1. Основанием обращения взыскания на Предмет залога признается неисполнение
или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору, а так же
иные случаи, предусмотренные законом и настоящим договором.
3.2. В случае обращения взыскания в судебном порядке и продаже Предмета залога с
торгов, по соглашению сторон начальная продажная цена Предмета залога определена в
размере залоговой стоимости Предмета залога, указанной в п. 1.4. настоящего договора.
III.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
4.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует вплоть до
полного исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе и в
случае продления срока его действия, и прекращается с прекращением обеспеченного
залогом обязательства, а также в иных случаях, установленных законом.
В случае пролонгации сроков возврата денежных средств по кредитному договору,
настоящий договор считается продленным на тот же срок.
4.3. Все споры, вытекающие из настоящего договора разрешаются Сторонами в
суде по месту нахождения__________________ (для Головного Банка и его
дополнительных/операционных офисов, филиала Банка в г. Учалы и его дополнительных
офисов указывать – по месту нахождения Банка, для филиалов Банка и их
дополнительных/операционных офисов указать – по месту нахождения филиала Банка в
г. _________).
4.4. В случае перехода права собственности на заложенное имущество к другому
лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в
результате реорганизации юридического лица (в порядке наследования) (в зависимости
от того, кто является залогодателем – ЮЛ или ИП, выбрать нужный вариант) право
залога сохраняет силу.
Правопреемник Залогодателя становится на место Залогодателя и несет все
обязанности Залогодателя по настоящему договору.
4.5. Настоящим Залогодатель дает свое согласие отвечать за любого нового
должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом
обязательству, в том числе в случае реорганизации или смерти Заемщика (или любого
иного должника в случае перевода долга на другое лицо).
4.6. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу для каждой из сторон.
V. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ
И ПОДПИСИ СТОРОН
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ: ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
Юридический адрес: 620075, Российская Федерация, Свердловская область,
г. Екатеринбург, ул. Горького, д. 7.
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель
7
Платежные реквизиты: к/с N 30101810500000000768 в ГРКЦ ГУ Банка России по
Свердловской области, БИК 046577768; ОГРН 1026600001955, ИНН 6608001425, КПП
667101001
Тел. (343) 378-44-44, факс 378-44-48
в случае оформления договора в филиале Банка дополнительно указать реквизиты
филиала
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
(Должность)
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
(Должность)
_________________ФИО
_______________ФИО
М.П.
М.П.
Я, _________________________________________________________________________,
паспорт_______________________________________выдан«___»_______________20__г.
___________________________________________________________________________,
зарегистрированная(ый) по адресу: _____________________________________________
согласна(ен) на подписание моим мужем (женой) договора залога № _____ от
«____»____________20 г.
«____»____________20 г.
__________________ __________________
Подпись
расшифровка подписи
(при оформлении договора залога с индивидуальными предпринимателями)
____________ Залогодержатель
_________________ Залогодатель