Перечень документов, предоставляемых индивидуальными

РАЗДЕЛ II ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ И ЛИЦАМИ, ЗАНИМАЮЩИМИСЯ В
УСТАНОВЛЕННОМ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ, ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ В РУБЛЯХ
РФ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
1.
Индивидуальные предприниматели, лица, занимающиеся частной практикой, и фермеры для открытия
банковского счета в рублях РФ или иностранной валюте предоставляют:
1.1 Договор банковского счета в рублях РФ или иностранной валюте (в 2 (двух) экземплярах):
1.2. Заявление на открытие банковского счета в рублях РФ или иностранной валюте (по форме Банка1)
1.3. Опросный лист для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
(по форме Банка2) с приложением указанных в Опросном листе документов, в том числе:
1.3.1. при указании в Опросном листе информации о наличии на момент открытия счета выгодоприобретателя
соответствующий Опросный лист выгодоприобретателя (по форме Банка3);
1.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал). Банк изготавливает копию и осуществляет
ее заверку
1.5. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя / Свидетельство о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства,
соответственно (оригинал или нотариально заверенная копия). В случае предоставления оригинала Банк изготавливает
копию и осуществляет ее заверку;
1.6. Для лиц, зарегистрированных до 01.01.2004 г. - Свидетельство о внесении в ЕГРИП записи об индивидуальном
предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 года (оригинал или нотариально заверенная копия). В случае
предоставления оригинала Банк изготавливает копию и осуществляет ее заверку
1.7. Выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей(при наличии). Выписка
действительна для предоставления в Банк в течение 1 (Одного) месяца с даты ее выдачи налоговым органом (оригинал
либо нотариально заверенная копия). В случае предоставления оригинала Банк изготавливает копию и осуществляет ее
заверку
1.8. Карточку, оформленную индивидуальным предпринимателем/физическим лицом, занимающимся частной
практикой. Свидетельствование подлинности собственноручных подписей
лиц, указанных в Карточке –
нотариальное;
1.9.1. Карточка может быть оформлена без нотариального свидетельствования подлинности подписей, лиц наделенных
правом подписи, указываемых в Карточке, в присутствии уполномоченного сотрудника Банка, при выполнении
следующих условий:
1) предоставление Клиентом, надлежащим образом оформленных документов, предусмотренных пунктами 1.10. и 1.11.
настоящего Раздела Перечня;
2) одновременное личное присутствие в помещении Банка по месту открытия банковского счета всех лиц наделенных
правом подписи, указываемых в Карточке, на момент осуществления свидетельствования подлинности их подписей
уполномоченным сотрудником Банка;
1.10. При включении в Карточку, оформленную индивидуальным предпринимателем/ физическим лицом,
занимающимся частной практикой, иных физических лиц, наделенных правом подписи – нотариально удостоверенные
доверенности, выданные индивидуальным предпринимателем, подтверждающие полномочия лиц, указанных в
Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.
1.11. Документы, удостоверяющие личность: индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающимся
частной практикой всех лиц, указанных в Карточке; доверенных лиц, указанных в пункте 1.13. Раздела II настоящего
Перечня оригинал либо нотариально заверенная копия
1.11.1. копия документа, удостоверяющего личность физического лица – иностранного гражданина или лица без
гражданства, составленного на иностранном языке, может быть предоставлена в Банк без надлежащим образом
заверенного перевода на русский язык, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право
законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации (пункт 1.9.2. настоящего Раздела Перечня);
1.11.2. физическое лицо – иностранный гражданин или лицо без гражданства предоставляет в Банк миграционную
карту и/ или документ, подтверждающий право на пребывание указанного физического лица на территории РФ –
оригинал либо нотариально заверенная копия
1.12. Лицензии (патент) на право осуществления лицензируемой деятельности или деятельности, регулируемой путем
выдачи патента (при наличии) (*/**)
1.13. Доверенность, оформленная надлежащим образом лицу, уполномоченному на открытие счета (включая
подписание соответствующих документов) и/или на передачу документов для открытия счета (оригинал или
нотариально заверенная копия). В случае предоставления оригинала Банк изготавливает копию и осуществляет ее
заверку
1.14. Согласие на обработку персональных данных (по форме Банка4).
1.13. Документы по отдельным видам банковских счетов, предоставляемые на условиях договора, в том числе:
1.1.1. при открытии специального банковского счета платежного агента – договор(ы) о приеме платежей от
физических лиц (**)
1.1.2. при открытии специального банковского счета поставщика – договор(ы) с платежными агентами об
осуществлении деятельности по приему платежей (**)
1
Приложение № 2/ приложение № 32 к Правилам
2
Приложение № 4 к Правилам
3
соответствующее приложение к Правилам ПОД/ФТ
4
Приложение № 13 к Правилам
1.15Главы крестьянских (фермерских) хозяйств дополнительно также представляют:
1.15.1. Для хозяйств, зарегистрированных до 01.01.1995г. в качестве юридического лица, - первоначальное
свидетельство о государственной регистрации (*)
1.15.2. Для хозяйств, насчитывающих более одного члена, - Соглашение о создании крестьянского (фермерского)
хозяйства (при его наличии) (*/**)
1.15.3. Документы, подтверждающие права владения, пользования и распоряжения земельным участком (при его
наличии) (*/**)
1.16.. Нотариус дополнительно представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение
на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством
Российской Федерации (выписку из решения уполномоченного органа (орган юстиции, Росрегистрация) о
назначении на должность нотариуса) (*)
1.17. Адвокат дополнительно представляет документ, удостоверяющий его регистрацию в реестре адвокатов (*), а
также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (*).
1.18. Документы о финансовом положении (представляется не менее одного из перечисленных документов):
1.18.1. копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или)
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без
такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при
направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном
виде);
3. 1.18.2.и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются
достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета
законодательству Российской Федерации;
4. 1.18.3.и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
5. 1.18.4. и (или) выписка из книги учета доходов и расходов за месяц;
6. 1.18.5. и (или) патент на осуществление одного из видов предпринмательской деятельности, в отношении которого
законом субъекта Российской Федерации введена патентная система налогообложения (для индивидуального
предпринимателя);
7. 1.18.6. В случае обоснованного отсутствия документов о финансовом положении представляется письмо по форме
Банка5с указанием пояснений по каждому документу о невозможности его представления.
8. 1.19.Сведения о деловой репутации:
9. 1.19.1.отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других клиентов Банка, с
которыми имеются деловые отношения;
10. 1.19.2. и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных
организаций, в которых Клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об
оценке деловой репутации данного Клиента.
1.
2.
2. Для открытия банковского счета в рублях РФ или иностранной валюте, если в Банке уже открыт банковский
счет в рублях РФ или иностранной валюте, индивидуальные предприниматели и лица, занимающиеся частной
практикой к Договору банковского счета в рублях РФ или иностранной валюте, дополнительно предоставляют:
2.1. Заявление на открытие банковского счета в рублях РФ или иностранной валюте (по форме Банка 6).
2.2. Карточку, оформленную индивидуальным предпринимателем / физическим лицом, занимающимся частной
практикой. Свидетельствование подлинности собственноручных подписей
лиц, указанных в Карточке –
нотариальное, либо в порядке, предусмотренном пунктами 1.7.1 или 2.3.1. настоящего Раздела Перечня
соответственно;
2.2.1. Карточка может не предоставляться в случае обслуживания Банком нескольких счетов Клиента и при условии
совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи
2.3. Документы, которыми устанавливаются полномочия и срок их действия, лиц, включенных в Карточку (за
исключением случаев, когда указанные документы были предоставлены в Банк по ранее открытым счетам данного Клиента
и Банк ими располагает) (*/**)
2.4. Документы, удостоверяющие личность всех лиц, указанных в Карточке (за исключением случаев, когда указанные
документы были предоставлены в Банк по ранее открытым счетам данного Клиента и Банк ими располагает) оригинал
либо нотариально заверенная копия;
2.5. Выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (при наличии), если с
момента открытия расчетного счета или последнего представления в Банк выписки из ЕГРИП прошло более 1 (Одного)
месяца. Выписка действительна для предоставления в Банк в течение 1 (Одного) месяца с даты ее выдачи налоговым
органом (оригинал либо нотариально заверенная копия). В случае предоставления оригинала Банк изготавливает копию
и осуществляет ее заверку
3.6. При наличии изменений в ранее предоставленных сведениях - Опросный лист для индивидуальных
предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (пункт 3.2 настоящего Раздела Перечня)
При отсутствии изменений - Подтверждение о наличии / отсутствии выгодоприобретателя; отсутствии
намерений осуществления отдельных валютных операций через открываемый Счет; об отсутствии изменений в
ранее предоставленных Клиентом сведениях (по форме Банка7)
5
Приложение №_5б_к Правилам
6
Приложение № 2/ Приложение № 32 к Правилам
7
Приложение № 5 к Правилам
3.7. Согласие на обработку персональных данных (в случае если такое согласие не предоставлялось ранее) (по форме
Банка8).
3.8. При наличии изменений в сведениях и документах, предоставленных в Банк по ранее открытым банковским счетам,
предоставляются соответствующие документы, подтверждающие указанные изменения
3. Порядок предоставления документов индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимися
частной практикой
3.1.Документы, указанные в Разделе II настоящего Перечня, предоставляются в Банк в следующем порядке:
3.1.1. документы с пометкой (*) - в виде нотариально заверенных либо заверенных соответствующим
государственным органом копий. Банк имеет право запросить оригиналы указанных документов;
3.1.2. документы с пометкой (**) - в виде оригиналов и не заверенных копий документов для заверения
сотрудником Банка.
3.При одновременном открытии нескольких банковских счетов (предоставление документов на открытие банковских
счетов в один день, например: в рублях РФ и иностранной валюте) индивидуальному предпринимателю или лицу,
занимающемуся частной практикой (адвокат, нотариус), в Банк предоставляется один пакет документов. В указанном
случае Заявление на открытие банковского счета, Договор банковского счета оформляются к каждому счету.
4. Порядок предоставления документов в случае изменений ранее предоставленных сведений
4.1. Документы, подтверждающие изменения в ранее предоставленных в Банк сведениях и документах, предоставляются
в порядке, определенном для таких документов настоящим Разделом Перечня.
8
Приложение № 13 к Правилам