БД5. Перечень вопросов для подготовки к ИГЭ 2015x

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ
БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
Кафедра «Банки и банковский менеджмент»
Примерный перечень вопросов
для подготовки к Итоговому государственному экзамену
для студентов группы БД5-1у, специальность «Финансы и кредит»,
специализация «Банковское дело» по дисциплинам:
«Банковский менеджмент»
1. Характеристика системы банковского менеджмента, ее правовые основы.
Оценка качества управления в банке: международные подходы и
российская практика.
2. Понятие и содержание банковского маркетинга. Основные направления
маркетинговой работы в российских коммерческих банках.
3. Цели, виды и принципы планирования деятельности коммерческого банка.
Основные этапы стратегического планирования.
4. Миссия банка: понятие, основные факторы, определяющие ее выбор,
методические требования к формированию миссии
5. Основные стратегии рыночного поведения банка: сравнительные
особенности, преимущества и недостатки
6. Новые модели банковской деятельности: тенденции развития и
возможности внедрения в российскую практику
7. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты
оценки достаточности капитала.
8. Особенности управления собственными средствами коммерческого банка.
9. Методы наращивания капитальной базы банка: сравнительная
характеристика и возможности применения в современных условиях
10.Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка, их
особенности. Методы и инструменты управления привлеченными
средствами.
11.Депозитная политика коммерческого банка: методические требования и
особенности. Особенности современной депозитной политики российских
банков.
12.Оценка ликвидности коммерческого банка, способы анализа, методы
управления.
13.Управление ликвидностью коммерческих банков на макро - и
микроуровнях. Особенности управления ликвидностью в кризисных
условиях.
14.Методы управления риском несбалансированной ликвидности: отличия и
возможности применения
1
15.Кредитная политика банка, методические требования к ее формированию.
Основные этапы разработки кредитной политики.
16.Понятие кредитного портфеля, управление кредитным портфелем
коммерческого банка в современных условиях
17.Оценка и анализ кредитного риска. Управление кредитным риском в
коммерческом банке, методы снижения.
18.Понятие проблемного кредита. Методы работы с проблемными кредитами и
их эффективность
19.Анализ, оценка и регулирование прибыльности коммерческого банка.
20.Цена и рентабельность банковского продукта: методы расчета и
управления.
21.Банковские риски: виды, содержание, специфические особенности.
Основные стратегии риск-менеджмента: преимущества и недостатки.
22.Понятие и сущность процентного риска. Методы управления процентным
риском коммерческого банка.
23.Валютные риски и методы управления ими. Факторы, влияющие на
величину валютного риска коммерческого банка.
24.Сущность и виды рыночных рисков, способы их оценки и минимизации.
25.Операционные риски: особенности и методы управления ими
26.Специфика кадровой политики в коммерческих банках. Ее основные
элементы и этапы разработки.
27.Причины кризисных явлений в банковской сфере, индикаторы кризиса
банковской системы и отдельной кредитной организации. Понятие
проблемного банка.
28.Основные направления антикризисной политики коммерческого банка.
Современные методы санации кредитной организации
29.Понятие и виды ценных бумаг, и их фундаментальные свойства.
30.Коммерческие банки на рынке ценных бумаг: статус, операции, сферы
конкуренции с небанковскими профессиональными участниками рынка
ценных бумаг.
31.Акции и их виды. Проблемы российского рынка акций, направления его
развития.
32.Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
33.Фондовая политика коммерческого банка, основные этапы ее разработки
34.Особенности и этапы разработки эмиссионной политики банка
35.Валютный рынок: понятие, участники, правовое регулирование. Валютные
операции коммерческих банков в современных условиях
36.Лизинговые операции коммерческого банка, их место в кредитной и
инвестиционной деятельности банка.
37.Понятие, основные виды и модели инвестиционной банковской
деятельности
38.Трастовые операции банка. Управление крупным частным капиталом как
форма доверительного управления.
2
«Организация деятельности коммерческого банка»
1. Активные операции коммерческих банков: понятие, значение,
характеристика видов.
2. Анализ и оценка рынка межбанковского кредитования в России.
3. Антикризисные меры Правительства Российской Федерации Банка России
по обеспечению устойчивого развития экономики и социальной
стабильности в 2015-2016 гг.
4. Банковские карты: классификация; стратегии использования; особенности
технологий и систем организации расчетов в России и за рубежом.
5. Банковские кризисы: содержание, причины, меры предупреждения.
6. Банковские риски: способы и инструменты поддержки устойчивости
кредитных организаций.
7. Валютная позиция банка.
8. Валютные отношения и формы валютной политики.
9. Валютный курс и паритет покупательной способности. Факторы, влияющие
на формирование валютного курса.
10.Взаимодействие банков и страховых компаний на финансовом рынке
России.
11.Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг
12.Виды обеспечения кредитов коммерческого банка, их экономическое
содержание.
13.Внутренние и внешние факторы, влияющие на финансовую устойчивость
коммерческого банков условиях затухающей макроэкономической
динамики.
14.Депозитные ресурсы коммерческого банка: понятие, виды, сравнительная
оценка.
15.Деятельность Агентства по страхованию вкладов по предупреждению
банкротства коммерческих банков.
16.Деятельность Банка России по обеспечению финансовой стабильности
банков: страхование банковских депозитов, пруденциальное регулирование
и надзор, кредитор последней инстанции.
17.Деятельность коммерческого банка по противодействию легализации
доходов, полученных преступным путем.
18.Доходы коммерческого банка: понятие, классификация, способы оценки.
19.Залоговое обеспечение кредитов как инструмент повышения качества
кредитования
20.Значение международных стандартов финансовой отчетности для
деятельности коммерческих банков
21.Инвестиционная деятельность коммерческих банков.
22.Использование рейтингов оценки финансового состояния заемщика и
вероятности его банкротства в процессе банковского кредитования.
23.Источники ресурсов коммерческого банка, повышение волатильности и
стоимости пассивов в российской банковской системе.
3
24.Классификация способов и форм обеспечения возвратности кредита, сфера
их применения.
25.Коммерческие банки: сущность, функции, классификация.
26.Конкуренция на российском банковском рынке и оценка
конкурентоспособности банков.
27.Кредитование коммерческими банками реальной экономики: состояние и
возможности роста.
28.Кредитование малого и среднего предпринимательства: состояние и
перспективы развития.
29.Ликвидность: сущность, способы оценки и факторы, оказывающие влияние
на состояние ликвидности кредитных организаций.
30.Механизм кредитования: понятие, элементы, оценка состояния
кредитования корпоративных заемщиков в современных условиях.
31.Международный кредит: сущность, функции, участники, значение.
32.Методы оценки кредитоспособности заемщиков банка.
33.Мировой валютный рынок: инфраструктура, функции, операции,
необходимость реформирования.
34.Обязательства коммерческого банка: структура и показатели оценки.
35.Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков в
Российской Федерации и классификация банков
36.Оценка качества активов коммерческого банка.
37.Оценка уровня и качества кредитного портфеля коммерческого банка в
современных условиях.
38.Оценка прибыльности активов коммерческого банка.
39.Оценка сбалансированности ресурсов и активов коммерческого банка.
40.Оценка рентабельности активов коммерческого банка.
41.Пассивные операции коммерческого банка: понятие, виды, роль в
формировании ресурсной базы банка.
42.Подходы к ограничению рисков концентрации кредитования связанных
заемщиков и лиц, связанных с кредитной организацией
43.Показатели достаточности капитала и проблемы докапитализации банков в
современных условиях.
44.Понятие, критерии и методы оценки финансовой устойчивости
коммерческих банков
45.Проблемные кредиты: понятие, классификация, работа банка с
проблемными кредитами.
46.Развитие on-line технологий в деятельности коммерческого банка и
обеспечение защиты банковской информации.
47.Развитие рынка розничного кредитования в разрезе типов кредитных
продуктов: риски, тенденции и перспективы .
48.Расходы коммерческого банка: понятие, классификация, оценка и факторы,
определяющие их уровень.
49.Расчет величины собственных средств (капитала) кредитных организаций
(«Базель III»).
4
50.Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и
физических лиц
51.Регулирование ликвидности кредитных организаций в системе показателей
финансовой устойчивости (российский и зарубежный опыт).
52.Ресурсы коммерческого банка: структура и современное состояние.
53.Розничное кредитование: оценка и направления развития в условиях роста
проблемной и просроченной задолженности
54.Роль Базельского комитета по банковскому надзору в международной
практике и основные направления деятельности банков в области
банковского надзора.
55.Роль Агентства по ипотечному жилищному кредитованию в реализации
ипотечных жилищных программ в России.
56.Скоринговые модели оценки кредитоспособности заемщика-физического
лица
57.Современные подходы к обеспечению информационной безопасности
платежных систем и дистанционных банковских сервисов
58.Состояние и оценка рынка ипотечного жилищного кредитования в России.
59.Стоимость банковских ресурсов: оценка и регулирование.
60.Финансовое оздоровление кредитных организаций. Современные
проблемы.
61.Финансовые результаты деятельности коммерческого банка и анализ
факторов формирования прибыли.
62.Финансовые услуги коммерческого банка: лизинговые, факторинговые и
трастовые.
63.Формы обеспечения банковских кредитов и их роль для снижения риска
кредитного портфеля банков.
64.Функции и значение собственного капитала.
65.Этапы кредитного процесса и определение категорий риска заемщиков.
66.Электронные деньги. Взаимосвязь с денежным обращением
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
«Деньги. Кредит. Банки.»
Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и
виды денег.
Дискуссионные вопросы эволюции форм и видов денег
Современное представление о сущности и функциях денег, их взаимосвязь.
Новые явления в проявлениях функций денег на современном этапе
Теории денег (металлическая, номиналистическая, количественная,
марксистская, кейнсианская, монетаристская).
Денежная система: определение, элементы, принципы организации.
Особенности денежной системы РФ
Сущность и значение денежной реформы. Виды денежных реформ.
Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы.
Структура денежной массы. Измерение денежной массы.
Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
5
9. Налично-денежный оборот в России и его организация.
10.Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его
устойчивости.
11.Основы организации национальной платежной системы России.
12.Особенности современного перевода денежных средств. Виды платежных
инструментов.
13.Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социальноэкономические последствия. Особенности инфляции в современной России.
14.Понятие инфляции, ее типы и виды. Методы борьбы с инфляцией.
Антиинфляционная политика современной России
15.Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности
развития кредитных отношений в современных условиях.
16.Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
17.Функции, законы и границы кредита. Дискуссионные вопросы
характеристики функций кредита.
18.Роль кредита на современном этапе развития экономики.
19.Ссудный процент и его экономическая роль.
20.Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной
системы России.
21.Понятие инфраструктуры кредитной системы.
22.Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения,
элементы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
23.Современные представления о сущности и функциях банка.
24.Роль банков и небанковских кредитных организаций в современной
рыночной экономике России.
25.Небанковские институты финансового посредничества в структуре
кредитной системы России.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
«Организация деятельности Центрального банка»
Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы
независимости центрального банка.
Цели и задачи организации деятельности центральных банков и их
функции.
Банк России: цели деятельности, задачи, функции.
Организационная структура Центрального банка Российской Федерации.
Роль Банка России в организации и развитии национальной платежной
системы.
Роль Банка России в организации наличного денежного обращения.
Защита денежных знаков от фальсификации: содержание деятельности и
роль Банка России.
Роль центрального банка в достижении макроэкономической стабилизации
страны.
Методы и инструменты денежно-кредитного регулированияи особенности
их применения в России.
6
10.Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью
кредитных организаций.
11.Основные типы денежно-кредитной политики и факторы, ее определяющие.
Особенности денежно-кредитной политики Банка России в современных
условиях.
12.Механизм влияния процентной политики Банка России на состояние
денежного и финансового рынков.
13.Механизм обязательного резервирования и его взаимодействие с другими
инструментами денежно-кредитного регулирования.
14.Сущность и порядок осуществления центральными банками операций на
открытом рынке.
15.Регулирование ликвидности банковской системы России в современных
условиях.
16.Система рефинансирования банковского сектора в России.
17.Особенности организации банковского регулирования и надзора в России и
зарубежных странах.
18.Современное состояние банковской системы России и меры по ее
реформированию.
19.Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций в России и
за рубежом.
20.Пути совершенствования пруденциального надзора Банка России за
деятельностью кредитных организаций.
21.Финансовое оздоровление кредитных организаций. Современные
проблемы.
22.Организация, функционирование и направления совершенствования
системы страхования вкладов в России.
23.Валютная политика Банка России: цели и инструменты.
24.Цели и принципы управления золотовалютными резервами государства.
25.Роль Банка России в регулировании курса национальной денежной
единицы.
26.Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая
характеристика ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)».
27.Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля со
стороны Банка России.
Заместитель Заведующего кафедрой
«Банки и банковский менеджмент»
Р.Г. Ольхова
7