Договор расчетного счета в иностранной валюте стр. 1 из 5 ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ______ в иностранной валюте г. Москва “____”______________ 20____ г. Инвестиционно - коммерческий банк «ОЛМА-Банк» (общество с ограниченной ответственностью), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице ______________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________________________, действующего на основании ________________________________________________________, с одной стороны и ___________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________именуемое(ая) в дальнейшем «Клиент», в лице ______________________________________________________________________________________, действующего(ей) на основании ______________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет № _______________________________ в __________________, именуемый в дальнейшем «Счет», обязуется принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со Счета и проведении других операций по Счету. 1.2. Стороны при осуществлении операций по Счету руководствуются действующим законодательством и подзаконными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, внутренними Правилами Банка (далее Правила), а также настоящим Договором. 2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА 2.1. Банк открывает счет после получения от Клиента необходимых для открытия и ведения счета документов, предусмотренных действующим законодательством, оформленных надлежащим образом. 2.2. Платежи со счета Клиента производятся в порядке очередности, установленной действующим законодательством, и в порядке очередности поступления в Банк расчетных документов. 2.3. Клиент самостоятельно выбирает формы безналичных расчетов со своими контрагентами исходя из форм, установленных законодательством на момент совершения расчетной операции. 2.4. Взаимные претензии по расчетам между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине Банка, решаются в установленном законодательством порядке без участия Банка. 2.5. Перечисление (списание) денежных средств со Счета производится Банком по представлении Клиентом оформленных в соответствии с требованиями Банка России платежных документов. Поручение Клиента на перечисление средств с его Счета может представляться в Банк в виде платежных документов на бумажных носителях, подписанных собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенных оттиском печати Клиента, а также в виде электронных платежных документов в соответствии с п.2.10. настоящего Договора. При приеме Банком платежных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России. В том числе, Банк производит визуальную проверку соответствия подписей лиц и оттиска печати на платежном документе подписям уполномоченных лиц и оттиску печати в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента (далее - Карточка). Платежный документ Клиента считается подписанным уполномоченными лицами Клиента, а действия Банка по его исполнению правомерными в случае, если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на платежном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента, содержащимися в переданной Банку Карточке Клиента. Платежные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат. 2.6. Без распоряжения Клиента списание денежных средств, находящихся на счете, производится Банком по решению суда, а также в случаях, установленных законом или настоящим Договором. Безакцептное списание средств со счета осуществляется Банком без уведомления Клиента в следующих случаях: списание Банком ошибочно зачисленной на счет Клиента суммы и пени, предусмотренной п. 4.6 настоящего Договора; списание Банком платы за расчетно-кассовое обслуживание согласно Тарифам; списание Банком средств в объеме непогашенных в срок требований Банка (включая неустойки, проценты, комиссии) по предоставленным Банком кредитам. 2.7. Банк осуществляет безакцептное или бесспорное списание средств со счета в случаях, предусмотренных договором, заключенным между Клиентом и его контрагентом (далее по тексту «основным договором»), при предоставлении Клиентом сведений в Банк о кредиторе (получателе средств), имеющем право выставлять расчетные документы на списание денежных средств в безакцептном или в бесспорном порядке, а также сведений об основном договоре по форме, установленной Банком. 2.8. Клиент предоставляет Банку право оплачивать платежные требования, предъявленные к его счету для оплаты с предварительным акцептом, в течение срока, установленного для акцепта, без оформления такового. При этом Клиент направляет в Банк сведения о кредиторе (получателе средств), а также сведения об основном договоре по форме, установленной Банком. 2.9. Банк не рассматривает по существу возражений Клиента по списанию денежных средств с его счета в безакцептном или бесспорном порядке. Ответственность за своевременное и правильное представление изменений к сведениям, указанным в пунктах 2.6., 2.7. настоящего Договора, несет Клиент. 2.10. Клиент вправе распоряжаться счетом с использованием электронных средств связи в соответствии с заключенным с Банком Договором на обслуживание по электронной системе «КЛИЕНТ-БАНК». Банк вправе не предоставлять право обслуживания с использованием технологии дистанционного доступа к счету. 2.11. Для соблюдения порядка ведения счета и проведения операций по счету Банк вправе затребовать документы, представление которых предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России (в том числе: бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС (с отметкой налоговых органов о получении), документов подтверждающих экономическую обоснованность операций, документов, являющихся основанием исполнения обязательств получателя перед плательщиком денежных средств (на отчетные даты, относящиеся к периоду проведения клиентом расчетов в Банке), а также документов, подтверждающих движение материальных ценностей). Документы должны быть предоставлены в Банк в срок не более 7-ми рабочих дней с даты проведения клиентом операций. В случае передачи Клиентом по электронной системе «КЛИЕНТ-БАНК» распоряжения на проведение операции, подпадающей под действие ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и/или под действие нормативных актов или иных документов Банка России, регулирующих проведение вышеуказанных операций, Банк вправе отказать Клиенту в приеме распоряжения на проведение операции по Счету. В случае систематической передачи вышеуказанных распоряжений или в случае непредставления Клиентом затребованных документов по истечении 7-ми дневного срока, Банк в праве после предварительного предупреждения Клиента отказать в приеме от него распоряжений, переданных по системе «КЛИЕНТ-БАНК», и принимать от Клиента только надлежащим образом оформленные документы на бумажном носителе. 2.12. В случае выявления сомнительных операций Клиента Банк вправе потребовать проведения встреч с руководителями и (или) владельцами Клиента, в ходе которых выясняется экономическая суть проводимых операций, а также получение наиболее полной информации об источниках происхождения денежных средств. 2.13. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется в соответствии с графиком работы, установленным Банком для обслуживания Клиентов. Для осуществления перевода в валюте, отличной от валюты Счета, средства на Счете Клиента конвертируются в валюту платежа по курсу Банка на день списания со Счета в соответствии с Тарифами Банка. В дни праздников в странах – эмитентах соответствующих валют, а в случае, если валюта Счета – евро – в дни праздников стран Еврозоны расходные операции по Счету не производятся, за исключением случаев, установленных Банком. 2.14. В соответствии с действующим законодательством и лицензией Банка России Банк осуществляет контроль за соблюдением действующего валютного законодательства в части платежей и расчетов в иностранной валюте. При реализации Банком функций агента валютного контроля, банк вправе осуществлять проверки валютных операций Клиента, требовать от Клиента при совершении последним платежей в иностранной валюте представления информации и документов, подтверждающих законность таких платежей (поступлений), а также осуществлять иные права в соответствии с нормативными актами Банка России и органов валютного контроля. 2.15. Проценты на денежные средства, находящиеся на счете Клиента, не начисляются, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к настоящему Договору. 3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 3.1.Банк обязуется: 3.1.1. Открыть Клиенту счет в установленном порядке, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание счета Клиента и операции по счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями органов валютного контроля, нормативными актами Банка России, а также настоящим Договором. 3.1.2. Зачислять средства, поступающие на счет Клиента, не позже банковского дня, следующего за днем поступления платежного документа в Банк. Денежные средства, направляемые в пользу Клиента, зачисляются Банком на его счет без предварительного согласования с Клиентом. 3.1.3. Осуществлять по поручению Клиента платежи со счета в пределах остатка средств на счете, если иное не предусмотрено Дополнительным соглашением к настоящему Договору, за исключением ограничений, налагаемых налоговыми, правоохранительными, судебными и иными уполномоченными государственными органами в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 3.1.4. Расчетные документы, поступившие в Банк до 15 часов, принимать к исполнению текущим операционным днем. Расчетные документы, поступившие в Банк после 15 часов, принимать к исполнению следующим операционным днем. Исполнять расчетные документы не позднее следующего операционного дня после их принятия. Клиент предоставляет Банку право самостоятельно определять маршрут прохождения платежа. 3.1.5. По требованию Клиента предоставлять Клиенту или доверенному лицу Клиента выписки по счету на следующий день после совершения операции. Выписка является Извещением Клиенту об исполнении Банком расчетного документа и о поступлении средств на его счет. При отсутствии возражений со стороны Клиента в течение 10-ти дней со дня формирования выписки, совершенные по счету операции и остаток средств, считаются подтвержденными. 3.1.6. Предоставить Клиенту Тарифы Банка на расчетно-кассовое обслуживание, являющиеся неотъемлемой частью настоящего Договора. 3.1.7. Осуществлять прием наличных денежных средств в соответствии с требованиями инструкций Банка России. 3.1.8. Информировать Клиентов об изменении реквизитов Банка не менее чем за 10 календарных дней до введения изменений. 3.2.Клиент обязуется: 3.2.1. Представить в Банк документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством для открытия и ведения счета. 3.2.2. Вести свою деятельность, оформлять расчетно-денежные документы, взаимодействовать с Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации, требованиями органов валютного контроля, правилами и инструкциями Банка России, условиями настоящего Договора. 3.2.3. Ежегодно представлять в Банк письменное подтверждение остатков средств на счетах по состоянию на 1-е января не позже 10 рабочих дней с начала года. При неполучении Банком таких подтверждений остатки считаются подтвержденными. 3.2.4. Незамедлительно письменно уведомить Банк обо всех изменениях в своих учредительных документах, о назначении на должность/освобождении от должности лиц, имеющих право подписи платежных и кассовых документов Клиента, об изменении паспортных данных лиц, указанных в Карточке, предоставив в Банк соответствующие документы, документы, подтверждающие полномочия указанных в Карточке лиц, а также документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке. Не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с момента регистрации изменений представлять информацию и документы, необходимые для обновления юридического дела Клиента (изменения в учредительных документах, изменения, не связанные с внесением в учредительные документы, анкета Клиента, договоры аренды, документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке, и другие документы, а также контактные телефоны Клиента). В противном случае Банк не несет ответственности за возможные отрицательные последствия, а также ущерб, причиненный Клиенту в связи с отсутствием подобной информации. 3.2.5. Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с Тарифами Банка. При этом суммы, подлежащие уплате за услуги Банка, списываются Банком со счета Клиента в безакцептном порядке. 3.2.6. В течение 10 календарных дней с даты выписки письменно сообщить Банку о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. 3.2.7. Соблюдать требования действующего законодательства Российской Федерации, инструкций ЦБ РФ, правил Банка и положения настоящего Договора, по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, в том числе порядка и условий осуществления валютных операций. 3.2.8. Сообщать контрагентам, во избежание задержек зачисления средств, свои полные и точные банковские реквизиты. 3.2.9. При изменении наименования, номера счета или при закрытии счета вернуть в Банк чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и корешками с приложением письменного заявления, в котором указываются номера возвращаемых неиспользованных денежных чеков. 3.2.10. При осуществлении операций по Счету по сделкам, в которых Клиент действует в интересах выгодоприобретателей (то есть лица, к выгоде которого действует Клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок), одновременно с платежными документами или не позднее дня проведения операции по Счету, представлять Банку сведения и/или документы (копии документов), необходимые для идентификации этих выгодоприобретателей. Представлять в Банк в течение 7 (семи) банковских дней со дня получения соответствующего письменного запроса все указанные в запросе документы и сведения по сделкам, платежи по которым осуществляются или осуществлялись через Счет Клиента. Ответственность за непредставление Банку указанной выше информации и документов возлагается на Клиента. 4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 4.1. За невыполнение обязательств по настоящему Договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Банк несет ответственность за виновное неисполнение или ненадлежащим образом исполнение обязательств по настоящему Договору. 4.2. В случае несвоевременного зачисления на счет поступающих Клиенту денежных средств, либо необоснованного списания Банком денежных средств с его счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета, либо об их выдаче со счета, Банк по требованию Клиента уплачивает неустойку, установленную в соответствии со ст. 395 ГК РФ настоящим договором в размере учетной ставки Центрального Банка Российской Федерации, действующей на дату операции, до дня осуществления операции, что подтверждается выпиской по счету, но не более чем за 30 дней просрочки выполнения операции. Неустойка подлежит уплате Банком не позднее 7 (Семи) дней с момента предъявления такого требования Клиентом. 4.3. Банк не несет ответственности за невыполнение распоряжений Клиента в следующих случаях: - сумма поручений, включая сумму комиссии Банка, превышает остаток средств на счете Клиента; - платежное поручение неверно оформлено (неправильно, неясно, неточно указаны реквизиты платежа). В случаях, если полученные платежные или иные расчетные документы вызывают у Банка сомнение в их подлинности, Банк вправе приостановить выполнение операции до выяснения возможности исполнения указанных расчетно-денежных документов, о чем Банк в обязательном порядке незамедлительно письменно или по телефону (факсу) информирует должностное лицо Клиента, имеющее право первой или второй подписи; - одновременного функционирования двух или нескольких органов управления Клиента, оспаривающих правоспособность или законность действий друг друга. После устранения Клиентом указанных разногласий прием расчетных документов осуществляется Банком в общем порядке. - вид производимого платежа противоречит требованиям валютного законодательства и (или) Клиент не представил документы, необходимые для проведения валютной операции в соответствии с требованиями органов валютного контроля (по операциям в рублях, отнесенным законодательством к валютным операциям). Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, подписанных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур Банк не смог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами. 4.4. Банк не несет ответственность за ошибочные или несвоевременные действия банков-корреспондентов, агентов и посредников, равно как и иных третьих лиц, участвующих в исполнении платежа .Банк не несет ответственности по своим обязательствам в случае задержки платежей не по его вине, в том числе за сроки прохождения расчетных документов в системе Банка России и операционных системах других банков. 4.5. Клиент несет ответственность за достоверность и подлинность представляемых документов для открытия счета и ведения операций по нему, за своевременное представление в Банк соответствующих изменений, за соответствие платежных инструкций действующему законодательству РФ, а также за правильность и достоверность всех указанных в платежном поручении реквизитов, включая номера счетов и данные об их принадлежности. 4.6. В случае неуведомления Клиентом в течение 10 рабочих дней с даты выписки об ошибочно зачисленной на его счет сумме, Клиент по требованию Банка уплачивает неустойку, установленную в соответствии со ст. 395 ГК РФ настоящим договором в размере учетной ставки Центрального Банка Российской Федерации, действующей на дату операции, за весь срок нахождения на счете Клиента ошибочно зачисленной суммы. Неустойка подлежит уплате Клиентом не позднее 7 (Семи) календарных дней с момента предъявления такого требования Банком. 4.7. Стороны не несут ответственности за полное или частичное неисполнение принятых на себя обязательств по настоящему Договору в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы или любых других обстоятельств, находящихся вне их контроля, препятствующих Сторонам исполнению своих обязательств по настоящему Договору. При наступлении таких обстоятельств Стороны обязуются известить друг друга в разумный срок любым доступным способом. 5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ 5.1. За услуги по открытию счета и осуществлению операций по счету, а также по другим осуществляемым Банком операциям и функциям Банк взимает с Клиента плату (комиссионное вознаграждение) в размере, предусмотренном Тарифами, действующими на день совершения соответствующей операции. 5.2. Плата (комиссионное вознаграждение) взимается Банком без дополнительного согласия Клиента одновременно с осуществлением соответствующих операций путем списания со счета Клиента банковским ордером в безакцептном порядке в день проведения операции или в конце текущего месяца. 5.3. В случае, если Тарифами Банка не установлена плата (размер комиссионного вознаграждения), размер платы (вознаграждения) определяется отдельным соглашением сторон. 5.4. Тарифы устанавливаются и изменяются Банком в одностороннем порядке, и вводятся в действие по истечении 10 дней с даты размещения информации об изменениях в операционном зале и Вебсайте Банка. 6. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ 6.1. Споры Сторон, возникающие по настоящему Договору, рассматриваются в Арбитражном суде г. Москвы после соблюдения сторонами претензионного порядка. Претензия подается в письменном виде и подлежит рассмотрению в течение семи календарных дней с даты ее получения. Датой получения претензии является дата вручения претензии под расписку либо дата получения на почтовом уведомлении о вручении. 7. ИЗМЕНЕНИЯ, ДОПОЛНЕНИЯ, ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА 7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока. 7.2. Изменения и дополнения к настоящему Договору, за исключением п. 5.4. настоящего Договора, оформляются в письменном виде, подписываются полномочными представителями Сторон и являются неотъемлемой его частью. 7.3. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 7.4. Закрытие счета производится в соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России. 7.5. Клиент имеет право расторгнуть настоящий Договор на основании письменного заявления в любое время. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия счета Клиента. 7.6. Изменение правил совершения банковских операций, а также Тарифов Банка не прекращает настоящий Договор и не требует дополнительного соглашения. 7.7. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом. 7.8. При изменениях законодательства Российской Федерации Банк, как агент валютного контроля, имеет право в одностороннем порядке, без предварительного уведомления Клиента, производить действия, направленные на выполнение требований законодательных актов РФ. 8. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА 8.1. Банк гарантирует тайну счета, операций по счету и сведений о Клиенте. 8.2. Представлять справки (выписки) по операциям и счетам Клиента третьим лицам исключительно в случаях и порядке, установленном действующим законодательством. 8.3. Ответы на запросы иностранных банков о кредитоспособности и операциях Клиента производятся Банком в соответствии с принятыми в банковском сообществе нормами деловой этики. 8.4. Копии банковских документов по счету Клиента по факсимильной связи Клиенту не направляются. 8.5. По письменному заявлению Клиента Банк может сообщать ему информацию о движении средств на счете по телефону. Банк при этом не несет ответственность за утечку данной коммерческой информации. 9. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ 9.1. Во всех случаях, не предусмотренных Договором, стороны руководствуются нормами действующего законодательства РФ. 9.2. Банк не проводит операций по счету, не предусмотренных законодательством РФ. Банк вправе отказать Клиенту в проведении операций по счету, противоречащих действующему законодательству РФ, нормативным актам ЦБ РФ. 9.3. Образцы подписей и полномочия лиц по распоряжению счетом Клиента, заявленные в банковской карточке, являются единственно действительными вплоть до предоставления в Банк новой банковской карточки. Какие-либо заявления, просьбы и/или уведомления, выраженные Клиентом в письменной или устной форме, отменяющих или изменяющих объем прав лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, Банк не принимает и не рассматривает. В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (утери) печати, изменения фамилии, имени, отчества указанного в Карточке лица, а также в случаях изменения реквизитов, позволяющих идентифицировать Клиента (изменение наименования, организационно-правовой формы юридического лица), либо в случае досрочного прекращения полномочий органов управления Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также в случае приостановления полномочий органов управления Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, Клиентом представляется новая Карточка. 9.4. В случае если Клиент не представит хотя бы один из требуемых законодательством РФ документов, либо предоставит их в ненадлежащей форме, Банк вправе отказать Клиенту в проведении расходных операций по счету до момента представления в Банк требуемых документов. 9.5. Клиент вправе до момента списания денежных средств с корреспондентского счета Банка отказаться от исполнения своего платежного поручения и потребовать восстановления не переведенной по платежному поручению суммы на его счете, своевременно предоставив в Банк письменный отзыв. 9.6. Исправление ошибочного зачисления средств на счет, произведенного Банком на основании платежных инструкций, полученных от третьих лиц, и возврат средств по запросам таких третьих лиц, осуществляется Банком по получении соответствующего согласия со стороны Клиента. 9.7. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон. 10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН Банк: Клиент: ИКБ «ОЛМА-Банк» (ООО) Адрес: 127051, г. Москва, Садовая-Каретная ул., д. 20, стр. 1 ИНН/КПП: 7707071263/774401001 Реквизиты Банка: к/с 30101810345250000295 в в Отделении 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г.Москва. БИК 044525295 ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ICB «OLMA-Bank» (LTD) К/с в Долларах США: Acc. 30109840000000031264 with «Sberbank of Russia» (Moscow, Russia), SWIFT: SABRRUMM К/с в Евро: Acc. 30109978600000031264 with «Sberbank of Russia», (Moscow, Russia), SWIFT: SABRRUMM Телекс 414694 OLMA RU SWIFT: OLICRUMM Тел. 650-51-27 Е-mail: post1@olmabank.ru ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ _________________________________________ ___________________________________________ _________________________________________ ____________________/______________________/ ___________________________________________ ______________________/__________________/ ____________________/______________________/ Действующие Тарифы переданы Клиенту при подписании Договора. Клиент с Тарифами ознакомлен, согласен: ________________________ (подпись)