Зарегистрирован

Зарегистрирован
" "___________ 20___г.
____________________________________
(наименование регистрирующего органа)
____________________________________
Подпись уполномоченного лица
Печать регистрирующего органа
Ежеквартальный отчет
по ценным бумагам
за 4 квартал 2003 года
Открытое акционерное общество "Российский банк развития"
Код эмитента : 03340-B
Утвержден: Единоличным исполнительным органом
Приказ от 09 февраля 2004 г. № 13
Место нахождения эмитента: 123104, г. Москва, Тверской бульвар, д.13, стр. 1
Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит
раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и
иными нормативными актами
Председатель Правления
_________
подпись
Рыскина Т.М.
И.О.Фамилия
Дата “09 “февраля 2004 г.
Главный бухгалтер
_________
подпись
Снимщиков Д.Р.
И.О.Фамилия
Дата “09“ февраля 2004 г.
М.П.
Контактное лицо:
Телефон:
Факс:
Адрес электронной почты:
Начальник отдела акционерного капитала Болотина Л.П.
783-79-37
783-79-38
blp@rosbr.ru
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается
информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете
www.rosbr.ru
1. ВВЕДЕНИЕ
"Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов
управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий,
перспектив развития отрасли экономики, в которой эмитент осуществляет основную деятельность, и
результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной
организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения
определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов
управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности
кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по
многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с
рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете"
1.1. Краткие данные о кредитной организации - эмитенте:
1.1.1. Полное и сокращенное наименование, под которым зарегистрирована кредитная
организация.
Полное наименование : Открытое акционерное общество "Российский банк развития"
Cокращенное наименование : ОАО "РосБР"
1.1.2. Место нахождения кредитной организации, телефон. Банковский идентификационный
код (БИК). Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Номер контактного
телефона (факса, телекса).
Место нахождения: 123104, г. Москва, Тверской бульвар, д.13, строение 1
Регион регистрации: Москва(ЦБРФ)
Банковский идентификационный код (БИК): 044525108
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): 7703213534
Номер контактного телефона (факса, телекса): 783-79-66, 783-79-74 (факс)
Адрес электронной почты: info@rosbr.ru
Адрес страницы (страниц) в сети "Интернет", на которой (на которых) доступна информация об
эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых им ценных бумагах: www.rosbr.ru
Место нахождения, номер (номера) телефона, факса, адрес электронной почты, адрес
страницы в сети "Интернет" специального подразделения кредитной организации - эмитента
(третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента :
Отдел акционерного капитала
Место нахождения: 123104, г. Москва, Тверской бульвар, д.13, строение 1
Номер контактного телефона (факса): 783-79-37, 783-79-38 (факс)
Адрес электронной почты: blp@rosbr.ru
1.1.3. Дата и номер свидетельства о государственной регистрации.
Основной государственный регистрационный номер (МНС России): 1027739108649
Дата внесения записи о создании кредитной организации в Единый государственный реестр
юридических лиц : 23.08.2002
Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о
внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц : Межрайонная инспекция
Министерства Российской Федерации по налогам и сборам № 44 по г. Москве
Номер лицензии кредитной организации - эмитента (Банк России): 3340
Дата регистрации в Банке России : 07.07.1999
Дата получения лицензии - 25.01.2000.
2
Прочие виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация :
Лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
Брокерская деятельность
Номер лицензии: 077-06125-100000
Дата выдачи: 16.07.2002
Дилерская деятельность
Номер лицензии: 077-06129-010000
Дата выдачи: 17.07.2002
Деятельность по управлению ценными бумагами
Номер лицензии: 077-06127-001000
Дата выдачи: 16.07.2002
1.1.4. Данные об изменениях в наименовании, организационно-правовой форме кредитной
организации - эмитента.
Изменений нет.
1.2. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления
кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об
аудиторе,
оценщике и о финансовом консультанте кредитной
организации - эмитента
1.2.1. Указание лиц, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента.
Список всех членов совета директоров (наблюдательного совета):
1.Алешин Борис Сергеевич
2.Артюхов Вадим Витальевич
3.Греф Герман Оскарович
4.Малин Владимир Владимирович
5.Парамонова Татьяна Владимировна
6.Рыскина Татьяна Михайловна
7.Свинаренко Андрей Геннадьевич
8.Улюкаев Алексей Валентинович
Список всех членов правления:
1.Голованов Дмитрий Ярославич
2.Рыскина Татьяна Михайловна
3.Снимщиков Дмитрий Рудольфович
Единоличный исполнительный орган кредитной организации - эмитента:
Рыскина Татьяна Михайловна.
1.2.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента.
Номер корреспондентского счета кредитной организации - эмитента : 30101810200000000108,
открытого в подразделении Банка России : Оперу Московского ГТУ Банка России.
3
Номера корреспондентских счетов, открытых в других кредитных организациях:
Полное
Сокращенное
наименование наименование
кредитной
кредитной
организацииорганизациикорреспондента корреспондента
ОАО Банк внешней
торговли
ОАО Банк внешней
торговли
Акционерный банк
газовой
промышленности
"Газпромбанк"
(ЗАО)
ОАО
Инвестиционный
банк "ТРАСТ"
ОАО
Инвестиционный
банк "ТРАСТ"
ЗАО "Дойче Банк"
ИНГ Банк (Евразия)
ЗАО (ИНГ Бэрингс)
АКБ "Московский
Деловой Мир"
(ОАО)
ЗАО
"Райффайзенбанк
Австрия"
ОАО
Внешторгбанк
ОАО
Внешторгбанк
Место
ИНН
БИК
Тип
Номер
нахождения
кредитной
кредитной счета
кредитной организации- организакорреспондентского
организации корреспондента
ции
счета
корреспонкорреспондента
дента
г.Москва
7702070139
044525187
RUR 30109810655550000028
г.Москва
7702070139
044525187
USD 30109840855550000089
г.Москва
7744001497
044525823
RUR 30109810600000006584
г.Москва
7705283015
044525703
RUR 30109810500050000121
г.Москва
7705283015
044525703
USD 30109840800050000121
г.Москва
7702216772
044525101
RUR 30109810300000000007
ИНГ Банк
(Евразия) ЗАО
г.Москва
7712014310
044525222
RUR 30109810700001001894
ОАО "МДМ Банк"
г.Москва
7706074960
044525466
RUR 30109810100010011132
г.Москва
7744000302
(c 12.03.01)
044525700
RUR 30109810900000200266
г.Москва
7708051485
044525202
RUR 30109810000410118009
АБ "Газпромбанк"
(ЗАО)
Инвестиционный
банк "ТРАСТ"
(ОАО)
Инвестиционный
банк "ТРАСТ"
(ОАО)
ЗАО "Дойче Банк"
ЗАО
"Райффайзенбанк
Австрия"
ЗАО КБ
ЗАО КБ "Ситибанк"
"Ситибанк"
Canara Bank
(Overseas Branch),
New Delhi, India
Donau Bank AG,
Vienna, Austria
Dresdner Bank AG,
Frankfurt am Main,
Germany
JP Morgan Chase
Bank, New York,
USA
Ost-West
Handelsbank AG,
Frankfurt am Main,
Germany
ING Bank NV,
Prague Branch,
Czech Republic
Banco Bilbao
Vizkaya Argentaria
SA (BBVA)
Индия
C44*
ESCA 94
Австрия
USD
11.00.0617667.001
Германия
EUR
499/08 121 710 00/888
США
USD
400937832
Германия
EUR
0104022397
Чешская
Республика
USD
9220414118
Испания
EUR 01820061760080110874
* Доллары США по текущим расчетам с Индией ("Эскроу" - доллары США)
4
1.2.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента,составившем(их)
заключение(я) в отношении годовой
бухгалтерской отчетности кредитной организацииэмитента за три последних завершенных
финансовых года или за каждый завершенный
финансовый год, если кредитная организация-эмитент осуществляет свою деятельность менее
трех лет.
1. Закрытое акционерное общество "Артур Андерсен"
Сокращенное наименование: ЗАО "Артур Андерсен"
Место нахождения: 103064, г. Москва, Старая Басманная ул., д. 14
Контактный телефон: 755-97-00
Факс: 755-97-10
Адрес электронной почты: andersen.ru
Основной государственный регистрационный номер: сведений нет*
ИНН: 7701006684
Лицензия №Е 000043 от 10.04.2002
Срок действия лицензии: 10.04.2007
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации
Фамилия, имя, отчество руководителя: Ханс Йукум Хорн
Финансовый год (годы), за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского
учета и финансовой отчетности КО - эмитента, порядок определения размера вознаграждения
аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные
аудитором услуги :
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента 2000-2001 годы.
Факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от ОАО "Российский банк
развития" не выявлено.
* В 2002 г. произошло слияние ЗАО "Артур Андерсен" с аудиторской компанией "Эрнст энд
Янг (СНГ)Лимитед"
2. Закрытое акционерное общество "Делойт и Туш СНГ"
Сокращенное наименование: ЗАО "Делойт и Туш СНГ"
Место нахождения: 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.2, Деловой центр "Моховая"
Контактный телефон: 787-06-00
Факс: 787-06-01
Адрес электронной почты: deloitte.ru
Основной государственный регистрационный номер: 1027700425444
ИНН: 7703097990
Лицензия №Е 002417 от 06.11.2002
Срок действия лицензии: 06.11.2007
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации
Фамилия, имя, отчество руководителя: Дэн Коллинсон Кох
Финансовый год (годы), за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского
учета и финансовой отчетности КО - эмитента, порядок определения размера вознаграждения
аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные
аудитором услуги :
5
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента 2002 год
Факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от ОАО "Российский банк
развития" не выявлено.
Порядок выбора аудитора кредитной организации - эмитента:
В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации "Об аудиторской
деятельности", Правилами проведения конкурса по отбору организаций для осуществления
обязательного ежегодного аудита организаций, в уставном (складочном) капитале которых доля
государственной собственности составляет не менее 25%
(утверждены постановлением
Правительства Российской Федерации от 12 июня 2002 года № 409) и Типовым положением о
конкурсной комиссии по отбору аудиторских организаций для осуществления обязательного аудита
(утверждено приказом Минфина России от 31 октября 2002 года № 107н) ОАО "Российский банк
развития" провел открытый конкурс аудиторских организаций на осуществление обязательного
ежегодного аудита Банка.
Информационное сообщение о проведении открытого конкурса по выбору аудиторской
организации для проведения аудита Банка за 2002 год было опубликовано в газете "Время новостей"
и размещено на сайте Банка в Интернете. В адрес каждой аудиторской организации, проявившей
заинтересованность принять участие в конкурсе и приславшей заявку, было направлено предложение
к участию в конкурсе. Определение победителя конкурса осуществлялось Конкурсной комиссией,
состав которой утвержден Наблюдательным советом Банка,
путем оценки технических и
финансовых предложений аудиторских
организаций. Победителем конкурса была признана
аудиторская компания ЗАО "Делойт и Туш СНГ", набравшая по итогам оценки технического и
финансового предложений наибольшее количество баллов. Кандидатура ЗАО "Делойт и Туш СНГ"
была представлена на утверждение годовому Общему собранию акционеров ОАО "Российский банк
развития" и утверждена его аудитором на 2003 год распоряжением №119 от 21 июня 2003г.
Аудитор не проводил работ в рамках специальных аудиторских заданий.
Информации о наличии существенных интересов, связывающих аудитора с должностными
лицами Банка, нет:
в уставном капитале Банка долей участия аудитора (должностных лиц) аудитора нет;
заемные средства аудитору (должностным лицам) аудитора Банком не предоставлялись;
тесных деловых взаимоотношений, а также родственных связей между должностными
лицами Банка и аудитора, нет;
должностных лиц Банка, являющихся одновременно должностными лицами аудитора, нет.
Размер вознаграждения аудитора определяется финансовым предложением аудиторской
компании - победителя конкурса аудиторов. Стоимость аудиторских услуг и порядок расчетов
определены в договоре, подписанном Банком и ЗАО "Делойт и Туш СНГ". Отсроченных и
просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет.
1.2.4. Сведения об оценщике.
Организация оценщиков не имеет.
1.2.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента.
Организация консультантов не имеет.
6
2. СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ - ЭМИТЕНТЕ.
2.1. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте.
2.1.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента.
год образования, цели создания, миссия кредитной организации - эмитента (при наличии):
Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок.
ОАО "Российский банк развития" создан в 1999 году. Банк учрежден Российским фондом
федерального имущества в соответствии со статьей 128 Федерального Закона № 36-ФЗ от 22 февраля
1999 г. "О федеральном бюджете на 1999 год" и распоряжением Правительства Российской
Федерации № 391-р от 10 марта 1999 г.
Миссия Банка - предоставление доступных инвестиционных ресурсов субъектам
национальной экономики.
Основная цель деятельности Банка - практическое содействие реализации государственной
инвестиционной политики в отраслях, определяемых Правительством Российской Федерации как
приоритетные.
Деятельность Банка направлена на финансирование инфраструктурных проектов,
модернизацию базовых отраслей промышленности, развитие экспортных отраслей, производящих
продукцию с высокой долей добавленной стоимости, и импортозамещающих производств.
количественные и структурные изменения состава участников (акционеров) за период
деятельности, основные участники (акционеры):
С момента создания и до настоящего времени 100% акций ОАО "Российский банк развития"
принадлежат Российской Федерации в лице Российского фонда федерального имущества.
динамика величины уставного капитала:
Банк осуществил четыре выпуска акций, в результате которых его уставный капитал составил 4 660
млн. рублей. Динамика величины уставного капитала по итогам выпусков выглядит следующим
образом:
- 19 января 2000 года - 375 млн. рублей;
- 21 сентября 2000 года - 660 млн. рублей;
- 05 января 2001 года - 3 660 млн. рублей;
- 31 июля 2001 года - 4 660 млн. рублей.
развитие ресурсной базы:
В качестве источников для обеспечения своей деятельности Банк использует:
- средства федерального бюджета, направленные на увеличение уставного капитала Банка;
- прибыль Банка;
- заемные средства.
Целью ресурсной политики Банка является рост ресурсной базы в объеме, обеспечивающем
динамичное развитие Банка. Основными приоритетами при формировании ресурсной политики
являютcя удлинение сроков и снижение стоимости привлеченных средств, а также оптимизация
привлечения по источникам и инструментам.
операции в иностранной валюте:
Банк осуществляет стандартные банковские операции, включая операции в иностранной валюте:
 расчетно-кассовое обслуживание с открытием накопительных, текущих и расчетных счетов в
иностранной валюте;
7






международные расчеты по системе SWIFT (Alliance Access);
конверсионные операции;
операции с ценными бумагами;
привлечение и размещение депозитов в иностранной валюте;
исполнение функций агента валютного контроля, в том числе консультирование по вопрсам
валютного законодательства, оформление паспортов сделок по экспортным и импортным
операциям;
прочие операции в иностранной валюте в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
развитие корреспондентских отношений с иностранными кредитными организациями:
В течение 2000-2002 гг. происходило становление и расширение корреспондентской сети
Банка, как с точки зрения ее географии, так и количества банков-корреспондентов. Развитие
корреспондентской сети определялось, в первую очередь, растущими потребностями Банка в
быстром и эффективном осуществлении как международных расчетов, так и платежей на территории
Российской Федерации.
В 2003 году продолжалось развитие корреспондентской сети Банка, целью которого, наряду с
необходимостью оптимизации обслуживания расчетов Банка и его клиентов, было расширение
сотрудничества с российскими и иностранными финансовыми институтами.
По состоянию на 01.01.2004 г. Банком открыто 16 счетов "Ностро" как в российских рублях, так и в
основных мировых валютах (доллар США и Евро) в ведущих российских и мировых банковских
институтах.
Общее число иностранных банков-корреспондентов достигло 32, что полностью покрывает
текущую потребность Банка и его клиентов в качественных банковских услугах при осуществлении
международных расчетов, документарных операций и т.д.
На 01.01.2004 г. Банк открыл 46 корреспондентских счетов "Лоро", что свидетельствует о
высокой заинтересованности российских финансовых институтов в углублении сотрудничества с
ОАО "Российский банк развития".
количество филиалов и представительств:
Банк не имеет филиалов и представительств
клиентская политика:
В течение 2000-2003 г.г. Банк значительно усилил свои позиции в сфере банковского
обслуживания корпоративной клиентуры. Приоритетом для Банка является обеспечение
квалифицированного и качественного обслуживания корпоративных клиентов и ведение гибкой
тарифной политики, предоставление каждому клиенту максимума финансовых инструментов в
любом сочетании. В 2002-2003 г.г. отмечался существенный рост клиентской базы Банка и
расширение отраслевого спектра предприятий - клиентов Банка.
На 01.01.2004 отраслевая структура клиентской базы Банка выглядит следующим образом:
Машиностроение и металлообработка
26,1%
Транспорт и связь
18,8%
Строительство
14,5%
Сельское хозяйство
7,2%
Торговля и общественное питание
7,2%
Лизинг
5,8%
Черная металлургия
5,8%
Наука и научное обслуживание
2,9%
Промышленность строительных материалов
2,9%
Химическая и нефтехимическая промышленность
2,9%
8
Электроэнергетика
1,5%
Деревообрабатывающая и целлюлозно-бумажная промышленность 1,5%
Легкая промышленность
1,5%
Прочие отрасли
1,4%
С начала функционирования Банка общий объем кредитов и гарантий, выданных предприятиям
реального сектора экономики, составил 6,7 млрд. руб.
динамика объема активных операций (кредиты, инвестиции и ценные бумаги):
За период 2000 -2003 г.г. значительно вырос кредитный портфель Банка , а также вложения в
государственные ценные бумаги, корпоративные долговые обязательства. Банк активно осуществляет
операции по размещению временно-свободных денежных средств на рынке межбанковского
кредитования.
Динамика объема активных операций Банка выглядит следующим образом:
Показатели
Кредиты (вкл.МБК)
Ценные бумаги
01.01.2001г.
160 309
517 584
01.01.2002г.
3 261 986
1 909 229
01.01.2003г.
3 480 320
2 640 550
(тыс.руб.)
01.01.2004г.
4 976 448
2 624 275
2.1.2. Основная хозяйственная и совместная деятельность кредитной организации - эмитента.
виды банковских операций и сделок, с указанием валюты их осуществления:
Банк имеет лицензию Банка России № 3340 от 25 января 2000 г. на осуществление следующих
банковских операций со средствами в рублях и в иностранной валюте:
1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на
определенный срок).
2.Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных
средств юридических лиц от своего времени и за свой счет.
3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц.
4. Осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц, в том числе банковкорреспондентов, по их банковским счетам.
5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое
обслуживание физических и юридических лиц.
6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
7. Выдача банковских гарантий.
ограничения и разрешения на осуществление банковских операций и сделок:
В соответствии с Уставом Банк не имеет права заниматься производственной, торговой и страховой
деятельностью.
все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, которые может
осуществлять кредитная организация - эмитент с указанием даты выдачи, номера, срока
действия и органа, выдавшего лицензию, а также прогноз кредитной организации - эмитента
относительно вероятности продления специального разрешения (лицензии) (если применимо) :
Российский банк развития имеет следующие лицензии профессионального участника рынка ценных
бумаг:
на осуществление дилерской деятельности, № 077-06129-010000 от 17.07.2002 г., сроком
действия до 17.07.2005 г., выдана ФКЦБ России;
9
на осуществление брокерской деятельности, № 077-06125-100000 от 16.07.2002 г., сроком
действия до 16.07.2005 г., выдана ФКЦБ России;
на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06127-001000 от
16.07.2002 г., сроком действия до 16.07.2005 г., выдана ФКЦБ России.
преобладающий вид (виды) деятельности, доля доходов от такой деятельности :
Приоритетным направлением в деятельности в Банке является кредитование предприятий и
организаций реального сектора экономики.
изменения размера доходов кредитной организации -эмитента от основной хозяйственной
деятельности на 10 и более процентов по сравнению с предыдущим отчетным периодом и
причины таких изменений :
За 2003 год получен доход от кредитования в сумме 205,7 млн. рублей, что почти в два раза
превышает доход, полученный в 2002 году. Удельный вес доходов от кредитования предприятий в
2002 году составил 8,6%, а в 2003 году - 14,4% от всех доходов Банка.
Общая сумма доходов Банка в 2003 году составила 1 424,9 млн. рублей и увеличилась против
2002 года на 16,1%. Это произошло, в основном, за счет роста доходов от кредитования предприятий
и организаций на 95,5%, от переоценки государственных ценных бумаг на 246,9%, от вложений в
долговые обязательства банков и корпоративные обязательства на 248%.
информация о совместной деятельности, которую кредитная организация -эмитент ведет с
другими организациями, в том числе информация о дочерних компаниях кредитной
организации - эмитента, созданных с привлечением инвестиций третьих лиц для достижения
определенных целей :
Банк не осуществляет совместную деятельность с другими организациями.
2.1.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента.
планы в отношении будущей деятельности:
В прогнозируемом периоде Банк будет содействовать реализации государственной инвестиционной
политики по следующим основным направлениям:
обеспечение потребности в кредитных ресурсах предприятий отраслей экономики,
определенных как приоритетные Правительством РФ;
оказание содействия развитию предприятий малого и среднего бизнеса;
наращивание ресурсной базы;
мобилизация свободных денежных средств субъектов экономики с целью их направления в
капиталодефицитные отрасли промышленности;
привлечение прямых иностранных инвестиций в экономику страны;
разработка новых и совершенствованию действующих форм инвестиционного кредитования;
осуществление контроля за целевым и эффективным расходованием инвестиционных
ресурсов.
10
Учитывая изложенное, на период 2004-2005 годов Банком выбрана стратегия количественного и
качественного роста оказываемых услуг.
планы в отношении источников будущих доходов:
Общая сумма планируемых доходов Банка в 2004 году - 941,2 млн. рублей (без учета резерва на
возможные потери),
в том числе:
по кредитам - 545,4 млн. руб.
по ценным бумагам банков и корпоративных эмитентов - 119,5 млн. руб.
по государственным и субфедеральным ценным бумагам - 74,5 млн. руб.
по МБК /МНО - 193,8 млн. руб.
прочие (включая переоценку иностранной валюты) - 8,0 млн. руб.
2.1.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и
финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях, а также информация о дочерних
и зависимых хозяйственных обществах кредитной организации - эмитента.
2.1.4.1. Промышленные, банковские, финансовые группы, холдинги, концерны, ассоциации, в
которых участвует кредитная организация - эмитент, роль (место), функции и срок участия
кредитной организации - эмитента в этих организациях
Организация : Национальная валютная ассоциация
Юрисдикция : РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН : 7703230995
Место нахождения : 125009, г. Москва, Большой Кисловский пер., д. 13, стр. 1
Роль (место), функции и срок участия кредитной организации в данной организации :
Содействие развитию высокопрофессионального, высокотехнологичного валютного рынка, участие
в разработке общей позиции участников рынка по наиболее актуальным и важным вопросам его
функционирования.
Срок участия Банка в Национальной валютной ассоциации не определен.
2.1.4.2. Филиалы и представительства кредитной организации - эмитента.
Банк не имеет филиалов и представительств.
2.1.4.3. Дочерние и зависимые хозяйственные общества.
1. Открытое акционерное общество "Лизинговая компания Российского банка развития"
Сокращенное наименование : ОАО "РосБР-Лизинг"
11
Основания признания общества дочерним или зависимым:
ОАО "РосБР-Лизинг" признается дочерним обществом ОАО "РосБР" в силу п. 2. ст. 6 Федерального
Закона "Об акционерных обществах", согласно которому общество признается дочерним, если другое
(основное) хозяйственное общество в силу преобладающего участия в его уставном капитале имеет
возможность определять решения, принимаемые таким обществом.
Место нахождения : 109180, г. Москва, Большая Полянка ул., д. 51А/9
ИНН : 7706268563
Доля кредитной организации-эмитента в уставном капитале данной организации : 99,99%
Доля участия в уставном капитале кредитной организации-эмитента : 0%.
Доля голосующих акций кредитной организации-эмитента в уставном капитале данной организации
(в случае акционерного общества): 99,99%.
Доли обыкновенных акций в кредитной организации-эмитенте не имеет.
Исполнительные органы:
Совет директоров:
Мартынова Надежда Владимировна (председатель) - 1960 г. рождения;
Алленов Владимир Константинович - 1958 г. рождения;
Теплоухова Олеся Владиславовна - 1974 г. рождения.
Единоличный исполнительный орган - Генеральный директор:
Быстров Сергей Вячеславович - 1960 г. рождения.
Члены совета директоров и Генеральный директор акций ОАО "РосБР-Лизинг" не имеют.
Члены совета директоров и Генеральный директор акций ОАО "РосБР" не имеют.
2.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент
владеет не менее чем 5 % уставного капитала либо не менее чем 5 % обыкновенных акций.
1. Открытое акционерное общество "Лизинговая компания Российского банка развития"
Сокращенное наименование : ОАО "РосБР-Лизинг"
Юрисдикция : РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
Место нахождения : 109180, г. Москва, Большая Полянка ул., д. 51А/9
Почтовый адрес : г. Москва, Большая Полянка ул., д. 51А/9
ИНН : 7706268563
Доля кредитной организации-эмитента в уставном капитале данной организации: 99,99%
Доля голосующих акций кредитной организации-эмитента в уставном капитале данной организации
(в случае акционерного общества) (%) : 99,99 %.
Доля участия данной организации в уставном капитале кредитной организации-эмитента (%) : 0 %.
Исполнительные органы и доля участия лиц органов управления:
Совет директоров:
Мартынова Надежда Владимировна (председатель) - 1960 г. рождения;
Алленов Владимир Константинович - 1958 г. рождения;
Теплоухова Олеся Владиславовна - 1974 г. рождения.
12
2.1.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, в
том числе планы по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также сведения
о всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента.
Способ проведения переоценки основных средств, планах по приобретению, замене, выбытию
основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных
средств кредитной организации - эмитента :
За период с 01.01.2000 г. по 01.01.2004 г. переоценка основных средств Банком не проводилась.
№
Наименование группы основных
средств
Полная
стоимость
до
проведения
переоценки
(тыс.руб)
Остаточная
(за вычетом
амортизации)
стоимость до
проведения
переоценки
(тыс.руб)
1
Основные средства
41 467
32 928
Дата
провед
ения
переоц
енки
Полная
стоимость
после
проведения
переоценки
(тыс.руб)
Остаточная
(за вычетом
амортизации)
стоимость
после
проведения
переоценки
(тыс.руб)
-
-
Факты обременения основных средств отсутствуют.
Банк не планирует в 2004 году приобретение, замену, выбытие основных средств, стоимость
которых составляет 10 и более процентов стоимости его основных средств.
2.1.7. Стоимость недвижимого имущества кредитной организации - эмитента :
Общая стоимость недвижимого имущества – 1 632 тыс. руб.
Сумма начисленной амортизации - 292 тыс. руб.
Оценка недвижимого имущества, находящегося в собственности или долгосрочно арендуемого, в
течение 12 месяцев до даты окончания отчетного квартала не производилась.
2.1.8. Нематериальные активы эмитента.
Cостав, первоначальная (восстановительная) стоимость нематериальных активов и величина
начисленной амортизации :
№
1
2
Нематериальные активы
Программное обеспечение
Свидетельство на товарный знак
Итого :
Полная
стоимость
(руб)
Величина
начисленной
амортизации
(руб)
40796,00
10350,00
51146,00
22097,79
522,75
22620,54
стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми эмитент представляет
информацию о своих нематериальных активах :
Учет нематериальных активов осуществляется в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского
учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации",
утвержденными Положением Банка России 5 декабря 2002 г. № 205-П.
13
2.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках,
в совершении которых имелась заинтересованность.
2.2.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента.
Общее количество акционеров (участников), сведения о которых имеются в кредитной организации
на конец отчетного квартала : 1
Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента : 0
2.2.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не
менее чем 5% его уставного капитала или не менее чем 5% его обыкновенных акций
На отчетную дату ( 01.01.2004 )
Российские
1. Российский фонд федерального имущества
Сокращенное наименование : РФФИ
Место нахождения : 119049 г. Москва, Ленинский проспект, 9
Основной государственный регистрационный номер : 2037706019613
ИНН : 7704097841
Доля участия в уставном капитале кредитной организации-эмитента : 100%.
Доля голосующих акций в уставном капитале кредитной организации-эмитента : 100%.
- в том числе доля обыкновенных акций в уставном капитале кредитной организации-эмитента:
100%.
Акционеров, владеющих не менее, чем 20% УК данного акционера, нет.
2.2.3. Для участников (акционеров) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее
чем 5% его уставного капитала или не менее чем 5% его обыкновенных акций, сведения об их
участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20% уставного капитала или не менее чем
20% их обыкновенных акций
Сведения по п.2.2.3. приведены в п.2.2.2.
2.2.4. Сведения об участниках - нерезидентах кредитной организации - эмитента.
Кредитная организация не имеет участников – нерезидентов
2.2.5. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном
капитале кредитной организации - эмитента.
Доля уставного капитала кредитной организации-эмитента, находящейся в государственной
(федеральной, субъектов Российской Федерации) собственности : 100 %.
Доля уставного капитала кредитной организации-эмитента в муниципальной собственности : 0 %.
Пакеты акций кредитной организации-эмитента, находящейся в государственной
(федеральной, субъектов Российской Федерации) собственности :
1. Российский фонд федерального имущества
Юрисдикция : РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
Место нахождения : 119049 г. Москва, Ленинский проспект, 9
Почтовый адрес : г. Москва, Ленинский проспект, 9
ИНН : 7704097841
Основной государственный регистрационный номер : 2037706019613
Пакет акций и срок закрепления :
14
Российский фонд федерального имущества владеет 4660 обыкновенными именными акциями Банка
общей номинальной стоимостью 4660 млн. рублей, что составляет 100% уставного капитала Банка.
Срок закрепления акций в государственной собственности не установлен.
Пакеты акций кредитной организации-эмитента, находящейся в муниципальной
собственности : сведений нет.
2.2.6. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента.
Для формирования уставного капитала Банка не могут быть использованы привлеченные
денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов,
свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных
органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством
Российской Федерации; средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов,
свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов
государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут
быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании, соответственно,
законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного
самоуправления.
Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или
нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или)
физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5% акций (долей) Банка
осуществляется при условии уведомления Банка России, а более 20% - при условии
предварительного согласия Банка России.
Приобретение акций (долей) Банка нерезидентами регулируется федеральными законами.
2.2.7. Сведения об изменениях в составе и о размере участия участников (акционеров)
кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5% его уставного капитала или не
менее чем 5% его обыкновенных акций, за пять последних завершенных финансовых лет.
Российские
1. Российский фонд федерального имущества
Сокращенное наименование : РФФИ
Доля участия в уставном капитале кредитной организации-эмитента : 100%.
Доля голосующих акций в уставном капитале кредитной организации-эмитента : 100%.
- в том числе доля обыкновенных акций в уставном капитале кредитной организации-эмитента:
100%.
Комментарий :
Акционеры, владеющие не менее чем 5% уставного капитала банка или не менее чем 5%
обыкновенных акций банка:
по состоянию на 01.01.2001 г. - Российский фонд федерального имущества (РФФИ) - доля в
уставном капитале ОАО "РосБР" - 100%, доля от голосующих акций - 100%;
по состоянию на 01.01.2002 г. - Российский фонд федерального имущества (РФФИ) - доля в
уставном капитале ОАО "РосБР" - 100%, доля от голосующих акций - 100%;
по состоянию на 01.01.2003 г. - Российский фонд федерального имущества (РФФИ) - доля в
уставном капитале ОАО "РосБР" - 100%, доля от голосующих акций - 100%;
по состоянию на 01.01.2004 г. - Российский фонд федерального имущества (РФФИ) - доля в
уставном капитале ОАО "РосБР" - 100%, доля от голосующих акций - 100%.
15
2.2.8. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении
которых имелась заинтересованность за пять последних завершенных финансовых лет .
Банк не заключал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность.
2.2.9. Сведения о размере дебиторской задолженности за пять последних завершенных
финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация эмитент осуществляет свою деятельность менее пяти лет, в том числе с разбивкой по
дебиторам, размер задолженности которых составляет не менее 10% общего размера
дебиторской задолженности, а также сведения о дебиторской задолженности перед
аффилированными лицами.
На конец отчетного квартала : ( 01.01.2004 )
Размер просроченной задолженности и наличие недовзноса в обязательные
резервы и(или) неуплаченных штрафов
Просроченная задолженность кредиторам
В том числе Банку России
Просроченная задолженность по платежам в бюджет
Просроченная задолженность по платежам во внебюджетные фонды
Наличие недовзноса в обязательные резервы
Наличие неуплаченных штрафов за нарушение порядка обязательного
резервирования
Сумма,
тыс.руб.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Наличие недовзноса в обязательные резервы и (или) неуплаченных штрафов за нарушение
порядка обязательного резервирования :
(тыс.руб)
Дата
Средства,
подлежащие
депонированию в Банке
России,
исходя
из
установленного
норматива обязательного
резерва
01.01.2001
01.01.2002
01.01.2003
01.01.2004
5965
650
23664
39504
Фактически
внесено
обязательных
резервов
5965
650
23664
39504
Подлежит
дополнительном
у перечислению
в обязательные
резервы
Подлежат возврату
излишне
перечисленные
средства
в
обязательные
резервы
0
0
0
0
0
0
0
0
дебиторы, величина задолженности каждого из которых составляет не менее 10% от общей
суммы задолженности:
Дата
Показатель
Остаток
(тыс.руб)
01.01.2001 Сумма дебиторской задолженности (всего)
3 501,1
В том числе дебиторы, задолженность которых составляет не
менее 10% от общей суммы задолженности:
Общество с ограниченной ответственностью "Фобос Плюс" (ООО
685,6
"Фобос Плюс") г. Москва, ул. Радужная, д.4, корп.1
Российский инвестиционно-коммерческий промышленно370,4
строительный банк (открытое акционерное общество) –
(Промстройбанк России) - г. Москва, Тверской бульвар, д. 13
SWIFT, г. Москва
798,9
01.01.2002 Сумма дебиторской задолженности (всего)
2 655
В том числе дебиторы, задолженность которых составляет не
менее 10% от общей суммы задолженности:
Бюджет субъекта РФ
408,6
Закрытое акционерное общество "Московский экспериментальный
290,4
завод "Спецавтоматика" (ЗАО МЭЗ "Спецавтоматика) - г. Москва,
ул. Шеногина, д. 4, корп.1
16
01.01.2003
01.01.2004
Закрытое акционерное общество "ИНГ Банк (Евразия) (ИНГ Банк
(Евразия) ЗАО) – г. Москва, ул. Красная Пресня, д. 31
Сумма дебиторской задолженности (всего)
В том числе дебиторы, задолженность которых составляет не
менее 10% от общей суммы задолженности:
"Делойт и Туш СНГ" (ЗАО "Делойт и Туш СНГ") – г. Москва, ул.
Воздвиженка, д. 4/7, стр. 2
Закрытое акционерное общество "Краус-М" (ЗАО "Краус-М") – г.
Москва, Звездный бульвар, д. 14
Общество с ограниченной ответственностью "Виадук экс" (ООО
"Виадук экс" ) – г. Москва, Тверской бульвар, д. 26а
Сумма дебиторской задолженности (всего)
В том числе дебиторы, задолженность которых составляет не
менее 10% от общей суммы задолженности:
Закрытое акционерное общество "Баркли строй" (ЗАО "Баркли
строй") – г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 1/3, стр.2
Общество с ограниченной ответственностью Производственностроительное предприятие "Качество и надежность" (ООО "ПСП
КиН" – г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 14, корп.6
769,5
5 018,4
685
1907,2
595,3
255 511,6
195 042,8
40 569,1
просроченная дебиторская задолженность:
За период с 01.01.2000 г. по 01.01.2004 г. Банк не имел просроченной дебиторской задолженности.
сведения о дебиторской задолженности перед аффилированными лицами:
Банк не имеет дебиторской задолженности перед аффилированными лицами.
2.3. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной
организации - эмитента и органов контроля за ее финансово хозяйственной деятельностью.
Структура органов управления:
1. Общее собрание акционеров
Компетенция:
К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой
редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и
окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Наблюдательного совета Банка, избрание его членов и
досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав,
предоставляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, а в
случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах", - путем размещения
дополнительных акций;
7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем
приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем
погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
8) избрание членов Ревизионной комиссии (Ревизора) Банка и досрочное прекращение их
полномочий;
9) утверждение Аудитора Банка;
17
10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о
прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том
числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;
11) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка;
12) избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
13) дробление и консолидация акций;
14) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального
закона "Об акционерных обществах";
15) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79
Федерального закона "Об акционерных обществах";
16) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом
"Об акционерных обществах";
17) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово - промышленных группах,
ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
19) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах".
2. Наблюдательный Совет
Компетенция:
К компетенции Наблюдательного совета относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев,
предусмотренных пунктом 8 статьи 55 Федерального закона "Об акционерных обществах";
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров Банка;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании
акционеров Банка, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета Банка в
соответствии с положениями главы VII Федерального закона "Об акционерных обществах" и
связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров Банка;
5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в
пределах количества и категорий (типов) объявленных акций;
6) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
Федеральным законом "Об акционерных обществах", утверждение отчета об итогах выпуска
эмиссионных ценных бумаг;
7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных
ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
8) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях,
предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
9) образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий;
10) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии (Ревизору) Банка
вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг Аудитора;
11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12) использование резервного фонда и иных фондов Банка;
13) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов,
утверждение которых отнесено Федеральным законом "Об акционерных обществах" к компетенции
Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых
отнесено Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка;
14) создание филиалов и открытие представительств Банка;
15) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона "Об
акционерных обществах";
16) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона "Об акционерных
обществах";
17) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
18) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом
Банка.
18
3. Правление - коллегиальный исполнительный орган
Компетенция:
К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
1) предварительное обсуждение вопросов, подлежащих рассмотрению Общим собранием
акционеров или Наблюдательным советом Банка, подготовка по ним необходимых документов;
2) рассмотрение вопросов коммерческой деятельности Банка, в том числе управления активами и
пассивами, кредитования, ведения расчетов, работы с ценными бумагами, других вопросов текущей
деятельности Банка, утверждение внутренних документов, регламентирующих указанную
деятельность Банка;
3) осуществление общего руководства работой филиалов и представительств Банка, утверждение
положений о филиалах и представительствах;
4) создание дочерних и зависимых обществ Банка, а также принятие решений об иных формах
участия Банка в других организациях, кроме случаев, когда в соответствии с Федеральным законом
"Об акционерных обществах" такие решения могут быть приняты только Общим собранием
акционеров и Наблюдательным советом Банка;
5) разработка и утверждение организационной структуры Банка;
6) организация работы по подбору, расстановке, подготовке персонала Банка, утверждение
кандидатур руководящих работников Банка в соответствии с установленной номенклатурой;
7) определение условий и порядка оплаты труда персонала Банка, его филиалов и представительств,
а также предоставления дополнительных трудовых, социально-бытовых и иных льгот;
8) рассмотрение материалов ревизий, проверок, по которым требуется вмешательство Правления
Банка, а также отчетов руководителей филиалов и представительств Банка;
9) принятие решений о выпуске, покупке, продаже, учете, хранении и осуществлении иных
операций с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными
бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с
иными ценными бумагами, не являющимися эмиссионными ценными бумагами, осуществление
операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными
законами, а также об осуществлении доверительного управления указанными ценными бумагами по
договору с физическими и юридическими лицами;
10) рассмотрение проектов приказов, инструкций и других внутренних документов Банка по
наиболее важным вопросам его деятельности;
11) предварительное рассмотрение годовой бухгалтерской отчетности и других финансовых
отчетных документов Банка;
12) создание комитетов, комиссий, рабочих групп для выработки решений, подготовки материалов
по различным вопросам деятельности Банка;
13) рассмотрение вопросов о привлечении к дисциплинарной и иной ответственности работников
Банка в случаях, когда это имеет существенное значение для интересов Банка;
14) организация системы внутреннего контроля Банка;
15) определение с учетом требований законодательства Российской Федерации перечня
информации, составляющей коммерческую тайну Банка, порядка работы в Банке с информацией,
отнесенной к коммерческой тайне, установление
ответственности за разглашение такой
информации;
16) решение иных вопросов руководства текущей деятельностью Банка, не отнесенных к
компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета и Председателя Правления
Банка.
4. Председатель Правления - единоличный исполнительный орган
Компетенция:
Компетенция Председателя Правления Банка:
Председатель Правления руководит текущей деятельностью Банка и действует от имени Банка без
доверенности, в том числе:
1) представляет интересы Банка перед государством, государственными органами, организациями и
гражданами в Российской Федерации и за рубежом;
2) совершает сделки от имени Банка, открывает счета в банках;
3) утверждает штатное расписание Банка (включая штатное расписание филиалов и
представительств Банка);
4) утверждает должностные инструкции работников Банка;
19
5) издает приказы и распоряжения, дает указания по вопросам текущей деятельности Банка,
обязательные для всех работников Банка;
6) выдает доверенности от имени Банка;
7) утверждает положения о структурных подразделениях Банка;
8) осуществляет прием на работу и увольнение работников, устанавливает должностные оклады и
определяет другие условия труда персонала в соответствии с внутренними документами Банка,
применяет меры поощрения и взыскания к работникам Банка;
9) распределяет обязанности между своими заместителями;
10) организует работу Правления Банка, созывает его заседания и председательствует на них,
обеспечивает на заседаниях ведение протоколов;
11) определяет численность Службы внутреннего контроля Банка;
12) осуществляет другие функции в соответствии с решениями Общего собрания акционеров,
Наблюдательного совета и Правления Банка.
Внутренний документ, устанавливающий правила корпоративного поведения эмитента, в
Банке отсутствует.
Органы контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации –
эмитента
1. Ревизионная комиссия
Компетенция:
Ревизионная комиссия Банка избирается Общим собранием акционеров Банка для
осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка.
Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Положением о Ревизионной
комиссии Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров.
1) В соответствии со своей компетенцией Ревизионная комиссия проводит ревизии (проверки)
финансово-хозяйственной деятельности структурных подразделений центрального аппарата,
филиалов и представительств Банка.
2) Ревизионная комиссия осуществляет:
- ежегодные проверки по итогам соответствующего финансового года;
- внеочередные проверки.
3) Внеочередные проверки проводятся Ревизионной комиссией по собственной инициативе, по
поручению Общего собрания акционеров, а также по требованию акционеров (акционера),
владеющих (владеющего) в совокупности не менее, чем 10 процентами голосующих акций Банка.
4) По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка Ревизионная комиссия
составляет заключение с подтверждением достоверности данных, содержащихся в отчетах и иных
финансовых документах Банка.
5) Ревизионная комиссия подтверждает Общему собранию акционеров достоверность данных,
содержащихся в годовом отчете Банка, бухгалтерском балансе, счете прибылей и убытков.
6) Заключение Ревизионной комиссии должно также содержать информацию о выявленных
нарушениях правил и порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой
отчетности, внутрибанковского контроля. В случае выявления фактов нарушения прав и законных
интересов акционеров, Ревизионная комиссия обязана отразить выявленные факты нарушений в
своем отчете.
7) Ревизионная комиссия вправе:
- знакомиться со всеми необходимыми документами и материалами, включая бухгалтерскую
отчетность, которые связаны с финансово-хозяйственной деятельностью Банка;
- требовать всю необходимую для проведения проверки информацию от любого
должностного лица Банка.
8) При возникновении угрозы интересам Банка или выявлении злоупотреблений должностных лиц
Ревизионная комиссия требует созыва внеочередного Общего собрания акционеров. В случае отказа
Наблюдательным советом созвать внеочередное Общее собрание акционеров, Ревизионная комиссия
обязана сделать это самостоятельно в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации.
20
2. Служба внутреннего контроля
С момента образования ОАО "Российский банк развития" в нем действует служба внутреннего
аудита – Служба внутреннего контроля (СВК), возглавляемая Заместителем Председателя Правления
Банка Зверевой А.В. Численность службы внутреннего контроля на 01.01.2004 г., включая ее
руководителя, составляет 3 человека.
Деятельность СВК осуществляется в соответствии с "Положением о Службе внутреннего
контроля ОАО "РосБР", утвержденным Наблюдательным Советом Банка 21.07.2000 г.
СВК выполняет следующие функции:
 определение всех видов риска, присущих каждому из этапов технологического цикла
проведения операций;
 контроль наличия процедур регулирования всех видов риска на каждом этапе
технологического цикла и оценка качества методов регулирования рисков;
 оценка соответствия существующих технологий проведения операций требованиям
законодательства и нормативным актам органов государственного регулирования;
 контроль наличия и оценка качества отражения существующих технологий во
внутренних документах Банка;
 разработка и осуществление процедур контроля выполнения сотрудниками Банка
своих функций на каждом этапе технологического цикла проведения операций;
 выявление причин обнаруженных нарушений технологий проведения операций,
законодательства или нормативных актов органов государственного регулирования;
 проведение плановых и внезапных проверок подразделений Банка, оформление
заключений по результатам их проведения;
 разработка
предложений
по
устранению
выявленных
нарушений
и
совершенствованию технологий проведения операций;
 разработка совместно с ответственными подразделениями плана мероприятий по
устранению выявленных нарушений и совершенствованию технологий проведения
операций, осуществление контроля за их реализацией;
 своевременное информирование Председателя Правления Банка и Наблюдательного
совета:
обо всех выявленных рисках;
обо всех выявленных случаях нарушений сотрудниками законодательства,
нормативных актов, внутренних распоряжений;
о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений по устранению
нарушений, и их результатах;
обо всех выявленных нарушениях установленных Банком процедур, связанных с
функционированием системы внутреннего контроля;
 участие в согласовании внутрибанковских нормативных актов и процедур;
 контроль за проведением в Банке работы по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
 регулярная подготовка отчетов для информирования Руководства Банка о результатах
деятельности Службы и состоянии внутреннего контроля в Банке.
СВК подотчетна в своей деятельности Наблюдательному совету Банка.
Руководитель СВК регулярно представляет Наблюдательному совету Банка отчет о
деятельности СВК за истекший период.
Руководитель СВК представляет Председателю Правления Банка на регулярной основе отчеты
по итогам проведенных СВК проверок и отчеты о проделанной СВК работе за месяц и за год.
Сотрудничество внешних аудиторов и СВК банка строится на взаимном понимании и
надлежащем опыте проведения аудиторских проверок в целях достижения сопоставимости опыта,
накопленного обеими сторонами. Предварительная оценка работы СВК Банка позволяет внешним
аудиторам определить, насколько они могут опираться в своей деятельности на результаты работы
СВК. Внешние аудиторы могут принять решение использовать некоторые результаты работы СВК,
21
снизив, таким образом, объем необходимой работы, т.е. минимизировать количество повторных
тестирований в ходе внешнего аудита.
В соответствии с требованиями, предъявляемыми Федеральной комиссией по рынку ценных
бумаг к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, Банком разработан “Перечень мер,
направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при
осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг”. На дату составления
отчета данный документ находится на согласовании в Федеральной комиссии по рынку ценных
бумаг.
2.4.Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления
кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации эмитента по контролю за его финансово - хозяйственной деятельностью, и
краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации эмитента.
2.4.1. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации
- эмитента.
2.4.1.1. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации - эмитента.
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные
имущественные предоставления) по Совету директоров (наблюдательному совету) за последний
завершенный финансовый год: вознаграждение и компенсации не выплачивались, льготы не
предоставлялись
- в текущем
финансовом году: вознаграждение и компенсации не выплачивались, льготы не
предоставлялись
Кредитная организация не имеет Совета директоров, его функции выполняет Наблюдательный совет.
1.Алешин Борис Сергеевич
Год рождения: 1955 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное управление
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
24.04.2003
Правительство Российской Федерации
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
01.07.1998
09.06.2000
Государственное унитарное
предприятие
"Государственный научноисследовательский институт
авиационных систем"
должность
Заместитель Председателя
Правительства РФ
Член Наблюдательного совета
должность
Первый заместитель начальника
по финансово-коммерческой
деятельности - коммерческий
директор
22
09.06.2000
27.11.2001
27.11.2001
24.04.2003
Министерство
промышленности, науки и
технологий Российской
Федерации
Государственный комитет
Российской Федерации по
стандартизации и метрологии
Статс-секретарь - первый
заместитель Министра
промышленности, науки и
технологий РФ
Председатель Государственного
комитета Российской
Федерации по стандартизации
и метрологии
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2.Артюхов Вадим Витальевич
Год рождения: 1972 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное управление
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
05.10.1998
25.05.1999
Государственная налоговая
служба Российской Федерации
08.07.1999
24.05.2000
25.05.2000
14.04.2002
15.04.2002
22.12.2003
Аппарат Правительства
Российской Федерации
Аппарат Правительства
Российской Федерации
Министерство имущественных
отношений Российской
Федерации
должность
Член Наблюдательного совета
должность
Заместитель начальника
Управления по работе с
крупными
налогоплательщиками и
принудительному взысканию
недоимок по налоговым
платежам и сборам
Советник первого заместителя
Председателя Правительства РФ
Помощник Председателя
Правительства РФ
Заместитель Министра
имущественных отношений РФ
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
3.Греф Герман Оскарович
Год рождения: 1964 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное управление
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
23
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
18.05.2000
Министерство экономического развития
и торговли Российской Федерации
30.06.2000
18.06.2002
28.06.2002
13.07.2002
18.09.2002
18.10.2002
21.06.2003
ОАО "Газпром"
ОАО "Федеральная сетевая компания
ЕЭС"
РАО "ЕЭС России"
ОАО "Системный оператор Центральное диспетчерское управление
ЕЭС"
ОАО "Агентство по ипотечному
жилищному кредитованию"
Центральный банк Российской
Федерации
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
12.08.1998
24.05.2000
Министерство
государственного имущества
Российской Федерации
должность
Министр экономического
развития и торговли Российской
Федерации
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Председатель Наблюдательного
совета
Член Национального банковского
совета
Член Наблюдательного совета
должность
Первый заместитель Министра
государственного имущества
Российской Федерации
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
4.Малин Владимир Владимирович
Год рождения: 1959 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное управление
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
24.05.2000
Российский фонд федерального
имущества
23.05.2003
ОАО "Мурманский морской торговый
порт"
02.06.2003
Государственная корпорация "Агентство
по реструктуризации кредитных
организаций" - (АРКО)
16.06.2003
ОАО "Российский сельскохозяйственный
банк"
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
30.06.2003
ОАО "Современный коммерческий флот"
должность
Председатель Российского фонда
федерального имущества
Председатель Совета директоров
Член Совета директоров
Член Наблюдательного совета
Член Наблюдательного совета
Член Совета директоров
24
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
22.04.1997
24.05.2000
Российский фонд
федерального имущества
должность
Первый заместитель
Председателя
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
5.Парамонова Татьяна Владимировна
Год рождения: 1950 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Банковская
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
16.09.1998
Центральный банк Российской
Федерации
27.09.2002
Центральный банк Российской
Федерации
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
27.06.2003
Акционерный коммерческий
Сберегательный банк Российской
Федерации (ОАО)
должность
Первый заместитель Председателя
Член Совета директоров
Член Наблюдательного совета
Член Наблюдательного совета
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
6.Рыскина Татьяна Михайловна
Год рождения: 1961 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Банковская
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
21.07.2000
ОАО "Российский банк развития"
07.02.2003
ОАО "Ильюшин Финанс Ко."
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
06.08.1997
15.06.2000
ОАО Акционерный
коммерческий банк
"Доверительный и
Инвестиционный Банк"
должность
Председатель Правления
Член Совета директоров
Член Наблюдательного совета
должность
Председатель Правления
25
15.06.2000
11.08.2000
11.08.2000
30.01.2002
14.08.2000
16.09.2002
ОАО Акционерный
коммерческий банк
"Доверительный и
Инвестиционный Банк"
ОАО Акционерный
коммерческий банк
"Доверительный и
Инвестиционный Банк"
ОАО "Российский банк
развития"
Председатель Совета
директоров
Член Совета директоров
Генеральный директор
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
7.Свинаренко Андрей Геннадьевич
Год рождения: 1953 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное управление
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
20.11.1998
Национальный фонд подготовки
управленческих кадров
30.01.1999
Федеральный центр проектного
финансирования
09.06.2000
Министерство промышленности, науки и
технологий Российской Федерации
08.06.2003
21.06.2003
28.06.2003
Новочеркасский завод синтетических
материалов
ОАО "Российский банк развития"
ОАО "Авиационный комплекс" им.
С.В.Ильюшина"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
22.04.1977
09.06.2000
Министерство экономики
Российской Федерации
должность
Председатель Правления
Член Наблюдательного совета
Первый заместитель Министра
промышленности, науки и
технологий РФ
Член Совета директоров
Член Наблюдательного совета
Член Совета директоров
должность
Первый заместитель Министра
экономики РФ
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
8.Улюкаев Алексей Валентинович
Год рождения: 1956 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное управление
Сведения об образовании : Высшее
26
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
01.06.2000
Министерство финансов Российской
Федерации
01.09.2000
Агентство по ипотечному и жилищному
кредитованию
18.10.2002
Центральный банк Российской
Федерации
02.06.2003
Государственная корпорация "Агентство
по реструктуризации кредитных
организаций" (АРКО)
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
23.06.2003
ОАО Внешторгбанк
27.06.2003
Акционерный коммерческий
Сберегательный банк Российской
Федерации (ОАО)
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
14.01.1998
31.05.2000
Институт экономических
проблем переходного периода
должность
Первый заместитель Министра
финансов РФ
Член Наблюдательного совета
Член Национального банковского
совета
Член Совета директоров
Член Наблюдательного совета
член Наблюдательного совета
Член Наблюдательного совета
должность
Заместитель Директора
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2.4.1.2. Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации - эмитента.
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные
имущественные предоставления) по правлению: за последний завершенный финансовый год:
48201,5 тыс. рублей;
1.Голованов Дмитрий Ярославич
Год рождения: 1971 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Руководство текущей деятельностью Банка.
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
21.07.2000
ОАО "Российский банк развития"
16.09.2002
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
01.04.1998
20.12.1999
ООО Коммерческий банк
"Республиканский банк"
должность
Член Правления
Первый заместитель Председателя
Правления
должность
Заместитель Председателя
Правления
27
22.12.1999
14.08.2000
ОАО "Российский банк
развития"
14.08.2000
16.09.2002
ОАО "Российский банк
развития"
Заместитель генерального
директора, и.о. генерального
директора
Первый заместитель
Генерального директора
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2.Рыскина Татьяна Михайловна
Год рождения: 1961 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Руководство текущей деятельностью Банка
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
21.07.2000
ОАО "Российский банк развития"
07.02.2003
ОАО "Ильюшин Финанс Ко."
21.06.2003
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
06.08.1997
15.06.2000
ОАО Акционерный
коммерческий банк
"Доверительный и
Инвестиционный Банк"
15.06.2000
11.08.2000
ОАО Акционерный
коммерческий банк
"Доверительный и
Инвестиционный Банк"
11.08.2000
30.01.2002
ОАО Акционерный
коммерческий банк
"Доверительный и
Инвестиционный Банк"
14.08.2000
16.09.2002
ОАО "Российский банк
развития"
должность
Председатель Правления
Член Совета директоров
Член Наблюдательного совета
должность
Председатель Правления
Председатель Совета
директоров
Член Совета директоров
Генеральный директор
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
3.Снимщиков Дмитрий Рудольфович
Год рождения: 1961 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Организация и контроль за ведением бухгалтерского учета в Банке
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
28
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
21.07.2000
ОАО "Российский банк развития"
03.08.2000
ОАО "Российский банк развития"
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
15.10.1998
30.11.1999
ООО Коммерческий банк
"Русский Дом"
01.12.1999
17.02.2000
ООО Международный банк
"Сенатор"
28.03.2000
03.08.2000
ОАО "Российский банк
развития"
должность
Член Правления
Главный бухгалтер
должность
Заместитель начальника отдела
внутреннего контроля
Заместитель главного
бухгалтера
Заместитель главного
бухгалтера
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2.4.1.3. Единоличный исполнительный орган (председатель правления) кредитной организации эмитента.
Рыскина Татьяна Михайловна
2.4.1.4. Ревизор и / или члены ревизионной комиссии кредитной организации - эмитента.
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные
имущественные предоставления) по ревизионной комиссии за последний завершенный финансовый
год: вознаграждение и компенсации не выплачивались, льготы не предоставлялись
- в текущем финансовом году: вознаграждение и компенсации не выплачивались, льготы не
предоставлялись
1.Козинская Татьяна Юрьевна
Год рождения: 1963 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Бухгалтерский учет
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
01.07.1998
Министерство финансов Российской
Федерации
должность
Заместитель начальника сводного
отдела расчетов и отчетности
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2.Тихомирова Елизавета Егоровна
Год рождения: 1949 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
29
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Бухгалтерский учет
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
01.05.1997
Российский фонд федерального
имущества
должность
Заместитель начальника
Управления - начальник отдела
(заместитель главного бухгалтера)
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
3.Фридлянов Владимир Николаевич
Год рождения: 1945 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Реализация государственной промышленной, научно-технической и
инновационной политики
Сведения об образовании : Высшее
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
05.02.2002
Министерство промышленности, науки и
технологий Российской Федерации
Занимаемые должности за последние 5 лет :
С
по
организация
01.01.1997
17.05.2000
Министерство экономики
Российской Федерации
17.05.2000
05.02.2002
Министерство
промышленности, науки и
технологий Российской
Федерации
должность
Заместитель Министра
промышленности, науки и
технологий РФ
должность
Заместитель руководителя
Департамента промышленной и
инновационной политики
Руководитель Сводного
департамента
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
4.Шенцис Борис Давидович
Год рождения: 1959 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Государственное регулирование в сфере торгово-экономической политики
Сведения об образовании : Высшее
30
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
С
организация
10.09.1997
Министерство экономического развития
и торговли Российской Федерации
должность
Заместитель руководителя
Департамента финансов
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
Информация о членах Наблюдательного совета Банка и членах Ревизионной комиссии Банка
предоставлена на основании всех имеющихся в Банке сведений.
2.4.2. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников
(работников) кредитной организации - эмитента
На 01.01.2001 года
СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.)
- с высшим образованием
- со средне-специальным
- со средним
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб
54
79
12
14
27291,70
354,20
27645,90
На 01.01.2002 года
СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.)
- с высшим образованием
- с неоконченным высшим
- со средне-специальным
- со средним
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб
130
125
7
14
11
85258,50
3172,40
88430,90
На 01.01.2003 года
СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.)
- с высшим образованием
- с неоконченным высшим
- со средне-специальным
- со средним
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб
177
157
5
18
13
157806,90
17392,70
175199,60
31
На 01.01.2004 года
СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.)
- с высшим образованием
- с неоконченным высшим
- со средне-специальным
- со средним
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб
212
176
10
21
14
230046,70
7941,80
237988,50
Сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента в
зависимости от их возраста и образования:
Сотрудники (работники), возраст которых составляет менее 25 лет
Сотрудники (работники), возраст которых составляет от 25 до 35 лет
Сотрудники (работники), возраст которых составляет от 35 до 55 лет
Сотрудники (работники), возраст которых составляет более 55 лет
имеющие среднее и/или полное общее образование
имеющие начальное и/или среднее профессиональное образование
имеющие высшее профессиональное образование
имеющие послевузовское профессиональное образование
%
11
30
55
4
6
14
74
6
Данные об образовании и возрасте работников приведены относительно списочной численности
работников на конец отчетного периода.
Для справки, списочная численность работников на конец отчетного периода:
01.01.2001 - 105 чел.,
01.01.2002 - 157 чел.,
01.01.2003 - 193 чел.,
01.01.2004 - 221 чел.
За отчетный период существенного изменения численности сотрудников Банка не произошло.
Ключевые сотрудники, профсоюзный орган:
Сотрудниками, оказывающими существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность
Банка (ключевые сотрудники), являются члены Правления Банка, полная информация о которых
приведена в пункте 2.4.1.2. настоящего отчета.
В Банке нет профсоюзного органа.
2.4.3. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед
сотрудниками(работниками),касающихся возможности их участия в уставном капитале
кредитной организации - эмитента (приобретения акций кредитной организации эмитента),включая любые соглашения, которые
предусматривают выпуск или
предоставление сотрудникам (работникам) опционов кредитной организации - эмитента.
Банк не имеет каких-либо обязательств перед сотрудниками, касающихся возможности их участия в
уставном капитале Банка.
32
3. ИНФОРМАЦИЯ О ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ-ЭМИТЕНТА.
3.1. Основная информация о финансово - экономическом состоянии
кредитной организации - эмитента и факторах риска.
3.1.1. О показателях финансово - экономической деятельности кредитной организации эмитента.
(тыс.руб)
Дата
Уставный
капитал
Собственные
средства
(капитал)
Прибыль
Рентабельность
(%)
Привлеченные средства
(кредиты, депозиты,
клиентские счета и т.д.)
01.01.2001
01.01.2002
01.01.2003
01.01.2004
660000
4660000
4660000
4660000
699096
4987660
5196444
5609826
53847
414048
569698
524817
1,13
7,62
8,58
6,42
1031
286831
980447
2224880
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента, исходя из
динамики приведенных показателей:
Финансовые показатели деятельности Банка и рентабельность операций за 2003 год ниже
аналогичных показателей 2002 года. Это связано со снижением доходности активных операций
Банка, в частности, со снижением средних ставок кредитования, доходности корпоративных
обязательств и краткосрочных межбанковских кредитов, увеличением доли платных привлеченных
ресурсов в пассивах Банка.
3.1.2. О рыночной капитализации кредитной организации - эмитента и ее обязательствах.
Методика (методики) определения рыночной капитализации кредитной организации эмитента :
Сведения не приводятся, так как акции Банка не обращаются на биржах.
Условия каждой сделки, которая должна быть совершена или исполнена в течение шести
месяцев c отчетной даты, если сумма этой сделки (сделок) составляет не менее 10%
балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
Сведения не приводятся, так как акции Банка не обращаются на биржах.
Обязательства, неисполненные КО на отчетную дату, в случае, если их размер составляет не
менее 5% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
Банк не имеет обязательств, отвечающих указанным условиям.
Все не исполненные КО обязательства срок исполнения которых наступил не позднее пяти лет,
предшествующих отчетной дате :
Банк не имеет обязательств, отвечающих указанным условиям.
3.1.3. О целях эмиссии и направлениях использования средств,полученных в результате
размещения ценных бумаг.
цели эмиссии :
В отчетном периоде Банк не осуществлял эмиссию ценных бумаг.
основные направления инвестирования на отчетную дату :
Средства, полученные Банком в 2000-2001 году от размещения акций, были направлены на
кредитование предприятий отраслей экономики, определенных Правительством Российской
Федерации как приоритетные, финансирование инфраструктурных проектов, реализацию программы
поддержки малого и среднего бизнеса, а также приобретение государственных и корпоративных
долговых обязательств.
33
Информация об отраслевом спектре кредитования предприятий приведена в п. 2.1.
Основными направлениями инвестирования на дату окончания отчетного квартала являются
вложения в государственные облигации Российской Федерации, муниципальные облигации,
корпоративные облигации, суверенные еврооблигации Российской Федерации, корпоративные
еврооблигации.
объекты инвестиций, а также
реализации(выручки) : сведений нет.
операции,
обеспечившие
не
менее
10%
объема
3.1.4. О рисках, возникших в связи с приобретением размещаемых ценных бумаг.
факторы, которые могут повлиять на исполнение кредитной организацией - эмитентом
обязательств перед владельцами ценных бумаг : к факторам, которые могли бы впоследствии
оказать влияние на исполнение Банком обязательств перед владельцами ценных бумаг, относятся
отраслевые риски, страновые и региональные риски, финансовые и правовые риски, а также риски,
связанные с основной деятельностью Банка.
влияние инфляции : инфляция не оказывает существенного влияния на исполнение Банком своих
обязательств.
3.1.4.1. Отраслевые риски.
Учитывая, что в последние годы денежно-кредитная политика российского государства
направлена на укрепление устойчивости банковского сектора и усиление защиты интересов
акционеров и клиентов банков, а также принимая во внимание то обстоятельство, что единственным
акционером Банка является Правительство Российской Федерации в лице Российского фонда
федерального имущества, влияние рисков, характерных для банковского сектора России, является
для ОАО "Российский банк развития" минимальным.
3.1.4.2. Страновые и региональные риски.
Банк осуществляет свою деятельность на территории Российской Федерации и подвержен
влиянию странового риска, присущего Российской Федерации.
В последние годы страновой риск значительно снизился, так как в Российской Федерации
наблюдается устойчивая тенденция экономического роста и улучшения условий ведения бизнеса, в
том числе банковского. Дальнейшее успешное развитие российской экономики во многом будет
зависеть от политики, осуществляемой законодательной и исполнительными властью.
ОАО "Российский банк развития" не несет существенных региональных рисков, так как
расположен в г. Москве, филиалов и представительств в других регионах страны не имеет.
3.1.4.3. Финансовые риски.
В силу специфики своей ресурсной базы, в которой преобладают собственные средства, на
долю которых приходится 72.2% от совокупного объема пассивов, Банк имеет длинную позицию по
процентному риску для всех горизонтов планирования. Так как в настоящий момент наблюдается
тенденция падения процентных ставок на финансовом рынке, данная позиция не приведет к
сокращению прибыли Банка.
Банк (в том числе его ликвидность и финансовые результаты) не подвержен серьезному
влиянию риска изменения курса иностранных валют, так как размер открытой валютной позиции не
превышает 10% его капитала. В связи с изменением курса доллара США открытая валютная позиция
в данной валюте существенно ограничена и составила на конец года 0,62% капитала Банка.
Объем эмитированных долговых бумаг банка (векселей) не значителен, поэтому влияние
инфляции на выплаты по ценным бумагам не может быть существенным.
Наиболее существенное влияние на финансовые результаты деятельности Банка в следующем
году будет оказывать риск снижения процентных ставок. Воздействие всех прочих видов
финансовых рисков не будет значительным.
34
3.1.4.4 Правовые риски.
10 декабря 2003 г. принят Федеральный закон РФ от № 173-ФЗ "О валютном регулировании и
валютном контроле". С учетом того, что названный закон вступает в силу по истечении шести
месяцев со дня его официального опубликования (не ранее 10.06.04 года), а также, учитывая, что
органами валютного регулирования не установлены требования по реализации функций,
предусмотренных вышеуказанным Федеральным законом, правовые риски, связанные с
деятельностью Банка на текущий момент не изменились.
Изменения налогового законодательства, вступившие в силу с 1 января 2004 г., не касаются
непосредственной деятельности банка.
Требования по лицензированию основной деятельности Банка не изменились.
Изменения судебной практики, в связи с которыми могут возникнуть негативные последствия
для Банка отсутствуют.
3.1.4.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента.
За указанный период ОАО "Российский банк развития" не принимал участие в судебных
процессах, участие в которых может существенно отразиться на финансово-хозяйственной
деятельности банка.
С учетом того, что в период деятельности Банка санкции со стороны Банка России к нему не
предъявлялись, вероятность отзыва лицензии у Банка отсутствует.
В течение всего срока своей деятельности, Банк выполняет свои обязательства перед
третьими лицами, случаи неисполнения или просрочки исполнения обязательств дочерним
обществом Банка также отсутствуют.
3.2. Cведения о финансово - хозяйственной деятельности кредитной
организации- эмитента.
3.2.1. Сведения о финансовом состоянии кредитной организации -эмитента и динамике его
изменения за пять последних завершенных финансовых лет.
Результаты деятельности ОАО "Российский банк развития" свидетельствуют о его
устойчивом финансовом состоянии. Все ключевые показатели деятельности Банка за четыре года его
существования возросли, финансовое состояние Банка значительно укрепилось, при этом балансовая
прибыль составила:
на 01.01.2001 г. - 53 847 тыс. рублей;
на 01.01.2002 г. - 414 048 тыс. рублей;
на 01.01.2003 г. - 569 698 тыс. рублей.
на 01.01.2004 г. - 524 817 тыс. рублей.
Размер прибыли Банка определяется в основном величиной доходов от кредитования
предприятий, осуществления межбанковских операций, а также от операций с ценными бумагами.
При этом обозначилась устойчивая тенденция увеличения суммы доходов, полученных за
предоставленные кредиты предприятиям и организациям.
3.2.2. Результаты финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента,факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом
услуг и прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности,
включая влияние инфляции,
изменения курсов иностранных валют, решений
государственных органов, иных экономических, финансовых,
политических и других
факторов.
факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и
прибыли(убытков) КО:
35
тыс.руб.
№
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
Наименование показателя
ПРОЦЕНТЫ ПОЛУЧЕННЫЕ И
АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ:
Размещения средств в банках в
виде кредитов, депозитов,
займов и на счетах в других
банках
Ссуд, предоставленных другим
клиентам
Средств, переданных в лизинг
Ценных бумаг с фиксированным
доходом
Других источников
Итого проценты полученные и
аналогичные доходы: (ст.1 + 2
+ 3 + 4 + 5)
ПРОЦЕНТЫ УПЛАЧЕННЫЕ И
АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО:
Привлеченным средствам банков,
включая займы и депозиты
Привлеченным средствам других
клиентов, включая займы и
депозиты
Выпущенным долговым ценным
бумагам
Арендной плате
Итого проценты уплаченные и
аналогичные расходы: (ст.7 + 8
+ 9 + 10)
Чистые процентные и
аналогичные доходы (ст. 6 - ст.
11)
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Чистый комиссионный доход
(ст.13 - ст. 14)
ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ
ДОХОДЫ:
Доходы от операций с
иностранной валютой и с
другими валютными ценностями,
включая курсовые разницы.
Доходы от операций по купле продаже драгоценных металлов,
ценных бумаг и другого
имущества, положительные
результаты переоценки
драгоценных металлов, ценных
бумаг и другого имущества
Доходы, полученные в форме
дивидендов
Другие текущие доходы
Итого прочие операционные
доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19)
Текущие доходы: (ст. 12 + 15
+20)
ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ
РАСХОДЫ:
Расходы на содержание аппарата
Эксплуатационные расходы
Расходы от операций с
иностранной валютой и другими
валютными ценностями, включая
курсовые разницы
Расходы от операций по купле продаже драгоценных металлов,
01.01.2000
01.01.2001
01.01.2002
01.01.2003
01.01.2004
0,00
7020,00
226027,00
425704,00
199090,00
0,00
0,00
53466,00
105245,00
205740,00
0,00
0,00
0,00
38370,00
0,00
201969,00
0,00
181836,00
0,00
319337,00
0,00
0,00
0,00
45390,00
0,00
481462,00
0,00
712785,00
0,00
724167,00
0,00
10,00
10450,00
24924,00
19176,00
0,00
0,00
1737,00
3301,00
5064,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1,00
0,00
0,00
3836,00
3846,00
17137,00
29324,00
18224,00
46449,00
34110,00
58351,00
0,00
41544,00
452138,00
666336,00
665816,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1311,00
-1311,00
198,00
2811,00
-2613,00
2709,00
1855,00
854,00
19015,00
6126,00
12889,00
0,00
1168,00
97725,00
131847,00
238719,00
0,00
62227,00
96696,00
146526,00
243928,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
38,00
63433,00
356,00
194777,00
7168,00
285541,00
11222,00
493869,00
0,00
103666,00
644302,00
952731,00
1172574,00
0,00
0,00
0,00
39249,00
4005,00
373,00
104458,00
19469,00
78520,00
182236,00
34339,00
102628,00
261204,00
37157,00
266866,00
0,00
303,00
1842,00
8527,00
39625,00
36
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
36a
37
ценных бумаг и другого
имущества, отрицательные
результаты переоценки
драгоценных металлов, ценных
бумаг
Другие текущие расходы
Всего прочих операционных
расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 +
26)
Чистые текущие доходы до
формирования резервов и без
учета непредвиденных доходов /
расходов (ст. 21 - ст. 27)
Изменение величины резервов на
возможные потери по ссудам
Изменение величины резервов
под обесценение ценных бумаг и
на возможные потери
Изменение величины прочих
резервов
Чистые текущие доходы без
учета непредвиденных доходов /
расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31)
Непредвиденные доходы за
вычетом непредвиденных
расходов
Чистые текущие доходы с учетом
непредвиденных доходов /
расходов (ст. 32 + ст. 33)
Налог на прибыль <*>
Отсроченный налог на прибыль
Непредвиденные расходы после
налогообложения
Прибыль (убыток) за отчетный
период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а)
0,00
0,00
4286,00
48216,00
14592,00
218881,00
30632,00
358362,00
34527,00
639379,00
0,00
55450,00
425421,00
594369,00
533195,00
0,00
1603,00
11371,00
24669,00
8129,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
2,00
2,00
249,00
0,00
53847,00
414048,00
569698,00
524817,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
53847,00
414048,00
569698,00
524817,00
0,00
0,00
0,00
7803,00
0,00
0,00
72569,00
0,00
0,00
113766,00
0,00
0,00
88004,00
0,00
0,00
0,00
53847,00
414048,00
569698,00
524817,00
Факторы, которые оказали влияние на изменение прибыли (убытков), степень влияния (в
процентах), особое мнение относительно этих факторов:
Такие внешние факторы, как влияние инфляции, изменения курсов иностранных валют,
решения государственных органов, иные экономические, политические и другие факторы не оказали
существенного влияния на объем прибыли, полученной Банком за отчетный период.
3.2.3.Ликвидность кредитной организации - эмитента, размер, структура и достаточность
капитала кредитной организации -эмитента. Расчет обязательных нормативов деятельности
кредитной организации - эмитента. Информация о выполнении кредитной организацией эмитентом обязательных резервных требований Банка России.
структура капитала:
тыс.руб.
№
1
2
3
4
5
6
7
8
Наименование показателя
Уставный капитал
Эмиссионный доход
Фонды
Прибыль
Разница между уставным
капиталом КО и ее собственными
средствами (капиталом)
ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО
КАПИТАЛА ИТОГО:
Показатели, уменьшающие
величину основного капитала
ИТОГО:
ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО:
01.01.2000
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
01.01.2001
660000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
01.01.2002
4660000,00
0,00
30526,00
0,00
0,00
01.01.2003
4660000,00
0,00
266441,00
0,00
0,00
01.01.2004
4660000,00
0,00
695999,00
0,00
0,00
0,00
660000,00
4690526,00
4926441,00
5355999,00
0,00
2100,00
2669,00
2319,00
200008,00
0,00
657900,00
4687857,00
4924122,00
5155991,00
37
9
10
11
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ
КАПИТАЛ ИТОГО:
Показатели, уменьшающие сумму
основного и дополнительного
капитала ИТОГО:
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА
(КАПИТАЛ)
0,00
41196,00
299803,00
472302,00
453835,00
0,00
0,00
0,00
199980,00
0,00
0,00
699096,00
4987660,00
5196444,00
5609826,00
Анализ изменения структуры капитала :
За отчетный период структура и значение собственного капитала Банка существенных изменений не
претерпела.
экономические нормативы:
На 01.01.2001 года
№
H1
H2
H3
H4
H5
H6
H7
H8
H9
H9,1
H10
H10,1
H11
H11,1
H12
H12,1
H13
H14
Статья
Достаточности капитала, % min
Мгновенной ликвидности, % min
Текущей ликвидности, % min
Долгосрочной ликвидности, % max
Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных
активов), % min
Максимальный размер риска на одного заемщика, % max
Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max
Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max
Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max
Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max
Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max
Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max
Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max
Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max
Норматив риска собственных вексельных обязательств, %
max
Норматив ликвидности по операциям с драгоценными
металлами, % min
Норматив
Факт
10,0
221,1
20,0
103,4
70,0
119,3
120,0
0,0
20,0
71,0
25,0
800,0
25,0
20,0
50,0
2,0
3,0
100,0
400,0
25,0
5,0
100,0
8,8
33,4
11,9
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
10,0
0,0
На 01.01.2002 года
№
H1
H2
H3
H4
H5
H6
H7
H8
H9
H9,1
H10
H10,1
Статья
Достаточности капитала, % min
Мгновенной ликвидности, % min
Текущей ликвидности, % min
Долгосрочной ликвидности, % max
Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных
активов), % min
Максимальный размер риска на одного заемщика, % max
Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max
Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max
Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max
Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max
Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max
Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max
Норматив
Факт
10,0
121,7
20,0
1390,1
70,0
1087,8
120,0
3,2
20,0
60,1
25,0
800,0
25,0
20,0
50,0
2,0
3,0
6,0
17,1
0,1
0,0
0,0
0,0
0,0
38
H11
H11,1
H12
H12,1
H13
H14
Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max
Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max
Норматив риска собственных вексельных обязательств, %
max
Норматив ликвидности по операциям с драгоценными
металлами, % min
100,0
400,0
25,0
5,0
100,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
10,0
0,0
На 01.01.2003 года
№
H1
H2
H3
H4
H5
H6
H7
H8
H9
H9,1
H10
H10,1
H11
H11,1
H12
H12,1
H13
H14
Статья
Достаточности капитала, % min
Мгновенной ликвидности, % min
Текущей ликвидности, % min
Долгосрочной ликвидности, % max
Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных
активов), % min
Максимальный размер риска на одного заемщика, % max
Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max
Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max
Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max
Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max
Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max
Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max
Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max
Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max
Норматив риска собственных вексельных обязательств, %
max
Норматив ликвидности по операциям с драгоценными
металлами, % min
Норматив
Факт
10,0
87,6
20,0
419,1
70,0
993,8
120,0
6,4
20,0
46,1
25,0
800,0
25,0
20,0
50,0
2,0
3,0
100,0
400,0
25,0
5,0
100,0
15,1
22,8
12,2
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
1,1
10,0
0,0
На 01.01.2004 года
№
H1
H2
H3
H4
H5
H6
H7
H8
H9
H9,1
H10
H10,1
H11
H11,1
Статья
Достаточности капитала, % min
Мгновенной ликвидности, % min
Текущей ликвидности, % min
Долгосрочной ликвидности, % max
Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных
активов), % min
Максимальный размер риска на одного заемщика, % max
Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max
Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max
Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max
Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max
Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max
Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max
Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max
Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max
Норматив
Факт
10,0
71,1
20,0
72,7
70,0
105,4
120,0
28,6
20,0
28,5
25,0
800,0
25,0
20,0
50,0
2,0
3,0
100,0
400,0
16,2
56,3
17,8
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,8
39
H12
H12,1
H13
H14
Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max
Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max
Норматив риска собственных вексельных обязательств, %
max
Норматив ликвидности по операциям с драгоценными
металлами, % min
25,0
5,0
100,0
0,0
0,0
0,2
10,0
0,0
Снижение норматива достаточности собственных средств (Н1) связано с увеличением
активов Банка;
Рост норматива мгновенной ликвидности (Н2) связан, в основном, с увеличением остатка
на счете в Банке России по состоянию на отчетную дату;
Снижение значения норматива текущей ликвидности банка (Н3) связано с ростом
обязательств Банка сроком до 30 дней (МБК);
Увеличение значения норматива долгосрочной ликвидности (Н4) связано с увеличением
объема выданных кредитов сроком погашения свыше года;
Рост норматива Н6 связан с увеличением размера кредитного риска на одного заемщика
(ОАО РосБР-лизинг);
Рост норматива Н7 связан со значительным увеличением кредитного портфеля Банка;
Рост норматива Н8 связан с привлечением крупного межбанковского кредита
(Россельхозбанк);
Увеличение норматива Н11.1 связано с появлением на балансе Банка обязательств перед
банками-нерезидентами;
Увеличение значения норматива Н13 связано с ростом объема выпущенных векселей.
Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом обязательных резервных
требований Банка России представлена в п.2.2.9.
3.2.4. Политика и расходы кредитной организации - эмитента в области научно - технического
развития в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований.
ОАО "Российский банк развития" продолжает проводить единую политику в области
банковских технологий, автоматизации и информационной безопасности, развития материальнотехнической базы. Для решения основных задач развития операций первостепенное внимание
уделяется совершенствованию банковских технологий и техническому вооружению.
Продолжается эксплуатация существующих АБС "Кворум", АБС "Фонд", повышается
уровень автоматизации подразделений банка силами Управления Автоматизации и с привлечением
специалистов сторонних фирм-разработчиков.
Смета затрат на перечисленные разработки и обслуживание систем за четвертый квартал 2003
года составила 4015900 рублей, в том числе:
приобретение обслуживание программного обеспечения 434800 рублей;
приобретение средств вычислительной техники 3255400 рублей;
телефонные услуги и обслуживание АТС 325700 рублей.
3.2.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента.
На протяжении последних пяти лет наряду с устойчивым ростом экономики России активно
развивался банковский сектор. В 1999-2000 годах был осуществлен первый этап реформирования
банковского сектора, который состоял в принятии и осуществлении антикризисных мер по
реструктуризации банковского сектора. В этот период были преодолены кризис системы платежей и
системный банковский кризис, созданы законодательные и организационные основы
реструктуризации кредитных организаций и на их основе обеспечено преодоление наиболее острых
последствий финансового кризиса 1998 года, сохранено жизнеспособное ядро банковского сектора,
восстановлены возможности банков по предоставлению базовых услуг экономике. Однако, несмотря
40
на позитивные тенденции, к концу 2000 года банковский сектор не вышел на докризисный уровень
по капиталу и по другим параметрам банковской деятельности.
Повышению функциональной роли банковского сектора в экономике в значительной мере
препятствовал крайне низкий уровень капитализации большинства российских банков и сектора в
целом. В целом, в 2000 году, уровень развития российского банковского сектора был адекватен
общему уровню развития экономики и финансового хозяйства страны.
В 2001 году развитие банковского сектора Российской Федерации характеризовалось
положительной динамикой, отражающей благоприятную в целом конъюнктуру российской
экономики. При этом темпы развития банковского сектора были существенно выше, чем экономики в
целом: годовой прирост банковских активов троекратно превысил показатель прироста ВВП. В
результате в 2001 году завершилось послекризисное восстановление основных параметров
функционирования банковского сектора. Банковские активы, капитал, кредиты нефинансовому
сектору экономики в реальном исчислении превысили докризисный уровень. Сохранялась
устойчивая тенденция к повышению роли банковского сектора в экономике страны. Несмотря на
улучшение ситуации в банковском секторе, развитие банковской деятельности ограничивали
главным образом высокие риски.
В целях повышения уровня развития и функциональной роли банковского сектора 30 декабря
2001 года принята Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации, реализация
которой рассчитана на среднесрочную перспективу (5 лет).
Основными целями дальнейшего развития банковского сектора признаны укрепление его
устойчивости, повышение качества осуществления функций по аккумулированию денежных средств
и их трансформации в кредиты и инвестиции, укрепление доверия вкладчиков и других кредиторов
банков, усиление защиты их интересов, предотвращение использования кредитных организаций в
недобросовестной коммерческой практике.
В 2002-2003 годах банковский сектор развивался в условиях достаточно благоприятной
макроэкономической среды, что способствовало сохранению тенденции развития банковского
сектора Российской Федерации более высокими темпами, чем рост экономики в целом. Динамика
основных показателей банковской деятельности свидетельствует о том, что количественные
ориентиры на 2007 год, предусмотренные Стратегией развития банковского сектора Российской
Федерации могут быть достигнуты. Важнейшими условиями этого являются реализация
предусмотренных Стратегией мероприятий по совершенствованию правового регулирования
банковской сферы и усиление внимания к структурным аспектам банковской реформы.
За время своей деятельности ОАО "Российский банк развития", являясь банком,
выполняющим возложенную на него Правительством РФ функцию оказания содействия реализации
государственной инвестиционной политики, занял устойчивые позиции среди российских кредитнофинансовых учреждений. К настоящему времени:
завершены организационно-технические мероприятия по формированию структуры Банка и
системы взаимодействия его подразделений;
разработаны основополагающие внутренние методики и регламенты осуществления бизнесопераций, создана информационная инфраструктура;
разработана многофакторная модель управления банковскими рисками, являющаяся
инструментом реализации принципа целевого, эффективного и возвратного использования
инвестиционных ресурсов, обеспечивающая увеличение кредитного портфеля Банка при сохранении
достигнутого минимального уровня рискованности кредитных вложений;
сформирован кредитный портфель в соответствии с обусловленными отраслевыми
приоритетами;
разработана и реализуется Программа поддержки субъектов малого предпринимательства;
сформирован конкурентоспособный продуктовый ряд, отвечающий потребностям клиентов
Банка в качественном и современном банковском обслуживании, включающий разнообразные формы
инвестиционного кредитования, в том числе совместные услуги Банка и его дочерней лизинговой
компании;
выработаны принципы сотрудничества Банка с министерствами и ведомствами РФ в рамках
разработки конкретных форм участия Банка в реализации инвестиционных проектов в отраслях,
курируемых профильными министерствами и ведомствами;
налажены связи Банка с российскими и зарубежными кредитными и финансовыми
институтами, сформирована широкая сеть корреспондентских отношений.
41
В результате проведения указанных мероприятий ОАО "Российский банк развития" представляет
собой необходимый механизм инвестирования средств в отрасли экономики, определенные как
приоритетные Правительством РФ.
О положительной динамике развития Банка свидетельствует рост его кредитного портфеля. С
начала функционирования Банка общий объем кредитов и гарантий, выданных предприятиям
реального сектора экономики, составил 6,7 млрд. рублей. Увеличение кредитного портфеля
существенно изменило структуру работающих активов. На 01.01.2004 г. удельный вес выданных
кредитов и предоставленных гарантий в работающих активах составил 62,7% (на 01.01.2002 г. 18,4%, на 01.01.2003 г. - 16,3%).
Вместе с тем, существует ряд факторов, ограничивающих возможности Банка по принятию
кредитных решений по имеющимся кредитным заявкам и дальнейшему наращиванию объема
инвестиций. К факторам, оказывающим наиболее значительное сдерживающее влияние, относятся
следующие:
- недостаточный уровень капитализации;
- ограничения в привлечении "длинных" ресурсов.
Таким образом, динамика развития Банка, его участие в решении задачи диверсификации
структуры экономики непосредственно зависит от увеличения его ресурсной базы. Кроме того,
наращивание кредитного портфеля сдерживается:
- недостаточно активным централизованным привлечением Банка к реализации инвестиционных
программ министерств и ведомств, направленных на развитие приоритетных отраслей экономики;
- качеством инвестиционных проектов, не отвечающим требованиям Банка.
В целом, результаты деятельности ОАО "Российский банк развития" в 2000-2003 годах
соответствуют тенденциям развития банковского сектора России.
На деятельность Банка в 2004 году будут оказывать влияние следующие факторы, связанные
с тенденциями развития финансовых рынков и спецификой задач Банка:
рост объема операций;
изменение структуры активов и пассивов;
снижение доходности финансовых инструментов.
Планируемые финансовые результаты и рентабельность операций Банка 2004 года будут ниже
аналогичных показателей 2003 года, что связано с:
прогнозируемым сокращением доходности активов Банка, определяемым соответствующими
тенденциями финансовых рынков, в том числе прогнозируемым снижением:
 средних ставок кредитования в рублях с 16,7% до 13,5%;
 доходности корпоративных облигаций с 15,5% до 13,4%;
 доходности краткосрочных МБК с 7,9% до 4,3%;
увеличением доли платных привлеченных ресурсов в пассивах Банка.
3.2.6. Финансовые вложения эмитента.
Финансовых вложений, которые составляют 10 и более процентов всех финансовых
вложений Банка на дату окончания отчетного квартала, по состоянию на 01.01.2004 г. не было.
Резервы на возможные потери по вложениям в ценные бумаги по состоянию на 0101.2004 г.
не создавались.
3.3. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная
финансовая информация.
3.3.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента.
Годовая бухгалтерская отчетность Банка будет включена в состав ежеквартального отчета по
ценным бумагам за первый квартал 2004 г.
42
3.3.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный
отчетный квартал.
В соответствии с п. 21.2. Инструкции Банка России от 22 июля 2002 г. № 102-И в
ежеквартальный отчет по ценным бумагам за четвертый квартал бухгалтерская отчетность не
включается.
3.3.3. Консолидированная финансовая отчетность кредитной организации - эмитента за три
последних завершенных финансовых года или за каждый завершенный финансовый год.
В соответствии с п. 21.2. Инструкции Банка России от 22 июля 2002 г. № 102-И
консолидированная финансовая отчетность за 2003 г. будет включена в состав ежеквартального
отчета за второй квартал 2004 г.
3.3.4. Сведения о формировании и об использовании резервного и иных фондов.
Резервный фонд:
На 01.01.2001 года
Cумма (т.р.)
Размер резервного фонда на начало отчетного периода
Перечислено в резервный фонд за отчетный период
Израсходовано из резервного фонда за отчетный период
Размер резервного фонда на конец отчетного периода
0,00
0,00
0,00
0,00
На 01.01.2002 года
Cумма (т.р.)
Размер резервного фонда на начало отчетного периода
Перечислено в резервный фонд за отчетный период
Израсходовано из резервного фонда за отчетный период
Размер резервного фонда на конец отчетного периода
0,00
5724,00
0,00
5724,00
На 01.01.2003 года
Размер резервного фонда на начало отчетного периода
Перечислено в резервный фонд за отчетный период
Израсходовано из резервного фонда за отчетный период
Размер резервного фонда на конец отчетного периода
Cумма (т.р.)
5724,00
79441,00
0,00
85165,00
На 01.01.2004 года
Размер резервного фонда на начало отчетного периода
Перечислено в резервный фонд за отчетный период
Израсходовано из резервного фонда за отчетный период
Размер резервного фонда на конец отчетного периода
Cумма (т.р.)
85165,00
21916,00
0,00
107081,00
Фонд социального развития и материального поощрения:
На 01.01.2001 года
Cумма (т.р.)
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
0.00
0.00
0.00
0.00
43
На 01.01.2002 года
Cумма (т.р.)
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
0.00
7631.00
0.00
7631.00
На 01.01.2003 года
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
Cумма (т.р.)
7631.00
4815.00
12281.00
165.00
На 01.01.2004 года
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
Cумма (т.р.)
165.00
0.00
155.00
10.00
Фонд накопления на капитальные вложения банка:
На 01.01.2001 года
Cумма (т.р.)
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
0.00
0.00
0.00
0.00
На 01.01.2002 года
Cумма (т.р.)
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
0.00
24802.00
0.00
24802.00
На 01.01.2003 года
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
Cумма (т.р.)
24802.00
156474.00
0.00
181276.00
На 01.01.2004 года
Размер фонда на начало отчетного периода
Перечислено в фонд за отчетный период
Израсходовано из фонда за отчетный период
Размер фонда на конец отчетного периода
Cумма (т.р.)
181276.00
407642.00
0.00
588918.00
44
ДАННЫЕ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ПРИБЫЛИ И ФОНДОВ, СОЗДАВАЕМЫХ ИЗ ПРИБЫЛИ
Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409126
Код территории по ОКАТО
Код кредитной организации
по ОКПО
45286570000
Рег. номер
18933034
БИК
3340
044525108
ОТЧЕТНОСТЬ НА 01.01.2004 (ГОДОВАЯ)
Наименование кредитной организации
ОАО "Российский Банк Развития"
Почтовый адрес
123104,Москва,Тверской бульвар, д.13,стр.1
Форма 126
(Приложение 18)
Ежеквартально тыс.руб.
Направление использования прибыли
Начислено через
б/c 70501
Начислено через
б/с 70502
Причитается по
налоговому
расчету
Фактически
перечислено
Переплата налогов в бюджет
Наличие
дебиторской
задолженности
(5-4)
1
2
3
4
5
Задолженность по налогам
перед бюджетом
Подтвержденная
налоговой службой,
зачтенная в счет
платежей отчетного
периода (включая
дебиторскую задолженность по
затратным налогам)
6
Наличие
кредиторской
задолженности
(4-5)
7
В том числе
просроченной
8
9
I. Налоговые платежи в бюджет текущего года
1.Всего, в том числе:
106188
0
106142
106224
82
0
0
0
1.1. Налог на прибыль
88004
0
87922
88004
82
0
0
0
1.2. Другие налоги, сборы,
обязательные платежи, выплачиваемые
из прибыли (включая налог на доходы
по ценным бумагам)
18184
0
18220
18220
0
0
0
0
II. Налоговые платежи в бюджет прошлых лет
2.Всего, в том числе:
0
135524
131364
131832
468
468
0
0
2.1. Налог на прибыль
0
113766
109606
110074
468
468
0
0
45
2.2. Другие налоги, сборы,
обязательные платежи, выплачиваемые
из прибыли (включая налог на доходы
по ценным бумагам)
0
21758
21758
21758
0
0
0
0
|III. Отчисления в фонды банка и на другие цели:
Отчисления
из прибыли
отчетного года
(б/c 70501)
1
Отчисления из прибыли предшествующих лет
(б/c 70502)
2
Другие поступления
3
Израсходовано
4
Остаток на отчетную дату
5
6
3.Всего, в том числе:
0
438325
0
8922
696009
3.1. На покрытие убытков прошлых лет
0
0
0
0
0
3.2. Резервный фонд (б/сч 10701)
0
21916
0
0
107081
3.3. Фонды специального назначения
(б/с 10702)
0
0
0
155
10
3.4. Фонд накопления (б/сч 10703)
0
407642
0
0
588918
3.5. Другие фонды (б/с 10704)
0
0
0
0
0
3.6. На благотворительные цели
0
0
0
0
0
3.7. Дивиденды участникам
0
8767
0
8767
0
3.8. Другие цели
0
0
0
0
0
106188
573849
х
х
х
IV.Всего распределено (I+II+III)
Для записи к ст.IV "Всего распределено" (452-У п.4.6 от 25.12.98)
Первый зам.Председателя Правления
Главный бухгалтер
Голованов Д.Я.
Снимщиков Д.Р.
Исполнитель приложения
Ефименко Н.В.
Телефон
783-79-15
Контрольная сумма
39335 Версия: 05.01.2004
46
3.3.5. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной
организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года.
В отчетном квартале существенных изменений в составе имущества Банка не произошло.
3.3.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах .
Дата
Орган,
наложивший
санкцию
Причина
Вид
Размер
(руб.)
Выполне
ние
03.10.2000
Оперу
Московского ГТУ
Банка России
Межрайонная
ИМНС России
№ 4 по г. Москве
Межрайонная
ИМНС России
№ 44 по г. Москве
Недовзнос средств
в обязательные
резервы
Несвоевременная
уплата налога на
прибыль
Неполная уплата
суммы налога на
прибыль в
результате
занижения
налоговой базы за
2000 год
штраф
93,75
выполнена
пеня
1287,33
выполнена
штраф
4132,75
выполнена
30.07.2003
30.07.2003
Основание для
участия в
судебном
процессе
Дополнительно :
В течение трех завершенных финансовых лет Банк не участвовал в судебных процессах, участие в которых
могло существенно отразиться на его финансово-хозяйственной деятельности Банка.
4. ДАННЫЕ ОБ УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ - ЭМИТЕНТА:
4.1.Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной
организации - эмитента
По состоянию на 01.01.2004 г. уставный капитал ОАО "Российский банк развития" составляет
4.660.000.000 рублей и разделен на 4.660 обыкновенных именных бездокументарных акций
номинальной стоимостью 1.000.000 рублей каждая. Уставный капитал оплачен полностью.
Решение о первом выпуске акций было принято учредителем - Российским фондом
федерального имущества - 31.05.1999 г. (решение № 1) , отчет об итогах выпуска зарегистрирован
Банком России 19.01.2000 г. По итогам выпуска уставный капитал Банка составлял 375.000.000
рублей и был разделен на 375 обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной
стоимостью 1.000.000 рублей каждая.
Решение о втором выпуске акций было принято Наблюдательным советом Банка
24.02.2000 г. (протокол № 8) , отчет об итогах выпуска зарегистрирован Банком России
21.09.2000 г. По итогам выпуска уставный капитал Банка увеличился на 285.000.000 рублей и
составил 660.000.000 рублей.
По состоянию на 01.01.2001 г. уставный капитал Банка составлял 660.000.000 рублей и был
разделен на 660 обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью
1.000.000 рублей каждая.
47
Решение о третьем выпуске акций было принято Наблюдательным советом Банка
25.12.2000 г. (протокол № 13) , отчет об итогах выпуска зарегистрирован Банком России 05.01.2001
г. По итогам выпуска уставный капитал Банка увеличился на 3.000.000.000 рублей и составил
3.660.000.000 рублей.
Решение о четвертом выпуске акций было принято Наблюдательным советом Банка
30.03.2001 г.
(протокол № 17) , отчет об итогах выпуска зарегистрирован Банком России
31.07.2001 г. По итогам выпуска уставный капитал Банка увеличился на 1.000.000.000 рублей и
составил 4.660.000.000 рублей.
По состоянию на 01.01.2002 г. уставный капитал Банка составлял 4.660.000.000 рублей и был
разделен на 4.660 обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью
1.000.000 рублей каждая.
По состоянию на 01.01.2003 г. и на 01.01.2004 г. размер и структура уставного капитала Банка
по сравнению с 01.01.2002 г. не изменились.
4.2.Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации эмитента.
4.2.1 Категория, тип акции:
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Категория, тип
Форма выпуска
обыкновенные
бездокументарные
4.2.2 Права владельцев в соответствии с уставом:
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Права владельцев
Акционеры Банка - владельцы обыкновенных акций Банка могут в
соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" и
Уставом Банка участвовать в Общем собрании акционеров Банка с
правом голоса по всем вопросам его компетенции, имеют право на
получение дивидендов, а в случае ликвидации Банка - право на получение
части имущества Банка, а также иные права, предусмотренные
законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.
Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру - ее
владельцу одинаковый объем прав. Право голоса у акционера возникает
после полной оплаты принадлежащей ему акции.
Акционер Банка - владелец голосующих акций вправе требовать
выкупа Банком всех или части принадлежащих ему акций в случаях
принятия Банком решений, по которым акционер голосовал против или не
принимал участие в голосовании, по следующим вопросам:
- внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения
Устава Банка в новой редакции, содержащий нормы, ограничивающие
права акционера;
- реорганизации Банка;
- одобрения крупной сделки или нескольких взаимосвязанных сделок,
связанных с приобретением или отчуждением либо возможностью
отчуждения Банком прямо или косвенно имущества, стоимость которого
превышает 50 процентов балансовой стоимости активов Банка;
Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения
размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и
эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве,
пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории
48
(типа).
Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия
в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки
акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют
преимущественное право приобретения дополнительных акций и
эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых
посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном
количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).
Акционер Банка вправе поручить своему представителю участвовать в
работе и голосовать на Общем собрании акционеров Банка от его имени.
Акционер Банка имеет право на получение информации о Банке в
порядке, предусмотренном статьей 91 Федерального закона "Об
акционерных обществах".
4.2.3. Номинальная стоимость :
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Номинальная стоимость
(руб.)
1000000
4.2.4. Количество размещенных акций :
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Количество размещенных
акций (шт.)
4660
4.2.5. Количество объявленных акций :
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Количество объявленных
акций (шт.)
4000
4.2.6. Количество акций, находящихся в обращении :
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Количество акций,
находящихся в обращении
(шт.)
4660
4.2.7. Количество акций, находящихся на балансе :
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Количество акций,
находящихся на балансе
(шт.)
0
49
4.2.8. Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество
акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная
регистрация отчета об итогах их выпуска) :
Государственный
регистрационный
номер
10103340B
Количество
дополнительных акций,
находящихся в процессе
размещения (шт.)
0
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате
конвертации размещенных ценных бумаг или в результате исполнения обязательств по
опционам (шт.): 0 (шт.)
4.2.9. Информация о предыдущих выпусках акций (для дополнительного выпуска акций):
АКЦИИ
Индивидуальный государственный регистрационный номер 10103340B
обыкновенные бездокументарные именные
Дата регистрации выпуска : 07.07.1999 г.
Регистрирующий орган : Центральный банк РФ
Способ размещения акций : Размещение среди акционеров.
Порядок размещения : Все акции реализованы единственному учредителю Банка - Российскому
фонду федерального имущества
Дата начала размещения : 07.07.1999 г.
Дата окончания размещения : 28.12.1999 г.
Дата регистрации отчета об итогах выпуска : 19.01.2000 г.
Объем выпуска (по номинальной стоимости): 375000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Количество выпущенных бумаг : 375 (шт.)
Количество обращающихся ценных бумаг : 375 (шт.)
Количество погашенных (аннулированных) ценных бумаг : Погашения (аннулирования) не
производилось.
Номинальная стоимость : 1000000 (руб.)
Организации, принимавшие участие в размещении акций (посредники) :
Посредники в размещении акций не участвовали.
Цена размещения : 1000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Mетод и порядок установления цены размещения (в рублях): Цена реализации акций определена
учредителем Банка - Российским фондом федерального имущества.
Форма и порядок оплаты ценных бумаг: Оплата акций производится путем внесения денежных
средств в российских рублях в безналичном порядке на корреспондентский счет Банка, открытый в
Банке России, в течение 30 дней с момента государственной регистрации Банка.
Состояние выпуска ценных бумаг : Выпуск завершен.
Индивидуальный государственный регистрационный номер 10103340B
обыкновенные бездокументарные именные
Дата регистрации выпуска : 18.08.2000 г.
Регистрирующий орган : Центральный банк РФ
Способ размещения акций : Закрытая подписка.
Круг лиц для закрытой подписки : Все акции реализованы единственному учредителю Банка Российскому фонду федерального имущества
Дата начала размещения : 21.08.2000 г.
Дата окончания размещения : 23.08.2000 г.
50
Дата регистрации отчета об итогах выпуска : 21.09.2000 г.
Объем выпуска (по номинальной стоимости): 285000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Количество выпущенных бумаг : 285 (шт.)
Количество обращающихся ценных бумаг : 285 (шт.)
Количество погашенных (аннулированных) ценных бумаг : Погашения (аннулирования) не
производилось.
Номинальная стоимость : 1000000 (руб.)
Организации, принимавшие участие в размещении акций (посредники) :
Посредники в размещении акций не участвовали.
Цена размещения : 1000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Mетод и порядок установления цены размещения (в рублях): Цена реализации акций определена
Наблюдательным советом Банка.
Форма и порядок оплаты ценных бумаг: Акции должны быть полностью оплачены не позднее
одного года с даты начала эмиссии. Рассрочка при оплате размещенных дополнительных акций
может допускаться лишь в случае оплаты их в валюте Российской Федерации. При этом
дополнительные акции оплачиваются при их приобретении в размере не менее 25 процентов от
номинальной стоимости каждой акции.
Состояние выпуска ценных бумаг : Выпуск завершен.
Индивидуальный государственный регистрационный номер 10103340B
обыкновенные бездокументарные именные
Дата регистрации выпуска : 28.12.2000 г.
Регистрирующий орган : Центральный банк РФ
Способ размещения акций : Закрытая подписка.
Круг лиц для закрытой подписки : Все акции реализованы единственному учредителю Банка Российскому фонду федерального имущества
Дата начала размещения : 28.12.2000 г.
Дата окончания размещения : 28.12.2000 г.
Дата регистрации отчета об итогах выпуска : 05.01.2001 г.
Объем выпуска (по номинальной стоимости): 3000000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Количество выпущенных бумаг : 3000 (шт.)
Количество обращающихся ценных бумаг : 3000 (шт.)
Количество погашенных (аннулированных) ценных бумаг : Погашения (аннулирования) не
производилось.
Номинальная стоимость : 1000000 (руб.)
Организации, принимавшие участие в размещении акций (посредники) :
Посредники в размещении акций не участвовали.
Цена размещения : 1000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Mетод и порядок установления цены размещения (в рублях): Цена реализации акций определена
Наблюдательным советом Банка.
Форма и порядок оплаты ценных бумаг: Акции должны быть полностью оплачены не позднее
одного года с даты начала эмиссии. Рассрочка при оплате размещенных дополнительных акций
может допускаться лишь в случае оплаты их в валюте Российской Федерации. При этом
дополнительные акции оплачиваются при их приобретении в размере не менее 25 процентов от
номинальной стоимости каждой акции.
Состояние выпуска ценных бумаг : Выпуск завершен.
Индивидуальный государственный регистрационный номер 10103340B
обыкновенные бездокументарные именные
51
Дата регистрации выпуска : 04.06.2001 г.
Регистрирующий орган : Центральный банк РФ
Способ размещения акций : Закрытая подписка.
Круг лиц для закрытой подписки : Все акции реализованы единственному учредителю Банка Российскому фонду федерального имущества
Дата начала размещения : 04.06.2001 г.
Дата окончания размещения : 29.06.2001 г.
Дата регистрации отчета об итогах выпуска : 31.07.2001 г.
Объем выпуска (по номинальной стоимости): 1000000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Количество выпущенных бумаг : 1000 (шт.)
Количество обращающихся ценных бумаг : 1000 (шт.)
Количество погашенных (аннулированных) ценных бумаг : Погашения (аннулирования) не
производилось.
Номинальная стоимость : 1000000 (руб.)
Организации, принимавшие участие в размещении акций (посредники) :
Посредники в размещении акций не участвовали.
Цена размещения : 1000000 (руб.)
- в том числе в валюте : В валюте не выпускались.
Mетод и порядок установления цены размещения (в рублях): Цена реализации акций определена
Наблюдательным советом Банка.
Форма и порядок оплаты ценных бумаг: Акции должны быть полностью оплачены не позднее
одного года с даты начала эмиссии. Рассрочка при оплате размещенных дополнительных акций
может допускаться лишь в случае оплаты их в валюте Российской Федерации. При этом
дополнительные акции оплачиваются при их приобретении в размере не менее 25 процентов от
номинальной стоимости каждой акции.
Состояние выпуска ценных бумаг : Выпуск завершен.
Порядок выплаты дивидендов по размещенным акциям:
Банк вправе по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате
дивидендов по размещенным акциям.
Дивиденды выплачиваются деньгами.
Дивиденды
выплачиваются из чистой прибыли Банка.
Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда,
принимаются Общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше
рекомендованного Наблюдательным советом Банка.
Порядок выплаты дивидендов определяются Уставом Банка и решением Общего собрания
акционеров о выплате дивидендов.
В соответствии с Федеральным Законом "Об акционерных обществах" срок выплаты
дивидендов не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.
Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц,
имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о
выплате соответствующих дивидендов.
Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за
вычетом налога, размер которого определяется в соответствии с действующим на момент выплаты
законодательством Российской Федерации. По невыплаченным или неполученным дивидендам
проценты не начисляются.
Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям:
Дата начисления
доходов
26.06.2003
Регистрационный
номер ц.б.
10103340B
Начисленный
доход (%)
0.19
Начисленный
доход (руб.)
8767000.00
Дивиденды выплачены по итогам деятельности Банка за 2002 год. Решение о выплате
дивидендов, в том числе решение о размере дивиденда, было принято Общим собранием акционеров
21 июня 2003 г. (распоряжение Российского фонда федерального имущества № 119). Выплата
дивидендов произведена 26.06.2003 г.
52
4.3.Сведения о предыдущих выпусках ценных бумаг кредитной
организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации эмитента (опционы и облигации).
Опционы и облигации Банком не выпускались.
4.4.Выпуск кредитной организации - эмитентом
американских
депозитарных расписок (АДР), глобальных депозитарных расписок (ГДР)
и еврооблигаций.
АДР, ГДР и еврооблигации Банком не выпускались.
раздел 5. для ежеквартального отчета не приводится.
6. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ - ЭМИТЕНТЕ И О РАЗМЕЩЕННЫХ ЕЮ
ЦЕННЫХ БУМАГАХ:
6.1.Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего
органа управления кредитной организации - эмитента.
Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка.
Банк обязан ежегодно проводить Годовое Общее собрание акционеров. Годовое Общее
собрание акционеров проводится в срок не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть
месяцев после окончания финансового года. Проводимые помимо Годового Общие собрания
акционеров являются внеочередными.
Подготовка к проведению Общего собрания акционеров осуществляется Наблюдательным
советом в порядке, предусмотренном Федеральным законом "Об акционерных обществах".
Дата проведения Общего собрания акционеров устанавливается Наблюдательным советом Банка.
Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем
за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого
содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. В
указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено
каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров,
почтовым отправлением или вручено каждому из указанных лиц под роспись.
Порядок внесения предложений в повестку дня Общего собрания акционеров и предложений
о выдвижении кандидатов, а также порядок рассмотрения Наблюдательным советом поступивших
предложений определяются в соответствии с требованиями Федерального закона "Об акционерных
обществах".
Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Наблюдательного совета
Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии (Ревизора)
Банка, Аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10
процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Созыв и проведение
внеочередного Общего собрания акционеров осуществляется в сроки и в порядке, установленные
Федеральным законом "Об акционерных обществах".
Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов
голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня Годового Общего собрания
акционеров и выдвинуть кандидатов в Наблюдательный совет, Ревизионную комиссию (Ревизоры) и
Счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав
соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30
дней после окончания финансового года. Порядок внесения предложений в повестку дня Общего
53
собрания акционеров и предложений о выдвижении кандидатов, а также порядок рассмотрения
Наблюдательным советом поступивших предложений определяются в соответствии с требованиями
Федерального закона "Об акционерных обществах".
Решения, принятые Общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на
Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10
дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до
сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров,
в порядке, предусмотренном пунктом 11.14. Устава Банка для сообщения о проведении Общего
собрания акционеров.
В период, когда Банк имеет единственного акционера в лице Российского фонда
федерального имущества, его решения приравниваются к решению Общего собрания акционеров
Банка. Такие решения принимаются Российским фондом федерального имущества единолично и
оформляются письменно.
6.2.Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной
организации - эмитентом за пять последних завершенных финансовых лет
или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная
организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее пяти лет,
размер обязательств по которым составляет не менее 10% балансовой
стоимости активов кредитной организации - эмитента по данным его
бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период.
Дата
26.12.2003





Существенные сделки (предмет и иные существенные
условия сделки, цена, срок исполнения обязательств по
сделке, сведения об отнесении совершенной сделки к
крупным сделкам и иные сведения)
Дата совершения сделки: 26.12.2003 г.;
предмет и иные существенные условия сделки: сделка по
привлечению
межбанковского
кредита,
контрагент
"Россельхозбанк";
цена сделки в денежном выражении и в процентах от
балансовой стоимости активов кредитной организации эмитента на дату окончания отчетного периода,
предшествующего дате совершения сделки: 1.000.000.000
рублей, что составляет 15,5% от балансовой стоимости
активов Банка на 01.10.2003 г.;
срок исполнения обязательств по сделке, а также сведения об
исполнении указанных обязательств: дата
получения
кредита - 26.12.2003 г., дата возврата кредита - 05.01.2004 г.;
сведения об отнесении совершенной сделки к крупным
сделкам, а также об одобрении совершения сделки органом
управления кредитной организации - эмитента: сделка не
относится к крупным сделкам и одобрения сделки органом
управления не требуется.
Изменение(%)
15,50
6.3.Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и
экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов,
процентов и других платежей нерезидентам.
Данные не приводятся в связи с отсутствием среди акционеров Банка нерезидентов. Иных ценных
бумаг, кроме акций, Банк не выпускал.
54
6.4.Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и
размещаемым ценным бумагам кредитной организации - эмитента.
Банком размещены акции. Единственным акционером является Российский фонд
федерального имущества.
Согласно статьи 275 главы 25 Налогового кодекса Российской Федерации Банк при выплате
дивидендов признается налоговым агентом и удерживает из суммы доходов налогоплательщика получателя дивидендов сумму налога по ставке 6 процентов (пп.1 п.3 ст.284 главы 25 НК РФ). Сумма
налога перечисляется в федеральный бюджет в течение 10 дней со дня выплаты дохода.
6.5.Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента, а
также об их изменении за пять последних завершенных финансовых лет
или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная
организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее пяти лет.
На 01.01.2004 г. Банку и ценным бумагам Банка кредитный рейтинг не присвоен.
6.6.Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на ценные
бумаги кредитной организации - эмитента.
6.6.1. Регистраторы кредитной организации - эмитента:
1. Открытое акционерное общество "Российский банк развития"
Сокращенное наименование: ОАО "РосБР"
Место нахождения: 123104, г. Москва, Тверской бульвар, д.13, строение 1
Контактный телефон: 783-79-37
Факс: 783-79-21
Основной государственный регистрационный номер: 1027739108649
ИНН: 7703213534
Лицензия № ё3340 от 25.01.2000
Срок действия лицензии: Не установлен
Орган, выдавший лицензию: Центральный банк Российской Федерации
Информация о должностных лицах :
Председатель Правления Рыскина Т.М.
Главный бухгалтер Снимщиков Д.Р.
Ответственный за ведение реестра - начальник отдела акционерного капитала Болотина Л.П.
6.6.2. Депозитарии кредитной организации - эмитента:
Организация депозитария не имеет.
7. ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ.
7.1.Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации-эмитента
по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт).
Сведений нет.
7.2. Иные сведения.
Банк является членом Евроазиатского транспортного союза, членом российского "Делового Клуба
АТЭС".
55