2014_H1

Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+--------------+----------------+---------------------+
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 01.07.2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк Максима (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ Максима (ООО)
Почтовый адрес
105118, Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409806
Квартальная (Годовая)
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер |
Наименование статьи
|
Номер
|Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-|
|
|
|
пояснений
|
|
щую отчетную дату
|
|строки|
|
|
|
прошлого года
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
I. АКТИВЫ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1
|Денежные средства
|
|
28373|
64566|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2
|Средства кредитных организаций в Центральном банке
|
|
261399|
188885|
|
|Российской Федерации
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1
|Обязательные резервы
|
|
12226|
13179|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|3
|Средства в кредитных организациях
|
|
49573|
83707|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|4
|Финансовые активы, оцениваемые по справедливой
|
|
56332|
29624|
|
|стоимости через прибыль или убыток
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|5
|Чистая ссудная задолженность
|
|
1220573|
837370|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|6
|Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые
|
|
63494|
101284|
|
|активы, имеющиеся в наличии для продажи
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|6.1
|Инвестиции в дочерние и зависимые организации
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|7
|Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые
|
|
0|
0|
|
|до погашения
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|8
|Требования по текущему налогу на прибыль
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|9
|Отложенный налоговый актив
|
|
208|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|10
|Основные средства, нематериальные активы и материальные |
|
5369|
3629|
|
|запасы
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|11
|Прочие активы
|
|
7928|
7486|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|12
|Всего активов
|
|
1693249|
1316551|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
II. ПАССИВЫ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|13
|Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка
|
|
0|
0|
|
|Российской Федерации
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|14
|Средства кредитных организаций
|
|
20000|
20000|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|15
|Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями|
|
1342491|
1052529|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|15.1 |Вклады физических лиц
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|16
|Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой
|
|
0|
0|
|
|стоимости через прибыль или убыток
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|17
|Выпущенные долговые обязательства
|
|
7213|
4060|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|18
|Обязательство по текущему налогу на прибыль
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|19
|Отложенное налоговое обязательство
|
|
197|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|20
|Прочие обязательства
|
|
5132|
4635|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|21
|Резервы на возможные потери по условным обязательствам |
|
15511|
13808|
|
|кредитного характера, прочим возможным потерям и
|
|
|
|
|
|операциям с резидентами офшорных зон
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|22
|Всего обязательств
|
|
1390544|
1095032|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23
|Средства акционеров (участников)
|
|
195000|
153000|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|24
|Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
|
|
0|
0|
|
|(участников)
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|25
|Эмиссионный доход
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|26
|Резервный фонд
|
|
77381|
52381|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|27
|Переоценка по справедливой стоимости ценных
|
|
-131|
345|
|
|бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на
|
|
|
|
|
|отложенное налоговое обязательство (увеличенная на
|
|
|
|
|
|отложенный налоговый актив)
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|28
|Переоценка основных средств, уменьшенная на
|
|
0|
0|
|
|отложенное налоговое обязательство
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|29
|Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки)
|
|
5445|
5445|
|
|прошлых лет
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|30
|Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
|
25010|
10348|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|31
|Всего источников собственных средств
|
|
302705|
221519|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|32
|Безотзывные обязательства кредитной организации
|
|
75976|
50171|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|33
|Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства|
|
72032|
85547|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|34
|Условные обязательства некредитного характера
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+--------------+----------------+---------------------+
Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма)
за
1-ое полугодие 2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк Максима (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ Максима (ООО)
Почтовый адрес
105118, Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409807
Квартальная(Годовая)
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер |
Наименование статьи
|
Номер
| Данные за отчетный
| Данные за соответству- |
|
|
|
пояснений
|
период
| ющий период прошлого
|
|строки|
|
|
|
года
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1
|Процентные доходы, всего, в том числе:
|
|
71450|
52910|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.1
|От размещения средств в кредитных организациях
|
|
24157|
18494|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.2
|От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся
|
|
40670|
28773|
|
|кредитными организациями
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.3
|От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.4
|От вложений в ценные бумаги
|
|
6623|
5643|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2
|Процентные расходы, всего, в том числе:
|
|
1145|
1015|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1
|По привлеченным средствам кредитных организаций
|
|
664|
277|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.2
|По привлеченным средствам клиентов, не являющимся
|
|
110|
26|
|
|кредитными организациями
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.3
|По выпущенным долговым обязательствам
|
|
371|
712|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|3
|Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)|
|
70305|
51895|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|4
|Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной |
|
-8603|
-7237|
|
|и приравненной к ней задолженности, средствам,
|
|
|
|
|
|размещенным на корреспондентских счетах, а также
|
|
|
|
|
|начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|4.1
|Изменение резерва на возможные потери по начисленным
|
|
-1|
2|
|
|процентным доходам
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|5
|Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)|
|
61702|
44658|
|
|после создания резерва на возможные потери
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|6
|Чистые доходы от операций с финансовыми активами,оценива-|
|
-123|
-69|
|
|емыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|7
|Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
|
|
414|
1532|
|
|имеющимися в наличии для продажи
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|8
|Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
|
|
0|
0|
|
|удерживаемыми до погашения
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|9
|Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
|
12288|
8221|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|10
|Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
|
-405|
171|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|11
|Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|12
|Комиссионные доходы
|
|
20814|
16565|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|13
|Комиссионные расходы
|
|
3597|
2729|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|14
|Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, |
|
0|
0|
|
|имеющимся в наличии для продажи
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|15
|Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, |
|
0|
0|
|
|удерживаемым до погашения
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|16
|Изменение резерва по прочим потерям
|
|
-6762|
-5214|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|17
|Прочие операционные доходы
|
|
327|
203|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|18
|Чистые доходы (расходы)
|
|
84658|
63338|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|19
|Операционные расходы
|
|
54891|
50167|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|20
|Прибыль (убыток) до налогообложения
|
|
29767|
13171|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|21
|Возмещение (расход) по налогам
|
|
4757|
2823|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|22
|Прибыль (убыток) после налогообложения
|
|
25010|
10348|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23
|Выплаты из прибыли после налогообложения, всего,
|
|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.1 |Распределение между акционерами (участниками)
|
|
0|
0|
|
|в виде дивидендов
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.2 |Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|24
|Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
|
25010|
10348|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+--------------+----------------+---------------------+
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКОВ,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД
И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 01.07.2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк Максима (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ Максима (ООО)
Почтовый адрес
105118, Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная(Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Номер
|
Данные
| Прирост (+)/ |
Данные на
|
|строки |
|
пояснений
|
на начало
| снижение (-) | отчетную дату |
|
|
|
|
отчетного
| за отчетный
|
|
|
|
|
|
года
|
период
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1
|Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), итого,
|
|
238808.0|
63042.0|
301850.0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1
|Источники базового капитала:
|
|
210826.0|
67000.0|
277826.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1 |Уставный капитал, всего,
|
|
153000.0|
42000.0|
195000.0|
|
|в том числе, сформированный:
|
|
|
|
|
+---- --+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1.1|обыкновенными акциями (долями)
|
|
153000.0|
42000.0|
195000.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1.2|привилегированными акциями
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.2 |Эмиссионный доход
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.3 |Резервный фонд
|
|
52381.0|
25000.0|
77381.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4 |Нераспределенная прибыль:
|
|
5445.0|
0.0|
5445.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4.1|прошлых лет
|
|
5445.0|
0.0|
5445.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4.2|отчетного года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2
|Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
|
|
10.0|
-1.0|
9.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.1 |Нематериальные активы
|
|
2.0|
0.0|
2.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.2 |Отложенные налоговые активы
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.3 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|(участников)
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4 |Убытки:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4.1|прошлых лет
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4.2|отчетного года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.3|совокупная сумма существенных вложений и совокупная
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|сумма отложенных налоговых активов
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.6 |Отрицательная величина добавочного капитала
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.7 |Обязательства по приобретению источников базового
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.8 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|в состав базового капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.3
|Базовый капитал
|
|
210816.0|
67001.0|
277817.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4
|Источники добавочного капитала:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|акциями, всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.1.1|выпущенные в соответствии с Федеральным законом от
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государ|
|
|
|
|
|
|ственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения |
|
|
|
|
|
|капитализации банков" <1>
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.2 |Эмиссионный доход
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.3 |Субординированный заем с дополнительными условиями
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.4 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем) без ограничения срока привлечения
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5
|Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.1 |Вложения в собственные привелигерованные акции
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем), предоставленный финансовым организациям
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.4 |Отрицательная величина дополнительного капитала
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.5 |Обязательства по приобретению источников добавочного
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.6 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|в состав добавочного капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.6
|Добавочный капитал
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.7
|Основной капитал
|
|
210816.0|
68001.0|
277817.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8
|Источники дополнительного капитала:
|
|
27992.0|
-3959.0|
24033.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|акциями, всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.1.1|после 1 марта 2013 года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.2 |Уставный капитал, сформированный за счет капитализации
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|прироста стоимости имущества
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3 |Прибыль:
|
|
27992.0|
-3959.0|
24033.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3.1|текущего года
|
|
27992.0|
-3959.0|
24033.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3.2|прошлых лет
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4 |Субординированный креди (депозит, заем, облигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем), всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4.1|привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4.2|предоставленный в соответствии с Федеральными законами
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах |
|
|
|
|
|
|по поддержке финансовой системы Росийской Федерации" <2> |
|
|
|
|
|
|и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных ме- |
|
|
|
|
|
|рах для укрепления стабильности банковской системы в
|
|
|
|
|
|
|период до 31 декабря 2014 года " <3>
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.5 |Прирост стоимости имущества
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9
|Показатели, уменьшающие источники дополнительного
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.1 |Вложения в собственные привилегированные акции
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3 |Субординированные кредит (депозит, заем, обигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем), предоставленный финансовым организациям
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3.1|несущественный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3.2|существенный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.4 |Обязательства по приобретению источников дополнительного |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.5 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|в состав допонительного капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10
|Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.1 |Просроченная дебиторская задолженность длительностью
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|свыше 30 календарных дней
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.2 |Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|1% от величины уставного капитала кредитной организации- |
|
|
|
|
|
|заемщика
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.3 |Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|и поручительств, предоставленных своим участникам (акцио-|
|
|
|
|
|
|нерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соот-|
|
|
|
|
|
|ветствии федеральными законами и нормативными актами
|
|
|
|
|
|
|Банка России
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.4 |Превышение вложений в строительство, изготовление и
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|приобретение основных средств над суммой источников
|
|
|
|
|
|
|основного и дополнительного капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.5 |Превышение действительной стоимости доли вышедшего участ-|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|ника общества с ограниченной ответственностью над стои- |
|
|
|
|
|
|мостью, по которой доля была реализована другому участ- |
|
|
|
|
|
|нику общества с ограниченной ответственностью
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.11
|Дополнительный капитал
|
|
27992.0|
-3959.0|
24033.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2
|Активы, взвешенные по уровню риска (тыс.руб.), всего,
|
|
720217.0|
49568.0|
769785.0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2.1
|необходимые для определения достаточности базового
|
|
720217.0|
49568.0|
769785.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2.2
|необходимые для определения достаточности основного
|
|
720217.0|
49568.0|
769785.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3
|Достаточность капитала (процент):
|
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.1
|Достаточность базового капитала
|
|
15.3|
3.2|
18.5|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.2
|Достаточность основного капитала
|
|
15.3|
3.2|
18.5|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.3
|Достаточность собственных средств (капитала)
|
|
17.4|
2.7|
20.1|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
<1> Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации
банков" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст.3618; 2014, № 31, ст.4334).
<2> Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 42, ст.4698; 2009, № 29, ст.3605; № 48, ст.5729; № 52, ст.6437; 2010, № 8, ст. 776; №
21,
ст.2539; № 31, ст. 4175).
<3> Федеральный закон от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря
2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44, ст. 4981; 2009, № 29, ст.3630; 2011, № 49, ст.7059; 2013, № 19, ст.2308).
Раздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
тыс. руб.
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Номер
|
Данные
| Прирост (+)/ |
Данные на
|
|строки |
|
пояснений
|
на начало
| снижение (-) | отчетную дату |
|
|
|
|
отчетного
| за отчетный
|
|
|
|
|
|
года
|
период
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1
|Фактически сформированные резервы на возможные потери,
|
|
54102|
15255|
69357|
|
|всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1
|по ссудам, ссудной и приравненой к ней задолженности
|
|
44420|
8602|
53024|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2
|по иным балансовым активам, по которым существует риск
|
|
935|
-113|
822|
|
|понесения потерь, и прочим потерям
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.3
|по условным обязательствам кредитного характера и ценным |
|
8745|
6766|
13511|
|
|бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, |
|
|
|
|
|
|не удовлетворяющими критериям Банка России, отраженным на|
|
|
|
|
|
|внебалансовых счетах
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4
|под операции с резидентами офшорных зон
|
|
0|
0|
0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
Раздел "Справочно". Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1. Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),
всего
305106, в том числе вследствие:
----------------1.1. выдачи ссуд
150614;
----------------1.2. изменения качества ссуд
150957;
----------------1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,
установленного Банком России
0;
----------------1.4. иных причин
3535.
----------------2. Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),
всего
296503, в том числе вследствие:
-----------------2.1. списания безнадежных ссуд
0;
----------------2.2. погашения ссуд
102550;
----------------2.3. изменения качества ссуд
192734;
-----------------2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к
рублю, установленного Банком России
0;
-----------------2.5. иных причин
1219.
-----------------
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+--------------+----------------+---------------------+
СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ
(публикуемая форма)
01.07.2014 года
на
Кредитной организации
Коммерческий Банк Максима (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ Максима (ООО)
Почтовый адрес
105118, Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409813
Квартальная/Годовая
в процентах
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+-------------------------------------------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Номер
| Нормативное |
Фактическое значение
|
|
|
|
пояснений
| значение
|-------------------------------------------------|
| п/п |
|
|
|
на отчетную
| на соответствующую
|
|
|
|
|
|
дату
| отчетную дату прошлого |
|
|
|
|
|
|
года
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 1
|Норматив достаточности базового капитала (Н1.1) |
|
5.0|
18.5|
15.8|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 2
|Норматив достаточности основного капитала
|
|
|
|
|
|
|банка (Н1.2)
|
|
5.5|
18.5|
15.8|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 3
|Норматив достаточности собственных средств
|
|
|
|
|
|
|(капитала) банка (норматив Н1.0)
|
|
10.0|
20.1|
16.6|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 4
|Норматив достаточности собственных средств
|
|
|
|
|
|
|(капитала) небанковской кредитной организации,
|
|
|
|
|
|
|имеющей право на осуществление переводов денежных|
|
|
|
|
|
|средств без открытия банковских счетов и
|
|
|
|
|
|
|связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) |
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 5
|Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)
|
|
15.0|
49.7|
43.6|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 6
|Норматив текущей ликвидности банка (Н3)
|
|
50.0|
62.6|
56.3|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 7
|Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)
|
|
120.0|
76.9|
62.9|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 8
|Норматив максимального размера риска
|
|
25.0|Максимальное|
20.9|Максимальное|
20.9|
|
|на одного заемщика или группу связанных
|
|
|------------------------|------------------------|
|
|заемщиков (Н6)
|
|
|Минимальное |
3.1|Минимальное |
3.8|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 9
|Норматив максимального размера крупных
|
|
|
|
|
|
|кредитных рисков (Н7)
|
|
800.0|
240.4|
309.4|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 10 |Норматив максимального размера кредитов,
|
|
|
|
|
|
|банковских гарантий и поручительств,
|
|
|
|
|
|
|предоставленных банком своим участникам
|
|
|
|
|
|
|(акционерам) (Н9.1)
|
|
50.0|
0.0|
0.0|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 11 |Норматив совокупной величины риска
|
|
|
|
|
|
|по инсайдерам банка (Н10.1)
|
|
3.0|
1.8|
1.6|
+------+--------------------------------------------------------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 12 |Норматив использования собственных средств
|
|
|
|
|
|
|(капитала) банка для приобретения акций
|
|
|
|
|
|
|(долей) других юридических лиц (Н12)
|
|
25.0|
0.0|
0.0|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 13 |Норматив соотношения суммы ликвидных активов
|
|
|
|
|
|
|сроком исполнения в ближайшие 30 календарных
|
|
|
|
|
|
|дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 14 |Норматив ликвидности небанковской кредитной
|
|
|
|
|
|
|организации, имеющей право на осуществление
|
|
|
|
|
|
|Переводов денежных средств без открытия
|
|
|
|
|
|
|банковских счетов и связанных с ними иных
|
|
|
|
|
|
|банковских операций (Н15.1)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 15 |Норматив максимальной совокупной величины
|
|
|
|
|
|
|кредитов клиентам - участникам расчетов на
|
|
|
|
|
|
|завершение расчетов (Н16)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 16 |Норматив предоставления РНКО от своего имени
|
|
|
|
|
|
|и за свой счет кредитов заемщикам, кроме
|
|
|
|
|
|
|клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 17 |Норматив минимального соотношения размера
|
|
|
|
|
|
|ипотечного покрытия и объема эмиссии
|
|
|
|
|
|
|облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+--------------+----------------+---------------------+
ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(публикуемая форма)
на 01.07.2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк Максима (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ Максима (ООО)
Почтовый адрес
105118, Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409814
Квартальная/Годовая
тыс.руб.
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|Номер |
Наименование статей
|
Номер
| Денежные потоки
| Денежные потоки
|
|
|
|
пояснений
| за отчетный период | за соответствующий |
| п/п |
|
|
|период прошлого года|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1
|Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1
|Денежные средства, полученные от (использованные в)
|
|
|
|
|
|операционной деятельности до изменений в операционных
|
|
|
|
|
|активах и обязательствах, всего,
|
|
43523|
21301|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.1 |Проценты полученные
|
|
73191|
52023|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.2 |Проценты уплаченные
|
|
1660|
1164|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.3 |Комиссии полученные
|
|
20733|
16528|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.4 |Комиссии уплаченные
|
|
-3656|
-2723|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.5 |Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми
|
|
|
|
|
|активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через
|
|
|
|
|
|прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи
|
|
85|
-24|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.6 |Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными
|
|
|
|
|
|бумагами, удерживаемыми до погашения
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.7 |Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной
|
|
|
|
|
|валютой
|
|
12288|
8221|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.8 |Прочие операционные доходы
|
|
356|
203|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.9 |Операционные расходы
|
|
-54189|
-49661|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.10|Расход (возмещение) по налогам
|
|
-3625|
-2102|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2
|Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных |
|
|
|
|
|активов и обязательств, всего,
|
|
-169919|
25136|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.1 |Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам
|
|
|
|
|
|на счетах в Банке России
|
|
4275|
-960|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.2 |Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги,
|
|
|
|
|
|оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль
|
|
|
|
|
|или убыток
|
|
-5719|
-29105|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.3 |Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности
|
|
-154688|
36002|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.4 |Чистый прирост (снижение) по прочим активам
|
|
-228|
-347|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.5 |Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим
|
|
|
|
|
|средствам Банка России
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.6 |Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных
|
|
|
|
|
|организаций
|
|
20000|
20000|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.7 |Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являю- |
|
|
|
|
|щихся кредитными организациями
|
|
-21933|
24894|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.8 |Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам,
|
|
|
|
|
|оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль
|
|
|
|
|
|или убыток
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.9 |Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым
|
|
|
|
|
|обязательствам
|
|
-13309|
-26470|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.10|Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам
|
|
1683|
1122|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.3
|Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)
|
|
-126396|
46437|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2
|Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.1
|Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов,
|
|
|
|
|
|относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"
|
|
-400|
-18544|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.2
|Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других
|
|
|
|
|
|финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся
|
|
|
|
|
|в наличии для продажи"
|
|
31005|
25979|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.3
|Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории
|
|
|
|
|
|"удерживаемые до погашения"
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.4
|Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся
|
|
|
|
|
|к категории "удерживаемые до погашения"
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.5
|Приобретение основных средств, нематериальных активов
|
|
|
|
|
|и материальных запасов
|
|
-1629|
-191|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.6
|Выручка от реализации основных средств, нематериальных
|
|
|
|
|
|активов и материальных запасов
|
|
42|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.7
|Дивиденды полученные
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.8
|Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)
|
|
29018|
7244|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3
|Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------------------------------------------------+
|3.1
|Взносы акционеров (участников) в уставный капитал
|
|
42000|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.2
|Приобретение собственных акций (долей), выкупленных
|
|
|
|
|
|у акционеров (участников)
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.3
|Продажа собственных акций (долей), выкупленных
|
|
|
|
|
|у акционеров (участников)
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.4
|Выплаченные дивиденды
|
|
-3440|
-1700|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.5
|Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)
|
|
38560|
-1700|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|4
|Влияние изменений официальных курсов иностранных
|
|
|
|
|
|валют по отношению к рублю, установленных Банком России,
|
|
|
|
|
|на денежные средства и их эквиваленты
|
|
428|
2039|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|5
|Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов |
|
-58390|
54020|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|5.1
|Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года |
|
385509|
269959|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|5.2
|Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного
|
|
327119|
323979|
|
|периода
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ К ПРОМЕЖУТОЧНОЙ БУХГАЛТЕРСКОЙ (ФИНАНСОВОЙ)
ОТЧЁТНОСТИ ЗА ПЕРВОЕ ПОЛУГОДИЕ 2014 ГОДА.
1. Общая информация
Настоящая Пояснительная информация является неотъемлемой частью промежуточной бухгалтерской
отчетности Коммерческого банка «Максима» (Общества с Ограниченной Ответственностью) по состоянию на 01
июля 2014 г. (за 1-е полугодие 2014 г.), составлена в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ от 12 ноября
2009 г. № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных
организаций в Центральный банк Российской Федерации» и Указания ЦБ РФ от 25 октября 2013 г. № 3081-У «О
раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности».
Промежуточная бухгалтерская отчетность составлена на основе учетной политики, принятой на 2014 г. В состав
пояснительной информации включены сведения о событиях и операциях, которые являются существенными для
понимания изменений в финансовом положении и результатах деятельности Банка, произошедших с 01 января
2014 г.
Промежуточная бухгалтерская отчетность составлена в российских рублях и округлена с
точностью до тысяч рублей. Денежные активы и обязательства, номинированные в иностранных
валютах, переведены в российские рубли по официальному курсу Банка России на дату составления
баланса.
Общие сведения
Наименование
организации
кредитной
Организационно-правовая форма
Дата регистрации в Банке России,
регистрационный номер
Дата регистрации в Едином
государственном
реестре,
регистрационный номер
Лицензии
на
осуществление
банковской деятельности
Участие в Системе страхования
вкладов
Наличие
банковской
группы/Участие
в
составе
банковской группы
Лицензии
профессионального
участника рынка ценных бумаг
Прочие лицензии
Коммерческий Банк «МАКСИМА» (Общество
Ответственностью),
КБ «МАКСИМА» (ООО)
Общество с ограниченной ответственностью
с
Ограниченной
№ 3379 от 31.07.2001г.
№ 1027739553753 от 15.11.2002г. (перерегистрация 04.03.2010г. за
государственным регистрационным номером 2107711002364 УФНС по
г. Москве)
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами
юридических лиц в рублях и иностранной валюте, кроме привлечения
денежных средств физических лиц во вклады № 3379 выдана Банком
России 20.09.2001г.
нет
нет
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на
право осуществления брокерской деятельности № 077-11927-100000 от
20.01.2009г., выдана ФСФР (без ограничения срока действия)
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на
право осуществления дилерской деятельности № 077-11936-010000 от
20.01.2009г., выдана ФСФР (без ограничения срока действия).
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на
право осуществления депозитарной деятельности № 077-11946-000100
от 20.01.2009г., выдана ФСФР (без ограничения срока действия).
нет
Территориальное присутствие
Головной офис расположен по
адресу
105118, г. Москва, ул. Вольная, д. 13
Дополнительные сведения
Сайт Банка
Членство в различных союзах и
объединениях
Членство в SWIFT
Участие в платежных системах
Корреспондентские
счета
НОСТРО в иностранных банках
Дочерние и зависимые компании
www.bankmaxima.ru
нет
нет
нет
нет
Отсутствуют.
Банк функционирует в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Право на
осуществление банковских операций со средствами юридических и физических лиц (кроме привлечения средств
физических лиц во вклады), проводимых Банком, подтверждено имеющейся лицензией, а также положениями
Устава Банка. Виды совершаемых Банком в течение проверяемого периода банковских операций соответствуют
перечню операций, поименованных в имеющейся лицензии.
Деятельность Банка организована по следующим основным бизнес - сегментам:
- услуги корпоративным клиентам, в том числе обслуживание расчетных и текущих счетов российских
предприятий и предприятий - нерезидентов, предоставление кредитов и гарантий, инкассация денежных
средств клиентов, проведение операций с иностранной валютой и ценными бумагами по поручениям клиентов;
- услуги физическим лицам, включающие кредитование, предоставление в аренду банковских ячеек, проведение
валютно-обменных операций;
- инвестиционные операции – данный сегмент включает торговые операции с ценными бумагами, в том числе с
банковскими векселями.
2. Сопроводительная информация к статьям бухгалтерского баланса (ф. 0409806).
Ниже представлены данные по основным статьям баланса (публикуемой формы) и основные
финансовые показатели за отчетный период и аналогичный период прошлого года.
2.1. Денежные средства
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Наличные средства
28 373
64 566
- 36 193
- 56,1
Средства кредитных организаций в Центральном
банке Российской Федерации
261 399
188 885
72 514
38,4
Средства в кредитных организациях
49 573
83 707
-34 134
- 40,8
Тыс. руб.
%
Итого денежных средств
339 345
337 158
2 187
0,7
Денежные средства, размещенные на корреспондентских счетах в банках, относятся к активам,
по которым отсутствуют признаки обесценения.
2.2. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Финансовые активы, оцениваемые по
справедливой стоимости через прибыль или
убыток
56 332
29 624
26 708
90,2
Долговые ценные бумаги кредитных организаций
51 256
25 597
25 659
100,2
Долговые ценные бумаги некредитных
организаций
3 009
3 012
12
0,4
Долевые ценные бумаги некредитных организаций
1 671
1 015
656
64,6
Тыс. руб.
%
Активы, оцениваемые по справедливой стоимости, представлены облигациями крупных
российских банков, облигациями и акциями российских предприятий, ликвидность которых в
среднесрочной перспективе не вызывает сомнений.
По состоянию на отчетную дату Банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг и имеет
соответствующие лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации на
осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг.
Операции покупки и продажи ценных бумаг, совершенные в течение отчетного периода, осуществлялись Банком
через фондовые биржи на основании договора, заключенного с «НОМОС-БАНК» (ЗАО) (в настоящее время – ОАО
«Банк «ФК Открытие»»).
2.3. Чистая ссудная задолженность.
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Депозит Банка России
100 000
0
100 000
-
Ссуды кредитным организациям
260 000
135 000
125 000
92,6
Векселя учтенные, выпущенные кредитными
организациями
230 222
278 564
- 48 342
- 17,4
Ссуды юридическим лицам, не являющимся
кредитными организациями, в том числе:
554 171
345 023
209 148
60,6
Просроченная ссудная задолженность
5 795
3 690
2 105
57,6
Ссуды физическим лицам, в том числе:
129 204
101 702
27 502
27,0
Просроченная ссудная задолженность
0
172
-172
-100
Тыс. руб.
%
Резервы на возможные потери по ссудам
Чистая ссудная задолженность
53 024
22 919
30 105
131,4
1 220 573
837 370
383 203
45,8
Банк размещает временно свободные средства в виде депозитов и краткосрочных межбанковских кредитов в
российских банках.
В текущем отчетном периоде, равно как и в предыдущем, Банк размещал средства в других банках на условиях,
соответствовавших уровню, общепринятому для данных активов.
По состоянию на отчетную дату, равно как и на предыдущую, средства размещены в банках –
резидентах, анализ финансового положения которых в ближайшей перспективе не выявил признаков
ухудшения.
В первом полугодии 2014 г. ссуды юридическим лицам выдавались на финансирование текущей
деятельности. Структура ссуд, выданных физическим лицам, существенно не изменилась. Ссуды,
выданные физическим лицам, являются, в основном, потребительскими.
По видам экономической деятельности наибольшая часть ссуд, выданных юридическим лицам,
составили ссуды лицам, основным видом деятельности которых является оптово-розничная торговля.
2.4. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для
продажи
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Чистые вложения в ценные бумаги и другие
финансовые активы, имеющиеся в наличии для
продажи
63 494
101 284
-37 790
-37,3
Долговые ценные бумаги кредитных организаций
53 195
90 947
-37 752
-41,5
Долговые ценные бумаги юридических лиц, не
являющихся кредитными организациями
10 302
10 337
-38
- 0,4
Тыс. руб.
%
Данные активы, имеющиеся в наличии для продажи, представлены облигациями крупных
российских банков и облигациями российских предприятий, ликвидность которых в среднесрочной
перспективе не вызывает сомнений.
Снижение доли финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, в общем портфеле ценных бумаг на
отчетную дату по сравнению с аналогичной датой прошлого года компенсировано увеличением доли ценных
бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток.
Вместе с тем, на отчетную дату по сравнению с данными на 01.01.2014 г. существенного изменения в структуре
портфеля ценных бумаг не произошло.
2.5. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
Основные средства, нематериальные активы и
материальные запасы
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
5 369
3 629
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
1 740
48,0
Рост основных средств связан с приобретением во второй половине 2013 года и в апреле 2014 г. автомобилей.
Других существенных изменений в структуре основных средств на отчетную дату по сравнению с данными на 01
января 2014 г. не произошло.
2.6. Прочие активы
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Дебиторская задолженность и авансовые платежи
4 095
2 701
1 394
51,6
Требования по получению процентов
3 370
4 907
-1 537
- 31,3
Прочие
1 285
884
401
45,4
822
1 006
184
18,29
7 928
7 486
442
5,9
Резервы под обесценение
Итого: прочие активы
Тыс. руб.
%
Статья «прочие» представляет собой расходы будущих периодов по хозяйственным договорам и НДС,
уплаченный по указанным расходам.
2.7. Средства кредитных организаций
Средства кредитных организаций
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
20 000
20 000
Прирост/снижение
Тыс. руб.
0
%
-
Привлеченные средства кредитных организаций представляют собой межбанковский кредит сроком
привлечения на 1 день.
2.8. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
1 339 991
1 052 529
287 462
27,3
Юридические лица
1 339 991
1 052 529
287 462
27,3
Срочные депозиты
2 500
0
0
-
Юридические лица
2 500
0
0
-
Тыс. руб.
%
Текущие/расчётные счета
Структура средств клиентов в разрезе отраслевой и географической принадлежности в отчетном
периоде существенно не изменилась по сравнению с данными за предыдущий отчетный период и с
данными по состоянию на 01.01.2014 г. Наибольшую долю составляют средства предприятий торговли,
которые зарегистрированы в Москве и Московской области.
2.9. Выпущенные долговые обязательства
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Выпущенные векселя, в том числе:
7 213
4 060
3 153
77,7
Процентные векселя
7 213
3 530
3 683
104,3
Дисконтные векселя
0
530
-530
-100
Тыс. руб.
%
В первом полугодии 2014 г. по сравнению с данными на 01 января 2014 г. доля денежных средств, привлеченных
путем выпуска векселей существенно уменьшилась (на 61,4 %).
2.10. Прочие обязательства
1 июля 2014 г.
1 июля
2013 г.
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
Прочие обязательства
5 132
4 635
497
10,7
Налоги к уплате (за исключением налога на
прибыль)
1 828
1 771
57
3,2
1 940
-24
- 1,2
174
30
144
480,0
1 214
894
320
35,8
Расчеты с персоналом по заработной плате
Обязательства по уплате процентов
Прочее
1 916
Статья «прочее» представляет собой доходы будущих периодов от сдачи в аренду банковских ячеек, а также
обязательства банка по хозяйственным операциям.
2.11. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим
возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон.
Резервы на возможные потери по условным
обязательствам
кредитного характера, прочим
возможным потерям и операциям с резидентами
офшорных зон.
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
15 511
13 806
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
1 705
12,4
2.12. Уставный капитал
Объявленный уставный капитал полностью оплачен. Доли, внесенные участниками в увеличение уставного
капитала в размере 42 000 тыс. руб. были зарегистрированы в установленном законодательством Российской
Федерацией порядке 29.04.2014 г.
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
195 000
153 000
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Безотзывные обязательства
75 976
50 171
25 805
51,4
Выданные кредитной организацией гарантии и
поручительства
72 032
85 547
-13 515
-15,8
Обыкновенные акции (доли уставного капитала)
Тыс. руб.
%
42 000
27,5
2.13. Внебалансовые обязательства
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
Безотзывные обязательства представляют собой неиспользованную часть утвержденных к выдаче кредитов.
В отношении обязательств по предоставлению кредитов Банк потенциально подвержен риску понесения
убытков в сумме, равной общей сумме неиспользованных обязательств. Тем не менее, вероятная сумма убытков
меньше общей суммы неиспользованных обязательств, так как большая часть обязательств по предоставлению
кредитов обусловлена соблюдением клиентами определенных стандартов кредитоспособности. Банк
контролирует срок, оставшийся до погашения обязательств кредитного характера, так как обычно более
долгосрочные обязательства имеют более высокий уровень кредитного риска, чем краткосрочные
обязательства.
Общая сумма задолженности по гарантиям и неиспользованным кредитным линиям не
обязательно представляет собой будущие денежные требования, поскольку возможно истечение срока
действия или отмена указанных обязательств без предоставления заемщику средств.
3. Сопроводительная информация к отчету о финансовых результатах (ф. 0409807).
Сравнительные данные по основным статьям доходов и расходов представлены в следующей
таблице:
Прирост/снижение
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
61 702
44 658
17 044
38,2
414
1 532
-1 118
-73,0
12 288
8 221
4 067
49,5
Комиссионные доходы
20 814
16 565
4 249
25,7
Комиссионные расходы
3 597
2 729
868
31,8
Операционные расходы
54 891
50 167
4 724
9,4
Прибыль (убыток) до налогообложения
29 767
13 171
16 596
126,0
Возмещение (расход) по налогам
4 757
2 823
1 934
68,5
Прибыль (убыток) после налогообложения
25 010
10 348
14 662
141,7
1 июля
2014 г.
1 июля
2013 г.
Процентные доходы
71 450
52 910
19 540
35,0
От размещения средств в кредитных организациях
24 157
18 494
5 663
30,6
40 670
28 773
11 897
41,4
От вложений в ценные бумаги
6 623
5 643
980
17,4
Процентные расходы
1 145
1 015
130
12,8
кредитных
664
277
387
139,7
некредитных
110
26
84
323,1
371
712
-341
-47,9
70 305
51 895
18 410
35,5
Чистые процентные доходы (отрицательная
процентная маржа) после создания резерва на
возможные потери
Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
имеющимися в наличии для продажи
Чистые доходы от операций с иностранной
валютой
Тыс. руб.
%
3.1. Процентные доходы и расходы.
От
ссуд,
предоставленных
некредитным организациям
По
привлеченным
организаций
По
привлеченным
организаций
заемщикам
средствам
средствам
–
По выпущенным долговым обязательствам
Чистые процентные доходы (отрицательная
маржа)
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
В отчетном периоде наибольшее влияние на формирование прибыли оказали процентные доходы от ссуд,
предоставленных заемщикам, которые не являются кредитными организациями. Увеличение процентных
доходов связано с увеличением объема ссудной задолженности клиентов. Политика банка по формированию
размера процентной ставки по средствам, предоставленным заемщикам – юридическим лицам, не являющимся
кредитными организациями, и физическим лицам существенно не изменилась в рассматриваемом периоде.
По состоянию на 01 июля 2014 г. структура процентных доходов/расходов банка по сравнению с данными на 01
января 2014 г. существенно не менялась.
3.2. Чистые доходы от операций с иностранной валютой.
Рост доходов, полученных от операций с иностранной валютой, связан с увеличением объема конверсионных
операций клиентов, основным видом деятельности которых являются торговые операции с иностранными
компаниями по покупке, в основном, продовольственных и товаров.
3.3. Комиссионные доходы.
Основной составляющей данных видов доходов являются доходы, связанные с расчетно-кассовым обслуживаем
клиентов банка. Увеличение комиссионных доходов преимущественно связано с увеличением объема операций
клиентов. Незначительное изменение тарифов на расчетно-кассовое обслуживание не вносит существенных
изменений в структуру комиссионных доходов.
3.4. Операционные расходы.
Основной составляющей операционных расходов банка являются расходы, связанные с обеспечением его
деятельности. В отчетном периоде возросли расходы банка по оплате комиссий банков - корреспондентов,
арендная плата. Во первом полугодии 2014 г. не произошло существенных изменений, которые могли бы
повлиять на структуру операционных расходов.
4. Сопроводительная информация к отчету об уровне достаточности капитала, величине резервов
на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (ф. 0409808).
По состоянию на 01.07.2014 г. размер собственных средств банка, рассчитанный в соответствии с Положением
Центрального Банка Российской Федерации от 28 декабря 2012 г. № 395-П «О методике определения величины
собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)», составил 301 850 тыс. руб., что на 63 042
тыс. руб. выше значения, рассчитанного на 01.01.2014 г.
01.01.2014 г.
01.07.2014 г.
Основной капитал
210 816
277 817
Базовый капитал
210 816
277 817
0
0
27 992
24 033
238 808
301 850
Добавочный капитал
Дополнительный капитал
Собственные средства (капитал)
Активы, взвешенные по уровню риска
720 217
769 785
Достаточность собственных средств (капитала)
17,4
20,1
Достаточность базового капитала
15,3
18,5
Достаточность основного капитала
15,3
18,5
Рост капитала в первом полугодии 2014 г. связан с увеличением базового капитала за счет завершения
регистрации долей, внесенных участниками в увеличение уставного капитала в размере 42 000 тыс. руб., которые
были зарегистрированы в установленном законодательством Российской Федерацией порядке 29.04.2014 г. Во
втором квартале 2014 г. часть прибыли предыдущего года в размере 25 000 тыс. руб. была направлена в
резервный фонд, что также привело к увеличению размера базового капитала.
Увеличение нормативов достаточности капитала также связано с увеличением собственных средств банка.
01.01.2014 г.
01.07.2014 г.
Активы, взвешенные по уровню риска
720 217
769 785
ПК
411 425
345 956
КРВ
28 445
58 532
Операции с повышенным коэффициентом риска (ПК) представляют собой, в основном, вложения в учтенные
векселя кредитных организаций, которые не были непосредственно приобретены у векселедателей,
удовлетворяющие требованиям о наличии достаточного рейтинга долгосрочной кредитоспособности. А также
облигации эмитентов, не удовлетворяющих требованиям о наличии достаточного рейтинга долгосрочной
кредитоспособности. Кредитные требования к физическим лицам, подпадающие под действие повышенных
коэффициентов, представляют собой кредиты, обеспечение по которым не удовлетворяет требованиям п.п. 6.2 и
6.3 Положения Банка России № 254-П или обеспечение по ним (недвижимость) находится на стадии
регистрации.
Резервы на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, по иным балансовым
активам, по которым существует риск понесения потерь и условным обязательствам кредитного характера,
отраженным на внебалансовых счетах, за первое полугодие 2014 г. увеличились в части резервов на возможные
потери по ссудам. Данное увеличение обусловлено выдачей кредитов заемщикам – юридическим и физическим
лицам и не связано с ухудшением качества уже существующей ссудной задолженности.
5. Сопроводительная информация к сведениям об обязательных нормативах (ф. 0409813).
Информация о факторах, которые оказали наибольшее влияние на норматив достаточности
собственных средств приведена выше в сопроводительной информации к к отчету об уровне
достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (ф.
0409808).
Изменение значений нормативов ликвидности по состоянию на 01.07 2014 г. по сравнению с аналогичной датой
прошлого года не имеет тенденции приближения к предельным значениям. По состоянию на текущую и
предыдущую отчетные даты значения рассчитанных Банком нормативов ликвидности составляли:
01.07.2014 г.
01.07.2013 г.
Норматив мгновенной ликвидности
49,7
43,6
Норматив текущей ликвидности
62,6
56,3
Норматив долгосрочной ликвидности
76,9
62,9
Управление риском ликвидности является составной частью процесса управления активами и пассивами Банка.
Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности финансовых активов и обязательств (в том
числе вследствие несвоевременного исполнения обязательств контрагентами кредитной организации и/или
возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения Банком своих
обязательств).
Риском ликвидности управляет Правление Банка на основании Положения «О порядке оценки, контроля и
управления риском потери ликвидности КБ «Максима» (ООО). Положением предусмотрен ежедневный
контроль за состоянием ликвидности, анализ изменения обязательных нормативов ликвидности, составление
прогноза движения денежных средств, а также расчет интегрированного показателя уровня риска потери
ликвидности, определяемого на основании оценок критериев, влияющих на ликвидность.
Контроль осуществляется сотрудниками и руководителями всех подразделений Банка, решения которых влияют
на состояние ликвидности.
Банк используют нормативный подход для анализа и оценки риска потери ликвидности, основанный на
ежедневном расчете прогнозируемых и фактических значений, установленных Банком России нормативов
мгновенной, текущей и долгосрочной ликвидности (нормативы Н2, Н3 и Н4). В течение отчетного периода
Банком не допускалось нарушений предельно допустимых значений нормативов
6. Сопроводительная информация к Отчету о движении денежных средств (ф. 0409814).
В течение текущего и предыдущего отчетных периодов Банк не проводил операций, не требовавших
использования денежных средств и их эквивалентов, не включенных в отчет о движении денежных средств.
31.07.2014 г.