2014_Q1

Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+--------------+----------------+---------------------+
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 01.04.2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк "Максима" (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ "Максима" (ООО)
Почтовый адрес
105118, г. Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409806
Квартальная (Годовая)
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер |
Наименование статьи
|Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-|
|
|
|
|
щую отчетную дату
|
|строки|
|
|
прошлого года
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|
I. АКТИВЫ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1
|Денежные средства
|
41633|
17487|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2
|Средства кредитных организаций в Центральном банке
|
157305|
141514|
|
|Российской Федерации
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1
|Обязательные резервы
|
12599|
12780|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|3
|Средства в кредитных организациях
|
94819|
79068|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|4
|Финансовые активы, оцениваемые по справедливой
|
63968|
5044|
|
|стоимости через прибыль или убыток
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|5
|Чистая ссудная задолженность
|
1284915|
921229|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|6
|Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые
|
76621|
110037|
|
|активы, имеющиеся в наличии для продажи
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|6.1
|Инвестиции в дочерние и зависимые организации
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|7
|Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые
|
0|
0|
|
|до погашения
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|8
|Требования по текущему налогу на прибыль
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|9
|Отложенный налоговый актив
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|10
|Основные средства, нематериальные активы и материальные |
4132|
3744|
|
|запасы
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|11
|Прочие активы
|
6503|
6349|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|12
|Всего активов
|
1729896|
1284472|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|
II. ПАССИВЫ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|13
|Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка
|
0|
0|
|
|Российской Федерации
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|14
|Средства кредитных организаций
|
35000|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|15
|Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями|
1381988|
1023373|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|15.1 |Вклады физических лиц
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|16
|Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой
|
0|
0|
|
|стоимости через прибыль или убыток
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|17
|Выпущенные долговые обязательства
|
5640|
30530|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|18
|Обязательство по текущему налогу на прибыль
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|19
|Отложенное налоговое обязательство
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|20
|Прочие обязательства
|
47228|
4990|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|21
|Резервы на возможные потери по условным обязательствам |
7494|
7792|
|
|кредитного характера, прочим возможным потерям и
|
|
|
|
|операциям с резидентами офшорных зон
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|22
|Всего обязательств
|
1477350|
1066685|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23
|Средства акционеров (участников)
|
153000|
153000|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|24
|Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
|
0|
0|
|
|(участников)
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|25
|Эмиссионный доход
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|26
|Резервный фонд
|
52381|
36842|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|27
|Переоценка по справедливой стоимости ценных
|
-292|
93|
|
|бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на
|
|
|
|
|отложенное налоговое обязательство (увеличенная на
|
|
|
|
|отложенный налоговый актив)
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|28
|Переоценка основных средств, уменьшенная на
|
0|
0|
|
|отложенное налоговое обязательство
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|29
|Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки)
|
33885|
22684|
|
|прошлых лет
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|30
|Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
13572|
5168|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|31
|Всего источников собственных средств
|
252546|
217787|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|32
|Безотзывные обязательства кредитной организации
|
46731|
48697|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|33
|Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства|
72306|
44748|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|34
|Условные обязательства некредитного характера
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
13.05.2014
Банковская отчетность
+---------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+---------------+----------------+---------------------+
Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма)
за
1-ый квартал 2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк "Максима" (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ "Максима" (ООО)
Почтовый адрес
105118, г. Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409807
Квартальная(Годовая)
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер |
Наименование статьи
| Данные за отчетный
| Данные за соответству- |
|
|
|
период
| ющий период прошлого
|
|строки|
|
|
года
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1
|Процентные доходы, всего, в том числе:
|
33728|
26942|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.1
|От размещения средств в кредитных организациях
|
10623|
10101|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.2
|От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся
|
19661|
14195|
|
|кредитными организациями
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.3
|От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.4
|От вложений в ценные бумаги
|
3444|
2646|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2
|Процентные расходы, всего, в том числе:
|
451|
703|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1
|По привлеченным средствам кредитных организаций
|
168|
123|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.2
|По привлеченным средствам клиентов, не являющимся
|
16|
26|
|
|кредитными организациями
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.3
|По выпущенным долговым обязательствам
|
267|
554|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|3
|Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)|
33277|
26239|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|4
|Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной |
-7235|
-5871|
|
|и приравненной к ней задолженности, средствам,
|
|
|
|
|размещенным на корреспондентских счетах, а также
|
|
|
|
|начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|4.1
|Изменение резерва на возможные потери по начисленным
|
0|
2|
|
|процентным доходам
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|5
|Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)|
26042|
20368|
|
|после создания резерва на возможные потери
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|6
|Чистые доходы от операций с финансовыми активами,оценива-|
-291|
22|
|
|емыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|7
|Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
|
516|
267|
|
|имеющимися в наличии для продажи
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|8
|Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
|
0|
0|
|
|удерживаемыми до погашения
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|9
|Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
6242|
3272|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|10
|Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
46|
143|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|11
|Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|12
|Комиссионные доходы
|
11099|
7420|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|13
|Комиссионные расходы
|
1722|
1135|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|14
|Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, |
0|
0|
|
|имеющимся в наличии для продажи
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|15
|Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, |
0|
0|
|
|удерживаемым до погашения
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|16
|Изменение резерва по прочим потерям
|
1255|
794|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|17
|Прочие операционные доходы
|
154|
93|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|18
|Чистые доходы (расходы)
|
43341|
31244|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|19
|Операционные расходы
|
27314|
24729|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|20
|Прибыль (убыток) до налогообложения
|
16027|
6515|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|21
|Возмещение (расход) по налогам
|
2455|
1347|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|22
|Прибыль (убыток) после налогообложения
|
13572|
5168|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23
|Выплаты из прибыли после налогообложения, всего,
|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.1 |Распределение между акционерами (участниками)
|
0|
0|
|
|в виде дивидендов
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.2 |Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|24
|Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
13572|
5168|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
13.05.2014
Банковская отчетность
+---------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45263588000
|17024499
|
3379
|
+---------------+----------------+---------------------+
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКОВ,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД
И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 01.04.2014 года
Кредитной организации
Коммерческий Банк "Максима" (Общество с Ограниченной Ответственностью)
/ КБ "Максима" (ООО)
Почтовый адрес
105118, г. Москва, ул. Вольная, д. 13
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная(Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Данные
| Прирост (+)/ |
Данные на
|
|строки |
|
на начало
| снижение (-) | отчетную дату |
|
|
|
отчетного
| за отчетный
|
|
|
|
|
года
|
период
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+-------+----------------------------------------------------- ---+----------------+----------------+----------------+
|1
|Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), итого,
|
238808.0|
12665|
251473.0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1
|Источники базового капитала:
|
210826.0|
0|
210826.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1 |Уставный капитал, всего,
|
153000.0|
0|
153000.0|
|
|в том числе, сформированный:
|
|
|
|
+---- --+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1.1|обыкновенными акциями (долями)
|
153000.0|
0|
153000.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1.2|привилегированными акциями
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.2 |Эмиссионный доход
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.3 |Резервный фонд
|
52381.0|
0|
52381.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4 |Нераспределенная прибыль:
|
5445.0|
0|
5445.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4.1|прошлых лет
|
5445.0|
0|
5445.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4.2|отчетного года
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2
|Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
|
10.0|
-1|
9.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.1 |Нематериальные активы
|
2.0|
0|
2.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.2 |Отложенные налоговые активы
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.3 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
|
0.0|
0|
0.0|
|
|(участников)
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4 |Убытки:
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4.1|прошлых лет
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4.2|отчетного года
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.1|несущественные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.2|существенные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.3|совокупная сумма существенных вложений и совокупная
|
0.0|
0|
0.0|
|
|сумма отложенных налоговых активов
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.6 |Отрицательная величина добавочного капитала
|
8.0|
-1|
7.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.7 |Обязательства по приобретению источников базового
|
0.0|
0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.8 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
0.0|
0|
0.0|
|
|в состав базового капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.3
|Базовый капитал
|
210816.0|
1|
210817.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4
|Источники добавочного капитала:
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными
|
0.0|
0|
0.0|
|
|акциями, всего,
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.1.1|выпущенные в соответствии с Федеральным законом от
|
0.0|
0|
0.0|
|
|18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государ|
|
|
|
|
|ственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения |
|
|
|
|
|капитализации банков" <1>
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.2 |Эмиссионный доход
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.3 |Субординированный заем с дополнительными условиями
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.4 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный
|
0.0|
0|
0.0|
|
|заем) без ограничения срока привлечения
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5
|Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
|
8.0|
-1|
7.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.1 |Вложения в собственные привилегированные акции
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2.1|несущественные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2.2|существенные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный
|
0.0|
0|
0.0|
|
|заем), предоставленный финансовым организациям
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3.1|несущественные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3.2|существенные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.4 |Отрицательная величина дополнительного капитала
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.5 |Обязательства по приобретению источников добавочного
|
0.0|
0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.6 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
0.0|
0|
0.0|
|
|в состав добавочного капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.6
|Добавочный капитал
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.7
|Основной капитал
|
210816.0|
1|
210817.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8
|Источники дополнительного капитала:
|
27992.0|
12664|
40656.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными
|
0.0|
0|
0.0|
|
|акциями, всего,
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.1.1|после 1 марта 2013 года
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.2 |Уставный капитал, сформированный за счет капитализации
|
0.0|
0|
0.0|
|
|прироста стоимости имущества
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3 |Прибыль:
|
27992.0|
12644|
40656.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3.1|текущего года
|
27992.0|
-15776|
12216.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3.2|прошлых лет
|
0.0|
28440|
28440.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4 |Субординированный креди (депозит, заем, облигационный
|
0.0|
0|
0.0|
|
|заем), всего,
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4.1|привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4.2|предоставленный в соответствии с Федеральными законами
|
0.0|
0|
0.0|
|
|от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах |
|
|
|
|
|по поддержке финансовой системы Росийской Федерации" <2> |
|
|
|
|
|и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных ме- |
|
|
|
|
|рах для укрепления стабильности банковской системы в
|
|
|
|
|
|период до 31 декабря 2014 года " <3>
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.5 |Прирост стоимости имущества
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9
|Показатели, уменьшающие источники дополнительного
|
0.0|
0|
0.0|
|
|капитала:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.1 |Вложения в собственные привилегированные акции
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2.1|несущественные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2.2|существенные
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3 |Субординированные кредит (депозит, заем, обигационный
|
0.0|
0|
0.0|
|
|заем), предоставленный финансовым организациям
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3.1|несущественный
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3.2|существенный
|
0.0|
0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.4 |Обязательства по приобретению источников дополнительного |
0.0|
0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.5 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
0.0|
0|
0.0|
|
|в состав дополнительного капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10
|Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного|
0.0|
0|
0.0|
|
|капитала:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.1 |Просроченная дебиторская задолженность длительностью
|
0.0|
0|
0.0|
|
|свыше 30 календарных дней
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.2 |Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает|
0.0|
0|
0.0|
|
|1% от величины уставного капитала кредитной организации- |
|
|
|
|
|заемщика
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.3 |Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий|
0.0|
0|
0.0|
|
|и поручительств, предоставленных своим участникам (акцио-|
|
|
|
|
|нерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соот-|
|
|
|
|
|ветствии федеральными законами и нормативными актами
|
|
|
|
|
|Банка России
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.4 |Превышение вложений в строительство, изготовление и
|
0.0|
0|
0.0|
|
|приобретение основных средств над суммой источников
|
|
|
|
|
|основного и дополнительного капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.5 |Превышение действительной стоимости доли вышедшего участ-|
0.0|
0|
0.0|
|
|ника общества с ограниченной ответственностью над стои- |
|
|
|
|
|мостью, по которой доля была реализована другому участ- |
|
|
|
|
|нику общества с ограниченной ответственностью
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.11
|Дополнительный капитал
|
27992.0|
12664|
40656.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2
|Активы, взвешенные по уровню риска (тыс.руб.), всего,
|
720217.0|
53207|
773424.0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2.1
|необходимые для определения достаточности базового
|
720217.0|
53207|
773424.0|
|
|капитала
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2.2
|необходимые для определения достаточности основного
|
720217.0|
53207|
773424.0|
|
|капитала
|
|
|
|
+-------+------------------------------------------------------- -+----------------+----------------+----------------+
|3
|Достаточность капитала (процент):
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.1
|Достаточность базового капитала
|
15.3|
-2|
12.9|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.2
|Достаточность основного капитала
|
15.3|
-2|
12.9|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.3
|Достаточность собственных средств (капитала)
|
17.4|
-2|
15.4|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
<1> Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации
для повышения капитализации
банков" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст.3618; 2014, № 31, ст.4334).
<2> Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской
Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 42, ст.4698; 2009, № 29, ст.3605; № 48, ст.5729; № 52,
ст.6437; 2010, № 8, ст. 776; № 21,
ст.2539; № 31, ст. 4175).
<3> Федеральный закон от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской
системы в период до 31 декабря
2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44, ст. 4981; 2009, № 29, ст.3630; 2011, № 49,
ст.7059; 2013, № 19, ст.2308).
Раздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
тыс. руб.
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Данные
| Прирост (+)/ |
Данные на
|
|строки |
|
на начало
| снижение (-) | отчетную дату |
|
|
|
отчетного
| за отчетный
|
|
|
|
|
года
|
период
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1
|Фактически сформированные резервы на возможные потери,
|
54102.0|
5871|
59973.0|
|
|всего,
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1
|по ссудам, ссудной и приравненой к ней задолженности
|
44422.0|
7190|
51612.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2
|по иным балансовым активам, по которым существует риск
|
935.0|
-67|
868.0|
|
|понесения потерь, и прочим потерям
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.3
|по условным обязательствам кредитного характера и ценным |
8745.0|
-1252|
7493.0|
|
|бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, |
|
|
|
|
|не удовлетворяющими критериям Банка России, отраженным на|
|
|
|
|
|внебалансовых счетах
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4
|под операции с резидентами офшорных зон
|
0.0|
|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+----------------+----------------+----------------+
Раздел "Справочно". Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности.
1. Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),
всего
118184, в том числе вследствие:
----------------1.1. выдачи ссуд
73451;
----------------1.2. изменения качества ссуд
41255;
----------------1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,
установленного Банком России
0;
----------------1.4. иных причин
3478.
----------------2. Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),
всего
110994, в том числе вследствие:
-----------------2.1. списания безнадежных ссуд
0;
----------------2.2. погашения ссуд
48844;
----------------2.3. изменения качества ссуд
62108;
-----------------2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к
рублю, установленного Банком России
0;
-----------------2.5. иных причин
42.
-----------------
13.05.2014
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ К ПРОМЕЖУТОЧНОЙ БУХГАЛТЕРСКОЙ
ОТЧЁТНОСТИ ЗА 1-Й КВАРТАЛ 2014 ГОДА.
1. Общая информация
Настоящая Пояснительная информация является неотъемлемой частью промежуточной
бухгалтерской отчетности Коммерческого банка «Максима» (Общества с Ограниченной
Ответственностью) по состоянию на 01 апреля 2014 г. (за 1-й квартал 2014 г.), составлена в
соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ от 12 ноября 2009 г. № 2332-У «О перечне, формах и
порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в Центральный
банк Российской Федерации» и Указания ЦБ РФ от 25 октября 2013 г. № 3081-У «О раскрытии
кредитными организациями информации о своей деятельности».
Промежуточная бухгалтерская отчетность составлена на основе учетной политики, принятой на 2014
г. В состав пояснительной информации включены сведения о событиях и операциях, которые
являются существенными для понимания изменений в финансовом положении и результатах
деятельности Банка, произошедших с 01 января 2014 г.
Промежуточная бухгалтерская отчетность составлена в российских рублях и округлена с точностью
до тысяч рублей.
Общие сведения
Наименование
организации
кредитной Коммерческий Банк «МАКСИМА» (Общество с Ограниченной
Ответственностью),
КБ «МАКСИМА» (ООО)
Организационно-правовая
форма
Общество с ограниченной ответственностью
Дата регистрации в Банке
России,
регистрационный № 3379 от 31.07.2001г.
номер
Дата регистрации в Едином № 1027739553753 от 15.11.2002г. (перерегистрация 04.03.2010г.
государственном
реестре, за государственным регистрационным номером 2107711002364
регистрационный номер
УФНС по г. Москве)
Лицензии на осуществление Лицензия на осуществление банковских операций со средствами
юридических лиц в рублях и иностранной валюте, кроме
банковской деятельности
привлечения денежных средств физических лиц во вклады №
3379 выдана Банком России 20.09.2001г.
Участие в Системе страхования
вкладов
нет
Наличие
банковской
группы/Участие в составе
банковской группы
нет
Лицензии профессионального - Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг
участника рынка ценных бумаг на право осуществления брокерской деятельности № 077-11927100000 от 20.01.2009г., выдана ФСФР (без ограничения срока
действия)
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг
на право осуществления дилерской деятельности № 077-11936010000 от 20.01.2009г., выдана ФСФР (без ограничения срока
действия).
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг
на право осуществления депозитарной деятельности № 07711946-000100 от 20.01.2009г., выдана ФСФР (без ограничения
срока действия).
Прочие лицензии
Нет
Территориальное присутствие
Головной офис расположен по 105118, г. Москва, ул. Вольная, д. 13
адресу
Дополнительные сведения
Сайт Банка
www.bankmaxima.ru
Членство в различных союзах нет
и объединениях
Членство в SWIFT
нет
Участие в платежных системах
нет
Корреспондентские
счета нет
НОСТРО в иностранных банках
Дочерние
компании
и
зависимые Отсутствуют.
Банк функционирует в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской
деятельности». Право на осуществление банковских операций со средствами юридических и
физических лиц (кроме привлечения средств физических лиц во вклады), проводимых Банком,
подтверждено имеющейся лицензией, а также положениями Устава Банка. Виды совершаемых
Банком в течение проверяемого периода банковских операций соответствуют перечню операций,
поименованных в имеющейся лицензии.
Деятельность Банка организована по следующим основным бизнес - сегментам:
- услуги корпоративным клиентам, в том числе обслуживание расчетных и текущих счетов
российских предприятий и предприятий - нерезидентов, предоставление кредитов и гарантий,
инкассация денежных средств клиентов, проведение операций с иностранной валютой и ценными
бумагами по поручениям клиентов;
- услуги физическим лицам, включающие кредитование, предоставление в аренду банковских ячеек,
проведение валютно-обменных операций;
- инвестиционные операции – данный сегмент включает торговые операции с ценными бумагами, в
том числе с банковскими векселями.
2. Сопроводительная информация к статьям бухгалтерского баланса (ф. 0409806).
Ниже представлены данные по основным статьям баланса (публикуемой формы) и
основные финансовые показатели за отчетный период и аналогичный период прошлого
года.
2.1. Денежные средства
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Наличные средства
41 633
17 487
24 146
138,1
Средства кредитных организаций в Центральном
банке Российской Федерации
157 305
141 514
15 791
11,2
Средства в кредитных организациях
94 819
79 068
15 751
19,9
Итого денежных средств
293 757
238 069
55 688
23,4
Тыс. руб.
%
2.2. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или
убыток
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Финансовые активы, оцениваемые по
справедливой стоимости через прибыль или
убыток
63 968
5 044
58 924
1 168,2
Долговые ценные бумаги кредитных организаций
58 778
5 044
53 734
1 065,3
Долговые ценные бумаги некредитных
организаций
5 013
0
5 013
-
177
0
177
-
Долевые ценные бумаги некредитных организаций
Тыс. руб.
%
Активы, оцениваемые по справедливой стоимости, представлены облигациями
крупных российских банков, облигациями и акциями российских предприятий, ликвидность
которых в среднесрочной перспективе не вызывает сомнений.
По состоянию на отчетную дату Банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг и
имеет соответствующие лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам Российской
Федерации на осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг.
Операции покупки и продажи ценных бумаг, совершенные в течение отчетного периода,
осуществлялись Банком через фондовые биржи на основании договора, заключенного с «НОМОСБАНК» (ЗАО).
2.3. Чистая ссудная задолженность.
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Ссуды кредитным организациям
330 000
225 000
105 000
46,7
Векселя учтенные, выпущенные кредитными
организациями
365 775
290 086
76 689
26,1
Ссуды юридическим лицам, не являющимся
кредитными организациями, в том числе:
512 608
302 450
210 158
69,5
Просроченная ссудная задолженность
6 008
2 290
3 718
162,4
Ссуды физическим лицам, в том числе:
128 144
125 535
2 609
2,1
Просроченная ссудная задолженность
0
114
-144
-100
Тыс. руб.
%
Резервы на возможные потери по ссудам
Чистая ссудная задолженность
51 612
21 842
-29 865
-137,3
1 284 915
921 229
363 686
39,5
В первом квартале 2014 г. ссуды юридическим лицам выдавались на финансирование
текущей деятельности. Структура ссуд, выданных физическим лицам, существенно не
изменилась. Ссуды, выданные физическим лицам, являются, в основном, потребительскими.
По видам экономической деятельности наибольшая часть ссуд, выданных
юридическим лицам, составили ссуды лицам, основным видом деятельности которых
является оптово-розничная торговля.
2.4. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в
наличии для продажи
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Чистые вложения в ценные бумаги и другие
финансовые активы, имеющиеся в наличии для
продажи
76 621
110 037
-33 416
-30,4
Долговые ценные бумаги кредитных организаций
66 376
99 761
-33 385
-33,5
Долговые ценные бумаги юридических лиц, не
являющихся кредитными организациями
10 245
10 276
-31
0,3
Тыс. руб.
%
Данные активы, имеющиеся в наличии для продажи, представлены облигациями
крупных российских банков и облигациями российских предприятий, ликвидность которых
в среднесрочной перспективе не вызывает сомнений.
Снижение доли финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, в общем портфеле
ценных бумаг на отчетную дату по сравнению с аналогичной датой прошлого года компенсировано
увеличением доли ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или
убыток.
Вместе с тем, на отчетную дату по сравнению с данными на 01.01.2014 г. существенного изменения
в структуре портфеля ценных бумаг не произошло.
2.5. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
Основные средства, нематериальные активы и
материальные запасы
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
4 132
3 744
Прирост/снижение
Тыс. руб.
388
%
10,4
Рост основных средств связан с приобретением в 2013 году автомобиля. Существенного изменения
в структуре основных средств на отчетную дату по сравнению с данными на 01 января 2014 г. не
произошло.
2.6. Прочие активы
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Дебиторская задолженность и авансовые платежи
1 278
2 714
-1 436
-52,9
Требования по получению процентов
4 362
3 697
665
18,0
Прочие
1 685
951
734
77,2
822
1 013
-191
-18,9
6 503
6 349
154
2,4
Резервы под обесценение
Итого: прочие активы
Тыс. руб.
%
Статья «прочие» представляет собой расходы будущих периодов по хозяйственным договорам и
НДС, уплаченный по указанным расходам.
2.7. Средства кредитных организаций
Средства кредитных организаций
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
35 000
0
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
35 000
-
Привлеченные средства кредитных организаций представляют собой межбанковский кредит
сроком привлечения на 1 день.
2.8. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
Текущие/расчётные счета
1 377 988
1 023 373
354 615
34,7
Юридические лица
1 377 988
1 023 373
354 615
34,7
Срочные депозиты
4000
0
0
-
Юридические лица
4000
0
0
-
Структура средств клиентов в разрезе отраслевой и географической принадлежности
в отчетном периоде существенно не изменилась. Наибольшую долю составляют средства
предприятий торговли, которые зарегистрированы в Москве и Московской области.
2.9. Выпущенные долговые обязательства
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Выпущенные векселя, в том числе:
5 640
30 530
-24 890
-81,5
Процентные векселя
5 640
30 000
24 360
-81,2
Дисконтные векселя
0
530
-530
-100
Тыс. руб.
%
В первом квартале 2014 г. по сравнению с данными на 01 января 2014 г. доля денежных средств,
привлеченных путем выпуска векселей также существенно уменьшилась (на 72,6 %).
2.10. Прочие обязательства
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Прочие обязательства
47 228
4 990
42 238
846,5
Налоги к уплате (за исключением налога на
прибыль)
2 091
1 848
243
13,1
Расчеты с персоналом по заработной плате
2 316
2 058
258
12,5
Обязательства по уплате процентов
110
418
45
6,8
Прочее
711
666
-308
-73
42 000
0
0
-
Незарегистрированные доли в уставном капитале
Тыс. руб.
%
На отчетную дату доли участников, внесенные для увеличения уставного капитала банка, проходят
регистрацию в установленном законодательством Российской Федерацией порядке.
Статья «прочее» представляет собой доходы будущих периодов от сдачи в аренду банковских ячеек,
а также обязательства банка по хозяйственным операциям.
2.11. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного
характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон.
Резервы на возможные потери по условным
обязательствам
кредитного характера, прочим
возможным потерям и операциям с резидентами
офшорных зон.
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
7 494
7 792
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
-298
-3,8
2.12. Уставный капитал
Объявленный уставный капитал полностью оплачен и на отчетную дату не изменился. Доли,
внесенные участниками в увеличение уставного капитала в размере 42 000 тыс. руб. проходит
регистрацию в установленном законодательством Российской Федерацией порядке.
Обыкновенные акции (Доли уставного капитала)
1 апреля 2014
г.
1 апреля
2013 г.
153 000
153 000
2.13. Внебалансовые обязательства
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Безотзывные обязательства
46 731
48 697
-1 966
-4,0
Выданные кредитной организацией гарантии и
поручительства
72 306
44 748
27 558
61,6
Тыс. руб.
%
Увеличение выданных кредитной организацией гарантий связано со спецификой деятельности
клиентов банка. Клиенты банка стали активно принимать участие в деятельности, связанной с
получением контрактов на выполнение работ, финансируемых из бюджета.
3. Сопроводительная информация к отчету о финансовых результатах (ф. 0409807).
Сравнительные данные по основным статьям доходов и расходов представлены в
следующей таблице:
Прирост/снижение
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
26 042
20 368
5 674
27,9
6 242
3 272
2 970
90,8
Комиссионные доходы
11 099
7 420
3 679
49,6
Комиссионные расходы
1 722
1 135
587
51,7
Операционные расходы
27 314
24 729
2 585
10,5
Прибыль (убыток) до налогообложения
16 027
6 515
9 512
146
Возмещение (расход) по налогам
2 455
1 347
1 108
82,3
Прибыль (убыток) после налогообложения
13 572
5 168
8 404
162,6
1 апреля
2014 г.
1 апреля
2013 г.
Чистые процентные доходы (отрицательная
процентная маржа) после создания резерва на
возможные потери
Чистые доходы от операций с иностранной
валютой
Тыс. руб.
%
3.1. Процентные доходы и расходы.
Прирост/снижение
Тыс. руб.
%
Процентные доходы
33 728
26 942
6 786
25,2
От размещения средств в кредитных организациях
10 623
10 101
522
5,2
19 661
14 195
5 466
38,5
3 444
2 646
798
30,2
451
703
-252
-35,8
кредитных
168
123
45
35,6
некредитных
16
26
-10
38,5
267
554
-287
-51,8
33 277
26 239
7 038
26,8
От
ссуд,
предоставленных
некредитным организациям
заемщикам
–
От вложений в ценные бумаги
Процентные расходы
По
привлеченным
организаций
По
привлеченным
организаций
средствам
средствам
По выпущенным долговым обязательствам
Чистые процентные доходы (отрицательная
маржа)
В отчетном периоде наибольшее влияние на формирование прибыли оказали процентные доходы
от ссуд, предоставленных заемщикам, которые не являются кредитными организациями.
Увеличение процентных доходов связано с увеличением объема ссудной задолженности клиентов.
Политика банка по формированию размера процентной ставки по средствам, предоставленным
заемщикам – юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, и физическим
лицам существенно не изменилась в рассматриваемом периоде.
По состоянию на 01 апреля 2014 г. структура процентных доходов/расходов банка по сравнению с
данными на 01 января 2014 г. существенно не менялась.
3.2. Чистые доходы от операций с иностранной валютой.
Рост доходов, полученных от операций с иностранной валютой, связан с увеличением объема
конверсионных операций клиентов, основным видом деятельности которых являются торговые
операции с иностранными компаниями по покупке, в основном, продовольственных и товаров.
3.2. Комиссионные доходы.
Основной составляющей данных видов доходов являются доходы, связанные с расчетно-кассовым
обслуживаем клиентов банка. Увеличение комиссионных доходов преимущественно связано с
увеличением объема операций клиентов. Увеличение тарифов банка было связано с
дополнительными расходами банка на обеспечение защиты информации при работе клиентов по
системе Банк-Клиент. Данное изменение тарифов не вносит существенных изменений в структуру
комиссионных доходов.
3.3. Операционные расходы.
Основной составляющей операционных расходов банка являются расходы, связанные с
обеспечением его деятельности. В отчетном периоде возросли расходы банка на оплату труда,
арендная плата. В первом квартале 2014 г. не произошло существенных изменений, которые могли
бы повлиять на структуру операционных расходов.
4. Сопроводительная информация к отчету об уровне достаточности капитала,
величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (ф. 0409808).
По состоянию на 01.04.2014 г. размер собственных средств банка, рассчитанный в соответствии с
Положением Центрального Банка Российской Федерации от 28 декабря 2012 г. № 395-П «О
методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель
III»)», составил 251 473 тыс. руб., что на 12 665 тыс. руб. выше значения, рассчитанного на
01.01.2014 г.
01.01.2014 г.
01.04.2014 г.
Основной капитал
210 816
210 817
Базовый капитал
210 816
210 817
0
0
27 992
40 656
Собственные средства (капитал)
238 808
251 473
Активы, взвешенные по уровню риска
720 217
773 424
Достаточность собственных средств (капитала)
17,4
15,4
Достаточность базового капитала
15,3
12,9
Достаточность основного капитала
15,3
12,9
Добавочный капитал
Дополнительный капитал
Рост капитала в первом квартале 2014 г. связан с увеличением прибыли текущего года (прибыль за
первый квартал 2014 г.).
Значения нормативов достаточности капитала снизились в связи с увеличением активов,
взвешенных по уровню риска, величины кредитного риска по условным обязательствам кредитного
характера (гарантии).
01.01.2014 г.
01.04.2014 г.
Активы, взвешенные по уровню риска
720 217
773 424
ПК
411 425
528 147
КРВ
28 445
62 352
Операции с повышенным коэффициентом риска (ПК) представляют собой, в основном, вложения в
учтенные векселя кредитных организаций, которые не были непосредственно приобретены у
векселедателей, удовлетворяющие требованиям о наличии достаточного рейтинга долгосрочной
кредитоспособности. А также облигации эмитентов, не удовлетворяющих требованиям о наличии
достаточного рейтинга долгосрочной кредитоспособности. Кредитные требования к физическим
лицам, подпадающие под действие повышенных коэффициентов, представляют собой кредиты,
обеспечение по которым не удовлетворяет требованиям п.п. 6.2 и 6.3 Положения Банка России №
254-П или обеспечение по ним (недвижимость) находится на стадии регистрации.
Резервы на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, по иным
балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь и условным обязательствам
кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, за первый квартал 2014 г.
увеличились в части резервов на возможные потери по ссудам. Данное увеличение обусловлено
выдачей кредитов заемщикам – юридическим и физическим лицам и не связано с ухудшением
качества уже существующей ссудной задолженности.
13.05.2014 г.