Анкета корпоративного клиента

Приложение №3
АНКЕТА КОРПОРАТИВНОГО КЛИЕНТА1
Сведения о _____________________________________________________________________
(наименование корпоративного клиента)
подготовлены __________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
несущим полную ответственность за их достоверность и актуальность.
Все сведения приведены (в пересчете) в ценах на ___________ месяц 20___года.
____________________________________________
(должность руководителя)
____________________________________________
(Ф.И.О. руководителя)
М.П.
_________________________________
(подпись)
«___» «________________» 20___ год
Примечание: предоставление неполной, искаженной информации или ее сокрытие
рассматривается Банком в качестве причины для немедленного прекращения
рассмотрения заявления на получение кредита.
1
Анкета заполняется Заемщиком, Поручителем, Залогодателем, Принципалом, Аппликантом.
1
Приложение №3
ИНФОРМАЦИЯ О ЗАЕМЩИКЕ, ГРУППЕ (НАПРАВЛЕНИЮ БИЗНЕСА)*
* указывается информация по всей группе/дивизиону, далее БИЗНЕС
1. ЗАЕМЩИК:
___________________________________________________________
(полное наименование в соответствии с учредительными документами)
___________________________________________________________
___________________________________________________________
(организационно-правовая форма)
___________________________________________________________
(сокращенное наименование)
2. СВЕДЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ
№ свидетельства о
регистрации
Дата регистрации
ООО/ЗАО/ОАО «_____________»
ИНН
КПП
ОКФС
ОКОПФ
Орган регистрации
ОГРН
ОКВЭД (основной)
Лицензии: вид, №,
дата выдачи; кем
выдана; срок
действия; перечень
видов лицензируемой
деятельности (при
наличии)
Местонахождение
Юридический адрес
Фактический адрес
ОКПО
Телефон:
Факс:______________________________
Адрес электронной почты / WEB-сайта__________________________________________
3. РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА
объявленный
оплаченный
_______________________________________
_______________________________________
4. СТРУКТУРА УСТАВНОГО КАПИТАЛА (для акционерных обществ)
Вид акций
Обыкновенные
Привилегированные
Количество
5. Акционеры/пайщики Компании:
Доля,
Наименование (полностью)
%
*
Стоимость одной акции
Общая сумма
Дополнительные сведения*
для юридических лиц указывается местонахождение и юридический адрес; для физических лиц, владеющих
долей в размере не менее 20% от уставного капитала – паспортные данные, данные о прописке
(регистрации) и месте работы
6. Конечные владельцы (собственники - бенефициары)* БИЗНЕСА:
2
Приложение №3
* Конечный владелец (собственник - бенефициар) – физическое лицо, осуществляющее контроль (оказывающий
существенное влияние) над юридическим лицом с долей участия, превышающей 10% от уставного
(складочного) капитала такого юридического лица.
Доля, %
*
ФИО (полностью)
Дополнительные сведения*
паспортные данные, данные о прописке (регистрации) и месте работы
7. НАЛИЧИЕ ДОЧЕРНИХ (более 50 % в уставном капитале) И ЗАВИСИМЫХ (более 20 % в
уставном капитале) ОБЩЕСТВ
(указать наименование, организационно-правовую форму общества и долю в его уставном капитале)
наименование
местонахождение
Год создания
Количество
сотрудников
8. УЧАСТИЕ В ДРУГИХ ОБЩЕСТВАХ (менее 20 % в уставном капитале) ИЛИ
СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С ДРУГИМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
Наименование
местонахождение
Вид деятельности
Доля участия
9. ФИЛИАЛЫ (ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
Наименование
местонахождение
Вид деятельности
Доля участия
10. ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ЧАСТЬЮ ХОЛДИНГА (если да, то описать структуру холдинга и
функции в его составе) _____________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
11.РУКОВОДИТЕЛЬ КОМПАНИИ И ПРОЧИЕ ЧЛЕНЫ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ (ПРАВЛЕНИЕ,
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ) ЗАМЕСТИТЕЛИ РУКОВОДИТЕЛЯ,ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР:
Должность
ФИО (полностью)
Паспортные данные, данные о прописке
(регистрации)
11А. Штатная численность персонала Компании (с учетом филиалов/представительств) __чел.
11 Б. Укажите величину фонда оплаты труда Компании (с учетом персонала
филиалов/представительств, не имеющих самостоятельного баланса)
тыс. руб.
3
Приложение №3
11.В. Основной обслуживающий банк: ______________________________________________
Перечень всех Банков в которых обслуживается заемщик.
Список банков, в которых обслуживается клиент*
Наименование банка / Владелец счета
Дата открытия
р/счета
Наличие / отсутствие картотеки № 2,
реквизиты подтверждающего документа
* - в том числе по связанным компаниям
Информация по справке об открытых счетах ИФНС, информацию из других банков по картотеке
№2
11.С. Сведения об имуществе (здания, помещения, автомобили, числящиеся за организацией, отдельно
указать арендуемые здания, помещения):
Аренда / срок
Адрес /
Другая
Наименование
Собственность
Площадь
действия договора
телефон
информация
Складские
помещения
Производственные
помещения
Автотранспорт
Иное (расшифровать)
Служба безопасности
(руководитель, контактный
телефон)
Служба экономической
безопасности (руководитель,
контактный телефон)
12. НАЛИЧИЕ РОДСТВЕННЫХ СВЯЗЕЙ РУКОВОДИТЕЛЕЙ ПРЕДПРИЯТИЯ С
ДОЛЖНОСТНЫМИ ЛИЦАМИ БАНКА (ФИЛИАЛА) (указать фамилии должности)
______________________________________________________________________________
РЫНОЧНЫЕ ПОЗИЦИИ И ОПИСАНИЕ БИЗНЕСА
13. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (в т. ч. лицензируемые с указанием наличия
лицензий) _______________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
14. НОМЕНКЛАТУРА ВЫПУСКАЕМОЙ ПРОДУКЦИИ И ОКАЗЫВАЕМЫХ УСЛУГ (указать
объёмы выпуска основных видов продукции в натуральном выражении и в % к общему объему
производства, а также выделить прибыльные (с указанием % от общего уровня доходов) и
убыточные направления деятельности, указать наличие/отсутствие сезонности продаж и сезонное
% увеличение объемов реализации)
Укажите годовой объем продаж по основным видам продукции/услуг в натуральных и денежных
единицах:
%в
% от
Планируемый годовой
%в
% от
Годовой объем продаж
прои обще
объем продаж в текущем
произв
общего
в истекшем году
зводс
го
году
одстве
дохода
тве
дохо
Продукция/услуги
в
в
в
да
натуральн денежны
натуральн
в денежных
ых
х
ых
единицах
единицах
единицах
единицах
4
Приложение №3
__________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
15. ДОЛЯ НА РЫНКЕ ПО ОСНОВНЫМ ВИДАМ ПРОДУКЦИИ
Продукция/услуги
Регион продаж (сегмент рынка)
Основные
конкуренты
Доля Компании, %
16. Оказывается ли деятельности Вашего БИЗНЕСА поддержка со стороны
федеральных и/или региональных и/или местных органов власти и в чем она
выражается:
Наименование органа власти
Объект (направление) сотрудничества
Форма поддержки
17. СИСТЕМА СБЫТА (для торговых организаций)
Доля в реализации
Продажа со склада
Филиалы
Дистрибьюторы
Представительства
Агенты
Магазины
Иное
18. ОСНОВНЫЕ ПОСТАВЩИКИ (наименование организации, товара)
_______________________________________________________________________________________________ _
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Условия оплаты (в среднем)
Предоплата
По факту поставки
%
%
Дни
Дни
% - величина предоплаты (отсрочки) от общей суммы договора, дни – период предоплаты (отсрочки)
19. ОСНОВНЫЕ ПОКУПАТЕЛИ (наименование организации, товара, продолжительность
сотрудничества)__________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Условия оплаты (в среднем)
Предоплата
По факту поставки
%
%
Дни
Дни
% - величина предоплаты (отсрочки) от общей суммы договора, дни – период предоплаты (отсрочки)
20. Основные Поставщики / Покупатели (доля в обороте более 10%)
Наиболее крупные
контрагенты
Доля
в
Срок
сотру
Условие оплаты, %
5
Приложение №3
Наименование,
местонахождени
е
Товар /
услуга
Поставщики
обор
оте,
%
днич
ества
, лет
Пред
оплат
а>3
мес.
Пред
оплат
а<3
мес.
По
факт
у
отгру
зки
Отср
очка
<
3мес.
Отср
очка
>3
мес.
Барте
р
Взаи
моза
чет
100
,
%
100
1.
2.
3.
4.
Прочие в кол-ве
…..
Покупатели
100
1.
2.
3.
ПРОЧИЕ
21. КАКИЕ СТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ ИСПОЛЬЗУЮТСЯ ДЛЯ СТРАХОВАНИЯ
ПРОДУКЦИИ, ГРУЗОВ, РИСКОВ
Наименование страховщика
Вид продукции
Вид рисков
22. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ РУБЛЕВЫХ И ВАЛЮТНЫХ ПОТОКОВ (заполняется путем
проставлением знака “V”)
Покупка продукции
за рубли
До 10%
До 25%
До 50%
Свыше 75%
До 25%
До 50%
Свыше 75%
До 25%
До 50%
Свыше 75%
До 25%
До 50%
Свыше 75%
за валюту
До 10%
Продажа продукции
за рубли
До 10%
за валюту
До 10%
6
Приложение №3
Доля денежной составляющей в общем объеме выручки - ______ %.
23.Сведения о рентабельности БИЗНЕСА
Тыс. руб./долл. США
Продукция 1/Бизнес 2
Продукция 2/Бизнес 2
Продукция 3/Бизнес 3
Производственная
себестоимость ед-цы прции
Полная себестоимость*
Средняя цена реализации
Рентабельность продаж
(ЧП/цена реализации)
* полная себестоимость, включая все расходы, в т. ч. расходы по реализации и по %. Если в компании
применяются иные виды расчета рентабельности, просьба указать значения и принцип расчета
24.Ведется ли в компании управленческая отчетность (консолидированная, по каждой компании и
т.д.):
______________________________________________________________________________________________________
25.Готов ли ВАШ БИЗНЕС перейти на обслуживание в КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (указать, по
каким компаниям планируется открытие счетов, в какие сроки могут быть переведены обороты, объем
оборотов, инкассация, зарплатный проект и т.д.):
______________________________________________________________________________________________________
К разделу 1 оформляется графическое Приложение 1, состоящее из трех схем: Схема товарно-денежных
потоков, Схема капитала, Организационная структура бизнеса.
26. ЦЕЛЬ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
27. ФОРМА КРЕДИТА (кредит, кредитная линия с лимитом выдачи, кредитная линия с лимитом
задолженности, овердрафт, иное)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
28. СУММА И ВАЛЮТА КРЕДИТА (указать причину выбора валюты кредита)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
29. СРОК ДЕЙСТВИЯ КРЕДИТА
________________________________________________________________________________
30. ПЛАНИРУЕМЫЙ ГРАФИК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТА
Дата использования
Сумма
Дата погашения
Сумма
31. ЖЕЛАТЕЛЬНАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА (от- и до- годовых)
________________________________________________________________________________
32. ЖЕЛАТЕЛЬНАЯ ПЕРИОДИЧНОСТЬ УПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ (для иного, чем ежемесячно,
указать причину)
_______________________________________________________________________________________
7
Приложение №3
33. НАЛИЧИЕ ДОГОВОРОВ И КОНТРАКТОВ ПО КРЕДИТУЕМОЙ СДЕЛКЕ НА МОМЕНТ
ОБРАЩЕНИЯ В БАНК, В Т.Ч. НА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРОДУКЦИИ (указать основные
контракты (действующие и планируемые к заключению) с поставщиками сырья, полуфабрикатов и
комплектующих, с поставщиками энергоносителей, с транспортными организациями и
покупателями готовой продукции и др., с указанием суммы, срока действия контракта и условий
оплаты)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
34. ИСТОЧНИКИ ПОГАШЕНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО КРЕДИТУ (указать за счет
реализации какой продукции и кому и т.д.) ______________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
35. ПРОГРАММА ПРОДАЖ ПО ОСНОВНЫМ
ПРИВЛЕЧЕНИЯ КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ
В натуральном
№
Наименование продукции
выражении
1
2
3
4
5
ВИДАМ
ПРОДУКЦИИ
НА
СРОК
В стоимостном выражении за вычетом
НДС и акцизов
36. ИСТОРИЯ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ С ПОКУПАТЕЛЯМИ ПРОДУКЦИИ (указать период
работы с данными покупателями и оценку их текущее финансовое положение, были ли случаи
задержки платежей этими покупателями)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
37. ПРЕДЛАГАЕМОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТА (указать вид обеспечения: гарантия,
поручительство или залог; кто готов выступить гарантом, поручителем или залогодателем, на
какую сумму и срок; для залога - предмет залога, его местонахождение, балансовую и рыночную
стоимость, кем проводилась оценка рыночной стоимости, право на предмет залога, орган
залогодателя, правомочный принимать решение о передаче имущества в залог (в соответствии с
учредительными документами))
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
38. ОРГАН ЗАЕМЩИКА, ПРАВОМОЧНЫЙ ПРИНИМАТЬ РЕШЕНИЕ О ПОЛУЧЕНИИ
КРЕДИТА (в соответствии с учредительными документами)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
39. КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ ЗАЕМЩИКА (заполняется за последний год с предоставлением
Заемщиком свидетельства качественного обслуживания им долга – отсутствие просроченных
платежей по кредитному договору свыше 30 календарных дней. Документами, подтверждающими
8
Приложение №3
добросовестную кредитную историю, являются уведомления банков, выписки по ссудным счетам
заемщика, банковские выписки по счетам учета процентов, другие документы).
Наименование
кредитора
Сумма и валюта
кредита (займа)
Дата погашения кредита
(займа)
по договору
Наличие просрочек
(погашения основного
долга, уплаты процентов)
Обеспечение
реальная
40. CВЕДЕНИЯ ОБ ОТВЕТСТВЕННЫХ ЛИЦАХ ЗАЕМЩИКА,
ИМЕЮЩИХ ПРАВО ПОДПИСИ ФИНАНСОВЫХ ДОКУМЕНТОВ
Должность__________________________________________________________________________
Ф.И.О. _____________________________________________________________________________
Число, месяц, год и место рождения ____________________________________________________
Паспортные данные __________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
Стаж работы на предприятии (в т.ч. в занимаемой должности) ______________________________
Образование ________________________________________________________________________
Опыт работы в отрасли _______________________________________________________________
Действует на основании ______________________________________________________________
Срок полномочий по «____» ________________ 20___ г.
Должность__________________________________________________________________________
Ф.И.О. _____________________________________________________________________________
Число, месяц, год и место рождения ____________________________________________________
Паспортные данные __________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
Стаж работы на предприятии (в т.ч. в занимаемой должности) ______________________________
Образование ________________________________________________________________________
Опыт работы в отрасли _______________________________________________________________
Действует на основании ______________________________________________________________
Срок полномочий по «____» ________________ 20___ г.
Должность__________________________________________________________________________
Ф.И.О. _____________________________________________________________________________
Число, месяц, год и место рождения ____________________________________________________
Паспортные данные __________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
Стаж работы на предприятии (в т.ч. в занимаемой должности) ______________________________
Образование ________________________________________________________________________
Опыт работы в отрасли _______________________________________________________________
Действует на основании ______________________________________________________________
Срок полномочий по «____» ________________ 20___ г.
__________________________________________________________________________________
Руководитель
_____________________
(подпись)
Главный бухгалтер
_____________________
9
Приложение №3
(подпись)
М.П.
Приложение 1
Образцы схем
2. Структура Товарно -денежных потоков
Клиенты
Поставка готовой
продукции
Торговый дом
Холдинговая компания 2
Производство
Холдинговая компания 3
Сдача в аренду
недвижимости и
оборудования
Активодержатель
Холдинговая
компания 4
Поставка сырья
Снабженец
Холдинговая компания 1
Поставщик Сырье 1
Акционер 1
Прочие поставщики
10
Приложение №3
3. Схема организации бизнеса (организационная структура)
Совет директоров
Акционер 1
Акционер 2
Акционер 3
Акционер 4
Иванов И.И.
Петрова П.П.
Сидоров С.С.
Федоров Ф.Ф.
Лукьянов Л.Л.
Фролков. Ю.Б.
Председатель СД
Член СД
Член СД
Секретарь СД
Член СД
Член СД
Общее
собрание
акционеров
Акционер 1
Акционер 2
Акционер 3
Акционер 4
Генеральный директор
Иванов И.И.
Финансовый
директор
(Главный бухгалтер)
Начальник СБ
Начальник управления
маркетинга
Начальник
производства
Сидоров С.С.
Абрамов И.А.
Анненков П.Г.
Грошков А.А.
Служба Внутреннего
Контроля
Отдел продаж
Служба снабжения
Охранное
предприятие
Рекламный отдел
Хозяйственный
отдел
Отдел развития
ПлановоФинансовое
Управление
Юридическое
Управление
Бухгалтерия
Управление
по работе
с персоналом
Служба главного
энергетика
Конструкторское
и технологическое
бюро
Отдел логистики
Основное
производство
Отдел дилерских
отношений и сети
продаж
Вспомогательное
производство
Транспортный отдел
11