система автоматизации страховой деятельности

Наши информационные технологии –
фундамент Вашего бизнеса
СИСТЕМА АВТОМАТИЗАЦИИ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ПОЛИС 2.0
Интегрированная система САСД «Полис» предназначена для автоматизации
процессов обработки договоров страхования и перестрахования, регистрации страховых
случаев, контроля поступления и расхода денежных средств.
САСД «Полис» обеспечивает:








универсальную технологию ведения договоров личного, имущественного
страхования и страхования ответственности;
учет бланков строгой отчетности;
ведение договоров факультативного и облигаторного перестрахования (прием и
передача);
мониторинг событий по страховому случаю на всех этапах его урегулирования;
формирование страховых (технических) резервов;
ведение претензионной работы;
мониторинг деятельности компании с использованием отчетности, получаемой
на основании комплексного анализа данных;
использование единой базы данных.
САСД «Полис» разработана в трех уровневой архитектуре и ориентирована на
использование современной высокопроизводительной и надежной системы управления
базами данных (СУБД) Oracle11g с применением стандартного графического
инструментария Oracle. Такая технология обеспечивает высокий уровень хранения и
обработки информации, многопользовательскую работу системы в реальном масштабе
времени, простой и удобный пользовательский интерфейс, что позволяет отнести
комплекс к полнофункциональной корпоративной информационной системе.
САСД «Полис» позволяет обеспечить централизованное хранение данных
страховой компании, в результате чего имеется возможность производить анализ данных
как по организации в целом, так и по каждому подразделению в отдельности (филиал,
представительство, отдел и т.д.).
В системе предусмотрена возможность настройки для ведения договоров по
каждому виду страхования.
При ведении договоров страхования рассчитывается график поступления взносов,
на основании которого отслеживаются поступления денежных средств, и выдается
информация о состоянии исполнения графика.
Обеспечен расчет комиссионных вознаграждений агентов.
Реализована возможность ведения информации о произошедших страховых
случаях.
В состав САСД «Полис» входят следующие функциональные модули.
Модуль
“Страхование”
предназначен для
автоматизации
всех
основных
технологических операций, связанных с подготовкой, регистрацией и ведением договоров
(полисов) страхования.
1
Наши информационные технологии –
фундамент Вашего бизнеса
Функции модуля:
 Учет основных данных о полисах (вид страхования, вариант страхования,
страхователь, период страхования, объекты страхования, коэффициенты и т.д.).
 Учет дополнительных данных о полисах (территория страховой защиты,
выгодоприобретатель и т.д.).
 Печать заявления страхователя
 Автоматический расчет премии с учетом предусмотренных тарифов,
поправочных коэффициентов, сроков страхования и т.д.
 Расчет графика оплаты.
 Регистрация приема оплаты.
 Печать полиса на типографском бланке.
 Регистрация выдачи бланка строгой отчетности страхователю.
 Переоформление полисов, выдача дубликатов, аннулирование или расторжение
договора страхования.
 Регистрация дополнительных соглашений (аддендумов) по договору страхования
 Формирование отчетов экспертов.
 Выставление счетов-фактур.
 Контроль исполнения графика платежей.
 Формирование распоряжения на аннулирование или расторжение договора.
Модуль «Страхование» обеспечивает регистрацию в полном объеме событий на весь
период действия договора страхования (выдача дубликата, переоформление, изменение
условий страхования, продление договора, расторжение договора страхования) и
соответствующих разделов договора (данные об объектах страхования, видах риска,
повышающих и понижающих коэффициентах, совладельцах и т.д.).
Регистрация договоров страхования может выполняться как по единичной, так и по
групповой заявке, когда регистрируется группа полисов от одного страхователя.
Технология регистрации договора в системе сохраняет всю последовательность действий,
происходящих при оформлении полиса вручную, и не может быть выполнена по-другому.
Модуль “Агент” обеспечивает автоматизацию работы с агентами.
Функции модуля:
 Оформление отчетов агентов.
 Формирование акта выполненных работ.
 Расчет и печать комиссионного вознаграждения агентов.
В системе организован ввод агентских соглашений, в которых указываются виды
страхования, на которые агенту выдается разрешение, и проценты комиссионного
вознаграждения по ним. При этом проценты могут быть заданы как в диапазоне
собранной премии по данному виду страхования, так и по видам валют.
Система предусматривает следующий порядок оформления отчетов агентов. В
присутствии агента сотрудник компании производит ввод данных о выписанных,
испорченных, переоформленных полисах. При этом, для быстрейшего обслуживания
агента по полису вводятся минимальное количество атрибутов (дата платежа, сумма
платежа). При необходимости, пользователь может по массовым видам страхования
2
Наши информационные технологии –
фундамент Вашего бизнеса
перейти в режим контроля и проверить правильность расчета страховой премии. При
вводе полисов проверятся наличие бланка у агента.
После ввода данных о полисах и регистрации факта приема отчета производится печать
ведомости, с помощью которой производится сдача наличности в кассу и передача вторых
экземпляров полисов бухгалтеру по ценным бланкам.
В конце месяца по каждому агенту формируется акт выполненных работ (данные о
собранной премии).
На основании данных о собранной премии за месяц и соглашений производится расчет
комиссионного вознаграждения агента.
Модуль “Бланки строгой отчетности” обеспечивает номерной учет бланков строгой
отчетности компании.
Функции модуля:
 Подкрепление бланков.
 Выдача бланков под отчет и на сторону.
 Печать приходно-расходной накладной.
 Списание бланков по отчетам агентов и экспертов.
 Инвентаризацию бланков.
 Формирование необходимой отчетности по бланкам:
- приходно-расходная книга,
- остатки (по складу, компании, материально-ответственным лицам),
- акт на списание БСО.
Учет бланков строгой отчетности ведется в единой базе учета договоров страхования. При
регистрации операции по выдаче полиса страхователю система проверяет наличие
данного бланка у страховщика (агента или эксперта). Более того, система контролирует
последовательность использования бланков, что исключает возможность злоупотребления
агентом. Регистрация факта выдачи полиса фиксирует факт списания бланка.
Модуль “Страховой случай” обеспечивает ввод и обработку данных по страховым
случаям.
Функции модуля:
 Ведение информации о страховом случае на всех этапах его урегулирования.
 Автоматический расчет и формирование графика выплат.
 Формирование акта-расчета по страховому случаю.
 Формирование распоряжения(служебной записки) на выплату по страховому
случаю.
 Уведомление перестраховщика о наступлении страхового случая.
 Учет данных о выплатах.
 Регистрация дел, переданных в регресс.
По каждому страховому случаю в базе регистрируются данные о времени, виде и
месте страхового случаю, заявленные суммы в разрезе кодов затрат и списка
организаций, которые заявили эти суммы.
Кроме того, производится регистрация всех событий, связанных с ведением
страхового случая (обращение в ГАИ, фотографирование, заявка на составления
калькуляции и так далее).
3
Наши информационные технологии –
фундамент Вашего бизнеса
Модуль “Перестрахование” обеспечивает ведение информации по договорам приема и
передачи полисов в перестрахование.
Функции модуля:
 учет данных по договорам, принятым в перестрахование;
 автоматический отбор данных для передачи в перестрахование (ретроцессию) и
расчет долей партнеров на основании заданных условий;
 печать перестраховочного документа (сертификат, бордеро, ковер-нота, слип);
 формирование уведомлений для бухгалтерии на перечисление долей партнеров.
Для оформления договора факультативного перестрахования необходимо на основании
соглашения с партнером, выбрать полисы, которые необходимо перестраховать и все
расчеты будут выполнены в автоматическом режиме. После этого производиться печать
перестраховочного документа (слип, сертификат).
Для печати перестраховочных
документов предусмотрена настройка.
По всем введенным платежам полисов, которые перестрахованы, формируется
уведомления для бухгалтерии на перечисление доли цессионера.
При облигаторном перестраховании необходимо указать соглашение, период, на который
формируются данные, и произвести расчет. Система по заданным критериям отбирает
полисы и производит формирование договора перестрахования.
Модуль “Соглашения” обеспечивает ведение информации о соглашениях компании.
Предусмотрено ведение следующих соглашений:
- агентские соглашения;
- соглашения с перестраховщиком (факультативное и облигаторное);
- генеральное соглашение со страхователем;
- соглашение на обслуживание страхователей;
- соглашение на реализацию полисов.
Модуль “Отчетность” обеспечивает формирование страхового портфеля компании.
При формировании отчетов можно задавать широкий спектр параметров: интервал
времени, наименование клиента, вид страхования, по которым можно сгруппировать
данные. Отчетные (статистические) сведения могут выдаваться как по данным за
определенный календарный период (год), так за определенный страховой период.
Модуль “Резервы” автоматический расчет технических резервов страховой компании с
предоставлением необходимой отчетности.
Функции модуля:
 Расчет резерва незаработанной страховой премии.
 Расчет резерва заявленных, но неурегулированных убытков.
 Расчет резерва произошедших, но незаявленных убытков.
Модуль “Администрирование” представляет администратору следующие возможности:
 Регистрация пользователей системы, наделение их правами доступа к данным.
 Мониторинг работы пользователей в системе.
4
Наши информационные технологии –
фундамент Вашего бизнеса
Модуль “Нормативы” предназначен для ведения нормативно-справочной
информации.
Модуль “Претензионная работа” предназначен для ведения претензионной работы.
Отличительными особенностями САСД «Полис» являются:








Полностью интегрированное решение;
Неограниченное число пользователей;
Гибкая система настройки с учетом специфических особенностей каждого вида
страхования;
Максимальное использование методов программно-логического контроля
информации для обеспечения непротиворечивости данных
Мультивалютность - возможность выполнения операций с разными валютами.
Многофилиальность;
Поддержка конфиденциальности информации высокоэффективной системой
разграничения прав доступа к данным и объектам учета.
Обеспечение возможности поэтапного внедрения системы, как путем
постепенного наращивания функций, видов страхования, так и охватываемых
подразделений
5