Годовой отчет за 2012г. - Национальная Страховая Группа

СТРАХОВОЕ ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО
«НАЦИОНАЛЬНАЯ СТРАХОВАЯ ГРУППА»
УТВЕРЖДЕН:
Годовым общим собранием акционеров
СОАО «НСГ»
«24» июня 2013 г.
Протокол №01/13 от «27» июня 2013 г.
ПРЕДВАРИТЕЛЬНО УТВЕРЖДЕН:
советом директоров
СОАО «НСГ»
«31» мая 2013 г.
Протокол №06/13 от 31 мая 2013 г.
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ
за 2012 год
Председатель Правления ________________ Павленко Е.В.
Главный бухгалтер
________________ Сеник О.В.
2
СОДЕРЖАНИЕ
I. Положение Общества в отрасли .................................................................................................... 3
II. Отчет совета директоров о результатах развития Общества по приоритетным
направлениям его деятельности ....................................................................................................... 3
III. Перспективы развития Общества ............................................................................................... 3
IV. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Общества ...................... 7
V. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям Общества ................. 8
VI. Структура акционерного капитала общества ............................................................................ 9
VII. Состав Совета директоров акционерного общества ............................................................... 9
VIII. Cостав исполнительных органов Общества ......................................................................... 11
IХ. Критерии определения размера вознаграждения, выплаченного членам органов
управления ........................................................................................................................................ 21
X. Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного поведения ........................... 21
XI. Сведения о крупных сделках, совершенных обществом в отчетном году........................... 21
XII. Сведения о сделках c заинтересованностью, совершенных обществом в отчетном году 21
3
I. Положение Общества в отрасли
По итогам деятельности за 2012 год по поступлениям от страховой деятельности
(кроме ОМС), эмитент входит в 30 крупнейших страховых компаний России.
Развитие Компании, ее устойчивое финансовое положение на современном рынке
страхования в России находит отражение в динамике основных показателей за 2012 год.
Сборы «Национальной Страховой Группы» в 2012 году составили 3 510 248 000 рублей,
выплаты 908 747 000 рублей.
Уставный капитал «Национальной Страховой Группы» составляет 1 млрд. рублей.
II. Отчет Совета директоров о результатах развития Общества по приоритетным
направлениям его деятельности
Страхование имущества
Предприятиям и организациям предлагается страхование движимого и недвижимого
имущества, используемого в хозяйственной деятельности, принадлежащего на правах
собственности или иных законных основаниях, включая любое имущество, передаваемое
или принимаемое по договорам лизинга и имущество, переданное в залог под обеспечение
кредитов.
Страховая защита от следующих опасностей: пожар, взрыв, стихийные бедствия,
повреждение водой, противоправные действия третьих лиц, наезд транспортных средств,
терроризм, бой стекол, колебание параметров электрической сети, столкновение, падение,
опрокидывание, переворачивание, механическое воздействие посторонних объектов,
ударных волн.
Дополнительно может быть предоставлено также покрытие: конструктивных,
производственных, эксплуатационных недостатков, отказа в работе технического
устройства, используемого для защиты, питания, обработки, переработки, транспортировки
и/ или хранения застрахованного имущества.
Главная особенность аварий на современных предприятиях - возросший масштаб
последствий, превращающий аварию в катастрофу. Велик и финансовый ущерб.
В НСГ разработаны различные страховые программы, способные обеспечить
квалифицированную, полную и оперативную компенсацию убытков, не прибегая к
резервным фондам предприятий.
Максимальный охват страхованием возможных имущественных потерь и обеспечение
реальной компенсации убытков, причиненных в результате непредвиденных природных
явлений, техногенных аварий и катастроф за счет резервов НСГ
Среди наших клиентов: ОАО «ТАНЕКО», ООО «ЕвразХолдинг», ЗАО
«М.О.Р.Е.Павловская».
Страхование ответственности
НСГ предлагает своим клиентам страхование следующих видов ответственности:
• страхование ответственности строителей, проектировщиков, изыскателей (в т.ч. при
вступлении в саморегулируемую организацию)
• страхование ответственности при эксплуатации зданий и помещений
• страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих
опасные производственные объекты
• страхование гражданской ответственности в результате аварии гидротехнического
сооружения
4
• страхование ответственности за качество товаров, работ, услуг
• страхование профессиональной ответственности
Специалисты НСГ всегда готовы проконсультировать потенциальных клиентов, помочь им
разобраться в многообразии видов страхования ответственности и подобрать оптимальные
условия страхования
Страхование убытков от перерыва в производстве
Национальная Страховая Группа предоставляет защиту предприятиям от финансовых
потерь при остановке хозяйственной деятельности предприятия и организации в случае
повреждения, гибели или утраты имущества в результате наступления страхового случая.
Возмещению подлежат фактически понесенные постоянные затраты и неполученная
прибыль предприятия по основной деятельности. К постоянным затратам, покрываемым
страхованием, можно отнести: заработную плату рабочих и служащих, налоги и
обязательные платежи, плату за аренду помещений и оборудования, проценты по кредитам
или иным привлеченным средствам, амортизационные отчисления по основным фондам.
Страхование грузов
Страхование грузов — единственный эффективный способ защиты от негативных
последствий утраты, гибели или повреждения груза.
НСГ предлагает несколько классических вариантов страхового покрытия, основанных
на международных страховых традициях и проверенных практикой российского страхового
рынка:
• с ответственностью за все риски
• с ответственностью за гибель или повреждение
• с ответственностью только за полную гибель
Предоставляемое страховое покрытие по своему содержанию и полноте максимально
отвечает потребностям клиентов и включает весь комплекс рисков, связанных с
грузоперевозками.
Богатый практический опыт НСГ позволяет разрабатывать оптимальные программы
страхования для каждого клиента.
Наша компания предлагает страховую защиту любых видов грузов, перевозимых
любым видом транспорта в любые регионы России и мира
Страхование строительно-монтажных работ
Страховая защита может предусматривать покрытие различных секций имущества,
рисков прямо или косвенно связанных со строительством:
• объекты строительно-монтажных работ
• оборудование, строительные машины, используемые на объекте и механизмы,
используемые для монтажа
• временные здания и сооружения на строительной площадке
• существующее имущество Заказчика
• страхование гражданской ответственности при проведении строительно-монтажных
работ и/или в период послепусковых гарантийных обязательств
• послепусковые гарантийные обязательства — ошибки и недостатки,
допущенные при проведении строительно-монтажных работ, но выявленные в период
гарантийной эксплуатации
• покрытие убытков вследствие задержки сдачи в эксплуатацию объекта СМР
Для каждого договора страхования формируется индивидуальное страховое покрытие
в соответствии со спецификой проектов, требованиями Заказчиков и Подрядчиков. По
5
одному договору страхования может быть застрахован как отдельно взятый строительный
объект, так и целый строительный комплекс или ряд объектов строительства
Медицинское страхование
Комплексные медицинские программы страхования сотрудников предприятий могут
включать:
• амбулаторно-поликлиническую помощь
• стоматологические услуги
• скорую и неотложную медицинскую помощь
• медицинскую помощь в госпитальных условиях
• санаторно-курортное лечение
• ведение беременности и родовспоможение
Предлагаемые страховые программы - наиболее распространены и востребованы. Мы всегда
поможем подобрать оптимальную страховую программу для любой организации с учетом
численности, профиля деятельности, региона обслуживания и финансовых возможностей
предприятия.
В круглосуточной Диспетчерской медицинской службе клиенты Компании получают
консультации по всем возникающим в течение срока страхования вопросам, независимо от
выбранной страховой программы
Автострахование
Оптимальные условия страхования, учитывающие все индивидуальные особенности
автопарков, предприятий и требования, предъявляемые к страховой защите. Могут быть
застрахованы любые типы транспортных средств (ТС): от легковых автомобилей и
микроавтобусов до тягачей и спецтехники, находящихся на балансе предприятия или
используемых по договору аренды.
Программы страхования включают:
• страхование ТС по рискам: «АвтоКАСКО» («Хищение» + «Ущерб»), только «Ущерб»
• страхование дополнительного оборудования, установленного на ТС («Ущерб», «Утрата»)
• страхование ответственности водителей при эксплуатации ТС: обязательное страхование
(ОСАГО), добровольная гражданская ответственность (ДСАГО)
• страхование от несчастного случая водителя и пассажиров
Дополнительно комплекс бесплатных услуг:
• круглосуточный Диспетчерский пульт
• эвакуация с места ДТП
• предстраховой осмотр в удобное для Клиента время
• персональный менеджер по урегулированию страховых событий (для парков от 10 единиц)
Предлагается гибкая система страховых тарифов, а также корпоративный пакет для
страхования автомобилей сотрудников предприятия.
Страхование от несчастных случаев
Страхование жизни и здоровья сотрудников предприятий позволяет компенсировать
расходы на дополнительное лечение работника и его реабилитацию.
Национальная Страховая Группа выплачивает денежную компенсацию в случае: смерти,
инвалидности, временной утраты трудоспособности или травмы.
6
Компания предлагает программы страхования для сотрудников предприятий и организаций
любого рода деятельности:
• На время исполнения служебных обязанностей
• На время исполнения служебных обязанностей, включая дорогу на работу и обратно
• Круглосуточно
Страхование от несчастных случаев является частью полноценного социального пакета
предприятия, заинтересованного в привлечении и удержании квалифицированных
сотрудников
Страхование путешествующих
Непредвиденных расходов во время путешествий или частых деловых командировок в
страны ближнего и дальнего зарубежья поможет избежать полис страхования
путешествующих.
• организация и оплата медицинских и медико-транспортных расходов
• возмещение расходов, связанных с утратой (полной гибелью) багажа
• услуги, связанные с транспортировкой застрахованного лица и пассажиров, и транспор
тировкой автотранспорта в результате аварии, приведшей к неисправности ТС
• страхование финансовых потерь при вынужденной отмене поездки
• страхование гражданской ответственности за вред, причиненный жизни,
здоровью или имуществу третьего лица
• страхование от несчастного случая во время пребывания в поездке
• оказание административной помощи в случае утери или хищения документов
• организация и оплата юридической помощи
Перестрахование
Национальная Страховая Группа на рынке перестрахования играет роль как
Перестрахователя, так и Перестраховщика.
Наши партнеры по перестрахованию: Transatlantic Re, Hannover Re, Partner Re, SCOR, Swiss
Re, Munich Re и др., при участии ведущих страховых брокеров Cooper Gay Ltd., Marsh Ltd.,
North Atlantic Reinsurance Services Ltd. (NARS).
Риски страхования промышленного и коммерческого имущества, технические риски, а также
страхование имущества физических лиц защищены облигаторной программой, емкость
которой составляет 900 млн. рублей. Перестраховщиками являются компании Partner Re
Europe (Швейцария), Hannover Re (Германия), SCOR (Франция).
Портфель по грузам защищен облигаторной программой емкостью в 60 млн. рублей.
Основной перестраховщик — ООО СПК «Юнити Ре».
Ответственность сверх лимитов облигаторных договоров размещается в факультативное
перестрахование на международном и российском рынках в крупнейших страховых и
перестраховочных компаниях.
За годы работы на перестраховочном рынке Национальной Страховой Группой выработана
гибкая политика в отношении как исходящего факультативного бизнеса, благодаря которой
7
надежно защищает свои обязательства по договорам страхования рисков, непокрываемым
облигаторной защитой, так и в отношении входящего портфеля
III. Перспективы развития Общества
В 2013г. Общество планирует сохранить и упрочить вектор развития, наметившийся
в последние 2-3 года. Приоритет главным образом будет поставлен на повышении
устойчивости и достижении запланированных финансовых показателей в большей степени,
нежели активный рост объема сборов и повышении доли рынка.
В этих целях усилия продающих подразделений будут сосредоточены, с одной стороны, на
повышении доли высокорентабельных видов страхования таких, как страхование имущества
юридических и физических лиц, страхование грузов, и, с другой стороны, - сегментации
портфеля в низкорентабельных массовых видах таких, как добровольное и обязательное
страхование автотранспорта и добровольное медицинское страхование.
С точки зрения организации деятельности Общество планирует в течение 2013 года
доработать канальную систему управления продажами (особенно это касается региональной
сети). Во главу угла будет ставиться разработка и внедрение тиражируемых технологий
деятельности по каналам.
Наряду с дальнейшим совершенствованием традиционного агентского канала продаж
(особенное внимание будет уделяться внедрению передовых технологий управления в
регионах) Общество планирует резкий рост активности в таких каналах, как прямые
продажи, направленные на привлечение клиентов – юридических лиц.
Для этого
планируется активное привлечение к сотрудничеству в первую очередь финансовых и
кредитных организаций.
В связи с вышеизложенным, компания планирует проводить взвешенную андеррайтинговую
политику как с точки зрения оптимизации тарифов в приоритетных сегментах, так и с точки
зрения организационных мероприятий (например, повсеместный предстраховой осмотр с
фотофиксацией в автостраховании). Это, в свою очередь, позволит проводить
урегулирование убытков максимально корректно и быстро, что не может не сказаться
положительно на повышении лояльности к компании со стороны страхователей.
В сфере учета и контроля основные усилия будут сосредоточены на дальнейшем повышении
уровня автоматизации всех бизнес-процессов, что, с одной стороны, позволить сократить
издержки, а с другой, повысит скорость обработки данных и, следовательно, улучшит сервис
для клиентов компании. Особо следует отметить планируемую работу по защите
персональных данных от утечки и несанкционированного доступа.
8
IV. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Общества
Риски эмитента связаны в первую очередь со следующими факторами, которые могут
повлечь ухудшение ситуации в отрасли эмитента и оказать влияние на деятельность
эмитента и исполнения обязательств по выпущенным ценным бумагам:
- исполнение эмитентом с 30.09.2012 г. требований, предъявляемых к составу и структуре
активов, принимаемых для покрытия собственных средств страховщика, утвержденных
приказом Минфина РФ от 02.07.2012 г. № 101н;
- изменение Правительством РФ тарифов по обязательному страхованию гражданской
ответственности владельцев транспортных средств;
- в соответствии с Законом РФ «Об организации страхового дела в РФ» эмитент должен c
01.07.2007 осуществлять свою деятельность с учетом выбранной специализации;
- планируемое внесение поправок в Федеральный закон «Об обязательном страховании
гражданской ответственности владельцев транспортных средств», касающихся увеличения
страховых сумм, лимитов ущерба при оформлении документов при дорожно-транспортных
происшествиях без участия инспекторов Государственной инспекции безопасности
дорожного движения;
- изменение судебной практики судов общей юрисдикции в связи с принятием Верховным
судом РФ обзора судебной практики, предполагающего, в том числе, применение норм
законодательства о защите прав потребителей к спорам, вытекающим из договоров
страхования;
- рост случаев мошенничества;
- 23.04.2010 был принят Федеральный закон "О внесении изменений в закон Российской
Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и отдельные
законодательные акты Российской Федерации". Закон направлен на установление
особенностей проведения процедур банкротства и мер по предупреждению банкротства
финансовых организаций и увеличение уставного капитала страховых организаций и
соответственно нововведения касаются как текущей деятельности страховщиков, так и
порядка банкротства.
Планируемые действия эмитента:
- передача в дочерние компании страховых портфелей по договорам страхования не
относящимся к видам страхования, выбранным эмитентом в соответствии со
специализацией;
- определение приоритетных направлений деятельности эмитента;
- разработка новых страховых программ, позволяющих компенсировать изменение
централизованно устанавливаемых тарифов по отдельным видам страхования;
- регулирование размера тарифных ставок по добровольным видам страхования, в
соответствии с изменяющейся конъюнктурой страхового рынка;
- разработка новых правил страхования, позволяющих более эффективно работать на
страховом рынке;
- проведение комплекса мероприятий, направленных на оптимизацию процесса
урегулирования требований потерпевших;
- создание сбалансированных страховых резервов с целью обеспечения обязательств перед
страхователями и акционерами и исполнения требований законодательства;
- разработка программы формирования и отслеживания активов эмитента с целью
соблюдения требований законодательства.
V. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям Общества
В 2012 году решений о выплате дивидендов не принималось.
9
VI. Структура акционерного капитала общества
Уставный капитал общества составляет 1 000 000 000 рублей. Он состоит из
номинальной стоимости акций Общества, приобретенных акционерами – 100 000 штук
обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 10 000 рублей.
Структура акционерного капитала на 31 декабря 2012 года выглядит следующим
образом.
Обыкновенные акции
№
Категория владельца
п/п
ценных бумаг
1
Иностранные акционеры
2
Российские акционеры,
в том числе:
сотрудники компании
3
Акции, находящиеся в
собственности общества,
в том числе:
- акции, выкупленные по
требованию акционеров
- акции, приобретенные по
инициативе общества
Штук акций
0
100 000
% от уставного
капитала
0
100
0
0
VII. Состав Совета директоров акционерного общества
Состав Совета директоров по состоянию на 31.12.2012 года.
Бабух Андрей Анатольевич
Год рождения: 1957
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2007 - 2009
Организация: "ЭНЕРДЖИ КОНСАЛДИНГ/Бизнес сервис"
Должность: Заместитель Генерального директора
Период: 2010 – наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество “Национальная Страховая
Группа”
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Негинский Михаил Юрьевич
Год рождения: 1955
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 1992 - наст. время
Организация: ООО "Частное охранное предприятие "Возрождение Сервис"
10
Должность: Заместитель Генерального директора
Период: 2000 - наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество "Национальная Страховая
Группа:
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: 3,1 %
Пономарев Михаил Владимирович
Год рождения: 1974
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2000 - 2004
Организация: Открытое акционерное общество "Татнефть"
Должность: начальник управления корпоративного контроля
Период: 2004 – наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество “Национальная Страховая
Группа”
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Пошин Илья Валентинович
Год рождения: 1966
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2007 – наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество "Национальная Страховая
Группа"
Должность: Помощник Председателя Совета директоров
Период: 2008 – наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество "Национальная Страховая
Группа"
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Решетняк Юрий Николаевич
Год рождения: 1965
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 1997 - 2004
Организация: СЗАО "Национальная Страховая Группа" (с 24.12.1999 - СОАО
"Национальная Страховая Группа")
Должность: Генеральный директор
Период: 2000 - наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество "Национальная Страховая
Группа"
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: 1,55 %
Трущенков Владимир Леонидович
Год рождения: 1959
Сведения об образовании: высшее
11
Должности за последние 5 лет:
Период: 1996 – ноябрь 2006 г.
Организация: СЗАО "Национальная Страховая Группа" (с 24.12.1999 - СОАО
"Национальная Страховая Группа")
Должность: Председатель Совета директоров
Период: ноябрь 2006 - наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество "Национальная Страховая
Группа"
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: 6,788 %
Юрасов Василий Юрьевич
Год рождения: 1966
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2007 – наст. время
Организация: Общество с ограниченной ответственностью «Юнайтед бизнес
менеджмент»
Должность: Генеральный директор
Период: 2008 – наст. время
Организация: Страховое открытое акционерное общество "Национальная Страховая
Группа"
Должность: член Совета директоров
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
VIII. Cостав исполнительных органов Общества
В соответствии с уставом общества, полномочия единоличного исполнительного
органа осуществляет Председатель Правления.
Коллегиальный исполнительный орган предусмотрен – Правление.
Состав Правления по состоянию на 31.12.2012 года.
Информация о единоличном исполнительном органе эмитента
ФИО: Павленко Евгений Валерьевич
Год рождения: 1976
Образование:
высшее
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время, в том числе по совместительству
Период
2004
с
по
2005
2005
2006
Наименование организации
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Должность
Директор по
страхованию
Генеральный директор
12
2005
2006
2006
наст.
Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
член Совета директоров
Председатель
Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены
лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента:
эмитент не выпускал опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в
период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве
и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством
Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
Состав коллегиального исполнительного органа эмитента
ФИО: Гутник Марьян Степанович
Год рождения: 1951
Образование:
высшее
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству
Период
с
Наименование организации
по
Должность
13
1970
2011
2011
наст.
Вооруженные силы СССР, РФ
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная
Страховая Группа”
2011
наст.
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная
Страховая Группа”
Директор по
экономической и
информационной
защите
член Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведений о привлечении такого лица к административной ответственности за
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведений о занятии таким лицом должностей в органах управления коммерческих
организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Измоденов Владимир Вячеславович
Год рождения: 1969
Образование:
высшее
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
2004
по
2006
2006
наст.
Наименование организации
Должность
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная Страховая
Группа”
Страховое открытое акционерное
финансовый директор –
Заместитель
Генерального директора
финансовый директор –
14
общество “Национальная Страховая
Группа”
Заместитель
Председателя
Правления, член
Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены
лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента:
эмитент не выпускал опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в
период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве
и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством
Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Корнев Иван Борисович
Год рождения: 1976
Образование:
высшее
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству
Период
с
2007
по
2007
2007
наст.
2012
наст.
Наименование организации
Должность
ООО «СМТП Пресс»
Начальник
юридического отдела
Директор по
правовым вопросам
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная
Страховая Группа”
Страховое открытое акционерное
член Правления
15
общество “Национальная
Страховая Группа”
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведений о привлечении такого лица к административной ответственности за
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведений о занятии таким лицом должностей в органах управления коммерческих
организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Мельников Максим Алексеевич
Год рождения: 1970
Образование:
высшее
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству
Период
с
2006
Наименование организации
Должность
по
2007
ООО «Группа Ренессанс
Страхование»
Начальник
управления агентских
продаж в регионах
Департамента
агентских продаж
Директор
департамента
розничных продаж в
регионах
Управляющий
директор
2007
2008
ООО «Группа Ренессанс
Страхование»
2008
2009
ООО «Группа Ренессанс
Страхование»
16
2009
2009
ООО «Группа Ренессанс
Страхование»
2009
2011
ООО СК «Цюрих»
2011
наст.
2012
наст.
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная
Страховая Группа”
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная
Страховая Группа”
департамента
розничных продаж в
регионах
Управляющий
директор
департамента
корпоративных и
розничных продаж
Директор
департамента
агентских продаж
Директор по развитию
каналов продаж
член Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведений о привлечении такого лица к административной ответственности за
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведений о занятии таким лицом должностей в органах управления коммерческих
организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Павленко Евгений Валерьевич
(председатель)
Год рождения: 1976
17
Образование:
высшее
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
2004
по
2005
2005
2006
2005
2006
2006
наст.
Наименование организации
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная Страховая
Группа"
Должность
Директор по
страхованию
Генеральный директор
член Совета директоров
Председатель
Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведений о привлечении такого лица к административной ответственности за
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведений о занятии таким лицом должностей в органах управления коммерческих
организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Пошин Илья Валентинович
Год рождения: 1966
Образование:
высшее
18
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству
Период
с
2007
по
наст.
2008
наст.
2010
наст.
2011
наст.
Наименование организации
Должность
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная
Страховая Группа"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная
Страховая Группа"
Общество с ограниченной
ответственностью "Финансинвест"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная
Страховая Группа"
Помощник
Председателя Совета
директоров
член Совета
Директоров
Генеральный
директор
член Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведений о привлечении такого лица к административной ответственности за
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведений о занятии таким лицом должностей в органах управления коммерческих
организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Суслов Роман Владимирович
Год рождения: 1969
Образование:
высшее
19
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству
Период
с
2006
по
2007
2007
2009
2009
наст.
Наименование организации
Должность
Закрытое акционерное общество
"Страховая компания "Авива"
Открытое акционерное общество
"Страховая акционерная компания
"Энергополис" 22.02.2008
переименовано в Открытое
акционерное общество "ИНТАЧ
СТРАХОВАНИЕ"
Страховое открытое акционерное
общество "Национальная
Страховая Группа"
Финансовый директор
Финансовый директор
Директор по
финансам и
операциям, член
Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведений о привлечении такого лица к административной ответственности за
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведений о занятии таким лицом должностей в органах управления коммерческих
организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Чумак Наталья Михайловна
Год рождения: 1970
Образование:
высшее
20
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за
последние 5 лет и в настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
2004
по
наст.
2008
наст.
Наименование организации
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная Страховая
Группа”
Страховое открытое акционерное
общество “Национальная Страховая
Группа”
Должность
Директор по
страхованию жизни
член Правления
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены
лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента:
эмитент не выпускал опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав
органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в
период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве
и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством
Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
IХ. Критерии определения размера вознаграждения, выплаченного членам органов
управления
Вознаграждение членам Совета директоров не выплачивались.
Вознаграждения единоличному исполнительному органу и членам коллегиального
исполнительного органа, выплачивалось в соответствии с договорами, заключенными с
ними.
X. Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного поведения
Общество стремится следовать принципам, заложенным в Кодексе корпоративного
поведения, рекомендованным к применению Распоряжением ФКЦБ от 04.04.2002 г. №
421/р «О рекомендации к применению Кодекса корпоративного поведения».
Органы
управления
осуществляют
свои
функции,
следуя
принципам,
рекомендованными в Кодексе корпоративного поведения, основным из которых является
строгая защита прав акционеров.
Акционеры имеют право участвовать в управлении акционерным обществом путем
принятия решений по наиболее важным вопросам деятельности общества на общем
собрании акционеров.
Акционерам предоставлено право на регулярное и своевременное получение
информации о деятельности общества.
Информация об обществе оперативно размещается на странице общества в сети
Интернет по адресу: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=5230.
В соответствии с Приказом ФСФР России № 05-5/пз-н «Об утверждении Положения о
раскрытии информации эмитентами
эмиссионных
ценных бумаг» общество
зарегистрировалось на ленте новостей
агентства «Интерфакс», где осуществляется
раскрытие информации в предусмотренных указанным Приказом случаях.
Акционерам обеспечивается право на участие в распределении прибыли путем
принятия ими решения о распределении прибыли на годовом общем собрании
акционеров.
Общество предоставляет акционерам необходимую информацию, публикует решения
собраний акционеров о выплате дивидендов и их размере, а также о порядке получения,
который исключает неоправданные сложности при их получении.
XI. Сведения о крупных сделках, совершенных обществом в отчетном году
В 2012 году Обществом не совершалось крупных сделок.
XII. Сведения о сделках c заинтересованностью, совершенных обществом в отчетном
году
В 2012 году Обществом не совершалось сделок с заинтересованностью.