- Бинбанк

ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ
по ценным бумагам
за 4 квартал 2010 года
Открытое Акционерное Общество "БИНБАНК"
(полное фирменное наименование кредитной организации - эмитента)
Код эмитента:
02562-B
Место нахождения кредитной организации - эмитента:
121471, г. Москва, ул. Гродненская, д. 5а
(указывается место нахождения (адрес постоянно действующего исполнительного органа
кредитной организации - эмитента) кредитной организации - эмитента)
Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит
раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
Наименование должности руководителя кредитной организации эмитента
Старший Вице-президент ОАО "БИНБАНК"
Дата
“____” _________________ 20 ___ г.
Главный бухгалтер кредитной организации - эмитента
Дата
“____” _________________ 20 ___ г.
Контактное лицо:
__________
подпись
__________
подпись
М.П.
Любенцов
К.В.
И.О.
Фамилия
Журавлева
Н.А.
И.О.
Фамилия
Директор Центра Трошина Татьяна Александровна
(указываются должность, фамилия,имя, отчество контактного лица кредитной организации - эмитента)
Телефон:
(495) 755-50-60 доб. 29-55
(указывается номер (номера) телефона контактного лица)
Факс:
(495) 755-50-60 доб. 30-66
(указывается номер (номера) факса кредитной организации - эмитента)
Адрес электронной почты:
TTroshina@msk.binbank.ru
(указывается адрес электронной почты контактного лица (если имеется))
Адрес страницы (страниц в сети
Интернет, на которой раскрывается
информация, содержащаяся в
настоящем ежеквартальном отчете:
www/binbank.ru
ОГЛАВЛЕНИЕ
Стр.
Введение
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной
организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о
финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных
лицах, подписавших ежеквартальный отчет
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной
организации - эмитента
6
7
7
7
9
15
15
15
16
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации эмитента
16
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
16
16
16
16
16
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения,
предоставленного третьим лицам
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате
размещения эмиссионных ценных бумаг
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных
ценных бумаг
2.5.1. Кредитный риск
2.5.2. Страновой риск
2.5.3. Рыночный риск
2.5.3.1. Фондовый риск
2.5.3.2. Валютный риск
2.5.3.3. Процентный риск
2.5.4. Риск ликвидности
2.5.5. Операционный риск
2.5.6. Правовые риски
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
2.5.8. Стратегический риск
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации эмитента
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента
3.1.4. Контактная информация
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
17
17
17
19
19
19
19
19
20
20
20
21
21
21
22
22
22
22
24
24
25
25
26
26
26
2
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и
финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации эмитента
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных
средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной
организации - эмитента
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента
4.1.1. Прибыль и убытки
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков)
кредитной организации - эмитента от основной деятельности
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных
средств (капитала)
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области
научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и
исследований
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной
организации - эмитента
26
26
27
29
36
37
37
37
37
37
37
37
37
37
37
38
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления
кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения
о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента
45
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации
- эмитента
45
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной
организации - эмитента
55
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по
каждому органу управления кредитной организации - эмитента
77
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
77
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации –
эмитента
83
108
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе
сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении
численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента
108
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед
сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном
капитале кредитной организации – эмитента
108
3
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о
совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении
которых имелась заинтересованность
109
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации –
эмитента
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента,
владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5
процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах)
таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее
чем 20 процентами их обыкновенных акций
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в
уставном капитале кредитной организации – эмитента
109
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном
организации – эмитента
капитале кредитной
112
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников)
кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его
уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций
112
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в
совершении которых имелась заинтересованность
115
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная
финансовая информация
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента
115
116
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний
завершенный отчетный квартал
109
111
116
116
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента
за последний завершенный финансовый год
116
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента
и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной
организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового
года
7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в
случае, если такое участие может существенно отразиться на финансовохозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и
о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте
116
116
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации
– эмитента
131
132
132
132
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной
организации – эмитента
132
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также
иных фондов кредитной организации – эмитента
132
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего
органа управления кредитной организации – эмитента
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала
(паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –
эмитентом
133
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента
135
137
137
4
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной
организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которые находятся в обращении
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по
ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)
142
144
144
145
151
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по
облигациям выпуска
151
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска
8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным
покрытием
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные
бумаги кредитной организации – эмитента
151
151
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта
капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других
платежей нерезидентам
152
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым
эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента
152
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям
кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной
организации – эмитента
8.10. Иные сведения
8.11. Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных
бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными
расписками
Приложение № 1
Приложение № 2
154
151
157
157
158
178
5
Введение
а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:
ОАО «БИНБАНК»
б) Место нахождения кредитной организации – эмитента:
121471, г. Москва, ул. Гродненская, д.5а
в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента:
8 (495) 755-50-75 (Москва)
8 800 200-50-75 (бесплатная телефонная линия для звонков из других городов)
факс (495) 440-09-75
Адрес электронной почты :
binbank@binbank.ru
г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется
полный текст ежеквартального отчета кредитной организации – эмитента:
www.binbank.ru
д) Основные сведения о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, находящиеся в
обращении:\
1.
Вид: акции
Категория (тип): обыкновенные
Форма: бездокументарная
Количество размещенных ценных бумаг: 17 075 000 штук
Номинальная стоимость: 200 рублей
В отчетном квартале кредитная организация-эмитент выпуск ценных бумаг не осуществляла.
е) Иная информация:
Обязанность осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета возникла в
связи с регистрацией проспекта ценных бумаг.
"Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов
управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий,
перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления
определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью
полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как
фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут
отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг
кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном
отчете".
6
I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о
банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной
организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организацииэмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
1. Марьин Сергей Егорович
1951
2. Шишханов Микаил Османович
1972
3. Таслицкий Станислав Яковлевич
1946
4. Горащенко Сергей Александрович
1975
5. Аншакова Анжелика Валентиновна
Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета):
1970
Марьин Сергей Егорович
1951
Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
1. Шишханов Микаил Османович
1972
2. Колабухов Алексей Александрович
1973
3. Сивачев Денис Александрович
1972
4. Петров Кирилл Анатольевич
1972
5. Лукин Александр Александрович
1976
6. Комарова Ирина Анатольевна
1964
7. Агуреев Михаил Владимирович
1970
8. Любенцов Кирилл Вячеславович
1975
9. Китаев Алексей Алексеевич
1973
10. Карпов Сергей Александрович
1975
11. Токсанбаев Аскар Еркинович
1967
Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа
кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
Шишханов Микаил Османович
1972
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента
1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке
России, подразделение Банка России , где открыт корреспондентский счет.
к/с 30101810200000000205 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета
кредитной организации – эмитента.
Полное
фирменное
наименование
Сокращенное
фирменное
наименование
Местонахождение
ИНН
БИК
N кор.счета в
Банке России ,
наименование
подразделения
Банка России
№ счета в учете
кредитной
организацииэмитента
№ счета в учете
банка
контрагента
Тип
счета
7
1
2
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
Внешэкономбанк
«Банк ВТБ»
(открытое
акционерное
общество)
3
4
5
107996, Москва,
пр.Академика Сахарова,
9
7708011796
ОАО Банк ВТБ
190000, г. СанктПетербург, ул. Большая
Морская, д.29
7702070139
Акционерный
коммерческий
Сберегательный
банк Российской
Федерации
(открытое
акционерное
общество)
Сбербанк России
ОАО
117997, Москва,
ул.Вавилова, 19
7707083893
Закрытое
акционерное
общество
«ЮниКредит Банк»
ЗАО ЮниКредит
Банк
119034, г. Москва,
Пречистенская наб., д.9
7710030411
ОТКРЫТОЕ
АКЦИОНЕРНОЕ
ОБЩЕСТВО
«АЛЬФА-БАНК»
ОАО «АЛЬФАБАНК»
107078, Москва,
ул.Каланчевская, 27
7728168971
6
044525060
7
8
30101810500000000060
в ОПЕРУ Московского
ГТУ Банка России
30110840400000000048
30109840825820012290
30110810100000000048
30109810525820012290
044525187
30101810700000000187
в ОПЕРУ Московского
ГТУ Банка России
30110840800000000059
30109840900000000976
044525225
30101810400000000225
в ОПЕРУ Московского
ГТУ Банка России
30110810700000000082
30109810400000040335
30110810200000000087
30109810400000000537
30101810300000000545
30110810500000000088
30109810300011243930
30110810600000000085
30109810100000000330
30110840300000000070
30109840400000000330
044525545
9
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
ОПЕРУ ГУ ЦБ РФ по г.
Москве
044525593
30101810200000000593
в ОПЕРУ Московского
ГТУ Банка России
корр.сч.
3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета
кредитной организации – эмитента.
Полное
фирменное
наименование
Сокращенно
е фирменное
наименован
ие
Местонахож
дение
ИНН
БИК
N кор.счета в
Банке России ,
наименование
подразделения
Банка России
№ счета в учете
кредитной
организацииэмитента
№ счета в учете
банка контрагента
1
2
3
4
5
6
7
8
Акционерное
общество
«Казкоммерцбанк»
АО
«Казкоммерцбанк»
050060, Республика
Казахстан,
г.Алматы,
пр.Гагарина, 135ж
РНН
60040005523
9
19020125
900161126 в УПС НБ
РК г.Алматы
30114398700000000018
058169084
Закрытое
акционерное
общество
коммерческий банк
«ПриватБанк»
ПриватБанк
49094, Украина,
г.Днепропетровск,
наб.Победы, 50
нет
МФО 305299
32009100400 в ОУ НБУ
30114980900000000019
1600 2 000430 001
Совместное
белорусскороссийское открытое
акционерное
общество
«Белгазпромбанк»
ОАО
«Белгазпромбанк»
220121, Республика
Беларусь, г.Минск,
ул.Притыцкого,
60/2
УНП
100429079
МФО
153001749
К/с 3200007420015 в
УМКО Национального
Банка Республики
Беларусь
30114974300000000023
1702000000001
UBS AG
UBS AG
Bahnhofstrasse 45,
CH-8001 Zurich,
Switzerland
нет
нет
нет
30114978000000000112
02300000036046700000R
30114756400000000112
02300000036046050000T
UBS AG
UBS AG
UBS Center 1,
Washington
Boulevard, Stamford,
Connecticut, 06901,
USA
нет
нет
нет
30114840100000000111
101WA-376187-000
Commerzbank AG
Commerzbank AG
Kaiserplatz
Frankfurt/M P/O/Box
60261 Frankfurt am
Main, Germany
нет
нет
нет
30114840900000000010
400887083400
30114978500000000010
400887083401
Walter-Kolb-Strasse
13, D-60594
Frankfurt am Main,
Germany
нет
30114840000000000033
0101518413
30114978600000000033
0101518017
30114826600000000033
0101518421
30114124700000000033
0101518447
30114978500000000049
55.048.292
30114840900000000049
70-55.048.292
30114978400000000149
21-55.048.292
30114840200000000121
3582023252002
30114840500000000122
3582023252001
VTB Bank
(Deutschland) AG
(бывший Ost-West
HandelsBank AG)
Raiffeisen
Zentralbank
Osterreich AG
Standard Chartered
Bank
Standard Chartered
Bank (Germany)
Gmbh
VTB Bank
(Deutschland) AG
RZB Austria
Standard Chartered
Bank
Standard Chartered
Bank (Germany)
Gmbh
Austria Vienna A1030 Am Stadtpark 9
нет
One Madison Av.,
3rd floor, New York,
New York 100103603, Standard
Chartered Bank, New
York Branch
нет
Franklinstrasse, 4648
нет
нет
нет
нет
нет
нет
нет
нет
нет
30114978400000000110
18145702
Тип
счета
9
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч
корр.сч
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
корр.сч.
Frankfurt am Main,
Germany, 60486
8
J.P. Morgan Chase
Bank
J.P. Morgan Chase
Bank
270 Park Avenue,
New York, NY
10017-2014, United
States
нет
нет
нет
30114840800000000123
854273430
корр.сч.
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента
1.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Закрытое
акционерное
общество
«Аудиторская фирма «Универс - Аудит»
«HLB Универс - Аудит»
Место нахождения
119192,г. Москва, Мичуринский проспект,
дом 21, корпус 4, помещения: 1V
,V,V1,комната 1.
Номер телефона и факса
(495) 234-83-40 ,Факс (495) 234-83-41
Адрес электронной почты (если имеется)
E-mail: info@universaudit.ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на
осуществление аудиторской деятельности либо полное
наименование и местонахождение саморегулируемой
организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор эмитента
Орган, выдавший указанную лицензию
№ Е 003311 выдана 17 января 2003 года на
срок до 17 января 2008 года, продлена
приказом от 24 января 2008 года №19 на
срок до 17 января 2013 года.
Сведения о членстве аудитора в коллегиях,
ассоциациях
или
иных
профессиональных
объединениях (организациях)
Министерство
финансов
Российской
Федерации
Входит в Группу компаний «ВнешПакк
Универс».
Является членом:
- международной организации аудиторов и
бизнес-консультантов HLB International
(HLBI);
профессионального
аудиторского
объединения,
аккредитованного
при
Минфине
РФ:
НП
«Институт
профессиональных аудиторов»;
- профессиональной
саморегулируемой
общественной организации оценщиков НП
«Партнерство содействия деятельности
оценочных
фирм,
аккредитованных
Российским обществом оценщиков».
за 2008 год.
Проведена проверка за 2009 год.
Финансовый год (годы), за который (за которые)
аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской)
отчетности кредитной организации - эмитента.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной
организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом
(должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц
аудитора) в уставном
капитале
кредитной
организации - эмитента
Предоставление
заемных
средств
аудитору
(должностным
лицам
аудитора)
кредитной
организацией - эмитентом
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в
продвижении услуг кредитной организации эмитента, участие в совместной предпринимательской
деятельности и т.д.), а также родственных связей
Сведения
о
должностных
лицах
кредитной
организации - эмитента, являющихся одновременно
должностными лицами аудитора (аудитором)
нет
нет
нет
нет
9
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния
указанных факторов.
В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора,
указанные меры не реализовывались кредитной организацией – эмитентом.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
За 2008 год:
Советом Директоров было предложено выбрать аудитора Банка из 4-х аудиторских фирм. По
результатам рассмотрения кандидатур аудитором Банка была утверждена аудиторская фирма –
Закрытое акционерное общество «Аудиторская фирма «Универс – Аудит».
За 2009 год:
Советом Директоров было предложено выбрать аудитора Банка из 6 (шести) аудиторских фирм.
По результатам рассмотрения кандидатур аудитором Банка была утверждена аудиторская фирма –
Закрытое акционерное общество «Аудиторская фирма «Универс – Аудит».
За 2010 год:
Советом Директоров было предложено выбрать аудитора Банка из 3 (трех) аудиторских фирм. По
результатам рассмотрения кандидатур аудитором Банка на 2010 год была утверждена аудиторская
фирма – Закрытое акционерное общество «Аудиторская фирма «Универс – Аудит».
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
Не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения,
выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти лет,
за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой
(бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о
наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.».
За 2008 г.:
по договору Д08-934 от 22.08.2008 г. стоимость услуг составляет:
-по первому этапу 375 000 руб.;
-по второму этапу 375 000 руб.
Фактическая оплата по договору составила 750 000-00 руб.
За 2009 г.:
По договору Б001/Д09-626 от 17.08.2009 г. стоимость услуг составляет:
-по первому этапу 337 500 руб.;
-по второму этапу 337 500 руб.
Фактическая оплата по договору составила 437 500-00 руб.
2.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Закрытое акционерное общество «Делойт и
Туш СНГ»
ЗАО "Делойт и Туш СНГ"
Место нахождения
Москва, 125047, ул. Лесная, д. 5, здание В,
Деловой центр «Белая площадь»
Номер телефона и факса
Телефон +007 (495) 787 06 00
Факс
+007 (495) 787 06 01
Адрес электронной почты (если имеется)
www.deloitte.com
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на
осуществление аудиторской деятельности либо полное
наименование и местонахождение саморегулируемой
организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор эмитента
Лицензия на осуществление аудиторской
деятельности № E 002417, № 255 от 6
ноября 2002 года,
продлена Приказом № 676 от 31.10.2007 г.
10
до 6 ноября 2012 года.
Орган, выдавший указанную лицензию
Сведения о членстве аудитора в коллегиях,
ассоциациях
или
иных
профессиональных
объединениях (организациях)
Министерство
финансов
Российской
Федерации
Является
корпоративным
членом
следующих ассоциаций:
- Институт профессиональных бухгалтеров
и аудиторов России;
- Московская Международная Бизнес
Ассоциация;
- Санкт-Петербургская Международная
Бизнес-Ассоциация на Северо – Западе;
- Американская торговая палата в России;
- Американская торговая палата на
Украине;
- Американская торговая палата в
Казахстане;
- Ассоциация российских банков;
- Европейский деловой клуб;
- Российско-Британская торговая палата;
- Британско-Украинская торговая палата;
- Международный Центр по налогам и
инвестициям;
- Союз профессиональных
фармацевтических организаций;
- Ассоциация Европейского Бизнеса;
- РАВИ Российская Ассоциация Прямого и
Венчурного Инвестирования;
- НП «Некоммерческая палата России».
за 2001 – 2009 гг.
за 2010 г.
Финансовый год (годы), за который (за которые)
аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской)
отчетности кредитной организации - эмитента.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной
организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом
(должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц
нет
аудитора) в уставном
капитале
кредитной
организации - эмитента
Предоставление
заемных
средств
аудитору
нет
(должностным
лицам
аудитора)
кредитной
организацией - эмитентом
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в
нет
продвижении услуг кредитной организации эмитента, участие в совместной предпринимательской
деятельности и т.д.), а также родственных связей
Сведения
о
должностных
лицах
кредитной
нет
организации - эмитента, являющихся одновременно
должностными лицами аудитора (аудитором)
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния
указанных факторов.
В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора,
указанные меры не реализовывались кредитной организацией – эмитентом.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
На заседании Совета Директоров от 14.07.2009 г. аудитором Банка на 2009 г. по Международным
стандартам финансовой отчетности утвержден ЗАО «Делойт и Туш СНГ» (Протокол № 25 от
16.07.2009 г.).
11
За 2010 год:
На заседании Совета Директоров от 23.06.2010г аудитором по Международным стандартам
финансовой отчетности на 2010 год утвержден ЗАО «Делойт и Туш СНГ».
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
Не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения,
выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти лет,
за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой
(бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о
наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.».
За 2005 год:
-стоимость услуг по проведению обзора консолидированной финансовой отчетности Банка в
соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2005 года и за 6 месяцев, закончившихся на эту
дату, составляет 1 144 628=00 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 1 350 661=04 руб.);
Договор оказания аудиторских услуг 11487/А-2005 от 01/08/2005
-стоимость услуг по проведению аудита консолидированной финансовой отчетности Банка и
отдельной финансовой отчетности Банка в соответствии с МФСО за 2005 год, составляет 1 961
017=40 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС –2 314 000=54коп.).
Договор оказания аудиторских услуг 11670/А-04 от 01.08.2005г.
За 2006 год:
-стоимость услуг по проведению обзора консолидированной финансовой отчетности Банка в
соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2006 года и за 6 месяцев, закончившихся на эту
дату, составляет 2677578=50 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 3159542=63 руб.);
Договор оказания аудиторских услуг Д-321/А-06 от 17/07/2006
-стоимость услуг по проведению аудита консолидированной финансовой отчетности Банка и
отдельной финансовой отчетности Банка в соответствии с МФСО за 2006 год, составляет
1154294=51 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 7567041=76 руб.).
Договор оказания аудиторских услуг 16448/А-06/Д481 от 16.10.2006г.
За 2007 год:
-стоимость услуг по проведению обзора консолидированной финансовой отчетности Банка в
соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2007 года и за 6 месяцев, закончившихся на эту
дату, составляет 2 638 226=00 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 3 113 106=68 руб.);
Договор оказания аудиторских услуг 21470/А-07 от 18.07.2007г.
-стоимость услуг по проведению аудита консолидированной финансовой отчетности Банка и
отдельной финансовой отчетности Банка в соответствии с МФСО за 2007 год, составляет 5 017
710=09 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 5 920 933=31 руб.).
Договор оказания аудиторских услуг 23333/А-07/Д-914
За 2008 год:
-стоимость услуг по проведению обзора консолидированной финансовой отчетности Банка в
соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2008 года и за 6 месяцев, закончившихся на эту
дату, составляет 2 930 000=00 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 3 457 400=00 руб.);
Договор оказания аудиторских услуг 29318/А-8/Д08-767 от 25.06.2008г.
-стоимость услуг по проведению аудита консолидированной финансовой отчетности Банка и
отдельной финансовой отчетности Банка в соответствии с МФСО за 2008 год, составляет 6 602 85648 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 8 052 264 руб.).
Договор оказания аудиторских услуг Д08-1307/31692/А-08 от 15.12.2008.
За 2009 год:
Утвержден аудитором Банка на 2009 год по Международным стандартам финансовой отчетности
ЗАО «Делойт и Туш СНГ», одобрено заключение с ЗАО «Делойт и Туш СНГ» договоров об
оказании аудиторских услуг на следующих условиях:
- стоимость услуг по проведению обзора консолидированной финансовой отчетности Банка в
соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2009 года и за 6 месяцев, закончившихся на эту
дату, составляет 4 136 949-15 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 4 881 600=00 руб.);
Договор оказания аудиторских услуг АUD/2009/10750/Д09-737 от 25 августа 2009г
- стоимость услуг по проведению аудита консолидированной финансовой отчетности Банка и
отдельной финансовой отчетности Банка в соответствии с МФСО за 2009 год, составляет 4 481 69491 руб. без учета НДС (Стоимость с учетом НДС – 5 288 400=00 руб.).
Договор оказания аудиторских услуг АUD/2009/10750/Д09-737 от 25 августа 2009г.
12
За 2010 год:
Утвержден аудитором Банка на 2010 год по Международным стандартам финансовой отчетности
ЗАО «Делойт и Туш СНГ», одобрено заключение с ЗАО «Делойт и Туш СНГ» договора об оказании
аудиторских услуг на 2010 год по Международным стандартам финансовой отчетности №
AUD/2010/12916 от 09.08.2010г.
Оплата по договору (Аванс-аудит 9 месяцев 2010) составляет 3 125 820,00 (Три миллиона сто
двадцать пять тысяч восемьсот двадцать рублей 00 копеек), в том числе НДС 476 820,00 (Четыреста
семьдесят шесть тысяч восемьсот двадцать рублей 00 копеек).
Оплата по договору (Аванс-аудит за 12 месяцев (год) 2010) составляет 2 874 480,00 (Два миллиона
восемьсот семьдесят четыре тысячи четыреста восемьдесят рублей 00 копеек), в том числе НДС 438
480,00 (Четыреста тридцать восемь тысяч четыреста восемьдесят рублей 00 копеек)
3.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Место нахождения
Номер телефона и факса
Адрес электронной почты (если имеется)
Общество
с
ограниченной
ответственностью «Беллераж Финанс»
ООО «Беллераж Финанс»
Почтовый адрес:115054, г. Москва ул.
Щипок дом 11, строение 1
Телефон: (495)755-55-68
Факс: (495) 9-505-606
E-mail:bf@bellerage.ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на
осуществление аудиторской деятельности либо полное
наименование и местонахождение саморегулируемой
организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор эмитента
Орган, выдавший указанную лицензию
Номер – Е 002756
Дата выдачи – 10.12.2002
Срок действия лицензии: Дата начала 10.12.2002г.
Дата окончания – 09.12.2007г.
Министерство
финансов
Российской
Федерации
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, нет
ассоциациях
или
иных
профессиональных
объединениях (организациях)
Финансовый год (годы), за который (за которые) за 2005 ,2006.
аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской)
отчетности кредитной организации - эмитента.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной
организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом
(должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц
нет
аудитора) в уставном
капитале
кредитной
организации - эмитента
Предоставление
заемных
средств
аудитору
нет
(должностным
лицам
аудитора)
кредитной
организацией - эмитентом
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в
нет
продвижении услуг кредитной организации эмитента, участие в совместной предпринимательской
деятельности и т.д.), а также родственных связей
Сведения
о
должностных
лицах
кредитной
нет
организации - эмитента, являющихся одновременно
должностными лицами аудитора (аудитором)
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния
указанных факторов.
В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора,
указанные меры не реализовывались кредитной организацией – эмитентом.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
13
В связи с нецелесообразностью частой смены аудитора, а также тем, что данный аудитор полностью
устраивает Банк по таким параметрам как качество аудита и стоимость, Советом Директоров было
предложено оставить в качестве аудитора ООО «Беллераж Финанс». Общее Собрание акционеров
также подтвердило кандидатуру текущего аудитора. (2006г.)
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
Не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения,
выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти лет,
за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой
(бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о
наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.».
За 2005г.:
Размер вознаграждения аудитора определяется на основе дневной ставки работы аудиторов и общего
количества человеко-дней аудиторских процедур. Отсроченных и просроченных платежей за
аудиторские услуги не было.
За 2006г.:
За оказание аудиторами услуг по договору №38-10-2006/АБНК/Д-480 от 01.11.2006г., заключенному
с ООО «Беллераж Финанс», Банк своевременно оплатил 938662,20 руб.
Отсроченных и просроченных платежей за оказание аудитором услуг не имеется.
4.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Место нахождения
Номер телефона и факса
Адрес электронной почты (если имеется)
Общество
с
ограниченной
ответственностью
«Финансовые
и
бухгалтерские консультации»
ООО «ФБК»
101990, г.Москва,
44/1,стр.2АБ
Тел. (495)737-53-53
(495)737-53-47
www.bank@fbk.ru
ул.Мясницкая,
д.
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на Лицензия № 000001 10 апреля 2002 года,
осуществление аудиторской деятельности либо полное продлена до 10 апреля 2012 года
наименование и местонахождение саморегулируемой
организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор эмитента
Орган, выдавший указанную лицензию
Министерство
финансов
Российской
Федерации
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, С 1995 года ФБК входит в международную
ассоциациях
или
иных
профессиональных аудиторскую организацию РКF;
объединениях (организациях)
В 2003 году компания ФБК стала
официальным поставщиком Организации
Объединенных Наций (ООН);
Российско-британская торговая палата;
Ассоциация Европейского Бизнеса и пр.
Финансовый год (годы), за который (за которые) за 2007 год
аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской)
отчетности кредитной организации - эмитента.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной
организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом
(должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц
аудитора) в уставном
капитале
кредитной
организации - эмитента
нет
14
Предоставление
заемных
средств
аудитору
нет
(должностным
лицам
аудитора)
кредитной
организацией - эмитентом
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в
нет
продвижении услуг кредитной организации эмитента, участие в совместной предпринимательской
деятельности и т.д.), а также родственных связей
Сведения
о
должностных
лицах
кредитной
нет
организации - эмитента, являющихся одновременно
должностными лицами аудитора (аудитором)
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния
указанных факторов.
В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора,
указанные меры не реализовывались кредитной организацией – эмитентом.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
Советом Директоров было предложено выбрать аудитора Банка из 5-ти аудиторских фирм. По
результатам рассмотрения кандидатур аудитором Банка была утверждена аудиторская фирма ООО
«ФБК».
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
Не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения,
выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти лет,
за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой
(бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о
наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.».
За оказание аудиторами услуг по договору № Д-467 от 01.08.2007г., заключенному с ООО «ФБК»,
банк произвел платеж 2 006 000-00 рублей (1 этап работы 50%. -1 003 000-00 руб.,II этап 30% 601 800-00 руб., III этап 20% - 401 200 руб.). Условия договора выполнены полностью.
Отсроченных и просроченных платежей за оказание аудитором услуг не имеется.
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
Оценщик не привлекался.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента
Кредитная организация – эмитент консультанта не имеет.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Иные лица отсутствуют.
15
II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
Так как Банк не осуществлял открытую эмиссию акций на организованном рынке ценных бумаг,
в качестве суммы рыночной капитализации органы управления принимают размер капитала по
международным стандартам.
Тыс. руб.
01.10.2010 г.
01.01.2006 г.
01.01.2007 г.
01.01.2008 г.
01.01.2009 г.
01.01.2010 г.
Дата
Рыночная
6 779 351
7 151 930
8 381 990
8 490 432
6 693 161
6 257 262
капитализация*
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
Обязательства по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым
составляет 5 (пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату последнего
завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а
также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые Банк считает для себя
существенными, в течение 5 (пяти) последних завершенных финансовых лет и на дату окончания
отчетного квартала (на 01.01.2011 г.) отсутствуют.
Обязательства по выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5
(пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату последнего завершенного
квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций,
отсутствуют.
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного
третьим лицам
Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из
предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым
кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в
форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания
соответствующего отчетного квартала.
Сумма выданных гарантий на отчетную дату 01.01.2011 г. составила 6 983 214 тыс. руб.
Поручительства и залоги за третьих лиц Банком не предоставлялись.
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения,
предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания
отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или
банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов
кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала,
предшествующего предоставлению обеспечения, указывается:
Обязательства из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового
года и до 01.01.2011 г. третьим лицам, составляющие не менее 5 процентов от балансовой
стоимости активов кредитной организации
16
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате
размещения эмиссионных ценных бумаг
В 4 (четвертом) квартале 2010 года размещение ценных бумаг путем подписки не осуществлялось.
Во 2 (втором) квартале 2010 года состоялось размещение облигаций Банка (государственный
регистрационный номер 40202562В от 15.12.2009 года, объем выпуска по номиналу 1 млрд.
рублей). Средства, полученные в результате размещения облигационного займа, Банк планирует
направить на расширение программ рублевого кредитования корпоративных клиентов.
Ценные бумаги с целью финансирования определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной
операции Банком не размещались.
В апреле 2004 года состоялось размещение облигаций Банка (государственный регистрационный
номер 40102562В от 08 декабря 2003 года, объем выпуска по номиналу 1 млрд. рублей). Средства,
полученные в результате размещения облигационного займа, обеспечили реализацию программы
массового кредитования корпоративных клиентов Банка.
В октябре 2005 года состоялось размещение дополнительного выпуска обыкновенных акций АКБ
«БИН» (ОАО) (государственный регистрационный номер 10102562В от 18.08.2005, объем выпуска
по номиналу 1,375 млрд. рублей). Средства, полученные в результате размещения акций,
направлены на финансирование текущей деятельности Банка.
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных
бумаг
В Банке создана и функционирует система управления рисками, обеспечивающая выявление,
оценку и контроль за всеми принимаемыми на себя Банком рисками в целях их разумного
ограничения, включающая:
─
наличие утвержденных процедур, обеспечивающих эффективное выявление, измерение,
мониторинг, лимитирование и контроль рисков, принимаемых на себя Банком;
─
поддержание рисков в пределах лимитов, установленных внутренними документами
Банка;
─
механизмы выявления соответствия установленных процедур размерам и характеру
деятельности Банка, осуществление их периодического пересмотра для учета изменений в составе
принимаемых Банком рисков и положения на рынке;
─
контроль за функционированием системы управления рисками со стороны Совета
Директоров и исполнительных органов Банка;
Банк обладает развитой нормативной базой по контролю и управлению рисками. По каждому из
видов риска разработан комплект нормативных документов по идентификации, оценке и
управлению этим видом риска. С появлением в Банке новых банковских продуктов происходит
наращивание нормативной базы Банка.
2.5.1. Кредитный риск
Кредитование – основной вид активных операций, проводимых Банком, поэтому кредитные риски
составляют наибольшую долю рисков Банка. Приоритеты кредитования и основы управления
кредитными рисками определены в утвержденной Кредитной политике Банка. Риск контролируется
таким образом, чтобы он находился в запланированных целевых границах.
В Банке разработаны и успешно реализуются рейтинговые методики оценки кредитоспособности
всех видов заемщиков. Данные методики позволяют на постоянной основе получать достоверную
информацию об общем уровне кредитного риска. В методиках используется комплексный подход к
анализу заемщика на основе таких факторов, как финансовое состояние и его динамика,
соотношение денежного потока заемщика с лимитом задолженности, предложенное обеспечение,
кредитная история и др.
В Банке на регулярной основе осуществляется всесторонний многоуровневый мониторинг
проблемной и просроченной задолженности, от каждого клиента в отдельности до уровня
кредитного портфеля в целом. Кроме того, на регулярной основе осуществляется расчет доходности
и потерь кредитного портфеля. Своевременное выявление действующего и прогнозного
соотношения риск – доход позволяет оперативно применять адекватные регулирующие механизмы.
В Банке реализованы скоринговые модели оценки кредитоспособности заемщиков – физических
лиц. Регулярно осуществляется мониторинг данных моделей, для того чтобы поддерживать
дискриминирующие способности скоринговых карт на приемлемом уровне. Банк успешно
сотрудничает с несколькими бюро кредитных историй.
17
С целью выявления на ранней стадии признаков возникновения финансовых затруднений и
принятия мер по защите интересов Банка, осуществляется текущий мониторинг кредитов, который
включает в себя анализ отчетности заемщика на предмет изменения уровня кредитоспособности,
проверку выполнения условий кредитования и т.д. При невыполнении условий кредитования и
появления факторов, снижающих кредитоспособность заемщика, Банк принимает дополнительные
меры по снижению рисков кредитования, например, привлекает дополнительное обеспечение,
осуществляет дополнительный контроль за финансовым положением клиента, пересматривает
условия сотрудничества с клиентом и т.д.
Особое внимание Банк уделяет регулярной проверке наличия, состава и стоимости
предоставленного залогового имущества. В целях гарантированного возврата задолженности
Банком предпринимаются своевременные обеспечительные меры на случай возникновения
финансовых затруднений контрагентов: проверка наличия и состава залога, регулярная переоценка
справедливой стоимости, замена залогового имущества и другие меры.
Кроме того, Банком разработаны механизмы реструктуризации задолженности, что позволяет
оптимизировать финансовую нагрузку и платежный график должников, что, в свою очередь,
позволяет минимизировать уровень проблемной задолженности. Координация работы по
взысканию проблемной задолженности корпоративных клиентов осуществляется совместными
усилиями службы безопасности и специализированного Управления по работе с проблемной
задолженностью. Взыскание проблемной задолженности по розничным кредитам осуществляет
специализированная группа. Оптимизация процесса взыскания достигается за счет применения
автоматизированной коллекторской скоринговой системы.
В настоящее время Банком реализуются мероприятия по минимизации кредитных рисков путем:
а) предъявления консервативных требований к новым заемщикам;
б) выявления возможных потерь на ранней стадии, до возникновения проблемной задолженности;
в) активной работы по взысканию проблемной и просроченной задолженности;
г) детального изучения причин проблемной задолженности в целях выработки совместно с
должником механизмов ее устранения;
д) повышения процентной ставки по особо-рискованным кредитным продуктам;
е) предъявления консервативных требований к обеспечению кредитов (по стоимости, ликвидности
залога, по привлечению дополнительных финансово-устойчивых поручителей);
ж) принятия индивидуальных решений о кредитовании по каждому корпоративному заемщику;
з) ограничения контрагентов на рынке МБК преимущественно госбанками и крупнейшими
коммерческими банками и пр.
Данные мероприятия позволяют повысить качество и доходность кредитного портфеля Банка.
Уменьшение рисков потери активов при кредитных операциях достигается путем надлежащего
оформления обеспечения и страхования залогов и жизни заемщиков и поручителей
удовлетворяющими требованиям банка страховыми компаниями, финансовое положение которых
регулярно контролируется.
Для управления кредитными рисками в Банке существует система лимитирования кредитных
операций и распределения полномочий (лимитов) по принятию решений. К основным можно
отнести: лимит риска на заемщика, региональные и отраслевые лимиты, залоговые лимиты и др.
В целях усиления оперативного управления Банком, в настоящее время все решения о кредитовании
принимаются на кредитных комитетах центрального офиса.
Кроме того, в настоящее время в Банке разработаны методология осуществления прогноза уровня
кредитного риска и технология проведения стресс-теста влияния кредитного риска на капитал
Банка. Расчеты показывают, что даже при сохранении действующей негативной тенденции
достаточность капитала Банка останется в рамках уровня, требуемого Центральным Банком
Российской Федерации.
В соответствии с International Accounting Standard 39 Financial Instruments: Recognition and
Measurement в Банке разработана методология расчета резервов на возможные потери по ссудам,
публикуемых в рамках международных стандартов финансовой отчетности. Расчет резервов
производится на основании анализа активов, подверженных рискам, и отражает сумму,
достаточную, для покрытия соответствующих потерь.
Для отражения кредитных рисков в бухгалтерском учете в соответствии с требованиями Банка
России Банк формирует за счет отчислений, относимых на расходы Банка, резервы на возможные
потери по ссудам и всей задолженности клиентов, приравненной к ссудной.
18
2.5.2. Страновой риск
Банк является резидентом Российской Федерации и осуществляет свою деятельность на территории
РФ. Внешнеэкономическая деятельность Банка заключается в обслуживании расчетов и экспортноимпортных контрактов своих клиентов с использованием НОСТРО-счетов, открытых в ведущих
(системообразующих) западных банках. В Банке проводится мониторинг информации о
финансовом состоянии западных банков-контрагентов.
2.5.3. Рыночный риск
Подверженность Банка рыночному риску связана с наличием активов и обязательств,
чувствительных к изменению рыночных факторов риска: котировок ценных бумаг, курсов валют,
цен на драгоценные металлы, процентных ставок и характеристик производных инструментов.
Целью управления рыночным риском является снижение неблагоприятного влияния рыночных
факторов на стоимость капитала путем ограничения и сокращения размера возможных убытков,
которые могут возникнуть по открытым позициям в связи с изменением общих и конкретных
ситуаций на рынках. При управлении рыночными рисками Банк руководствуется Положением
Банка России от 14.11.07 г. № 313-П «О порядке расчета кредитными организациями величины
рыночного риска», Инструкцией Банка Росии от 15.07.05 г. № 124-И «Об установлении размеров
(лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления
надзора за их соблюдением кредитными организациями», а также рядом собственных нормативных
документов.
2.5.3.1. Фондовый риск
Фондовый риск - риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на
фондовые ценности торгового портфеля (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на
участие в управлении) и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных
как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и с общими
колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты.
Банк ограничивает фондовый риск, устанавливая лимиты на операции с инструментами фондового
рынка. Все ценные бумаги портфеля облигаций российских эмитентов имеют международные
рейтинги и входят в Ломбардный список Банка России. Портфель акций состоит из
высоколиквидных ценных бумаг первого и второго эшелона. При использовании инструментов
фондового рынка в операциях обратного РЕПО расчет дисконта производится с предельной
минимизацией фондового риска. Контроль лимитов по операциям с инструментами фондового
рынка производится на ежедневной основе.
2.5.3.2. Валютный риск
Валютный риск Банка оценивается по совокупности всех валют и управляется в соответствии с
требованиями Банка России по лимитам на открытые позиции. Мерой подверженности Банка
валютному риску является величина открытых валютных позиций, максимальное значение которых
установлено в размере не более 20% от капитала Банка суммарно во всех валютах, и не более 10%
отдельно в каждой валюте, включая балансирующую позицию в рублях. Банк контролирует свою
подверженность валютному риску, стремясь оптимизировать размер ОВП и поддерживать его с
запасами по нормативам, установленным Банком России. Контроль за величиной ОВП Банка
осуществляется на ежедневной основе. Основные открытые валютные позиции сосредоточены в
долларах США и евро.
В Банке установлены лимиты на позиции дилеров в основных валютах и лимит текущих потерь для
валютных дилеров. В Банке ведется ежемесячный мониторинг величины валютного риска. Таким
образом, валютный риск Банка ограничен установленными лимитами и контролируется на
регулярной основе.
2.5.3.3. Процентный риск
Процентный риск проявляется в изменении чистого процентного дохода Банка при изменениях
процентных ставок. В соответствии с положениями Базельского Комитета и рекомендациями Банка
России, для снижения процентного риска Банк проводит ежемесячный анализ активов и
обязательств на степень чувствительности к процентному риску, используя методологию
процентного GAP-анализа и стресс-тестирования. Это позволяет получать Банку своевременную
информацию о процентных активах и пассивах, наличии разрывов в его срочной структуре и
строить прогнозы по их изменению в будущем, что в свою очередь обеспечивает возможность по
оперативному реагированию на изменение текущих условий и поддерживанию величины
процентного риска на приемлемом уровне.
19
2.5.4. Риск ликвидности
Риск ликвидности рассматривается при общем финансировании деятельности Банка и при
управлении позициями. Он включает как риск невозможности фондирования активов в надлежащие
сроки и по надлежащим ставкам, так и риск невозможности ликвидации актива по приемлемой цене
и в соответствующие сроки.
Привлечение средств осуществляется путем использования разных инструментов. Благодаря этому
диверсифицируются базисные риски, ослабляется зависимость от какого-либо одного источника
финансирования и, как правило, уменьшается стоимость средств. Банк поддерживает
сбалансированность непрерывности финансирования и его разнообразия, используя обязательства с
разными периодами выплаты. Банк постоянно осуществляет оценку риска ликвидности путем
применения GAP-анализа, выявления и мониторинга изменений в финансировании, необходимом
для достижения целей бизнеса, определенных в рамках общей стратегии Банка. Кроме того, в
рамках стратегии управления риском ликвидности Банк поддерживает объем ликвидных активов на
необходимом уровне.
Банком соблюдаются коэффициенты ликвидности с достаточным запасом. Определен порядок
составления и еженедельно составляется краткосрочный прогноз ликвидности.
2.5.5. Операционный риск
Операционный риск рассматривается как риск:
1.
возникновения убытков Банка в результате недостатков или ошибок во внутренних
банковских процессах,
2.
в действиях сотрудников,
3.
в функционировании информационных систем и технологий,
4.
вследствие воздействия внешней среды (воздействия природного и/или техногенного
характера, а также действия (или бездействия) со стороны третьих лиц).
Основные направления работ по управлению операционными рисками определены в утвержденной
приказом по Банку «Политике по управлению операционными рисками». Сбор данных об
операционных рисках проводится согласно утвержденному регламенту сбора данных.
Разрабатывается методика оценки операционных рисков. Проводится составление карт рисков по
всем бизнес-процессам Банка в соответствии с разрабатываемой методикой оценки операционных
рисков.
Риск внутренних процессов контролируется за счет:

анализа существующих и вновь разрабатываемых процедур, порядков предоставления услуг,
порядков проведения банковских операций, других банковских документов на предмет возможного
возникновения операционных рисков;

оптимизации организационной структуры, внутренних процедур и правил совершения
банковских операций.
Риск со стороны персонала контролируется путем:

повышения квалификации персонала, регулярного проведения тренингов;

тестирования персонала;

организации проверок исполнительской дисциплины;

разработки и принятия мер по мотивации персонала;

создания и расчета ключевых индикаторов риска.
Контроль риска со стороны информационных систем обеспечивается путем:

реализации политики в сфере информационной безопасности, разработанной и
утвержденной в Банке;

разработки и утверждения карт непрерывного ведения бизнеса, а также реализация мер на
основе карт непрерывного ведения бизнеса;

создания и расчета ключевых индикаторов риска по качеству работы информационных
систем Банка;

контроля внедрения доработок в программное обеспечение Банка с целью минимизации
операционного риска при проведении банковских операций.
2.5.6. Правовые риски
Правовой риск рассматривается как риск изменений в законодательстве, способных повлиять на
стабильность банковской системы, снизить ее доходность путем внесения каких-либо ограничений
по видам операций, затруднить мониторинг операций или ужесточить требования к процедурам и
регламенту операций, что может повлечь за собой незапланированные расходы Банка.
Риск изменения валютного законодательства в сторону уменьшения количества валютных
20
операций, разрешенных к проведению банками, имеющими генеральную валютную лицензию
Банка России незначителен.
Изменения налогового законодательства в сторону увеличения налоговых отчислений с кредитных
организаций в настоящее время не ожидаются.
Риск изменения требований по лицензированию незначителен, учитывая бессрочный характер
полученной Банком генеральной банковской лицензии.
Риск изменения судебной практики по вопросам взыскания кредиторской задолженности и
обращения взыскания на предоставленное обеспечение минимизируется длительностью
применения Гражданского кодекса РФ и устойчивостью имеющейся судебной практики по
основным вопросам.
В настоящий момент юридический риск снижен за счет сокращения временного разрыва между
принятием законов, изменений к ним Государственной Думой России и вступлением их в силу.
Более того, Юридический Департамент Банка осуществляет регулярный мониторинг как
утвержденных законодательных изменений, так и планируемых, что дает возможность
заблаговременно привести стратегии развития, банковские продукты, операционную деятельность и
программное обеспечение Банка в полное соответствие законодательству и сводит эффект
неожиданности к нулю.
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
Банк имеет высокую деловую репутацию, что подтверждается устойчивостью клиентской базы. В
обществе сформировано позитивное представление о его финансовой устойчивости, высоком
качестве оказываемых услуг и характере деятельности в целом.
2.5.8. Стратегический риск
Банком управляет команда высокопрофессиональных менеджеров. Программа стратегического
развития Банка тщательно проработана, учитывает общие тенденции в экономике и возможное
действие внешних дестабилизирующих факторов. Риск принятия неправильных решений сводится к
минимуму за счет многоуровневой системы мониторинга, анализа и контроля, а также за счет того,
что все стратегические решения принимаются коллегиально.
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии
Облигаций с ипотечным покрытием Банк не выпускал.
21
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента
Полное фирменное наименование
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Сокращенное наименование
ОАО «БИНБАНК»
Полное фирменное наименование
на английском языке
Сокращенное наименование на
английском языке
B & N Bank (Joint-Stock Company)
B & N Bank
Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной
организации-эмитента.
Дата изменения
Тип изменения
Полное наименование до
изменения
Сокращенное
наименование до
изменения
Основание изменения
1
2
3
4
5
13.08.1998
изменение
наименования
Акционерный
коммерческий Банк
«БИН»
отсутствует *)
28.08.2002
изменение
наименования
Акционерный
коммерческий Банк
«БИН» (Открытое
Акционерное
Общество)
АКБ «БИН»
09.06.2006
изменение
наименования
Акционерный
Коммерческий Банк
«БИН» (Открытое
Акционерное
Общество)
АКБ «БИН» (ОАО)
изменение
наименования на
английском языке
B.I.N. BANK (JointStock Company)
отсутствует
Решение Общего
собрания акционеров
Протокол N 1 от 18
июня 1997 года
решение Общего
собрания акционеров
(утверждение новой
редакции Устава)
Протокол N от 28
июня 2002 года
Решение
Внеочередного
Общего Собрания
акционеров
(утверждение новой
редакции Устава)
Протокол №6 от 23
декабря 2005 года
Решение
Внеочередного
Общего собрания
акционеров
(утверждение новой
редакции Устава)
Протокол № 13 от
01.12.2008 г.
26.01.2009
*) Решением Общего собрания акционеров ОАО «БИНБАНК» от 18 июня 1997 года (Протокол № 1)
была утверждена новая редакция Устава банка, в которой полное официальное наименование банка
было приведено в соответствие с требованиями законодательства, регулирующего деятельность
акционерных обществ. В соответствии с предыдущей редакцией Устава, банк официального
сокращенного наименования не имел.
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента
Основной
государственный
регистрационный
1027700159442
номер (МНС России)
Дата внесения записи о создании (о первом
представлении
сведений)
в
Единый 27.08.2002
государственный реестр юридических лиц
22
Наименование
регистрирующего
органа
в
соответствии
с
данными,
указанными
в
Управление МНС по г. Москве
свидетельстве о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц
Дата регистрации в Банке России (для кредитных
организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального 01.11.1993
закона «О государственной регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей.»)
Номер лицензии на осуществление банковских
2562
операций
Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация (указывается по каждой
лицензии, на основании которых действует кредитная организация):
1.
Вид лицензии
Генеральная лицензия на осуществление
банковских операций
Номер лицензии
2562
Дата получения
06 июля 2006
Орган, выдавший лицензию
Центральный Банк Российской Федерации
Срок действия лицензии
Без ограничения срока действия
2.
Вид лицензии
Лицензия на осуществление
драгоценными металлами
операций
Номер лицензии
2562
Дата получения
06 июля 2006
Орган, выдавший лицензию
Центральный Банк Российской Федерации
Срок действия лицензии
Без ограничения срока действия
с
3.
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление брокерской
деятельности
Номер лицензии
077-03220-100000
Дата получения
29.11.2000
Орган, выдавший лицензию
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Срок действия лицензии
Без ограничения срока действия
4.
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление дилерской
деятельности
Номер лицензии
077-03312-010000
Дата получения
29.11.2000
Орган, выдавший лицензию
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Срок действия лицензии
Без ограничения срока действия
5.
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление деятельности по
управлению ценными бумагами
23
Номер лицензии
077-03392-001000
Дата получения
29.11.2000
Орган, выдавший лицензию
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Срок действия лицензии
Без ограничения срока действия
6.
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление депозитарной
деятельности
Номер лицензии
077-04187-000100
Дата получения
20.12.2000
Орган, выдавший лицензию
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Срок действия лицензии
Без ограничения срока действия
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента
Дата государственной регистрации эмитента: 1 ноября 1993 года. Срок существования на 01 января
2011 года: 17 лет 2 мес. Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок.
Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента.
ОАО «БИНБАНК» – активно развивающийся коммерческий банк с широкой сетью продаж в регионах
Российской Федерации. На протяжении 17 лет развития ОАО «БИНБАНК» стремится занимать
лидирующие позиции на финансовом рынке страны, превосходя по качеству и количеству
предоставляемых услуг многие банки Москвы и России.
Начиная с 1993 года, Банк вел активную политику по расширению ассортимента предлагаемых услуг и
развитию сети продаж. На данный момент Банк предоставляет более 100 современных и качественных
финансовых услуг корпоративным и частным клиентам. По состоянию на 01 января 2011 года
филиальная сеть ОАО «БИНБАНК» насчитывает 30 Филиалов, 1 представительство и 2 операционных
офиса.
Стратегия Банка нацелена на всестороннее развитие бизнеса, повышение благосостояния клиентов и
рост доходов акционеров. Основой устойчивого и быстрого роста бизнеса ОАО «БИНБАНК» в
среднесрочной перспективе является рост эффективности региональной сети, соблюдение высочайших
стандартов обслуживания клиентов, использование современных надежных банковских технологий.
Финансовые показатели постоянно демонстрируют положительную динамику развития Банка, а оценки
национальных и международных рейтинговых агентств подтверждают его надежность, стабильность и
значительный потенциал.
По состоянию на 01.11.2010 г. ОАО «БИНБАНК» занимает 19 место в рейтинге «Банки, привлекшие
больше всего депозитов физических лиц» (журнал «Профиль» №48 от 27.12.2010г.). Также по мнению
журнала «Профиль» (№ 45 от 06.12.2010 г.) ОАО «БИНБАНК» занимает 4 место в рейтинге «Самые
надежные из 100 крупнейших коммерческих банков" (на 1 октября 2010 года). В рейтинге издания
«Коммерсант-Деньги» (№ 46 от 22.11.2010 г.) "Самые розничные банки" (на 1 октября 2010 года) ОАО
«БИНБАНК» занял 19 место.
ОАО «БИНБАНК» по состоянию на 01.12.2010г. входит в ТОП-30 крупнейших банков по методике
Центрального Банка Российской Федерации.
В ближайшем будущем ОАО «БИНБАНК» продолжит наращивание объемов бизнеса и рыночной доли
в регионах присутствия и в банковской системе в целом, укрепление бренда надежного Банка и
открытого партнера. При этом Банк намерен и в дальнейшем придерживаться консервативной
политики в отношении ликвидности и банковских рисков.
3.1.4. Контактная информация
Место нахождения кредитной организации
эмитента
Номер телефона, факса
–
121471, г. Москва, ул. Гродненская, д.5а
8 (495) 755-50-75 (Москва)
8 800 200-50-75 (бесплатная телефонная линия
для звонков из других городов)
24
факс (495) 440-09-75
Адрес электронной почты (если имеется)
binbank@binbank.ru
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на
которой (на которых) доступна информация о www.binbank.ru
кредитной организации - эмитенте, выпущенных
и/или выпускаемых ею ценных бумагах
Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по
работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента
Специального подразделения по работе с акционерами и инвесторами в Банке нет.
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН:
7731025412
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента
Изменения, произошедшие в филиалах и представительствах Банка в 4 (четвертом) квартале 2010 года:
1.
Наименование в соответствии с Уставом Филиал в г. Екатеринбурге
(учредительными документами)
Дата открытия
Место нахождения в соответствии с
Уставом (учредительными документами)
27.05.2005
Россия, 620027, г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 11а
Телефон
(343) 370-55-85
ФИО руководителя
Зобнин Олег Викторович
Срок действия доверенности
руководителя
11.08.2012
Наименование
в соответствии с Уставом
(учредительными документами)
Филиал в г. Орехово-Зуево Московской области
Дата открытия
Место нахождения в соответствии с
Телефон
17.12.2002
Россия, 142600, Московская
Центральный бульвар, д. 3
(496) 412-05-96
ФИО руководителя
Евлоев Аслан Алиханович
Срок действия доверенности
руководителя
02.02.2013
2.
Уставом (учредительными документами)
обл.,
г.
Орехово-Зуево,
3.
Наименование
в соответствии с Уставом
(учредительными документами)
Филиал в г. Ростове-на-Дону
Дата открытия
Место нахождения в соответствии с
22.10.2001
Уставом (учредительными документами)
Россия, 344019, г. Ростов-на-Дону
Телефон
(863) 283-17-25
ФИО руководителя
Карпов Сергей Александрович
Срок действия доверенности
руководителя
20.10.2013
4.
Наименование
в соответствии с Уставом
(учредительными документами)
Филиал в г. Тюмени
Дата открытия
08.02.2008
25
Место нахождения в соответствии с
Уставом (учредительными документами)
Россия, 625048, г. Тюмень, ул. Фабричная, д. 5/1
Телефон
(3452) 50-21-51
ФИО руководителя
Тагиров Рамиль Тагирович
Срок действия доверенности
руководителя
22.07.2012
5.
Наименование
в соответствии с Уставом
(учредительными документами)
Филиал в г. Чебоксары
Дата открытия
Место нахождения в соответствии с
Телефон
08.10.2007
Россия, 428015, Чувашская Республика,
Московский проспект, д. 21, корпус 2
(8352) 45-60-20
ФИО руководителя
Смирнов Евгений Николаевич
Срок действия доверенности
руководителя
08.10.2013
Уставом (учредительными документами)
6.
Наименование
в соответствии с Уставом
(учредительными документами)
Представительство в г. Иркутске
Дата открытия
Место нахождения в соответствии с
Закрыто 24.11.2010
Уставом (учредительными документами)
Чебоксары,
-
Телефон
-
ФИО руководителя
-
Срок действия доверенности
руководителя
-
7.
Наименование
г.
в соответствии с Уставом
(учредительными документами)
Филиал в Иркутске
Дата открытия
Место нахождения в соответствии с
Телефон
05.10.2010
Россия, 664054, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Лермонтова,
д. 257
(3952) 56-22-80
ФИО руководителя
Бардалеев Александр Витальевич
Срок действия доверенности
руководителя
13.10.2013
Уставом (учредительными документами)
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента
ОКВЭД:
65.12
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента
Совместной деятельности с другими лицами кредитная организация-эмитент не ведет.
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента
Банк планирует продолжать динамичное развитие в качестве универсального и межрегионального
банковского учреждения.
Банк стремится к укреплению взаимодействия с имеющимися клиентами – ОАО «БИНБАНК» должен
26
быть единственным банком, обслуживающим своего заемщика (принцип «Один клиент – Один банк
(БИНБАНК)»). Одновременно Банк проводит работу по диверсификации клиентской базы,
целенаправленной работе по поиску и переводу в Банк клиентов, в наименьшей степени подверженных
кризисным явлениям. С целью снижения потенциальных потерь по ссудам проводится усиленная
работа с проблемными кредитами, дополнительное финансирование и реструктуризация кредитов тех
клиентов, которые готовы идти на более тесное и открытое сотрудничество с ОАО «БИНБАНК».
Особое внимание уделяется развитию пассивных операций и увеличению комиссионных доходов.
Банк планирует продолжать развитие филиальной сети, но меньшими темпами, уделяя большее
внимание повышению рентабельности действующих точек продаж. В 2011 году планируется открытие
8 дополнительных офисов, одного операционного офиса и двух операционных касс, в том числе два
дополнительных офиса в Москве и один – в Московской области.
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых
группах, холдингах, концернах и ассоциациях
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Ассоциация Российских Банков
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
определяется оплаченным членством на годовой основе, дата вступления: 16.12.1993 г.
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Московский Банковский Союз
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Союза
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Союза
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
определяется оплаченным членством на годовой основе, дата вступления 07.06.1994 г.
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Ассоциация Банков Центральной России
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
определяется оплаченным членством на годовой основе
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Ярославская областная торгово-промысленная палата
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член ЯрТПП
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член ЯрТПП
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
дата вступления 2009 г.
27
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Удмуртская торгово-промысленная палата
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член УТПП
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член УТПП
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
дата вступления 2006 г. (бессрочно).
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Саморегулируемая организация «Национальная Фондовая Ассоциация»
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
определяется оплаченным членством на годовой основе, дата вступления 28.02.2001 г.
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Закрытое акционерное общество «Московская Межбанковская Валютная Биржа»
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник торговой системы, участник расчетов
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник торговой системы, участник расчетов
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
определяется оплаченным членством на годовой основе, дата вступления: 09.07.1997 г. (фондовая
секция), 05.09.1998 г. (валютная секция)
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Открытое Акционерное Общество «Московская Фондовая Биржа»
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник торговой системы, участник расчетов
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник торговой системы, участник расчетов, с 05.11.2009 года - акционер
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
(ОАО «Московская Фондовая Биржа» является правопреемником НП «Московская Фондовая Биржа»,
дата вступления: 02.09.1998 г.)
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Международная платежная система MasterCard Europe
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник платежной системы MasterCard Europe
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник платежной системы MasterCard Europe
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
дата вступления 14.06.1995 г., ( бессрочно)
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Московская торгово-промышленная палата
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Гильдии финансово-кредитных учреждений и организаций
финансового
обслуживания
28
предпринимательства
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
Член МТПП
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
Дата вступления - 28 мая 2009 года, сроком на год с возможностью продления членства
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Ассоциация Российских членов Europay International
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации Российских членов Europay International
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
член Ассоциации Российских членов Europay International
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
определяется оплаченным членством на годовой основе, дата вступления: 25.04.1996 г.
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Международная платежная система VISA International
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник платежной системы VISA International
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник платежной системы VISA International
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
дата вступления: 26.01.2009 г., (бессрочно)
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Российская национальная ассоциация членов S.W.I.F.T.
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник Российской национальной ассоциации членов S.W.I.F.T.
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
участник Российской национальной ассоциации членов S.W.I.F.T.
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
дата вступления: 10.06.1998 г., (бессрочно)
Наименование организации, в которой участвует кредитная организация – эмитент:
Закрытое акционерное общество "Санкт-Петербургская Валютная Биржа" (ЗАО СПВБ)
Роль (место) кредитной организации - эмитента в указанной организации:
Член биржевой секции межбанковского кредитного рынка СПВБ
Функции кредитной организации - эмитента в указанной организации:
Член биржевой секции межбанковского кредитного рынка СПВБ
Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
дата вступления: 23.12.2010 г. (Протокол № 226 от 23.12.2010 г.)
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации.
Зависимость результатов финансово-хозяйственной деятельности Банка от иных членов
промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации отсутствует.
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента
1.
29
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Общество с ограниченной ответственностью
«Стандард Девелопмент»
ООО «Стандард Девелопмент»
Место нахождения
121471, г. Москва, ул. Гродненская, д. 5 «а»
ОАО «БИНБАНК» владеет 100 % долей ООО
«Стандард Девелопмент», имеет возможность
оказывать влияние на хозяйственную
Основания признания общества дочерним или
деятельность дочерней организации, назначать
зависимым
по
отношению
к
кредитной
более половины состава наблюдательного совета;
организации - эмитенту
по предложению ОАО «БИНБАНК» избирается
единоличный исполнительный орган ООО
«Стандард Девелопмент»
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале
дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое
общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций
100 % долей
дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации эмитенту
Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале
кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций
0 % акций
кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому
обществу
Консультирование по вопросам коммерческой
деятельности и управления; покупка и продажа
Описание основного вида деятельности общества
земельных участков; предоставление
посреднических услуг, связанных с недвижимым
имуществом
Описание значения такого общества для Влияния на деятельность кредитной организации
деятельности кредитной организации - эмитента
не оказывает
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя
совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной
организации – эмитента:
Совет Директоров (наблюдательный совет) в дочернем обществе не сформирован.
Причины, объясняющие отсутствие совета директоров (наблюдательного совета) дочернего
и/или зависимого общества в случае, если совет директоров (наблюдательный совет) данного дочернего и/или зависимого
общества не избран (не сформирован).
Создание Совета Директоров не предусмотрено уставом ООО «Стандард Девелопмент».
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего
и/или зависимого общества:
Коллегиальный исполнительный орган в дочернем обществе не сформирован.
Причины, объясняющие отсутствие коллегиального исполнительного органа дочернего и/или
зависимого общества.
Создание коллегиального исполнительного органа не предусмотрено уставом ООО «Стандард
Девелопмент».
Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или
зависимого общества:
ФИО
Зайцев Дмитрий Александрович
Год рождения
1976
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
долей в уставном капитале не имеет
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных
акций кредитной организации – эмитента – если
обыкновенных акций не имеет
кредитная организация-эмитент является акционерным обществом
30
Информация по управляющей организации (управляющему) исполняющей функции единоличного
органа дочернего и/или зависимого общества:
Управляющая компания (управляющий) отсутствует.
2.
Инновационный строительный банк «Башинвест»
Общество с ограниченной ответственностью
Сокращенное наименование
ООО «Башинвестбанк»
450081, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул.
Место нахождения
Российская, 12/1
ОАО «БИНБАНК» владеет 39,24 % долей ООО
«Башинвестбанк», имеет возможность оказывать
влияние на хозяйственную деятельность
дочерней организации, назначать более половины
состава наблюдательного совета, поскольку
Основания признания общества дочерним или
единоличный исполнительный орган ОАО
зависимым
по
отношению
к
кредитной
«БИНБАНК» - Президент М.О. Шишханов
организации - эмитенту
входит в одну группу лиц с ОАО «БИНБАНК» и
владеет 48,37 % долей ООО «Башинвестбанк».
Тем самым ОАО «БИНБАНК» косвенно
оказывает существенное влияние на решения,
принимаемые органами управления ООО
«Башинвестбанк».
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале
дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое
общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций
39,24 % долей
дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации эмитенту
Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале
кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций
0% долей
кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому
обществу
Банковская деятельность (ОКВЭД 65.12):
- кредиты предприятиям, организациям, банкам и
Описание основного вида деятельности общества
физическим лицам;
- банковские вклады (депозиты) физических лиц
и организаций и проч.
ОАО «БИНБАНК» является инвестором ООО
«Башинвестбанк» в соответствии с Генеральным
соглашением,
заключенным
между
Государственной корпорацией «Агентство по
страхованию вкладов», ОАО «БИНБАНК» и
ООО
«Башинвестбанк»,
и
осуществляет
мероприятия по предупреждению банкротсва
ООО «Башивнстбанк», а именно:
- ОАО «БИНБАНК» на постоянной основе
Описание значения такого общества для
осуществляет
анализ
проводимых
ООО
деятельности кредитной организации - эмитента
«Башинвестбанк»
бизнес-операций
и
их
корректировку
для
целей
финансового
оздоровления: развитие клиентской базы и
расширение
перечня
конкурентоспособных
банковских услуг, предоставляемых банком;
- через участие в органах управления Банком
(Совет
директоров)
ОАО
«БИНБАНК»
устанавливает лимиты на проведение активных
операций банка;
Полное фирменное наименование
31
- осуществляет бюджетирование финансовохозяйственной деятельности банка, регулирует
направления вложения денежных средств,
разрабатывает
программы
увеличения
клиентской базы по отдельным направлениям,
оказывает практическую и методологическую
помощь по данным направлениям деятельности
и т.д.
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя
совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной
организации – эмитента:
1.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Шишханов Микаил Османович
1972
48,37 % долей
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
2.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Бакиев Рим Сагитович
1939
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
3.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Пеганов Василий Николаевич
1975
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
4.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Любенцов Кирилл Вячеславович
1975
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
5.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Агуреев Михаил Владимирович
1972
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
6.ФИО
Год рождения
Горащенко Сергей Александрович
1975
32
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
7.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Лукин Александр Александрович
1976
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
8.ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Колесова Екатерина Валерьевна
1968
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего
и/или зависимого общества:
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Земляков Владимир Леонидович (Председатель
Правления)
1969
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Мизиев Тамерлан Юрьевич
1982
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Сагитова Татьяна Николаевна
1957
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале
кредитной организации – эмитента
Чудинова Ольга Семеновна
1968
Долей участия в уставном капитале не
имеет
33
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных
акций кредитной организации – эмитента – если
Долей / обыкновенных акций не имеет
кредитная организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Шишханов Руслан Магометович
1977
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или
зависимого общества:
ФИО
Земляков Владимир Леонидович
Год рождения
1969
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Долей участия в уставном капитале не имеет
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных
акций кредитной организации – эмитента – если
Долей / обыкновенных акций не имеет
кредитная организация-эмитент является акционерным обществом
Информация по управляющей организации (управляющему) исполняющей функции единоличного
органа дочернего и/или зависимого общества:
Управляющая компания (управляющий) отсутствует.
3.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Место нахождения
Общество с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания БИН ФИНАМ Групп»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
Россия, 125047, г. Москва, ул. 1-я ТверскаяЯмская, дом 27, стр. 5
Основания признания общества дочерним или
ОАО «БИНБАНК» владеет 33,34 % долей
зависимым
по
отношению
к
кредитной
уставного капитала ООО «УК БИНБАНКА»
организации - эмитенту
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале
дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое
33,34%
общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций
долей
дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации эмитенту
Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале
кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация 0%
эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций
долей
кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому
обществу
деятельность по управлению
инвестиционными фондами, паевыми
инвестиционными фондами, негосударственными
Описание основного вида деятельности общества
пенсионными фондами;
деятельность по управлению ценными
бумагами
Описание значения такого общества для
Зависимое общество
деятельности кредитной организации - эмитента
34
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя
совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной
организации – эмитента:
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Гарюнов Алексей Петрович
1972
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Евлоев Михаил Алексеевич
1971
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Шишханов Микаил Османович
1972
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Ремша Виктор Михайлович
1970
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
ФИО
Год рождения
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента – если кредитная
Кочетков Владислав Вячеславович
1980
Долей участия в уставном капитале не имеет
Долей / обыкновенных акций не имеет
организация-эмитент является акционерным обществом
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего
и/или зависимого общества:
Коллегиальный исполнительный орган не сформирован.
Причины, объясняющие отсутствие коллегиального исполнительного органа дочернего и/или
зависимого общества.
Создание коллегиального исполнительного органа не предусмотрено уставом ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп».
Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или
зависимого общества:
35
ФИО
Гарюнов Алексей Петрович
Год рождения
1972
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Долей участия в уставном капитале не имеет
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных
акций кредитной организации – эмитента – если
Долей / обыкновенных акций не имеет
кредитная организация-эмитент является акционерным обществом
Информация по управляющей организации (управляющему) исполняющей функции единоличного
органа дочернего и/или зависимого общества:
Управляющая компания (управляющий) отсутствует.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента,
информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех
фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
36
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
4.1.1. Прибыль и убытки
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной
организации - эмитента от основной деятельности
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств
(капитала)
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
Банк ведет работы по реализации проектов, направленных на совершенствование технологической
платформы Банка.
АБС Bancs находится
в промышленной эксплуатации на базе трех филиалов Банка,
осуществляются работы по доработке текущего функционала системы.
Затраты по проекту в 4-м квартале 2010 г. составили 73,274 миллионов рублей, включая расходы на
лицензионное обеспечение и работы по настройке и сопровождению АБС.
В рамках проекта по построению в Банке обязательной отчетности истрачено 15,256 млн. руб. на
работы по построению и сопровождению хранилища данных.
В рамках усовершенствования процедуры по принятию решения о выдаче розничных кредитов
истрачено 1,774 млн. руб.
На работы по приведению Банка в соответствие с Федеральным Законом
персональных данных» было израсходовано 1,405 млн. руб.
№ 152-ФЗ «О
По другим проектам, входящим в реестр проектов Банка, затраты в 4-м квартале 2010 г. составили
5,307 млн. рублей.
37
Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны
основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и
результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах
интеллектуальной собственности.
Не имеется.
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента
Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых
лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою
деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние
банковского сектора.
Последние пять лет банковская система растет в несколько раз быстрее ВВП. За данный
период активы банковского сектора увеличились с 7,1 трлн. руб. на 01 января 2005 года до
29,43 трлн.руб. на 01 января 2010 года, то есть за это время активы выросли более чем в 4
раза. За аналогичный период доля активов банковской системы к ВВП возросла с 44,9 до
76,5%. Максимальный рост активов, несмотря на влияние мирового кризиса ликвидности,
наблюдался в 2007 году, когда они выросли на 44,1%. В 2008 году темпы роста активов
также сохранились на весьма высоком уровне и составили 39,0%. Одним из основных
источников роста пассивной базы кредитных организаций являются вклады населения,
которые за последние 5 лет увеличились с 1,98 до 7,49 трлн.руб. Еще более внушительные
темпы роста в 2005-2010 годах продемонстрировали привлечения от организаций. За
данный период депозиты юридических лиц, включая средства государственных
внебюджетных фондов, Минфина России, финансовых органов, клиентов по
факторинговым, форфейтинговым операциям, средства в расчетах, средства, списанные со
счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации
выросли с 2,3 трлн.руб. до 9,6 трлн.руб.
В завершении года российские банки в большей степени заработали на снижении объемов
отчислений в резервы, некоторые банки начали даже тенденцию по восстановлению
резервов, однако в уходящем году их число пока остается незначительным. При этом
сократить провизии банкам удалось не за счет улучшения качества портфеля, а благодаря
списаниям безнадежных долгов. В данном случае, это может означать, что банки пока еще
находятся на пути к кардинальному улучшению своих кредитных портфелей,
предпринимают шаги по списанию безнадежных долгов, на которые раннее банки
сформировали резервы. Обращаясь к статистике Банка России, за период кризиса
банковский сектор накопил просроченных долгов на 1,1 триллион рублей, а на
формирование резервов под возможные потери банки сформировали провизии до 2.03
триллиона рублей. Начиная с августа, отчисления в резервы стабилизировались и в новом
году можно ожидать, что большинство банков будут постепенно распускать резервы. В
сторону планомерного роста капитала по банковской системе можно также отметить и
намерения властей повысить минимальный уровень капитала для банков. С данной
инициативой выступает Министр финансов Алексей Кудрин. Предложение повысить
минимальный капитал для банков через пять лет до 1 миллиарда рублей Кудрин озвучил
ровно год назад. Тогда Банк России идею не поддерживал. Сегодня минимальный уровень
капитала составляет 90 миллионов рублей, с 1 января 2012 года он повышается вдвое до
180 миллионов. Новые требования чреваты для банков повышением стоимости капитала,
которая в конечном итоге будет перекладываться на заемщиков. В этой связи при
совершении банком рисковых операций, банкам придется существенно взвесить на
предмет доходности и необходимости тратить на эти операции капитал. В любом случае
это положительно отразиться на стабильности банковского сектора, поскольку в банках
будет проводиться более взвешенная политика.
В долгосрочной стратегии развития банковского сектора и проекте основных направлений
денежно-кредитной политики на 2011- 2013 годы Банк России пророчит сохранение
избытка денежных средств в банковском секторе. Прирост денежной ликвидности
обеспечит как высокая динамика мировых цен на нефть, так и рост интереса инвесторов во
38
вложения в российский бизнес. В разработанном проекте Банк России обещает
сосредоточиться на регулировании краткосрочной ликвидности при сохранении
стабильной ситуации на денежном рынке, а также сделать рефинансирование доступнее за
счет расширения списка активов, включая золото. Следует отметить, что с 1 ноября 2009
года Банк России сохраняет единый уровень нормативов отчислений в ФОР в размере 2,5
процента.
“Дальнейшее развитие процентной политики Банка России будет направлено на
совершенствование системы инструментов денежно- кредитного регулирования, сужение
коридора процентных ставок, внедрение системы рефинансирования под единый пул
обеспечения", - говорится в документе Банка России.
При выборе инструментов денежно-кредитной политики Банк России обещает
исходить как из текущих задач, так и среднесрочных, включающих создание условий для
снижения инфляции и восстановления устойчивого экономического роста. Банк России
подтвердил намерение сокращать использование антикризисных инструментов,
возвращаясь к традиционным механизмам регулирования ликвидности. В следующем
разделе постараемся определить основные факторы, которые могут повлиять на динамику
изменения индекса потребительских цен, что, в конечном счете определит денежнокредитную политику Банка России на ближайшую перспективу.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском
секторе.
На протяжении последних лет, ОАО «БИНБАНК» уверено занимает лидирующие позиции
в российском банковском сообществе.
Высокие позиции подтверждают различные рейтинги ряда экспертных сообществ.
Независимое национальное рейтинговое агентство "RusRating" подтвердило кредитный
рейтинг ОАО «БИНБАНК» на уровне "ВВВ-" (сравнительно высокая степень
кредитоспособности, финансовое состояние - устойчивое и стабильное в среднесрочной
перспективе). При подготовке рейтинга была использована информация по 20.08.2009
года, включая балансовые данные на 01.08.2009 г. Агентство отметило, что динамика
балансовых данных ОАО «БИНБАНК» отражала дальнейший рост ресурсной базы Банка в
основном за счет депозитов частных клиентов, увеличение резервов ликвидности, роста
корпоративных кредитов на фоне продолжающегося сокращения объема просроченной
задолженности. Кроме этого было отмечено, что ОАО «БИНБАНК» строго соблюдал все
нормативы, установленные Банком России, и своевременно исполнял обязательства перед
клиентами и контрагентами.
По данным на 1 октября 2010 года БИНБАНК, занимая 4-ое место, входит в 5-ку самых
надежных из 100 крупнейших коммерческих российских банков, согласно рейтингу
еженедельного делового журнала "Профиль" (№ 45 от 06.12.2010г.). При расчете степени
надежности данного рейтинга учитываются параметры достаточности капитала,
ликвидности банковской деятельности, объем работающих активов, обязательств до
востребования, а также продолжительность работы кредитной организации на рынке
банковских услуг и прочие параметры.
Отметим, что капитал Банка с начала года вырос на 17,1% и на 01.11.2010 года составил
10,1 млрд. рублей. Объем корпоративных пассивов за 10 месяцев увеличился на 68,5% до
22,6 млрд. рублей, что позволило Банку существенно диверсифицировать свою ресурсную
базу, а розничные пассивы выросли на 17,6 %, составив 51,9 млрд. рублей. За 10 месяцев
2010 года Банк существенно нарастил объемы бизнеса: совокупный кредитный портфель с
начала года вырос на 21,3 % и составляет 50,9 млрд. рублей.
Ноябрь 2010
19 место - в рейтинге "Банки, привлекшие больше всего
депозитов физических лиц" (по состоянию на 01.11.2010)
42 место - в рейтинге "200 крупнейших российских банков по
размеру чистых активов" (по состоянию на 01.11.2010)
"Профиль"
(№ 48 от 27.12.2010 г.)
39
54 место - в рейтинге "200 крупнейших российских банков по
размеру собственного капитала" (по состоянию на 01.11.2010.)
Октябрь 2010
44 место - в рейтинге "Банки России" (по состоянию на
1.10.2010 г. )
"Коммерсантъ"
(от 15.12.2010 г.)
18 место - в рейтинге "Тор500 банков по депозитам физлиц" (по
состоянию на 01.10.2010.)
31 место - в рейтинге "Тор500 банков по кредитам юрлиц" (по
состоянию на 01.10.2010.)
РБК.Рейтинг
(от 14.12.2010 г.)
32 место - в рейтинге "Тор500 банков по депозитному
портфелю" (по состоянию на 01.10.2010.)
4 место - в рейтинге "Самые надежные из 100 крупнейших
коммерческих российских банков" (по состоянию на 01.10.2010
г.)
19 место - в рейтинге "Банки, привлекшие больше всего
депозитов физических лиц" (по состоянию на 01.10.2010 г.)
43 место - в рейтинге "200 крупнейших российских банков по
размеру чистых активов" (по состоянию на 01.10.2010 г.)
"Профиль"
(№45 от 06.12.2010 г.)
54 место - в рейтинге "200 крупнейших российских банков по
размеру собственного капитала" (по состоянию на 01.10.2010 г.)
19 место - в рейтинге "Самые розничные банки" (по состоянию
на 01.10.2010 г.)
43 место - в рейтинге "200 крупнейших банков России по сумме
чистых активов" (по состоянию на 01.10.2010 г.)
"Деньги"
(№46 от 22.11.2010 г.)
51 место - в рейтинге "200 крупнейших банков России по
размеру капитала" (по состоянию на 01.10.2010 г.)
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента
по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.
Бизнес-модель ОАО «БИНБАНК» в части активных операций умеренно консервативная –
в период кризиса Банк пересмотрел подход к розничному кредитованию из-за возросших
рисков и акцентировал свое внимание на корпоративном кредитном бизнесе и
наращивании вложений в рублевые облигационные выпуски высококачественных
эмитентов. Также Банк стремится сохранять лидирующие позиции на рынке частных
вкладов, предлагая своим розничным клиентам привлекательные условия обслуживания.
Этому способствовал ряд фундаментальных факторов.
Во – первых, тенденция снижения ставок среди Банков TOP 20 стала более отчетливой и на
фоне макроэкономических улучшений ряд вкладчиков попытались инвестировать свои
средства по более высоким ставкам рассматриваемой группы банков.
По итогам 2010 года балансовая прибыль ОАО «БИНБАНК» по РСБУ до налогообложения
и отражения событий после отчетной даты составила 257 млн. рублей. Аналогичный
показатель прошлого года составлял убыток 1 552 млн. рублей. Следует отметить, что
переломным стало 2-ое полугодие 2010 года, за которое Банк заработал 808 млн. рублей
балансовой прибыли до налогообложения.
Определяющими факторами получения прибыли явились снижение стоимости пассивов,
40
рост комиссионных доходов, успешная реализация мер взыскания по ряду проблемных
кредитов. Мероприятия, реализуемые Банком в отношении проблемных кредитов,
продолжили отражаться на снижении доли просроченной задолженности: за 4 квартал доля
снизилась с 7,0 % до 6,0 %, на начало 2010 года доля составляла 8,1 %.За 2010 год
совокупный кредитный портфель Банка вырос на 30 % и составляет 54,3 млрд. рублей, что
значительно выше показателя по банковской системе в целом. Объем розничных пассивов
за 2010 год увеличился на 28 % и составил 56,6 млрд. рублей на 01.01.2011г.
Корпоративные пассивы выросли на 81 % и составляют 29,8 млрд. рублей на конец года.
Значительный рост корпоративных пассивов позволил Банку существенно
диверсифицировать свою ресурсную базу. Собственный капитал Банка увеличился за 2010
год на 19 % и составил 10,3 млрд. рублей.
По нашему мнению, в борьбе за корпоративного клиента, на первом плане будут
оставаться такие факторы как конкурентоспособность предлагаемых продуктов, качество
обслуживания и разветвленная сеть продаж. Конкурентным преимуществом ОАО
«БИНБАНК» является тот факт, что он имеет одну из крупнейших филиальных сетей
среди Банков. Банк находится во многих городах России. Основными конкурентами ОАО
«БИНБАНК» за регионального клиента будут банки, имеющее схожее количество точек
продаж. В данном случае мы выделяем НОМОС-Банк, Банк Зенит, МБРР.
Значительные инвестиции Банка в обучение персонала дают свои результаты уже сегодня.
Постоянное совершенствование сервиса услуг и предоставляемой информации для
клиентов работает на усиление коммуникативных связей. ОАО «БИНБАНК» в целях
усиления коммуникативных связей с клиентами и повышения уровня сервисного
обслуживания запустил на своем корпоративном сайте новый раздел "Вопрос-Ответ".
Теперь каждый посетитель сайта www.binbank.ru имеет возможность задать любой вопрос
специалистам ОАО «БИНБАНК», а также получить полезную информацию в области
банковских услуг. В разделе «Часто задаваемые вопросы» представлены наиболее
популярные общие вопросы наших клиентов. Использование данного сервиса
коммуникации поможет нашим клиентам в короткие сроки принимать эффективные
финансовые решения и более профессионально ориентироваться в мире банковских услуг.
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием
степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.
ОАО «БИНБАНК» является активным и успешным участником банковского сообщества.
Многолетний опыт Банка в выстраивании взаимовыгодных отношений с корпоративными
и частными клиентами подтверждается оценкой международных рейтинговых агентств,
средств массовой информации и представителей экспертных сообществ. Успехи в работе
не остались незамеченными со стороны бизнес-сообщества.
ОАО «БИНБАНК» входит в систему страхования вкладов. 29 декабря 2004 года Комитет
банковского надзора Банка России принял решение о вынесении положительного
заключения о соответствии ОАО «БИНБАНК» требованиям к участию в системе
страхования вкладов, а 11 января 2005 года ОАО «БИНБАНК» включен в реестр Банков участников системы обязательного страхования вкладов под номером 391.
С момента своего создания Банк реализует концепцию универсального кредитного
учреждения, оказывающим полный спектр финансовых услуг как корпоративным, так и
частным клиентам. Сегодня, накопив огромный опыт работы на рынке, Банк активно
развивает новые направления бизнеса, расширяя филиальную сеть и совершенствуя
качество оказываемых услуг.
Активно развиваясь в качестве универсального розничного Банка, ОАО «БИНБАНК»
продолжает оставаться традиционным кредитным институтом. Значительная доля активов
Банка приходится на кредитование предприятий реального сектора экономики и торговли.
В ноябре 2010 года, с целью улучшения условий действующей программы
потребительского кредитования, ОАО «БИНБАНК» отменил комиссию за организацию
кредита, которая ранее составляла 2% от суммы кредита единовременно (минимум 1 500
рублей). Кроме этого снизил на 6% минимальную процентную ставку и увеличил срок
предоставления кредита до 5 лет.
41
На данный момент Банк выдает потребительский кредит наличными денежными
средствами в рублях на срок от 6 месяцев до 5 лет (ранее до 3 лет). Сумма кредита от 15
000 до 300 000 рублей на любые цели, без залога и поручительства. Ставка по кредиту от
17% годовых в рублях (определяется индивидуально, на основании сведений и
документов, предоставленных клиентом). Дополнительные комиссии, взимаемые с
клиентов в период обслуживания кредита, отсутствуют.
Совместно с Негосударственным пенсионным фондом (НПФ) электроэнергетики Банк
предлагает клиентам Банка профессиональное управление пенсионными накоплениями.
Заключить договор с НПФ электроэнергетики можно во всех дополнительных офисах и
филиалах ОАО «БИНБАНК», сеть продаж которого насчитывает более 120 точек продаж в
33 регионах России.
ОАО «БИНБАНК» расширил предложение по банковским переводам в иностранной
валюте. Теперь отправитель может перевести средства не только за свой счет, но и за счет
получателя. При этом комиссия Банка составляет всего 0,2% от суммы (минимум - 15,
максимум - 80 долларов США/Евро).
С октября 2010 года услуга "Получение Банком сведений из ЕГРЮЛ по электронным
каналам связи для проверки правоспособности клиента по его запросу" предоставляется
всем корпоративным клиентам, во всех регионах присутствия Банка. Ранее Банк
самостоятельно запрашивал сведения из ЕГРЮЛ только при открытии счета, теперь Вы
можете получить эти сведения, оформляя и кредит в нашем Банке. Банк получает сведения
из ЕГРЮЛ в течение одного рабочего дня с момента обращения клиента, что позволяет
значительно упростить и ускорить процедуру сбора необходимых документов как для
наших клиентов, так и для Банка.
Кроме того, при условии совершения валютно-обменной операции перед осуществлением
валютного перевода за счет получателя, ОАО «БИНБАНК» взимает фиксированную
комиссию в размере 10 долларов США/Евро независимо от суммы перевода. При этом
размер валютно-обменной операции не должен быть менее суммы перевода.
ОАО «БИНБАНК» предлагает всем клиентам – держателям карт, открытых в рамках
тарифного плана "Универсальный" (категории Visa Classic/Gold/Platinum, MasterCard
Standard/Gold/Platinum), принять участие в акции "Плати за покупки картой БИНБАНКа и
получай деньги на мобильный!". В период с 1 января по 31 декабря 2011 года Банк
перечисляет держателю карты на счет мобильного телефона денежные средства в размере
0,5% от суммы операций оплаты товаров и услуг как в России так и за рубежом, в том
числе в сети Интернет, а также через банкоматы ОАО «БИНБАНК». Держатели карт
платежной системы MasterCard категории Standard/Gold/Platinum в период с 1 января по 28
февраля 2011 года в рамках совместной акции с платежной системой MasterCard получают
2% на счет мобильного телефона от суммы оплаченных по карте покупок и услуг.
Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной
организации – эмитента
Российские банкиры, очнувшись от кризисного застоя, не спеша разбирали завалы
накопленных проблем и переманивали другу у друга знатных клиентов, пытаясь вернуть к
жизни банковский бизнес, остановившийся в период финансовой турбулентности. С весны
кредитование медленно, с перебоями, поползло вверх: Банк России ждет, что банки
закончат год с ростом кредитов компаниям на 12 процентов, населению - на 13-14
процентов. После "нулевого" роста корпоративного портфеля и падения розничного
кредитования в 2009 году на 11 процентов банкиров прогноз вдохновляет. Изменение
тренда с падения или стагнации кредитного портфеля переходило в фазу к медленному его
росту. Правда, оно сопровождалось ужесточением конкуренции банков за качественных
заемщиков, которое привело к снижению доходов от кредитования. Большинство банков
сумели показать рекордную прибыль благодаря сокращению отчислений в резервы и
положительной переоценке портфеля ценных бумаг в условиях рекордно низких ставок на
денежном рынке, продержавшихся уже более полугода. Банки в основном решали
проблемы с просроченной задолженностью и формированием нового кредитного портфеля
42
Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность
кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации эмитента по уменьшению такого влияния
Выборы - Россия вступает в предвыборный период - парламентская кампания завершится в
декабре 2011 года, президентская - в марте 2012-го. Жесткая хватка вертикали власти
практически исключает классические предвыборные риски масштабной смены курса или
команды и выдвигает на первый план неопределенность и популизм. Щедрость в адрес
избирателей в ущерб макроэкономической стабильности может быть уравновешена
предвыборной заботой об имидже страны.
Дефицит бюджета - Политические обещания не дадут сократить дефицит бюджета в 2011
году, даже если цены на нефть продолжат расти. Минфин РФ прогнозирует дефицит в 2011
году в 3,6 процента ВВП, а в этом году - 4,3 процента ВВП. Банк России считает
дефицитный бюджет источником инфляции и призывает перестать наращивать расходы в
номинальном выражении. Многие упрекают власти за то, что они не могут определить
стратегию и источники сокращения дефицита бюджета и уповают на дорогую нефть.
Возможность снижения цен на нефть - Надежды на дорогую нефть не раз оказывались
тщетными. Сейчас цены превышают $90 за баррель во многом благодаря неустанной
работе печатного станка в США и дефицитам бюджетов, говорил министр финансов
Алексей Кудрин. ОПЕК объясняет рост цен холодной погодой. Кудрин традиционно
осторожен и на этот раз: "Рискну высказать гипотезу, что в течение трех лет цена на нефть
опустится ниже $60 на шесть месяцев примерно", - сказал министр в декабре. Россия
является крупнейшим нефтедобытчиком в мире, но оказывает минимальное влияние на
нефтяные котировки в условиях ограниченной гибкости поставок и значительной роли
спекулятивного капитала в формировании цены сырья. Спрос на нефть достигнет нового
рекорда в следующем году, показал опрос ведущих аналитиков рынка. ОПЕК дала понять,
что квоты на добычу могут остаться неизменными весь 2011 год. Если цены останутся на
текущих уровнях, а Россия не сократит экспорт нефти, это поддержит доходы ее бюджета,
профицит внешней торговли РФ, а значит, и котировки рубля.
Разгон инфляции - В уходящем году Банк России отметил возросшее влияние процентной
политики на стоимость денег и инфляцию в условиях более свободного движения курса
рубля. Однако динамика потребительских цен остается главной головной болью денежных
властей. Тренд инфляции в конце лета сменился на растущий из-за засухи, последствия
которой, по оценке Банка России, будут влиять на цены до конца первого полугодия 2011
года. Новых ценовых шоков в следующем году Банк России не ожидает. Руководство
Гидрометцентра не видит оснований для повторения аномальной жары летом 2011 года,
уверяя, что такое часто не повторяется. Между тем, на горизонте маячит новая угроза холода. Помимо погоды Банку России есть чего бояться. Январскую инфляцию подстегнут
тарифы на услуги монополий, хотя власти и заложили более жесткое ограничение, чем в
текущем году, акцизы на табак (рост на 40 процентов) и алкоголь (рост на 10 процентов), а
также двукратное повышение акцизов на бензин. Банк России собирается удержать
инфляцию в диапазоне 6-7 процентов с помощью ставок и других инструментов. Регулятор
уже приступил к ужесточению политики, повысив депозитные ставки на 25 базисных
пунктов с 27 декабря. Аналитики полагают, что инфляция превысит прогноз властей и
достигнет 8 процентов в 2011 году, несмотря на постепенное повышение ставок Банка
России в общей сложности на 50-100 базисных пунктов.
Торможение восстановления экономики - Ускорение инфляции и, как следствие,
повышение ставок Банка России, приведет к удорожанию банковских кредитов для
реального сектора, что замедлит восстановление экономики. Промышленность, сельское
хозяйство, строительство уже притормозили в своем развитии. По оценке Минэкономики,
за 11 месяцев прирост ВВП составил 3,7 процента в годовом выражении при прогнозе на
год в 3,8 процента. Власти ждут 4,2 процента роста в следующем году, а аналитики - 4,0
процента по сравнению с 3,9 процента в 2010-м. Игнатьев надеется увидеть рост в 5
процентов в следующем году. Помешать может первое за десятилетие повышение налогов
с 2011 года, против которого уже восстал бизнес. Минфин предупреждает, что это только
43
начало. Снижение инвестиций и отсутствие структурных реформ в преддверии выборов
лишь усложняют задачу подъема экономики.
Приток/отток капитала - Отток капитала из РФ, подстегиваемый компаниями и банками,
погашающими внешний долг или накапливающими иностранную валюту за рубежом, в
2011 году может смениться притоком. Вернуть "убежавшее" за два года поможет
повышение процентных ставок в РФ. Банк России только начал этот цикл, способный в
будущем привлечь капитал, в том числе из-за растущей выгоды операций carry trade. Банк
России ожидает приток капитала в следующем году на уровне $10 миллиардов по
сравнению с оттоком в $22 миллиарда в 2010 году и возлагает надежды на приватизацию.
Импорт рисков - Россия в 2011 году продолжит импортировать риски денежно-кредитной
политики крупнейших зарубежных экономик. Так, Европа входит в новый год с бременем
долгового кризиса, США реализует дополнительные меры фискальной поддержки
экономики, Китай пошел на повышение процентных ставок в попытке обуздать инфляцию.
"Что касается еврозоны, то проблемы есть, они всем известны, но они вполне решаемы, и
будут решены. Решить их - в интересах всей Европы и возможности для решения есть", надеется Игнатьев. Член совета директоров Банка России Сергей Швецов полагает, что
кризис государственных финансов переферийных стран еврозоны будет длиться
достаточно долго, и евро в 2011 году останется под давлением.
Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее
важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего
развития событий на рынке ипотечного кредитования. (В случае если кредитная организация осуществляет
эмиссию облигаций с ипотечным покрытием)
Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием не осуществлялась.
Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности
кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также
продолжительность их действия.
Указанная информация приводится в соответствии с мнениями, выраженными органами управления кредитной организации - эмитента.
Своевременные действия по поддержанию ликвидности на российском рынке должны
оказать поддержку банковскому сообществу. Именно сегодня на фоне происходящего на
мировых рынках видно, в какой степени решение накопить золотовалютные резервы,
создать резервный фонд национального благосостояния, было правильным. Данные меры
позволяют российским органам власти в тяжелых экономических условия противостоять
мировому финансовому кризису. Текущий курс Правительства, направленный на
дальнейшие поддержание социальных программ и подразумевающий государственную
помощь наиболее важным отраслям экономики, способен сгладить последствия
разразившегося мирового кризиса.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно
представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию (если мнение органов
управления не совпадают).
Мнение органов управления эмитента относительно факторов, повлиявших на изменение
приведенных показателей, совпадают.
44
V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов
кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента
Органами управления Банка являются:
1) Общее Собрание акционеров,
2) Совет Директоров,
3) Правление – коллегиальный исполнительный орган,
4) Президент – единоличный исполнительный орган.
1. Общее собрание акционеров
К компетенции Общего Собрания акционеров относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений в Устав Банка (за исключением внесения в Устав Банка изменений,
связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их закрытием) или утверждение
Устава Банка в новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии, срока ликвидации и утверждение
промежуточного и окончательного ликвидационного балансов;
4) определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и
досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав,
предоставляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;
7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций,
путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также
путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
8) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
9) утверждение Аудитора Банка;
10) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти
месяцев финансового года;
11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе, отчетов о
прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том
числе, выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве
дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года, и
убытков Банка по результатам финансового года;
12) определение порядка ведения Общего Собрания акционеров;
13) избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
14) дробление и консолидация акций;
15) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность,
в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным
законом «Об акционерных обществах»;
17) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом
«Об акционерных обществах»;
18) принятие решения об участии в финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных
объединениях коммерческих организаций;
19) утверждение внутренних документов (положений, регламентов), регулирующих деятельность
органов управления Банка:
- Общего Собрания акционеров,
- Совета Директоров;
- Правления;
- Президента;
19.1) а также (положений, регламентов) регулирующих деятельность Ревизионной комиссии,
45
Счетной комиссии Банка.
19.2) утверждение внутренних документов (положений, регламентов):
- о порядке выплаты вознаграждений (компенсаций), членам Совета Директоров;
- о порядке выплаты дивидендов;
20) решение вопроса о выплате вознаграждения членам Совета Директоров и/или компенсации
расходов, связанных с исполнением ими функций членов Совета Директоров, а также
определение размера таких вознаграждений и компенсаций;
21) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных
акций посредством открытой подписки, составляющих более 25 процентов ранее размещенных
обыкновенных акций;
22) размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции
эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции,
составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
23) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством
закрытой подписки;
24) размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством
закрытой подписки;
25) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах
количества и категорий (типов) объявленных акций за счет имущества Банка, когда размещение
дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди всех акционеров;
26) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных привилегированных
акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа) посредством открытой
подписки, если Советом Директоров не было достигнуто единогласия по этому вопросу;
27) принятие решения о возмещении за счет средств Банка расходов по подготовке и проведению
внеочередного Общего Собрания акционеров Банка лицам и органам – инициаторам этого
собрания в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
28) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных
обществах».
2. Совет директоров
Совет Директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, в рамках своей
компетенции, за исключением решения вопросов, отнесенных законодательством Российской
Федерации и Уставом к компетенции Общего Собрания акционеров.
Основной задачей Совета Директоров является организация выполнения и контроль за
выполнением решений Общих Собраний акционеров, утверждение стратегии развития банка и
контроль за ее реализацией, а также осуществление контроля за деятельностью исполнительных
органов Банка.
К компетенции Совета Директоров относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка, утверждение стратегии развития
Банка;
2) утверждение внутреннего документа, регламентирующего процесс определения и разработки
стратегии развития Банка;
3) утверждение политики Банка в сфере управления рисками;
4) осуществление контроля за внедрением и реализацией стратегии развития Банка, принятие
решений о внесении изменений в стратегию развития Банка;
5) рассмотрение и утверждение не реже одного раза в полугодие отчетов исполнительных органов
Банка (Правления, Президента) по реализации стратегии развития Банка;
6) предварительное утверждение годового отчета Банка за истекший финансовый год;
7) утверждение финансовых годовых планов работы Банка;
8) ежеквартальное рассмотрение информации (отчетов) о финансовом состоянии Банка, о
реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, способных оказать существенное
влияние на состояние дел Банка;
9) созыв годового и внеочередных Общих Собраний акционеров, за исключением случаев,
установленных действующим законодательством Российской Федерации;
10) утверждение повестки дня Общего Собрания акционеров;
11) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании
акционеров, и решение других вопросов, отнесенных к компетенции Совета Директоров в
соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанных с
46
подготовкой и проведением Общего Собрания акционеров;
12) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных
акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой
подписки в количестве, составляющем 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных
обыкновенных акций Банка;
13) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных привилегированных
акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой
подписки, в количестве, составляющем 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных
обыкновенных акций Банка;
14) размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные
акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные
акции, в количестве 25 (Двадцать пять) процентов и менее размещенных обыкновенных акций;
15) размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в
привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть
конвертированы в привилегированные акции, в количестве 25 (Двадцать пять) процентов и менее
размещенных обыкновенных акций;
16) размещение облигаций, не конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, не
конвертируемых в акции;
17) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг, в случаях
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;
18) утверждение отчетов об итогах выпуска акций, внесений в них изменений;
19) утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг, внесение в него изменений;
20) принятие решений об открытии (закрытии) филиалов и представительств Банка;
21) внесение в Устав изменений, связанных с открытием (закрытием)
филиалов и
представительств, изменением сведений о филиалах и представительствах;
22) принятие решений о создании Банком на территории России и территории иностранных
государств коммерческих организаций и об участии Банка в уставных капиталах коммерческих
организаций с долей участия более 5% акций (долей), а также принятие решений об участии Банка
в некоммерческих организациях за исключением некоммерческих организаций решение об участи
в которых отнесено к компетенции Общего Собрания акционеров;
23) избрание Президента Банка, досрочное прекращение его полномочий, утверждение условий
договора с Президентом Банка, установление размеров выплачиваемых ему вознаграждений и
компенсаций, заключение договора с Президентом Банка;
24) утверждение состава Правления Банка по представлению Президента Банка, прекращение
полномочий членов Правления, утверждение условий договоров с членами Правления;
25) утверждение рекомендаций Общему собранию акционеров по размеру дивидендов по акциям
и порядку его выплаты;
26) утверждение рекомендаций Общему собранию акционеров по размеру выплачиваемых членам
Совета Директоров Банка вознаграждений и компенсаций;
27) принятие решений об использовании резервного фонда;
28) принятие решений об использование иных фондов Банка;
29) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка
вознаграждений и компенсаций;
30) утверждение рекомендаций по размеру и порядку оплаты услуг привлеченных членами
Ревизионной комиссии Банка специалистов, а также предоставление согласия Ревизионной
комиссии на привлечение специалистов;
31) утверждение условий договоров с Аудитором, а также расторжение договоров с ним и
определение размера оплаты услуг Аудитора;
32) утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с
ним;
33) утверждение независимого оценщика Банка и условий договора с ним, а также расторжение
договора с ним;
34) одобрение крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в
случаях предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»;
35) одобрение сделок, несущих кредитный риск в случаях, если сумма сделки превышает 5
процентов величины собственных средств (капитала) Банка по не связанным с Банком заемщикам
или если сумма сделки превышает 3 процента величины собственных средств (капитала) Банка по
связанным с Банком заемщикам, решение о заключении которых принято Правлением Банка.
36) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях,
47
предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
37) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных
ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
38) одобрение сделок, вынесенных на рассмотрение Совета Директоров по инициативе
Президента и/или Правления банка, а также сделок, которые в соответствии с внутренними
документами Банка подлежат одобрению Советом Директоров;
39) утверждение Положения о порядке кредитования связанных лиц;
40) утверждение Положения о перечне и критериях определения сделок, на которые
распространяется порядок одобрения крупных сделок;
41) назначение по представлению Президента руководителя Департамента внутреннего контроля
и аудита и прекращение его полномочий;
42) утверждение Положения об организации внутреннего контроля, Положения о Департаменте
внутреннего контроля и аудита;
43) периодическое, не реже одного раза за полгода, рассмотрение отчетов Департамента
внутреннего контроля и аудита о состоянии внутреннего контроля в Банке;
44) периодическое, не реже одного раза за полгода, рассмотрения отчетов Службы финансового
мониторинга о работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем и финансированию терроризма;
45) ознакомление с материалами и результатами проверок внешних аудиторов и надзорных
органов.
46) периодическое, не реже одного раза в год, обсуждение отчета Ревизионной комиссии о
соответствии внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка;
47) создание при необходимости комитетов Совета Директоров Банка по отдельным вопросам
деятельности Банка; утверждение положений об этих комитетах и (или) принятие решения об
определении зон ответственности членов Совета Директоров по отдельным вопросам
деятельности Банка;
48) Утверждение Кодекса корпоративного поведения и деловой этики, утверждение внутренних
документов Банка за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено
Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего Собрания
акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом
Банка к компетенции Правления Банка и Президента Банка;
49) определение перечня дополнительных документов, обязательных для хранения в Банке;
50) иные вопросы, которые выносятся на обсуждение Совета Директоров по инициативе
Председателя Совета Директоров, Правления или Президента Банка, не относящиеся к
компетенции Общего Собрания акционеров;
3. Правление – коллегиальный исполнительный орган.
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным
органом Банка - Правлением Банка и единоличным исполнительным органом Банка –
Президентом Банка.
К компетенции Правления относятся все общие вопросы руководства текущей деятельностью
Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров и
Совета Директоров.
Правление в соответствии с решениями Общего Собрания акционеров и Совета Директоров
координирует работу служб и подразделений Банка, принимает решения по основным вопросам
текущей деятельности Банка, дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам
заключения крупных сделок, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции
Уставом Банка, Положением о Правлении Банка.
Правление в том числе:
1) Разрабатывает основные направления (стратегию) развития Банка, разрабатывает внутренний
документ, регламентирующий процесс определения и разработки стратегии развития Банка;
2) Утверждает принципы внедрения и реализации утвержденной Советом Директоров стратегии
развития Банка;
3) Вырабатывает рекомендации Совету Директоров Банка относительно внесения изменений в
стратегию развития Банка;
4) Представляет не реже одного раза в полугодие на рассмотрение Совету Директоров Банка
отчеты по реализации стратегии развития Банка;
5) Представляет Совету Директоров годовые планы работы Банка, годовые отчеты, годовую
48
бухгалтерскую отчетность, в том числе, отчеты о прибылях и убытках (счета прибылей и
убытков) и другие документы отчетности для рассмотрения и подготовки к Общим Собраниям
акционеров Банка;
6) Утверждает на финансовый год основные направления финансовой, учетной и кредитной
политики Банка, политик по иным направлениям деятельности Банка;
7) Ежеквартально информирует Совет Директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации
приоритетных программ, о сделках и решениях, способных оказать существенное влияние на
состояние дел Банка;
8) Разрабатывает политику Банка в сфере управления рисками;
9) Представляет Совету Директоров на утверждение годовые и на основе утвержденного годового
бюджета утверждает квартальные бюджеты Банка, осуществляет контроль за их исполнением,
рассматривает отчеты Президента об исполнении бюджетов для последующего предоставления
отчета Совету Директоров;
10) Предварительно, до вынесения на обсуждение соответствующих органов управления Банка,
как правило, рассматривает вопросы, находящиеся в компетенции Общего Собрания акционеров
и Совета Директоров Банка; Представляет на утверждение Совета Директоров смету расходов на
подготовку и проведение Общих Собраний акционеров;
11) Дает рекомендации Совету Директоров о сроках проведения Общего Собрания акционеров и
рекомендации по включению вопросов в повестку дня собрания;
12) Готовит обоснование увеличения уставного капитала Банка путем размещения
дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории
(типа), посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет
Директоров;
13) Готовит обоснование увеличения уставного капитала Банка путем размещения
дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой
категории (типа), посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Совет Директоров;
14) Готовит обоснование размещения облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных
эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции в
пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки,
параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет Директоров;
15) Готовит обоснование размещения посредством открытой подписки облигаций,
конвертируемых в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут
быть конвертированы в привилегированные акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Совет Директоров;
16) Готовит обоснование размещения облигаций, не конвертируемых в акции, и иных
эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Совет Директоров;
17) В случаях предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации,
выносит на Совет Директоров вопросы о выкупе акций, облигаций и иных ценных бумаг Банка;
18) Принимает решение о предварительном одобрении отчета об итогах выпуска акций и
вынесении отчета на утверждение Советом Директоров;
19) Принимает решение о предварительном одобрении проспекта эмиссии ценных бумаг,
изменений проспекта эмиссии ценных бумаг и вынесении на утверждение Советом Директоров;
20) Принимает решения об открытии и закрытии дополнительных офисов и других внутренних
структурных подразделений Банка (филиалов), дает рекомендации Совету Директоров об
открытии и закрытии филиалов, представительств (в том числе зарубежных) Банка;
21) Принимает решение о вынесении на Совет Директоров вопросов о создании Банком
коммерческих организаций и об участии Банка в уставных капиталах коммерческих организаций с
долей участия более 5% акций (долей);
22) Принимает решение о вынесении на Совет Директоров вопросов об участии Банка в
некоммерческих организациях;
23) Рассматривает отчеты членов Правления по курируемым направлениям, отчет Президента в
порядке формирования сводного отчета Правления Совету Директоров и представляет сводный
отчет Совету Директоров;
24) Представляет Совету Директоров плановые и неплановые (по требованию Председателя
Совета Директоров) отчеты о выполнении задач;
25) Дает Совету Директоров рекомендации по принятию решения о размере дивидендов по
акциям и порядку его выплаты или о невыплате дивидендов;
49
26) Разрабатывает Положение о порядке выплаты членам Совета Директоров вознаграждений и
компенсаций и дает Совету Директоров рекомендации по размерам вознаграждений и
компенсаций и порядке их выплаты или о невыплате вознаграждений и компенсаций;
27) Разрабатывает для Совета Директоров рекомендации по вопросам формирования и
использования резервного фонда Банка;
28) Разрабатывает для Совета Директоров рекомендации по вопросам формирования и
использования иных фондов Банка;
29) Дает Совету Директоров рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной
комиссии Банка вознаграждений и компенсаций, а также рекомендации по размеру и порядку
оплаты услуг привлеченных членами Ревизионной комиссии Банка специалистов;
30) Определяет критерии подбора кандидатур аудиторов и дает рекомендации Совету Директоров
по выбору кандидатуры;
31) Определяет критерии подбора кандидатур регистраторов и дает рекомендации Совету
Директоров по выбору кандидатуры;
32) Определяет критерии подбора независимых оценщиков и дает рекомендации Совету
Директоров по выбору кандидатуры;
33) Дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам заключения крупных сделок;
34) Дает Совету Директоров рекомендации по совершению сделок с заинтересованностью;
35) Дает Совету Директоров рекомендации по установлению цены (денежной оценки) имущества,
цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
36) Вырабатывает и дает предложения Совету Директоров о перечне и критериях определения
сделок, которые в соответствии с внутренними документами Банка подлежат одобрению Советом
Директоров;
37) Принимает решения о совершении операций и сделок, несущих кредитный риск; утверждает
систему принятия решений о совершении операций и сделок, несущих кредитный риск, в том
числе создает систему кредитных комитетов, делегирует полномочия по принятию решений по
операциям и сделкам, несущим кредитный риск;
38) Выносит (определяет порядок вынесения) на Совет Директоров вопросов об одобрении
сделок, несущих крупный кредитный риск, в соответствии с пп. 35 п. 7.6.4.1. настоящего Устава;
39) Рассматривает информацию Президента по вопросам назначения руководителя Департамента
внутреннего контроля и аудита и прекращения его полномочий, при необходимости дает
рекомендации Совету Директоров;
40) Рассматривает поручения Совета Директоров по совершенствованию системы внутреннего
контроля, определяет принципы и критерии выполнения поручений Совета Директоров;
41) Принимает решения об исполнении
поручений Совета Директоров Правлению по
результатам рассмотрения отчетов Департамента внутреннего контроля и аудита, Службы
финансового мониторинга, отчетов Ревизионной комиссии о соответствии внутреннего контроля
характеру, масштабам и условиям деятельности Банка, а также по результатам проверок внешних
аудиторов и надзорных органов;
42) Принимает решения об информационном и документальном обеспечении работы комитетов
Совета Директоров;
43) Утверждает внутренние документы по вопросам, отнесенным к компетенции Правления;
44) Дает рекомендации Совету Директоров об определении перечня дополнительных документов,
обязательных для хранения в Банке;
45) Принимает решения о создании и утверждает Положения о постоянно действующих рабочих
органах (комитетах) Банка; делегирует комитетам часть своих полномочий рассматривает их
отчеты по достижению поставленных целей;
46) По представлению Президента утверждает принципы и критерии делегирования полномочий:
- по принятию решений о совершении операций и сделок;
- по подписанию сделок и договоров (контрактов, соглашений);
47) Осуществляет контроль за реализацией общебанковских проектов;
48) Принимает решения по основным вопросам текущей деятельности Банка обсуждает отчеты
руководителей подразделений центрального офиса Банка и руководителей филиалов,
представительств Банка, а также внутренних структурных подразделений Банка;
49) Утверждает основные принципы мотивации персонала Банка, совершенствования трудовых
отношений, принципы корпоративной культуры. Утверждает типовую штатную структуру
филиалов, представительств и внутренних структурных подразделений Банка (филиалов);
50) Принимает решения об осуществлении Банком новых видов банковских услуг, дает поручения
50
постоянно действующим рабочим комитетам Банка о разработке внутренних нормативных
документов, регулирующих механизм предоставления новых услуг клиентам Банка;
51) Утверждает порядок формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и
приравненной к ней задолженности.
52) Рассматривает вопросы о нанесении Банку ущерба (убытков) на сумму 3 (три) и более
миллионов рублей или ее эквивалент в иностранной валюте и принимает решения о мерах по
возмещению ущерба;
53) решает другие вопросы, отнесенные к компетенции Правления утвержденным Общим
Собранием акционеров Банка Положением о Правлении.
54) Решает вопросы, не отнесенные к компетенции органов управления Банка, вынесенные на
заседания Правления по инициативе Президента Банка;
55) Решает вопросы, относящиеся к компетенции Президента Банка в случае передачи
Президентом Банка этих вопросов на рассмотрение Правления.
Правление организует выполнение решений Общего Собрания акционеров и Совета Директоров
Банка.
5.
Президент – единоличный исполнительный орган
Президент является высшим должностным лицом Банка. Президент руководит всей
деятельностью Банка согласно полномочиям, предоставленным ему настоящим Уставом, и несет
ответственность за выполнение возложенных на Банк задач.
Президент решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов,
отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров, Совета Директоров и Правления Банка.
Президент без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы в отношениях
с предприятиями, организациями, учреждениями, а также органами власти и управления как в
Российской Федерации, так и за ее пределами, совершает сделки от имени Банка, утверждает
штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.
Президент:
1) Обеспечивает организацию исследования рынка, разработку стратегии развития Банка.
Организует разработку финансового плана на 5 лет, выносит вопрос на Правление;
2) Реализует в соответствии с решениями Совета Директоров и Правления Банка стратегию
развития Банка;
3) Инициирует вынесение на Правление вопросов о необходимости корректировки утвержденной
стратегии. Осуществляет внедрение корректирующих действий в соответствии с решениями
Совета Директоров и Правления Банка;
4) Обеспечивает не реже одного раза в полугодие подготовку отчетов по реализации стратегии
развития Банка;
5) Организует систему бухгалтерского
учета и отчетности в Банке по российским и
международным стандартам;
6) Организует систему налогового учета и отчетности.
7) Обеспечивает разработку политик по основным направлениям финансовой, учетной и
кредитной политики Банка, политик по иным направлениям
деятельности Банка и их
рассмотрение Правлением;
8) Обеспечивает сбор и предоставление информации о сделках и решениях, способных оказать
существенное влияние на состояние дел Банка:
- Председателю Совета Директоров, Правлению Банка - еженедельно;
- Совету Директоров в составе ежеквартальных отчетов о финансовом состоянии Банка;
9) Обеспечивает разработку годовых и ежеквартальных бюджетов Банка;
10) Исполняет утвержденные Советом Директоров годовые и утвержденные Правлением
квартальные бюджеты Банка. Представляет Правлению отчет об исполнении бюджетов и
необходимости их корректировки;
11) Обеспечивает выполнение решений Общего Собрания акционеров, Совета Директоров,
Правления Банка;
12) В соответствии с решением Совета Директоров осуществляет план организационнотехнических мероприятий по обеспечению деятельности Общих Собраний акционеров, Совета
Директоров, Ревизионной комиссии, Аудиторов Банка;
13) Определяет необходимость и инициирует рассмотрение Правлением вопросов, выносимых на
Совет Директоров и Общее Собрание акционеров Банка;
14) Определяет необходимость увеличения уставного капитала Банка путем размещения
51
дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории
(типа), посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на Правление;
15) Определяет необходимость увеличения уставного капитала Банка путем размещения
дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой
категории (типа), посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Правление;
16) Определяет необходимость размещения облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и
иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции в
пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки,
параметры эмиссии и выносит вопрос на Правление;
17) Определяет необходимость размещения посредством открытой подписки облигаций,
конвертируемых в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут
быть конвертированы в привилегированные акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Правление;
18) Определяет необходимость размещения облигаций, не конвертируемых в акции, и иных
эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Правление;
19) В случаях предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации,
выносит на Правление вопросы о выкупе акций, облигаций и иных ценных бумаг Банка. Готовит
обоснование, параметры выкупа;
20) Обеспечивает подготовку отчета об итогах выпуска акций;
21) Обеспечивает подготовку проспекта эмиссии ценных бумаг, готовит обоснование внесения в
него изменений;
22) Готовит обоснование создания Банком коммерческих организаций и об участии Банка в
коммерческих организациях и выносит вопрос на Правление;
23) Готовит обоснование об участии Банка в некоммерческих организациях и выносит вопрос на
Правление;
24) Представляет Совету Директоров предложения об условиях договора, заключаемого с
Президентом, а именно сроках отчетности, критериях оценки деятельности; Представляет Совету
Директоров плановые и неплановые (по требованию Председателя Совета Директоров Банка)
отчеты о выполнении задач;
25) Вносит в Совет Директоров представления по утверждению состава Правления Банка,
представляет Совету Директоров предложения об условиях контрактов, сроках отчетности членов
Правления, критериях оценки деятельности каждого члена Правления и Правления в целом;
26) Организует работу Правления и председательствует на его заседаниях, подписывает все
документы, утверждаемые Правлением, распределяет обязанности между своими заместителями и
членами Правления;
27) Обеспечивает разработку Положения о порядке выплаты дивидендов и обеспечивает
выполнение требований Положения;
28) Обеспечивает разработку Положения о выплате вознаграждений и компенсаций членам
Совета Директоров и обеспечивает выполнение требований Положения;
29) Выносит на Правление предложения по формированию и использованию резервного фонда, а
также предложения по формированию и использованию иных фондов Банка;
30) Выносит на Правление предложения о необходимости выплаты вознаграждений и
компенсаций членам Ревизионной комиссии Банка;
31) Выносит на Правление предложения о необходимости выплаты вознаграждений, и
компенсаций привлеченным членами Ревизионной комиссии Банка специалистам;
32) В соответствии с утвержденными Правлением критериями обеспечивает подбор кандидатур
аудиторов, регистраторов, независимых оценщиков;
33) Распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных Федеральным законом «Об
акционерных обществах» и Уставом Банка;
34) Обеспечивает наличие у Банка актуальной информации о заинтересованных в совершении
сделок лицах;
35) Обеспечивает сбор информации об оцениваемом имуществе, готовит обоснование цены
размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным
законом «Об акционерных обществах».
36) Обеспечивает разработку Положения о перечне и критериях определения сделок, которые в
соответствии с внутренними документами Банка подлежат одобрению Советом Директоров.
Обеспечивает разработку порядка кредитования связанных лиц.
52
В соответствии с утвержденным перечнем и/или критериями, выносит на Совет Директоров
вопросы об одобрении сделок.
37) Обеспечивает условия для эффективной реализации политики Банка в сфере управления
рисками, организует процесс управления рисками в Банке, определяет подразделения,
ответственные за управление отдельными видами рисков;
38) Предлагает кандидатуру руководителя Департамента внутреннего контроля и аудита.
Информирует Правление и Совет Директоров о соответствии кандидатуры руководителя
квалификационным требованиям, установленным Банком России, информирует Правление о
вынесении на Совет Директоров вопросов о назначении на должность и о прекращении
полномочий руководителя Департамента внутреннего контроля и аудита.
39) Распределяет обязанности по осуществлению процедур внутреннего контроля между
руководителями структурных подразделений Банка, контролирующими работниками и
специализированными контрольными подразделениями;
40) Рассматривает материалы и результаты проверок Департамента внутреннего контроля и
аудита, внешних аудиторов и надзорных органов.
41) Исполняет поручения Совета Директоров Президенту по результатам рассмотрения отчетов
Департамента внутреннего контроля и аудита и Службы финансового мониторинга, результатов
проверок внешних аудиторов и надзорных органов. Устанавливает ответственных за выполнение
решений Совета Директоров Банка, за устранение нарушений в работе Банка и внутреннего
контроля, за устранение нарушений, выявленных Департаментом внутреннего контроля и аудита,
внешними аудиторами и надзорными органами;
42) Создает эффективную систему передачи и обмена информацией, включая управленческую
отчетность по эффективности и рисковости работы Банка, его операций, активов и обязательств,
43) Утверждает операционные регламенты Банка;
44) Обеспечивает функционирование системы финансового мониторинга, оперативное
управление системой, совершенствование системы;
45) Обеспечивает подготовку отчетов Ревизионной комиссии, информирует Правление о выводах
Ревизионной комиссии;
46) Обеспечивает выделение необходимых ресурсов на создание и функционирование комитетов
Совета Директоров;
47) Утверждает правила, инструкции, положения, в том числе положения о структурных
подразделениях Центрального офиса Банка, филиалах, представительствах и внутренних
структурных подразделениях Банка (филиалов), другие внутренние нормативные документы
Банка, за исключением документов, утверждаемых Общим Собранием акционеров, Советом
Директоров и Правлением;
48) Утверждает должностные инструкции работников Центрального офиса Банка, а также
руководителей и главных бухгалтеров (и их заместителей) дополнительных офисов, филиалов и
представительств Банка, делегирует права утверждения указанных документов своим
заместителям, руководителям обособленных структурных подразделений;
49) Обеспечивает процедуру документирования и архивирования информации, обеспечивает
хранение в Банке документов, обязательных для хранения в соответствии с уставом и решениями
Совета Директоров;
50) В соответствии с утвержденными Правлением решениями о создании комитетов и
Положениями о комитетах формирует состав комитетов, принимает решения о замещениях
(назначениях) в случаях временного отсутствия, перевода, увольнения членов комитета;
51) Разрабатывает принципы и критерии делегирования полномочий. В соответствии с
утвержденными Правлением принципами и критериями выдает доверенности от имени Банка и
делегирует часть своих полномочий своим заместителям или другим работникам Банка. Выносит
на Правление вопросы о совершенствовании (изменении) установленных принципов, критериев
делегирования полномочий;
52) Осуществляет координацию действий нескольких рабочих органов (банковских комитетов)
по реализации общебанковских проектов;
53) Утверждает штатное расписание, назначает и увольняет работников Банка, устанавливает
размер должностных окладов по всем категориям работников, поощряет отличившихся
работников, налагает дисциплинарные взыскания;
54) Организует внедрение в практику работы подразделений Банка наиболее прогрессивных
банковских технологий, осуществляет реализацию проектов по комплексной автоматизации
банковских работ, обеспечивает создание современной банковской инфраструктуры;
55) Обеспечивает исследование рынка и финансовых услуг, выносит на Правление вопросы о
53
начале продаж Банком новых видов банковских услуг.
56) Обеспечивает организацию ведения учета резервов на возможные потери по ссудам, по
ссудной и приравненной к ней задолженности.
57) Осуществляет контроль за выполнением Банком экономических нормативов, установленных
Центральным Банком Российской Федерации, другими надзорными органами.
58) Утверждает перечень информации, относящейся к коммерческой тайне Банка;
59) Рассматривает вопросы о нанесении Банку ущерба (убытков) на сумму менее 3 (трех)
миллионов рублей или ее эквивалент в иностранной валюте и принимает решения о мерах по
возмещению ущерба;
60) Осуществляет другие функции по поручению Совета Директоров или Правления Банка, кроме
отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров и Совета Директоров.
Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации эмитента либо иного аналогичного документа.
В своей деятельности Банк руководствуется «Кодексом корпоративного поведения и деловой
этики», утвержденным Советом директоров Банка (Протокол № 27 от 05.08.2010 г.). «Кодекс
корпоративного поведения и деловой этики» представлен в Приложении 1 к настоящему отчету.
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного
управления кредитной организации - эмитента в случае его наличия.
www.binbank.ru
Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной
организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации эмитента, регулирующие деятельность его органов (в случае отсутствия таких изменений указывается на
это обстоятельство).
Изменения № 3 в Устав ОАО «БИНБАНК» были согласованы 30.09.2010 г. Московским главным
территориальным управлением Центрального Банка Российской Федерации. В Единый
государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации
изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица за № 2107711015135 от
05.10.2010 г.
П.1.9. Устава изложен в новой редакции:
«1.9. Банк имеет следующие филиалы и представительства в Российской Федерации: «1.9. Банк
имеет следующие филиалы и представительства в Российской Федерации:
1.9.1. Филиал в г. Улан-Удэ: место нахождения – Россия, 670000, Республика Бурятия, г. УланУдэ, ул. Коммунистическая, д. 20.
1.9.2. Филиал в пгт. Агинское Агинского Бурятского округа: место нахождения - Россия, 687000,
Забайкальский край, Агинский Бурятский округ, пгт. Агинское, ул. Комсомольская, д. 3.
1.9.3. Филиал в г. Калининграде: место нахождения - Россия, 236016, г. Калининград, пл.
Василевского, д. 2.
1.9.4. Филиал в г. Санкт-Петербурге: место нахождения - Россия, 196070, г. Санкт-Петербург,
Московский проспект, дом 173, помещение 3Н, литер А.
1.9.5. Филиал в г. Ярославле: место нахождения - Россия, 150003, г. Ярославль, ул.
Республиканская, д. 12/2.
1.9.6. Филиал в г. Нижнем Новгороде: место нахождения - Россия, 603000, г. Нижний Новгород,
ул. Звездинка, д. 18.
1.9.7. Филиал в г. Ульяновске: место нахождения - Россия, 432063, г. Ульяновск, ул. Матросова,
д. 33.
1.9.8. Филиал в г. Ростове-на-Дону: место нахождения - Россия, 344019, г. Ростов-на-Дону,
проспект Шолохова, д. 32/65.
1.9.9. Филиал в г. Костроме: место нахождения - Россия, 156000, Костромская обл., г. Кострома,
ул. Советская, д. 92.
1.9.10. Филиал в г. Орехово-Зуеве Московской области: место нахождения – Россия, 142600,
Московская обл., г. Орехово-Зуево, Центральный бульвар, д.3.
1.9.11. Филиал в г. Йошкар-Оле: место нахождения – Россия, 424031, Республика Марий Эл, г.
Йошкар-Ола, ул. Машиностроителей, д. 9.
1.9.12. Филиал в г. Ставрополе: место нахождения – Россия, 355017, г. Ставрополь, ул. Ленина, д.
221.
1.9.13. Филиал в г. Самаре: место нахождения - Россия, 443099, г. Самара, ул. Фрунзе, д. 100, угол
ул. Некрасовская, д. 27.
54
1.9.14. Филиал в г. Ижевске: место нахождения – Россия, 426008, г. Ижевск, ул. Пушкинская, дом
245 "А".
1.9.15. Филиал в г. Перми: место нахождения – Россия, 614000, г. Пермь, ул. Газеты “Звезда”,
д.27.
1.9.16. Филиал в г. Екатеринбурге: место нахождения - Россия, 620027, г. Екатеринбург, ул.
Свердлова, д.11а.
1.9.17. Филиал в г. Новосибирске: место нахождения - Россия, 630102, г. Новосибирск, ул.
Нижегородская, д.4.
1.9.18. Филиал в г. Волгограде: место нахождения – Россия, 400131, г. Волгоград, проспект им.
В.И. Ленина, д.10.
1.9.19. Филиал в г. Саратове: место нахождения - Россия, 410600, г. Саратов, ул. им. Шевченко
Т.Г., д.18.
1.9.20. Филиал в г. Томске: место нахождения: - Россия, 634034, г. Томск, Кирова проспект, д. 3
«б».
1.9.21. Филиал в г. Челябинске: место нахождения - Россия, 454114, г. Челябинск, ул. Кирова, д.
7-а.
1.9.22. Филиал в г. Чебоксары: место нахождения - Россия, 428015, Чувашская Республика, г.
Чебоксары, Московский проспект, д.21, корпус 2.
1.9.23. Филиал в г. Тюмени: место нахождения – Россия, 625048, г. Тюмень, ул. Фабричная, д. 5/1.
1.9.24. Филиал в г. Пензе: место нахождения – Россия, 440000, г. Пенза, ул. Московская,
д.
3.
1.9.25. Филиал в г. Барнауле: место нахождения – Россия, 656015, Алтайский край, г. Барнаул,
проспект Социалистический, д. 130.
1.9.26. Филиал в Омске: место нахождения - Россия, 644010, Омская обл., г. Омск, площадь
Ленинградская, дом 1.
1.9.27. Филиал в г. Оренбурге: место нахождения – Россия, 460024, Оренбургская обл., г.
Оренбург, улица Чкалова, дом 2.
1.9.28. Филиал в г. Краснодаре: место нахождения – Россия, 350000, Краснодарский край,
г. Краснодар, Западный внутригородской округ, ул.Рашпилевская, д. №36/2.
1.9.29. Филиал в г. Казани: место нахождения – Россия, 420111, Республика Татарстан
(Татарстан), г. Казань, ул. Лево-Булачная, д. 24/20.
1.9.30. Филиал в г. Иркутске: место нахождения – Россия, 664054, Иркутская обл., г. Иркутск,
ул.Лермонтова, д.257.
1.9.31. Представительство в г. Саранске: место нахождения – Россия, 430000, Республика
Мордовия, г. Саранск, Ленинский район, ул. Большевистская, д.60.
1.9.32. Представительство в г. Иркутске: место нахождения - Россия, 664022, Иркутская обл., г.
Иркутск, ул. Байкальская, д. 108.»
Адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции
устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации –
эмитента.
www.binbank.ru
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента
Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации – эмитента.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Марьин Сергей Егорович, год рождения 1951 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Ульяновский политехнический институт, 1973 г.; квалификация – инженер-электрик,
специальность – электропривод и автоматизация промышленных установок. Академия
общественных наук при ЦК КПСС-1986 г, специальность – социальная психология. Институт
переподготовки и повышения квалификации кадров Финансовой академии при правительстве РФ,
специальность-экономист по банковскому делу.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
55
1
23.03.2010 г.
3
Председатель Совета
Директоров
2006 г.
ЗАО «Моспромстрой»
Заместитель Генерального
директора, Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
2
ОАО «БИНБАНК»
по
1
12.02.2003
2
14.05.2004
17.05.2004
2007
30.06.2006
2008
2005 г.
24.06.2005
2009 г.
22.03.2010
организация
должность
3
ООО «Платежная интернетсистема «Рапида»
АКБ "БИН" (ОАО)
ООО «Первая страховая
компания»
ООО «Русский уголь»
ОАО «БИНБАНК»
4
Президент
Первый Вице-президент
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
2.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
56
Шишханов Микаил Османович, год рождения: 1972 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год окончания –
квалификация, специальность – бакалавр экономических наук; Российский Университет
народов (Магистратура), год окончания – 1995 г., квалификация, специальность –
экономических наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания –
квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1993 г.,
дружбы
магистр
2000 г.,
организация
должность
1
2
16.09.2010 г.
ООО «ЦентрПрогресс»
28.06.2010 г.
25.06.2010г.
2009 г.
2009 г.
10.12.2008 г.
20.10.2008 г.
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
ОАО «Русский Уголь»
ЗАО «Рублево-Архангельское»
ООО «Башинвестбанк»
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2007 г.
ЗАО «Сервис-Реестр»
ООО «Бизнес-центр «Парус»
2006 г.
2006 г.
ЗАО «Русская Содовая Компания»
ЗАО «Моспромстрой»
3
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета директоров
Президент Банка, Председатель
Правления, член Совета
Директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член наблюдательного совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
03.01.1996
21.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
2005 г.
2007 г.
18.06.2008
13.10.2008
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2008 г.
2008 г.
2009 г.
ООО «Первая страховая
компания»
ЗАО «Слав Сервис»
ОАО «Петровский Пассаж»
должность
4
Президент,
Председатель Правления
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
владеет 48,37 %
долей ООО
«Башинвестбанк»
57
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
3.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Таслицкий Станислав Яковлевич, год рождения 1946 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
1) Высшее – Днепропетровский инженерно-строительный институт, год окончания – 1971,
квалификация – инженер-строитель; специальность – промышленное и гражданское
строительство.
2) Академия народного хозяйства при Правительстве РФ, 23.05.2001 г. - присуждена ученая
степень кандидата экономических наук.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
25.06.2009 г.
2
ОАО «БИНБАНК»
11.11.2008 г.
ТОО «КазАзот»
3
Член Совета Директоров
Председатель наблюдательного
совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
20.10.2003
22.03.2004
ОАО НК «Руснефть»
22.03.2004
26.12.2007
ОАО НК «Руснефть»
29.12.2007
05.09.2008
ЗАО
«Краснодарстройтрансгаз»
должность
4
Вице-президент по новым
проектам
Вице-президент по
строительству
Первый заместитель
генерального директора –
исполнительный директор
58
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
родственные связи отсутствуют
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
4.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Горащенко Сергей Александрович, год рождения 1975 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Томский политехнический университет, год окончания – 1996 г., квалификация,
специальность - бакалавр менеджмента, Томский политехнический университет, год окончания –
1998 г., квалификация, специальность - магистра информационных систем.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
2010 г.
26.04.2010 г.
24.06.2010
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
ОАО «БИНБАНК»
3
Советник Президента
Председатель Совета директоров
Заместитель Председателя
Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
59
С
по
1
06.10.2004 г.
2
31.07.2005 г.
организация
3
АКБ «БИН» (ОАО)
01.08.2005 г.
02.10.2005 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
03.10.2005 г.
2006 г.
16.06.2008 г.
10.12.2008 г.
16.06.2008 г.
2007 г.
31.12.2009 г.
26.04.2010 г.
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «НБКИ»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
должность
4
Директор Департамента
розничного бизнеса
Руководитель Операционнотехнологического блока
Старший Вице-президент
Член Совета директоров
Первый Вице-президент
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
родственные связи отсутствуют
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
5.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Аншакова Анжелика Валентиновна, год рождения: 1970 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее - Киевский Государственный университет, факультет «Финансы и кредит»,
специализация «Банковское дело», год окончания - 1991 г. Аспирантура Киевского
Государственного экономического университета, год окончания – 1994 г.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
60
С
1
24.06.2010
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
3
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
2002 г.
2006 г.
2006 г.
2010 г.
организация
должность
3
Управляющая компания
«Промсвязькапитал»
Частный инвестиционный
фонд
4
Исполнительный директор
Исполнительный директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
родственные связи отсутствуют
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации - эмитента.
1.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Шишханов Микаил Османович, год рождения: 1972 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
61
Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год окончания –
квалификация, специальность – бакалавр экономических наук; Российский Университет
народов (Магистратура), год окончания – 1995 г., квалификация, специальность –
экономических наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания –
квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1993 г.,
дружбы
магистр
2000 г.,
организация
должность
1
2
16.09.2010
ООО «ЦентрПрогресс»
28.06.2010 г.
25.06.2010г.
2009 г.
2009 г.
10.12.2008 г.
20.10.2008 г.
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
ОАО «Русский Уголь»
ЗАО «Рублево-Архангельское»
ООО «Башинвестбанк»
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2007 г.
ЗАО «Сервис-Реестр»
ООО «Бизнес-центр «Парус»
2006 г.
2006 г.
ЗАО «Русская Содовая Компания»
ЗАО «Моспромстрой»
3
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета директоров
Президент Банка, Председатель
Правления, член Совета
Директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член наблюдательного совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
03.01.1996
21.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
2005 г.
2007 г.
18.06.2008
13.10.2008
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2008 г.
2008 г.
2009 г.
ООО «Первая страховая
компания»
ЗАО «Слав Сервис»
ОАО «Петровский Пассаж»
должность
4
Президент,
Председатель Правления
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
владеет 48,37 %
долей ООО
«Башинвестбанк»
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
62
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
2.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Комарова Ирина Анатольевна, год рождения: 1964 г.
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Московский ордена Ленина и ордена Революции авиационный институт им. С.
Орджоникидзе (МАИ):
год окончания 1987, квалификация - инженер-системотехник, специальность – динамика полета и
управления летательных аппаратов.
1992 г. – аспирантура, квалификация – инженер исследователь;
1994 г. – присуждена ученая степень кандидата технических наук.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
23.01.2008
04.02.2008
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
должность
3
Старший Вице-президент
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
1
2
3
19.01.2004
22.01.2008
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
директор Департамента
международного бизнеса и
финансовых институтов
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
63
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
родственные связи отсутствуют
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
3.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Агуреев Михаил Владимирович, год рождения: 1970 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Московский ордена Ленина и ордена Октябрьской Революции энергетический институт,
1993 г., специальность «Радиоэлектронные системы», квалификация – радиоинженер; Финансовая
Академия при Правительстве РФ, 2001 г.; специальность «Финансы и кредит», квалификация –
экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
10.12.2008
02.08.2008
01.08.2008
2006 г.
организация
должность
2
ООО «Башинвестбанк»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
АКБ «Вятка-банк» (ОАО)
3
Член Совета директоров
Член Правления
Старший Вице-президент
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
05.04.2004 г.
12.01.2005 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
должность
4
Заместитель директора
Департамента сети продаж
64
13.01.2005 г.
31.01.2006 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
01.02.2006 г.
31.08.2006 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.09.2006 г.
31.07.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
Директор Департамента сети
продаж
Начальник Управления
координации деятельности сети
продаж
Директор Департамента
развития и координации
деятельности сети продаж
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
родственные связи отсутствуют
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
4.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Колабухов Алексей Александрович, год рождения: 1973 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
автоматики (технический университет) /МГИРЭА (ТУ)/:
1996 г. – специальность - автоматизированные системы обработки информации и управления,
квалификация – инженер-системотехник;
1999 г. – аспирантура.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
организация
должность
2
3
65
АКБ «Вятка-банк» (ОАО)
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «Общая карта»
13.03.2009
22.03.2006
03.04.2006
10.2003
Член Совета директоров
Старший Вице-президент
Член Правления
Генеральный директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
17.07.2003 г.
02.05.2005 г.
03.05.2005 г.
01.02.2006 г.
02.02.2006 г.
21.03.2006 г.
04.02.2009 г.
26.04.2010 г.
организация
должность
3
Акционерный
Коммерческий Банк «БИН»
(Открытое Акционерное
Общество)
Акционерный
Коммерческий Банк «БИН»
(Открытое Акционерное
Общество)
Акционерный
Коммерческий Банк «БИН»
(Открытое Акционерное
Общество)
ООО «Башинвестбанк»
4
Директор Департамента
пластиковых карт
Директор Департамента
информационных технологий и
платежных систем
Руководитель блока
Информационные технологии,
платежные системы и
инфраструктуры
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
66
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
5.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Сивачев Денис Александрович, год рождения 1972 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова, 1998г.,
экономист, специальность - финансы и кредит.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
квалификация -
должность
1
2
3
15.01.2007
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
24.01.2007
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
Заместитель директора
09.12.2004
31.10.2005
АКБ «БИН» (ОАО)
Департамента розничного
бизнеса
Директор Департамента
01.11.2005
20.02.2006
АКБ «БИН» (ОАО)
розничного бизнеса
Руководитель блока «Продукты
21.02.2006
14.01.2007
ОАО «БИНБАНК»
для частных клиентов»
10.12.2008
04.02.2009
ООО «Башинвестбанк»
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
родственные связи отсутствуют
67
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
6.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Петров Кирилл Анатольевич, год рождения 1972 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Государственный технический университет им.Баумана, 1995 г., квалификация-инженермеханик, специальность - технология машиностроения.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
22.01.2007
06.02.2007
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Старший Вице-президент
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
3
1
2
25.02.2004 г.
31.08.2005 г.
ЗАО «КБ «Гута-банк»
01.09.2005 г.
10.08.2006 г.
ЗАО ИК «АК Барс Финанс»
01.11.2006 г.
21.01.2007 г.
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
Заместитель Председателя
Правления; Старший ВицеПрезидент, управляющий
директор ЗАО Внешторгбанка
Розничные услуги
Генеральный директор
Директор Департамента
операций на финансовых и
фондовых рынках
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
68
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
родственные связи отсутствуют
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
7.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Лукин Александр Александрович, год рождения 1976 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова:
1997 г. – квалификация - экономист, специальность - финансы и кредит;
2001 г. – присуждена ученая степень «Кандидата экономических наук».
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
20.01.2010
18.08.2009
04.04.2007
26.04.2010
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ООО «ФИНВЕСТОРГ-УФА»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
3
Первый Вице-президент
Член Совета директоров
Член Правления
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
1
05.08.2002
2
24.07.2005
3
АКБ «БИН» (ОАО)
25.07.2005
27.11.2005
АКБ «БИН» (ОАО)
28.11.2005
14.01.2007
ОАО «БИНБАНК»
15.01.2007
18.03.2007
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
Заместитель директора
Департамента
Администрирования кредитных
продуктов
Директор Департамента
администрирования кредитных
продуктов
Директор Департамента
кредитования корпоративных
клиентов
Руководитель Блока
69
19.03.2007
19.01.2010
ОАО «БИНБАНК»
«Кредитование корпоративных
клиентов»
Старший Вице-президент
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
8.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Любенцов Кирилл Вячеславович, 1975 г.
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее профессиональное – Московская банковская школа ЦБ РФ, 1994 г., квалификация по
диплому – банковский служащий, специальность «банковское дело».
Всероссийский заочный Финансово-экономический институт, 1997 г., экономист, специальность
«Финансы и кредит».
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
10.12.2008
01.10.2008
07.10.2008
организация
должность
2
ООО «Башинвестбанк»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Член Совета директоров
Старший Вице-президент
Член Правления
70
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
3
1
2
06.09.2004 г.
17.08.2005 г.
ОАО АКБ «Автобанк
Никойл»
22.08.2005 г.
25.05.2006 г.
АКБ «Росбанк» (ОАО)
29.05.2006 г.
02.07.2006 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
03.07.2006 г.
31.05.2007 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.06.2007 г.
30.09.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
Начальник управления
внутреннего контроля и аудита
региональной сети Дирекции
аудита Служба внутреннего
контроля
Начальник управления
координации внутреннего
контроля Службы внутреннего
контроля
Советник Президента Службы
внутреннего контроля
Начальник Службы внутреннего
контроля
Руководитель Операционного
Блока
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
71
9.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Китаев Алексей Алексеевич, 1973 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее профессиональное - Государственная Академия Управления им. С. Орджоникидзе, 1995
г., специальность - менеджмент, специализация – инновационный менеджмент.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
01.07.2009
13.10.2008
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Финансовый директор
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
01.06.2004 г.
28.02.2005
АКБ «БИН» (ОАО)
01.03.2005 г.
17.07.2005 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
18.07.2005 г.
28.02.2006 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
01.03.2006 г.
14.05.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
15.05.2008 г.
09.10.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
10.10.2008 г.
30.06.2009 г.
ОАО «БИНБАНК»
должность
4
Заместитель начальника
Планово – экономического
управления
Начальник Планово –
экономического управления
Заместитель директора
Департамента –начальник
Планово-экономического
управления Финансового
департамента
Директор Финансового
департамента
Финансовый директор
Главный бухгалтер Финансовый директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
72
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
10.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Карпов Сергей Александрович, 1975 г.
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Ростовская Государственная Экономическая Академия, специальность - «Финансы и
кредит», 1996, Негосударственное образовательное учреждение «Донской Юридический
Институт», специальность «Юриспруденция», 2005.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
18.10.2010
ОАО «БИНБАНК»
18.10.2010
ОАО «БИНБАНК»
3
Старший Вице-президентуправляющий Филиалом ОАО
«БИНБАНК» в Ростове-на-Дону
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
4
Заместитель управляющего
Филиалом «БИН-Ростов-наДону» АКБ «БИН» (ОАО)
Управляющий Филиалом «БИНРостов-на-Дону» АКБ «БИН»
(ОАО)
Управляющий Филиалом ОАО
«БИНБАНК» в Ростове-на-Дону
1
2
3
13.01.2005 г.
13.09.2005
АКБ «БИН» (ОАО)
14.09.2005 г.
29.06.2006 г.
АКБ «БИН» (ОАО)
30.06.2006 г.
17.10.2010 г.
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
73
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
11.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Токсанбаев Аскар Еркинович, 1967 г.
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее – Казахский Государственный Национальный Университет им.
специальность «Физика», 1993.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
18.10.2010
18.10.2010
Аль-Фараби,
организация
должность
2
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
3
Член Правления
Вице-президент
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
02.08.2010 г.
15.10.2010 г.
02.06.2010 г.
22.07.2010 г.
организация
3
ООО «Стандарт
Девелопмент»
ОАО «БИНБАНК»
27.10.2009 г.
07.05.2010 г.
ОАО «Промсвязьбанк»
27.07.2009 г.
26.10.2009 г.
ОАО «Промсвязьбанк»
01.07.2009 г.
22.07.2009 г.
ОАО «Промсвязьбанк»
должность
4
Вице-президент
Советник Президента
Вице-президент – руководитель
департамента по работе с
проблемными активами
Руководитель департамента по
работе с проблемными активами
Руководитель департамента по
работе с проблемными активами
74
22.05.2009 г.
30.06.2009 г.
ОАО «Промсвязьбанк»
01.09.2008 г.
21.05.2009 г.
ОАО «Промсвязьбанк»
08.10.2007 г.
10.08.2008 г.
АКБ «Промсвязьбанк»
(ЗАО)
24.10.2005 г.
05.10.2007 г.
01.11.2004 г.
23.10.2005
Коммерческий банк
«Москоммерцбанк» (ООО)
Коммерческий банк
«Москоммерцбанк» (ООО)
Директор департамента по
работе с проблемными активами
Управляющий директор –
заместитель руководителя
корпоративного блока
Управляющий директор –
заместитель руководителя
корпоративного блока
Заместитель Председателя
Правления
Управляющий Директор Банка
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
Единоличный исполнительный орган (председатель правления) кредитной организации эмитента.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Шишханов Микаил Османович, год рождения: 1972 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
75
Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год окончания –
квалификация, специальность – бакалавр экономических наук; Российский Университет
народов (Магистратура), год окончания – 1995 г., квалификация, специальность –
экономических наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания –
квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1993 г.,
дружбы
магистр
2000 г.,
организация
должность
1
2
16.09.2010 г.
ООО «ЦентрПрогресс»
28.06.2010 г.
25.06.2010г.
2009 г.
2009 г.
10.12.2008 г.
20.10.2008 г.
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
ОАО «Русский Уголь»
ЗАО «Рублево-Архангельское»
ООО «Башинвестбанк»
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2007 г.
ЗАО «Сервис-Реестр»
ООО «Бизнес-центр «Парус»
2006 г.
2006 г.
ЗАО «Русская Содовая Компания»
ЗАО «Моспромстрой»
3
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета директоров
Президент Банка, Председатель
Правления, член Совета
Директоров
Председатель Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член наблюдательного совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
03.01.1996
21.02.2008
ОАО «БИНБАНК»
2005 г.
2007 г.
18.06.2008
13.10.2008
ОАО «БИНБАНК»
2008 г.
2008 г.
2008 г.
2009 г.
ООО «Первая страховая
компания»
ЗАО «Слав Сервис»
ОАО «Петровский Пассаж»
должность
4
Президент,
Председатель Правления
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
владеет 48,37 %
долей ООО
«Башинвестбанк»
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
76
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося
не имеет
акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
родственные связи отсутствуют
Не привлекался
нет
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому
органу управления кредитной организации - эмитента
За последний завершенный финансовый год, а также в текущем финансовом году вознаграждения
членам Совета Директоров не выплачивались.
Членам Правления Банка в совокупности было начислено вознаграждение в сумме:
за 2009 финансовый год – 77 834 тыс. руб. (заработная плата),
30 635 тыс. руб. (премиальные выплаты);
за 2010 финансовый год – 67 614 тыс. руб. (заработная плата),
6 380 тыс. руб. (премиальные выплаты).
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
1. Ревизионная комиссия
Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка Общим
Собранием акционеров в соответствии с Уставом Банка избирается Ревизионная комиссия Банка в
составе трех человек на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.
Члены Ревизионной комиссии могут быть переизбраны на следующий срок, а при наличии
оснований – могут быть отозваны из ее состава досрочно по решению Общего Собрания
акционеров Банка.
Если по каким-либо причинам выборы Ревизионной комиссии на годовом Общем Собрании
акционеров не состоялись, то полномочия действующего состава Ревизионной комиссии
пролонгируются до выборов Ревизионной комиссии.
Компетенция Ревизионной комиссии Банка по вопросам, не предусмотренным Федеральным
законом «Об акционерных обществах», определяется Уставом Банка.
Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Положением о Ревизионной
комиссии Банка, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.
Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности
Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению
Общего Собрания акционеров, Совета Директоров Банка или по требованию акционера
(акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций
Банка.
По требованию Ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах управления
Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка.
77
Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета Директоров
Банка, а также занимать иные должности в органах Банка.
Акции, принадлежащие членам Совета Директоров Банка или лицам, занимающим должности в
органах Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии
Банка.
В случаях, когда выявленные Ревизионной комиссией нарушения требуют решения по вопросам,
находящимся в компетенции органов управления Банка, Ревизионная комиссия имеет право
требовать созыва заседаний Совета Директоров, Правления Банка или выносить эти вопросы в
повестку дня Общего Собрания акционеров Банка.
Ревизионная комиссия вправе ставить перед Общим Собранием акционеров и другими органами
Банка, руководителями его структурных подразделений вопрос об ответственности работников,
включая любых должностных лиц, в случае нарушения ими Устава или других внутренних
документов Банка.
Ревизионная комиссия имеет право при необходимости привлекать к своей работе на договорной
основе специалистов. Размер и порядок оплаты их услуг определяется Советом Директоров Банка.
Ревизионную комиссию возглавляет Председатель, избираемый членами комиссии из своего
состава на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.
2. Аудитор банка
Аудитор Банка осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка в
соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним
договора.
Общее Собрание акционеров утверждает Аудитора Банка. Размер оплаты его услуг определяется
Советом Директоров Банка.
По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка Аудитор составляет
заключение по установленной правовыми актами Российской Федерации форме.
Заинтересованным лицам Банк представляет аудиторское заключение и публикует отчетность в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
кредитной организации – эмитента.
В настоящее время в ОАО «БИНБАНК» контроль за финансово-хозяйственной деятельностью
осуществляется сотрудниками Департамента внутреннего контроля и аудита (ДВКиА). Структура
ДВКиА, руководители ДВКиА, Положение о ДВКиА, Положение об организации внутреннего
контроля Банка утверждены членами Совета директоров Банка 14.12.2010 г., о чем Банк уведомил
МГТУ Банка России Письмом от 22.12.2010 г. № 21/14779. Ключевыми сотрудниками ДВКиА
являются Директор ДВКиА, Начальник Контрольно-ревизионного управления и его заместитель,
Начальник Отдела оперативного контроля и его заместитель, Начальник Отдела аудита
небанковских активов (по состоянию на 01.01.2011 г. должность вакантна), а также Руководители
групп проверок, которые осуществляют руководство проведением проверок и несут
ответственность за весь процесс подготовки, проведения и согласования результатов проверок,
выработку мер по устранению выявленных замечаний и контроль за их устранением. Средний
трудовой стаж сотрудников на последнем месте работы (ДВКиА ОАО «БИНБАНК») составляет
около 2-х лет.
Основными целями деятельности ДВКиА является осуществление внутреннего контроля по
вопросам:
1) соблюдения всеми сотрудниками Банка требований законодательства РФ и нормативных актов
Банка России, иные регулятивные требования, стандартов саморегулируемых организаций,
исполнения решений Совета директоров, коллегиальных органов управления Банка,
соответствующих комитетов, а также требований внутренних нормативных документов Банка при
выполнении ими своих служебных обязанностей;
2) содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка;
3) своевременное выявление и принятие мер по минимизации рисков Банка;
4) способствование совершенствованию системы управления рисками;
5) помощь в поддержании удовлетворительного уровня контрольной среды посредством оценки
её эффективности и содействие постоянного совершенствования контрольной среды;
6) совершенствование процесса корпоративного управления;
7) Сферой деятельности ДВКиА являются проверки всех направлений деятельности Банка и его
дочерних компаний, к объектам проверок относятся любые подразделения Банка, дочерние
компании, любые сотрудники Банка и его дочерних компаний, а также любые процессы,
78
проходящие в Банке или его дочерних компаниях.
Статус и структура ДВКиА.
1) ДВКиА является самостоятельным структурным подразделением Банка. ДВКиА осуществляет
внутренний контроль и аудит, не участвует в санкционировании и проведении банковских и
других операций. ДВКиА имеет своего руководителя и штат сотрудников.
2) Структура и штатное расписание ДВКиА утверждается Президентом Банка по представлению
руководителя ДВКиА в зависимости от объемов деятельности Банка и стоящих перед ДВКиА
задачами. Руководитель ДВКиА согласовывает структуру и штатное расписание департамента с
Советом Директоров Банка.
3) В своей деятельности ДВКиА руководствуется действующим законодательством РФ,
нормативными актами Банка России, Уставом Банка, решениями Совета Директоров,
коллегиальных органов управления Банка, приказами Президента Банка, нормативными
документами Банка и настоящим Положением.
4) ДВКиА непосредственно подчиняется Совету Директоров Банка. Совет Директоров утверждает
Положение о Департаменте внутреннего контроля и аудита по предложению Правления Банка
(Президента) и назначает руководителя ДВКиА. Совет директоров утверждает план проведения
проверок ДВКиА. Совет директоров не реже одного раза в полгода заслушивает отчеты о работе
ДВКиА.
5) Президент Банка согласовывает перед рассмотрением Совета Директоров Положение о
Департаменте внутреннего контроля и аудита, годовой и/или полугодовой план проверок. Президент
Банка знакомится с отчетами о работе ДВКиА, а также, при необходимости, заслушивает отчеты по
результатам конкретных проверок и принимает меры к устранению выявленных в ходе проверок
нарушений.
6) О существенных изменениях в ДВКиА Банк уведомляет Московское ГТУ Банка России.
7) ДВКиА по собственной инициативе докладывает Совету Директоров о вопросах,
возникающих в ходе осуществления ДВКиА своих функций, и предложениях по их решению, а
также при необходимости докладывает эту информацию Президенту Банка.
8) Деятельность ДВКиА основана на следующих принципах: независимость,
беспристрастность,
постоянство
деятельности,
профессиональная
компетентность
руководителя и сотрудников, обеспечение условий для беспрепятственного и эффективного
осуществления своих функций.
9) Деятельность ДВКиА организуется на постоянной основе, с учетом соответствия штата
ДВКиА структуре и объемам банковских операций и операций проводимых дочерними
компаниями; использования штатных квалифицированных специалистов, с учетом проверки
всех подразделений и процессов Банка на периодической основе, а также отдельные операции на
выборочной основе, в том числе дочерних компаний.
10) ДВКиА решает поставленные перед подразделением задачи без вмешательства со
стороны органов управления, подразделений или сотрудников Банка, не являющихся
сотрудниками ДВКиА.
11) ДВКиА предоставляет рекомендаций, которые направлены на повышение эффективности и
надежности операций и процессов Банка, по результатам проведенных проверок.
12) Основными методами осуществления проверок ДВКиА являются:
- финансовая проверка;
- проверка соблюдения законодательства РФ (в том числе банковского, о рынке ценных бумаг,
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, бухгалтерского учета)
- проверка качества и соответствия внутренних нормативных документов Банка требованиям
законодательства РФ;
- операционная проверка;
- проверка качества управления;
- проверка бизнес - процессов.
В состав ДВКиА входит:
- Контрольно-ревизионное управление, которое в основном осуществляет проведение плановых
проверочных процедур подразделений Банка, а так же осуществляемых ими операций.
- Отдел оперативного контроля, основной целью которого является осуществление оперативных
проверок деятельности подразделений Банка, в том числе внеплановых и внезапных проверок, а
так же проведение специальных проверок и служебных расследований.
- Отдел аудита небанковских активов, который осуществляет проверки финансово-хозяйственной
79
деятельности дочерних компаний Банка.
- Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг, который осуществляет
контрольные функции в части проверок операций с ценными бумагами на финансовых и
фондовых рынках. Кроме того, контролер может участвовать в любых контрольных
(проверочных) процедурах подразделений Банка как самостоятельно, так и в составе группы
проверки.
ДВКиА непосредственно подчиняется Совету Директоров Банка. Совет Директоров утверждает
Положение о Департаменте внутреннего контроля и аудита по предложению Правления Банка
(Президента) и назначает руководителя ДВКиА. Совет директоров утверждает план проведения
проверок ДВКиА. Совет директоров не реже одного раза в полгода заслушивает отчеты о работе
ДВКиА.
Президент Банка согласовывает перед рассмотрением Совета Директоров Положение о
Департаменте внутреннего контроля и аудита, годовой и/или полугодовой план проверок. Президент
Банка знакомится с отчетами о работе ДВКиА, а также, при необходимости, заслушивает отчеты по
результатам конкретных проверок и принимает меры к устранению выявленных в ходе проверок
нарушений.
О существенных изменениях в ДВКиА Банк уведомляет Московское ГТУ Банка России.
ДВКиА по собственной инициативе докладывает Совету Директоров о вопросах, возникающих
в ходе осуществления ДВКиА своих функций, и предложениях по их решению, а также при
необходимости докладывает эту информацию Президенту Банка.
Департамент внутреннего контроля и аудита осуществляет следующие функции в части контроля:
1) проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
2) проверка и оценка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских
рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков
и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);
3) проверка и оценка надежности функционирования системы внутреннего контроля над
использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности
баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие
планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
4) проверка и оценка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского
учета и отчетности Банка и их тестирование, а также надежности (включая достоверность,
полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;
5) проверка и оценка достоверности, полноты и своевременности представления иных
сведений в соответствии с нормативными актами в органы государственной власти и Банк
России;
6) проверка и оценка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества
Банка;
7) проверка и оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком
или его дочерними компаниями операций;
8) проверка и оценка соответствия внутренних документов Банка нормативным актам,
стандартам саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных
бумаг);
9) проверка и оценка процессов и процедур внутреннего контроля;
10) проверка и оценка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований,
профессиональных кодексов поведения;
11) проверка и оценка работы службы управления персоналом Банка;
12) проверка и оценка соответствия деятельности Банка как профессионального участника рынка
ценных бумаг нормативным правовым актам ФСФР;
13) проверка и оценка организации и процесса функционирования системы внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
14) проверка и оценка качества отражения существующих технологий во внутренних документах
Банка, соответствия систем и процедур масштабам деятельности Банка;
15) проверка, анализ и аудит дочерних компаний Банка с написанием предусмотренных
внутренними документами ДВКиА отчетов и предложений по
устранению выявленных
нарушений (замечаний);
16) контроль и оценка распределения полномочий между подразделениями Банка;
80
17) контроль устранения нарушений и недостатков, выявленных по результатам собственных
проверок. А при наличии распоряжения Президента Банка контроль и оценка устранения
нарушений и недостатков по результатам проверок внешних аудиторов и (или) надзорных
органов. Тем самым ДВКиА обеспечивает неотвратимость и грамотность исправления нарушений
Банком, недопущение повторения нарушений и повторения предписаний и штрафов надзорных
органов;
18) возможное участие в разработке внутренних документов Банка, регламентирующих
проведение конкретных операций, и такое участие определяется как форма предварительного
контроля и аудита. ДВКиА не влияет на определение конкретных форм организации Банка,
процедур и технологий проведения банковских операций;
19) другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка
20) ДВКиА может сопровождать как внешние проверки Банка надзорными органами и (или)
внешними аудиторами, так и координировать (сопровождать) работу по взаимодействию с
регулирующими органами, обеспечивая: координацию различных подразделений Банка,
своевременную и полную подготовку ответов на соответствующие запросы, подготовку и
передачу всех необходимых документов, максимально полное и быстрое предоставление
документов, перераспределение соответствующих поручений регулирующих органов (аудиторов).
21) Целью данного сопровождения является предоставление компетентных суждений по существу
банковских операций во время проверки, при предварительном обсуждении результатов проверки
или при подготовке соответствующего ответа на запрос, а так же при выработке мер по быстрому
и эффективному устранению выявленных нарушений и/или исполнению требований
регулирующих органов;
22) Практическое воплощение функций ДВКиА заключается в проверочных, контрольных,
оценочных процедурах.
23) ДВКиА периодически проверяет и оценивает работу каждого структурного подразделения
Банка и дочерней компании, осуществление и обеспечение каждого вида операций, процедуры
управления разными видами рисков.
24) Проверки ДВКиА могут носить плановый и внеплановый, комплексный и тематический
характер, всегда проводятся на выборочной основе, не подменяя собой процедуры
дополнительного и последующего контроля.
25) Результаты проверок ДВКиА обобщает при необходимости в периодических отчетах о своей
работе, об эффективности системы внутреннего контроля. Периодические отчеты являются
инструментом безусловного доведения информации о состоянии и нарушениях в работе Банка до
органов управления, фокусирования внимания органов управления на наиболее существенных
нарушениях и мерах их устранения. К периодическим отчетам относятся отчеты по результатам
проверок для Президента и/или Правления Банка, руководителей подразделений и отчеты ДВКиА
перед Советом Директоров.
Порядок взаимодействия Департамента внутреннего контроля и аудита со структурными
подразделениями Банка и дочерними компаниями:
1. ДВКиА осуществляет взаимодействие с другими структурными подразделениями Банка и дочерними
компаниями в рамках проводимых ДВКиА проверочных, контрольных, оценочных процедур, а также вне
таких процедур.
2. Взаимодействие ДВКиА и структурных подразделений Банка и дочерними компаниями в
ходе контрольных, проверочных, оценочных процедур строится на принципах: минимизации
возможных рисков деятельности, приоритета проведения операций, получения доходов,
понимания важности и всестороннего содействия осуществлению внутреннего контроля и
аудита, обоюдной нацеленности операционных и контролирующих подразделений на обеспечение
эффективности функционирования контрольной среды и эффективной работы Банка и его
дочерних компаний в целом.
3. Комплексные и тематические проверки ДВКиА проводятся на основании Предписания на
проведение проверки, которое является аналогом распоряжения и обязательным к исполнению
другими подразделениями Банка и дочерними компаниями. Предписание подписывается
руководителем ДВКиА, либо лицом, его замещающим. В ходе проведения текущих проверок
сотрудниками внутреннего контроля филиальной сети, специальных проверок или
расследований, в т.ч. по поручению руководства Банка и/или Совета директоров Предписание
может не подготавливаться.
4. Для лучшего понимания целей проверок со стороны проверяемого подразделения, ДВКиА
предоставляет этому подразделению выборку проверяемых операций. В рамках максимально
81
полного содействия проверкам, по выбранным операциям проверяемое подразделение может
предоставлять конкретные документы и комментарии по существу этих операций без
письменного запроса ДВКиА.
5. ДВКиА может запрашивать документы по конкретным операциям вне проверок в рамках
других проверочных, контрольных, оценочных процедур. Такие запросы в основном делаются
письменно, с фиксацией в них простых реквизитов операций. Контролируемое подразделение в
таком случае предоставляет ДВКиА все документы в рамках надлежащего оформления
операции в соответствии с действующими требованиями Банка.
6. Запросы могут инициировать и подписывать руководитель ДВКиА (его заместитель),
руководитель проверки. Запросы направляются непосредственно на имя руководителя
контролируемого или проверяемого подразделения. Не допускается какое-либо дополнительное
согласование, ограничение или затягивание запросов и ответов на них со стороны
руководителей и органов управления Банка, за исключением Президента Банка.
7. Сотрудники Банка или его дочерних компаний, которым стали известны факты нарушения
законности, правил совершения операций и стандартов профессиональной деятельности, а
также факты нанесения ущерба, в т.ч. клиентам, обязаны довести эти факты до сведения своего
непосредственного руководителя и руководителя ДВКиА.
8. Руководители подразделений, в которых планируется проведение или внезапно началось
проведение проверки органами государственного регулирования и надзора, обязаны
незамедлительно известить об этом ДВКиА с указанием наименования проверяющего органа,
объекта проверки, планируемых сроков проверки. По окончании проверки руководитель
подразделения должен направить в ДВКиА копии всех документов о ее результатах.
9. Руководитель ДВКиА имеет право участвовать лично либо уполномочивать сотрудников
ДВКиА участвовать в заседаниях и совещаниях, по вопросам, относящимся к компетенции
ДВКиА, а также в любых заседаниях любых комитетов.
Организация и осуществление внутреннего контроля Банка как профессионального участника
рынка ценных бумаг:
1) ДВКиА в рамках своей деятельности осуществляет контроль над соответствием деятельности
Банка как профессионального участника рынка ценных бумаг требованиям законодательства РФ о
ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг,
нормативных правовых актов ФСФР России, иных нормативных правовых актов РФ.
2) Ответственным за организацию и осуществление внутреннего контроля профессионального
участника рынка ценных бумаг является Контролер.
3) Функции Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг изложены в его
должностной инструкции.
4) Сотрудник ДВКиА, на которого возложены функции контролера профессионального
участника рынка ценных бумаг (далее – Контролер), должен соответствовать квалификационным
требованиям, установленным ФСФР России к руководителям и специалистам организаций,
осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
Отчетность Департамента внутреннего контроля и аудита:
1. Не реже одного раза в полгода ДВКиА предоставляет Совету Директоров Отчет о проделанной
работе. Отчет должен содержать следующие сведения:
1.1. данные о выполнении плана;
1.2. сведения о выявленных существенных нарушениях, недостатках, замечаний в деятельности
Банка;
1.3. рекомендации ДВКиА по улучшению работы и устранению существенных нарушений,
недостатков, замечаний;
1.4. информацию о принятых мерах по выполнению указаний/рекомендаций ДВКиА и
устранению выявленных существенных нарушений;
1.5. информацию по результатам надзора исполнения утвержденных Планов мероприятий;
1.6. оценка состояния системы внутреннего контроля, системы управления рисками и
корпоративного управления Банка.
2. Руководитель ДВКиА, не реже одного раза в квартал представляет отчет Президенту и/или
Правлению Банка по результатам проведенных проверок за период. В Отчет включаются
существенные вопросы, выявленные по результатам проведенных ДВКиА проверок, а также
материалы надзора за выполнением утвержденных Распоряжений на устранение нарушений. В
82
случаи выявления существенных нарушений или рисков, руководитель ДВКиА может
докладывать Президенту и/или Совету директоров непосредственно по факту их выявления.
3. Отчеты Совету Директоров и Президенту и/или Правлению Банка подписываются
руководителем ДВКиА.
4. Отчет Контролера по осуществлению функций внутреннего контроля при осуществлении
Банком деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг выносятся на
заседание Совета директоров Банка. Подготовленный ежеквартальный отчет предварительно
направляется для ознакомления Президенту Банка в соответствии с установленными
требованиями нормативных документов надзорных органов.
5. Все вопросы, относящиеся к компетенции и деятельности ДВКиА, установленные
требованиями Банка России и внутренними нормативными документами Банка, могут
предварительно рассматриваться на Комитете по аудиту при Совете директоров Банка
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента,
устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской)
информации.
В Банке имеется внутренний регламент, устанавливающий правила по предотвращению
использования служебной (инсайдерской) информации («Перечень мер, направленных на
предотвращение неправомерного использования служебной информации при
осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг », утвержден
Президентом ОАО «БИНБАНК» 29.12.2009 г.). Текст документа приведен в Приложении 2 к
Отчету и размещен на странице Банка в сети Интернет.
Адрес страницы в сети Интернет,
редакции.
на которой в свободном доступе размещен полный текст его действующей
www.binbank.ru
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
1.Ревизор или персональный состав ревизионной комиссии с указанием по каждому члену такого
органа кредитной организации - эмитента::
ФИО
Аванесова Ирина Сергеевна
Год рождения
Сведения
1951
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Среднее профессиональное, Бакинский техникум
железнодорожного транспорта, 1971, квалификация бухгалтер
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
11.2005 г.
организация
должность
2
ООО «АЛТАН»
3
Генеральный директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
4
Советник Президента
07.11.2005
15.10.2007 г.
ОАО «БИНБАНК
(по совместительству)
Главный бухгалтер-директор
09.2002 г.
03.11.2005 г.
АКБ «БИН» (ОАО )
Департамента бухгалтерского
учета и отчетности
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
не имеет
83
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
2.
ФИО
Гаджиева Айбениз Фирудиновна
Год рождения
Сведения
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
1960
Высшее профессиональное Московский финансовый институт
1982 г. квалификация экономист. Очная аспирантура
Московский экономико -статистический институт 1989 г.
кандидат экономических наук
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
06.2010 г.
организация
должность
2
ООО «Управляющая компания БИН
ФИНАМ Групп»
3
Исполнительный директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
04.2010 г.
06.2010 г.
организация
должность
3
ООО «Управляющая
компания «БИНБАНКА»
4
Исполнительный директор
84
10.2006 г.
04.2010 г.
01.2006 г.
10.2006 г.
ООО «Управляющая
компания «БИНБАНКА»
ООО «Управляющая
компания «БИНБАНКА»
Генеральный директор
Исполнительный директор
Вице-президент группы
экспертного Совета
Администрации Президента
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
25.08.2003
03.05.2005
АКБ «БИН» (ОАО)
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
3.
ФИО
Москалева Любовь Дмитриевна
Год рождения
Сведения
об
1952
образовании Высшее – Грозненский нефтяной институт, год окончания –
1975 г., специальность – инженер-экономист,
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
85
1
2
21.06.2006 г.
ООО «ПромстройинвестМ»
3
Первый заместитель
Генерального директора
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
1
16.06.2004 г.
01.01.2004 г.
по
2
20.06.2006 г.
16.06.2004 г.
организация
должность
3
ЗАО «Бинафи-Холдинг»
АКБ «БИН» (ОАО)
4
Первый Вице – президент
Первый Вице – президент
Советник Президента
01.07.2004 г.
15.10.2007 г.
ОАО «БИНБАНК
(по совместительству)
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
II. Персональный состав Департамента внутреннего контроля и аудита с указанием по каждому
члену такого органа кредитной организации - эмитента:
1.
ФИО
Данилов Сергей Анатольевич
86
Год рождения
Сведения
об
17.06.1975
Ярославское высшее военное финансовое училище;
20.06.1996г.; валютно-кассовое и кредитно-расчетное
обеспечение войск
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
11.08.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Директор Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
21.06.2005
07.08.2006
организация
должность
3
Центральное
территориальное
управление
Представительство ОАО
АКБ «РОСБАНК»
4
Заместитель начальника Отдела
внутреннего контроля
Начальник Отдела внутреннего
контроля и аудита филиальной
08.08.2006
02.04.2007
ОАО «БИНБАНК»
сети Службы внутреннего
контроля
Заместитель начальника Службы
02.04.2007
07.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля
Заместитель директора
07.04.2008
11.08.2008
ОАО «БИНБАНК»
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
Не привлекался
87
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
2.
ФИО
Курбанова Елена Николаевна
Год рождения
Сведения
18.06.1972
об
образовании
Самаркандский кооперативный институт; 26.06.1993г.;
Экономика и управление на предприятиях
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Начальник Контрольноревизионного Управления
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
08.04.2004
28.02.2007
организация
должность
3
ООО «Старооскольский
коммерческий
Агропромбанк»
4
Начальник Службы внутреннего
контроля
Начальник Отдела внутреннего
аудита Службы внутреннего
контроля
Старший аудитор Департамента
01.04.2008
01.08.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
Главный аудитор по
корпоративному бизнесу
01.08.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
02.04.2007
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
88
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
3.
ФИО
Абдуллина Светлана Рафаиловна
Год рождения
Сведения
03.03.1978
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Башкирский государственный аграрный университет;
14.06.2000г.; экономика и управление аграрным хозяйством
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Заместитель начальника
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
26.09.2005
01.02.2006
01.02.2006
03.07.2006
03.07.2006
06.10.2006
организация
должность
3
Уфимский филиал АКБ
«Русский межрегиональный
банк развития» ЗАО АКБ
«Русь-Банк»
Уфимский филиал АКБ
«Русский межрегиональный
банк развития» ЗАО АКБ
«Русь-Банк»
Уфимский филиал АКБ
«Русский межрегиональный
4
Старший бухгалтер бухгалтерии
Ведущий бухгалтер бухгалтерии
Ведущий бухгалтер Группы
внутрибанковского учета и
89
банк развития» ЗАО АКБ
«Русь-Банк»
налогобложения
Главный специалист Отдела
внутреннего контроля и аудита
19.10.2006
02.04.2007
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Заместитель начальника Отдела
внутреннего контроля и аудита
02.04.2007
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Старший аудитор Департамента
01.04.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
4.
ФИО
Земляков Александр Николаевич
Год рождения
15.02.1978 г.
90
Сведения
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Московский университет потребительской кооперации; дата
окончания - 02.07.2001 г.; специализация - бухгалтерский учет
и аудит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Руководитель группы проверок
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
4
Заместитель начальника Отдела
11.05.2004
10.01.2006
АКБ «Лефко-БАНК»
внутреннего контроля и аудита
АКБ «Моссибинтербанк»
Начальник Управления
11.01.2006
23.11.2006
ЗАО
внутреннего контроля и аудита
Начальник Отдела внутреннего
24.11.2006
02.04.2007
ОАО «БИНБАНК»
аудита Службы внутреннего
контроля
Начальник Отдела методологии
02.04.2007
17.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
Службы внутреннего контроля
Старший аудитор Департамента
03.06.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
Не привлекался
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
91
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
5.
ФИО
Воробьев Сергей Иванович
Год рождения
24.08.1976 г.
Сведения
об
образовании Ульяновская государственная сельскохозяйственная академия;
дата окончания - 07.04.2003 г.; специализация - бухгалтерский
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
учет и аудит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
01.04.09
ОАО «БИНБАНК»
3
Руководитель группы проверок
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
Вешкаймское отделение
№5852 Сбербанка РФ
4
Заместитель управляющего
06.12.2004
09.09.2005
отделением
Ответственный сотрудник по
ЗАО Небанковская
противодействию легализации
кредитная организация
01.11.2005
14.07.2006
(отмыванию) доходов,
Уральская Расчетная
полученных преступным путем,
Палата (ЗАО УРП)
и финансированию терроризма
Ведущий специалист Отдела
внутреннего контроля и аудита
25.07.2006
04.12.2006
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Главный специалист Отдела
внутреннего контроля и аудита
04.12.2006
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Главный аналитик Департамента
01.04.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
Заместитель начальника Отдела
оперативного контроля
23.12.2008
01.04.2009
ОАО «БИНБАНК»
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
92
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
6.
ФИО
Теняева Ольга Александровна
Год рождения
Сведения
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
04.06.1972 г.
Московский государственный университет экономики,
статистики и информатики; дата окончания - 07.07.2000г.;
специализация - финансы и кредит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Начальник Отдела оперативного
контроля Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
19.03.2003
29.08.2005
организация
должность
3
АКБ «София» филиал
«Самарский»
4
Начальник Отдела валютного
контроля
93
Начальник Отдела внутреннего
контроля
Главный специалист Отдела
21.08.2006
02.04.2007
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего аудита Службы
внутреннего контроля
Заместитель начальника Отдела
02.04.2007
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего аудита Службы
внутреннего контроля
Главный аналитик Департамента
01.04.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
29.08.2005
08.08.2006
АКБ «София» филиал
«Самарский»
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
7.
ФИО
Леонтьева Ирина Геннадьевна
Год рождения
09.08.1978 г.
Институт информатики технологий, экономики и
Сведения
об
образовании
менеджмента; дата окончания - 25.06.2002 г.; специализация (наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
финансы и кредит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
94
С
организация
должность
1
2
11.01.2010
ОАО «БИНБАНК»
3
Заместитель Начальника отдела
оперативного контроля
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
4
Главный специалист Службы
01.04.2003
01.07.2005
ОАО АКБ «Связь-Банк»
внутреннего контроля
Главный специалист Отдела
контроля операций Управления
01.07.2005
27.09.2006
ОАО АКБ «Связь-Банк»
внутреннего аудита Службы
внутреннего контроля
Ведущий специалист Отдела
ОАО «БАНК УРАЛСИБ»
методологии и сводной
02.10.2006
11.04.2007
(ОАО «УРАЛСИБ»)
отчетности по кредитным
рискам и резервам
Главный специалист Отдела
внутреннего контроля и аудита
16.04.2007
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Ведущий аналитик
01.04.2008
01.06.2008
ОАО «БИНБАНК»
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Главный аналитик Департамента
01.06.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
Главный специалист
Контрольно-ревизионного
23.12.2008
11.01.2010
ОАО «БИНБАНК»
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
родственные связи отсутствуют
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, членами коллегиального исполнительного
95
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
8.
ФИО
Лебедева Ирина Викторовна
Год рождения
12.08.1966 г.
Сведения
об
образовании Всероссийский заочный финансово-экономический институт;
дата окончания - 22.06.2004 г.; специализация - бухгалтерский
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
учет и аудит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Главный специалист
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
Полевое учреждение
Набережное отделение ЦБ
РФ
4
Главный экономист Отдела
01.07.2004
28.08.2006
бухгалтерского учета и
отчетности
Ведущий специалист Отдела
внутреннего контроля и аудита
29.08.2006
01.10.2007
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Главный специалист Отдела
внутреннего контроля и аудита
01.10.2007
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
филиальной сети Службы
внутреннего контроля
Ведущий аналитик
01.04.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
96
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
9.
ФИО
Глебашев Дмитрий Сергеевич
Год рождения
Сведения
16.09.1980 г.
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Оренбургский государственный университет; дата окончания 11.06.2002 г.; специализация - финансы и кредит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
01.04.2009
ОАО «БИНБАНК»
3
Главный специалист
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
10.10.2003
03.09.2007
организация
должность
3
Филиал Акционерного
коммерческого
4
Ведущий инспектор Сектора
экономической безопасности и
97
Сберегательного банка РФ
(ОАО) Кувандыкское
отделение №6088
14.09.2007
21.11.2007
защиты информации
20.11.2007
АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО)
Старший инспектор Службы
финансового мониторинга
24.06.2008
Московский филиал ОАО
«Смоленский
коммерческий
акционерный банк» («СКАБАНК»)
Начальник Отдела финансового
мониторинга
Аналитик Департамента
внутреннего контроля и аудита
Ведущий специалист
Контрольно-ревизионного
23.12.2008
01.04.2009
ОАО «БИНБАНК»
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
26.06.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
10.
ФИО
Колобова Ольга Анатольевна
98
Год рождения
Сведения
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
13.05.1984 г.
Нижегородский государственный архитектурно-строительный
университет; дата окончания - 14.06.2006 г.; специализация бухгалтерский учет, анализ и аудит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Ведущий специалист
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
01.02.2005
10.07.2006
11.07.2006
21.12.2007
организация
должность
3
ООО «РУСФИНАНС»
Нижегородский филиал
ООО «РУСФИНАНС
БАНК» Кредитно-кассовый
офис
4
Консультант по займу
Консультант
Ведущий специалист Отдела
внутреннего аудита Службы
внутреннего контроля
Аналитик Департамента
01.04.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
25.12.2007
01.04.2008
ОАО «БИНБАНК»
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
Не привлекалась
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
99
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
11.
ФИО
Шалыгина Марина Александровна
Год рождения
28.10.1979 г.
Сведения
об
образовании Смоленский сельскохозяйственный институт; дата окончания 13.06.2002г.; специализация - экономика и управление
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
аграрным производством
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
3
Главный специалист Отдела
оперативного контроля
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
05.11.2003
01.05.2005
01.05.2005
18.10.2006
18.10.2006
20.04.2007
23.04.2007
06.09.2007
10.09.2007
13.08.2008
организация
должность
3
ФАК СБ РФ ОАО
Гагаринское отделение
№5609
ФАК СБ РФ ОАО
Гагаринское отделение
№5609
ФАК СБ РФ ОАО
Гагаринское отделение
№5609
КБ «Судостроительный
банк» (ООО)
ОАО КБ «Социальный
городской банк» (ОАО КБ
«СОЦГОРБАНК»)
4
Ревизор Контрольноревизионного сектора
Среднерусского банка
Ревизор Сектора внутреннего
контроля
Старший бухгалтер Отдела
бухгалтерского учета и
отчетности
Ведущий специалист Службы
внутреннего контроля
Главный специалист Службы
внутреннего контроля
Ведущий аналитик
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
19.08.2008
23.12.2008
ОАО «БИНБАНК»
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
не имеет
100
не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекалась
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
12.
ФИО
Мосякин Виталий Андреевич
Год рождения
Сведения
18.10.1979 г.
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Финансовая академия при Правительстве РФ, дата окончания 20.06.2002 г., специализация - экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
25.05.2009
ОАО «БИНБАНК»
3
Заместитель начальника
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
2
должность
3
ЗАО «Международный
промышленный банк»
ОАО «Собинбанк»
ОАО «Собинбанк»
4
Ведущий аудитор Управления
26.09.2005
06.03.2008
внутреннего аудита
17.03.2008
02.06.2008
Начальник Отдела аудита СВК
02.06.2008
03.02.2009
Заместитель руководителя СВК
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
101
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
13.
ФИО
Гребенкин Алексей Александрович
Год рождения
Сведения
об
10.07.1976 г.
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Новгородский государственный университет им.
Я.Мудрого;
дата окончания - 13.01.2000 г.; специализация –
бухгалтерский учет и аудит, экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
15.01.2009
ОАО «БИНБАНК»
3
Ведущий специалист Отдела
оперативного контроля
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
102
С
по
1
организация
2
должность
3
ОАО «Промышленностроительный банк г.
Санкт-Петербург»
4
Бухгалтер Отдела
03.03.2004
01.09.2006
операционного обслуживания и
бухгалтерского учета
Ответственный исполнитель
ОАО «ПромышленноОтдела операционного
01.09.2006
10.05.2007
строительный банк г.
обслуживания и бухгалтерского
Санкт-Петербург»
учета
ООО КБ
Ведущий операционист Отдела
23.05.2007
10.10.2007
«Проминвестрасчет»
обслуживания юридических лиц
Бухгалтер-операционист
08.11.2007
29.12.2007
ООО КБ «Экономикс-Банк»
Операционного отдела
ООО ФПК «ГарантВедущий специалист
18.01.2008
04.07.2008
Инвест»
Операционного управления
Аналитик Департамента
08.07.2008
10.10.2008
ОАО «БИНБАНК»
внутреннего контроля и аудита
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
103
14.
ФИО
Бартош Кристина Алексеевна
Год рождения
Сведения
об
(наименование учебного
окончания, квалификация)
01.08.1983 г.
Московский Университет Экономики, Статистики и
Информатики, 09.06.2005, финансы и кредит/финансовый
образовании менеджмент, экономист.
заведения, дата
Московский Университет Экономики, Статистики и
Информатики,
16.11.2007,
менеджмент/стратегический
менеджмент, менеджер.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
25.10.2010
ОАО «БИНБАНК»
3
Контролер профессионального
участника рынка ценных бумаг
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
4
Ведущий экономист Отдела
оформления и сопровождения
операций на межбанковском
рынке
и
конверсионных
операций
Управления
сопровождения операций на
финансовых
рынках
Департамента оформления и
сопровождения
банковских
операций
Ведущий экономист Отдела
оформления и сопровождения
операций на рынке МБК и
международного фондирования
Управления
сопровождения
операций на финансовых рынках
Департамента оформления и
сопровождения
банковских
операций
Начальник Отдела оформления и
сопровождения операций на
рынке МБК и международного
фондирования
Управления
сопровождения операций на
финансовых
рынках
Департамента оформления и
сопровождения
банковских
операций
Начальник Отдела оформления и
сопровождения операций МБК и
депозитов
Управления
сопровождения операций на
финансовых
рынках
Департамента оформления и
сопровождения
банковских
1
2
3
07.02.2006
02.03.2007
АКБ «БИН»
02.03.2007
11.10.2007
ОАО «БИНБАНК»
11.10.2007
18.01.2008
ОАО «БИНБАНК»
18.01.2008
04.05.2010
ОАО «БИНБАНК»
104
операций
Начальник Отдела оформления и
сопровождения операций МБК и
депозитов
Управления
оформления и сопровождения
04.05.2010
24.10.2010
ОАО «БИНБАНК»
операций на финансовых рынках
Департамента оформления и
сопровождения
банковских
операций
Операционнокассового блока
не имеет
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
не имеет
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
Нет
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
15.
ФИО
Швец Ольга Олеговна
Год рождения
Сведения
об
образовании
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
18.08.1987
Финансовая Академия при Правительстве
РФ/экономист/Международный финансовый институт ХХI век
- 13.06.2008г.
Финансовая Академия при Правительстве РФ/магистр
105
экономики/Оценка и управление активами и бизнесом 29.06.2010г.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
должность
2
3
Ведущий специалист Отдела
оперативного контроля
22.03.2010
ОАО «БИНБАНК»
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
До поступления на работу в ОАО «БИНБАНК» официального трудового стажа не имела.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для
не имеет
не имеет
не имеет
кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
не имеет
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента по
контролю
за
его
финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или
Не привлекалась
уголовной ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за преступления
против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было возбуждено
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур
Нет
банкротства, предусмотренных законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
16.
ФИО
Год рождения
Шишханов Данил Алиевич
25.02.1987
106
Сведения
об
образовании
Московский государственный университет им. М.В.
Ломоносова/бакалавр экономики/ 30.06.2007г.
(наименование учебного заведения, дата
окончания, квалификация)
Московский государственный университет им. М.В.
Ломоносова /магистр экономики/Управление развитием
фирмы/30.06.2010г.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
06.09.2010
ОАО «БИНБАНК»
3
Старший специалист
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
17.12.07
16.05.08
27.10.08
03.09.10
организация
должность
3
ЗАО «Делойт и Туш СНГ»,
г. Москва
ЗАО «Смарт Финанс
Групп»
4
Ассистент в аудиторском
департаменте.
Ведущий специалист в
экономическом департаменте.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента-
не имеет
не имеет
не имеет
для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации –
не имеет
не имеет
эмитента, являющегося акционерным обществом
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
не имеет
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью,
членами
совета
директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации родственные связи отсутствуют
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим
должность
единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Не привлекался
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
Нет
107
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
За последний завершенный финансовый год, а также в текущем финансовом году вознаграждения
членам Ревизионной комиссии не выплачивались.
Сотрудникам Департамента внутреннего контроля и аудита начислено вознаграждение в размере:
за 2009 финансовый год – 14 348 тыс. руб. (заработная плата),
1 599 тыс. руб. (премиальные выплаты);
за 2010 финансовый год – 16 785 тыс. руб. (заработная плата),
1 480 тыс. руб. (премиальные выплаты).
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников
(работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности
сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед
сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале
кредитной организации - эмитента
Обязательств перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в
уставном капитале (приобретения акций), включая любые соглашения, которые предусматривают
выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов, Банк не имеет.
108
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента
и о совершенных эмитентом сделках,
в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента
Общее количество акционеров (участников) кредитной
организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала
11
Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, указывается:
Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре
акционеров кредитной организации - эмитента на дату
окончания последнего отчетного квартала
10
В случае, если в состав лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной
организации – эмитента, входят номинальные держатели указывается: Общее
количество номинальных держателей акций кредитной
организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного
квартала
1
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не
менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его
обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не
менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их
обыкновенных акций
1.
Полное
фирменное наименование (для
юридических лиц - коммерческих организаций) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное наименование
(для юридических
Общество с ограниченной ответственностью
«ТрейдВест»
ООО «ТрейдВест»
лиц - коммерческих организаций)
Фамилия, имя, отчество (для физических лиц)
_________
ИНН (при его наличии)
7715331067
Место нахождения (для юридических лиц)
125047, г.Москва, Тверская-Ямская 1-я ул., д.23, стр.1
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в
уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной
организации - эмитента
87.0676 %
87.0676 %
Информация о номинальных держателях:
Полное
фирменное наименование (для
юридических лиц - коммерческих организаций) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное наименование
лиц - коммерческих организаций)
(для юридических
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
Место нахождения
121471, Москва, ул.Гродненская, дом 5 «а»
Контактный телефон и факс
8 095 755-50-75 (Москва)
8 800 200-50-75 (бесплатная телефонная линия для
звонков из других городов)
факс (095) 440-09-75
Адрес электронной почты
binbank@binbank.ru
109
Лицензия профессионального участника рынка
Номер, дата выдачи и срок действия
ценных бумаг на осуществление депозитарной
лицензии профессионального участника
деятельности, номер 077-04187-000100 от 20.12.2000
рынка ценных бумаг
г., без ограничения срока действия
Наименование органа, выдавшего такую
лицензию
Федеральная служба по финансовым рынкам
Количество обыкновенных акций кредитной организации эмитента зарегистрированных в реестре акционеров кредитной
организации - эмитента на имя номинального держателя.
11 452 794
Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале
акционера (пайщика)
Полное
фирменное наименование (для
юридических лиц - коммерческих организаций) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное наименование
(для юридических
лиц - коммерческих организаций)
Компания с ограниченной ответственностью «НАВТА
ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД»/ «NAVTA OVERSEAS
LIMITED»
«НАВТА ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД»/ «NAVTA
OVERSEAS LIMITED»
Фамилия, имя, отчество (для физических лиц)
_________
ИНН (при его наличии)
_________
Агиу Павлу, 15, ЛЕДРА ХАУС, Агиос Андреас, 1105,
Никосия, Кипр
Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
100 %
акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем
5% обыкновенных акций
0%
В том числе: доля обыкновенных акций
Место нахождения (для юридических лиц)
Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
В том числе: доля обыкновенных акций
0%
2.
Полное
фирменное наименование (для
юридических лиц - коммерческих организаций) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное наименование
(для юридических
лиц - коммерческих организаций)
«Миссола Инвесттментс Лимитед»
Миссола Инвестментс Лимитед
Фамилия, имя, отчество (для физических лиц)
ИНН (при его наличии)
Алеман, Кордеро, Галиндо энд Ли Траст (БВО)
Лимитед, п/я 3175, Роуд Таун, Тортола, Британские
Виргинские Острова
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в
7,0107 %
уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной
7,0107 %
организации - эмитента
Место нахождения (для юридических лиц)
Информация о номинальных держателях:
Полное
фирменное наименование (для
юридических лиц - коммерческих организаций) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное наименование
лиц - коммерческих организаций)
(для юридических
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
110
Место нахождения
121471, Москва, ул.Гродненская, дом 5 «а»
Контактный телефон и факс
8 095 755-50-75 (Москва)
8 800 200-50-75 (бесплатная телефонная линия для
звонков из других городов)
факс (095) 440-09-75
Адрес электронной почты
binbank@binbank.ru
Лицензия профессионального участника рынка
Номер, дата выдачи и срок действия
ценных бумаг на осуществление депозитарной
лицензии профессионального участника
деятельности, номер 077-04187-000100 от 20.12.2000
рынка ценных бумаг
г., без ограничения срока действия
Наименование органа, выдавшего такую
лицензию
Федеральная служба по финансовым рынкам
Количество обыкновенных акций кредитной организации эмитента зарегистрированных в реестре акционеров кредитной
организации - эмитента на имя номинального держателя.
1 197 072
Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале
акционера (пайщика)
Полное
фирменное наименование (для
юридических лиц - коммерческих организаций) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Компания «РИЗАНТО СЕКЬЮРИТИЗ ИНК.»
Сокращенное наименование
Компания «РИЗАНТО СЕКЬЮРИТИЗ ИНК.»
(для юридических
лиц - коммерческих организаций)
Фамилия, имя, отчество (для физических лиц)
_________
ИНН (при его наличии)
_________
№ 6, 3-ий этаж Квомар Трейдинг Билдинг, п/я 875,
Роуд Таун, Британские Виргинские Острова
Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
100 %
акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем
5% обыкновенных акций
0%
В том числе: доля обыкновенных акций
Место нахождения (для юридических лиц)
Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
В том числе: доля обыкновенных акций
0%
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном
капитале кредитной организации - эмитента
Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента,
находящаяся в государственной (федеральной, субъектов
Российской Федерации), муниципальной собственности
Полное
фирменное
наименование
(для
юридического
лица - коммерческой организации) или
(для юридического лица - некоммерческой
Наименование
0%
_______
организации)
Место нахождения
_______
111
Фамилия, имя, отчество (для физического лица)
управляющего
государственным,
муниципальным пакетом акций, а также лица,
которое от имени Российской Федерации,
субъекта
Российской
Федерации
или
муниципального образования осуществляет
функции участника (акционера) кредитной
организации - эмитента.
_______
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента
Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной
номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному
акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента (или указание на отсутствие
таких ограничений).
В Уставе Банка отсутствуют.
Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации
- эмитента, установленные законодательством Российской Федерации и иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации (или указание на отсутствие таких
ограничений).
Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации
устанавливается Федеральным Законом по предложению Правительства Российской Федерации,
согласованному с Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного
капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с
иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному
капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.
Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с
иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной
квоты.
Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной
организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов,
если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала
в банковской системе Российской Федерации.
Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации-эмитента.
Для формирования уставного капитала Банка не могут быть использованы привлеченные денежные
средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные
денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов
государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской
Федерации
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные
средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы
для формирования уставного капитала Банка на основании соответственно законодательного акта
субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления.
Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких
сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических
лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними
или зависимыми по отношению друг к другу, более 1 процента акций Банка требует уведомления
Банка России, более 20% - предварительного согласия.
Порядок получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций Банка и
порядок уведомления Банка России о приобретении более 1 процента акций Банка устанавливаются
федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка
России.
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной
организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или
не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций
112
Дата
составления
списка лиц,
имевших право
участия в
общем
собрании
акционеров
(участников)
1
23.05.2005
23.05.2005
23.05.2005
23.05.2005
23.05.2005
18.11.2005
18.11.2005
Полное фирменное
наименование акционера
(участника)/ ФИО
2
Общество с ограниченной
ответственностью
«Деловой центр
«Зубаревский»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «Нордфест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «Гарант-Инвест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «ЮРАН-Инвест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «АМИ-Инвест»
Общество с ограниченной
ответственностью
«ТрейдВест»
Открытое акционерное
общество «ГНК Нафта
Москва»
Сокращенное
фирменное
наименование
акционера
(участника)
Доля в
уставном
капитале,
в%
Доля обыкновенных
акций в уставном
капитале, в %
3
ООО «Деловой
центр
«Зубаревский»
4
19,958 %
5
19,958 %
ОАО ИК
«Нордфест»
19,946 %
19,946 %
ОАО ИК «ГарантИнвест»
9,974 %
9,974 %
ОАО ИК «ЮРАНИнвест»
9,925 %
9,925 %
ОАО ИК «АМИИнвест»
9,872 %
9,872 %
ООО «ТрейдВест»
19,994 %
19,994 %
ОАО «ГНК Нафта
Москва»
19,994 %
19,994 %
(для акционерных обществ)
18.11.2005
Общество с ограниченной
ответственностью
«Деловой центр
«Зубаревский»
ООО «Деловой
центр
«Зубаревский»
11,922 %
11,922 %
18.11.2005
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «Нордфест»
ОАО ИК
«Нордфест»
11,915 %
11,915 %
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «Гарант-Инвест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «ЮРАН-Инвест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «АМИ-Инвест»
Открытое акционерное
общество «ГНК Нафта
Москва»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «Гарант-Инвест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «АМИ-Инвест»
ОАО ИК «ГарантИнвест»
5,958 %
5,958 %
ОАО ИК «ЮРАНИнвест»
5,929 %
5,929 %
ОАО ИК «АМИИнвест»
5,897 %
5,897 %
ОАО «ГНК Нафта
Москва»
19,994 %
19,994 %
ОАО ИК «ГарантИнвест»
5,958 %
5,958 %
ОАО ИК «АМИИнвест»
5,897 %
5,897 %
18.11.2005
18.11.2005
18.11.2005
10.03.2006
10.03.2006
10.03.2006
113
ОАО ИК
«Нордфест»
11,915 %
11,915 %
ОАО ИК «ЮРАНИнвест»
5,929 %
5,929 %
ООО «Деловой
центр
«Зубаревский»
11,922 %
11,922 %
ООО «ТрейдВест»
19,994 %
19,994 %
ЗАО «ЧАЙКА
ПЛАЗА»
9,214 %
9,214 %
ЗАО «Юниверсал
Ассетс»
19,986 %
19,986 %
ООО «Деловой
центр
«Зубаревский»
17,880 %
17,880 %
ООО «ТИТОН»
19,994 %
19,994 %
ООО «ТрейдВест»
19,994 %
19,994 %
ЗАО «ЧАЙКА
ПЛАЗА»
9,214 %
9,214 %
ЗАО «Юниверсал
Ассетс»
19,986 %
19,986 %
ООО «Деловой
центр
«Зубаревский»
17,880 %
17,880 %
ООО «ТИТОН»
19,994 %
19,994 %
ООО «ТрейдВест»
19,994 %
19,994 %
ООО «ТрейдВест»
87,068 %
87,068 %
05.11.2008
Компания с ограниченной
ответственностью
«Миссола Инвестментс
Лимитед»
Компания с
ограниченной
ответственностью
«Миссола
Инвестментс
Лимитед»
9,1505%
9,1505%
05.11.2008
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
ООО «ТрейдВест»
87.0676
%
87.0676 %
10.03.2006
10.03.2006
10.03.2006
10.03.2006
16.03.2007
16.03.2007
16.03.2007
16.03.2007
16.03.2007
15.06.2007
15.06.2007
15.06.2007
15.06.2007
15.06.2007
06.05.2008
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «Нордфест»
Открытое акционерное
общество Инвестиционная
компания «ЮРАН-Инвест»
Общество с ограниченной
ответственностью
«Деловой центр
«Зубаревский»
Общество с ограниченной
ответственностью
«ТрейдВест»
Закрытое акционерное
общество «ЧАЙКА
ПЛАЗА»
Закрытое акционерное
общество «Юниверсал
Ассетс»
Общество с ограниченной
ответственностью
«Деловой центр
«Зубаревский»
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТИТОН»
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
Закрытое акционерное
общество «ЧАЙКА
ПЛАЗА»
Закрытое акционерное
общество «Юниверсал
Ассетс»
Общество с ограниченной
ответственностью
«Деловой центр
«Зубаревский»
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТИТОН»
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
114
14.05.2009
Компания с ограниченной
ответственностью
«Миссола Инвестментс
Лимитед»
Компания с
ограниченной
ответственностью
«Миссола
Инвестментс
Лимитед»
9,1505%
9,1505%
14.05.2009
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
ООО «ТрейдВест»
87,068 %
87,068 %
Компания с ограниченной
ответственностью
«Миссола Инвестментс
Лимитед»
Компания с
ограниченной
ответственностью
«Миссола
Инвестментс
Лимитед»
8,3598%
8,3598%
28.10.2009
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
ООО «ТрейдВест»
87,068 %
87,068 %
13.05.2010
Компания с ограниченной
ответственностью
«Миссола Инвестментс
Лимитед»
Компания с
ограниченной
ответственностью
«Миссола
Инвестментс
Лимитед»
8,7698%
8,7698%
13.05.2010
Общество с Ограниченной
Ответственностью
«ТрейдВест»
ООО «ТрейдВест»
87,068 %
87,068 %
28.10.2009
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении
которых имелась заинтересованность
Наименование показателя
Общее количество и общий объем в денежном выражении
совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный
квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и
которые требовали одобрения уполномоченным органом управления
кредитной организации - эмитента, штук/руб.
Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной
организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении
которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим
собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента,
штук/руб.
Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной
организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении
которых имелась заинтересованность и которые были одобрены
советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации
- эмитента), штук/руб.
Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной
организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении
которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения,
но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной
организации - эмитента, штук/руб.
01.01.2011 г.
19 сделок
2 674 949 565.85
0 сделок
19 сделок
2 674 949 565.85
0 сделок
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность и
цена которых составила 5 (пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка, в 4
(четвертом) квартале 2010 года не совершались.
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
В отчете за четвертый квартал информация не указывается.
115
VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая
информация
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента
а) годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации-эмитента, составленная в соответствии с
Указанием Банка России от 08.10.2008 г. № 2089-У в отчет за 4 (четвертый) квартал не включается.
б) годовая финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами
финансовой отчетности, в отчете за 4 (четвертый) квартал 2010 г. не предоставляется.
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный
отчетный квартал
Бухгалтерская отчетность в отчет за 4 (четвертый) квартал не включается.
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за
последний завершенный финансовый год
Консолидированная бухгалтерская отчетность в 2010 г. не составлялась в связи с отсутствием
оснований для консолидации в соответствии с Положением Центрального Банка Российской
Федерации № 191-П «Положение о консолидированной отчетности» от 30.07.2002 г.
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента
В учетную политику, принятую Банком на текущий финансовый год, в 4 (четвертом) квартале 2010
года изменения не вносились.
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и
существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года
тыс.руб.
Наименование показателя
На 01.01.2011 года
1
Общая стоимость недвижимого
имущества на дату окончания
отчетного квартала
Величина начисленной амортизации
на дату окончания отчетного квартала
2
1 334 624
91 303
Указываются сведения о существенных изменениях в составе недвижимого имущества кредитной организации – эмитента, произошедшие в
течение 12 месяцев до даты окончания отчетного квартала. Информация приводится по каждому изменению:
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Земельный участок
(г.Новосибирск,Барышев.сельсовета,пос.Новый) (3016кв.м)
Ввод в экспл.
17733
17747 (НДС в т.ч. =0)
116
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Земельный участок (г. Новосибирск, ул. Дачная, д.42) (3868кв.м)
Передано в доверительное управление
49400 (НДС в т.ч. = 0)
Земельный участок (г. Новосибирск, ул.Дачная, д.60) (908кв.м)
Ввод в экспл.
10512
10512 (НДС в т.ч. = 0)
Нежил.помещ.(г. Челябинск,ул.Кирова,д.5в) (общ.пл.66,5 кв.м)
Передано в доверительное управление
777
117
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
Нежил.помещ.(г. Челябинск,ул.Кирова, 7а) (общ.пл.214,2 кв.м)
Передано в доверительное управление
11353
Нежил.помещ.(г.Челябинск, ул.Кирова, д.5в) (общ.пл.59,0 кв.м)
Передано в доверительное управление
3127
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(398,7кв.м)
Передано в доверительное управление
16412
118
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(117,0 кв.м)
Передано в доверительное управление
3644
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(601,7кв.м)
Передано в доверительное управление
10827
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(143,4кв.м)
Передано в доверительное управление
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
119
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
2109
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(77,5кв.м)
Передано в доверительное управление
2273
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(2003,8 кв.м)
Передано в доверительное управление
54187
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский р-н,ул.Дачная,42)(58,5
кв.м)
Передано в доверительное управление
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
120
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
1004
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,Заельцовский рн,ул.Дачная,42)(196,5 кв.м)
Передано в доверительное управление
9904
Нежил.помещ.(г.Новосибирск,МО Барышевского
сельсовета,п.Новый)
Передано в доверительное управление
17825
Нежилое помещение
(Челябинск.,обл.,г.Магнитогорск,пр.К.Маркса, д.49)
Передано в доверительное управление
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
121
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
5600
Краткое описание объекта
Квартира (г. Барнаул, раб. пос. Научный городок, д.14, кв.18)
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
реализация
продажа, ввод в эксплуатацию, иные
причины)
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
1310
1789 (1744)
1318
Нежилое помещение (г.Ярославль, ул.Республиканская, д.12/2)
ввод в экспл.
Нет данных
11847
Нежил.помещ. (г.Москва, ул. Красная Пресня, д.23, к.Б, стр.1)
ввод в экспл.
Нет данных
122
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
176013
Нежил.помещ.(г.Ижевск,ул.Пушкинская, д.245а)
ввод в экспл.
Нет данных
16132
Нежил.помещ.(г.Москва,ул. Спартаковская,д.6)
ввод в экспл.
Нет данных
99507
Нежил.помещ.(г.Москва, ул.Лизы Чайкиной, д.6 стр.3)
ввод в экспл.
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
123
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Нет данных
105319
ЗДАНИЕ (г. Краснодар, ул. Рашпилевская, д.36)
ввод в экспл.
Нет данных
100037
Нежилое помещение (г. Санкт-Петербург, Московский пр.,д.173
пом.19H, 20H)
ввод в экспл.
Нет данных
10133
Нежил. помещ. (Ростов-на-Дону, пер.Машиностроительный, 5/179)
ввод в экспл.
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
124
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
нет данных
49807
Нежилое помещение (Санкт-Петербург, Московский пр-т, д. 173
лит.А, помещ. 26Н)
ввод в экспл.
нет данных
37789
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 5 №11)
Передано в доверительное управление
272
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 4 №18)
Передано в доверительное управление
125
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа,
ввод в
эксплуатацию,
иные
272
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 3 №1)
Передано в доверительное управление
276
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 6 №1)
Передано в доверительное управление
322
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт подвал
№№1,2,14)
Передано в доверительное управление
126
причины)
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
704
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 7 №№1-5)
Передано в доверительное управление
1272
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 4 №16,17,19)
Передано в доверительное управление
1605
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 4 №№23-24)
127
Причина
изменения
продажа, ввод в
причины)
(покупка,
эксплуатацию, иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Передано в доверительное управление
1747
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 3 №№21-22)
Передано в доверительное управление
3190
Земельный участок (г.Миасс ул.Калинина уч13 )
Передано в доверительное управление
3854
128
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 3 №№2,7,8)
Передано в доверительное управление
4345
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 4 №№20-22)
Передано в доверительное управление
4386
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 4 №№27,12,14,15)
Передано в доверительное управление
5709
129
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта
недвижимого имущества
Причина изменения (покупка,
продажа, ввод в
причины)
эксплуатацию,
иные
Сведения
о
привлечении
оценщика для оценки данного
объекта
недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего
недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое
имущество было приобретено
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 6 №№2-8)
Передано в доверительное управление
11869
Нежилое помещение (г.Миасс ул.Калинина д.13 эт 5 №№1-10,12)
Передано в доверительное управление
15288
Земельный участок (г.Новосибиркс Дачная ,60)
Передано в доверительное управление
10512
130
или продано, тыс руб.
Краткое описание объекта недвижимого
имущества
Причина изменения (покупка, продажа, ввод в
эксплуатацию, иные причины)
Сведения о привлечении оценщика для
оценки данного объекта недвижимого
имущества
Оценочная
стоимость
недвижимого
имущества, тыс. руб.
Балансовая
(остаточная)
стоимость
выбывшего недвижимого имущества, тыс.
руб.
Цена, по которой недвижимое имущество
было приобретено или продано, тыс руб.
Земельный участок (пос. Агинское, ул.
Комсомольская, 3)
Покупка
1563
Сведения о любых приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества
кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов
балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента после даты окончания
последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала.
Приобретения (выбытия) иного имущества, балансовая стоимость которого превышает 5 (пять) %
балансовой стоимости активов Банка не осуществлялось.
Сведения о любых иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в
составе иного имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего
завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала.
Иных существенных изменений в составе имущества Банка после даты окончания последнего
завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала не было.
7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае,
если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации – эмитента
В течение 3-х (трех) лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, Банк не принимал
участия в судебных процессах, существенно отражающихся на финансово-хозяйственной
деятельности.
131
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте
и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента
Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента
рублей.
на 01.01.2011 г.,
руб. 3 415 000 000
для акционерного общества
обыкновенные акции :
3 415 000
Общая номинальная стоимость, тыс.руб.
Доля акций данной категории в уставном капитале
кредитной организации-эмитента, %
100
привилегированные акции:
Общая номинальная стоимость, тыс.руб.
0
Доля акций данной категории в уставном капитале
кредитной организации-эмитента, %
0
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента
Дата
отчетног
о
периода
Обыкновенные
акции
Привилегированные
акции
(для акционерных
обществ)
(для акционерных
обществ)
Тыс.
руб.
%
Тыс.
руб.
%
Наименование органа
управления, принявшего
решение об изменении
размера УК
Дата
составления
и№
протокола
органа
управления,
принявшего
решение об
изменении
УК
Итого
уставный
капитал,
тыс. руб
1
2
3
4
5
6
7
8
01.01.2006
1375000
67,40
0
0
Годовое Общее собрание
акционеров
08.07.2005
№5
3415000
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов
кредитной организации - эмитента
На 01.01.2011г. (отчетная дата)
Название фонда
Размер фонда,
установленный
учредительными
документами
тыс. руб.
1
Резервный фонд
2
Размер фонда на
начало года
в
денежном
выражени
и, тыс.
руб.
3
1 992 380
Размер
отчислени
й в фонд
Размер
израсходованн
ых средств
Остаток на конец года
в % от
УК
тыс. руб.
тыс. руб.
4
5
6
в
денежном
выражени
и, тыс.
руб.
7
54,38
0
1 522 682
469 698
В случае расходования средств фондов в отчетном периоде указываются
в % от УК
8
13,75
Направления использования средств
фондов.
132
Средства резервного фонда в сумме 1 522 682 тыс. руб. направлены на погашение убытка за 2009
год.
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа
управления кредитной организации - эмитента
Высшим органом управления Банка является Общее Собрание акционеров. Банк обязан ежегодно
проводить Общее Собрание акционеров - не ранее, чем через два месяца и не позднее чем через
шесть месяцев после окончания финансового года. Проводимые, помимо годового, Общие
Собрания акционеров являются внеочередными.
Внеочередное общее собрание акционеров
Внеочередное Общее Собрание акционеров проводится по решению Совета Директоров Банка на
основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии Банка, Аудитора Банка,
а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих
акций Банка на дату предъявления требования.
Требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров направляются в адрес Совета
директоров Банка в письменной форме с соблюдением положений статьи 55 Федерального закона
«Об акционерных обществах».
Созыв внеочередного Общего Собрания акционеров по требованию Ревизионной комиссии,
Аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов
голосующих акций Банка, осуществляется Советом Директоров Банка.
В требовании о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров должны быть
сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня Собрания.
В случае, если требование о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров исходит от
акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера),
требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им
акций.
Требование о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров подписывается лицами (лицом),
требующими созыва внеочередного Общего Собрания акционеров.
В течение пяти дней с даты предъявления требования Ревизионной комиссии, Аудитора Банка или
акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций
Банка, о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров Советом Директором Банка должно
быть принято решение о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров либо об отказе в его
созыве.
Решение об отказе в созыве внеочередного Общего Собрания акционеров по требованию
Ревизионной комиссии, аудитора или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее
чем 10 процентов голосующих акций Банка, может быть принято в случае, если:

не соблюден установленный Уставом порядок предъявления требования о созыве
внеочередного Общего Собрания акционеров;

акционеры (акционер), требующие созыва внеочередного Общего Собрания акционеров, не
являются владельцами предусмотренного пунктом 7.3.1 Устава количества голосующих акций;

ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного Общего
Собрания акционеров, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям
Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.
Решение Совета Директоров Банка о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров или
мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не
позднее трех дней с момента принятия такого решения.
В случае, если в течение установленного настоящим Уставом срока Советом Директоров Банка не
принято решение о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров или принято решение об
отказе в его созыве, внеочередное Общее Собрание акционеров может быть созвано органами и
лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное Общее
Собрание акционеров, обладают предусмотренными Федеральным законом «Об акционерных
обществах» полномочиями, необходимыми для созыва и проведения Общего Собрания акционеров.
Положения о порядке созыва и проведения внеочередного Общего Собрания акционеров, не
133
урегулированные Уставом Банка, предусмотрены Регламентом Общего Собрания акционеров
Банка.
Проведение Общего собрания акционеров путем проведения заочного голосования (опросным
путем)
Общее Собрание акционеров может быть проведено путем заочного голосования. Порядок
проведения Общего Собрания акционеров опросным путем определен Регламентом Общего
Собрания акционеров Банка.
Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров
Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров Банка должно быть сделано в сроки,
установленные Федеральным законом «Об акционерных обществах».
С целью соблюдения прав акционеров Банк обязан сделать сообщение:
─
о проведении Годового Общего Собрания акционеров – не менее чем за 30 дней до его
проведения,
─
о проведении Общего Собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о
реорганизации общества, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения;
─
о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров, в случае если предлагаемая
повестка дня внеочередного общего собрания акционеров Банка содержит вопрос об избрании
членов Совета директоров, - не позднее, чем за 70 дней до дня его проведения;
─
о проведении Общего Собрания акционеров, в случае если предлагаемая повестка дня
общего собрания акционеров Банка содержит вопрос о реорганизации Банка в форме слияния,
выделения или разделения и вопрос об избрании Совета директоров общества, созданного путем
реорганизации в форме слияния, выделения или разделения, - не позднее 70 дней до дня его
проведения.
Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу,
указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, заказным
письмом, вручено под роспись или опубликовано в газете «Известия».
Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть составлено в соответствии с
требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах» и Регламентом Общего
Собрания акционеров Банка.
Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов
голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего Собрания
акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет Директоров Банка, Ревизионную комиссию и Счетную
комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего
органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после
окончания финансового года.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров и предложение о
выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования)
представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им
акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).
С информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения общего собрания
акционеров, вправе ознакомиться лица, имеющие право на участие в общем собрании акционеров.
Порядок ознакомления с такой информацией (материалами) определяется Советом директоров и
указывается в сообщении о проведении общего собрания акционеров.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров должно содержать
формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя
каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается,
а также иные сведения о нем, предусмотренные Уставом и Регламентом Общего Собрания
акционеров Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров
может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.
Совет Директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о
включении их в повестку дня Общего Собрания акционеров или об отказе во включении в
указанную повестку дня не позднее тридцати пяти дней после окончания финансового года.
Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня Общего
134
Собрания акционеров, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список кандидатур
для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, за исключением случаев, если:

акционерами (акционером) не соблюдены сроки, установленные Федеральным законом «Об
акционерных обществах»;

акционеры (акционер) не являются владельцами предусмотренного Федеральным законом
«Об акционерных обществах» количества голосующих акций Банка;

предложение не соответствует требованиям, предусмотренным пунктами 7.5.5 и 7.5.6
Устава;

вопрос, предложенный для внесения в повестку дня Общего Собрания акционеров Банка, не
отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального закона «Об
акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.
Мотивированное решение Совета Директоров Банка об отказе во включении предложенного
вопроса в повестку дня Общего Собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для
голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру),
внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия.
Решение Совета Директоров Банка об отказе во включении вопроса в повестку дня Общего
Собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в
соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета Директоров Банка от принятия решения
могут быть обжалованы в суд.
При подготовке к проведению Общего Собрания акционеров Совет Директоров Банка определяет:

форму проведения Общего Собрания акционеров (собрание или заочное голосование);

дату, место, время проведения Общего Собрания акционеров и либо в случае проведения
Общего Собрания акционеров в форме заочного голосования дату окончания приема бюллетеней
для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров;

повестку дня Общего Собрания акционеров;

порядок сообщения акционерам о проведении Общего Собрания акционеров;

перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к
проведению Общего Собрания акционеров, и порядок ее предоставления;

форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями.
В повестку дня годового Общего Собрания акционеров обязательно включаются вопросы,
предусмотренные подпунктами 4, 8, 9 и 10 пункта 7.2 Устава.
Порядок участия акционеров Банка в Общем Собрании определяется Регламентом Общего
Собрания акционеров Банка.
Согласно п. 4 статьи 62 Федерального закона «Об акционерных обществах» решения, принятые
общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании
акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после
составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения
лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, в
порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания акционеров.
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент
владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не
менее чем 5 процентами обыкновенных акций
1.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Место нахождения
Общество с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания БИН ФИНАМ Групп»
ООО «УК БИН ФИНАМ Групп»
125047, Россия, г. Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская,
д. 27, стр. 5
135
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
33,34 %
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным
–
обществом)
кредитной
0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является
0%
Доля коммерческой организации
организации – эмитента
в
уставном
капитале
акционерным обществом)
2.
Общество с ограниченной ответственностью
"ОБЩАЯ КАРТА"
ООО "ОБЩАЯ КАРТА"
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
125315, Москва, ул. Лизы Чайкиной, д.6/21, стр.3
Место нахождения
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
5%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным
–
обществом)
кредитной
0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является
0%
Доля коммерческой организации
организации – эмитента
в
уставном
капитале
акционерным обществом)
3.
Общество с ограниченной ответственностью
"Стандард Девелопмент"
ООО "Стандард Девелопмент"
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
121471, Москва, ул. Гродненская, д.5 «а»
Место нахождения
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
100 %
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным
–
обществом)
кредитной
0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является
0%
Доля коммерческой организации
организации – эмитента
в
уставном
капитале
акционерным обществом)
4.
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Инновационный строительный банк «Башинвест»
Общество с ограниченной ответственностью
ООО "Башинвестбанк"
136
450081, Республика Башкортостан, г.Уфа, ул.
Российская, д.12/1
39,24 %
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
Место нахождения
(паевом фонде) коммерческой организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным
–
обществом)
кредитной
0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является
0%
Доля коммерческой организации
организации – эмитента
в
уставном
капитале
акционерным обществом)
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -эмитентом
Существенные сделки (группа взаимосвязанных сделок), размер обязательств по которым
составляет 10 (десять) и более процентов балансовой стоимости активов, в 4 (четвертом) квартале
не совершались.
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента
1.
Объект присвоения кредитного рейтинга
(кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации-
эмитента).
кредитная организация-эмитент
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
долгосрочный кредитный рейтинг B2 (прогноз «Стабильный»)
краткосрочный кредитный рейтинг Not Prime (прогноз «Стабильный»)
рейтинг финансовой устойчивости E+ (прогноз «Стабильный»)
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых
лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий
дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты
присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
декабрь 2009
Банку присвоены долгосрочный рейтинг B2 и краткосрочный рейтинг Not
Prime по депозитам в иностранной и национальной валюте, а также
рейтинг финансовой устойчивости банка E+. Прогноз по всем рейтингам
«Стабильный».
июль 2009
изменен прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу на
«негативный». Снижен национальный долгосрочный рейтинг до BB-(rus)
(прогноз «негативный)
апрель 2009
понижен индивидуальный рейтинг с D до D/E.
октябрь 2008
присвоен прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу – «стабильный»
май 2008
исключен из списка Rating Watch Positive. Присвоен прогноз по
международному и национальному долгосрочному рейтингу –
«позитивный»
март 2008
рейтинги Банка помещены под наблюдение в список Rating Watch Positive
137
(возможность повышения рейтинга до B)
октябрь 2005
повышены рейтинги:
долгосрочный кредитный рейтинг B- (прогноз – стабильный)
краткосрочный кредитный рейтинг B
национальный долгосрочный кредитный рейтинг ВВ(rus) (прогноз стабильный)
апрель 2005
присвоен прогноз по национальному рейтингу – «позитивный»
Полное
фирменное
наименование
организации, присвоившей кредитный
рейтинг (для юридических лиц - коммерческих Moody’s Investors Service Inc.
организаций, присвоивших кредитный рейтинг) или
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное
наименование
юридических лиц - коммерческих организаций)
(для
Moody’s Investors Service Inc.
Место
нахождения
организации, США, 10007, штат Нью-Йорк, Нью-Йорк, улица
присвоившей кредитный рейтинг
Гринвич 250, Ворлд Трейд Центер, 7
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике
присвоения кредитного рейтинга.
www.moodys.com
2.
Объект присвоения кредитного рейтинга
(кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации-
эмитента).
кредитная организация-эмитент
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
долгосрочный кредитный рейтинг B- (прогноз «стабильный»)
краткосрочный кредитный рейтинг С
национальный долгосрочный кредитный рейтинг ruВВBИстория изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых
лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий
дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты
присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
апрель 2010
изменен прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу, прогноз –
«стабильный»
май 2009
долгосрочный кредитный рейтинг понижен до В- (прогноз негативный).
Национальный долгосрочный кредитный рейтинг понижен до ruBBB-,
прогноз «негативный»
октябрь 2008
изменен прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу, прогноз –
«негативный»
август 2008
повышены рейтинги: долгосрочный кредитный рейтинг – В, прогноз –
«стабильный». Национальный долгосрочный кредитный рейтинг – ruBBB,
прогноз – «стабильный»
ноябрь 2005
повышены рейтинги:
138
долгосрочный кредитный рейтинг B- (прогноз – стабильный)
национальный долгосрочный кредитный рейтинг ruВВB-
Полное
фирменное
наименование
организации, присвоившей кредитный
рейтинг (для юридических лиц - коммерческих Standard & Poor’s
организаций, присвоивших кредитный рейтинг) или (представительство)
Наименование (для юридических лиц -
International
Services,
Inc.
International
Services,
Inc.
некоммерческих организаций)
Сокращенное
наименование
(для
юридических лиц - коммерческих организаций)
Standard & Poor’s
(представительство)
Место
нахождения
организации,
Россия 125009, г.Москва, ул. Воздвиженка, 4/7, стр.2
присвоившей кредитный рейтинг
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике
присвоения кредитного рейтинга.
www.standardandpoors.com.
3.
Объект присвоения кредитного рейтинга
(кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации-
эмитента).
кредитная организация-эмитент
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
Национальный краткосрочный кредитный рейтинг BBB- (прогноз – стабильный)
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых
лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий
дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты
присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
март 2009
повышен краткосрочный национальный кредитный рейтинг до BBB- и
изменен прогноз на «стабильный».
ноябрь 2008
присвоен прогноз «неопределенный»
февраль 2006
повышен краткосрочный национальный кредитный рейтинг ВВ+ (прогноз
– стабильный)
ноябрь 2005
присвоен прогноз по рейтингу – «возможное повышение»
Полное
фирменное
наименование
организации, присвоившей кредитный
рейтинг (для юридических лиц - коммерческих Независимое национальное рейтинговое агентство
организаций, присвоивших кредитный рейтинг) или Закрытое акционерное общество «Рус-Рейтинг»
Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Сокращенное
наименование
юридических лиц - коммерческих организаций)
(для
ЗАО «Рус-Рейтинг»
Место
нахождения
организации,
109210 Москва, Покровский бульвар, д.3 корп. 1Б
присвоившей кредитный рейтинг
139
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике
присвоения кредитного рейтинга.
www.rusrating.ru
4.
Объект присвоения кредитного рейтинга
(кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации-
эмитента).
кредитная организация-эмитент
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
Национальный долгосрочный кредитный рейтинг A3.ru
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых
лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий
дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты
присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
декабрь 2009
подтвержден национальный долгосрочный кредитный рейтинг A3.ru
июль 2005
присвоен национальный долгосрочный кредитный рейтинг A3.ru
Полное
фирменное
наименование
организации, присвоившей кредитный
акционерное
общество
рейтинг (для юридических лиц - коммерческих Закрытое
организаций, присвоивших кредитный рейтинг) или агентство Мудис Интерфакс»
Наименование (для юридических лиц -
«Рейтинговое
некоммерческих организаций)
Сокращенное
наименование
юридических лиц - коммерческих организаций)
(для
ЗАО «Рейтинговое агентство Мудис Интерфакс»
Место
нахождения
организации,
127006, Россия, 1-я Тверская-Ямская, 2, стр.1
присвоившей кредитный рейтинг
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике
присвоения кредитного рейтинга.
http://rating.interfax.ru/
5.
Объект присвоения кредитного рейтинга
(кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации-
эмитента).
Ценные бумаги кредитной организации-эмитента
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
рейтинг по глобальной шкале Bрейтинг по национальной шкале ruВВBИстория изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых
лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий
дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты
присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
апрель 2010
Присвоены рейтинги B-/ruBBB-
140
Полное фирменное наименование организации,
присвоившей кредитный рейтинг (для юридических Standard & Poor’s International Services, Inc.
лиц - коммерческих организаций, присвоивших кредитный
(представительство)
рейтинг) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций)
Standard & Poor’s International Services, Inc.
(представительство)
Место нахождения организации, присвоившей Россия 125009, г.Москва, ул. Воздвиженка, 4/7,
кредитный рейтинг
стр.2
Сокращенное наименование
(для юридических лиц -
коммерческих организаций)
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике
присвоения кредитного рейтинга.
www.standardandpoors.com.
Иные сведения о кредитном рейтинге,
указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному
усмотрению.
Вид
размещаемых ценных бумаг (акции, облигации,
опционы кредитной организации - эмитента)
Категория
для
привилегированные)
акций
-
Облигации
(обыкновенные,
Тип для привилегированных акций
Серия для облигаций (опционов)
02
Форма
Иные идентификационные
ценных бумаг
Индивидуальный
регистрационный
ценных бумаг
признаки
документарные на предъявителя с обязательным
централизованным хранением
Процентные, неконвертируемые без обеспечения
без возможности досрочного погашения
размещаемые по открытой подписке
со сроком погашения в 1098 (одна тысяча девяносто
восьмой) день с даты начала размещения
государственный
номер
выпуска
40202562В
Дата государственной регистрации
15.12.09
6.
Объект присвоения кредитного рейтинга
(кредитная организация-эмитент, ценные бумаги кредитной организации-
эмитента).
Ценные бумаги кредитной организации-эмитента
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
Рейтинг BBB- (прогноз – стабильный)
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых
лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный
финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, с указанием значения
кредитного рейтинга и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
Апрель 2010
Присвоен рейтинг BBB-
Полное фирменное наименование организации, Независимое
национальное
рейтинговое
присвоившей кредитный рейтинг (для юридических агентство Закрытое акционерное общество
лиц - коммерческих организаций, присвоивших кредитный
«Рус-Рейтинг»
рейтинг) или Наименование (для юридических лиц -
141
некоммерческих организаций)
Сокращенное наименование
(для юридических лиц -
ЗАО «Рус-Рейтинг»
коммерческих организаций)
Место нахождения организации, присвоившей 109210 Москва, Покровский бульвар, д.3 корп.
кредитный рейтинг
1Б
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике
присвоения кредитного рейтинга.
www.rusrating.ru
Иные сведения о кредитном рейтинге,
указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному
усмотрению.
Вид
размещаемых ценных бумаг (акции, облигации,
опционы кредитной организации - эмитента)
Категория
для
привилегированные)
акций
-
Облигации
(обыкновенные,
Тип для привилегированных акций
Серия для облигаций (опционов)
02
Форма
Иные идентификационные
ценных бумаг
Индивидуальный
регистрационный
ценных бумаг
признаки
документарные на предъявителя с обязательным
централизованным хранением
Процентные, неконвертируемые без обеспечения
без возможности досрочного погашения
размещаемые по открытой подписке
со сроком погашения в 1098 (одна тысяча девяносто
восьмой) день с даты начала размещения
государственный
номер
выпуска
40202562В
Дата государственной регистрации
15.12.09
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента
Индивидуальный
государственный
регистрационный
номер
1
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
Дата государственной
регистрации
Категория
2
3
01.12.1993
04.02.1994
21.06.1994
27.12.1994
17.11.1995
18.12.1996
17.12.1998
19.07.1999
30.03.2000
06.09.2000
27.02.2001
06.11.2001
18.08.2005
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
Тип
(для привилегированных)
4
Номинальная
стоимость,
руб.
5
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
142
Количество акций, находящихся в обращении
(количество акций, которые не являются погашенными или
аннулированными):
Индивидуальный государственный
регистрационный номер
Количество акций, находящихся в обращении,
шт.
1
10102562В
2
17 075 000
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения
(количество акций
дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска):
Индивидуальный государственный
регистрационный номер
Количество акций, находящихся в
размещении, шт.
1
10102562В
2
0
Количество объявленных акций:
Индивидуальный государственный
регистрационный номер
1
10102562В
Количество объявленных, шт.
2
243 125 000
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:
Индивидуальный государственный
регистрационный номер
Количество акций, находящихся на балансе,
шт
1
10102562В
2
0
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате
конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате
исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента:
По состоянию на отчетную дату у Банка нет выпущенных опционов и иных ценных бумаг и
обязательств, предусматривающих конвертацию в обыкновенные акции.
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Индивидуальный государственный
регистрационный номер
1
10102562В
Права, предоставляемые акциями их
владельцам *
2
Каждая обыкновенная акция Банка имеет
одинаковую номинальную стоимость и
предоставляет акционеру - ее владельцу
одинаковый объем прав.
Акционеры - владельцы обыкновенных акций
Банка могут в соответствии с Федеральным
законом «Об акционерных обществах»
участвовать в Общем Собрании акционеров с
правом голоса по всем вопросам его
компетенции, также имеют право на
получение дивидендов, а в случае ликвидации
Банка - право на получение части его
имущества.
Акционеры - владельцы голосующих акций
вправе требовать выкупа Банком всех или
части принадлежащих им акций, в случаях,
143
предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
Голосующей является акция,
предоставляющая ее владельцу право голоса
по всем вопросам компетенции Общего
Собрания либо по отдельным вопросам,
оговоренным в Федеральном законе «Об
акционерных обществах».
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
1.
Вид
Форма
Серия
Иные идентификационные
ценных бумаг
Облигации
бездокументарные именные
Выпуск сериями не предусмотрен
признаки
Индивидуальный
государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных бумаг
Дата
государственной
регистрации
выпуска ценных бумаг
а в случае наличия дополнительных выпусков ценных
бумаг: Дата государственной регистрации
каждого
дополнительного
выпуска
ценных бумаг
Наименование регистрирующего органа
(органов), осуществившего
государственную регистрацию выпуска
(дополнительного выпуска) ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска, шт.
Объем выпуска ценных бумаг по
номинальной стоимости, тыс.руб. или
указание на то, что "В соответствии с
законодательством
Российской
Федерации
наличие
номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг
не предусмотрено"
Срок (дата) погашения ценных бумаг
выпуска
процентные конвертируемые без обеспечения
20102562В
09.11.1994
Дополнительные выпуски облигаций не осуществлялись
Центральный банк Российской Федерации
15 000 штук
15 000 000 (без учета деноминации)
28.12.1994
Основания для погашения ценных бумаг Конвертированы в обыкновенные именные акции АКБ
выпуска (исполнение обязательств по ценным «БИН» (ОАО) четвертого (третьего дополнительного)
бумагам; конвертация в связи с размещением ценных выпуска (дата регистрации выпуска в Банке России
бумаг иного выпуска; признание выпуска ценных бумаг 27.12.1994, дата регистрации отчета об итогах выпуска
несостоявшимся или недействительным; иное).
29.12.1994)
2.
Вид
Форма
Облигации
документарные на предъявителя с обязательным
144
централизованным хранением
Выпуск сериями не предусмотрен
Серия
Иные идентификационные
ценных бумаг
признаки
Индивидуальный
государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных бумаг
Дата
государственной
регистрации
выпуска ценных бумаг
а в случае наличия дополнительных выпусков ценных
бумаг: Дата государственной регистрации
каждого
дополнительного
выпуска
ценных бумаг
Наименование регистрирующего органа
(органов), осуществившего
государственную регистрацию выпуска
(дополнительного выпуска) ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска, шт.
Объем выпуска ценных бумаг по
номинальной стоимости, тыс.руб. или
указание на то, что "В соответствии с
законодательством
Российской
Федерации
наличие
номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг
не предусмотрено"
Срок (дата) погашения ценных бумаг
выпуска
Основания для погашения ценных бумаг
выпуска (исполнение обязательств по ценным
бумагам; конвертация в связи с размещением ценных
бумаг иного выпуска; признание выпуска ценных бумаг
несостоявшимся или недействительным; иное).
Процентные, неконвертируемые
40102562В
08.12.2003
Дополнительные выпуски облигаций не
осуществлялись
Центральный банк Российской Федерации
1 000 000 штук
1 000 000
13.04.2006
Исполнение обязательств по ценным бумагам
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются
Общее количество всех ценных бумаг кредитной
организации - эмитента каждого отдельного вида,
которые находятся в обращении (не погашены), шт.
Общий
объем
по
номинальной
стоимости, тыс.руб. (при наличии номинальной
стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных
бумаг кредитной организации - эмитента каждого
отдельного вида, которые находятся в обращении (не
погашены)
1 000 000 штук
1 000 000 тыс. руб.
По каждому выпуску:
Вид
Форма
Серия
Иные идентификационные
ценных бумаг
признаки
Облигации
документарные на предъявителя с обязательным
централизованным хранением
Серия 02
Процентные, неконвертируемые без обеспечения
без возможности досрочного погашения
размещаемые по открытой подписке
со сроком погашения в 1098 (одна тысяча девяносто
145
восьмой) день с даты начала размещения
Индивидуальный
государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных бумаг
Дата государственной регистрации
выпуска ценных бумаг
в случае наличия дополнительных выпусков ценных
бумаг - Дата государственной регистрации
каждого
дополнительного
ценных бумаг
выпуска
Дата
государственной
регистрации
отчета об итогах выпуска ценных бумаг
40202562В
15.12.2009 г.
Дополнительные выпуски облигаций не
осуществлялись
28.06.2010г.
в случае наличия дополнительных выпусков ценных
Дата
государственной
регистрации отчета об итогах каждого
дополнительного
выпуска
ценных
бумаг
бумаг
или
указание
на
то,
что
"Государственная регистрация отчета об
итогах
выпуска
(дополнительного
выпуска)
ценных
бумаг
не
осуществлена.»
и
объясняющие
это
Дополнительные выпуски облигаций не
осуществлялись
обстоятельства
Наименование регистрирующего органа
(органов),
осуществившего
государственную регистрацию выпуска
(дополнительного выпуска) ценных
бумаг
Наименование регистрирующего органа
(органов),
осуществившего
государственную регистрацию отчета об
итогах
выпуска
(дополнительного
выпуска) ценных бумаг
Количество ценных бумаг выпуска, шт.
при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в
отношении которого регистрирующим органом не
принято решение об аннулировании присвоенного
индивидуального номера (кода) этого дополнительного
выпуска ценных бумаг,
- Количество ценных
бумаг такого дополнительного выпуска,
шт.
Номинальная стоимость каждой ценной
бумаги выпуска, руб. или указание на то, что
"В соответствии с законодательством
Российской
Федерации
наличие
номинальной стоимости у данного вида
ценных бумаг не предусмотрено"
Объем выпуска ценных бумаг
номинальной стоимости, тыс.руб.
по
Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России
Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России
1 000 000
нет
1 000 руб.
1 000 000
146
при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в
отношении которого регистрирующим органом не
принято решение об аннулировании присвоенного
индивидуального номера (кода) этого дополнительного
выпуска ценных бумаг,
- Объем такого
дополнительного выпуска ценных бумаг
по номинальной стоимости, тыс.руб. или
указание на то, что "В соответствии с
законодательством
Российской
Федерации
наличие
номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг
не предусмотрено"
Дополнительные выпуски облигаций не
осуществлялись
- право владельца облигаций на получение при
погашении Облигации в предусмотренный ею срок
номинальной стоимости Облигации, а также процента
от номинальной стоимости Облигации (купонного
Права, закрепленные каждой ценной дохода), на условиях, определенных Решением о
выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг;
бумагой выпуска
- владелец Облигации вправе осуществлять иные права,
предусмотренные
законодательством
Российской
Федерации.
в случае если ценные бумаги выпуска (дополнительного
- Порядок и условия
размещения таких ценных бумаг
нет
выпуска) размещаются
в случае если ценные бумаги выпуска являются документарными ценными бумагами с обязательным централизованным хранением:
Полное
фирменное
депозитария
наименование
Закрытое Акционерное Общество «Национальный
депозитарный центр»
Сокращенное наименование
депозитария
Место
нахождения
депозитария,
осуществляющего
централизованное
хранение
Номер
лицензии
депозитария
на
осуществление
депозитарной
деятельности
Дата выдачи лицензии депозитария на
осуществление
депозитарной
деятельности
Срок
действия
лицензии
на
осуществление
депозитарной
деятельности
Орган,
выдавший
лицензию
на
осуществление
депозитарной
деятельности
ЗАО «НДЦ»
г. Москва, Средний Кисловский переулок, д. 1/3,
строение 4
Лицензия № 177-03431-000100
04.12.2000 г.
Срок действия лицензии не ограничен
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска
Датой погашения Облигаций является 1 098 (одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала
размещения Облигаций. Дата начала и окончания погашения Облигаций выпуска совпадают.
При погашении Облигаций выплачивается доход за последний купонный период. Если дата
погашения Облигаций выпадает на нерабочий день, независимо от того, будет ли это нерабочий,
нерабочий праздничный день или нерабочий день для расчетных операций, то выплата погашаемой
суммы по Облигациям производится в первый следующий за ним рабочий день. В этом случае
147
владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной
компенсации за такую задержку в платеже.
Облигации настоящего выпуска погашаются по их номинальной стоимости денежными средствами
в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в пользу владельцев Облигаций.
Возможность выбора владельцами формы погашения облигаций не предусмотрена.
Погашение Облигаций производится в безналичном порядке путем перевода денежных средств на
счета депонентов НДЦ, на счетах которых учитываются Облигации, в пользу владельцев
Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на окончание операционного дня НДЦ,
предшествующего 6 (шестому) рабочему дню до даты погашения Облигаций.
Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для исполнения Эмитентом
обязательств по выплате купонного дохода по Облигациям составляется по состоянию на конец
операционного дня НДЦ, предшествующего 6 (шестому) рабочему дню до даты выплаты купонного
дохода по Облигациям за соответствующий купонный период.
Презюмируется, что номинальные держатели - депоненты НДЦ уполномочены получать суммы
погашения по Облигациям. Номинальный держатель - депонент НДЦ, не уполномоченный
владельцами Облигаций получать суммы погашения по Облигациям, не позднее чем в 5 (пятый)
рабочий день до даты погашения Облигаций передаёт в НДЦ список владельцев Облигаций,
который должен содержать все реквизиты, указанные ниже в перечне владельцев и/или
номинальных держателей Облигаций, предоставляемом НДЦ кредитной организации - эмитенту
(выше и далее – «Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций»).
Владелец Облигации, если он не является депонентом НДЦ, может уполномочить держателя
Облигаций – депонента НДЦ получать суммы от погашения Облигаций.
В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем и
номинальный держатель уполномочен на получение суммы погашения по Облигациям, то под
лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям, подразумевается
номинальный держатель.
В случае если права владельцев на Облигации не учитываются номинальным держателем или
номинальный держатель не уполномочен владельцем на получение суммы погашения по
Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям,
подразумевается владелец.
Не позднее, чем в 3 (третий) рабочий день до даты погашения Облигаций НДЦ предоставляет
Эмитенту Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, включающий в себя
следующие данные:
а) полное наименование/Ф.И.О. владельца Облигаций, уполномоченного получать суммы от
погашения Облигаций;
б) количество принадлежащих владельцу Облигаций, учитываемых на счетах депо
соответствующего лица, уполномоченного получать суммы от погашения Облигаций;
в) место нахождения (или регистрации – для физических лиц) и почтовый адрес, включая индекс,
владельца Облигаций, уполномоченного получать суммы от погашения Облигаций;
г) реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать суммы погашения по
Облигациям, а именно:
номер счета;
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного получать суммы
номинальной стоимости при погашении Облигации;
наименование банка, в котором открыт счет;
корреспондентский счет банка, в котором открыт счет;
банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет;
д) налоговый статус лица, уполномоченного получать номинальную стоимость Облигаций при
погашении (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации,
нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации, для физических лиц –
резидент/нерезидент);
е) код причины постановки на учет (КПП) лица, уполномоченного получать суммы погашения по
Облигациям.
Дополнительно к указанным сведениям номинальный держатель обязан передать в НДЦ, а НДЦ
обязан включить в Перечень владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты
сумм погашения следующую информацию относительно физических лиц и юридических лиц –
148
нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами Облигаций, независимо от того
уполномочен номинальный держатель получать суммы погашения по Облигациям или нет:
- полное наименование / Ф.И.О. владельца Облигаций;
- количество принадлежащих владельцу Облигаций;
- полное наименование лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям;
- место нахождения (или регистрации – для физических лиц) и почтовый адрес, включая индекс,
владельца Облигаций;
- реквизиты банковского счета лица, уполномоченного получать суммы погашения по Облигациям;
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) владельца Облигаций;
- налоговый статус владельца Облигаций;
а) в случае если владельцем Облигаций является юридическое лицо-нерезидент дополнительно
указывается:
код иностранной организации (КИО) – при наличии;
б) в случае если владельцем Облигаций является физическое лицо дополнительно указывается:
- вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца, наименование
органа, выдавшего документ;
- число, месяц и год рождения владельца;
- место регистрации и почтовый адрес, включая индекс, владельца;
- номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца (при его наличии).
Владельцы и номинальные держатели Облигаций самостоятельно отслеживают полноту и
актуальность платежных реквизитов, предоставленных им в НДЦ. В случае если указанные
реквизиты не были своевременно и в полном объеме предоставлены владельцем (номинальным
держателем) в НДЦ, Эмитент и НДЦ не несут ответственности за задержку в платежах по
погашению Облигаций. В том случае, если предоставленные владельцем или номинальным
держателем или имеющиеся в НДЦ реквизиты банковского счета и иная информация, необходимая
для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, не позволяют своевременно осуществить
перечисление денежных средств, то такая задержка не может рассматриваться в качестве просрочки
исполнения обязательств по Облигациям, а владелец Облигации не имеет права требовать
начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Исполнение обязательства по отношению к владельцу, включенному в список владельцев
облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения облигаций после даты
составления списка владельцев облигаций. В случае непредставления (несвоевременного
представления) НДЦ информации, необходимой для исполнения Банком обязательств по
облигациям, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об
исполнении обязательств и являющемуся владельцем облигаций на дату предъявления требований.
При этом исполнение Кредитной организацией – Эмитентом обязательств по Облигациям
производится на основании данных НДЦ. Кредитная организация - эмитент в случаях,
предусмотренных договором с Депозитарием, имеет право требовать подтверждения таких данных
данными об учете прав на облигации.
На основании Перечня владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, предоставленного
Депозитарием, Эмитент рассчитывает суммы денежных средств, подлежащих выплате каждому из
лиц, указанных в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
В дату погашения Облигаций Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета лиц,
указанных в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм погашения по Облигациям со стороны
нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по
каждому владельцу Облигаций.
Налогообложение дохода по Облигациям производится в соответствии с нормами действующего
налогового законодательства Российской Федерации.
Номинальные держатели Облигаций, не являющиеся владельцами Облигаций, перечисляют
денежные средства, полученные в погашение Облигаций, владельцам Облигаций в порядке,
определенном между номинальным держателем Облигаций и владельцем Облигаций.
Списание Облигаций со счетов депо в НДЦ производится при погашении всех Облигаций после
выполнения Эмитентом своих обязательств по переводу денежных средств в погашение Облигаций
и в оплату купонного дохода за последний купонный период
Погашение Сертификата производится после списания всех Облигаций со счетов депо в НДЦ.
149
Обязательства Эмитента по погашению Облигаций считаются исполненными с момента списания
денежных средств, направляемых в погашение Облигаций, со счета Эмитента в адрес лица,
указанного в Перечне владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
Размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты
Купонный доход по Облигациям выплачивается в дату окончания соответствующего купонного
периода.
Облигации имеют шесть купонов.
Продолжительность каждого купонного периода равна 183 (Ста восьмидесяти трем) дням.
Датами окончания купонных периодов являются:
- для первого купона – 183 (сто восемьдесят третий) день с даты начала размещения облигаций;
- для второго купона – 366 (триста шестьдесят шестой) день с даты начала размещения облигаций;
- для третьего купона – 549 (пятьсот сорок девятый) день с даты начала размещения облигаций;
- для четвертого купона – 732 (семьсот тридцать второй) день с даты начала размещения облигаций;
- для пятого купона – 915 (девятьсот пятнадцатый) день с даты начала размещения облигаций;
- для шестого купона – 1098 (одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала размещения
облигаций.
Выплата купонного дохода за шестой купонный период осуществляется вместе с выплатой
номинальной стоимости (погашением) Облигаций. Длительность купонного периода составляет 183
(сто восемьдесят три) дня.
Размер дохода по облигациям устанавливается в цифровом выражении, в виде процента от
номинальной стоимости облигации.
Расчёт суммы выплат купонного дохода по каждому из купонов на одну Облигацию производится
по следующей формуле:
Кj = Cj * Nom * (T(j) - T(j -1))/ 365/ 100%, где
j - порядковый номер купонного периода, j=1, 2, 3, 4, 5, 6;
Kj - сумма купонной выплаты по каждой Облигации, в рублях;
Nom - номинальная стоимость одной Облигации, в рублях;
C j - размер процентной ставки j-того купона, в процентах годовых;
T(j) - дата окончания j-того купонного периода;
T(j -1) - дата окончания предыдущего купонного периода (для случая первого купонного периода Т
(j-1) – это дата начала размещения Облигаций);
T(j) - T(j -1) – длительность j-того купонного периода, в днях.
Сумма выплаты по купонам в расчете на одну Облигацию рассчитывается с точностью до одной
копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего
целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод
округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за
округляемой цифра находится в интервале от 0 до 4 включительно, и изменяется, увеличиваясь на
единицу, если следующая цифра находится в интервале от 5 до 9 включительно).
Общий размер процентного дохода по первому купону, подлежащего выплате по облигациям: 10,5
% годовых или 52 640 000 (пятьдесят два миллиона шестьсот сорок тысяч) рублей;
Общий размер процентного дохода по второму купону, подлежащего выплате по облигациям: 10,5
% годовых или 52 640 000 (пятьдесят два миллиона шестьсот сорок тысяч) рублей.
Процентные ставки по третьему, четвёртому, пятому и шестому купонным периодам
устанавливаются решением уполномоченного органа Эмитента, в числовом выражении в процентах
годовых (с точностью до одной сотой процента) и не позднее, чем за 7 (семь) рабочих дней до
окончания предшествующего купонного периода и будет составлять не менее 6 (шести) процентов
годовых. При этом решением уполномоченного органа управления Эмитента процентная ставка
может быть определена сразу на несколько следующих за вторым купонных периодов, процентные
ставки по которым не были определены ранее.
Выплаты купонных доходов по Облигациям производится денежными средствами в валюте
150
Российской Федерации (российских рублях) в безналичном порядке.
Вид предоставленного обеспечения
По Облигациям настоящего выпуска обеспечение не предусмотрено.
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным
бумагам которых не исполнены (дефолт)
Выпуски ценных бумаг, обязательства по которым не исполнены, отсутствуют.
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям
выпуска
Обеспечение по облигациям не предусмотрено.
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска
Обеспечение по облигациям не предусмотрено.
8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием
Облигации с ипотечным покрытием не размещались.
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги
кредитной организации - эмитента
Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной
организации - эмитента
Кредитная организация - эмитент
Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации эмитента, указываемые кредитной организацией-эмитентом по собственному усмотрению.
В соответствии с решением Совета Директоров Банка (Протокол № 26 от 28.07.2010г.) ведение
реестра владельцев именных ценных бумаг Банк осуществляет самостоятельно.
В случае, если в обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента с обязательным
централизованным хранением:
Полное фирменное наименование
депозитария (депозитариев)
Сокращенное наименования
депозитария (депозитариев)
Место нахождения депозитария
(депозитариев)
Номер лицензии профессионального
участника рынка ценных бумаг на
осуществление
деятельности
депозитария на рынке ценных бумаг
Дата выдачи; срок действия лицензии
профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление
деятельности депозитария на рынке
ценных бумаг
Орган,
выдавший
лицензию
профессионального участника рынка
ценных бумаг на осуществление
деятельности депозитария на рынке
Закрытое Акционерное Общество «Национальный
депозитарный центр»
ЗАО «НДЦ»
г. Москва, Средний Кисловский переулок, д. 1/3,
строение 4
Лицензия № 177-03431-000100
04.12.2000 г.
Срок действия лицензии не ограничен
151
ценных бумаг
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта
капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей
нерезидентам
Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном
контроле».
Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в
Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений».
Федеральный закон от 09.07.1999 г. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской
Федерации».
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым
эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента
1. Порядок налогообложения выплат процентных доходов по облигациям:
1.1) При выплате процентов по облигациям в адрес иностранных физических лиц и
иностранных организаций, которые не имеют в России постоянного представительства в
целях налогообложения Банк-эмитент, обязан выполнять функции налогового агента.
Проценты, которые Банк-эмитент выплачивает физическим лицам – нерезидентам РФ,
облагаются у источника выплаты по ставке 30 процентов (п. 3 ст. 224 НК РФ).
Налог, удержанный при выплате дохода в виде процентов по облигациям, перечисляется в
бюджет налоговым агентом в день выплаты дохода (п. 6 ст. 226 НК РФ).
Для применения пониженных ставок данному виду дохода, налогоплательщик должен
представить в налоговые органы официальное подтверждение того, что он является
резидентом государства, с которым Российская Федерация заключила действующий в
течение соответствующего налогового периода (или его части) договор (соглашение) об
избежании двойного налогообложения, а также документ о полученном доходе и об уплате
им налога за пределами Российской Федерации, подтвержденный налоговым органом
соответствующего иностранного государства. Подтверждение может быть представлено
как до уплаты налога или авансовых платежей по налогу, так и в течение одного года после
окончания того налогового периода, по результатам которого налогоплательщик
претендует на получение освобождения от уплаты налога, проведения зачета, налоговых
вычетов или привилегий (п. 2 ст. 232 НК).
1.2) Проценты по облигациям, которые Банк-эмитент выплачивает иностранной
организации, не имеющей постоянного представительства в РФ, облагаются у источника
выплаты по ставке 20 процентов (пп.1 п.2 ст. 284 НК РФ).
Банк-эмитент обязан перечислить удержанную сумму налога в течение 3-х дней после дня
выплаты дохода (п. 2 ст. 287 НК РФ).
Для применения к сумме причитающегося в выплате дохода ставки налога, установленной
Соглашением об избежании двойного налогообложения согласно пункту 4 статьи 310 НК
данной организации необходимо представить в Банк (налоговому агенту) подтверждение
того, что данная иностранная организация имеет постоянное местонахождение в том
государстве, с которым Российская Федерация имеет данное Соглашение, которое должно
быть заверено компетентным органом соответствующего иностранного государства (п. 1
ст. 312 НК РФ).
1.3) При выплате процентов по облигациям в адрес физических лиц - налоговых резидентов
РФ Банк-эмитент является налоговым агентом.
Проценты, которые Банк выплачивает физическим лицам налоговым резидентам РФ,
облагаются у источника выплаты по ставке 13 процентов (пункт 1 статьи 224 НК РФ).
152
Налог, удержанный при выплате дохода в виде процентов по облигациям, перечисляется в
бюджет налоговым агентом в день выплаты дохода (пункт 6 статьи 226 НК).
1.4) При выплате процентов по облигациям юридическим лицам - российским
налогоплательщикам и иностранным организациям, осуществляющим свою деятельность в
России через постоянное представительство, налог Банком-эмитентом не удерживается.
Налог уплачивается данными организациями самостоятельно.
2. Порядок налогообложения выплат дивидендов по акциям:
2.1) В случае, если Банк - налоговый агент в соответствии с п. 3 статьи 275 НК РФ
выплачивает дивиденды иностранной организации и (или) физическому лицу, не
являющемуся резидентом Российской Федерации, то налоговая база налогоплательщика получателя дивидендов по каждой такой выплате определяется как сумма выплачиваемых
дивидендов и к ней применяется ставка:
- в размере 30 процентов для физических лиц не являющихся резидентами РФ (пункт 3
статьи 224 НК РФ);
Для налогообложения доходов, получаемых от источников в Российской Федерации
физическим лицом, не являющимся налоговым резидентом Российской Федерации, по
ставкам, предусмотренным соответствующим соглашением об избежании двойного
налогообложения, включая освобождение от налогообложения, налогоплательщику
достаточно представить официальное подтверждение того, что он является резидентом
иностранного государства, с которым Российская Федерация заключила такое соглашение,
выданное уполномоченным органом этого государства.
Указанное подтверждение должно быть представлено налоговому агенту, для которого это
подтверждение служит основанием для освобождения суммы дохода от налогообложения
налогом на доходы физических лиц при выплате доходов или их налогообложения по
предусмотренным в соответствующем соглашении ставкам.
Действие указанного документа не зависит от количества и регулярности выплат
физическому лицу и вида доходов, полученных от источников в Российской Федерации, и
распространяется на календарный год, в котором он выдан.
Для освобождения от уплаты налога, налогоплательщик должен представить в налоговые
органы официальное подтверждение того, что он является резидентом государства, с
которым Российская Федерация заключила действующий в течение соответствующего
налогового периода (или его части) договор (соглашение) об избежании двойного
налогообложения, а также документ о полученном доходе и об уплате им налога за
пределами Российской Федерации, подтвержденный налоговым органом соответствующего
иностранного государства. Подтверждение может быть представлено как до уплаты налога
или авансовых платежей по налогу, так и в течение одного года после окончания того
налогового периода, по результатам которого налогоплательщик претендует на получение
освобождения от уплаты налога, проведения зачета, налоговых вычетов или привилегий
(п.2 ст. 232 НК РФ).
- в размере 15 процентов к иностранной организации (подпункт 2 пункта 3 статьи 284
НК).
Для применения к иностранной организации ставки в соответствии с Соглашением об
избежании двойного налогообложения согласно пункту 4 статьи 310 НК ей необходимо
представить Банку (налоговому агенту) подтверждение того, что эта иностранная
организация имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская
Федерация имеет данное Соглашение, которое должно быть заверено компетентным
органом соответствующего иностранного государства (пункт 1 статьи 312 НК).
Налог, удержанный при выплате дохода в виде дивидендов, перечисляется в бюджет
налоговым агентом в течение 10 дней со дня выплаты дохода.
153
2.2) В случае выплаты дивидендов российской организации и (или) физическому лицу,
являющемуся резидентом Российской Федерации, то в соответствии с п. 3 статьи 275 НК
сумма налога, подлежащая удержанию из доходов налогоплательщика - получателя
дивидендов, исчисляется Банком - налоговым агентом исходя из общей суммы налога и
доли каждого налогоплательщика в общей сумме дивидендов.
Общая сумма налога определяется как произведение ставки налога в размере
9 процентов (для российских организаций и физических лиц – налоговых резидентов РФ),
установленной подпунктом 1 пункта 3 статьи 284 НК РФ, и разницы между суммой
дивидендов, подлежащих распределению между акционерами (участниками) в текущем
налоговом периоде, уменьшенной на суммы дивидендов, подлежащих выплате налоговым
агентом иностранным организациям и физическим лицам, не являющимися резидентами
РФ в текущем налоговом периоде, и суммой дивидендов, полученных самим налоговым
агентом в текущем отчетном (налоговом) периоде и предыдущем отчетном (налоговом)
периоде, если данные суммы дивидендов ранее не участвовали в расчете при определении
облагаемого налогом дохода в виде дивидендов. В случае если полученная разница
отрицательна, обязанность по уплате налога не возникает и возмещение из бюджета не
производится.
Налог, удержанный при выплате дохода в виде дивидендов, перечисляется в бюджет
налоговым агентом в течение 10 дней со дня выплаты дохода (п.4 т.287 НК РФ).
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям
кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации
- эмитента
1.
обыкновенные
Категория акций
для привилегированных акций
- Тип
Размер объявленных (начисленных) дивидендов
по акциям кредитной организации - эмитента
каждой категории (типа) в расчете на одну акцию,
руб.
Размер объявленных (начисленных) дивидендов
по акциям кредитной организации - эмитента
каждой категории (типа) в совокупности по всем
акциям одной категории (типа), тыс.руб.
Наименование органа управления кредитной
организации - эмитента, принявшего решение
(объявившего) о выплате
организации - эмитента
дивидендов
по
акциям
0 рублей 94 копейки до уплаты налога на
доходы, полученные в виде дивидендов
16 050,5
Годовое общее собрание акционеров
кредитной
Дата проведения собрания (заседания) органа
управления кредитной организации - эмитента, на
25 июня 2009 года
котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов
Дата составления и номер протокола собрания
(заседания)
органа
управления
кредитной
организации - эмитента, на котором принято решение о
Протокол № 1 от 03 июля 2009 года
выплате (объявлении) дивидендов
Срок, отведенный для выплаты объявленных
дивидендов по акциям кредитной организации эмитента
Форма выплаты
в течение 60 дней с даты принятия
решения о выплате дивидендов Годовым
общим собранием акционеров
денежные средства
154
Иные условия выплаты объявленных дивидендов
по акциям кредитной организации - эмитента
Отчетный период (год, квартал), за который
выплачиваются (выплачивались) объявленные
дивиденды по акциям кредитной организации эмитента
Общий размер дивидендов, выплаченных по всем
акциям кредитной организации - эмитента одной
категории (типа) по каждому отчетному периоду,
Нет
2008 год
16 050,5 тыс. руб. по состоянию
на 01.10.2009 г.
за который принято решение о выплате (объявлении) дивидендов
Причины невыплаты объявленных дивидендов если
объявленные дивиденды по акциям кредитной организации эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме
Невыплаты не было
Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах по акциям кредитной
организации - эмитента, указываются кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.
Отсутствуют.
2.
Вид ценных бумаг (облигации)
Облигации
документарные на предъявителя с обязательным
централизованным хранением
Выпуск сериями не предусмотрен
Форма
Серия
Иные идентификационные
выпуска облигаций
признаки
Индивидуальный
государственный
регистрационный
номер
выпуска
облигаций
Дата
государственной
регистрации
выпуска облигаций
Дата
государственной
регистрации
отчета об итогах выпуска облигаций
указание
на
то,
что
"Государственная
регистрация отчета об итогах выпуска
облигаций не осуществлена" и объясняющие
процентные, неконвертируемые
40102562В
08.12.2003
14.05.2004
это обстоятельства
Количество облигаций выпуска, шт.
Номинальная
стоимость
каждой
облигации выпуска, руб.
Объем
выпуска
облигаций
по
номинальной стоимости, тыс.руб.
Вид
дохода,
выплаченного
по
облигациям выпуска (номинальная стоимость;
1 000 000
1 000
1 000 000
процент (купон)
процент (купон), дисконт, иное)
Размер дохода, подлежавшего выплате
по облигациям выпуска, в денежном
выражении, в расчете на одну
облигацию, руб.
Размер дохода в совокупности по всем
облигациям выпуска, тыс.руб.
69,81
146 601,6
выплата купонного дохода осуществлялась в дату
Срок, отведенный для выплаты доходов
окончания соответствующего купонного периода,
по облигациям выпуска
продолжительность каждого купонного периода 182
155
дня, даты в которые были исполнены обязательства
эмитента по выплате купонного дохода:
по первому купонному периоду – 14.10.2004
по второму купонному периоду – 14.04.2005
по третьему купонному периоду – 13.10.2005
по четвертому купонному периоду – 13.04.2006
Форма выплаты дохода по облигациям
выпуска
Иные условия выплаты дохода по
облигациям выпуска
Период, за который выплачивались
(выплачиваются) доходы по облигациям
выпуска
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска по каждому
периоду, тыс.руб.
денежные средства в валюте Российской Федерации в
безналичном порядке
отсутствуют
1-й купонный период
2-й купонный период
3-й купонный период
4-й купонный период
1-й купонный период – 69 810,0
2-й купонный период – 69 810,0
3-й купонный период – 3 490,8
4-й купонный период – 3 490,8
Причины невыплаты таких доходов
в
случае, если подлежавшие выплате доходы по
облигациям выпуска не выплачены или выплачены
кредитной организацией - эмитентом не в полном
объеме
невыплаты не было
На дату выплаты дохода по третьему купону облигации
в количестве 949 996 шт. были выкуплены эмитентом,
начисление и выплата дохода по третьему и четвертому
Иные
сведения
о
доходах
по купону осуществлялась на фактическое количество
облигациям выпуска, указываемые кредитной облигаций, находящихся в обращении (50 004 шт.).
организацией - эмитентом по собственному усмотрению
На дату окончания последнего отчетного квартала
обязательства по выплате доходов по облигациям
данного выпуска исполнены в полном объеме.
3.
Вид ценных бумаг (облигации)
Облигации
Форма
Серия
Иные идентификационные
выпуска облигаций
признаки
Индивидуальный
государственный
регистрационный
номер
выпуска
облигаций
Дата
государственной
регистрации
выпуска облигаций
Дата
государственной
регистрации
отчета об итогах выпуска облигаций
указание
на
то,
что
"Государственная
регистрация отчета об итогах выпуска
облигаций не осуществлена" и объясняющие
документарные на предъявителя
серия 02
без обеспечения, процентные, неконвертируемые, с
обязательным централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения
40202562В
15.12.2009
28.06.2010
это обстоятельства
Количество облигаций выпуска, шт.
Номинальная
стоимость
облигации выпуска, руб.
каждой
1 000 000
1 000
156
Объем
выпуска
облигаций
по
номинальной стоимости, тыс.руб.
Вид
дохода,
выплаченного
по
облигациям выпуска (номинальная стоимость;
1 000 000
процент (купон)
процент (купон), дисконт, иное)
Размер дохода, подлежавшего выплате
по облигациям выпуска, в денежном
выражении, в расчете на одну
облигацию, руб.
Размер дохода в совокупности по всем
облигациям выпуска, тыс.руб.
52,64
52 640
Выплата купонного дохода осуществлялась в дату
окончания соответствующего купонного периода,
продолжительность каждого купонного периода 183
Срок, отведенный для выплаты доходов дня.
по облигациям выпуска
Даты, в которые были исполнены обязательства
эмитента
по
выплате
купонного
дохода:
по первому купонному периоду – 27.10.2010 г.
Форма выплаты дохода по облигациям
выпуска
Иные условия выплаты дохода по
облигациям выпуска
Период, за который выплачивались
(выплачиваются) доходы по облигациям
выпуска
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска по каждому
периоду, тыс.руб.
Причины невыплаты таких доходов в
случае, если подлежавшие выплате доходы по
облигациям выпуска не выплачены или выплачены
кредитной организацией - эмитентом не в полном
объеме
Иные
сведения
о
доходах
по
облигациям выпуска, указываемые кредитной
денежные средства в валюте Российской Федерации в
безналичном порядке
отсутствуют
1-й купонный период
1-й купонный период – 52 640
невыплаты не было
отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному усмотрению
8.10. Иные сведения
Облигации ОАО «БИНБАНК», имеющие государственный регистрационный номер
выпуска 40202562B, включены в Ломбардный список Банка России (Письмо Банка России
№ 165-Т от 17.12.2010 г. «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка
России».)
8.11. Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных бумаг,
право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками
Отсутствуют.
157
Приложение № 1
УТВЕРЖДЕН
Решением Совета Директоров
протокол № 27 от «05» августа 2010 года
Председатель Совета Директоров
______________________С.Е.Марьин
КОДЕКС
Корпоративного поведения и деловой этики
Открытого Акционерного Банка «БИНБАНК»
(ОАО «БИНБАНК»)
г. Москва
2010 год
158
СОДЕРЖАНИЕ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Введение……………………………………………………………….……
Общие принципы корпоративного поведения……………………...
Взаимоотношения с акционерами……………………………………...
Совет Директоров и организация его работы…………………………
Исполнительные органы управления ..…………………………….....
Существенные корпоративные действия……………………………...
Дивиденды………………………………………………………………….
Система контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
Банка……………………………………………………………………….
Политика раскрытия информации………………………………………
Урегулирование корпоративных конфликтов…………………..........
Взаимоотношения с клиентами Банка…………………………………..
Взаимоотношения с сотрудниками Банка………………………………
Заключительные положения……………………………………………...
3
3
4
6
8
16
16
16
18
19
20
21
22
159
1. Введение
1.1. ОАО «БИНБАНК» (далее - «Банк») активно развивающийся коммерческий банк с широкой
сетью продаж в регионах Российской Федерации Банк стремится занимать лидирующие позиции
на финансовом рынке страны, предоставляя современные и качественные финансовые услуги
корпоративным и частным клиентам, способствующие всестороннему развитию бизнеса,
повышению благосостояния клиентов и росту доходов акционеров.
Развитие взаимовыгодных партнерских отношений с клиентами - основа устойчивого развития
Банка.
1.2. ОАО «БИНБАНК» принимает на себя высокий уровень ответственности как перед
акционерами, клиентами, корреспондентами, так и сотрудниками Банка.
1.3. Сознавая эту ответственность, видя свою миссию в обеспечении потребности каждого клиента
в банковских услугах высокого качества и надежности, обеспечивая устойчивое функционирование
российской банковской системы, сбережение вкладов населения и их инвестирование в
перспективные для развития экономики отрасли и предприятия, а также, основываясь на том, что
многие вопросы, связанные с корпоративным поведением, лежат за пределами законодательной
сферы и имеют этический характер, ОАО «БИНБАНК» принимает на себя обязательство следовать
в своей деятельности изложенным в настоящем документе принципам управления и правилам
корпоративного поведения и прилагать разумные усилия для их соблюдения при осуществлении
своей деятельности.
1.4. Цель введения в действие настоящего Кодекса состоит в формировании и внедрении в
ежедневную практику деятельности Банка надлежащих норм и традиций корпоративного
поведения российского бизнеса и международно-признанных стандартов, руководство в своих
поступках и решениях не только законодательными требованиями, но и общепризнанными
моральными правилами и нравственными нормами.
1.5. Следование нормам данного документа направлено не только на формирование
положительного образа Банка в глазах общественности, но и на контроль и снижение рисков,
поддержание устойчивого роста финансовых показателей Банка и успешное осуществление его
Уставной деятельности.
1.6. Положения, содержащиеся в данном документе, выработаны на основе Федерального закона
«Об акционерных обществах», Устава ОАО «БИНБАНК», Кодекса корпоративного поведения,
разработанного Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг и одобренного на заседании
Правительства РФ, Кодекса этических принципов банковского дела, одобренного XIX съездом
Ассоциации российских банков.
2. Общие принципы корпоративного поведения
2.1. Основными приоритетами корпоративного поведения ОАО «БИНБАНК» являются:
- признание равенства участников гражданского оборота, вовлеченных в сферу банковского дела,
уважение прав и законных интересов его акционеров и клиентов;
- обеспечение эффективной деятельности Банка, поддержание его финансовой стабильности и
прибыльности;
- максимальная прозрачность деятельности при абсолютной надежности в сохранении
конфиденциальной информации и сведений, составляющих банковскую тайну, открытость
информации о Банке, регулярное информирование заинтересованных лиц о деятельности Банка,
его финансовом состоянии, решениях, принятых Общими собраниями акционеров, Советом
Директоров Банка;
- безусловного соблюдения взятых на себя обязательств и гарантирования высокого качества
предоставляемых услуг;
- полноты ответственности за качество и результаты своей работы;
160
- активного участия в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и другим противоправным деяниям в сфере
банковского дела;
- отказа от добровольного сотрудничества с юридическими и физическими лицами с сомнительной
деловой репутацией;
- установления и развития международных профессиональных связей на основе взаимоуважения,
взаимопомощи и взаимовыгодного сотрудничества.
2.2. Основой эффективной деятельности и инвестиционной привлекательности Банка наряду с
четкой регламентацией прав, обязанностей и ответственности участников бизнес процессов,
является доверие между всеми участниками корпоративного взаимодействия. Принципы
корпоративного поведения, содержащиеся в настоящем документе, направлены на создание
доверия в отношениях, возникающих в связи с управлением Банком.
2.3. В связи с вышеизложенным в основу корпоративного поведения
ОАО
«БИНБАНК» положены следующие принципы:
- реальная возможность акционерам осуществлять свои права, связанные с участием в Банке,
независимо от количества принадлежащих им акций в соответствии с законодательством РФ и на
основе принципов корпоративного управления;
- обеспечение равного отношения ко всем акционерам Банка, включая миноритарных акционеров,
недопущение ущемления прав и законных интересов акционеров;
- своевременное и достоверное раскрытие информации перед участниками корпоративных
отношений о деятельности ОАО «БИНБАНК»;
- строгое соблюдение общепринятых стандартов деловой этики при осуществлении каждодневной
деятельности, в том числе уважительное отношение к своим конкурентам, недопущение
незаконных форм борьбы, использование только корректных методов ведения бизнеса;
- эффективная организация и контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка с целью
защиты прав и законных интересов акционеров;
- создание всесторонней и действенной системы контроля за совершением наиболее существенных
сделок ОАО «БИНБАНК»;
- строгое руководство принципом соблюдения взятых на себя договорных и других обязательств,
вытекающих из деловых отношений или обусловленных ими;
постоянное совершенствование стандартов корпоративного поведения
ОАО
«БИНБАНК».
3. Взаимоотношения с акционерами. Общее собрание акционеров.
3.1. Акционеры, являясь собственниками Банка, обладают совокупностью прав в отношении
Банка, соблюдение и защиту которых обязаны обеспечить Совет Директоров, Президент и
Правление Банка.
Акционеры имеют право на защиту их права собственности на акции от любых нарушений. ОАО
«БИНБАНК» обеспечивает реализацию этого права тем, что регистрация прав собственности на
акции, ведение и хранение реестра акционеров Банка осуществляется независимым регистратором
(реестродержателем), имеющим надлежащие технические средства и системы контроля,
безупречную репутацию на рынке ценных бумаг.
3.2. Акционеры имеют право по своему усмотрению свободно распоряжаться принадлежащими им
акциями, совершать любые действия, не противоречащие закону, Уставу ОАО «БИНБАНК» и не
нарушающие прав и охраняемых законом интересов других лиц, в том числе отчуждать свои акции
в собственность третьих лиц.
3.3. Акционеры имеют право на своевременное получение информации о деятельности Банка в
объеме, достаточном для принятия ими взвешенных и обоснованных решений о распоряжении
акциями.
Для доступности такой информации и широкого ее распространения Банк использует печатные
средства массовой информации, радио и ежедневно поддерживает актуальность информации о
Банке на официальном сайте в сети Интернет: www.binbank.ru.
161
3.4. Акционеры имеют право участвовать в управлении Банком путем принятия решений по
наиболее важным вопросам деятельности Банка на Общем собрании акционеров. Проведение
Общего собрания акционеров предоставляет Банку возможность ежегодно информировать
акционеров о своей деятельности, достижениях и планах, привлекать их к обсуждению и принятию
решений по наиболее важным вопросам деятельности Банка.
ОАО «БИНБАНК» в целях надлежащего соблюдения и защиты прав акционеров на участие в
Общих собраниях акционеров обязуется организовывать проведение общих собраний акционеров
таким образом, чтобы участие акционеров не было сопряжено для них с большими материальными
и временными затратами, обеспечивая равное отношение ко всем акционерам.
Банк во внутренних документах определяет регламент и процедуру проведения Общего собрания
акционеров таким образом, чтобы они обеспечивали равное отношение ко всем акционерам и не
ущемляли прав и законных интересов никакой группы акционеров.
3.5. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов
голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего собрания
акционеров, выдвигать кандидатов в Совет Директоров Банка, Ревизионную комиссию.
Акционеры, являющиеся владельцами не менее 10 процентов голосующих акций имеют право
созыва внеочередного общего собрания акционеров. Акционеры (акционер) не предоставляют
выписку из реестра акционеров в том случае, если учет их прав на акции осуществляется в системе
ведения реестра акционеров, если же права на акции учитываются на счете депо в депозитарии, достаточно предоставление
выписки со счета депо депозитария.
3.6. Банк обеспечивает акционерам, которые обладают не менее 1% голосов, возможность
ознакомления со списком лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров.
3.7. Банк предоставляет возможность акционерам, участвующим в Общем собрании, знакомиться с
информацией, дающей полное представление о деятельности Банка, необходимой для принятия
обоснованных, взвешенных решений по вопросам повестки дня общего собрания. Ознакомиться с
информацией акционеры могут:
- по месту нахождения Банка,
- на сайте Банка по электронному адресу: www.binbank.ru.
Объем предоставляемой акционерам информации определяется Уставом и Регламентом Общего
собрания акционеров ОАО «БИНБАНК».
3.8. Банк передает функции счетной комиссии независимому регистратору, в целях обеспечения
прав акционеров, согласно ст. 56 Федерального закона «Об акционерных обществах».
3.9. При формировании повестки дня Общего собрания акционеров Банк определяет вопросы
повести дня таким образом, чтобы избежать различного или неоднозначного их толкования.
3.10. ОАО «БИНБАНК» обеспечивает регистрацию участников Общего собрания акционеров,
которая предоставляет возможность всем акционерам, желающим принять участие в Общем
собрании, пройти эту процедуру и не создает препятствий для участия в Общем собрании.
3.11. ОАО «БИНБАНК» обеспечивает порядок ведения Общего собрания акционеров,
гарантирующий разумную равную возможность всем акционерам, присутствующим на собрании,
высказать свое мнение и задать интересующие вопросы по повестке дня.
3.12. На годовом Общем собрании акционеров акционеры утверждают годовой отчет, который
должен включать отчеты совета Директоров и исполнительных органов Банка о результатах
финансово-хозяйственной деятельности Банка за истекший финансовый год.
3.13. ОАО «БИНБАНК» обязуется обеспечить присутствие на Общем собрании акционеров,
представителей исполнительных органов Банка,
членов Совета Директоров, Ревизионной
комиссии с предоставлением возможности акционерам задавать им вопросы и получать на них
ответы.
3.14. ОАО «БИНБАНК» стремится обеспечить присутствие на Общем собрании акционеров
кандидатов в новый состав Совета Директоров и представителей Аудитора.
3.15. ОАО «БИНБАНК» стремится исключить любые сомнения в правильности подведения итогов
голосования и с этой целью обеспечивает подведение итогов голосования и их оглашение до
завершения общего собрания акционеров.
162
3.16. Понимая, что для принятия обоснованных решений по вопросам повестки дня общего
собрания акционерам необходима соответствующая информация, ОАО «БИНБАНК»:
- обязуется предоставлять акционерам информацию по вопросам повестки дня в объеме и сроки,
позволяющие акционерам принять обоснованные решения;
- будет стремиться постоянно расширять перечень предоставляемой дополнительной информации
и материалов по вопросам повестки дня;
- в случае проведения выборов Совета Директоров, Ревизионной комиссии, Аудиторской
организации будет предоставлять акционерам информацию о каждом кандидате;
- будет доводить до акционеров рекомендации Совета Директоров по наиболее важным и сложным
вопросам повестки дня.
3.17. ОАО «БИНБАНК» ожидает от акционеров встречного раскрытия информации о реальных
собственниках акций или группе аффилированных лиц, принимающих решения в отношении
реализации прав, связанных с управлением Банком.
3.18. В случае, если в собственности какого-либо лица (группы аффилированных лиц) будет
находиться более 50% голосующих акций Банка, ОАО «БИНБАНК» будет обращаться к такому
акционеру с просьбой раскрывать информацию о принимаемых и планируемых им решениях в
отношении ОАО «БИНБАНК», так как такие решения могут затронуть права других акционеров.
3.19. Акционеры не должны злоупотреблять предоставленными им правами. Недопустимы
действия акционеров, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другим
акционерам или Банку.
3.20. Акционеры должны самостоятельно учитывать и оценивать, какие издержки и какие выгоды
приносит им осуществление своих прав.
3.21. ОАО «БИНБАНК» заинтересовано видеть в числе акционеров своих стратегических
партнеров, клиентов, рассматривающих участие в акционерном капитале как часть программы
долговременного сотрудничества
4. Совет Директоров и организация его работы
4.1. Общее Собрание акционеров, в соответствии с Уставом формирует Совет Директоров, который
принимает решения по общим вопросам деятельности
ОАО «БИНБАНК». Члены
Совета Директоров избираются в количестве пяти человек, выступают в качестве представителей
акционеров и несут перед ними ответственность за успешное развитие Банка. В соответствии с
законодательством Совет Директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка.
Основной задачей Совета Директоров является выработка на основании требований Устава и
решений Общего собрания акционеров приоритетных направлений деятельности Банка,
стратегической политики Банка с целью увеличения прибыльности и обеспечения устойчивости
финансово-экономического состояния Банка, а также осуществление контроля за деятельностью
исполнительных органов Банка.
4.2. Состав Совета Директоров должен обеспечивать наиболее эффективное осуществление
функций, возложенных на Совет Директоров. Для того чтобы Совет Директоров надлежащим
образом выполнял свои обязанности и вносил реальный вклад в управление Банком, члены Совета
Директоров должны обладать высокой деловой репутацией, знаниями, навыками и опытом,
необходимыми для принятия решений, относящихся к компетенции Совета Директоров, и
требуемыми для эффективного осуществления функций Совета Директоров Банка.
4.3. Члены Совета Директоров должны добросовестно и разумно выполнять возложенные на них
обязанности в интересах Банка. Члены Совета Директоров должны действовать в интересах Банка
независимо от того, кем была предложена их кандидатура и кто из акционеров голосовал за их
избрание.
4.4. Члены Совета Директоров несут ответственность перед Банком и его акционерами.
Обязанность члена Совета Директоров действовать добросовестно и разумно в интересах Банка
подразумевает, что член Совета Директоров должен:
163
- не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к
возникновению конфликта между собственными интересами члена Совета Директоров и
интересами Банка и/или интересами его клиентов;
- тщательно анализировать необходимую для выполнения своих функций в Совете Директоров
информацию о деятельности, финансовом состоянии Банка и ее положении на рынке, а также о
преобладающих тенденциях в банковском секторе и возможных изменениях действующего
законодательства, касающихся деятельности Банка;
- принимать активное участие в обсуждении вопросов, выносимых на рассмотрение Совета
Директоров, и в случае невозможности личного присутствия на заседании представлять при
необходимости в письменной форме свое мнение по рассматриваемым вопросам.
4.5. Члены Совета Директоров при осуществлении своих обязанностей должны учитывать
интересы других лиц: клиентов, контрагентов и сотрудников Банка.
4.6. Член Совета Директоров не должен разглашать и использовать в личных интересах или в
интересах третьих лиц конфиденциальную информацию о Банке и инсайдерскую информацию.
4.7. Использование конфиденциальной и инсайдерской информации о Банке членом Совета
Директоров и другими лицами может подорвать доверие к Банку, а также нанести ущерб
акционерам, контрагентам и клиентам Банка. В этой связи члены Совета Директоров должны
принимать меры для защиты такой информации. Кроме того, члены Совета Директоров, имеющие
доступ к конфиденциальной информации о Банке, не должны сообщать ее иным лицам, не
имеющим доступа к такой информации.
4.8. Член Совета Директоров должен располагать достаточным количеством времени,
позволяющим ему эффективно исполнять возложенные на него обязанности. Член Совета
Директоров при принятии решения о совмещении должностей в органах управления других
организаций должен исходить из того, что, только располагая достаточным количеством времени,
он сможет надлежащим образом исполнить свои обязательства перед ОАО «БИНБАНК».
4.9. Совет Директоров возглавляет Председатель. Председатель Совета Директоров обеспечивает
эффективную организацию его деятельности и его взаимодействие с органами управления и
контроля Банка. При избрании Председателя Совета Директоров, члены Совета Директоров
исходят также из того, чтобы исполнение обязанностей Председателя Совета Директоров Банка,
как и обеспечение непрерывного взаимодействия акционеров с Банком было для него
приоритетной деятельностью.
В случае, если число акционеров Банка будет более 500, Советом Директоров будет инициирован
вопрос о введении в Банке, в соответствии с рекомендациями Кодекса корпоративного поведения,
разработанного Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг и одобренного на заседании
Правительства РФ, должности Корпоративного секретаря в обязанности которого будут входить
все вопросы взаимодействия акционеров и Банка в лице его органов управления в период между
Общими собраниями акционеров.
4.10. Совет Директоров определяет приоритетные направления деятельности Банка и утверждает
годовой бюджет, стратегию и программы развития Банка, а также осуществляет контроль за их
реализацией. Совет Директоров создает и поддерживает необходимые механизмы контроля за
деятельностью Правления Банка и Президента Банка, включая мониторинг и оценку результатов их
деятельности в сравнении с утвержденными планами.
4.11. Совет Директоров работает над созданием прозрачной системы вознаграждения и
компенсирования расходов, связанных с исполнением Советом Директоров своих функций.
Вознаграждение и компенсации членам Совета Директоров должны соответствовать их вкладу в
деятельность совета и развитие Банка. Информация об общей сумме, выплаченной в качестве
вознаграждений и компенсаций членам Совета Директоров отражается в годовом отчете Банка,
который утверждается Общим собранием акционеров.
4.12. Члены Совета Директоров несут ответственность за ненадлежащее исполнение ими своих
обязанностей. Средством обеспечения надлежащего исполнения членами Совета Директоров их
обязанностей является предусмотренная законодательством ответственность перед Банком за
убытки, причиненные Банку их виновными действиями.
164
4.13. Для решения отдельных задач, стоящих перед Банком, Совет Директоров может создавать
комитеты. В случае создания, комитет действует на основании положения, утвержденного Советом
Директоров. Персональный состав комитета формируется Советом Директоров. Комитеты Совета
Директоров должны собираться на заседания в соответствии с необходимостью и положениями о
своей деятельности. Комитеты могут проводить совместные заседания по мере необходимости.
5. Исполнительные органы управления
5.1. В целях обеспечения оперативного управления Банком в соответствии с положениями Устава
ОАО «БИНБАНК» Совет Директоров образует коллегиальный исполнительный орган – Правление
Банка - и единоличный исполнительный орган – Президента Банка. Президент Банка исполняет
функции Председателя Правления, возглавляет Правление и руководит его работой.
5.2. Президент Банка и члены Правления Банка избираются сроком на 5 лет.
5.3. В целях обеспечения эффективного управления Правление и Президент наделяются высокой
степенью самостоятельности. Совет Директоров и акционеры не могут необоснованно
вмешиваться в повседневную деятельность Правления и Президента, ограничивая их возможности
оперативно решать вопросы деятельности Банка с учетом меняющейся экономической ситуации.
5.4. Правление и Президент осознают свою ответственность перед акционерами, клиентами Банка
и Банком и считают своей главной целью добросовестное и компетентное исполнение
обязанностей по руководству текущей деятельностью Банка, обеспечивающее устойчивое
долгосрочное развитие Банка.
5.5. Правление осуществляет следующие функции:
1) Разрабатывает основные направления (стратегию) развития Банка, разрабатывает внутренний
документ, регламентирующий процесс определения и разработки стратегии развития Банка;
2) Утверждает принципы внедрения и реализации утвержденной Советом Директоров стратегии
развития Банка;
3) Вырабатывает рекомендации Совету Директоров Банка относительно внесения изменений в
стратегию развития Банка;
4) Представляет не реже одного раза в полугодие на рассмотрение Совету Директоров Банка
отчеты по реализации стратегии развития Банка;
5) Представляет Совету Директоров годовые планы работы Банка, годовые отчеты, годовую
бухгалтерскую отчетность, в том числе, отчеты о прибылях и убытках (счета прибылей и убытков)
и другие документы отчетности для рассмотрения и подготовки к Общим Собраниям акционеров
Банка;
6) Утверждает на финансовый год основные направления финансовой, учетной и кредитной
политики Банка, политик по иным направлениям деятельности Банка;
7) Ежеквартально информирует Совет Директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации
приоритетных программ, о сделках и решениях, способных оказать существенное влияние на
состояние дел Банка;
8) Разрабатывает политику Банка в сфере управления рисками;
9) Представляет Совету Директоров на утверждение годовые и на основе утвержденного годового
бюджета утверждает квартальные бюджеты Банка, осуществляет контроль за их исполнением,
рассматривает отчеты Президента об исполнении бюджетов для последующего предоставления
отчета Совету Директоров;
10) Предварительно, до вынесения на обсуждение соответствующих органов управления Банка, как
правило, рассматривает вопросы, находящиеся в компетенции Общего Собрания акционеров и
Совета Директоров Банка; Представляет на утверждение Совета Директоров смету расходов на
подготовку и проведение Общих Собраний акционеров;
11) Дает рекомендации Совету Директоров о сроках проведения Общего Собрания акционеров и
рекомендации по включению вопросов в повестку дня собрания;
165
12) Готовит обоснование увеличения уставного капитала Банка путем размещения дополнительных
обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа),
посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет Директоров;
13) Готовит обоснование увеличения уставного капитала Банка путем размещения дополнительных
привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа),
посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет Директоров;
14) Готовит обоснование размещения облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных
эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции в
пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки,
параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет Директоров;
15) Готовит обоснование размещения посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых
в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть
конвертированы в привилегированные акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет
Директоров;
16) Готовит обоснование размещения облигаций, не конвертируемых в акции, и иных эмиссионных
ценных бумаг, не конвертируемых в акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на Совет
Директоров;
17) В случаях предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, выносит
на Совет Директоров вопросы о выкупе акций, облигаций и иных ценных бумаг Банка;
18) Принимает решение о предварительном одобрении отчета об итогах выпуска акций и
вынесении отчета на утверждение Советом Директоров;
19) Принимает решение о предварительном одобрении проспекта эмиссии ценных бумаг,
изменений проспекта эмиссии ценных бумаг и вынесении на утверждение Советом Директоров;
20) Принимает решения об открытии и закрытии дополнительных офисов и других внутренних
структурных подразделений Банка (филиалов), дает рекомендации Совету Директоров об
открытии и закрытии филиалов, представительств (в том числе зарубежных) Банка;
21) Принимает решение о вынесении на Совет Директоров вопросов о создании Банком
коммерческих организаций и об участии Банка в уставных капиталах коммерческих организаций с
долей участия более 5% акций (долей);
22) Принимает решение о вынесении на Совет Директоров вопросов об участии Банка в
некоммерческих организациях;
23) Рассматривает отчеты членов Правления по курируемым направлениям, отчет Президента в
порядке формирования сводного отчета Правления Совету Директоров и представляет сводный
отчет Совету Директоров;
24) Представляет Совету Директоров плановые и неплановые (по требованию Председателя Совета
Директоров) отчеты о выполнении задач;
25) Дает Совету Директоров рекомендации по принятию решения о размере дивидендов по акциям
и порядку его выплаты или о невыплате дивидендов;
26) Разрабатывает Положение о порядке выплаты членам Совета Директоров вознаграждений и
компенсаций и дает Совету Директоров рекомендации по размерам вознаграждений и компенсаций
и порядке их выплаты или о невыплате вознаграждений и компенсаций;
27) Разрабатывает для Совета Директоров рекомендации по вопросам формирования и
использования резервного фонда Банка;
28) Разрабатывает для Совета Директоров рекомендации по вопросам формирования и
использования иных фондов Банка;
29) Дает Совету Директоров рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной
комиссии Банка вознаграждений и компенсаций, а также рекомендации по размеру и порядку
оплаты услуг привлеченных членами Ревизионной комиссии Банка специалистов;
30) Определяет критерии подбора кандидатур аудиторов и дает рекомендации Совету Директоров
по выбору кандидатуры;
31) Определяет критерии подбора кандидатур регистраторов и дает рекомендации Совету
Директоров по выбору кандидатуры;
166
32) Определяет критерии подбора независимых оценщиков и дает рекомендации Совету
Директоров по выбору кандидатуры;
33) Дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам заключения крупных сделок;
34) Дает Совету Директоров рекомендации по совершению сделок с заинтересованностью;
35) Дает Совету Директоров рекомендации по установлению цены (денежной оценки) имущества,
цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
36) Вырабатывает и дает предложения Совету Директоров о перечне и критериях определения
сделок, которые в соответствии с внутренними документами Банка подлежат одобрению Советом
Директоров;
37) Принимает решения о совершении операций и сделок, несущих кредитный риск; утверждает
систему принятия решений о совершении операций и сделок, несущих кредитный риск, в том
числе создает систему кредитных комитетов, делегирует полномочия по принятию решений по
операциям и сделкам, несущим кредитный риск;
38) Выносит (определяет порядок вынесения) на Совет Директоров вопросов об одобрении сделок,
несущих крупный кредитный риск, в соответствии с пп. 35 п. 7.6.4.1. настоящего Устава;
39) Рассматривает информацию Президента по вопросам назначения руководителя Департамента
внутреннего контроля и аудита и прекращения его полномочий, при необходимости дает
рекомендации Совету Директоров;
40) Рассматривает поручения Совета Директоров по совершенствованию системы внутреннего
контроля, определяет принципы и критерии выполнения поручений Совета Директоров;
41) Принимает решения об исполнении поручений Совета Директоров Правлению по результатам
рассмотрения отчетов Департамента внутреннего контроля и аудита, Службы финансового
мониторинга, отчетов Ревизионной комиссии о соответствии внутреннего контроля характеру,
масштабам и условиям деятельности Банка, а также по результатам проверок внешних аудиторов и
надзорных органов;
42) Принимает решения об информационном и документальном обеспечении работы комитетов
Совета Директоров;
43) Утверждает внутренние документы по вопросам, отнесенным к компетенции Правления;
44) Дает рекомендации Совету Директоров об определении перечня дополнительных документов,
обязательных для хранения в Банке;
45) Принимает решения о создании и утверждает Положения о постоянно действующих рабочих
органах (комитетах) Банка; делегирует комитетам часть своих полномочий рассматривает их
отчеты по достижению поставленных целей;
46) По представлению Президента утверждает принципы и критерии делегирования полномочий:
- по принятию решений о совершении операций и сделок;
- по подписанию сделок и договоров (контрактов, соглашений);
47) Осуществляет контроль за реализацией общебанковских проектов;
48) Принимает решения по основным вопросам текущей деятельности Банка обсуждает отчеты
руководителей подразделений центрального офиса Банка и руководителей филиалов,
представительств Банка, а также внутренних структурных подразделений Банка;
49) Утверждает основные принципы мотивации персонала Банка, совершенствования трудовых
отношений, принципы корпоративной культуры. Утверждает типовую штатную структуру
филиалов, представительств и внутренних структурных подразделений Банка (филиалов);
50) Принимает решения об осуществлении Банком новых видов банковских услуг, дает поручения
постоянно действующим рабочим комитетам Банка о разработке внутренних нормативных
документов, регулирующих механизм предоставления новых услуг клиентам Банка;
51) Утверждает порядок формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и
приравненной к ней задолженности.
52) Рассматривает вопросы о нанесении Банку ущерба (убытков) на сумму 3 (три) и более
миллионов рублей или ее эквивалент в иностранной валюте и принимает решения о мерах по
возмещению ущерба;
167
53) решает другие вопросы, отнесенные к компетенции Правления утвержденным Общим
Собранием акционеров Банка Положением о Правлении.
54) Решает вопросы, не отнесенные к компетенции органов управления Банка, вынесенные на
заседания Правления по инициативе Президента Банка;
55) Решает вопросы, относящиеся к компетенции Президента Банка в случае передачи
Президентом Банка этих вопросов на рассмотрение Правления.
5.6. Президент Банка решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением
вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров и
Правления Банка. Президент без доверенности действует от имени Банка, представляет его
интересы в отношениях с предприятиями, организациями, учреждениями, а также органами власти
и управления, как в Российской Федерации, так и за ее пределами.
5.7. Президент осуществляет следующие функции:
1) Обеспечивает организацию исследования рынка, разработку стратегии развития Банка.
Организует разработку финансового плана на 5 лет, выносит вопрос на Правление;
2) Реализует в соответствии с решениями Совета Директоров и Правления Банка стратегию
развития Банка;
3) Инициирует вынесение на Правление вопросов о необходимости корректировки утвержденной
стратегии. Осуществляет внедрение корректирующих действий в соответствии с решениями
Совета Директоров и Правления Банка;
4) Обеспечивает не реже одного раза в полугодие подготовку отчетов по реализации стратегии
развития Банка;
5) Организует систему бухгалтерского учета и отчетности в Банке по российским и
международным стандартам;
6) Организует систему налогового учета и отчетности.
7) Обеспечивает разработку политик по основным направлениям финансовой, учетной и
кредитной политики Банка, политик по иным направлениям деятельности Банка и их рассмотрение
Правлением;
8) Обеспечивает сбор и предоставление информации о сделках и решениях, способных оказать
существенное влияние на состояние дел Банка:
- Председателю Совета Директоров, Правлению Банка - еженедельно;
- Совету Директоров в составе ежеквартальных отчетов о финансовом состоянии Банка;
9) Обеспечивает разработку годовых и ежеквартальных бюджетов Банка;
10) Исполняет утвержденные Советом Директоров годовые и утвержденные Правлением
квартальные бюджеты Банка. Представляет Правлению отчет об исполнении бюджетов и
необходимости их корректировки;
11) Обеспечивает выполнение решений Общего Собрания акционеров, Совета Директоров,
Правления Банка;
12) В соответствии с решением Совета Директоров осуществляет план организационнотехнических мероприятий по обеспечению деятельности Общих Собраний акционеров, Совета
Директоров, Ревизионной комиссии, Аудиторов Банка;
13) Определяет необходимость и инициирует рассмотрение Правлением вопросов, выносимых на
Совет Директоров и Общее Собрание акционеров Банка;
14) Определяет необходимость увеличения уставного капитала Банка путем размещения
дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории
(типа), посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на Правление;
15) Определяет необходимость увеличения уставного капитала Банка путем размещения
дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой
категории (типа), посредством открытой подписки, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Правление;
16) Определяет необходимость размещения облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и
иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции в
пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки,
параметры эмиссии и выносит вопрос на Правление;
168
17) Определяет необходимость размещения посредством открытой подписки облигаций,
конвертируемых в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут
быть конвертированы в привилегированные акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Правление;
18) Определяет необходимость размещения облигаций, не конвертируемых в акции, и иных
эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции, параметры эмиссии и выносит вопрос на
Правление;
19) В случаях предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, выносит
на Правление вопросы о выкупе акций, облигаций и иных ценных бумаг Банка. Готовит
обоснование, параметры выкупа;
20) Обеспечивает подготовку отчета об итогах выпуска акций;
21) Обеспечивает подготовку проспекта эмиссии ценных бумаг, готовит обоснование внесения в
него изменений;
22) Готовит обоснование создания Банком коммерческих организаций и об участии Банка в
коммерческих организациях и выносит вопрос на Правление;
23) Готовит обоснование об участии Банка в некоммерческих организациях и выносит вопрос на
Правление;
24) Представляет Совету Директоров предложения об условиях договора, заключаемого с
Президентом, а именно сроках отчетности, критериях оценки деятельности; Представляет Совету
Директоров плановые и неплановые (по требованию Председателя Совета Директоров Банка)
отчеты о выполнении задач;
25) Вносит в Совет Директоров представления по утверждению состава Правления Банка,
представляет Совету Директоров предложения об условиях контрактов, сроках отчетности членов
Правления, критериях оценки деятельности каждого члена Правления и Правления в целом;
26) Организует работу Правления и председательствует на его заседаниях, подписывает все
документы, утверждаемые Правлением, распределяет обязанности между своими заместителями и
членами Правления;
27) Обеспечивает разработку Положения о порядке выплаты дивидендов и обеспечивает
выполнение требований Положения;
28) Обеспечивает разработку Положения о выплате вознаграждений и компенсаций членам Совета
Директоров и обеспечивает выполнение требований Положения;
29) Выносит на Правление предложения по формированию и использованию резервного фонда, а
также предложения по формированию и использованию иных фондов Банка;
30) Выносит на Правление предложения о необходимости выплаты вознаграждений и компенсаций
членам Ревизионной комиссии Банка;
31) Выносит на Правление предложения о необходимости выплаты вознаграждений, и
компенсаций привлеченным членами Ревизионной комиссии Банка специалистам;
32) В соответствии с утвержденными Правлением критериями обеспечивает подбор кандидатур
аудиторов, регистраторов, независимых оценщиков;
33) Распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных Федеральным законом «Об
акционерных обществах» и Уставом Банка;
34) Обеспечивает наличие у Банка актуальной информации о заинтересованных в совершении
сделок лицах;
35) Обеспечивает сбор информации об оцениваемом имуществе, готовит обоснование цены
размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным
законом «Об акционерных обществах».
36) Обеспечивает разработку Положения о перечне и критериях определения сделок, которые в
соответствии с внутренними документами Банка подлежат одобрению Советом Директоров.
Обеспечивает разработку порядка кредитования связанных лиц.
В соответствии с утвержденным перечнем и/или критериями, выносит на Совет Директоров
вопросы об одобрении сделок.
169
37) Обеспечивает условия для эффективной реализации политики Банка в сфере управления
рисками, организует процесс управления рисками в Банке, определяет подразделения,
ответственные за управление отдельными видами рисков;
38) Предлагает кандидатуру руководителя Департамента внутреннего контроля и аудита.
Информирует Правление и Совет Директоров о соответствии кандидатуры руководителя
квалификационным требованиям, установленным Банком России, информирует Правление о
вынесении на Совет Директоров вопросов о назначении на должность и о прекращении
полномочий руководителя Департамента внутреннего контроля и аудита.
39) Распределяет обязанности по осуществлению процедур внутреннего контроля между
руководителями структурных подразделений Банка, контролирующими работниками и
специализированными контрольными подразделениями;
40) Рассматривает материалы и результаты проверок Департамента внутреннего контроля и аудита,
внешних аудиторов и надзорных органов.
41) Исполняет поручения Совета Директоров Президенту по результатам рассмотрения отчетов
Департамента внутреннего контроля и аудита и Службы финансового мониторинга, результатов
проверок внешних аудиторов и надзорных органов. Устанавливает ответственных за выполнение
решений Совета Директоров Банка, за устранение нарушений в работе Банка и внутреннего
контроля, за устранение нарушений, выявленных Департаментом внутреннего контроля и аудита,
внешними аудиторами и надзорными органами;
42) Создает эффективную систему передачи и обмена информацией, включая управленческую
отчетность по эффективности и рисковости работы Банка, его операций, активов и обязательств,
43) Утверждает операционные регламенты Банка;
44) Обеспечивает функционирование системы финансового мониторинга, оперативное управление
системой, совершенствование системы;
45) Обеспечивает подготовку отчетов Ревизионной комиссии, информирует Правление о выводах
Ревизионной комиссии;
46) Обеспечивает выделение необходимых ресурсов на создание и функционирование комитетов
Совета Директоров;
47) Утверждает правила, инструкции, положения, в том числе положения о структурных
подразделениях Центрального офиса Банка, филиалах, представительствах и внутренних
структурных подразделениях Банка (филиалов), другие внутренние нормативные документы Банка,
за исключением документов, утверждаемых Общим Собранием акционеров, Советом Директоров и
Правлением;
48) Утверждает должностные инструкции работников Центрального офиса Банка, а также
руководителей и главных бухгалтеров (и их заместителей) дополнительных офисов, филиалов и
представительств Банка, делегирует права утверждения указанных документов своим
заместителям, руководителям обособленных структурных подразделений;
49) Обеспечивает процедуру документирования и архивирования информации, обеспечивает
хранение в Банке документов, обязательных для хранения в соответствии с уставом и решениями
Совета Директоров;
50) В соответствии с утвержденными Правлением решениями о создании комитетов и
Положениями о комитетах формирует состав комитетов, принимает решения о замещениях
(назначениях) в случаях временного отсутствия, перевода, увольнения членов комитета;
51) Разрабатывает принципы и критерии делегирования полномочий. В соответствии с
утвержденными Правлением принципами и критериями выдает доверенности от имени Банка и
делегирует часть своих полномочий своим заместителям или другим работникам Банка. Выносит
на Правление вопросы о совершенствовании (изменении) установленных принципов, критериев
делегирования полномочий;
52) Осуществляет координацию действий нескольких рабочих органов (банковских комитетов) по
реализации общебанковских проектов;
53) Утверждает штатное расписание, назначает и увольняет работников Банка, устанавливает
размер должностных окладов по всем категориям работников, поощряет отличившихся
работников, налагает дисциплинарные взыскания;
170
54) Организует внедрение в практику работы подразделений Банка наиболее прогрессивных
банковских технологий, осуществляет реализацию проектов по комплексной автоматизации
банковских работ, обеспечивает создание современной банковской инфраструктуры;
55) Обеспечивает исследование рынка и финансовых услуг, выносит на Правление вопросы о
начале продаж Банком новых видов банковских услуг.
56) Обеспечивает организацию ведения учета резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной
и приравненной к ней задолженности.
57) Осуществляет контроль за выполнением Банком экономических нормативов, установленных
Центральным Банком Российской Федерации, другими надзорными органами.
58) Утверждает перечень информации, относящейся к коммерческой тайне Банка;
59) Рассматривает вопросы о нанесении Банку ущерба (убытков) на сумму менее 3 (трех)
миллионов рублей или ее эквивалент в иностранной валюте и принимает решения о мерах по
возмещению ущерба;
60) Осуществляет другие функции по поручению Совета Директоров или Правления Банка, кроме
отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров и Совета Директоров.
5.8. Заседания Правления проводятся не реже, чем один раз в две недели в соответствии с
регламентом его работы. Работа Правления планируется исходя необходимости обсуждения
вопросов, вытекающих из требований Устава, решений Общих собраний акционеров и Совета
Директоров, и текущих задач Банка.
5.9. Председатель Правления и члены Правления, имеющие доступ к конфиденциальной и
инсайдерской информации, не должны сообщать ее иным лицам, не имеющим доступа к такой
информации, а также использовать ее в своих интересах или в интересах других лиц.
5.10. Члены Правления должны обладать знаниями, навыками и опытом, необходимыми для
принятия и реализации управленческих решений по обеспечению текущего управления ОАО
«БИНБАНК».
Совершенствование управленческой компетенции членами Правления Банка является
необходимым условием для эффективного управления Банком.
Члены Правления обязаны добросовестно относиться к своим обязанностям, соблюдать
лояльность по отношению к Банку, не разглашать ставшую им известной конфиденциальную
информацию о деятельности Банка.
5.11. Члены Правления несут ответственность за ущерб, причиненный Банку их виновными
действиями (бездействием).
5.12. Основаниями для досрочного прекращения полномочий членов Правления являются
следующие обстоятельства:
- причинение действиями члена Правления Банку существенных убытков;
- нанесение ущерба деловой репутации Банка;
- сокрытие в корыстных целях своей заинтересованности в совершении сделки с участием Банка;
- недобросовестное исполнение своих обязанностей;
- нарушение положений Устава Банка, а также норм законодательства об акционерных Банках, в
том числе, касающихся обращения ценных бумаг, эмитируемых Банком;
- сокрытие информации о своем участии в работе исполнительных органов управления других
хозяйствующих субъектов (за исключением участия в общественных объединениях,
профессиональных союзах и политических партиях) без ведома Президента, а в случаях прямо
установленных Уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации - без
согласия органов управления Банка;
- извлечение личной выгоды из распоряжения имуществом Банка, за исключением случаев, когда
извлечение личной выгоды допускается действующим законодательством Российской Федерации,
Уставом Банка, иными документами и решениями органов управления Банка;
- учреждение в период работы в Правлении Банка хозяйственных обществ и других коммерческих
организаций, конкурирующих с Банком.
5.13. При определении оснований и размера ответственности членов Правления должны быть
приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные имеющие значения
обстоятельства.
171
6. Существенные корпоративные действия
6.1. Крупные сделки и сделки с заинтересованностью совершаются Банком в порядке,
предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах». Сделки, подлежащие
одобрению акционерами, не будут совершаться, пока Банк не получит одобрения Общего
Собрания акционеров.
6.2. Информация о сделках, совершенных с одобрения Совета Директоров, доводится до сведения
акционеров в годовом отчете Банка.
6.3. Совет Директоров и исполнительные органы Банка обязуются совершенствовать порядок
заключения Банком сделок, которые не являются крупными, однако могут оказать влияние на
деятельность Банка. Одновременно с определением критериев таких сделок и порядком их
совершения будет установлен порядок информирования акционеров о заключении таких сделок.
6.4. Существенными корпоративными действиями наряду с заключением сделок являются
реорганизация Банка. Для принятия решения о вынесении вопроса о реорганизации на Общее
собрание акционеров Банк считает необходимым, чтобы Совет Директоров предварительно
рассматривал материалы и документы, связанные с предполагаемой реорганизацией.
7. Дивиденды
7.1. Понимая, что удовлетворение экономических интересов акционеров осуществляется, в том
числе, через получение акционерами дивидендов, Банк реализует дивидендную политику,
прозрачную и понятную акционерам.
7.2. Вопросы о распределении прибыли по итогам финансового года и выплате дивидендов
рассматриваются годовым Общим собранием акционеров в соответствии с рекомендациями Совета
Директоров.
8. Система контроля
за финансово-хозяйственной деятельностью Банка
8.1. Основной целью контроля финансово-хозяйственной деятельности является защита
инвестиций акционеров и активов Банка.
8.2. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Советом
Директоров, Ревизионной комиссией, а также независимой Аудиторской организацией
(Аудитором).
8.3. В соответствии с действующим законодательством, с целью контроля за осуществлением
финансово-хозяйственной деятельности Банка (в том числе за исполнением его финансовохозяйственного плана) структурными подразделениями и органами управления в Банке создана
система внутреннего контроля. Текущий внутренний контроль в Банке осуществляет действующая
система внутреннего контроля, в соответствии с Уставом Банка.
8.4. Процедуры внутреннего контроля включают процедуры осуществления операций в рамках
финансово-хозяйственного плана, а также процедуры по выявлению и совершению нестандартных
операций. Внутренний контроль позволяет оперативно выявлять, предотвращать и ограничивать
финансовые и операционные риски, а также возможные злоупотребления со стороны должностных
лиц. Тем самым надлежащим образом организованный внутренний контроль сокращает расходы
Банка и способствует эффективному управлению его ресурсами.
8.5. ОАО «БИНБАНК» обязуется постоянно совершенствовать систему внутреннего контроля в
Банке. Контроль будет направлен на обеспечение соответствия деятельности и внутренних
нормативных документов Банка требованиям законодательства, государственных регулирующих
органов, предупреждение, выявление и ограничение финансовых и операционных рисков,
обеспечение достоверности финансовой информации.
8.6. Банк на основе системы управления рисками и внутренних контрольных процедур проводит
операции с разумным уровнем риска.
8.7. Ревизионная комиссия проводит проверки финансово-хозяйственной деятельности и
формирует независимое квалифицированное суждение о состоянии дел в Банке. Выводы
172
Ревизионной комиссии доводятся до сведения акционеров Банка на Общем собрании акционеров в
виде заключения ревизионной комиссии в составе годового отчета Банка.
8.8. Ревизионная комиссия проверяет функционирование системы внутреннего контроля и системы
управления и регулирования рисками и сообщает о результатах своей проверки в заключении,
передаваемом акционерам вместе с другими документами перед проведением годового Общего
собрания акционеров.
8.9. Ревизионная комиссия не связана в своей деятельности мнениями и указаниями должностных
лиц Банка и действует самостоятельно.
8.10. Для проверки и подтверждения правильности годовой финансовой отчетности Банк ежегодно
привлекает профессиональную Аудиторскую организацию (внешнего Аудитора), обладающую
хорошей репутацией и не связанную имущественными интересами с Банком или его акционерами.
Аудитор Банка утверждается Общим Собранием акционеров Банка. Условия договора,
заключаемого с Аудитором, в том числе размер оплаты его услуг, утверждаются Советом
Директоров.
8.11. Банк рассматривает Аудиторскую проверку достоверности бухгалтерской отчетности как
один из важнейших элементов финансового контроля.
ОАО «БИНБАНК» для определения независимости внешнего Аудитора использует критерии,
установленные действующим законодательством РФ. Аудиторская организация считается
независимой, если она:
1) не ведет бухгалтерский учет ОАО «БИНБАНК»;
2) не оказывала ОАО «БИНБАНК» в течение трех лет, непосредственно предшествовавших
проведению Аудиторской проверки, услуги по восстановлению и ведению бухгалтерского учета, а
также по составлению финансовой (бухгалтерской) отчетности;
3) не оказывала ОАО «БИНБАНК» в течение трех лет, непосредственно предшествовавших
проведению Аудиторской проверки, какие-либо другие услуги, помимо проведения аудита;
4)
не связана имущественными интересами с ОАО «БИНБАНК» и/или его акционерами, в том
числе:
- руководители и иные должностные лица Аудитора не являлись и не являются акционерами Банка,
его должностными лицами, бухгалтерами и иными лицами, несущими ответственность за
организацию и ведение бухгалтерского учета и составление финансовой (бухгалтерской)
отчетности;
- руководители и иные должностные лица Аудитора не состоят в близком родстве (родители,
супруги, братья, сестры, дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с руководителями
Банка, бухгалтерами и иными лицами, несущими ответственность за организацию и ведение
бухгалтерского учета и составление финансовой (бухгалтерской) отчетности;
- Банк и его акционеры не являются учредителями (участниками) Аудитора, Аудитор не является
учредителем (участником) Банка, его акционеров, Банк не имеет общих с Аудиторской
организацией учредителей (участников).
8.12. Банк осуществляет составление и формирование отчетности на основе норм российских и
международных стандартов бухгалтерского учета, применение которых рассматривает как одну из
эффективных мер повышения доверия к Банку как акционеров, так и клиентов Банка, в том числе
иностранных партнеров. Продолжение и развитие этой практики будет способствовать повышению
качества, полноты и достоверности раскрываемой информации. Для подтверждения достоверности
отчетности по международным стандартам, Банк ежегодно привлекает международного Аудитора.
9. Политика раскрытия информации
9.1. Банк, следуя принципам прозрачности и раскрытия информации, имея кредитные рейтинги
международных рейтинговых агентств Standard & Poor’s и Moody`s, и выходя на международные
рынки, приобретая статус публичной компании, принимает на себя обязательства следовать
положениям настоящего Кодекса о раскрытии информации.
173
Банк обеспечивает раскрытие информации по всем существенным вопросам деятельности Банка
путем выполнения установленных законодательством Российской Федерации требований. В
частности Банк раскрывает для всех заинтересованных лиц:
1) сведения о реорганизации Банка, его дочерних и зависимых обществ;
2) сведения о фактах, повлекших разовое увеличение или уменьшение стоимости активов Банка
более чем на 10 процентов;
3) сведения о фактах, повлекших разовое увеличение (уменьшение) чистой прибыли или чистых
убытков Банка более чем на 10 процентов;
4) сведения о фактах разовых сделок Банка, размер которых либо стоимость имущества по которым
составляет 10 процентов и более от стоимости активов Банка по состоянию на дату сделки;
5) сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг;
6) сведения о приостановлении и возобновлении эмиссии ценных бумаг;
7) сведения о признании выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг несостоявшимся или
недействительным;
8) сведения о включении в реестр акционеров Банка акционера, владеющего не менее чем 5
процентами обыкновенных акций Банка, а также любом изменении, в результате которого доля
принадлежащих этому акционеру таких акций стала более или менее 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 или 75
процентов размещенных обыкновенных акций;
9) сведения о дате закрытия реестра акционеров Банка;
10) сведения о сроках исполнения обязательств Банка перед владельцами ценных бумаг Банка;
11) сведения о решениях Общих собраний акционеров Банка;
12) сведения о начисленных и/или выплаченных доходах по ценным бумагам Банка;
13) сведения о поступившем Банку в соответствии с главой XI.1 Федерального закона "Об
акционерных обществах" добровольном или обязательном предложении (в том числе
конкурирующем предложении);
14) сведения о поступившем Банку в соответствии с главой XI.1 Федерального закона "Об
акционерных обществах" уведомлении о праве требовать выкупа ценных бумаг или требовании о
выкупе ценных бумаг, направленных лицом, которое приобрело более чем 95 процентов общего
количества обыкновенных акций и привилегированных акций Банка, предоставляющих право
голоса в соответствии с пунктом 5 статьи 32 Федерального закона "Об акционерных обществах", с
учетом акций, принадлежащих этому лицу и его аффилированным лицам.
15) годовой отчет Банка;
16) годовую и полугодовую бухгалтерскую отчетность Банка по российским и международным
стандартам;
17) Устав и иные внутренние документы Банка, регулирующие деятельность его органов;
18) сведения об аффилированных лицах Банка;
19) сведения о принятых Советом Директоров Банка решениях по вопросам о:
- созыве годового или внеочередного Общего Собрания акционеров, включая утверждение
повестки дня Общего Собрания акционеров;
- образовании единоличного и/или коллегиального исполнительных органов;
- рекомендациях по размеру выплачиваемого дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
- одобрении крупной сделки акционерного Банка;
- утверждении регистратора, осуществляющего ведение реестра владельцев именных ценных бумаг
Банка, и условий договора с ним;
- расторжении договора с регистратором, осуществляющим ведение реестра владельцев именных
ценных бумаг Банка;
- создании (ликвидации) филиалов и/или открытии (закрытии) представительств Банка;
20) иную информацию о Банке и его услугах.
9.2. Информация предоставляется акционерам Банка, в том числе в ходе подготовки и проведения
годового Общего Собрания акционеров. Состав предоставляемой акционерам информации при
этом определяется требованиями федеральных законов и иных нормативно-правовых актов,
положениями Устава Банка и решениями Совета Директоров.
174
9.3. Информационная политика Банка направлена на возможность получения свободного и
необременительного доступа к информации о нем. Каналы распространения информации
выбираются таким образом, чтобы в основном обеспечивать свободный и с разумными затратами
доступ заинтересованных лиц к раскрываемой информации. Учитывая, что наиболее доступным
способом получения всей информации о Банке являются ресурсы сети Интернет, Банк
консолидирует раскрываемую им информацию на собственном сайте Банка: www.binbank.ru.
9.4. Руководство и уполномоченные сотрудники Банка предоставляют информацию
непосредственно на встречах с инвесторами и акционерами Банка, пресс-конференциях, а также
путем публикации (размещения) информации в средствах массовой информации, буклетах и иной
печатной продукции.
9.5. Раскрытие информации о Банке характеризуется соблюдением разумного баланса между
открытостью Банка и обеспечением безопасности его коммерческих интересов, законодательно
закрепленными принципами банковской и коммерческой тайны.
9.6. Заботясь о сохранении служебной, коммерческой, банковской тайны, Банк принимает на себя
обязательство о неразглашении конфиденциальной информации. Обязанность обеспечивать
сохранение конфиденциальной информации лежит на всех сотрудниках Банка.
10. Урегулирование корпоративных конфликтов
10.1. Одним из действенных механизмов соблюдения и охраны прав акционеров, а также защиты
имущественных интересов и деловой репутации ОАО «БИНБАНК» является предупреждение и
урегулирование любых разногласий и споров между органом управления Банка и его акционером,
которые возникли в связи с реализацией акционером своих прав акционера, либо разногласий или
споров между акционерами, если это затрагивает интересы Банка (далее - корпоративный
конфликт).
10.2. ОАО «БИНБАНК» признает, что эффективность работы по предупреждению и
урегулированию корпоративных конфликтов предполагает максимально полное и скорейшее
выявление таких конфликтов, а также четкую координацию действий всех органов управления
Банка по их урегулированию.
10.3. ОАО «БИНБАНК» устанавливает такой порядок работы органов управления по
урегулированию корпоративных конфликтов, при котором компетенция по разрешению споров
разграничивается и зависит от того, к компетенции какого органа управления Банка относится
право принятия решений по вопросам, сопровождающим корпоративный конфликт (явившимся
причиной корпоративного конфликта). При этом лица, чьи интересы затрагивает или может
затронуть конфликт, не должны принимать участия в его урегулировании.
10.4. Банк посредством организации принятия и своевременного рассмотрения жалоб и
предложений акционеров, имеющих претензии к Банку, будет стремиться урегулировать все
спорные вопросы в досудебном порядке.
10.5. Основную роль в целях предупреждения и урегулирования корпоративных конфликтов Банк
отводит Совету Директоров.
11. Взаимоотношения с клиентами Банка
11.1. ОАО «БИНБАНК», наряду с безусловным соблюдением приоритета прав акционеров, считает
не менее важным соблюдение прав клиентов Банка.
ОАО «БИНБАНК» в отношениях с клиентами считает себя обязанным:
11.1.1. По оказанию банковских услуг:
- действовать в своей работе с клиентом уважительно, честно и открыто;
- предоставлять услуги всем лицам, деловые отношения с которыми не создают для кредитной
организации высокой степени юридического и экономического рисков, не допуская
дискриминации по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной
принадлежности, а также независимо от пола, места жительства, отношения к религии, убеждений,
принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств;
175
- оказывать помощь в выборе услуг, в наибольшей степени отвечающих интересам клиента;
- осуществлять своевременное и качественное проведение расчетных операций, открытие
банковских счетов, оказание других услуг, предусмотренных лицензией, выданной кредитной
организации;
- гарантировать соответствие предоставляемых услуг законодательству Российской Федерации и
Кодексу;
- обеспечивать своевременное и качественное обслуживание;
- взимать за предоставленные услуги плату, соразмерную их объему, качеству и сложности.
11.2.2. По информационному обеспечению:
- предоставлять клиентам полную и достоверную информацию об условиях и порядке оплаты
предоставляемых банковских услуг;
- осуществлять информативную, объективную, исключающую всякую возможность обмана и
введения в заблуждение потенциальных клиентов либо появления у них недоверия к другим
кредитным организациям рекламу банковских услуг;
- предоставлять клиентам по их запросам и своей инициативе балансы, отчеты, проспекты и другие
материалы о деятельности кредитной организации в порядке, предусмотренном
законодательством;
- информировать клиентов по их запросам и своей инициативе об услугах, предоставляемых
кредитной организацией, об условиях пользования ими, об изменениях в работе кредитной
организации и по другим вопросам, затрагивающим интересы или интересующим клиентов, в
порядке, предусмотренном законодательством.
11.3.3. По обеспечению конфиденциальности и защищенности:
- обеспечивать безопасность и защиту полученной информации;
- обеспечивать конфиденциальность при проведении переговоров и заключении сделок;
- сохранять тайну операций клиента, раскрывать ее только в случаях и порядке, предусмотренных
законом;
- возмещать ущерб, нанесенный клиенту в результате неправомерного разглашения и (или)
использования сведений, составляющих банковскую тайну или имеющих конфиденциальный
характер.
11.4.4. По рассмотрению жалоб и удовлетворению претензий:
- внимательно относиться к замечаниям, жалобам и претензиям в адрес кредитной организации;
- внедрить и повсеместно использовать доступную, понятную и действенную процедуру
рассмотрения жалоб и претензий;
- при необходимости консультировать клиентов по вопросам оформления и рассмотрения жалоб и
претензий, связанных с работой кредитной организации;
- своевременно и внимательно рассматривать возникающие затруднения и конфликты, быстро
разрешать претензии и жалобы и принимать необходимые меры по устранению последствий
допущенных нарушений и упущений.
12. Взаимоотношения с сотрудниками Банка
12.1. Развитие своего кадрового потенциала Банк рассматривает как одну из основ своего
долговременного, динамичного развития. Совершенствование и укрепление корпоративной
культуры в Банке направлено на создание у каждого сотрудника чувства сопричастности к
выполнению миссии Банка и стратегических задач, стоящих перед Банком.
12.2. Повышение ответственности и самостоятельности на основе внедрения стандартов
профессиональной подготовки Банк рассматривает как существенный фактор мотивации
персонала.
12.3. Банк стремится создавать условия, позволяющие каждому сотруднику:
развивать и применять свои творческие способности;
повышать уровень профессиональной подготовки;
возможность проявить свои способности в профессиональных творческих и
инновационных конкурсах;
176
возможность карьерного роста;
иметь справедливую оплату труда, соответствующую качеству работы и уровню
ответственности;
получать все льготы и компенсации, предусмотренные трудовым законодательством и
действующими в Банке социальными программами.
12.4. Банк стремится поддерживать уровень оплаты труда, соответствующий уровню оплаты труда
в банковской сфере и адекватный конечному результату труда.
12.5. Банк уделяет постоянное внимание вопросам охраны здоровья работников и безопасности их
труда, путем организации рабочих мест, соответствующих всем санитарным и техническим
нормам, правилам, стандартам. Наряду с обязательным медицинским государственным
страхованием с целью укрепления здоровья сотрудников и профилактики заболеваний Банк за счет
собственных средств организует добровольное медицинское страхование позволяющее
сотрудникам получать более широкий и качественный набор медицинских услуг.
12.6. При приеме на работу исключена возможность дискриминации по политическим,
религиозным, национальным и другим, не имеющим отношения к профессиональным качествам,
мотивам.
12.7. Банк строит свои взаимоотношения с сотрудниками на основе взаимного уважения интересов,
соблюдения баланса прав и ответственности сотрудников в соответствии с действующим трудовым
законодательством. В качестве обеспечения этих принципов, Банк требует от сотрудников:
выполнения правил внутреннего трудового распорядка;
качественного выполнения своих должностных обязанностей;
творческого, инициативного подхода к выполнению поручений и заданий;
сохранности банковской и коммерческой тайны;
постоянного повышения своего профессионального уровня;
бережного отношения к имуществу Банка;
соблюдения правил корпоративной культуры.
12.8. Банк осознает свою ответственность перед сотрудниками и гарантирует соблюдение норм
трудового законодательства и положений настоящего раздела Кодекса.
13. Заключительные положения
13.1. Кодекс корпоративного поведения и деловой этики ОАО «БИНБАНК» утверждается
Советом Директоров Банка. Решение об его утверждении принимается большинством голосов
членов Совета, присутствующих на заседании.
13.2. Решение о внесении дополнений или изменений в Кодекс корпоративного поведения и
деловой этики ОАО «БИНБАНК» принимается на заседании Совета Директоров большинством
голосов, участвующих в заседании.
13.3. Банк будет совершенствовать настоящий Кодекс, внося в него вновь формулируемые
корпоративной практикой стандарты корпоративного поведения с учетом требований лучшей
мировой практики, с учетом потребностей рынка, инвесторов и партнеров банка, руководствуясь
интересами акционеров, клиентов и сотрудников Банка.
***
177
Приложение № 2
УТВЕРЖДЕНО
Приказом Президента
ОАО «БИНБАНК»
№ 676 от «29» декабря 2009 г.
ПЕРЕЧЕНЬ МЕР,
направленных на предотвращение
неправомерного использования служебной информации
при осуществлении профессиональной деятельности
на рынке ценных бумаг
178
1. Общие положения
1.1. Организация – ОАО «БИНБАНК», осуществляющая профессиональную деятельность на рынке ценных
бумаг.
Клиент/Контрагент– юридическое или физическое лицо, состоящее в договорных отношениях с
Организацией в рамках осуществления Организацией профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг.
Работники - лица, выполняющие определенные функции на основании трудового или гражданско-правового
договора в рамках деятельности, осуществляемой Организацией.
Служебная информация – любая информация, имеющаяся в распоряжении Организации, не являющаяся
общедоступной и содержащая сведения об эмитенте и выпущенных им эмиссионных ценных бумагах, об
операциях (сделках) Организации и ее Клиента/Контрагента на рынке ценных бумаг, которая ставит
работников Организации, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения или
трудовых обязанностей, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами рынка ценных
бумаг;
Меры – действия и мероприятия, препятствующие неправомерному использованию служебной информации
лицами, в частности, Работниками Организации, которые имеют непосредственный доступ к Служебной
информации.
1.2. Целью применения Мер является:
- исключение возможности неправомерного использования Служебной информации Работниками
Организации и третьими лицами в собственных интересах в ущерб интересам Клиента/Контрагента
Организации и самой Организации;
- повышение уровня доверия к Организации со стороны Клиента/Контрагента;
- снижение рисков на рынке ценных бумаг.
2. Перечень Мер
2.1. Меры, связанные с ограничением доступа посторонних лиц в помещения подразделений Организации,
предназначенные для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или
эксплуатации информационно-технических систем:
2.1.1. Размещение помещений подразделений Организации и оборудования способом, исключающим
возможность бесконтрольного проникновения в эти помещения и к этому оборудованию посторонних лиц,
включая Работников других подразделений;
2.1.2. Соблюдение при размещении рабочих мест Работников принципа разделения по функциональному
признаку (в частности, по различным видам деятельности при их совмещении либо по выполняемым
функциям);
2.1.3. Использование технических средств, специального оборудования и/или услуг специальных
организаций для предотвращения доступа посторонних лиц в помещения, занимаемые Организацией, как в
рабочее, так и во внерабочее время.
2.2. Меры, связанные с ограничением распространения информации, полученной в процессе переговоров:
2.2.1. Проведение переговоров с Клиентом/Контрагентом Организации в специальном помещении,
обеспечивающем режим конфиденциальности информации.
2.3. Меры по разграничению прав доступа при вводе и обработке данных с целью защиты от
несанкционированных действий работников разных подразделений Организации, а также процедура
ограничения доступа работников Организации к Служебной информации:
2.3.1. Четкое разграничение прав и обязанностей Работников Организации на уровне должностных
инструкций и/или внутренних документов Организации.
2.3.2. Обеспечение доступа Работников только к сведениям, необходимым им для выполнения своих
прямых служебных обязанностей в пределах предоставленных полномочий, в частности, путем применения
организационных мер (издания соответствующих приказов).
2.3.3. Ограничение доступа к Служебной информации путем использования возможностей программного
обеспечения: наличие систем разграничения доступа к разным уровням баз данных и операционной среды
179
на уровне локальной сети; доступ к данным только с определенных автоматизированных рабочих мест
(запрет либо ограничение на использование удаленного доступа к данным); ведение автоматизированного
журнала
регистрации
пользователей
информационной
системы
и
регистрации
попыток
несанкционированного доступа к данным, содержащим Служебную информацию.
2.4. Меры по защите рабочих мест и мест хранения документов от беспрепятственного доступа и
наблюдения, защиты Служебной информации от неправомерного использования, предусматривающая
следующие мероприятия:
2.4.1. Размещение рабочих мест сотрудников таким образом, чтобы исключить возможность
несанкционированного просмотра документов и информации, отраженной на экранах мониторов.
2.4.2. Использование надежных технических систем защиты Служебной информации.
2.4.3. Соблюдение процедур, регламентирующих порядок хранения и уничтожения документов,
содержащих Служебную информацию.
2.4.4. Соблюдение процедур, необходимых для защиты документов и информации при доставке/передаче их
Клиенту/Контрагенту, в частности, включение в договоры с Клиентом/Контрагентом положений,
регламентирующих порядок доставки документов/передачи информации и подтверждения их получения.
2.5. Организационные меры:
2.5.1. Четкое определение состава Служебной информации, к которой имеет доступ конкретный Работник,
на уровне должностных инструкций, приказов, иных внутренних документов Организации, которые
доводятся до сведения Работника.
2.5.2. Включение в трудовой договор условий/приложений к договору о неразглашении Работниками
охраняемой законом служебной тайны.
2.5.3. Разработка правил обмена служебной информацией.
2.5.4. Доведение до сведения Работников правил обмена служебной информацией и мер ответственности за
неправомерное использование Служебной информации.
2.5.6. Применение дисциплинарной ответственности, в т.ч. наложение материальных взысканий на
Работников за несанкционированное предоставление Служебной информации Работникам других
подразделений Организации и третьим лицам.
2.6. Контроль за корректностью содержания размещаемых в СМИ сообщений и высказываний Работников
Организации.
3. Контроль и ответственность
3.1. Требования настоящего Перечня мер доводятся до сведения и подлежат обязательному исполнению
всеми Работниками Организации.
3.2. Контроль за исполнением требований, изложенных в Перечне мер, возлагается на Контролера
и руководителей подразделений Организации.
180