I ∆Y -
advertisement
ЭКОНОМИКА Учебное пособие Омск-2011 Министерство образования и науки Российской Федерации ГОУ ВПО «Сибирская государственная автомобильно-дорожная академия (СибАДИ)» ЭКОНОМИКА Часть II Учебное пособие для студентов-бакалавров 3-го поколения Под общей редакцией д-ра экон. наук, проф. В.В. Бирюкова, канд. экон. наук, проф. З.В. Глуховой Омск СибАДИ 2011 1 УДК 33 ББК 65 Э 40 Авторы: Н.Е. Алексеев, И.Г. Багно, З.В. Глухова, А.О. Гончаренко, Ю.В. Зелёва, Е.В. Романенко, С.С. Стаурский; под общ. ред. В.В. Бирюкова, З.В. Глуховой Рецензенты: д-р экон. наук, проф. В.Ф. Потуданская (ОмГТУ); канд. экон. наук, доц. Н.В. Завальникова (ОмГПУ) Э 40 Экономика: учебное пособие для студентов-бакалавров 3-го поколения / под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. В.В. Бирюкова, канд. экон. наук, проф. З.В. Глуховой. – Омск: СибАДИ, 2011. – Ч II. – 228 с. ISBN 978–5–93204–588–6 (часть 2) ISBN 978–5–93204–600–5 Рассмотрены основные проблемы макроэкономики в масштабах отдельной страны и мира в целом. Материал изложен в доступной, наглядной форме с использованием схем, таблиц, графиков. Учебное пособие написано в соответствии с государственным образовательным стандартом ВПО и предназначено для студентов-бакалавров третьего поколения, преподавателей вузов и практических работников. Табл. 6. Ил. 17. Библиогр.: 65 назв. ISBN 978–5–93204–588–6 (часть 2) ISBN 978–5–93204–600–5 © ГОУ «СибАДИ», 2011 2 ОГЛАВЛЕНИЕ Предисловие………………………………………………………………………….7 Раздел 1. МАКРОЭКОНОМИКА……………………………………….………..10 Тема 1. Общие характеристики макро- и национальной экономики……... . 10 1.1. Макроэкономика: некоторые подходы и основная проблема…….............10 1.2. Национальная экономика: сущность, структура, цели, инструменты…....13 1.3. Субъекты, рынки национальной экономики. Модель круговых потоков (кругооборот доходов и продуктов)…………………………...............18 Основные понятия………………………………………………………...............22 Темы докладов и рефератов……………………………………………...............22 Вопросы для самоконтроля……………………………………………................22 Тесты, задания, задачи…………………………………………………................23 Тема 2. Основные макроэкономические показатели……………………...…..26 2.1. Система национальных счетов……………………………………...............26 2.2. Безработица и её формы, инфляция и её виды…………………..................32 2.3. Сущность, причины и формы проявления инфляции…………..................37 2.4. Взаимосвязь инфляции и безработицы…………………………..................40 Основные понятия……………………………………………………...................41 Темы рефератов…………………………………………………………...............41 Вопросы для самоконтроля……………………………………………................42 Тесты и задачи………………………………………………………….................42 Тема 3. Механизм макроэкономического равновесия…………………….....45 3.1. Совокупный спрос…………………………………………………...............45 3.2. Совокупное предложение…………………………………………................48 3.3. Макроэкономическое равновесие ……….....................................................50 Основные понятия………………………………………………………...............54 Темы докладов и рефератов……………………………………………...............54 Вопросы для самоконтроля……………………………………………................54 Тесты и задачи………………………………………………………….................54 Тема 4. Экономические циклы…………………………………………………...57 4.1. Идея циклов в экономической теории…………………………...................57 4.2. Фазы среднего промышленного цикла………………………......................58 4.3. Причины цикличности……………………………........................................60 Основные понятия………………………………………………….......................61 Темы докладов и рефератов……………………………………….......................61 Вопросы для самоконтроля………………………………………........................61 Тесты…………………………………………........................................................61 3 Тема 5. Экономический рост и развитие ………………………………..........63 5.1. Экономический рост: сущность, показатели, факторы………....................63 5.2. Модели экономического роста…………………………………...................66 5.3. Особенности экономического роста в России………………......................68 Основные понятия……………………………………………………...................69 Темы рефератов………………………………………………………...................69 Вопросы для самоконтроля…………………………………………....................70 Тесты, задачи……………………………………………………….......................70 Тема 6. Понятия инвестиций, потребления и сбережений…………………....72 6.1. Функции сбережений, потребления, инвестиций, их взаимосвязь……………………………………………………….....................72 6.2. Сбережения, потребление, инвестиции и динамика национального дохода. Эффект мультипликатора…………………………………....................73 Основные понятия……………………………………………………...................76 Темы рефератов………………………………………………………...................76 Вопросы для самоконтроля…………………………………………....................77 Тесты, задачи……………………………………………………….......................77 Тема 7. Государственные расходы и налоги………………………………........79 7.1. Государственные расходы и их классификация…………….......................79 7.2. Налоги, их сущность, виды и функции………………………......................80 7.3. Государственный бюджет. Дефицит государственного бюджета и пути его ликвидации…………………………………………………................84 7.4. Эффект мультипликатора………………………………………....................91 7.5. Бюджетно-налоговая политика: цели и инструменты…………..................94 Основные понятия………………………………………………….......................96 Темы докладов и рефератов……………………………………….......................97 Вопросы для самоконтроля………………………………………........................97 Тесты…………………………………………………............................................97 Тема 8. Деньги и их функции. Равновесие на денежном рынке. Денежный мультипликатор……………………………………………………....99 8.1. Механизм функционирования денежного рынка. Спрос и предложение денег………………………………………………….......99 8.2. Равновесие на денежном рынке……………………………........................100 8.3. Денежный мультипликатор……………………………………...................101 Основные понятия………………………………………………….....................105 Темы докладов и рефератов……………………………………….....................105 Вопросы для самоконтроля…………………………………………..................105 Тесты……………………………………………………......................................106 4 Тема 9. Денежно-кредитная политика………………………………………....108 9.1. Банковская система страны……………………………………...................108 9.2. Цели и инструменты денежно-кредитной политики…………..................111 9.3. Механизм денежно-кредитной политики……………………....................117 Основные понятия………………………………………………….....................121 Темы докладов и рефератов……………………………………….....................121 Вопросы для самоконтроля………………………………………......................121 Тесты……………………………………………………......................................121 Раздел 2. НЕКОТОРЫЕ ПРОБЛЕМЫ МИРОВОЙ И ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКИ……………………………...........................124 Тема 10. Мировая экономика и её материальная основа…………………....124 10.1. Мировая экономика: сущность, этапы и факторы современного развития…………………………………………….....................124 10.2. Международное разделение труда: сущность и современные тенденции развития…………………………………………....127 Основные понятия………………………………………………….....................130 Темы докладов и рефератов……………………………………….....................130 Вопросы для самоконтроля………………………………..................................131 Тесты………………………………………………………..................................131 Тема 11. Торговые и валютные отношения в системе международных экономических отношений......................................................133 11.1. Международная торговля товарами и услугами в мировом хозяйстве. Внешнеторговая политика……………………….............................133 11.2. Международные валютные отношения: мировая валютная система и её основные элементы. Платёжный баланс страны.........................139 Основные понятия……………………………………………….........................146 Темы докладов и рефератов…………………………………….........................146 Вопросы для самоконтроля……………………………………..........................147 Тесты…………………………………………………………….......................... 147 Задачи…………………………………………………………….........................149 Тема 12. Переходная экономика России……………………………….............151 12.1. Особенности переходной экономики России…………............................151 12.2. Приватизация……………………………………………............................165 12.3. Формы собственности…………………………………….........................167 5 12.4. Предпринимательство…………………………………….........................172 12.5. Теневая экономика………………………………………...........................175 12.6. Рынок труда………………………………………………..........................179 12.7. Распределение и доходы………………………………….........................188 12.8. Преобразования в социальной сфере…………………….........................191 12.9. Формирование открытой экономики………………….............................195 Основные понятия…………………………………………….............................202 Темы докладов и рефератов………………………………….............................203 Вопросы для самоконтроля…………………………………..............................203 Тесты……………………………………………………………..........................204 Раздел 3. СЛОВАРЬ И ПЕРСОНАЛИИ……………………………………......206 Библиографический список..................................................................................224 6 ПРЕДИСЛОВИЕ Политическая экономия – наука о происхождении богатства и условиях материального процветания сообщества человеческих существ… Люди, критикующие Логику, как правило, будут предостерегать вас против Политической экономии. Она бесчувственна – будут утверждать они. Она принимает во внимание и оперирует неприятными фактами. Что касается меня, то самая бесчувственная вещь, о которой я только слышал, это закон земного притяжения: без малейших угрызений совести он сломает шею самому хорошему и милому человеку, стоит ему только на секунду забыть о нем. Весьма жестоки также ветры и волны. Посоветуете ли вы уходящим в море игнорировать волны и ветры или посоветуете использовать их и найти способ защиты от таящейся в них опасности? Мой вам совет – изучайте труды величайших представителей Политической экономии и твердо придерживайтесь того, что покажется вам верным в их учениях; исходите из того, что если вы еще не стали эгоистом и сердце ваше не очерствело, Политическая экономия такими вас не сделает. Джон Стюарт Милль, 1867 г. Происходящие в текущем десятилетии институциональнорыночные изменения в российской экономике способствовали улучшению делового климата, развитию предпринимательства, активизации хозяйственной деятельности, выходу страны из глубокого и продолжительного кризиса 1990-х гг., во многом вызванного ошибками в проведении рыночных реформ. Однако, несмотря на достижения за последние годы позитивных изменений, в настоящее время сохраняются крупные проблемы перехода на модель устойчивого экономического роста. Кроме того, Россия ещё серьёзно отстаёт в развитии по основным показателям от ведущих стран. В этих условиях возрастает роль экономической политики государства, её формирования с учётом современных тенденций развития экономики, обобщения достижений отечественной и зарубежной экономической науки, при этом изучение проблем функционирования национального хозяйства в целом и основных направлений формирования приоритетов экономического развития является весьма важным для бизнеса и населения, так как позволяет иметь представление о тенденции изменения деловой среды и важнейших параметров национальной экономики. 7 Изучение закономерностей и тенденций развития экономики в целом осуществляется в рамках макроэкономики, которая является разделом экономической теории. Здесь наиболее важное значение имеет выяснение проблем воспроизводства и определение условий макроравновесия, формирование механизмов инфляции, безработицы и занятости. В этом разделе даётся оценка роли и средств государственного регулирования экономики, исследуются проблемы экономического роста и структурных изменений, управления денежным обращением, кредитом, бюджетом и налогами, доходами и расходами населения. В результате формируются представления о принципах и механизме реализации экономической политики страны. В условиях глобализации хозяйственной жизни общества, быстро растущих микрохозяйственных связей и все более усиливающейся зависимости национального хозяйства от хозяйства мирового особую значимость приобретает рассмотрение проблем развития мировой экономики (мегауровня), участия страны в мировом хозяйстве, внешней торговли, международного движения капиталов, интеграции, платёжного баланса. Для уяснения особенностей формирования современной структуры российской экономики, источников, механизмов и возможных тенденций её развития важным является изучение проблем переходной экономики и специфики осуществления рыночных реформ в России. Макроэкономическая теория возникла в 30-е гг. ХХ в. благодаря во многом исследованиям Дж.М. Кейнса. Современные направления и школы макроэкономической теории аккумулируют лучшее из опыта её длительного развития. Экономические представления и теории появляются на базе практической хозяйственной деятельности и способствуют поиску путей решения проблем хозяйственной жизни. Макроэкономическая теория формирует мировоззрение, помогает реализовать возможности гражданина при выборе и голосовании за ту или иную концепцию экономики. Макроэкономика имеет практическое значение для бизнеса. Понимание общего характера функционирования экономической системы помогает руководителю предприятия лучше определить свою хозяйственную политику, принимать разумные хозяйственные решения. Знание курса экономики даёт индивиду как потребителю и как работнику некоторое представление о том, каковы будут лучшие решения о покупках товаров и о найме на работу, какую выбрать работу, во что вкладывать деньги с учётом 8 тенденций развития национальной экономики и меняющейся ситуации на рынках товаров, труда и капиталов. При изучении макроэкономики широко используются количественные методы, которые позволяют осуществлять переход от изучения отдельных фактов к статистическим закономерностям, а от них – к моделированию макроэкономических процессов. Изучение хозяйственной жизни общества имеет свои особенности, обусловленные спецификой данной сферы общества. Основатель квантовой физики Макс Планк оставил профессию экономиста потому, что она показалась ему слишком трудной. Пионер современной математической логики Бартран Рассел бросил экономическую теорию из-за того, что считал её слишком простой. Милтон Фридмен, лауреат Нобелевской премии, считал, что очарование экономики в её простоте, которую тем не менее понимают не все. Учебное пособие подготовлено коллективом авторов: д-ром экон. наук, проф. В.В. Бирюковым (предисловие, общ. ред.); канд. экон. наук, проф. З.В. Глуховой (тема 1, общ. ред.); канд. экон. наук, доц. Н.Е. Алексеевым (тема 2); канд. филос. наук, доц. И.Г. Багно (тема 4, раздел 3); канд. экон. наук, доц. Ю.В. Зелёвой (темы 10, 11); канд. экон. наук, доц. Е.В. Романенко (темы 7, 8, 9); канд. экон. наук, доц. С.С. Стаурским (тема 12); ст. преп. А.О. Гончаренко (темы 3, 5, 6). 9 Раздел 1. МАКРОЭКОНОМИКА Тема 1. ОБЩИЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ МАКРОИ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ 1.1. Макроэкономика: некоторые подходы и основная проблема Термин макроэкономика трактуется по-разному. В понимании Е.Ф. Борисова макроэкономика – это всё народное хозяйство или национальное хозяйство страны, которое он определяет как совокупность всех отраслей и регионов страны, объединённых в единое целое разнообразными экономическими связями1. Другие авторы определяют макроэкономику как науку, являющуюся составной частью экономической теории, изучающую хозяйственные процессы в рамках целой страны2. Причём как самостоятельной наукой, макроэкономика становится только в первой половине ХХ в. Разделение экономической теории на микро- и макроэкономику произошло в 30-х гг. прошлого века и было связано с мировым экономическим кризисом, вошедшим в историю под названием Великая депрессия. Рыночная экономика не могла самостоятельно, автоматически устранить противоречия: спад производства, рост безработицы и инфляции. Экономисты того периода полагали, что макроэкономические и микроэкономические явления и процессы развиваются по одним законам и с этой точки зрения были бессильны предложить какие-то рецепты для преодоления кризиса. Только английский учёный-экономист Джон Мейнард Кейнс (1883–1946 гг.) понял, что такой подход устарел, экономика измени- 1 Борисов Е.Ф. Экономика: учебник/Е.Ф. Борисов. – М.: Проспект, 2009. – С.196. Агапова Т.А. Макроэкономика: учебник / Т.А. Агапова, С.Ф. Серёгина; под общ. ред. А.В. Сидоровича. – 6-е изд. стер. – М.: Дело и сервис, 2004; Куликов Л.М. Экономическая теория: учебник / Л.М. Куликов. – М.: ТК Велби, Изд-во «Проспект», 2008; Орлянский Е.А. Теория и практика переходной экономики: учебное пособие /Е.А. Орлянский. – Омск: Изд-во «Наследие Диалог-Сибирь», 2004; Экономическая теория: учебник/ под общ. ред. В.Д. Камаева, Е.Н. Лобачёвой. –М.: Юрайт-Издат, 2006; Экономическая теория: учебник / под общ. ред. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина и др. –М.: ИНФРА-М, 2009. 2 10 лась, и в основу рассмотрения этих изменений положил два основных принципа: С ХХ в. законы микроэкономики не подходят для макроэкономики, так как они развиваются по разным законам. Активным, ведущим субъектом регулирования экономики должно стать государство. Таким образом, Джон Мейнард Кейнс становится родоначальником макроэкономики как самостоятельной науки, как считают представители этого взгляда. Сказанное отнюдь не означает, что до начала 30-х гг. ХХ в. та область экономических знаний, которую ныне называют макроэкономикой, вовсе отсутствовала. Макроэкономика также стара, как и сама экономическая теория. Макроэкономические концепции присутствуют и у меркантилистов, и у физиократов, и у представителей классической политической экономии. Все они имели вполне определённые взгляды по таким макроэкономическим проблемам, как необходимый объём национального производства в конкурентной экономике, уровень занятости и инфляции, экономические функции государства и т.д. Существует и третий подход, когда группа учёных полагает, что макроэкономика – это инструментарий, с помощью которого анализируется взаимодействие экономических субъектов на уровне всего общества1. С этой точки зрения микро- и макроэкономический анализ представляют собой две ступени в восхождении от абстрактного к конкретному при исследовании экономической системы. Отсюда микро- и макроэкономика – это не разделы экономической теории как науки, а скорее, её методы исследования, что достаточно убедительно. Микроэкономика с помощью набора своих инструментов – цены, издержек, прибыли, эластичности рынка, эффективности и т.д. – осуществляет анализ на уровне фирмы как открытой системы, в которой государство выполняет роль внешнего фактора. На второй ступени восхождения от абстрактного к конкретному изучается экономическая система в целом (макроэкономический анализ), когда рассматриваются: 1) цикличность развития экономической системы и характеристики роста; 1 Симонов С.Г. Национальная экономика: макроэкономический подход: учебное пособие / С.Г. Симонов, А.М. Клепикова. – Тюмень: Печатник, 2007; Лившиц А.Я. Основы рыночной экономики /А.Я. Лившиц. – М., 1992. 11 2) общеэкономические процессы: инфляция, занятость и безработица, монополизм и др.; 3) методы регулирования экономики и контроль за её функционированием. На макроэкономическом уровне государство, с одной стороны, рассматривается как обязательный, параллельно существующий с рынком субъект, а с другой – механизм, пронизывающий и регулирующий в той или иной степени, существующую экономическую систему. С этой точки зрения методология макроэкономики – это совокупность подходов и приёмов познания экономических отношений и процессов между субъектами хозяйствования на уровне экономики в целом. К основным подходам изучения макроэкономических процессов и явлений относятся: – приоритет экономических потребностей; – предельный подход; – равновесный подход; – позитивный подход; – нормативный подход. Основными приёмами изучения являются: словесное моделирование, математическое моделирование, графическое моделирование. Макроэкономический подход предполагает анализ экономики на трёх уровнях хозяйствования: на уровне региона рассматривается как региональная экономика (в России 83 региона); на уровне страны – как национальная экономика; на уровне всего цивилизованного сообщества – как мировая экономика. При изучении теории макроэкономики необходимо учитывать три обстоятельства: 1) макроэкономический анализ предполагает учёт социальных факторов, что усложняет анализ, деформирует рынок; 2) «классическим центром» макроэкономической теории является кейнсианство, так как постановка проблемы и понятийный аппарат макроэкономики разработаны Джоном Кейнсом; 3) знание макроэкономической теории является основой современной экономической культуры. Таким образом, макроэкономика отличается качественной спецификой: во-первых, это пять субъектов: совокупный производитель, совокупный потребитель, государство (правительство), заграница, социальные институты (профсоюзы, например); 12 во-вторых, в макроэкономике активно участвует «невидимый» в микроэкономике субъект – государство, регулируя и вмешиваясь в экономику; в-третьих, макроэкономическая теория оперирует агрегированными экономическими величинами, используя термин совокупный: совокупное производство, совокупный продукт, совокупный доход, совокупный спрос, совокупное предложение; в-четвёртых, макроэкономическая теория сосредоточена на решении общих проблем экономики, таких как: оптимальный объём совокупного производства, размеры безработицы, общий уровень цен, экономический цикл и экономический рост. При этом центральной проблемой макроэкономики является обеспечение такого объёма производства, при котором совокупный спрос АD был бы равен совокупному предложению АS. 1.2. Национальная экономика: сущность, структура, цели, инструменты Национальная экономика – это экономическая система страны, состоящая из субъектов хозяйствования, рынков, которые обеспечивают движение товаров и ресурсов между хозяйственными субъектами, и специфических отношений, возникающих при этом. Национальная экономика исследует те экономические процессы, явления и закономерности, которые характерны для экономики любой страны. Это и является предметом изучения национальной экономики. Национальная экономика как общественное явление прошла длительный исторический путь своего зарождения и развития. У её истоков стоит понятие хозяйство. По мнению Ю.М. Осипова, слово хозяйство происходит от слова хождение1. Он пишет, что хозяйство есть «хождение по поводу жизни». Причём это хождение представляет собой общественный процесс активного целеположенного преобразования бытия, управления бытием, жизнью. Оно включает как природное, так и социальное начала. На ранних ступенях общественного развития преобладало природное начало (при первобытнообщинном, рабовладельческом, феодальном типах хозяйства), в основе которого были хозяйственные отношения, т.е. отношения соучастия ради жизни. 1 Осипов Ю.М. Философия хозяйства / Ю.М. Осипов.– М.: Юрист, 2001. – С.16. 13 На более высоких стадиях развития человеческого общества развивается социальное начало, когда хозяйствование ведётся не просто ради жизни (выживания), а ради возвышения полученных результатов, перехода в другое качественное состояние на основе экономических отношений, т.е. эквивалентного обмена (не натурального, а социального)1. Именно с обмена начинается экономика, степень зрелости которой определяется удельными весами рыночных отношений и тем, насколько экономически оправдано вмешательство государства в экономическую жизнь общества. Структуру национальной экономики можно представить на основе двух критериев: 1) секторного (табл. 1); 2) отраслевого (рис. 1). Таблица 1 Упрощенная четырёхсекторная модель национальной экономики Сектор национальной экономики Цели Интересы 1. Государственный Власть Интересы большинства 2. Коммерческий (частный) Прибыль Частные 3. Некоммерческий (НКО) Удовлетворение потребностей общества Общие; наиболее нуждающихся социальных меньшинств 4. Бытовой Удовлетворение личных потребностей Частные Отраслевую структуру национальной экономики можно представить в виде схемы. 1 Симонов С.Г. Национальная экономика: макроэкономический подход: учебное пособие / С.Г. Симонов, А.М. Клепикова. – Тюмень: Печатник, 2007. – С. 4. 14 Национальная экономика Отрасли Материального производства Производство матер. благ Нематериального производства Производство матер. услуг Производство нематер. услуг Производство нематер. благ Сфера услуг Рис.1. Отраслевая структура национальной экономики Макроэкономический подход имеет цели и инструменты их достижения. Цели макроэкономической политики на уровне современной национальной экономики: 1. Объём производства, а именно высокий уровень и достаточные темпы. Это основной показатель экономического роста, так как характеризует способность экономики страны производить и быстро наращивать выпуск прибыльных товаров. Существует много показателей объёма производства, но полным, наиболее всеохватывающим является валовой национальный продукт (ВНП). Чтобы определить тенденцию роста, используют показатель потенциального объёма производства (народу с фактическим), за который принимается его возможный максимум. Достижение потенциального объёма производства связано с увеличением занятости и снижением безработицы до определённого порога процента безработицы, называемого естественным уровнем. Для сегодняшней России этот уровень определяется 4–6 % от экономически активного населения. При этом, если безработица падает ниже этого порога, то усиливается инфляция. Если фактическая безработица больше естественной хотя бы на 1 %, то ВНП падает на 2,5 %. Эту закономерность определил американский экономист ХХ в. Артур Оукен (1929–1979 гг.). 15 Современные учёные считают, что в условиях нарастающего научнотехнического прогресса темпы потерь ВНП подрастают от 2,5 до 4 %. Разница между потенциальным объёмом производства и фактическим ВНП представляет собой ВНП – дефицит, выражающий то количество товаров, которые потеряны обществом в результате падения экономического развития ниже потенциала с высокой занятостью. 2. Занятость, а именно её высокий уровень и низкая вынужденная безработица на уровне естественной нормы, которая свидетельствует о полной занятости в стране. Эта цель говорит о том, что люди хотят иметь хорошую работу при условии достойной заработной платы и располагать возможностью легко эту работу находить. Достижение высокой занятости представляет собой не только сугубо экономическую цель национальной экономики, но и социальную, так как периоды вынужденной безработицы обрекают человека на финансовые трудности, а экономический стресс ухудшает одновременно психологическое здоровье и генофонд нации. 3. Относительно стабильный уровень цен на свободном рынке, поддержание которого обусловливает уровень инфляции, близкий к нулю. Самым общим показателем совокупного уровня цен служит индекс потребительских цен (ИПЦ): ИПЦ Цены _ текущего _ периода . Цены _ базисного _ периода (1) Тогда уровень инфляции Р рассчитывается: Р Цтек.пер Цбаз.пер 100% . Цбаз.пер (2) При решении задачи поддержания стабильных цен, с одной стороны, нежелательно установление абсолютно жестких цен, т.к. теряется всякая мотивация снижения издержек производства, с другой – крайне важно предотвратить гиперинфляцию, разоряющую и производителей и потребителей. 4. Внешний баланс, который предполагает экспортное и импортное равновесие, а также стабилизацию обменного курса национальной денежной единицы. Внешний дисбаланс – серьёзная экономическая и политическая проблема, относящаяся в первую очередь к странам с «открытой экономикой» и связанная с ростом государственного внешнего долга и вопросом экономической зависимости страны. Если обратиться к статистике, то в начале 2010 г. государст16 венный долг США составил 88 % ВНП, в Италии и Испании более 100% ВВП, в России – 2,5 % ВВП. Обозначенные цели достигаются с помощью определённого набора экономических инструментов. Инструменты макроэкономической политики: 1. Бюджетно-налоговая политика (фискальная). Один из главных инструментов, определяющий правительственные расходы и налоги, направленные на формирование доходов бюджета. Причём налоговая система играет двоякую роль. Во-первых, налоги сокращают расходы населения, а значит, и потребительские расходы, что, в свою очередь, ведет к уменьшению совокупного спроса и произведённого ВНП. Во-вторых, налоги могут положительно влиять на уровень потенциального объёма производства, если они снижаются для определённых производств, побуждая предпринимателей к росту инвестиций, производительности труда и увеличению объёма производства. 2. Денежная политика – это второй главный инструмент, который используется в виде контроля над денежным предложением с помощью ставки процента. Изменяя процентную ставку по кредитам, вкладам, можно ускорять или замедлять рост денежной массы в обращении, тем самым поощрять или сдерживать инвестиции в производственные здания, оборудование, землю, жилищное строительство и т.д. В периоды «дорогих денег» высокая ставка процента ведёт к уменьшению объёма производства ВНП и смягчению инфляции. И наоборот, в периоды «дешевых денег» низкая ставка процента ведет к увеличению ВНП и возможному росту инфляции. 3. Политика регулирования доходов. Этот инструмент можно назвать политикой «зарплата–цена», которая проводится в рамках от свободного установления заработной платы и цены до декретного (установленного законом) контроля. Когда контроль над инфляцией становится главной целью политики правительства, последнее изыскивает пути гарантирования стабильных цен. Традиционным средством замедления инфляции было сдерживание роста денежного предложения и правительственных расходов, в первую очередь на социальную политику. Такие шаги сокращают реальный ВНП, снижают уровень безработицы и инфляции. Эта стратегия оценивается как слишком дорогая, требующая огромных расходов, сокращающая при этом инфляцию лишь на несколько пунктов. Поэтому политика доходов как макроинструмент вызывает, как правило, наиболее оживлённые споры. 17 4. Четвёртый макроинструмент – внешнеэкономическая политика. Это направление включает в себя широкий набор инструментов: а) управление обменным курсом; б) утверждение контроля над внешней торговлей (при отсутствии монополий государства над внешней торговлей); в) тарифы или субсидии; г) возможное стимулирование безработицы с целью стабилизации внешней торговли. Таким образом, на практике правительство любой экономически развитой страны должно чётко представлять цели развития национальной экономики и владеть инструментами достижения этих целей. Макроэкономическая политика предполагает выбор альтернативных и приоритетных целей. Нужно чётко сознавать, что нация не может одновременно обеспечивать высокий уровень качественного потребления и быстрый экономический рост. Как правило, снижение инфляции возможно либо в период высокой безработицы и низких темпов производства, либо при условии вмешательства государства (правительства) в действие свободного рынка через политику «зарплата–цена». Среди всех макроэкономических ситуаций наиболее сложен выбор между инфляцией и безработицей, так как связан с ростом социальной напряженности в обществе, снижением уровня и качества жизни населения. 1.3. Субъекты, рынки национальной экономики. Модель круговых потоков (кругооборот доходов и продуктов) В национальной экономике действует три типа хозяйственных субъектов: 1. Домашние хозяйства. К ним относятся семья или отдельный человек. Они являются собственниками ресурсов, которые используются в хозяйственной деятельности фирм ради получения дохода. Главная цель домашнего хозяйства – максимальная величина потребления товаров и при возможности частичное сбережение ради будущих дополнительных доходов. 2. Фирмы. Ими являются организации, которые покупают ресурсы для производства товаров и их реализации потребителям. Цель их деятельности – максимизация прибыли как разницы между доходами и расходами. Прибыль используется для совершенствования и увеличения производства, а также сбережений. 18 3. Государство. Под ним понимаются все правительственные учреждения и центральный банк страны. Целью их деятельности является обеспечение стабильного развития национальной экономики в целом: усиливая своё вмешательство в экономику в период кризисов и ослабляя в период стабильного развития. Рассмотренные субъекты национальной экономики функционируют в рамках определённых рыночных структур, которые выполняют посреднические функции между хозяйственными субъектами. Одним из таких рынков является рынок ресурсов, который выполняет посредническую функцию при продаже домашними хозяйствами фирмам ресурсов (биржи труда, центры переквалификации персонала, фондовая биржа). Другой тип рынка – рынок товаров (все торговые структуры), где домашние хозяйства могут приобрести потребительские товары, произведённые фирмами. И, наконец, денежный рынок, когда банковская система принимает у домашних хозяйств сбережения во вклады, фирмам предоставляет инвестиционные кредиты, а у государства приобретает ценные бумаги, осуществляя его кредитование. Между всеми субъектами национальной экономики существуют взаимосвязи, которые можно показать в виде стрелок (рис. 2). Рынок ресурсов Домашние хозяйства Фирмы Рынок продуктов Рис. 2. Простейшая модель доходов и расходов 19 Это простейшая модель круговых потоков (или модель кругооборота ВВП, доходов и расходов), которая включает в себя только две категории экономических агентов – домашние хозяйства и фирмы; не предполагает государственного вмешательства и внешнего мира (заграницы) в экономику страны. Экономика, представленная на рис. 2, имеет замкнутый характер, когда доходы одних экономических субъектов выступают как расходы других. Потоки «доходы–расходы» и «ресурсы–продукция» осуществляются одновременно в противоположных направлениях и бесконечно повторяются. При закрытой модели национальной экономики суммарная величина продаж фирм равна суммарной величине доходов домашних хозяйств. В открытой модели национальной экономики, когда присутствует, например, государственное вмешательство, модель круговых потоков усложняется с помощью трансфертов, субсидий, налогов, госзакупок и других инструментов, благодаря которым равновесие нарушается и в то же время государством регулируются неравновесные ситуации. На рис. 3 показаны внутренний и внешний круги сделок. Так называемая модель круговых потоков на уровне национальной экономики позволяет понять структуру национальной экономики, увидеть ролевые функции субъектов и рынков, определить особенности отношений между субъектами. 6 Рынок ресурсов (труд, земля, капитал) 5 2 10 1 Денежный рынок 9 Фирмы 14 12 Домашнее хозяйство 12 Государство 11 11 13 3 4 Рынок товаров (потребительский) 7 8 Рис. 3. Модель круговых потоков 20 Внутренний круг стрелок показывает отношения купли-продажи товаров и ресурсов между домашними хозяйствами и фирмами: 1) продажа ресурсов домашними хозяйствами фирмам; 2) покупка ресурсов фирмами у домашних хозяйств; 3) продажа потребительских товаров фирмами, домашним хозяйством; 4) покупка домашними хозяйствами потребительских товаров у фирм. Внешний круг стрелок иллюстрирует отношения обмена доходами и расходами между фирмами и домашними хозяйствами: 5) расходы фирм на покупку ресурсов у домашних хозяйств; 6) доходы домашних хозяйств от продажи ресурсов фирмам; 7) расходы домашних хозяйств на покупку потребительских товаров у фирм; 8) доходы фирм от продажи потребительских товаров у фирм. Финансовые взаимоотношения между домашними хозяйствами и фирмами можно наблюдать на схеме: 9) сбережения домашних хозяйств в банковских вкладах; 10) инвестиции фирм, осуществляемые за счёт банковских кредитов. Отношения между государством и другими субъектами показаны 11–14 внутренними на схеме стрелками: 11) налоговые поступления от фирм и домашних хозяйств государству; 12) государственные субсидии фирмам и государственные трансферты домашним хозяйствам; 13) покупка государством товаров у фирм (12 и 13 – расходы госбюджета); 14) займы государства на внутреннем финансовом рынке. Таким образом, модель круговых потоков – это модель кругооборота доходов и расходов, товаров и ресурсов, из которой следует, что реальный и денежный потоки не имеют препятствий, если совокупные расходы домашних хозяйств, фирм, государства равны совокупному объёму производства. Модель круговых потоков принимает вид круговорота (кругооборота) доходов и продуктов, так как совокупные расходы ведут к росту производства и доходов; доходы создают основу расходов, которые возвращаются в виде доходов к собственникам экономических ресурсов и т.д. (рис. 4). 21 Совокупные доходы Совокупное производство продукции Совокупный спрос Рис. 4. Кругооборот доходов и продуктов Отсюда важной задачей макроэкономической политики на уровне национальной экономики является стабилизация совокупного спроса. Основные понятия Понятие макроэкономики, макроэкономический анализ, агрегированные величины, национальная экономика, субъекты национальной экономики, цели, инструменты национальной экономики, рынки национальной экономики, открытая, закрытая модели национальной экономики, модель круговых потоков. Темы докладов и рефератов 1. Перспективы развития национальной экономики России. 2. Долгосрочное макроэкономическое прогнозирование. Вопросы для самоконтроля 1. Сформулируйте существующие в литературе подходы в определении макроэкономики. 2. Ваше понимание национальной экономики. 3. Определите структуру национальной экономики по разным критериям. 4. Каковы цели и инструменты макроэкономической политики? 5. Назовите основные субъекты и рынки национальной экономики. 6. Как вы понимаете модель круговых потоков доходов и расходов? 22 Тесты, задания, задачи 1. Макроэкономика изучает а) изменение цен и количеств на рынках взаимосвязанных товаров; б) ситуации в отдельных отраслях промышленности; в) поведение агрегированных экономических агентов на агрегированных рынках; г) поведение отдельных экономических агентов. 2. …анализ – это исследование экономики как целостной системы. 3. Макроэкономика определяется как область экономической теории, изучающая а) роль государства в экономике; б) глобальные тенденции экономического развития человечества; в) процессы, происходящие в национальной экономике, взятой в целом; г) издержки производства. 4. Залогом успешного функционирования и дальнейшего развития любой экономики является наличие а) маргинальной части общества; б) высокодоходной части населения; в) олигархической прослойки; г) низкооплачиваемого населения; д) среднего класса. 5. Макроэкономика изучает всё, за исключением а) влияния инфляции на экономический рост; б) экономических циклов в России; в) роста мировых цен на кофе; г) валютных систем. 6. Допустим, страна больше импортирует товаров, чем экспортирует. Тогда а) это не повлияет на номинальный ВНП; б) баланс по текущим операциям будет сводиться с убытком; в) реальный ВНП сократится; г) чистые заграничные активы страны увеличатся. 7. В долгосрочном периоде уровень выпуска в экономике определяется а) предложением денег, уровнем государственных расходов и налогов; б) величиной капитала и труда; в) предпочтениями населения. 23 8. Всё нижеприведённое является предметом макроэкономики, за исключением а) государственной налоговой политики; б) темпов экономического роста; в) дефляции; г) уровня зарплаты отдельного рабочего. 9. Антимонопольное законодательство в первую очередь нацелено на обеспечение а) экономической свободы; б) потребительского спроса; в) условий конкуренции; г) полной занятости. 10. Реальный ВНП составил 800 млрд денежных единиц в прошлом году и 840 млрд денежных единиц в текущем году. Рассчитайте: а) темпы роста и б) темпы прироста ВНП в текущем году по сравнению с прошлым годом в процентах. 11. Экономический рост является показателем, который характеризует динамику изменения а) ВВП; б) платёжного баланса страны; в) цен; г) инвестиций. 12. Сокращение государственных расходов на социальные программы вызовет а) увеличение совокупного спроса; б) рост инфляции; в) уменьшение совокупного спроса; г) рост бюджетного дефицита. 13. При сравнении уровней благосостояния людей разных стран наибольшее значение придаётся показателю а) численность занятых в производстве; б) величина средней заработной платы; в) валовой национальный продукт на душу населения; г) абсолютная величина валового национального продукта. 14. Признаком, не характерным домохозяйству, как субъекту рынка, является а) самостоятельное принятие решения; б) стремление максимизировать полезность; в) собственность на факторы производства; г) стремление получить максимум прибыли. 24 15. Общий уровень цен и безработицы в экономической системе изучается в курсе а) микроэкономики; б) макроэкономики; в) региональной экономики. 16. Уровень занятости – это а) отношение количества безработных к трудоспособному населению страны, выраженное в процентах; б) отношение количества занятого населения к трудоспособному населению страны, выраженное в процентах. 17. Закон Оукена утверждает, что если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень на 1 %, то отставание объёма ВВП составляет а) 2,5 %; б) 12,5 %; в) 1,5%; г) 25 %. 18. Предположим, что к данному году естественный уровень безработицы составил 5 %, а фактический 9 %. Пользуясь законом Оукена, определите величину отставания объёма ВНП в %. Если номинальный ВНП в том же году равнялся 500 млрд руб., какой объём продукции был потерян из-за безработицы? 19. Политика «дорогих денег» предполагает а) понижение учётной ставки процента; б) продажу Центральным банком государственных ценных бумаг на открытом рынке; в) повышение учётной ставки процента; г) покупку Центральным банком государственных ценных бумаг на открытом рынке. 20. Если потенциальный ВНД=200 млн руб., уровень фактической безработицы равен 7 %, естественный уровень безработицы равен 2 %, коэффициент Оукена равен 2, то реальный ВНД составляет_____________ млн руб. 21. Отклонение реального ВВП от потенциального составляет 2 %, фактический объём выпуска составил 196 млрд денежных единиц. Тогда потенциально возможный ВВП составит ____________ млрд денежных единиц. 25 Тема 2. ОСНОВНЫЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ 2.1. Система национальных счетов Система национальных счетов представляет собой записанную в форме бухгалтерских счетов систему показателей, отражающих разные стороны воспроизводственных процессов в экономике страны. Наиболее важными из используемых в современной СНС показателями являются: 1. Валовой внутренний продукт (ВВП) и валовой национальный доход (ВНД). 2. Чистый внутренний продукт (ЧВП) и чистый национальный доход (ЧНД). 3. Национальный доход (НД). 4. Личный доход (ЛД). 5. Располагаемый личный доход (РД). На рис. 5 схематически изображено соотношение между этими показателями. Каждый из показателей СНС наиболее приспособлен для изучения определенных сторон воспроизводства, а вся система в целом описывает основные связи, существующие в макроэкономике. Рассмотрим подробней сущность каждого из показателей и макроэкономические проблемы, для изучения которых они используются. Рис. 5. Основные показатели системы национальных счетов: * – отличаются на сальдо первичных доходов из-за границы; ** – современной статистикой не исчисляется 26 Валовой национальный продукт (ВНП) – совокупная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, созданных факторами производства, находящимися в собственности граждан данной страны, в том числе на территории других государств. ВНП представляет собой чистый макроэкономический оборот (очищенный от промежуточных результатов производственной деятельности), получаемый вычитанием из валового оборота суммы продаж промежуточной продукции текущего годового производства. ВНП может быть определен либо путем суммирования всех расходов на покупку всего объема произведенной в данном году продукции, либо посредством сложения всех доходов, полученных от производства всего объема продукции данного года. Оба подхода представляют собой два взгляда на одну и ту же проблему: то, что затрачено потребителем на приобретение продукта, получено в виде дохода теми, кто участвовал в его производстве. При расчете ВНП по расходам суммируются расходы всех экономических агентов, использующих ВНП домашних хозяйств, фирм, государства и иностранного сектора: ВНП = C + Ig + G + Xn, (3) где C – личные потребительские расходы; Ig – валовые инвестиции; G – государственные расходы; Xn – чистый экспорт товаров и услуг. При расчете ВНП по доходам суммируются все виды факторных доходов, а также два компонента, не являющихся доходами: амортизационные отчисления и чистые косвенные налоги на бизнес (налоги минус субсидии). ВНП, рассчитанный по доходам, выглядит следующим образом: ВНП = А + КН + ЗП + Р + % + ПК + ДНС, (4) где А – амортизация; КН – косвенные налоги; ЗП – заработная плата; Р – рента; % – чистый процент; ПК – прибыль корпораций; ДНС – доходы некорпоративного сектора. Другим макроэкономическим показателем является валовой внутренний продукт (ВВП). ВВП – совокупная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных в экономике страны за определенный промежуток времени всеми производителями в границах национальной территории. Во-первых, отметим, что именно ВВП является исходным показателем всей системы национальных счетов. Прочие показатели получаются из ВВП расчетным образом: путем прибавления к нему или вычитания из него определенных компонентов. Кстати, именно по27 этому ВВП обычно подсчитывается более оперативно, чем иные макроэкономические показатели. Для экономиста-практика это обстоятельство имеет важное значение, поскольку для принятия верных решений необходимо знать, что происходит в экономике страны в данный момент, а любая задержка поступления информации грозит ошибками. Во-вторых, динамика ВВП является важнейшим показателем состояния конъюнктуры в стране: циклических колебаний экономической активности, глубины структурных и иных кризисов и т.п. По существу падение или рост ВВП служат основным критерием перехода экономики от кризиса к подъему, и наоборот. В частности, практиками давно замечено, что о перемене тенденций в экономике можно уверенно говорить, если объем ВВП три квартала подряд изменяется в одном и том же направлении (три квартала растет или три квартала падает). В-третьих, ВВП используется для анализа проблем денежного обращения и инфляции. Нормальное выполнение функции денег как средства обращения возможно только при наличии определенных пропорций между размерами денежной массы и массы товаров и услуг в экономике. Из всех показателей системы национальных счетов именно ВВП больше других приспособлен для оценки массы товаров и услуг, произведенных в стране. Прочие показатели отличаются более высокой степенью очистки от двойного счета, что само по себе хорошо, но не позволяет оценить, на какую общую сумму в экономике совершаются акты купли-продажи, а значит, сложно становится сопоставлять с ними и обращающуюся в стране денежную массу. В-четвертых, ВВП является наиболее часто употребляемым мерилом уровня развития страны и уровня жизни в ней. Для этого чаще всего используется показатель ВВП в расчете на душу населения. В последние годы Россия выглядит в подобных рейтингах не лучшим образом: она оказывается ниже не только всех развитых, но и многих развивающихся стран. Сразу оговоримся: наиболее употребляемый не значит самый лучший. Далее мы убедимся, что для названных целей целесообразней использовать показатели располагаемого дохода и национального богатства. Но они подсчитываются далеко не во всех странах и не так регулярно, как ВВП, а потому менее удобны для текущих международных сопоставлений. Есть ещё одна сложность, делающая подобные сопоставления весьма условными: почти все рейтинги основываются на пересчете ВВП в доллары по действующему 28 валютному курсу, а такой пересчет не учитывает разницы мировых и внутренних цен. Как показывают углубленные исследования, реальный уровень развития России в настоящее время хоть и не так высок, но тем не менее существенно выше тех оценок, которые даются на основе долларовой величины ВВП на душу населения. Близким, хотя и не тождественным ВВП, показателем является валовой национальный доход (ВНД). Это как бы «двойник» ВВП, несколько по-иному учитывающий внешнеэкономические связи. Существует различие между тем, в какой стране создан и какой стране принадлежит национальный продукт. ВВП отвечает на вопрос, где создан продукт, а ВНД – какой стране он принадлежит. ВНД = ВВП + Сальдо первичных доходов из-за границы. Принципиальное различие между ВВП и ВНД заключается в следующем: ВВП измеряет поток конечных товаров и услуг, а ВНД – поток первичных доходов. С количественной стороны они различаются на сальдо первичных доходов, полученных из-за границы, т.е. на разницу между доходами резидентов данной страны, полученными из-за границы, и доходами нерезидентов, переданными за границу. Если сальдо первичных доходов из-за границы равно нулю, то ВВП равен ВНД. Чистый внутренний продукт (ЧВП) получается путем вычитания из ВВП амортизационных отчислений, т. е. отличается от последнего тем, что уменьшен на величину износа основного капитала. В силу этого ЧВП точнее, чем ВВП показывает, какова стоимостная величина созданных в стране в данном году благ. Ведь часть стоимости готовой продукции, равная величине амортизации, по существу, лишь компенсирует убыль основного капитала, созданного в прошлые периоды. Ее изъятие из объема ВВП очищает его от двойного счета. Соответственно чистый национальный доход (ЧНД) получается путем вычитания из ВНД амортизации (потребления основного капитала). Следующая стадия очистки достигается с помощью показателя национальный доход (НД). Но на сей раз речь идет не об очистке от двойного счета, а об освобождении от искажения цен в результате государственного вмешательства. Национальный доход равняется чистому внутреннему продукту за вычетом косвенных налогов. Действительно, косвенные налоги включаются в цену товаров и услуг. Однако эти доходы государства не связаны с внесением им каких-либо ресурсов в производственный процесс, не свидетельствуют 29 об участии государства в создании национального продукта. Иными словами, косвенные налоги через повышение издержек увеличивают цены, но не создают каких-либо экономических благ. Показатель НД очищен от такого искажающего влияния. Можно определить НД и по-другому. Напомним, что ВВП в сфере распределения состоит из доходов владельцев факторов производства, амортизационных отчислений и косвенных налогов. При подсчете НД два последних компонента изымаются из его стоимости. Поэтому НД равняется сумме первичных доходов владельцев факторов производства. После завершения перераспределительных процессов фактические доходы владельцев факторов производства могут сильно отличаться от первоначальных, скажем, в силу существования подоходного налога, разнообразных выплат субсидий и т.п. Показатель национального дохода имеет глубокий экономический смысл. Структура НД является важнейшим показателем распределения доходов разных слоев населения и социальной стратификации общества. В большинстве развитых стран вознаграждение за труд составляет 70–80 % НД, несколько процентов приходится на доходы мелких производителей (этот компонент НД выделяется особо потому, что доходы владельцев мельчайших предприятий и семейных фирм являются смешанными – их невозможно разделить на прибыль в качестве собственников и зарплату в качестве работников собственных фирм), а оставшаяся часть 15–20 % приходится на все виды доходов от собственности (процент, прибыль акционерных обществ и ренту). В России ситуация более запутанная. Официальная оплата труда наемных работников составляет около 45 % НД. При включении в подсчеты широко распространенных доходов от неофициальной занятости доля фактора труд в НД повышается примерно до 60 %. Однако скрываются от учета (и, разумеется, от налогообложения) не только трудовые доходы, но прибыли и рента. Если принять во внимание и это обстоятельство, то доля оплаты труда наемных работников должна быть оценена в 50–55 %. Это очень низкий показатель, свидетельствующий о недооценке фактора труд, в особенности же о заниженности заработков квалифицированных специалистов, получающих в сравнении со своими западными коллегами мизерные зарплаты. Элементы социальной напряженности в российском обществе в значительной степени связаны с описанной структурой НД. Этот важный макроэкономический показатель не подсчитывается современной статистикой. 30 Личный доход (ЛД) теоретически может быть рассчитан путем прибавления к национальному доходу сальдо частных и государственных трансфертов. Среди всех показателей СНС он лучше других описывает уровень и структуру доходов физических лиц до уплаты налогов. Так как национальный доход современной статистикой не рассчитывается, то личный доход (ЛД) получается путем вычитания из ЧНД косвенных налогов и добавлением сальдо частных и государственных трансфертов, а также вторичных (или перераспределенных) доходов, в том числе полученных в виде процентов. Доходы домохозяйств не сводятся только к доходам от реализации факторов производства. Значительную роль играют разнообразные пособия и дотации, получаемые разными слоями населения от государства: - пособия по безработице; - пособия по нетрудоспособности, бесплатные и льготные лекарства и другие платежи системы социального страхования; - пенсии, стипендии и т.п. Одновременно само население платит государству известные суммы неналогового характера. Например, взносы в Пенсионный фонд не являются налогами, поскольку они возвращаются к плательщику, но тем не менее уменьшают реальный размер дохода, находящегося в настоящий момент в распоряжении домохозяйств. Наконец, разнообразные частные трансферты (дарения, спонсорство, благотворительность и т.п.) увеличивают доходы одних лиц и снижают у других. В современной интернационализированной экономике все большую роль играют и трансферты, производимые с гражданами и организациями других стран. Это обстоятельство весьма актуально и для России, поскольку как российское государство, так и его граждане сохранили тесные связи, в том числе и финансовые, с бывшими союзными республиками. Например, живущие в странах Прибалтики ветераны Советской армии и МВД получают российскую пенсию. ЛД учитывает сальдо всех этих трансфертов и добавляет его к факторным доходам. Как правило, сальдо трансфертов является положительным, поэтому личный доход по величине больше национального дохода. Располагаемый личный доход равняется личному доходу за вычетом прямых налогов. Он показывает, какими суммами могут реально распоряжаться домохозяйства. Важное значение для макроэкономического анализа имеет и использование располагаемого дохода: РД идет либо на потребление, либо на сбережение. Пропорции, в которых они соотносятся, предопределяют ресурсную базу капиталовложений в экономику страны. 31 2.2. Безработица и ее формы, инфляция и ее виды Безработица – это явление, органически связанное с рынком труда. Неполная занятость характеризует такое состояние экономики, когда часть работников не занята производством товаров и услуг. Это влечет за собой недопроизводство валового национального продукта, происходит снижение уровня благосостояния населения. Безработица возникает из-за несовершенства работы рыночного механизма. Она обусловлена превышением количества людей, желающих найти работу (предложение рабочей силы), над числом имеющихся рабочих мест, соответствующих профилю и квалификации претендентов на эти рабочие места (спрос на рабочую силу). Безработные вместе с занятыми людьми формируют рабочую силу страны. Следовательно, рабочая сила представлена двумя группами населения: одна принимает участие в создании благ, а другая не работает. Рабочая сила = Занятые + Безработные. Рабочую силу страны еще принято называть экономически активным населением. В создании национального продукта принимает участие только экономически активное население. Экономически активным представляется та часть населения страны, которая обеспечивает предложение своего труда для производства благ. Военнослужащие представляют особую самостоятельную категорию. При определении совокупной рабочей силы число военнослужащих принимается в расчет. Рабочая сила = Гражданское активное население + Военнослужащие. Если же подсчитывается численность гражданского активного населения, категория военнослужащих не учитывается. Разница между количеством экономически активного населения и числом военнослужащих составляет категорию гражданского активного населения. Гражданское активное население =Рабочая сила – Военнослужащие. Анализируя категорию экономически активного населения, необходимо учесть влияние демографического и миграционного факторов. Предложение рабочей силы в первую очередь определяется уровнем рождаемости, темпами роста численности трудоспособного населения, а также его половозрастной структурой. Существенное влияние на динамику рабочей силы оказывают миграционные процессы (механическое прибытие и выбытие на32 селения). Огромные потоки мигрантов возникли в России в связи с распадом СССР. Появление потоков беженцев и вынужденных переселенцев происходит из-за усилившейся национальной розни, военных конфликтов, нестабильности социально-экономической и политической обстановки, ухудшения уровня жизни в отдельных регионах и бывших союзных республиках. Разделив количество безработных на общее число занятых, мы получим показатель уровня безработицы, или нормы безработицы, выраженный в процентах. Уровень безработицы = Число безработных 100 %. Рабочая сила С помощью показателя уровня безработицы можно наглядно представить состояние рынка труда в той или иной стране. Тем не менее данный показатель не при всех условиях способен наиболее верно охарактеризовать макроэкономическую ситуацию. Уровень безработицы нельзя считать абсолютным критерием неблагополучия в экономике. Это связано с возможными неточностями при его определении. Не все неработающие лица попадают в категорию безработных. Например, людей, не принимающих никаких усилий в поисках работы, нельзя считать безработными. Официальная статистика учитывает только граждан, обратившихся в бюро по трудоустройству за специальным пособием. Работающие неполный день или неполную рабочую неделю также не считаются безработными. Данную категорию работников называют частично занятыми. Для анализа динамики безработицы используют не только значение уровня (нормы) безработицы. Продолжительность срока, в течение которого человек в среднем пребывает в состоянии незанятости, составляет показатель продолжительности безработицы. В зависимости от различной продолжительности периода незанятости выделяют следующие формы безработицы: фрикционную, структурную и циклическую. Фрикционная безработица отражает текучесть кадров, связанную с переменой рабочих мест, сменой места жительства, получением образования, выходом из декретного отпуска, переходом с низкооплачиваемой работы на более высокооплачиваемую или интересную. Эта форма безработицы ограничивается обычно краткими сроками. С ростом благосостояния граждан фрикционная безработица может 33 увеличиваться. Ее сокращение возможно по мере улучшения способов сбора информации о вакантных рабочих местах. Поскольку часть работников увольняется по собственному желанию, то фрикционная безработица считается неизбежной и, как утверждают некоторые экономисты, желательной. Фрикционная безработица имеет преимущественно добровольный характер. Ее результатом является повышение благосостояния граждан и более рациональное распределение трудовых ресурсов. Как правило, фрикционной безработицей охвачено 2–3 % экономически активного населения. Структурная безработица возникает из-за несоответствия структуры спроса и предложения на рабочую силу. С течением времени меняются потребительские предпочтения. Это, в свою очередь, вызывает изменение структуры общего спроса на рабочую силу. Поэтому потребность в некоторых видах профессий сокращается. Спрос же на другие специальности, включая новые, может стремительно расти. Структурная безработица связана с технологическими сдвигами в экономике, в результате которых происходит обесценение уровня квалификации некоторых категорий рабочей силы. Как правило, люди медленно реагируют на появление новых профессий. В результате структура предложения труда не отвечает структуре спроса. Оказывается, у некоторых работников нет навыков, необходимых работодателю, и они становятся безработными. В данной ситуации инициатором увольнения выступает работодатель. В качестве примера можно привести массовое внедрение компьютеров на предприятиях, фирмах, в организациях, которые заменили и высвободили большое количество персонала из состава машинисток, счетоводов, делопроизводителей. К структурным безработным относят также рабочих с низкой квалификацией или не имеющих производственного опыта. Структурные безработные не могут сразу получить работу без переподготовки или смены места жительства. Поэтому структурная форма безработицы имеет преимущественно вынужденный и долговременный характер и считается более серьезной проблемой для экономики. Совокупность фрикционной и структурной безработицы образует, по мнению большинства экономистов, уровень естественной безработицы, соответствующий потенциальному объему ВВП или ситуации макроэкономического равновесия. Фрикционная безработица есть результат динамики рынка труда. Структурная форма безработицы возникает из-за территориального или профессионального несоответствия спроса и пред34 ложения на рынке труда. Эти формы безработицы имеют место и в благоприятные периоды развития экономики. Следовательно, естественный уровень безработицы и есть тот общественно минимальный уровень, который соответствует понятию полной занятости. При этом необходимо учитывать, что полная занятость вовсе не поголовная занятость населения. Полная занятость не исключает наличия определенного естественного уровня безработицы. Естественная безработица представляет наилучший для экономики резерв рабочей силы. Эти работники имеют высокую мобильность и способны быстро перемещаться (в другую отрасль или регион) в зависимости от потребностей производства. Естественный уровень безработицы определяется широким кругом социальноэкономических факторов. Это осуществляемая государством инвестиционная политика; политика занятости; уровень и качество жизни в стране; размеры денежных накоплений у населения; способность и желание людей к получению новых знаний и навыков к труду; доступность пособий по безработице, их величина и продолжительность выплаты. Естественный уровень безработицы не является постоянной величиной. Периодически этот показатель подвергается пересмотру вследствие институциональных сдвигов – изменений в законах и обычаях общества. По мере развития рыночной экономики происходит повышение величины естественного уровня безработицы. В России естественный уровень безработицы составляет 5–7 %. Циклическая безработица возникает в связи со спадом производства во время промышленного кризиса. Изменение ситуации на рынке товаров и услуг приводит к тому, что многие производства уменьшают или даже прекращают выпуск продукции, увольняя при этом работающих. Это порождает серьезные проблемы на рынке труда. В условиях экономического спада, когда совокупный спрос на товары и услуги уменьшается, происходит сокращение производства. Это вызывает снижение занятости. Растет безработица, порождая значительную армию незанятых. Циклическая форма безработицы характерна для фаз депрессии и спада экономического цикла, т. е. для периодов спада деловой активности. С переходом к оживлению и подъему число безработных становится меньше. Масштабы и продолжительность циклической формы безработицы достигают пика при спаде экономики и минимума – при подъеме. По оценкам западных специалистов, в периоды эконо35 мических подъемов и спадов величина циклической безработицы может колебаться от 0 до 10 % и более. Для сглаживания негативных последствий такого вида безработицы необходимы разработка и принятие специальных программ обеспечения занятости, финансируемых государством. Нами рассмотрены лишь основные формы безработицы. Вообще в экономике различают более 20 форм безработицы. Ознакомимся с некоторыми из них. Институциональная безработица возникает в результате недостаточно эффективной организации рынка труда. В России, например, не действует Закон об обязательной регистрации свободных рабочих мест. Это приводит к дезинформации и искусственному завышению уровня безработицы. Работа отечественных бирж труда имеет преимущественно пассивный характер и ориентирована на выплату пособий по безработице. Активная деятельность, предполагающая изучение конъюнктуры рынка труда, прогнозирование его развития, переподготовку и переквалификацию работников, слабо представлена в деятельности российских бирж труда. Добровольная безработица вызвана нежеланием работать у некоторых категорий людей, например, у ряда лиц, принадлежащих к маргинальным слоям общества, или у домохозяек в определенных условиях. Незанятость порой объясняется выбором людьми своеобразного стиля жизни, психологической установкой, определенной материальной независимостью и свободой, а также ограниченными потребностями. Например, достаточное содержание со стороны супруга, необходимость выполнения домашних дел и воспитания детей побуждают некоторых замужних женщин сделать выбор в пользу добровольного отказа от работы. Скрытая безработица включает занятых в течение неполной рабочей недели или части рабочего дня, а также лиц формально занятых, когда работник лишь числится в штате. В эту категорию входят и работники, находящиеся в вынужденных отпусках без сохранения заработной платы. Пик скрытой безработицы в современной России приходится на самое начало проведения реформ, период, когда принципиально изменились условия работы сферы бизнеса. Предприятиям понадобилось время для адаптации. Сокращение производственных мощностей в стране в этот период составило 40–60 %. Многие фирмы вынуждены были часть работников отправить в отпуска без сохране36 ния содержания и перейти на сокращенный режим работы: 3 дня в неделю или 4-часовой рабочий день вместо 8-часового. Застойная безработица включает людей, которые длительное время не могут трудоустроиться. И хотя размеры этой формы безработицы незначительны, по степени отрицательных последствий застойная безработица не имеет себе равных. Люди, долгое время не имеющие возможности трудоустроиться, морально подавлены. Они постепенно теряют в профессиональном плане – знания, навыки, квалификацию. Известный американский экономист Артур Оукен математически выразил отношение между уровнем безработицы и величиной отставания ВВП. Исследования показали, что для современного этапа развития экономики значение данного коэффициента составляет 2,5. Это означает, что превышение фактического уровня безработицы на 1 % над величиной естественной нормы безработицы вызывает снижение на 2,5 % объема ВВП по сравнению с тем объемом, которого общество могло достигнуть при использовании своих потенциальных возможностей. 2.3. Сущность, причины и формы проявления инфляции Одной из центральных проблем для России в ходе социальноэкономических преобразований стала инфляция. Инфляция сегодня – одно из наиболее заметных и тяжелых по своим социальноэкономическим последствиям экономических явлений. Для того чтобы выработать действенную программу оздоровления экономики, необходима четкая концепция инфляции. Во-первых, она должна базироваться на отношении к инфляции как к макроэкономической категории, присущей рыночному хозяйству; во-вторых, необходимо учитывать специфический характер российской экономики. Появление денег, не обеспеченных товарами, и было определено как инфляция. Отсюда и распространение в некоторых случаях термина инфляция денег (Ю. Осипов). Вообще погоня денег за товаром означает нарушение равновесия между денежной массой и товарным покрытием. Словом, инфляция как форма нарушения законов денежного обращения означает нарушение макроэкономического равновесия, дисбаланс спроса и предложения. Инфляция – это не только нарушение денежного обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономи37 ческих нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Несмотря на сложность этого экономического явления, инфляция поддается количественному измерению. Наиболее распространенным и официальным численным показателем инфляции является индекс потребительских цен Iцен, который определяется как отношение общего уровня цен в текущем периоде к базисному периоду, или отношение цены потребительской корзины (определенного набора товаров и услуг) в текущем году к идентичной потребительской корзине в базисном году. При определении индекса потребительских цен состав потребительской корзины фиксируется на уровне базисного года. Предполагается, что состав потребительской корзины из года в год не меняется. Цена потребительской корзины в текущем году Iпотреб. цен = 100 %. (5) Цена потребительской корзины в базисном году Инфляция не предполагает роста цен в равной пропорции и одновременно. Состав потребительской корзины ограничен и определяется на основе анализа поведения потребителей. Ряд экономистов считает, что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так как не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфере услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества товаров и услуг), а следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения. Темпы инфляции рассчитываются следующим образом: из индекса потребительских цен текущего года вычитается индекс потребительских цен прошлого года, затем эта разница делится на индекс цен прошлого года и результат умножается на 100: Iпотреб. цен тек. года – Iпотреб. цен прошлого года Темп инфляции = 100 %. Iпотреб. цен прошлого года Темпы инфляции предопределяются тремя основными факторами: платежеспособным спросом, издержками производства и спекулятивной прибылью перекупщиков. Платежеспособный спрос зависит не только от количества денег в обращении, но и от скорости их оборота (в России – одной из самых высоких в мире, так как бумажные деньги не пользуются здесь доверием у населения). Издержки производства зависят от качества его организации и управления, соотношения динамики оплаты и производительности труда, стоимости сырья и энергоносителей, транспортных услуг и т.д. Чем выше 38 темпы инфляции, тем быстрее люди хотят потратить полученные деньги. Дж. Кейнс описывает ситуацию в Австрии после Первой мировой войны, когда люди заказывали сразу два пива, т.к. цены росли быстрее, чем пиво выдыхалось. Принято считать, что остановить инфляцию можно с помощью жестких фискальных мер, а также путем приостановления денежной эмиссии. Это напрямую сокращает инфляцию и уменьшает скорость обращения денег. Подобные решения исходят из того, что практически всегда гиперинфляцию вызывает кризис государственного бюджета, падение реальных доходов правительства. После того, как инфляция достигает определенного уровня, она становится неконтролируемой и приводит к дальнейшему увеличению бюджетного дефицита. Таким образом, возникая из-за бюджетного дефицита, гиперинфляция еще более его усугубляет (эффект Танзи–Оливера). При этом наблюдается тенденция уменьшения реальных доходов государства от налогов. Происходят задержки в налоговых платежах. При росте цен на 50 % в месяц задержка в платежах на один месяц вызывает потерю 1/3 реального дохода. С точки зрения второго критерия – соотносительности роста цен по различным товарным группам, т.е. по степени сбалансированности роста цен, – различают сбалансированную и несбалансированную инфляцию. При сбалансированной инфляции цены различных товаров относительно друг друга неизменны, а при несбалансированной они постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в производстве. По форме проявления различают инфляцию трех видов: 1. Подавленная инфляция – цены не повышаются при резком росте неудовлетворенности спроса. Возникает дефицит, товары уходят на черный рынок, ассортимент их сокращается. Этот вид инфляции характерен для административно-командной экономики с централизованным регулированием цен. 2. Скрытая инфляция: а) снижается качество товаров и услуг при неизменном уровне цен; б) официальная статистика не отражает рост уровня государственных розничных цен из-за произвольно выбранной потребительской корзины; в) инфляция захватывает и инвестиционную сферу – растет сметная стоимость основных производственных фондов. Подобная ситуация характерна для СССР, Болгарии, Румынии конца 80-х гг. XX в. 39 3. Открытая инфляция – рост уровня цен, падение покупательной способности денежной единицы, рост стоимости потребительской корзины. Исходя из состояния спроса и предложения различают два типа инфляции. Когда возникает избыток денег по отношению к количеству предложенных товаров и экономика реагирует повышением цен, налицо инфляция спроса. В данной ситуации обеспечена полная занятость, так как промышленность стимулируется высокими ценами и производительные мощности загружаются полностью. Когда цены растут в результате роста издержек производства в условиях недоиспользования производственных мощностей, то мы имеем дело с инфляцией предложения (издержек). 2.4. Взаимосвязь инфляции и безработицы В условиях приближения к экономическому потенциалу возникает известная альтернатива между ростом занятости и ростом уровня инфляции. Увеличение занятости и снижение безработицы сопровождаются ростом инфляции спроса (избыток совокупных расходов), т.к. в экономике постоянно уменьшается объём неиспользованных ресурсов и расширять производство приходится за счёт «переманивания» ресурсов от одной фирмы к другой, из одной отрасли в другую, путем повышения ставок заработной платы и цен на инвестиционные товары. Снижение уровня инфляции спроса может быть достигнуто только путём ограничения занятости и увеличения безработицы. Это означает, что в краткосрочном периоде между уровнем инфляции и безработицы обнаруживается обратная зависимость, определяемая как кривая Филлипса. В любой момент времени правительство, управляющее совокупными расходами, может выбрать на кривой Филлипса определённую комбинацию уровней инфляции и безработицы для краткосрочного временного интервала. Этот выбор зависит от ожидаемого темпа инфляции: чем выше ожидаемая инфляция, тем выше располагается кривая Филлипса. Выбор экономической политики в этом случае затрудняется, так как фактический уровень инфляции будет выше для любого уровня безработицы. А. Филлипс показал обратную зависимость между нормой безработицы и приростом заработной платы. Он пришел к выводу, что существует некий уровень безработицы (6–7 %), при котором уровень 40 заработной платы постоянен и ее прирост равен нулю. Когда безработица снижается ниже этого естественного уровня, наблюдается более быстрый прирост зарплаты, и наоборот. Кривая Филлипса показывает, что темп прироста заработной платы уменьшается с ростом безработицы. Стагфляция – когда возрастание общего уровня цен происходит с одновременным ростом объема выпуска продукции. Сочетание инфляции с резким экономическим спадом называется слампфляцией. Возникновение стагфляции экономисты кейнсианской школы объясняли чередой срывов предложения. Неблагоприятные шоки совокупного предложения приводят к одновременному увеличению темпа инфляции и уровня безработицы. Если до возникновения срыва предложения применялась политика стимулирования совокупного спроса, то первым проявлением шока будет ускорение роста цен. Другое объяснение начала стагфляции в экономике дают представители неоклассической школы. Их анализ основан на теориях адаптивных и рациональных ожиданий. В обеих доктринах предполагается, что в экономике существует естественный уровень безработицы. Если занятость и объем выпуска находятся на естественном уровне, то в экономике устанавливается равновесие. Любое отклонение от него будет порождать инфляцию или дефляцию. Согласно теории адаптивных ожиданий, хозяйствующие субъекты формируют свои представления об ожидаемой инфляции исходя из предшествующих темпов роста цен, скорректированных на ошибку прогноза предыдущего периода. В коротком периоде, если фактические темпы роста цен больше ожидаемых, увеличение совокупного спроса в экономике приведет к снижению безработицы (происходит движение по кривой Филлипса). Это возможно благодаря тому, что заработная плата устанавливается на ожидаемом уровне, а более высокие, чем ожидалось, цены на товары увеличивают прибыли производителей. Основные понятия Инфляция, безработица, кривая Филлипса, закон Оукена, уровень занятости, потребительская корзина. Темы рефератов 1. Причины инфляции в России. 2. Рынок труда и безработица в Омской области. 41 Вопросы для самоконтроля 1. 2. 3. 4. 5. Экономический смысл понятия СНС. ВВП и ВНП: сходство и отличия. Формы и виды безработицы. Формы и виды инфляции. Характеристика закона Оукена. Тесты и задачи 1. Безработица в рыночной экономике может быть результатом а) нежелания трудиться при существующей на рынке ставке заработной платы; б) превышения совокупного предложения над совокупным спросом; в) изменения структуры спроса на товары и услуги; г) всех указанных причин. 2. В соответствии с классической теорией занятости существует только а) фрикционная безработица; б) структурная безработица; в) циклическая безработица; г) добровольная безработица. 3. В кейнсианской теории занятости утверждается, что а) необходимы естественные методы регулирования численности населения; б) равновесие рынка гарантирует полную занятость; в) безработица вырастает из внутренних законов рынка. 4. Каким должен быть экономический рост, чтобы сократить фактическую безработицу с 8 до 6% в течение одного года (при условии, что число Оукена составляет 2,5)? 5. Как вы думаете, в каком случае общество понесет большие потери (или они одинаковы)? а) при 3%-ной безработице, когда незанятые остаются без работы 1 год; б) при 6%-ной безработице, когда незанятые остаются без работы в среднем 6 месяцев. 42 6. В условиях полной занятости уровень фрикционной безработицы должен а) равняться 0; б) быть менее 1%; в) быть меньше, чем уровень циклической безработицы; г) быть таким, чтобы выполнялись пункты а) – в); д) быть таким, чтобы не выполнялись пункты а) – г). 7. В табл. 2 приведены данные, характеризующие объемы фактического и потенциального ВВП (млрд долл.). В 2007 г. экономика развивалась в условиях полной занятости при уровне безработицы 6 %. Таблица 2 Фактический и потенциальный объем ВВП, млрд долл. Год 2007 2008 2009 Потенциальный ВВП 3000 3800 4125 Фактический ВВП 3000 3705 3712,5 Рассчитайте по данным, относящимся к 2007 г. разницу между фактическим и потенциальным объемом ВВП (в абсолютном и относительном выражении). Определите уровень безработицы в 1996 г., используя закон Оукена (при условии, что число Оукена равно 2,5). 8. Какое определение инфляции, на ваш взгляд, правильное? а) повышение цен в экономике; б) падение производства; в) падение покупательной способности денег; г) явление, возможное как при растущем, так и при стабильном уровне цен. 9. Что из перечисленного ниже вызывает инфляцию спроса? а) рост цен на сырье и транспортные услуги; б) рост процентной ставки; в) повышение заработной платы на хорошо работающих предприятиях; г) рост государственных расходов; д) снижение инвестиций. 43 10. Инфляция издержек вызывается а) падением цен на оборудование, сырье и материалы; б) ростом цен на факторы производства; в) избытком совокупного предложения над совокупным спросом; г) замораживанием заработной платы и цен. 11. Издержки прогнозируемой инфляции проявляются в том, что а) должники богатеют за счет кредиторов; б) она порождает эффект инфляционного налогообложения; в) фактическая инфляция превышает прогнозируемую. 12. Ожидается, что темп прироста денежной массы в экономике составит 6 %, а скорость обращения денег увеличится на 1 %. Предполагается, что темп прироста реального объема производства составит 2 %. Ожидаемый темп инфляции будет равен (в %) а) 5; б) 6; в) 7; г) 8. 13. При непрогнозируемой инфляции а) издержки инфляции нельзя измерить; б) происходит перераспределение доходов и богатства от одних групп населения к другим; в) все издержки падают на государственный бюджет. 14. Если в обращении находится 200 млрд руб., а уровень цен в базовом периоде равен 2/3, то инфляционный налог в реальном выражении (в млрд руб.) достигнет величины а) 50; б) 75; в) 100; г) 150. 44 Тема 3. МЕХАНИЗМ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ 3.1. Совокупный спрос Совокупный спрос AD (рис. 6) – это реальный объём национального производства, который потребители (частные лица, предприятия и государство) готовы купить при различных возможных уровнях цен, т. е. сумма потребностей в обществе, выраженная в денежной форме и представленная на рынке. В соответствии с наличием четырёх основных секторов экономики, AD можно подразделить на: С – совокупный спрос индивидуумов, домохозяйств; J – инвестиции, спрос на капитальное оборудование со стороны предпринимателя; G – государственные закупки, или спрос на товары и услуги со стороны государства; Х – разность между спросом иностранцев на отечественные товары и отечественным спросом на иностранные товары. Таким образом, AD = C + J + G + X; Р – уровень цен; AD – совокупный спрос. Влияние макроэкономических эффектов наблюдается во взаимодействии совокупного AD и уровня цен: 1. Эффект процентной ставки: ставка процента зависит от предложения денег на рынке. При постоянной денежной массе М увеличение уровня цен Р вызовет рост спроса на деньги, а следовательно, повышение процентной ставки i: чем выше i, – тем больше объём сбережений и меньше С; чем выше i, – тем ниже инвестиционный спрос J и произведённые закупки; сокращается как С, так и J, уменьшается совокупный спрос на реальный национальный продукт. Это есть эффект процентной ставки i. В этом случае кривая AD будет выглядеть нисходящей и приближающейся к оси абсцисс. 2. Эффект Пигу или эффект «реальных кассовых остатков», эффект богатства. Рост цен приводит к обесцениванию наличных денег и ценных бумаг у населения, следовательно, к снижению богатства. Суммарное воздействие на совокупный спрос эффекта Пигу может быть как а) положительным, так и б) отрицательным, в зависимости от потребительского поведения: а) если население начнет больше тратить денег, чтобы спасти свои активы от обесценивания, т.е. сбережения сокращаются, увели45 чивается ажиотажный спрос, что вызывает рост инфляционных ожиданий и в дальнейшем повышение спроса и цен; б) может понизиться спрос на дорогоР стоящие товары, предметы роскоши. Какой характер AD будет перевешивать, зависит от степени роста AD цен: незначительный рост подстёгивает AD, значиQ тельный – его сокращает. ADРис. 6. Влияние ценовых факторов Осложняется обратная зависимость P и AD. 3. Эффект импортных закупок: а) при повышении цен внутри страны растёт спрос на более дешёвые импортные товары. Снижается спрос и со стороны внешних рынков, если таможенные пошлины неизменны, увеличиваются объёмы импорта, снижаются объёмы экспорта; б) снижение цен повысит совокупный спрос внутри страны и со стороны внешних рынков. Таким образом, в результате изменения ценовых факторов происходит движение вдоль кривой совокупного спроса AD. Влияние неценовых факторов (детерминанты). Сведём их группы по компонентам AD [С, J, G, X] в табл. 3. Таблица 3 Основные компоненты и неценовые факторы совокупного спроса Компонент 1 Личное потребление С Доходы потребителей Ожидания Компонент 2 Инвестиции J Компонент 3 Государственные закупки G Факторы Процентные Изменения в государставки ственных расходах Ожидаемые Принятие государстприбыли венных программ Задолженность Уровень налогов Налоги с потребителей Технология Компонент 4 Чистый экспорт Х Изменения в условиях внешней торговли Национальный доход в зарубежных странах Валютные курсы 46 Рассмотрим первую группу факторов: Доходы потребителей определяются уровнем их благосостояния (величиной финансовых активов, наличными деньгами, ценными бумагами, недвижимостью). В результате повышения дохода потребительские расходы увеличиваются и кривая AD смещается вправо при данном уровне цен (это отличает действие этого фактора от эффекта Пигу, эффекта богатства, рост благосостояния происходит в результате, например, роста курса акций). Изменение в характере потребительских расходов зависит от прогнозов потребителей или их ожиданий. Чем выше задолженность у населения, тем ниже спрос. Чем выше ставка подоходного налога, тем меньше личный располагаемый доход и ниже спрос. Вторая группа факторов: — Инвестиционный спрос зависит прежде всего от уровня процентной ставки. При прочих равных условиях увеличение процентной ставки, вызванное неценовыми факторами, приведёт к уменьшению инвестиционного спроса, т. е. производственных закупок. — Пессимистичное ожидание прибыли также может уменьшать инвестиционные расходы. — Увеличение налогов с предприятий ведёт к уменьшению прибыли и, следовательно, снизит возможности инвестировать. — Совершенствование технологий для повышения конкурентоспособности стимулирует предприятия увеличивать инвестиционный спрос. Третья группа факторов: Государственные расходы зависят от объёмов закупок национального продукта бюджетными организациями. Их увеличение при неизменном уровне цен будет способствовать увеличению AD. Увеличение G связано с принятием правительственных программ, развитием инфраструктуры, изменением доли государственной собственности. Четвёртая группа факторов: ■ При неизменном уровне цен изменение объёма чистого экспорта ведёт к смещению кривой AD. ■ Изменение возможных курсов вызывает уменьшение или рост чистого экспорта страны. С ростом курса национальной валюты (обесцениванием иностранной) товары для импортёров станут дороже и уровень чистого экспорта снизится, соответственно снизится AD. Снижение курса национальной валюты приведёт к обратному результату. 47 3.2. Совокупное предложение Под совокупным предложением AS – понимается уровень наличного реального объёма производства в стране при каждом возможном уровне цен. Если не учитывать влияние международной торговли, то AS можно приравнять к ВНП: AS = Q + Р или AS = Зпл + R + i + . График кривой совокупного предложения AS приведен на рис. 7. Р AS в б а Q Рис. 7. Кривая совокупного предложения: P – уровень цен; Q – реальный объём ВНП Кривая совокупного предложения (в краткосрочном периоде) отличается от кривой предложения единичного товара и состоит из трёх отрезков: а – горизонтального (кейнсианского); б – восходящего; в – вертикального (классического) (см. рис. 7). Характеристики отрезков кривой AS: На кейнсианском отрезке а (см. рис. 7) производство характеризуется наличием неполной занятости, вынужденной безработицы, недогрузкой производственных мощностей, фиксированным уровнем цен и заработной платы, т.е. наличием убыточных, незадействованных ресурсов. Экономика находится в состоянии глубокого спада или депрессии. Выйти из этой ситуации можно, приводя в движение незадействованные ресурсы. Дж. М. Кейнс причину такой ситуации видел в 48 недопотреблении, для активизации экономической коньюнктуры необходимо воздействовать на совокупный спрос: AD>C+J+G+X, таким образом выходить из циклического кризиса. С этой точки зрения необходимо участие государства, т. е. введение в действие экзогенного фактора в рыночной экономике. Необходимость подобных мероприятий объяснена в книге «Общая теория занятости, процента и денег» (1936 г.) Дж.М. Кейнса. Результативность мероприятий б (см. рис. 7) по выходу из кризиса, учитывая мультипликативный эффект, приводит к активизации экономической конъюнктуры, постепенной загрузке производственных мощностей, увеличению числа рабочих мест, повышению цен и заработной платы, росту ВНП. Рост цен связан с ростом заработной платы и других издержек производства. Этот участок отражает состояние, когда экономика близко подходит к полному использованию ресурсов. Классический отрезок в (см. рис. 7) отражает такое состояние экономики, при котором её производственные возможности практически полностью использованы. Это выражается в полной занятости, полной загрузке производственных мощностей и, следовательно, невозможности дальнейшего роста производства. Движение вдоль этого отрезка вверх означает, что номинальный объём ВНП растёт за счёт увеличения цен, а реальный ВНП достиг своего потенциального уровня и физически не меняется. Повышение цен обусловлено дефицитностью ресурсов производства, так как расширение объёмов выпуска требует высоких издержек и может быть обеспечено лишь за счёт существенного повышения цены на выпускаемый товар. Поэтому в долгосрочном периоде кривая AS стремится к вертикали (см. рис. 7). Данная кривая AS является моделью, на практике на совокупное предложение действует множество факторов и происходит смещение кривой совокупного предложения. Неценовые факторы, влияющие на AS (рис. 8): 1. Цены на ресурсы (земля, капитал, труд). Кривая при повышении цены на ресурсы сдвигается влево, помимо этого на сдвиг кривой влияют уровень предпринимательских способностей и уровень экономической активности в обществе. 2. Рост производительности. Под производительностью следует понимать отношение реального объёма производства к количеству использованных ресурсов: 49 П ВНП р . ресурсы (6) При увеличении производительности труда общество может получить больший объём продукта при том же количестве ресурсов. Таким образом, рост производительности вызывает сдвиг кривой AS вправо, а снижение, наоборот, – влево. 3. Экономическая политика государства. Она выражается в характере налогово-бюджетной (фискальной) политики, кредитноденежной, социальной, внешнеэкономической, трансфертной, таможенной и так далее. Государство может при помощи мер государственного регулирования, как расширить совокупное предложение, так и сузить его (всё зависит от целей и приоритетов в данный период). P AS1 AS AS2 Q Рис. 8. Смещение кривой AS под действием неценовых факторов 3.3. Макроэкономическое равновесие Макроэкономическое равновесие, общеэкономическое – это такое состояние национальной экономики, когда существует совокупная пропорциональность между ресурсами и их использованием, производством и потреблением, материальными и финансовыми потоками, это – оптимальная (идеальная) реализация совокупных экономических интересов в обществе. В такой экономике нет явлений инфляции, безработицы, социальных потрясений, банкротств финансового сектора. Здесь удовлетворяются в полной мере потребности общества 50 и индивидов, нет изменения затраченных ресурсов и нереализованного продукта. Макроравновесия на практике достичь практически невозможно, однако дать характеристику макросостояния рыночной экономики и предложить программу экономической политики необходимо. Существуют два принципиально разных подхода к характеристике экономического состояния: 1. Неоклассический подход утверждает, что экономическая система может регулироваться естественными, внутренними регуляторами, вызываемыми мотивациями и намерениями в своих действиях экономических субъектов. Этими внутренними механизмами являются цены на всех рынках, например: а) цена на рынке труда – это ставка зарплаты; б) цена на рынке капитала – процентная ставка. Эти показатели являются гибкими и изменяются в зависимости от ситуации на рынках и ожиданий субъектов хозяйствования. Гибкость этих регуляторов способна повлиять на макроэкономическое равновесие в долгосрочном периоде. Нарушение этого равновесия возможно только кратковременно, далее, по мнению неоклассиков, начинает действовать адаптивный механизм, приводящий к его восстановлению. Существует множество моделей такой равновесной системы. Основой всех моделей явился «закон рынков» французского экономиста Ж.Б. Сэя. 1) модель Ж.Б. Сэя – макроэкономическое предложение товаров всегда балансируется совокупным спросом; 2) модель швейцарца Л. Вальраса – одного из первых создателей теории общего экономического равновесия; 3) модель американского учёного В. Леонтьева «затратывыпуск» – это модель межотраслевого баланса между фазами воспроизводства; 4) многие представители более позднего времени неоклассического направления описывали и доказывали правильность земного подхода: новые классики (Дж. Лукас), монетаристы (М. Фридман), представители новой австрийской школы (Айзек, Ф. Храйк); 5) модель равновесных капиталовложений (инвестиций) и сбережений. Экономика, в которой равновесие между совокупным спросом и предложением товаров есть следствие и результат баланса инвестиций и объёма сбережения населения: S=Y, где S – общие сбережения; Y – общие инвестиции. 51 Такое представление в общем равновесии, и в частности рынка капитала, характерно для всей неоклассической школы (А. Маршалл, А. Пигу, А.Смит), что явилось спорным в связи с вновь появившейся школой кейнсианства, особенно в краткосрочном периоде. 2. Неокейнсианский подход. Объектами критики стали такие характеристики цен, процентных ставок по ссудному капиталу и заработной платы, как их гибкость и способность приспосабливать спрос и предложение на рынках. К тому же денежная масса у неоклассиков нейтральна по отношению к реальному рынку. У Кейнса выработана другая теория услуг, отличная от стандартной количественной. Она получила название «кейнсианский спрос на деньги». Из этого вытекает, что количество денег у неокласиков не влияет на реальное производство, а затрагивает только номинальные величины, следовательно, нет смысла, а где-то даже вредно вмешиваться в экономику государству. Следующее отличие двух подходов: кейнсианцы рассматривают экономические процессы в несовершенно конкурентных рынках, где учитываются различные факторы: нечувствительность цен к изменению спроса, психология рынка и неразделённость в анализе субъектами рыночной ситуации. Всё это искажает идеальное представление об автоматическом механизме макроравновесия и делается вывод о том, что экономическая система находится в постоянном фундаментальном неравновесном состоянии. Ключевой причиной этого состояния Дж. М. Кейнс считает отставание инвестиций от сбережений, где и проводится отличие методологического подхода. Исходя из этих нарушений наблюдается эффект недопотребления, недостатка совокупного спроса. Для этого и необходимо вмешательство государственных институтов. Основные выводы кейнсианцев: отрицание автоматического регулирования; как следствие, отсутствие полной занятости; отсутствие устойчивости в экономических процессах; необходимость государственного вмешательства. Современная экономическая теория – неоклассический синтез – применяет две эти точки зрения в модели совокупного спроса AD и совокупного предложения AS. Эта модель – синтетическая модель, основа для анализа экономических колебаний как в кратковременном, так и в долгосрочном периодах, для выработки необходимой экономической политики. 52 Можно привести одну из наиболее распространённых неокейнсианских моделей макроравновесия – это модель Ханса-Хаинса: IS = LM. Данная модель учитывает изменения на денежном рынке и определяет сдвиг кривой совокупного спроса под влиянием спроса и предложения денег (Y – инвестиции; S – сбережения; L – ликвидность; M – деньги). Графики макроэкономического равновесия в рамках неоклассического синтеза показаны на рис. 9, 10, 11. P P AS AS Po AD Ро AD1 Qpo AD2 АD Рис. 9. Кейнсианский отрезок Р Qpo Q Q Рис. 10. Промежуточный отрезок Qpo AS AD1 AD Ро AD2 Qpо Q Рис. 11. Классический отрезок 53 Основные понятия Совокупный спрос, совокупное предложение, компоненты совокупного спроса, факторы совокупного спроса, факторы совокупного предложения, кривая совокупного предложения трех отрезков, макроэкономическое равновесие, концептуальные основы макроэкономического равновесия. Темы докладов и рефератов 1. Основные неоклассические модели макроэкономического равновесия. 2. Критика Дж.М. Кейнсом взгляда А.Пигу на занятость. 3. Проблемы долгосрочных инвестиций и спекулятивного поведения на фондовых рынках. Вопросы для самоконтроля 1. Правильно ли, что на классическом отрезке кривой совокупного предложения цены не измены? 2. Правильно ли, что в компоненты совокупного спроса входит компонент чистые инвестиции? 3. Либеральные взгляды на механизм макроэкономического равновесия характерны для неокейнсианского направления. Верно ли это? 4. Назовите факторы, определяющие нисходящий характер кривой совокупного спроса. 5. Кто автор книги «Общая теория занятости, процента и денег»? 6. В чем основной смысл неокейнсианской модели макроэкономического равновесия? 7. В чем сущность механизма макроэкономического равновесия? Тесты и задачи 1. Безработица в рыночной экономике может быть результатом а) нежелания трудиться при существующей на рынке ставке заработной платы; б) превышения совокупного предложения над совокупным спросом; в) изменения структуры спроса на товары и услуги; г) всех указанных причин. 54 2. В соответствии с классической теорией занятости существует только а) фрикционная безработица; б) структурная безработица; в) циклическая безработица; г) добровольная безработица. 3. В кейнсианской теории занятости утверждается, что а) необходимы естественные методы регулирования численности населения; б) равновесие рынка гарантирует полную занятость; в) безработица вырастает из внутренних законов рынка. 4. Каким должен быть экономический рост, чтобы сократить фактическую безработицу с 8 до 6 % в течение одного года (при условии, что число Оукена составляет 2,5)? 5. Как вы думаете, в каком случае общество понесет большие потери (или они одинаковы)? а) при 3%-ной безработице, когда незанятые остаются без работы 1 год; б) при 6%-ной безработице, когда незанятые остаются без работы в среднем 6 месяцев. 6. В условиях полной занятости уровень фрикционной безработицы должен а) равняться 0; б) быть менее 1 %; в) быть меньше, чем уровень циклической безработицы; г) быть таким, чтобы выполнялись пункты а) – в); д) быть таким, чтобы не выполнялись пункты а) – г). 7. Какое определение инфляции, на ваш взгляд, правильное? а) повышение цен в экономике; б) падение производства; в) падение покупательной способности денег; г) явление, возможное как при растущем, так и при стабильном уровне цен. 8. Что из перечисленного ниже вызывает инфляцию спроса? а) рост цен на сырье и транспортные услуги; б) рост процентной ставки; в) повышение заработной платы на хорошо работающих предприятиях; г) рост государственных расходов; д) снижение инвестиций. 55 9. Инфляция издержек вызывается а) падением цен на оборудование, сырье и материалы; б) ростом цен на факторы производства; в) избытком совокупного предложения над совокупным спросом; г) замораживанием заработной платы и цен. 10. Издержки прогнозируемой инфляции проявляются в том, что а) должники богатеют за счет кредиторов; б) она порождает эффект инфляционного налогообложения; в) фактическая инфляция превышает прогнозируемую. 11. Ожидается, что темп прироста денежной массы в экономике составит 6 %, а скорость обращения денег увеличится на 1 %. Предполагается, что темп прироста реального объема производства составит 2 %. Ожидаемый темп инфляции будет равен (%) а) 5; б) 6; в) 7; г) 8. 12. При непрогнозируемой инфляции а) издержки инфляции нельзя измерить; б) происходит перераспределение доходов и богатства от одних групп населения к другим; в) все издержки падают на государственный бюджет. 13. Если в обращении находится 200 млрд руб., а уровень цен в базовом периоде равен 2/3, то инфляционный налог в реальном выражении (в млрд руб.) достигнет величины а) 50; б) 75; в) 100; г) 150. 56 Тема 4. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЦИКЛЫ 4.1. Идея циклов в экономической теории Важнейшими проявлениями экономической нестабильности являются цикличность, безработица, инфляция. Г.П. Журавлева трактует цикличность как форму «развития национальной экономики и мирового хозяйства как единого целого», как «движение от одного макроэкономического равновесия к другому». Цикл характеризует регулярность – чередование подъемов и спадов, а также периодичность – частоту колебаний уровня экономической активности. Цикличность признают не все ученые-экономисты, а те, кто видят в ней один из способов саморегулирования рыночной экономики. В классической политической экономии цикл рассматривается как частное явление. К. Маркс был первым из экономистов, кто начал уделять циклам особое внимание, связав их с особенностями функционирования экономики, где господствует частный капитал и соответственно частное распределение, несмотря на то, что большинство населения участвует в общественном производстве. Точкой отсчета периодически повторяющихся спадов или кризисов в капиталистической или рыночной экономике считают кризис 1825 г. в Англии, а первый мировой – кризис 1873 г. Русский экономист Н. Кондратьев рассматривал циклы продолжительностью в 50–60 лет, но уже не как частное, а как универсальное явление, свойственное не только капитализму, но и социализму. Более того, в капиталистической экономике он распознал механизмы самодвижения и выхода из структурных кризисов. В СССР такая трактовка кризисов была воспринята как апологетика капитализма. Кондратьев был репрессирован. Но на Западе его идеи получили распространение и дальнейшее развитие. Так, были выделены и детально исследованы циклы: связанные с колебаниями инвестиций в строительстве зданий, сооружений каждые 18–25 лет, получившие название циклов С. Кузнеца; собственно инвестиционные циклы, причина которых в колебаниях инвестиций каждые 7–12 лет (К. Жугляр); 57 коммерческие циклы, причина которых – изменение товарных запасов, повторяющиеся каждые 2–4 года (Дж. Китчин); циклы продолжительностью 100 лет (Дж. Форрестер); большие цивилизационные циклы продолжительностью до нескольких тысяч лет (А. Тоффлер) и т. д. 4.2. Фазы среднего промышленного цикла К. Маркс, изучавший средний промышленный цикл продолжительностью в 10–12 лет, выделял четыре фазы цикла: кризис, депрессия, оживление, подъем. В настоящее время выявлены закономерности, присущие каждой из выделенных фаз (рис. 12). Рис. 12. Фазы экономического цикла Спад начинается с пика предыдущего цикла и продолжается до низшей точки цикла («дно», «подошва»). Фаза характеризуется резким сокращением деловой активности. Запасы готовой продукции увеличиваются сверх необходимой нормы. Фирмы вынуждены реагировать на это снижением цены. Они несут убытки, не могут вернуть кредит и проценты, сокращают инвестиции в производство. Спад производства ведет к безработице. Доходы и жизненный уровень населения падают. Характерно, что процентные ставки по кредитам на этой фазе растут. Фирмы, стремясь избежать банкротства, готовы пе58 резанять деньги. Банки, в свою очередь, хотят сократить свои риски и поднимают процентную ставку. Депрессия характеризует ситуацию, когда экономика, достигнув низшей точки падения, пребывает некоторое время в состоянии, когда рост фактически отсутствует. Предприятия избегают долгосрочных капиталовложений, население также ограничивает свои расходы. Товарные запасы постепенно распродаются. На этой фазе происходит снижение процентных ставок по кредитам до самого низкого уровня. На это реагирует деловой мир, но без помощи государства по стимулированию спроса и предложения выход из депрессии проблематичен. Оживление начинается с низшей точки депрессии и заканчивается, когда экономика достигнет предкризисного пика. На этой фазе наблюдается повышение потребительского спроса и в ответ – увеличение производства. Рост производства означает рост занятости и доходов (прибыли и зарплаты). Дальнейший рост производства требует увеличения инвестиций. Нужны кредиты. Спрос на деньги и другие ресурсы порождает рост процентной ставки. Подъем наступает после фазы оживления и продолжается до своего пика. Происходит ускорение экономического развития. Появляются новые товары, новые предприятия, растут инвестиции, растут процентные ставки, цены, зарплаты, занятость. При приближении к пику происходит «перегрев» экономики – исчерпание старой ресурсной базы, старых технологий. Начинается очередной спад, преодоление которого будет означать выход на качественно новый уровень технологического развития. Существуют свои закономерности и у больших циклов продолжительностью в 50 лет. Так, Н. Кондратьев выделил присущие им закономерности: 1) перед началом и в начале повышательной волны каждого большого цикла наблюдаются глубокие изменения в условиях экономической жизни общества, значительно изменяется техника, чему предшествуют значительные технические открытия и изобретения, в мировые экономические связи вовлекаются новые страны, изменения касаются добычи золота и денежного обращения; 2) на периоды повышательной волны каждого большого цикла приходится наибольшее количество социальных потрясений (войн и революций); 59 3) периоды понижательной волны каждого большого цикла сопровождаются длительной и особенно резко выявленной депрессией сельского хозяйства; 4) в период повышательной волны больших циклов средние капиталистические циклы характеризуются интенсивностью подъемов; в период понижательной волны больших циклов наблюдается обратная картина. Цивилизационные циклы, выходящие за рамки тысячелетий, А. Тоффлер описывает как три волны. Первая волна начинается около 8 тыс. лет до н.э. и захватывает два тысячелетия н.э., безраздельно господствует по всей земле примерно до 1650–1750 гг. н.э., постепенно идет с этого времени на спад. Ей на смену идет вторая волна. Первой волне соответствует традиционное (аграрное) общество, второй волне – индустриальное. Вторая волна охватывает триста лет, но ее пик приходится на послевоенные 50–60 гг. XX в. Это время появления первых компьютеров, доступных путешествий на реактивных самолетах и других высокозначимых нововведений – всего того, что подготавливало третью волну. Мы являемся свидетелями того, как третья волна набирает силу, разрушая то, что составляло основы индустриального общества, включая его экономику, политику, культуру, сферу семейных отношений и т.д. В настоящее время в центре дискуссий специфика проявлений цикличности в современных условиях постиндустриального развития и глобализации. Одной из специфических особенностей современных кризисов (последней четверти XX – начала XXI вв.) стала стагфляция (стагнация + инфляция). В фазе спада не наблюдается снижения цен. Более того, цены растут на фоне общего спада производства и роста безработицы. 4.3. Причины цикличности Причины цикличности в экономической теории, как правило, связывают с воздействием на экономическую систему либо внешних – экстернальных, либо внутренних – интернальных факторов. К первой группе факторов относятся природные катаклизмы, войны, революции, колебания численности населения, изменения в солнечной активности и т.д. Вторую группу составляют сбои в денежнокредитной сфере, ошибки в государственной бюджетной политике, сами механизмы и принципы функционирования рыночной экономики. 60 Основные понятия Регулярность, последовательность, периодичность, большие, малые, средние циклы, конъюнктура, «перегрев» экономики, кризис, депрессия, рецессия, стагнация, стагфляция, стабилизация. Темы докладов и рефератов 1. Модели экономического цикла: К. Маркса. Дж. Китчина, К. Жугляра, Н. Кондратьева, С. Кузнеца. 2. Электронный бизнес и новая экономика. 3. Россия в XXI в. – новые проблемы, перспективы и новые риски. Вопросы для самоконтроля 1. Какой из перечисленных показателей в наибольшей степени характеризует экономический рост? а) изменение ВНП; б) повышение фондоотдачи; в) рост экспорта; г) изменение инвестиций. 2. Является ли кризис во времена Великой депрессии закономерным? 3. Наблюдаются ли особенности у кризисов 2000-х гг. и в чем они заключаются? 4. Познакомьтесь с материалами «Российский бизнес оседлал волну кризиса» (www.finansmag.ru/news/57093). Укажите наиболее значимые, на ваш взгляд, факторы, позволившие предпринимателям основать новое дело и быть успешными даже в условиях кризисных 2008, 2009, 2010 гг. Тесты 1. Изучением промышленных циклов впервые начал заниматься а) Н. Кондратьев; б) К. Маркс; в) Китчин; г) С. Кузнец; д) Жугляр. 61 2. Экономический цикл – это а) периодический спад деловой активности; б) периодические колебания уровня деловой активности, представленного номинальным ВВП; в) периодические колебания уровня деловой активности, представленного реальным ВВП; г) периодические подъемы деловой активности. 3. К факторам экстенсивного экономического роста относят (2 варианта) а) внедрение достижений НТР в производство; б) увеличение пахотных земель; в) повышение уровня образования и квалификации трудовых ресурсов; г) прирост капитальных ресурсов на неизменной технологической основе. 4. Первый мировой экономический кризис начался в а) 1973 г.; б) 1914 г.; в) 1825 г.; г) 1873 г.; д) 2008 г. 5. Первый опыт разработки принципов антикризисной политики государства принадлежит а) Дж. М. Кейнсу; б) Ф. Кенэ; в) Л. Вальрасу; г) К. Марксу. 6. Малые экономические циклы связаны а) с необходимостью обновления основных производственных фондов; б) с изменениями товарно-сырьевых запасов; в) со сменой поколений техники и технологий; г) с сезонными колебаниями. 7. Найти соответствие между терминами и их содержанием. 1. Разгосударствление экономики. 2. Экономическая трансформация. 3. Трансформационный спад. 4. Переходная экономика. а) экономическая система, сочетающая черты и принципы хозяйствования старой командно-административной и новой формирующей рыночной экономики; 62 б) резкое сокращение объемов национального производства, вызванное переходным состоянием экономической системы, когда прежние механизмы организации хозяйственной деятельности уже разрушены, а новые еще не сформированы; в) преобразование структур, форм и способов экономической деятельности, изменение ее целевой направленности; г) уменьшение роли государства в управлении экономикой. 8. Численное значение какого из следующих показателей падает после наступления фазы подъема и растет после наступления фазы спада? а) объем товарных запасов в обрабатывающей промышленности; б) объем ВВП; в) средняя продолжительность рабочей недели; г) курсы ценных бумаг; д) объем промышленного производства. 9. Когда экономика страны находится в фазе депрессии, для изменения ситуации правительству необходимо…и/или... (2 варианта). а) увеличить налоги; б) уменьшить налоги; в) увеличить госрасходы; г) уменьшить госрасходы. 10. Фаза экономического цикла «подъем» характеризуется... (2 варианта). а) падением товарного спроса; б) ростом ставок ссудного процента; в) ростом занятости; г) снижением уровня цен. Тема 5. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ И РАЗВИТИЕ 5.1. Экономический рост: сущность, показатели, факторы Экономический рост – наиболее используемый критерий экономического развития, это количественное совершенствование производимого ВВП. Не любое увеличение ВВП является экономическим ростом. Оно зависит от цели достижения экономического роста, а именно от повышения благосостояния населения страны. Следовательно, произ63 водство, направленное на увеличение товаров и услуг, более полно и качественно обеспечивающих удовлетворение потребностей, более предпочтительно, чем, например, увеличение ВВП за счет продажи сырья и полуфабрикатов на экспорт. С этой проблемой можно разобраться с помощью компонентов совокупного спроса AD: Y C I G N x , учитывая принципы неоклассического синтеза, где присутствуют и неоклассика и кейнсианство. Можно сказать, что, анализируя стремление к увеличению экономического роста, необходимо сбалансированное участие в этом процессе всех компонентов. Помимо показателя ВВП, используются: 1) темп роста объема произведенного ВВП; 2) темп прироста ВВП; 3) темп роста ВВП и темп прироста ВВП на душу населения. ВВПt ВВПсумм 100% – темп экономического роста. (7) ВВПбаз ВВП1 ВВП 0 100% . (8) ВВП0 Экономические показатели на душу населения не показывают качество жизни каждого человека, однако используются для характеристики динамики качества жизни и в сравнительном анализе ВВП разных стран на макроуровне. Опасностей замедления экономического роста достаточно много у каждой национальной экономики. Однако существует одна объективная причина замедления экономического роста: исчерпание ресурсов, что ведет к повышению общемировых цен на них, что также ведет к усилению действия закона убывающей отдачи. Существуют факторы экономического роста, с помощью которых можно приостановить падение национального и общемирового экономического роста: новые технологии как в добыче полезных ископаемых, так и в появлении новых ресурсов. Появление новых технологий позволяет расширить области технологических знаний и организации производства и, таким образом, повысить производительность труда, а наверстывание в области знаний помогает повысить производительность труда в отсталых странах и приблизить их к точке оптимума. На основе этого страны можно разделить на 2 две группы: страны-инноваторы и страны-последователи. 64 Вышеперечисленные факторы относятся к факторам роста производительности труда и являются признаками интенсивного экономического роста. Интенсивный экономический рост достигается с помощью совершенствования применяемых факторов производства на основе технического прогресса, наиболее оптимального их размещения, изменения их качественных параметров. Критерий измерения экономического роста – рост средней производительности труда в обществе: Y1 Y0 , N1 N 0 (9) где Yi – выпуск за предыдущий и последующий периоды; N i – число занятых в эти периоды. Если в группе факторов, влияющих на экономический рост, преобладает наращивание физических ресурсов, то такой экономический рост можно назвать экстенсивным. Основой критерия его измерения выступает неизменность средней производительности труда в обществе: Yi Y 0 . (10) Ni N 0 Все вышеперечисленные факторы относятся прежде всего к совокупному предложению AS и их называют факторами предложения. Факторы предложения создают условия для экономического роста. Если не учитываются параметры совокупного спроса AD, то такой экономический рост может быть формальным, так как снижение AD ведет к социальным порокам общества и безработице. Основным фактором AD является уровень доходов населения, он позволяет приобретать товары длительного пользования и соответственно влияет на рост производства товаров, приобретаемых на инвестиции как компонент AD. Важен также и внешний спрос, т.е. показатель экспорта в стране. Экономическая политика государства, направленная на ужесточение таможенных барьеров и снижение либерализма внешней торговли путем других протекционистских мер, может не привести к высоким темпам экономического роста. Все факторы, перечисленные выше, являются прямыми. 65 Существуют косвенные факторы экономического роста: это институциональные, культурные, политические, психологические. Они могут быть как стимулирующими, так и тормозящими экономический рост. Вклад этих факторов практически не поддаётся количественной оценке. Однако на уровне понимания их вклад в уровень развития наукоёмких экономик велик. Все факторы экономического роста взаимосвязаны, каждый из них вносит свой вклад в результат. Для этого вычисления используется производственная функция – в макроэкономике это соотношение выпуска продукции и использованных для этого факторов Y A K L, (11) где A – коэффициент пропорциональности соотношения труда, капитала и объёма выпуска продукции; K – затраты капитала; L – затраты труда; Y – объём производства. Данное вычисление связано с разработкой в начале XX в. американских экономиста П. Дугласа и математика Ч. Кобба и называется функция Кобба–Дугласа. Эта простейшая функция была в дальнейшем обогащена другими факторами и модифицирована. 5.2. Модели экономического роста Производственная функция модифицировалась в зависимости от концептуального направления. Современные модели экономического роста формулировались на основе классического и кейнсианского направлений. Эти факторы экономического роста кейнсианство рассматривает с позиции формирования эффективного спроса. Другой важной стороной кейнсианской модели являются: вопрос о неэффективности внутренних саморегуляторов системы, когда экономическая система не может быть саморегулируема и нуждается в конкретных мерах государства в форме денежной и налоговой политики; роль денег в экономических процессах – помимо средства обращения деньги выполняют функцию накопления исходя из двух мотивов: предрасположенности, спекулятивного мотива. Проблема снижения и усиления экономического роста у Дж. М. Кейнса связана с тремя независимыми факторами: 1) колебание графика предельной эффективности капитала (график инвестиционного спроса); 66 2) изменение предельной склонности к потреблению; 3) изменение уровня процентной ставки. Последователи кейнсианства – неокейнсианцы, в частности американский экономист Р. Харрод выступил со своей теорией экономического роста, центральной проблемой которой является проблема реализации и накопления. Модель Р.Харрода Y S Cz , (12) где Y – темп роста; S – коэффициент сбережений в национальной экономике; С z – коэффициент акселератора. При этом условии предложение будет равно спросу, который определяется, как произведение прироста инвестиций и мультипликатора; т. е. прирост производительности труда рассматривается как функция новых инвестиций. Исходя из взглядов этой школы были разработаны меры государственного регулирования, которые были эффективны в странах Запада вплоть до 1973–1975 гг., пока не произошел новый крупный экономический кризис, отличительной чертой которого являлась неспособность воздействия на совокупный спрос. Любые меры в этом направлении (в частности увеличение расходов государственного бюджета) вели к инфляции, безработице и ухудшению социальной составляющей экономики. Попытка решить вопрос была предпринята Дж. Робинсон – представительницей кембриджской школы, основоположницей посткейнсианства. Основа её взглядов – процесс накопления капитала и проблема распределения, а центральная идея – оптимальность рыночной системы как совершенного, саморегулирующегося механизма, позволяющего достичь оптимума как для общества в целом, так и для субъекта в отдельности. В направление входят несколько школ, общей основой которых является либеральная идея. Отличительные особенности неоклассического направления при анализе экономического роста: 1. Стоимость продукции создается всеми производственными факторами (в отличие от однофакторности кейнсианских моделей). 2. Каждый фактор вносит свой вклад в создание стоимости продукции и в соответствии с предельными продуктами получает доход, равный ему. 3. Существует количественная зависимость между выпуском и ресурсами. 4. Существует взаимозаменяемость факторов производства. 67 Переход в середине ХХ в. к преимущественно интенсивному типу экономического роста привел к необходимости учитывать технологическо-инновационный фактор знаний. В модели американского экономиста Солоу учитываются сбережения, рост населения и технологический прогресс. Все факторы в этой модели воздействуют на объем производства во времени, в отличие от статических неоклассических моделей. Основной тезис этой модели: теория сбережений в экономике определяет запас капитала и, следовательно, объем производства: чем выше норма сбережений, тем больше капиталовооруженность и выше производительность. Можно выделить следующие положения этой модели: 1. Увеличение нормы сбережений вызывает период быстрого роста до достижения нового устойчивого состояния. 2. Продолжительный рост производительности труда зависит от технологического прогресса. Уровень капиталовооруженности одного работника, обеспечивающий небольшой объем потребления, называется уровнем «золотого правила». 3. На уровне «золотого правила» чистый предельный продукт капитала равен темпу прироста производства. В современных условиях существуют модели экономического роста, в которых заложен и коэффициент технологий, и коэффициент знаний. Например, модель Лукаса: Y 1(T , K ) , где – коэффициент, учитывающий знания; – коэффициент, учитывающий новые технологии. 5.3. Особенности экономического роста в России Последние 10 лет экономика в РФ характеризуется стабильными темпами прироста (в 2001 г. – 2,2%; 2002 г. – 2,8%; 2004 г. – 7%; 2005 г. – 6,4%; 2006 г. – 6,6%; 2007 г. – 6,7%; 2008 г. – 5,6%). Данные темпы прироста носят обобщённый формальный характер. Это обусловлено некоторыми особенностями экономического роста. В основе экономического роста РФ лежат аспекты, которые начали формироваться ещё до распада СССР и приобрели устойчивую негативную форму в 90-х гг. XX в.: 1. Неэффективная сложившаяся отраслевая структура российской промышленности. Отраслевая структура российской промышленности должна отвечать следующим требованиям: 68 a) развитие группы отраслей, конкурентных на внутреннем рынке и имеющих экспортные возможности (предполагается, что это автомобилестроение, тракторостроение, сельское хозяйство, машиностроение, судостроение); б) развитие группы отраслей, конкурентных на мировом рынке (авиакосмический комплекс, энергетика, приборостроение, программное обеспечение и прочие инновационные отрасли); в) облегчение доступа к капиталу субъектов малого и среднего бизнеса, развитие и ввод в производственный процесс новых мощностей. 2. Неэффективные меры экономической политики по уменьшению инфляции. 3. Недостаточное финансовое обеспечение инвестиций. 4. Проблема коррупции как сложный, комплексный феномен, пронизывающий бюрократические и политические институты общества. 5. Высокая дифференциация доходов населения. Анализируя проблемы экономического роста РФ по каждому аспекту, необходимо разрабатывать комплексные направления трансформации экономики России. Основные понятия Экономический рост, показатели экономического роста, интенсивный экономический рост, экстенсивный экономический рост, факторы экономического роста, неоклассические модели экономического роста, неокейнсианские модели экономического роста, факторы совокупного спроса экономического роста, факторы предложения экономического роста. Темы рефератов 1. Современное понятие экономического роста. 2. Особенности экономического роста в России. 3. Развитие общества и экономический рост. 4. Сравнительные характеристики моделей экономического роста. 69 Вопросы для самоконтроля 1. Дайте определение понятию экономический рост. 2. В чем значимость для экономического роста появления новых технологий? 3. Критерий неизменности средней производительности труда есть критерий интенсивного экономического роста. Верно ли это? 4. Что является основным фактором совокупного предложения для экономического роста? 5. Какие факторы экономического роста обозначил Дж. М. Кейнс и почему? 6. Либеральная цена – общая основа какого направления в концепциях экономического роста? 7. Сформулируйте «золотое правило» модели экономического роста Солоу. 8. В чем отличие модели экономического роста Лукаса от других, известных вам? 9. Перечислите основные проблемы экономического роста для России. Тесты, задачи 1. В 2005 г. объём ВВП страны составил 900 млрд долларов, а на момент 2007 г. темп роста составил 20,1 %. Определите среднегодовой темп роста ВВП в данной экономике. 2. По данным табл. 4 охарактеризуйте динамику экономического роста страны. Таблица 4 Показатели экономического роста Год 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Показатели, млрд руб. 1250 1330 1580 2000 2150 2230 2220 2300 2220 2000 70 Темп инфляции, % 20 19 19 19 20 18 18 15 13 12 3. В неоклассическом представлении модели экономического роста (выберите наиболее корректный ответ) а) динамичны; б) скептичны; в) различают кратко- и долгосрочные периоды; г) многофакторные. 4. Дайте определение экономического роста. 5. Какой основной показатель выдвигают в кейнсианских моделях экономического роста? а) потребление; б) совокупный спрос; в) процент; г) инвестиции. 6. Выберите из предложенных факторов только косвенные. а) производительность труда; б) уровень технологического развития; в) рост доходов населения; г) уровень политической активности граждан; д) фактор отраслевой структуры экономики; е) уровень образования в обществе. 7. Разграничьте понятия показателей темпы роста и темпы прироста. 8. В какой модели экономического роста обозначено понятие золотого правила? а) Дж.М. Кейнса; б) Дж. Робинсон; в) Солоу; г) Кобба-Дугласа. 9. Разграничьте понятия факторы экономического роста предложения и факторы экономического роста совокупного спроса. 10. Российская экономика находится в состоянии «догоняющей индустриальной» экономики или «догоняющей постиндустриальной экономики»? 11. Попробуйте разработать «комплексную» программу по преодолению проблем экономического роста РФ. 71 Тема 6. ПОНЯТИЯ ИНВЕСТИЦИЙ, ПОТРЕБЛЕНИЯ И СБЕРЕЖЕНИЙ 6.1. Функции сбережений, потребления, инвестиций, их взаимосвязь Развитие производства создает основу роста доходов. Исключая подоходный налог и другие обязательные платежи, доход поступает в личное распоряжение и может быть использован по двум направлениям: 1) на текущее потребление С; 2) на сбережение S. Цель общественного производства – удовлетворение потребностей, но уровень потребления С может быть разным в связи с разным уровнем развития общества и разными социальными группами населения. На уровень потребления влияют разные факторы. Оставшаяся часть дохода образует сбережения: Y = C + S; S = Y– C, где Y – величина национального дохода; С – величина потребления; S – величина сбережений. Сбережения – это отложенное потребление. Таким образом, сбережение и потребление всегда взаимосвязаны, поэтому факторы, влияющие на потребление, всегда оказывают влияние и на сбережение. Этот процесс определяет условия развития производства, формируя два показателя: 1) платёжеспособный спрос; 2) массу свободных денег, которые могут превратиться в кредитные средства. Кредитные средства, вкладываемые в производство, образуют уровень инвестиций. Инвестиции – это первоначальные вложения субъектов в производство товаров и услуг. Они бывают долгосрочные и краткосрочные. Долгосрочные инвестиции, как правило, имеют реальное выражение в физическом капитале, что помогает капиталисту наращивать масштабы производства. Краткосрочные инвестиции могут носить спекулятивный характер, что приводит к образованию спекулятивных пузырей на фондовых рынках и искажает истинный уровень капитализации. Таким образом, потребление есть функция дохода, сбережение есть функция обратная функции потребления, что опосредовано характером их взаимосвязи; сбережение также есть функция дохода Y (функция сбережений – зеркальное отражение функции потребления С). 72 6.2. Сбережения, потребление, инвестиции и динамика национального дохода. Эффект мультипликатора Большую роль в изменении соотношения между потреблением и сбережением играет ожидание: ожидание повышения цен ведёт к увеличению потребления как текущего, так и запасов; ожидание увеличения дохода Y ведёт к более свободному распоряжению сегодняшними доходами, зная, что в будущем доход увеличится; уровень потребительской задолженности ведёт к сокращению текущего потребления, соответственно будет сокращаться и сбережение, но если задолженность небольшая или её вообще нет, то S может увеличиваться; при больших налогах уменьшается располагаемый доход, следовательно, уменьшаются и потребление и сбережение. Снижение налогов ведёт к увеличению C и S. На потребление и сбережение могут влиять и другие факторы, помимо дохода, тогда графики функций С и S будут изменяться следующим образом (рис. 13, 14): С Y C1 C C2 450 Y Рис. 13. Смещение кривой потребления 73 S S1 S Y S2 Рис. 14. Смещение кривой сбережения Если кривая С движется вверх (см. рис. 13), то кривая S движется вниз (см. рис. 14) и наоборот. Только один фактор – Y может сдвинуть кривые C и S в одну сторону. При спаде производства необходима государственная политика для поддержания совокупных расходов, т.е. совокупного спроса АD: АD = С + Y+G + Nx . Значение сбережений определяется главной функцией, которую выполняют сбережения в экономике. Наиболее полно описал эту функцию Дж.М. Кейнс. Сбережения способны трансформироваться в инвестиции и тем самым влиять на динамику национального дохода Y. График инвестиционного спроса показан на рис. 15. i J J Рис. 15. Инвестиционный спрос 74 В отличие от функции потребления С1 и функции сбережения S1 функция инвестиций J1 есть функция процентной ставки. С ростом дохода Y растут и С и S, но существует психологический закон Дж.М. Кейнса, согласно которому потребление растет по мере роста дохода, но не в той мере, в какой растет доход. Равенства дохода и потребления нет, потому что часть дохода сберегается. Размер долей потребления и сбережения в доходе зависят от двух величин: - предельной склонности к потреблению (МРС); - предельной склонности к сбережению (МРS). C МРС= ; (13) S МРS= , (14) где Y – доход; С – потребление; S – сбережения. Причем МРС + МРS = 1. (15) Понятно, что чем больше в стране МРS, тем ниже АD. К этой модели вплотную примыкает теория инвестиционного мультипликатора, разработанная Кейнсом на основе идеи мультипликатора другого английского экономиста Р.Кана. Согласно этой идее, некий фактор-причина, изменяясь сам, приводит к изменению фактора-следствия. Но фактор-следствие изменяется больше, чем изменился фактор-причина. Это и есть мультипликационный эффект. А число, показывающее, насколько фактор-следствие изменился больше фактора-причины, называется мультипликатором. Д. Кейнс разработал на этой основе теорию инвестиционного мультипликатора. Согласно этой теории, фактором-причиной являются инвестиции I, а фактором-следствием является национальный доход Y. Рост I приводит к росту Y . Но рост Y больше, чем рост I, его вызвавший, больше на величину инвестиционного мультипликатора m. В виде формулы это выглядит как m . (16) 1 Причем m . Тогда получается, что чем больше MPS, тем S меньше величина инвестиционного мультипликатора, следовательно, меньше будет эффективность инвестиционных вложений в экономику. 75 Инвестиции – ресурсы, направленные на расширение или реконструкцию производства, на повышение качества продукции и услуг, образование кадров и на научные исследования. Другими словами, ресурсы, влияющие на реальный и человеческий капитал. Суть зависимости инвестиций от процентной ставки в неоклассической концепции, когда фирмы везде планируют вложения средств в основной и оборотный капитал. Источниками инвестиций могут быть как собственные средства (часть прибыли), так и заёмные средства финансово-кредитных учреждений. Независимо от источника финансирования приобретение элементов капитала или товарно-материальных ценностей связано с альтернативной стоимостью инвестиций, которая опирается на возможную разницу стоимости заёмных средств в разных альтернативных вариантах. У каждой компании существует множество вариантов инвестирования: модернизация оборудования, открытие новых торговых точек, покупка акций других фирм и т.д. Для определения варианта фирма должна сопоставить доходность инвестиций по каждому варианту с альтернативной стоимостью капитала, т.е. с нормой банковского процента. Для экономики важно соотношение между размерами спекулятивных и долгосрочных вложений. В неоклассической концепции стоимость инвестиций есть величина гибкая, которая везде подстраивает спрос на рынке капитала J и предложение на рынке капитала S1. Основные понятия Инвестиционный спрос, сбережения, классический рынок капитала, функция потребления, предельная склонность к потреблению, предельная склонность к сбережению, факторы, определяющие потребление, равновесие на классическом рынке капитала, мультипликатор расходов, автономное потребление, кейнсианский крест. Темы рефератов 1. Факторы, влияющие на потребление. 2. Характеристика российского рынка капитала. 3. Характеристика функционирования фондовой биржи (на конкретном примере). 4. Механизм образования спекулятивных пузырей в экономиках развитых стран. 76 Вопросы для самоконтроля 1. Сбережения – это функция дохода. Верно ли это? 2. Инвестиции есть изменяющаяся величина, обратная процентной ставке. Верно ли это? 3. Попробуйте назвать три характеристики классического рынка капитала. 4. Почему функция потребления является убывающей, с какого момента? 5. Существует только одна точка макроэкономического равновесия в кейнсианской модели. Верно ли это? 6. Для каких целей анализа можно использовать показатели предельной склонности к потреблению, средней склонности к потреблению, мультипликатор расходов? 7. Какой показатель движет механизмом равновесия классического рынка капитала? 8. В чем отличие, на ваш взгляд, кейнсианского креста и равновесия классического рынка капитала? Тесты, задачи 1. Фирма собирается построить завод, выпускающий электронное оборудование. Ожидаемый ежегодный доход при функционировании завода в течение 15 лет – 1500000 долларов. Для осуществления этого проекта необходимы инвестиции в основной капитал 10000000 долларов. Может ли состояться такой проект? При каких условиях фирма примет решение об осуществлении такого проекта, а при каких условиях отклонит его? 2. Ожидаемая норма прибыли от инвестиций 10 %, рыночная ставка процента 17 %, ежегодный темп инфляции 10 %. Будет ли осуществляться данный проект инвестиций? 3. Новый автомобиль стоит 10000 долларов и приносит 3000 долларов ежегодного дохода от аренды в течение трех лет (платежи осуществляются в последний день года). По истечении трёх лет этот автомобиль на рынке подержанных машин будет стоить 5000 долларов. Стоит ли приобретать этот автомобиль? Проведите расчёты при значении нормы процента r = 10 %. 77 Год 0 1 2 3 Доход или убыток 4. Какая школа придерживается факторного анализа рынка капитала? а) марксизм; б) кейнсианская политэкономия; в) меркантилизм; г) неоклассическая. 5. Выберите наиболее корректное определение капитала. а) первоначальные вложения в производство; б) запасы сырья, материалов, полуфабрикатов, используемых в производстве; в) запас, который используется в производстве; г) фактические активы предприятия. 6. Какие затраты являются внешними затратами на капитал для фирмы? а) сырьё, материалы, полуфабрикаты; б) средства, имеющиеся у предприятия; в) станки и оборудование; г) заёмные средства в банке. 7. Какие показатели сравнивает предприниматель при осуществлении потенциальных, капитальных вложений в производство? а) предельную эффективность капитала и предельную эффективность труда; б) рентную плату и величину предельной доходности капитала; в) процент по ссудному капиталу и доходность первого года функционирования капитала; г) доходность первого года функционирования капитала и предельную эффективность капитала. 8. Разграничьте подход к понятию капитала с точки зрения понятия его как формы общественных отношений и вещный подход к определению капитала. 78 9. Если цена капитальных активов повысится, что произойдёт с кривой спроса на капитал и услуги долгосрочного равновесия на рынке капитала? а) кривая спроса сдвинется влево от точки равновесия; б) кривая спроса останется неизменной; в) кривая спроса сдвинется влево от точки равновесия; г) изменится само состояние равновесия. 10. Приведите пример процесса «наращивания» процентов. 11. Чем может отличаться обычный спрос на капитальные активы от спекулятивного в плане оценки инвестиционных вложений? Тема 7. ГОСУДАРСТВЕННЫЕ РАСХОДЫ И НАЛОГИ 7.1. Государственные расходы и их классификация Государственные расходы представляют собой суммы затрат государства, произведенных им в целях выполнения своих функций и задач и классифицируются по следующим признакам: 1. В зависимости от источников получения расходных средств, а также порядка их планирования и использования: - централизованные, осуществляемые за счет бюджета и государственных (муниципальных) внебюджетных фондов; - децентрализованные, осуществляемые государственными предприятиями за счет тех средств, которые получены ими самими в результате их собственной деятельности и остаются в их распоряжении. 2. В зависимости от направления финансирования: - деятельность Президента РФ, Федерального собрания, Счетной палаты, Центральной избирательной комиссии, федеральных органов исполнительной власти; - федеральная судебная система; - международная деятельность; - национальная оборона и обеспечение безопасности государства; - правоохранительная деятельность; - фундаментальные исследования; - государственная поддержка ж/д, воздушного, морского транспорта, атомной энергетики; - ликвидация чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий; - исследование космоса; 79 - отрасли национального хозяйства (промышленность, строительство, сельское хозяйство и т.д.); - социально-культурная сфера, образование и наука; - охрана окружающей природной среды; - финансовая помощь бюджету другого уровня в виде дотаций, субвенций, субсидий; - обслуживание и погашение государственного долга; - компенсация внебюджетным фондам на выплату государственных пенсий, пособий и других социальных выплат; - пополнение государственных запасов драгоценными металлами и драгоценными камнями; - прочие расходы. 7.2. Налоги, их сущность, виды и функции Для надлежащего обеспечения функций государственной власти необходимы соответствующие денежные средства, которые аккумулируются в форме государственного бюджета. Формирование доходов государственного бюджета происходит главным образом посредством налогов и представляет собой один из главных видов государственной экономической политики. Налоговые поступления в доходах федеральных бюджетов развитых стран составляют до 90 %. Налог – обязательный индивидуальный безвозмездный платеж, взимаемый с физических и юридических лиц в форме отчуждения принадлежащих им на праве собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления денежных средств в целях финансового обеспечения деятельности государства, региональных и местных органов власти. Сбор – обязательный взнос, взимаемый с физических и юридических лиц, уплата которого является одним из условий совершения юридически значимых действий, включая предоставление определенных прав или выдачу разрешений (лицензий). Налоговая политика – основное направление воздействия налогов на участников общественного производства (отдельных индивидов, фирмы и общества в целом), связанное с решением следующих задач: финансированием расходов государства, изменением в распределении доходов членов общества, изменением хозяйственного поведения экономических субъектов. 80 Налоги закрепляются за соответствующим бюджетом конституцией государства либо специальными законами. Совокупность налогов, сборов, пошлин, взимаемых в установленном порядке, образует налоговую систему государства. Научными исследованиями установлено, что при превышении определенных критических уровней дальнейшее увеличение налогов ведет к росту укрывательства источников дохода, сокращению величины налоговых поступлений, снижению деловой активности и даже к свертыванию хозяйственной деятельности. Стремление собрать больше денежных ресурсов в бюджет в данный момент может обернуться резким уменьшением поступлений в будущем и общим сокращением экономической деятельности. Сторонник теории предложения Лаффер доказал, что более низкие ставки налогов вполне совместимы с возросшими налоговыми поступлениями. Сокращение налогов не должно вызывать инфляционные дефициты. Его взгляд известен как кривая Лаффера, которая раскрывает связь между ставками налогов и налоговыми поступлениями (рис. 16). По мере роста ставки налога от нуля до 100 % налоговые поступления будут расти от нуля до некоторого максимального уровня М, а затем снижаться до нуля. Налоговые поступления падают после некоторой точки, потому что более высокие ставки налога сдерживают экономическую активность и, следовательно, налоговая база (национальРис. 16. Кривая Лаффера ный выпуск и доход) сокращается. Более низкие ставки налогов смогут создать стимулы к работе, сбережениям и инвестициям, инновациям и принятию деловых решений, подталкивая таким образом к существенному расширению национального производства и дохода. Такая расширившаяся налоговая база сможет поддерживать налоговые поступления на прежнем уровне даже при том, что ставки налога будут ниже. Избыточное налоговое бремя – это избыточные потери для общества по сравнению с суммой налоговых поступлений косвенных налогов в бюджет, которые возникают из-за нарушения рыноч81 ного равновесия косвенными налогами. При этом действуют два правила: 1) чем менее эластичен спрос на товар, тем большая часть налога и избыточного налогового бремени ложится на плечи потребителей при условии, что предложение является постоянным; 2) чем менее эластично предложение, тем большая часть налога и избыточного налогового бремени ложится на производителей при условии, что спрос является постоянным. Налоги классифицируются по следующим признакам: 1) по методу установления: а) прямые налоги взимаются в процессе накопления материальных благ непосредственно с доходов или имущества; к ним относятся: подоходный налог, налог на прибыль, ресурсные платежи, налоги на имущество и др.; б) косвенные налоги взимаются через цену товара и уплачиваются покупателем; к ним относятся: налог на добавленную стоимость (НДС), акцизы, таможенные платежи; 2) по субъектам-налогоплательщикам: а) налоги с физических лиц; б) налоги на предприятия и организации; в) смешанные налоги (физических и юридических лиц – на транспортные средства); 3) по уровню бюджета, в который зачисляется налог: а) закрепленные налоги – целиком поступают в конкретный бюджет или во внебюджетные фонды; б) регулирующие налоги – поступают одновременно в бюджеты различных уровней в пропорции, установленной законодательством. (НДС, на прибыль, подоходный налог с физических лиц); 4) по форме взимания: а) взимаемые у источника – до получения дохода (налог, уплачиваемый работодателем с доходов физических лиц); б) по декларации – после получения дохода (НДС); в) по кадастру – по перечню типичных объектов, классифицированных по внешним признакам (земельный налог, налог на владельцев автотранспортных средств); 5) по источникам налогообложения: а) налоги, включаемые в цену продукции сверх оптовой цены; б) налоги, включаемые в себестоимость; в) налоги, относимые на финансовые результаты деятельности; 82 г) налоги, относимые на чистую прибыль предприятия. 6. по величине налоговой ставки: а) налог с твердыми ставками; б) налог с пропорциональными ставками; в) налог с прогрессивными ставками – возрастает быстрее, чем прирастет доход; г) налог с регрессивными ставками характеризуется взиманием более высокого процента с низких доходов и меньшего процента с высоких доходов (например, единый социальный налог). 7) по назначению: а) общие – поступают в казну государства и там обезличиваются; б) специальные (целевые) – поступают в казну государства и используются на строго определенные цели. Налоговая система России содержит более 40 налогов, которые можно разделить на три группы в зависимости от того, каким органом власти они вводятся и в какой бюджет поступают: 1. Федеральные налоги – устанавливаются федеральными органами власти, взимаются на всей территории РФ, поступают в федеральный бюджет. К ним относятся: НДС, акцизы, налог на прибыль (доход организации), подоходный налог с физических лиц, взносы в государственные, социальные, внебюджетные фонды, государственная пошлина, таможенная пошлина и таможенные сборы, налог на пользование недрами, налог на воспроизводство минеральносырьевой базы, налог на дополнительный доход от добычи углеводородов, сбор за право пользования объектами животного мира и водными биологическими ресурсами, лесной налог, водный налог, экологический налог, федеральные лицензионные сборы. 2. Региональные налоги – устанавливаются органами власти субъектов РФ, взимаются на их территории и поступают в региональный бюджет. К ним относятся: налог на имущество предприятий и организаций, налог на недвижимость, дорожный налог, транспортный налог, налог на игорный бизнес, региональные лицензионные сборы. 3. Местные налоги – устанавливаются местными органами власти, взимаются на территории местного самоуправления, поступают в местный бюджет. К ним относятся: земельный налог, налог на имущество физических лиц, налог на рекламу, местные лицензионные сборы. 83 Сущность и роль налогов проявляется в их функциях: 1) фискальная – с помощью данной функции формируются и мобилизуются финансовые ресурсы государства для выполнения общих государственных или целевых государственных программ; 2) регулирующая – выражается в использовании государством налогов для воздействия на процесс общественного воспроизводства. В рамках регулирующей функции выделяют следующие подфункции: стимулирующая – реализуется через систему налогового механизма, а также предоставляемых льгот (необлагаемый минимум, изъятие из обложения определенных элементов объекта, освобождение от уплаты налогов отдельных лиц или категорий налогоплательщиков, понижение налоговых ставок); дестимулирующая – направлена на установление через налоговое бремя препятствий для развития каких-либо экономических процессов (протекционистская политика в отношении иностранных производителей легковых автомобилей – введение высоких таможенных пошлин на ввоз импортных автомобилей из-за границы); воспроизводственная – предназначена для аккумуляции средств на восстановление используемых ресурсов (налог на воспроизводство минерально-сырьевой базы); распорядительная (социальная) – состоит в перераспределении общественных доходов между различными категориями населения; контрольная – связана с организацией налогообложения и состоит в том, что государство осуществляет контроль за правильностью и своевременностью налоговых платежей и имеет право на получение от налогоплательщиков информации, позволяющей оценивать движение важнейших финансовых показателей; поощрительная – связана с таким порядком налогообложения, который отражает признание государством особых заслуг определенных категорий граждан перед обществом. 7.3. Государственный бюджет. Дефицит государственного бюджета и пути его ликвидации Государственный бюджет – часть финансовой системы страны, канал перераспределения ВВП и национального дохода, он представляет собой смету государственных расходов и доходов за определенный период (обычно год). Бюджетная политика определяет, в каком направлении перераспределяются доходы. 84 Государственный бюджет – централизованный денежный фонд, формируемый на государственном уровне управления для обеспечения функций государственных органов власти. Бюджет является важнейшим инструментом финансового регулирования и направлен на выполнение следующих задач экономической политики: поддержание стабильности экономики, обеспечение сбалансированности экономики, предотвращение кризисных ситуаций, проведение антикризисных мероприятий, обеспечение структурных сдвигов. Объем государственных расходов находится в прямой зависимости от объема государственных доходов. Доходы федерального бюджета – денежные средства, поступающие в безвозмездном и безвозвратном порядке в соответствии с законодательством РФ в распоряжение органов государственной власти РФ. Основными источниками дохода федерального бюджета являются: 1. Налоговые поступления: федеральные налоги и сборы, пени и штрафы по ним, размер налоговых кредитов, отсрочек и рассрочек по федеральным налогам, иные обязательные платежи в федеральный бюджет. 2. Неналоговые доходы: доходы от использования имущества, находящегося в федеральной собственности (аренда); доходы от продажи госимущества (приватизация); доходы от платных услуг, предоставляемых органами власти; штрафы, компенсации, возмещение вреда, причиненного РФ; иные неналоговые доходы. 3. Безвозмездные перечисления: от физических или юридических лиц, международных организаций и правительств, безвозмездные перечисления по взаимным расчетам. Идеальное исполнение бюджета – баланс доходов и его расходов. Превышение доходов над расходами – бюджетный профицит – позволяет финансировать решение новых задач, накапливать резервы. Он в отличие от дефицита не влечет за собой рисков финансовых потрясений. Превышение расходов над доходами – бюджетный дефицит – влечет за собой инфляцию национальной валюты, использование внутренних и внешних займов в больших размерах, чем может выдержать экономика, что может привести к финансовому кризису. Характер бюджетного сальдо (дефицит, излишек) определяется состоянием экономики. При данном объеме государственных расходов и данной ставке налогообложения бюджетное сальдо зависит от 85 масштабов национального производства (рис. 17). Чем больше объем производства, тем выше налоговые поступления. В то же время правительственные расходы (оборона, социальные нужды, управление) мало зависят от уровня дохода. Таким образом, при низком уровне будет наблюдаться бюджетный дефицит, при высоком – бюджетный излишек. Т, G Т Y1 Y0 Y2 ВНП Рис. 17. Равновесие государственного бюджета: G – государственные расходы; T – налоговые поступления Виды дефицита бюджета: 1) по сроку и объему: временный (не больше 3 % ВВП), допустимый (до 10 % ВВП), критический (больше 10 % ВВП); 2) с точки зрения причины возникновения дефицита: а) структурный дефицит (активный) – вызван политикой государства, направленной на увеличение расходов и снижение налогов с целью предотвращения спада и оживления экономики; б) циклический дефицит (пассивный) – вызван спадом производства, превышением фактической безработицы своего естественного уровня, вследствие чего снижается налогооблагаемая база, увеличиваются расходы на социальные нужды и поддержание общественно необходимых секторов экономики. Циклический дефицит (излишек) – дефицит (излишек) государственного бюджета, вызван автоматическим сокращением (увеличением) налоговых поступлений и увеличением (сокращением) государственных трансфертов на фоне спада (подъёма) деловой активности. 86 В фазе циклического подъема Y2 > Y0, поэтому налоговые отчисления автоматически возрастают, а трансфертные платежи автоматически снижаются. В результате возрастает бюджетный излишек и инфляционный бум сдерживается. В фазе циклического спада Y1 < Y0, поэтому налоги автоматически падают, а трансферты растут. В итоге увеличивается бюджетный дефицит на фоне относительного роста совокупного спроса и объема производства, что ограничивает глубину спада. Величины циклических дефицитов и излишков определяются степенью «крутизны» графиков налоговой и бюджетной функции (см. рис. 17). Угол наклона налоговой функции Т определяется величиной предельной налоговой ставки, а угол наклона функции государственных расходов G – величиной, которая характеризует соотношение между изменением суммы получаемого трансферта и изменением величины дохода. Соответственно чем выше уровень дохода, тем выше вносимый налог и ниже трансферт, получаемый от государства. Даже в том случае, когда все государственные расходы G упрощенно представлены как неизменная величина, не зависящая от динамики текущего дохода, встроенной стабильности экономики оказывается тем больше, чем выше уровень налоговых ставок и чем соответственно круче линия Т. В то же время увеличение степени встроенной стабильности экономики противоречит другой, более долгосрочной цели бюджетно-налоговой политики – укреплению стимулов к расширению предложения факторов производства и росту экономического потенциала. Стимулы к инвестированию, предпринимательскому риску и труду оказываются относительно сильнее при сравнительно более пологой кривой налоговой функции, что может быть достигнуто путем снижения предельных ставок налогообложения. Однако это снижение сопровождается сокращением величин циклических бюджетных дефицитов и излишков, а следовательно, и снижением степени встроенной стабильности экономики. Выбор между краткосрочными и долгосрочными эффектами фискальной политики является сложной макроэкономической проблемой как для индустриальных, так и для переходных экономик. Встроенные стабилизаторы не устраняют причин циклических колебаний равновесного ВВП вокруг его потенциального уровня, а только ограничивают размах этих колебаний. На основании данных о циклических бюджетных дефицитах и излишках нельзя оценивать 87 эффективность мер фискальной политики, так как наличие циклически не сбалансированного бюджета не приближает экономику к состоянию полной занятости ресурсов, а может иметь место при любом уровне выпуска. Поэтому встроенные стабилизаторы экономики, как правило, сочетаются с мерами дискреционной фискальной политики правительства, нацеленными на обеспечение полной занятости ресурсов. В результате возникает структурный дефицит (излишек) государственного бюджета – разность между расходами (доходами) и доходами (расходами) бюджета в условиях полной занятости. Циклический дефицит нередко оценивается как разность между фактической величиной бюджетного дефицита и структурным дефицитом. Сложности определения уровня полной занятости ресурсов, естественного уровня безработицы и потенциального объема выпуска затрудняют расчеты структурных дефицитов (излишков) государственного бюджета как в индустриальных, так и в передовых экономиках, хотя именно на основе динамики этих макроэкономических индикаторов оценивается эффективность мер фискальной политики в долгосрочной перспективе. Наибольший стабилизационный эффект бюджетного излишка связан с его полным изъятием, препятствующим выплате процентов по государственному долгу, увеличению социальных трансфертов или финансированию каких-либо других государственных расходов за счет этих средств. Так как рост циклического бюджетного излишка происходит на подъёме экономики, который нередко сопровождается усилением инфляционного напряжения, то любые выплаты населению части этих средств (в виде погашения облигаций, увеличения пособий малообеспеченным семьям и т.д.) будут сопровождаться дальнейшим увеличением совокупных расходов и нарастанием инфляции спроса. Напротив, «замораживание» бюджетного излишка ограничивает избыточное давление совокупного спроса и сдерживает инфляционный бум в экономике. Степень стабилизационного воздействия бюджетного дефицита зависит от способа его финансирования. Способы финансирования дефицита госбюджета: 1) кредитно-денежная эмиссия (монетизация); 2) выпуск займов; 3) увеличение налоговых поступлений в госбюджет. В случае монетизации дефицита нередко возникает сеньораж – доход государства от печатания денег. Сеньораж возникает на фоне 88 превышения темпа роста денежной массы над темпом роста реального ВВП, что приводит к повышению среднего уровня цен. В результате все экономические агенты платят своеобразный инфляционный налог и часть их доходов перераспределяется в пользу государства через возросшие цены. В условиях повышения уровня инфляции возникает эффект Оливера-Танзи – сознательное затягивание налогоплательщиками сроков внесения налоговых отчислений в государственный бюджет. Нарастание инфляционного напряжения создает экономические стимулы для откладывания уплаты налогов, так как за время «затяжки» происходит обесценивание денег, в результате которого выигрывает налогоплательщик. В результате дефицит госбюджета и общая неустойчивость финансовой системы могут возрасти. Монетизация дефицита госбюджета может не сопровождаться непосредственно эмиссией наличности, а осуществляться в других формах, например в виде расширения кредитов Центрального банка государственным предприятиям по льготным ставкам процента или в форме отсрочек платежей. В последнем случае правительство покупает товары и услуги, не оплачивая их в срок. Если закупки осуществляются в частном секторе, то производители заранее увеличивают цены, чтобы застраховаться от возможных неплатежей. Это дает толчок к повышению общего уровня цен и уровня инфляции. Если отсроченные платежи накапливаются в отношении предприятий государственного сектора, то эти дефициты нередко непосредственно финансируются Центральным банком или же накапливаются, увеличивая общий дефицит госбюджета. Поэтому, хотя отсроченные платежи, в отличие от монетизации, официально считаются неинфляционным способом финансирования бюджетного дефицита, на практике это разделение оказывается весьма условным. Если дефицит госбюджета финансируется с помощью выпуска государственных займов, то увеличивается средняя рыночная ставка процента, что приводит к снижению инвестиций в частном секторе, падению чистого экспорта и частично к снижению потребительских расходов. В итоге возникает эффект вытеснения, который значительно ослабляет стимулирующий эффект фискальной политики. Долговое финансирование бюджетного дефицита нередко рассматривается как антиинфляционная альтернатива монетизации дефицита. Однако долговой способ финансирования не устраняет угрозы роста инфляции, а только создаёт временную отсрочку для этого 89 роста, что является характерным для многих переходных экономик, в том числе и для российской. Если облигации государственного займа размещаются среди населения и коммерческих банков, то инфляционное напряжение окажется слабее, чем при их размещении непосредственно в Центральном банке. Однако последний может скупить эти облигации на вторичном рынке ценных бумаг и расширить таким образом свою деятельность, способствующую росту инфляционного давления. В случае обязательного (принудительного) размещения государственных облигаций во внебюджетных фондах под низкие (и даже отрицательные) процентные ставки долговое финансирование бюджетного дефицита превращается, по существу, в механизм дополнительного налогообложения. Проблема увеличения налоговых поступлений в государственный бюджет выходит за рамки собственно финансирования бюджетного дефицита, так как разрешается в долгосрочной перспективе на базе комплексной налоговой реформы, нацеленной на снижение ставок и расширение базы налогообложения. В краткосрочном периоде снижение налоговых ставок сопровождается, во-первых, снижением степени встроенной стабильности экономики; во-вторых, ростом эффекта вытеснения негосударственного сектора на фоне повышения процентных ставок, которое возникает как реакция денежного рынка на сопровождающее экономическое оживление повышение спроса на деньги при их неизменном (в целях ограничения уровня инфляции) предложении; возможным увеличением бюджетного дефицита одновременного снижения ставок налогообложения и налоговых поступлений в бюджет в соответствии с закономерностью, описываемой кривой Лаффера. Ни один из способов финансирования дефицита государственного бюджета не имеет абсолютных преимуществ перед остальными и не является полностью неинфляционным. Государственный долг – сумма задолженностей по выпущенным и непогашенным государственным займам. В зависимости от сферы размещения государственный долг подразделяется на внутренний – возникает в результате размещения на внутреннем рынке государственных займов и внешний – возникает при мобилизации государством финансовых ресурсов, находящихся за границей. Держателями внешнего долга выступают компании, банки, государственные учреждения различных стран, международные финансовые организации. 90 Государственный долг при условии его возрастания вызывает следующие негативные явления для экономики страны: 1. Приводит к перераспределению доходов среди населения в пользу держателей государственных ценных бумаг. 2. Поиск источников погашения долга приводит к необходимости повышения налогов и усиления вмешательства государства в экономику. 3. Переложение налогового бремени на будущие поколения. 4. Растущие издержки по процентам долга приводят к новым расходам бюджета и увеличению долга. 5. Увеличивается зависимость страны от иностранных государств. Управление государственным долгом – совокупность мероприятий государства, связанных с погашением займов, выплат доходов по ним. Конверсия – изменение доходности займов путем изменения первоначальных условий займов (срок, проценты). Консолидация производится путем продления срока действия кратко- или среднесрочных займов или объединения кратко- и среднесрочных займов в один долгосрочный заем. Рефинансирование государственного долга – погашение старой государственной задолженности с помощью выпуска новых займов. Унификация займов – это объединение нескольких займов в один, когда облигации ранее выпущенных займов обмениваются на облигации нового займа. Аннулирование государственного долга – мера, в результате которой государство полностью отказывается от обязательств по выпущенному займу. 7.4. Эффект мультипликатора Понятие мультипликатора было введено в экономическую науку в 1931 г. английским экономистом Р.Ф. Каном. Под мультипликатором Дж.М. Кейнс понимал коэффициент, выражающий зависимость изменения национального продукта от изменения инвестиций. Этот коэффициент показывает размеры роста ВНП при увеличении объема инвестиций. Аналогичное мультипликативное воздействие на равновесный уровень дохода окажет и снижение налогов Т. Если налоговые отчисления снижаются на ∆Т, то располагаемый доход Yd= Y–Т возрастает 91 на величину ∆Т. Потребительские расходы соответственно увеличиваются на величину ∆T×b, что сдвигает вверх кривую планируемых расходов и увеличивает равновесный объем производства Y1 до Y2 на b величину Y T , 1 b Y b где – мультипликатор налогов. (17) T 1 b Механизм налоговой мультипликации, как и в случае с государственными расходами, связан с многократной реакцией потребления на однократное изменение налогов: налоги снижаются на T располагаемый доход увеличивается на T потребление увеличивается на b T совокупные расходы увеличиваются на b T совокупный доход увеличивается на b T потребление увеличивается на b(b T ) 2 совокупные расходы увеличиваются на b T 2 совокупный доход увеличивается на b T 2 потребление увеличивается на b (b T ) и т.д. Если предположить, что все налоговые отчисления в государственный бюджет зависят от динамики текущего дохода Y, то налоговая функция принимает вид T = t · Y, где t – предельная налоговая ставка. В этом случае функция потребления имеет вид С = a + b(Y – tY) = a + b(1 – t)Y, а модель налогового мультипликатора принимает вид b mt , 1 b(1 t ) где mt – налоговый мультипликатор в закрытой экономике. Полная налоговая функция имеет вид (18) T = Ta + tY, где Та – автономные налоги, не зависящие от величины текущего дохода Y (например, налоги на недвижимость, наследство и т.д.); t – предельная налоговая ставка. 92 С учётом функциональной зависимости налоговых отчислений Т от дохода Y функция потребления имеет вид C a bY (Ta tY ) . В этом случае модель равновесного объёма производства в открытой экономике имеет вид Y 1 b (a I G g ) Ta , 1 b(1 t ) m' 1 b(1 t ) m' (19) b – мультипликатор налогов в открытой экономике. 1 b(1 t ) m' При этом суммарное изменение дохода ∆Y в результате одновременного изменения величин госрасходов и автономных налогов определяется как где Y G 1 b Ta . 1 b(1 t ) m' 1 b(1 t ) m' (20) Если государственные расходы и автономные налоговые отчисления возрастают на одну и ту же величину, то и равновесный объем производства возрастает. В этом случае говорят о мультипликаторе сбалансированного бюджета, который всегда равен или меньше единицы. Мультипликатор сбалансированного бюджета не предполагает абсолютного устранения любых бюджетных дефицитов или излишков. Речь идет о сбалансировании изменений в доходной и расходной частях бюджета, т. е. о сохранении равенства ∆T=∆G, где под символом ∆T обобщенно обозначаются все изменения доходов бюджета, а под символом ∆П – все изменения расходов бюджета. Если, например, государственные расходы возросли на ∆G, то равновесный объем производства возрастет на величину 1 Y G . (21) 1 b(1 t ) m' Если правительство одновременно повысит автономные налоги на ∆Тa = ∆G, то равновесный объем выпуска снизится на величину Y Ta b . 1 b(1 t ) m' 93 Суммарное изменение равновесного объема выпуска составит 1 b Y G , 1 b(1 t ) m' 1 b(1 t ) m' Т (22) 1 т. е. ∆Y < ∆G = ∆Ta. Мультипликативный эффект от снижения налогов слабее, чем от увеличения государственных расходов, что алгебраически выражается в превышении мультипликатора расходов над налоговым мультипликатором. Это является следствием более сильного воздействия госрасходов на величины дохода и потребления (по сравнению с изменением налогов). Данное различие является определяющим при выборе инструментов фискальной политики. Если она нацелена на расширение государственного сектора экономики, то для преодоления циклического спада увеличиваются госрасходы (что дает сильный стимулирующий эффект), а для сдерживания инфляционного подъема увеличиваются налоги (что является относительно мягкой ограничительной мерой). Если фискальная политика нацелена на ограничение государственного сектора, то в фазе циклического спада снижаются налоги (что дает относительно небольшой стимулирующий эффект), а в фазе циклического подъема снижаются госрасходы, что позволяет относительно быстро снизить уровень инфляции. 7.5. Бюджетно-налоговая политика: цели и инструменты Бюджетно-налоговая (фискальная) политика – меры правительства по изменению государственных расходов, налогообложения и состояния государственного бюджета, направленные на обеспечение полной занятости, равновесия платежного баланса и экономического роста при производстве неинфляционного ВВП. Стимулирующая бюджетно-налоговая политика (фискальная экспансия) в краткосрочной перспективе имеет своей целью преодоление циклического спада экономики и предполагает увеличение госрасходов G, снижение налогов Т или комбинирование этих мер. В более долгосрочной перспективе политика снижения налогов может привести к расширению предложения факторов производства и росту экономического потенциала. Осуществление этих целей связано с 94 проведением комплексной налоговой реформы, сопровождающейся ограничительной кредитно-денежной политикой Центрального банка и оптимизацией структуры государственных расходов. Сдерживающая бюджетно-налоговая политика (фискальная рестрикция) имеет своей целью ограничение циклического подъема экономики и предполагает снижение госрасходов G, увеличение налогов Т или комбинирование этих мер. В краткосрочной перспективе эти меры позволяют снизить инфляцию спроса ценой роста безработицы и спада производства. В более долгом периоде растущий налоговый пресс может послужить основой для спада совокупного предложения и развертывания механизма стагфляции, особенно в том случае, когда сокращение государственных расходов осуществляется пропорционально по всем статьям бюджета и не создается приоритетов в пользу государственных инвестиций в инфраструктуру рынка труда. Затяжная стагфляция на фоне неэффективного управления государственными расходами создает предпосылки для разрушения экономического потенциала, что нередко встречается в экономиках переходного периода, в том числе и в России. В краткосрочной перспективе меры бюджетно-налоговой политики сопровождаются эффектами мультипликаторов государственных расходов, налогов и сбалансированного бюджета. Бюджетно-налоговая (фискальная политика) определяет направление перераспределения доходов. Бюджетно-налоговая политика может иметь социальную направленность. Это означает, что основное направление перераспределения средств связано с государственным финансированием социальной сферы – здравоохранением, образованием. Бюджетно-налоговая политика может иметь милитаристскую направленность, если основное направление перераспределения средств – содержание вооруженных сил. Дискреционная фискальная политика – целенаправленное изменение величин государственных расходов, налогов и сальдо государственного бюджета в результате специальных решений правительства, направленных на изменение уровня занятости, объема производства, темпов инфляции и состояния платежного баланса. Недискреционная фискальная политика – автоматическое изменение названных величин в результате циклических колебаний совокупного дохода. Недискреционная фискальная политика предполагает автоматическое увеличение (уменьшение) чистых налоговых поступ95 лений в госбюджет в периоды роста (уменьшения) ВВП, которое оказывает стабилизирующее воздействие на экономику. Чистые налоговые поступления представляют собой разность между величиной общих налоговых поступлений в бюджет и суммой выплаченных правительством трансфертов. При дискреционной фискальной политике в целях стимулирования совокупного спроса в период спада целенаправленно создается дефицит госбюджета вследствие увеличения госрасходов (например, на финансирование программ по созданию новых рабочих мест) или снижения налогов. Соответственно в период подъёма целенаправленно создается бюджетный излишек. Дискреционная политика правительства связана со значительными внутренними временными лагами, так как изменение структуры государственных расходов или ставок налогообложения предполагает длительное обсуждение этих мер в парламенте. При недискреционной фискальной политике бюджетный дефицит и излишек возникают автоматически, в результате действия встроенных стабилизаторов экономики. Встроенный (автоматический) стабилизатор – экономический механизм, позволяющий снизить амплитуду циклических колебаний уровней занятости и выпуска, не прибегая к частым изменениям экономической политики правительства. В качестве таких стабилизаторов в индустриальных странах обычно выступают прогрессивная система налогообложения, система государственных трансфертов (в том числе страхование по безработице) и система участия в прибылях. Степень встроенной стабильности экономики непосредственно зависит от величин циклических бюджетных дефицитов и излишков, которые выполняют функции автоматических «амортизаторов» колебаний совокупного спроса. Основные понятия Государственные расходы, налог, налоговая политика, государственный бюджет, дефицит бюджета, профицит бюджета, сеньораж, эффект мультипликатора, бюджетно-налоговая (фискальная) политика, стимулирующая бюджетно-налоговая политика, сдерживающая бюджетно-налоговая политика, стагфляция, дискреционная фискальная политика, недискреционная фискальная политика, встроенный (автоматический) стабилизатор. 96 Темы докладов и рефератов 1. Основные направления налоговой политики в рыночной экономике. 2. Способы ликвидации дефицита государственного бюджета Российской Федерации в современных условиях хозяйствования. 3. Бюджетно-налоговая политика России на современном этапе. Вопросы для самоконтроля 1. Какие функции выполняют налоги в экономике страны? 2. Какие виды налогов вы знаете? 3. Какие источники поступления средств государственного бюджета вы можете назвать? 4. Укажите основные направления расходования средств государственного бюджета. 5. Укажите возможные пути ликвидации дефицита государственного бюджета. Тесты 1. Воздействие государства на уровень деловой активности посредством изменения государственных расходов и налогообложения называется…политикой. а) социальной; б) денежно-кредитной; в) бюджетно-налоговой; г) экономической. 2. Рост налогов приводит к...предложения товаров. а) изменению ассортимента; б) увеличению; в) стабилизации; г) сокращению. 3. Главной статьей бюджетных доходов являются а) безвозмездные поступления; б) налоги; в) взаимозачеты; г) компенсации. 97 4. Прямые налоги характеризуют а) подоходный налог; б) таможенную пошлину; в) налог на добавленную стоимость; г) акциз. 5. Фискальная политика представляет собой...политику государства. а) ценовую; б) денежную; в) налоговую; г) бюджетную. 6. Регрессивное налогообложение означает, что с ростом доходов ставка налога а) останется прежней; б) увеличивается; в) аннулируется; г) уменьшается. 7. Государственный бюджет является...финансовым планом. а) директивным; б) прогнозным; в) децентрализованным; г) ориентировочным. 8. В структуре расходов российского федерального бюджета больший удельный вес имеют расходы на а) науку; б) культуру; в) образование; г) оборону. 9. К неналоговым доходам федерального бюджета относятся а) таможенные пошлины; б) доходы от внешнеэкономической деятельности; в) платежи за пользование природными ресурсами; г) акцизы. 10. Дефицит государственного бюджета существует, если а) государственные расходы превышают доходы; б) уменьшаются государственные расходы; в) сокращается государственный долг; г) уменьшаются налоги. 98 11. Конверсия долга – это а) изменения первоначальных условий займа; б) объединения краткосрочных займов в один долгосрочный заем; в) объединения среднесрочных займов в один долгосрочный заем; г) погашение займов. 12. Макроэкономическая ситуация в стране может быть охарактеризована следующими показателями: ставка подоходного налога, взимаемого пропорционально, равна 20 %; государственные расходы – 200 млрд ден. ед.; действительные доходы населения – 600 млрд ден. ед.; возможные доходы при полной занятости – 1200 млрд ден. ед. На основании имеющихся данных определите структурное состояние бюджета. а) дефицит 80 млрд ден. ед.; б) профицит 400 млрд ден. ед.; в) профицит 40 млрд ден. ед.; г) дефицит 120 млрд ден. ед. Тема 8. ДЕНЬГИ И ИХ ФУНКЦИИ. РАВНОВЕСИЕ НА ДЕНЕЖНОМ РЫНКЕ. ДЕНЕЖНЫЙ МУЛЬТИПЛИКАТОР 8.1. Механизм функционирования денежного рынка. Спрос и предложение денег Предложение денег – общая денежная база, представляющая собой предложение денег в стране, равна сумме наличных денег в обращении и величине депозитов, т.е. резервов коммерческих банков. Спрос на деньги у людей далеко не безграничен. Под спросом на деньги понимается желание экономических субъектов иметь в своем распоряжении определенное количество платежных средств, или кассу. Спрос экономических субъектов связан с необходимостью совершения сделок и приобретения имущества. Спрос на деньги для сделок. Люди нуждаются в деньгах для приобретения благ в периоды между моментами получения денежных доходов. Чем чаще люди получают доходы, тем меньший требуется запас денег, тем меньше будет спрос на деньги для сделок. При осуществлении покупок деньги от домашних хозяйств и государства переходят к предприятиям. Поэтому в каждый момент времени общее количество находящихся в обращении денег неизменно, хотя они и по-разному распределены между потребителями и производителями. 99 Если деньги делают один оборот за определенный период, то общее их количество, находящееся в любой момент у потребителей и производителей, равно ценности реализованных за этот период благ. Спрос на деньги для сделок прямо пропорционален сумме покупок за период и обратно пропорционален частоте получения денежного дохода. Спрос на деньги со стороны активов. Принимая решения о сбережениях, человеку приходится на самом деле решать две задачи: какую часть дохода сберегать и в какой вид активов превратить свои сбережения. В качестве одной из альтернативных форм активов выступают деньги. Но при неизменном уровне цен деньги, в отличие от других активов, акций, облигаций, не приносят дохода. Их полезность состоит в абсолютной ликвидности, так как деньги можно мгновенно и без дополнительных затрат превратить в любой другой вид имущества, который на данный момент представляется индивиду наиболее привлекательным. Совокупный спрос на деньги – сумма спроса на деньги для сделок и спроса на деньги со стороны активов. 8.2. Равновесие на денежном рынке Равновесие на денежном рынке достигается тогда, когда совокупный спрос на деньги уравнивается предложением денег, т.е. когда созданное банковской системой количество денег добровольно принимается во внебанковском секторе экономики. При заданном объеме предложения денег для равновесия на денежном рынке необходимо определенное сочетание величины реального национального дохода, определяющей спрос на деньги для сделок, со ставкой процента, определяющей спрос на деньги со стороны активов. Таким образом, на денежном рынке устанавливается равновесие: когда количество денег в обращении денег равно спросу на них. Модель денежного рынка соединяет спрос и предложение денег. Вначале можно предположить, что предложение денег контролирует ся Центральным банком и фиксировано на уровне M . Уровень цен также примем стабильным, что вполне допустимо для краткосрочной модели. Тогда реальное предложение денег будет фиксировано на уровне М Р . 100 Спрос на деньги рассматривается как убывающая функция ставки процента для заданного уровня дохода (при неизменном уровне цен номинальные и реальные ставки процента равны). В точке равновесия спрос на деньги равен их предложению. Подвижная процентная ставка удерживает в равновесии денежный рынок. Корректировка ситуации с целью достижения равновесия возможна потому, что экономические агенты меняют структуру своих активов в зависимости от движения процентной ставки. Так, если R слишком высока, то предложение денег превышает спрос на них. Экономические агенты, у которых накопилась денежная наличность, попытаются избавиться от нее, обратив в другие виды финансовых активов: акции, облигации, срочные вклады и т.п. Высокая процентная ставка соответствует низкому курсу облигаций, поэтому будет выгодно скупать дешевые облигации в расчете на доход от повышения их курса в будущем вследствие снижения R. Банки и другие финансовые учреждения в условиях превышения предложения денег над спросом начнут снижать процентные ставки. Постепенно через изменение экономическими агентами структуры своих активов и понижение банками своих процентных ставок равновесие на рынке восстановится. При низкой процентной ставке процессы пойдут в обратном направлении. Колебания равновесных значений ставки процента и денежной массы могут быть связаны с изменением экзогенных переменных денежного рынка: уровня дохода, предложения денег. Так, изменение уровня дохода, например его увеличение, повышает спрос на деньги и ставку процента. Сокращение предложения денег также ведет к росту процентной ставки. Подобный механизм установления и поддержания равновесия на денежном рынке может успешно работать в сложившейся рыночной экономике с развитым рынком ценных бумаг, с устоявшимися поведенческими связями – типичной реакцией экономических агентов на изменение тех или иных переменных, скажем, ставки процента. 8.3. Денежный мультипликатор s Предложение денег М включает в себя наличность С вне банковской системы и депозиты D, которые экономические агенты при необходимости могут использовать для сделок (фактически это агреs гат М1): М = С + D. Современная банковская система – это система с 101 частичным резервным покрытием: только часть своих депозитов банки хранят в виде резервов, а остальные используют для выдачи ссуд и других активных операций. В отличие от других финансовых институтов банки обладают способностью увеличивать предложение денег («создавать деньги»). Кредитная мультипликация – процесс эмиссии платежных средств в рамках системы коммерческих банков. Предположим, что депозиты банка 1 выросли на 1000. В резерве остается 20 %, т. е. 200, а остальные отдаются в ссуду (норма резервов – отношение резервов к депозитам – в данном случае составляет 20 % или 0,2). Таким образом, банк 1 увеличивает предложение денег на 800, и теперь оно равно 800 + 1000=1800. Вкладчики по-прежнему имеют депозиты на сумму 1000 единиц, но и заемщики держат на руках 800 единиц, т. е. банковская система с частичным резервным покрытием способна увеличить предложение денег. Далее, если эти 800 единиц опять попадают в банк, процесс возобновляется: 20 %, т. е. 160 единиц, банк 2 оставляет в резервах, а остальные 640 использует для выдачи кредитов, увеличивая предложение денег еще на 640 единиц. Банк 3, куда могут попасть эти деньги, добавит еще 512 и так далее. Если процесс продлится до использования последней денежной единицы, то количество денег в системе можно будет определить следующим образом. Первоначальный вклад = 1000. Ссуда банка 1 (дополнительное предложение денег) = (1 – 0,2) х х1000 = 800. Ссуда банка 2 = (1 – 0,2) [(1– 0,2) 1000] = (1 – 0,2)2 1000 = 640. Ссуда банка 3 = (1 – 0,2)[(1 – 0,2)2 1000] = (1 – 0,2)3 1000 = 512. Суммарное предложение денег равно: 1000 1 1 0,2 (1 0,2) 2 (1 0,2) 3 ... 1 1000 . 0,2 (в квадратных скобках сумма членов геометрической прогрессии со знаменателем (1–0,2), т.е. меньше единицы. По определению, эта 1 1 сумма равна ). 1 (1 0,2) 0,2 В общем виде дополнительное предложение денег возникает в результате появления нового депозита, а равно 102 1 D, (23) rr где rr – норма банковских резервов; D – первоначальный вклад; ко1 эффициент называется банковским мультипликатором, или депоrr зитным мультипликатором. Более общая модель предложения денег строится с учётом роли Центрального банка, а также с учетом возможного оттока части денег с депозитов банковских систем в наличность. Она включает ряд новых переменных. Денежная база (деньги повышенной мощности, резервные деньги) – это наличность вне банковской системы, а также резервы коммерческих банков, хранящиеся в Центральном банке. Наличность является непосредственной частью предложения денег, тогда как банковские резервы влияют на способность банков создавать новые депозиты, увеличивая предложение денег. Обозначим денежную базу через МВ, банковские резервы – через R, тогда Ms МВ = С+R, где МВ – денежная база; С – наличность; R – резервы. s М = C+D, s где M – предложение денег; C – наличность; D – депозиты до востребования. Денежный мультипликатор m – это отношение предложения денег к денежной базе, Ms m M s mMB . (24) MB Денежный мультипликатор можно представить через отношения «наличность–депозиты» cr (коэффициент депонирования) и «резервы–депозиты» rr (норму резервирования): Ms CD m . (25) MB C R Разделим почленно числитель и знаменатель правой части уравнения на D (депозиты) и получим 103 m cr 1 , cr rr C R ; rr . D D Величина cr определяется главным образом поведением населения, решающего, в какой пропорции будут находиться наличность и депозиты. Отношение rr зависит от нормы обязательных резервов, устанавливаемой Центральным банком, и от величины избыточных резервов, которые коммерческие банки предполагают держать сверх необходимой суммы. Теперь предложение денег можно представить как где cr cr 1 MB . (26) cr rr Таким образом, предложение денег прямо зависит от величины денежной базы и денежного мультипликатора (или мультипликатора денежной базы). Денежный мультипликатор показывает, как изменяется предложение денег при увеличении денежной базы на единицу. Увеличение коэффициента депонирования и нормы резервов уменьшает денежный мультипликатор. Центральный банк контролирует предложение денег, прежде всего, путём воздействия на денежную базу. Изменение денежной базы, в свою очередь, оказывает мультипликационный эффект на предложение денег. Таким образом, процесс изменения объема предложения денег можно разделить на два этапа: 1) первоначальная модификация денежной базы путем изменения обязательств Центрального банка перед населением и банковской системой (воздействие на величину наличности и резервов); 2) последующее изменение предложения денег через процесс «мультипликации» в системе коммерческих банков. Инструменты денежной политики корректируют величину денежной массы, воздействуя либо на денежную базу, либо на мультипликатор. Выделяют три главных инструмента денежной политики, с помощью которых Центральный банк осуществляет косвенное регулирование денежно-кредитной сферы: изменение учетной ставки (или ставки рефинансирования), т. е. ставки‚ по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки; Ms 104 изменение нормы обязательных резервов, т. е. минимальной доли депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде резервов (беспроцентных вкладов) в Центральном банке; операции на открытом рынке: купля или продажа Центральным банком государственных ценных бумаг (используется в странах с развитым фондовым рынком). Эти операции связаны с изменением величины банковских резервов, а следовательно, денежной базы. Центральный банк не может полностью контролировать предложение денег, поскольку, например: 1) коммерческие банки сами определяют величину избыточных резервов (они входят в состав R), что влияет на отношение rr и соответственно на мультипликатор; 2) Центральный банк не может точно предусмотреть объем кредитов, которые будут выданы коммерческим банкам; 3) величина cr определяется поведением населения и другими причинами, всегда связанными с действиями Центрального банка. Основные понятия Деньги, денежная система, вексель, банкнота, чек, электронные деньги, пластиковые карточки, денежная масса, денежный агрегат, уравнение Фишера, денежный рынок, предложение денег, спрос на деньги для сделок, спрос на деньги со стороны активов, равновесие на денежном рынке, денежный мультипликатор. Темы докладов и рефератов 1. Необходимость и предпосылки возникновения денег. 2. Теории денег и их развитие в современных условиях. 3. Роль денег в современной рыночной экономике. 4. Деньги в сфере международного экономического оборота. Вопросы для самоконтроля 1. Укажите, какие функции выполняют деньги в экономике страны. 2. Какие виды денег вы знаете? 3. Какие элементы денежного рынка вы можете назвать? 105 4. Какими денежными агрегатами оперируют на территории Российской Федерации, из каких элементов они состоят? 5. Назовите инструменты денежной политики, с помощью которых Центральный банк осуществляет косвенное регулирование денежнокредитной сферы. Тесты 1. Деньги – это а) товар, обменивающийся на определенную группу товаров; б) товар, играющий роль всеобщего эквивалента; в) товар, обладающий наименьшей ликвидностью; г) ценная бумага, выпущенная акционерным обществом. 2. Существует эмиссия...денег. а) только бумажных; б) только наличных; в) только безналичных; г) наличных и безналичных. 3. Эмиссия банкнот является функцией а) Государственной думы; б) Министерства финансов; в) коммерческих банков; г) Центрального банка. 4. Денежные агрегаты отличаются друг от друга по а) сфере применения; б) степени ликвидности; в) количеству денежных единиц; г) скорости обращения денег. 5. Составляющие всех видов денежных агрегатов (М1; М2; М3)–... а) все виды депозитов; б) краткосрочные государственные обязательства; в) наличные деньги; г) депозиты до востребования. 6. Абсолютной ликвидностью обладают а) наличные деньги; б) ценные бумаги; в) недвижимость; г) срочные вклады. 106 7. Основателем современной монетарной теории считается американский экономист а) М. Фридман; б) П. Самуэльсон; в) Дж.М. Кейнс; г) А. Маршал. 8. Автором уравнения, имеющего вид MV = PQ, где М – количество денег в обращении; V – скорость их обращения; P – средневзвешенный уровень цен; Q – количество всех товаров и услуг, является а) Дж.М. Кейнс; б) И. Фишер; в) А. Пигу; г) М. Фридман. 9. Появление кредита связано с функцией денег как а) средства платежа; б) средства обращения; в) средства образования сокровищ; г) меры стоимости. 10. Предложение денег в сфере обращения..., если ЦБ увеличивает размер обязательных резервов коммерческих банков. а) становится инфляционным; б) увеличивается; в) остается неизменным; г) уменьшается. 11. Денежная система, имеющая фидуциарный характер, – это система, построенная на а) использовании золота и серебра в качестве денег; б) доверии правительству; в) золотовалютных резервах; г) использовании кредитных денег. 12. Снижение учетной ставки процента Центральным банком приведет к а) сдерживанию спроса на ссудный капитал; б) сокращению денежной массы в обращении; в) оживлению конъюнктуры; г) увеличению сбережений. 107 Тема 9. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА 9.1. Банковская система страны Банковская система – совокупность банков страны. В Российской Федерации сложилась двухуровневая банковская система, первый уровень которой образует Центральный банк страны, а второй – коммерческие банки и другие кредитные учреждения. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) создан в 1990 г. Его деятельность регулируется Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Основной целью деятельности ЦБ является поддержание покупательной способности рубля путем борьбы с инфляцией и излишками денежной эмиссии. Банк России является органом государственного руководства, выполняет роль «банка банков», наделен правами и полномочиями монопольной эмиссии банкнот, денежно-кредитного регулирования, контроля и надзора за деятельностью банков и кредитных учреждений, хранения и управления золотовалютными резервами страны. Эти и некоторые другие закрепленные законом функции представляют собой прерогативу центральных банков в современном мире и отличают Банк России от всех иных российских банковских организаций. Банк России является единственным банком, который уполномочен законом отражать и защищать интересы государства. Основными функциями ЦБ являются: 1. Эмиссия национальных денежных знаков, организация их обращения и изъятие из обращения на территории РФ. 2. Общий надзор за деятельностью кредитно-финансовых учреждений страны и исполнением финансового законодательства. 3. Предоставление кредитов коммерческим банкам в качестве кредитора последней инстанции. 4. Выпуск и погашение государственных ценных бумаг, управление счетами правительства, осуществление зарубежных финансовых операций. 5. Регулирование банковской ликвидности с помощью традиционных для центральных банков методов воздействия на активы банка (политика учетных ставок, операции на открытом фондовом рынке, использование нормы обязательных резервов). Банк – коммерческое предприятие, целью которого является максимизация прибыли, увеличивающей собственный капитал банка. 108 Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» определяет банк как кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Коммерческие банки являются старейшими кредитными учреждениями. Они выполняют большинство финансовых операций и услуг. Центральное место коммерческих банков в кредитной системе государства определяется огромным объемом контролируемых ими ресурсов, уникальным сочетанием операций и услуг, которые обеспечивают банкам неразрывную и постоянную связь со всеми звеньями воспроизводственного процесса. По разнообразию активных операций, т.е. размещению привлеченных ресурсов, коммерческие банки не имеют себе равных в кредитной системе. Расширение круга клиентов банков за счет включения представителей малого бизнеса и малоимущих слоев населения является одним из наиболее заметных явлений в развитии коммерческих банков в последние десятилетия. Коммерческие банки классифицируются по следующим признакам: 1. По видам собственности: государственные, частные. 2. По способу формирования уставного фонда банка: акционерные банки, общества с ограниченной ответственностью, с участием иностранного капитала, частные банки. 3. По территории деятельности: региональные банки, республиканские банки. 4. По отраслевой классификации: Газпромбанк, Россельхозбанк, Автобанк и др. 5. По видам осуществляемых операций: а) депозитные банки – банки, занимающиеся приемом депозитов и выдачей краткосрочного кредита; б) инвестиционные банки – банки, которые кроме депозитных операций занимаются размещением собственных и заемных средств в ценные бумаги; в) ипотечные банки – банки, которые выдают кредиты под залог недвижимости. Банковский портфель – совокупность банковских активов и пас109 сивов. Активы банка – монеты, бумажные деньги, банковские депозиты, ценные бумаги, недвижимость, которыми владеет банк. К активам банка также относятся и ссуды, выданные банком. Пассивы банка – все денежные требования, выставленные банку, кроме требований его владельцев. Кредитные операции являются основой деятельности коммерческих банков, в результате которых формируется кредитный портфель банка. Экономическое значение данных операций состоит в том, что через них банки превращают временно свободные денежные фонды в действующие, стимулируя при этом процессы производства, обращения и потребления. За счёт кредитования клиентов банк обычно получает большую часть своего дохода. Динамика кредитных банковских операций и их удельный вес в активах балансов зависят как от влияния политики банка, так и от общей экономической и политической ситуации в стране. Другой важной сферой деятельности коммерческих банков являются операции с долговыми ценными бумагами, главным образом с государственными облигациями различной срочности. Эти операции можно рассматривать в неразрывной связи с кредитной деятельностью, так как государственные расходы не всегда покрываются доходами и достаточно частыми являются временные заимствования у банков. Подобные операции с частными ценными бумагами также носят кредитный характер и связаны с рефинансированием хозяйства при недостаточном финансировании. Кредитные операции и операции с долговыми ценными бумагами составляют до 80 % банковских активов. В соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности» банковское кредитование производится на основе главных принципов системы кредитования: возвратности, платности и срочности. Возвратность означает обязательную выплату кредитору суммы основного долга на заранее оговорённых условиях. Основа платности банковского кредита – возмездный характер услуг, которые банки оказывают в процессе кредитования. Под срочностью понимают сроки возвратности кредита, нарушение которых влечет применение некоторых санкций. Кредитные операции банков, как и банковские операции в целом, можно разделить на: 1) активные – операции по размещению денежных средств; 2) пассивные – операции по мобилизации средств (привлечение 110 кредитов из Центрального банка, вклады физических и юридических лиц, кредиты от других коммерческих банков, эмиссия собственных ценных бумаг). Маржа банка – прибыль банка, образуемая за счет разницы между процентами по активным и пассивным операциям. В случае активных операций банк является кредитором, т.е. предоставляет ссуды или размещает денежные средства в форме депозитов, а в случае пассивных – дебитором, т.е. принимает денежные средства в форме депозитов или берёт кредиты. Активные кредитные операции коммерческого банка представлены кредитованием клиентов и других банков, размещением средств в виде депозитов в других банках, размещением средств в ценные бумаги и других операций этого рода. В состав активных операций включаются средства на резервном счёте и на корреспондентском счете в Центральном банке, а также средства на корсчетах других банков. Пассивные операции включают депозиты клиентов и банков, а также банковские кредиты, в том числе и кредиты Центрального банка. Таким образом, использование кредитов (ссуд) и депозитов (вкладов) предполагается как активными, так и пассивными операциями. Это значит, что ссудные и депозитные операции являются двумя важнейшими составляющими кредитной деятельности. Депозитные операции представляют собой действия банковских работников по размещению или привлечению вкладов, их возврату и оплате причитающихся процентов. Под ссудными банковскими операциями понимают действия банковских работников по предоставлению или получению ссуд, их возврату и оплате необходимых процентов, т. е. операции по предоставлению средств заёмщику на принципах срочности, возвратности и платности. 9.2. Цели и инструменты денежно-кредитной политики Денежно-кредитная политика, которую проводит Центральный банк, играет большую роль в государственном регулировании экономики. Российская денежно-кредитная политика ориентирована на использование косвенных методов воздействия: уровень процентных ставок ЦБ РФ должен влиять на уровень процентных ставок коммерческих банков; нормативы обязательных резервов и рефинансирование – на объемы и структуру операций банков; установление ориентиров роста денежной массы и операции на открытом рынке – на объ111 емы денежного обращения; интервенции на валютном рынке – на курс рубля по отношению к иностранным валютам. Состояние и перспективы функционирования коммерческих банков и других кредитных институтов имеют важное значение для национальной экономики. Поэтому денежно-кредитная политика Центрального банка дополняется банковским регулированием – контролем и надзором за деятельностью финансовых институтов и рынков капиталов. Для проведения кредитно-денежной политики Центральный банк обычно использует следующие инструменты: изменение нормативов обязательных резервов, депонируемых в ЦБ (резервных требований); учетную ставку; операции на открытом рынке; валютное регулирование. Определение размера учетной ставки – один из наиболее важных аспектов денежно-кредитной политики, а изменение учетной ставки выступает показателем изменений в области кредитно-денежного регулирования. Размер учетной ставки обычно зависит от уровня ожидаемой инфляции и в то же время оказывает на инфляцию большое влияние. Важное направление денежно-кредитной политики Центрального банка – валютная политика. ЦБ активно использует обменный курс национальной валюты в качестве инструмента регулирования денежного обращения и уровня инфляции. Покупая и продавая национальную и иностранную валюту, ЦБ оказывает воздействие как на объем денежной массы, так и на обменный курс национальной валюты. Большое значение для обеспечения стабильности обменного курса национальной валюты имеет определение валютного режима. В разных ситуациях применяются режимы фиксированного курса, режим «валютного коридора» или режим свободно колеблющегося курса, т.е. его свободного «плавания». Эффективность регулирования обменного курса рубля во многом зависит от политики формирования и управления золотовалютными резервами страны. В этой области центральные банки придерживаются общих принципов и правил осуществления операций с официальными валютными резервами: поддержание резервов на уровне минимальной достаточности (т.е. в объеме, не меньшем, чем финансирование импорта в течение трех месяцев), обеспечение высокой степени надежности, максимальной ликвидности и оптимальной доходности их размещения. 112 Банк России самостоятельно определяет параметры и время действия инструментов денежно-кредитной политики (процентные ставки, виды и объемы резервных требований, лимиты и порядок совершения операций и др.). Цели и инструменты денежной политики можно сгруппировать следующим образом. К конечным целям относятся: экономический рост, полная занятость, стабильность цен, устойчивый платежный баланс. Среди промежуточных целевых ориентиров можно назвать денежную массу, ставку процента, обменный курс. Инструменты денежной политики государства: 1) прямые: лимиты кредитования, прямое регулирование ставки процента; 2) косвенные: изменение нормы обязательных резервов, изменение учетной ставки (ставки рефинансирования), операции на открытом рынке. Существует различие между инструментами прямого и косвенного регулирования. Эффективность использования косвенных инструментов регулирования тесно связана со степенью развития денежного рынка. В переходных экономиках, особенно на первых этапах преобразований, используются как прямые, так и косвенные инструменты с постепенным вытеснением первых вторыми. Конечные цели реализуются кредитно-денежной политикой как одним из направлений экономической политики в целом наряду с фискальной, валютной, внешнеторговой, структурной и другими видами политики. Промежуточные цели непосредственно относятся к деятельности Центрального банка и осуществляются в рыночной экономике с помощью в основном косвенных инструментов. Нередко в процессе формирования банковской системы в странах, переходящих к рыночным отношениям, усиление степени независимости Центрального банка в проведении денежной политики сопровождается стремлением денежных властей к достижению конечной цели, тогда как реально они в состоянии контролировать лишь определенные промежуточные номинальные величины. Обязательные резервы – это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в Центральном банке (формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов устанавливаются в процентах от объемов депозитов. Они различаются по величине в зависимости от видов вкладов (например, по срочным они ниже, чем по вкладам до 113 востребования). В современных условиях обязательные резервы выполняют не столько функцию страхования вкладов (эту функцию выполняют специализированные финансовые институты, которым банки отчисляют определенный процент от вкладов), сколько служат для осуществления контрольных и регулирующих функций Центрального банка, а также для межбанковских расчетов. Банки могут хранить и избыточные резервы – некоторые суммы сверх обязательных резервов, например для непредвиденных случаев увеличения потребности в ликвидных средствах. Однако это лишает банки суммы дохода, который они могли бы получить, пуская эти деньги в оборот. Поэтому с ростом процентной ставки уровень избыточных резервов обычно снижается. Чем выше устанавливает Центральный банк норму обязательных резервов, тем меньшая доля средств может быть использована коммерческими банками для активных операций. Увеличение нормы резервов rr уменьшает денежный мультипликатор и ведет к сокращению денежной массы. Таким образом, изменяя норму обязательных резервов, Центральный банк оказывает воздействие на динамику денежного предложения. На практике нормы обязательных резервов пересматриваются довольно редко, поскольку сама процедура носит громоздкий характер, а сила воздействия этого инструмента через мультипликатор значительна. Другим инструментом кредитно-денежного регулирования является изменение учётной ставки (или ставки рефинансирования), по которой Центральный банк выдаёт кредиты коммерческим банкам. Если учетная ставка повышается, то объем заимствований у Центрального банка сокращается, а следовательно, уменьшают операции коммерческих банков по предоставлению ссуд. К тому же, получая более дорогой кредит, коммерческие банки повышают и свои ставки по ссудам. Волна кредитного сжатия и удорожания денег прокатывается по всей системе. Предложение денег в экономике снижается. Снижение учетной ставки действует в обратном направлении. Учётная ставка обычно бывает ниже ставки межбанковского рынка. Но получение кредита у Центрального банка может быть сопряжено с определенными административными ограничениями. Часто Центральный банк выступает как последний кредитор для коммерческих банков, испытывающих серьезные затруднения. Однако к «учетному окну» Центрального банка допускаются не все банки: характер финансовых операций заемщика или причины обращения за 114 помощью могут оказаться неприемлемыми с точки зрения Центрального банка. Краткосрочные ссуды обычно предоставляются для пополнения коммерческих банков. Среднесрочные и долгосрочные ссуды Центрального банка выдаются для особых нужд (сезонные потребности) или для выхода из тяжёлого финансового положения. В отличие от межбанковского кредита ссуды Центрального банка, попадая на резервные счета коммерческих банков, увеличивают суммарные резервы банковской системы, расширяют денежную базу и образуют основу мультипликативного изменения предложения денег. Следует заметить, что объем кредитов, получаемых коммерческими банками у Центрального банка, составляет обычно лишь незначительную долю привлекаемых ими средств. Изменение ставки Центральным банком стоит рассматривать, скорее, как индикатор политики Центрального банка. Во многих развитых странах существует чёткая связь между учетным процентом Центрального банка и ставками частных банков. Например, повышение учётной ставки Центральным банком сигнализирует о начале ограничительной кредитноденежной политики. Вслед за этим растут ставки на рынке межбанковского кредита, а затем и ставки коммерческих банков по ссудам, предоставляемым ими небанковскому сектору. Все эти изменения происходят по цепочке достаточно быстро. Операции на открытом рынке – третий способ контроля за денежной массой. Он широко используется в странах с развитым рынком ценных бумаг и затруднён в странах, где фондовый рынок находится в стадии формирования. Этот инструмент денежного регулирования предполагает куплю-продажу Центральным банком государственных ценных бумаг (обычно на вторичном рынке, так как деятельность Центрального банка на первичных рынках во многих странах запрещена или ограничена законом). Чаще всего это бывают краткосрочные государственные облигации. Когда Центральный банк покупает ценные бумаги у коммерческого банка, он увеличивает сумму на резервном счете этого банка (иногда на специальном счёте коммерческого банка в Центральном банке для подобных операций), соответственно в банковскую систему поступают дополнительные «деньги повыше мощности» и начинается процесс мультипликативного расширения денежной массы. Масштабы расширения будут зависеть от пропорции, в которой прирост денежной массы распределяется на наличность и депозиты: чем больше средств уходит в наличность, тем меньше масштаб денежной экспан115 сии. Если Центральный банк продает ценные бумаги, процесс протекает в обратном направлении. Таким образом, воздействуя на денежную базу через операции на открытом рынке, Центральный банк регулирует размер денежной массы в экономике. Часто подобные операции осуществляются Центральным банком в форме соглашений об обратном выкупе (РЕПО). В этом случае банк, например, продает ценные бумаги с обязательством выкупить их по определенной (более высокой) цене через некоторый срок. Платой за предоставленные взамен ценных бумаг денежные средства служит разница между ценой продажи и ценой обратного выкупа. Соглашения об обратном выкупе широко распространены в деятельности коммерческих банков и фирм. С помощью названных инструментов Центральный банк реализует цели кредитно-денежной политики: поддержание на определенном уровне денежной массы (жесткая монетарная политика) или ставки процента (гибкая монетарная политика). Варианты денежной политики по-разному интерпретируются на графике денежного рынка. Жесткая политика поддержания денежной массы соответствует вертикальной кривой предложения денег на уровне целевого показателя денежной массы. Гибкая монетарная политика может быть представлена кривой предложения денег на уровне целевого значения процентной ставки. Промежуточный вариант соответствует наклонной кривой предложения денег. Выбор вариантов кредитно-денежной политики зависит во многом от причин изменения спроса на деньги. Например, если рост спроса на деньги связан с инфляционными процессами, уместной будет жесткая политика поддержания денежной массы, что соответствует вертикальной или крутой кривой предложения денег. Если необходимо изолировать динамику реальных переменных от неожиданных изменений скорости обращения денег, то, вероятно, предпочтительной окажется политика поддержания ставки процента, связанной непосредственно с инвестиционной активностью (горизонтальная или пологая кривая предложения денег). В зависимости от угла наклона кривой предложения денег изменение спроса на деньги в большей степени отразится либо на ставке процента, либо на денежной массе. Очевидно, что Центральный банк не в состоянии одновременно фиксировать денежную массу и ставку процента. Например, для поддержания относительно устойчивой ставки при увеличении спроса на деньги банк вынужден будет расширить предложение денег, чтобы 116 сбить давление вверх на ставку процента со стороны возросшего спроса на деньги (кривая спроса на деньги сдвинется вправо и точка равновесия переместится вправо вдоль кривой предложения денег). 9.3. Механизм денежно-кредитной политики Денежно-кредитная политика – совокупность государственных мероприятий в области денежного обращения и кредита. Цель денежнокредитной политики – регулирование экономической активности и достижение уровня производства, характеризующегося минимальным уровнем безработицы, а также борьба с инфляцией. Денежно-кредитная политика может быть направлена либо на стимулирование кредита и денежной эмиссии, либо на их сдерживание и ограничение. Известны три основные средства осуществления денежно-кредитной политики: 1. Операции на открытом рынке заключаются в продаже или покупке Центральным банком ценных бумаг у коммерческих банков. При покупке ценных бумаг увеличивается, а при продаже – уменьшается объем собственных резервов коммерческих банков. Это приводит к изменению стоимости кредита и спроса на деньги. 2. Установление норм обязательных резервов коммерческих банков, с одной стороны, способствует улучшению банковской ликвидности, с другой – ограничивает денежную массу и тем самым повышает стоимость кредитов. Изменения норм обязательных резервов представляют собой инструмент прямого воздействия на величину банковских резервов и денежную базу. 3. Политика учетных ставок (учетная политика) является старейшим методом кредитного регулирования. Возникновение этого инструмента связано с превращением центральных банков различных стран в кредиторов коммерческих банков. Повышая ставку по кредитам, предоставляемым коммерческим банкам, Центральный банк побуждает все кредитные учреждения повышать процентные ставки и сокращать кредитование экономики. Центральный банк с помощью находящихся в его распоряжении инструментов реализует определенные цели денежно-кредитной политики. Ее основные разновидности: поддержание денежной массы на определенном уровне (это жесткая монетарная политика) или ставки процента (это гибкая монетарная политика). Жесткая политика предполагает поддержание денежной базы на некотором целевом уровне. Гибкая мо117 нетарная политика соответствует поддержанию определенной целевой ставки процента. На практике обычно реализуется некоторый промежуточный вариант. Монетарная политика имеет довольно сложный передаточный механизм. От качества работы всех его звеньев зависит эффективность политики в целом. Можно выделить 4 звена передаточного механизма кредитноденежной политики: s M 1) изменение величины реального предложения денег в P результате проведения Центральным банком соответствующей политики; 2) изменение ставки процента на денежном рынке; 3) реакция совокупных расходов (в особенности инвестиционных расходов) на динамику ставки процента; 4) изменение объема выпуска в ответ на изменение совокупного спроса (совокупных расходов). Между изменением предложения денег и реакцией совокупного предложения расположены еще две промежуточных ступени, прохождение через которые существенно влияет на конечный результат. Изменение рыночной ставки процента происходит путем изменения структуры портфеля активов экономических агентов после того, как вследствие, скажем, расширительной денежной политики Центрального банка на руках у них оказалось больше денег, чем им необходимо. Следствием, как известно, станет покупка других видов активов, удешевление кредита, т. е. в итоге снижение ставки процента. Однако реакция денежного рынка зависит от характера спроса на деньги, т.е. от крутизны кривой спроса на деньги. Если спрос на деньги достаточно чувствителен к изменению ставки процента, то результатом увеличения денежной массы станет незначительное изменение ставки процента. И наоборот, если спрос на деньги слабо реагирует на ставку процента (крутая кривая спроса на деньги), то увеличение предложения денег приведет к существенному падению процентной ставки. Следующим шагом является корректировка совокупного спроса (совокупных расходов) в связи с изменением ставки процента. Обычно считается, что больше других на динамику ставки процента реагируют инвестиционные расходы (хотя можно говорить и о реакции потребления, расходах местных органов государственного управления, 118 но они менее значительны). Если предположить, что на денежном рынке произошло существенное изменение ставки процента, далее встанет вопрос о чувствительности инвестиционного спроса (или совокупного спроса в целом) к динамике ставки процента. От этого при прочих равных условиях будет зависеть величина мультипликативного расширения совокупного дохода. Отметим также необходимость учитывать и степень реакции совокупного предложения на изменения совокупного спроса, что связано с наклоном кривой. Очевидно, что нарушения в любом звене передаточного механизма могут привести к снижению или даже отсутствию каких-либо результатов денежной политики. Например, незначительные изменения ставки процента на денежном рынке, отсутствие реакции составляющих совокупного спроса на динамику ставки процента разрывают связь между колебаниями денежной массы и объемом выпуска. Эти нарушения в работе передаточного механизма денежной политики особенно сильно проявляются в странах с переходной экономикой, когда, например, инвестиционная активность экономических агентов связана не столько со ставкой процента на денежном рынке, сколько с общей экономической ситуацией и ожиданиями инвесторов. Помимо качества работы передаточного механизма существуют и другие сложности в осуществлении денежной политики. Поддержание Центральным банком одного из целевых параметров, скажем, ставки процента, требует изменения другого в случае колебаний на денежном рынке, что не всегда благоприятно сказывается на экономике в целом. Так, Центральный банк может удерживать ставку процента на определенном уровне для стабилизации инвестиций, а следовательно, их воздействия через мультипликатор на объем выпуска в целом. Но если по каким-то причинам в экономике начинается подъем и ВВП растет, это увеличивает трансакционный спрос на деньги (реальный ВВП – один из параметров спроса на деньги: D M kY hR ). При неизменном предложении денег ставка проP цента будет расти, а значит, чтобы удержать ее на прежнем уровне, Центральный банк должен увеличить предложение денег. Это, в свою очередь, создаст дополнительные стимулы роста ВВП и к тому же может спровоцировать инфляцию. В случае спада и сокращения спроса на деньги Центральный банк для предотвращения снижения ставки процента должен умень119 шить предложение денег. Но это приведёт к падению совокупного спроса и только усугубит спад в экономике. Следует учитывать также возможные побочные эффекты при проведении кредитно-денежной политики. Например, если Центральный банк считает необходимым увеличить предложение денег, он может расширить денежную базу, покупая облигации на рынке ценных бумаг. Но одновременно с ростом предложения начнётся снижение ставки процента. Это может отразиться на величине коэффициентов cr и rr. Население может перевести часть средств из депозитов в C наличность и отношение cr увеличится, банки могут увеличить D R свои избыточные резервы, что повысит отношение rr . В резульD тате денежный мультипликатор уменьшится, что может частично нейтрализовать исходную тенденцию к расширению денежной массы. Кредитно-денежная политика имеет значительный внешний лаг (время от принятия решения до его результата), т.к. влияние ее на размер ВВП в значительной степени связано через колебания ставки процента с изменением инвестиционной активности в экономике, что является достаточно длительным процессом. Это также осложняет ее проведение, т.к. запаздывание результата может даже ухудшить ситуацию. Скажем, антициклическое расширение денежной массы (и снижение процентной ставки) для предотвращения спада может дать результат, когда экономика будет уже на подъеме, и вызвать нежелательные инфляционные процессы. Эффективность кредитно-денежной политики в современных условиях в значительной мере определяется степенью доверия к политике Центрального банка, а также степенью независимости банка от исполнительной власти. Последняя с трудом поддается точной оценке и определяется как на основе некоторых формальных критериев (частоты сменяемости руководства Центрального банка, границ участия банка в кредитовании государственного сектора, решения проблем бюджетного дефицита и других официальных характеристик банка, зафиксированных в уставе), так и неформальных моментов, свидетельствующих о фактической независимости Центрального банка. В развивающихся странах, а также в странах с переходной экономикой часто просматривается следующая закономерность: чем больше независимость (как формальная, так и неформальная) Центрального банка, тем ниже темпы инфляции и дефицит бюджета. 120 Основные понятия Банковская система, Центральный банк, коммерческие банки, учетная ставка, норма обязательных резервов, операции на открытом рынке, денежно-кредитная политика, инструменты денежно-кредитной политики, жесткая денежная политика, гибкая денежная политика, механизм денежно-кредитной политики. Темы докладов и рефератов 1. Основные направления денежно-кредитной политики в современной рыночной экономике. 2. Формы кредита в условиях рыночной экономики. 3. Денежно-кредитная политика государства на современном этапе развития экономики России. Вопросы для самоконтроля 1. Укажите, какие функции выполняет Центральный банк. 2. Какие виды коммерческих банков вы знаете? 3. Укажите цели денежно-кредитной политики на современном этапе. 4. Какие средства денежно-кредитной политики вы можете назвать? 5. Укажите звенья передаточного механизма кредитно-денежной политики. Тесты 1. Банковская система России представляет собой…структуру. а) одноуровневую; б) четырёхуровневую; в) трёхуровневую; г) двухуровневую. 2. Пассивные операции коммерческого банка – это а) рассчетно-кассовое обслуживание клиентов; б) учет долговых обязательств; в) предоставление денег в ссуду; г) размещение средств на счетах банка денежных средств физических и юридических лиц. 121 3. Банковская прибыль – это а) процент по банковским депозитам; б) разница между всеми расходами и доходами банка; в) процент по банковским кредитам; г) разница между ставками процента по кредитам и депозитам. 4. Центральный банк осуществляет а) хранение золотовалютных резервов страны; б) финансирование населения; в) долгосрочное хранение вкладов физических лиц; г) выдачу наличных денег физическим лицам. 5. Банковские резервы а) являются элементом регулирования банковской системы, защищающим вкладчиков от потерь при банкротстве банков; б) это отношение заемных средств банка к его собственным средствам; в) защищают коммерческие банки от снижения спроса на кредиты; г) это максимальное количество денег, которое коммерческие банки могут получить взаймы у Центрального банка. 6. К функциям Центрального банка не относится а) установление ставки рефинансирования; б) обеспечение необходимой степени ликвидности банковской системы; в) установление минимальных норм обязательных резервов; г) расчетно-кассовое обслуживание предприятий. 7. В условиях «перегрева» экономики Центральный банк не может использовать такой инструмент денежно-кредитной политики, как а) продажа государственных ценных бумаг населению; б) повышение нормы резервов; в) снижение ставки рефинансирования; г) повышение учётной ставки процента. 8. В результате проведения Центральным банком гибкой денежно-кредитной политики и снижения налогов правительством объем частных инвестиций в краткосрочном периоде а) увеличится; б) увеличится вдвое; в) практически не изменится; г) уменьшится. 122 9. Для устранения «перегрева» экономики Центральный банк может использовать такой инструмент денежно-кредитной политики, как а) увеличение нормы обязательных резервов; б) снижение нормы обязательных резервов; в) снижение учётной ставки процента; г) покупка государственных долговых ценных бумаг у населения. 10. Если Центральный банк страны продает большое количество государственных ценных бумаг, это приводит к а) увеличению налогового бремени; б) сокращению объема ссуд, предоставляемых коммерческими банками; в) сокращению общей суммы накоплений; г) увеличению общей суммы депозитов коммерческих банков. 11. Проведением Центральным банком гибкой монетарной политики эффект мультипликатора государственных расходов будет а) такой же, как при жёсткой монетарной политике; б) меньше, чем при жёсткой монетарной политике; в) вдвое меньше, чем при жёсткой монетарной политике; г) больше, чем при жёсткой монетарной политике. 12. Политика «дорогих денег» предполагает а) продажу Центральным банком государственных ценных бумаг на открытом рынке; б) повышение учетной ставки процента; в) понижение учетной ставки процента; г) покупку Центральным банком государственных ценных бумаг на открытом рынке. 123 Раздел 2. НЕКОТОРЫЕ ПРОБЛЕМЫ МИРОВОЙ И ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКИ Тема 10. МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА И ЕЁ МАТЕРИАЛЬНАЯ ОСНОВА 10.1. Мировая экономика: сущность, этапы и факторы современного развития Понятие мировой экономики (МЭ) мирового хозяйства (МХ) является многозначным. Наиболее распространённым является следующее определение: мировая экономика – это совокупность национальных хозяйств, взаимосвязанных системой международного разделения труда, экономических и политических отношений. В своём развитии МЭ прошла три основных этапа. 1. Первый этап (XVI – XIX вв.) характеризуется ускоренным развитием международной торговли преимущественно колониальными товарами. МХ на этом этапе понимается как совокупность внешнеторговых взаимоотношений стран и является сферой приложения преимущественно купеческого капитала. В рамках данного этапа возникающие общемировые экономические связи проявлялись преимущественно в одной сфере воспроизводственного процесса – сфере обращения. 2. Второй этап (конец XIX – середина XX вв.) – стадия монополистического капитализма. Характеризуется резким увеличением объёмов вывоза капиталов из ведущих стран. Экономический раздел мира монополиями и вывоз производительного капитала в колонии и слаборазвитые страны означали, что мирохозяйственные отношения стали распространяться не только на сферу обращения, но и на сферу непосредственного производства. Однако общим для первых двух этапов оставалось доминирование группировки высокоразвитых стран. Процессы и закономерности, формировавшиеся в ведущих странах, затем распространялись на остальную часть мира. 3. Третий этап (вторая половина XX в. и продолжается до настоящего времени). Роль технологической основы МЭ в развитых странах начинает выполнять постиндустриально-информационное производство, характеризующееся глобальным информационным и финансовым единством. Развиваются процессы экономической гло124 бализации: важнейшие экономические механизмы, тенденции и закономерности (в том числе процессы формирования издержек, цен, доходов, факторов конкурентоспособности) возникают и эволюционируют на общепланетарном уровне, международные экономические отношения трансформируются во всемирные, международный рынок – в глобальный. В то же время проявляются и противоречия глобализации, в частности, это противоречия между глобальным функционированием транснационального капитала и государственных и региональных экономик. Структура мирового хозяйства как системы определяется, прежде всего, её элементами. Эти элементы иначе называют субъектами. Главные субъекты современной МЭ: национальные хозяйства, региональные экономические объединения, международные корпорации, международные экономические организации. Охарактеризуем вкратце каждый из этих субъектов. 1. Национальные хозяйства очерчены государственными границами стран, поэтому для их изучения как субъектов МЭ используются экономические показатели развития отдельных стран или их групп. В соответствии с классификацией Организации Объединённых Наций все государства мира подразделяются на три группы: промышленно развитые страны с рыночной экономикой, страны с переходной экономикой, развивающиеся страны и территории с рыночной экономикой. 2. Региональные экономические объединения – объединения стран, возникающие на базе межгосударственных соглашений, согласованно регулируемые национальными или межгосударственными органами в целях создания преференций друг другу в процессах внутрирегионального перемещения факторов и результатов производства. 3. Международные корпорации – крупнейшие компании, представляющие капитал одной или нескольких стран и имеющие филиалы во многих странах. 4. Международные экономические организации – организации, учреждённые договором стран-членов, имеющие согласованные её участниками цели, компетентные органы, устав и т.п. Чаще всего создаются для разрешения проблем мирохозяйственного развития и выполняют в МЭ регулирующую функцию. Все субъекты МЭ взаимодействуют между собой через систему международных экономических отношений (МЭО). Можно выделить следующие формы МЭО: 125 международная торговля товарами и услугами; международное научно-техническое и производственное сотрудничество; международная миграция капитала; международные валютные отношения; международная миграция рабочей силы. Определяющими факторами развития современной мировой экономики являются: – научно-технический прогресс – непрерывный процесс открытия и применения новых знаний в хозяйственной деятельности, позволяющий при наименьших затратах соединить имеющиеся ресурсы для выпуска высококачественных конечных продуктов; – интернационализация хозяйственной жизни – процесс развития устойчивых экономических взаимосвязей между странами и выход воспроизводства за национальные границы; – глобализация МЭ – процесс усиления взаимозависимости субъектов хозяйствования (субъектов МЭ) до такой степени, когда действия одного из них затрагивают интересы всех (многих) других (принимают глобальный характер); – региональная экономическая интеграция – комплекс форм сотрудничества стран в различных сферах деятельности, которое характеризуется глубоким проникновением экономики одной страны в экономику страны-партнёра и приводит к долгосрочной технической, технологической и экономической взаимозависимости стран; – глобальные проблемы человечества (экономические аспекты) – это проблемы, касающиеся всех стран мира и требующие своего разрешения, что возможно только в результате совместных усилий мирового сообщества (войны, экология, обеспеченность продовольствием, освоение космоса и Мирового океана, здравоохранение, демография и др.); – транснационализация капитала и производства – создание отдельными национальными компаниями и компаниями, объединяющими капитал представителей нескольких стран, хозяйственных единиц за пределами своих стран. 126 10.2. Международное разделение труда: сущность и современные тенденции развития Международное разделение труда (МРТ) – способ организации мировой экономики, при котором предприятия разных стран специализируются на изготовлении определённых товаров и услуг, а затем обмениваются ими. Основными факторами становления и развития МРТ являются: – природно-географические различия стран; – научно-технический прогресс; – различия в уровнях экономического и научно-технического развития стран; – тип хозяйствования и характер внешнеэкономических связей страны; – экономическая экспансия транснациональных корпораций; – развитие процессов региональной экономической интеграции. Сущность МРТ проявляется в диалектическом единстве его элементов: международной специализации и кооперирования. Международная специализация – это специализация стран на производстве определённых товаров и услуг сверх внутренних потребностей для последующей их реализации на мировых рынках. Различают: 1) международную межотраслевую специализацию стран как сосредоточение определённых отраслей производства при отсутствии ряда других отраслей; 2) международную внутриотраслевую специализацию, которая подразделяется на предметную, подетальную и технологическую. Предметная специализация стран – специализация на производстве готовых товаров в материально-вещественной форме и услуг. Подетальная специализация – специализация на производстве частей и компонентов изделий. Технологическая (стадийная) специализация – специализация на выполнении отдельных технологических процессов. Международное кооперирование – совместная деятельность предприятий различных стран, полностью сохраняющих свою хозяйственную самостоятельность по разработке, производству и сбыту определённых товаров и услуг. Классификация международного кооперирования приведена в табл. 5. 127 Таблица 5 Классификация международного кооперирования по основным признакам Принципы классификации Характер кооперирования По территориальному охвату Производственное, научно-техническое, в области проектирования и строительства объектов, в сфере торговли и сбыта, оказания услуг Предпроизводственное, производственное, коммерческое Подрядное, договорное, совместные производство и предприятия Между двумя и более странами, в рамках региона, межрегиональное, всемирное По числу субъектов Двустороннее и многостороннее По числу объектов Однопредметное и многопредметное По видам деятельности По стадиям По формам организации В качестве основных показателей участия страны в МРТ можно выделить следующие. 1. Экспортная квота, отражающая долю экспорта страны в её ВВП: Кэ = Э / ВВП 100 %, (27) где Кэ – экспортная квота; Э – экспорт страны; ВВП – валовой внутренний продукт. Этот показатель свидетельствует о степени зависимости процесса реализации производственной национальной продукции от внешних рынков и о возможностях данной страны производить определённое количество продукции для мировых рынков. 2. Импортная квота, показывающая долю импорта страны в её ВВП: Ки = И / ВВП 100 %, (28) где Ки – импортная квота; И – импорт страны; ВВП – валовой внутренний продукт. Импортная квота свидетельствует о зависимости внутреннего потребления и производства страны от внешнего мира. 128 3. Коэффициент динамики МРТ, отражающий соотношение темпов роста объёмов экспорта и внутринационального производства: Kд = Jэ / Jn, (29) где Кд – коэффициент динамики МРТ; Jэ – индекс объёмов экспорта; Jn – индекс объёмов производства. 4. Коэффициент относительной экспортной специализации: Kс = Э ст1 / Эс : Э мт1 / Эм, (30) где Кс – коэффициент относительной экспортной специализации; Э ст1 – объём экспорта товара Т1 данной страны; Э мт1 – объём мирового экспорта товара Т1; Эм – объём мирового экспорта; Эс – объём экспорта данной страны. Если указанный коэффициент по какому-либо продукту больше единицы, то можно сделать вывод, что данная страна специализируется в МХ на производстве и торговле этим продуктом. Современное состояние МРТ характеризуется следующими тенденциями. 1. Участие страны в современном МРТ во всё большей мере определяется не наделёнными факторами природного характера, а созданными страной факторами производства: технологиями, качеством рабочей силы и т.п. 2. Место многих стран в МРТ (особенно в группе развивающихся) определяется тем, насколько они вписались в стратегические цели и задачи международных корпораций. 3. Современные тенденции специализации ведут к тесному сращиванию экономик непосредственно в процессе самого производства. 4. В орбиту международной специализации и кооперирования в большей степени втянуты отрасли обрабатывающей промышленности, в меньшей – добывающие отрасли и сельское хозяйство (в структуре мирового товарообмена 80 % – готовые изделия и 20 % – сырьё и продовольственные товары). 5. Важным элементом современного МРТ стала сфера услуг, как традиционных: международные перевозки, связь, туризм и др., так и новых: финансовые, банковские, страховые, рекламные и другие бизнес-услуги. 6. Межотраслевое разделение труда между странами дополняется внутриотраслевым. 129 7. Интенсивно развивается международное межфирменное разделение труда в рамках совместных программ, договоров подрядного кооперирования, совместных предприятий, а также в форме внутрифирменного разделения труда в рамках международных корпораций. 8. Изменяется содержание МРТ между тремя группами стран в МХ: индустриальные страны специализируются на выпуске наукоёмкой машинотехнической продукции и одновременно являются крупными экспортёрами продовольствия. Развивающиеся страны, оставаясь в большинстве своём поставщиками сырья и энергоносителей, диверсифицируют свой экспорт за счёт изделий лёгкой промышленности. Новые индустриальные страны заявили о себе как экспортёры сложной машиностроительной продукции. Страны с переходной экономикой специализируются на ресурсо- и трудоёмких отраслях (нефте- и газодобыча, металлургия, химическая и лёгкая промышленность). Основные понятия Мировая экономика (мировое хозяйство), национальные хозяйства, региональные интеграционные экономические объединения, международные корпорации, международные экономические организации, научно-технический прогресс, интернационализация хозяйственной жизни, глобализация, региональная экономическая интеграция, глобальные проблемы человечества (экономический аспект), транснационализация капитала и производства, международное разделение труда, международные специализация и кооперирование, экспортная и импортная квоты, коэффициент динамики МРТ, коэффициент относительной экспортной специализации. Темы докладов и рефератов 1. Противоречивый характер эволюции МХ в современных условиях. 2. Научно-технический прогресс в современной МЭ. 3. Интернационализация хозяйственной жизни Российской Федерации. Примеры и последствия. 4. Различные критерии классификации стран в МЭ. 5. Новые тенденции в мировой экономике и международном разделении труда. 6. Место и роль России в МРТ. 130 Вопросы для самоконтроля 1. Дайте определение понятию мировая экономика. 2. Охарактеризуйте особенности каждого из этапов развития МЭ. 3. Назовите и охарактеризуйте основные субъекты МХ. 4. Перечислите основные формы МЭО. 5. Какие факторы являются определяющими в развитии современной МЭ? 6. Что такое глобализация МХ (ее преимущества и недостатки)? 7. Дайте определение понятию международное разделение труда. 8. Что такое международная специализация и кооперирование? Назовите виды международной специализации и кооперирования. 9. Охарактеризуйте показатели участия страны в МРТ. 10. Какими основными тенденциями характеризуется современное состояние МРТ? Тесты 1. Мировая экономика (мировое хозяйство) – это а) совокупность национально-государственных хозяйств; б) система международных экономических отношений; в) взаимодействие тех частей, элементов и сторон национальных хозяйств, которые включены в международный рынок; г) совокупность национальных хозяйств, взаимосвязанных системой международного разделения труда, экономических и политических отношений. 2. Время начала формирования мирового хозяйства, как правило, датируется а) XVI в.; б) XVII в.; в) XVIII в.; г) XIX в. 3. Главными субъектами современной МЭ являются а) международные корпорации и международные экономические организации; б) региональные экономические объединения; в) национальные хозяйства (государства); г) все ответы верны. 131 4. Объединения стран, возникающие на базе межгосударственных соглашений, согласованно регулируемые национальными или межгосударственными органами в целях создания преференций друг к другу в процессах внутрирегионального перемещения факторов и результатов производства – это а) международные корпорации; б) международные экономические организации; в) региональные экономические объединения. 5. Процесс усиления взаимозависимости субъектов МЭ до такой степени, когда действия одного из них затрагивают интересы всех или многих других, – это а) интернационализация; б) транснационализация; в) глобализация; г) глобальные проблемы человечества. 6. Способ организации мировой экономики, при котором предприятия разных стран специализируются на изготовлении определённых товаров и услуг, а затем обмениваются ими, – это а) международная специализация; б) международное разделение труда; в) международное кооперирование; г) международная межотраслевая специализация. 7. Основными элементами МРТ являются а) международная межотраслевая специализация и международная внутриотраслевая специализация; б) предметная и подетальная специализация; в) научно-техническое и производственное кооперирование; г) международная специализация и международное кооперирование. 8. Международная внутриотраслевая специализация подразделяется на предметную, подетальную и технологическую а) верно; б) неверно. 9. Совместная деятельность предприятий различных стран, полностью сохраняющих свою хозяйственную самостоятельность по разработке, производству и сбыту определённых товаров и услуг, – это а) международное производственное кооперирование; б) международное кооперирование в сфере торговли и сбыта; 132 в) международное коммерческое кооперирование; г) международное кооперирование. 10. Отношение удельного веса экспорта товара данной страны в общей сумме экспорта страны к удельному весу мирового экспорта данного товара в общем объёме мирового экспорта – это а) коэффициент динамики МРТ; б) коэффициент относительной экспортной специализации; в) коэффициент сравнительных преимуществ экспорта; г) коэффициент внутриотраслевой международной специализации. Тема 11. ТОРГОВЫЕ И ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В СИСТЕМЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ 11.1. Международная торговля товарами и услугами в мировом хозяйстве. Внешнеторговая политика Международная торговля является исторически первой формой мирохозяйственных связей в мировой экономике. Несмотря на то, что в современных условиях ведущей формой международных экономических отношений является не вывоз товаров, а зарубежное инвестирование, на неё приходится 4/5 совокупного объёма мирохозяйственных связей. Международная торговля – сфера международных товарноденежных отношений по обмену продуктами труда (товарами и услугами) между продавцами и покупателями разных стран. Мировой торговый оборот подсчитывается путём суммирования только объёмов экспорта всех государств, традиционно выражаемых в долларах США. Для оценки участия отдельной страны в международной торговле используются термины внешняя торговля и внешнеторговый оборот. Внешняя торговля – обмен той или иной страны с другими странами, включающий в себя оплачиваемый экспорт (вывоз) и импорт (ввоз) товаров и услуг. Термин внешняя торговля применяется для анализа внешнеторгового оборота отдельной страны. Внешнеторговый оборот – это сумма стоимости экспорта и импорта той или иной страны. 133 Стоимостный объём внешней торговли исчисляется за определённый период времени в текущих ценах соответствующих лет с использованием текущих валютных курсов. Физический объём внешней торговли исчисляется в постоянных ценах и позволяет производить необходимые сопоставления и определять её реальную динамику. Основные формы международной торговли – экспорт и импорт товаров. Экспорт (вывоз) имеет следующие виды: – вывоз товаров, изготовленных (произведённых и переработанных) в данной стране; – вывоз сырья и полуфабрикатов для переработки за границей под таможенным контролем с последующим возвратом; – вывоз товаров, ранее ввезённых из-за границы, включая товары, проданные на международных аукционах, товарных биржах и т.д.; – временный вывоз за границу национальных товаров (на выставки, ярмарки и т.д.) с последующим возвратом или вывоз ранее ввезённых товаров (на аукционы, выставки, ярмарки и т.д.); – вывоз продукции в порядке прямых производственных связей, а также поставки в рамках транснациональных корпораций. Импорт (ввоз) классифицируется аналогично. Показателями, отражающими участие страны в международной торговле, являются экспортная и импортная квоты. Для характеристики условий торговли отдельной страны, группы стран или региона в мировой торговле используется индекс условий торговли, выражающий отношение индекса средних цен экспорта к индексу средних цен импорта. В настоящее время можно выделить следующие тенденции развития международной торговли товарами. 1. Динамика международной торговли характеризуется высокими темпами развития. За последние 50 лет мировой экспорт товаров увеличился более чем в 18 раз, его среднегодовой темп прироста (около 7 %) более чем в 1,5 раза опережал темп прироста мирового производства (около 4 %). 2. Выросли экспортные и импортные квоты многих стран. Если в 70-е гг. ХХ в. на экспорт направлялось около 14 % стоимости всей произведённой в мире промышленной продукции, то в начале XXI в. – 17 %. 134 3. Географическая конфигурация мировой торговли характеризуется асимметричностью: товарные потоки между отдельными странами и их группами формируются по территориальному или организационному признаку. Доля промышленно развитых стран в мировом экспорте составляет около 70 %, развивающихся – около 20 % и стран с переходной экономикой – около 10 %. Ведущая роль в международной торговле принадлежит трём центрам развитого мира – США, ЕС и Японии (60 % мирового товарооборота). Около 40 % мирового товарооборота приходится на «большую семёрку». 4. Определённые особенности на современном этапе имеет и товарная структура мировой торговли: – расширяется ассортимент товаров, вовлекаемых в международный товарооборот (экспортная номенклатура Германии насчитывает 180 позиций; США, Великобритании и Франции – 175; Японии – более 160); – под влиянием НТП увеличивается в международной торговле удельный вес готовых изделий (75 % мирового экспорта); – сокращается доля международной торговли сырьём и минеральным топливом в совокупной стоимости мирового экспорта (с 40 % в середине ХХ в. до 12 % в начале XXI в.); – в мировой торговле снижается удельный вес продовольствия (с 23 % в середине ХХ в. до 10 % в начале XXI в.). Международная статистика свидетельствует о том, что мировая торговля услугами является одним из наиболее быстрорастущих секторов мирового хозяйства. По данным Мирового банка, экспорт услуг за последние 20 лет ХХ столетия вырос примерно в 4 раза. Увеличение торговли товарами за тот же период было менее значительным – примерно в 3 раза. Международная торговля услугами – специфическая форма мирохозяйственных связей по обмену услугами между продавцами и покупателями разных стран. Под услугами принято понимать разнообразные виды деятельности, не имеющие материального носителя. Отличие услуг от товаров в материальной форме: – они неосязаемы и невидимы; – не поддаются хранению; – производство и потребление услуг совпадают по времени и месту. Особенности международной торговли услугами по сравнению с международной торговлей товарами: 135 – экспорт (импорт) услуг часто требует непосредственной встречи продавца и покупателя; – в экспорт услуг включается оказание услуг иностранным гражданам, находящимся на таможенной территории страны-продавца; – ассортимент услуг, предлагаемых на мировых рынках, меньше их ассортимента на внутреннем рынке; – имеет специфическую нормативную базу своего регулирования. Долгое время услуги относились к «неторгуемым» товарам, т.е. к товарам, которые потребляются в той же стране, где они и производятся. По мере развития НТП, интернационализации хозяйственной жизни часть услуг была вовлечена в мирохозяйственный оборот и появился термин торгуемые услуги. В соответствии с Руководством МВФ по составлению платёжного баланса все торгуемые услуги подразделяются на: – транспорт (грузовой, пассажирский); – поездки (деловые, личные); – связь (почтовая, курьерская, телефонная и т.п.); – строительство; – страхование (рисков, личное); – финансовые услуги (между резидентами и нерезидентами, брокерские услуги, обмен валют); – компьютерные и информационные услуги; – роялти и другие лицензионные платежи; – другие бизнес-услуги (посредничество, лизинг, правовые, рекламные); – лицензионные культурные и рекреационные услуги (аудиовизуальные, выставки); – правительственные услуги. Необходимо отметить, что существуют и другие критерии классификации услуг. На мировом рынке услуг чётко проявились следующие тенденции его развития: – снизилась доля фрахта и других транспортных услуг (с 40 % в 80-е гг. ХХ в. до 25 % в начале XXI в.), что связано с уменьшением удельного веса сырья в международной торговле; – увеличилась доля поездок в экспорте услуг (с 27 % в 80-е гг. ХХ в. до 30 % в начале XXI в.); 136 – по темпам абсолютного роста и по значимости в объёме мирового экспорта услуг основным (около 45 %) и наиболее динамично развивающимся стал сегмент «особые частные услуги» (финансовые, страховые, аудиторские, консалтинговые и пр.). Для защиты своих интересов в мировой экономике страны проводят определённую внешнеторговую политику. Внешнеторговая политика – это целенаправленное воздействие государства на торговые отношения с другими странами. Существует 3 основные формы внешнеторговой политики государств: 1. Фритредерство – политика государства, направленная на воздержание от непосредственного воздействия на внешнюю торговлю. 2. Протекционизм – политика государства, направленная на защиту отечественных производителей от иностранной конкуренции. 3. Смешанная. В мировой торговле господствуют смешанные формы внешнеторговой политики, предполагающие взаимодействие двух вышеназванных форм. Применяемые во внешней торговле инструменты объединяют в две основные группы. 1) тарифные ограничения (таможенные пошлины); 2) нетарифные ограничения. Таможенная пошлина – это налог на импорт или экспорт товаров в момент пересечения ими таможенной границы государства. Таможенные пошлины классифицируются по различным критериям. 1. По направлению движения товара: – импортные, устанавливаемые на товары, ввозимые в страну; – экспортные, применяемые к вывозимым из страны товарам. 2. По способам установления: – адвалорные, взимаемые в виде процента от стоимости облагаемого товара; – специфические – в виде твёрдой денежной ставки с единицы веса, объёма, мощности товара; – смешанные, представляющие собой различные комбинации адвалорных и специфических пошлин. 3. По целям введения: – преференциальные (пониженные) пошлины для создания благоприятных условий для торговли каким-либо товаром или с какойлибо страной; 137 – дискриминационные (повышенные) пошлины в виде ответных (на определённые действия партнёра); – компенсационные (в ответ на субсидирование экспорта в других странах и выравнивание условий торговли); – антидемпинговые (для выравнивания цен до уровня, считающегося нормальным). 4. В зависимости от экономических целей и результатов: – фискальные – для увеличения притока денег в государственную казну; – протекционистские – для защиты национального производства от более конкурентоспособной зарубежной продукции. К мерам нетарифного регулирования относятся. 1. Квотирование. Квоты (контингенты) – количественные ограничения в стоимости или физическом выражении, которые устанавливаются, как правило, на экспорт или импорт того или иного вида продукции правительством в одностороннем порядке или в результате переговоров и соглашений. 2. Лицензирование – выдача хозяйственным субъектам специальных разрешений на проведение экспортно-импортных операций. 3. Эмбарго – абсолютный и полный запрет на проведение экспортно-импортных операций по отношению к определённой стране или группе стран, отдельным видам продукции или к тому и другому одновременно. 4. Валютные ограничения. Представляют собой регламентацию операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями и являются частью валютного контроля государства. 5. Налоги на экспортно-импортные операции. Ими облагаются ввозимые товары, наряду с таможенными пошлинами (в России – это акцизы и налог на добавленную стоимость). 6. Субсидии – различные пособия, выделяемые преимущественно в денежной форме из средств государственного бюджета национальным производителям импортозамещающей продукции в целях защиты их от конкуренции со стороны более дешёвых импортных товаров или производителям экспортной продукции с целью стимулирования её поставок на зарубежные рынки. 7. Административные барьеры – ограничения, касающиеся потребительских свойств товаров, продаваемых на национальном рынке, а также условий их производства и реализации (например, технические стандарты, санитарные нормы, требования к упаковке и т.п.). 138 11.2. Международные валютные отношения: мировая валютная система и её основные элементы. Платёжный баланс страны Вывоз капитала, международная торговля товарами и услугами, научно-техническое сотрудничество обуславливают взаимные денежные требования и обязательства субъектов мирохозяйственных связей. Совокупность денежных отношений, определяющих платёжнорасчётные операции между национальными хозяйствами, называется валютными отношениями. Для того чтобы регулировать возникшие валютные отношения между странами, необходима валютная система. Валютная система – это совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся на базе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закреплённых в международных договорных и государственно-правовых нормах. Мировая валютная система – это глобальная форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закреплённая многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями. Мировая валютная система прежде всего решает мирохозяйственные задачи, что отражается в её функциях. Основные функции мировой валютной системы: – опосредование международных экономических связей; – обеспечение платёжно-расчётного оборота в рамках мирового хозяйства; – обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров; – регламентация и координация режимов национальных валютных систем; – унификация и стандартизация принципов валютных отношений. Современная мировая валютная система не выступает как нечто обособленное, а формируется исходя из взаимосвязи и взаимодействия национальных и международных (региональных и мировой) валютных систем. С ростом интернационализации хозяйственной жизни грани между этими валютными системами постепенно стираются. Этапы эволюции мировой валютной системы: 139 1. Первая мировая валютная система в форме золотомонетного стандарта сложилась в результате промышленной революции XIX в. и расширения международной торговли. В условиях золотомонетного стандарта: – было установлено золотое содержание национальных денежных единиц; – золото выполняло функцию всеобщего платёжного средства (мировых денег); – находящиеся в обращении банкноты эмиссионных центральных банков свободно обменивались на золотые монеты. Обмен производился на базе их монетных паритетов, т.е. весовых количеств содержащегося в них чистого золота; – курс валюты мог отклоняться от монетных паритетов в пределах «золотых точек» (± 1 % фиксированного валютного курса); – поддерживалось жёсткое соотношение между национальным золотым запасом и внутренним предложением денег; – кроме золота в международном обмене был признан английский фунт стерлингов. 2. После Первой мировой войны наступил второй этап эволюции мировой валютной системы, называемый золотодевизным стандартом. На международной конференции по экономическим и финансовым вопросам в Генуе в 1922 г. отмечалось, что имеющиеся запасы золота капиталистических стран недостаточны для урегулирования расчётов по внешней торговле и других операций. Кроме золота и английского фунта стерлингов рекомендовалось использовать также доллар США. В период относительной стабилизации в результате денежных реформ 1924 – 1928 гг. золотой стандарт был восстановлен, но модифицирован в двух новых формах: золотослиткового и золотодевизного. При золотослитковом стандарте отсутствовало непосредственное разменивание банкнот на золотые монеты, обмен на золото происходил в форме размена на золотые слитки определённого веса и пробы (например, в Англии нужно было предъявить банкноты на сумму 1700 фунтов стерлингов, что равнялось 12,4 кг золота). Золотослитковый стандарт был принят в экономически более сильных странах с большими запасами золота (Англия, Франция, Япония). Большинство других стран ввели золотодевизный стандарт (Германия, Австралия, Дания, Норвегия). 140 Золотодевизный стандарт представлял собой такую форму золотого стандарта, при которой национальные банкноты размениваются не на золото, а на валюту других стран (на девизы, размениваемые, в свою очередь, на золотые слитки). Широкое распространение золотодевизного стандарта закрепило зависимость одних стран от других. Мировой кризис 1929 – 1933 гг. показал, что мировая валютная система нуждается в реформировании. 3. Третий этап эволюции мировой валютной системы наступил в 1944 г. На Бреттон-Вудской конференции был принят золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух «ключевых» валютах – долларе США и фунте стерлингов, поэтому чаще встречается название золотовалютный стандарт. Фактически же был осуществлён всеобщий переход к золотодолларовому стандарту, поскольку денежные единицы стран-членов созданного тогда же Международного валютного фонда «привязывались» к доллару США по курсу 1 тройская унция золота равна 35 долл. с допустимыми колебаниями ± 1 %. Основные принципы Бреттон-Вудской валютной системы: – сохранение функции мировых денег за золотом при одновременном использовании резервных валют (доллар США, фунт стерлингов); – обязательный размен резервных валют на золото по официальному курсу; – валютный паритет каждой национальной денежной единицы, устанавливавшийся в резервных валютах; – допускаемые отклонения валютных курсов от валютного паритета не более ± 1 %; – контроль и регулирование валютных отношений, возлагавшиеся на международные валютно-кредитные организации (Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития); – урегулирование золотом платёжных балансов при их нарушении. В конце 60-х – начале 70-х гг. в международной экономической системе разразился новый кризис. 4. В 1976 г. на совещании в Кингстоне (Ямайка) представители 20 капиталистических стран достигли соглашения о реформировании мировой валютной системы. С этого момента начинается современный этап развития мировой валютной системы (Ямайской валютной системы). 141 Ямайские соглашения внесли в механизм валютных отношений следующие изменения: – подтверждено крушение золотодолларового стандарта; – зафиксирована демонетизация золота, отмена его официальной цены и любая привязка валют к золоту; – центральным банкам разрешалось продавать и покупать золото как обычный товар по рыночным ценам; – эталоном ценности (для установления обменных курсов валют, оценки официальных активов и др.) стали специальные права заимствования (СПЗ). СПЗ – международные платёжные и резервные средства, выпускаемые МВФ и используемые для безналичных международных расчётов путём записи на специальных счетах странчленов МВФ; – доллар официально приравнен к другим резервным валютам (марке ФРГ, швейцарскому франку, йене); – узаконен режим свободно плавающих валютных курсов (в рамках МВФ и МБРР). Вначале СПЗ действительно служили базой установления курсов капиталистических валют. Однако вследствие острых экономических и валютных потрясений, а также усилившегося международного соперничества надежды, возлагавшиеся на СПЗ, не оправдались. До настоящего времени мировой валютной единицей и основой международного валютно-финансового механизма во многом остаётся доллар, к которому сегодня прибавился евро. Они выполняют функцию кредитного платёжного средства, обслуживающего международное товарообращение, и играют роль главных резервных валют. Базовым элементом любой валютной системы является валюта. Валюта – не новый вид денег, а особый способ их функционирования, когда национальные деньги опосредуют международные торговые, кредитные, платёжно-расчётные операции. Валюты можно классифицировать по следующим критериям. 1. По статусу: – национальная (законодательно установленная денежная единица данной страны); – иностранная (банкноты, монеты и требования, выраженные в валютах других стран); – международные (СПЗ); – региональные (ЭКЮ, с 1 января 1999 г. евро); 142 – евровалюты (валюты, участвующие в расчётах третьих стран и не контролируемые финансовыми органами страны-эмитента). 2. По способу конвертируемости: – свободно конвертируемые валюты, которые обладают неограниченной внутренней и внешней полной обратимостью и могут использоваться для формирования валютных резервов (доллар США, евро); – частично конвертируемые валюты, к которым применяются валютные ограничения и которые обмениваются не на все иностранные валюты (например, российский рубль); – замкнутые (неконвертируемые) валюты, которые функционируют в пределах только одной страны и не обмениваются на другие валюты на мировом валютном рынке (такой валютой был советский рубль; сегодня это обычно валюта экономически слаборазвитой страны, которой требуется значительный импорт и нечего экспортировать). Другим ведущим элементом валютной системы является режим валютного курса. Валютный курс – это цена денежной единицы данной страны, выраженная в денежной единице другой страны или международных счётных валютных единицах. В основе валютного курса, особенно при фиксированном режиме, лежит валютный паритет – это соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законодательном порядке. Выделяют две системы валютных курсов: 1) система гибких или плавающих валютных курсов – в этом случае цена валюты определяется в результате стихийного действия спроса и предложения на данную денежную единицу; 2) система фиксированных валютных курсов, которая предполагает, что государство закрепляет за своей денежной единицей определённое содержание иностранной валюты. Система плавающих валютных курсов помогает автоматически корректировать платёжный баланс государства. Однако данная система имеет и ряд недостатков: – плавающие валютные курсы вносят дестабилизирующий элемент в международную торговлю и вывоз капитала; – падение плавающего валютного курса может привести к инфляции. 143 Недостатки системы гибких курсов могут быть устранены путём введения системы фиксированных курсов. Однако здесь возникает другая проблема: несовпадение фиксированного курса и реального, складывающегося на рынке в результате действия законов спроса и предложения. Например, если фиксированный курс ниже равновесного, то государству необходимо изменить рыночный спрос и предложение, чтобы кривые спроса и предложения соответствовали фиксированному курсу. Этого можно добиться следующими методами: – использование (продажа и покупка) валютных резервов и золотого запаса страны – так называемые валютные интервенции Центрального банка; – изменение торговой политики (например, сдерживание экспорта и увеличение импорта) при помощи манипуляции величиной таможенных пошлин и квот; – контроль за валютными доходами экономических субъектов страны; – изменение в механизме внутреннего макроэкономического регулирования, например, ужесточение денежно-кредитной политики ведёт к росту реального рыночного курса. Среди факторов, влияющих на валютный курс, можно выделить следующие: изменения во вкусах потребителей, относительные изменения в доходах, относительное изменение цен, относительные реальные процентные ставки, таможенные пошлины, ожидания изменения валютного курса, спекуляция. Степень конвертируемости национальной валюты, уровень валютного курса, а также другие валютные параметры определяются на валютном рынке. Валютный рынок – это система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих в результате операций по купле-продаже иностранной валюты и различных валютных ценностей. В качестве основных субъектов валютного рынка выступают: транснациональные банки, коммерческие банки, торгово-промышленные и финансовые компании, центральные банки, биржи, международные региональные организации, частные лица и др. При выходе на валютный рынок субъекты преследуют различные цели: – непрерывное осуществление международных расчётов (предприятия – клиенты банков); – изменение структуры инвалютных резервов и их пополнение (коммерческие, центральные банки); 144 – получение прибыли в виде разницы курсов валют и процентных ставок по различным долговым обязательствам (коммерческие банки, предприятия); – хеджирование (страхование) от валютных и кредитных рисков; – проведение валютной политики (центральные банки, Федеральная резервная система, казначейство); – получение кредитов (банки и их клиенты). На современном этапе валютный рынок выглядит как совокупность национальных, региональных и мирового рынков, грани между которыми практически стёрты. Под национальными валютными рынками принято понимать совокупность операций, осуществляемых по отношению к национальной валюте банками, расположенными на территории данной страны, по валютному обслуживанию её резидентов и нерезидентов. Под влиянием интернационализации мировой экономики, развития международного рынка ссудных капиталов, совершенствования средств коммуникаций формируются международные (региональные и мировой) валютные рынки. На таких рынках отсутствуют валютные ограничения, осуществляется огромное число сделок на значительные суммы, участвуют субъекты всех стран мирового хозяйства. Мирохозяйственные связи страны отражаются в её платёжном балансе. Платёжный баланс – стоимостное выражение комплекса мирохозяйственных связей страны в форме соотношения поступлений денежных средств и платежей. В составе платёжного баланса выделяют следующие разделы: 1. Торговый баланс. В торговом балансе отражаются реальные операции с товарами, т.е. экспорт и импорт. 2. Баланс услуг и некоммерческих операций. Баланс услуг включает платежи и поступления по транспортным перевозкам, страхованию, электронной, телекосмической, телеграфной, телефонной, почтовой и другим видам связи, международному туризму, обмену научно-техническим и производственным опытом, экспортным услугам, содержанию дипломатических, торговых и иных представительств за границей, передаче информации, культурным и научным обменам, различным комиссионным сборам, рекламе, ярмаркам и т.д. Услуги представляют собой динамично развивающийся сектор мировых экономических связей; его роль и влияние на объём и структуру платежей и поступлений постоянно возрастают. 145 3. Баланс трансфертов. По методике Международного валютного фонда принято показывать особой позицией в платёжном балансе односторонние переводы (трансфертные платежи). В их числе: – государственные операции – субсидии другим странам по линии экономической помощи, взносы в международные организации; – частные операции – переводы иностранных рабочих, специалистов на родину. 4. Баланс движения капиталов и кредитов выражает соотношение вывоза и ввоза государственных и частных капиталов, предоставленных и полученных международных кредитов. По экономическому содержанию эти операции делятся на две категории: международное движение предпринимательского и ссудного капиталов. 5. Баланс движения золотовалютных резервов показывает операции, связанные с изменением официальных золотовалютных резервов и обязательств страны перед иностранными банками. Эти резервы используются страной для того, чтобы воздействовать на обменный курс своей валюты, а следовательно, на внешнеэкономические отношения с другими государствами. Сальдо платёжного баланса – это разность между заграничными доходами и расходами. Если доходы превышают расходы, баланс имеет активное сальдо, и наоборот. Основные понятия Международная торговля, мировой торговый оборот, внешнеторговый оборот, международная торговля услугами, внешнеторговая политика, фритредерство, протекционизм, тарифные и нетарифные ограничения, валютные отношения, валютная система, мировая валютная система, валюта, валютный курс, валютный паритет, валютный рынок, платёжный баланс страны. Темы докладов и рефератов 1. Ценообразование в мировой торговле. 2. Основные тенденции развития современной мировой торговли. 3. Место и роль России в современной мировой торговле. Проблемы и перспективы. 4. Золотовалютные резервы и международные рынки золота. 5. Европейская валютная система. 6. Россия в современной мировой валютной системе. 146 Вопросы для самоконтроля 1. Дайте определение международной торговле и показателей, её измеряющих. 2. Назовите современные тенденции развития международной торговли товарами. 3. Чем отличается международная торговля услугами от международной торговли товарами? 4. Перечислите основные виды торгуемых услуг. 5. Охарактеризуйте современные тенденции развития мирового рынка услуг. 6. Охарактеризуйте сложившиеся в мировой практике виды внешнеторговой политики. Дайте характеристику её основных инструментов. 7. Что такое мировая валютная система? 8. Охарактеризуйте основные этапы эволюции мировой валютной системы. 9. Охарактеризуйте понятие валюта и дайте её классификацию. 10. Что такое валютный курс и валютный паритет? 11. Какие системы валютных курсов вы знаете? 12. Охарактеризуйте понятие валютный рынок. Какие виды валютных рынков выделяют? 13. Дайте характеристику структуры платёжного баланса. Тесты 1. Мировой торговый оборот – это а) сумма стоимости экспорта и импорта всех государств; б) сумма стоимости экспорта и импорта той или иной страны; в) сумма объёмов экспорта всех государств, традиционно выражаемых в долларах США; г) сумма объёмов экспорта всех государств, традиционно выражаемых в евро. 2. Внешнеторговый оборот – это а) сумма стоимости экспорта и импорта всех государств; б) сумма стоимости экспорта и импорта той или иной страны; в) сумма объёмов экспорта всех государств, традиционно выражаемых в долларах США; г) сумма объёмов экспорта всех государств, традиционно выражаемых в евро. 147 3. В экспорт услуг включается оказание услуг иностранным гражданам, находящимся на таможенной территории страныпродавца а) да; б) нет; в) зависит от вида услуги. 4. Таможенная пошлина, взимаемая в виде процента от стоимости облагаемого товара, называется а) адвалорная; б) специфическая; в) смешанная; г) преференциальная. 5. К мерам нетарифного регулирования не относятся а) квотирование; б) эмбарго; в) субсидии; г) таможенные пошлины; д) валютный контроль. 6. Плавающие валютные курсы были узаконены а) системой золотого стандарта; б) Бреттон-Вудской валютной системой; в) Ямайской валютной системой; г) системой золотодевизного стандарта. 7. Глобальная форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закреплённая многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями, – это а) региональная валютная система; б) национальная валютная система; в) мировая валютная система; г) международная валютная система. 8. Евровалюта – это а) валюта стран Европейского союза, размещенная в кредитных учреждениях в пределах страны происхождения валюты; б) любая денежная единица, которая вложена в кредитные учреждения за пределами страны происхождения валюты; в) европейская условная расчётная единица. 148 9. Соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законодательном порядке, – это а) валютный курс; б) валютный паритет; в) плавающий валютный курс; г) колеблющийся валютный курс. 10. Платёжный баланс – это а) количественное выражение отношений между сторонами какой-либо деятельности, которые должны уравновешивать друг друга; б) соотношение на какую-либо дату требований и обязательств к другим странам (независимо от сроков поступления платежей); в) стоимостное выражение комплекса мирохозяйственных связей страны в форме соотношения поступлений денежных средств и платежей. Задачи 1. В стране А функция спроса на конкретный товар имеет вид QDA = 6 – 0,2PA. Функция предложения: QSA = 1 + 0,2PA. В стране В соответствующие функции на тот же товар таковы: QDВ= 3 – 0,1РВ и QSB= – 1 + 0,4PB. Предположим, что между этими странами осуществляется свободная торговля с нулевыми транспортными расходами. Определите, какова будет мировая равновесная цена на данный товар. 2. В стране А функция спроса на конкретный товар имеет вид QDA = 50 – 0,5PA, а функция предложения QSA = – 10 + PA. В стране В соответствующие функции на тот же товар таковы: QDB = 120 – PB и QSB = – 20 + PB. Предположим, что страны вступают в свободные торговые отношения друг с другом. Определите, каким будет в этих условиях общий объем продаж товара в обеих странах. 149 3. В стране А функция спроса на конкретный товар имеет вид QDA = 6 – 0,2PA. Функция предложения: QSA = 1 + 0,2PA. В стране В соответствующие функции на тот же товар таковы: QDB = 3 – 0,1PB и QSB = – 1 + 0,4PB. Определите, на сколько единиц общий объем продаж в условиях свободной торговли (с нулевыми транспортными издержками) превысит общий объем продаж данного товара в условиях автаркии (отсутствия внешней торговли). 4. Определите паритет покупательной способности российского рубля и американского доллара. Условная потребительская корзина из трех товаров А, В и С приведена в табл. 6. Таблица 6 Потребительские корзины Россия А 5 руб. В 10 руб. С 100 руб. Количество товара А В 100 20 США 0,1 долл. 1,0 долл. 2,0 долл. 100 Цена товара Страна 20 С 10 10 5. Допустим, что обменный курс японской йены и доллара США равен 200 йенам за 1 долл. и вы приобретаете облигации на 200000 йен с выплатой 12,5% годовых. Определите ваши доходы от этой инвестиции к концу года в долларах, если за год йена удешевляется относительно доллара на 25%. 6. Допустим, что обменный курс японской йены и доллара США равен 200 йен за 1 долл. и вы приобретаете облигации на 200000 йен с выплатой 12,5% годовых. Определите ваши доходы от этой инвестиции к концу года, если за год йена дорожает относительно доллара на 25%. 7. Компания ФРГ экспортировала автомобили в США по цене 10 тыс. долл. Валютный курс составлял 1.5€ за 1,0$. Издержки производства на один автомобиль составляли 11 тыс.€. Определите, как изменилась прибыль экспортеров в евро при повышении курса евро на 20%. 150 8. Американский гражданин решил провести отпуск в Германии. По представленным данным определите, в каком месяце осуществить свое желание ему будет наиболее выгодно. Курс валют, $/€: 0,40 (май); 0,35 (июнь); 0,30 (июль); 0,45 (август). 9. Американский гражданин решил провести отпуск в Германии. По приведенным данным определите, в каком месяце осуществить свое желание ему будет наиболее выгодно. Курс валют €/$: 1,45 (май); 1,40 (июнь); 1,50 (июль); 1,35 (август); 1,55 (сентябрь). Тема 12. ПЕРЕХОДНАЯ ЭКОНОМИКА РОССИИ 12.1. Особенности переходной экономики России Смена руководства страны в середине 80-х гг. открыла путь для назревших перемен. М. С. Горбачев провозгласил политику «перестройки». Новый экономический курс сложился не сразу, потому что верхушка советского общества не имела четкой концепции реформ. В 1985–1986 гг. предпринимались хаотические, не связанные друг с другом попытки придать импульс экономике путем более строгого контроля над качеством, наведения порядка на производстве, укрепления дисциплины поставок и финансовых расчетов, ускоренного развития машиностроения. Для этого проводились шумные кампании: борьба с пьянством, введение «госприемки» (замена ведомственного контроля за качеством независимым общегосударственным контролем) и «ускорение». Эти кампании не давали ожидаемых результатов: импульсы и нововведения отторгались советской системой. В 1986– 1987 гг. М. С. Горбачев выступил с инициативой более глубоких экономических и политических перемен. «Перестройка» экономики. Был существенно ослаблен контроль государства за текущей хозяйственной деятельностью предприятий. Им было предоставлено значительно больше прав в определении объема, ассортимента продукции и цен на нее. Для поощрения смены руководящих кадров на производстве на многих предприятиях была введена выборность руководителей. Впервые официально заговорили о сверхмонополизации советской экономики и необходимости конкуренции. С целью передачи «высоких технологий» из ВПК в граждан151 ское производство была провозглашена программа военной конверсии. Многим предприятиям было разрешено самостоятельно выходить на внешний рынок. Тем самым был разрушен один из важных догматов советской экономической идеологии – государственная монополия внешней торговли. Однако эти и другие экономические преобразования привели не к улучшению функционирования экономики, а, напротив, к дестабилизации народного хозяйства. Сказались накопленные противоречия в экономической системе, начавшийся распад единого экономического пространства и ошибки в проведении реформ. Руководящие органы потеряли политический авторитет и административные рычаги управления. Наиболее сильный удар по советской политической и экономической системе нанесли стремление союзных республик к самостоятельности и развал СССР. Центральные государственные органы быстро утрачивали властные функции и возможности, в том числе и по планированию народного хозяйства. Ослабление государственного контроля над экономикой, не компенсированное дисциплиной рынка, привело к «вымыванию» дешевой продукции, особенно с потребительского рынка, и к стремительному нарастанию несоответствий между объемами производства отраслей, между массой товаров и денег и к появлению других экономических диспропорций. В 1990 г. в стране был впервые зарегистрирован абсолютный спад производства. Прирост ВВП, еще в 1989 г. составлявший 3,0%, сменился сокращением ВВП в 1990 г. на 2,3% (показатель ВВП стали рассчитывать в конце 80-х гг., когда советская статистика перешла на систему национальных счетов). В 1991 г. СССР вплотную приблизился к экономической катастрофе: ВВП упал на 17%. Дефицитность экономики, выражавшаяся в хронической нехватке сырья, оборудования и потребительских товаров, резко усилилась. Ярким проявлением кризиса явились нараставшая инфляция и полный развал государственных финансов. Прежде скрытая, «подавленная» инфляция, выражавшаяся в нехватке товаров при стабильном уровне административно устанавливаемых цен в условиях либерализации ценообразования, превратилась в открытую инфляцию. В 1990 г. рост цен, в основном еще регулируемых государством, составил 6%, а в 1991 г. этот показатель подскочил до 152%. Падение доходов государства из-за сокращения производства и резкого ослабления финансовой дисциплины привело к огромному дефициту бюд152 жета – 8% ВВП в 1990 г. В 1991 г. дефицит бюджета принял катастрофические размеры – 26% ВВП. Государство практически не имело возможностей покрытия дефицита, кроме как за счет эмиссии денег. Возникло опасное явление так называемого денежного навеса – многократного превышения денежной массы на счетах у предприятий и у населения над физическим объемом товаров, которое провоцировало стремительный рост цен. В декабре 1991 г. СССР, а вместе с ним и советская экономическая система прекратили существование. Уроки советского опыта. Крах социалистической системы, которую в 20–30-х гг. не только советские, но и многие зарубежные ученые рассматривали как магистральный путь развития всего человечества, связан со многими причинами и обстоятельствами. Нельзя отрицать, что в социалистический период наша страна сделала большой рывок вперед. По официальным данным, за 77 лет советской власти промышленное производство увеличилось в 221 раз (правда, специалисты считают эту цифру сильно завышенной). Но если в 30–50-е гг. концентрация материальных и людских ресурсов на приоритетных направлениях обеспечивала развитие тяжелой промышленности и укрепление обороноспособности страны, то в дальнейшем все заметнее стали проявляться пороки административно-командной системы. Это огромная ресурсоемкость производства, чудовищная бюрократизация экономики, низкое качество продукции, подавление инициативы и другие. Наша страна стала отставать и по развитию базовых отраслей промышленности, и по научнотехническому развитию, и по уровню жизни населения. Сельское хозяйство хронически пребывало в глубоком кризисе. Вопреки марксистской доктрине на протяжении всей своей истории советская экономика не только не превосходила рыночную экономику по эффективности производства, но и отличалась огромной расточительностью и материалоемкостью. Например, в 60– 70-е гг. потребление сырья и энергии на единицу конечного продукта в полтора-два раза превосходило аналогичный показатель США. По расчетам российского ученого В. М. Кудрова, из-за неучета реальных потребностей и спроса объем материальных ценностей, не имеющих потребителей, в 80-е гг. превышал половину ВНП! Средний срок строительства промышленного предприятия составлял около 15 лет по сравнению с менее чем двумя годами в США. Как минимум 15% рабочей силы было избыточным – администрация предприятий держала их «на всякий случай» или не имела возможности уволить. 153 Наиболее устойчивой чертой советского народного хозяйства был дефицит. Постоянная нехватка сырья, оборудования, готовых изделий и потребительской продукции была связана не столько с ошибками в планировании (что, безусловно, имело место), сколько с неравновесной природой советской экономической системы. Это убедительно показано в знаменитой книге «Дефицит» венгерского ученого Я. Корнаи, опубликованной еще в 1980 г. Корнаи объяснил, что социалистические предприятия, будучи частично обособленными от государства, все же не несут реальной ответственности за результаты своей хозяйственной деятельности и потому стремятся получить от государства как можно больше ресурсов с тем, чтобы легче выполнить план. Кроме того, гарантированное получение доходов предприятиями и населением, опять же не зависящее от результатов деятельности, вело к хроническому превышению денежной массы над товарной. В условиях фиксированных цен, не балансирующих спрос и предложение, это определяло постоянную нехватку ресурсов и товаров. Порочность советской системы особенно ярко проявилась в 60– 80-е гг., когда СССР не смог в массовом порядке освоить достижения научно-технической революции. В известном смысле исключение составляли предприятия ВПК, которые пользовались абсолютным приоритетом в снабжении ресурсами, оборудованием и кадрами. Парадоксальная черта советского ВПК состояла в том, что это был единственный сектор советской экономики, работавший в конкурентных условиях «гонки вооружений». Остальные же предприятия были не заинтересованы в выпуске новой продукции. Не помогало даже установление государством повышенных цен на новинки, поскольку предприятия легко выполняли план по реализации и при выпуске старой продукции. Неслучайно в отношении результатов научных исследований и опытно-конструкторских разработок (НИОКР) применялось слово «внедрение», т. е. принуждение предприятий к выпуску новых изделий. Другая причина отставания в НТР состояла в крайней негибкости и неповоротливости советских предприятий, которые не имели права и возможности без длительных бюрократических согласований менять технологию или ассортимент. Нередко случалось так, что изделие устаревало к тому времени, когда удавалось наладить его производство. Советское руководство упорно отгораживало страну от внешних экономических связей, не без основания опасаясь утраты контроля 154 над народным хозяйством в случае интеграции экономики в мировое хозяйство. СССР был лишен такого важного фактора современной хозяйственной жизни, как интернационализация производства, движение капиталов, рабочей силы и научно-технических знаний между странами, международное разделение труда. Все это оборачивалось растущим отставанием от США и других развитых стран, замедлением научно-технического прогресса и крайне низким уровнем жизни. Согласно зарубежным оценкам, в 1980 г. ВНП СССР на душу населения составлял только 37% от показателя США. По мнению некоторых российских исследователей, в начале 80-х гг. прекратилось и реальное развитие советской экономики – в дальнейшем статистика регистрировала рост только благодаря постепенному увеличению общего уровня цен. Не забывая об успехах СССР в индустриализации, внедрении новейших научно-технических изобретений в военные, космические и некоторые другие отрасли промышленности, развитии социальной сферы и образовании населения, можно привести очень много примеров огромной неэффективности советской экономики. При этом надо иметь в виду, что советская статистика сильно приукрашивала или искажала реальное положение дел, и более или менее обоснованные суждения должны опираться на оценки специалистов. (Манипулирование статистическими данными во имя пропагандистских целей обернулось в конечном счете против советской системы, потому что руководители СССР потеряли возможность принимать решения на основе знания подлинной экономической ситуации в стране.) Примечательно, что в «эпоху застоя» советская экономика стала терять одну из своих важнейших характеристик – подчиненность централизованному планированию. Бок о бок с государственным планом начал складываться так называемый «бюрократический рынок», т. е. согласование объемов производства и поставок между крупными управленческими структурами – министерствами, республиканскими властями и т. д., которое затем оформлялось в виде плановых заданий центральных органов. В наиболее кратком и обобщенном виде причина краха советской экономики состоит в том, что она опиралась исключительно на государственное принуждение и управление и не допускала независимой экономической деятельности индивида, преследующей цель максимизации его, индивида, полезности. Всякая система нуждается в координации поведения ее элементов; в СССР координация осущест155 влялась только по вертикали. Горизонтальные связи между экономическими субъектами, преследующими собственные цели, фактически преследовались государством, хотя именно этот тип связей господствует в рыночной системе и определяет высокую степень скоординированности поведения всех элементов этой системы. Государственный социализм советского толка представлял собой строго иерархическую систему, состоящую из вертикальных связей господства–подчинения. Как известно из современной теории, передача распоряжений и иных информационных сигналов по иерархической вертикали всегда сопровождается «трением» – трансакционными издержками. Прямые и обратные информационные сигналы могут искажаться или вообще не доходить до адресата. Даже при наличии самых современных средств связи и переработки информации остается проблема объективности исходной информации, поступающей «снизу», так как руководители предприятий стремились искажать ее в своих интересах (например, занижать свои производственные возможности). По этой причине окончилась неудачей в 70-х гг. попытка наладить централизованное планирование и учет с помощью «автоматизированных систем управления» – электронновычислительной техники. Наконец, даже объективная информация, поступающая в «центр» для принятия решений, в современную эпоху устаревает чрезвычайно быстро. Стремительно меняются спрос и другие экономические условия производства, возникают новые технологии. Экономика советского типа по своей природе соответствует периоду индустриализации и господства крупномасштабной тяжелой промышленности в стране, наделенной неисчерпаемыми ресурсами, но она оказалась совершенно непригодной для современной эпохи экономичных и гибких наукоемких производств. В огромной экономической системе СССР трансакционные издержки сбора информации, принятия решений и передачи решений на нижестоящий иерархический уровень оказались слишком велики. Это определило неэффективность советской экономики и ее неспособность к внутренним изменениям в постоянно меняющемся мире. Переходный период в экономике – это исторически непродолжительный отрезок времени, в течение которого завершается демонтаж административно-командной системы и формируется система основных рыночных институтов. 156 Этот отрезок времени часто называют еще периодом постсоциалистической трансформации (на Западе обычно используют термин «посткоммунистическая трансформация»). Естественно, что экономическая трансформация является частью глубоких, обычно принципиальных изменений в обществе – в политическом и государственноадминистративном устройстве, в социальной сфере, в идеологии, во внутренней и внешней политике. В этом ряду экономическая трансформация занимает одно из центральных мест, поскольку успехи и неудачи экономических реформ в огромной степени определяют общественно-политическую ситуацию в целом. Рассмотрим определение переходного периода подробнее. Под исторически непродолжительным периодом времени понимается период в 10–15, максимум 20 лет, который, по мнению большинства ученых, требуется для формирования рыночных и демократических институтов. Такое мнение основано главным образом на прогнозах социально-экономического и политического развития. Его подтверждает практика постсоциалистической трансформации в небольших странах Восточной Европы. В наиболее развитых из этих стран – Венгрии, Польше и Чехии – экономическая трансформация завершилась в течение примерно 10 лет. В России, где реформы идут значительно труднее, переходный период занял более длительный срок. Для всех постсоциалистических стран несложно установить то время, когда начался переходный период. Обычно начало трансформации связано с утратой государственной власти прежними коммунистическими партиями, прекращением функционирования прежних законодательных и исполнительных органов и приходом к власти новых, некоммунистических политических сил. (Под новыми силами мы имеем в виду новые организации – партии, правительства, парламенты, хотя в них может быть представлено немало деятелей старого режима.) Таким образом, началом трансформации является смена политического строя. Приход новой власти обычно сопровождается началом глубоких социально-экономических реформ. Смена строя может протекать по-разному. Например, в Венгрии некоммунистические силы пришли к власти в 1989 г. в результате мирных парламентских выборов. Во многих других странах Восточной Европы (Польша, Чехословакия, Болгария) изменение политического строя в 1989–1990 гг. сопровождалось демонстрациями и забастовками, но в основном носило все-таки мирный характер. Так, в Польше после победы некоммунистических сил на выборах в Сейм 157 летом 1989 г. было сформировано правительство Мазовецкого– Бальцеровича, которое в 1990 г. начало знаменитую реформу «шоковую терапию». В Румынии борьба с прежним режимом вылилась в вооруженное восстание. В нашей стране смена власти в 1991 г. произошла тоже после драматических событий – подавления августовского путча, распада СССР, самороспуска Верховного Совета и вынужденного отказа от власти Президента СССР. Институциональные преобразования. Демонтаж большинства механизмов и организаций административно-командной системы происходит довольно быстро. Большинство этих механизмов и организаций в последние годы существования административно-командной системы находятся в глубоком кризисе. Например, государство утрачивает способность планировать народное хозяйство или централизованно устанавливать цены. Поэтому мы и говорим именно о завершении демонтажа социалистической экономики, который приходится на самый ранний этап переходного периода – обычно на первые его месяцы. Уже в недрах административно-командной системы на этапе ее разложения начинают формироваться новые экономические институты, которые вытесняют старые. Поэтому после смены политического строя те организации, которые осуществляли функции государственного управления экономикой, просто прекращают свое существование или распускаются распоряжениями государственной власти. Одной из основных и относительно простых форм демонтажа прежней системы выступает либерализация, т. е. отмена ограничений и запретов, относящихся к хозяйственной деятельности. Это, например, либерализация цен, означающая разрешение предприятиям самостоятельно устанавливать цены на свою продукцию, или либерализация внешней торговли, т. е. отмена прежней государственной монополии внешней торговли. Но относительная простота либерализации и других форм демонтажа административно-командной системы не значит, что наследие социализма уходит в прошлое быстро и легко. Напротив, в ходе реформ основная трудность как раз и состоит в том, чтобы преодолеть те негативные черты, которые характеризовали социалистическую экономику: несбалансированность, монополизм и многие другие. Экономическую систему образуют институты. Переходный период – это время глубоких изменений в институциональной системе 158 общества, когда одни институты прекращают существование, другие изменяются, становясь рыночными институтами, а третьи возникают впервые. Поэтому о переходной экономике говорят как о периоде институциональной трансформации. Поскольку в нестрогом смысле слова к институтам относят не только экономические правила, но и экономические организации, то институциональная трансформация в широком понимании – это не только изменение формальных и неформальных условий хозяйственной деятельности. Сюда же часто включают изменение отношений собственности (приватизацию), возникновение новых субъектов хозяйственной деятельности (коммерческих банков, товарных и фондовых бирж, инвестиционных фондов и т. д.) и даже некоторые элементы структурных изменений (например, появление и развитие малых предприятий как особого сектора экономики). Значение институциональной трансформации для переходного периода состоит в том, что рыночное поведение экономических агентов может опираться только на рыночные институты. Иными словами, без частной собственности, конкуренции, свободы заключения экономических контрактов и других рыночных институтов экономические агенты будут вести себя не как субъекты рыночной системы, а как субъекты старой, административно-командной системы или вообще руководствоваться противоречивыми, разными по природе экономическими «правилами игры». Ведь в любой экономической системе поведение экономических агентов задается «правилами игры». Например, в социалистический период предприятия искусственно наращивали материалоемкость выпускаемой продукции не по злой воле руководителей, а потому что к этому их направляла система действовавших тогда хозяйственно-правовых условий и экономических стимулов (выполнение плана зависело от объема готовой продукции в стоимостном выражении: чем больше сырья и материалов на единицу продукции, тем выше ее цена и тем проще выполнить план). Иллюстрацией действия противоречивых экономических правил может служить положение многих крупных предприятий в современной российской экономике: они терпят огромные убытки из-за падения спроса на свою продукцию (в этом проявляются присущие рыночной экономике спросовые ограничения и конкуренция), но не закрываются (рыночные законы о несостоятельности и банкротствах пока слабо действуют в России) и получают субсидии и иные льготы от государства (сохранение социалистической практики государст159 венного «патернализма», т. е. защиты предприятий от конкуренции и разорения). В связи с тем, что именно «правила игры» задают поведение экономических субъектов, институциональная трансформация первична по отношению к другим направлениям реформ, например структурным. Все стороны институциональной трансформации – и рыночные законы, и приватизация, и создание новых субъектов хозяйственной деятельности – в равной степени важны для формирования рыночной экономики. Но еще важнее, чтобы институты образовывали цельную и связанную систему. Необходима «сцепленность», или когерентность, институтов. Изолированные рыночные институты не только неэффективны, но и не всегда работают по законам рынка. Даже в рамках административно-командной системы иногда допускалось существование институтов рыночного характера. Например, в Польше при социализме преобладала частная собственность на землю. Однако аграрные отношения строились все-таки по законам административно-командной системы, потому что именно эта система определяла «правила игры». Отсутствие целостной, непротиворечивой институциональной системы – главная негативная черта переходной экономики. Она определяет и глубокий спад производства, и низкий уровень жизни населения, и другие кризисные явления постсоциалистического периода. Если начало трансформации довольно легко датировать по определенным политическим и экономическим событиям, то завершение трансформации не имеет столь выраженных признаков. Пока ни в одной постсоциалистической стране не закончился переходный период, так что судить о завершении трансформации мы можем только теоретически. Какие же условия необходимы для того, чтобы считать переходный период законченным? Во-первых, это возникновение цельной системы рыночных институтов. Применительно к России это означает завершение важнейших реформ, которые проходят в настоящее время: приватизация, реформа предприятий, структурные реформы, реформы государственных финансов, межбюджетных отношений (финансовых отношений между Центром и субъектами Федерации), налогов, денежнокредитной сферы, социальной сферы, аграрного сектора и др. Во-вторых, начало устойчивого экономического подъема. В-третьих, интеграция в мировую экономику. В-четвертых, как результат вышеперечисленных изменений, формирование сильного среднего класса. 160 Сложность этих задач, особенно проведения реформ в промышленности, государственных финансах и социальной сфере, свидетельствует о значительной продолжительности переходного периода в России. В начале переходного периода был актуален вопрос: «Нуждается ли экономическая трансформация в авторитарном политическом правлении, способном удержать общество от социальных потрясений во время болезненных и конфликтных реформ?» Этот вопрос сегодня еще сохранил известную актуальность, в связи с тем что рыночные преобразования тяжело отражаются на материальном положении основной массы населения. При кажущейся приемлемости и даже неизбежности авторитарных методов руководства, часто подкрепляемых ссылками на опыт модернизации зарубежных экономик (например, Чили), развитие по этому пути не приведет Россию к успеху. В нашей стране государство слишком сильно экономически и политически, и при наличии авторитарной власти оно будет подавлять рынок, а не покровительствовать ему. В рыночной экономике государство должно в той же степени подчиняться законам, что и экономические организации и индивиды. Это требование особенно актуально для России и может быть обеспечено только политической демократией. Переходные (постсоциалистические) экономики следует отличать от посттоталитарных экономик. К последним относятся Китай и Вьетнам, где энергично развиваются рыночные отношения, главным образом в сельском хозяйстве, торговле, услугах и мелком производстве, но сохраняется господство государственной социалистической собственности в крупной промышленности. В этих двух странах официально не ставится задача перехода к обществу западного типа, основанному на рыночной экономике и политической демократии. Среди многочисленных изменений, происходящих в переходный период, некоторые носят необходимый, неизбежный характер и поэтому могут рассматриваться как закономерности. Их несколько: изменение роли государства и либерализация экономики; институциональные преобразования; макроэкономическая стабилизация; приватизация; трансформационный спад; интеграция в мировое хозяйство. Главная закономерность переходного периода – изменение роли государства и либерализация экономики. Как известно, в период ад161 министративно-командной системы государство было единственным собственником и всесильным распорядителем всех материальных богатств общества. Теперь значительная часть имущества переходит в частную собственность, и государство теряет монопольную власть на распоряжение материальными богатствами общества. Экономическая деятельность теперь осуществляется не только государством, но и другими хозяйствующими субъектами-гражданами и юридическими лицами, которые руководствуются стремлением к получению прибыли и действуют на основе законов рынка. Государство становится одним из субъектов рыночной экономики. Значит, сохраняя свое положение как источника писаных норм хозяйственного права, оно в качестве экономического субъекта должно подчиняться этим нормам. Либерализация экономики – это система мер, направленных на отмену или резкое сокращение запретов и ограничений, а также государственного контроля во всех сферах хозяйственной жизни. Она имеет повсеместное распространение и включает: отмену государственной монополии на осуществление хозяйственной деятельности (в том числе внешней торговли), прекращение централизованного распределения ресурсов, переход к формированию цен в основном в соответствии со спросом и предложением, снижение государственного контроля над трансакционными операциями на внутреннем и внешнем рынках. Таким образом, государство занимает новое место в хозяйственной системе. Конечно, за ним сохраняются функции административно-правового обеспечения экономического процесса, т. е. издания законов и иных нормативных актов и контроля за их соблюдением. Но сейчас к этому прибавляются и функции макроэкономического регулирования через денежную, налоговую, бюджетную и валютную политику. Это регулирование может быть не менее жестким, чем плановое, потому что финансовые регуляторы в принципе допускают гораздо меньше льгот и исключений, чем план. Государство должно заниматься и некоторыми производственными функциями, которые не способен выполнять рынок, а также финансировать социальную сферу, фундаментальную науку, охрану окружающей среды. Вторая закономерность – это макроэкономическая (финансовая) стабилизация. В обстановке стремительной инфляции, без твердой денежной единицы экономика обречена на глубокий кризис. В этих условиях не работают рыночные институты. Например, производители отказываются инвестировать средства в производство, потому что 162 не могут рассчитывать на получение прибыли в условиях быстрого роста цен, хаоса и неопределенности в денежно-финансовой сфере. Третьей закономерностью переходного периода является приватизация. Возможен ли рынок без частной собственности? Некоторые ученые дают утвердительный ответ. Они ссылаются на размывание границ между формами собственности в современной рыночной экономике. Не приходится спорить, например, с тем, что ведущей организационно-правовой формой в развитых странах выступают акционерные общества, в которых объединены десятки, сотни, а то и тысячи владельцев. В их число могут входить и государственные компании, и партнерства, и кооперативы, и другие экономические организации. Не вдаваясь в тонкости этой научной дискуссии, отметим, что без частной собственности рынок все же невозможен. Конечно, в последние десятилетия получили большое распространение компании со смешанным капиталом. Но в основе рыночных отношений лежит именно частная собственность. Ведь по своей природе рынок требует децентрализованного принятия решений. Для этого нужны независимые собственники, действующие в конкурентной среде и стремящиеся к максимизации прибыли. Четвертая закономерность – институциональные преобразования, включающие изменения отношений собственности (создание частного сектора), формирование рыночной инфраструктуры (коммерческих банков, товарных и фондовых бирж, инвестиционных фондов и т.д.), создание новой системы государственного регулирования экономики, принятие адекватного рыночным условиям хозяйственного законодательства. Пятая закономерность переходного периода – это трансформационный спад. Данный термин введен в научный оборот венгерским ученым Я. Корнай. Корнай утверждает, что при переходе от административно-командной системы к рынку экономика переживает глубокий кризис, вызванный переходным, трансформационным состоянием экономической системы. Оно выражается в том, что прежние, плановые механизмы организации хозяйственной деятельности уже разрушены, а новые, рыночные механизмы еще слабы или отсутствуют вообще. Причина трансформационного спада – отсутствие целостной, непротиворечивой и когерентной институциональной системы в переходный период. 163 Опасность трансформационного спада состоит не только в его глубине, но и в том, что наряду с неконкурентоспособными, неэффективными и устаревшими производствами сворачиваются и современные производства, особенно машиностроение. Это связано с искажением соотношений цен в переходной экономике, которые не могут служить надежными критериями конкурентоспособности, а также с сокращением спроса на продукцию обрабатывающей промышленности, конкуренцией импорта, удорожанием топлива, сырья и материалов и другими причинами. Это говорит о том, что рыночный отбор конкурентоспособных предприятий, который всегда происходит во время кризиса, в переходный период особенно нуждается в дополнительном участии государства в производственной сфере в форме промышленной политики. Наконец, шестая закономерность постсоциалистической трансформации – это интеграция в мировое хозяйство. Искусственная изоляция советской экономики от мирового рынка явилась одной из главных причин отставания нашей промышленности и по технологическому уровню продукции. Отечественные предприятия не могли воспользоваться преимуществами международного разделения труда. Закрытость экономики сопровождалась автаркией, т. е. формированием самодостаточной экономической системы, в которой производилась вся номенклатура промышленной продукции, хотя многие виды продукции было дешевле купить за рубежом. Советские предприятия не сталкивались с конкуренцией зарубежных товаров, теряя стимулы к повышению качества и расширению ассортимента своей продукции. Современная экономическая история однозначно свидетельствует о том, что закрытость экономики ведет к упадку промышленности и экономической отсталости. Нет ни одной развитой страны с автаркической экономикой. Значение интеграции в мировую экономику в настоящее время особенно усиливается в связи со стремительной интернационализацией науки и повышением роли информации и знания как источника экономического развития. Однако переход к открытой экономике не должен быть одномоментным актом. Необходимо поощрять экспорт и соблюдать баланс между открытостью иностранной конкуренции и протекционистской защитой некоторых отраслей или предприятий. 164 12.2. Приватизация Разгосударствление – это совокупность мер по преобразованию государственной собственности, направленных на устранение чрезмерной роли государства в экономике. Разгосударствление означает снятие с государства большинства функций хозяйственного управления, передачу соответствующих полномочий на уровень предприятий, замену вертикальных хозяйственных связей горизонтальными. Разгосударствление не влечет полного ухода государства из экономической сферы. Современное производство не может успешно развиваться без государственного регулирования, которое эффективно лишь в определенных пределах. Если эти пределы нарушаются, эффективность общественного производства снижается. Сегодня линия на разгосударствление приняла общемировой характер. Разгосударствление может осуществляться по различным направлениям: 1) разгосударствление процессов присвоения, признание каждого работника и трудового коллектива равноправным участником присвоения, демонополизация; 2) создание многообразных форм хозяйствования, предоставление всем формам предприятий равных прав на свободу хозяйственной деятельности в рамках закона; 3) формирование новых организационных структур, создание новых форм предпринимательской деятельности (концерны, консорциумы, ассоциации и т.д.), между которыми ведущую роль играют горизонтальные связи. Таким образом, разгосударствление направлено на преодоление монополизма, развитие конкуренции и предпринимательства. Это центральная проблема перехода к рыночной экономике. В тесной связи с разгосударствлением находится приватизация. Приватизация – одно из направлений разгосударствления собственности, заключающееся в передаче ее в частную собственность отдельных граждан и юридических лиц. Приватизация государственных и муниципальных предприятий в России означает приобретение гражданами, акционерными обществами (товариществами) у государства и местных органов власти в собственность: • предприятий и их подразделений, выделяемых в самостоятельные предприятия; 165 • материальных и нематериальных активов предприятий; • долей (паев, акций) государства и местных органов власти в капитале акционерных обществ (товариществ); • принадлежащих приватизируемым предприятиям долей (паев, акций) в капитале иных предприятий. Таким образом, различие между приватизацией и разгосударствлением сводится к тому, что приватизация отражает процесс коренной трансформации отношений собственности, а разгосударствление охватывает весь комплекс преобразований существующей хозяйственной системы, направленных на разрушение в ней государственного диктата и создание условий для функционирования экономики, в большей степени независимой от государства. Объектами приватизации могут быть: крупная промышленность, мелкие и средние предприятия промышленности и торговли, предприятия сферы услуг, жилищный фонд, жилищное строительство, предприятия сельского хозяйства и т.д. После приватизации субъектами собственности становятся: частное лицо, работник приватизируемого предприятия, трудовой коллектив, банки, холдинги, акционерные общества (товарищества) и т.д. Масштабы приватизации в той или иной стране зависят от того, насколько широко использовался в них метод национализации частного сектора в предшествующий период. В странах, где метод национализации применялся редко (США, ФРГ, Япония), тенденция к приватизации проявилась слабо. В тех странах, где процесс национализации зашел сравнительно далеко (Великобритания, Франция), приватизация осуществляется в широких масштабах. Разгосударствление и приватизация могут осуществляться на основе бесплатной передачи собственности, выкупа предприятий на льготных условиях, продажи акций, сдачи предприятий в аренду, продажи мелких предприятий с аукциона по конкурсу и без него. Лидер приватизации Великобритания предложила следующие способы приватизации: распродажа и безвозмездное распределение акций; подряды на оказание услуг; продажа государственного жилья квартиросъемщикам; отказ от государственной монополии в целях развития конкуренции. Всего мировой опыт насчитывает 22 различных способа частичной и полной передачи госсобственности и ее функций частному сектору. Процесс приватизации – длительный процесс. В Японии он осуществлялся 10 лет, в Западной Европе 10– 15 лет, в России еще не закончен. 166 В ходе приватизации в России созданы разнообразные виды индивидуальной и коллективной собственности, перешедшей в хозяйственное владение трудовых коллективов и акционеров. В индивидуальной и частной собственности к 1998 г. было почти 80% промышленных и 85–90% коммерческих структур. К сожалению, реформирование ключевых отраслей и либерализация производственно-экономических связей не обеспечили экономический рост – увеличение темпов развития и рост национального дохода на душу населения. Поспешная приватизация и криминализация экономики привели к резкому спаду производства, росту безработицы, деиндустриализации экономики. Десятки тысяч заводов и фабрик не смогли перестроить производство и связи, подверглись структурной деградации, организации работы на базе менее сложных технологически отсталых производств. За 1992–1998 гг. закрылось более 70 тыс. заводов в различных регионах страны. В России пучок прав собственности четко не определен и недостаточно эффективно защищен законодательно. Особенно ярко это видно на примере приватизированных предприятий. Права собственности в них «размыты» среди трех основных групп субъектов: 1) работников предприятий; 2) руководства тех же предприятий; 3) так называемых внешних собственников (акционеров), в качестве которых чаще всего выступают частные фирмы и банки. Между ними зачастую идет борьба за обладание всем пучком прав или главными из них. В России произошла формальная передача прав собственности, но спецификация (четкое определение прав каждого собственника, разграничение элементов пучка, их законодательное закрепление и защита) находятся еще в процессе становления. 12.3. Формы собственности Преобразование отношений собственности – материальное направление экономической трансформации в странах с переходной экономикой. Важно отметить, что предприниматель в рыночной экономике может не быть собственником, но обязательно должен обладать правами владения, пользования и распоряжения – триадой полномочий собственности. Отношения собственности есть объектно-субъектные отношения, где объектом выступают материальные условия производства и 167 жизни человека (средства производства и рабочая сила), а также результаты производства (материальные блага и услуги), а субъектами – человек, товарищество, ассоциация, трудовой коллектив, представители государства, работники государственного аппарата. Собственность тесно связана с экономической властью. Строго говоря, управление производством является функцией собственности, одной из ее обязательных сторон. Как правило, управляет производством тот, кто является собственником средств производства. Собственность – один из ключевых (хотя и не единственный) элементов экономической власти, ее источник. Права собственности понимаются как санкционированные обществом (законами государства, традициями, обычаями, распоряжениями администрации и т.д.) поведенческие отношения между людьми, которые возникают в связи с существованием благ и касаются их использования. Формы собственности находятся в постоянном развитии. По мере развития цивилизации менялись и отношения собственности, принимая самые разнообразные формы. Нередко утверждают, что основой рыночных отношений может быть лишь частная собственность, под которой понимают собственность отдельных лиц или индивидуальную собственность. Мировой опыт свидетельствует, что развитая рыночная экономика, цивилизованный рынок опираются на многообразие форм собственности, ибо только в этом случае возможна эффективная экономика, так как все формы собственности объективно необходимы и общественно полезны в рыночной экономике. Сам рынок безразличен к формам собственности, но не безразличен к тому, насколько самостоятельны рыночные субъекты и насколько они свободны в своей хозяйственной деятельности (в рамках закона), не безразличен к условиям конкуренции. Истории человеческого общества известны самые разнообразные формы собственности, из которых наибольшее значение имеют государственная и частная собственность. Государственная собственность охватывает те виды деятельности, которые могут функционировать только как общие (как единое целое), благодаря чему объективно складывается государственная форма управления ими и их материальной основой (средства информации, социальная и производственная структура, экологическая защита, фундаментальная наука и наукоемкое производство, такое, как освоение космоса и т.д.). Государственная форма собственности возникает и при необходимости государственной помощи терпящим 168 банкротство негосударственным предприятиям. Происходит это на основе национализации фактически убыточных предприятий, их санации с помощью государственных средств и последующей реприватизации. Мировая практика показывает, что государственная собственность может быть эффективной, так как имеет определенные преимущества по сравнению с другими формами собственности, обусловленные ее функциями: способностью осуществлять макрорегулирование, формировать стратегию экономического развития общества в целом, оптимизировать структуру национальной экономики по критерию достижения наивысшей эффективности, ориентированной в конечном счете на человека. В то же время вне зависимости от экономического и социального строя государственная собственность в большинстве случаев функционирует с меньшей эффективностью, чем другие формы. С одной стороны, это связано с развитием государственной собственности в сферах, где возможности рынка ограничены и снижена мотивация к труду, с другой – эффективность государственной собственности может снижаться и в отраслях с нормально функционирующим рынком из-за обезличенности собственника и утраты предприятием рыночной ориентации. Преобладание государственной формы собственности ведет к возникновению государственной монополии, которая пагубна для развития экономики страны, для потребителя, населения и чрезвычайно выгодна для производителя. Таким образом, речь может идти об устранении не государственной собственности, а ее монопольного положения. Государственная собственность в виде общенациональной, республиканской и муниципальной всегда играет существенную роль в экономике. В западной экономической теории и практике утвердилось представление, согласно которому под частной собственностью понимается всякая негосударственная форма собственности. В таком понимании есть своя логика. Государство выступает в качестве представителя всего общества, а остальные субъекты собственности олицетворяют лишь часть общества, поэтому правомерно считать их обладателями частной собственности. К объектам частной собственности можно отнести: 1) домашние хозяйства как экономические единицы, осуществляющие производство продукции и услуг для собственных нужд; 169 2) легальные частные предприятия, действующие в соответствии с законодательством. Это предприятия любого размера: от индивидуальных, кустарных до крупных; 3) частное имущество или личные сбережения, используемые любым способом – от сдачи внаем квартир до денежных операций между частными лицами; 4) нелегальные частные предприятия в составе теневой экономики. Сюда входит вся деятельность в сфере производства товаров и оказания услуг, которую частные лица осуществляют без специального разрешения властей. Частный сектор развивается спонтанно, без каких-либо инструкций из центра, что свидетельствует о жизнеспособности частной собственности. Основными условиями развития частного сектора считаются: • полная свобода учреждения предприятия и начала любой производственной деятельности; • законодательные гарантии выполнения частных договорных обязательств; • необходимость абсолютной безопасности частной собственности; • стимулирование частных инвестиций кредитной политикой; • уважение к частному сектору. Многие экономисты мира признают, что частная собственность выступает теперь не только в индивидуальной (трудовой и нетрудовой), но и в других формах: коллективной, групповой, акционерной. Коллективная собственность в России представлена прежде всего кооперативной собственностью колхозов, потребительской и других форм кооперации, а также акционерной собственностью и собственностью совместных, смешанных предприятий. Кооперативная – это коллективная форма собственности, не утратившая индивидуализма, что проявляется в связи дохода с индивидуальным вкладом (паем), отсюда ее более сильный мотивационный потенциал. Собственность потребительской кооперации существенно отличается от собственности колхозов. Колхозы – это производственные кооперативы, их собственность функционирует в сфере производства. Потребкооперация – это потребительские кооперативы в сфере потребления и обращения (хотя они выполняют и производственные функции), но здесь работают не только их члены. Члены кооперативов имеют преимущества в приобретении той или иной продукции. 170 Разновидность коллективной формы собственности представляет акционерная собственность, которая является коллективной и по способу возникновения, функционирования, и по экономическим формам реализации. Исторически материальной основой возникновения акционерной формы была потребность обобществления, присущая крупному машинному производству. Но только этого явно недостаточно. Крайне необходимо также высокое развитие кредита, порождающее доверие. Акционерная собственность возникает на основе добровольного объединения денежных средств различных слоев населения. Такое объединение становится базой совместного коллективного создания доходов в процессе функционирования акционерного предприятия и индивидуального их присвоения в виде дивидендов. Акционирование в России, скорее всего, приведет к формированию второй, «континентальной», модели собственности на акции. В странах Запада (если исключить мелкий бизнес и сельское хозяйство) акционерная собственность стала чуть ли не всеобщей: ею охвачено почти 80% основных фондов и производимой продукции. Чисто государственные предприятия там редкость. Они обычно функционируют в акционерной форме, но считаются государственными потому, что государство располагает контрольным пакетом акций. В экономической литературе помимо основных форм собственности выделяют и другие, производственные формы, такие, как собственность общественных организаций, ассоциаций, товариществ, церкви и т.д., семейная собственность. Особое место занимает интеллектуальная форма собственности, представляющая собой присвоение знаний, обмен научной информацией, культурой, искусством, изобретениями, которая делает возможной так называемую утечку мозгов. Развитие форм собственности на современном этапе характеризуется процессом интернационализации отношений собственности, в результате чего появляются совместные, смешанные предприятия, а также транснациональные корпорации. Все это дает основание говорить о существовании системы форм собственности. Итак, ни одна из форм собственности не может быть идеальной и универсальной. Каждая форма собственности имеет свои сферы наиболее эффективного применения. Государственная собственность функционирует успешно в сферах с ограниченными возможностями рыночного стимулирования. Акционерная и кооперативная формы собственности целесообразны в случаях, когда требуется концентра171 ция средств. Частная собственность используется там, где не требуется большой концентрации средств, где необходимые средства для хозяйственной деятельности могут быть заработаны и накоплены индивидуально. Специфика российской экономики, определявшаяся тотальным господством государственной собственности, диктует необходимость разгосударствления и приватизации как основного метода перехода к реальному многообразию форм собственности как основе формирования рыночного хозяйства, как оптимизации структуры предпринимательства. 12.4. Предпринимательство Предпринимательство в экономической теории рассматривается как особый фактор производства, соединяющий три фактора: труд, землю и капитал. Факторный доход фактора производства предпринимательство называется прибылью. Предпринимательство – хозяйственная деятельность с использованием новизны, риска, изобретательства с целью получения доходов. В широком смысле слова предпринимательство – это хозяйственное новаторство. В узком смысле предпринимательство понимается как процесс создания нового бизнеса в условиях конкуренции. Предпринимательство выполняет особую функцию – обеспечение развития и совершенствования экономики, ее постоянное обновление, создание инновационной среды, ломающей традиционные структуры и открывающие дорогу новому. Возрождение предпринимательской деятельности в России и в бывших социалистических странах – это уникальное социальное, политическое и экономическое явление в истории человечества. Уникальность состоит в том, что предпринимательская деятельность возникла и развивается не эволюционным путем, как в странах с традиционной рыночной экономикой, а в результате экономической революции, ломки централизованной плановой системы. Именно поэтому предпринимательская деятельность в России связана с целым рядом трудностей и противоречий: 1) медленно и зачастую бессистемно формируется законодательная база предпринимательства, призванная обеспечить и закрепить право собственности на средства производства и конечный продукт деятельности; 172 2) принцип частной автономии ограничен, так как свободе хозяйственной деятельности, договоров и объединений противостоит традиционная для командной экономики монопольная организация хозяйства, которую нельзя отменить только волевым решением; 3) товарно-денежный обмен в России сильно затруднен несовершенством финансово-кредитных отношений (проблема обналичивания денег, кризис неплатежей и т.д.), а также высокими темпами инфляции; 4) в России необходимые условия развития предпринимательской деятельности имеются лишь частично, что накладывает отпечаток на формы и стиль бизнеса. Предпринимательство в переходной экономике России характеризуется рядом особенностей: Во-первых, продолжается внутренний процесс дележа собственности, иногда вырывающийся на поверхность в форме судебных разбирательств по имущественным вопросам. В основном же этот процесс идет негласно и представляет собой хорошую почву для различного рода злоупотреблений и создания криминальных структур. Во-вторых, значительный сектор экономики все еще составляют государственные предприятия, большей частью полностью или частично бездействующие, поскольку исходная нерентабельность или огромная капиталоемкость не позволяют им справиться с трудностями организации рыночной деятельности. В-третьих, определенная часть предпринимательской активности не нацелена на длительную перспективу, а служит исключительно как временное средство накопления первоначального капитала, что усиливает нестабильность, неопределенность и недоверие в сфере бизнес-деятельности. Из организационных форм предпринимательской деятельности в современной России самой популярной и действенной оказалась акционерная форма. Можно назвать ряд причин популярности акционерных обществ в современной российской экономике. Во-первых, акционерная форма создает возможность функционирования крупнейших предприятий, которые составляют основу нашей экономики. Зачастую акционерное общество – единственный путь включения промышленных гигантов в рыночную систему. 173 Во-вторых, акционерные общества обладают значительной устойчивостью и огромным «запасом прочности» в неблагоприятные периоды, так как у них шире возможности накопления. В-третьих, акционерная форма применима в любой сфере экономики – в промышленности и банковском деле, на транспорте и в торговле. В-четвертых, акционерные общества имеют возможность через владение акциями друг друга образовывать единые промышленнофинансовые комплексы, что позволяет контролировать всю производственную цепочку той или иной продукции. Механизмом реализации акционирования выступает рынок ценных бумаг. Малый бизнес в России пока весьма немногочислен. Различными формами негосударственной предпринимательской деятельности занято сейчас несколько десятков тысяч фирм. Между тем, согласно экспертным оценкам, экономика такой страны, как Россия, начнет нормально функционировать в рамках рыночной системы только тогда, когда в ней будут действовать не менее 3 млн фирм. Основная трудность организации и функционирования малого бизнеса в России заключается в проблеме его финансирования. Большие капиталы стремятся влиться в крупные экономические структуры, а небольших накоплений, как правило, недостаточно для создания собственного дела. В связи с этим малый бизнес более или менее развит только в торгово-закупочной и посреднической деятельности, которая обеспечивает довольно быстрый оборот капиталов и временно снимает финансовую проблему. Следующая проблема для малого бизнеса (как и для всей российской предпринимательской деятельности) – это высокие налоги. Высокие налоги совместно с инфляцией лишают малые фирмы возможности расширять, а то и просто поддерживать свое производство. Одной из специфических проблем малого бизнеса в России является его правовая незащищенность. Выражается она в невозможности для мелких фирм пробиться через бюрократические препоны, а порой и в прямых актах агрессии и насилия по отношению к мелкому предпринимателю. Эти и другие проблемы малого бизнеса в России настоятельно требуют государственного вмешательства в форме экономической и юридической поддержки малого предпринимательства. Как показывает зарубежный опыт, такая поддержка включает льготное кредитование, льготное налогообложение, создание различных программ и 174 фондов поддержки, образование специального министерства по делам малых предприятий. В России этот список необходимо также дополнить мерами борьбы с экономическим вымогательством и бюрократизацией порядка образования малых фирм, а также пропагандой престижности малого бизнеса. Для эффективности предпринимательства совсем не обязательно, чтобы право частной собственности было ничем не ограничено. Для него важно, чтобы при наличии частной собственности было ясно и четко определены правомочия всех остальных субъектов прав собственности. В своей практической деятельности они более нуждаются в доступности ресурсов, информации, кредитов, выходе на внешний рынок и т.д. Для этого необходимы четкие правовые гарантии по всем этим вопросам. Таким образом, предприниматель нуждается в системе коммерческого и торгового права больше, чем в неограниченности права частной собственности самой по себе. Если этого нет, возникает «анархия прав», открывающая широкий простор для произвола и криминальной деятельности, что было особенно характерно для первых лет осуществления экономических реформ в России, но сохранилось в значительной мере и сегодня. «Дикая приватизация», «дикий рынок», «дикое предпринимательство» – отражение состояния правовой системы и действительной экономической ситуации в России. 12.5. Теневая экономика Размывание прав собственности, отсутствие подлинного контроля за выполнением законодательства приводят к расцвету теневой экономики. Теневая экономика – это неформальная экономика, функционирующая вне правового поля. Ее ключевым признаком можно считать уклонение от официальной регистрации коммерческих договоров или умышленное искажение их содержания при регистрации. Функцию средства платежа в теневой экономике выполняют в основном наличные деньги, в том числе иностранная валюта, а распространенным методом реализации подобных отношений выступает насилие над субъектом сделок или угроза его применения. Можно выделить, по крайней мере, два «поля» существования теневой экономики: 1) «серый», или нелегальный, рынок, т.е. в принципе разрешенные, но официально не зафиксированные экономические операции; 175 2) «черный», или криминальный, рынок, т.е. запрещенные законом виды деятельности. «Серый» рынок возникает чаще всего по налоговым или иным аналогичным соображениям. Предприятия производят продукцию, оказывают услуги, но документально не оформляют свою деятельность, тем самым избегая уплаты налогов. «Черный» рынок включает явно преступные разновидности бизнеса вроде торговли наркотиками или сутенерства. Оба рынка соприкасаются и переплетаются. Очень часто нелегальный бизнес попадает под рэкет и контроль криминальных группировок. Теневая экономическая деятельность существует и в административно-распределительной, и в рыночной системах, хотя ее масштабы и сферы могут существенно различаться. Влияние «теневых» факторов на хозяйственную жизнь может быть настолько ощутимым, что противоречие между неформальным и формальными укладами превращается из второстепенного в существенное социальноэкономическое противоречие – те или иные формы его проявления наблюдаются практически во всех сферах жизнедеятельности общества. Дальнейшее усиление теневой экономики грозит подчинением ей «всего и вся». Это означает, что проблема выработки отношения к ней вышла за ведомственные рамки силовых структур и превратилась в общегосударственную. Масштабы теневой экономики огромны. Измерить ее точно практически невозможно. Теневая экономика возникает из-за стремления избежать измерения. Ряд экономистов использует некоторые косвенные методы, позволяющие дать ее относительную оценку. Во второй половине 90-х гг. в развитых странах теневая экономика была эквивалентна в среднем 12% ВВП, в странах с переходной экономикой – 23%, в развивающихся – 39% ВВП. По данным МВФ, официальный общемировой ВВП в 2000 г. составил 40 трлн долл. Можно утверждать, что с учетом теневого сектора еще как минимум 9 трлн долл. добавленной стоимости ежегодно производится экономикой (неофициальной, не попадая в бухгалтерские отчеты предприятий и официальную статистику как отдельных государств, так и международных предприятий). Таким образом, по своим размерам глобальная теневая экономика сопоставима с экономикой США – страны, имеющей самый крупный ВВП в мире. Теневая экономика на Западе не только значительна по своим масштабам, но и постоянно растет. Если взять данные за 1998 г., то 176 страной с наиболее высокой долей теневого сектора является Греция (29,0% официального ВВП). На втором месте Италия (27,8%) и Бельгия (23,4%). В среднем эшелоне оказываются Ирландия, Канада, Франция и Германия (14,9% – 16,3%). Наиболее низкие показатели доли теневого сектора имеют Австрия (9,1%), США (8,9%) и Швейцария (8,0%). На первый взгляд эти цифры относительно невелики. При переводе из относительных в абсолютные показатели оказывается, что в США теневая экономика ежегодно создает товаров и услуг на 700 млрд. долл., в Италии – на 310 млрд, в Великобритании – на 190 млрд долл. Лидером по занятости в теневой экономике является Италия. В ней занято от 30 до 48% численности занятых в легальном секторе (теневая экономика решила проблему безработицы). В странах Евросоюза не менее 10 млн человек занято исключительно в теневой экономике, а в целом по ОЭСР – порядка 17 млн. В Восточной Европе наибольший масштаб теневая экономика приобрела в Балканских странах – Македонии, Хорватии и Болгарии (около 40% ВВП), Албания – сплошной черный рынок. Теневая экономика в России имеет давнюю историю. В 1973 г. теневой сектор в СССР составлял примерно 3% ВВП, в 1990–1991 гг. – 10–11%, в 1993 г. он составил 27% ВВП, а еще через 3 года – уже 46% (данные Московского института социоэкономических проблем). В России до 80% хозяйствующих субъектов негосударственного сектора экономики находится под контролем криминальных сообществ, взимающих с них плату, в их числе более 500 банков, около 50 бирж, практически вся сеть мелкооптовой и розничной торговли. Две трети легализуемых средств, полученных таким путем, вкладывается в развитие криминального предпринимательства, пятая часть расходуется на приобретение недвижимости. Неконтролируемая хозяйственная деятельность охватывает 20% экономики России, свыше 40% товарооборота потребительского рынка приходится на незарегистрированных хозяйствующих субъектов. Незаконные доходы финансовых компаний, образовавшиеся в связи с их уклонением от выполнения обязательств перед вкладчиками, составили в 1994 г. 20 трлн руб. (почти 5 млрд долл.). Доля скрытой оплаты труда в общем объеме ВВП в 1996 г. составила 11% против 9% в предыдущем году при уменьшении объемов ВВП. Быстрый рост теневой экономики в России был обусловлен прежде всего фискальной политикой государства: предприятия старались избежать уплаты налогов, объясняя это чрезмерно высокими ставка177 ми. У бизнеса также были веские основания сомневаться в способности государства эффективно использовать налоговые поступления для общественного перераспределения. В результате в России сформировалась совершенно уникальная по международным меркам теневая экономика. Ее основные черты – уход от налогов, бегство капиталов за рубеж, двойная бухгалтерия, «челночная» и бартерная торговля, скрытая безработица, коррупция. Теневая экономика неоднородна по своей структуре. Главными фигурами теневой экономики являются криминальные элементы (торговцы наркотиками и оружием, рэкетиры, сутенеры и т.п., в известной мере сюда относятся охваченные коррупцией представители органов власти и управления) и теневики-хозяйственники (в том числе предприниматели, коммерсанты, финансисты, банкиры, промышленники и аграрии, мелкие и средние бизнесмены, в том числе «челноки»). Теневики-хозяйственники ведут и легальный бизнес, образуя перспективную основу будущего мощного среднего класса. Если «теневики-уголовники» предпочитают вариант незаконного (полузаконного) «отмывания» криминальных доходов, то «теневики-хозяйственники» заинтересованы в легализации доходов законными способами – посредством изменения действующих норм и законов. Поэтому государству необходимо: • обеспечить благоприятные для бизнеса изменения правохозяйственных условий (связанные с налоговой, приватизационной, внешнеэкономической и другими видами политики), придав этим действиям упреждающий по отношению к назревшему усилению карательных мер характер; • формировать новое отношение к отечественным предпринимателям, в том числе проживающим за рубежом, разрабатывать и реализовывать программы репатриации капиталов и превращения их в инвестиционный ресурс России; • четко разграничить капиталы криминальных элементов и «теневиков-хозяйственников» и наладить определенный учет этого разграничения в правовых актах по борьбе с экономической преступностью и коррупцией, в хозяйственном законодательстве в целом; • наладить общественный контроль за деятельностью хозяйствующих субъектов в границах «правового поля», связанный, в частности, с общедоступностью данных о правонарушениях в сфере экономики; • укрепить доверие к власти, что предполагает развертывание эффективной защиты населения от различного рода финансовых мо178 шенничеств, защиту сбережений, капиталов и самого института частной собственности. Теневая экономика в России сегодня достаточно велика, чтобы серьезно подрывать рыночные механизмы. 12.6. Рынок труда В условиях трансформации экономики, наряду с формированием рынков товаров и услуг, капитала, денежного рынка, формируется и рынок труда. «Трансформационный» экономический кризис, присущий, как отмечают ряд исследователей, переходной экономике на ее начальном этапе, неизбежно затрагивает и сферу занятости. Однако в России трансформация трудовых отношений от планового хозяйства к характерным для рыночной экономики в настоящее время существенно запаздывает по сравнению со становлением иных атрибутов рынка. Подобное отставание может стать существенным фактором, оказывающим сдерживающее влияние на завершение трансформационного периода. Можно утверждать, что этот период не завершится, если трудовые отношения, становление институтов рынка труда останутся неадекватными другим экономическим преобразованиям. Сущность трансформации социально-трудовых отношений состоит в поэтапном изменении механизмов, регулирующих привлечение, распространение и перераспределение ресурса труда в экономике, формирование цены труда и прочих условий его использования. По сути, за достаточно сжатый исторический отрезок времени должен быть осуществлен переход от методов централизованного прямого директивного регулирования сферы занятости к сочетанию двух механизмов: Первый – рыночный, элементами которого являются спрос на труд и предложение труда; конкуренция между работодателями за более качественную рабочую силу, между наемными работниками за рабочие места с лучшими условиями найма; система договорных трудовых отношений как метод достижения баланса экономических интересов субъектов рынка труда; цена труда (заработная плата), в основе своей определяемая перечисленными выше элементами; институты инфраструктуры рынка труда, информационно, организационно и технически обеспечивающие взаимодействие его субъектов. 179 Второй – государственное регулирование рынка труда, включающее такие элементы, как формирование правового поля взаимодействия его субъектов; косвенное экономическое регулирование с помощью методов денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики; формирование системы социальных стандартов и минимальных социальных гарантий в сфере занятости. В результате происходящих преобразований меняется сама концепция занятости. В централизованной командной экономике она была наполнена не только и не столько экономическим, сколько политическим и идеологическим содержанием, призванным подчеркнуть преимущества социалистического строя. Декларировалась концепция полной (а точнее, поголовной) занятости, подразумевавшая вовлечение в общественное производство всех трудоспособных членов. Условиями (по сути, издержками) претворения этой концепции в жизнь являлись: - неэффективность занятости, воплощенная в содержании избыточной численности работников с низкой производительностью и соответственно низким уровнем оплаты; - ориентация на экстенсивные факторы экономического роста, проявлявшегося в создании новых рабочих мест при физическом и моральном устаревании технической базы; - сохранение элементов внеэкономического принуждения к труду. Последнее выражалось во всеобщей обязанности трудиться, закрепленной в Конституции страны; моральной, административной, а порой и уголовной ответственности неработающих трудоспособных членов общества, осуждаемых как «тунеядцы». К числу этих элементов можно отнести: обязательное распределение выпускников учебных заведений, «добровольно-принудительные» кампании по мобилизации трудовых ресурсов (стройотряды, сельскохозяйственные работы и проч.); в отдельные исторические периоды законодательное ограничение межтерриториальных перемещений с помощью внутренних паспортов и прописки, а также возможностей смены места работы по собственной инициативе (борьба с текучестью кадров); масштабное использование в народном хозяйстве труда заключенных. Новая концепция занятости подразумевает прежде всего добровольность (что нашло отражение в Законе о занятости населения в РФ), полный отказ от внешнеэкономического принуждения к труду, так как субъектом рынка труда может быть лишь свободный человек, 180 движимый действием экономических стимулов. Коренным образом меняется понимание полной занятости как уровня занятости, сочетающегося с естественным уровнем фрикционной и структурной безработицы. Переход к рынку труда, изменение концепции занятости наполняет новым содержанием понятие право на труд. Для социалистической системы хозяйствования оно подразумевало гарантированное трудоустройство. Более того, ограничение межтерриториальной и межорганизационной трудовой мобильности, неограниченность срока трудовых отношений, крайняя и жесткая регламентация условий найма и увольнения сформировали представление работников о гарантии права на труд как гарантии занимать конкретное рабочее место. Рыночный механизм подразумевает диверсификацию сфер приложения труда не только по отраслям, но и по секторам экономики, перелив ресурса труда в соответствии с изменениями конъюнктуры на рынке товаров и услуг и, как следствие, усиление на рынке труда ресурсно-распределительной функции заработной платы. В данный период времени преобладают стихийные процессы, упорядочивающиеся по мере становления инфраструктуры рынка труда и методов косвенного государственного регулирования – проведения активной структурной, инвестиционной, фискальной, денежно-кредитной политики. Существенные изменения претерпевает и порядок определения условий найма (порядок приема и увольнения, оплата труда, рабочее время, социальные мотивы и гарантии). От единых, обязательных к применению, жестко регламентированных трудовым законодательством условий, диктуемых единым для всех работодателемгосударством, осуществляется постепенный переход к их определению в ходе договорного процесса, фиксированного в индивидуальных трудовых договорах и коллективных соглашениях различных уровней. Условия найма постепенно становятся результатом соглашения субъектов рынка труда, существенно индивидуализируются; государственная регламентация касается лишь минимальных гарантий, обусловленных проводимой политикой занятости и доходов населения. Трансформирующийся период в этой сфере, в частности в России, характеризуется такими особенностями, как: - сохранение слабоадаптированного к многоукладной рыночной экономике трудового законодательства, перегруженного социальными льготами и гарантиями; 181 - систематическое и сознательное нарушение работодателями продекларированных в трудовом законодательстве трудовых прав; - процессы распада и ликвидации профсоюзов, особенно в сфере малого и среднего бизнеса; - несформированность системы социального партнерства и договорных отношений в сфере труда; - ярко выраженное неравенство субъектов рынка труда в определении условий найма, в договорном процессе, слабая юридическая защищенность работников; - отсутствие аргументированной системы целей, задач, механизмов, критериев государственного регулирования условий найма, определенности в части необходимых масштабов государственного вмешательства. Все это порождает массу проблем и конфликтов в сфере занятости, особенно по вопросам заработной платы. Некоторые исследователи (Ю. Фуколова, М. Иванющенкова и др.) отмечают такие характерные для начала переходного периода моменты, как невыплата заработной платы, замена денежных выплат натуроплатой, незащищенность долгов по заработной плате в случае банкротства и ликвидации предприятий, падение цены труда (порой даже ниже воспроизводственного минимума), снижение реальной заработной платы, необоснованная сверхдифференциация заработной платы по регионам, отраслям, сферам производства и секторам экономики, расширение масштабов теневой заработной платы. В результате заработная плата во многом утрачивает присущие ей функции. Однако следует отметить, что, несмотря на все издержки переходного периода, постепенно происходит становление механизма формирования цены труда в зависимости от рыночной конъюнктуры, особенно это касается первичного рынка труда. Наконец, во время перехода к рыночной экономике существенно изменяется система трудовой мотивации и стимулов к труду. Определяющую роль в этих условиях играют материальные стимулы, причем они дифференцируются как стимулы в виде высокого уровня заработка и в виде гарантированности определенного, более низкого размера заработной платы. Кроме того, в роли самостоятельного стимула выступает гарантия занятости, снижение риска потери рабочего места. Становление рыночных отношений в сфере труда происходит под воздействием совокупности факторов, которые условно можно разделить на три группы: 182 - факторы стартовой ситуации, во многом «наследие» командной экономики; - факторы перехода, обусловленные сущностью и противоречиями сложнейшей трансформации экономических отношений; - фоновые факторы, образуемые по преимуществу сложившейся демографической ситуацией. К факторам стартовой ситуации относятся следующие. 1. Монопсония государства как единого работодателя на рынке труда, определяющего все условия найма и социальных гарантий. Незначительный кооперативный сектор, по преимуществу в виде «потребкооперации», и колхозы фактически также подчинялись тотальному государственному регулированию всех сфер своей деятельности. 2. Сверхзанятость населения, обусловленная крайне неэффективным использованием труда. Так, по данным Всесоюзной переписи населения, в 1979 г. 94% лиц трудоспособного возраста работали в общественном хозяйстве либо учились с отрывом от производства. Уровень производительности труда в тот же период составлял по народному хозяйству в целом порядка 30% от аналогичного показателя в США. 3. Избыточная численность работников, оцениваемая различными экспертами от 10 до 25% занятых, что определило в дальнейшем потенциал безработицы в ее открытых и скрытых формах. 4. Дефицит рабочей силы, который был предопределен неэффективной сверхзанятостью, в сочетании со специфическими демографическими процессами 80-х гг., характеризующимися резким сокращением прироста трудовых ресурсов, а также продолжавшейся ориентацией экономики на экстенсивные факторы роста. Незанятые вакансии, прежде всего в сфере материального производства по рабочим профессиям, составили в 1991 г. около 3 млн единиц. 5. Крайне нерациональная отраслевая структура занятости, характеризовавшаяся преобладанием отраслей добывающей и тяжелой промышленности, чрезмерным развитием ВПК при слабо развитой сфере услуг. 6. Концентрация занятых по преимуществу на крупных и средних предприятиях. По данным, приводимым Л. Костиным, еще в 1995 г. здесь было сосредоточено более двух третей всей численности работающих. 183 7. Высокая степень отраслевой специализации территорий страны, причем это касалось не только городов с градообразующими предприятиями и соответственно практически моноотраслевой структурой занятости, но и регионов, союзных республик. Это во многом предопределило выраженный региональный характер безработицы. 8. Высокая численность лиц, занятых простым, низкоквалифицированным трудом (к началу экономических реформ порядка 25 млн человек). Данный контингент работников, отличающийся невысоким уровнем общей и профессиональной подготовки и, как следствие, низкой межпрофессиональной мобильностью, в массе своей сформировал вторичный рынок труда. 9. Низкая межтерриториальная и межпрофессиональная мобильность рабочей силы, что заложило в дальнейшем основы замкнутости, изолированности региональных рынков труда, высокий потенциал структурной безработицы. 10. Низкий уровень и низкая дифференциация заработной платы при ограничении ее максимальных размеров, наряду с устойчивой системой социальных гарантий, подкрепленных общественными фондами потребления. Не выступая в качестве цены труда, слабо отражая качество и количество трудового вклада работника, эффективность трудовой деятельности, заработная плата выполняла прежде всего воспроизводственную функцию, обеспечивая невысокий, но стабильный уровень потребления. 11. Негибкий тип работника с патерналистской психологией, ожидающего решения своих проблем вышестоящими инстанциями, не склонного к риску, с достаточно скромными притязаниями, слабой способностью к адаптации в новой трудовой и экономической ситуации. 12. Тотальный охват трудовой сферы системой централизованных профсоюзов с весьма специфической их ролью. Последние выступали, по-сути, как часть административной системы, проводники ее экономической политики и идеологии, а не как независимые объединения работников, обеспечивающие их коллективные экономические интересы и трудовые права. Главной функцией профсоюзов в СССР было по-преимуществу распределение путевок, материальной помощи и т.п.; формировались они решениями властной вертикали, членство в них носило «добровольно-принудительный», во многом автоматический характер. Подобная ситуация предопределила впоследствии достаточно равнодушное отношение работников к массовой деюнионизации сферы занятости, низкую их активность в фор184 мировании нового профсоюзного движения, слабую готовность коллективно отстаивать свои права, в том числе с использованием коллективных договоров и соглашений. Анализируя факторы перехода, формирующие реальные условия становления рынка труда, можно особо выделить: 1. Масштабный спад производства, обусловленный как самим процессом трансформации экономики, так и спецификой производимой государством экономической политики. Так, за период 1992– 1996 гг. ВВП снизился на 37%. Проводимая с 1992 г. ортодоксальномонетаристская программа «шоковой терапии» создала мощную базу гиперинфляции. Многие предприятия восприняли либерализацию цен как возможность их бесконтрольного повышения, что обернулось многократным удорожанием сырья, комплектующих, энергоносителей и т.д. Жесткие монетаристские методы борьбы с гиперинфляцией (сокращение государственных расходов и бюджетного дефицита, повышение налогов и процентных ставок, ограничительная денежно-кредитная политика) привели к существенной демонетизации экономики и нехватке платежных средств. Снижение оборотных средств у товаропроизводителей осложнило осуществление даже простого воспроизводства. 2. Снижение спроса на инвестиции. При этом темпы снижения объема инвестиций превышали темпы спада производства. Так, по оценкам рабочей группы Всемирного банка и Госкомстата РФ, снижение капитальных вложений опережало снижение ВВП в 2,5–3 раза. 3. Снижение инвестиционной активности привело к существенному старению основных фондов. С начала 90-х гг. отмечалось снижение объема ввода в действие новых основных фондов и вывода устаревших. Соответственно степень их износа возросла, например в промышленности, с 49,8 до 51,6%. Что касается активной части основных фондов, то, по оценкам Минэкономразвития РФ, к концу 2000 г. износ оборудования составил в среднем по стране 72%. 4. Высокая тяжесть налогового бремени. По некоторым оценкам, общие ставки налога на прибыль в 1992–1995 гг. составили около 70%, в 1996–1998 гг. – около 55%. Это способствовало не только снижению инвестиционного потенциала предприятий, но и «уходу в тень» значительной части экономической деятельности и соответственно занятости и заработной платы. 185 5. Структурные изменения в экономике, не являющиеся, к сожалению, результатом активной структурной политики, а фиксирующие различную динамику падения производства по отраслям. Так, если промышленное производство в целом составило в 1998 г. 47,4% от 1990 г., то по отраслям топливно-энергетического комплекса – порядка 70%, машиностроения – 34,7%, легкой промышленности – 11,5%. В наибольшей степени спад затронул обрабатывающие отрасли, где сформировались зоны хронического кризиса. Снизился удельный вес отраслей инвестиционного комплекса (тяжелое, энергетическое, химическое, нефтяное, строительно-дорожное машиностроение), а также наукоемких отраслей (станкостроение, электротехническое и приборостроение). В известной мере отраслевая структура российской экономики приобрела черты колониального типа с вывозом сырья и ввозом готовой продукции. Наряду с этим существенное развитие получила сфера услуг, прежде всего торговля, финансово-кредитный сектор, информационные услуги, что сформировало новые рабочие места, обусловило появление новых профессий. 6. Конверсия оборонной промышленности. В дореформенный период она обеспечивала значительное количество рабочих мест, характеризовалась высоким научно-техническим и квалификационным потенциалом. Именно оборонные предприятия зачастую являлись градообразующими, обеспечивая занятость населения целых городов. В ходе реформ во многих случаях вместо перепрофилирования производства имело место его свертывание, обусловливая масштабное высвобождение и потерю научно-технических и высококвалифицированных рабочих кадров, ушедших на непрофильные вакансии, в индивидуальную трудовую деятельность, малый бизнес. 7. Становление многоукладной экономики, диверсификация форм собственности, появление малого бизнеса и индивидуальной трудовой деятельности существенно расширили сферу возможной занятости и определили потребность в формировании системы социального партнерства, в адекватных изменениях трудового законодательства. 8. Спад производства в России не сопровождался соответствующим сокращением занятости. Если объем ВВП в 1992–1999 гг. снизился на 33%, то уровень занятости – лишь на 8%, что обусловило падение производительности труда и реальной заработной платы. 9. Снижение реальной заработной платы и реальных денежных доходов основной части населения (к 1998 г. последние составили 186 40% от 1990 г., снизившись к концу 1998 г. по сравнению с докризисным уровнем 1997 г. еще на 18,2%) обусловило сокращение потребительского спроса. Так, по расчетам ИНП РАН, только после кризиса 1998 г. уровень реального потребления населения сократился на треть. Платежеспособный спрос населения вернулся на докризисный уровень только через 4–5 лет. 10. Сокращение затрат на образование и снижение профессионально-квалификационного уровня россиян также играло определенную роль в формировании рынка труда в России. Так, доля государственных расходов на образование в ВВП составила в 1997 г. лишь 3,7%. Среднегодовые затраты работодателей на внутрифирменное обучение составляют, по оценкам специалистов, порядка 0,5– 0,7% расходов на оплату труда. Почти вчетверо снизилась численность подготовленных на производстве по сравнению с 1990 г. Периодичность повышения квалификации составляет у руководителей 7–8 лет, у рабочих 13–15 (в развитых странах соответственно 3–5 и 3–6 лет). Сокращение расходов на образование и науку, понижение образовательного уровня молодежи привело к снижению показателя индекса интеллектуального потенциала общества почти наполовину. К фоновым факторам формирования рынка труда в России можно отнести следующие: 1. Период трансформации экономики совпал со специфическими демографическими процессами – снижением общей численности населения при увеличении численности лиц в трудоспособном возрасте. Так, общая численность населения с 1991 по 1997 гг. сократилась со 148,5 до 147,1 млн человек (при наличии локальных зон «демографического взрыва» – национальных республик Северного Кавказа). Суженный тип воспроизводства населения обусловлен одним из самых низких в развитых странах уровнем рождаемости (8,8 чел./тыс. чел. в 1996 г.) и высоким уровнем смертности (14,3 чел./тыс. чел.), в том числе в трудоспособном возрасте. 2. Активизация миграционных процессов, стабилизировавшихся по своим масштабам к 1996–1997 гг. Следует отметить, что миграционный приток населения частично компенсирует его естественную убыль (в 1996 г. – на 42%, в 1997 – на 47%). Структура мигрантов в Россию отличается высоким удельным весом лиц трудоспособного возраста (62,5% против 57,0% в численности населения России), более 46% мигрантов имеют высшее, незаконченное высшее, среднее специальное образование. Значительно большие масштабы 187 представляет нелегальная миграция, оцениваемая Центральной лабораторией социально-экономических измерений в 4–4,5 млн человек. 3. Политические процессы. Демократизация общества, либерализация миграционной политики и визового режима, «прозрачность» российских границ со странами СНГ ведут к усилению легальной и нелегальной трудовой миграции. Политические и военные конфликты, как за пределами России, так и на ее территории, увеличивают численность вынужденных мигрантов, часть из которых предъявляет спрос на рабочие места. Так, в 1997 г. почти каждый восьмой из вынужденных мигрантов – граждан России постоянно проживал в Чеченской Республике, Ингушетии, Республике Северной Осетии-Алании и др. Политические процессы предопределили вывод российских войск из стран Восточной Европы и стран ближнего зарубежья, во многом численное сокращение армии. Наконец, политическая стабильность общества является залогом снижения политических рисков для иностранных и отечественных инвесторов. Совокупность перечисленных факторов, избранная концепция рынка труда, а также степень его «зрелости», определяя условия формирования рынка труда, обусловливают специфику происходящих на нем в переходной экономике процессов, особенности его регулирования и эффективность функционирования. 12.7. Распределение и доходы Специфическая для современной переходной экономики система распределения призвана обеспечить, с одной стороны, социальную защиту, с другой – стимулы к труду, предпринимательской деятельности, использованию инновационного потенциала работника. Она включает два механизма распределения: рыночный механизм и механизм распределения по труду, доставшийся от централизованной системы хозяйствования. В рыночной системе хозяйствования существует достаточно простая модель факторных доходов, объясняющая получение доходов, которые приносит каждый из факторов производства: труд – заработную плату, капитал – прибыль, земля – ренту. В последнее время к ним добавляют предпринимательские способности, которые также обеспечивают соответствующие доходы. 188 Существует и вторая модель объяснения источника доходов, имеющая в своей основе марксистскую трактовку: создаваемый общественный продукт рассматривается как результат деятельности наемного работника, труда, создающего всю новую стоимость, которая не случайно в любой экономической статистике называется вновь созданной стоимостью. Соответственно и доход должен был бы принадлежать тому, кто создал эту стоимость, но при условии, что и средства производства оказались бы в руках тех, кто осуществляет трудовую деятельность. Однако, поскольку современная рыночная экономика в большинстве случаев основана на отчуждении работника от собственности на средства производства, часть созданного дохода присваивается собственником средств производства. Эта часть – прибыль или, в марксистской теории, прибавочная стоимость – является источником накопления и личного дохода класса собственников средств производства. Работник же получает только заработную плату, хорошо если равную стоимости рабочей силы. Модель распределения по труду переходной экономике досталась в качестве «наследства» централизованной системы хозяйства. На практике она представлена прежде всего в превратных формах уравниловки и социальной несправедливости, связанной с наличием привилегий и льгот бюрократического аппарата. По своей сути эта система является не чем иным, как моделью нормативного распределения, основанной на том, что каждый работник получает эквивалент своих трудозатрат (за вычетом той доли, которая необходима для накопления, поддержания уже и еще нетрудоспособных, развития социальной сферы и иных целей общественного или коллективного саморазвития) в нормативной форме (с учетом количества и качества труда, его результативности). Механизм распределения в переходной экономике противоречиво соединяет две модели: распределение по труду и рыночную конкуренцию. Он фактически организован не столько как нормативный или рыночный (конкурентный) механизм, сколько как смена традиционных уравниловки и бюрократических подачек стихийными подачками (осуществляемыми или государством, или региональным чиновничеством, или руководителями той или иной частной или псевдогосударственной корпорации) и доходами от процессов первоначального накопления капитала, замешанными частью на законах рынка и эксплуатации, частью на насилии, как новоявленном, так и унас189 ледованном от тоталитарной системы. Постепенно эта система эволюционирует к большей стабильности. Система отношений распределения переходной экономики, соединяющая конкурентные начала с распределением по труду, должна: • предполагать наличие некоторых нормативов, минимальных стандартов, гарантирующих определенный доход для лиц наемного труда или для лиц, занятых в государственных и коллективных предприятиях, при условии выполнения некоторого уровня квалификационных требований. Причем в случае, если гарантированный доход наемных работников не может быть обеспечен, фирма разоряется, а работники должны быть трудоустроены; • дополняться системой материального стимулирования, основанной на рыночных принципах, включающих конкуренцию предприятий в условиях социально ориентируемого и регулируемого рынка. Система стимулов к труду состоит: из системы денежного стимулирования труда, обеспечивающего прямую связь между мерой труда и мерой получаемого работником денежного вознаграждения, которое должно быть тесно связано для работников с их инициативой и активностью; из системы социальных стимулов (создание достойных условий труда; мотивация труда переходом к более интересному, творческому, содержательному трудовому процессу; стимулирование свободным временем; улучшение отношений в коллективе); из системы моральных стимулов, которые ориентированы на мотивацию человека как личности; • включать не только механизмы, связанные с оплатой труда, но и с получением доходов от собственности, предпринимательства, стимулированием этих доходов в той же мере, что и трудовые доходы. Исключением могут стать лишь некоторые сверхвысокие доходы, которые вместе с тем могли бы использоваться лицами, их получающими, для благотворительной общественной деятельности. При этом целесообразно создание условий, дестимулирующих развитие рантье, паразитирующих на экономике, а также спекулятивного капитала, что наиболее типично для переходной экономики. Необходимы жесткие ограничения, связанные с бюрократическими привилегиями, близостью к государственной собственности и другими формами использования привилегированного бюрократического положения в рамках государственных и крупных частных корпораций; • дополняться общественным контролем за системой распределения. Каждый человек должен иметь право получения любых закон190 ных доходов при условии их фиксации на едином именном счете в том или ином банке и оплаты всех необходимых покупок с этого счета путем перечисления или снятия денег для наличных расчетов. В перспективе целесообразно развитие «электронных» денег или других современных форм, широко развитых на Западе. Система отношений распределения – это не только система оплаты труда и регулирования доходов, но и система социальной защиты, обеспечивающей гарантии равных стартовых возможностей и устойчивость положения человека. Она предполагает гораздо более сложную систему отношений, позволяющую задействовать механизмы обеспечения социальной справедливости для роста экономической эффективности, стимулирования производительного интенсивного труда и «задействования» предпринимательских способностей большинства членов общества для реализации экономических, социальных, гуманитарных целей. 12.8. Преобразования в социальной сфере Рыночная система – это система, в которой действуют отношения конкуренции, а величина дохода в условиях конкуренции определяется не только тем объемом труда, которым обладает собственник средств производства, но и тем, как сложится соотношение спроса и предложения на рынке. Производитель, ведущий себя согласно требованиям конкуренции, получает прибыль, расширяет производство и процветает, если ему удается уловить пульс рынка. Это создает сильнейшую мотивацию предпринимательской деятельности, служит прогрессу экономики. Обманувшиеся в своих расчетах попадают в число неудачников и разоряются. С этим связана постоянная дифференциация доходов, имущественное расслоение как один из законов развития рыночной экономики. Рынок устанавливает экономическую справедливость в том смысле, что более знающий, более предприимчивый, располагающий большими и лучшими ресурсами, оказывается в лучшем экономическом положении, и наоборот. И в этом состоит определенный смысл экономической справедливости: каждый получает по заслугам. Справедливыми в рыночной экономике признаются все доходы, полученные в результате свободной конкуренции. Однако есть и другая сторона справедливости – социальноэкономическое равенство гуманистического порядка. Во-первых, оно 191 подразумевает, что благополучие членов общества не должно зависеть от их стартовых возможностей – от доставшихся им материальных факторов производства. Во-вторых, оно исходит из того, что в обществе есть люди менее способные, есть убогие, сирые, больные, и принципы человечности, гуманности требуют, чтобы все имели какой-то минимальный, достойный человека уровень жизни. Рыночная система сама по себе, автоматически не обеспечивает такой социальной справедливости, социального равенства людей. Для приближения к нему необходимо государственное перераспределение благ. Это одна из функций государства в рыночной и переходной экономике. Переход к рыночной экономике сопровождается резким увеличением дифференциации доходов различных слоев населения. Причем этот процесс происходит на фоне экономического спада и высоких темпов инфляции, которые обостряют проблему неравенства, вызывая снижение жизненного уровня населения. Государство вынуждено более интенсивно участвовать в регулировании распределительных процессов, происходящих в переходной экономике. Цель государственного вмешательства – сократить различия в размерах доходов между отдельными субъектами путем их перераспределения, ограничить степень социального неравенства. Существуют различные формы перераспределения, направленные на смягчение дифференциации доходов и помощь наиболее нуждающимся. Среди них трансферты в денежной и натуральной форме, зависящие от величины дохода или социального статуса, получающего помощь; система прогрессивного налогообложения, заставляющая богатых платить много больше, чем платят бедные. При этом главная роль в уменьшении неравенства принадлежит трансфертным платежам, поскольку возможности увеличения налогообложения ограничены. Высокие налоги снижают деловую активность. Не безграничны и возможности использования трансфертных платежей как канала перераспределения доходов. Значительное увеличение их размеров и продолжительности выплат ослабляет стимулы к труду, что отрицательно влияет как на экономику, так и на социальную атмосферу в обществе. И все-таки пенсионное обеспечение, медицинское страхование, пособия по безработице, бесплатное обучение и многое другое гарантируют известный минимум потребления, обеспечивающий достойное существование даже бедным слоям населения в переходной экономике. 192 Государственное влияние на доходы населения связано с его институциональной основой. Институциональной основой регулирования доходов населения выступает государственный бюджет, который представляет собой крупнейший денежный фонд, предназначенный для осуществления системных преобразований, поддержания социальной стабильности и достаточного уровня доходности у низкодоходных групп населения. В этом смысле бюджет играет такую же роль, как ценовой механизм в установлении рыночного равновесия. Системное использование государственных методов регулирования доходов населения в переходной экономике включает регулирование заработной платы, налогообложение, индексацию доходов и трансфертные платежи. Государственное воздействие на заработную плату осуществляется через установление минимального размера оплаты труда. В сфере частного предпринимательства действуют двусторонние (трехсторонние) специальные соглашения между работниками и работодателями (и государством), получившие название социального партнерства. Следующим, не менее важным инструментом государственного регулирования доходов населения является их прогрессивное налогообложение. Налогообложение – косвенный метод государственного регулирования. Под налоговым регулированием понимается изъятие государством части доходов населения в полное свое распоряжение по установленным ставкам в целях обеспечения общегосударственных нужд. Еще одним инструментом государственного регулирования доходов населения является их индексация. Под индексацией доходов населения понимается государственный механизм, необходимый для реализации рыночных закономерностей распределения произведенного общественного дохода в условиях роста инфляции с целью приспособления денежных доходов населения к росту потребительских цен и поддержания покупательной способности населения. Индексация доходов как инструмент регулирования призвана компенсировать потерю доходов в результате роста цен. Использование механизма индексации предполагает, что основные его элементы (выбор индекса, формы и периодичность корректировки) рассчитываются заранее, с учетом экономических возможностей общества и государства. Индексация осуществляется как за счет государственного бюджета, так и за счет внебюджетных фондов. 193 В современных условиях рынка средством государственного регулирования доходов населения могут также выступать трансферты. Значение социальных трансфертов в мировой практике специалистами оценивается неоднозначно. Так, в 60–70-е гг. рост трансфертных платежей расценивался как положительное явление и характеризовал возрастание роли государства в регулировании доходов населения. Сегодня все отчетливее проявляет себя тенденция снижения регулирующей роли трансфертов. Более того, ряд иностранных экономистов считают, что увеличение трансфертных выплат наносит вред населению, так как является «наркотиком», который подрывает жизненные силы. В настоящее время центр тяжести в социальной политике западных стран перемещается от так называемых пассивных трансфертов (прямых денежных выплат) к активным, связанным с расходами государства на образование, науку, здравоохранение, с инвестициями в человеческий капитал. Социальная политика – это деятельность государства по управлению социальными процессами в обществе, обеспечению материальных и культурных потребностей, регулированию процессов социальной дифференциации, позволяющей каждому члену общества реализовать его социально-экономические права, необходимые для нормального воспроизводства и развития личности. Для осуществления социальной политики государство решает ряд задач, среди которых: • регулирование социально-трудовых отношений (заработной платы, доходов, цен, условий труда и воспроизводства рабочей силы); • формирование и поддержание экономических стимулов для участия в общественном производстве; • социальная защита человека и его основных социально-экономических прав; • развитие социальной инфраструктуры (жилищно-коммунальных услуг, транспорта, образования, здравоохранения), качество и характер продукции которых отвечают условиям жизнедеятельности, воспроизводства населения и всестороннего развития человека. Государственная социальная политика практически реализуется через формирование эффективной системы социальной защиты, которая, в свою очередь, включает социальную помощь и социальное страхование. Финансирование программ социальной защиты осуществляется через государственный бюджет и специализированные вне194 бюджетные фонды (социального страхования, занятости, медицинского страхования и Пенсионный фонд). Социальная помощь выплачивается тем лицам, доходы которых ниже установленного прожиточного минимума, и включает пособия малообеспеченным, на детей, инвалидам и т.д. Социальное страхование – система денежных выплат, организованная на основе обязательных специальных взносов. К страховым выплатам относятся: пособия по безработице, временной нетрудоспособности, по беременности, а также пенсии по старости, по инвалидности, по случаю потери кормильца и т.д. Особенностью страхования является тесная связь между взносами и объемом страховых услуг. Размер выплат ориентирован на объем индивидуальных взносов. Все платежи по социальному страхованию соотносятся с заработной платой и осуществляются в виде процента от ее размера. Такой принцип страхования отвечает рыночным принципам. В мировой практике существует два вида страхования: частное (добровольное) и государственное (обязательное). Частное страхование связано с ущербом, нанесенным неблагоприятными событиями, в основном различными катастрофами. В социально ориентированной экономике преобладает обязательное государственное страхование. 12.9. Формирование открытой экономики Социальные амортизаторы, используемые государством в ходе рыночной реформы, особенно при «шоковой терапии», должны включать широкий набор средств, которые использовались другими государствами в аналогичных условиях, но главное, чтобы это была продуманная, целенаправленная программа социальной поддержки населения, осуществляемая под контролем государства. По мнению экономиста А. Лифшица, такая высокая социальная плата за проведение рыночной реформы, которую заплатила Россия, непомерна и неприемлема, ибо возникла угроза физическому выживанию значительной части населения, растянутая во времени. Главная основа подобной социальной программы заключается в следующем: установление и соблюдение гарантированного прожиточного минимума, соблюдение сроков выплаты заработной платы, определение ее порога, регулирование дифференциации доходов, перечень гарантированных государством бесплатных социальных услуг в области здравоохранения, образования, страхования и др. В данном случае предполагается 195 отказ от веры в автоматизм рынка и политики невмешательства государства в экономические процессы. Важными направлениями экономических преобразований в переходной экономике являются перестройка структуры экономики и формирование открытой экономики. Структурная перестройка экономики развитых стран происходила в весьма сжатые исторические сроки – одно–два десятилетия. Причина этого – значительное ускорение темпов развития НТП, новейшие формы и методы организации и управления инновационными процессами, выросшие возможности адаптации различных сфер национальных хозяйств к нововведениям. Структурная перестройка хозяйства и повышение эффективности его функционирования в этих странах сопровождались неуклонным усилением роли и значения нематериальных элементов производственных ресурсов – научных знаний, информации, квалификации, активно дополняющих и опосредующих материальные элементы (сырьевые, энергетические, технико-технологические). Главные направления и конечные цели государственной промышленной политики в странах с современной высокоразвитой экономикой во многом совпадают. Однако формы и методы ее проведения в разных странах различны. Так, в США структурная политика, проводимая государством, не имеет строгого юридического оформления в виде специальных законодательных актов, ее практическая реализация осуществляется в рамках обшей системы государственных мер по регулированию экономических процессов. Представление о структурной трансформации экономики США дает характер происходивших изменений структуры ВВП страны на протяжении последних 40 лет. За этот период происходило неуклонное снижение доли базовых отраслей материального производства. Так, за 1950–1991 гг. доля таких отраслей, как сельское хозяйство, строительство, добывающая и перерабатывающая промышленность, т.е. производящих продукцию, сократилась в ВВП с 45 до 27%. Зато объем услуг (деловых и личных) вырос с 10,2% в 1950 г. до 25,6% в 1991 г. Это позволило выдвинуть идею о замене в США «индустриального общества» «обществом услуг». Происходящая в настоящее время перестройка российской экономики призвана преодолеть накопившиеся за годы планового хозяйства глубокие структурные деформации и обеспечить создание качественно обновленной системы производительных сил, которая должна быть адекватна реальным потребностям общества, базироваться на 196 современных прогрессивных технологиях и эффективно функционировать в условиях рынка и интеграции российской экономики в мировое хозяйство. Специфика структурной перестройки в России состоит в следующем: • во-первых, исходным пунктом этой перестройки выступает структура экономики, сложившаяся в условиях распределительной системы и изоляции от мирового рынка, страдающая глубокими деформациями, низкой конкурентоспособностью большинства изделий обрабатывающей промышленности, высоким уровнем монополизации производства и обращения; • во-вторых, действие самих по себе рыночных сил может привести и привело к формированию ущербной структуры экономики, характеризующейся потребительским характером, а значит, низким уровнем накопления и инвестиций, а также преобладанием в производстве и экспорте сырья и энергоносителей, первичных ресурсов при упадке обрабатывающей промышленности, что означает утрату Россией позиций в ряду развитых индустриальных стран; • в-третьих, структурная перестройка разворачивается на фоне высокой криминализации экономики, в том числе кредитнофинансовой сферы. Это затрудняет процесс выздоровления экономики. Возможны две полярные модели структурной перестройки, в которых пo-разному сочетаются процессы негативной и позитивной адаптации. Первая характерна для Китая с превалирующими процессами позитивной адаптации, т.е. ростом объемов производства (10– 15% ежегодно), инвестиций, экспорта, повышением уровня реальных доходов населения. Другая модель характерна для России и стран, ранее входивших в СССР и СЭВ, с доминирующими процессами негативной адаптации, среди которых особенно важен спад производства. К отраслям с наибольшим падением производства относится машиностроение. Главной причиной сокращения машиностроительного производства явилось резкое падение инвестиционной активности в экономике, связанное прежде всего с сильными инфляционными процессами. Резко сократилось производство потребительских товаров в результате снижения платежеспособного спроса населения на начальном этапе реформ, а также их низкого качества. В результате – стремительный рост импортной продукции в структуре продаж. 197 В структурных изменениях, которые происходят в экономике России в настоящее время, необходимо отметить углубление деформации воспроизводственной структуры, чрезмерное разбухание топливно-сырьевого сектора (первичного и промежуточного продукта) в ущерб потребительскому и инновационно-инвестиционному секторам. Экономика оказалась не способной удовлетворить потребности населения в продовольствии, промышленных товарах и услугах и обеспечить не только расширенное, но и простое воспроизводство, обновление основного капитала. Усилились диспропорции в отраслевой структуре, гипертрофировались топливно-энергетический комплекс, комплексы конструкционных материалов и рыночной инфраструктуры. Одновременно заметно падение доли продукции АПК, производства промышленных товаров и услуг, машиностроения и строительства. Продолжается процесс изменений в стоимостной структуре воспроизводства в результате многократно ускорившихся процессов перераспределения, подстегнутых инфляцией и неравномерной гонкой цен. Снизились доли оплаты труда и амортизации и неестественно (в условиях спада производства и падения его эффективности) увеличилась доля прибыли и налогов. В условиях разбалансированности современной российской экономики произошел массовый перелив капитала из производственной сферы в сферу обращения с последующим переводом значительной его части за рубеж. На основе перелива капитала из производственной сферы в сферу обращения возник современный банковский сектор, привлекающий дешевые средства предприятий для последующего использования их в намного более прибыльных спекулятивных операциях. Концентрация денежной массы в сфере обращения капитала неизбежно отражается на ее приросте, что обусловлено высокой эластичностью спроса на деньги в сфере обращения в зависимости от их эмиссии. Отсюда главный инструмент регулирования правительства – сокращение эмиссии денег и уменьшение совокупного предложения денег в реальном выражении. Закономерный результат такой макроэкономической политики – последовательное сокращение денежной массы в экономике. Фактически объем денежной массы, снизившись за последние годы в несколько раз (до 10–12% ВВП по сравнению с 70–80% в странах с развитой рыночной экономикой), стал примерно соответст198 вовать потребностям сферы обращения в оборотном капитале и населения в наличных деньгах, при этом цель снижения инфляции оказалась достигнута. О завершении процесса масштабного перетекания денег из производственной в сферу обращения капитала свидетельствует и резкое (более чем вдвое) снижение в 1996 г. рентабельности в промышленности – до 10% по сравнению с более чем 50%-ной ставкой на ссудном рынке. В переходной экономике необходима также структурная перестройка собственности. Специфика перераспределения собственности в российских условиях заключается в борьбе за контрольный (50% + одна голосующая акция) пакет, дающий право контроля всей собственности (по принципу «все, что меньше 50%, равно нулю, все, что больше, – 100»). Как следствие, вторичный рынок кооперативных акций работает только на консолидацию пакетов. Характерным примером структурной перестройки собственности стало создание (по инициативе в основном коммерческих банков и с разрешения правительства) крупных ФПГ (финансово-промышленных групп). Это связано с процессом выведения значительной части госсобственности из-под непосредственного государственного управления при сохранении значительного государственного контроля. В течение последних двух лет правительством было создано 28 ФПГ, объединяющих 450 промышленных предприятий, банков, страховых компаний. На роль центрального звена ФПГ выдвигаются крупные коммерческие банки, которые рассматриваются в качестве структур, способных более эффективно (по сравнению с государством) управлять промышленными предприятиями, а также создавать в рамках альянса инвестиционную инфраструктуру. Процесс рыночной адаптации субъектов реального сектора экономики отражает сущность реструктуризации экономики на микро- и макроуровнях. Реструктуризация предприятия – это широкий круг мер, направленных на повышение экономической эффективности и рыночной конкурентоспособности. Реструктуризация может проводиться двумя принципиально различными путями, которые используются в ходе рыночных реформ в странах с переходной экономикой. Первый – проблемы реструктуризации могут решаться индивидуально на каждом предприятии, преимущественно с помощью целенаправленного подбора стратегических инвесторов, способных пре199 доставить необходимый капитал и привнести современный опыт управления. Второй – реструктуризация может быть результатом общесистемных изменений в экономике (прежде всего отношений собственности), проводимых быстро и комплексно. При этом поиск окончательных эффективных собственников переадресуется рынкам капиталов. Многообразие методов реструктуризации может быть сведено к двум большим группам: организационным и финансовым. Организационная реструктуризация – это комплекс мер, направленных на приближение размеров предприятия и его подразделений к требованиям конкурентной рыночной среды. Такая задача стояла перед всеми странами с переходной экономикой, получившими от социализма сверхконцентрированное и монополизированное хозяйство. Финансовая реструктуризация – это меры по расчистке баланса предприятия, упорядочению активов компании по критериям рыночной экономики. В отличие от организационной, финансовая реструктуризация не может растягиваться на годы. Финансовое оздоровление должно проводиться быстро, иначе оно просто потеряет смысл. Итак, российская экономика нуждается в глубокой структурной перестройке, направленной на формирование высокоэффективных, конкурентоспособных производств, обеспечивающих ее интеграцию в систему мирового хозяйства. В переходной экономике осуществляются процессы трансформации командной экономики в рыночную. Командная экономика – это, как правило, автаркия, т.е. хозяйственная обособленность, закрытость отдельной страны от мировых хозяйственных связей. Один из теоретических аргументов сторонников автаркии в том и состоит, что создание обособленной от остального мира национальной экономики будто бы предохраняет ее от колебаний мировой экономической конъюнктуры, а следовательно, и от возможных в связи с этим кризисных явлений с их отрицательными последствиями. Мировой опыт наглядно демонстрирует, что страны с закрытой экономикой становятся беднее тех, которые участвуют в мирохозяйственных связях, что они изолированы от новых технологий, идей, иностранных инвестиций и т.д. Страны с закрытой экономикой стремятся больше продавать, чем покупать на мировом рынке. К сожалению, сокращение импорта, как правило, приводит к печальным последствиям для экономики, в том числе и для экспорта данной страны. Объясняется это следующим: 200 • во-первых, предприятия-экспортеры зависят от импортных материалов, которые становятся все более недоступными из-за высоких тарифов или ограничений (квот); • во-вторых, стране, вводящей ограничения на импорт, грозит, что другие государства ответят на это ограничениями на экспорт данной страны. Введенные импортные барьеры погубят стимулы к экспорту продукции; • в-третьих, из-за импортных ограничений предприятия данной страны вынуждены тратить свои ресурсы на производство импортозамещающей продукции, которая могла бы ввозиться в страну и с меньшими затратами. Отсюда возможности предприятий наращивать производство продукции на экспорт неизбежно сокращаются. Либерализация внешней торговли объективно необходима в странах с закрытой экономикой, хотя ясно, что их внутренняя промышленность не сможет конкурировать с поступающей по импорту продукцией. Это на определенном этапе может вызвать кризис экономики, высокую безработицу и другие беды, сопровождающие экономический кризис. Такие опасения стояли перед странами Латинской Америки в 80-е гг., перед Восточной Европой – в конце 80 – начале 90-х гг., с такими же проблемами столкнулась и Россия на рубеже третьего тысячелетия. И все же присоединение к мировому экономическому сообществу приносит не только негативные (не секрет, что неконкурентоспособное производство не выживет), но и позитивные результаты, поскольку страна вынуждена будет развивать свой экспортный потенциал, что явится фактором внутренней стабилизации. Рычагами перехода закрытой экономики к открытой, которые частично или полностью ликвидируют различные торговые барьеры, могут быть импортные тарифы, пошлины, налоги на экспорт, импортные квоты, лицензирование импорта и др.; их правильное сочетание означает либерализацию внешней торговли. В России либерализация внешней торговли начала осуществляться в 1992 г. с принятием ряда правовых актов, фактически отменявших монополию государства на внешнеэкономическую деятельность. Предприятиям и организациям любых форм собственности было предоставлено право осуществлять экспортно-импортные операции, что привело к резкому увеличению числа участников внешнеэкономических связей. Либерализация внешней торговли дала возможность посредством импорта обеспечить хозяйство в целом и население необходимы201 ми товарами и преодолеть товарный дефицит, доставшийся в наследство от плановой экономики, ограничить произвол монопольных производителей, существенно расширить сбыт продукции на внешних рынках для национальных производителей. Российская экономика, характеризуемая сейчас как переходная, крайне диспропорциональна и нестабильна. Поэтому ей необходимы все возможные средства внешнеторгового регулирования, включая защитные (протекционистские) меры. Но было бы неверным немедленно применять инструменты жесткой протекционистской политики, ибо это чревато ухудшением отношений со странами-потребителями российской экспортной продукции и ее кредиторами, ростом внутренних цен и вполне вероятными бюджетными потерями, да и плохо согласуется с курсом на формирование открытой рыночной экономики и интеграцию России в мировую хозяйственную систему. В конкретных условиях современной России «открытие» национальной экономики должно быть постепенным, опирающимся на продуманную структурную политику, при разумном сочетании мер либерализации и протекционизма. Неизбежная в будущем реструктуризация внешнеэкономической деятельности в России затрудняется тем, что необходимо одновременно поддерживать хотя бы на прежнем уровне действующий топливно-сырьевой экспортный потенциал (по мере расширения внутреннего спроса значение этих видов экспорта может относительно понизиться) и развивать экспортный потенциал обрабатывающих отраслей. Крупные инвестиции необходимы также для создания современных высокотехнологичных импортозамещающих производств. С учетом конкретного состояния экономики России и ее теперешнего места в системе мировых хозяйственных связей наибольший эффект для ее развития может дать комбинированная модель, непротиворечиво сочетающая применение инструментов проэкспортной и импортозамещающей стратегий. Причем развитие импортозамещающих производств в этом случае не означает возврата к автаркии и обособление от внешнего мира. Основные понятия Кризис советской экономики на рубеже 80–90-х гг., институциональные преобразования, командная экономика, институциональные трансформации, либерализация экономики, «перестройка» эко202 номики, уроки советского опыта, макроэкономическая стабилизация, понятие переходного периода, трансформационный спад, интеграция в мировое хозяйство, разгосударствление, приватизация, формы собственности, преобразование отношений собственности, формы собственности, государственная собственность, частная собственность, кооперативная собственность, акционирование в России, предпринимательство, теневая экономика, рынок труда, распределение и доходы, преобразования в социальной сфере, механизм распределения в переходной экономике, система отношений распределения, дифференциации доходов, социальная политика, социальная помощь, социальное страхование, организационная реструктуризация, финансовая реструктуризация, рыночная система, структурные сдвиги в экономике, формирование открытой экономики. Темы докладов и рефератов 1. Необходимость и сущность экономических реформ в России. 2. Монополия и конкуренция в переходной экономике. 3. Отраслевые закономерности рыночной трансформации российской экономики. 4. Институциональные аспекты постсоциалистического переходного периода. 5. Социально-экономическое содержание переходного периода в России. 6. Особенности инвестиционного процесса в переходной экономике. 7. Формирование денежного и валютного рынков в переходной экономике. 8. Перспективы развития российской экономики. Вопросы для самоконтроля 1. Назовите особенности трансформационного периода. 2. Как вы понимаете термин социально устойчивое общество? 3. Определите сущность экономических реформ в России. 4. Существуют ли особенности предложения и спроса в переходной экономике? 5. Как происходит формирование рынка труда в переходный период? 6. Назовите социальные последствия инфляции. 203 7. Что вы понимаете под термином теневая экономика? 8. В чем различие организационной реструктуризации и финансовой реструктуризации? 9. На что должна быть направлена внешнеэкономическая политика государства в переходный период? Тесты 1. В число основных задач при переходе от командноадминистративной к рыночной экономике не входит а) национализация; б) финансовая стабилизация; в) либерализация; г) демонополизация. 2. Сторонники «шоковой терапии» перехода от командной экономики к рыночной считают, что а) неэффективное использование ресурсов является большей проблемой, чем спад производства; б) необходим длительный переходный период; в) безработица является большей проблемой, чем инфляция; г) неэффективное использование ресурсов является меньшей проблемой, чем спад производства. 3. Основным инструментом приватизации в российской экономике был (а) а) облигация; б) ваучер; в) акция; г) вексель. 4. Ваучерная приватизация лучше всего подходит, когда а) население имеет значительное количество денежного капитала; б) население не имеет значительного количества денежного капитала; в) имеется возможность притока в страну иностранного капитала; г) необходимо найти эффективного собственника. 5. Появление рынка рабочей силы при личной свободе ее носителей происходит на этапе становления а) социально ориентированной экономики; б) развитого товарного производства; в) простого товарного производства; г) административно-командной системы. 204 6. Структурные кризисы стали появляться в а) ХVII в.; б) ХХ в.; в) ХV в.; г) ХIX в. 7. Снижение таможенных тарифов приводит а) к сокращению рабочих мест в экспортноориентированных отраслях; б) к сокращению рабочих мест в защищаемых отраслях; в) к росту потребительских цен; г) к снижению среднего уровня жизни. 8. Градуализм – это экономическая концепция а) формирования самодостаточной экономической системы; б) считающая необходимым уменьшение государственного влияния на экономику для достижения бездефицитного бюджета и либерализации цен; в) отводящая государству главную роль в формировании рынка и предполагающая проведение медленных и последовательных реформ; г) возникновения, развития и укрепления рыночных правил экономического поведения. 9. Формой реализации прямого метода государственного регулирования в условиях трансформации экономики не являются а) установление минимального размера оплаты труда; б) запрет на определенные виды хозяйственной деятельности; в) предоставление налоговых льгот фирмам; г) прогнозирование и индикативное планирование. 205 Раздел 3. СЛОВАРЬ И ПЕРСОНАЛИИ Акселератор – коэффициент приростной капиталоемкости дохода. Акция – ценная бумага, подтверждает долевое участие ее владельца в капитале коммерческой организации, дает право на получение части прибыли в виде дивиденда; могут быть именными и на предъявителя, обыкновенными и привилегированными. Альтернативные издержки – издержки одного блага, выраженные в другом благе, которым пришлось пренебречь (пожертвовать); используются и др. названия – издержки неиспользованных возможностей или вмененные издержки. Амортизация – ежегодные отчисления, равные стоимости потребленного за этот период капитала; включают затраты на профилактику, ремонт и замену старого оборудования (технических конструкций, машин) новым. Анализ – метод познания, состоящий в расчленении целого на составные части. Аналогия – метод познания, основанный на переносе одного или ряда свойств с известного явления на неизвестное. Аналогия – это частный случай индукции, играет важную роль в рождении новых идей и формулировке гипотез, облегчает понимание сложных процессов, является основой научного моделирования. Безработица – ситуация на рынке труда, когда предложение превышает спрос; различают безработицу: фрикционную – добровольную и кратковременную, структурную – связанную с технологическими изменениями в производстве, циклическую – наиболее тяжелую для национальной экономики, связанную с общим экономическим спадом. Валовой внутренний продукт (ВВП) – совокупная стоимость конечного продукта (товаров и услуг), созданного в течение года внутри страны; рассчитывается либо по расходам (метод использования), либо по доходам (распределительный метод). Ваучер – письменное поручение, гарантия, свидетельство, рекомендация; имущественный купон, выдаваемый в процессе приватизации для приобретения акций приватизируемых предприятий. Ваучеризация – один из инструментов экономической политики 90-х гг. по разгосударствлению и приватизации собственности в Рос206 сии. 148 млн россиян получили приватизационные чеки, или ваучеры, которые можно было обменять на акции своего предприятия или участвовать в чековом аукционе. Это был, по-существу, бесплатный вариант приватизации. Валовой национальный продукт (ВНП) – это сумма первичных доходов, полученных резидентами страны за год как внутри страны, так и за ее пределами. Вексель – письменное обязательство лица его выдавшего об уплате в указанный срок указанной суммы денег. Внешние эффекты – не отражающиеся в рыночных ценах затраты (отрицательные внешние эффекты) или выгоды (положительные внешние эффекты), возникающие при производстве и потреблении благ. Встроенные (автоматические) стабилизаторы – элементы фискальной политики, прогрессивное налогообложение и пособия по безработице, позволяющие воздействовать на совокупный спрос и сглаживающие колебания макроэкономической конъюнктуры. Выбор экономический – выбор наилучшего из альтернативных вариантов использования ресурсов, при котором достигается максимальное удовлетворение потребностей при данных затратах; связан с тремя основными вопросами что, как и для кого производить. Решать эти вопросы неизбежно приходится любому обществу независимо от того, какая бы экономическая система в нем ни сложилась. Гипотеза – метод познания, заключающийся в выдвижении научно обоснованного предположения о возможных причинах или связях явлений и процессов. Гипотеза возникает тогда, когда появляются новые факторы, противоречащие старой теории. Градуализм – постепенное изменение; одна из двух основных альтернативных концепций экономической трансформации командной экономики в рыночную. В соответствии с этой концепцией только при устойчивом выпуске отечественной продукции можно обеспечить непрерывное поступление доходов, инвестиций, повышение платежеспособного спроса населения; наихудшим злом для национальной экономики является падение объемов производства. Эту концепцию на практике реализовало китайское руководство при переходе от командной экономики к рынку, тогда как в России была реализована концепция шоковой терапии. Дедукция – метод, основанный на умозаключениях от общего к частному (особенному). 207 Деньги – всеобщий эквивалент (универсальный товар) или признаваемое всеми средство обращения. Чаще всего определяются через совокупность выполняемых функций: мера стоимости, средство платежа, средство накопления. Деньги неполноценные (символические) – деньги, номинальная стоимость которых больше, чем собственная (бумажные, кредитные деньги). Деньги полноценные – деньги, в роли которых выступает сам денежный товар (шкуры, ткани, соль, чай и т.д., а также слитки и монеты из драгоценных металлов). Демпинг – продажа товаров по искусственно заниженным ценам, меньше средних розничных, иногда ниже себестоимости, используется для завоевания внешних и внутренних рынков; недобросовестная конкуренция. Дефицит – недостаток, убыток; бюджетный дефицит – превышение расходов бюджета над его доходами. Дефлятор – отношение стоимости ВВП текущего года, измеренного в текущих ценах (номинальный ВВП) к стоимости ВВП текущего года, измеренного в ценах базисного периода (реальный ВВП). Дефляция – процесс, обратный инфляции. Децильный коэффициент – отношение дохода, достающегося самым обеспеченным 10% населения, к доходу 10% самых малоимущих (квинтильный коэффициент выражает соотношение между средними доходами 20% населения). Диалектика – наука о наиболее общих законах развития природы, общества и человеческого мышления. Она является целостным методом, органической системой категорий и законов. Основные принципы: принцип взаимосвязи и развития; каждое из явлений и система в целом анализируются в процессе самодвижения от низшего к высшему, от старого к новому; противоречие выступает как внутренний источник и основной принцип движения; развитие понимается как переход количественных изменений в качественные и обратно, как единство и борьба противоположностей, как отрицание отрицания. Добавленная стоимость – реальный вклад каждого конкретного предприятия в создание стоимости конкретного конечного продукта. 208 Естественная монополия – особый вид монополии, существование которой обусловлено объективными причинами: исторически сформировавшаяся, она позволяет экономить на издержках и поддерживать приемлемый для населения уровень цен на жизненно важные ресурсы. В России это РАО «ГАЗПРОМ» и РЖД. Закон убывающей предельной производительности – каждая дополнительная единица переменного ресурса при неизменном объеме других факторов производства приносит меньший дополнительный (предельный) продукт. Земля – естественный ресурс (фактор производства), который может быть использован для производства товаров и услуг. Издержки производства – затраты, выраженные в денежной форме. Издержки внешние (бухгалтерские, явные) – затраты, связанные с покупкой необходимых для производства ресурсов у других собственников. Издержки внутренние (имплицитные) – доходы, которые могли бы быть получены на собственные ресурсы, если бы их представить за плату другим предпринимателям. Издержки переменные – затраты на энергию, сырье и материалы, сдельную зарплату и т.д., которые меняются вместе с объемом выпуска продукции. Издержки предельные – дополнительные приростные издержки, необходимые для выпуска дополнительной единицы продукции. Издержки постоянные – затраты на охрану и безопасность фирмы, арендная плата, административно-управленческие расходы и т.д., которые не зависят от объема выпуска продукции. Индекс Лернера измеряет монопольную власть; величина, на которую цена P, максимизируящая прибыль монополиста, превышает предельные затраты MC, определяется по формуле L=P–MC/ P. Величина L находится в интервале 0 и 1. При совершенной конкуренции индекс Лернера равен 0; чем больше разница между ценой P и предельными издержками MC, тем ближе L к единице и выше степень монопольной власти. В случае, если предельные издержки заменены общими средними издержками ATC, формула индекса Лернера выглядит так: L=P–ATC/ P. Индекс Херфиндаля-Хиршмана измеряет концентрацию рынка. При его расчете используются данные об удельном весе продукции фирм в отрасли: чем больше удельный вес, тем больше потенци209 альные возможности для монополизации рынка. Рассчитывается по формуле I = S²1+S²2+…+S²n, где S – доля каждой из фирм отрасли, выраженная в процентах. При чистой монополии достигает максимального значения 10000. Рынок считается безопасным с точки зрения монополизации, если I < 1000, в США – при I < 1800. Индукция – метод познания, основанный на умозаключениях от частного (особенного) к общему. Институционализм – направление в экономической теории, его приверженцы считают, что современное общество – отнюдь не венец совершенства: люди, как правило, нерациональны, а экономика далека от состояния равновесия. Необходим междисциплинарный синтез экономики, психологии, социологии, права и др. дисциплин, позволяющих понять логику поведения людей в повседневной жизни и оценить тенденции развития общества. Инфляция (от лат. вздутие) – долговременное, устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги, поступающие на внутренний рынок данной страны. Оборотная сторона инфляции – снижение покупательной способности денежной единицы, когда денег в обращении больше, чем товаров, которые на них можно купить. Капитал – стоимость, приносящая прибавочную стоимость; ресурс длительного пользования, создаваемый с целью производства большего количества товаров и услуг; источник процента. Кардиналисты – сторонники количественного подхода к определению полезности благ; считали, что полезность блага можно измерить. Кейнсианство – направление в экономической теории, поставившее в центр внимания проблемы макроэкономического анализа. Основоположник направления Кейнс считал, что государство может и должно стимулировать экономический рост и занятость, т.е. проявлять наибольшую активность на рынке труда; неокейнсианцы акцентировали несовершенство рынка товаров и услуг. Классическая школа политической экономии (конец XVII – 30-е гг. XIX вв.) отводила государству в рамках рыночной экономики роль «ночного сторожа»; ее приверженцы (У. Пети, А. Смит, Д. Риккардо и др.) настаивали на максимальной свободе предпринимательской деятельности, рыночную экономику рассматривали как саморегулирующуюся систему. Корпорация – фирма, учредители которой не несут ответственности по ее долгам; управление осуществляется, главным образом, 210 наемными менеджерами, а распределение дохода между учредителями осуществляется пропорционально вложенному капиталу. Коэффициент Джини – показатель, отражающий степень неравенства в распределении доходов; чем больше коэффициент Джини приближается к 1, тем больше степень расслоения в обществе. Коэффициент Оукена – если фактический уровень безработицы на 1% выше ее естественного уровня, то это приводит к отставанию ВНП на 2,5% (3%). Коэффициент Оукена составляет 2,5% (3%), отражает зависимость между темпами роста безработицы и темпами роста ВНП. Кривые безразличия показывают различные комбинации двух экономических благ, имеющих одинаковую полезность для потребителя. Имеют отрицательный наклон и никогда не пересекаются. Кривая Лаффера – кривая, показывающая связь между налоговыми ставками и объемом налоговых поступлений, выявляющая такую налоговую ставку, при которой налоговые поступления достигают максимума. Кривая Лоренца – кривая, отображающая распределение доходов в экономике. Кривая предложения показывает, какое количество экономического блага готовы продать производители по разным ценам в данный момент времени. Отражает закон предложения, согласно которому производитель (продавец) заинтересован продавать товар, услуги по более высокой цене в больших объемах. Кривая производственных возможностей – возможный выпуск продукции (альтернативные варианты) при полном и эффективном использовании всех имеющихся ресурсов при данном уровне развития технологии. Кривая спроса показывает, какое количество экономического блага готовы приобрести покупатели по разным ценам в данный момент времени. Кривая Филлипса показывает связь между уровнем безработицы (по оси абцисс) и годовым темпом роста уровня цен (по оси ординат). Кривые Энгеля отображают зависимость между изменением дохода и структурой потребительских расходов. Кругооборот экономический – круговое движение реальных экономических благ, сопровождающееся встречным потоком денежных доходов и расходов. Движение носит разнонаправленный харак211 тер. Так, например, домохозяйства на потребительском рынке выступают в качестве покупателей, приобретающих товар в обмен на деньги. Но на рынке факторов производства домохозяйства выступают в качестве продавцов, предлагающих такой товар, как рабочая сила или труд. В обмен получают зарплату в виде денег. Маржинализм – направление в экономической науке, сконцентрировавшее внимание на психологии субъекта, вовлеченного в хозяйственные отношения. Для маржиналистов (А. О. Курно, Г. Госсен, К. Менгер, Л. Вальрас, В. Парето и др.) ключевыми являются понятия предельных (дополнительных) выгод и затрат. Меркантилизм – система взглядов экономистов (XV–XVII вв.), его представители – меркантилисты – предметом экономической науки считали деятельность, связанную с внешней торговлей и притоком денег в страну. Метод (от греч., что буквально означает путь к чему-либо) в широком смысле – это деятельность, направленная на достижение какой-либо цели. Метод науки отражает: а) уже познанные законы исследуемой сферы окружающего мира; б) выступает как средство познания. К формально-логическим методам познания относятся: анализ и синтез, индукция и дедукция, сравнение, аналогия, гипотеза, доказательство, определенные законы мышления. Монетаристы – представители (М. Фридмен, Р. Селден) направления экономической мысли (XX в.); рассматривают рынок как саморегулирующуюся систему и выступают против чрезмерного вмешательства государства в экономику. Особенность направления – пристальное внимание к денежной массе, находящейся в обращении, которую они считают определяющим фактором развития экономики. Особая роль отводится процентной ставке как главному инструменту регулирования экономики. Монополия (чистая) – рыночная структура: на рынке представлен один производитель, выпускающий уникальную продукцию, вход в отрасль для других производителей закрыт, информация недоступна. Монопсония – обратная сторона монополии, когда на рынке представлен один покупатель. Мультипликатор – числовой коэффициент; показывает, как влияет рост инвестиций и государственных расходов на рост ВВП (ВНП), в виде формулы выглядит так: ∆Y = K ∙ ∆F, где ∆Y – прирост национального продукта (дохода), вызванный увеличением расходов на величину ∆F; K – числовой коэффициент, называемый мультипликатором. 212 Некоммерческие организации могут создаваться юридическими и физическими лицами в форме потребительских кооперативов, общественных и религиозных организаций, учреждений и благотворительных фондов, др. формах, предусмотренных законом. Могут осуществлять предпринимательскую деятельность лишь постольку, поскольку это служит достижению целей, для которых они созданы. Несовершенная конкуренция – ситуация на рынке, обусловленная тенденцией монополизации и ограничением конкуренции, представлена такими типами рыночных структур, как монополистическая конкуренция, олигополия, чистая монополия. Неценовые факторы предложения – цены на ресурсы, технология, ожидания, размер налогов и субсидий, количество продавцов и т.д. Неценовые факторы спроса – доход, вкусы, ожидания, цены на товары-субституты и комплиментарные товары; влияют на сдвиг кривой вправо или влево, т.е. вызывают изменение спроса. Нормативная экономика ориентируется на норму или идеал, как должно быть; действительность, согласно нормативной экономике, нужно «подогнать» под эту норму, этот идеал. Олигополия – рыночная структура, представленная доминированием нескольких крупных фирм в отрасли. Олигополии сопутствуют ограничения, связанные с возможностью входа на рынок для посторонних фирм и с получением информации. Продукция, выпускаемая в рамках олигополии, может быть как однородной, так и дифференцированной. Ординалисты – направление в теории потребительского поведения (В. Парето, И. Фишер, Д. Р. Хикс); его представители считали, что нельзя измерить полезность, но можно говорить о предпочтении того или иного блага. Партнерство – фирма принадлежит двум и более лицам, совместно владеющим и управляющим ею, несущим неограниченную ответственность по обязательствам фирмы. Доход распределяется как по труду, так и по вложенному капиталу. Позитивная экономика – анализ фактов (данных), на основе которых формулируются принципы экономического поведения. Полезность блага – способность экономического блага удовлетворять одну или несколько человеческих потребностей. Измеряется в ютилях. Различают общую и предельную полезность блага. 213 Потребности – недостаток чего-либо необходимого для развития личности, фирмы, общества. Потребности подразделяются на первичные и вторичные. Первичные потребности не могут быть заменены одна другой, вторичные – могут. Правило наименьших издержек – заниматься выпуском продукции следует до тех пор, пока величина предельного дохода превышает величину средних переменных издержек. При этом выбирается такой объем производства, когда предельный доход превышает средние переменные издержки на максимальную величину. Правило максимизации прибыли – следует стремиться к выпуску такого объема продукции, при котором предельные издержки меньше, чем предельный доход. Предельная склонность к потреблению – доля расходов на потребительские товары и услуги в любом изменении располагаемого дохода; рассчитывается по формуле MPC = ∆C/∆Y, где ∆C – величина изменения потребления; ∆Y – величина изменения дохода. Предельная склонность к сбережению показывает, какая часть прироста располагаемого дохода направляется на пополнение сбережений; рассчитывается по формуле MPS = ∆S/∆Y, где ∆S – величина изменения потребления; ∆Y – величина изменения дохода. Предельный продукт – дополнительный продукт, полученный на дополнительную единицу ресурса при неизменном объеме других ресурсов. Прибыль – разность между совокупной выручкой TR и совокупными издержками TC. Производственная функция – взаимозаменяемость ресурсов, выраженная в функции. Протекционизм – экономическая и правовая политика государства, направленная на ограждение национальной экономики от иностранной конкуренции. В настоящее время практикуется наступательный протекционизм: защита высокомонополизированных отраслей промышленности, завоевание внешних рынков путем экспорта капитала и демпинга. Профицит – положительное сальдо бюджета страны, превышение дохода над расходами. Политическая экономия – одно из названий экономической теории, широко используемое на протяжении XVIII–XX вв.; этап в развитии экономической мысли; термин ввел в оборот французский экономист А. Монкретьен. 214 Ресурсы экономические (или факторы производства) – элементы, используемые для производства экономических благ. К важнейшим из них в современном обществе относятся земля, труд, капитал, предпринимательская способность и информация. Экономические ресурсы ограничены, вследствие чего встает проблема эффективного их использования. Рынок – система отношений между покупателями и продавцами, производителями и потребителями. Специфическая форма взаимосвязи между обособленными в условиях разделения труда производителями, каждый из которых хозяйствует на свой страх и риск. Синтез – метод, состоящий в соединении отдельных частей в единое целое. Совершенная конкуренция – свободная конкуренция, характерная для экономики развитых стран до середины XIX в. В настоящее время наблюдается в отдельных сегментах экономики. Определяется небольшими размерами предприятий, многочисленностью производителей, предлагающих однородную продукцию. Совокупный спрос – количество товаров и услуг, которое потребители, предприятия и государство готовы купить при любом возможном уровне цен. Стагфляция – возрастание общего уровня цен происходит одновременно с сокращением производства и ростом безработицы. Субъекты экономических отношений (экономические агенты) – те, кто принимает решения, участвует в экономических процессах производства, распределения, обмена и потребления. Основными субъектами рыночной экономики являются домохозяйства, фирмы, государство. Типы рыночных структур – чистая монополия, олигополия, монополистическая конкуренция, совершенная конкуренция; различаются между собой в зависимости от количества и размеров фирм, представленных на рынке, характера выпускаемой продукции, условий входа в отрасль и доступности информации. Типы экономических систем – традиционная, административно-командная, рыночная и смешанная; различаются доминирующей формой собственности, определяющей способ производства, а также распределение, потребление и обмен благами в обществе. Товар Гиффена – товар, занимающий большое место в бюджете малоимущих потребителей. 215 Товары-субституты – взаимозаменяемые блага (нефть, газ, уголь как энергетические ресурсы). Товары комплементарные – взаимодополняемые блага. В качестве таковых могут быть не только потребительские товары (автомобиль и бензин, чай и сахар), но и ресурсы – факторы производства (компьютер и программное обеспечение, труд и капитал, сталь и прокатный стан). Товар малоценный или низкокачественный – благо, спрос на которое растет при росте цен и падает при их снижении. Трансакция (возможное написание транзакция) – сделка, соглашение, сопровождаемое обычно взаимными уступками. Трансакционные издержки (от англ. transaction – сделка) – издержки в сфере обмена, связанные с передачей прав собственности. Понятие введено в экономическую теорию Р. Коузом. Трансакционные издержки включают расходы на ведение переговоров, поиск информации и т.п. Трансферт (социальный) – однонаправленная выплата, осуществляемая государством домохозяйствам, взамен которой плательщик не получает товары или услуги (пособия, пенсии, стипендии). Труд – процесс целесообразной деятельности человека, совокупность всех физических и умственных способностей людей, которые они используют в процессе производства материальных и духовных ценностей. В экономической теории в качестве синонима используется понятие рабочей силы. Уровень безработицы – процентное отношение числа безработных к общей численности трудоспособного населения; изменяется под влиянием циклического характера развития экономики. Обычно рост безработицы сопровождается падением курса национальной валюты. Необходимо принимать во внимание естественный уровень безработицы (3 – 5%). Физиократы – направление в классической политической экономии XVIII в., выдвигающее в качестве предмета экономической мысли деятельность в сфере сельскохозяйственного производства. Основоположником направления считается французский мыслитель Ф. Кенэ. Фирма – экономический агент, форма предпринимательской деятельности. В РФ получили распространение три формы предпринимательской деятельности: индивидуальное предпринимательство, партнерство и корпорация. 216 Хрематистика – деятельность (ростовщичество и торговля), направленная исключительно на обогащение. Аристотель противопоставляет ее как деятельность безнравственную. Человек экономический («homo есоnomicus») – разумный (рациональный) индивид, хорошо обученный, имеющий глубокие общие и профессиональные знания, а также большой практический опыт («человек-компьютер»). Его целью является достижение максимальных результатов при данных затратах ресурсов или минимизация затрат при достижении намеченной цели. Решения человека экономического основываются на том, что дополнительные (предельные) выгоды должны быть не меньше дополнительных (предельных) издержек: MВ ≥ МС, где МВ (marginal benefit) – предельные выгоды; МС (marginal cost) – предельные издержки. Человеческий капитал – умения и способности, которые увеличивают производительность работников; человеческий капитал, как любой другой капитал, представляет самовозрастающую, самодвижущуюся стоимость. Две основные формы вложения в человеческий капитал – это обучение в учебном заведении и научение на рабочем месте. Экономикс – аналитическая наука об использовании людьми ограниченных ресурсов для производства различных товаров и услуг, их распределения и обмена между членами общества в целях их потребления. Рождение нового термина связано с именем родоначальника неоклассического направления А. Маршалла («Принципы экономики»). Экономическая модель – формализованное описание экономического процесса или явления, структура которого определяется как его объективными свойствами, так и субъективным целевым характером исследования. Создание модели связано с потерей части информации. Модель может быть представлена в виде уравнения, графика и т.п. Экономия – первоначально термин был введен в оборот древнегреческим ученым Ксенофонтом и означал науку о домашнем хозяйстве или домоводство, в дальнейшем термин использовался Аристотелем в рамках учения о справедливости. По Аристотелю, экономия означала хозяйство ради самообеспечения и противопоставлялась хрематистике. Экономический рост – увеличение объема производства товаров и услуг в стране в долгосрочном периоде. Различают экономиче217 ский рост экстенсивный (достигается за счет привлечения дополнительных факторов производства, технологическая база остается неизменной) и интенсивный (обеспечивается за счет качественного совершенствования факторов производства). Эксперимент экономический – искусственное воспроизведение экономического явления или процесса с целью изучения его в наиболее благоприятных условиях и дальнейшего практического изменения. Эксперименты могут проводиться как на микро-, так и на макроуровне, как в условиях рыночной экономики, так и вне ее. Экономические эксперименты, проведенные на микроуровне, связаны с деятельностью Р. Оуэна, «банками справедливого обмена» П. Ж. Прудона, а также с теоретиками научной организации труда, производства и управления – Ф. Тейлором, Г. Фордом и Э. Мейо. Эластичность – реакция потребителя (производителя) на изменение цены на товар (услуги), рассчитывается по формулам: точечная эластичность E = ∆P ∙ Qбаз /∆Q ∙ Pбаз; дуговая эластичность E = ∆P ∙ Qср /∆Q ∙ Pср. Эффект масштаба – экономия, обусловленная ростом масштаба производства и снижением средних издержек. Ютиль – единица измерения полезности. ПЕРСОНАЛИИ Аристотель С. (384–382 гг. до н. э.) – древнегреческий мыслитель, противопоставил экономии как хозяйственной деятельности по самообеспечению хрематистику (ростовщичество) как деятельность малодостойную и даже вредную для общества. Беккер Г. (1930) – лауреат Нобелевской премии, теоретически обосновывал понятие человеческого капитала и методику его расчета. Белл Д. – одним из первых дал теоретическое описание постиндустриального общества в начале 70-х гг. XX в. Вальрас Л. (1834–1910) – швейцарский экономист и математик. Широко использовал математические методы для исследования экономических процессов и явлений. Автор работ «Исследования прикладной политической экономии», «Политическая экономия и право». Вебер М. (1864–1920) – немецкий историк, социолог, экономист, его называют антиподом К. Маркса. Основная работа «Протестантская этика и дух капитализма». 218 Веблен Т. (1857–1929) – американский экономист и социолог, представитель институционализма. Одна из его наиболее известных работ – «Теория праздного класса», где Веблен анализирует демонстративное поведение, разграничивает праздный класс и средний класс. Визер Ф. (1851–1926) – представитель австрийской школы маржинализма, обосновал понятие альтернативных (вмененных) издержек, опровергал марксизм. Наиболее известная работа – «Теория общественного хозяйства». Госсен О. (1810–1850) – немецкий экономист, сформулировал закон «насыщения потребностей» в работе «Развитие законов человеческого взаимодействия». В экономической литературе этот закон стали именовать «Первым законом Госсена». Домар Е. (1914–1997) – американский экономист, представитель неокейнсианства, один из основоположников теории экономического роста, особое внимание уделял накоплению капитала и психологическим факторам как факторам, определяющим динамику экономического роста. Гэлбрейт Дж. (1908–2006) – американский экономист, работал в президентской администрации, разрабатывал программы борьбы с бедностью, занимался преподавательской, дипломатической и общественной деятельностью, сторонник идеи конвергенции стран с различным экономическим строем (США и СССР), автор работ «Новое индустриальное общество», «Экономические теории и цели общества», «Жизнь в наше время», опубликованных на русском языке. Жугляр К. (1819–1908) исследовал среднесрочные циклы от 7 до 12 лет. Основную причину кризисов видел в сфере кредитных отношений. Кризис рассматривал как оздоровляющий фактор. Канторович Л. (1912–1986) одним из первых в мировой науке начал разрабатывать проблемы экономической математики, занимался вопросами эффективности капиталовложений, ценообразования, теории ренты. В 1975 г. был удостоен Нобелевской премии по экономике. Кастельс М. (1942) – крупнейший социолог современности, специализирующийся в области теории информационного общества и урбанистики, автор работ «Информационная эпоха» и «Галактика Интернет», где уделяется место электронному бизнесу и социокультурным основам инновационно-предпринимательской деятельности. Кейнс Дж. (1883–1946) – американский экономист, чьи идеи произвели революцию в экономической мысли, поставив под вопрос 219 основные постулаты классической и неоклассической политэкономии. Стимулом для творческой деятельности Кейнса стала Великая депрессия 1929–1933 гг. в США. Основная работа «Общая теория занятости, процента и денег». Кенэ Ф. (1694–1774) – представитель французской школы физиократов. Прогресс в сельском хозяйстве считал основой здорового экономического и политического развития общества. Заслуга Кенэ и др. физиократов в том, что прибавочную стоимость связывали с производственной деятельностью, а не с обращением. Заложил основы анализа капитала, его кругооборота, ввел понятие воспроизводства, построил первую в истории экономической мысли модель функционирования национальной экономики. Китчин Дж. (1861–1932) изучал краткосрочные циклы (продолжительностью 3 года и четыре месяца), связывал их с колебаниями мировых запасов золота, но причину их видел более широко – в сфере денежного обращения. Кларк Дж. (1847–1938) – основатель американской школы маржинализма. Автор трудов «Философия богатства» и «Распределение богатства». Исследовал вопросы ценообразования и дохода на факторы производства, ввел понятие предельной производительности факторов производства. Кондратьев Н. (1892–1938) – русский экономист, занимался разработкой теории экономической цикличности, изучал вопросы развития кооперации и продовольственного снабжения населения. Коуз Р. – английский экономист, лауреат Нобелевской премии, представитель неоинституционализма; классическая статья – «Проблема социальных издержек», монографии «Фирма, рынок и закон», «Британское радиовещание, изучение монополии». Ксенофонт – древнегреческий мыслитель, впервые использовал понятие экономии. Кузнец С. (1901–1985) – американский экономист, автор теории строительных циклов продолжительностью 15–20 лет, связанных с обновлением жилищ и некоторых производственных помещений. Курно О. (1801–1877) сформулировал понятие экономического равновесия, автор книги «Исследования математических принципов в теории богатства». Леонтьев В. (1905–1999) – создатель теории межотраслевого анализа, развил метод «затраты-выпуск» и применил его к важным экономическим проблемам. 220 Мальтус Т. (1766–1834) – английский экономист, священник. Основные труды – «Опыт о законе народонаселения» (1798) и «Принципы политической экономии» (1820). Маркс К. (1818–1883) – выдающийся немецкий мыслитель, экономист, философ, социолог, общественный деятель. В экономике разрабатывал теорию прибавочной стоимости, исследовал специфику товара «рабочая сила», природу прибыли на капитал, различные формы эксплуатации. Основная работа в сфере экономики – «Капитал». Маршалл А. (1842–1924) – английский экономист, основатель Кембриджской школы, осуществил синтез классической политической экономии и маржинализма, сформулировал концепцию частичного рыночного равновесия, концепцию ценообразования в условиях совершенной рыночной экономики («Крест Маршалла»), ввел понятие эластичности спроса и предложения. Милль Д. (1806–1873) – английский мыслитель, философ, экономист, общественно-политический деятель, разработал теорию земельной ренты, выдвинул положение о необходимости высокого обложения всех связанных с ней доходов, автор труда «Принципы политической экономии». Монкретьен А. (1575–1621) – представитель французского меркантилизма. Основной труд – «Трактат политической экономии», благодаря которому за научной экономической мыслью закрепилось новое название – политическая экономия. Оноре А. – английский исследователь, предложил определение права собственности, выделив в нем такие составляющие: 1) право владения; 2) право пользования; 3) право управления, т.е. право решать, как и кем может быть использована вещь; 4) право на доход; 5) право на отчуждение; 6) право на безопасность или гарантию от экспроприации; 7) право передавать вещь; 8) остаточный характер, т.е. существование правил, обеспечивающих восстановление нарушенных полномочий. Парето В. (1848–1923) – итальянский социолог и экономист, внес вклад в развитие теории потребительского поведения, но наиболее известен среди экономистов принципом оптимальности (оптимум Парето). Пети У. (1623–1687) – английский экономист, предтеча классической политической экономии, автор работ «Трактат о налогах и сборах» и «Политическая арифметика». Его считают изобретателем статистики. Большое внимание уделял определению экономической ценности населения. 221 Риккардо Д. (1772–1823) – один из основателей классической школы, теоретик и практик, сделавший состояние на лондонской фондовой бирже. Самая известная работа «Начала политической экономии и налогового обложения». Другие работы посвящены теории стоимости, капитала, ренты, денег, воспроизводства и заработной платы. Сохраняет актуальность в условиях глобализации его теория сравнительного преимущества. Робинсон Д. (1903–1983) – английская исследовательница, экономист, первоначально выступала как последовательная сторонница Кейнса, позднее выступала против любой экономической ортодоксии. Наиболее известна ее «Экономическая теория несовершенной конкуренции», много шума наделали «Экономические ереси». Ростоу У. (1916–2003) – американский экономист, социолог, политический деятель, получил широкую известность как автор концепций стадий экономического роста и ценовой теории длинных волн конъюнктуры, принимал участие в разработке теории постиндустриального общества. Настаивал на том, что государство играет ведущую роль в развертывании научно-технического прогресса (НТП) и несет ответственность за его результаты. Самуэльсон П. (1915) – американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике за разработку концепции по экономической динамике, приверженец математических доказательств в экономике, в методологическом плане обосновывает «великий неоклассический синтез». Смит А. (1723–1790) – шотландский экономист и философ. Основной труд – «Исследования о природе и причинах богатства». Наряду с Д. Риккардо считается основателем классической школы политической экономии. Сэй Ж. Батист (1767–1832) – французский экономист, выступал с резкой критикой физиократов, считал, что производить не значит создавать материальные предметы, производить – значит создавать полезности; занимался теорией распределения богатств, теорией обмена и производства. Центральное место в исследованиях занимают производственные услуги и фигура предпринимателя (не только земледельца, но и промышленника, и негоцианта). Тинберген Я. (1903–1994) – голландский ученый, лауреат Нобелевской премии, один из создателей эконометрики, использовал статистические методы при изучении экономических циклов, при постановке и решении глобальных проблем, автор «Теории экономической политики». 222 Тоффлер О. (1928) – американский исследователь, специалист в области социально-экономического прогнозирования, один из авторов концепции «сверхиндустриальной цивилизации»; наиболее известные работы – «Футурошок», «Экоспазм», «Третья волна». Фишер И. (1867–1947) – американский экономист и математик, представитель неоклассического направления, разрабатывал теорию капитала и процента. Широко известна его формула MV = PQ, где M – объем денежной массы; V – скорость обращения денег; P – общий уровень цен; Q – объем текущих сделок купли-продажи. Уравнение выражает потребность в деньгах для обслуживания текущих сделок. Фридмен М. (1912–2006) – американский экономист, лауреат Нобелевской премии, советник президента Р. Никсона, неоконсерватор, монетарист. Наиболее известны его работы «Капитализм и свобода», «Доллар и дефицит», «Деньги и экономическое равновесие», «Становление денежной системы в США.1867 – 1968». Харрод Р. (1900–1978) – английский экономист, представитель неокейнсианства. Изучал проблемы экономического роста, развивал теории денег, международной торговли, валютной системы и т.д. Дж. Хикс (1904–1989) – английский экономист, разрабатывавший концепции полезности и экономического равновесия. Основные работы – «Стоимость и капитал», «Ревизия теории спроса». Главные претензии к его трудам – тяжеловесный стиль и недооценка динамических факторов экономик. Хайек Ф. (1899–1992) – австрийский экономист, лауреат Нобелевской премии за исследования по теории денег и циклическим колебаниям, противник социализма и коллективизма, защитник классического либерализма и свободного рыночного капитализма. Работы: «Дорога к рабству», «Частные деньги» и др. Чаянов А. (1888–1937) – русский ученый-аграрник, экономист, разрабатывающий основы модели экономики, альтернативной рыночной. Чемберлин Э. (1899–1967) – американский экономист, известен тем, что первым ввел в экономическую теорию понятие монополистической конкуренции, до него понятия конкуренция и монополия рассматривались как взаимоисключаемые. Автор работы «Теория монополистической конкуренции». Шумпетер Й. (1883–1850) – австрийский экономист, занимал пост министра финансов, осуществлял преподавательскую деятельность в качестве профессора Гарвардского университета. Впервые осуществил научное исследование предпринимательства, основополагающую функцию которого определил как новаторство. Автор работы «Теория экономического развития». 223 Библиографический список 1. Агапова Т.А. Макроэкономика /Т.А. Агапова, С.Ф. Серегина. – М.: Издво «ДИС», 1997. 2. Балацкий Е. Отраслевые закономерности рыночной трансформации российской экономики / Е. Балацкий, А. Потапова // МЭиМО. – 2007. – №6. 3. Барановская Т.Ю Микроэкономика. Вводный курс: учебное пособие/ Т.Ю. Барановская, Е.Н. Соболева. – Томск, 2003. 4. Борисов Е.Ф. Экономика: учеб. / Е.Ф. Борисов. – М.: Проспект, 2009. – 320 с. 5. Гимпельсон В. Страх безработицы: опыт межстрановых сопоставлений /В. Гимпельсон, Г. Монусова // Вопросы экономики. – 2010. –№2. 6. Гребнев Л. От «человека в экономике» к «экономике в человеке»? / Л. Гребнев // Вопросы экономики. – 2006. – №11. 7. Губанов С. Кризисная динамика: параметры и причины /С. Губанов // Экономист.– 2009.– № 11. 8. Гузев М. Неоиндустриализация как выход из кризиса / М. Гузев, Е. Логинова // Экономист.– 2009. – № 11. 9. Гукасьян Г.М. Экономическая теория / Г.М. Гукасьян. – СПб.: Питер, 2004. 10. Гурова И.П. Мировая экономика: учебник / И.П. Гурова. – 3-е изд., перераб. – М.: Изд-во «Омега-Л», 2009. – 391 с. 11. Дерябина М. Институциональные аспекты постсоцталистического переходного периода / М. Дерябина // Вопросы экономики. – 2002. – №2. 12. Долан Э.Дж. Микроэкономика / Э.Дж. Долан, Д.Е. Линдсей. – СПб., 1992. 13. Ершов М. Актуальные направления экономической политики / М. Ершов // Вопросы экономики. – 2004. – №12. 14. Журавлева Н. Г. Экономическая теория. Макроэкономика. Метаэкономика. Экономика трансформаций /Н.Г. Журавлева. – М.: Издательский дом Дашков и К, 2009. 15. История экономических учений: учебник/ред. А.Н. Маркова, Ю.К. Федулов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. 16. Капелюшников Р. «Где начало того конца?» (к вопросу об окончании переходного периода в России) / Р. Капелюшников // Вопросы экономики.– 2001.– № 1. 17. Кастельс М. Галактика Интернет / М. Кастельс. – Екатеринбург, 2004. 18. Кастельс М. Информационная эпоха: экономика, общество, культура / М. Кастельс. – М., 2000. 19. Колодко Гж. Неолиберализм и мировой экономический кризис / Гж. Колодко // Вопросы экономики. – 2010. –№ 3. 20. Котилко В. Необходимость изучения национальной экономики России / В. Котилко, В. Невелев // Экономист. – 2007. –№2. 21. Курцев И. Модернизация АПК Сибири: опыт прошлого и возможности / И. Курцев // Экономист. – 2010. – №3. 224 22. Ломакин В.К. Мировая экономика: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям и направлениям / В.К. Ломакин. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 671 с. 23. Лукьянчикова Н.П. Введение в экономическую теорию: учебное пособие / Н.П. Лукьянчикова, С.Б. Аршанский. – Иркутск: ИГЭА, 2001. 24. Макконелл К. Р. Экономикс / К.Р. Макконелл, С.Л. Брю. – Баку: Издво «Азербайджан», 1992. – Т.1. 25. Макконелл К. Р. Экономикс / К.Р. Макконелл, С.Л. Брю. – М.: Республика, 1992. – Т.2. 26. Макроэкономика. Теория и российская практика: учебник / под ред. А.Г. Грязновой, Н.Н. Думной. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2008. – 688 с. 27. Мау В. Экономический кризис в мире и России: первые уроки/В. Мау // Общество и экономика.– 2009. – № 11–12. 28. Мау В. Экономическая политика 2009 г.: между кризисом и модернизацией / В. Мау // Вопросы экономики. – 2010. – № 2. 29. Меньшиков С. Глобальная экономика как важнейший феномен современности / С. Меньшиков // Вопросы экономики. – 2004. – №1. 30. Микроэкономика. Теория и российская практика: учебное пособие / под ред. А.Г. Грязновой, А.Ю. Юданова. – 5-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2007. – 592 с. 31. Микроэкономика: практический подход (Managerial Economics): учебник / под ред. А.Г. Грязновой и А.И. Юданова. – М.: КНОРУС, 2004. 32. Михайлушкин А.И. Экономика: учебник для техн. вузов / А.И. Михайлушкин, П.Д. Шимко. – 3-е изд., испр. – М.: Высш. шк., 2006. 33. Михайлушкин А.И. Экономика. Практикум: учеб. пособие / А.И. Михайлушкин, П.Д. Шимко. – М.: Высш. шк., 2001. 34. Мэнкью Н.Г. Макроэкономика / Н.Г. Мэнкью. – М.: МГУ, 1994. 35. Николаева И.П. Теория переходной экономики: учебное пособие / И.П. Николаева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. 36. Нуреев P.M. Курс микроэкономики: учебник для вузов / Р.М. Нуреев. – М.: НОРМА-ИНФРА, 2000. 37. Осипов Ю.М. Философия хозяйства / Ю.М. Осипов. – М.: Юрист, 2001. 38. Петраков Н. Что нужно сделать для преодоления экономического кризиса в России / Н. Петраков // Общество и экономика. – 2009. – № 8– 9. 39. Пиндайк Р. Микроэкономика / Р. Пиндайк, Д. Рубинфельд. – М.: Экономика; Дело, 1992. 40. Попкова Н. Мировой кризис как предвестник посткапиталистического развития / Н. Попкова // Экономист.– 2010. – № 2. 41. Протас В.Ф. Микроэкономика: структурно-логические схемы / В.Ф. Протас. – М., 1996. 225 42. Пястолов С.М. Экономическая теория: учеб для студ. сред. проф. учеб. заведений / С.М. Пястолов. – М.: Издательский центр «Академия», 2007. 43. Райзберг Б.А. Курс экономики: учебник / Б.А. Райзберг, Е.Б. Стародубцева; ред. Б.А. Райзберга. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: ИНФРА-М, 2010. 44. Рахаев Б. Витальные ресурсы, ментальная среда и организационные циклы бизнеса / Б. Рахаев // Общество и экономика. – 2010. – № 1. 45. Самуэльсон П. Экономика / П. Самуэльсон. – М.: НПО «Алгон», 1992. – Т.2. 46. Самуэльсон П. Экономика / П. Самуэльсон, В. Нордхаус. – 16-е изд. – М.: Издательский дом «Вильяме», 2000. 47. Симкина Л.Г. Микроэкономика / Л.Г. Симкина, Г.В. Корнейчук.– СПб., 2003. 48. Симонов С.Г. Национальная экономика: макроэкономический подход: учебное пособие / С.Г. Симонов, А.М. Клепикова. – Тюмень: Печатник, 2007. 49. Скрынник Е. О реализации государственной программы развития сельского хозяйства в 2008 г. и предварительных данных за 2009 г. / Е. Скрынник // Экономист. – 2009. – №12. 50. Соболева И. Социальная защищенность в сфере труда: тенденции распределения и зоны уязвимости / И. Соболева, Л. Лакунина // Общество и экономика. – 2010. – №1. 51. Современная экономика: учебное пособие / кол. авторов; под ред. О.Ю. Мамедова.– М.: КНОРУС, 2010. 52. Тарасевич Л.С. Микроэкономика / Л.С. Тарасевич, П.И. Гребенников, А.И. Леусский. – М., 2006. 53. Топилин А. Об оценке влияния миграции на рынки труда / А. Топилин, О. Парфенцева // Экономист. – 2010. – №3. 54. Фишер С. Экономика /С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмолензи. – М.: Дело, 1994. 55. Хайман Д.Н. Современная микроэкономика: анализ и применение: в 2 т. / Д.Н. Хайман. – М.: Финансы и статистика, 1992. 56. Харвей Дж. Постигаем экономику: пер. с англ. / Дж. Харвей; под ред. А.Г. Грязновой. –М.: Финансы; ЮНИТИ, 1997. 57. Холодков В.Г. Социально-экономическое содержание переходного периода в России (1991–1999) / В.Г. Холодков // Вестник МГУ. Серия 6. Экономика. – 2000. – №3. 58. Шимко П.Д. Международная экономика: учебник. / П.Д. Шимко. – М.: Высш. шк., 2006. 59. Шишкин А.Ф. Мировая экономика: учебник для вузов / А.Ф Шишкин, Н.В.Шишкина, Е.Б. Фалькович. – М.: Академический проспект, 2008. 226 60. Экономика: учебник /под ред. А.С. Булатова. – М.: Экономистъ, 2005. 61. Экономика для инженера /под ред. Д. Пальмерио, Ю.А. Комарницкого. – М.: Доброе слово, 1998. 62. Экономическая теория: учеб. пособие / В.М. Соколинский, В.Е. Корольков и др.; ред. А.Г. Грязновой и В.М. Соколинского. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2007. 63. Экономическая теория: учебник / под ред. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой. – Изд., испр. и доп. – М.: ИНФРА-М, 2009. 64. Экономическая теория: учебник для вузов / под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевич. – СПб.: Питер, 1997. 65. Яблукова Р.З. Международные экономические отношения в вопросах и ответах: учеб. пособие / Р.З. Яблукова. – М.: ТК Велби; изд-во «Проспект», 2006. 227 Учебное издание ЭКОНОМИКА Часть II Учебное пособие для студентов-бакалавров 3-го поколения Под общей редакцией д-ра экон. наук, проф. В.В. Бирюкова, канд. экон. наук, проф. З.В. Глуховой *** Редактор И.Г. Кузнецова *** Подписано к печати 16.05.11 Формат 60х90 1/16. Бумага писчая Оперативный способ печати Гарнитура Times New Roman Усл. п. л. 14,25, уч.-изд. л. 11,4 Тираж 250 экз. Заказ №__ Цена договорная *** Издательство СибАДИ 644099, г. Омск, ул. Некрасова, 10 Отпечатано в подразделении ОП издательства СибАДИ 228 229
