Договор банковского счета в валюте РФ - Выборг-банк

ДОГОВОР
банковского счета в валюте РФ № ______РС
г. Выборг
«___»_____________ 201_ г.
Открытое акционерное общество “Выборг-банк”, именуемое в дальнейшем “БАНК”, в лице
_____________________, действующего на основании _____________________, с одной стороны,
и ____________________ в дальнейшем именуемое “КЛИЕНТ”, в лице ________________________,
действующего на основании _________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. БАНК
открывает
на
имя
КЛИЕНТА
расчетный
счет
в
валюте
РФ
______________________________________ и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА по его
поручению.
1.2. В своем сотрудничестве БАНК и КЛИЕНТ руководствуются действующим законодательством Российской
Федерации, нормативными документами и правилами, принятыми Центральным Банком Российской Федерации.
1.3. Открытие расчетного счета КЛИЕНТУ производится БАНКОМ после представления КЛИЕНТОМ полного
пакета документов, подтверждающих его правовой статус, и других документов, необходимых в соответствии с
банковскими правилами и требованиями действующего законодательства, для открытия соответствующего счета. В
случаях, установленных законодательством и требованиями БАНКА, документы должны быть надлежащим образом
заверены.
1.4. КЛИЕНТ вправе выбирать при заключении договоров с контрагентами форму безналичных расчетов
(платежными поручениями, аккредитивами и платежными требованиями), а также расчеты в иных формах,
предусмотренных законом, установленных банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями
делового оборота.
1.5. Расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ ежедневно кроме выходных и
праздничных дней в пределах операционного времени БАНКА.
Под «операционным временем» понимается самостоятельно устанавливаемое БАНКОМ начало, окончание и
периодичность времени, в течение которого БАНК осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов.
Конкретное время начала, конца операционного дня (времени) определяется БАНКОМ Приказами
Председателя Правления.
1.6. Операции по расчетным счетам производятся на основе расчетных (платежных) документов установленных
форм, надлежащих образом оформленных.
1.7. КЛИЕНТ определяет очередность платежей с расчетного счета, если иное не определено
законодательством.
1.8. Платежи со счета КЛИЕНТА осуществляются в пределах остатка на счете. Дебетовое сальдо не
допускается, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением.
1.9. Проценты на остаток денежных средств на расчетном счете не начисляются, если иное не оговорено
дополнительным соглашением.
1.10. Датой заключения Договора счета является дата открытия расчетного счета Клиенту.
1.11. Плата за оказываемые услуги взимается Банком путем списания денежных средств с расчетного счета без
дополнительного распоряжения Клиента по мере совершения операций и/или ежемесячно в соответствии с Тарифами,
действующими на день совершения операций.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. БАНК обязуется:
2.1.1. Выполнять распоряжения КЛИЕНТА на основе надлежаще оформленных расчетных (платежных)
документов в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать
денежные средства с расчетного счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного)
документа. В случае, если у БАНКА возникает сомнение в подлинности полученных от КЛИЕНТА расчетных
(платежных) документов, БАНК задерживает выполнение распоряжений КЛИЕНТА до выяснения возможности их
выполнения, о чем в обязательном порядке незамедлительно информирует КЛИЕНТА.
2.1.2. Зачислять на расчетный счет денежные средства не позднее дня следующего за днем поступления в Банк
расчетного (платежного) документа. При этом расчетные (платежные) документы, поступившие в БАНК после
операционного времени, считаются поступившими на следующий операционный день.
2.1.3. Выдавать КЛИЕНТУ с расчетного счета наличные денежные средства.
2.1.4. Выдавать КЛИЕНТУ по мере совершения операций выписки из расчетного счета. Выписка считается
подтвержденной, если КЛИЕНТ не представит БАНКУ свои замечания в письменной форме в течение 10 дней.
2.1.5. При осуществлении перевода денежных средств с расчетного счета по распоряжению Клиента,
полученному на бумажном носителе, предоставлять подтверждение об исполнение распоряжения Клиента на бумажном
носителе путем выдачи экземпляра исполненного распоряжения с указанием даты исполнения, проставлением штампа
Банка и подписи уполномоченного лица БАНКА. При осуществлении перевода денежных средств с расчетного счета по
распоряжению Клиента, полученного посредством системы дистанционного банковского обслуживания, предоставлять
подтверждение об исполнении.
2.1.6. Гарантировать тайну об операциях и счетах КЛИЕНТА, кроме случаев, установленных законом.
2.1.7. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные Клиента без
письменного согласия КЛИЕНТА.
2.2. БАНК имеет право:
2.2.1. Списывать с расчетного счета:
- денежные средства по требованию третьих лиц при наличии согласия Клиента, выраженного в том числе в
соответствии с п. 2.4.2. настоящего Договора, или без согласия Клиента в случаях, предусмотренных законом;
- денежные средства в погашение любых обязательств КЛИЕНТА перед БАНКОМ, возникших на основании
договоров о предоставлении кредита, и/или договоров поручительства, и/или договоров о предоставлении банковских
гарантий/контргарантий, заключенных между КЛИЕНТОМ и БАНКОМ, а также которые могут быть заключены в
течение срока действия Договора, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской
Федерации.
В случае ошибочного зачисления на счет КЛИЕНТА не принадлежащих ему средств работник БАНКА вправе
совершить исправительную проводку без дополнительного согласования с КЛИЕНТОМ.
2.2.2. Отказывать в приеме расчетных (платежных) документов КЛИЕНТА.
Банк не несет ответственности за этот отказ, если документ оформлен ненадлежащим образом, не подписан или
подписи уполномоченных лиц или оттиск печати неидентифицируемы или сомнительны. Ответственность за подделку
или необнаруженную ошибку несет КЛИЕНТ при отсутствии вины со стороны БАНКА.
2.2.3. В случае не предоставления КЛИЕНТОМ кассовой заявки в установленный срок (или без
предварительного предоставления заявки) выдавать наличные деньги при наличии средств в БАНКЕ.
2.2.4. В одностороннем порядке изменять Тарифы, определять/изменять порядок обслуживания Клиента,
включая график обслуживания и операционное время БАНКА, условия приема и проверки расчетных (платежных)
документов и документов для осуществления кассовых операций. Изменение Тарифов и порядка обслуживания
Клиентов осуществляется БАНКОМ путем предварительного информирования не менее чем за 5 рабочих дней до
вступления в силу изменений путем размещения объявлений на информационных стендах в операционных залах и/или
путем адресного уведомления КЛИЕНТА по Системе дистанционного банковского обслуживания (при наличии
заключенного Договора на Дистанционное банковское обслуживание), а также путем размещения на официальном
сайте БАНКА в сети Интернет по адресу: http://www.vyborg-bank.ru/.
В случае несогласия с изменениями Тарифов, КЛИЕНТ вправе расторгнуть настоящий договор, письменно
уведомив об этом БАНК до введения новых тарифов, путем подачи заявления о расторжении настоящего Договора.
Неполучение БАНКОМ заявления КЛИЕНТА о расторжении настоящего договора до вступления в силу
изменений и (или) новой редакции Тарифов расценивается Сторонами как выражение КЛИЕНТОМ согласия с
изменениями и (или) новой редакцией Тарифов.
2.2.5. Прекратить расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА при наличии просроченной задолженности
БАНКУ за предоставленные услуги по расчетному/кассовому обслуживанию.
2.2.6. Не исполнять распоряжение КЛИЕНТА и /или выдачу наличных денежных средств со счета, если остаток
денежных средств на счете менее суммы комиссии, подлежащей уплате БАНКУ за исполнение данного поручения
(чека).
2.2.7. В рамках действующего законодательства запрашивать у КЛИЕНТА необходимую статистическую и
бухгалтерскую отчетность, иные документы для изучения и проверки информации в части мониторинга движения и
изменения объемов денежных потоков по банковским счетам КЛИЕНТА и максимально возможного подтверждения и
обоснования имеющихся сведений о совершаемых операциях и других сделках.
2.2.8. Проверять предоставленную Клиентом информацию в рамках настоящего Договора.
2.2.9. В целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и
нормативно-правовых актов Банка России при приеме на обслуживание и обслуживании Клиента требовать от Клиента
предоставления в письменном виде информации и документов, в том числе:
- сведений и документов, необходимых для идентификации КЛИЕНТА, его уполномоченных представителей, и
выгодоприобретателей по операциям КЛИЕНТА, а также для идентификации бенефициарных владельцев, в т.ч.
документов, необходимых для актуализации сведений, представленных ранее и содержащихся в юридическом деле
Клиента, при открытии второго и последующих Счетов;
- информации и документов, необходимых для раскрытия экономического смысла операций и сделок
КЛИЕНТА и подтверждающих законность их проведения;
- информации о принадлежности клиента к налоговым резидентам иностранного государства.
2.2.10. Приостановить операции КЛИЕНТА (за исключением операций по зачислению денежных средств,
поступивших на его счет), а также заблокировать денежные средства на Счете в случаях и порядке, предусмотренных
Федеральным законом № 115-ФЗ.
2.2.11. Отказать Клиенту (после предварительного предупреждения) в предоставлении услуг дистанционного
банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет–Банк», в том числе в приеме от него распоряжения о
совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанного аналогом собственноручной подписи, в случае:
- выявления признаков подозрительных операций в целях законодательства РФ в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- непредставления КЛИЕНТОМ информации (документированных сведений), необходимой для исполнения
БАНКОМ требований Федерального закона № 115-ФЗ.
2.2.12. Отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА в совершении операции (за исключением операций по
зачислению денежных средств, поступивших на его счет) на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115ФЗ, по которой не представлены документы и сведения, подлежащие документальному фиксированию в соответствии с
законодательством РФ по ПОД/ФТ, а так же если у Банка возникают подозрения, что операции совершаются в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
2.2.13. Расторгнуть настоящий договор в случае принятия в течение календарного года двух и более решений
об отказе в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции в соответствии с требованиями Федерального
Закона № 115-ФЗ.
2.3. КЛИЕНТ обязуется:
2.3.1. Представить в Банк для открытия счета надлежащим образом оформленный пакет необходимых
документов, содержащих достоверную информацию.
2.3.2. Соблюдать требования действующих нормативных актов, регулирующих порядок осуществления
расчетных и кассовых операций.
2.3.3. Представлять в БАНК по установленной форме кассовые заявки для согласования расходования выручки
на нужды предприятия и определения потребностей КЛИЕНТА в наличных средствах на каждый квартал с разбивкой
по месяцам за 45 дней до его начала. При изменении суммы на предстоящий месяц сообщить не позднее 20 числа
текущего месяца.
2.3.4. Обеспечить подачу заявок на получение конкретных сумм наличных денег за 1 (один) день до их
получения. Заявки на разменную монету представлять в БАНК в письменном виде за подписью руководителя или
главного бухгалтера КЛИЕНТА.
2.3.5. Получать наличные денежные средства по чеку в срок и в суммах, определенных в кассовой заявке.
2.3.6. Сдавать платежные поручения на перечисление налогов в бюджет и внебюджетные фонды до
наступления срока платежа.
2.3.7. Сортировать сдаваемые в приходную кассу БАНКА денежные билеты.
2.3.8. До 17 часов текущего дня информировать БАНК об осуществлении на следующий рабочий день срочных
платежей по корреспондентским счетам БАНКА на сумму, превышающую 300 000 (триста тысяч) рублей.
2.3.9. Оплачивать услуги БАНКА за расчетно-кассовое обслуживание, в т.ч. дополнительные расходы,
понесенные Банком в связи с исполнением поручений КЛИЕНТА, а также услуги БАНКА по расчетно-кассовому
обслуживанию счета платежного агента и/или поставщика услуг при расчетах с платежным агентом, в соответствии с
установленными тарифами.
2.3.10. Подтвердить до 31 января нового года остаток денежных средств на счете по состоянию на 01 января
нового года при наличии письменного возражения Клиента по полученной от БАНКА выписке по совершенным
операциям и остаткам средств на счетах по состоянию на 01 января нового года.
2.3.11. Предоставлять по требованию Банка в течение 5-ти рабочих дней с момента требования все
запрашиваемые документы и другую информацию, необходимые для проверки соответствия законодательству
проводимых операций по счету.
2.3.12. Своевременно информировать Банк об изменениях своего правового статуса, местонахождения, а также
внесения изменений или дополнений в Учредительные документы. В случае изменения печати или замены
должностных лиц, которым предоставлено право подписи в карточках с образцами подписей и оттиска печати,
поставить Банк в известность об этом в срок не позднее 3-х рабочих дней. Все изменения и дополнения действительны
для БАНКА с момента их представления в БАНК.
2.3.13. В случае изменения требований законодательства Российской Федерации о порядке открытия расчетных
счетов и проведения по ним операций, а также иных установленных законодательством Российской Федерации случаях
предоставлять по запросу БАНКА сведения и документы, необходимые для соблюдения установленных требований
законодательства Российской Федерации, в течение 5-ти рабочих дней с момента требования.
2.3.14. Предоставлять в БАНК сведения и документы, необходимые для выполнения БАНКОМ функций,
установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, в том числе, но не исключительно: достоверные сведения о себе и о
своих доверенных лицах, сведения о бенефициарных владельцах, о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, а при
наличии выгодоприобретателя – сведения о нем.
2.3.15. Предоставлять Банку сведения и документы, подтверждающие либо опровергающие его иностранное
гражданство и/или обязанности по уплате налогов иностранному государству.
2.4. КЛИЕНТ имеет право:
2.4.1. Беспрепятственно распоряжаться имеющимися на расчетном счете денежными средствами с учетом
ограничений, установленных законодательством Российской Федерации;
2.4.2. Давать Банку согласие на оплату предъявленных к Счету требований получателей средств в форме
письменного заявления о заранее данном акцепте (по форме Банка) или письменного заявления, содержащего сведения
о получателе средств, имеющем право предъявлять расчетные (платежные) документы к Счету, об обязательстве
Клиента и основном договоре, в том числе в случаях, предусмотренных федеральным законом.
Такое согласие может быть дано в отношении одного или нескольких получателей средств, одного или
нескольких требований получателя средств.
2.4.3. Отменить ранее данное Банку согласие на оплату предъявленных к Счету требований получателей
средств посредством направления в Банк письменного заявления.
2.4.4. Отозвать выставленные Клиентом, но не исполненные Банком распоряжения Клиента, посредством
направления в Банк письменного заявления Клиента, составленного в произвольной форме, с указанием реквизитов,
достаточных для идентификации Клиента и отзываемого распоряжения, включая номер, дату составления, сумму
расчетного документа, наименование плательщика или получателя средств (взыскателя). Распоряжение может быть
отозвано до момента списания денежных средств со Счета.
2.5. КЛИЕНТ дает согласие (заранее данный акцепт) Банку на списание с расчетного счета без
дополнительного распоряжения:
- денежных средств, ошибочно зачисленных на расчетный счет;
- в очерёдности, определённой действующим законодательством, сумм, причитающихся Банку в соответствии
с Договором: возмещения расходов, предусмотренных Договором, комиссионного вознаграждения за услуги Банка
согласно действующим Тарифам, а также по договорам оказания услуг инкассации и пересчета денежных средств, по
доставке и размену наличных денежных средств и иным любым договорам, заключённым с Банком как до заключения
Договора, так и в течение его действия;
- денежных средств в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших на основании
договоров о предоставлении кредита, и/или договоров поручительства, и/или договоров о предоставлении банковских
гарантий/контргарантий, заключенных между Клиентом и Банком, а также которые могут быть заключены в течении
срока действия Договора.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
3.1. Стороны несут имущественную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих
обязательств (кроме случаев, вызванных факторами непреодолимой силы) в соответствии с действующим
законодательством. Банк освобождается от ответственности в случаях, когда не представляется возможным, с
использованием обычно применяемых средств, визуально достоверно установить, что подпись на платежном документе,
представленном в БАНК, выполнена лицом, не наделенном необходимыми полномочиями и/или при противоправных
действиях третьих лиц.
3.2. КЛИЕНТ несет ответственность за достоверность представляемых документов для открытия счета и
ведения по нему операций.
4. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ
4.1. Настоящий Договор действует без ограничения срока.
4.2. КЛИЕНТ вправе в любой момент расторгнуть Договор, уведомив о данном намерении БАНК путем подачи
в Банк письменного заявления о расторжении Договора. Остаток денежных средств на счете за вычетом комиссий,
причитающихся БАНКУ, выдается КЛИЕНТУ наличными денежными средствами, либо по его указанию перечисляется
на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления КЛИЕНТА.
4.3. БАНК может расторгнуть настоящий Договор в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.4. Все изменения к настоящему Договору производятся по соглашению сторон в письменной форме.
5. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Стороны обязуются сохранять коммерческую тайну, которая стала им известна в процессе исполнения
настоящего Договора.
5.2. Все споры по настоящему договору разрешаются в установленном законом порядке.
5.3. Настоящий договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному
для каждой из сторон.
6. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК
ОАО «Выборг-банк»
188800, Россия, Ленинградская область,
г.Выборг, ул. Пионерская, 2,4
ИНН 4704000029 КПП 470401001
ОГРН 1024700000071
Кор/ счет №30101810000000000722
в РКЦ Выборг
БИК 044109722
КЛИЕНТ
__________________
(должность)
__________________
(должность)
_____________________ /____________________
М.П.
________________________/___________________
М.П.