Договор банковского счета №

Договор банковского счета №
г. Москва
«
»_____________20__ г.
Коммерческий Банк «Максима» (Общество с Ограниченной Ответственностью), именуемое далее Банк, в лице
Председателя Правления г-на Белашова Г.В., действующего на основании Устава, с одной стороны, и
____________________________________________________________________________, именуемое далее Клиент, в лице
_________________________________________________________
действующего
на
основании
_________________________ , с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора.
1.1. Банк открывает Клиенту счет и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента в соответствии с
нормативными документами ЦБ РФ и условиями настоящего Договора.
1.2.
Расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется ежедневно в соответствии с графиком работы,
установленным Банком для обслуживания клиентов.
2. Обязанности сторон.
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Открыть Клиенту расчетный счет № _______________________________ после предоставления в Банк
документов, в соответствии с утвержденным перечнем Банка, и оформленных в соответствии с требованиями
действующего законодательства РФ.
2.1.2. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание в порядке, предусмотренном в нормативных документах
ЦБ РФ, законодательством РФ и условиями настоящего Договора.
2.1.3. Принимать и зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства, выполнять распоряжения
Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведение других операций по счету,
предусмотренных для счета данного вида законодательством РФ. Предоставление других услуг, не относящихся
непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, установка и обслуживание системы
«Клиент-Банк» и т.д.) осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
2.1.4. Зачислять поступившие на счет Клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем
поступления в Банк соответствующего платежного документа.
2.1.5. Выдавать или перечислять по поручению Клиента денежные средства в сроки, установленные
действующим законодательством. Поручение, поступившее в Банк после операционного времени (15.00 часов), считается
поступившим на следующий операционный день. При этом поручение, поступившее от Клиента после операционного
времени, Банк может исполнить в календарный день поступления поручения.
2.1.6. Предоставлять Клиенту выписки по его счету не позднее следующего рабочего дня после совершения
операций по счету, при этом выписки считаются подтвержденными, если Клиент не представит свои замечания в течение
10 рабочих дней с момента составления выписки.
2.1.7. Предоставлять
Клиенту
выписки
по
его
счету
в
следующем
порядке:
_________________________________________________________________________________________________________
(распорядителям счета, по доверенности, почтой и т.д.)
2.1.8. Осуществлять прием денежной выручки в соответствии с правилами кассовой работы в учреждениях
банков и действующим законодательством РФ. Выдавать Клиенту наличные денежные средства на выплату заработной
платы в сроки, предусмотренные в кассовом плане, на другие цели (командировочные расходы, хозяйственные нужды) в
соответствии с действующим законодательством РФ. Претензии Клиента о недостаче наличных денег Банк не
рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете наличности вне помещения кассы или
в помещении кассы без его представителя.
2.1.9. Гарантировать тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте в соответствии с
требованиями действующего законодательства РФ.
2.1.10. Обеспечить Клиента бланками денежных расчетных чековых книжек, объявлений на внос наличными,
карточками с образцами подписей и оттиска печати.
2.1.11. По просьбе Клиента оказывать помощь по розыску не поступивших на его счет сумм, при условии
предоставления Клиентом всей необходимой для этого информации.
2.1.12. Приостанавливать операции по счету Клиента, при отсутствии заверенного надлежащим образом
документа, подтверждающего государственную регистрацию Клиента, а так же по предписанию налоговых и иных
органов и в случаях, прямо предусмотренных действующим законодательством.
Операции по счету возобновляются при предъявлении в Банк документов, подтверждающего отсутствие
задолженности Клиента перед бюджетом или предписаний соответствующих органов.
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. Предоставить Банку все необходимые для открытия счета документы в соответствии с утвержденным
Банком перечнем.
2.2.2. При открытии счета Клиент предоставляет в Банк заверенные надлежащим образом образцы подписей
должностных лиц и оттиска печати организации, а так же имена и должности лиц, уполномоченных получать
1
информацию о состоянии счета и распоряжаться средствами Клиента, включая уведомления об ограничении полномочий
таких лиц.
2.2.3. Клиент обязан незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по
распоряжению счетом, об изменении реквизитов Клиента, номеров телефона (факса), изменении права подписи или
содержания доверенности, изменении состава участников (акционеров), а так же о внесении изменений в учредительные
документы, получении лицензий (разрешений) на осуществляемые Клиентом виды деятельности, подлежащие
лицензированию в установленном порядке, с обязательным представлением в Банк надлежащим образом заверенных
копий указанных документов. В противном случае, Банк не несет ответственности за негативные последствия, связанные
с использованием Банком ошибочных данных.
2.2.4. Оплачивать услуги, оказываемые Банком, согласно установленным Банком тарифам и условиям оплаты.
2.2.5. Обеспечить хранение и использование пропуска в Банк, исключающее его несанкционированное
использование. При утрате пропуска – незамедлительное проинформировать о случившемся событии Банк по телефону,
не позднее 24 часов с момента утраты представить в Банк письменное сообщение. Всю ответственность за потерю
пропуска несет Клиент.
2.2.6. Незамедлительно информировать Банк об утрате (утере) печати, денежных чековых книжек, расчетных
чеков и иных денежно-расчетных документов, использование которых может нанести ущерб Банку и/или Клиенту. Всю
ответственность за возможные неблагоприятные последствия утраты указанных в настоящем пункте документов несет
Клиент.
2.2.7. Предоставлять Банку необходимую статистическую и бухгалтерскую отчетность, а также иные
необходимые документы по своей деятельности, для осуществления Банком контроля за выполнением Клиентом всех
требований законодательства РФ по проведению кассовых операций.
2.2.8. Предоставлять Банку
информацию, необходимую для идентификации выгодоприобретателя в
соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма в установленный Банком срок.
3. Ведение счета.
3.1. Банк производит списание со счета Клиента при получении соответствующего письменного распоряжения
Клиента.
Списание средств со счета Клиента так же может осуществляться на основании судебных исполнительных
документов, и в других случаях, прямо предусмотренных действующим законодательством.
3.2. Банк обязуется производить списание средств Клиента в день представления надлежащим образом
оформленного поручения Клиента.
3.3. Банк зачисляет на соответствующие счета Клиента, перечисляемые ему средства, не позднее дня, следующего
за днем поступления документа, подтверждающего наименование Клиента и суммы. Если зачисление на счет
производится по документам, предусматривающим возможность последующего обратного бесспорного списания средств
с корреспондентского счета, Банк имеет право зачислять средства после получения подтверждения реальности операции.
3.4. Наличные средства Клиента, сдаваемые им в кассу Банка, зачисляются на соответствующие счета Клиента не
позднее следующего дня.
3.5. По мере совершения операций по счету (не позднее дня, следующего за днем совершения расчетной
операции) Банк представляет (направляет) Клиенту выписки по счету, включающие сведения о начисленных процентах и
взимании комиссии Банком, а в некоторых случаях, по инициативе Банка, - с сопроводительным документом, который
после проверки должен быть подписан Клиентом и возвращен Банку.
При представлении Клиентом в Банк доверенности на пароль, подтверждающие его право доступа к счету,
Клиент вправе получить необходимую информацию по своему счету лично, а также по телефону.
3.6. Клиент обязан незамедлительно, не позднее 10 банковских дней, сообщить Банку обо всех замеченных
неточностях или ошибках в выписках по счету, приложениях к ним и других документах, либо о непризнании (не
подтверждении) итогового сальдо по счету.
3.7. Выписки по счетам, другие банковские извещения, письменно не опротестованные Клиентом в течение
десяти банковских дней после их отправки, считаются подтвержденными, включая случаи, когда уведомление,
направленное Клиенту на подпись, не было возвращено Банку.
3.8. При необходимости (по заявлению Клиента или по собственной инициативе) Банк запрашивает банкотправитель или банк-корреспондент об исполнении указанных третьих лиц о перечислении в адрес Клиента денежных
сумм, реквизитов документов, назначении платежа и т.п., предъявляет в отдельных случаях от имени Клиента претензии
банкам-отправителям или банкам-корреспондентам.
3.9. Клиент обязан незамедлительно сообщить в банк об ошибочно зачисленных суммах. Неправильное
зачисление средств на счет должно быть отменено Банком путем дебетования счета Клиента на соответствующую сумму
(проводка «Сторно»).
3.10. Все операции по счету производятся в пределах имеющихся на нем средств, а в случае письменного
соглашения с Банком об овердрафте по счету Клиента – в размере овердрафта и в согласованные сроки. В случае
отсутствия на счете необходимого остатка средств и не достижения соглашения об овердрафте платежные документы
возвращаются к Клиенту без исполнения.
2
3.11. Все платежи Клиента, за исключением случаев, специально установленных законодательством,
производятся с его расчетного и иных счетов в порядке календарной очередности поступления в Банк расчетных
документов (наступления сроков платежей).
4. Установление процентных ставок и комиссионных.
4.1. Банк самостоятельно устанавливает процентные ставки и тарифы комиссионного вознаграждения за
оказываемые услуги, о чем извещает Клиента объявлениями, вывешенными в операционных залах, или любым другим
способом по выбору Банка.
4.2. Клиент оплачивает услуги Банка согласно тарифам комиссионного вознаграждения, действующим на момент
предоставления услуги. Банк вправе без распоряжения Клиента списывать с его счета суммы денежных средств в оплату
услуг Банка.
4.3. Банк письменно (уведомлением, вывешиванием объявлений в операционных залах Банка или иным способом
по усмотрению Банка) предупреждает клиента об изменении тарифов за десять банковских дней до введения их в
действие. В случае если в течение десяти банковских дней с момента получения информации об изменении тарифов
Клиент не заявит письменно о своем несогласии с новыми тарифами, они считаются принятыми Клиентом. В случае
несогласия с новыми тарифами, Клиент имеет право расторгнуть настоящий Договор и произвести закрытие счета в
соответствии с тарифами, действовавшими на момент заявления о закрытии счета.
4.4. В случае оказания Клиенту дополнительных услуг, не предусмотренных тарифами, оплата производится на
основании дополнительного соглашения между Сторонами. Дополнительным соглашением Сторон могут быть также
изменены некоторые виды тарифов и статьи настоящего Договора.
4.5. За пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента Банк проценты не уплачивает, если
иное не предусмотрено дополнительным соглашением к данному Договору.
5. Особые условия.
5.1. Подписи лиц, указанные в п. 2.2.2. настоящего Договора, переданные Банку от Клиента в письменном виде (а
по соглашению Сторон и в электронном виде), являются для Банка единственно действительными вплоть до получения
письменного уведомления от Клиента о прекращении и/или изменении полномочий указанных лиц. Если равное право
подписи предоставлено нескольким лицам владельца счета, то подпись любого из этих лиц будет признаваться Банком
достаточной.
5.2. Любое письменное распоряжение Клиента и заполнение им документов должно быть ясным, не дающим
возможностей для двоякого толкования распоряжений, а в случаях, когда это имеет особое значение, необходимо
специальное указание Клиента на срок исполнения отдельного распоряжения. Форма и способ заполнения документов
должны соответствовать требованиям Банка.
5.3. Расчетные документы, оформленные Клиентом с нарушением требований Банка, Банком не исполняются.
6.Ответственность сторон.
6.1. Банк несет ответственность за сохранность средств Клиента в соответствии с требованиями действующего
законодательства РФ.
6.2. Банк несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему
Договору при наличии вины Банка в соответствии с действующим законодательством.
6.3. В случае причинения ущерба неисполнением или ненадлежащим исполнением каких-либо распоряжений
Клиента по вине Банка, последний несет ответственность в соответствии со ст. 395 ГК РФ.
6.4. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту не по вине Банка, в результате использования
почтовой, телеграфной, телексной и т.д. связи или транспорта, в частности, из-за задержки, потери, искажения или
двойной отправки.
6.5. Банк не несет ответственность за совершенные операции по счету по расчетным документам, подписанным
неуполномоченными лицами, в случае, если Банк с использованием необходимых банковских процедур не мог установить
факта подписания расчетного документа неуполномоченным лицом.
6.6. Банк действует как платежный агент и не несет ответственности за законность и надлежащую
принадлежность поступающих средств, за исключением случаев, когда на Банк возложены функции контроля.
6.7. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по
настоящему Договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть
чрезвычайных и непреодолимых при данных условиях обстоятельств; в силу установленной на основании закона
Правительством РФ отсрочки исполнения обязательств (мораторий); в силу приостановления действия закона или иного
правового акта, регулирующего соответствующее правоотношение.
7. Срок действия договора, порядок его расторжения.
7.1. Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и действует в течение одного года.
Договор пролонгируется автоматически на год, если ни одна из Сторон настоящего Договора не представит другой
Стороне в срок не позднее 30 дней до окончания срока действия Договора письменного заявления о нежелании
продлевать настоящий Договор.
7.2. По требованию Клиента настоящий Договор может быть расторгнут в любое время. Расторжение договора
банковского счета является основанием для закрытия счета клиента.
3
7.3. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по счету Банк вправе
отказаться от исполнения настоящего Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Настоящий Договор
считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на счет
Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
7.4.Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным
письменным уведомлением об этом Клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении
шестидесяти дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета. Со дня
направления Банком Клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается
расторгнутым, Банк не осуществляет операции по банковскому счету Клиента, за исключением операций по
перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных п.7.6. настоящего договора.
7.5. По требованию Банка договор банковского счета может быть расторгнут в судебном порядке, в соответствии
со ст.859 ГК РФ, в следующих случаях:
- когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Клиента, окажется ниже минимального размера,
предусмотренного банковскими правилами, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня
предупреждения банка об этом;
- при отсутствии операций по этому счету в течение шести месяцев.
7.6. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не
позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня
направления Банком Клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения Банком в
течение указанного срока указания Клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет Банк зачисляет
денежные средства на специальный счет в Банке России. Порядок возврата денежных средств со специального счета
устанавливается Банком России.
8. Дополнительные условия.
8.1. Все споры, возникающие в процессе действия настоящего Договора разрешаются путем переговоров, в
случае не достижения согласия – в Арбитражном суде г.Москвы.
8.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному
экземпляру для каждой из сторон.
8.3. Настоящий Договор может быть пересмотрен Банком в одностороннем порядке. О пересмотре условий
Договора Банк должен проинформировать Клиента в письменной форме.
8.4. Если какое-либо из положений Договора становится недействительным в связи с изменением
законодательства РФ, это не затрагивает действительности остальных положений Договора.
9. Адреса и реквизиты сторон.
Банк
Клиент
Коммерческий Банк «Максима»
_________________________________
(Общество с Ограниченной Ответственностью)
_________________________________
КБ «Максима»(ООО)
Юридический адрес:
Адрес: 105118, г.Москва, ул.Вольная, д.13
_________________________________
КПП775001001, ИНН 7744000920
Почтовый адрес:
БИК 044525435, к/с 30101810545250000435
_________________________________
в ГУ Банка России по Центральному
федеральному округу
ИНН/КПП
ОГРН 1027739553753
ОГРН
ОКПО
Председатель Правления
______________________________
Г.В.Белашов
_________________________
(должность)
______________________________
(подпись)
4