Определение соответствия сложных финансовых

Анкета
“Определение соответствия сложных финансовых инструментов”
Цель настоящей анкеты - выяснение информации о знаниях и опыте
Клиента в отношении сделок с финансовыми инструментами.
Полученную информацию Банк использует для определения
достаточности знаний и опыта Клиента для осознания связанных со
сложными финансовыми инструментами рисков.
Клиент несет ответственность за достоверность и полноту
представляемых Банку сведений и документов. Клиент – юридическое
лицо при заполнении настоящей анкеты представляет информацию о
знаниях, опыте и образовании его представителя (далее в тексте –
Представитель Клиента, принимающий решения), уполномоченного
принимать решения о заключении сделок со сложными финансовыми
инструментами. Клиент обязан незамедлительно извещать Банк об
изменениях предоставленных Банку сведений, в т.ч. о замене
Представителя Клиента, принимающего решения. Об изменениях Клиент
информирует Банк, заполняя новую анкету.
Если только заключенными между Банком и Клиентом договорами не
определено иное, данную анкету Клиент может заполнить (i) письменно
или (ii) по телефону, связавшись со специалистами Отдела финансового
рынка по телефону +371 67444141. При телефонном заполнении анкеты
Банк идентифицирует Клиента с использованием реквизитов,
предусмотренных Правилами об удаленных услугах Банка.
Если Клиент отказывается предоставить Банку запрошенную Банком
информацию или предоставляет таковую в неполном объеме, неточно
или не информирует Банк об изменениях ранее предоставленной
информации, Банк не несет ответственности за невозможность оценить
или точно оценить, достаточно ли у Клиента знаний и опыта для
осознания связанных с соответствующим продуктом или услугой рисков.
Если Клиент не обладает необходимыми знаниями и опытом, Банк
предупреждает об этом Клиента. Если Клиент заключает сделку, не
принимая во внимание предупреждение Банка, Клиент обязан сознавать,
что он подвергает себя рискам, которые Клиент не может должным
образом оценить и контролировать.
Если Клиент по собственной инициативе подает Банку
распоряжение о сделке с финансовыми инструментами, в
соответствии с „Законом
о рынке финансовых инструментов”
считающимися простыми финансовыми инструментами, Банк не
оценивает соответствие подобной сделки уровню знаний и опыта
Клиента и не предупреждает Клиента в случае, когда продукт/услуга
Клиенту не соответствует.
Простыми
финансовыми
инструментами
являются
акции,
включенные в регулируемый рынок государства-участника
Европейского союза или в списки иностранной биржи, инструменты
денежного рынка, облигации или иного рода долговые ценные
бумаги (за исключением облигаций и долговых ценных бумаг,
включающих
производный
финансовый
инструмент),
инвестиционные удостоверения инвестиционных фондов и прочие
простые
финансовые
инструменты.
Прочими
простыми
финансовыми инструментами являются финансовые инструменты,
соответствующие следующим условиям:
1) для подобных финансовых инструментов возможны частый
выпуск в обращение, выкуп или иная продажа по публично
доступным участникам рынка ценам, соответствующим либо
рыночной цене, либо цене, доступной в не зависимых от эмитента
системах оценки;
2) таковые не включают в себя никакие текущие или возможные
обязательства со стороны клиента, превышающие расходы на
приобретение инструмента;
3) информация о свойствах финансовых инструментов публично
доступна, легко понятна и позволяет среднему частному клиенту
принять осознанное решение о заключении сделки с данным
инструментом.
Прочие
финансовые
инструменты
финансовыми инструментами.
считаются
сложными
Клиент (имя, фамилия/название и имя, фамилия, должность лица Клиента с правом подписи, заполняющего настоящую анкету)
Персональный код / регистрационный №
Адрес
Представитель Клиента, принимающий решения
Телефон
Факс
Знания и опыт клиента
Сделок не заключал
или начал менее 3
месяцев назад
От 3 до 12 месяцев
назад
Более 12 месяцев
назад
Сложные финансовые инструменты
1. Какое время назад Клиент (Представитель Клиента, принимающий
решения) начал производить сделки со следующими финансовыми
инструментами?
1. Акции, облигации, прочие находящиеся в публичном
обращении простые финансовые инструменты
2. Сложные инструменты акций и облигаций, подобные
облигациям инструменты: долговые ценные бумаги с опционными
свойствами, “корзины” акций, не торгуемые на бирже акции,
структурированные продукты с частичной гарантией начального
капитала (инвестиционные депозиты, структурированные
долговые обязательства с премией риска и другие подобные
инструменты), структурированные продукты без гарантии
начального капитала (структурированные облигации или
сертификаты и другие подобные инструменты) и т.п.
3. Валютные форварды и свопы
4. Котируемые на бирже, стандартизованные фьючерсные
контракты на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки, сырье , за исключением сделок с квотами на
эмиссию.
5. Опционы: на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки и т.п.
6. Производные сделки, связанные с правом на загрязнение
(сделки с квотами на эмиссию)
7. Маржинальные валютные сделки с обеспечением, где расчеты
производятся только на сумму разницы – убытков или прибыли
(margin trading)
Подпись клиента:
Дата
_____/_____/__________.
стр 1 из 4
1093F, 1.6
14.05.2015.
8. Свопы: процентных ставок (interest rate swap), валютных
процентных ставок (currency interest rate swap), акций, товаров
(commodity swap) и т.п., за исключением валютных
9. Сделки покупки (продажи) ценных бумаг с обязательством
обратной продажи (покупки) (repo/reverse repo)
10. Финансовые инструменты, связанные с вложениями в
недвижимость
11. Прочие сложные финансовые инструменты
(пожалуйста, укажите вид финансового инструмента)
Редко (от 0 до 2
сделок в год)
Средне (2-12 сделок
в год)
Часто (более 12
сделок в год)
Сложные финансовые инструменты
2. Как часто Клиент (Представитель Клиента, принимающий решения)
заключал сделки со следующими финансовыми инструментами?
1. Акции, облигации, прочие находящиеся в публичном
обращении простые финансовые инструменты
2. Сложные инструменты акций и облигаций, подобные
облигациям инструменты: долговые ценные бумаги с опционными
свойствами, “корзины” акций, не торгуемые на бирже акции,
структурированные продукты с частичной гарантией начального
капитала (инвестиционные депозиты, структурированные
долговые обязательства с премией риска и другие подобные
инструменты), структурированные продукты без гарантии
начального капитала (структурированные облигации или
сертификаты и другие подобные инструменты) и т.п.
3. Валютные форварды и свопы
4. Котируемые на бирже, стандартизованные фьючерсные
контракты на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки, сырье , за исключением сделок с квотами на
эмиссию.
5. Опционы: на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки и т.п.
6. Производные сделки, связанные с правом на загрязнение
(сделки с квотами на эмиссию)
7. Маржинальные валютные сделки с обеспечением, где расчеты
производятся только на сумму разницы – убытков или прибыли
(margin trading)
8. Свопы: процентных ставок (interest rate swap), валютных
процентных ставок (currency interest rate swap), акций, товаров
(commodity swap) и т.п., за исключением валютных
9. Сделки покупки (продажи) ценных бумаг с обязательством
обратной продажи (покупки) (repo/reverse repo)
10. Финансовые инструменты, связанные с вложениями в
недвижимость
11. Прочие сложные финансовые инструменты
(пожалуйста, укажите вид финансового инструмента)
Да
Нет
Сложные финансовые инструменты
3. Являются ли знания Клиента (Представитель Клиента, принимающий
решения) достаточными для заключения следующих сделок?
1. Акции, облигации, прочие находящиеся в публичном
обращении простые финансовые инструменты
2. Сложные инструменты акций и облигаций, подобные
облигациям инструменты: долговые ценные бумаги с опционными
свойствами, “корзины” акций, не торгуемые на бирже акции,
структурированные продукты с частичной гарантией начального
капитала (инвестиционные депозиты, структурированные
долговые обязательства с премией риска и другие подобные
инструменты), структурированные продукты без гарантии
начального капитала (структурированные облигации или
сертификаты и другие подобные инструменты) и т.п.
3. Валютные форварды и свопы
4. Котируемые на бирже, стандартизованные фьючерсные
контракты на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки, сырье , за исключением сделок с квотами на
эмиссию.
5. Опционы: на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки и т.п.
6. Производные сделки, связанные с правом на загрязнение
(сделки с квотами на эмиссию)
7. Маржинальные валютные сделки с обеспечением, где расчеты
производятся только на сумму разницы – убытковили прибыли
(margin trading)
Подпись клиента:
Дата
_____/_____/__________.
стр 2 из 4
1093F, 1.6
14.05.2015.
8. Свопы: процентных ставок (interest rate swap), валютных
процентных ставок (currency interest rate swap), акций, товаров
(commodity swap) и т.п., за исключением валютных
9. Сделки покупки (продажи) ценных бумаг с обязательством
обратной продажи (покупки) (repo/reverse repo)
10. Финансовые инструменты, связанные с вложениями в
недвижимость
11. Прочие сложные финансовые инструменты
(пожалуйста, укажите вид финансового инструмента)
Цели клиента в сделках с финансовыми инструментами
Пожалуйста, укажите один ответ по каждой группе финансовых инструментов
4. При открытии позиций в упомянутых инструментах главной целью
Клиента является:
1. Акции, облигации, прочие находящиеся в публичном
обращении простые финансовые инструменты
2. Сложные инструменты акций и облигаций, подобные
облигациям инструменты: долговые ценные бумаги с
опционными свойствами, “корзины” акций, не торгуемые на
бирже акции, структурированные продукты с частичной
гарантией начального капитала (инвестиционные депозиты,
структурированные долговые обязательства с премией риска
и другие подобные инструменты), структурированные
продукты без гарантии начального капитала
(структурированные облигации или сертификаты и другие
подобные инструменты) и т.п.
3. Валютные форварды и свопы
4. Котируемые на бирже, стандартизованные фьючерсные
контракты на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки, сырье , за исключением сделок с квотами
на эмиссию.
5. Опционы: на акции, долговые обязательства, валюты,
процентные ставки и т.п.
6. Производные сделки, связанные с правом на загрязнение
(сделки с квотами на эмиссию)
7. Маржинальные валютные сделки с обеспечением, где
расчеты производятся только на сумму разницы – убытков
или прибыли (margin trading)
8. Свопы: процентных ставок (interest rate swap), валютных
процентных ставок (currency interest rate swap), акций,
товаров (commodity swap) и т.п., за исключением валютных
9. Сделки покупки (продажи) ценных бумаг с обязательством
обратной продажи (покупки) (repo/reverse repo)
10. Финансовые инструменты, связанные с вложениями в
недвижимость
11. Прочие сложные финансовые инструменты
Спекуляции (2)
Инвестирование (3)
Сложные финансовые инструменты
Ограничение риска (1)
(пожалуйста, укажите вид финансового инструмента)
(1) Ограничение риска - с помощью финансового инструмента частичное или полное уменьшение рисков бизнеса.
(2) Спекуляции – принятие дополнительного или нового риска в дополнение к уже существующему риску бизнеса с целью получения
кратко- или среднесрочной прибыли.
(3) Инвестиции - сохранение и постепенное повышение стоимости вложенных денежных средств.
Финансовая ситуация Клиента
5. Какую часть общего оборота Клиент проводит через предприятия
Группы Swedbank?
6. Какую часть всех вложений (депозиты, ценные бумаги, фонды и пр.)
Клиент осуществил в Swedbank AS?
7. Какую часть всех финансовых обязательств Клиента (кредиты, лизинг
и пр.) составляют обязательства перед предприятиями Группы
Swedbank?
8. Каков объем финансовых обязательств Клиента относительно всех
активов Клиента (денег, ценных бумаг, недвижимости и пр.)?
9. Влияют ли средства Клиента, вложенные в обеспечение сделок со
сложными финансовыми инструментами, на способность Клиента
выполнять текущие и будущие обязательства?
a) 0-25%
b) 26-50%
c) 51-75%
d) 76-100%
a) Клиент не имеет вложений
b) 0-35%
c) 36-75%
d) 76-100%
a) Клиент не имеет финансовых обязательств
b) 0-35%
c) 36-75%
d) 76-100%
a) 0-35%
b) 36-75%
c) 76-100%
a) Не влияют
b) Частично влияют
c) Существенно влияют
Подпись клиента:
Дата
_____/_____/__________.
стр 3 из 4
1093F, 1.6
14.05.2015.
Образование и опыт работы Клиента (Представителя Клиента, принимающего решения)
10. Каков уровень образования
Клиента, принимающий решения)?
Клиента (Представитель
11. Связан ли предыдущий опыт работы Клиента
(Представитель Клиента, принимающий решения) с
вложениями в производные финансовые инструменты?
12. Должность Клиента (Представитель Клиента, принимающий
решения) в настоящее время
a) Основное образование
b) Среднее образование
c) Высшее образование
a) Да
b) Нет
a) управляющий вложениями или брокер
ценных бумаг/валют
b) другая должность, связанная с
финансовыми рынками
c) другая должность (пожалуйста, укажите)
13. Трудовой стаж Клиента (Представителя Клиента,
принимающего решения) в нынешней должности
Подпись клиента:
Дата
_____/_____/__________.
стр 4 из 4
1093F, 1.6
14.05.2015.