Список документов для открытия банковских счетов

Список документов для открытия банковских счетов
в КБ «Альтернатива» (ООО)
Открытие банковского счета производится только при наличии полного пакета надлежаще
оформленных документов.
В случае последующего изменения сведений, представленных при открытии банковского счета, клиент
обязан представлять в Банк необходимые документы, подтверждающие изменение данных сведений.
II.
Документы, необходимые для открытия банковского счета, представляются клиентом в Банк в
следующих формах:
 в оригинале;
 в виде копий, заверенных нотариально либо органом государственной власти, выдавшим
соответствующий документ;
 в виде копий, заверенных клиентом-юридическим лицом, при условии одновременного представления
оригиналов документов.
Копии, заверенные клиентом-юридическим лицом, должны содержать: подпись лица, заверившего копию
документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) полностью и должность, оттиск печати (при ее
отсутствии – штампа) клиента, а также дату заверения.
В случае если полномочия должностного лица, заверившего копию документа, не следуют из положений
действующего законодательства и учредительных документов юридического лица, клиент обязан
предоставить документы, подтверждающие полномочия данного должностного лица на заверение копий
документов клиента-юридического лица.
III.
При необходимости Банк имеет право запросить иные документы, не указанные в списке, для уточнения
информации при идентификации клиента, установлении его правосубъектности.
I.
Открытие банковского счета
ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ:
1. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (1 шт. для 1 банк. счета)
Карточка заверяется нотариально или по просьбе Клиента оформляется уполномоченным сотрудником
Банка по адресу: 107076, г. Москва, пер.Колодезный, д. 2А, стр. 1
При оформлении карточки с образцами подписей и оттиском печати уполномоченным сотрудником Банка
клиент обязан представить оригиналы документов, необходимых для открытия банковского счета.
Учредительные документы организации:
2. Учредительные документы
3. Для обществ с ограниченной ответственностью – Список участников общества
Для акционерных обществ – представляется для ознакомления Выписка из реестра акционеров общества
(указанные документы должны быть выданы не ранее 1 месяца до их представления в Банк)
Документы, позволяющие инициировать юридическое лицо:
4. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или Свидетельство о внесении в
Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, зарегистрированном
до 01.07.2002 (подлинник для обозрения)
5. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) о
государственной регистрации изменений в учредительных документах юридического лица или Лист
записи ЕГРЮЛ
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (подлинник для обозрения)
7. Выписка из ЕГРЮЛ (выданную не ранее 1 месяца до ее представления в Банк)
8. Лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к
правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет
Иные документы юридического лица:
09. Информационное письмо Росстата (Госкомстата) с кодами статистики
10. Протокол уполномоченного органа (общего собрания участников (акционеров), наблюдательного
совета (совета директоров)) клиента об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа
(руководителя) юридического лица. Документы, подтверждающие полномочия наблюдательного
совета (совета директоров) юридического лица на избрание (назначение) единоличного
исполнительного органа (руководителя) юридического лица (с надлежащим подтверждением принятия
общим собранием участников хозяйственного общества решения и состав участников, присутствовавших
при его принятии)
11. Распорядительный документ (приказ) о вступлении в должность единоличного исполнительного
органа (руководителя) юридического лица
12. Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей
и оттиском печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае
1
заключения клиентом договора об использовании системы «Интернет Клиент-Банк»,
предусматривающего удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на
счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие
полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (о
предоставлении права подписи на документах по распоряжению денежными средствами, находящимися на
банковском счете)
13. Паспорта или иные документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиском печати (оригиналы или нотариально заверенные копии)
14. Свидетельство о праве собственности, либо договор аренды (субаренды), либо иной документ,
являющийся подтверждением места нахождения юридического лица
15*. Форма № 1 "Бухгалтерский баланс" (ф. № 1) и - форма N 2 "Отчет о финансовых результатах"
(ф. № 2) за последний отчетный период (год)
16*. Налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС за последний отчетный период (год,
квартал)
- Единая (упрощенная) налоговая декларация (подается налогоплательщиками, не
осуществляющими операции, связанные с ведением хозяйственно-экономической деятельности)
- Налоговая декларация о доходах физического лица (для индивидуального предпринимателя,
использующего общую систему налогообложения) за последний отчетный период (год, квартал)
- Декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН (для Клиента, использующего
УСН) за последний отчетный период (год, квартал)
- Налоговая декларация по ЕНВД на доход по отдельным видам деятельности (для Клиента,
уплачивающего ЕНВД) за последний отчетный период (год, квартал)
17. Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (форма КНД 1120101) (не позднее 12 рабочих
дней с даты открытия счета)
18. Аудиторское заключение по финансовой отчетности за последний отчетный период (для
организаций, подлежащих обязательному аудиту – в обязательном порядке, для прочих – при
наличии)
19. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом
лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения
- Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных
организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих
кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица
*Примечание:
Все документы, представляемые в налоговые органы, должны иметь отметку налоговых органов о
получении. В случае предоставления вышеуказанных документов в налоговые органы в электронном виде,
файл с отправленной отчетностью необходимо предоставить в электронном виде по адресу:
tatiana@altbank.com. Копии документов должны быть заверены: копия верна, подпись руководителя и
печать организации. Если листы предоставляемых документов скреплены, а не сшиты – следует заверять
каждый лист.
20. Требования к документам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех
месяцев со дня его регистрации
- до приема на обслуживание клиент предоставляет пояснительное письмо в произвольной форме о
ведении/предполагаемом ведении им хозяйственно-экономической деятельности, заключенных
(планируемых) договорах, основных контрагентах, полученной/предполагаемой прибыли, сведения
об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия
денежных средств на банковских счетах (при наличии счетов в иных кредитных организациях),
данные (при их наличии) о рейтинге самого юридического лица, либо данные о рейтинге холдинга,
корпорации и т.д., в которые входит клиент, размещенные в сети "Интернет" на сайтах
международных
рейтинговых
агентств
("Standard&Poor's",
"Fitch-Ratings",
"Moody'sInvestorsService" и другие) и национальных рейтинговых агентств;
- в пояснительном письме клиентом указывается применяемая им система налогообложения (общая,
упрощенная, ЕНВД и др.);
- в пояснительном письме клиент обязуется не позднее окончания месяца, следующего за первым
отчетным периодом, предоставить в Банк отчетность (документы) в соответствии с применяемой им
системой налогообложения, а также иные документы (информацию), характеризующие его
хозяйственно - экономическую деятельность на основании запроса Банка.
В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента:
21. Доверенность на имя лица, представляющего документы для открытия банковского счета с
перечнем необходимых действий
23. Документ, удостоверяющий личность лица, представляющего документы для открытия
банковского счета
2
Типовые формы документов Банка для открытия банковского счета:
22. Анкеты**
23. Заявление на открытие счета** (в 1 экз. на каждый счет с открытой датой)
24. Договор на открытие банковского счета** (в 2 экз. на каждый счет с открытой датой)
** - бланки анкет, заявления, договоры и карточки с образцами подписей и оттиском печати
направляются по электронной почте или выдаются уполномоченным сотрудником Банка.
ФИЛИАЛУ (ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВУ) ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА:
Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с
законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением
(филиалом, представительством) и его идентификации в Банк ДОПОЛНИТЕЛЬНО к документам,
указанным выше (для Юридического лица), представляются:
1. Положение о филиале (представительстве)
2. Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту
нахождения его обособленного подразделения
3. Свидетельство о праве собственности, либо договор аренды (субаренды), либо иной документ,
являющийся подтверждением места нахождения обособленного подразделения
4. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения
юридического лица
5. Копия карточки с образцами подписей и оттиском печати головной организации, заверенная
кредитной организацией, в которой у головной организации открыт банковский счет
ИНДИВИДУАЛЬНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ или ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ,
ЗАНИМАЮЩЕМУСЯ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ:
1. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (1 шт. для 1 банк. счета)
Карточка заверяется нотариально или по просьбе Клиента оформляется уполномоченным сотрудником
Банка по адресу: 107076, г. Москва, пер.Колодезный, д. 2А, стр. 1
При оформлении карточки с образцами подписей и оттиском печати уполномоченным сотрудником Банка
клиент обязан представить оригиналы документов, необходимых для открытия банковского счета.
2. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (для
нотариуса – документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность),
выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством
Российской Федерации, для адвоката – документ, удостоверяющий регистрацию в реестре адвокатов, а
также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета), подлинник для обозрения
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, подлинник для обозрения
4. Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
(регулированию путем выдачи патента)
5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и
оттиском печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие
полномочия передаются третьим лицам), а в случае заключения клиентом договора об использовании
системы «Интернет Клиент-Банк», предусматривающего удостоверение прав распоряжения денежными
средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы,
подтверждающие полномочия третьих лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной
подписи (о предоставлении права подписи на документах по распоряжению денежными средствами,
находящимися на банковском счете)
6. Паспорта или иные документы, удостоверяющие личность физического лица и всех иных лиц,
заявленных в карточке с образцами подписей и оттиском печати (оригиналы или нотариально
заверенные копии). Если индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающееся в
установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являются
иностранными гражданами, то дополнительно представляются миграционная карта и/или документ,
подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в
Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации
7. Свидетельство о праве собственности, либо договор аренды (субаренды), либо иной документ,
являющийся подтверждением места нахождения
8*. Форма № 1 "Бухгалтерский баланс" (ф. № 1) и - форма N 2 "Отчет о финансовых результатах" (ф.
№ 2) за последний отчетный период (год)
9*. Налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС за последний отчетный период (год,
квартал)
- Единая (упрощенная) налоговая декларация (подается налогоплательщиками, не
осуществляющими операции, связанные с ведением хозяйственно-экономической деятельности)
3
- Налоговая декларация о доходах физического лица (для индивидуального предпринимателя,
использующего общую систему налогообложения) за последний отчетный период (год, квартал)
- Декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН (для Клиента, использующего
УСН) за последний отчетный период (год, квартал)
- Налоговая декларация по ЕНВД на доход по отдельным видам деятельности (для Клиента,
уплачивающего ЕНВД) за последний отчетный период (год, квартал)
10. Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (форма КНД 1120101) (не позднее 12 рабочих
дней с даты открытия счета)
11. Аудиторское заключение по финансовой отчетности за последний отчетный период (для
организаций, подлежащих обязательному аудиту – в обязательном порядке, для прочих – при
наличии)
12. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о физическом лице
других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения
- Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных
организаций, в которых физическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих
кредитных организаций об оценке деловой репутации данного физического лица
*Примечание:
Все документы, представляемые в налоговые органы, должны иметь отметку налоговых органов о
получении. В случае предоставления вышеуказанных документов в налоговые органы в электронном виде,
файл с отправленной отчетностью необходимо предоставить в электронном виде по адресу:
tatiana@altbank.com. Копии документов должны быть заверены: копия верна, подпись руководителя и
печать организации. Если листы предоставляемых документов скреплены, а не сшиты – следует заверять
каждый лист.
13. Требования к документам физического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев
со дня его регистрации:
- до приема на обслуживание клиент предоставляет пояснительное письмо в произвольной форме о
ведении/предполагаемом ведении им хозяйственно-экономической деятельности, заключенных
(планируемых) договорах, основных контрагентах, полученной/предполагаемой прибыли, сведения
об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия
денежных средств на банковских счетах (при наличии счетов в иных кредитных организациях),
данные об участии (планируемом участии) во внешнеэкономической деятельности, с указанием
конкретного вида сотрудничества, а также внешнеэкономических партнеров, о привлечении
(планируемом привлечении) банковских кредитов с указанием банков-кредиторов (при наличии
действующих кредитов), целей и объемов кредитования (в тыс. руб.), об арендуемых площадях
(наличие/отсутствие, с указанием особенностей ведения экономической деятельности), о построении
логистического процесса (наличие/отсутствие, с указанием особенностей ведения экономической
деятельности);
- в пояснительном письме клиентом указывается применяемая им система налогообложения (общая,
упрощенная, ЕНВД и др.);
- в пояснительном письме клиент обязуется не позднее окончания месяца, следующего за первым
отчетным периодом, предоставить в Банк отчетность (документы) в соответствии с применяемой им
системой налогообложения, а также иные документы (информацию), характеризующие его
хозяйственно - экономическую деятельность на основании запроса Банка.
В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента:
14. Доверенность на имя лица, представляющего документы для открытия банковского счета с
перечнем необходимых действий
15. Документ, удостоверяющий личность лица, представляющего документы для открытия
банковского счета
Типовые формы документов Банка для открытия банковского счета:
16. Анкеты**
17. Заявление на открытие счета** (в 1 экз. на каждый счет с открытой датой)
18. Договор на открытие банковского счета** (в 2 экз. на каждый счет с открытой датой)
** - бланки анкет, заявления, договоры и карточки с образцами подписей и оттиском печати
направляются по электронной почте или выдаются уполномоченным сотрудником Банка.
4