Порядок осуществления операций по переводу денежных средств

Порядок
осуществления операций по переводу денежных средств
из Российской Федерации и в Российскую Федерацию
по поручению физических лиц без открытия счета.
1. Общие положения.
1.1. Настоящий Порядок устанавливает условия осуществления операций по переводу денежных
средств из Российской Федерации и в Российскую Федерацию по поручению физических лицрезидентов и нерезидентов без открытия счета.
1.2. Настоящий Порядок разработан на основе Федерального Закона Российской Федерации от 10
декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»; в соответствии с
действующим законодательством РФ и правовыми актами Центрального Банка РФ, банковскими
правилами и обычаями делового оборота.
1.3. В целях настоящего Порядка
 под физическими лицами-резидентами понимаются:
o физические лица, являющиеся гражданами РФ (за исключением граждан РФ,
признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с
законодательством этого государства);
o иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в РФ на
основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ
 под физическими лицами-нерезидентами понимаются физические лица, не являющиеся
резидентами в соответствии с указанными выше признаками.
1.4. Настоящий порядок не распространяется на индивидуальных предпринимателей.
1.5. Перевод денежных средств без открытия счета не должен быть связан с осуществлением
предпринимательской деятельности.
2. Условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ без открытия счета.
2.1. При переводе/ выплате иностранной валюты без открытия счета клиент обращается:
2.1.1. в отдел внешнеэкономических операций и представляет следующие документы:
- заявление на перевод/выплату иностранной валюты, содержащее необходимые для
перевода банковские реквизиты;
- документ, удостоверяющий личность;
- документы, подтверждающие право нерезидента на пребывание (проживание) на
территории РФ.
2.1.2. во внутреннее структурное подразделение банка, совершающее операции по переводу/
выплате денежных средств в иностранной валюте и валюте РФ с использованием
платежных систем “Western Union” и «Золотая Корона», и предоставляет следующие
документы:
- заявление на перевод/выплату средств в соответствии с требованиями платежных
систем;
- документ, удостоверяющий личность;
- документы, подтверждающие право нерезидента на пребывание (проживание) на
территории РФ.
2.2. Общая сумма переводов в течение одного операционного дня :
 для физических лиц-резидентов не должна превышать сумму, равную эквиваленту 5000
долларов США (при оплате в валюте РФ сумма рассчитывается по курсу Центрального

Банка на день совершения операции);
для физических лиц-нерезидентов при переводе средств в пользу нерезидента сумма не
ограничена (если подобные ограничения не установлены правилами платежных систем).
2.3.На основании заявления физического лица и сформированного приходного ордера сумма перевода и
комиссия за перевод вносятся физическими лицами в кассу Банка. Сумма перевода вносится в кассу в
валюте перевода. Комиссия за осуществление перевода по банковским реквизитам оплачивается в
валюте Российской Федерации по курсу ЦБ РФ на день проведения операции.
При переводе средств, осуществляемом с использованием платежных «Western Union» и «Золотая
Корона» комиссия вносится в кассу в валюте перевода (при приеме валютного перевода в кассу в
валюте РФ сумма перевода и комиссии рассчитываются по курсу, установленному банком для данного
вида операции на день платежа) .
2.4. Банковский перевод осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем приема
заявления на перевод при условии, что в заявлении физического лица предусмотрены все необходимые
для перечисления денежных средств реквизиты.
Перевод средств по системе «Western Union» производится в присутствии клиента. Перевод средств по
системе «Золотая Корона» осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем приема
заявления.
2.5. Один экземпляр заявления на перевод, осуществляемый с использованием банковских реквизитов,
помещается в документы дня отдела вкладов. Второй экземпляр заявления на перевод иностранной
валюты отдается клиенту со штампом и подписью уполномоченного лица. Остальные экземпляры
заявления помещаются в документы дня отдела ВЭО как основание для списания средств с
корреспондентского счета банка и учета валютных операций.
При переводе средств с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона» один
экземпляр заявления помещается в документы дня внутреннего структурного подразделения. Второй
экземпляр заявления на перевод иностранной валюты отдается клиенту со штампом и подписью
уполномоченного лица.
2.6. За услуги по переводу денежных средств, а также за уточнение реквизитов, аннуляцию переводов,
выполнение запросов по просьбе клиентов и др. услуги банк взимает с клиента комиссию в
соответствии с тарифами Банка.
Оплата услуг по переводу денежных средств с использованием систем «Western Union» и
«Золотая Корона» производится по тарифам, устанавливаемым НКО.
2.7. При возврате денежных средств в Банк средства подлежат возврату физическому лицу в
поступившей сумме (за вычетом комиссий банка-корреспондента за зачисление, если таковые будут
списаны с корсчета банка) наличными либо зачислению на валютный счет/вклад, либо повторному
переводу с повторным взиманием комиссионного вознаграждении.
При переводе средств с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона»
средства подлежат возврату физическому лицу в сумме произведенного перевода.
Комиссия, уплаченная Банку отправителем за перевод, в случае возврата денежных средств
физическому лицу, возмещению не подлежит (за исключением случаев, специально оговоренных в
правилах платежных систем).
2.8. Банковский перевод не может противоречить законодательству стран, в которые либо через которые
он будет осуществляться.
2.9. Банк не несет ответственности за правомерность и своевременность исполнения своих обязательств
банками-корреспондентами и банком-получателем.
3. Перевод денежных средств в Российскую Федерацию (получение перевода)
3.1. Перевод без открытия счета не должен быть связан с осуществлением предпринимательской
деятельности.
3.2. По желанию клиента поступившие денежные средства могут быть выданы наличными или
зачислены на валютный счет.
При переводе средств с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона»
средства подлежат только выдаче наличными денежными средствами по расходному ордеру.
3.3. Выдача перевода без открытия счета может быть осуществлена в любой иностранной валюте,
имеющейся в кассе Банка, а также, по просьбе клиента, в валюте Российской Федерации по курсу,
установленному банком.
В отдельных случаях выдача валютного перевода может осуществляться в валюте РФ по курсу,
установленному банком по конкретной операции.
Выдача переводов, поступивших с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая
Корона», может быть осуществлена как в валюте перевода, так и в валюте РФ по курсу, установленному
банком на день совершения операции.
3.4. При конвертации валюты перевода в другую иностранную валюту операция производится по курсу,
установленному банком по конкретной операции.
3.5. За выдачу банковского перевода, осуществленного без открытия счета, наличными денежными
средствами взимается комиссия в соответствии с действующими на момент выдачи перевода тарифами
Банка.
Выдача переводов, поступивших с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая
Корона», производится в полной сумме произведенного перевода.