ДОГОВОР специального счета в белорусских рублях № ______

город Минск
ДОГОВОР
специального счета в белорусских рублях
№ ___________
«___» __________ 201_ г.
Открытое акционерное общество «Банк развития Республики Беларусь»,
именуемое в дальнейшем «Банк развития», в лице Заместителя Председателя
Правления Сосновской Т.В., действующей на основании Доверенности №14 от
06.08.2012,
с
одной
стороны,
и____________________________________________________________________,
именуемое
в
дальнейшем
«Владелец
счета»,
в
лице
_______________________________,
действующего
на
основании
_____________, с другой стороны, а вместе именуемые «Стороны», заключили
настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Владелец счета поручает, а Банк развития принимает на себя
обязательства по открытию (переоформлению ранее открытого) специального
счета в белорусских рублях для аккумулирования части выручки, направляемой
исключительно для погашения задолженности перед Банком развития в
соответствии с настоящим договором и Указом Президента Республики
Беларусь «О создании открытого акционерного общества «Банк развития
Республики Беларусь» № 261 от 21.06.2011 (далее - Указ № 261) (далее – счет).
1.2. Владелец счета предоставляет Банку развития право использовать
временно свободные денежные средства, находящиеся на его счете, открытом в
соответствии с настоящим договором, а Банк развития уплачивает проценты за
пользование денежными средствами, находящимися на счете, определенные
Финансовыми условиями обслуживания счета (далее – Финансовые условия)
(приложение 1 к настоящему договору).
1.3. Банковские операции, не относящиеся к открытию и ведению счета
для аккумулирования части выручки, направляемой исключительно для
погашения задолженности перед Банком развития, осуществляются Банком
развития на основании отдельных договоров.
1.4. Формы расчетов, определяются законодательством Республики
Беларусь и настоящим договором.
1.5. Обязанность представления документов, необходимых для открытия
(закрытия, переоформления ранее открытых) счетов, а также ответственность за
полноту и достоверность сведений, в них содержащихся, возлагаются на
Владельца счета.
В случае выявления уполномоченными сотрудниками Банка развития в
представленных Владельцем счета документах недостоверных сведений,
подчисток, исправлений и иных неточностей Банк развития вправе отказаться от
совершения действий по открытию (закрытию, переоформлению ранее
открытого) счета.
Банк развития __________
Владелец счета ______________
2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
2.1. Банк развития обязуется:
2.1.1. открыть (переоформить ранее открытый) счет не позднее ______
рабочего (их) дня(ей) после представления Владельцем счета для его открытия
(переоформления) и заключения настоящего договора следующих документов:
заявления на открытие счета;
копии (без нотариального засвидетельствования) устава, имеющего штамп,
свидетельствующий о проведении государственной регистрации, заверенную
уполномоченным лицом Владельца счета;
карточки с образцами подписей должностных лиц Владельца счета,
имеющих право подписи документов для проведения расчетов, и оттиска печати.
При этом свидетельствование подлинности подписей лиц, имеющих право
подписи документов для проведения расчетов, и оттисков печати Владельца
счета на карточках с их образцами для открытия счета в Банке развития
осуществляется по выбору Владельца счета:
- органом, уполномоченным совершать нотариальные действия,
- вышестоящей организацией, под которой понимается организация,
выполняющая функции координации, и (или) управления, и (или) контроля в
отношении Владельца счета в соответствии с учредительными документами и
(или) нормативными правовыми актами,
- уполномоченным сотрудником Банка развития по адресу г. Минск,
ул. Сурганова, дом 66, ком.304. при персональной явке лиц, образцы подписей
которых планируется включить в карточку с образцами подписей, с
предоставлением документов удостоверяющих личность и полномочия данных
лиц.
2.1.2. вести
обслуживание счета в порядке, предусмотренном
законодательством Республики Беларусь и настоящим договором;
2.1.3. осуществлять списание денежных средств со счета мемориальным
ордером в пределах денежных средств, находящихся на счете на начало
банковского дня и средств, поступивших на счет в течение банковского дня, в
том числе по системе ВISS, направляя их исключительно на погашение
задолженности перед Банком развития в размере и сроки, определенные
договорами на финансирование проектов, включенных в государственные
программы.
2.1.4. на следующий рабочий день после совершения операции выдавать
(направлять) Владельцу счета (представителю Владельца счета по доверенности)
выписки из лицевого счета, содержащие обязательные реквизиты, предусмотренные законодательством Республики Беларусь (при необходимости –
дополнительные реквизиты), с приложениями к ним, имеющимися на момент
выдачи (направления) выписок.
Экземпляры (копии) платежных инструкций, подтверждающих списание
денежных средств со счета (зачисление денежных средств на счет), не выдаются,
если реквизиты платежной инструкции и (или) информация о банковском
переводе будут указаны в выписке из лицевого счета.
Выписки из лицевого счета на бумажных носителях информации
заверяются штампом ответственного исполнителя Банка развития.
Для подтверждения остатка лицевого счета на начало нового года Банк
развития выдает в первый рабочий день января выписку из лицевого счета, в
которой отражаются операции Владельца счета, за последний рабочий день
отчетного года;
2.1.5. выдавать Владельцу счета (представителю Владельца счета по
доверенности) по письменному заявлению (с указанием причины запроса
дубликата), подписанному согласно заявленным в Банк развития образцам
подписей и оттиска печати, дубликат выписки из лицевого счета, оформленный в
соответствии с подпунктом 2.1.9 настоящего договора;
2.1.6. обеспечивать сохранность вверенных Владельцем счета денежных
средств и возможность ими распоряжения со стороны Владельца счета либо
лица, им уполномоченного, с учетом законодательства Республики Беларусь
(Указа 261) и условий настоящего договора;
2.1.7. обеспечивать конфиденциальность информации Владельца счета и
сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету, за
исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь;
2.1.8. по письменному обращению Владельца счета осуществлять розыск
не поступивших на его счет сумм на платной основе в соответствии с
Финансовыми условиями;
2.1.9. по заявлению Владельца счета производить перечисление денежных
средств, поступивших в Банк развития на имя Владельца счета после закрытия
данного счета, по месту открытия текущего(расчетного) счета (за
вознаграждение при перечислении денежных средств в другой Банк развития).
Заявление должно содержать поручение Владельца счета по перечислению
денежных средств, поступающих на его закрытый счет, по месту нахождения
текущего(расчетного) счета со взиманием Банком развития вознаграждения за
данную операцию (в случае перевода денежных средств в другой Банк развития)
из суммы подлежащих к перечислению средств путем составления Банком
развития мемориального ордера.
2.2. Владелец счета обязуется:
2.2.1. представить в Банк развития для открытия счета (переоформления
ранее открытого счета) документы, предусмотренные п.2.1.1. настоящего
договора;
2.2.2. обеспечить наличие денежных средств на счете для списания Банком
развития
мемориальным ордером суммы достаточной для погашения
задолженности перед Банком развития в размере и сроки, определенные
договорами на финансирование проектов, включенных в государственные
программы.
2.2.3. в течение 10 календарных дней после получения выписки из счета
письменно сообщать Банку развития о суммах, ошибочно записанных в кредит
Банк развития __________
Владелец счета ______________
или в дебет счета. При непоступлении в указанный срок возражений
совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными;
2.2.4. письменно подтверждать остатки средств на счете по состоянию на
1 января каждого года не позднее 20 января. При непоступлении в указанный
срок возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются
подтвержденными;
2.2.5. в течение пяти рабочих дней направить в Банк развития письменное
уведомление за подписью уполномоченного лица о наступлении следующих
случаев:
замены и (или) дополнения хотя бы одной подписи в карточке с образцами
подписей и оттиска печати Владельца счета (в том числе в связи с увольнением
(сменой) должностных лиц Владельца счета, имеющих право первой и (или)
второй подписи документов для проведения расчетов);
наличия в карточке с образцами подписей и оттиска печати подписей лиц,
утративших право подписи (в том числе в связи с увольнением (сменой),
истечением срока полномочий должностных лиц Владельца счета, имеющих
право первой и (или) второй подписи документов для проведения расчетов);
изменения фамилии, имени, отчества лица, имеющего право первой и
(или) второй подписи документов для проведения расчетов;
изменения печати;
изменения сведений, позволяющих идентифицировать Владельца счета
(реорганизация, изменение наименования);
изменения места нахождения Владельца счета;
2.2.6. в случаях, указанных в подпункте 2.2.5 настоящего договора
(за исключением изменения места нахождения Владельца счета), в месячный
срок представить новую карточку с образцами подписей и оттиска печати;
2.2.7. в случае закрытия счета, до момента закрытия счета полностью
погасить задолженность по кредитам, процентам по ним и прочим
обязательствам перед Банком развития развития;
2.2.8. в рамках исполнения законодательства Республики Беларусь по
предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансирования террористической деятельности представлять Банку развития
необходимые сведения по финансовым операциям (в том числе об
идентификационных данных бенефициаров и др.), а также информацию о
владельцах, бенефициарных владельцах организации, в т.ч. политически
значимых лицах иностранных государств.
3. ПРАВА СТОРОН
3.1. Владелец счета вправе:
3.1.1.
денежные средства, находящиеся на счете направлять
исключительно для погашения задолженности перед Банком развития с
соблюдением требований законодательства Республики Беларусь.
3.1.2. получать у специалистов Банка развития консультации по вопросам,
связанным с расчетами, правилами документооборота и другими вопросами,
имеющими непосредственное отношение к открытию (переоформлению) и
ведению счета.
3.2. Банк развития вправе:
3.2.1. производить исправление ошибочной записи в части зачисленных не
по назначению или излишне перечисленных сумм на счет без согласия
Владельца счета путем составления мемориального ордера с соблюдением
законодательства Республики Беларусь;
3.2.2. списывать со счета денежные средства мемориальным ордером,
направляя их на погашение задолженности перед Банком развития в размере и
сроки, определенные договорами на финансирование проектов, включенных в
государственные программы;
3.2.3. вносить в одностороннем порядке изменения в Финансовые условия
в части перечня банковских услуг, размера вознаграждений за банковские
операции и процентной ставки за пользование денежными средствами,
находящимися на счете, уведомив Владельца счета об изменениях в письменном
виде, путем размещения информации на своем сайте, стендах,
______________________________________(указываются иные способы).
Владелец счета согласен, что взимание вознаграждения по измененным
размерам вознаграждений и уплата процентов за пользование денежными
средствами, находящимися на счете, осуществляются с момента введения их в
действие Банком развития.
3.2.4. осуществлять функции контроля в случаях, установленных
законодательством Республики Беларусь;
3.2.5. закрыть счет в случаях и порядке, определенных законодательством
Республики Беларусь и настоящим договором;
3.2.6. отказать Владельцу счета в выполнении поручения в случае
отсутствия в расчетном или ином документе наименования, номера счета,
учетного номера Владельца счета, в иных случаях, установленных
законодательством Республики Беларусь;
3.2.7. отказать Владельцу счета в осуществлении операций,
противоречащих порядку, установленному Указом 261 и настоящим договором.
4. ФИНАНСОВЫЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ
4.1. За пользование денежными средствами, находящимися на счете, Банк
развития уплачивает Владельцу счета проценты с выплатой в последний
рабочий день месяца исходя из расчетного периода с 1 по 30 число месяца
согласно Финансовым условиям (приложение 1 к настоящему договору).
Начисленные проценты за кредитовый остаток средств на счете
причисляются к остатку средств на счете.
В случае, если в Финансовых условиях не установлен размер процентов,
проценты не начисляются и не выплачиваются.
Банк развития __________
Владелец счета ______________
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств
по настоящему договору виновная Сторона несет ответственность в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
5.2. За нарушение установленных в настоящем договоре сроков
исполнения расчетных документов, произошедшее по вине Банка развития, Банк
развития несет ответственность в размерах и порядке согласно законодательству
Республики Беларусь.
5.3. За несвоевременное списание (перечисление) средств со счета Банк
развития уплачивает в пользу Владельца счета пеню в размере 0,01 % от
несвоевременно списанной (перечисленной) суммы за каждый день.
5.4. Банк развития не несет ответственности за неисполнение,
ненадлежащее исполнение либо просрочку исполнения расчетных документов,
которые произошли в результате:
указания Владельцем счета неверных реквизитов расчетных документов;
утраты расчетных документов предприятиями связи либо искажения ими
электронных сообщений;
поломок и аварий используемых Банком развития технических систем,
произошедших не по вине Банка развития;
в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь.
5.5. Владелец счета несет ответственность согласно законодательству
Республики Беларусь за достоверность представляемых в Банк развития
документов, служащих основанием для ведения операций по счету.
5.6. Владелец счета несет ответственность за выполнение законодательства
Республики Беларусь о порядке расчетов между юридическими лицами,
индивидуальными предпринимателями в Республики Беларусь и соблюдение
установленной законодательством Республики Беларусь очередности платежей.
5.7. В случае просрочки оплаты Банку развития вознаграждения за
банковские операции согласно Финансовым условиям Владелец счета
уплачивает пеню в размере 0,01 % от суммы неуплаченного вознаграждения за
каждый день просрочки платежа.
5.8. За неуведомление Банка развития в течение 10 календарных дней
после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет суммах
Владелец счета уплачивает Банку развития штраф в размере 0,01 % от ошибочно
зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.
5.9. Владелец счета несет ответственность за незаконное использование
средств, зачисленных на его счет, в соответствии с законодательством
Республики Беларусь.
6. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА
6.1. Банк развития не несет ответственности за неисполнение либо
ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему договору в случаях
издания уполномоченными органами нормативных правовых актов,
приостанавливающих либо запрещающих проведение операций по счету.
6.2. Стороны не несут ответственности за полное или частичное
неисполнение своих обязательств по договору, если такое неисполнение явилось
следствием форс-мажорных обстоятельств, возникших на территории
Республики Беларусь (пожар, землетрясение, наводнение, боевые действия,
авария, стихийные явления, забастовка, перебои в подаче электроэнергии, сбой
автоматизированной системы расчетов и иные события, наступление которых
заранее невозможно предугадать), если указанные обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение Сторонами своих обязательств по договору.
Сторона, подвергшаяся действию обстоятельств форс-мажора и оказавшаяся вследствие этого не в состоянии выполнить обязательства по договору,
обязана письменно известить об этом другую Сторону не позднее двух дней с
момента наступления таких обстоятельств (за исключением случаев, когда это
было невозможно осуществить) с последующим подтверждением данных
обстоятельств компетентным органом. Несвоевременное извещение об
обстоятельствах форс-мажора лишает Сторону права ссылаться на них в
качестве оправдания.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ,
ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
7.1. Договор заключен на неопределенный срок, вступает в силу с момента
подписания обеими Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами
обязательств по настоящему договору.
7.2. Договор может быть расторгнут досрочно при условии полного
погашении
Владельцем счета задолженности перед Банком развития по
предложению одной из Сторон путем направления другой Стороне письменного
уведомления за 10 календарных дней до даты расторжения договора.
7.4. При
прекращении
обязательств
по
настоящему договору
неиспользованный остаток денежных средств на счете по требованию Владельца
счета перечисляется на другой указанный им счет (согласно платежной
инструкции Владельца счета) до момента прекращения обязательств по
настоящему договору.
7.5. Все споры по договору Стороны обязуются разрешить предварительно
в досудебном порядке в целях выработки взаимоприемлемого решения.
Неурегулированные Сторонами вопросы разрешаются в судебном порядке
согласно законодательству Республики Беларусь.
7.6. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Вносимые
изменения (кроме предусмотренных в подпункте 3.2.3 настоящего договора,
части второй настоящего пункта ) оформляются в виде дополнительного
соглашения, которое становится неотъемлемой частью договора.
В случае изменения законодательства Республики Беларусь в части
банковского
облуживания
юридических
лиц
и
индивидуальных
предпринимателей Банк развития вправе в одностороннем порядке изменить
Банк развития __________
Владелец счета ______________
договор путем направления Владельцу счета соответствующего уведомления,
подписанного уполномоченным лицом Банка развития, в письменной форме или
в виде электронного документа (при наличии технической возможности)
согласно законодательству об электронном документообороте. С даты,
указанной в уведомлении, договор считается измененным. При этом
дополнительное соглашение к договору не заключается.
7.7. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную
юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
7.8. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором,
Стороны руководствуются законодательством Республики Беларусь.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК РАЗВИТИЯ
ВЛАДЕЛЕЦ СЧЕТА
ОАО «Банк развития Республики
Беларусь»
220040 г.Минск ул.Сурганова 66 ком.
303
237-37-88 – гл.бухгалтер
385-96-12 - юридическое управление
от имени Банка развития
от имени Владельца счета
Заместитель Председателя Правления
__________________Т.В.Сосновская
(подпись)
М.П.
_____________________
(подпись)
М.П.
Приложение 1
к Договору банковского счета
№ __________
Финансовые условия
1. Размер процентной ставки за пользование денежными средствами,
находящимися на счете Владельца счета
(уплачивается Банком развития Владельцу счета)
Валюта
счета
Код валюты
счета
Единица
измерения
Размер
процентной
ставки
Периодичность
и сроки уплаты
-
-
-
-
-
2. Вознаграждения за банковские операции открытия, ведения, закрытия счета
и расчетно-кассового обслуживания Владельца счета
(уплачивается Владельцем счета Банку развития)
№
п/
п
Наименование
операции
Единица
измерения
Размер
вознаграждения
Периодичность
и сроки взимания
вознаграждения
1.
2.
-
-
-
-
3.
-
-
-
-
…
-
-
-
-
____________________Т.В. Сосновская _____________________
М.П.
(подпись)
Банк развития __________
М.П.
(подпись)
Владелец счета ______________