ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

Запись о регистрации
кредитной организации
внесена в единый
государственный реестр
«07» августа 2002 г.
основной государственный
регистрационный № 1026600000195
СОГЛАСОВАНО
______________________________
______________________________
Главного управления Банка России
по Свердловской области
____________________ __________
"____" _____________ 200__ г.
УСТАВ
Открытого акционерного общества
«МЕТКОМБАНК»
ОАО «МЕТКОМБАНК»
УТВЕРЖДЕНО
Решением Общего собрания
акционеров
Протокол № 4-вн/оф
от 12 ноября 2004 года.
г. Каменск – Уральский
2004
2
Содержание:
1.Общие положения
стр.3
2.Филиалы и представительства
стр. 3
3.Операции и сделки Банка
стр. 4
4.Уставный капитал
стр. 5
5.Акции Банка
стр. 7
6.Права и обязанности акционеров
стр. 7
7.Размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг
стр. 7
8.Реестр акционеров
стр. 9
9.Распределение прибыли Банка
стр. 9
10. Кредитные ресурсы Банка
стр. 10
11.Обеспечение интересов клиентов
стр. 11
12.Учет и отчетность Банка
стр. 12
13.Учет и хранение документов
стр. 12
14.Управление Банком
стр. 13
15.Совет Директоров Банка
стр. 16
16.Исполнительные органы Банка
стр. 19
17.Ответственность членов Совета Директоров,
членов Правления Банка и Председателя Правления Банка
стр. 21
18.Контроль за финансово – хозяйственной деятельностью Банка
стр. 21
19. Система органов внутреннего контроля Банка, порядок их
образования и полномочия
стр. 22
20.Приобретение и выкуп банком размещенных акций
стр. 24
21.Порядок совершения крупных сделок и сделок, в отношении
которых имеется заинтересованность
стр. 25
22.Реорганизация и ликвидация Банка
стр. 26
23.Внесение изменений и дополнений в Устав
стр. 26
3
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Открытое акционерное общество "МЕТКОМБАНК", именуемое в дальнейшем "Банк",
является кредитной организацией, созданной решением общего собрания участников (протокол № 2 от
15 мая 2001 года) путем преобразования в него общества с ограниченной ответственностью
«МЕТКОМБАНК» (ООО «МЕТКОМБАНК»).
ООО «МЕТКОМБАНК» было создано решением учредителей 11 августа 1992 года как
коммерческий банк «МЕТКОМБАНК» и зарегистрирован Центральным Банком Российской Федерации
02 августа 1993 года, регистрационный номер 2443.
Открытое акционерное общество «МЕТКОМБАНК» является правопреемником общества с
ограниченной ответственностью «МЕТКОМБАНК» по всем правам и обязанностям.
1.2. Фирменное наименование Банка на русском языке: Открытое акционерное общество
«МЕТКОМБАНК».
Фирменное наименование Банка на английском языке: Joint-Stock Company “METKOMBANK”.
1.3. Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке: ОАО "МЕТКОМБАНК".
Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке: JSC “METKOMBANK”.
1.4. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.
1.5. Банк должен иметь круглую печать, содержащую его полное фирменное наименование на
русском языке и указание на место его нахождения. В печати может быть также указано наименование
Банка на любом иностранном языке или языке народов Российской Федерации. Банк вправе иметь
штампы и бланки со своим наименованием, собственную эмблему, а также зарегистрированные в
установленном порядке товарные знаки и другие средства визуальной идентификации.
1.6. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности
руководствуется законодательством и иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации,
нормативными документами Банка России, а также настоящим Уставом.
1.7. Банк является юридическим лицом и имеет в собственности обособленное имущество,
учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять
имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
1.8. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его
деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам
своих акционеров.
Если несостоятельность (банкротство) Банка вызвана действиями (бездействием) его акционеров
или других лиц, которые имеют право давать обязательные для Банка указания либо иным образом
имеют возможность определять его действия, то на указанных акционеров или других лиц в случае
недостаточности имущества Банка может быть возложена субсидиарная ответственность по его
обязательствам.
1.9. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и
физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской
Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации
и законодательством соответствующего иностранного государства.
1.10. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на
основании лицензии Банка России.
1.11. Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не
вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными
законами.
Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам
Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.
Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам
Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.
1.12. Место нахождения Банка (почтовый адрес, место нахождения исполнительного органа –
Председателя Правления Банка): 623406, Российская Федерация, Свердловская область, г. КаменскУральский, ул. Октябрьская, 36.
2. ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
2.1. Банк может создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской
Федерации и за ее пределами с соблюдением требований действующего законодательства Российской
Федерации и законодательства соответствующего иностранного государства по месту нахождения
филиалов и представительств, если иное не предусмотрено международным договором Российской
Федерации.
4
2.2. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами, наделяются Банком
имуществом и действуют на основании Положений, утверждаемых Советом Директоров Банка,
осуществляют свою деятельность от имени Банка, который несет ответственность за их деятельность.
Руководители филиала и представительства назначаются на должность Советом Директоров Банка
и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.
Банка.
2.3. Имущество филиалов и представительств учитывается на их отдельных балансах и балансе
2.4. Банк имеет следующие филиалы:
1) Полное наименование филиала на русском языке: Московский филиал Открытого акционерного
общества «МЕТКОМБАНК», сокращенное наименование филиала на русском языке: Московский
филиал ОАО «МЕТКОМБАНК».
Полное наименование филиала на английском языке: the Moscow branch of Open joint-stock
company «METKOMBANK», сокращенное наименование филиала на английском языке: the Moscow
branch of JSC «METKOMBANK».
Место нахождения филиала: 117452, Российская Федерации, г. Москва, Балаклавский проспект,
д. 28В.
2) Полное наименование филиала на русском языке: Шелеховский филиал Открытого
акционерного общества «МЕТКОМБАНК», сокращенное наименование филиала на русском языке:
Шелеховский филиал ОАО «МЕТКОМБАНК».
Полное наименование филиала на английском языке: the Shelekhovsky branch of Open joint-stock
company «METKOMBANK», сокращенное наименование филиала на английском языке: the Shelekhovsky
branch of JSC «METKOMBANK».
Место нахождения филиала: 666034, Иркутская область, г. Шелехов, ул. Ленина, 16а.
2.5. Банк имеет представительство:
Полное наименование представительства на русском языке: представительство Открытого
акционерного общества “МЕТКОМБАНК” в городе Екатеринбурге, сокращенное наименование
представительства на русском языке: представительство ОАО «МЕТКОМБАНК» в городе
Екатеринбурге.
Полное наименование представительства на английском языке: representative office of Open jointstock company «METKOMBANK» in Yekaterinburg, сокращенное наименование представительства на
английском языке: representation of JSC «METKOMBANK» in Yekaterinburg.
Место нахождения представительства: 620014, Российская Федерация, г. Екатеринбург,
ул. Маршала Жукова, 5.
3. ОПЕРАЦИИ И СДЕЛКИ БАНКА
3.1. Для осуществления операций и хранения денежных средств Банк открывает
корреспондентские счета в территориальных подразделениях Банка России, в коммерческих банках в
порядке, установленном законодательством.
3.2. Банк вправе осуществлять следующие банковские операции:
- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на
определенный срок);
- размещать указанные в предшествующем абзаце настоящей статьи привлеченные средства от
своего имени и за свой счет;
- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
- осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков корреспондентов, по их банковским счетам;
- инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять
кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
- покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
- выдавать банковские гарантии;
- осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
3.3. Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие
сделки:
- выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в
денежной форме;
- приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
- осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по
договору с физическими и юридическими лицами;
- предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или
находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;
5
- осуществлять лизинговые операции;
- оказывать консультационные и информационные услуги;
- осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях, и при наличии
соответствующей лицензии Банка России – в иностранной валюте.
3.4. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе
осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами,
выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение
денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление
операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными
законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по
договору с физическими и юридическими лицами.
Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в
соответствии с федеральными законами.
3.5. В процессе осуществления банковской деятельности Банк имеет право:
- заключать с юридическими и физическими лицами договоры (контракты), необходимые для
реализации предмета деятельности и обеспечения хозяйственных нужд;
- самостоятельно утверждать и разрабатывать планы деятельности Банка;
- самостоятельно устанавливать процентные ставки по своим активным и пассивным операциям,
руководствуясь действующим законодательством и договором с клиентом;
- открывать филиалы и представительства на территории Российской Федерации и за ее пределами
с соблюдением требований действующего законодательства Российской Федерации и соответствующего
законодательства иностранного государства по месту нахождения филиалов и представительств, если
иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации;
- входить в союзы и ассоциации, другие объединения кредитных организаций, выступать
учредителем юридических лиц;
- совершать иные действия, необходимые для реализации своей правоспособности.
3.6. Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
4. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ
4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 251 125 000 (Двести пятьдесят один миллион
сто двадцать пять тысяч) рублей и разделен на 251 125 (Двести пятьдесят одну тысячу сто двадцать пять)
обыкновенных бездокументарных именных акций, номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей
каждая.
4.2. Банк вправе размещать обыкновенные акции, облигации и иные ценные бумаги в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
Банк вправе разместить дополнительно к размещенным акциям обыкновенные бездокументарные
именные акции в количестве 1 000 000 (Один миллион) штук номинальной стоимостью 1 000 (Одна
тысяча) рублей каждая.
Объявленные акции Банка могут быть размещены при увеличении размера уставного капитала
путем принятия решения о размещении дополнительных акций, с последующей государственной
регистрацией их выпуска.
Размещаемые дополнительно к размещенным акциям обыкновенные акции (объявленные акции)
предоставляют акционерам такие же права, что и размещенные обыкновенные акции.
4.3. Размер уставного капитала может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости
акций по решению Общего собрания акционеров Банка, принятого большинством голосов акционеров владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании, или путем размещения
дополнительных акций по решению Совета Директоров Банка, а при размещении посредством открытой
подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных
акций, размещении акций посредством закрытой подписки и размещении дополнительных акций за счет
имущества Банка - по решению Общего собрания акционеров Банка, принятого большинством в три
четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем
собрании акционеров.
Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций
принимается Советом Директоров Банка единогласно всеми членами Совета Директоров, при этом не
учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров.
4.4. Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций
производится только в пределах количества объявленных акций, установленного Уставом Банка.
Решением об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций должны
быть определены количество размещаемых дополнительных акций, способ размещения, цена
размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в
том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций
6
акционерам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты
дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные
условия размещения.
Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может
осуществляться за счет имущества Банка. Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения
номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества Банка.
Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты.
Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения убытков, возникших в
результате деятельности Банка.
4.5. Для формирования уставного капитала Банка не могут быть использованы привлеченные
денежные средства.
Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные
средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной
власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка, за исключением
случаев, установленных федеральными законами.
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные
средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для
формирования уставного капитала Банка на основании соответственно законодательного акта субъекта
Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном
федеральными законами.
Банк обязан получить предварительное разрешение Банка России на увеличение своего уставного
капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций в пользу
нерезидентов, а участники Банка - резиденты - на отчуждение принадлежащих им акций Банка в пользу
нерезидентов. Указанные сделки по отчуждению акций нерезидентам, совершенные без разрешения
Банка России, являются недействительными, за исключением случаев, предусмотренных действующим
законодательством.
Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала Банка за счет средств
нерезидентов и на отчуждение акций в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия
является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской
Федерации.
4.6. Внесение в Устав Банка изменений, связанных с увеличением уставного капитала,
осуществляется на основании решения об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения
номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций и зарегистрированного отчета об
итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций.
При увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций уставный
капитал увеличивается на сумму номинальных стоимостей размещенных дополнительных акций, а
количество объявленных акций уменьшается на число размещенных дополнительных акций.
4.7. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной
стоимости размещенных акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения
части акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах». Решение
об уменьшении уставного капитала Банка принимается большинством в три четверти голосов
акционеров - владельцев голосующих акций, участвующих в Общем собрании акционеров. В течение 30
дней со дня принятия решения об уменьшении уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об
уменьшении уставного капитала и о его новом размере своих кредиторов, а также опубликовать в
печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации
юридических лиц, сообщение о принятом решении.
Банк обязан уменьшить уставный капитал путем погашения размещенных акций в следующих
случаях:
- если выкупленные Банком акции не были реализованы в течение одного года с даты их выкупа;
- если акции, приобретенные Банком, не были реализованы в течение одного года с даты их
приобретения.
4.8. Если по окончании второго и каждого последующего финансового года в соответствии с
годовым бухгалтерским балансом, предложенным для утверждения акционерам Банка, или результатам
аудиторской проверки стоимость чистых активов Банка оказывается меньше его уставного капитала,
Банк обязан объявить об уменьшении уставного капитала до величины, не превышающей стоимости его
чистых активов. В этом случае уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения
номинальной стоимости акций.
Банк не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его
размер станет меньше минимального размера, установленного Банком России на момент регистрации
изменений, вносимых в Устав Банка.
4.9. Внесение изменений в Устав, связанных с уменьшением уставного капитала Банка путем
приобретения акций в целях их погашения, осуществляется на основании решения Общего собрания
акционеров о таком уменьшении и утвержденного Советом Директоров отчета об итогах приобретения
акций.
7
Внесение изменений в Устав, связанных с уменьшением уставного капитала Банка путем
уменьшения номинальной стоимости акций (конвертация в акции с меньшей номинальной стоимостью)
осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров о таком уменьшении и
зарегистрированного отчета об итогах выпуска акций, в которые осуществляется конвертация.
В этом случае уставный капитал Банка уменьшается на сумму номинальных стоимостей
погашенных акций.
5. АКЦИИ БАНКА
5.1. Все акции Банка являются обыкновенными именными. Номинальная стоимость акции
выражается в рублях. Акции Банка существуют в бездокументарной форме, при которой владелец акций
устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг Банка. Все
акции имеют одинаковую номинальную стоимость.
5.2. Каждая акция Банка предоставляет акционерам – их владельцам одинаковый объем прав.
Каждая голосующая акция предоставляет ее владельцу (владельцам) один голос на Общем собрании
акционеров.
5.3. Оплата акций может осуществляться деньгами, иным имуществом, в соответствии с
действующим законодательством и нормативными актами Банка России.
6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ
6.1. Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право:
- участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;
- свободно отчуждать принадлежащие им акции;
- получать дивиденды в порядке, предусмотренном настоящим Уставом;
- получить часть имущества Банка в случае его ликвидации;
- доступа к документам Банка, указанным в п.13.2 настоящего Устава, в порядке,
предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и п. 13.3 настоящего Устава, и
получения их копий за плату;
- передавать все или часть прав, предоставляемых акцией, своему представителю на основании
доверенности;
- требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях, предусмотренных
действующим законодательством и настоящим Уставом;
- осуществлять
иные права, предусмотренные
настоящим Уставом, действующим
законодательством, а также решениями Общего собрания акционеров.
6.2. Акционеры Банка обязаны:
- не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка;
- своевременно оплачивать приобретенные акции;
- своевременно сообщать Банку об изменении своего места нахождения (места жительства) и
почтового адреса;
- осуществлять иные обязанности, предусмотренные законодательством, настоящим Уставом, а
также решениями Общего собрания акционеров, принятыми в соответствии с его компетенцией.
6.3. Акционеры Банка могут иметь другие права и обязанности, установленные действующим
законодательством Российской Федерации.
7. РАЗМЕЩЕНИЕ АКЦИЙ И ИНЫХ ЭМИССИОННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ.
7.1. Банк вправе проводить размещение дополнительных акций и иных эмиссионных ценных
бумаг посредством подписки и конвертации. В случае увеличения уставного капитала Банка за счет его
имущества Банк должен осуществлять размещение дополнительных акций посредством распределения
их среди акционеров.
Банк вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции,
посредством как открытой, так и закрытой подписки, если возможность проведения закрытой подписки
не ограничена правовыми актами Российской Федерации и настоящим Уставом.
Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством
закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров об увеличении
уставного капитала общества путем размещения дополнительных акций (о размещении эмиссионных
ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов
акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25
процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего
8
собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев
голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции
эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие
более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению
Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев
голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение Банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка осуществляется в
соответствии с правовыми актами Российской Федерации.
7.2. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством
открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в
количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).
Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о
размещении акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством закрытой
подписки, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных
бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве,
пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не
распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции,
осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры
имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг,
конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей
категории (типа).
Список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций и
эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, составляется на основании данных реестра
акционеров на дату принятия решения, являющегося основанием для размещения дополнительных акций
и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции.
7.3. Лица, включенные в список лиц, имеющих преимущественное право приобретения
дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, и место нахождения
которых совпадает с местом нахождения Банка, должны быть уведомлены об этой возможности путем
опубликования соответствующего объявления в газете «Каменский рабочий». Уведомление акционеров,
место нахождения которых иное от места нахождения Банка, происходит путем направления в их адрес
соответствующего уведомления по факсу или по почте. Уведомление должно содержать сведения о
количестве размещаемых акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, цене их
размещения или порядке определения цены размещения (в том числе о цене их размещения или порядке
определения цены размещения акционерам Банка в случае осуществления ими преимущественного права
приобретения), порядке определения количества ценных бумаг, которые вправе приобрести каждый
акционер, сроке действия преимущественного права, который не может быть менее 45 дней с момента
опубликования или направления уведомления. Банк не вправе до конца указанного срока размещать
дополнительные акции лицам, не включенным в список лиц, имеющих преимущественное право
приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции.
7.4. Лицо, имеющее преимущественное право приобретения дополнительных акций и
эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, вправе полностью или частично осуществить свое
преимущественное право путем направления Банку заявления в письменной форме о приобретении
акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, и документа об оплате приобретаемых
акций. Заявление должно содержать имя (наименование) акционера, указание места его жительства
(места нахождения) и количества приобретаемых им ценных бумаг.
Если решение, являющееся основанием для размещения дополнительных акций и эмиссионных
ценных бумаг, конвертируемых в акции, предусматривает их оплату неденежными средствами, лица,
осуществляющие преимущественное право приобретения, вправе по своему усмотрению оплатить их
деньгами.
7.5. Дополнительные акции Банка размещаются по цене, определяемой Советом Директоров Банка
в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», которая не может быть ниже их
номинальной стоимости.
Цена размещения дополнительных акций акционерам Банка при осуществлении ими
преимущественного права приобретения акций может быть ниже цены размещения иным лицам, но не
более чем на 10 процентов.
7.6. При оплате дополнительных акций Банка неденежными средствами денежная оценка
имущества, вносимого в оплату акций, производится Советом Директоров Банка в установленном
Федеральным законом «Об акционерных обществах» порядке. При оплате акций неденежными
средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен быть привлечен
независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной Советом Директоров
Банка, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.
7.7. Сделки по передаче прав на акции при их размещении осуществляются в соответствии с
требованиями законодательства как непосредственно между Банком и акционером, так и при участии
профессиональных участников рынка ценных бумаг.
9
7.8. Акционеры Банка вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других
акционеров и Банка.
7.9. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или
нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или)
физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций Банка требует
уведомления Банка России, более 20 процентов – предварительного согласия Банка России.
7.10. В случае приобретения акционером более 30 % размещенных обыкновенных акций Банка,
покупатель освобождается от обязанности предложить другим акционерам продать принадлежащие им
обыкновенные акции Банка и эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, по
рыночной цене, но не ниже их средневзвешенной цены за шесть месяцев, предшествующих дате
приобретения.
8. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ
8.1. Ведение и хранение Реестра акционеров Банка обеспечивает регистратор в соответствии с
правовыми актами Российской Федерации. Банк не освобождается от ответственности за ведение и
хранение реестра.
В Реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице,
количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные
сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.
8.2. Внесение записи в реестр акционеров Банка осуществляется по требованию акционера или
номинального держателя акций в срок, установленный правовыми актами Российской Федерации.
8.3. Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка не допускается, за исключением случаев,
предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. В случае отказа от внесения записи в
реестр акционеров Банка держатель указанного реестра не позднее пяти дней с момента предъявления
требования о внесении записи в реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения
записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи.
Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд. По решению
суда держатель реестра акционеров обязан внести в указанный реестр соответствующую запись.
8.4. Лицо, зарегистрированное в Реестре акционеров Банка, обязано своевременно информировать
держателя реестра акционеров Банка об изменении своих данных. В случае непредставления акционером
информации об изменении своих данных Банк и регистратор не несут ответственности за причиненные
в связи с этим убытки.
8.5. По требованию акционера или номинального держателя акций регистратор обязан
подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из Реестра. Выписка из Реестра не является
ценной бумагой, но подтверждает владение указанным в выписке лицом определенным числом акций
Банка.
9. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА
9.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой
прибыли.
9.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим
законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие
обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы,
осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка
остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания акционеров перечисляется в резервный
фонд, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде
дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством.
9.3. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и
(или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по
размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев
финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.
Банк обязан выплатить объявленные по акциям дивиденды. Дивиденды выплачиваются в
денежной форме.
9.4. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка. Решение о выплате (объявлении)
дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой
категории (типа), принимается Общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше
рекомендованного Советом Директоров Банка.
10
9.5. Срок и порядок выплаты дивидендов определяется решением Общего собрания акционеров о
выплате дивидендов.
Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц,
имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате
соответствующих дивидендов.
Для составления списка лиц, имеющих право получения годовых дивидендов, номинальный
держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.
9.6. Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов по акциям.
9.7. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям:
- до полной оплаты всего уставного капитала;
- если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности
(банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности
(банкротстве) или если указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;
- если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного
капитала и резервного фонда, либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;
- до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
- в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.
9.8. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям:
- если на день выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии
с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные
признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;
- если на день выплаты стоимость чистых активов Банка меньше суммы его уставного капитала,
резервного фонда либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов;
- в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.
По прекращении указанных обстоятельств Банк обязан выплатить акционерам объявленные
дивиденды.
Дивиденды не начисляются по неразмещенным акциям, по приобретенным и выкупленным
Банком акциям. По невыплаченным и неполученным дивидендам проценты не начисляются.
9.9. Банк формирует резервный фонд в соответствии с действующим законодательством и
положением о резервном фонде Банка. Размер резервного фонда Банка составляет 15 процентов от
размера уставного капитала Банка. Для этого Банк ежегодно отчисляет не менее пяти процентов от
чистой прибыли до достижения установленного размера. Порядок использования Резервного фонда и
цели, на которые он может быть использован, устанавливаются положением о резервном фонде Банка,
разработанном в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России
и утвержденным решением Совета Директоров Банка.
В целях обеспечения финансовой надежности Банк обязан также создавать резерв (фонд) под
обесценение ценных бумаг, порядок формирования и использования которого устанавливается Банком
России.
Банк обязан выполнять норматив обязательных резервов, депонируемых в Банке России, в том
числе по срокам, объемам и видам привлеченных денежных средств. Порядок депонирования
обязательных резервов определяется Банком России в соответствии с действующим законодательством.
9.10. Банк имеет
законодательством.
право
формировать
иные
фонды
в
соответствии
с
действующим
9.11. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам
балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты
налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные
неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством.
10. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА
10.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:
- собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов,
вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных
иммобилизованных средств);
- средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в
форме депозитов под вексельное обеспечение;
- вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;
- кредитов, полученных в других банках;
- иных привлеченных средств.
11
В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в
течение операционного года.
11. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ
11.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его
клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым
имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим
законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном
Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.
11.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на
себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми
Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для
кредитных организаций.
11.3. Банк депонирует в Банке России в установленных им размерах и порядке часть
привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и
резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.
11.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на
счетах и во вкладах или на хранении в Банке, арест может быть наложен не иначе как судом и
арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при
наличии санкции прокурора.
Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся
на счетах и во вкладах или на хранении в Банке, может быть обращено только на основании
исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ареста или
обращения взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев,
предусмотренных законом.
Конфискация денежных средств и других ценностей может быть произведена на основании
вступившего в законную силу приговора суда.
11.5. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.
Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и
корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Банком, если это не противоречит
федеральному законодательству.
11.6. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих
предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим,
судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам,
таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об
их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам,
находящимся в их производстве.
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам
юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими
функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, организации,
осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев,
предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам,
находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным
владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам
по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в
отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую
деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется Банком в
уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены действующим
законодательством.
11.7. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а
также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и
отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию,
размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия
Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.
Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и
ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.
12
12. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА
12.1. Правила ведения бухгалтерского учета в Банке, представления финансовой и статистической
отчетности, составления годовых отчетов устанавливаются Банком России с учетом международной
банковской практики.
12.2. Банк предоставляет в Банк России отчетность в форме, порядке и сроки, которые
устанавливаются Банком России.
12.3. Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке,
своевременное предоставление годового отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие
органы, а также сведений о деятельности Банка, предоставляемых акционерам, кредиторам и в средства
массовой информации, несет Председатель Правления Банка в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.
12.4. Банк ежеквартально, по форме и в сроки, установленные Банком России, публикует
бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о
величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов.
Банк публикует в открытой печати годовую бухгалтерскую отчетность по форме и в сроки,
которые устанавливаются Банком России.
Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности,
должна быть подтверждена Ревизионной комиссией Банка.
Перед опубликованием годовой бухгалтерской отчетности Банк обязан привлечь для ежегодной
проверки и подтверждения годовой бухгалтерской отчетности Аудитора, не связанного
имущественными интересами с Банком или его акционерами.
12.5. Годовой отчет Банка подлежит предварительному утверждению Советом Директоров Банка
не позднее, чем за 30 дней до даты проведения Годового Общего собрания акционеров.
12.6. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.
13. УЧЕТ И ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ
13.1. Банк хранит документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных
обществах», по месту нахождения исполнительного органа в порядке и в течение сроков, которые
установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
13.2. Банк обязан хранить следующие документы:
- Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав Банка, зарегистрированные в
установленном порядке, решение о создании Банка, лицензии, документ о государственной регистрации
Банка;
- документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;
- внутренние документы Банка;
- положения о филиалах и представительствах Банка;
- годовые отчеты;
- проспекты ценных бумаг, ежеквартальные отчеты эмитента ценных бумаг и иные документы,
содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии
с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иными федеральными законами;
- документы бухгалтерского учета;
- документы бухгалтерской отчетности;
- протоколы Общих собраний акционеров Банка, заседаний Совета Директоров, Ревизионной
комиссии Банка и Правления Банка;
- бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в Общем
собрании акционеров;
- отчеты независимых оценщиков;
- списки аффилированных лиц Банка;
- списки лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, имеющих право на
получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами
своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;
- заключения Ревизионной комиссии Банка, Аудитора Банка, государственных и муниципальных
органов финансового контроля;
- иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах»,
Уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета
Директоров Банка, органов управления Банка, а также документы, предусмотренными правовыми
актами Российской Федерации.
13
13.3. Банк обязан обеспечить акционерам доступ к документам, предусмотренным пунктом 13.2
Устава. К документам бухгалтерского учета и протоколам заседаний Правления Банка имеют право
доступа акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 25 процентов голосующих акций
Банка.
13.4. Банк обязан раскрывать:
- годовой отчет Банка, годовую бухгалтерскую отчетность;
- проспект ценных бумаг Банка в случаях, предусмотренных действующими правовыми актами
Российской Федерации;
- сообщение о проведении Общего собрания акционеров в порядке, предусмотренном
Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
- списки аффилированных лиц Банка с указанием количества и категорий (типов) принадлежащих
им акций;
- иные сведения, определяемые федеральными органами исполнительной власти по финансовым
рынкам.
13.5. Порядок хранения документов постоянного пользования (юридические и кредитные дела,
договоры и т.п.) определяется Председателем Правления Банка и главным бухгалтером.
13.6. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики
обеспечивает учет, сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и
использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному
составу и других документов Банка, предусмотренных нормативными актами Российской Федерации. В
порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации, документы по
личному составу Банка передаются на государственное хранение. Состав документов и сроки их
хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке
перечнем (номенклатурой дел). Уничтожение документов допускается только после проведения
проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом
составленных и согласованных актов списания.
14. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
14.1. Органами управления Банка являются:
- Общее собрание акционеров Банка;
- Совет Директоров Банка;
- коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка;
- единоличный исполнительный орган – Председатель Правления Банка.
14.2. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.
14.3. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно
проводит Годовое Общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета
Директоров, Ревизионной комиссии Банка, утверждении Аудитора Банка, утверждение годовых отчетов,
годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, распределение
прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового
года.
На Годовом Общем собрании акционеров могут решаться иные вопросы, отнесенные к
компетенции Общего собрания акционеров в соответствии с настоящим Уставом и действующим
законодательством.
14.4. Годовое Общее собрание акционеров Банка проводится не ранее, чем через два месяца и не
позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка.
На Общем собрании акционеров председательствует председатель Совета Директоров либо в его
отсутствие один из членов Совета Директоров Банка по решению Совета Директоров Банка.
14.5. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета Директоров по
его собственной инициативе или по требованию Ревизионной комиссии Банка, Аудитора, а также
акционеров (акционера), владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций
Банка на дату предъявления требований.
В случае если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров исходит от
акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера),
требующих созыва такого собрания, и указания количества, категории (типа) принадлежащих им акций.
Требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров подписывается лицами (лицом),
требующими созыва внеочередного Общего собрания акционеров.
14.6. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на
основании данных Реестра акционеров Банка. Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в
Общем собрании, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего
собрания акционеров и более чем за 50 дней до даты проведения Общего собрания.
14
Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Банком
для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1
процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот
список, предоставляются только с согласия этих лиц.
По требованию любого заинтересованного лица Банк в течение трех дней обязан предоставить ему
выписку из списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержащую данные
об этом лице, или справку о том, что оно не включено в список лиц, имеющих право на участие в Общем
собрании акционеров.
14.7. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров осуществляется путем
опубликования сообщения в газете «Каменский рабочий» не позднее чем за 20 дней, а сообщение о
проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации
Банка – не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.
В сообщении указывается полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка;
форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование); дата, время и
место проведения Общего собрания акционеров и, в случае проведения Общего собрания акционеров в
форме заочного голосования, дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по
которому должны направляться заполненные бюллетени; дата составления списка лиц, имеющих право
на участие в собрании; повестка дня собрания; порядок ознакомления с информацией (материалами),
подлежащей предоставлению при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и адрес
(адреса), по которому с ней можно ознакомиться. Сообщение акционерам, место нахождения которых
иное от места нахождения Банка, происходит путем направления в их адрес соответствующего
сообщения по факсу или по почте.
К информации (материалам), подлежащей представлению лицам, имеющим право на участие в
Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, относятся
годовая бухгалтерская отчетность, в том числе заключение Аудитора, заключение Ревизионной
комиссии по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности,
сведения о кандидате
(кандидатах) в Совет Директоров, Ревизионную комиссию Банка, Счетную комиссию Банка, проект
изменений и дополнений, вносимых в Устав Банка или проект Устава Банка в новой редакции, проекты
внутренних документов Банка, проекты решений Общего собрания акционеров, а также информация
(материалы), предусмотренная настоящим Уставом.
Указанная информация (материалы) в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания
акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до
проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в
Общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных
местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего собрания акционеров. Указанная
информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании
акционеров, во время его проведения.
14.8. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 процентов
голосующих акций, в срок не позднее чем через 60 дней после окончания финансового года вправе
внести вопросы в повестку дня Годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет
Директоров, Ревизионную комиссию и Счетную комиссию Банка, число которых не может превышать
количественный состав соответствующего органа. Совет Директоров Банка обязан рассмотреть
поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания или об
отказе в этом не позднее пяти дней после окончания срока, установленного для внесения таких
предложений. Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня
Общего собрания акционеров, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список
кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, за исключением случаев,
установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Мотивированное решение Совета Директоров Банка об отказе во включении предложенного
вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для
голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру),
внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия. Решение
Совета Директоров об отказе во включении вопросов в повестку дня или кандидатов в список
кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета
Директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд.
14.9. Общее собрание акционеров правомочно, если в нем приняли участие акционеры (их
представители), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих
акций Банка.
Принявшими
участие
в
Общем
собрании
акционеров
считаются
акционеры,
зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух
дней до даты проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании
акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых
получены до даты окончания приема бюллетеней.
При отсутствии кворума для проведения Общего Годового собрания акционеров должно быть
проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для
проведения внеочередного Общего собрания акционеров может быть проведено повторное Общее
собрание акционеров с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание акционеров правомочно (имеет
кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30
процентами голосов размещенных голосующих акций Банка. Сообщение о проведении нового Общего
собрания акционеров осуществляется в форме, предусмотренной пунктом 14.7 настоящего Устава.
15
При проведении повторного Общего собрания акционеров менее чем через 40 дней после
несостоявшегося Общего собрания акционеров лица, имеющие право на участие в Общем собрании
акционеров, определяются в соответствии со списком лиц, имевших право на участие в несостоявшемся
Общем собрании акционеров.
14.10. К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в настоящий Устав или утверждение Устава Банка в новой
редакции за исключением случаев, касающихся вопросов, указанных в подпунктах 6-9 пункта 14.10 и
подпунктах 6 и 15 пункта 15.2 настоящего Устава;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и
окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и
досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав,
предоставляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала банка за счет его имущества путем размещения
дополнительных акций посредством их распределения среди акционеров банка;
7) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, путем
размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций по закрытой подписке
либо по открытой подписке, если осуществляется размещение акций, составляющих более 25 процентов
ранее размещенных акций;
8) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в
пределах количества объявленных акций по открытой подписке, если осуществляется размещение акций,
составляющих не более 25 процентов ранее размещенных акций, в случае недостижения единогласия по
этому вопросу Советом Директоров Банка;
9) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций,
путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем
погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
10) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
11) утверждение Аудитора Банка;
12) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев
финансового года;
13) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о
прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе
выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по
результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года), и убытков Банка по
результатам финансового года;
14) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка;
15) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
утверждение бизнес-плана Банка;
16) дробление и консолидация акций;
17) принятие решений об одобрении сделок с заинтересованностью в случаях, предусмотренных
статьей 83 Федерального закона "Об акционерных обществах";
18) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79
Федерального закона "Об акционерных обществах";
19) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом
«Об акционерных обществах»;
20) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах,
ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
21) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных
обществах" и настоящим Уставом.
14.11. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы
на решение Совета Директоров и исполнительных органов Банка.
Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не
отнесенным к его компетенции Федеральным законом "Об акционерных обществах" и настоящим
Уставом.
Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6, 7 и 15 - 20 пункта 14.10 настоящего Устава,
принимается Общим собранием акционеров только по предложению Совета Директоров.
Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1 - 3, 5, 6, 7 (за исключением решения об
увеличении уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций), 18 и 19
пункта 14.10 настоящего Устава, принимается Общим собранием акционеров большинством в три
четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании
акционеров.
Решение по вопросу о заключении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, в
случаях, предусмотренных главой XI Федерального закона "Об акционерных обществах", принимается
16
Общим собранием большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций, не
заинтересованных в сделке.
Решение по остальным вопросам принимается Общим собранием акционеров большинством
голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании, если
иное не определено федеральными законами и настоящим Уставом.
14.12. Порядок ведения Общего собрания акционеров устанавливается внутренними документами
Общества, утвержденными решением Общего собрания акционеров.
Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в
повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.
14.13. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания
(совместного присутствия акционеров для обсуждения повестки дня и принятия решений по вопросам,
поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования (опросным путем).
14.14. Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета
Директоров, Ревизионной комиссии Банка, утверждении Аудитора Банка, а также вопросы,
предусмотренные подпунктом 13 пункта 14.10 настоящего Устава, не может проводиться в форме
заочного голосования.
14.15. Заочное голосование проводится с использованием бюллетеней для голосования,
отвечающих требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» и настоящего Устава.
Бюллетень для голосования должен быть направлен или вручен под роспись каждому лицу, указанному в
списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не позднее чем за 20 дней до
проведения Общего собрания акционеров.
14.16. Голосование на Общем собрании акционеров по вопросам повестки дня собрания может
осуществляться бюллетенями для голосования.
Голосование на Общем собрании акционеров Банка с числом акционеров – владельцев
голосующих акций Банка более ста, а также голосование по вопросам повестки дня Общего собрания
акционеров, проводимого в форме заочного голосования, осуществляется только бюллетенями для
голосования.
В бюллетене для голосования должны быть указаны:
- полное фирменное наименование Банка и его место нахождения;
- форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
- дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае проведения Общего
собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования
и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
- формулировки решений по каждому вопросу (имя каждого кандидата), голосование по которому
осуществляется данным бюллетенем;
- варианты голосования по каждому вопросу повестки дня, выраженные формулировками «за»,
«против» или «воздержался»;
- упоминание о том, что бюллетень для голосования должен быть подписан акционером.
14.17. При голосовании, осуществляемом бюллетенями для голосования, засчитываются голоса по
тем вопросам, по которым голосующим оставлен только один из возможных вариантов ответов по
вопросам повестки дня.
В случае если бюллетень для голосования содержит несколько вопросов, поставленных на
голосование, несоблюдение вышеуказанного требования в отношении одного или нескольких вопросов
не влечет за собой признания бюллетеня для голосования недействительным в целом.
14.18. По итогам голосования Счетная комиссия составляет протокол об итогах голосования,
подписываемый членами Счетной комиссии. После составления протокола об итогах голосования и
подписания протокола Общего собрания акционеров, бюллетени для голосования опечатываются
Счетной комиссией и сдаются в архив Банка на хранение. Протокол об итогах голосования подлежит
приобщению к протоколу Общего собрания акционеров.
14.19. Протокол Общего собрания акционеров составляется не позднее 15 дней после закрытия
Общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при проведении Общего собрания
акционеров в форме заочного голосования в двух экземплярах. Оба экземпляра подписываются
председательствующим на Общем собрании акционеров и секретарем Общего собрания акционеров.
Порядок назначения и функции секретаря Общего собрания акционеров определяются внутренним
документом Банка, регулирующим деятельность Общего собрания акционеров Банка.
15. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА
15.1. В компетенцию Совета Директоров Банка входит решение вопросов общего руководства
деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об
акционерных обществах» к компетенции Общего собрания акционеров или исполнительных органов
Банка.
17
15.2. К компетенции Совета Директоров Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) утверждение годового бюджета Банка и контроль за его исполнением;
3) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев,
предусмотренных пунктом 8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
4) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
5) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании
акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров в соответствии с главой
VII Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением
Общего собрания акционеров;
6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в
пределах количества объявленных акций по открытой подписке, если осуществляется размещение акций,
составляющих не более 25 процентов ранее размещенных акций;
7) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
8) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных
ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
9) приобретение размещенных Банком акций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
пунктом 20.2 настоящего Устава;
10) образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий;
11) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии вознаграждений и
компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
12) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
13) использование резервного фонда и иных фондов Банка;
14) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов,
утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка к
компетенции Общего собрания акционеров или исполнительных органов Банка;
15) создание филиалов и открытие представительств Банка, а также прекращение их деятельности;
16) внесение в настоящий Устав изменений и дополнений, связанных с созданием филиалов и
открытием представительств либо с прекращением их деятельности;
17 принятие решений об участии Банка (увеличение доли участия) в дочерних и зависимых
обществах, а также о прекращении участия (уменьшении доли участия) в таких обществах;
18) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального закона «Об
акционерных обществах»;
19) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных
обществах»;
20) утверждение положений о филиалах и представительствах Банка;
21) утверждение кредитной политики Банка, процентной политики, депозитной политики,
контрольной политики, политики по управлению ликвидностью, положения о бюджетировании Банка,
положения о резервном фонде Банка, положения о фонде оказания финансовой помощи;
22) утверждение условий договора, заключаемого с Управляющей организацией или
Управляющим;
23) утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с
ним;
24) утверждение проспекта ценных бумаг Банка, решения о выпуске (дополнительном выпуске)
ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, отчета об итогах
приобретения акций, внесение изменений и дополнений в регистрационные документы выпусков
ценных бумаг Банка, утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам;
25) утверждение организационной структуры Банка;
26) создание Службы внутреннего контроля, утверждение Положения о Службе внутреннего
контроля;
27) назначение и освобождение от должности заместителей Председателя Правления, главного
бухгалтера, руководителя Службы внутреннего контроля Банка и директоров филиалов и
представительств Банка. Рассмотрение и утверждение отчета руководителя Службы внутреннего
контроля Банка;
28) определение перечня должностных лиц, подлежащих назначению по согласованию с Советом
Директоров Банка;
29) образование комитетов при Совете Директоров Банка и утверждение внутренних документов,
регламентирующих порядок их деятельности;
30) принятие решений о списании нереальной для взыскания ссуды за счет сформированного по
ней резерва.
31) избрание секретаря Совета Директоров;
18
32) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» или
Уставом Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров Банка, не могут быть переданы на
решение исполнительным органам Банка.
Банка.
15.3. Количество членов Совета Директоров определяется решением Общего собрания акционеров
15.4. Члены Совета Директоров избираются
Общим собранием акционеров на срок до
следующего Годового Общего собрания акционеров. Если Годовое Общее собрание акционеров не было
проведено в сроки, установленные Уставом, полномочия Совета Директоров Банка прекращаются, за
исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению Годового Общего собрания акционеров.
15.5. Выборы членов Совета Директоров осуществляются кумулятивным голосованием. При
кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому акционеру, умножается на число лиц,
которые должны быть избраны в Совет Директоров, и акционер вправе отдать полученные таким образом
голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами. Избранными
в состав Совета Директоров считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.
По решению Общего собрания акционеров полномочия всех членов Совета Директоров Банка
могут быть прекращены досрочно.
15.6. Председатель Совета Директоров Банка избирается членами Совета Директоров Банка из их
числа большинством голосов от общего числа членов Совета Директоров.
Досрочное прекращение полномочий Председателя Совета Директоров производится решением
Совета Директоров по его личному заявлению либо по предложению члена (членов) Совета Директоров
если за досрочное прекращение полномочий Председателя Совета Директоров проголосовало
большинство членов Совета Директоров.
Члены Совета Директоров простым большинством голосов избирают заместителя Председателя
Совета Директоров.
15.7. Председатель Совета Директоров организует его работу, созывает заседания Совета
Директоров и председательствует на них, организует ведение протокола, председательствует на Общем
собрании акционеров.
15.8. В случае отсутствия Председателя Совета Директоров его функции осуществляет
заместитель Председателя или один из членов Совета Директоров по решению Совета Директоров.
15.9. Заседание Совета Директоров созывается Председателем Совета Директоров по его
собственной инициативе или по требованию члена Совета Директоров, Ревизионной комиссии, Аудитора
или исполнительного органа Банка.
15.10. Заседание Совета Директоров является правомочным (имеет кворум), если на нем
присутствует не менее половины избранных членов Совета Директоров Банка.
При определении наличия кворума и результатов голосования по вопросам повестки дня учитывается
письменное мнение члена Совета Директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета Директоров
Банка.
В случае, когда количество членов Совета Директоров становится менее количества,
составляющего указанный кворум, Совет Директоров обязан принять решение о проведении
внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета Директоров.
Оставшиеся члены Совета Директоров вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного
Общего собрания акционеров.
15.11. При решении вопросов на заседании Совета Директоров каждый член Совета Директоров
обладает одним голосом. В случае равенства голосов членов Совета Директоров, голос Председателя
Совета Директоров является решающим.
Передача права голоса членом Совета Директоров иному лицу, в том числе другому члену Совета
Директоров, не допускается.
15.12. По вопросам, указанным в подпунктах 6 и 18 пункта 15.2 настоящего Устава, решение
принимается единогласно от общего числа членов Совета Директоров Банка, при этом не учитываются
голоса выбывших членов Совета Директоров.
По вопросу, указанному в подпункте 19 пункта 15.2 настоящего Устава, решение принимается в
соответствии с требованиями главы XI Федерального закона «Об акционерных обществах».
Решение об избрании и переизбрании Председателя или Заместителя председателя Совета
Директоров принимается большинством голосов от общего числа членов Совета Директоров Банка.
Решение по всем остальным вопросам принимается большинством голосов от числа
присутствующих на заседании членов Совета Директоров, если Федеральным законом «Об акционерных
обществах» или настоящим Уставом не определено иного.
15.13. На заседании Совета Директоров ведется протокол. Протокол заседания Совета Директоров
составляется не позднее трех дней после его проведения.
В протоколе заседания указываются:
- место и время его проведения;
19
- лица, присутствующие на заседании;
- повестка дня заседания;
- вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним;
- принятые решения.
Протокол заседания Совета Директоров подписывается председательствующим на заседании,
который несет ответственность за правильность составления протокола.
16. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА
16.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным
органом Банка - Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом Банка –
Правлением Банка.
Председатель Правления Банка осуществляет функции председателя коллегиального
исполнительного органа – Правления Банка.
16.2. К компетенции исполнительных органов Банка относятся все вопросы руководства текущей
деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров
или Совета Директоров Банка.
Исполнительные органы Банка организуют выполнение решений Общего собрания акционеров и
Совета Директоров Банка.
Исполнительные органы Банка подотчетны Совету Директоров и Общему собранию акционеров.
16.3. Председатель Правления Банка избирается Советом Директоров на срок 3 года простым
большинством голосов.
Члены Правления Банка избираются Советом Директоров на срок 3 года в количестве и составе,
определяемом при избрании.
16.4. Совет Директоров вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении
полномочий Председателя Правления Банка, члена или членов Правления Банка и об образовании новых
исполнительных органов.
16.5. Полномочия единоличного исполнительного органа Банка могут быть переданы по договору
коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю
(управляющему). Решение о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Банка
управляющей организации или управляющему принимается Общим собранием акционеров только по
предложению Совета Директоров Банка.
16.6. Председатель Правления Банка и члены правления Банка действует на основании Устава
Банка, Положения о Правлении Банка, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения
его заседаний, а также порядок принятия им решений.
16.7. Единоличный исполнительный орган Банка, члены коллегиального исполнительного органа
Банка не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми
организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях,
занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к
Банку.
16.8. К компетенции Правления Банка относятся:
1) обеспечение выполнения решений Общего собрания акционеров, Совета Директоров и
Комитетов Банка;
2) разработка годового бюджета Банка и мер по его выполнению, разработка и утверждение
квартальных бюджетов Банка;
3) рассмотрение и утверждение отчетов руководителей структурных подразделений и
должностных лиц Банка, за исключением отчета руководителя Службы внутреннего контроля Банка;
4) принятие решений об отнесении Банком льготных, переоформленных (в том числе
пролонгированных) ссуд к более низкой группе риска, чем это вытекает из формализованных критериев,
определенных в нормативных документах Банка России;
5) утверждение ежеквартального отчета эмитента эмиссионных ценных бумаг;
6) разработка организационной структуры Банка;
7) создание и прекращение деятельности внутренних структурных подразделений Банка,
утверждение положений о внутренних структурных подразделениях Банка;
8) назначение и освобождение от должности заместителей директора, главного бухгалтера
филиалов и представительств Банка;
9) образование комитетов при Правлении Банка и утверждение внутренних документов,
регламентирующих порядок их деятельности;
10) утверждение политик Банка, за исключением политик, утверждение которых отнесено к
компетенции Совета Директоров;
11) утверждение типовых форм договоров, стандартов, применяемых Банком;
12) утверждение иных внутренних документов, регламентирующих деятельность Банка;
20
Правление Банка вправе решать также иные вопросы руководства текущей деятельностью Банка,
за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров,
и вопросов, относящихся к компетенции Председателя Правления.
16.9. Кворум для проведения заседания Правления Банка определяется внутренним документом
Банка и должен составлять не менее половины числа избранных членов Правления. В случае если
количество членов Правления становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет
Директоров Банка обязан принять решение об избрании необходимого количества членов Правления.
Решения Правления принимаются простым большинством голосов его членов, присутствующих
на заседании или принимающих участие в заочном голосовании.
Передача права голоса членом Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления, не
допускается.
При равенстве голосов голос Председателя Правления является решающим.
На заседании Правления Банка ведется протокол. Протокол заседания Правления предоставляется
членам Совета Директоров, Ревизионной комиссии и аудитору Банка по их требованию.
16.10. Проведение заседаний Правления Банка организует Председатель Правления Банка,
который подписывает протоколы заседаний Правления в соответствии с решениями Правления,
принятыми в пределах его компетенции.
16.11. Все вопросы по руководству текущей деятельностью Банка, не отнесенные к компетенции
Общего собрания акционеров, Совета Директоров или Правления Банка, относятся к компетенции
Председателя Правления Банка.
Председатель Правления Банка в силу своей компетенции:
1) осуществляет текущее руководство деятельностью Банка;
2) без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы как в Российской
Федерации, так и за ее пределами, совершает сделки от имени Банка, имеет право первой подписи на
финансовых документах;
3) выдает доверенности на право представительства от имени Банка;
4) распоряжается имуществом Банка для обеспечения его текущей деятельности в пределах,
установленных настоящим Уставом;
5) издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
6) утверждает штатное расписание Банка, его филиалов, представительств и внутренних
структурных подразделений Банка;
7) принимает и увольняет работников, заключает трудовые договоры, применяет меры поощрения
и взыскания;
8) вносит на утверждение Совета Директоров количественный и персональный состав Правления
Банка;
9) вносит на утверждение Правления кандидатуры руководителей филиалов и представительств
Банка;
10) организует исполнение решений Общего собрания, Совета Директоров и Правления Банка;
11) председательствует на заседаниях Правления и организует ведение протоколов заседания
Правления;
12) утверждает положения о структурных подразделениях Банка и должностные инструкции
сотрудников Банка;
13) утверждает внутренние документы Банка, за исключением внутренних документов,
утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» или Уставом Банка
к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров или Правления Банка;
14) организует ведение бухгалтерского учета и отчетности;
15) осуществляет иные полномочия, не отнесенные действующим законодательством или Уставом
Банка к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров или Правления Банка.
16.12. Председатель Правления Банка организует защиту сведений, составляющих коммерческую
и служебную тайну Банка.
16.13. Правление и Председатель Правления Банка отчитываются перед Общим собранием
акционеров и Советом Директоров Банка.
16.14. Права и обязанности Председателя Правления Банка и членов Правления Банка по
осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются Федеральным законом «Об
акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации и договором, заключаемым
каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета Директоров или
лицом, уполномоченным Советом Директоров Банка.
На отношения между Банком и Председателем Правления Банка, членами Правления Банка действие
законодательства Российской Федерации о труде распространяется в части, не противоречащей положениям
Федерального закона «Об акционерных обществах».
21
17. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ, ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА И
ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.
17.1. Члены Совета Директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка
при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка
добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку их
виновными действиями (бездействием) убытки в соответствии с действующим законодательством. При
этом члены Совета Директоров и (или) Правления Банка, голосовавшие против решения, повлекшего
причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании, данной ответственности не
несут.
17.2. Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем одним процентом
размещенных обыкновенных акций Банка, вправе в установленном порядке обратиться в суд с иском к
перечисленным в пункте 17.1 настоящего Устава лицам о возмещении причиненных им убытков.
17.3. Председатель Правления Банка и члены Правления Банка несут ответственность за
достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка в соответствии с действующим
законодательством.
18. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА
18.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Службой
внутреннего контроля Банка, Ревизионной комиссией, Аудитором Банка, а также Банком России и
органами, уполномоченными на это законодательством Российской Федерации.
18.2. Ревизионная комиссия избирается Общим собранием акционеров Банка на срок до
следующего Годового Общего собрания акционеров в количестве, определяемом при избрании, но не
более пяти человек. Члены Ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета
Директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
18.3. Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение
возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством.
18.4. В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций она может привлекать
экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за
действия привлеченных специалистов несет председатель Ревизионной комиссии.
18.5. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов,
регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых
Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества.
Ревизионная комиссия представляет Общему собранию акционеров отчет о проведенной ревизии,
а также заключение о соответствии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках
действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.
18.6. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам
его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению
Общего собрания акционеров, Совета Директоров или по требованию акционера (акционеров),
владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.
18.7. По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам, или
выявлении злоупотреблений должностных лиц Ревизионная комиссия требует созыва Внеочередного
Общего собрания акционеров.
18.8. Документально оформленные результаты проверок Ревизионной комиссией представляются
на рассмотрение Совету Директоров Банка для принятия мер.
18.9. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банк
ежегодно привлекает профессионального Аудитора, не связанного имущественными интересами с
Банком или его участниками (внешний аудит), имеющего лицензию на осуществление такой проверки.
Аудитор утверждается Общим собранием акционеров.
Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской
Федерации на основе заключаемого с Аудитором договора.
18.10. В составляемых Ревизионной комиссией и Аудитором заключениях по результатам
проверки финансово - хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения:
- по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности Банка;
- о достоверности данных, содержащихся в годовом отчете Банка;
- о выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;
- о качестве управления Банком;
22
- информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации
порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов
Российской Федерации при осуществлении финансово - хозяйственной деятельности;
- о состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и
настоящим Уставом.
Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.
19. СИСТЕМА ОРГАНОВ
ОБРАЗОВАНИЯ И ПОЛНОМОЧИЯ
ВНУТРЕННЕГО
КОНТРОЛЯ
БАНКА,
ПОРЯДОК
ИХ
19.1. Система внутреннего контроля - совокупность системы органов и направлений внутреннего
контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных
законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.
19.2. Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:
1) эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении
банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая
обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которым понимается:
- выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих
банковской деятельности типичных возможностей понесения Банком потерь и (или) ухудшения
ликвидности вследствие наступления связанных с внутренними и (или) внешними факторами
деятельности Банка неблагоприятных событий;
- постоянное наблюдение за банковскими рисками;
- принятие мер по поддержанию Банка на уровне банковских рисков, не угрожающем его
финансовой устойчивости и интересам его кредиторов и вкладчиков;
2) достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления
финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних
пользователей), а также информационной безопасности;
3) соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов Банка;
4) исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной
деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством
Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.
19.3. Внутренний контроль в Банке осуществляется следующими органами:
19.3.1. Общее собрание акционеров Банка, к компетенции которого относится заслушивание
заключений Аудитора и Ревизионной комиссии по результатам проверки деятельности Банка;
19.3.2. Совет Директоров Банка, к компетенции которого относятся следующие вопросы:
- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
- регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и
обсуждение с Председателем Правления Банка и членами Правления Банка вопросов организации
внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля Банка, подготовленных
Правлением Банка, службой внутреннего контроля Банка, должностным лицом (ответственным
сотрудником, структурным подразделением) Банка по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными
подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;
- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Правлением Банка рекомендаций и
замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводившей аудит, и надзорных
органов;
- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру,
масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
- исключение принятия правил и (или) осуществления практики, которые могут стимулировать
совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего
контроля;
- своевременный пересмотр организации системы внутреннего контроля для эффективного
выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков;
- принятие документов по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с
подразделениями и служащими Банка и контроль их соблюдения;
19.3.3. Председатель Правления Банка, к компетенции которого относится:
- установление ответственности за выполнение решений Совета Директоров Банка;
- делегирование полномочий по разработке правил и процедур в сфере внутреннего контроля
руководителям соответствующих структурных подразделений Банка;
- распределение обязанностей между подразделениями и служащими, отвечающими за конкретные
направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
23
19.3.4. Правление Банка, к компетенции которого относятся следующие вопросы:
- установление ответственности за реализацию стратегии и политики Банка в отношении
организации и осуществления внутреннего контроля;
- контроль за исполнением руководителями структурных подразделений Банка делегированных
им полномочий по разработке правил и процедур в сфере внутреннего контроля;
- проверка соответствия деятельности Банка положениям внутренних документов, определяющих
порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов
характеру и масштабам деятельности Банка;
- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего
контроля;
- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление
необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена
информацией включают в себя все документы, определяющие процедуры деятельности Банка;
- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего
контроля и мер, принятых для их устранения;
- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих
реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки
банковских рисков;
- подготовка предложений по своевременному пересмотру организации системы внутреннего
контроля для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее
банковских рисков;
- исключение принятия правил и (или) осуществления практики, которые могут стимулировать
совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего
контроля;
- принятие документов по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с
подразделениями и служащими Банка и контроль за их соблюдением;
19.3.5. Ревизионная комиссия Банка, к компетенции которой относятся вопросы, определенные
уставом Банка;
19.3.6. Главный бухгалтер (его заместители) Банка, осуществляющие внутренний контроль в
соответствии с требованиями законодательства и нормативных документов Банка России;
19.3.7. Директор (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала или
представительства Банка, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с требованиями
законодательства и нормативных документов Банка России;
19.3.8. Подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с
полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:
1) структурное подразделение Банка, отвечающее за устойчивое функционирование Банка, защиту
интересов акционеров, руководства и клиентов Банка, материальных ценностей и информационных
ресурсов от внутренних и внешних угроз, а также прогнозирование и своевременное выявление, и
устранение угроз безопасности персоналу, материальным, информационным и финансовым ресурсам
Банка всеми доступными средствами, методами и мероприятиями, не противоречащими закону;
2) структурное подразделение Банка, ответственное за организацию и функционирование
системы управления банковскими рисками и осуществление независимой оценки банковских рисков;
3) специальный отдел - структурное подразделение, ответственное за разработку и реализацию
правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних
организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный
орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и
нормативными актами Банка России;
4) служба внутреннего контроля - структурное подразделение Банка, осуществляющее
деятельность в соответствии с требованиями положения о Службе внутреннего контроля Банка;
5) иные структурные подразделения и ответственные сотрудники Банка:
- контролер профессионального участника рынка ценных бумаг - ответственный сотрудник или
структурное подразделение, осуществляющее проверку соответствия деятельности Банка, как
профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям законодательства Российской
Федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг,
нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;
- ответственный сотрудник по правовым вопросам - сотрудник или структурное подразделение,
отвечающее за проверку соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних
документов Банка;
- начальники всех структурных подразделений Банка - в соответствии внутренними документами
Банка, утвержденными в установленном порядке, обеспечивают участие во внутреннем контроле всех
служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;
- служащие Банка - в соответствии с должностными инструкциями.
24
19.4. Порядок образования и полномочия органов внутреннего контроля Банка, указанных в
пункте 19.3, определяются настоящим Уставом, внутренними документами Банка.
20. ПРИОБРЕТЕНИЕ И ВЫКУП БАНКОМ РАЗМЕЩЕННЫХ АКЦИЙ
20.1. Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Общего собрания акционеров
об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения части размещенных акций в целях
сокращения их общего количества.
Банк не вправе принимать решение об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения
части размещенных акций в целях сокращения их общего количества, если номинальная стоимость
акций, оставшихся в обращении, станет ниже минимального размера уставного капитала,
предусмотренного Федеральным законом «Об акционерных обществах».
20.2. Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Совета Директоров Банка, за
исключением приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества.
Банк не вправе принимать решение о приобретении акций, если номинальная стоимость акций
Банка, находящихся в обращении, составит менее 90 процентов от уставного капитала Банка.
20.3. Акции, приобретенные Банком на основании принятого Общим собранием акционеров
решения об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения акций в целях сокращения их
общего количества, погашаются при их приобретении.
Акции, приобретенные Банком в соответствии с п.20.2 настоящего Устава, не предоставляют
права голоса, они не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции
должны быть реализованы по их рыночной стоимости не позднее одного года с даты их приобретения. В
противном случае Общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного
капитала Банка путем погашения указанных акций.
20.4. Решением о приобретении акций должны быть определены категории (типы) приобретаемых
акций, количество приобретаемых Банком акций каждой категории (типа), цена приобретения, форма и
срок оплаты, а также срок, в течение которого осуществляется приобретение акций.
Оплата акций при их приобретении осуществляется деньгами. Срок, в течение которого
осуществляется приобретение акций, не может быть меньше 30 дней. Цена приобретения Банком акций
определяется в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Каждый акционер - владелец акций определенных категорий (типов), решение о приобретении
которых принято, вправе продать указанные акции, а Банк обязан приобрести их. В случае, если общее
количество акций, в отношении которых поступили заявления об их приобретении Банком, превышает
количество акций, которое может быть приобретено Банком с учетом ограничений, установленных п.20.2
Устава, акции приобретаются у акционеров пропорционально заявленным требованиям.
20.5. Не позднее чем за 30 дней до начала срока, в течение которого осуществляется приобретение
акций, Банк обязан уведомить акционеров - владельцев акций определенных категорий (типов), решение
о приобретении которых принято. Уведомление должно содержать сведения, указанные в п. 20.4
настоящего Устава.
20.6. Банк не вправе осуществлять приобретение размещенных им обыкновенных акций:
- до полной оплаты всего уставного капитала Банка;
- если на момент их приобретения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в
соответствии с правовыми актами Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или
указанные признаки появятся в результате приобретения этих акций;
- если на момент их приобретения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного
капитала, резервного фонда либо станет меньше их размера в результате приобретения акций.
Банк не вправе осуществлять приобретение размещенных акций до выкупа всех акций, требования
о выкупе которых предъявлены акционерами в соответствии с действующим законодательством и
Уставом Банка.
20.7. Акционеры – владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части
принадлежащих им акций в случаях:
- реорганизации Банка или совершении крупной сделки, решение об одобрении которой
принимается общим собранием акционеров, если они голосовали против принятия решения о его
реорганизации или одобрении указанной сделки, либо не принимали участия в голосовании по этим
вопросам;
- внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава Банка в новой
редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия соответствующего решения
или не принимали участия в голосовании.
Не принявшими участие в голосовании при любой форме проведения Общего собрания
акционеров считаются акционеры, не представившие Банку в установленные сроки бюллетени для
голосования.
В целях реализации права акционеров требовать выкупа банком принадлежащих им акций
поданными против считаются бюллетени, в которых однозначно зачеркнуты варианты ответа «за»,
«воздержался» и оставлен только ответ «против». Недействительные бюллетени в данном случае не
считаются поданными «против».
25
20.8. Список акционеров, имеющих право требовать выкупа Банком принадлежащих им акций,
составляется на основании данных реестра акционеров Банка на день составления списка лиц, имеющих
право на участие в Общем собрании акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование
по которым в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» может повлечь
возникновение права требовать выкупа акций.
20.9. Выкуп акций Банком осуществляется по цене, определенной Советом Директоров Банка, но
не ниже рыночной стоимости, которая должна быть определена независимым оценщиком без учета ее
изменения в результате действий Банка, повлекших возникновение права требования оценки и выкупа
акций.
20.10. Банк обязан информировать акционеров о наличии у них права требовать выкупа Банком
принадлежащих им акций, о цене и порядке осуществления выкупа.
20.11. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого
включает вопросы, голосование по которым в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных
обществах» может повлечь возникновение права требовать выкупа Банком акций, должно содержать
информацию о наличии у акционера права требовать выкупа принадлежащих ему акций, а также о цене и
порядке осуществления выкупа.
20.12. Письменное требование акционера о выкупе принадлежащих ему акций направляется
Банку с указанием места жительства (места нахождения) акционера и количества акций, выкупа которых
он требует.
Требования акционеров о выкупе Банком принадлежащих им акций должны быть предъявлены
Банку не позднее 45 дней со дня принятия соответствующего решения Общим собранием акционеров.
По истечении этого срока, Банк в течение 30 дней обязан выкупить акции у акционеров, предъявивших
требования о выкупе.
20.13. Выкуп Банком акций осуществляется по цене, указанной в сообщении о проведении
Общего собрания, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь
возникновение права требовать выкупа Банком акций. Общая сумма средств, направляемых Банком на
выкуп акций, не может превышать 10 процентов стоимости чистых активов Банка на дату принятия
решения, которое повлекло возникновение у акционеров права требовать выкупа Банком
принадлежащих им акций. В случае если общее количество акций, в отношении которых заявлены
требования о выкупе, превышает количество акций, которое может быть выкуплено Банком с учетом
установленного выше ограничения, акции выкупаются у акционеров пропорционально заявленным
требованиям.
20.14. Акции, выкупленные Банком в случае его реорганизации, погашаются при их выкупе.
Акции, выкупленные Банком в иных случаях, предусмотренных пунктом 20.7 настоящего Устава,
поступают в распоряжение Банка. Указанные акции не предоставляют права голоса, не учитываются при
подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы по их
рыночной стоимости не позднее одного года с момента их выкупа; в противном случае Общее собрание
акционеров должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем погашения
указанных акций.
21. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ КРУПНЫХ СДЕЛОК И СДЕЛОК, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ
ИМЕЕТСЯ ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬ
21.1. Решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость
которого составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной по
данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, принимается Советом Директоров
Банка единогласно, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров.
21.2. В случае если единогласие Совета Директоров Банка по вопросу об одобрении крупной
сделки не достигнуто, по решению Совета Директоров вопрос об одобрении крупной сделки может быть
вынесен на решение Общего собрания акционеров.
21.3. Решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость
которого составляет свыше 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимается Общим
собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих
акций, принимающих участие в Общем собрании.
21.4. Решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность,
принимается Советом Директоров Банка большинством голосов директоров, не заинтересованных в ее
совершении.
Если количество незаинтересованных директоров составляет менее определенного Уставом
кворума для проведения заседания Совета Директоров Банка, решение по данному вопросу должно
приниматься Общим собранием акционеров в установленном Федеральным законом «Об акционерных
обществах» порядке.
26
21.5. Решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность,
принимается Общим собранием акционеров большинством голосов всех не заинтересованных в сделке
акционеров – владельцев голосующих акций в следующих случаях:
если предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок является имущество, стоимость
которого по данным бухгалтерского учета (цена предложения приобретаемого имущества) Банка
составляет 2 и более процента балансовой стоимости активов Банка по данным его бухгалтерской
отчетности на последнюю отчетную дату, за исключением сделок, предусмотренных абзацами третьим и
четвертым настоящего пункта;
если сделка или несколько взаимосвязанных сделок являются размещением посредством подписки
или реализацией акций, составляющих более 2 процентов обыкновенных акций, ранее размещенных
Банком, и обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ранее размещенные эмиссионные
ценные бумаги, конвертируемые в акции;
если сделка или несколько взаимосвязанных сделок являются размещением посредством подписки
эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, которые могут быть конвертированы в
обыкновенные акции, составляющие более 2 процентов обыкновенных акций, ранее размещенных
Банком, и обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ранее размещенные эмиссионные
ценные бумаги, конвертируемые в акции;
если все члены Совета Директоров признаются заинтересованными и (или) не являются
независимыми директорами.
21.6. Заключение сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, не требует
одобрения Общего собрания акционеров в случаях, если условия такой сделки существенно не
отличаются от условий аналогичных сделок, которые совершались между Банком и заинтересованным
лицом в процессе осуществления обычной хозяйственной деятельности Банка, имевшей место до
момента, когда заинтересованное лицо признается таковым. Указанное исключение распространяется
только на сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, совершенные в период с момента,
когда заинтересованное лицо признается таковым, и до момента проведения следующего Годового
Общего собрания акционеров.
22. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА
22.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения,
разделения, выделения и преобразования.
22.2. Реорганизация Банка осуществляется в порядке, предусмотренном действующим
законодательством Российской Федерации.
При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам.
Государственная регистрация кредитной организации, создаваемой путем реорганизации,
осуществляется в порядке, предусмотренном федеральным законодательством и принимаемыми в
соответствие с ним нормативными актами Банка России.
В случае реорганизации Банка все документы с не истекшими сроками хранения передаются в
установленном порядке его правопреемнику.
22.3. Ликвидация Банка осуществляется в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в
порядке правопреемства.
22.4. Ликвидация считается завершенной, а Банк - прекратившим свою деятельность после
внесения об этом записи в государственный реестр.
22.5. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка,
предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом
порядке на государственное хранение в соответствующий архив.
Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных
органов.
23. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В УСТАВ
23.1. Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка, регистрируются в порядке,
установленном действующим законодательством.
23.2. Изменения и дополнения в Устав Банка или Устав Банка в новой редакции приобретают силу
для третьих лиц с момента их государственной регистрации, а в случаях, установленных Федеральным
законом «Об акционерных обществах», - с момента уведомления органа, осуществляющего
государственную регистрацию.
Заместитель Председателя
Совета Директоров ОАО «МЕТКОМБАНК»
М.Н.Вшивцева