Приложение №8 Сведения о кредитах, выданных

Наименование Заемщика
ИНН Заемщика
Номер кредитного договора с Заемщиком
Дата кредитного договора с Заемщиком
Дата выдачи кредита по кредитному договору
Дата окончания периода выдачи кредита по кредитному договору
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
15
16
17
Сумма
просроченн
ой
задолженно
сти
18
19
20
21
23
24
25
26
27
28
29
30
Информация о фактах нарушения условий кредитного договора, в соответствии с
которыми Банк-партнер имеет право требовать досрочного возврата всей
задолженности по кредиту
Показатели
эффективности
Сумма фактически освоенного Заемщиком кредита (израсходовано средств на
реализацию проекта)
Сумма налогов, уплаченных Заемщиком
Выручка Заемщика
Проценты
Средняя численность работников
Категория качества
Просроченная задолженность на конец отчетного месяца
Задолженность на конец отчетного месяца
22
Фактически погашено в отчетном месяце
Основной долг
Начислено к погашению за отчетный месяц
Процентная ставка по кредиту, выданному за счет средств АО «МСП Банк», по
которой осуществлялось фактическое начисление процентов в отчетном
месяце
Процентная ставка по кредиту, выданному за счет собственных средств
Банка-партнера, по которой осуществлялось фактическое начисление
процентов в отчетном месяце
От 91 дня и более
Остаток ссудной задолженности по кредиту, выданному за счет собственных
средств Банка-партнера
14
От 31 до 90 дней
Остаток ссудной задолженности по кредиту, выданному за счет средств АО
«МСП Банк»
Сведения о кредитах, выданных Заемщикам
До 30 дней
Начислено к погашению за отчетный месяц
13
Сумма фактического погашения основного долга Заемщиком
Неиспользованный лимит по кредитному договору с Заемщиком
Фактически выдано по кредитному договору на дату отчета
Дата возврата суммы кредита по кредитному договору
Сумма кредитного договора
Номер гарантии
1
Основание окончания периода выдачи по кредитному договору (выбор из
списка)
№ п/п
Приложение № 8
к Рамочному соглашению
№ ___ от «___» _____ 20__г.
Сведения о кредитах, выданных Заемщикам - Субъектам среднего предпринимательства и обеспеченных Банковскими
гарантиями АО «МСП Банк»
31
32
ПОРЯДОК ЗАПОЛНЕНИЯ ТАБЛИЦЫ:
1. Графа 2. Указывается номер Банковской гарантии.
2. Графа 7. Указывается дата выдачи Кредита (части Кредита) Заемщику. Если Кредит Заемщику предоставлен в форме
кредитной линии с лимитом выдачи, то указывается дата выдачи последнего транша.
3. Графы 8, 12, 13 заполняются только в случае, если кредитным договором между Банком-партнером и Заемщиком
предусмотрена возможность предоставления Заемщику кредитных линий.
4. Графа 9. Заполняется при наступлении события, указанного в списке АО «МСП Банк» (окончание периода выборки
средств, полная выборка до истечения срока периода выборки, списание лимита по решению Банка-партнера). Далее
информация в данной графе не обновляется.
5. Графа 14. Заполняется нарастающим итогом с даты первого погашения Кредита (части Кредита) Заемщиком.
6. Графа 15. Указывается сумма, которая должна быть погашена в отчетном месяце в соответствии с графиком погашения
кредита по кредитному договору с Заемщиком. В случае отсутствия обязанности погашения Заемщиком основного долга
в отчетном месяце, ставится ноль.
7. Графа 16. Заполняется в случае, когда Кредит (часть Кредита) Заемщику предоставляется за счет средств АО «МСП
Банк». Не включает сумму просроченной задолженности.
8. Графа 17. Заполняется в случае, когда Банк-партнер предоставляет Заемщику Кредит (часть Кредита) за счет
собственных средств. Не включает сумму просроченной задолженности.
9. Графа 21. Заполняется в случае, когда Кредит (часть Кредита) Заемщику предоставляется за счет средств АО «МСП
Банк». Указывается ставка, действующая на отчетную дату.
10. Графа 22. Заполняется в случае, когда Кредит (часть Кредита) Заемщику предоставляется за счет собственных средств
Банка-партнера. Указывается ставка, действующая на отчетную дату.
11. Графа 23. Указывается вся сумма начисленных за отчетный месяц процентов в соответствии с суммами, отраженными на
счетах бухгалтерского учета по начислению процентов.
12. Графа 24. Указывается вся сумма средств, поступивших в погашение процентов за отчетный месяц, включая средства в
счет погашения просроченных процентов.
13. Графа 25. Указывается задолженность по процентам на отчетную дату (без учета просроченных процентов).
14. Графа 26. Указывается сумма, отраженная на бухгалтерских счетах по учету просроченных процентов на отчетную дату.
15. Графа 27. Указывается актуальная категория качества ссуды Заемщика на дату предоставления отчета.
16. Графа 28. В первом Отчете указывается средняя численность работников Заемщика за предшествующий календарный
год/за истекший период текущего календарного года (в случае, если Заемщик начал хозяйственную деятельность в
текущем календарном году). Далее информация обновляется ежегодно в составе отчетности на 01.07. Документ,
являющийся основанием: справка Заемщиков о средней численности работников Заемщиков, составленная по форме АО
«МСП Банк», являющейся приложением к Перечню документов, необходимых для принятия решения о предоставлении
Банковской гарантии (приложение к Рамочному соглашению) (при ежегодном обновлении - заполняется только в части
информации о средней численности). При наличии остатка задолженности Заемщика данная графа должна быть
заполнена (не допускается указание нулевого значения или не заполнение графы).
17. Графа 29. Указывается выручка Заемщика (без учета НДС) за предшествующий календарный год на основании
бухгалтерской (финансовой) или иной отчетности (отчет о финансовых результатах).
В случае если Заемщик был зарегистрирован в году, в котором заключен кредитный договор, данные по выручке этого
Заемщика заполняются в составе отчетности года, следующего за годом заключения кредитного договора. Для
действующих предприятий, зарегистрированных ранее текущего года, при наличии остатка задолженности Заемщика,
данная графа должна быть заполнена (не допускается указание нулевого значения или не заполнение графы), за
исключением случаев, когда деятельность предприятия не осуществлялась и нулевое значение выручки Заемщика
подтверждается бухгалтерской (финансовой) отчетностью. Данные по выручке обновляются ежегодно по всем
Заемщикам в составе отчетности на 01.07.
18. Графа 30. Указывается сумма налогов, уплаченных Заемщиком за предшествующий календарный год, на основании
справки Заемщика с обязательным указанием сумм, уплаченных по налогу на прибыль, налогу на добавленную
стоимость, транспортному налогу, налогу на имущество, заполненной на основании копий платежных поручений из
обслуживающих банков;
В случае если Заемщик был зарегистрирован в году, в котором заключен кредитный договор, данные по сумме налогов,
уплаченных Заемщиком, заполняются в составе отчетности года, следующего за годом заключения кредитного договора.
Для действующих предприятий, зарегистрированных ранее текущего года, при наличии остатка ссудной задолженности
Заемщика, данная графа должна быть заполнена (не допускается указание нулевого значения или не заполнение графы), за
исключением случаев, когда деятельность предприятия не осуществлялась и нулевое значение налогов, уплаченных
Заемщиком подтверждается отчетностью, направляемой в ФНС/справкой ФНС. Данные по сумме налогов, уплаченных
Заемщиком, обновляются ежегодно по всем Заемщикам в составе отчетности на 01.07.
19. По погашенным Кредитам Субъектов СП столбцы 28-30 не заполняются.
20. Графа 31. Указывается сумма направленных Заемщиком (Субъектом СП) средств на осуществление расчетов с
контрагентами и т.д., полученных по кредитному договору на реализацию инвестиционного проекта, нарастающим итогом
на дату отчета.
21. Графа 32. Необходимо выбрать из списка (да/нет), имелись ли в отчетном месяце факты нарушений условий кредитного
договора, в соответствии с которыми Банк-партнер имеет право требовать досрочного возврата всей задолженности по
Кредиту.
22. Отчетность предоставляется в электронной форме. Шаблоны файлов отчетности направляются Банку-партнеру
Оператором
гарантийного
механизма.
Файлы
с
формами
отчетов
именуются
следующим
образом:
ДДММГГNNNN_РРР.xls, где ДДММГГ – отчетная дата, NNNN – номер лицензии на осуществление банковских операций
Банка-партнера РРР – реквизиты Рамочного соглашения (например: 6Д-Р-РРР/15).
Приложение № 8.1
к Рамочному соглашению
№ ___ от «___» _____ 20__г.
ФОРМА УВЕДОМЛЕНИЯ О НАПРАВЛЕНИИ ОТЧЕТНОСТИ
АО «МСП Банк»
Директору Департамента кредитования
___________________
Уважаемый _______________!
В соответствии с условиями Рамочного соглашения № __________ от
_________.20__г., уведомляем, что ______________ (наименование Бенефициара)
направлены через систему МСП-Онлайн:
1. Сведения о кредитах, выданных Заемщикам - Субъектам среднего
предпринимательства по Банковским гарантиям АО "МСП Банк", по состоянию на
«____» ______ 20__г.:
- наименование файла: ____,
- размер файла: ____,
- дата направления отчетности________,
- значение хэш-функции SHA-1 файла___________.
Настоящим подтверждаем корректность представленной информации и ее
соответствие данным бухгалтерского учета и гарантируем, что все указанные в данном
отчете Субъекты СП и кредиты, предоставленные им, включая условия договоров,
заключенных с ними, соответствуют требованиям АО «МСП Банк», изложенным в
__________________________________ (Данный абзац не указывается, в случае если
отчет предоставляется без данных).
Подпись:_______________
Подпись:______________
Ф.И.О._________________
Ф.И.О.________________
Должность:
Должность:
Приложение № 8.2
к Рамочному соглашению
№ ___ от «___» _____ 20__г.
ФОРМА УВЕДОМЛЕНИЯ О НАПРАВЛЕНИИ ОТЧЕТНОСТИ
АО «МСП Банк»
Директору Департамента кредитования
___________________
Уважаемый _______________!
В
соответствии с условиями
Рамочного
соглашения от
«____»
_________________ 20__ года № _________, уведомляем, что ______________
(наименование Бенефициара) «___»________ 20__ г. (дата направления
отчетности) в электронном виде направлены:
Отчет
о
кредитах,
выданных
Заемщикам
Субъектам
среднего
предпринимательства по Банковским гарантиям АО "МСП Банк", по состоянию на
«____» ______ 20__г.:
- наименование файла: ____,
- размер файла: ____,
- дата формирования файла: _____,
- время формирования файла: _______.
Настоящим подтверждаем корректность представленной информации и ее
соответствие данным бухгалтерского учета и гарантируем, что все указанные в данном
отчете Субъекты СП и кредиты, предоставленные им, включая условия договоров,
заключенных с ними, соответствуют требованиям АО «МСП Банк», изложенным
_______________________________. (Данный абзац не указывается, в случае если
отчет предоставляется без данных)
Подпись:_______________
Подпись:______________
Ф.И.О._________________
Ф.И.О.________________
Должность:
Должность: