Устав ООО - Русский Национальный Банк
advertisement
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Общество с ограниченной ответственностью «Русский Национальный Банк», именуемое в дальнейшем «Банк», является кредитной организацией. Банк был создан 28 сентября 1990 года с наименованием коммерческий Агропромышленный банк «Морозовсккомагробанк» в соответствии с решением учредителей от 28.09.1990 года (протокол № 1). В соответствии с решением общего собрания учредителей от 03 апреля 1995 года (протокол № 2) наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с законодательством и полное фирменное наименование Банка изменено на коммерческий Агропромышленный Банк «Морозовсккомагробанк» (общество с ограниченной ответственностью). В соответствии с решением внеочередного общего собрания участников от 14 января 2000 г. (протокол № 11/1) учредительные документы Банка приведены в соответствие с действующим законодательством и полное фирменное наименование Банка изменено на Общество с ограниченной ответственностью коммерческий агропромышленный банк «Морозовсккомагробанк». В соответствии с решением внеочередного общего собрания участников от 24 февраля 2000 года (протокол № 12/2) было принято сокращенное фирменное наименование Банка: ООО «Морозовсккомагробанк». В соответствии с решением внеочередного общего собрания участников от 21 октября 2005 г. (протокол № 66/10) полное фирменное наименование Банка изменено на Общество с ограниченной ответственностью «Русский Национальный Банк», сокращенное фирменное наименование Банка изменено на ООО «Русский Национальный Банк». 1.2. Банк имеет полное фирменное наименование на русском языке – Общество с ограниченной ответственностью «Русский Национальный Банк» и полное фирменное наименование на английском языке – Limited bank «Russky Natzionalny Bank». Банк имеет сокращенное фирменное наименование на русском языке – ООО «Русский Национальный Банк» и сокращенное фирменное наименование на английском языке – Ltd. «Russky Natzionalny Bank». Банк имеет наименования. исключительное право использования своего фирменного 1.3. Банк имеет круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием на свое местонахождение, штампы, бланки со своим фирменным наименованием, собственную эмблему и другие средства индивидуализации. 1.4. Банк является коммерческой организацией. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также уставом Банка. 1.5. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. 2 1.6. Участниками Банка могут быть физические и юридические лица. Участники Банка не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале Банка. Участники Банка, не полностью оплатившие доли, несут солидарную ответственность по его обязательствам в пределах стоимости неоплаченной части принадлежащих им долей в уставном капитале Банка. Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства. 1.7. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом. Банк не отвечает по обязательствам своих участников. В случае несостоятельности (банкротства) Банка по вине его участников или по вине других лиц, которые имеют право давать обязательные для Банка указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, на указанных участников или других лиц в случае недостаточности имущества Банка может быть возложена субсидиарная ответственность по его обязательствам. 1.8. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства. 1.9. Банк вправе создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации. Банком открыто представительство в г. Москва: Представительство в городе Москва Общества с ограниченной ответственностью «Русский Национальный Банк» (Представительство г. Москва ООО «Русский Национальный Банк»), местонахождение Российская Федерация, 119034, г. Москва, 1-й Зачатьевский переулок, д. 3 стр. 3. Создание Банком филиалов и открытие представительств за пределами территории Российской Федерации осуществляется также в соответствии с законодательством иностранного государства по месту нахождения филиалов и представительств, если иное не предусмотрено международным договором, заключенным между иностранным государством и Российской Федерацией. 1.10. Банк вправе открывать внутренние структурные подразделения вне места нахождения Банка в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России. Внутренние структурные подразделения Банка открываются (закрываются) на основании решения Правления Банка. 1.11. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России. 3 1.12. Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Глава 2. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ 2.1. Местонахождение (адрес) органов управления Банка: Федерация, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Шаумяна, 38/39. Российская Местом нахождения Банка является место постоянного нахождения его единоличного и коллегиального исполнительных органов – Председателя Правления и Правления Банка. Глава 3. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ДРУГИЕ СДЕЛКИ 3.1. Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Банк может осуществлять следующие банковские операции: 1) привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); 2) размещать, указанные в подпункте 1 настоящего пункта устава, привлеченные средства от своего имени и за свой счет; 3) открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц; 4) осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков–корреспондентов, по их банковским счетам; 5) инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6) покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах; 7) привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы; 8) выдавать банковские гарантии; 9) осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). 3.2. Банк помимо выше осуществлять следующие сделки: перечисленных банковских операций вправе 1) выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретать право требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 4 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; 5) предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей; 6) осуществлять лизинговые операции в соответствии с законодательством Российской Федерации; 7) оказывать консультационные и информационные услуги. Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Все перечисленные банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России – и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами. 3.3. Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Глава 4. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 4.1. Уставный капитал Банка составляется из номинальной стоимости долей его Участников. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 183 500 000 (Сто восемьдесят три миллиона пятьсот тысяч) рублей. Уставный капитал Банка разделен на доли, которые выражены соответствующим процентом в уставном капитале Банка. Действительная стоимость доли участника Банка соответствует части стоимости чистых активов Банка, пропорциональной размеру его доли. Размер доли в уставном капитале Банка, дающий право одного голоса, составляет 10 000 (Десять тысяч) рублей. 4.2. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка привлеченные денежные средства. Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. 5 Оплата долей в уставном капитале Банка может осуществляться денежными средствами в рублях и/или иностранной валюте и имуществом в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Денежная оценка имущества, вносимого для оплаты долей в уставном капитале Банка, утверждается решением общего собрания участников Банка, принимаемым всеми участниками Банка единогласно. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Вклады в уставный капитал Банка в виде имущества в неденежной форме не могут превышать 20 процентов уставного капитала Банка. 4.3 Размер уставного капитала может быть увеличен за счет имущества Банка, за счет дополнительных вкладов участников Банка, за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в Банк. Увеличение уставного капитала Банка и внесение соответствующих изменений в устав осуществляется по решению общего собрания участников, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка. 4.4. Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты. Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения допущенных им убытков. 4.5. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости долей всех участников Банка в уставном капитале Банка и (или) погашения долей, принадлежащих Банку. Уменьшение уставного капитала Банка и внесение соответствующих изменений в устав осуществляется по решению общего собрания участников, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка. В течение тридцати дней с даты принятия решения об уменьшении своего уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об уменьшении своего уставного капитала и о его новом размере всех известных ему кредиторов Банка, а также опубликовать в органе печати, в котором публикуются данные о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении. 4.6. Если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов Банка окажется меньше его уставного капитала, Банк обязан объявить об уменьшении своего уставного капитала до размера, не превышающего стоимости его чистых активов, и зарегистрировать такое уменьшение в установленном порядке. В этом случае уменьшение уставного капитала Банка осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости долей всех участников Банка. Банк не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше минимального размера уставного капитала, установленного действующим законодательством Российской Федерации, на дату представления документов для государственной регистрации соответствующих изменений в уставе Банка. 4.7. Юридическое или физическое лицо, либо группа юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, 6 приобретающее(ие) в результате одной или нескольких сделок доли в уставном капитале Банка, обязано(ны), в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, уведомить об этом Банк России либо получить предварительное согласие Банка России. 4.8. Не допускается освобождение участника Банка от обязанности оплатить долю в уставном капитале Банка, в том числе путем зачета его требований к Банку. Глава 5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УЧАСТНИКОВ 5.1. Участники Банка вправе: 1) участвовать в управлении делами Банка в порядке, установленном Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» и уставом Банка; 2) получать информацию о деятельности Банка и знакомиться с его бухгалтерскими книгами и иной документацией в установленном уставом Банка порядке; 3) принимать участие в распределении прибыли; 4) избирать и быть избранным в органы управления Банка; 5) знакомиться с протоколами общего собрания участников и делать выписки из них; 6) получать в случае ликвидации Банка часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость; 7) вносить предложения по повестке дня общего собрания участников; 8) продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале Банка одному или нескольким участникам Банка либо другому лицу в порядке, предусмотренном уставом и действующим законодательством Российской Федерации; 9) потребовать приобретения Банком доли в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Участники Банка имеют также другие права, предусмотренные уставом и действующим законодательством Российской Федерации. 5.2. Обязанности участников Банка: 1) оплачивать доли в уставном капитале Банка в порядке, в размерах и в сроки, которые предусмотрены договором об учреждении Банка и действующим законодательством Российской Федерации; 2) не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка; 3) участники Банка обязаны информировать своевременно Банк об изменении сведений о своем имени или наименовании, месте жительства или месте нахождения, а также сведений о принадлежащих им долях в уставном капитале Банка. 7 Участники Банка несут и другие обязанности, предусмотренные уставом и действующим законодательством Российской Федерации. Глава 6. СПИСОК УЧАСТНИКОВ 6.1. Банк ведет список участников Банка с указанием сведений о каждом участнике Банка, размере его доли в уставном капитале Банка и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих Банку, датах их перехода к Банку или приобретения Банком. Банк обязан обеспечивать ведение и хранение списка участников Банка в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации с момента государственной регистрации Банка. 6.2. Председатель Правления Банка обеспечивает соответствие сведений об участниках Банка и о принадлежащих им долях или частях долей в уставном капитале Банка, о долях или частях долей, принадлежащих Банку, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, и нотариально удостоверенным сделкам по переходу долей в уставном капитале Банка, о которых стало известно Банку. 6.3. Каждый участник Банка обязан информировать своевременно Банк об изменении сведений о своем имени или наименовании, месте жительства или месте нахождения, а также сведений о принадлежащих ему долях в уставном капитале Банка. В случае непредставления участником Банка информации об изменении сведений о себе Банк не несет ответственность за причиненные в связи с этим убытки. 6.4. Банк и не уведомившие Банк об изменении соответствующих сведений участники Банка не вправе ссылаться на несоответствие сведений, указанных в списке участников Банка, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, в отношениях с третьими лицами, действовавшими только с учетом сведений, указанных в списке участников Банка. 6.5. В случае возникновения споров по поводу несоответствия сведений, указанных в списке участников Банка, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, право на долю или часть доли в уставном капитале Банка устанавливается на основании сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц. В случае возникновения споров по поводу недостоверности сведений о принадлежности права на долю или часть доли, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц, право на долю или часть доли устанавливается на основании договора или иного подтверждающего возникновение у учредителя или участника права на долю или часть доли документа. Глава 7. ПЕРЕХОД ДОЛИ ИЛИ ЧАСТИ ДОЛИ УЧАСТНИКА БАНКА В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА К ДРУГИМ УЧАСТНИКАМ БАНКА И ТРЕТЬИМ ЛИЦАМ 7.1. Переход доли или части доли в уставном капитале Банка к одному или нескольким участникам Банка либо к третьим лицам осуществляется на основании сделки, в порядке правопреемства или на ином законном основании. 8 7.2. Участник Банка вправе продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале Банка одному или нескольким участникам Банка. Согласие Банка или других участников Банка на совершение такой сделки не требуется. 7.3. Доля участника Банка может быть отчуждена до полной ее оплаты только в той части, в которой она уже оплачена. 7.4. Участники Банка пользуются преимущественным правом покупки доли или части доли участника Банка по цене, равной номинальной стоимости доли участника Банка, пропорционально размерам своих долей. Банк пользуется преимущественным правом приобретения доли или части доли, принадлежащих участнику Банка, если другие участники Банка не использовали свое преимущественное право покупки доли или части доли участника Банка, по цене, равной номинальной стоимости доли участника Банка. Участник Банка, намеренный продать свою долю или часть доли в уставном капитале Банка третьему лицу, обязан известить в письменной форме об этом остальных участников Банка и сам Банк путем направления через Банк за свой счет оферты, адресованной этим лицам и содержащей указание цены и других условий продажи. Оферта о продаже доли или части доли в уставном капитале Банка считается полученной всеми участниками Банка в момент ее получения Банком. При этом она может быть акцептована лицом, являющимся участником Банка на момент акцепта, а также Банком в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Оферта считается неполученной, если в срок не позднее дня ее получения Банком участнику Банка поступило извещение о ее отзыве. Отзыв оферты о продаже доли или части доли после ее получения Банком допускается только с согласия всех участников Банка. Участники Банка вправе воспользоваться преимущественным правом покупки доли или части доли в уставном капитале Банка в течение тридцати дней с даты получения оферты Банком. В случае, если участники Банка не использовали свое преимущественное право покупки доли или части доли, Банк вправе воспользоваться преимущественным правом покупки доли или части доли в течение десяти дней с момента окончания тридцатидневного срока с даты получения оферты Банком. При отказе отдельных участников Банка от использования преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка либо использовании ими преимущественного права покупки не всей предлагаемой для продажи доли или не всей предлагаемой для продажи части доли другие участники Банка могут реализовать преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка в соответствующей части пропорционально размерам своих долей в пределах оставшейся части срока реализации ими преимущественного права покупки доли или части доли. Преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка у участника и у Банка прекращаются в день: представления составленного в письменной форме заявления об отказе от использования данного преимущественного права; истечения срока использования данного преимущественного права. Заявления участников Банка об отказе от использования преимущественного права покупки доли или части доли должны поступить в Банк до истечения срока 9 осуществления указанного преимущественного права, установленного абзацем 4 настоящего пункта устава. Заявление Банка об отказе от использования преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка представляется, в установленный абзацем 5 настоящего пункта устава срок, участнику Банка, направившему оферту о продаже доли или части доли, единоличным исполнительным органом Банка. Подлинность подписи на заявлении участника Банка или Банка об отказе от использования преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. В случае, если в течение тридцати дней с даты получения оферты Банком, участники Банка или, если в течение десяти дней с момента окончания тридцатидневного срока с даты получения Банком оферты, Банк не воспользуются преимущественным правом покупки доли или части доли в уставном капитале Банка, предлагаемых для продажи, в том числе образующихся в результате использования преимущественного права покупки не всей доли или части доли либо отказа отдельных участников Банка и Банка от преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка, оставшиеся доля или часть доли могут быть проданы третьему лицу по цене не ниже номинальной стоимости доли или части доли и на условиях, которые были сообщены Банку и его участникам. При продаже доли или части доли в уставном капитале Банка с нарушением преимущественного права покупки доли или части доли любые участник или участники Банка либо Банк в течение трех месяцев со дня, когда участник или участники Банка либо Банк узнали или должны были узнать о таком нарушении, вправе потребовать в судебном порядке перевода на них прав и обязанностей покупателя. Уступка указанных преимущественных прав покупки доли или части доли в уставном капитале Банка не допускается. 7.5. Отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка участника Банка третьим лицам иным образом, чем продажа, допускается только с согласия Банка или остальных участников Банка. 7.6. Сделка, направленная на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка, подлежит нотариальному удостоверению, за исключением случаев предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Несоблюдение нотариальной формы указанной сделки влечет за собой ее недействительность. Доля или часть доли в уставном капитале Банка переходит к ее приобретателю с момента нотариального удостоверения сделки, направленной на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка, либо в случаях, не требующих нотариального удостоверения, с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц соответствующих изменений на основании правоустанавливающих документов. К приобретателю доли или части доли в уставном капитале Банка переходят все права и обязанности участника Банка, возникшие до совершения сделки, направленной на отчуждение указанной доли или части доли в уставном капитале Банка, или до возникновения иного основания ее перехода, за исключением дополнительных прав и дополнительных обязанностей участника, уступившего долю или часть доли в уставном капитале Банка. 10 Участник Банка, осуществивший отчуждение своей доли или части доли в уставном капитале Банка, несет перед Банком обязанность по внесению вклада в имущество, возникшую до совершения сделки, направленной на отчуждение указанных доли или части доли в уставном капитале Банка, солидарно с ее приобретателем. 7.7. Доли в уставном капитале Банка переходят к наследникам граждан и к правопреемникам юридических лиц, являвшихся участниками Банка. В случае ликвидации юридического лица – участника Банка принадлежащая ему доля, оставшаяся после завершения расчетов с его кредиторами, распределяется между участниками ликвидируемого юридического лица, если иное не предусмотрено федеральными законами, иными правовыми актами или учредительным документом ликвидируемого юридического лица. Переход доли, установленный абзацами первым и вторым настоящего пункта устава, допускаются только с согласия остальных участников Банка. До принятия наследником умершего участника Банка наследства управление его долей в уставном капитале Банка осуществляется в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. 7.8. При продаже доли или части доли в уставном капитале Банка с публичных торгов права и обязанности участника Банка по такой доле или части доли переходят с согласия участников Банка. 7.9. Для получения согласия участников Банка на переход доли или части доли в уставном капитале Банка, в соответствии с пунктами 7.7. и 7.8. настоящего устава, лицо, намеренное приобрести долю или часть доли, обязано известить в письменной форме об этом остальных участников Банка и сам Банк путем направления через Банк за свой счет заявления, адресованного этим лицам и содержащего основания приобретения. Заявление о даче согласия на переход доли или части доли считается полученным всеми участниками Банка в момент его получения Банком. Согласие на переход доли или части доли в уставном капитале Банка должно быть дано каждым участником Банка в письменном виде в течение тридцати дней с даты получения заявления Банком. Согласие на переход доли или части доли направляется участником Банка в Банк. Банк обязан уведомить лицо, намеренное приобрести долю или часть доли в уставном капитале Банка о согласии либо отказе в даче согласия на приобретение доли или части доли участников Банка в течение трех дней с момента истечения срока дачи согласия. Глава 8. ЗАЛОГ ДОЛЕЙ В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА 8.1. Участник Банка вправе передать в залог принадлежащую ему долю или часть доли в уставном капитале Банка другому участнику Банка или с согласия общего собрания участников Банка третьему лицу. Решение общего собрания участников Банка о даче согласия на залог доли или части доли в уставном капитале Банка, принадлежащих участнику Банка, принимается большинством голосов всех участников Банка. Голос участника Банка, который намерен передать в залог свою долю или часть доли, при определении результатов голосования не учитывается. 11 8.2. Договор залога доли или части доли в уставном капитале Банка подлежит нотариальному удостоверению. Несоблюдение нотариальной формы указанной сделки влечет за собой ее недействительность. 8.3. Банк должен быть уведомлен о состоявшемся залоге доли или части доли в уставном капитале Банка в сроки и порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации. Глава 9. ПРИОБРЕТЕНИЕ БАНКОМ ДОЛИ ИЛИ ЧАСТИ ДОЛИ В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА 9.1. Банк не вправе приобретать доли или части долей в своем уставном капитале, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. 9.2. В случае принятия общим собранием участников Банка решения о совершении крупной сделки или об увеличении уставного капитала Банка за счет внесения дополнительных вкладов участниками Банка Банк обязан приобрести по требованию участника Банка, голосовавшего против принятия такого решения или не принимавшего участия в голосовании, долю в уставном капитале Банка, принадлежащую этому участнику. Данное требование может быть предъявлено участником Банка в течение сорока пяти дней со дня, когда участник Банка узнал или должен был узнать о принятом решении. В случае, если участник Банка принимал участие в общем собрании участников Банка, принявшем такое решение, подобное требование может быть предъявлено в течение сорока пяти дней со дня его принятия. В случае, предусмотренном абзацем первым настоящего пункта устава, в течение трех месяцев со дня возникновения обязанности Банк обязан выплатить участнику Банка действительную стоимость его доли в уставном капитале Банка, определенную на основании данных бухгалтерской отчетности общества за последний отчетный период, предшествующий дню обращения участника Банка с соответствующим требованием, или с согласия участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости. 9.3. Доля участника Банка, исключенного из Банка, переходит к Банку. При этом Банк обязан выплатить исключенному участнику Банка действительную стоимость его доли, которая определяется по данным бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дате вступления в законную силу решения суда об исключении, или с согласия исключенного участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости. 9.4. В случае если предусмотренное в соответствии с пунктами 7.7. и 7.8. настоящего устава согласие участников Банка на переход доли или части доли не получено, доля или часть доли переходит к Банку в день, следующий за датой истечения срока, установленного настоящим уставом для получения такого согласия участников Банка. При этом Банк обязан выплатить наследникам умершего участника Банка, правопреемникам реорганизованного юридического лица - участника Банка или участникам ликвидированного юридического лица - участника Банка, собственнику имущества ликвидированного учреждения, государственного или муниципального унитарного предприятия - участника Банка или лицу, которое приобрело долю или часть доли в уставном капитале Банка на публичных торгах, действительную стоимость доли 12 или части доли, определенную на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню смерти участника общества, дню завершения реорганизации или ликвидации юридического лица, дню приобретения доли или части доли на публичных торгах, либо с их согласия выдать им в натуре имущество такой же стоимости. 9.5. В случае выплаты Банком в связи с обращением взыскания на долю или часть доли участника Банка в уставном капитале Банка действительной стоимости доли или части доли участника Банка по требованию его кредиторов часть доли, действительная стоимость которой не была оплачена другими участниками Банка, переходит к Банку, а остальная часть доли распределяется между участниками Банка пропорционально внесенной ими плате. 9.6. Доля или часть доли переходит к Банку с даты: 1) получения Банком требования участника Банка о ее приобретении; 2) истечения срока оплаты доли в уставном капитале Банка или предоставления компенсации, предусмотренной Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью»; 3) вступления в законную силу решения суда об исключении участника Банка из Банка либо решения суда о передаче доли или части доли Банку, в случае, предусмотренном Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью»; 4) получения от любого участника Банка отказа от дачи согласия на переход доли или части доли в уставном капитале Банка к наследникам граждан или правопреемникам юридических лиц, являвшихся участниками Банка, или на передачу таких доли или части доли учредителям (участникам) ликвидированного юридического лица - участника Банка, собственнику имущества ликвидированного учреждения, государственного или муниципального унитарного предприятия - участника Банка либо лицу, которое приобрело долю или часть доли в уставном капитале Банка на публичных торгах; 5) оплаты Банком действительной стоимости доли или части доли, принадлежащих участнику Банка, по требованию его кредиторов. 9.7. Банк обязан выплатить действительную стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка либо выдать в натуре имущество такой же стоимости в течение трех месяцев со дня перехода к Банку доли или части доли. Действительная стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка выплачивается за счет разницы между стоимостью чистых активов Банка и размером его уставного капитала. В случае если такой разницы недостаточно, Банк обязан уменьшить свой уставный капитал на недостающую сумму. Если уменьшение уставного капитала Банка может привести к тому, что его размер станет меньше минимального размера уставного капитала Банка, определенного в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, на дату государственной регистрации Банка, действительная стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка выплачивается за счет разницы между стоимостью чистых активов Банка и указанным минимальным размером уставного капитала Банка. В этом случае действительная стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка выплачивается не ранее чем через три месяца со дня возникновения основания для такой выплаты. Если в указанный срок у Банка появляется обязанность по выплате действительной стоимости другой доли или части доли либо других долей или частей долей, принадлежащих нескольким участникам Банка, действительная стоимость таких долей или частей долей выплачивается за счет разницы между стоимостью чистых 13 активов Банка и указанным минимальным размером его уставного капитала пропорционально размерам долей или частей долей, принадлежащих участникам Банка. Банк не вправе выплачивать действительную стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка либо выдавать в натуре имущество такой же стоимости, если на момент этих выплат или выдачи имущества в натуре он отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» либо в результате этих выплат или выдачи имущества в натуре указанные признаки появятся у Банка. 9.8. Доли, принадлежащие Банку, не учитываются при определении результатов голосования на общем собрании участников Банка, при распределении прибыли Банка, а также имущества Банка в случае его ликвидации. В течение одного года со дня перехода доли или части доли в уставном капитале Банка к Банку они должны быть по решению общего собрания участников Банка распределены между всеми участниками Банка пропорционально их долям в уставном капитале Банка или предложены для приобретения всем либо некоторым участникам Банка и/или третьим лицам. Распределение доли или части доли между участниками Банка допускается только в случае, если до перехода доли или части доли к Банку они были оплачены или за них была предоставлена компенсация, предусмотренная Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью». Продажа неоплаченных доли или части доли в уставном капитале Банка, а также доли или части доли, принадлежащих участнику Банка, который не предоставил денежную или иную компенсацию в порядке и в срок, которые предусмотрены Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», осуществляется по цене, которая не ниже номинальной стоимости доли или части доли. Продажа долей или частей долей, приобретенных Банком в соответствии с Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», в том числе долей вышедших из Банка участников, осуществляется по цене не ниже цены, которая была уплачена Банком в связи с переходом к нему доли или части доли, если иная цена не определена решением общего собрания участников Банка. Продажа доли или части доли участникам Банка, в результате которой изменяются размеры долей его участников, а также продажа доли или части доли третьим лицам и определение иной цены на продаваемую долю осуществляются по решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно. Не распределенные или не проданные в установленный Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» срок доля или часть доли в уставном капитале Банка должны быть погашены, и размер уставного капитала Банка должен быть уменьшен на величину номинальной стоимости этой доли или этой части доли. Глава 10. ВЫХОД УЧАСТНИКА БАНКА ИЗ СОСТАВА УЧАСТНИКОВ БАНКА 10.1. Участник Банка не вправе выйти из Банка путем отчуждения доли Банку. 14 Глава 11. ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА 11.1. Банк вправе выпускать облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты. 11.2. Размещение облигаций Банка производится по решению общего собрания участников. Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки. Банк размещает облигации только после полной оплаты уставного капитала. 11.3. Количество размещаемых облигаций, номинальная стоимость облигаций, форма выпуска облигаций, способ размещения, цена размещения облигаций или порядок ее определения, форма оплаты облигаций, срок обращения, порядок и срок погашения и иные условия в соответствии с законодательством Российской Федерации и изданными в соответствии с ним нормативными правовыми актами определяются в конкретном решении о выпуске облигаций. 11.4. Банк вправе размещать облигации. Выпуск облигаций допускается только после полной оплаты уставного капитала. Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка и (или) величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций. При отсутствии обеспечения, предоставленного третьими лицами, выпуск облигаций допускается не ранее третьего года существования Банка и при условии надлежащего утверждения годовой бухгалтерской отчетности за два завершенных финансовых года. 11.5. Утерянная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются судом в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации. Глава 12. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА 12.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли. 12.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству Российской Федерации до налогообложения. 12.3. Банк вправе ежеквартально, раз в полгода или раз в год принимать решение о распределении своей чистой прибыли между участниками Банка. Решение об определении части прибыли Банка, распределяемой между участниками Банка, принимается общим собранием участников Банка. 15 Часть прибыли Банка, предназначенная для распределения между его участниками, распределяется пропорционально их долям в уставном капитале Банка. 12.4. Банк не вправе принимать решение о распределении своей прибыли между участниками Банка: - до полной оплаты всего уставного капитала Банка; - до выплаты действительной стоимости доли или части доли участника Банка в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью»; - если на момент принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации или если указанные признаки появятся у Банка в результате принятия такого решения; - если на момент принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда или станет меньше их размера в результате принятия такого решения; - в иных случаях, предусмотренных федеральными законами. 12.5. Банк не вправе выплачивать участникам Банка прибыль, решение о распределении которой между участниками банка принято: - если на момент выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты; - если на момент выплаты стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда или станет меньше их размера в результате выплаты; - в иных случаях, предусмотренных федеральными законами. По прекращении указанных в настоящем пункте устава обстоятельств, Банк обязан выплатить участникам Банка прибыль, решение о распределении которой между участниками Банка принято. Глава 13. ФОНДЫ БАНКА 13.1. Банк формирует резервный фонд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 13.2. Размер резервного фонда Банка составляет не менее 15 процентов от размера уставного капитала Банка. Для этого Банк ежегодно отчисляет не менее 5 процентов от чистой прибыли Банка. Резервный фонд Банка может быть использован согласно решению Совета директоров Банка или в порядке, установленном общим собранием участников, только на следующие цели : - покрытие убытков Банка по итогам отчетного года, - увеличение уставного капитала путем капитализации в установленном законодательством Российской Федерации и участниками Банка порядке. При этом капитализации могут подлежать средства резервного фонда только в части, превышающей установленный размер резервного фонда. 16 Банк вправе в текущем году осуществлять расходование резервного фонда на цели, указанные выше, только в части, сформированной за счет прибыли предшествующих лет, после утверждения отчислений из прибыли предшествующих лет общим собранием участников Банка. Резервный фонд не может быть использован для иных целей. 13.3. Банк имеет право формировать иные фонды в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации. 13.4. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством Российской Федерации. Глава 14. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА 14.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет: - собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств); - средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение; - вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования; - кредитов, полученных в других банках; - иных привлеченных средств. 14.2. В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение финансового года. Глава 15. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ 15.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными средствами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. 15.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации для кредитных организаций. 17 15.3. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России. 15.4. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах его клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Банком, если это не противоречит действующему законодательству Российской Федерации. 15.5. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации. В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации. 15.6. За разглашение банковской тайны Банк, а также его должностные лица и его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации. 15.7. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов 18 предварительного следствия при наличии судебного решения, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации. Глава 16. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА 16.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Центральным банком Российской Федерации. Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 16.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации. 16.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмиссии облигаций в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 16.4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежедневных, ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, в годовом отчете, представляемых в Центральный банк Российской Федерации в установленные им сроки. 16.5. Банк публикует в открытой печати годовой отчет (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) в форме и сроки, которые устанавливаются Банком России, после подтверждения его достоверности аудиторской организацией. 16.6. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря. Глава 17. ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ БАНКА 17.1. Банк обязан хранить следующие документы: - договор об учреждении Банка, решение об учреждении Банка, устав Банка, а также внесенные в устав Банка и зарегистрированные в установленном порядке изменения; - протокол (протоколы) собрания учредителей Банка, содержащий решение о создании Банка и об утверждении денежной оценки неденежных вкладов в уставный капитал Банка, а также иные решения, связанные с созданием Банка; - документ, подтверждающий государственную регистрацию Банка; - документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе; - внутренние документы Банка; - положения о филиалах и представительствах Банка; - документы, связанные с эмиссией облигаций Банка и выпуском иных ценных бумаг; 19 - протоколы общих собраний участников Банка, заседаний Совета директоров Банка, коллегиального исполнительного органа Банка и ревизионной комиссии Банка; - списки аффилированных лиц Банка; - заключения ревизионной комиссии Банка и аудитора; - иные документы, предусмотренные федеральными законами, другими правовыми актами Российской Федерации, уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и исполнительных органов Банка. 17.2. Банк хранит документы, предусмотренные п.17.1 устава Банка, по месту нахождения его единоличного исполнительного органа. Решением Совета Директоров Банка место хранения документов, предусмотренных п.17.1 устава Банка, может быть изменено на иное, известное и доступное участникам Банка. 17.3. Банк по требованию участника Банка обязан обеспечить ему доступ к документам, предусмотренным пунктом 17.1 устава Банка. В течение 3 (Трех) дней со дня предъявления соответствующего требования участником Банка указанные документы должны быть предоставлены Банком для ознакомления в помещении по месту нахождения его единоличного исполнительного органа. Банк обязан по требованию участника Банка предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление таких копий, не может превышать затраты на их изготовление. По требованию аудиторской организации (аудитора) или иного заинтересованного лица Банк обязан в течение 3 (Трех) дней со дня предъявления соответствующего требования предоставить им возможность ознакомиться с уставом Банка, в том числе с изменениями к уставу Банка, иными документами, обязанность предоставления Банком которых установлена законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами. 17.4. Банк обеспечивает учет и сохранность документов в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами. Глава 18. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ 18.1. Органами управления Банка являются: - общее собрание участников Банка; - Совет директоров Банка; - Правление Банка; - Председатель Правления Банка. Глава 19. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ УЧАСТНИКОВ БАНКА 19.1. Высшим органом управления Банка является общее собрание участников Банка. Общее собрание участников Банка может быть очередным и внеочередным. 20 Все участники Банка имеют право присутствовать на общем собрании участников Банка, принимать участие в обсуждении вопросов повестки дня и голосовать при принятии решений. Положения устава Банка или решения органов ограничивающие указанные права участников Банка, ничтожны. управления Банка, Каждый участник Банка имеет на общем собрании участников Банка число голосов, пропорциональное его доле в уставном капитале Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. По решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно, может быть установлен иной порядок определения числа голосов участников Банка. Изменение и исключение положений устава Банка, устанавливающих такой порядок, осуществляются по решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно. 19.2. К компетенции общего собрания участников Банка относятся: 19.2.1. определение основных направлений деятельности Банка, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; 19.2.2. изменение устава Банка, в том числе изменение размера его уставного капитала; 19.2.3. образование Совета директоров Банка, прекращение полномочий членов Совета директоров Банка; избрание и досрочное 19.2.4. образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий; 19.2.5. избрание и досрочное прекращение полномочий ревизионной комиссии Банка; 19.2.6. утверждение годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов Банка; 19.2.7. принятие решения о распределении чистой прибыли Банка между участниками Банка; 19.2.8. утверждение (принятие) документов, регулирующих права и обязанности органов управления Банка; 19.2.9. принятие решения о размещении Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг; 19.2.10. назначение аудиторской проверки, утверждение организации (аудитора) и определение размера оплаты его услуг; аудиторской 19.2.11. принятие решения о реорганизации или ликвидации Банка; 19.2.12. назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов; 19.2.13. решение вопросов о совершении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность на сумму, превышающую два процента стоимости имущества Банка, 21 определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении таких сделок; 19.2.14. решение вопросов о совершении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет более пятидесяти процентов стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении таких сделок; 19.2.15. создание (закрытие) филиалов, открытие (закрытие) представительств Банка; 19.2.16. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или уставом Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания участников Банка, не могут быть переданы на решение иным органам управления Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью». 19.3. Банк ежегодно проводит очередное общее собрание участников Банка, на котором утверждаются годовые результаты деятельности Банка. Годовое общее собрание участников Банка проводится не ранее чем через два месяца и не позднее чем через четыре месяца после окончания финансового года Банка. Очередное общее собрание участников Банка созывается исполнительным органом Банка. 19.4. Внеочередное общее собрание участников Банка проводится в любых случаях, если проведения такого собрания требуют интересы Банка и его участников. 19.5. Внеочередное общее собрание участников Банка созывается Председателем Правления Банка по его инициативе, по требованию Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, аудиторской организации (аудитора), а также участников Банка, обладающих в совокупности не менее чем одной десятой от общего числа голосов участников Банка. 19.6. Орган или лица, созывающие общее собрание участников Банка, обязаны не позднее чем за тридцать дней до его проведения уведомить об этом каждого участника Банка заказным письмом по адресу, указанному в списке участников Банка. В уведомлении должны быть указаны время и место проведения общего собрания участников Банка, а также предлагаемая повестка дня. Любой участник Банка вправе вносить предложения о включении в повестку дня общего собрания участников Банка дополнительных вопросов не позднее чем за пятнадцать дней до его проведения. Дополнительные вопросы, за исключением вопросов, которые не относятся к компетенции общего собрания участников Банка или не соответствуют требованиям федеральных законов, включаются в повестку дня общего собрания участников Банка. 22 Орган или лица, созывающие общее собрание участников Банка, не вправе вносить изменения в формулировки дополнительных вопросов, предложенных для включения в повестку дня общего собрания участников Банка. 19.7. К информации и материалам подлежащим предоставлению участникам Банка при подготовке общего собрания участников Банка, относятся годовой отчет Банка, заключения ревизионной комиссии Банка и аудиторской организации (аудитора) по результатам проверки годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов Банка, сведения о кандидатах в Совет директоров Банка, в исполнительные органы Банка и ревизионную комиссию Банка, проект изменений, вносимых в устав Банка или проект устава Банка в новой редакции, проекты внутренних документов Банка. 19.8. В случае нарушения установленного выше порядка созыва общего собрания участников Банка такое собрание признается правомочным, если в нем участвуют все участники Банка. 19.9. Общее собрание участников Банка проводится в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка, внутренними документами Банка. В части, не урегулированной Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», уставом Банка и внутренними документами Банка, порядок проведения общего собрания участников Банка устанавливается решением общего собрания участников Банка. Участники Банка вправе участвовать в общем собрании участников Банка лично или через своих представителей. Незарегистрировавшийся участник Банка (представитель участника) не вправе принимать участие в голосовании. 19.10. Решения по вопросам, указанным в пунктах 19.2.2, 19.2.15 устава, а также иных случаях предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или уставом Банка, принимаются большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка. Решения по вопросам, указанным в пункте 19.2.11 устава, а также по вопросам предоставления (прекращения или ограничения) дополнительных прав участнику (участникам) Банка, возложения (прекращения) дополнительных обязанностей на участника (участников) Банка и иных случаях предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или уставом Банка, принимаются всеми участниками Банка единогласно. В случаях предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или уставом Банка, решения принимаются большинством не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников Банка. Остальные решения принимаются большинством голосов от общего числа голосов участников Банка, если необходимость большего числа голосов для принятия таких решений не предусмотрена Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или уставом Банка. 19.11. Решения общего собрания участников Банка принимаются открытым голосованием. 23 Глава 20. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА 20.1. Совет директоров Банка создается решением общего собрания участников Банка и осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания участников Банка. 20.2. К компетенции Совета директоров Банка относится: 20.2.1. решение вопросов о совершении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от двадцати пяти до пятидесяти процентов стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении таких сделок; 20.2.2. решение вопросов о совершении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность на сумму не превышающую два процента стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении таких сделок; 20.2.3. рекомендации по определению размера части чистой прибыли Банка, предназначенной для распределения между участниками Банка; 20.2.4. принятие решения об участии Банка в организациях, за исключением участия в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; 20.2.5. принятие решения о создании службы внутреннего контроля, утверждение Положения о службе внутреннего контроля и назначение ее руководителя. 20.2.6. решение иных вопросов предусмотренных уставом Банка; Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка. 20.3. Совет директоров Банка избирается в составе не менее 3 человек. Члены Правления Банка не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка. 20.4. Члены Совета директоров избираются на общем собрании участников Банка сроком на пять лет и могут переизбираться неограниченное число раз. 20.5. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка. Председатель Правления Банка не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка. 20.6. Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка. 20.7. Председатель Совета директоров Банка организует его работу, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола. 24 20.8. В случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению Совета директоров Банка. 20.9. Заседание Совета директоров Банка созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, Председателя Правления Банка, члена Правления Банка, ревизионной комиссии или аудитора. 20.10. Кворум для проведения заседания Совета директоров Банка составляет не менее половины от общего числа членов Совета директоров Банка. Если число членов Совета директоров Банка становится менее половины количества, предусмотренного уставом Банка, Банк обязан созвать внеочередное общее собрание участников Банка для избрания нового состава Совета директоров Банка. 20.11. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов, за исключением решений о совершении крупных сделок, которые принимаются большинством не менее 3/4 от количества голосов членов Совета Банка. Каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача права голоса одним членом Совета директоров Банка другому члену Совета директоров Банка запрещается. Голос Председателя Совета директоров Банка в случае равенства голосов присутствующих является решающим. Глава 21. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА 21.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом Банка - Правлением Банка. Исполнительные органы Банка подотчетны общему собранию участников Банка и Совету директоров Банка. 21.2. Председатель Правления избирается общим собранием участников Банка сроком на пять лет и может переизбираться неограниченное число раз. Председатель Правления Банка может быть избран и не из числа участников Банка. Договор между Банком и Председателем Правления подписывается от имени Банка лицом, председательствовавшим на общем собрании участников Банка, на котором избран Председатель Правления, или участником Банка, уполномоченным решением общего собрания участников Банка. 21.3. Председатель Правления Банка: 21.3.1. Без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки. 21.3.2. Выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия. 21.3.3. Утверждает штатное расписание Банка, издает приказы о назначении на должности работников Банка, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания. 25 21.3.4. Определяет численность службы внутреннего контроля Банка. 21.3.5. Решает вопросы организации учета и отчетности, утверждает порядок ведения бухгалтерского учета в соответствии с нормативными актами Банка России. 21.3.6. Обеспечивает соблюдение Банком действующего законодательства Российской Федерации. 21.3.7. Оперативно регулирует размеры процентных ставок и тарифов по банковским операциям Банка. 21.3.8. Осуществляет иные полномочия, не отнесенные действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка к компетенции общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и Правления Банка. 21.4. Деятельность Председателя Правления Банка регламентируется уставом Банка, внутренними документами Банка и договором, заключенным между Банком и Председателем Правления Банка. 21.5. Правление Банка образуется по решению общего собрания участников Банка сроком на пять лет в составе пяти человек. Членом Правления Банка может быть физическое лицо, которое может не являться участником Банка. 21.6. К компетенции Правления Банка относятся: 21.6.1. все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Председателя Правления Банка; 21.6.2. решение вопросов, связанных с подготовкой, созывом и проведением очередного общего собрания участников Банка; 21.6.3. принятие решения о создании (реорганизации и ликвидации) структурных подразделений Банка (отделов, управлений, департаментов и иных структурных подразделений); 21.6.4. принятие решений о создании (закрытии) внутренних структурных подразделений Банка (дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов); 21.6.5. утверждение (принятие) документов, регулирующих внутреннюю деятельность Банка (внутренних документов Банка); 21.6.6. определение размера платы за возобновление утерянной облигации; 21.6.7. определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну; определение порядка работы в Банке с информацией, составляющей коммерческую тайну; 21.6.8. дача согласия на продажу, передачу, копирование, размножение или иное распространение и тиражирование информации созданной, приобретенной и накопленной в процессе деятельности Банка; 21.6.9. решение иных вопросов предусмотренных уставом Банка. 26 21.7. Функции председателя коллегиального исполнительного органа Банка выполняет Председатель Правления Банка. Решения Председателя Правления Банка оформляются в виде приказов и иных распорядительных документов. 21.8. Порядок деятельности Правления Банка и принятия им решений устанавливается уставом Банка и внутренними документами Банка. 21.9. Кворум для проведения заседания Правления Банка составляет не менее половины от общего числа членов Правления Банка. Решения на заседании Правления Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов. Каждый член Правления Банка обладает одним голосом. Передача права голоса одним членом Правления Банка другому члену Правления Банка запрещается. Голос Председателя Правления Банка в случае равенства голосов присутствующих является решающим. 21.10. Правление организует выполнение решений общего собрания участников Банка и Совета директоров Банка. 21.11. Члены Совета директоров Банка, Правления Банка и Председатель Правления Банка при осуществлении ими прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. 21.12. Члены Совета директоров Банка, Правления Банка и Председатель Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и мера ответственности не установлены федеральными законами. При этом не несут ответственности члены Совета директоров Банка и Правления Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании. 21.13. Исполнительные органы Банка несут ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка. Глава 22. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА И ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ 22.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется ревизионной комиссией. Ревизионная комиссия Банка избирается общим собранием участников Банка в количестве трех человек сроком на пять лет. Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка. 22.2. Члены ревизионной комиссии несут ответственность за недобросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством Российской Федерации. 22.3. В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии. 27 22.4. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и иных актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций, состояние кассы и имущества. Порядок работы ревизионной комиссии и ее компетенция определяются Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым общим собранием участников Банка. 22.5. Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии Банка и по решению общего собрания участников Банка. 22.6. Ревизионная комиссия Банка в обязательном порядке проводит проверку годовых отчетов и бухгалтерских балансов Банка до их утверждения общим собранием участников Банка. Общее собрание участников Банка не вправе утверждать годовые отчеты и бухгалтерские балансы Банка при отсутствии заключений ревизионной комиссии. 22.7. По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам при выявлении злоупотреблений должностных лиц ревизионная комиссия обязана потребовать созыва внеочередного общего собрания участников Банка. 22.8. Документально оформленные результаты проверок ревизионной комиссии представляются на рассмотрение общему собранию участников Банка, а также Правлению Банка для принятия мер. 22.9. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на осуществление этого действующим законодательством Российской Федерации. 22.10. Для проверки и подтверждения правильности годовых отчетов и бухгалтерских балансов Банка, а также для проверки состояния текущих дел Банка Банк ежегодно, по решению общего собрания участников, привлекает аудиторскую организацию (аудитора), не связанную имущественными интересами с Банком и членами Совета директоров Банка, Председателем Правления Банка и членами Правления Банка или его участниками. Аудиторская организация (аудитор) утверждается общим собранием участников Банка. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией (аудитором) договора. В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией (аудитором) заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о: - достоверности финансовой отчетности Банка; - выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России; - качестве управления Банком; 28 - состоянии внутреннего контроля и другие положения, законодательством Российской Федерации и уставом Банка. определяемые Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке. 22.11. Организация внутреннего контроля в Банке. 22.11.1. Система внутреннего контроля Банка – совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим уставом и внутренними документами Банка. 22.11.2. Внутренний контроль осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными настоящим уставом и внутренними документами Банка: Совет директоров Банка; Председатель Правления Банка; Правление Банка; Ревизионная комиссия Банка; Главный бухгалтер (его заместители) Банка; Служба внутреннего контроля Банка; Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. 22.11.3. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы: создание и функционирование эффективного внутреннего контроля; регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с Председателем Правления Банка и Правлением Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности; рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных Председателем Правления Банка, Правлением Банка, Службой внутреннего контроля Банка, ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, иными структурами, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит; принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Председателем Правления Банка и Правлением Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов; своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения. 29 22.11.4. К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы: установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений, к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка; организация в Банке контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма; создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения. 22.11.5. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы: делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением; проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру, масштабам и условиям деятельности Банка; рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля. 22.11.6. Главный бухгалтер (его заместители) Банка. 22.11.6.1. Главный бухгалтер (его заместители) Банка назначается на должность Председателем Правления Банка в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка. 22.11.6.2. Главный бухгалтер (его заместители) Банка несёт ответственность за формирование учётной политики, ведение бухгалтерского учёта, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчётности. 22.11.6.3. Главный бухгалтер (его заместители) Банка обеспечивает соответствие осуществляемых Банком хозяйственных операций законодательству Российской Федерации, контроль за движением имущества и выполнением обязательств Банком. 22.11.6.4. К компетенции главного бухгалтера (его заместителей) Банка относятся следующие вопросы: формирование учётной политики, ведение бухгалтерского учёта, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчётности; 30 осуществление последующего контроля совершенных бухгалтерских операций, включая кассовые, операции. Разрабатывает мероприятия по устранению установленных проверками недостатков и обеспечивает их выполнение; осуществление иных полномочий в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. 22.11.7. Служба внутреннего контроля Банка. 22.11.7.1. Служба внутреннего контроля Банка создаётся для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. 22.11.7.2. Служба внутреннего контроля Банка: создаётся на основании решения Совета директоров Банка; создаётся на постоянной основе и состоит из служащих, входящих в штат Банка; возглавляется начальником Службы внутреннего контроля, назначаемым решением Совета директоров Банка. Положение о Службе внутреннего контроля утверждает Совет директоров Банка. Численность Службы внутреннего контроля определяет Председатель Правления Банка. Начальник Службы внутреннего контроля в своей деятельности подчиняется Совету директоров Банка. Начальник службы внутреннего контроля подотчётен Совету директоров Банка. 22.11.7.3. Служба внутреннего контроля Банка осуществляет следующие функции: Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля. Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управление банковскими рисками); Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств. Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности. Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России. Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка. 31 Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций. Проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам. Проверка процессов и процедур внутреннего контроля. Проверка систем, созданных в целях профессиональных кодексов поведения. Оценка работы службы управления персоналом Банка. Контроль за соответствием деятельности Банка, а также его работников действующему законодательству Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Контроль за соблюдением работниками Банка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, утверждённых Банком. Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка. соблюдения нормативными правовых актами требований, Банка России, 22.11.7.4. Начальник и работники Службы внутреннего контроля Банка уполномочены: входить в помещения проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка; получать документы и копии с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах Банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований Банка по работе со сведениями ограниченного распространения; привлекать при осуществлении проверок работников Банка и требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок; взаимодействовать с соответствующими руководителями подразделениями) для оперативного решения вопросов; участвовать в разработке внутренних документов Банка; осуществлять иные полномочия в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. Банка (его 22.11.7.5. Работники подразделений Банка должны оказывать работникам Службы внутреннего контроля содействие в осуществлении ими своих функций. 32 Работники Банка, которым стали известны факты нарушения законности и правил совершения операций (сделок) Банка, а также факты нанесения ущерба Банку, вкладчикам, клиентам, обязаны довести эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и Службы внутреннего контроля. 22.12. Внутренний контроль по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 22.12.1. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в Банке организуется работа по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 22.12.2. Организация работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется в соответствии с Правилами внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и Положением о внутреннем контроле Банка. 22.12.3. Председатель Правления Банка назначает Ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма приказом по Банку. Это специальное должностное лицо Банка, ответственное за разработку и реализацию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ осуществления внутреннего контроля, Перечня критериев выявления и признаков Необычных Сделок, а также иных внутренних организационных мер Банка в указанных целях. 22.12.4. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и подотчетен Председателю Правления Банка и Совету директоров Банка. 22.12.5. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, возлагаются следующие функции: организация разработки и представление на утверждение Председателя Правления Банка Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ его осуществления; организация реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления. В этих целях ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма консультирует работников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также принимает решения по переданным ему Сообщениям; 33 организация представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - уполномоченный орган), сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России; оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции внутренними документами Банка; представление не реже одного раза в год письменного отчета о результатах реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления, Совету директоров Банка в соответствии с внутренними документами Банка. Порядок текущей отчетности ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определяется внутренними документами Банка. 22.12.6. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма наделяется следующими полномочиями: получать от руководителей и работников подразделений Банка необходимые распорядительные и бухгалтерские документы; снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах; входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях; давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Председателя Правления Банка), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке); иными полномочиями в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. 22.12.7. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обязан: обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений Банка документов; 34 соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций; выполнять иные обязанности в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. 22.12.8. Работники подразделений Банка оказывают ответственному сотруднику по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма содействие в осуществлении им функций в соответствии с Правилами внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами Банка. 22.12.9. Председателем Правления Банка устанавливается порядок взаимодействия работников Банка с ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по представлению последнего. В случае возникновения у работников Банка вопросов при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, они обращаются за консультацией к ответственному сотруднику по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Работники Банка (в том числе ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), которым стали известны факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенных работниками Банка при проведении операций (сделок), незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и Службы внутреннего контроля. Глава 23. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА 23.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования. Банк может быть ликвидирован добровольно в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, с учетом требований Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» и устава Банка. Банк может быть ликвидирован также по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации. 23.2. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам. В случае реорганизации Банка, в единый государственный реестр юридических лиц вносятся необходимые изменения, а все документы с не истекшими сроками хранения передаются в установленном порядке его правопреемникам. 35 При реорганизации Банка условия и место дальнейшего хранения архивных документов определяется общим собранием участников Банка. Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам. 23.3. При ликвидации Банка общее собрание участников Банка, принявшее решение о ликвидации Банка обязано, в установленный законодательством Российской Федерации срок, письменно сообщить об этом Банку России, который направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о том, что Банк находится в процессе ликвидации. Общее собрание участников Банка, принявшее решение о ликвидации Банка, назначает по согласованию с Центральным банком Российской Федерации ликвидационную комиссию и устанавливает порядок и сроки ликвидации. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка. 23.4. Ликвидационная комиссия : - помещает в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о ликвидации Банка и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами. Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; - принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка. По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также о результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается общим собранием участников Банка по согласованию с Банком России. Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений. Выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого Банка производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения. После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается общим собранием участников Банка по согласованию с Банком России. Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между участниками в установленном законодательством Российской Федерации порядке. 36 37 38