@ЗАГОЛОВОК = Греция рада помощи, но боится ею

@ЗАГОЛОВОК = Греция рада помощи, но боится ею
воспользоваться - часть-2
В целом финансовая ситуация в Греции далека от
стабильности.
Международное рейтинговое агентство "Фитч", одна из трех
крупнейших мировых организаций подобного плана, снизило 9
апреля на две позиции долгосрочный кредитный рейтинг
Греции с "Би-Би-Би плюс" /ВВВ+/ до "Би-Би- Би минус"
/ВВВ-/. Прогноз рейтингов - "негативный".
Как пояснило агентство, понижение рейтинга отражает
рост вызовов, которые возникают перед Грецией в
финансовом плане в результате ухудшения перспектив
экономического роста и повышения стоимости кредитования.
Рейтинг также отражает атмосферу неуверенности, которая
продолжает сохраняться в отношении стратегии
финансирования греческого правительства в условиях
увеличившейся волатильности на рынке капиталов.
Резкий рост процентных ставок, по которым Греции
приходится занимать в этом году, в сочетании с ухудшением
перспектив экономического роста, усложнит для
правительства задачу по достижению целей в области
сокращения дефицита бюджета до 8,7 проц. ВВП в этом году
и обеспечению того, чтобы внешний долг не превысил 120
проц. ВВП в 2010-2011 годах, считает агентство. "Фитч",
однако, отмечает некоторые ранние признаки успехов в
финансовой области и признает решимость греческого
правительства быстро осуществить финансовые реформы, о
которых было объявлено и которые поддерживаются другими
членами еврозоны.
В тот же день агентство снизило рейтинги пяти крупных
греческих коммерческих банков. Долгосрочный рейтинг
Национального банка Греции, Альфа-Банка, Евробанка и
Банка Пирея снижен с BBB до BBB-, а Сельскохозяйственного
банка Греции /"АТЕбанк"/ - с BBB- до BB+.
Перспективы рейтингов этих банков - негативные. Как
указывает агентство, пересмотр рейтингов банков произошел
после того, как депозиты на их счетах снизились примерно
на 2-4 проц. "из-за повышенного восприятия риска,
касающегося финансового положения Греции".
"Фитч" снизило рейтинги, несмотря на то, что
греческие банки выступили с заявлением о том, что
сокращение на всех частных вкладов греческой банковской
системы на 4,5 проц. нельзя принимать за бегство капитала
за рубеж. По словам представителей банков, в последнее
время в стране действительно произошло сокращение средств
на счетах из-за того, что предприятия начали использовать
свои банковские резервы для оплаты обязательств,
возникших в связи с ростом ставок на кредиты на
внутреннем рынке. На этот фактор, по оценкам, пришлось
примерно 30-35 проц.
сокращения вкладов. Во-вторых, значительная часть
наличности пошла на приобретение греческих
государственных облигаций, гарантирующих высокую
доходность. "Это объясняет сокращение вкладов еще на 2025 проц., и ни в коем случае не является бегством
капиталов за рубеж", - говорится в заявлении.
В-третьих, примерно 15-20 проц. сокращения вкладов в
Греции произошло из-за перевода клиентами своих средств в
филиалы греческих банков за рубежом, и эти деньги
остались в Греческой банковской системе. Например,
филиалы греческих банков на Кипре дают более 4 проц. за
вклад в евро, тогда как в Греции эта ставка колеблется в
пределах 2-3 проц.
Кроме того, в кризисные периоды население увеличивает
запасы денег в наличной форме, снимая их с банковских
счетов. По оценке, на перевод в наличные приходится около
10 проц. уменьшения вкладов греческих банков.
Наконец, часть денег, снятых со вкладов в греческих
банках, действительно была переведена клиентами за рубеж.
Но, в любом случае, даже 10 млрд евро - это лишь 4,5
проц. всех вкладов, что не оказывает существенного
влияния на ликвидность в стране. Хуже, что в портфеле
банков растет доля безнадежных долгов. Кроме того,
межбанковский рынок практически не работает.
Банк Греции сообщил, что в январе и феврале греческие
корпорации и частные вкладчики сняли 8,46 млрд евро с
депозитов, на которых еще осталось 229,5 млрд евро
/305,14 млрд долл./. Однако Центробанк отметил, что
тенденция меняется. "За последние две или три недели этот
тренд обратился вспять и депозиты практически не
снимаются", - сказал представитель банка, как обычно, на
условиях анонимности.
Министр финансов Георгиос Папаконстантину после
встречи с управляющим Банком Греции Георгиосом
Провопулосом сообщил, что для поддержки греческих банков
будет выделено 17 млрд евро из общего пакета увеличения
ликвидности банковской системы на 28 млрд евро,
созданного в 2008 году.
Папаконстантину отметил, что решение министерства на этот
счет уже принято, и его ведомство предпримет шаги для
контроля за тем, чтобы наличность, которую получат банки,
пошла на кредитование предприятий. С просьбой о
предоставлении средств выступили четыре крупных
коммерческих банка - Национальный банк Греции, Евробанк,
Альфа-Банк и Банк Пирея. По имеющейся информации, каждый
банк получит около 3-4 млрд евро в соответствии с его
долей на кредитном рынке. ЦБ Греции в ближайшие дни
определит порядок предоставления средств.
Правительство решило продлить до июня этого года
действие плана по усилению ликвидности банковской
системы, действовавшего до 31 декабря 2009 года. Согласно
плану, любой банк, который подключается к данному пакету
мер, должен в обмен на финансовые средства предоставить
часть своих акций государству, а также ограничить
зарплаты своих топ-менеджеров размером жалования главы
Центробанка, ликвидировать все бонусы и распределять не
более 35 проц. своей чистой прибыли акционерам.
Представители правительства должны войти в состав
директоров банков и иметь право вето в сфере выплаты
жалований и бонусов их руководству. Реализация плана
тогда натолкнулась на трудности из-за того, что греческие
банки в целом не нуждались в таких больших средствах на
жестких условиях, установленных государством, не хотели
давать госструктурам возможность контролировать свой
бизнес, а также не желали ограничивать огромные жалования
и бонусы своих высших менеджеров. В 2009 году из 28 млрд
евро было использовано лишь 11,3 млрд евро. В рамках
пакета банкам предоставляются госгарантии на
15 млрд евро /уже использовано по этой статье 3 млрд
евро/ и выдаются специальные облигации на 8 млрд евро /из
них использовано 4,671 млрд евро/, которые можно
использовать в качестве залога в ЕЦБ для получения
кредитов по низким процентным ставкам. 5 млрд евро в
рамках пакета предназначено для приобретения у банков
государством привилегированных акций /уже куплено акций
на 3,768 млрд евро/. Банки должны заплатить за гарантии и
облигации комиссию в пользу госказны, а по
привилегированным акциям законом предусматривается доход
в 10 проц. в пользу государства
/3,768 млрд евро принесут в госказну 376,8 млн евро/.
С 7 апреля в Греции работают представители миссии
МВФ, которые останутся в стране две недели для оказания
технической помощи в сокращении дефицита госбюджета. Они
встретились с министром финансов Греции Георгиосом
Папаконстантину и другими ключевыми фигурами кабинета.
Формально технократы МВФ должны будут дать экспертные
оценки о том, как идут сокращение дефицита госбюджета и
реформа налоговой системы, однако на деле в их задачу
будет также входить оценка перспектив выполнения
правительством Греции целей Программы стабильности и
развития, представленной Афинами в Евросоюз. Эта
программа предусматривала сокращение ВВП страны в этом
году на 0,3 проц., однако Еврокомиссия теперь
прогнозирует падение темпов экономического роста Греции
на 2,5 проц., что вызывает озабоченность по поводу
возможности достижения поставленных финансовых целей.
Эксперты МВФ посетят Афины вторично уже в составе
трехсторонней миссии совместно с представителями
Европейской комиссии и Европейского центрального банка
/ЕЦБ/ накануне проведения Еврокомиссией 15 мая оценки
сокращения Грецией дефицита госбюджета. После предыдущего
визита функционеров этих трех организаций в феврале
Греции пришлось принимать дополнительные меры жесткой
экономии, включающие сокращение зарплат, премиальных и
праздничных выплат работников госсектора, замораживание
пенсий, повышение НДС, других налогов и акцизов.
По данным СМИ, правительство Греции прозондирует у
своих партнеров почву на предмет возможного продления на
один год графика сокращения дефицита госбюджета. В
трехлетней Программе стабильности и развития Афины
обязались сократить дефицит госбюджета до 8,7 проц. ВВП в
этом году и до менее 3 проц. ВВП в 2012 году. Однако, как
отмечает газета "Неа", "по новой информации, дефицит
госбюджета в 2009 году составил не 12,7 проц., а 13,6 или
более 14 проц. ВВП". Окончательную цифру должна объявить
европейская статистическая служба "Евростат" 22 апреля. В
связи с этим правительство Греции хочет попросить ЕС
перенести срок выполнения программы с 2012 на 2013 год.
Министр финансов Греции Георгиос Папаконстантину
заявил, что Греция не стремится к изменению условий
соглашения, разработанного Еврогруппой, с целью
предоставления совместно с Международным валютным фондом
помощи Афинам в области внешнего кредитования. "Никогда
наша страна не предпринимала шагов для изменения условий
недавнего соглашения Европейского совета по механизму
поддержки" Греции, подчеркнул министр.
Перед этим греческие СМИ сообщили, что Греция,
обеспокоенная возможностью выдвижения Международным
валютным фондом новых жестких требований, якобы выразила
желание изменить выработанный Еврогруппой механизм для
того, чтобы избежать участия МВФ в схеме предоставления
кредитов Греции. Слухи о возможном пересмотре механизма
"еврозона-МВФ" тут же привели к скачку доходности
греческих суверенных облигаций и ухудшили возможности
рефинансирования внешней задолженности Греции, однако
публичное заявление министра исправило ситуацию.
/следует/