1

1
счет 4
0
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ
№
0
г. Москва
RUB
« » _____________ 200 г.
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице Старшего Вице-президента Горащенко Сергея Александровича, действующего на основании доверенности №11/Ю-06-439 от 04.12.2006 г., с одной стороны, и
__________________________________________________ ____________________________, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице ____________________ ____________________________________________, действующего на основании Устава с
другой стороны, заключили договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет и обязуется принимать и зачислять поступающие на этот счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций
по счету.
1.2. Клиент обязуется оплачивать услуги Банка, предусмотренные Тарифами, а также распоряжаться денежными средствами,
находящимися на счете, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором и действующим законодательством РФ.
2.
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ
2.1. Расчетный cчет Клиенту в Банке открывается на основании заявления Клиента и предоставленных документов, подтверждающих создание организации, ее государственную регистрацию, постановку на учет в налоговом органе, карточку с образцами
подписей распорядителей счетом и оттиском печати организации. Банк вправе затребовать и иные документы, представление которых предусмотрено действующим законодательством РФ.
2.2. Осуществление расчетно-кассового обслуживания является платной услугой Банка, которую Клиент оплачивает согласно
Тарифам, являющимся неотъемлемой частью настоящего договора. Тарифы могут быть изменены в течение действия Договора
Банком в одностороннем порядке. Информация об изменении Тарифов доводится до Клиентов путем размещения ее на информационных стендах в операционных залах Банка.
2.3. Все платежи со счета Клиента осуществляются в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
2.4. Предоставление услуг, не относящихся к расчетно-кассовому, консультационному и связанному с внешнеэкономической
деятельностью Клиента обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
2.5. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка денежных средств на счете. Овердрафтный кредит предоставляется только на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета.
2.6. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание
средств осуществляется по мере их поступления в очередности, установленной законодательством РФ.
2.7. Платежный документ считается исполненным со дня списания суммы платежа с корреспондентского счета Банка в РКЦ Московского ГТУ Банка России, либо ее списания с корреспондентского счета Банка в банке-корреспонденте.
2.8. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально
предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящим Договором.
2.9. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банком не начисляются и не уплачиваются.
2.10. Условия проведения расчетных операций, способы передачи информации, а также правила заполнения расчетных документов на момент заключения Договора Клиенту известны. Вся информация, касающаяся указанных условий и правил, размещена
на соответствующих стендах в операционных залах Банка.
2.11. Операционный день Банка – период времени, в течение которого Банк осуществляет учетно-операционные работы текущим днем. Платежные документы принимаются к исполнению в течение времени, установленного Банком для обслуживания Клиентов. Документы, поступившие в Банк по истечении текущего операционного дня, принимаются Банком к исполнению следующим
днем. Информация о продолжительности рабочего времени доводится до клиентов путем размещения ее на информационных
стендах в операционных залах Банка.
3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
3.1. БАНК обязан:
3.1.1.Открыть Клиенту счет в течение дня с момента предоставления последним всех документов, предусмотренных п.2.1. Договора.
3.1.2. Вести в установленном порядке учет денежных средств на счете Клиента.
3.1.3. Выполнять распоряжения Клиента о производстве платежей с его счета не позднее следующего дня после получения Банком платежного поручения Клиента.
3.1.4. Зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа.
3.1.5. Принимать от Клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет и зачисление на счет последнего.
3.1.6. Осуществлять выдачу Клиенту наличных денег в течение 2-х банковских дней с даты получения заявки в порядке, установленном действующим законодательством РФ, в т.ч. указаниями ЦБ РФ по регулированию обращения денежной наличности и
Тарифами Банка.
3.1.7. Ежедневно выдавать выписки о движении денежных средств по счету Клиента его уполномоченному представителю. Указанные выписки считаются подтвержденными, если Клиент не представит свои замечания в течение десяти календарных дней со
дня получения выписки.
3.1.8. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, сохранять в тайне информацию о самом
Клиенте, не допускать предоставления сведений о состоянии счетов и операциях по ним без письменного согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.9. Зачислять на счет Клиента поступившие денежные средства в случае полного соответствия указанных в документе реквизитов получателя реквизитам Клиента.
3.1.10. Выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим Договором и действующим законодательством РФ.
3.1.11. Осуществлять контроль за соблюдением Клиентом кассовой дисциплины в соответствии с действующим законодательством РФ, в т.ч. нормативными документами ЦБ РФ.
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.
2
3.1.12. Осуществлять входной контроль качества оформления расчетных документов и принимать к дальнейшей обработке
только те расчетные документы, которые по своему оформлению соответствуют установленным требованиям действующего законодательства РФ.
3.2. КЛИЕНТ обязан:
3.2.1. Предоставить необходимые документы для открытия счета в соответствии с п.2.1.настоящего Договора.
3.2.2. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в Банке, в соответствии с действующим законодательством РФ .
3.2.3. Сообщать Банку не позднее десяти календарных дней после получения банковских выписок по счету о суммах, ошибочно
зачисленных на счет Клиента.
3.2.4. Соблюдать действующее законодательство РФ по вопросам расчетно-кассового обслуживания и ведения кассовых операций. Своевременно подтверждать полномочия лиц, указанных в банковской карточке. В случае истечения полномочий лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банк имеет право не исполнять распоряжения
Клиента.
3.2.5. При сдаче торговой выручки в кассу Банка предварительно рассортировать денежные билеты по достоинствам. Торговая
выручка, сданная Клиентом в кассу Банка, пересчитывается и зачисляется на счет Клиента. После приема денег Банк выдает Клиенту квитанцию ф.0402001 с оттиском печати кассы Банка.
3.2.6. Оплачивать услуги Банка в соответствии с действующими Тарифами Банка.
3.2.7. Незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, внесением
изменений и дополнений в учредительные документы и документы о регистрации, изменением адреса, телефона (факса), утрате
или изъятии печати, реорганизации и ликвидации. В том случае, если Банку станет известно о внесении своевременно не предоставленных в Банк изменений в учредительные, регистрационные документы Клиента, либо в документы, связанные с полномочиями лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, Банк имеет право не исполнять распоряжения Клиента.
3.2.8. Возмещать Банку телеграфные и почтовые расходы по тарифам Министерства связи РФ, связанные с осуществлением
расчетов, в т.ч. по уточнению поступающих банковских документов из расчетно-кассовых центров Банка России и других банков, c
возмещением затрат по доставке расчетных документов, по розыску денежных средств, не дошедших до Клиента или его контрагентов не по вине Банка.
3.2.9. Подтверждать в письменном виде по окончании календарного года в течение 10-ти календарных дней остатки денежных
средств на своих счетах по состоянию на 1-е января.
3.2.10. Правильно и своевременно сообщать платежные реквизиты (в частности, правильное наименование, номер счета) своим
контрагентам. При поступлении денежных средств по платежным документам, содержащим неточные реквизиты, Банк производит
списание денежных средств со счета Клиента в безакцептном порядке и возвращает их плательщику.
3.2.11. Предоставить сведения о своем фактическом местонахождении Банку для оперативной связи, а также своевременно
уведомить Банк об их изменениях для передачи оперативной информации в случаях необходимости.
4.
ПРАВА СТОРОН
4.1. БАНК имеет право:
4.1.1. Использовать имеющиеся на счете денежные средства Клиента, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
4.1.2. Зачислять с депозитных счетов Клиента, открытых в Банке, основную сумму договора и начисленных по нему процентов в
соответствии с положениями депозитного договора (мемориальным ордером).
4.1.3. Списывать в безакцептном порядке со счета Клиента: денежные средства в оплату услуг и банковских операций, предусмотренных Тарифами Банка (мемориальным ордером); денежные средства в погашение любых обязательств Клиента перед Банком (мемориальным ордером или платежным требованием); расходы, связанные с розыском денежных средств, не дошедших до
Клиента не по вине Банка, и доставкой расчетных документов (пункт 3.2.8.), с одновременным предоставлением Клиенту обосновывающих произведенные расходы документов (мемориальным ордером); денежные средства, зачисленные по платежным документам, содержащим неточные реквизиты (пункт 3.2.10.) (платежным поручением); суммы перерасчета начисленных процентов по депозитному договору (пункт 4.1.2.) (платежным требованием).
4.1.4. Исполнять распоряжения Клиента о списании с его счета ошибочно зачисленных денежных средств.
4.1.5. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом
действующего законодательства, в т.ч. банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
4.1.6. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае превышения лимита остатка денег в кассе.
4.1.7. Отказать Клиенту в приеме от него денежной наличности при нарушении им порядка сдачи денежной наличности, установленного Банком.
4.1.8. Исполнять распоряжения Клиента по счету, подписанные лицами (лицом), указанными(ым) в карточке образцов подписей и
оттиска печати, до момента официального уведомления Клиентом Банка об изменении полномочий указанных лиц либо изменения
оттиска печати. Официальным уведомлением Банка считается получение Банком новой карточки с образцами подписей и оттиска
печати, заверенной нотариусом, либо оформленной в Банке в установленном порядке, а также документов, устанавливающих полномочия лиц, внесенных в карточку. Официальное уведомление, полученное Банком после 12 часов текущего календарного дня,
считается полученным и подлежит исполнению следующим операционным днем.
4.1.9. Самостоятельно определять схему прохождения платежа, т.е. определять перечень и очередность кредитных учреждений
– участников проведения платежа.
4.1.10 Отказать клиенту в исполнении его распоряжений в соответствии с п.3.2.4. и 3.2.7. Договора.
4.2. КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1. Осуществлять любые платежи со своего счета в пределах остатка средств на счете за исключением ограничений, установленных ЦБ РФ, налоговыми и правоохранительными органами в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.2.2. Распоряжаться счетом с применением электронных средств платежа и других документов с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих право Клиента на распоряжение денежными
средствами.
4.2.3. Ежедневно получать выписки по счетам.
4.2.4. Получать наличные средства в пределах кассовой заявки в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
4.2.5. Давать распоряжение Банку о списании средств по требованию третьих лиц, заключив дополнительное соглашение к договору банковского счета.
4.2.6. Получать справки о состоянии счета для представления в любое учреждение по первому требованию на основании письменного запроса.
5.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН, ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.
3
5.1. В случае несвоевременного зачисления на счет по вине Банка поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания Банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета либо их
выдаче Банк уплачивает неустойку в размере 2 % годовых за весь период нарушения банковских обязательств.
5.2.Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Клиенту, связанные с фальсификацией, подлогом расчетных документов, неправомерным использованием кодов электронных платежей работниками Клиента и другими лицами, которые имеют доступ к документам, печатям, штампам и кодам электронных платежей Клиента.
5.3 Банк не несет ответственности за несвоевременную передачу платежных требований с акцептом Клиенту в случаях несоблюдения Клиентом подпункта 10 пункта 3.2.
5.4. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в том числе
в случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
5.5. Банк не несет ответственность за ошибочное зачисление (не зачисление) сумм, связанное с неправильным указанием Клиентом в платежных документах реквизитов получателя средств.
5.6. Банк не несет ответственность за задержку платежей, произошедшую в результате сбоя или отказа системы МЦИ ЦБ РФ,
подтвержденного документально.
5.7. Банк не несет какой-либо ответственности за задержки и ошибки, которые могут возникнуть из-за нечетких инструкций Клиента или ошибок средств связи.
5.8. Клиент несет ответственность за действие лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему.
5.9. Стороны договариваются о том, что при проверке правильности оформления и подлинности документов, необходимых для
открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему, Банк не должен использовать экспертизу или прибегать к другим методам оценки подлинности документов, требующих специальных знаний.
5.10.Споры по настоящему договору разрешаются сторонами в претензионном порядке. Претензия предъявляется в письменной
форме, срок рассмотрения претензии - 30 дней со дня ее получения. Споры, не урегулированные сторонами в вышеизложенном порядке, подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Москвы.
6.
СРОК ДЕЙСТВИЯ, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания.
6.2. Клиент имеет право расторгнуть настоящий договор в любое время.
6.3. Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Клиента.
6.4. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет Клиента не позднее семи дней после получения соответствующего заявления Клиента.
6.5. Закрытие счета производится на основании заявления Клиента, подписанного уполномоченным лицом, в соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством РФ.
6.6. Банк имеет право расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке в случае отсутствия операций по счету
Клиента, а также денежных средств на его счете в течение 6-ти месяцев, предупредив об этом в письменной форме Клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении 2-х месяцев со дня направления Банком предупреждения о расторжении, если в течение этого срока на счет Клиента не поступили денежные средства.
6.7. По вопросам, не урегулированным в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться законодательством РФ.
6.8. Все изменения и дополнения к настоящему договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной
форме и подписаны уполномоченными на то представителями сторон.
6.9. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой стороны.
7.
БАНК:
РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Местонахождение: 121471 г. Москва, ул. Гродненская, д.5а.
кор. Счет № 30101810200000000205 в ОПЕРУ МГТУ Банка России, БИК 044525205, ИНН 7731025412
Местонахождение:
КЛИЕНТ:
кор. Счет № 30101810200000000205 в ОПЕРУ МГТУ Банка России, БИК 044525205, Р/С
ИНН:
ОТ БАНКА:
ОТ КЛИЕНТА:
С Тарифами Банка, действующими на день заключения
Договора, ознакомлен
Старший Вице-президент Горащенко С.А. ________________
« ___ » ______________ 200 г
________________ / _________________ /
« ___ » ______________ 200 г
М.П.
М.П.
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.