СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ И ПОСЛЕДСТВИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ

Вестник Челябинского государственного университета. 2010. № 6 (187).
Экономика. Вып. 26. С. 16–19.
Л. Ю. Шипович
СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ И ПОСЛЕДСТВИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ
КРИЗИСНЫХ СИТУАЦИЙ В РОССИИ
Рассматривается определение и сущность кризиса. В общем виде представлена последовательность действий при прогнозировании кризиса. Показаны причины нынешних проявлений кризиса.
Обозначены следствия кризисных ситуаций. Рассмотрены основные признаки возникновения финансовых кризисов. Проанализировано планирование антикризисных мер. Рассмотрены возможные
меры по преодолению финансового кризиса. Предложены пути выхода из экономического кризиса.
Ключевые слова: кризис, прогнозирование, структура, причины, следствия, признаки, меры.
История рыночной экономики показывает, что
она развивается неравномерно, колебания объемов производства и сбыта, возникновение кризисов — общая закономерность ее развития.
В человеческой истории кризис всегда был связан с какой-нибудь катастрофой или катаклизмом. Либо природные, либо человеческие силы
вызывали беду или нашествие, которые приводили к резкому ухудшению жизни. В основе кризиса всегда была веская и существенная причина.
Невозможно дать устраивающее всех определение кризиса, потому что кризис — это особое
состояние объекта управления (или процесс),
рассматриваемое в динамике. Объектов управления великое множество, как огромно и разнообразие состояний, через которые они проходят и которые по-разному оцениваются разными
общественными группами (акционерами, менеджерами, персоналом, потребителями, поставщиками, органами власти, конкурентами). Более
того, каждый последующий кризис отличается
от предыдущего.
Кризис — это изменение негативное, глубокое и часто неожиданное, но одновременно несущее в себе новые возможности для развития.
Кризисы являются основой обучения экономических систем. Кризис открывает то, что в нормальной ситуации невидимо, приводит в движение силы, способствующие развитию системы.
Основная функция кризиса — разрушение тех
элементов, которые наименее устойчивы и жизнеспособны и в наибольшей мере нарушают организованность целого. Происходит упрощение
системы и возрастание ее стойкости.
В экономике кризис разрушает множество
наиболее слабых и наименее целесообразно организованных предприятий, отбрасывая устаревшие способы производства, формы организации предприятий в пользу способов и форм,
более современных.
Обязательная составляющая выхода из кризиса — инновации, которые обеспечивают конкурентоспособность продукции на основе повышения ее технического уровня и снижения издержек.
Государство — инициатор антикризисных
программ, осуществляющихся при бюджетной
поддержке и дающих импульс для оживления
экономики.
В общем виде последовательность действий
при прогнозировании кризиса такова:
1) определение целей и временных пределов
прогнозирования кризисов;
2) понимание причин, сущности и характера
данного кризиса;
3) определение устаревших и, наоборот, перспективных элементов системы и идентификации ядра будущей системы;
4) установление поля (пространства) действия
кризиса;
5) изучение внешних факторов развертывания
будущего кризиса, взаимодействие циклов, их
синхронизации и резонансного влияния;
6) рассмотрение путей выхода из кризиса, анализ нескольких вариантов выхода из кризиса для
разных условий, один из них принимается как
основной;
7) распознание ошибок в прогнозе, чтобы вовремя внести коррективы, отреагировать на ранее не известные факторы;
8) анализ уроков кризиса.
Кризис, по сути, есть очищение рынка от «паразитов» и слабых бизнес-проектов. После ночи
кризиса рано или поздно настанет рассвет, и экономика, избавившись от шлака спекулянтов, начинает жить полнокровной жизнью и динамично
развиваться [5. С. 216].
Финансовый кризис — это реальность сегодняшнего дня. Мировая экономика вступила
в очень сложный экономический период. В цен-
Сущность, причины и последствия возникновения кризисных ситуаций в России
тре этого глобального кризиса находится американская финансовая система.
Причины нынешних проявлений кризиса
в так называемом передовом капиталистическом мире и в России разные. На Западе они
носят фундаментальный характер и связаны
с крушением той порочной модели развития, на
которую эти страны делали ставку многие десятилетия.
Сегодня уже не вызывает сомнений тот факт,
что нынешний экономический кризис, сказавшийся не только на состоянии мировой экономической системы, но и в полной мере затронувший российскую экономику, является наиболее
глубоким.
С такой точки зрения становиться понятно,
что кризис — только структура трансформации
мировой экономической системы в преддверии
появления нового финансово-экономического
уклада.
«В России кризиса государства и государственной политики нет. Россия в основном завершила
цикл восстановительного роста экономики после
провала конца 1980-х и 1990-х годов и к моменту
начала мирового кризиса вошла в точку перехода к стратегии модернизации. Под решение этих
задач была определена долгосрочная стратегия
действий и сформированы бюджетные возможности и национальные фонды развития.
Влияние мирового кризиса сегодня более четко обозначает ключевые болевые точки и перекосы в отраслевой структуре экономики, в инфраструктурной модернизации, в территориальном
планировании развития, в финансовой системе,
на рынке труда, в миграционной политике и ряде
других моментов» [6. С. 10–11].
Несмотря на то, что фундаментальных внутренних причин для кризиса в России не было,
тем не менее его приход извне, влияние всей
этой глобальной экономической нестабильности на нас оказывается сегодня существенным
и весьма болезненным.
Новый мировой финансовый кризис, начавшийся в сентябре 2008 г., лишил нашу страну
двух важнейших для ее процветания факторов — высоких цен на нефть и иностранных инвестиций.
К середине осени 2008 г. отток капитала (возможные инвестиции) из нашей страны составил
порядка 50 млрд долл. Между тем первые семь
месяцев 2008 г. приток капитала в страну составил 30 млрд, а за весь 2007 г. к нам пришло
17
83 млрд долл. Стоимость фондового рынка тут
же уменьшилась почти в два раза.
По словам Путина, кризис «обнажит имеющиеся у нас проблемы: это чрезмерная сырьевая
ориентация экономики в целом, слабый финансовый рынок, еще острее становится проблема
развития ряда базовых рыночных институтов,
прежде всего конкурентной среды».
В отличие от многих стран Россия действительно накопила значительные резервы и расширяет наши возможности уверенно пройти период
глобальной нестабильности.
Новая эффективная мировая экономическая
структура должна гарантировать всем странам
доступ к новым технологиям и источникам развития.
Все страны должны обладать гарантированным доступом к необходимым ресурсам жизнеобеспечения, а также к новым технологиям и
источникам развития, должны быть сформированы гарантии, которые позволили бы минимизировать риски повторения новых кризисов, подобно тому, который мы сегодня переживаем [3.
С. 4–5].
Необходимо укреплять систему глобальных
регуляторов, основанных на международном
праве и системе многосторонних соглашений.
В связи с этим необходимо переосмыслить роль
ведущих международных финансовых организаций и институтов.
Обычные следствия финансового кризиса —
утрата 10–15 % финансовых активов страны,
минусовый рост экономики, утечка капиталов,
падение курса национальной валюты и вспышка инфляции ведут к дефолтам банков, к шокам
на финансовых рынках, к неплатежам компаний, расстройству государственных финансов.
Неизбежны утрата части сбережений населения,
социальное напряжение и политические риски.
Отсутствие нормального платежного оборота
в хозяйстве, преобладание административных
рычагов воздействия влечет разрушение единой
экономической системы в России.
Финансирование российской экономики во
многом обеспечивается нерезидентами, от них
же зависит и финансовый сектор. Внешние долги
банков и корпораций соотносятся с внутренними кредитами банков компаниям и населению,
как 8 : 10. Иностранные портфельные инвестиции выросли в 2000–2007 гг. более чем в 20 раз.
И цены на российские финансовые активы тоже
во многом зависят от действий нерезидентов.
18
Их суммарная доля в сделках на рынках акций,
депозитарных расписок и долговых бумаг доходит до 60–70 %.
Такое компенсационное насыщение экономики деньгами носит неинфляционный характер и
нормализует механизм денежной эмиссии, суть
которой с 2009 г. — трансформация валютных
долгов банков и компаний в рубли — повышает уверенность в том, что успешная экономика
России, имеющая огромный запас финансовой
прочности в бюджете, торговом балансе и денежных резервах государства, не будет приторможена неосторожными действиями Центрального
банка и политикой «вывода избыточной ликвидности» [2. С. 6].
Структура российского финансового рынка
делает его уязвимым к классическим кризисным
сценариям. Слабая капитализация институтов,
олигополия — причина неустойчивости рынка — сочетаются со сверхконцентрацией денег
в Москве (более 60 % денежных ресурсов страны), с зависимостью от внешних инвесторов.
Важнейшим следствием кризиса, замедляющего темпы экономического роста, является замедление реального роста доходов российского
населения, прежде всего оплаты труда в частной
экономике.
Это ограничивает возможности текущего потребления, инвестиций и сбережений населения
при сохранении положительной, но более умеренной по сравнению с последними годами, общей динамики роста его благосостояния.
Кризис в первую очередь затронул тех, чья
работа связана с производством, в значительной
степени зависящим от инвестиционного фактора
и кредитования.
Однозначно назвать основную причину мирового кризиса не представляется возможным;
в этой связи следует говорить скорее о сложном
комплексе взаимосвязанных причин, которые в
той или иной мере способствовали появлению
финансово-экономического явления, называемого кризисом.
Основными причинами глобального кризиса
являются: саморазрушение финансовой пирамиды долговых обязательств США; виртуализация
финансовых операций (деривативы), повлекшая
недооценку финансовых рисков и отрыв финансового рынка от реального сектора экономики; обесценение значительной части капитала
в условиях исчерпания возможностей экономического роста на основе доминирующего техно-
Л. Ю. Шипович
логического уклада и связанного с этим структурного кризиса экономики ведущих стран.
Среди причин финансовых кризисов можно
выделить неустойчивую макроэкономику (включая дефицит счетов текущих операций и растущий государственный долг), кредитные бумы,
большой приток капитала и слабость балансов
в сочетании с неправильной государственной
политикой, основанной на различных политических и экономических ограничениях.
Признаком возникновения финансовых кризисов было несоответствие валют и сроков погашения, в то время как одной из причин возникновения других кризисов были внебалансовые
операции банковского сектора. Процесс выбора
наилучшего способа разрешения финансового и
ускорения финансового восстановления и возрождения является в достаточной степени затруднительным.
Главная задача, стоящая перед нашей страной — модернизация современной экономики.
При планировании антикризисных мер было
сделано, по меньшей мере, три стратегические
ошибки.
Во-первых, неверно был поставлен диагноз —
кризис рассматривался как финансовый и краткосрочный, в то время как он является структурным и длительным.
Во-вторых, неверно был выбран главный объект приложения антикризисных мер — банковская система и финансовый рынок. На самом
деле меры по спасению банковской системы
должны были рассматриваться в контексте более широкой программы предотвращения экономической депрессии.
В-третьих, вместо использования рыночных
механизмов упор был сделан на административные меры, которые в отсутствие стратегического
плана и норм ответственности оказались малоэффективными и расточительными. Размещение
1,5 трлн р. в коммерческих банках без обеспечения обернулось вывозом 50 млрд долл. за рубеж
и дестабилизацией курса рубля.
Для модернизации нашей промышленности и
сельского хозяйства необходимо форсирование
развития собственных инновационных технологий, а также заимствование современных зарубежных технологий.
Как заявил в послании Федеральному Собранию Президент Российской Федерации
Д. А. Медведев, «наши действия в экономике будут базироваться на уже заявленной концепции
Сущность, причины и последствия возникновения кризисных ситуаций в России
четырех “И” — институты, инвестиции, инфраструктура, инновации. Реализовать эту концепцию можно в полном объеме, добавив пятую составляющую — интеллект. Россия должна быть
на переднем крае инноваций в основных сферах
экономики и общественной жизни» [4. С. 4–8].
Меры по преодолению финансового кризиса должны быть направлены на формирование
отечественной инвестиционной системы и согласованы с политикой долгосрочного развития, установленной Концепцией социальноэкономического развития России до 2020 года.
Эмитируемые государством деньги на рефинансирование банков должны направляться, прежде
всего, на финансирование внебюджетной части
государственных целевых программ и стратегий, кредитование предприятий, осваивающих
перспективные производства нового технологического уклада.
Можно предложить следующие пути выхода
из экономического кризиса:
1. Улучшение предпринимательского климата, снижение административных функций госаппарата, уменьшение расходов на его содержание. Основными показателями деятельности
госаппарата должны стать создание новых рабочих мест, увеличение выпуска продукции, рост
налоговых поступлений, внедрение инновационных технологий, снижение доли импорта в потребительском секторе.
2. Государство должно пересмотреть внешнеэкономическую политику, прежде всего, стимулировать перенос в Россию конечных производств из-за рубежа, софинансировать импорт
зарубежных технологий, а также кредитовать
экспорт российской конечной продукции.
3. Обеспечение устойчивости рубля.
4. Преодоление бюджетного кризиса и жизнеобеспечение путем установления лимитов гарантированного тепло- и энергоснабжения производственных предприятий с их оплатой в порядке государственных нужд с соответствующим
оформлением платежных требований и обязательств государства, усиления государственно-
19
го контроля за деятельностью «Газпрома», РАО
«ЕЭС России», других естественных монополий,
расширения системы государственных закупок
в целях натурального обеспечения соответствующих направлений бюджетных расходов.
5. Национализация неплатежеспособных
предприятий и банков.
Очевидными следствиями кризиса будут: обесценение значительной части финансового капитала; девальвация доллара и утрата им положения единственной мировой резервной валюты,
региональная фрагментация мировой валютнофинансовой системы.
В любом аспекте кризиса кроме отрицательных моментов, есть и положительные. Если,
с одной стороны, та же безработица потянет за
собой сокращение производства, снижение налоговых поступлений, затраты на помощь оказавшимся без работы, утрату квалификации и
снижение жизненного уровня работников, то,
с другой стороны, кризис создает трудовой резерв для перестройки экономики, стимулирует
рост интенсивности и производительности труда, а возросшая конкуренция между работниками заставляет их повышать квалификацию, получать новые умения, навыки и знания.
Список литературы
1. Агапова, Т. А. Макроэкономика : учебник /
Т. А. Агапова, С. Ф. Серегина. М. : МГУ, 1997. 453 с.
2. Бобков, В. Финансовый кризис / В. Бобков //
Ведомости. 2008. №10. С. 6.
3. Караганов, С. Давос перемен / С. Караганов
// Рос. газ. 2009. № 4839. С. 4–5.
4. Послание Президента Российской Федерации
Д. А. Медведева // Рос. газ. 2008. № 4786. С. 4–8.
5. Попов, А. Финансовый кризис–2009. Как выжить? / А. Попов. М. : АСТ ; СПб. : Астрель, 2009.
218 с.
6. Эскиндаров, М. Сценарии кризиса в России
и политика противодействия / М. Эскиндаров //
Рос. газ. 2008. № 4610. С. 10–11.