Финансовая гарантия

Система финансовых гарантий
на оптовом рынке
г. Москва, 2014 год
Общие положения
2
Нормативное регулирование
Федеральный закон «Об электроэнергетике» (ФЗ № 35 от 26.03.2003г. ):
п.2 ст.30: Основными принципами организации оптового рынка являются, в том числе:
Взаимодействие субъектов оптового рынка на основе безусловного соблюдения
договорных обязательств и финансовой дисциплины.
п.3 ст.33: Организации коммерческой инфраструктуры осуществляют, в том числе
следующие функции: Организацию системы гарантий и расчетов на оптовом рынке.
Правила оптового рынка (утв. ПП РФ РФ от 27.12.2010г. № 1172):
п.17: В целях своевременного обеспечения требований поставщиков по оплате
электрической энергии и (или) мощности, поставленной покупателям, на оптовом рынке
должна быть введена в соответствии с договором о присоединении к торговой системе
оптового рынка система гарантий исполнения обязательств.
п.40: Существенными условиями Договора о присоединении к торговой системе оптового
рынка, в том числе являются: Порядок функционирования системы гарантий исполнения
обязательств, включая процедуру определения размера и порядок предоставления
обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической энергии и мощности на
оптовом рынке.
3
Введение системы
финансовых гарантий
Система финансовых гарантий – это механизм обеспечения покупателями
исполнения своих текущих обязательств по оплате электрической
энергии, поставленной поставщиками на оптовый рынок
21 февраля 2013 года Наблюдательным советом НП «Совет рынка» принято
решение о введении на оптовом рынке системы финансовых гарантий и об
утверждении Положения о порядке предоставления финансовых гарантий на
оптовом рынке (Приложение № 26 к Договору о присоединении к торговой системе оптового
рынка), устанавливающего:
1.Требования и способы обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической
энергии на оптовом рынке финансовыми гарантиями.
2.Перечень обязательств, исполнение которых должно быть обеспечено финансовыми
гарантиями.
3.Порядок и сроки предоставления финансовых гарантий.
4.Определение величины необходимого обеспечения и объемов поручительств.
5.Порядок использования финансовых гарантий.
6.Порядок формирования реестра аккредитованных банков и выбор авизующих банков в
системе финансовых гарантий.
Запуск системы финансовых гарантий на оптовом рынке состоялся
1 июля 2013г.
4
Цель введения системы
Финансовых гарантий
Создание системы финансовых гарантий
на оптовом рынке направлено на достижение следующих целей:
1.Повышение платежной дисциплины на оптовом рынке – недопущение роста
неплатежей, а также снижение уже имеющейся задолженности покупателей
электрической энергии и мощности.
2.Максимальное исключение кредитования участников рынка за счет денежного
оборота на оптовом рынке.
5
Участники рынка в системе
финансовых гарантий
Система финансовых гарантий на оптовом рынке распространяется на
участников рынка, функционирующих на территориях ценовых зон:
Участники рынка в системе финансовых гарантий:
1. Покупатели электрической энергии и мощности – для целей
предоставления финансовых гарантий:
 гарантирующие поставщики
 энергосбытовые организации
 энергоснабжающие организации
 крупные потребители
2. Производители электрической энергии и мощности – для целей
предоставления поручительства.
В целях сокращения стоимости системы финансовых гарантий для
участников рынка – обязанность предоставления финансовых гарантий
возникает у покупателей, нарушивших исполнение обязательств по
оплате э/э и мощности на оптовом рынке в течение последних 12
контрольных дат платежей (последние 3 месяца).
6
Обязательства обеспечиваемые
финансовыми гарантиями
Сектор оптового рынка
Вид договора
Электроэнергия
Регулируемые договоры (РД)
Рынок на сутки вперед (РСВ) и
Балансирующий рынок (БР)
Сумма в месяц*,
млрд. руб.
67
купли-продажи
8,5
купли-продажи/
комиссии
58,5
в том числе ГП:
40
Мощность
32
Регулируемые договоры (РД)
купли-продажи
7
Прочие договоры (ДПМ, АЭС/ГЭС, ВГ, КОМ)
купли-продажи
25
ИТОГО
99
Одним из важных условий системы финансовых гарантий является снижение ее
стоимости для покупателей – система не подразумевает обеспечение всех
обязательств покупателей на оптовом рынке в силу наличия большого количества
контрагентов по договорам (РД, КОМ, ДПМ, ВР и пр.)
Финансовыми гарантиями обеспечиваются обязательства только по договорам
РСВ и БР, контрагентом по которым является ОАО «ЦФР» и обязательства по
которым занимают порядка 60% всех обязательств на оптовом рынке
7
Мониторинг участников рынка для целей
предоставления финансовых гарантий
8
Основания для предоставления
финансовых гарантий
ОАО «ЦФР» ежемесячно до 27 числа месяца m-2 формирует реестр покупателей,
имеющих/не имеющих положительную историю за последние 12 контрольных дат
платежей и уведомляет покупателей о необходимости или об отсутствии
необходимости предоставления финансовых гарантий на месяц m
февраль
март
апрель
май
14 21 25 28
14 21 25 28
14 21 25 28
июнь
июль
14 21 25 27 28 14 21 25 27 28 14 21 25 27 28
последние 12 дат платежей
последние 12 дат платежей
последние 12 дат платежей
Покупатель нарушивший срок исполнения
обязательств 28 февраля попадает в
реестр на май и обязан предоставить
финансовую гарантию на июль
Покупатель нарушивший срок исполнения обязательств 28 апреля
попадает в реестр на май, июнь и июль и обязан предоставить
финансовую гарантию на июль, август и сентябрь
ОАО «ЦФР» в течение 2 рабочих дней после каждой контрольной даты платежа
формирует
уведомления
покупателям,
обеспечившим/не
обеспечившим
надлежащее исполнение всех обязательств.
Допускается однократное нарушение сроков исполнения обязательств в одну из 12 последних
контрольных дат платежей, но не более чем на 3 (три) дня, либо нарушение платежа на
величину 0,3% от общей суммы обязательств на контрольную дату.
9
Результаты мониторинга
исполнения обязательств
Результаты мониторинга исполнения покупателями своих обязательств на
оптовом рынке за 2012-2014гг (поквартально).
обязаны предоставить ФГ
НЕ обязаны предоставить ФГ
80%
58%
58%
42%
42%
50%
50%
2
3
94%
93%
7%
6%
7%
1
2014
2
3
85%
62%
56%
55%
45%
44%
38%
Ведение системы ФГ
1
2012
93%
4
1
2013
20%
2
3
15%
4
До принятия решения о введении системы финансовых гарантий в среднем
40-45% (~100) покупателей от общего числа нарушали исполнение своих
обязательств и обязаны были бы предоставлять финансовые гарантии.
Принятие решения о введении системы финансовых гарантий позволило
сократить количество покупателей, обязанных предоставить финансовые
гарантии (в среднем 6-7%) более чем в 6 раз, что, в свою очередь, позволило
сократить задолженность на оптовом рынке.
10
Виды финансовых гарантий и определения
объемов финансовых гарантий
11
Виды финансовых гарантий
Финансовая гарантия – авизованная Авизующим банком банковская гарантия
или подписанный ОАО «ЦФР» договор поручительства, принятые ОАО «ЦФР» в
обеспечение исполнения покупателями своих обязательств по оплате
электрической энергии по договорам РСВ и БР, в установленные сроки.
Финансовая гарантия
Банковская гарантия
Договор поручительства
выданная банком-гарантом (Аккредитованным
банком) по форме и в порядке установленным
Положением и переданная в ЦФР через
Авизующий банк по системе SWIFT
заключенный в письменном виде с
Поставщиком – участником оптового рынка по
форме и в порядке установленным
Положением и третьей стороной по которому
является ЦФР
Минимальный срок действия банковской гарантии и договора поручительства
составляет 1 месяц (месяц m)
Датой начала действия финансовой гарантии: 14 число месяца m
Дата окончания действия финансовой гарантии: 13 число месяца m+1
12
Размер финансовых гарантий
Совокупный размер финансовых гарантий по каждому договору куплипродажи РСВ, БР должен составлять сумму не менее 100% месячного
прогнозного объема обязательств покупателя, определяемого ОАО «АТС» и
публикуемого для покупателей на официальном сайте в сети «Интернет».
Покупателем
для
уменьшения
месячного
прогнозного
объема
обязательства может быть заключен с поставщиком свободный
двусторонний договор купли-продажи электрической энергии (СДД),
учитываемый при предоставлении финансовых гарантий на оптовом
рынке.
ОАО «АТС» до 6-ого числа месяца m–1 рассчитывает месячный прогнозный
объем обязательств покупателя на месяц m, с учетом объемов заключенных
покупателем СДД, в отношении ВСЕХ участников оптового рынка, вне
зависимости обязан/не обязан участник предоставлять ФГ на месяц m.
13
Объем финансовых гарантий
по договору РСВ и БР
Общая формула определения месячного прогнозного объема обязательств
покупателя по договору купли-продажи на РСВ на месяц m:
прогнозн_ РСВ
Sскорр
 max( V РСВ _ прогноз  0,9 V СДД _ ФГ )  РСВ _ прогноз
Общая формула определения месячного прогнозного объема обязательств
покупателя по договору купли-продажи на БР на месяц m:
S
прогнозн_ БР
скорр
 0,05  S
прогнозн_ РСВ
cккор
прогнозный объем покупки э/э на РСВ, определяемый как значение
V
РСВ _ прогноз свободного объема покупки э/э месяца m-2 с учетом коэффициента
сезонности
(VC план  VC РД )  К сез
V СДД _ ФГ
объем э/э по заключенному покупателем СДД, учитываемый при
предоставлении финансовых гарантий

прогнозная свободная (нерегулируемая) цена на э/э для
соответствующего месяца, публикуемая КО на официальном сайте
РСВ _ прогноз
14
Поручительство поставщика
ОАО «АТС» до 19-го числа месяца m-3 производит расчет предельного
объема поручительства поставщика в целях заключения договоров
поручительств.
Покупатель в период с 20 по 28 число месяца m-2 подает уведомление на
регистрацию графика поставки по СДД, учитываемого при предоставлении
финансовых гарантий.
ОАО «АТС» до 2-ого числа месяца m-1 передает в ОАО «ЦФР» предельный
объем поручительств поставщиков, с учетом зарегистрированных графиков
поставки по СДД.
Поручителем по договору не может выступать Поставщик, установленная
мощность генерирующего оборудования которого по всем ГТП генерации
составляет < 100 МВт
15
Объем поручительства поставщика
Общая формула определения предельного объема поручительства поставщика на
месяц m:
поруч
требований
S макс
 1,3  S мин
требований
РСВ
РСВ
БР
БР
СДД
СДД
S мин
 Sпрод
 Sпок
 Sпрод
 Sпок
 Sпрод
 Sпок
S
требований
S мин
минимальный фактический объем требований поставщика на оптовом
рынке за предыдущие 6 месяцев на момент расчета
РСВ
РСВ
S прод
, S пок
фактическая стоимость проданной и купленной э/э поставщиком на
РСВ учетом небаланса за прошлые расчетные периоды
БР
БР
S прод
, S пок
фактическая стоимость проданной и купленной э/э поставщиком на БР
с учетом небаланса за прошлые расчетные периоды
СДД
СДД
S
,
m прод
СДД
S пок
фактическая стоимость проданной и купленной э/э поставщиком на
РСВ в обеспечение СДД за прошлые расчетные периоды
16
Заключение свободного договора
Заключение покупателем СДД , учитываемым при предоставлении финансовых
гарантий:
Условия:
1. Стороны по СДД не вправе корректировать график поставки, изменять условия СДД,
корректировать срок его исполнения и приостанавливать его действие в период
поставки;
2. Стороны по СДД должны указать, что договор учитывается при предоставлении
финансовых гарантий;
3. Регистрация СДД осуществляется с последующей модификацией КО графика поставки и
последующего использования такого графика при расчетах на оптовом рынке. КО
выполняет модификацию до 2-го числа месяца m-1;
4. Учет СДД может быть приостановлен на месяц m в случае отсутствия у покупателя
обязанности предоставить фин.гарантии на месяц m и подачи сторонами
соответствующего заявления не ранее 1-го числа месяца m-1 и не позднее чем за 3 р.д.
до начала месяца m. В этом случае стороны не имеют право возобновлять учет
договора. КО возобновит учет договора 1-го числа месяца m+1.
Ограничение по стоимости:
S
V CДД
СДД _ ФГ
макс
 max( S
поруч
макс
V
СДД

РСВ _ прогноз
;0)
- объемы поставки по уже заключенным поставщиком СДД
17
Сроки предоставления финансовых гарантий.
Использование финансовых гарантий.
18
Общая схема предоставления
финансовых гарантий
Покупатель
Поставщик
(поручитель)
предоставляет
поручительство
покупателю и
заключает с ним
договор
2
SWIFT – международная
межбанковская система
передачи информации и
совершения платежей. Наличие
указанной системы позволяет
сократить затраты покупателей
на предоставление банковских
гарантий поскольку покупателю
не надо предоставлять
банковскую гарантию в
документарном виде личным
присутствием в ОАО «ЦФР»
1) обращается в
аккредитованный банк для
получения банковской
гарантии
2) заключает договор
поручительства с
поставщиком и предоставляет
его в ЦФР на бумажном
носителей
2
Аккредитованный
банк
(банк-гарант)
1
выдает банковскую
гарантию покупателю и
передает ее в ЦФР по
системе SWIFT через
авизующий банк
1
3
ОАО «ЦФР»
1) получает банковскую
гарантию от Авизующего Банка
по системе SWIFT
2) подписывает со своей
стороны договор
поручительства
3) уведомляет покупателя о
принятии финансовых гарантий
1
Авизующий
банк
авизует банковскую
гарантию и передает ее
в ЦФР
19
Сроки предоставления финансовых
гарантий на месяц m
Покупатель, не имеющий положительную платежную историю в течение 12
последних контрольных дат платежей, обязан предоставить финансовую гарантию
в ОАО «ЦФР» на месяц m
Сроки предоставления покупателем
финансовой гарантии на месяц m
не позднее чем за 5 (пять) рабочих
дней до начала месяца m проект
договора поручительства
не позднее чем за 3 (три) рабочих
дня до начала месяца m банковскую
гарантию
Финансовая гарантия предоставляется отдельно по каждому договору РСВ и БР
В случае не предоставления или предоставления покупателем финансовой гарантии на месяц
m в объеме меньшем месячного прогнозного объема обязательств покупатель признается
нарушившим требование о предоставлении обеспечения исполнения обязательств по оплате
электрической энергии.
ОАО «ЦФР» не позднее 1 (первого) рабочего дня месяца m:
 уведомляет покупателя о фиксации факта нарушения им требования по предоставлению финансовых гарантий, либо
о выполнении им указанных требования на месяц m.
 формирует реестр покупателей, в отношении которых зафиксирован факт нарушения и передает его в НП «Совет
рынка».
20
Сроки предоставления финансовых
гарантий на месяц m и m+1
Покупатель, нарушивший требования о предоставлении финансовой гарантий на
месяц m, обязан предоставить финансовую гарантию в ОАО «ЦФР»
на месяц m и месяц m+1
Сроки предоставления покупателем
финансовой гарантии на месяц m и m+1
не позднее 5 (пятого) числа месяца m
договора поручительства
не позднее 7 (седьмого) числа
месяца m банковскую гарантию
Финансовая гарантия предоставляется отдельно по каждому договору РСВ и БР в объеме,
определенном в соответствии с формулой:
Объем _ ФГm  100% МПООm
Объем _ ФГm1  min(100% МПООm ;100% МПООm1 )
*МПОО – максимальный прогнозный объем обязательств, рассчитанный КО в отношении каждого договора
В случае НЕ выполнения требования по предоставлению фин.гарантий на месяц m и месяц m+1
покупатель признается повторно нарушившим требование о предоставлении обеспечения исполнения
обязательств.
ОАО «ЦФР» не позднее 12 (двенадцатого) числа месяца m:
 уведомляет покупателя о фиксации факта повторного нарушения им требования по предоставлению финансовых
гарантий, либо о выполнении им указанных требований на месяц m и m+1.
 формирует реестр покупателей, в отношении которых зафиксирован факт повторного нарушения и передает его в
НП «Совет рынка».
21
Требования к Договору поручительства
ОАО «ЦФР» принимает в качестве финансовой гарантии договор поручительства
если он соответствует следующим критериям:
1. В договоре поручительства указан соответствующий номер договора купли-продажи
РСВ, БР, обязательства по которым обеспечивает договор поручительства;
2. Договор поручительства зарегистрирован ОАО «ЦФР» и соответствует требованиям
Положения о порядке предоставления финансовых гарантий;
3. Договор поручительства представлен в установленные сроки;
4. Предоставлено Соглашение о заранее данном акцепте списания денежных средств
со счета Поставщика;
5. Объем поручительства, по договору, не превышает размер предельного объема
поручительств Поставщика, с учетом ранее принятых договоров поручительств;
6. Срок действия Договора поручительства составляет не менее одного месяца.
ЦФР является стороной по договору поручительства. В случае не соответствия
требованиям Положения договор поручительства считается не представленным в
ОАО «ЦФР».
22
Требования к Банковской гарантии
ОАО «ЦФР» принимает в качестве финансовой гарантии банковскую гарантию если
она соответствует следующим критериям:
1. В банковской гарантии указан соответствующий номер договора купли-продажи РСВ,
БР, обязательства по которым обеспечивает банковская гарантия;
2. Банковская гарантия выдана аккредитованным банком и передана по системе SWIFT
в ОАО «ЦФР» авизующим банком;
3. Банковская гарантия представлена в установленные сроки;
4. Текст банковской гарантии соответствует требованиям Положения о порядке
предоставления финансовых гарантий;
5. Авизующим банком передан в ОАО «ЦФР» необходимый пакет документов в
электронном виде;
6. Срок действия банковской гарантии составляет не менее одного месяца.
В случае не соответствия указанным требованиям банковская гарантия
считается не представленной в ОАО «ЦФР»
23
Санкции за не предоставления
финансовых гарантий
В соответствии с пунктом 37 Правил оптового рынка:
Наблюдательный совет НП «Совет рынка» принимает решение об исключении из реестра
субъектов оптового рынка в случае неоднократного нарушения организацией требования
о предоставлении обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической
энергии и (или) мощности в размере, предусмотренном ДОП.
В соответствии с Положением о применении санкций :
Неоднократное нарушение покупателем требований по предоставлению обеспечения
исполнения обязательств по оплате электрической энергии влечет:
 рассмотрение вопроса Наблюдательным советом НП «Совет рынка» о лишении покупателя
статуса субъекта оптового рынка.
 рассмотрение вопроса Дисциплинарной комиссией и вынесение предупреждения покупателю
о недопущении совершения им нарушения, по результатам исследования фактических
обстоятельств, свидетельствующих о том, что покупатель предпринял необходимые действия
для выполнения им требований по предоставлению обеспечения исполнения обязательств, а
также иные исключительные обстоятельства, признанные Дисциплинарной комиссией
достаточным основанием для вынесения предупреждения.
24
Использование финансовых гарантий
При неисполнении покупателем своих обязательств по оплате в контрольные даты
платежей, ОАО «ЦФР» блокирует задолженность покупателя и инициирует ее
погашение за счет представленных финансовых гарантий покупателем
Для погашения обязательств за счет финансовых гарантий ОАО «ЦФР»
 в первую очередь используется поручительство
 во вторую очередь используется банковская гарантия
Поручитель
(поставщик)
исполняет
обязательства
покупателя
Банк
исполняет
обязательства
покупателя
треб-ие
$
треб-ие
$
ОАО «ЦФР»
1) направляет требования поставщику
(направляет в УКО платежное требование
на списание денежных средств с
основного счета поручителя)
2) направляет в авизующий банк
требование не выплату банком-гарантом
денежных средств по банковской гарантии
по системе swift
3) перечисляет денежные средства
комитентам поученным за счет
использования финансовых гарантий
$
Продавец 1
$
Продавец 2
$
…
$
Продавец n
Не позднее 7 (седьмого) числа месяца m покупатель вправе направить в ОАО «ЦФР»
уведомление с указанием очередности использования предоставленных финансовых гарантий
на месяц m в рамках договоров поручительств и (или) банковских гарантий
25
Отказ от прав по банковской гарантии
Если покупатель, предоставивший банковскую гарантию на месяц m в
отношении договора БР, в полном объеме оплатил обязательства по оплате э/э по
БР, дата платежа по которым приходится на 21-е число месяца m, в срок, то ЦФР
направляет отказ от банковской гарантии по БР в банк-гарант.
Если покупатель, предоставивший банковскую гарантию на месяц m в
отношении договора РСВ, в полном объеме оплатил обязательства по оплате э/э
по РСВ, дата платежа по которым приходится на 14, 21, 28-е число месяца m, в
срок, то ЦФР направляет отказ от банковской гарантии по РСВ в банк-гарант.
В случае если по итогам расчетов следующего р.д. после 28 числа месяца
m либо по итогам второго р.д. (если 28 не р.д.) отсутствуют неисполненные и (или)
частично исполненные обязательства по оплате электрической энергии по РСВ и
БР, дата платежа по которым приходится на 14, 21, 28-е число месяца m, при этом
в месяце m ЦФР инициировало процедуру погашения заблокированной
задолженности за счет предоставленных данным покупателем банковских
гарантий, но отсутствуют неисполненные банком-гарантом перед ОАО «ЦФР»
требования, то ЦФР направляет отказ от банковской гарантии в банк-гарант на
оставшуюся сумму.
26
Очередность погашения обязательств
с 1 июля 2013 года на оптовом рынке изменяется очередность погашения
обязательств в контрольные даты платежей: обязательства по договорам куплипродажи РСВ и БР исполняются в последнюю очередь
14
1 очередь
2 очередь
3 очередь
4 очередь
21
28
Возвраты, штрафы,
услуги,
обязательства по РД,
обязательства по
договорам по
мощности: ДПМ, КОМ,
ВР и пр.
…
23-24 очередь
обязательства по
договорам РСВ и БР
Цель: гарантирование
исполнения покупателем его
текущих обязательств, в том
числе за счет финансовых
гарантий
Только случае
недостаточности денежных
средств у покупателя на
оплату текущих обязательств
– обязательства РСВ и БР
будут исполнены за счет
представленных
финансовых гарантий
27
Особая календарная очередность
исполнения обязательств
Особая календарная очередность исполнения обязательств - обязательства
покупателя за расчетные периоды до 1 июля 2013 года погашаются после
исполнения обязательств за расчетные периоды начиная с 1 июля 2013 года
Цель: приоритетность исполнения текущих обязательств и минимизация случаев
исполнения (вскрытия) финансовых гарантий, как следствие снижение расходов
покупателей на обеспечение финансовых гарантий
июнь
обязательства:
оплачено:
долг текущий:
долг прошлый:
использование ФГ:
14
100
100
-
21
70
70
-
28
14
21
28
100
100
70
-
90
90
170
-
50
50
170
-
90
90
220
-
июль
- оплата идет в счет
погашения обяз-в
текущих периодов
Выводы:
1. Долг покупателя по текущим обязательствам : 0 руб.
2. Долг покупателя за прошлые обязательствам : 220 руб.
3. Использование ФГ покупателя: 0 руб – НЕТ оснований в предоставлении ФГ на
последующий расчетные периоды по причине исполнения текущих обязательств.
Особая календарная очередность распространяется только на покупателей, имеющих
задолженность на оптовом рынке на момент запуска системы финансовых гарантий
28
Общий порядок действий при
предоставлении финансовых гарантий
m-3
m-2
m-1
месяц m
КО:
19 числа рассчитывает
предельный объем
поручительств
Поставщиков
1) 7 числа передает в ЦФР
перечень Покупателей
2)
с
20
по
28
число
регистрирует СДД для ФГ
1) 2 числа передает в ЦФР реестр
предельных объемов поручительств
Поставщиков с учетом СДД и
публикует на сайте
2) 6 числа рассчитывает месячный
прогноз обязательств Покупателей
публикует и передает в ЦФР
ЦФР:
1) По итогам следующего р.д. после контрольной даты блокирует
задолженность Покупателя
ежемесячно в течение 2
р.д.после каждой
контрольной даты
платежа формирует
Уведомления
Покупателям,
обеспечившим / не
обеспечившим
своевременное
исполнение расчетов на
оптовом рынке
1) 3 числа проверяет по
каждому
Поставщику
факт
превышения/не
превышения
совокупного
объема
поручительств
и
уведомляет
Покупателя о принятии Договоров
поручительств в качестве ФГ
(корректирует
объемы
по
Договорам)
2) 27 числа (либо следующего
р.д. если 27 не р.д.) формирует
реестр Покупателей обязанных/
не обязанных предоставлять ФГ
на месяц m
1) Не позднее 2 р.д. со дня
получения
банковской
гарантии
уведомляет
Покупателя
о
принятии/не принятии ее в качестве
ФГ
2) В течении 7 р.д. со дня
предоставления проектов Договоров
поручительств
уведомляет
Поставщика
и
Покупателя
о
результатах рассмотрения
2) на 2-й р.д. после контрольной даты инициирует процедуру
погашения за счет ФГ
3) в течении 1 р.д. после инициирования погашения уведомляет
Покупателя и Поставщика о начале использования ФГ
4) в течении 1 р.д. со дня погашения заблокированной
задолженности уведомляет Покупателя
5) не позднее 1 р.д. фиксирует факт нарушения/исполнения
Покупателем требования по предоставлению ФГ на месяц m и
уведомляет об этом Покупателя и СР
6) не позднее 12 числа (либо следующего р.д. если 12 не р.д.)
фиксирует факт повторного нарушения, либо исполнения
Покупателем требования по предоставлению ФГ на месяц m и
месяц m+1 и уведомляет об этом Покупателя и СР
7) не позднее 18 числа направляет Поставщику и Покупателю
экземпляры подписанных Договоров поручительств
Покупатель:
с 20 по 28 число подает
уведомления на регистрацию СДД
1) не позднее чем за 5 р.д. до
начала месяца m предоставляет
Договоры поручительств на месяц m
2) не позднее чем за 3 р.д. до
начала месяца m предоставляет
банковские гарантии на месяц m
1) до 5 числа (либо следующего р.д. если 5 не р.д.) предоставляет
Договоры поручительств на месяц m и m+1
2) до 7 числа (либо следующего р.д. если 7 не р.д.) предоставляет
банковские гарантии на месяц m и m+1
29
Аккредитация банков в системе финансовых
гарантий и выбор Авизующих банков
30
Определения
Аккредитованный банк (Банк – гарант) – банк, включенный в реестр
аккредитованных банков в системе финансовых гарантий на оптовом рынке в
соответствии с решениями Наблюдательного совета НП «Совет рынка» и
Правления НП «Совет рынка», который, в соответствии с заключенным
Соглашением о взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО
«ЦФР», предоставляет банковские гарантии на оптовом рынке.
Авизующий банк – уполномоченная Наблюдательным советом НП «Совет
рынка» кредитная организация (банк), осуществляющая авизование банковских
гарантий, получаемых от банков-гарантов по системе SWIFT, и передачу их в
ОАО «ЦФР», а также передачу требований ОАО «ЦФР» об оплате по
банковской гарантии в банки-гаранты по системе SWIFT.
Банк-заявитель – банк, выразивший намерение в получении статуса
аккредитованного банка в системе финансовых гарантий на оптовом рынке.
31
Критерии аккредитация банков в
системе финансовых гарантий
Требования предъявляемые к банкам для Аккредитация в системе финансовых
гарантий:
1. Соблюдение банком размера собственного капитала в сумме более 4 млрд. руб. за
последние 2 года.
2. Участие банка в международной межбанковской телекоммуникационной системе
SWIFT.
3. Соблюдение банком числовых значений обязательных нормативов Банка России по
утв. ЦБ РФ Инструкции «Об обязательных нормативах банков».
4. Участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации в соотв. с ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации».
5. Наличие у Банка рейтинга долгосрочной кредитоспособности по классификации
международных рейтинговых агентств:
 Fitch Ratings не ниже уровня «В+»
 Standard & Poor‘s не ниже уровня «В+»
 Moody's Investors Service не ниже уровня «В1»
32
Порядок аккредитации банков в
системе финансовых гарантий
Банкзаявитель
направляет заявление
в Совет рынка и
необходимый пакет
документов в
ЦФР для получения
статуса
аккредитованного
банка в системе
финансовых гарантий
Банк
включается в реестр
аккредитованных
банков и имеет право
выдавать банковские
гарантии участникам
рынка
Совет рынка
инициирует вынесение вопроса на НС
о присвоение Банку статуса
аккредитованного банка
ЦФР
проверяет пакет документов и
формирует заключение о соответствии
банка требованиям к аккредитации и
направляет его в Совет рынка
Правление
НП «Совет рынка»
на основании решения
Наблюдательного совета и
информации о подписании Банком
Соглашения включает банк в реестр
аккредитованных банков с даты
принятия такого решения
Наблюдательный
совет
НП «Совет рынка»
принимает решение о
присвоение банку статуса
аккредитованного и о
включении его в реестр
аккредитованных банков с
даты определенной
Правлением НП «Совет
рынка» после заключения
банком Соглашения о
взаимодействии банкагаранта, ЦФР и
Авизующего банка
Банк
Подписывает Соглашение о
взаимодействии с ЦФР и
Авизующим банком
33
Лишение банка статуса
Аккредитованного
Аккредитованный банк может быть лишен указанного статуса по решению
Наблюдательного совета НП «Совет рынка» по следующим основаниям:
1. Отказ банка осуществить платеж по банковской гарантии.
2. Непредставление в ОАО «ЦФР» необходимых документов для проверки банка на
соответствие установленным критериям аккредитации.
3. Незаключение хотя бы одного из Соглашений о взаимодействии Банка-гаранта,
Авизующего банка и ОАО «ЦФР».
4. Ненадлежащее исполнение банком своих обязательств по Соглашению о
взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР», а равно расторжение
Соглашения.
5. Принятие в установленном порядке решения о ликвидации банка и (или) вступление в
силу в установленном порядке определения арбитражного суда о признании банка
банкротом.
В случае лишения банка статуса аккредитованного банка он исключается из
реестра аккредитованных банков в системе финансовых гарантий
Реестр аккредитованных банков в системе финансовых гарантий ведет
НП «Совет рынка»
34
Выбор Авизующих банков в
системе финансовых гарантий
В системе финансовых гарантий предусмотрено функционирование 2-ух
Авизующих банков, выбираемых из числа Аккредитованных банков по
результатам проведения конкурса.
Необходимость 2 авизующих банков в системе обусловлена надежностью механизма
функционирования банковских гарантий.
Основания для проведения конкурса на выбор Авизующего банка:
1. Отсутствие в системе финансовых гарантий банков, имеющих статус Авизующих
банков.
2. Функционирование в системе финансовых гарантий менее 2-ух банков, имеющих
статус авизующих банков.
3. Признание конкурса на присвоение банку статуса авизующего банка несостоявшимся.
4. Не позднее чем за 90 календарных дней до даты, с которой банк утрачивает статус
авизующего банка.
Конкурс на присвоение банку статуса авизующего банка проводится конкурсной комиссией НП «Совет
рынка» не реже 1 раза в 5 календарных лет.
Состав конкурсной комиссии утверждается Правлением НП «Совет рынка» из числа штатных
работников НП «Совет рынка» и ОАО «ЦФР» и не может превышать 5 чел.
35
Выбор Авизующих банков в
системе финансовых гарантий
Для участия в конкурсе Аккредитованный банк направляет в НП «Совет рынка» и
ОАО «ЦФР» письмо с заявлением о намерении получить статус Авизующего банка
и указанием стоимости услуги банка по осуществлению функций
авизующего банка
Основным критерием выбора Авизующего банка в системе финансовых гарантий
является – минимальная стоимость услуг оказываемых банком в качестве
авизующего банка:
 Авизование банковских гарантий
 Передача требований о платеже по банковской гарантии
Конкурс на выбор Авизующего банка признается несостоявшимся в следующих
случаях:
1. Ни один банк не направил в НП «Совет рынка» в установленные сроки заявление на
участие в конкурсе.
2. Ни одно из заявлений, направленных банками для участия в конкурсе, не
соответствует требованиям настоящего Положения.
3. В случае несоответствия технических систем банка – победителя конкурса
требованиям Положения о порядке предоставления финансовых гарантий и отсутствия
банка, следующего за победителем, которому может быть признан победителем
конкурса.
36
Порядок выбор Авизующих банков в
системе финансовых гарантий
Банк 1
Конкурс
участие в
конкурсе
конкурсная комиссия
рассматривает пакеты
документов, направленные
банками, производит
расчет сводного рейтинга
банков по формуле и
выбирает победителей
конкурса
Банк 2
участие в
конкурсе
Банк 3
участие в
конкурсе
Банк 4
Kb 
участие в
конкурсе
Авизующий банк
Подписывает Соглашение
о взаимодействии банкагаранта, ЦФР и
авизующего банка и
приступает к
осуществлению функций
1000
0,75  Sbавизов  0,25  Sbтребован
ЦФР
Победители
подтверждают
техническую
готовность к
осуществлению
информационного
обмена с ЦФР
Правление
НП «Совет рынка»
принимает решение о присвоении
победителям конкурса статуса
авизующего банка в системе
финансовых гарантий на оптовом
рынке на срок не более 2-ух
календарных лет
по результатам
подтверждения
готовности
технических
систем
победителей
формирует Акт
готовности
технических
систем и
направляет его
в Совет рынка
Совет рынка
по результатам проведения
конкурса и полученной от ЦФР
информации о готовности
технических систем
победителей инициирует
вынесение вопроса на
Правление НП «Совет рынка»
Победителем конкурса признается банк набравший наибольший сводный рейтинг
37
Лишения банка статуса
Авизующего
Авизующий банк может быть лишен указанного статуса по решению
Правления НП «Совет рынка» по следующим основаниям:
1. Утрата банком статуса Аккредитованного банка и исключение его из реестра
аккредитованных банков в системе финансовых гарантий
2. Незаключение хотя бы одного из Соглашений о взаимодействии Банка-гаранта,
Авизующего банка и ОАО «ЦФР».
3. Ненадлежащее исполнение Авизующим банком своих обязательств по Соглашению о
взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР», а равно расторжение
Соглашения.
4. Вступление в силу в установленном порядке определения арбитражного суда о
признании банка банкротом.
5. Отказ банка от статуса авизующего банка в системе финансовых гарантий на оптовом
рынке
Банк утрачивает статус авизующего банка с даты, когда другому банку
присваивается этот статус, за исключением случаев ликвидации банка и
расторжения Соглашения при которых банк утрачивает статус с момента
ликвидации или расторжения Соглашения.
38
Общая схема взаимодействия
между ОАО «ЦФР» и Банками в
системе финансовых гарантий
ОАО «ЦФР»
- принимает банковские гарантии от авизующих банков;
- направляет в авизующие банки требования об
осуществлении платежа по банковской гарантии.
Авизующий банк 1
Авизующий банк 2
- авизует банковские гарантии и передает их в
ЦФР;
- передает требование ЦФР в банки гаранты об
осуществлении платежа по банковской
гарантии.
- авизует банковские гарантии и передает их в
ЦФР;
- передает требование ЦФР в банки гаранты об
осуществлении платежа по банковской
гарантии.
Банк-гарант 1
Банк-гарант 2
Банк-гарант 3
- выдает банковские гарантии
участникам рынка и передает
их в ЦФР по системе SWIFT
через авизующий банк;
- исполняет требование ЦФР
об осуществлении платежа по
банковской гарантии.
- выдает банковские гарантии
участникам рынка и передает
их в ЦФР по системе SWIFT
через авизующий банк;
- исполняет требование ЦФР
об осуществлении платежа по
банковской гарантии.
- выдает банковские гарантии
участникам рынка и передает
их в ЦФР по системе SWIFT
через авизующий банк;
- исполняет требование ЦФР
об осуществлении платежа по
банковской гарантии.
39