Проспект ценных бумаг (Программа биржевых облигаций)

Утверждено “
Дата присвоения
идентификационного номера
программе
10 ” сентября 201 5г. “
”
20 15 г.
Идентификационный номер
Советом директоров
(указывается орган эмитента, утвердивший
проспект ценных бумаг)
ПАО АКБ «Связь-Банк»
Протокол № 13
ЗАО «ФБ ММВБ»
(наименование биржи)
от «11» сентября 2015 г.
(наименование должности и подпись уполномоченного
лица биржи)
Печать
ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ
Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Биржевые облигации документарные процентные неконвертируемые на предъявителя с
обязательным централизованным хранением, номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча)
рублей каждая, размещаемые по открытой подписке
максимальное количество биржевых облигаций – 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) штук,
максимальная сумма номинальных стоимостей биржевых облигаций, которые могут быть
размещены в рамках программы биржевых облигаций - 50 000 000 000 (Пятьдесят
миллиардов) рублей
максимальный срок погашения – 7 280 (Семь тысяч двести восемьдесят) дней с даты начала
размещения биржевых облигаций отдельного выпуска, размещаемого в рамках программы
биржевых облигаций
Срок действия Программы биржевых облигаций:
бессрочная
ИНФОРМАЦИЯ, СОДЕРЖАЩАЯСЯ В НАСТОЯЩЕМ ПРОСПЕКТЕ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПОДЛЕЖИТ
РАСКРЫТИЮ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ЦЕННЫХ
БУМАГАХ.
БИРЖА, ПРИНЯВШАЯ РЕШЕНИЕ О ПРИСВОЕНИИ
ИДЕНТИФИКАЦИОННОГО НОМЕРА ПРОГРАММЕ БИРЖЕВЫХ ОБЛИГАЦИЙ,
НЕ ОТВЕЧАЕТ ЗА ДОСТОВЕРНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ, СОДЕРЖАЩЕЙСЯ В
ДАННОМ ПРОСПЕКТЕ ЦЕННЫХ БУМАГ, И ФАКТОМ ПРИСВОЕНИЯ
ИДЕНТИФИКАЦИОННОГО НОМЕРА ПРОГРАММЕ БИРЖЕВЫХ ОБЛИГАЦИЙ
НЕ ВЫРАЖАЕТ СВОЕГО ОТНОШЕНИЯ К РАЗМЕЩАЕМЫМ ЦЕННЫМ
БУМАГАМ
1
Президент-Председатель Правления
(наименование должности руководителя эмитента)
Дата «__»
201
Д.А. Ноздрачев
(подпись)
(И.О. Фамилия)
г.
Главный бухгалтер-Операционный директор
С.И. Базанов
(наименование должности лица, осуществляющего функции
главного бухгалтера эмитента)
Дата «__»
201
г.
(подпись)
(И.О. Фамилия)
М.П.
2
Оглавление
Введение.................................................................................................................................................................. 8
I. Сведения о банковских счетах, об аудиторе (аудиторской организации), оценщике и о
финансовом консультанте кредитной организации-эмитента, а также об иных лицах, подписавших
проспект ценных бумаг ....................................................................................................................................... 18
1.1. Сведения о банковских счетах кредитной организации-эмитента ........................................................... 18
1.2. Сведения об аудиторе (аудиторской организации) кредитной организации -эмитента ........................ 22
1.3. Сведения об оценщике кредитной организации-эмитента ....................................................................... 25
1.4. Сведения о консультантах кредитной организации- эмитента ................................................................. 25
1.5. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг ............................................................ 26
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организацииэмитента ................................................................................................................................................................ 27
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации-эмитента..................... 27
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации-эмитента .................................................................... 28
2.3. Обязательства кредитной организации-эмитента ...................................................................................... 29
2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность .................................................................................. 29
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента ......................................................................... 32
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из предоставленного им обеспечения ................. 33
2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента .................................................................... 34
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения
эмиссионных ценных бумаг ................................................................................................................................ 34
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг .................................... 35
2.5.1. Отраслевые риски....................................................................................................................................... 36
2.5.2. Страновые и региональные риски ............................................................................................................ 36
2.5.3. Финансовые риски ..................................................................................................................................... 36
2.5.4. Правовые риски .......................................................................................................................................... 36
2.5.5. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) ........................................................................ 36
2.5.6. Стратегический риск .................................................................................................................................. 36
2.5.7. Риски, связанные с деятельностью эмитента .......................................................................................... 36
2.5.8. Банковские риски ....................................................................................................................................... 37
2.5.8.1. Кредитный риск....................................................................................................................................... 37
2.5.8.2. Страновой риск........................................................................................................................................ 39
2.5.8.3. Рыночный риск ........................................................................................................................................ 41
2.5.8.4. Риск ликвидности .................................................................................................................................... 41
2.5.8.5. Операционный риск ................................................................................................................................ 42
2.5.8.6. Правовой риск ......................................................................................................................................... 43
III. Подробная информация о кредитной организации- эмитенте ................................................................... 46
3.1. История создания и развитие кредитной организации-эмитента ............................................................. 46
3.1.1. Данные о фирменном наименовании (наименовании) кредитной организации-эмитента ................. 46
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации-эмитента .................................... 47
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации-эмитента .................................................... 47
3
3.1.4. Контактная информация ............................................................................................................................ 48
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ................................................................................... 49
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации-эмитента ........................................................ 49
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации-эмитента ............................................. 59
3.2.1. Основные виды экономической деятельности кредитной организации-эмитента .............................. 59
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность эмитента .................................................................................... 59
3.2.3. Материалы, товары (сырье) и поставщики эмитента ............................................................................. 59
3.2.4. Рынки сбыта продукции (работ, услуг) эмитента ................................................................................... 59
3.2.5. Сведения о наличии у кредитной организации - эмитента лицензий (разрешений, допусков к
отдельным видам работ): ..................................................................................................................................... 59
3.2.6. Сведения о деятельности отдельных категорий эмитентом эмиссионных ценных бумаг.................. 61
3.2.6.1. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся акционерными инвестиционными
обществами ........................................................................................................................................................... 61
3.2.6.2. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся страховыми организациями .............................. 61
3.2.6.3. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся кредитными органзациями ............................... 61
3.2.6.4. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся ипотечными агентами ....................................... 64
3.2.6.5. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся специализированными обществами ................ 64
3.2.7. Дополнительные сведения об эмитентах, основной деятельностью которых является добыча
полезных ископаемых .......................................................................................................................................... 64
3.2.8. Дополнительные сведения об эмитентах, основной деятельностью которых является
оказание услуг связи ............................................................................................................................................ 64
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации-эмитента ........................................................... 64
3.4. Участие кредитной организации-эмитента в банковских группах, банковских холдингах,
холдингах и ассоциациях .................................................................................................................................... 65
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации-эмитента ............................ 68
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации-эмитента,
информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех
фактах обременения основных средств кредитной организации-эмитента ................................................... 70
3.7. Подконтрольные кредитной организации-эмитенту организации, имеющие для него
существенное значение........................................................................................................................................ 72
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента ....................... 73
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента .................... 73
4.2. Ликвидность эмитента, достаточность капитала и оборотных средств................................................... 78
4.3. Размер и структура капитала и оборотных средств кредитной организации - эмитента ....................... 82
4.3.1. Размер и структура капитала и оборотных средств кредитной организации - эмитента .................... 82
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента .................................................................. 85
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента ................................................................ 86
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований ................ 89
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента ....... 89
4.6. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации - эмитента ............. 92
4.7. Конкуренты кредитной организации - эмитента........................................................................................ 97
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организацииэмитента, органов кредитной организации-эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации-эмитента ......... 97
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации – эмитента ......... 97
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации –
эмитента .............................................................................................................................................................. 102
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу
управления кредитной организации – эмитента ............................................................................................. 130
4
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента, а также об организации системы управления
рисками и внутреннего контроля...................................................................................................................... 131
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента........................................................................................ 134
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля
за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента ..................................... 141
5.7. Данные о численности и обобщенные данные о составе сотрудников (работников) кредитной
организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной
организации - эмитента ..................................................................................................................................... 144
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками
(работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации
- эмитента ............................................................................................................................................................ 144
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации-эмитента и о совершенных
кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность ....... 145
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации- эмитента .......... 145
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации- эмитента, владеющих не менее
чем пятью процентами его уставного капитала или не менее чем пятью процентами его
обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких
лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала
или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций таких участников (акционеров)
кредитной организации- эмитента.................................................................................................................... 145
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале
кредитной организации- эмитента, наличии специального права ("золотой акции") ................................. 146
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
кредитной организации- эмитента.................................................................................................................... 147
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной
организации-эмитента, владеющих не менее чем пятью процентами его уставного (складочного)
капитала (паевого фонда) или не менее чем пятью процентами его обыкновенных акций ....................... 149
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией- эмитентом сделках, в совершении которых
имелась заинтересованность ............................................................................................................................. 151
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности .................................................................................... 153
VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента и иная финансовая информация........................... 155
7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента .................................................................... 155
7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента ...................................................... 156
7.3. Консолидированная финансовая отчетность эмитента ........................................................................... 157
7.4. Сведения об учетной политике эмитента ................................................................................................. 159
7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем
объеме продаж .................................................................................................................................................... 159
7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества эмитента после
даты окончания последнего завершенного отчетного года ........................................................................... 159
7.7. Сведения об участии эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может
существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности эмитента ......................................... 159
VIII. Сведения о размещаемых эмиссионных ценных бумагах, а также об объеме, о сроке, об
условиях и о порядке их размещения............................................................................................................... 161
8.1. Вид, категория (тип) ценных бумаг........................................................................................................... 161
8.2. Форма ценных бумаг................................................................................................................................... 161
8.3. Указание на обязательное централизованное хранение .......................................................................... 161
8.4. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска ...................................................................... 163
8.5. Количество ценных бумаг выпуска ........................................................................................................... 163
8.6. Общее количество ценных бумаг данного выпуска, размещенных ранее............................................. 163
5
8.7. Права владельца каждой ценной бумаги выпуска ................................................................................... 163
8.8. Условия и порядок размещения ценных бумаг выпуска ......................................................................... 164
8.8.1. Способ размещения ценных бумаг ......................................................................................................... 164
8.8.2. Срок размещения ценных бумаг ............................................................................................................. 164
8.8.3. Порядок размещения ценных бумаг ....................................................................................................... 165
8.8.4. Цена (цены) или порядок определения цены размещения ценных бумаг .......................................... 173
8.8.5. Порядок осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных
бумаг .................................................................................................................................................................... 174
8.8.6. Условия и порядок оплаты ценных бумаг ............................................................................................. 174
8.8.7. Сведения о документе, содержащем фактические итоги размещения ценных бумаг, который
представляется после завершения размещения ценных бумаг ...................................................................... 175
8.9. Порядок и условия погашения и выплаты доходов по облигациям ....................................................... 175
8.9.1. Форма погашения облигаций .................................................................................................................. 175
8.9.2. Порядок и условия погашения облигаций ............................................................................................. 175
8.9.3. Порядок определения дохода, выплачиваемого по каждой облигации .............................................. 177
8.9.4. Порядок и срок выплаты дохода по облигациям .................................................................................. 179
8.9.5. Порядок и условия досрочного погашения облигаций ........................................................................ 180
8.9.6. Сведения о платежных агентах по облигациям .................................................................................... 190
8.9.7. Сведения о действиях владельцев облигаций и порядке раскрытия информации в случае
дефолта по облигациям...................................................................................................................................... 191
8.10. Сведения о приобретении облигаций...................................................................................................... 195
8.11. Порядок раскрытия эмитентом информации о выпуске ценных бумаг .............................................. 199
8.12. Сведения об обеспечении исполнения обязательств по облигациям выпуска ................................... 209
8.13. Сведения о представителе владельцев облигаций ................................................................................. 209
8.14. Сведения об отнесении приобретения облигаций к категории инвестиций с повышенным
риском ................................................................................................................................................................. 210
8.15. Дополнительные сведения о размещаемых российских депозитарных расписках ............................ 211
8.16. Наличие ограничений на приобретение и обращение размещаемых эмиссионных ценных
бумаг .................................................................................................................................................................... 211
8.17. Сведения о динамике изменения цен на эмиссионные ценные бумаги эмитента .............................. 212
8.18. Сведения об организаторах торговли, на которых предполагается размещение и (или)
обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг .................................................................................. 214
8.19. Иные сведения о размещаемых ценных бумагах ................................................................................... 214
IX. Дополнительные сведения о кредитной организации- эмитенте и о размещенных им
эмиссионных ценных бумагах .......................................................................................................................... 217
9.1. Дополнительные сведения о кредитной организации- эмитенте ........................................................... 217
9.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента ................. 217
9.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента............... 217
9.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления
кредитной организации – эмитента .................................................................................................................. 218
9.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент
владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не
менее чем 5 процентами обыкновенных акций ............................................................................................... 223
9.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -эмитентом ................ 226
9.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента ............................................... 226
9.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации- эмитента .................................. 228
9.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организацииэмитента, за исключением акций кредитной организации- эмитента .......................................................... 229
9.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены ............................................................ 229
9.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными ...................................... 231
6
9.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям
кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об обеспечении, предоставленном по
облигациям эмитента с обеспечением ............................................................................................................. 241
9.4.1. Дополнительные сведения об ипотечном покрытии по облигациям с ипотечным покрытием ....... 241
9.4.2. Дополнительные сведения о залоговом обеспечении денежными требованиями по
облигациям эмитента с залоговым обеспечением денежными требованиями............................................. 242
9.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги
кредитной организации - эмитента................................................................................................................... 242
9.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала,
которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам .............. 243
9.7. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной
организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента............... 243
9.7.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации эмитента .............................................................................................................................................................. 243
9.7.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации –
эмитента .............................................................................................................................................................. 244
9.8. Иные сведения ............................................................................................................................................. 255
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организацииэмитента за 2012-2014 годы, составленная в соответствии с требованиями РСБУ ………..….258
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2. Годовая финансовая отчетность кредитной организации-эмитента за 20122014
годы,
составленная
в
соответствии
с
требованиями
МСФО
……………………………………………………………………………………………………..….425
ПРИЛОЖЕНИЕ № 3. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной
организации - эмитента по состоянию на 1 июля 2015 года, составленная в соответствии с
требованиями РСБУ …………………………………………………………………………………626
ПРИЛОЖЕНИЕ № 4. Консолидированная финансовая отчетность кредитной организацииэмитента за 2012-2014 годы, составленная в соответствии с требованиями
МСФО…………………………………………………………………………………………………650
ПРИЛОЖЕНИЕ № 5. Промежуточная сокращенная консолидированная финансовая отчетность
кредитной организации-эмитента за 6 месяцев 2015 года, составленная в соответствии с
требованиями МСФО…………………………………………………………………………..……851
ПРИЛОЖЕНИЕ № 6. Основные положения учетной политики кредитной организации-эмитента
на
2015
год
……………………………………………………………………………………...…….885
7
Введение
Кратко излагается информация, содержащаяся в проспекте ценных бумаг и позволяющая
составить общее представление о кредитной организации- эмитенте и эмиссионных ценных
бумагах, а в случае размещения эмиссионных ценных бумаг также об основных условиях их
размещения:
а) основные сведения о кредитной организации-эмитенте:
Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Межрегиональный
коммерческий банк развития связи и информатики (публичное акционерное общество)
Сокращенное наименование кредитной организации – эмитента: ПАО АКБ «Связь-Банк»
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): 7710301140
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН): 1027700159288
Место нахождения кредитной организации – эмитента: 105066, г. Москва, ул. Новорязанская,
д.31/7, корп.2
Дата государственной регистрации кредитной организации – эмитента: 28.01.1999*
* 28 января 1999 года Банк был зарегистрирован в Банке России в связи с преобразованием из
общества с ограниченной ответственностью в открытое акционерное общество
(свидетельство о регистрации кредитной организации в Банке России от 28.01.1999).
Регистрация Банка до преобразования – в Госбанке СССР 20.05.1991г.
** 21 ноября 2014 года была заменена генеральная лицензия на осуществление банковских
операций в связи со сменой фирменного наименования.
Цели создания кредитной организации – эмитента: основной целью деятельности Банка
является извлечение прибыли.
Основные виды хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента:
ПАО АКБ «Связь-Банк» в соответствии с действующим законодательством, Уставом и
на основании выданной Банком России Генеральной лицензии на совершение банковских
операций и сделок в Российской Федерации и за ее пределами совершает следующие
банковские операции:
привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до
востребования и на определенный срок);
размещает указанные в предшествующем абзаце настоящего пункта
привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
открывает и ведет банковские счета физических и юридических лиц;
осуществляет расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том
числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассирует денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и
осуществляет кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
покупает и продает иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы;
выдает банковские гарантии;
осуществляет переводы денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк
вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными
бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами,
подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с
иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения
специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе
осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с
физическими и юридическими лицами.
Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных
бумаг в соответствии с федеральными законами.
8
При этом основными видами деятельности Кредитной организации-эмитента,
приносящими основную долю доходов, являются:
- предоставление кредитов, депозитов и иных размещенных средств;
- операции с ценными бумагами;
- операции с иностранной валютой и другими валютными ценностями.
б) основные сведения о размещаемых кредитной организацией-эмитентом ценных бумагах:
Первая часть решения о выпуске ценных бумаг, содержащая определяемые общим
образом права владельцев биржевых облигаций и иные общие условия для одного или
нескольких выпусков биржевых облигаций, далее по тексту именуется «Программа»,
«Программа облигаций», «Программа биржевых облигаций».
Вторая часть решения о выпуске ценных бумаг, содержащая конкретные условия
отдельного выпуска биржевых облигаций, далее по тексту именуется «Условия выпуска»,
«Условия отдельного выпуска».
Биржевые облигации размещаются в рамках Программы биржевых облигаций одним
или несколькими выпусками, далее по тексту именуемые «отдельный выпуск», «отдельные
выпуски».
Вид ценных бумаг, категория (тип), иные идентификационные признаки размещаемых
ценных бумаг: биржевые облигации документарные процентные неконвертируемые на
предъявителя с обязательным централизованным хранением (далее – Биржевые облигации).
Серия: Серия каждого отдельного выпуска Биржевых облигаций в рамках Программы
облигаций указывается в Условиях выпуска.
Максимальное количество биржевых облигаций, которое может быть размещено в рамках
Программы: 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) штук
Максимальная сумма номинальных стоимостей биржевых облигаций, которые могут быть
размещены в рамках Программы: 50 000 000 000 (Пятьдесят миллиардов) рублей
Номинальная стоимость каждой ценной бумаги: 1 000 (Одна тысяча) рублей
Порядок и сроки размещения (дата начала, дата окончания размещения или порядок их
определения):
Размещение Биржевых облигаций проводится по цене размещения Биржевых
облигаций, определяемой в соответствии с п. 8.4 Программы и п. 8.8.4 Проспекта ценных
бумаг. Сделки при размещении Биржевых облигаций заключаются в Закрытом акционерном
обществе «Фондовая Биржа ММВБ» (выше и далее – «Биржа», «ФБ ММВБ») путём
удовлетворения заявок на приобретение Биржевых облигаций, поданных с использованием
Системы торгов Биржи в соответствии с Правилами проведения торгов по ценным бумагам
в Закрытом акционерном обществе «Фондовая биржа ММВБ» (далее – «Правила торгов
Биржи», «Правила Биржи»).
Место и момент заключения сделок, а также форма и способ заключения договоров:
Заявки на покупку Биржевых облигаций и заявки на продажу Биржевых облигаций
подаются с использованием системы торгов ФБ ММВБ в электронном виде, при этом
простая письменная форма договора считается соблюденной. Моментом заключения сделки
по размещению Биржевых облигаций считается момент ее регистрации в системе торгов
ФБ ММВБ.
Торги проводятся в соответствии с Правилами Биржи, зарегистрированными в
установленном законодательством Российской Федерации порядке, и действующими на дату
проведения торгов.
Размещение Биржевых облигаций может происходить в форме конкурса по
определению процентной ставки по первому купону (далее также – «Конкурс») либо путем
сбора адресных заявок со стороны приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по
фиксированной цене и процентной ставке по первому купону, заранее определенной
Эмитентом в порядке и на условиях, предусмотренных Программой и Проспектом ценных
9
бумаг (далее - Размещение Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона).
Решение о порядке размещения Биржевых облигаций принимается единоличным
исполнительным органом Эмитента до даты начала размещения Биржевых облигаций и
раскрывается в порядке и сроки, указанные п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных
бумаг.
Дата начала и дата окончания размещения ценных бумаг или порядок определения срока
размещения ценных бумаг:
Дата начала размещения Биржевых облигаций определяется по каждому отдельному
выпуску Биржевых облигаций единоличным исполнительным органом управления Эмитента.
Дата (порядок определения даты) окончания размещения Биржевых облигаций по
каждому отдельному выпуску Биржевых облигаций будет установлена в соответствующих
Условиях выпуска.
Информация о присвоении идентификационного номера Программе биржевых
облигаций публикуется Эмитентом в порядке и сроки, указанные в п. 11 Программы и п. 8.11
Проспекта ценных бумаг.
Сообщение о допуске Биржевых облигаций к торгам в процессе их размещения (о
включении Биржевых облигаций в список ценных бумаг, допущенных к торгам в ЗАО «ФБ
ММВБ» (далее – Список)) и порядке доступа к информации, содержащейся в Условиях
отдельного выпуска, публикуется Эмитентом в порядке и сроки, указанные в п. 11
Программы и п. 8.11 Проспекта ценных бумаг.
Сообщение о дате начала размещения Биржевых облигаций публикуется Эмитентом в
следующие сроки:
 в информационном ресурсе, обновляемом в режиме реального времени и
предоставляемом информационным агентством, которое в установленном порядке
уполномочено на проведение действий по раскрытию информации на рынке ценных бумаг
(далее – Лента новостей) - не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения
Биржевых облигаций;
 на страницах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (выше и
далее – сеть Интернет), используемых Эмитентом для раскрытия информации по адресам:
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717, www.sviaz-bank.ru (далее в совокупности
указанные страницы именуются «страницы Эмитента в сети Интернет») - не позднее, чем
за 1 (Один) день до даты начала размещения Биржевых облигаций.
Эмитент информирует Биржу и НРД о принятом решении не позднее, чем за 1 (Один)
день до даты начала размещения Биржевых облигаций.
Дата начала размещения Биржевых облигаций, определенная единоличным
исполнительным органом Эмитента, может быть перенесена (изменена) решением того же
органа управления Эмитента, при условии соблюдения требований к порядку раскрытия
информации об изменении даты начала размещения Биржевых облигаций, определенному
законодательством Российской Федерации.
В случае принятия Эмитентом решения о переносе (об изменении) даты начала
размещения Биржевых облигаций, раскрытой в порядке, предусмотренном выше, Эмитент
обязан опубликовать сообщение об изменении даты начала размещения ценных бумаг в
Ленте новостей, на страницах Эмитента в сети Интернет не позднее, чем за 1 (Один) день
до наступления такой даты.
Об изменении даты начала размещения Эмитент уведомляет Биржу и НРД не позднее
даты составления протокола (даты истечения срока, установленного законодательством
Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания) уполномоченного
органа управления Эмитента, на котором принято соответствующее решение, или даты
принятия такого решения уполномоченным органом управления Эмитента, если
составление протокола не требуется, но не позднее, чем за 1 (Один) день до наступления
такой даты.
Цена размещения или порядок ее определения:
10
Цена размещения Биржевых облигаций устанавливается равной 1 000 (Одной тысячи)
рублей за 1 (Одну) Биржевую облигацию, что соответствует 100 (Ста) процентам от ее
номинальной стоимости.
Начиная со 2-го (Второго) дня размещения Биржевых облигаций покупатель при
приобретении Биржевых облигаций также уплачивает накопленный купонный доход (НКД)
по Биржевым облигациям, рассчитанный с даты начала размещения Биржевых облигаций по
следующей формуле:
НКД = Nom * C1 * (T - T0) / 365 / 100%, где
НКД - накопленный купонный доход, руб.;
Nom - номинальная стоимость одной Биржевой облигации, руб.;
С1 - размер процентной ставки 1-го купона, в процентах годовых (%);
T – дата размещения Биржевых облигаций;
T0 - дата начала размещения Биржевых облигаций.
Величина НКД в расчете на одну Биржевую облигацию рассчитывается с точностью
до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до
ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует
понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не
изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется,
увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
Условия обеспечения: Предоставление обеспечения по Биржевым облигациям не
предусмотрено.
в) основные сведения о размещенных эмитентом ценных бумагах, в отношении которых
осуществляется регистрация проспекта (в случае регистрации проспекта ценных бумаг
впоследствии (после государственной регистрации отчета (представления уведомления) об итогах
выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг): регистрация настоящего Проспекта
ценных бумаг не осуществляется впоследствии (после государственной регистрации отчета
(представления уведомления) об итогах выпуска ценных бумаг), в связи с чем информация не
приводится.
г) Основные цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате
размещения эмиссионных ценных бумаг, в случае если регистрация проспекта осуществляется в
отношении ценных бумаг, размещаемых путем открытой или закрытой подписки:
Основные цели эмиссии:
- Основными целями эмиссии являются общекорпоративные цели;
- Создание публичной кредитной истории и укрепление положительного имиджа Банка на
финансовых рынках;
- Привлечение денежных средств для финансирования кредитных операций и
инвестиционных проектов.
Направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных
бумаг:
Средства, полученные от размещения облигаций, будут направляться на реализацию
проектов по кредитованию клиентов Кредитной организации - эмитента и на
финансирование инвестиционных проектов.
Размещение эмиссионных ценных бумаг не осуществляется с целью финансирования
определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции в том числе, для
приобретения долей участия в уставном (складочном) капитале (акций) иной организации.
Заимствования государственным или муниципальным унитарным предприятием не
предполагается.
д) Иная информация, которую кредитная организация- эмитент посчитает необходимым указать
во введении:
Номера контактных телефонов кредитной организации – эмитента: (495) 771-32-60, (495) 771-3261
Адрес электронной почты: sviaz-bank@sviaz-bank.ru
11
Адрес страницы в сети Интернет, на которой публикуется текст зарегистрированного проспекта
ценных бумаг кредитной организации – эмитента: www.sviaz-bank.ru
Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный
реестр юридических лиц: 27.08.2002
Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о
внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц: Управление МНС России
по г. Москве
Единоличный исполнительный орган кредитной организации-эмитента – Президент Председатель
Правления:
Фамилия, имя, отчество: Ноздрачев Денис Александрович
Информация о предыдущих выпусках ценных бумаг кредитной организации -эмитента,
раскрывается отдельно по выпускам, все ценные бумаги которых погашены, и выпускам, ценные
бумаги которых не являются погашенными (могут быть размещены, размещаются, размещены
и/или находятся в обращении).
Выпуски, ценные бумаги которых являются погашеными на момент утверждения данного
проспекта ценных бумаг:
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Облигации процентные
неконвертируемые документарные, без
возможности досрочного погашения
серии 01
Государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг и дата его государственной
регистрации
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
40101470B от 02.04.2007
Центральный банк Российской Федерации
2 000 000 (Два миллиона) штук
2 000 000 000 (Два миллиарда) рублей
датой погашения облигаций выпуска
является 1 456 - й (Одна тысяча
четыреста пятьдесят шестой) день с
даты начала размещения облигаций
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
выпуск ценных бумаг погашен 21.04.2011
года, в связи с исполнением обязательств
по ценным бумагам.
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Выпуски, которые являются аннулированными на момент утверждения данного проспекта ценных
бумаг:
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Облигации процентные
неконвертируемые документарные на
предъявителя серии 02, без возможности
досрочного погашения
Государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг и дата его государственной
регистрации
40201470B от 26.09.2007
12
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Центральный банк Российской Федерации
3 000 000 (Три миллиона) штук
3 000 000 000 (Три миллиарда) рублей
датой погашения облигаций выпуска
является 1 104 - й (Одна тысяча сто
четвертый) день с даты начала
размещения облигаций
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
выпуск ценных бумаг признан
аннулированным, в связи с неразмещением
ни одной бумаги выпуска в установленный
срок
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Облигации процентные
неконвертируемые документарные на
предъявителя серии 06 с обязательным
централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения
Государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг и дата его государственной
регистрации
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
40601470B от 05.08.2011
Центральный банк Российской Федерации
4 000 000 (Четыре миллиона) штук
4 000 000 000 (Четыре миллиарда) рублей
датой погашения облигаций выпуска
является 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала
размещения облигаций
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
выпуск ценных бумаг признан
аннулированным, в связи с неразмещением
ни одной бумаги выпуска в установленный
срок
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Выпуски, ценные бумаги которых на момент утверждения данного проспекта ценных бумаг
находятся в обращении:
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Облигации процентные
неконвертируемые документарные на
предъявителя серии 03 с обязательным
централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения
13
Государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг и дата его государственной
регистрации
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
40301470B от 05.08.2011
Банк России
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
09.12.2021
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг и дата его государственной
регистрации
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
Облигации процентные
неконвертируемые документарные на
предъявителя серии 04 с обязательным
централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения
40401470B от 05.08.2011
Банк России
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
13.04.2022
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг и дата его государственной
регистрации
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
Облигации процентные
неконвертируемые документарные на
предъявителя серии 05 с обязательным
централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения
40501470B от 05.08.2011
Банк России
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
07.04.2022
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
14
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Индивидуальный идентификационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его присвоения
Биржа, присвоившая индивидуальный
идентификационный номер выпуску ценных бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
документарные процентные
неконвертируемые биржевые облигации
на предъявителя с обязательным
централизованным хранением серии БО01, размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
эмитента
4B020101470B от 06.09.2012
ЗАО "ФБ ММВБ"
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
01.11.2015
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Индивидуальный идентификационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его присвоения
Биржа, присвоившая индивидуальный
идентификационный номер выпуску ценных бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
документарные процентные
неконвертируемые биржевые облигации
на предъявителя с обязательным
централизованным хранением серии БО02, размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
эмитента
4B020201470B от 06.09.2012
ЗАО "ФБ ММВБ"
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
29.04.2016
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
15
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Индивидуальный идентификационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его присвоения
Биржа, присвоившая индивидуальный
идентификационный номер выпуску ценных бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
документарные процентные
неконвертируемые биржевые облигации
на предъявителя с обязательным
централизованным хранением серии БО03, размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
эмитента
4B020301470B от 06.09.2012
ЗАО "ФБ ММВБ"
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
26.02.2018
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Вид, серия (тип), форма и иные идентификационные
признаки ценных бумаг
Индивидуальный идентификационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его присвоения
Биржа, присвоившая индивидуальный
идентификационный номер выпуску ценных бумаг
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг выпуска
документарные процентные
неконвертируемые биржевые облигации
на предъявителя с обязательным
централизованным хранением серии БО04, размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
эмитента
4B020401470B от 06.09.2012
ЗАО "ФБ ММВБ"
5 000 000 (Пять миллионов) штук
5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей
24.03.2018
выпуск ценных бумаг находится в
обращении, срок погашения не наступил
По ценным бумагам выпуска обеспечение не предоставлялось.
Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами, опционами,
российскими депозитарными расписками.
Иная информация, которую Кредитная организация-эмитент указывает по собственному
усмотрению во Введении не приводится. Более детальные сведения о Кредитной
организации- эмитенте, его деятельности, приводятся детально в соответствующих
пунктах Проспекта и приложениях к нему.
«Настоящий Проспект ценных бумаг содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов
управления Кредитной организации- эмитенте касательно будущих событий и/или
действий, перспектив развития отрасли экономики, в которой Кредитная организация эмитент, осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности Кредитной
организации- эмитента, в том числе планов, вероятности наступления определенных
событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью
полагаться на оценки и прогнозы органов управления Кредитной организации- эмитента, так
16
как фактические результаты деятельности Кредитной организации- эмитента, в будущем
могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение
ценных бумаг Кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в
настоящем Проспекте ценных бумаг.»
17
I. Сведения о банковских счетах, об аудиторе (аудиторской
организации), оценщике и о финансовом консультанте кредитной
организации-эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект
ценных бумаг
1.1. Сведения о банковских счетах кредитной организации-эмитента
а) Сведения о корреспондентском счете кредитной организации – эмитента, открытом в
Центральном банке Российской Федерации:
номер корреспондентского счета
к/с 30101810900000000848
подразделение Банка России,
открыт корреспондентский счет
где
в ГУ Банка России по ЦФО
б) Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские счета кредитной
организации – эмитента.
БИК
N кор.счета в Банке
России,
наименование
подразделения
Банка России
№ счета в
учете
кредитной
организацииэмитента
№ счета в
учете
банка
контрагент
а
4
5
6
7
8
107996, г.
Москва,
ГСП-6,
проспект
Ак.
Сахарова,
д.9
775000
4150
0445250
60
301018105000000000
60 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110810700
000000964
301098106
250620123
98
Внешэкон
омбанк
107996, г.
Москва,
ГСП-6,
проспект
Ак.
Сахарова,
д.9
775000
4150
0445250
60
301018105000000000
60 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110840000
000000964
301098409
250620123
98
Государственна
я корпорация
«Банк развития
и
внешнеэкономи
ческой
деятельности»
Внешэкон
омбанк
107996, г.
Москва,
ГСП-6,
проспект
Ак.
Сахарова,
д.9
775000
4150
0445250
60
301018105000000000
60 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110840300
000700964
301098401
250620163
98
Государственна
я корпорация
«Банк развития
и
внешнеэкономи
ческой
деятельности»
Внешэкон
омбанк
107996, г.
Москва,
ГСП-6,
проспект
Ак.
Сахарова,
д.9
775000
4150
0445250
60
301018105000000000
60 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110978600
000000964
301099785
250620123
98
Полное
фирменное
наименование
Сокращен
ное
наименова
ние
Место
нахождения
ИНН
1
2
3
Государственна
я корпорация
«Банк развития
и
внешнеэкономи
ческой
деятельности
(Внешэкономба
нк)»
Внешэкон
омбанк
Государственна
я корпорация
«Банк развития
и
внешнеэкономи
ческой
деятельности»
18
Открытое
акционерное
общество
«Сбербанк
России»
СБЕРБАН
К
РОССИИ
117997, г.
Москва, ул.
Вавилова,
д.19
770708
3893
0445252
25
301018104000000002
25 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110810700
000000045
301098103
000000004
46
Открытое
акционерное
общество
«Сбербанк
России»
СБЕРБАН
К
РОССИИ
117997, г.
Москва, ул.
Вавилова,
д.19
770708
3893
0445252
25
301018104000000002
25 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110810810
000000045
301098107
000000404
46
АКЦИОНЕРН
ЫЙ
КОММЕРЧЕСК
ИЙ БАНК
"ЕВРОФИНАН
С
МОСНАРБАН
К" (открытое
акционерное
общество)
ОАО АКБ
"ЕВРОФИ
НАНС
МОСНАР
БАНК"
121099, г.
Москва, ул.
Новый
Арбат, 29
770311
5760
0445252
04
301018101000000002
04 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110810800
000010087
301098103
000048101
90
АКЦИОНЕРН
ЫЙ
КОММЕРЧЕСК
ИЙ БАНК
"ЕВРОФИНАН
С
МОСНАРБАН
К" (открытое
акционерное
общество)
ОАО АКБ
"ЕВРОФИ
НАНС
МОСНАР
БАНК"
121099, г.
Москва, ул.
Новый
Арбат, 29
770311
5760
0445252
04
301018101000000002
04 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110840900
000002402
301098409
000048101
91
АКЦИОНЕРН
ЫЙ
КОММЕРЧЕСК
ИЙ БАНК
"ЕВРОФИНАН
С
МОСНАРБАН
К" (открытое
акционерное
общество)
ОАО АКБ
"ЕВРОФИ
НАНС
МОСНАР
БАНК"
121099, г.
Москва, ул.
Новый
Арбат, 29
770311
5760
0445252
04
301018101000000002
04 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110978500
000002402
301099786
000048101
98
Акционерный
коммерческий
банк "Банк
Москвы"
(открытое
акционерное
общество)
ОАО
"Банк
Москвы"
107996, г.
Москва, ул.
Рождествен
ка, 8/15,
стр. 3
770200
0406
0445252
19
301018105000000002
19 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110810610
000002748
301098108
000020002
02
Акционерный
коммерческий
банк "Банк
Москвы"
(открытое
акционерное
общество)
ОАО
"Банк
Москвы"
107996, г.
Москва, ул.
Рождествен
ка, 8/15,
стр. 3
770200
0406
0445252
19
301018105000000002
19 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110840800
000002748
301098401
000020002
02
19
Акционерный
коммерческий
банк "Банк
Москвы"
(открытое
акционерное
общество)
ОАО
"Банк
Москвы"
107996, г.
Москва, ул.
Рождествен
ка, 8/15,
стр. 3
770200
0406
0445252
19
301018105000000002
19 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110978400
000002748
301099787
000020002
02
Акционерный
коммерческий
банк "Банк
Москвы"
(открытое
акционерное
общество)
ОАО
"Банк
Москвы"
107996, г.
Москва, ул.
Рождествен
ка, 8/15,
стр. 3
770200
0406
0445252
19
301018105000000002
19 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110840910
000002748
301098401
000000008
48
Акционерный
коммерческий
банк "Банк
Москвы"
(открытое
акционерное
общество)
ОАО
"Банк
Москвы"
107996, г.
Москва, ул.
Рождествен
ка, 8/15,
стр. 3
770200
0406
0445252
19
301018105000000002
19 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110978510
000002748
301099787
000000008
48
Банк ВТБ
(открытое
акционерное
общество)
ОАО Банк
ВТБ
190000, г.
СанктПетербург,
ул. Большая
Морская,
29
770207
0139
0445251
87
301018107000000001
87 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110810700
000000061
301098109
555500102
13
Банк ВТБ
(открытое
акционерное
общество)
ОАО Банк
ВТБ
190000, г.
СанктПетербург,
ул. Большая
Морская,
29
770207
0139
0445251
87
301018107000000001
87 в ГУ Банка
России по ЦФО
30110840000
000000061
301098409
500700001
89
в) Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские счета кредитной
организации – эмитента.
Место
нахождения
И
Н
Н
БИК
№
кор.счет
ав
Банке
России,
наимено
вание
подразде
ления
Банка
России
2
3
4
5
6
7
8
9
JP MORGAN
CHASE
BANK NA
270 Park Avenue,
New York,NY
10017, USA
-
SWIFT:
CHASU
S33
-
301148404100
0000152
783306160
корр
еспо
нден
тски
Полное
фирменное
наименовани
е
Сокращенное
наименовани
е
1
JP MORGAN
CHASE
BANK
National
№ счета в
учете
кредитной
организацииэмитента
№ счета в
учете банка
контрагента
Тип
счета
20
й
Association
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
Rusterstrasse 7-9
60325 Frankfurt am
Main Germany
-
SWIFT:
-
301142088000
00000126
0104432471
корр
еспо
нден
тски
й
-
301149788000
00000126
0104432398
корр
еспо
нден
тски
й
-
301148268000
00000126
0104432422
корр
еспо
нден
тски
й
-
301145782000
00000126
0104432455
корр
еспо
нден
тски
й
-
301147520000
00000126
0104432463
корр
еспо
нден
тски
й
-
301148402000
00000126
0104432414
корр
еспо
нден
тски
й
-
301143929100
00000126
0104432448
корр
еспо
нден
тски
й
-
301149783100
00000137
00055.069.090
корр
еспо
нден
тски
й
-
301148407100
00000137
7055.069.090
корр
еспо
нден
тски
й
-
301149786100
00001137
2155.069.090
корр
еспо
нден
тски
OWHB
DEFF
SWIFT:
OWHB
DEFF
SWIFT:
OWHB
DEFF
SWIFT:
OWHB
DEFF
SWIFT:
OWHB
DEFF
SWIFT:
OWHB
DEFF
SWI
FT:
OWHB
DEFF
Raiffeisen
Bank
International
AG
RBI
Raiffeisen
Bank
International
AG
RBI
Raiffeisen
Bank
International
AG
RBI
Am Stadtpark 9, A1030 Vienna,
Austria
-
Am Stadtpark 9, A1030 Vienna,
Austria
-
Am Stadtpark 9, A1030 Vienna,
Austria
-
SWIFT:
RZBAA
TWW
SWIFT:
RZBAA
TWW
SWIFT:
RZBAA
TWW
21
й
The Bank of
New York
Mellon
BONY
COMMERZB
ANK AG
COMMERZB
ANK AG
COMMERZB
ANK AG
Credit Suisse
AG
COMMERZB
ANK AG
Credit Suisse
AG
One Wall St.,8th,
Floor, New York,
NY10286,USA
-
Kaiserplatz, 60261,
Frankfurt am Main,
Germany
-
Kaiserplatz, 60261,
Frankfurt am Main,
Germany
-
Paradeplatz 8, 8070
Zurich, Switzerland
-
SWIFT:
-
301148405100
00000146
8900661097
корр
еспо
нден
тски
й
-
301148401100
00000151
4008870388/
00
корр
еспо
нден
тски
й
-
301149787100
00000151
4008870388/
00
корр
еспо
нден
тски
й
-
301147563100
00000142
08350834076-93010
корр
еспо
нден
тски
й
-
301143926100
00000141
4405
корр
еспо
нден
тски
й
-
301147527100
00000144
1195-7
корр
еспо
нден
тски
й
-
301145782100
00000145
7002.02.056
26
корр
еспо
нден
тски
й
-
301147567100
00000153
070001278363
корр
еспо
нден
тски
й
IRVT
US 3N
SWIFT:
COBA
DE FF
SWIFT:
COBA
DE FF
SWIFT:
CRESC
HZZ
Sumitomo
Mitsui
Banking
Corporation
SMBC
Swedbank AB
Swedbank AB
DnB NOR
Bank ASA
Zurcher
Kantonalbank
AG
DnB NOR
Bank ASA
Zurcher
Kantonalbank
AG
2 Marunouchi, 1chome, Chiyodaku, Tokyo 1000005, Japan
-
Brunkebergstorg 8,
105 34 Stockholm,
Sweden
-
DnB NOR Bank
ASA Straden 21,
NO-0021
Oslo,Oslo, Norway
-
Hardstrasse 2001,
8005 Zurich,
Switzerland
-
SWIFT:
SMBC
JPJT
SWIFT:
SWEDS
ESS
SWIFT:
DNBAN
OKK
SWIFT:
ZKBKC
HZZ80
A
1.2. Сведения об аудиторе (аудиторской организации) кредитной организации -эмитента
Аудитор (аудиторская организация), осуществивший (осуществившая) независимую проверку
бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации-эмитента, а также
консолидированной финансовой отчетности кредитной организации-эмитента, входящей в состав
проспекта ценных бумаг, за три последних завершенных отчетных года и составившего
(составившая) соответствующие аудиторские заключения, содержащиеся в проспекте ценных
бумаг:
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Эрнст энд
Янг» (Ernst & Young Limited Liability Company)
22
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Эрнст энд Янг» (Ernst & Young LLC)
ИНН: 7709383532
ОГРН: 1027739707203
Место нахождения: 115035, Москва, Садовническая наб., д.77, строение 1
Телефон: (495) 705-97-00, 755-97-00,
Факс: (495) 755-9701
Адрес электронной почты: www.ey.com/russia
Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является
кредитная организация-эмитент: Саморегулируемая организация аудиторов Некоммерческое
партнерство «Аудиторская Палата России»
Место нахождения: Россия, 105120, г. Москва, 3-й Сыромятнический пер., д.3/9
Дополнительная информация:
ООО «Эрнст энд Янг» в СРО НП «АПР» зарегистрировано за № 3028.
Отчетный год (годы) из числа последних трех завершенных отчетных лет, за который (за которые)
аудитором (аудиторской организацией) проводилась независимая проверка отчетности кредитной
организации-эмитента; вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организацииэмитента, в отношении которой аудитором (аудиторской организацией) проводилась независимая
проверка:
Осуществлял аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка за период с 01
января 2012 года по 31 декабря 2012 года включительно подготовленной в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации и требованиями Центрального
банка Российской Федерации, а также в соответствии с Международными стандартами
финансовой отчетности и учетной политикой Государственной корпорации «Банк развития
и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
Осуществлял аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка за период с 01
января 2013 года по 31 декабря 2013 года включительно подготовленной в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации и требованиями Центрального
банка Российской Федерации, а также в соответствии с Международными стандартами
финансовой отчетности и учетной политикой Государственной корпорации «Банк развития
и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
Осуществлял аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка за период с 01
января 2014 года по 31 декабря 2014 года включительно подготовленной в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации и требованиями Центрального
банка Российской Федерации, а также в соответствии с Международными стандартами
финансовой отчетности и учетной политикой Государственной корпорации «Банк развития
и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора (аудиторской организации)
от кредитной организации-эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (лиц, занимающих должности в органах управления и органах контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации) с кредитной организациейэмитентом (лицами, занимающими должности в органах управления и органах контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента):
Факторов, которые могут оказать влияние на независимость Аудитора от Кредитной
организации-эмитента, нет. Существенные интересы, связывающие Аудитора (лиц,
занимающих должности в органах управления и органах контроля за финансовохозяйственной деятельностью аудиторской организации) с Кредитной организацией эмитентом (лицами, занимающими должности в органах управления и органах контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью Кредитной организации - эмитента),
отсутствуют.
Наличие долей участия аудитора (лиц, занимающих должности в органах управления и органах
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации) в уставном
капитале кредитной организации-эмитента:
Доли участия Аудитора (лиц, занимающих должности в органах управления и органах
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации) в уставном
23
капитале Кредитной организации-эмитента отсутствуют.
Предоставление кредитной организацией-эмитентом заемных средств аудитору (лицам,
занимающим должности в органах управления и органах контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью аудиторской организации) кредитной организацией-эмитентом:
Заемные средства Аудитору (лицам, занимающим должности в органах управления и органах
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации) Кредитной
организацией-эмитентом не предоставлялись.
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) кредитной
организации-эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также
родственных связей:
Указанные взаимоотношения и связи отсутствуют.
Сведения о лицах, занимающих должности в органах управления и(или) органах контроля за
финансово-хозяйственной
деятельностью
кредитной
организации-эмитента,
которые
одновременно занимают должности в органах управления и (или) органах контроля за финансовохозяйственной деятельностью аудиторской организации:
Лиц, занимающих должности в органах управления и(или) органах контроля за финансовохозяйственной деятельностью Кредитной организации-эмитента, которые одновременно
занимают должности в органах управления и (или) органах контроля за финансовохозяйственной деятельностью Аудитора, нет.
Меры, предпринятые кредитной организацийе-эмитентом и аудитором (аудиторской
организацией) для снижения влияния указанных факторов:
Поскольку факторы, которые могут оказать влияние на независимость Аудитора от
Кредитной организации-эмитента, на момент утверждения настоящего Проспекта ценных
бумаг отсутствуют, сведения о предпринятых Кредитной организацией-эмитентом и
Аудитором мерах для снижения влияния указанных факторов в настоящем пункте
Проспекта ценных бумаг не приводятся.
В будущем основной мерой, направленной на снижение влияния указанных факторов, будет
являться процесс тщательного рассмотрения Кредитной организацией-эмитентом
кандидатуры аудитора на предмет его независимости от Кредитной организации-эмитента
и отсутствия перечисленных факторов.
Также для снижения влияния указанных факторов Кредитная организация-эмитент и
органы управления Кредитной организации-эмитента не будут осуществлять свою
деятельность совместно с аудитором, не будут предоставлять займов, а также назначать
на должность лиц, являющихся должностными лицами аудитора. Кредитная организацияэмитент и аудитор будут действовать в рамках действующего законодательства
Российской Федерации.
Порядок выбора аудитора (аудиторской организации) кредитной организации - эмитента:
наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора (аудиторской организации), и его
основные условия:
При выборе аудитора на проведение аудита годовой отчетности Банка проводится
процедура тендера.
Основные условия проведения процедуры тендера по отбору аудиторской фирмы - анализ
деловой и профессиональной репутации аудиторов, а также размер оплаты предлагаемых
ими услуг.
процедура выдвижения кандидатуры аудитора (аудиторской организации) для утверждения
общим собранием акционеров (участников), орган управления, принимающий соответствующее
решение:
Кандидатура аудитора предлагается Советом директоров Банка на рассмотрение и
утверждение Общим собранием акционеров в соответствии со ст.48 Федерального закона
«Об акционерных обществах» и Уставом Банка.
Выбор аудиторской фирмы проводится Банком на основании рассмотрения предлагаемых
аудиторских услуг, различными аудиторскими фирмами.
24
По итогам проведенного тендера кандидатура аудитора, предложенная Советом директоров
Банка, утверждается на годовом Общем собрании акционеров Банка.
Информация о работах, проводимых аудитором (аудиторской организацией) в рамках
специальных аудиторских заданий:
В рамках специальных аудиторских заданий работы Аудитором не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора (аудиторской организации):
Между Кредитной организацией-эмитентом и аудитором заключается договор на оказание
аудиторских услуг. Основные условия данного договора и размер вознаграждения аудитора
определяются при заключении договора.
Фактический размер вознаграждения, выплаченного кредитной организацией-эмитентом аудитору
(аудиторской организации) по итогам последнего завершенного отчетного года, за который
аудитором проводилась независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и
(или) годовой консолидированной финансовой отчетности кредитной организации-эмитента:
Фактический размер вознаграждения (включая НДС), выплаченного Кредитной
организацией-эмитентом Аудитору за проведение обязательного аудита годовой
бухгалтерской (финансовой) отчетности Кредитной организации эмитента, составленной в
соответствии с РСБУ и годовой консолидированной финансовой отчетности Кредитной
организации эмитента, составленной в соответствии с МСФО составил:
за 2014 год – 8 475 000 руб.
Информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором
(аудиторской организацией) услуги:
Отсроченные и просроченные платежи за оказаные Аудитором услуги отсутствуют.
1.3. Сведения об оценщике кредитной организации-эмитента
Кредитной организацией-эмитентом для целей:
определения рыночной стоимости размещаемых ценных бумаг: оценщик не привлекался;
определения рыночной стоимости имущества, которым могут оплачиваться размещаемые ценные
бумаги: оценщик не привлекался;
определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом залога по облигациям
кредитной организации-эмитента с залоговым обеспечением: оценщик не привлекался;
определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом крупных сделок, иных
сделок, на совершение которых в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента
распространяется порядок одобрения крупных сделок, а также сделок, в совершении которых
имеется заинтересованность, при условии, что с даты проведения оценки прошло более 12
месяцев: оценщик не привлекался.
Сведения об оценщике кредитной организации-эмитента, являющегося акционерным
инвестиционным фондом: Кредитная организация-эмитент не является акционерным
инвестиционным фондом.
1.4. Сведения о консультантах кредитной организации- эмитента
Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, а также иные лица, оказывающие кредитной
организации-эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением эмиссии ценных
бумаг, и подписавшие проспект ценных бумаг:
Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, а также иные лица, оказывающие
Кредитной организации-эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением
эмиссии ценных бумаг, ранее не привлекались и в целях настоящего Проспекта ценных бумаг
не привлекаются.
25
1.5. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг
Лицо, предоставившее обеспечение по облигациям выпуска, и иные лица, подписавшие проспект
ценных бумаг:
Сведения о Президенте –Председателе Правления кредитной организации-эмитента, подписавшем
данный проспект ценных бумаг.
Фамилия, имя, отчество: Ноздрачев Денис Александрович
Год рождения: 1973 г.
Сведения об основном месте работы: ПАО АКБ «Связь-Банк»
Должность: Президент –Председатель Правления
Номер телефона: (495) 771-32-60
Номер факса: (495) 771-32-61
Сведения о главном бухгалтере кредитной организации-эмитента, подписавшем данный проспект
ценных бумаг.
Фамилия, имя, отчество: Базанов Сергей Игоревич
Год рождения: 1973 г.
Сведения об основном месте работы: ПАО АКБ «Связь-Банк»
Должность: Главный бухгалтер –Операционный директор
Номер телефона: (495) 771-32-60 (вн.6811)
Номер факса: (495) 771-32-61
Иные лица, подписавшие Проспект ценных бумаг и не указанные в предыдущих пунктах
настоящего раздела, отсутствуют.
26
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии
кредитной организации-эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации-эмитента
Наименование
показателей
Уставный
капитал, тыс. руб.
Собственные
средства
(капитал), тыс.
руб.
Чистая прибыль /
(непокрытый
убыток), тыс. руб.
Рентабельность
активов, (%)
Рентабельность
капитала, (%)
Привлеченные
средства
(кредиты,
депозиты,
клиентские счета
и т.д.), тыс. руб.
на
01.01.2011
на
01.01.2012
на
01.01.2013
на
01.01.2014
на
01.01.2015
на
01.07.2015
19 025 686
19 025 686
19 025 686
19 025 686
29 025 686
29 025 686
29 518 876
36 492 848
40 461 752
44 979 327
46 515 670
41 748 541
4 678 655
3 612 721
1 177 689
909 688
956 777
-5 192 789
2,66
2,07
0,45
0,26
0,25
-1,4
15,85
9,9
2,91
2,212
2,016
-12,4
142 792 144
193 212 482
219 110 048
296 450 983
319 991 363
300 781 089
Методика расчета показателей:
Для расчета показателей использовалась методика, рекомендованная Инструкцией
Центрального Банка Российской Федерации от 27 декабря 2013 года № 148-И «О ПОРЯДКЕ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
ПРОЦЕДУРЫ
ЭМИССИИ
ЦЕННЫХ
БУМАГ
КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» и «Положением о
раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» Центрального Банка
Российской Федерации №454-П от 30 декабря 2014 года.
Анализ финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента на основе
экономического анализа динамики приведенных показателей.
В соответствии с представленными данными увеличение уставного капитала Банка
произошло в связи с тем, что в декабре 2014 года Банк произвел конвертацию
субординированного кредита главного акционера в размере 10 000 000 тыс. рублей в уставный
капитал путем дополнительной эмиссии обыкновенных акций в размере 5 000 000 млн штук по
цене 0,02 рубля каждая на общую стоимость 10 000 000 тыс. рублей. Уставной капитал Банка
на текущий момент составляет 29 025 686 тыс.руб.
По состоянию на 01.01.2011 ПАО АКБ «Связь-Банк» полностью и своевременно
реализовал все мероприятия, предусмотренные Планом мер по предупреждению
банкротства.
На 01.01.2011г. объем привлеченных средств увеличился на 45 229 200 тыс. рублей
(46,35%) по сравнению со значением показателя на 01.01.2010 года. Объем привлеченных
средств на 01.01.2015 года уже составил 319 991 363 тыс. руб.
Прибыль Банка за 2010–й год с учетом СПОД составила 4 678 655 тыс. руб.
Рентабельность активов на 01.01.2012 года составила 2,07%, рентабельность капитала
9,9%. По состоянию на 01.01.2013 года рентабельность активов составила 0,45%,
рентабельность капитала 2,91%. Данные значения обусловлены снижением величины
полученной чистой прибыли по итогам указанных отчетных периодов. Так, например чистая
прибыль по итогам 2011 года снизилась на 22,8%. По итогам 2012 года снизилась по
сравлению с данными за 2011 год в 3 раза.
27
На 01.01.2013г. объем привлеченных средств увеличился на 25 897 566 тыс. рублей
(13,40%) по сравнению со значением аналогичного показателя на 01.01.2012 года. Объем
привлеченных средств на 01.01.2014 года составил 296 450 983 тыс. руб., что на 35,30% выше
аналогичного показателя на 01.01.2013 года.
На 01.01.2015г. объем привлеченных средств увеличился на 23 540 380 тыс. рублей по
сравнению со значением аналогичного показателя на 01.01.2014 года.
Совокупный объем активов Банка за 2013 год увеличился на 31% до 346 993 млн руб., по
итогам 2013 года с учетом операций СПОД получена прибыль в размере 910 млн руб. (за 2012
год – 1 178 млн руб.) и собственные средства (капитал) Банка, рассчитанные в соответствии
с Положением 215-П, по состоянию на 01.01.2014 составили 40 006 млн руб. (на 01.01.2013 –
39 492 млн руб.).
Рентабельность активов на 01.01.2014 года составила 0,26%, рентабельность капитала
2,21%.
Совокупный объем активов Банка на 01.01.2015 составил 375 228 988 тыс. рублей, по
итогам отчетного периода Банком получена прибыль в размере 956 777 тыс. рублей (на
01.01.2014 – 909 688 тыс. рублей). Собственные средства (капитал) Банка, рассчитанные в
соответствии с Положением 395-П, по состоянию на 01.01.2015 составили 46 515 670 тыс.
рублей (на 01.01.2014 – 44 979 327 тыс. рублей). В конце 2014 года наблюдалась тенденция
опережающего роста процентных ставок по привлеченным средствам по сравнению с
доходностью кредитов корпоративным и розничным клиентам. В результате в первом
квартале 2015 г. Банком был получен отрицательный чистый процентный доход.
Рентабельность активов на 01.01.2015 года составила 0,25%, рентабельность капитала
2,06%. По состоянию на 01.01.2014 года рентабельность активов составила 0,26%,
рентабельность капитала 2,02%. Рентабельность активов на 01.04.2015 года составила 0,79%, рентабельность капитала -6,97%.
На 01.01.2015г. объем привлеченных средств увеличился на 23 540 380 тыс. руб. (7,94%) по
сравнению со значением аналогичного показателя на 01.01.2014 года и составил 319 991 363
тыс.руб.
На 01.07.2015 региональная сеть Банка включает головной офис в Москве, 51 филиал, 75
дополнительных офисов (в том числе мини-офисы) в Москве и регионах, 35 из которых
расположены в отделениях почтовой связи, 5 операционных офисов, 16 операционных касс
вне кассового узла. Филиальная сеть Банка представлена во всех восьми федеральных округах
Российской Федерации. 26 марта 2014 года открыт филиал в Чеченской республике (г.
Грозный), 22 ноября 2014 года закрыт Тамбовский филиал и переведен в статус
Операционного офиса Орловского филиала. В течение 2014 года Банк закрыл семь
дополнительных офисов.
Совокупный объем активов Банка на 01.07.2015 составил 370 609 669 тыс. рублей,
Собственные средства (капитал) Банка, рассчитанные в соответствии с Положением 395П, по состоянию на 01.07.2015 составили 41 748 541 тыс. рублей (на 01.07.2014 – 41 880 631
тыс. рублей). Во втором квартале 2015г. Банком был получен отрицательный чистый
процентный доход.
Рентабельность активов на 01.07.2015 года составила - 1,4%, рентабельность капитала
-12,4%. По состоянию на 01.07.2014 года рентабельность активов составила 0,3%,
рентабельность капитала 2,0%. Объем привлеченных средств на 01.07.2015 года составил
300 781 089 тыс. руб., что на 5,9% выше аналогичного показателя на 01.07.2014 года.
Банк своевременно и полном объеме исполняет свои обязательства перед
контрагентами и клиентами, не исполненная в срок (просроченная) кредиторская
задолженность у ПАО АКБ «Связь-Банк» отсутствует.
Таким образом, в настоящее время деятельность Кредитной организации-эмитента
свидетельствует о поступательном развитии Банка как универсального финансового
института.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации-эмитента
Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента за 5 последних
завершенных отчетных лет и на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до
даты утверждения проспекта ценных бумаг
28
Учитывая то обстоятельство, что акции ПАО АКБ «Связь-Банк» не допущены к
обращению организаторами торговли на рынке ценных бумаг, рыночная капитализация ПАО
АКБ «Связь-Банк» не рассчитывается.
В течение последних пяти завершенных финансовых лет до даты окончания
последнего отчетного квартала рыночная цена акций ПАО АКБ «Связь-Банк»
организаторами торговли не определялась.
Информация в данном пункте не приводится.
2.3. Обязательства кредитной организации-эмитента
2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность
Показатель
Общая сумма заемных
средств
Общая сумма
просроченной
задолженности по
заемным средствам
на
01.01.2011
на
01.01.2012
на
01.01.2013
на
01.01.2014
(тыс. руб.)
на
01.01.2015
58 952 628
56 994 041
81 076 676
74 705 262
109 163 572
0
0
0
0
0
Структура заемных средств кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный
год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
(тыс. руб.)
№
Значение показателя
Наименование показателя
пп
на 01.01.2015
на 01.07.2015
1
Кредиты и депозиты, полученные от Банка
России,
50 623 407
13 200 000
2
в том числе просроченные
0
0
3
4
5
6
7
8
9
Кредиты и депозиты, полученные от
кредитных организаций,
в том числе просроченные
35 567 966
19 223 993
0
0
Кредиты и депозиты, полученные от
банков-нерезидентов,
в том числе просроченные
656 009
832 337
0
0
0
0
0
0
0
0
22 316 190
40 098 344
0
0
109 163 572
73 354 674
0
0
Расчеты с клиентами по факторинговым,
форфейтинговым операциям
Расчеты с валютными и фондовыми
биржами
в том числе просроченные
11
Задолженность по выпущенным ценным
бумагам
в том числе просроченная
12
Итого
10
13
в том числе по просроченная
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для
кредитной организации - эмитента вследствие неисполнения обязательств, в том числе санкции,
налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения
просроченной задолженности по заемным средствам: просроченная задолженность по заемным
средствам у Кредитной организации–эмитента отсутствует.
29
Информация о наличии в составе кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента
кредиторов за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных
бумаг кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы
кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных
и краткосрочных) средств:
По состоянию на 01.07.2015 года:
полное фирменное наименование юридического лица Государственная корпорация «Банк
(для некоммерческой организации - наименование)
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
сокращенное фирменное наименование юридического Внешэкономбанк
лица (для коммерческой организации)
место нахождения юридического лица
Россия, 107996, г. Москва,
проспект Академика Сахарова, дом 9
ИНН юридического лица (если применимо)
7750004150
ОГРН юридического лица (если применимо)
1077711000102
фамилия, имя, отчество (для физического лиц )
сумма задолженности
размер и условия просроченной задолженности
руб.
15 976 531 062.80
0
Данный кредитор является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента
доля участия кредитной организации - эмитента в
уставном
капитале
аффилированного
лица
хозяйственного общества
доля обыкновенных акций аффилированного лица,
принадлежащих кредитной организации – эмитенту
доля участия аффилированного лица в уставном
капитале кредитной организации – эмитента
доля обыкновенных акций кредитной организации эмитента, принадлежащих аффилированному лицу
должности,
которые
аффилированное
лицо,
являющееся физическим лицом, занимает в кредитной
организации - эмитенте, подконтрольных ему
организациях, имеющих для него существенное
значение,
основном
(материнском)
обществе,
управляющей организации
0
полное фирменное наименование юридического лица
(для некоммерческой организации - наименование)
сокращенное фирменное наименование юридического
лица (для коммерческой организации)
место нахождения юридического лица
Центральный
Федерации
Банк России
Аффилированное лицо не является
акционерным обществом
99,6504%
99,6504%
Аффилированное лицо является
юридическим лицом
банк
Российской
Россия, 107016, Москва, ул. Неглинная,
12
ИНН юридического лица (если применимо)
7702235133
ОГРН юридического лица (если применимо)
фамилия, имя, отчество (для физического лица)
сумма задолженности
13 232 854 794.50
руб.
размер и условия просроченной задолженности
0
Данный кредитор не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента
Показатель
на
01.01.2011
на
01.01.2012
на
01.01.2013
на
01.01.2014
(тыс. руб.)
на
01.01.2015
30
Общая
кредиторской
задолженности
Общая
просроченной
кредиторской
задолженности
сумма
667 428
2 455 682
2 101 874
1 631 996
2 356 558
0
0
0
0
0
сумма
Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента за последний
завершенный отчетный год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения
проспекта ценных бумаг.
(тыс. руб.)
№
Значение показателя
Наименование показателя
пп
на 01.01.2015
на 01.07.2015
1
Расчеты по налогам и сборам
36 493
24 677
2
Задолженность перед персоналом, включая
расчеты с работниками по оплате труда и по
подотчетным суммам
182
338
3
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и
покупателями
5 395
5 081
4
Расчеты по доверительному управлению
0
0
5
Прочая кредиторская задолженность
2 314 488
4 087 692
6
в том числе просроченная
0
0
7
Итого
8
2 356 558
4 117 788
0
0
в том числе по просроченная
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для
кредитной организации - эмитента вследствие неисполнения обязательств, в том числе санкции,
налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения
просроченной кредиторской задолженности: просроченная кредиторская задолженность у
Кредитной организации–эмитента отсутствует.
Информация о наличии в составе кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента
кредиторов за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных
бумаг кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы
кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных
и краткосрочных) средств: такие кредиторы по состоянию на 01.07.2015 отсутствуют.
Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных
резервов, установленных Банком России, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение
нормативов обязательных резервов за последние 12 месяцев, предшествующих месяцу, в котором
утвержден проспект ценных бумаг.
Кредитной организацией – эмитентом полностью выполняются нормативы обязательных
резервов, неуплаченные штрафы на нарушение обязательных резервов отсутствуют.
(тыс. руб.)
Отчетный период
Размер недовзноса в
Размер неисполненного
Сумма штрафа за
(месяц, год)
обязательные
обязательства по
нарушение
резервы
усреднению обязательных
нормативов
резервов
обязательных
резервов
1
2
3
4
Сентябрь 2014
0
0
0
31
Октябрь 2014
0
0
0
Ноябрь 2014
0
0
0
Декабрь 2014
0
0
0
Январь 2015
0
0
0
Февраль 2015
0
0
0
Март 2015
0
0
0
Апрель 2015
0
0
0
Май 2015
0
0
0
Июнь 2015
0
0
0
Июль 2015
0
0
0
Август 2015
0
0
0
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим в течение пяти
последних завершенных отчетных лет и в течение последнего завершенного отчетного периода
до даты утверждения проспекта ценных бумаг кредитным договорам и/или договорам займа, в
том числе заключенным путем выпуса и продажи облигаций, сумма основного долга по которым
составляла пять и более процентов балансовой стоимости активов эмитента на дату окончания
последнего завершенного отчетного периода, предшествовавшего заключению соответствующего
договора, в отношении которого истек установленный срок представления бухгалтерской
(финансовой) отчетности, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые
кредитная организация-эмитент считает для себя существенными.
Кредитная организация – эмитент обязательств по действовавшим в течение 5
последних завершенных финансовых лет и действующим на 01.07.2015 г. кредитным
договорам и договорам займа сумма основного долга по которым составляет 5 и более
процентов балансовой стоимости активов Кредитной организации – эмитента на дату
окончания последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению
соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа,
которые Кредитная организация – эмитент считает для себя существенными, не имела.
Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по каждому выпуску облигаций,
совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой
стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего
завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах
выпуска облигаций, а в случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам
не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска – на дату окончания
последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска
облигаций.
Выпуск облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более
процентов балансовой стоимости активов ПАО АКБ «Связь-Банк» на дату окончания
последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета
об итогах выпуска облигаций, Банком за 5 последних завершенных финансовых лет, а также
в период с даты начала текущего финансового года до даты окончания последнего отчетного
периода, не осуществлялся.
32
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из предоставленного им обеспечения
Информация об общем размере предоставленного кредитной организации - эмитентом
обеспечения неисполненных обязательств, в отношении которых кредитной организации эмитентом предоставлено обеспечениеи общей сумме обязательств третьих лиц, по которым
кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме
залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания каждого из 5 последних
завершенных финансовых лет, либо на дату окончания каждого завершенного финансового года
тыс. руб.
Показатель
Общая
сумма
обязательств
кредитной
организации
эмитента
из
предоставленного
им обеспечения
Общая
сумма
обязательств
третьих лиц, по
которым кредитная
организация
эмитент
предоставила
обеспечение, в том
числе
в форме залога, с
учетом
ограниченной
ответственности
кредитной
организации
эмитента по такому
обязательству
третьего
лица,
определяемой
исходя из условий
обеспечения
и
фактического
остатка
задолженности по
обязательству
третьего лица
на
01.01.2011
на
01.01.2012
на
01.01.2013
на
01.01.2014
на
01.01.2015
на
01.07.2015
3 926 201
14 834 590
18 332 925
15 748 218
14 651 463
5 004 736
3 926 201
14 834 590
18 332 925
15 748 218
14 651 463
5 004 736
20 598
8 979 304
12 380 188
8 486 575
10 297 500
1 680 952
33
в
форме
поручительства, с
учетом
ограниченной
ответственности
кредитной
организации
эмитента по такому
обязательству
третьего
лица,
определяемой
исходя из условий
обеспечения
и
фактического
остатка
задолженности по
обязательству
третьего лица
Общая
сумма
обязательств
из
предоставленного
кредитной
организацией
–
эмитентом
обеспечения в виде
банковской
гарантии
Общая
сумма
обязательств
третьих лиц, по
которым кредитная
организация
эмитент
предоставила
третьим
лицам
обеспечение в виде
банковской
гарантии
0
0
0
0
0
0
3 905 603
5 855 285
5 952 737
7 261 643
4 353 963
3 323 784
3 905 603
5 855 285
5 952 737
7 261 643
4 353 963
3 323 784
Информация о каждом случае предоставления обеспечения, размер которого составляет пять или
более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату
окончания последнего завершенного периода, предшествующего предоставлению обеспечения:
Обязательств Кредитной организации - эмитента по предоставлению обеспечения
составляющих не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов Кредитной
организации - эмитента за последний завершенный отчетный период, предшествующий
предоставлению обеспечения– нет.
2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента
Соглашения кредитной организации-эмитента, включая срочные сделки, не отраженные в его
бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на
финансовом состоянии кредитной организации-эмитента, его ликвидности, источниках
финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах:
Прочие обязательства, не отраженные в бухгалтерской отчетности, которые могут
существенным образом отразиться на финансовом состоянии Банка, отсутствуют.
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате
размещения эмиссионных ценных бумаг
Основные цели эмиссии:
34
- Основными целями эмиссии являются общекорпоративные цели;
- Создание публичной кредитной истории и укрепление положительного имиджа Банка на
финансовых рынках;
- Привлечение денежных средств для финансирования кредитных операций и
инвестиционных проектов.
Направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных
бумаг:
Средства, полученные от размещения облигаций, будут направляться на реализацию
проектов по кредитованию клиентов Кредитной организации - эмитента и на
финансирование инвестиционных проектов.
Размещение эмиссионных ценных бумаг не осуществляется с целью финансирования
определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции в том числе, для
приобретения долей участия в уставном (складочном) капитале (акций) иной организации.
Заимствования государственным или муниципальным унитарным предприятием не
предполагается.
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг
Приводится подробный анализ факторов банковских рисков, связанных с приобретением
размещаемых эмиссионных ценных бумаг, в частности:
кредитный риск;
страновой риск;
рыночный риск;
риск ликвидности;
операционный риск;
правовой риск.
Деятельность Банка подвержена видам риска, характерным для всех кредитных организаций
и во многом определяется макроэкономической ситуацией в стране, в том числе, темпом и
характером структурных преобразований в экономике, экономическим ростом всех отраслей
экономики, динамикой инфляции, валютного курса, цены на нефть, ставки рефинансирования и
ставок обязательных резервов Банка России. К основным видам риска относятся: кредитный риск,
риск в отношении ликвидности и движения денежных средств, валютный риск, риск изменения
процентных ставок и изменения рыночной конъюнктуры, страновой риск и прочие.
Политика кредитной организации-эмитента в области управления рисками
Банком проводится комплексная работа по управлению рисками, которая включает в себя
обеспечение эффективной системы внутреннего контроля, выполнение Банком пруденциальных
норм, установленных Банком России, и соблюдение действующего законодательства Российской
Федерации.
В целях обеспечения устойчивости Банка к кризисным явлениям в экономике и банковской
сфере Банк последовательно улучшает систему управления рисками. Система управления рисками
Банка направлена на комплексную оценку рисков, влияющих на достижение поставленных целей,
и принятие мер, обеспечивающих реагирование на непрерывно изменяющиеся обстоятельства и
условия внешней среды.
Система управления рисками в Банке основывается на следующих принципах:
- полное соответствие внутренних нормативных документов требованиям Банка России;
- коллегиальность принимаемых решений;
- постоянное выявление и оценка уровня принимаемых рисков осуществляемых операций;
- регулярный мониторинг и контроль уровня подверженности банковским рискам;
- наличие детально разработанной нормативной базы по систематизации, оценке,
измерению и контролю рисков;
- наличие надежных автоматизированных информационных систем, обеспечивающих
оценку, измерение, контроль и информирование о рисках;
- наличие планов действий в случае возникновения чрезвычайных или кризисных ситуаций.
35
2.5.1. Отраслевые риски
Эмитенты, являющиеся кредитными организациями, информацию данного пункта не раскрывают.
2.5.2. Страновые и региональные риски
Эмитенты, являющиеся кредитными организациями, информацию данного пункта не раскрывают.
2.5.3. Финансовые риски
Эмитенты, являющиеся кредитными организациями, информацию данного пункта не раскрывают.
2.5.4. Правовые риски
Эмитенты, являющиеся кредитными организациями, информацию данного пункта не раскрывают.
2.5.5. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
Эмитенты, являющиеся кредитными организациями, информацию данного пункта не раскрывают.
2.5.6. Стратегический риск
Стратегический риск – риск возникновения у Банка убытков в результате ошибок
(недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и
развития кредитной организации (стратегическое управление) и выражающихся в не учете или
недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности кредитной
организации, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных
направлений деятельности, в которых кредитная организация может достичь преимущества перед
конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов
(финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих
решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности Банка.
Цель управления и контроля над стратегическим риском – минимизировать финансовые
потери, которые могут возникнуть в результате ошибок в стратегическом анализе и
планировании, связанных с неправильным формулированием целей Банка, неадекватным
ресурсным обеспечением их реализации.
В настоящее время Банк развивается в соответствии с принятой ранее Стратегией развития.
В Стратегию развития Банка заложены параметры оптимального варианта развития бизнеса,
учтены стратегические преимущества перед конкурентами и внешние стратегические факторы.
Стратегическое управление Банком происходит с использованием SWOT анализа. Акционер
и руководство Банка осуществляют контроль исполнения стратегии на постоянной основе.
Компенсационный пакет руководства Банка зависит от достижения долгосрочных стратегических
целей, поставленных акционером.
Анализ изменения положения Банка в банковском секторе показывает, что он усиливает свои
позиции, что в частности выражается в росте объемов бизнеса и прибыли, увеличении доли
рынка, повышении узнаваемости Банка, таким образом, можно констатировать правильность
выбранной стратегии развития и действий, предпринятых для ее реализации, а, следовательно,
относительно низкий уровень стратегического риска.
В настоящее время разрабатывается принципиально новая стратегия дальнейшей деятельности
Банка, предусматривающая укрепление конкурентных позиций Банка по всем основным
направлениям банковской деятельности. Внешэкономбанк осуществляет комплекс мер по
развитию конкурентных преимуществ Банка с целью превращения его в крупнейший
универсальный финансовый институт.
2.5.7. Риски, связанные с деятельностью эмитента
Риски, свойственные исключительно кредитной организации-эмитенту или связанные с
осуществляемой кредитной организации-эмитентом основной финансово-хозяйственной
деятельностью:
36
Риски, связанные с деятельностью Кредитной организации-эмитента, характерны для большей
части организаций банковского сектора, работающих на территории Российской Федерации и
могут рассматриваться как общестрановые.
Риски, связанные с текущими судебными процессами, в которых участвует кредитная
организация-эмитент:
Кредитная организация-эмитент не участвует в судебных процессах, которые могут оказать
влияние на результаты ее финансово-хозяйственной деятельности и не выступает ответчиков в
судебных производствах.
Риски, связанные с отсутствием возможности продлить действие лицензий кредитной
организации-эмитента на ведение определенного вида деятельности либо на использование
объектов, нахождение которых в обороте ограничено (включая природные ресурсы):
Данный риск оценивается Кредитной организацией-эмитентом как маловероятный, так как
выданные ей лицензия являются бессрочными.
А также Кредитная организация-эмитент не использует в своей деятельности объекты, нахождение
которых в обороте ограничено.
Риски, связанные с возможной ответственностью кредитной организации-эмитента по
долгам третьих лиц, в том числе дочерних обществ кредитной организации-эмитента:
Кредитная организация-эмитент не имеет, обязательств по долгам третьих лиц, величина долга по
которым может оказать существенное влияние на финансовые результаты деятельности Кредитной
организации-эмитента. При этом факторы, которые могут привести к неисполнению или
ненадлежащему исполнению данных обеспеченных обязательств, отсутствовали на момент выдачи
таких обязательств, на текущую дату подобные риски по мнению Кредитной организацииэмитента также отсутствуют. Обязательства третьими лицами исполняются в срок и в полном
объеме.
Риски, связанные с возможностью потери потребителей, на оборот с которыми приходится
не менее чем 10 процентов общей выручки от продажи продукции (работ, услуг) кредитной
организации-эмитента:
Риски, связанные с возможностью потери потребителей, на оборот с которыми приходится не
менее 10 процентов общей выручки от оказываемых услуг Кредитной организацией-эмитентом,
расцениваются как незначительные.
2.5.8. Банковские риски
Эмитенты, являющиеся кредитными организациями, приводят подробный анализ факторов
банковских рисков, связанных с приобретением размещаемых (размещенных) ценных бумаг, в
частности:
- кредитный риск;
- страновой риск;
- рыночный риск;
- риск ликвидности;
- операционный риск;
правовой риск.
2.5.8.1. Кредитный риск
В соответствии со спецификой деятельности одним из основных рисков для Банка является
кредитный риск – риск возникновения финансовых потерь вследствие неисполнения,
несвоевременного либо неполного исполнения партнерами (контрагентами) обязательств перед
Банком в соответствии с условиями договоров.
К указанным финансовым обязательствам могут относиться обязательства должника по:
- полученным кредитам, в том числе межбанковским кредитам (депозитам, займам), прочим
размещенным средствам, включая требования на получение (возврат) долговых ценных
бумаг, акций и векселей, предоставленных по договору займа;
- учтенным Кредитной организацией векселям;
37
банковским гарантиям, по которым уплаченные Кредитной организацией денежные
средства не возмещены принципалом;
- сделкам финансирования под уступку денежного требования (факторинг);
- приобретенным Кредитной организацией по сделке (уступка требования) правам
(требованиям);
- приобретенным Кредитной организацией на вторичном рынке закладным;
- сделкам продажи (покупки) финансовых активов с отсрочкой платежа (поставки
финансовых активов);
- оплаченным Кредитной организацией аккредитивам (в том числе непокрытым
аккредитивам);
- возврату денежных средств (активов) по сделке по приобретению финансовых активов с
обязательством их обратного отчуждения;
- требованиям Кредитной организации (лизингодателя) по операциям финансовой аренды
(лизинга).
Увеличение объема просроченной задолженности по предоставленным кредитам может
привести к снижению ликвидности и к убыткам Кредитной организации. Концентрация
кредитного риска проявляется в предоставлении крупных кредитов отдельному заемщику или
группе связанных заемщиков, а также в результате принадлежности должников Кредитной
организации либо к отдельным отраслям экономики, либо к географическим регионам или при
наличии ряда иных обязательств, которые делают их уязвимыми к одним и тем же экономическим
факторам.
Кредитный риск возрастает при кредитовании связанных с Кредитной организацией лиц
(связанном кредитовании), т.е. предоставлении кредитов отдельным физическим или
юридическим лицам, обладающим реальными возможностями воздействовать на характер
принимаемых Кредитной организацией решений о выдаче кредитов и об условиях кредитования, а
также лицам, на принятие решения которыми может оказывать влияние Кредитная организация.
Банк управляет кредитным риском путем установления предельных размеров кредитного
риска, который Банк готов принять по отдельным контрагентам, группам взаимосвязанных
контрагентов (в т.ч. по географическому или отраслевому признакам), а также с помощью
мониторинга соблюдения установленных лимитов риска. В отдельных случаях могут
устанавливаться сублимиты на отдельные виды финансовых активов / операций (кредитных
продуктов, предоставляемых заемщику). Банк работает в строгом соответствии с установленными
лимитами (сублимитами) кредитного риска на индивидуальных заемщиков, группу
взаимосвязанных заемщиков и на виды финансовых инструментов. Многоступенчатая система
контроля совершаемых операций и сделок на всех стадиях позволяет обеспечить значительное
снижение принимаемых рисков. Кроме того, для снижения кредитного риска в Банке
применяются процедуры администрирования активных операций, представляющие собой
комплекс последовательных действий, выполняемых на различных этапах проведения операций,
подверженных кредитному риску. Данные процедуры распространяются в равной степени как на
балансовые, так и на внебалансовые (условные обязательства кредитного характера) финансовые
инструменты. В целях предотвращения чрезмерной концентрации кредитного риска в случае, если
какой-либо контрагент или заемщик Банка является связанным с другим контрагентом или
заемщиком, установление лимита кредитного риска на такого контрагента или заемщика
сопровождается установлением совокупного лимита кредитного риска на всю группу
взаимосвязанных заемщиков, к которой он относится.
При установлении лимитов кредитного риска Банк также принимает во внимание оценку
вероятности получения финансовой поддержки от собственников (материнской структуры)
компании или органов государственной власти (в случае, если компания имеет стратегическую
значимость в рамках государства или региона своего месторасположения). Для компаний, не
являющихся резидентами Российской Федерации, учитывается страновой риск, связанный с
возможными неблагоприятными экономическими, политическими, социальными изменениями в
государстве, резидентом которого она является. Финансовая отчетность, предоставляемая
компанией, подвергается аналитическим корректировкам для целей более достоверного отражения
финансового состояния компании. В случаях, когда это возможно, используется
консолидированная отчетность по группе, к которой относится рассматриваемая компания.
Определение окончательной величины кредитного риска по финансовому активу производится с
-
38
учетом оценки уровня возвратности средств, в том числе предоставленного компанией
обеспечения (его качества, ликвидности, достаточности).
Процедуры принятия решений о проведении операций, подверженных кредитных риску,
строго регламентированы. Установление лимитов кредитного риска, а также принятие решений о
выдаче кредитов или осуществлении других операций входит в исключительную компетенцию
коллегиальных органов Банка.
С целью снижения кредитных рисков Банка вновь выдаваемые кредиты, как правило, носят
обеспеченный характер. Основными видами обеспечения, принимаемыми Банком, являются залог
ликвидных активов и гарантии (поручительства) собственников бизнеса. Обязательным
требованием является страхование предмета залога в согласованной с Банком страховой
организации. Рыночная стоимость обеспечения оценивается независимыми оценочными
компаниями, соответствующими требованиям Банка, или специалистами профильного
подразделения Банка. В случае недостаточности обеспечения заемщику, как правило,
выставляется требование о необходимости предоставления дополнительного обеспечения.
Управление кредитным риском по розничным заемщикам проводится на основании
разработанных Банком скоринговых карт, дифференцированных по видам кредитных продуктов.
Банком также проводится регулярный анализ способности существующих и потенциальных
заемщиков выполнять обязательства по уплате процентов и основной задолженности, его
финансового состояния, кредитной истории, целевого использования предоставленных ресурсов
(для существующих клиентов), а также оценка качества предлагаемого обеспечения и
соответствие всех необходимых юридических документов заемщика требованиям
законодательства. Управление кредитным риском по розничным заемщикам осуществляется
также путем получения обязательного залогового обеспечения или поручительств (по
большинству кредитных продуктов Банка).
Операции на межбанковском рынке совершаются в рамках лимитов кредитного риска на
финансовые институты, отличающиеся высокой степенью кредитоспособности. Среди
контрагентов Банка – наиболее крупные и надежные российские и иностранные банки и
финансовые компании. Сделки с менее надежными финансовыми институтами совершаются при
условии предоставления ликвидного обеспечения.
В соответствии с нормативными документами Банка России, внутренними положениями и
регламентами Банка по всем операциям, по которым есть вероятность понесения Банком потерь
(присутствуют признаки обесценения), создаются резервы на возможные потери в необходимом
размере с учетом классификации по группам риска.
Также в Банке существует четкий и отлаженный механизм работы с просроченной
задолженностью.
2.5.8.2. Страновой риск
Основная деятельность Банка сосредоточена на территории Российской Федерации. В
настоящее время в российской экономике сложилась сложная финансово-экономическая ситуация,
являющаяся следствием негативных процессов, происходящих в мировой экономике. Кризис
коснулся многих базовых отраслей экономики и привел к сокращению объемов промышленного
производства. Банковская система страны также чувствительна к происходящим процессам.
Однако меры, предпринимаемые Правительством Российской Федерации и Банком России для
поддержания приоритетных секторов национальной экономики, включая банковский сектор,
способствуют стабильному исполнению различными субъектами экономики своих взаимных
обязательств. Относительная устойчивость политического и экономического положения России
способствует снижению влияния страновых рисков на текущую деятельность Банка.
К основным факторам странового риска, которые могут оказать влияние на деятельность
Банка как экономического субъекта Российской Федерации, относятся:
- риск возможного неисполнения в будущем Российской Федерацией обязательств по своим
внутренним и внешним долгам;
- риск снижения кредитоспособности Российской Федерации и, соответственно, повышение
стоимости заемных ресурсов на международных рынках капитала для экономических
резидентов Российской Федерации, снижение иностранных инвестиций и др.;
- риск того, что Правительство Российской Федерации окажется не в состоянии решить
системные проблемы российской экономики, такие как высокая уязвимость банковской
39
системы, уровень национального долга по отношению к валовому внутреннему продукту,
уровень организованной преступности и коррупции;
- затягивание процессов выхода из мирового финансового кризиса, что может негативно
сказаться на состоянии, в том числе, и российского банковского сектора и, соответственно,
деятельности Банка.
Таким образом, определяющим фактором странового риска является общеэкономическая
ситуация в России, которая оказывает влияние в целом на корпоративный сектор и рынок
ценных бумаг.
Развитие российской банковской системы, как и развитие экономики в целом, в ближайшие
два-три года во многом будет определяться динамикой конъюнктуры мировых рынков.
Сложившаяся банковская система, обладает достаточным запасом устойчивости, а объемы
золотовалютных резервов страны достаточны для компенсации последствий возможных
стрессовых сценариев на мировом или внутреннем рынках.
Набранный российской экономикой темп роста и накопленные резервы (в государственном и
корпоративном секторах) обеспечивают достаточно высокую устойчивость к потенциальным
внешнеэкономическим шокам в ближайшие годы.
В ближайшее время, российская банковская система, возможно, будет испытывать все
возрастающую конкуренцию с новыми российскими финансовыми институтами (пенсионными и
прочими фондами, инвестиционными компаниями и т. п.) и иностранным капиталом. Для
минимизации указанного отраслевого риска Банк принимает все необходимые меры,
направленные на укрепление своих конкурентных позиций, повышение лояльности
существующих и привлечение новых клиентов по всем направлениям бизнеса.
Риски законодательных изменений в отрасли, связанные в первую очередь с изменением
существующих и появлением новых законодательных норм, могут повлечь негативные
последствия для инвесторов (снижение стоимости ценных бумаг, ухудшение ликвидности рынка).
Среди возможных последствий законодательных изменений особо следует отметить изменение
прав инвесторов и возникновение дополнительных затрат и потерь для эмитентов, инвесторов и
иных участников рынка.
Налоговые риски для компаний-резидентов Российской Федерации связаны со сложностью и
неоднозначностью возможных трактовок налоговыми органами отдельных положений налогового
законодательства Российской Федерации, что может привести к увеличению налоговых платежей.
При взаимодействии Банка с иностранными контрагентами и заемщиками у Банка возникает
риск возникновения убытков в результате неисполнения иностранными контрагентами
(юридическими, физическими лицами) обязательств из-за экономических, политических,
социальных изменений, вследствие того, что валюта денежного обязательства может быть
недоступна контрагенту из-за особенностей национального законодательства (независимо от
финансового положения самого контрагента), а также риск неперевода средств.
По состоянию на конец 2014 года Российской Федерации были присвоены долгосрочные
суверенные кредитные рейтинги по обязательствам в иностранной валюте инвестиционного
уровня. Наиболее низкий международный кредитный рейтинг был присвоен рейтинговым
агентством Standard & Poor's – на уровне «ВВВ-». Вместе с этим в декабре 2014 года
Standard & Poor's поместило суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации на пересмотр
с негативным прогнозом. Данное решение Standard & Poor's объясняет ухудшением ситуации в
финансовой системе Российский Федерации, вследствие ограниченной способности Банка России
эффективно реализовывать монетарную политику. Также Standard & Poor's считает, что Банк
России вынужден принимать все более сложные решения в денежно-кредитной политике, в то же
время пытаясь поддерживать устойчивый рост внутреннего валового продукта. Основные
события, повлиявшие на действия Standard & Poor's: инфляционные эффекты ослабления
национальной валюты, а также введение санкций в отношении Российской Федерации со стороны
Евросоюза и США, которые ограничили доступ российских банков к международным
финансовым рынкам. Рейтинговое агентство полагает, что эти санкции будут оказывать
ограниченное влияние на показатели ликвидности российских банков, но обусловят постепенное
ослабление их финансовых показателей, особенно если санкции будут действовать в течение
длительного времени. Действия, предпринимаемые Правительством РФ и Банком России для
поддержания приоритетных секторов национальной экономики, включая банковский сектор,
способствуют стабильному исполнению различными субъектами экономики своих взаимных
обязательств. Относительная внутристрановая устойчивость политического и экономического
40
положения России способствует снижению влияния страновых рисков на текущую деятельность
Эмитента. Страновые риски находятся вне зоны влияния Эмитента.
2.5.8.3. Рыночный риск
При управлении рыночными рисками Банк руководствуется требованиями, установленными
нормативными актами Банка России. Рыночный риск включает в себя фондовый, валютный и
процентный риски.
а) фондовый риск
Осуществляя свою деятельность на финансовом рынке, Банк принимает на себя риск, связанный с
негативным изменением цен по финансовым инструментам, находящимся в портфеле Банка, и
соответствующей отрицательной переоценкой торгового портфеля. Существенное снижение
котировок ценных бумаг российских эмитентов, падение значений основных индексов,
характеризующих цены на финансовые инструменты, а также прогнозируемое ухудшение
финансового положения многих эмитентов привели к существенному сокращению объемов
деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
На рынке ценных бумаг Банк осуществляет свою деятельность преимущественно с облигациями
российских эмитентов, а также с акциями первого эшелона («голубыми фишками») российского
фондового рынка. С целью минимизации фондового риска в соответствии с указанием банка
России от 18 декабря 2014 года № 3498-У «О переклассификации ценных бумаг» в Банке в конце
2014 года часть долговых ценных бумаг переклассифицирована из категории «имеющиеся в
наличии для продажи» в категорию «удерживаемые до погашения».
В Банке действует система ограничений фондового риска, утвержденная уполномоченным
коллегиальным органом (комитетом), главной целью которого являет поддержание фондового
риска на оптимальном уровне.
б) валютный риск
Валютный риск возникает в результате несовпадения объемов требований и обязательств Банка,
номинированных в иностранной валюте, при изменении соотношений курсов национальной
валюты (российского рубля) к иностранным валютам. Основными факторами валютного риска
являются административно-политические, макроэкономические и финансовые изменения. В Банке
проводится постоянный мониторинг и прогнозирование динамики изменения открытой валютной
позиции Банка в разрезе отдельных валют и по валютной позиции в целом. На основании этих
данных, а также данных о состоянии российской экономики и изменениях на международных
финансовых рынках, в рамках нормативных требований Банка России, принимаются решения о
размере открытых валютных позиций Банка.
в) процентный риск
Процентный риск связан с изменениями (колебаниями) рыночного уровня процентных ставок по
различным финансовым инструментам. Процентный риск может находить отражение как в
изменении размера получаемых Банком процентных доходов и расходов, так и в изменении
рыночной стоимости активов и обязательств Банка. Для выявления процентного риска Банком
проводится текущий мониторинг элементов структуры баланса, чувствительных к таким
изменениям. По результатам анализа с целью повышения устойчивости Банка к негативному
воздействию процентного риска принимается решение о необходимости внесения изменений в
структуру активов и пассивов Банка. Также Банком постоянно проводится оптимизация
процентных ставок по размещаемым и привлекаемым ресурсам в соответствии с текущей
рыночной ситуацией и процентной (тарифной) политикой основных участников рынка. С целью
контроля процентного риска по различным инструментам финансового рынка Банк использует
систему ограничений процентного риска.
2.5.8.4. Риск ликвидности
Риск ликвидности – риск возникновения убытков вследствие неспособности Кредитной
организации обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме. Риск ликвидности
41
возникает в результате несбалансированности активов и обязательств Кредитной организации (в
том числе вследствие несвоевременного исполнения обязательств одним или несколькими
контрагентами Кредитной организации) и (или) возникновения непредвиденной необходимости
немедленного и единовременного исполнения Кредитной организацией своих обязательств.
Общая политика Банка по управлению ликвидностью рассматривается и утверждается
Правлением Банка. Контроль риска ликвидности осуществляется Комитетом по управлению
активами и пассивами Банка, который определяет политику управления ресурсами Банка на
следующий финансовый период, руководствуясь текущей рыночной ситуацией и анализом
структуры требований и обязательств Банка по срокам погашения и востребования. Управление
текущей ликвидностью осуществляется Службой Казначейство, которая на основании
информации, получаемой от других подразделений Банка, ежедневно контролирует уровень
ликвидности, обеспечивая оптимизацию денежных потоков Банка и проведение операций на
денежном рынке с целью поддержания необходимого запаса ликвидных резервов.
Основным инструментом оценки среднесрочной и долгосрочной ликвидности является GAPанализ, который позволяет выявлять наличие дисбалансов в структуре требований и обязательств
Банка по срокам погашения и востребования. Основным инструментом оценки краткосрочной
ликвидности является платежный календарь, который представляет собой график
прогнозируемых денежных потоков по операциям Банка, принимающий во внимание
вероятность их осуществления. При оценке ликвидности Банком учитываются как платежи,
предусмотренные действующими соглашениями с клиентами и контрагентами Банка, так и
прогнозные платежи по будущим операциям. В случаях, когда имеются сведения,
свидетельствующие о том, что произошло обесценение каких-либо финансовых активов и
расчеты по ним будут произведены после даты, установленной соответствующими договорами,
используется ожидаемая дата проведения расчетов.
Также Банк на ежедневной основе рассчитывает нормативы ликвидности в соответствии с
требованиями Банка России.
Банк стремится поддерживать диверсифицированную базу фондирования, состоящую
преимущественно из средств других Кредитных организаций, депозитов юридических лиц,
вкладов физических лиц, долговых ценных бумаг. При оценке риска ликвидности Банк уделяет
большое внимание анализу концентрации предстоящих оттоков денежных средств, также
учитывается наличие у Банка способности замещения имеющихся обязательств по приемлемой
стоимости и степень его подверженности другим видам рисков (в т.ч. кредитному и рыночному),
которые могут оказать влияние на размер и сроки поступления будущих денежных платежей.
Одним из основных механизмов обеспечения стабильного исполнения Банком своих
обязательств является управление объемом и структурой ликвидных резервов. Ликвидные
резервы Банка включают в себя наличные денежные средства, денежные средства, размещенные
в Банке России и Кредитных организациях с высоким уровнем надежности (т.е. обладающих
долгосрочным кредитным рейтингом инвестиционной категории по шкале международных
рейтинговых агентств), а также высоколиквидные ценные бумаги, которые могут быть быстро и
без существенных потерь реализованы или использованы в качестве залога при привлечении
дополнительного финансирования (в том числе ценные бумаги, входящие в ломбардный список
Банка России). Кроме того, в случае необходимости Банк может рассчитывать на финансовую
поддержку со стороны основного акционера – Внешэкономбанка.
Банк привлекает средства частных вкладчиков. В соответствии с российским
законодательством Банк обязан выдать сумму вклада по первому требованию вкладчика. Кроме
того, в настоящее время существенная часть средств клиентов привлекается на срок до
востребования. При прогнозировании состояния ликвидности Банком делаются оценки
вероятности востребования данных ресурсов, основанные на анализе диверсификации таких
средств по количеству и типу вкладчиков, а также на опыте управления ресурсами, накопленном
Банком за предыдущее время.
2.5.8.5. Операционный риск
Операционный риск – риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и
масштабам деятельности Банка и (или) требованиям действующего законодательства внутренних
порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения
служащими Кредитной организации и (или) иными лицами (вследствие некомпетентности,
42
непреднамеренных или умышленных действий или бездействия), несоразмерности
(недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых Кредитной
организацией информационных, технологических и других систем и (или) их отказов (нарушений
функционирования), а также в результате воздействия внешних событий.
Цель управления операционным риском – поддержание операционного риска на приемлемом
для Банка уровне, обеспечивающем бесперебойную работу, устойчивость к непредвиденным
потерям и сохранение собственных средств (капитала).
В Банке проводится работа по выявлению и оценке операционного риска, разрабатывается
методика мониторинга операционного риска, т.е. накопления и регулярного изучения системы
показателей, связанных с уровнем операционного риска.
Банк использует следующие принципы управления операционным риском:
- предоставление Правлению и Совету директоров Банка полной и адекватной информации
об операционном риске Банка.
- осведомленность руководителей структурных подразделений Банка об операционном
риске в своих подразделениях и понимание ими своей ответственности за управление этим
риском.
- проведение регулярного независимого аудита процессов и процедур управления
операционным риском.
- идентификация и оценка операционного риска по всем действующим видам операций,
банковским продуктам, процессам и системам Банка.
- обязательная экспертиза всех новых операций, банковских продуктов и процессов на
предмет подверженности операционному риску.
- проведение регулярного мониторинга операционного риска.
- наличие процедур контроля и минимизации операционного риска, пересматриваемых на
регулярной основе по мере изменения характера и уровня операционного риска.
- наличие мер по обеспечению бесперебойной работы Банка, разработка и внедрение планов
действий в чрезвычайных ситуациях.
Существующая у Банка система управления операционным риском постоянно
совершенствуется в соответствии с изменяющимися экономическими условиями, требованиями
регулятора и лучшими международными практиками.
В рамках системы управления операционным риском в Банке обеспечивается распределение
должностных обязанностей сотрудников таким образом, чтобы исключить конфликт интересов и
условия его возникновения, совершение преступлений и осуществление иных противоправных
действий при совершении банковских операций и других сделок.
Формирование и актуализация нормативной базы Банка, включает в себя разработку и
документирование организационной структуры Банка, правил и процедур совершения банковских
операций с целью исключения операционного риска.
Методы кадровой политики реализуются через систему мероприятий, направленных на
снижение риска персонала, а также на стимулирование сотрудников Банка для проведения работ
по минимизации операционного риска.
Снижение операционных рисков обеспечивается, прежде всего, за счет системы внутреннего
контроля.
Кроме того, управление операционным риском и его минимизация осуществляются в Банке
путем постоянного контроля за соблюдением законодательства Российской Федерации;
проведения на постоянной основе мониторинга изменений законодательства Российской
Федерации; обеспечения постоянного повышения квалификации сотрудников Банка; уменьшения
финансовых последствий операционных рисков с помощью страхования; осуществления анализа
влияния источников операционного риска на показатели деятельности Банка в целом и принятия
мер по минимизации влияния наиболее существенных операционных рисков.
Принимаемые меры позволяют поддерживать подверженность операционному риску на
приемлемом для Банка уровне.
2.5.8.6. Правовой риск
-
Правовой риск – риск возникновения у Банка убытков вследствие:
несоблюдения Банком требований нормативных правовых актов и заключенных договоров;
43
допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные
юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении
спорных вопросов в судебных органах);
несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства, отсутствие
правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности
Банка);
нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных
договоров.
Возникновение правового риска может быть обусловлено как внутренними, так и внешними
факторами.
К внутренним факторам относятся:
- несоблюдение Банком законодательства Российской Федерации, в том числе по
идентификации и изучению клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей
(лиц, к выгоде которых действуют клиенты), учредительных и внутренних документов Банка;
- несоответствие внутренних документов Банка законодательству Российской Федерации, а
также неспособность Банка своевременно приводить свою деятельность и внутренние документы
в соответствие с изменениями законодательства;
- неэффективная организация правовой работы, приводящая к правовым ошибкам в
деятельности Банка вследствие действий работников или органов управления Банка;
- нарушение Банком условий договоров;
- недостаточная проработка Банком правовых вопросов при разработке и внедрении новых
технологий и условий проведения банковских операций и других сделок, финансовых инноваций
и технологий.
К внешним факторам возникновения правового риска относятся:
несовершенство правовой системы (отсутствие достаточного правового регулирования,
противоречивость законодательства Российской Федерации, его подверженность изменениям, в
том числе в части несовершенства методов государственного регулирования и (или) надзора,
некорректное применение законодательства иностранного государства и (или) норм
международного права), невозможность решения отдельных вопросов путем переговоров и как
результат – обращение Банка в судебные органы для их урегулирования;
нарушения клиентами и контрагентами Банка условий договоров.
Управление правовым риском и его минимизация осуществляются в Банке путем
стандартизации основных банковских операций и сделок; установления внутреннего порядка
согласования заключаемых Банком договоров и проводимых банковских операций и других
сделок с Департаментом правового обеспечения; постоянного контроля соблюдения
законодательства Российской Федерации и мониторинга изменений законодательства и
нормативных актов; осуществления анализа влияния факторов правового риска на показатели
деятельности Банка и принятия мер по минимизации влияния наиболее значимых факторов.
Работа по своевременному приведению внутренних документов Банка в соответствие с
изменениями законодательства проводится на постоянной основе.
Правовые риски, связанные с деятельностью Банка, как на внутреннем, так и на внешнем
рынке, в том числе риски, связанные с изменением валютного регулирования; изменением
налогового законодательства; изменением правил таможенного контроля и пошлин; изменением
требований по лицензированию основной деятельности; изменением судебной практики по
вопросам, связанным с деятельностью Банка, которые могут негативно сказаться на результатах
его деятельности, а также на результатах текущих судебных процессов, в которых участвует
Банк, не представляют реальной угрозы для Банка, как добросовестного участника рынка
банковских услуг, чьи интересы декларирует действующее законодательство Российской
Федерации.
В рамках системы мониторинга уровня правового риска анализируются специализированные
индикаторы, отражающие подверженность Банка правовому риску. Такие индикаторы риска
включают в себя (но не ограничиваются ими) следующие показатели:
количество случаев нарушения Банком законодательства Российской Федерации, в том
числе законов о рекламе, банковской тайне, ограничении монополистической деятельности и тд.;
количество и размеры выплат Банком на основании постановлений (решений) судов,
решений органов, уполномоченных в соответствии с законодательством Российской Федерации;
44
количество и размеры штрафов, компенсаций и неустоек, выплачиваемых Банком
клиентам и контрагентам на основании условий заключенных договоров и пр.;
количество случаев применения к Банку мер воздействия со стороны надзорных органов.
Принимаемые меры позволяют поддерживать подверженность правовым рискам на
приемлемом для Банка уровне.
45
III. Подробная информация о кредитной организации- эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации-эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании (наименовании) кредитной организации-эмитента
Полное
наименование
фирменное
Межрегиональный коммерческий банк развития связи и
информатики (публичное акционерное общество)
Сокращенное наименование
Полное фирменное
наименование на английском
языке
Сокращенное наименование на
английском языке
Дата введения действующих
наименований
ПАО АКБ «Связь-Банк»
Interregional Bank for Settlements of the Teleсommunications
and Postal Services
Sviaz-Bank
21 ноября 2014
Фирменное наименование Кредитной организации-эмитента не является схожим с
наименованием другого юридического лица.
Фирменное наименование Кредитной организации-эмитента зарегистрировано как
товарный знак или знак обслуживания.
ПАО АКБ «Связь-Банк» является правообладателем товарного знака (знака
обслуживания), зарегистрированного Федеральной службой по интеллектуальной
собственности, патентам и товарным знакам в Государственном реестре товарных знаков
и знаков обслуживания Российской Федерации.
ПАО АКБ «Связь-Банк» было выдано регистрационное свидетельство на товарный знак
(знак обслуживания): № 322607 дата регистрации – 15.03.2007 г. сроком на (до): 21.09.2016г.
Предшествующие фирменные наименования и организационно-правовые формы эмитента:
Дата
изменения
Полное наименование и
организационноправовая форма
24.02.1992
общество с ограниченной
ответственностью
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики «СвязьБанк»
официального
сокращенного
наименования до
изменения Банк не
имел
28.01.1999
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики (открытое
акционерное общество)
АКБ «Связь-Банк»
29.08.2002
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики (открытое
акционерное общество)
ОАО АКБ «СвязьБанк»
Сокращенное
наименование
Основание изменения
Решение собрания
участников
Межрегионального
коммерческого банка
развития связи и
информатики (Связь-Банк)
от 15 октября 1991 года
(Протокол №2)
Решения внеочередных
общих собраний участников
Межрегионального
коммерческого банка
развития связи и
информатики «Связь-Банк»
от 10 апреля 1998 года
(Протокол № 1) и от 14 мая
1998 года (Протокол №2)
Решение внеочередного
общего собрания акционеров
Межрегионального
коммерческого банка
развития связи и
46
21.11.2014
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
ПАО АКБ «СвязьБанк»
информатики (открытое
акционерное общество) от
26 июня 2002 года (Протокол
№11)
Решение общего собрания
акционеров
Межрегионального
коммерческого банка
развития связи и
информатики (открытое
акционерное общество)
(ОАО АКБ «Связь-Банк») от
29 сентября 2014 года
(Протокол №49)
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации-эмитента
Основной государственный регистрационный
номер (МНС России)
Дата внесения записи о создании (о первом
представлении
сведений)
в
Единый
государственный реестр юридических лиц
Наименование
регистрирующего
органа
в
соответствии
с
данными,
указанными
в
свидетельстве о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц
Дата регистрации в Банке России
1027700159288
27.08.2002
Управление МНС России по г. Москве
28.01.1999*
Номер
кредитной
организации-эмитента
в
соответствии
с
Книгой
государственной
1470
регистрации кредитных организаций
* 28 января 1999 года Банк был зарегистрирован в Банке России в связи с преобразованием из
общества с ограниченной ответственностью в открытое акционерное общество
(свидетельство о регистрации кредитной организации в Банке России от 28.01.1999).
Регистрация Банка до преобразования – в Госбанке СССР 20.05.1991г.
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации-эмитента
Срок, до которого кредитная организация – эмитент будет существовать: Кредитная
организация - эмитент создана на неопределенный срок.
Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента:
Банк был основан по инициативе Министерства связи СССР и предприятий отрасли связи с
целью развития связи и информационных систем и зарегистрирован в Госбанке СССР
20.05.1991 г., в форме общества с ограниченной ответственностью.
С момента своего создания Банк ориентирован на работу с институциональными и
корпоративными клиентами – предприятиями отрасли связи.
В 1992 году был открыт первый филиал Банка в Челябинске.
В 1993 году Банк начал активную работу на рынке оказания банковских услуг населению.
Благодаря внедрению почтово-банковского проекта, в рамках которого была реализована
возможность привлечения вкладов населения через почтовые отделения связи. Банку удалось
занять лидирующие позиции на розничных рынках некоторых регионов России.
Кредитование клиентов в иностранной валюте Банк осуществляет с сентября 1994 года.
28 января 1999 года произошло изменение организационно-правовой формы Банка.
В 2004 г. была принята новая стратегия развития, которая предполагает формирование
Банка как универсального финансового института федерального уровня, дальнейшее
47
укрепление партнерских отношений с предприятиями телекоммуникационной отрасли, а
также совершенствование корпоративного управления.
В 2005 г. Банк осуществил выход на рынок банковского ритейла, принят в Систему
страхования вкладов, Банк России включает Банк в число 30 крупнейших Банков страны.
В 2006 году Связь-Банк привлек дебютный синдицированный кредит на сумму $25 млн, а
также получен международный рейтинг от агентства MOODY'S.
С 2007 года начата реализация проекта по открытию мини-офисов в почтовых отделениях.
В 2009 году Внешэкономбанк приобрел более 99% акций Банка и стал его главным
акционером. Начиная с 2009 года, Связь-Банк приступил к выдаче ипотечных кредитов.
В 2010 году запущен ряд новых розничных и корпоративных продуктов. По итогам года банк
занял 10-е место в рейтинге «Самые прибыльные банки» журнала «Финанс».
Рейтинговое агентство Fitch Ratings впервые присвоило рейтинг Связь-Банку.
В 2011 году журнал Forbes присвоил Банку 22-е место по размеру активов в рейтинге «100
крупнейших банков - март 2011» (РФ
В 2013 году Банк вошел в пятерку крупнейших ипотечных банков в I полугодии 2013 года по
данным агентства «РБК.Рейтинг» по состоянию на 1 июля 2013 года. Банк занял 11 место в
рейтинге самых устойчивых банков в первом полугодии 2013 года по данным «Национального
рейтингового агентства».
Банк приступил к выдаче военной ипотеки на покупку квартир в новостройках.
Связь-Банк присоединился к общероссийской сети банкоматов и пунктов выдачи наличных
«Объединенная Расчетная Система» (ОРС).
2014 год. Советом директоров Банка 22 июля 2014 года утверждена Стратегия развития
ПАО АКБ «Связь-Банк» на 2014-2027 годы. Стратегия предусматривает рост рыночной
капитализации Банка, рассчитанный до 2028 года. Реализация Стратегии позволит Банку
удвоить объем активов к 2020 году и утроить капитал 1-го уровня к 2022 году.
2015 год. Банк одним из первых на российском рынке начал эмиссию карт международной
платежной системы JCB. Запущены программы ипотечного и автокредитования с
субсидированием из государственного бюджета. По данным «Интерфакс-ЦЭА», по итогам II
квартала 2015 года, Банк занимает 22 место среди 100 крупнейших банков России по размеру
активов. По данным Центрального Банка Российской Федерации, Банк входит в список 30
крупнейших банков России.
3.1.4. Контактная информация
Место нахождения кредитной организации –
эмитента
105066, Москва, ул. Новорязанская, дом
31/7, корп.2
Адрес для направления почтовой корреспонденции
105066, Москва, ул. Новорязанская, дом
31/7, корп.2
Номер телефона, факса
Адрес электронной почты
(495) 771-32-60,
факс: (495) 771-32-61
sviaz-bank@sviaz-bank.ru
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на
которой (на которых) доступна информация о www.sviaz-bank.ru,
кредитной организации - эмитенте, размещенных http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
и/или размещаемых ею ценных бумагах
Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по
работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента:
Наименование
Место фактического нахождения
Номер телефона, факса
Департамент инвестиционных услуг и
андеррайтинга
105066, Москва, ул. Новорязанская, дом
31/7, корп.2
(495) 500-00-42 (вн. 6491),
факс: (495) 580-00-88 (вн. 2007).
48
Адрес электронной почты
Despotuli@sviaz-bank.ru
Адрес страницы в сети Интернет
www.sviaz-bank.ru
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
Присвоенный кредитной организации -эмитенту налоговыми органами идентификационный
номер налогоплательщика: 7710301140
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации-эмитента
Телефон
Астраханский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
03.08.1993
414000, Астраханская область, г. Астрахань, ул.
Адмиралтейская, д. 4
(8512) 39-42-82, ф. (8512) 44-46-01
ФИО руководителя
Юсупов Фарит Хамитович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Благовещенский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
14.01.1994
675000, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Островского,
д. 65, кв. (ПОМ) V
(4162) 23-17-50, ф. (4162) 23-17-58
Заместитель
управляющего
Зверева
Валентина
Александровна
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Биробиджанский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
14.02.1994
679000, Еврейская автономная область, г. Биробиджан, ул.
Пушкина, д. 1
(42622) 6-19-09, ф. (42622) 6-19-09
Арнаут Михаил Алексеевич
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Бурятский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
25.05.1994
670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, проспект 50 лет
Октября, д. 26
(3012) 44-43-22; (3012) 44-45-15
Заместитель
управляющего
Дмитриев
Александр
Владимирович
49
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Волгоградский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
03.07.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
16.07.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
Место нахождения
400066, Волгоградская область, г. Волгоград, ул. Мира, д. 9
Телефон
(8442) 33-01-33, ф. (8442) 33-02-00
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Управляющий Сандалова Наталья Владимировна
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Дагестанский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
03.12.1993
367000, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Им. Ш.М.
Манташева, д. 42
(8722) 51-72-13, ф. (8722) 51-72-14
Рамазанова Рена Ахмедовна
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Екатеринбургский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
25.01.1993
620075, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Карла
Либкнехта, д. 4
(343) 359-04-00, ф. (343)359-04-24
Булатова Рита Ивановна
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Иркутский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
15.08.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
23.08.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
Место нахождения
664011, Иркутская область, г. Иркутск, ул. Свердлова, д. 36
Телефон
(3952) 21-11-20, ф. (3952) 21-11-50
ФИО руководителя
Иргл Владислав Анатольевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Кабардино-Балкарский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
20.12.1994
360000, Кабардино-Балкарская Республика, г. Нальчик, пр-т
Шогенцукова, д.14
(8662) 42-03-10, ф. (8662) 42-03-10
50
ФИО руководителя
Борсов Эдуард Нажмудинович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Казанский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Дата открытия
17.12.2010
Место нахождения
420111, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, ул. Р.
Яхина, д. 4.
Телефон
(843) 526-00-07
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Главный бухгалтер Софина Лариса Азатовна
до восемнадцатого февраля две тысячи шестнадцатого года
Телефон
Калининградский региональный филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
24.07.2006
236039, Калининградская область, г. Калининград, ул.
Богдана Хмельницкого, д. 57
(4012) 69-00-38 ф.(4012) 69-00-37
ФИО руководителя
Зайдербит Елена Ильинична
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Калужский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
02.08.1995
248001, Калужская область, г. Калуга, ул. Кирова, д. 59,
помещение № 63.
(4842) 57-91-94, ф. (4842) 57-91-94
Никифоров Виталий Владимирович
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Телефон
Карачаево-Черкесский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
13.12.1993
369000, Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, ул.
Пушкинская, д. 71
(87822)8-48-28, ф. (87822) 8-48-48
ФИО руководителя
Дотдаев Юрий Рашидович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Кемеровский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
51
Дата открытия
11.01.2011
Место нахождения
650066, Кемеровская область, г. Кемерово, Центральный
район, проспект Октябрьский, д. 9
Телефон
(3842) 45-27-02
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Кобзев Виктор Владимирович
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Телефон
Кировский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
15.02.1994
610000, Кировская область, г. Киров, ул. Преображенская, д.
17
(8332) 65-41-64, ф. (8332) 65-41-64
ФИО руководителя
Витковская Ольга Юрьевна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Краснодарский региональный филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
26.12.2005
350002, Краснодарский край,
г. Краснодар, ул. Северная, д. 383
(861) 255-48-55 ф. (861) 255-48-55
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок
действия
руководителя
Орлов Дмитрий Алексеевич
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Красноярский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
04.07.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
16.07.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
660017, Красноярский край, г. Красноярск, проспект Мира, д.
102
(391) 266-10-57
Бадуленко Владимир Константинович
доверенности до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Липецкий региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Дата открытия
19.10.1993
Место нахождения
398043, г. Липецк, ул. Космонавтов, д. 18, корп. 1
Телефон
(4742) 34-00-23
Заместитель
управляющего
Владимирович
ФИО руководителя
Родионов
Анатолий
52
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Телефон
Марийский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
20.09.1994
424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Л.
Толстого, д. 51
(8362) 46-01-04, ф. (8362) 46-02-94
ФИО руководителя
Коваленко Николай Алексеевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Мурманский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
10.07.1995
183038, Мурманская область, г. Мурманск, ул. Карла
Либкнехта, д. 13
(8152) 47-23-03, ф. (8152) 47-23-03
ФИО руководителя
Кузнецов Владислав Анатольевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого августа две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Нижегородский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
26.07.2005
603005, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул.
Пожарского, д. 20
(831) 416-63-13
ФИО руководителя
Трушин Валерий Владимирович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Новгородский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
18.12.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
25.12.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
173023, Новгородская область, г. Великий Новгород, ул.
Свободы, д. 2/6.
(8162) 67-82-77 ф. (8162)67-82-77 доб.128
ФИО руководителя
Гремитских Ирина Семеновна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Новосибирский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
25.11.2005
630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина,
д. 52
53
Телефон
(383) 319-11-91, ф. (383) 319-11-91
ФИО руководителя
Савиных Виктор Владимирович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого августа две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Омский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
23.10.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
09.11.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
Место нахождения
644043, Омская область, г. Омск, ул. Чапаева, дом 71.
Телефон
(3812) 21-15-18
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Сидоренко Валентина Григорьевна
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Наименование
Дата открытия
до первого августа две тысячи шестнадцатого года
Оренбургский региональный филиал Межрегионального
банка развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
25.01.1993
460024, Оренбургская область, г. Оренбург,
ул. Тимирязева, дом № 4
(3532) 34-00-00,
Михин Александр Сергеевич
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Орловский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
07.11.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
12.11.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
Место нахождения
302028, Орловская область, г. Орел, ул. Ленина, д. 39.
Телефон
(4862) 59-11-11 ф. (4862) 59-11-11
ФИО руководителя
Калмыков Валерий Васильевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Телефон
Пензенский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
20.12.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
25.01.2008 (фактическая дата начала деятельности филиала)
440600, Пензенская область, г. Пенза, ул. Володарского, д.
20.
(8412) 66-08-99, ф.(8412) 66-08-99
ФИО руководителя
Долотов Алексей Викторович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Пермский региональный филиал Межрегионального
банка развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
15.06.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
54
Телефон
05.07.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
614000, Пермский край, г. Пермь, Ленинский район, ул. 25-го
Октября, д. 17
Телефон/факс (342) 200-93-03
ФИО руководителя
Яремченко Сергей Викторович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Место нахождения
Телефон
Петрозаводский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
09.02.1996
185035, Республика Карелия, г. Петрозаводск, ул. Кирова,
д.10, пом. 3-Н, 4-Н, 5-Н, 25,26.
(8142) 78-21-31, ф. (8142)78-21-31
ФИО руководителя
Черненко Ирина Николаевна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Приморский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
17.09.2004
690091, Приморский край,
г. Владивосток, ул. Светланская, д. 41
(4232) 20-76-06, ф. (4232) 20-76-06
ФИО руководителя
Орленко Михаил Юрьевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Ростовский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
28.12.2006 (в соответствии с государственной регистрацией)
16.01.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
344006, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Суворова,
д. 61
(863) 250-11-36 ф. (863) 250-11-37
ФИО руководителя
Владимирова Алла Борисовна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
ФИО руководителя
Срок действия доверенности
руководителя
Самарский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
16.10.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
02.11.2007 (фактическая дата начала деятельности филиала)
443001, Самарская область,
г. Самара, ул. Садовая, д. 221/ ул. Ульяновская, д. 45.
(846) 269-66-66
Прокопьев Александр Александрович
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
55
Телефон
Санкт-Петербургский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
12.07.2004
191186, г. Санкт-Петербург, Невский проспект, д. 38/4, лит.
А
(812) 326-37-84, ф. (812) 312-65-10
ФИО руководителя
Виленчик Владимир Ильич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Саратовский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
23.04.1996
410030, Саратовская область, г. Саратов, ул. Соколовая, д.
44/62
(8452) 23-23-53, ф. (8452) 23-23-53
ФИО руководителя
Гришин Михаил Юрьевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Смоленский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
28.04.1997
214020, Смоленская область, г. Смоленск, ул. Шевченко, д.
1/35.
(4812) 64-68-88
ФИО руководителя
Заместитель управляющего Дзюбалов Олег Александрович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Северо-Осетинский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
30.09.1993
362003, Республика Северная Осетия - Алания, г.
Владикавказ, пр-т Коста, д.134
(8672) 55-02-61, ф. (8672) 55-02-61
ФИО руководителя
Гутнов Хаджумар Казбекович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Ставропольский
региональный
филиал
Межрегионального коммерческого банка развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
10.01.2008 (в соответствии с государственной регистрацией)
01.09.2009 (фактическая дата начала деятельности филиала)
355040, Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. 50 лет
ВЛКСМ, дом 8/3
(8652) 73-54-49
ФИО руководителя
Заместитель управляющего Дубровский Юрий Михайлович
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
56
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Дата открытия
Томский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
03.08.1993
Место нахождения
634009, Томская область, г. Томск, ул. Карла Маркса, д.3
Телефон
(3822) 51-56-24, ф. (3822) 51-55-72
ФИО руководителя
Голубчиков Евгений Николаевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого августа две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Тувинский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
03.12.1993
Место нахождения
667000, Республика Тыва, г. Кызыл, ул. Кочетова, д.53
Телефон
(39422) 2-16-61, ф. (39422) 2-16-61
ФИО руководителя
Заместитель управляющего Костарева Ирина Владимировна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Наименование
Дата открытия
Тюменский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
26.12.2007 (в соответствии с государственной регистрацией)
15.01.2008 (фактическая дата начала деятельности филиала)
Место нахождения
625003, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Кирова, д. 25/1
Телефон
(3452) 64-61-02
ФИО руководителя
Стебихов Михаил Васильевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Ульяновский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Дата открытия
Телефон
04.08.1995
432017, Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Спасская,
д.19.
(8422) 41-37-69, ф. (8422) 41-37-69
ФИО руководителя
Чумакова Ольга Александровна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Уфимский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
26.10.2006 (в соответствии с государственной регистрацией)
10.11.2006 (фактическая дата начала деятельности филиала)
57
Телефон
450077, Республика Башкортостан, г. Уфа, Кировский район,
ул. Цюрупы, д.74
(3472) 92-12-12, ф. (3472) 92-71-51
ФИО руководителя
Лыгин Андрей Геннадьевич
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Челябинский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Место нахождения
Дата открытия
Телефон
18.08.1992
454091, Челябинская область,
г. Челябинск, ул. Цвиллинга, д. 25
(351) 263-89-30, ф. (351) 260-54-55
ФИО руководителя
Управляющий филиалом Малых Светлана Владимировна
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Место нахождения
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Чеченский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
26.03.2014 (в соответствии с государственной регистрацией)
01.04.2014 (дата открытия филиала по приказу)
364021, Чеченская Республика, г. Грозный, Ленинский район,
пр. А.А. Кадырова, д. 3/25
Телефон
(8712) 29-45-92; 29-45-93
ФИО руководителя
Юсупов Исмаил Ахметович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Читинский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Дата открытия
09.02.1996
Место нахождения
672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Чайковского, д. 22
Телефон
(3022) 32-53-00, ф. (3022) 32-53-00
ФИО руководителя
Вечерин Сергей Валентинович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого августа две тысячи шестнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Чувашский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
20.02.1996
428000, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. К. Маркса,
д. 52
Телефон
Телефон/факс (8352) 22-05-52
ФИО руководителя
Яковлев Владимир Георгиевич
58
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Телефон
Якутский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
25.01.1993
677000, Республика Саха (Якутия), г. Якутск, ул. Пояркова,
д.19
(4112) 40-39-58, ф. (4112) 40-39-58
ФИО руководителя
Васильев Алексей Михайлович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
Телефон
Ярославский региональный филиал Межрегионального
коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
23.11.1994
150000, Ярославская область,
г. Ярославль, ул. Свободы, д. 18
(4852) 32-91-92, ф. (4852) 72-95-96
ФИО руководителя
Суров Илья Павлович
Срок действия доверенности
руководителя
до первого марта две тысячи восемнадцатого года
Наименование
Дата открытия
Место нахождения
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации-эмитента
3.2.1. Основные виды экономической деятельности кредитной организации-эмитента
Основной код ОКВЭД:
65.12
Дополнительные коды ОКЭД для 09301192
ОКПО
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность эмитента
Сведения не приводятся в отношении Кредитной организации-эмитента. Смотрите п.
3.2.6.3. данного Проспекта ценных бумаг.
3.2.3. Материалы, товары (сырье) и поставщики эмитента
Сведения не приводятся в отношении Кредитной организации-эмитента. Смотрите п.
3.2.6.3. данного Проспекта ценных бумаг.
3.2.4. Рынки сбыта продукции (работ, услуг) эмитента
Сведения не приводятся в отношении Кредитной организации-эмитента. Смотрите п.
3.2.6.3. данного Проспекта ценных бумаг.
3.2.5. Сведения о наличии у кредитной организации - эмитента лицензий (разрешений,
допусков к отдельным видам работ):
Вид лицензии
Генеральная лицензия на осуществление
банковских операций *
Номер лицензии
1470
Дата получения
21.11.2014
59
Орган, выдавший лицензию
Центральный Банк Российской Федерации
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
Номер лицензии
Лицензия на осуществление банковских
операций*
1470
Дата получения
21.11.2014
Орган, выдавший лицензию
Центральный Банк Российской Федерации
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника
рынка ценных бумаг на осуществление
депозитарной деятельности
Номер лицензии
177-10827-010000
Дата получения
06.12.2007
Орган, выдавший лицензию
Федеральная служба по финансовым рынкам
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника
рынка ценных бумаг на осуществление
дилерской деятельности
Номер лицензии
177-10820-100000
Дата получения
06.12.2007
Орган, выдавший лицензию
Федеральная служба по финансовым рынкам
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника
рынка ценных бумаг на осуществление
деятельности по управлению ценными
бумагами
Номер лицензии
177-10824-001000
Дата получения
06.12.2007
Орган, выдавший лицензию
Федеральная служба по финансовым рынкам
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
Вид лицензии
Лицензия профессионального участника
рынка ценных бумаг на осуществление
брокерской деятельности
Номер лицензии
177-10817-000100
Дата получения
06.12.2007
Орган, выдавший лицензию
Федеральная служба по финансовым рынкам
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
Вид лицензии
Лицензия ФСБ России разработки,
производства, распространения
шифровальных (криптографических)
средств
Вид лицензии
60
Номер лицензии
14027Н
Дата получения
31.12.2014
Орган, выдавший лицензию
Центр по лицензированию, сертификации и
защите государственной тайны ФСБ России
Срок действия лицензии
без ограничения срока действия
** 21 ноября 2014 года были заменены в связи со сменой фирменного наименования.
3.2.6. Сведения о деятельности отдельных категорий эмитентом эмиссионных ценных бумаг
3.2.6.1. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся акционерными инвестиционными
обществами
Сведения не приводятся, т.к. Кредитная организация-эмитент не является акционерным
инвестиционным обществом.
3.2.6.2. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся страховыми организациями
Сведения не приводятся, т.к. Кредитная организация-эмитент не является страховой
организацией
3.2.6.3. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся кредитными органзациями
Основная, а именно преобладающая и имеющая приоритетное значение для кредитной
организации-эмитента деятельность:
ПАО АКБ «Связь-Банк» в соответствии с действующим законодательством, Уставом и
на основании выданной Банком России Генеральной лицензии на совершение банковских
операций и сделок в Российской Федерации и за ее пределами совершает следующие
банковские операции:
привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до
востребования и на определенный срок);
размещает указанные в предшествующем абзаце настоящего пункта привлеченные
средства от своего имени и за свой счет;
открывает и ведет банковские счета физических и юридических лиц;
осуществляет расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе
банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассирует денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и
осуществляет кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
покупает и продает иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы;
выдает банковские гарантии;
осуществляет переводы денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк
вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными
бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами,
подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с
иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения
специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе
осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с
физическими и юридическими лицами.
Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных
бумаг в соответствии с федеральными законами.
61
При этом основными видами деятельности Кредитной организации-эмитента,
приносящими основную долю доходов, являются:
- предоставление кредитов, депозитов и иных размещенных средств;
- операции с ценными бумагами;
- операции с иностранной валютой и другими валютными ценностями.
Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности,
видов банковских операций) в общей сумме полученных за соответствующий отчетный период
доходов кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, а также
за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
Наименование
на 01.01.
на 01.01.
на 01.01.
на 01.01.
на 01.01.
на 01.07.
показателя
2011
2012
2013
2014
2015
2015
Общая сумма
доходов
кредитной
183 481 576 68 153 744 72 868 457
77 370 979
154 749 951 148 652 171
организации эмитента, тыс.
руб.
Изменение общей
суммы доходов
по сравнению с
предыдущим
- 7,7
-62,8
+6,9
+6,2
+100
+251,5
сопоставимым
отчетным
периодом, %
Вид основной деятельности: Предоставление кредитов, депозитов и иных размещенных средств
Доля доходов в
виде процентов,
полученных по
предоставленным
кредитам,
депозитам и
8,03
14,11
19,65
23,09
14,64
9,94
иным
размещенным
средствам в
общей сумме
доходов, %
Вид основной деятельности: Операции с ценными бумагами
Доля доходов,
полученных от
операций с
ценными
6,74
18,39
14,26
22,38
7,06
3,77
бумагами в
общей сумме
доходов, %
Вид основной деятельности: Операции с иностранной валютой и другими валютными ценностями
Доля доходов,
полученных от
операций с
иностранной
валютой и др.
14,28
38,73
40,65
35,49
70,52
82,27
валютными
ценностями в
общей сумме
доходов, %
Вид основной деятельности: По кассовым, расчетным операциям
62
Доля доходов,
полученных от от
кассовых,
0,40
1,04
1,04
расчетных
операций в общей
сумме доходов, %
Вид основной деятельности: По другим операциям
Доля доходов от
других операций
в общей сумме
доходов, %
70,55
27,73
24,38
0,89
0,43
3,87
18,16
7,35
0,15
Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов
деятельности, видов банковских операций) на 10 и более процентов по сравнению с
соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений:
В 2010 году произошло незначительное снижение доходов от основных видов деятельности,
которое составило 7,7%. Структура доходов изменилась следующим образом: Рост доходов
по предоставленным кредитам и депозитам составил 72,64 %, что явилось следствием
наращивания объемов кредитных операций, а также развития банковских продуктов и услуг,
Доходы по операциям с ценными бумагами снизились на 1,.81%. Это обусловлено тем, что
ранее приобретенные ценные бумаги отнесенные, в портфель ценных бумаг оцениваемые по
справедливой стоимости через прибыль или убыток были реализованы. Снижение доходов по
операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами составило 68,05%. Доходы от
других операций выросли на 39,22%. Рост доходов от других операций был вызван
восстановлением ранее созданных резервов на возможные потери в результате проведения
мероприятий по улучшению качества активов Банка.
и проведении сравнительного анализа результатов работы Банка в 2011 году с результатами
предыдущего года необходимо учитывать, что значительное влияние на величину отдельных
показателей доходов в 2010 году оказали сделки уступки прав (требований) по проблемным
активам основному акционеру Банка – Внешэкономбанку, которые были проведены в
соответствии с Планом мер по предупреждению банкротства. В даты проведения сделок на
балансовых счетах Банка были отражены проблемные активы и сформированные по ним
резервы. Чистая балансовая стоимость передаваемых активов за вычетом созданных
резервов на даты проведения сделок составила 2 424 млн рублей. По договорам уступки прав
требований от Внешэкономбанка поступило денежными средствами 6 322 млн рублей.
Финансовый результат от сделки, рассчитанный как разница между ценой сделки и чистой
стоимостью балансовых активов, составил 3 898 млн рублей.
Представленные далее данные изменении доли доходов от основной деятельности в общих
доходах Кредитной организации-эмитента за 2011 по сравнению с данными за 2010 год
приведены без учета сделок по уступке проблемных активов Внешэкономбанку.
В 2011 году произошло снижение доходов от основных видов деятельности, которое
составило 62,8%. Структура доходов изменилась следующим образом: произошло увеличение
доходов по предоставленным кредитам и депозитам, что явилось следствием наращивания
объемов кредитных операций, а также развития банковских продуктов и услуг. Размер
доходов от других операций снизился и составил в общей структуре доходов 27,73%. Доходы
по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами увеличились.
В 2012 и 2013 году не произошло значительного изменения в структуре доходов Банка. Рост
общей суммы полученных доходов составил 6,9% и 6,2% соответственно.
Изменение доли доходов на 1 января 2015 г. на 100 процентов обусловлено увеличением на
35,03% доходов по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами в связи со
значительными колебаниями курсов валют в конце 2014 года.
Изменение доли доходов на 01.07.2015 г. по сравнению с 01.07.2014 г. на 10 и более процентов
обусловлено увеличением на 31,84% доходов по операциям с иностранной валютой и
драгоценными металлами в связи со значительными колебаниями курсов.
63
Банк ведет свою основную деятельность на территории Российской Федерации, на долю
которой приходится 100% объема полученных доходов Банка.
Банк не осуществлял эмиссию облигаций с ипотечным покрытием.
3.2.6.4. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся ипотечными агентами
Сведения не приводятся, т.к. Кредитная организация-эмитент не является ипотечным
агентом.
3.2.6.5. Сведения
обществами
о
деятельности
Сведения не приводятся, т.к.
специализированным обществом.
эмитентов,
Кредитная
являющихся
специализированными
организация-эмитент
не
является
3.2.7. Дополнительные сведения об эмитентах, основной деятельностью которых является
добыча полезных ископаемых
Сведения не приводятся, т.к. Кредитная организация-эмитент не занимается добычей
полезных ископаемых.
3.2.8. Дополнительные сведения об эмитентах, основной деятельностью которых является
оказание услуг связи
Сведения не приводятся, т.к. Кредитная организация-эмитент не занимается оказанием
услуг связи.
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации-эмитента
Советом директоров Банка 22 июля 2014 года утверждена Стратегия развития ПАО
АКБ «Связь-Банк» на 2014-2027 годы. Стратегия предусматривает рост рыночной
капитализации Банка, рассчитанный до 2028 года. Реализация Стратегии позволит Банку
удвоить объем активов к 2020 году и утроить капитал 1-го уровня к 2022 году.
Главной задачей Банка на 2015 год является сохранение качества кредитного
портфеля, рост комиссионных доходов, оптимизация структуры баланса в разрезе валют и
сроков портфелей кредитов и привлеченных средств корпоративных и розничных клиентов
при одновременном снижении текущих и операционных затрат за счет комплексной
оптимизации организационной структуры и бизнес-процессов Банка, при безусловном
обеспечении выполнения обязательных нормативов.
В 2015 году предполагается реализация программы развития розничного бизнеса,
направленной на расширение комиссионного дохода, в первую очередь карточного бизнеса:
привлечение организаций на зарплатные проекты, увеличение объемов выпущенных карт,
включая новые карточные продукты, развитие эквайринга, повышение эффективности
использования имеющейся клиентской базы за счет кросс-продаж.
Задачи по повышению эффективности связаны с бизнес-процессов и, соответственно,
структуры и численности сотрудников Банка, повышением эффективности затрат и
снижением операционных расходов, в том числе за счет централизацией бухгалтерских и
бэк-офисных функций и операций по сопровождению бизнеса в Сервисном центре,
расположенном в г. Орел.
Планы в отношении источников будущих доходов:
Банк планирует сохранять консервативную стратегию размещения активов, избегая
высоких рыночных и кредитных рисков. Изменение величины кредитного портфеля будет
зависеть от количественных и качественных изменений характеристик клиентской базы.
Предпочтение будет отдано принятию Банком рыночных рисков. Банк будет поддерживать
высокий уровень мгновенной и текущей ликвидности, путем поддержания необходимых
64
остатков на корреспондентских счетах в Банке России и иностранных банкахкорреспондентах, инвестиций в высоколиквидные биржевые ценные бумаги.
Основой будущих доходов банка будут являться процентные доходы по выданным
кредитам и процентным ценным бумагам, в качестве дополнительного источника доходов
рассматривается доход от управления инвестициями в ценные бумаги, комиссионный доход
за расчетно-кассовое обслуживание, в том числе валютно-обменные операции юридических
лиц.
Исходя из этих источников предполагается обеспечить уровень рентабельности,
достаточный для ежегодного роста акционерной стоимости Банка в размере не менее
годового индекса инфляции.
3.4. Участие кредитной организации-эмитента в банковских группах, банковских холдингах,
холдингах и ассоциациях
1. Некоммерческое партнерство "Московский банковский союз"
Роль (место) кредитной организации – эмитента: участник
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условий членства в партнерстве,
участие в деятельности партнерства, направленной на отстаивание интересов коммерческих
банков и взаимодействие с органами государственной власти.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 29 августа 1991 г.
Банк является членом МБС на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
2. Ассоциация Российских Банков - негосударственная некоммерческая организация
Роль (место) кредитной организации – эмитента: участник
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ассоциации, участие
в деятельности ассоциации, направленной на отстаивание интересов коммерческих банков и
взаимодействие с органами государственной власти.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 29 августа 1991 г.
Банк является членом АРБ на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
3. Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и
предпринимателей"
Роль (место) кредитной организации – эмитента: участник
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в организации,
реализация прав, соответствующих целям и задачам объединения.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 29 августа 1991 г.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
4. Российская Национальная ассоциация «СВИФТ»
Роль (место) кредитной организации – эмитента: участник
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условий членства в ассоциации, участие
в деятельности ассоциации.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 20 октября 2003 г.
Банк является членом Российская Национальная ассоциация СВИФТ на постоянной основе.
65
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
5. Некоммерческая организация «Ассоциация региональных банков России» (Ассоциация
«РОССИЯ»)
Роль (место) кредитной организации – эмитента: участник
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ассоциации, участие
в деятельности ассоциации, направленной на отстаивание интересов коммерческих банков в
регионах и взаимодействие с местными органами власти.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 09 апреля 2004 г.
Банк является членом Ассоциации «РОССИЯ» на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
6. Саморегулируемая некоммерческая организация «Национальная фондовая ассоциация»
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ассоциации,
выполнение требований НФА как регулирующего органа на организованном рынке ценных бумаг.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 19 мая 2005 г.
Банк является членом НФА на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
7. Некоммерческое партнерство развития финансового рынка РТС
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условий членства в партнерстве,
участие в торгах на ФБ «РТС».
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 25 июня 2005 г.
Банк является членом Некоммерческого партнерства на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
8. Некоммерческое партнерство «ФОНДОВАЯ БИРЖА «Санкт-Петербург»
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условий членства в партнерстве,
участие в торгах на ФБ «Санкт-Петербург».
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 01 июля 2005 г.
Банк является членом Некоммерческого партнерства «ФОНДОВАЯ БИРЖА «СанктПетербург» на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
9. Ассоциация банков Северо-Запада - негосударственная некоммерческая организация
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ассоциации, участие
в деятельности ассоциации, направленной на отстаивание интересов коммерческих банков в
66
Северо-западном регионе и взаимодействие с местными органами власти.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 05 июля 2005 г.
Банк является членом Ассоциации банков Северо-Запада на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
11. Ассоциация участников Мастеркард
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ассоциации, участие
в реализации целей и задач ассоциации.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 07 декабря 2006 г., на
постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
12. Ассоциация «ВИЗА»
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ассоциации, участие
в реализации целей и задач ассоциации.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления – 07 декабря 2006 г.
Банк является членом Ассоциации «ВИЗА» на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
13. Торгово-Промышленная Палата Российской Федерации
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в ТПП РФ, участие в
реализации целей и задач ТПП РФ.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 28 июня 2007 г.
Банк является членом Торгово-Промышленной Палаты Российской Федерации на постоянной
основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга,
концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
14. Санкт-Петербургская торгово-промышленная палата
Роль (место) кредитной организации – эмитента: организация-член
Функции кредитной организации – эмитента: соблюдение условия членства в СПб ТПП, участие в
реализации целей и задач СПб ТПП.
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления - 13 сентября 2007 г.
Банк является членом Санкт-Петербургской торгово-промышленной палаты на постоянной
основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы,
холдинга, концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
15. Платежная система Джей Си Би
67
Роль (место) кредитной организации – эмитента: прямой участник ПС
Функции кредитной организации – эмитента: исполнения прав и обязанностей в соответствии
с требованиями ПС
Срок участия кредитной организации – эмитента: дата вступления – 07 декабря 2006 г.,
бессрочно.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы,
холдинга, концерна, ассоциации: зависимость отсутствует.
16. Группа Московская биржа
Роль (место) кредитной организации – эмитента: участник торгов
Функции кредитной организации – эмитента: участвовать в торгах на рынках Группы
Московской биржи, выполнять требования Московской биржи.
Срок участия кредитной организации – эмитента: с 2007 года, бессрочно.
Банк является участником торгов на постоянной основе.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы,
холдинга, концерна, ассоциации: в соответствии с требованиями зависимость к показателям
финансового состояния (соблюдение обязательных нормативов Банка России; минимальный
размер собственных средств (в рублях) 400 млн; отсутствие убытков).
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации-эмитента
Общество с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания «Траст Центр»
Сокращенное фирменное наименование
ООО «УК «Траст Центр»
ИНН
7701853176
ОГРН
1097746641673
Место нахождения
105066, г Москва, ул Новорязанская, дом 31/7, корпус 2
Общество является дочерним в силу преобладающего
Основание
признания
общества
участия Кредитной организации- эмитента в его
дочерним или зависимым
уставном капитале
Доля кредитной организации - эмитента в уставном
(складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой
100,00%
организации
ООО "УК "Траст Центр" не является
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту
акционерным обществом, акций не
обыкновенных акций коммерческой организации
имеет
Доля коммерческой организации в уставном капитале
0,00 %
кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации
0,00 %
обыкновенных акций кредитной организации – эмитента
1. Полное фирменное наименование
2. Полное фирменное наименование
Общество с ограниченной ответственностью
«Многопрофильная Процессинговая Компания»
Сокращенное фирменное наименование
ООО «МПК»
ИНН
7702539815
ОГРН
1047796745457
Место нахождения
117485, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 7
Общество является дочерним в силу преобладающего
участия Кредитной организации- эмитента в его
уставном капитале
Основание признания общества
дочерним или зависимым
68
Доля кредитной организации - эмитента в уставном
(складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой
организации
100,00 %
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту
обыкновенных акций коммерческой организации
ООО "МПК" не является акционерным
обществом, акций не имеет
Доля коммерческой организации в уставном капитале
кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации
обыкновенных акций кредитной организации – эмитента
0,00 %
0,00 %
Общество с ограниченной ответственностью
«Универсальные платежные средства»
Сокращенное фирменное наименование
ООО «УПС»
ИНН
7702577200
ОГРН
1057748241517
197342, г. Санкт-Петербург, Кантемировская улица, дом
Место нахождения
2, литер «А»
Общество является дочерним в силу преобладающего
Основание
признания
общества
участия Кредитной организации- эмитента в его
дочерним или зависимым
уставном капитале
Доля кредитной организации - эмитента в уставном
100,00 %
(складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой
организации
ООО "УПС" не является акционерным
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту
обществом, акций не имеет
обыкновенных акций коммерческой организации
3. Полное фирменное наименование
Доля коммерческой организации в уставном капитале
кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации
обыкновенных акций кредитной организации – эмитента
4. Полное фирменное наименование
Сокращенное фирменное наименование
0,00 %
0,00 %
Акционерный коммерческий инновационный банк
развития средств связи и информатики «Почтобанк»
акционерное общество
АО АКИБ «Почтобанк»
ИНН
5902300019
ОГРН
1025900000059
Место нахождения
614096, г. Пермь, ул. Ленина, д.68
Общество является дочерним в силу преобладающего
Основание
признания
общества
участия Кредитной организации- эмитента в его
дочерним или зависимым
уставном капитале
Доля кредитной организации - эмитента в уставном
(складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой
96,7838%
организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту
96,7838%
обыкновенных акций коммерческой организации
Доля коммерческой организации в уставном капитале
0000 %
кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации
0000 %
обыкновенных акций кредитной организации – эмитента
69
5. Полное фирменное наименование
Сокращенное фирменное наименование
Общество с ограниченной ответственностью
«Управление активами»
ООО «Управление активами»
ИНН
7701388842
ОГРН
Место нахождения
1147746200535
105066, г. Москва, ул. Новорязанская 31/7 корп.1
Общество является дочерним в силу преобладающего
Основание
признания
общества
участия Кредитной организации- эмитента в его
дочерним или зависимым
уставном капитале
Доля кредитной организации - эмитента в уставном
(складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой
100%
организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту
ООО «Управление активами» не
обыкновенных акций коммерческой организации
является акционерным обществом
Доля коммерческой организации в уставном капитале
0.00 %
кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации
0,00 %
обыкновенных акций кредитной организации – эмитента
6.Полное фирменное наименование
Сокращенное фирменное наименование
ИНН
ОГРН
Место нахождения
Общество с ограниченной ответственностью
«АСПЕКТ-СЕРВИС»
ООО «АСПЕКТ-СЕРВИС»
7714949260
5147746264969
125176, г. Москва, Старый Зыковский пр., д.3
Общество является дочерним в силу преобладающего
участия Кредитной организации- эмитента в его
уставном капитале
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
100%
(паевом фонде) коммерческой организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
100%
акций коммерческой организации
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
0,00 %
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
0,00 %
кредитной организации – эмитента
Основание
признания
дочерним или зависимым
общества
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации-эмитента,
информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо
всех фактах обременения основных средств кредитной организации-эмитента
Информация за 5 последних завершенных финансовых лет о первоначальной
(восстановительной) стоимости основных средств и сумме начисленной амортизации:
Наименование группы объектов основных средств
Первоначальная
(восстановительна
я) стоимость,
руб.
Сумма
начисленной
амортизации,
руб.
32 363
13 388
7 496
5 315
Отчетная дата: 01.01.2011
Здания
Сооружения
70
Легковой автотранспорт
Грузовой автотранспорт
Конторское оборудование, мебель
Оборудование
Другое оборудование
Компьютерная техника
Земля
Итого:
81 215
12 782
109 698
256 664
133 198
209 382
418
849 108
53 880
7 794
60 741
179 183
79 384
176 443
0
570 236
32 854
12 231
90 020
21 559
131 414
292 202
116 603
439 366
417
10 377
5 044
44 290
13 821
84 219
215 486
60 347
196 344
0
1 136 666
629 928
3 331 690
33 825
98 769
21 710
140 966
319 528
136 575
498 103
437
30 508
6 359
48 347
13 261
87 603
233 318
69 928
262 398
0
4 581 603
751 722
3 370 944
33 243
97 367
26 891
129 655
498 663
142 547
628 369
437
142 657
8 555
58 440
15 037
83 353
248 500
80 891
404 534
0
4 928 116
1 041 967
3 372 534
33 689
255 114
10 820
Отчетная дата: 01.01.2012
Здания
Сооружения
Легковой автотранспорт
Грузовой автотранспорт
Конторское оборудование, мебель
Оборудование
Другое оборудование
Компьютерная техника
Земля
Итого:
Отчетная дата: 01.01.2013
Здания
Сооружения
Легковой автотранспорт
Грузовой автотранспорт
Конторское оборудование, мебель
Оборудование
Другое оборудование
Компьютерная техника
Земля
Итого:
Отчетная дата: 01.01.2014
Здания
Сооружения
Легковой автотранспорт
Грузовой автотранспорт
Конторское оборудование, мебель
Оборудование
Другое оборудование
Компьютерная техника
Земля
Итого:
Отчетная дата: 01.01.2015
Здания
Сооружения
71
Легковой автотранспорт
Грузовой автотранспорт
Конторское оборудование, мебель
Оборудование
Другое оборудование
Компьютерная техника
Земля
Итого:
91 611
27 494
131 664
527 033
139 319
662 034
437
63 494
16 803
82 870
283 732
77 543
548 753
0
4 985 815
1 339 129
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных
средств.
Амортизационные отчисления начисляются ежемесячно линейным способом.
Результаты последней переоценки основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств,
осуществленной в течение 5 последних завершенных финансовых лет с указанием даты
проведения переоценки, полной и остаточной (за вычетом амортизации) балансовой стоимости
основных средств до переоценки и полной и остаточной (за вычетом амортизации)
восстановительной стоимости основных средств с учетом этой переоценки.
Переоценка основных средств за последние пять завершенных финансовых лет
Кредитной организацией-эмитентом не производилась.
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых
составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и
иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента.
У Кредитной организации-эмитента отсутствуют планы по приобретению, замене,
выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов
стоимости основных средств Кредитной организации - эмитента, и иных основных средств.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
Факты обременения основных средств Кредитной организации-эмитента отсутствуют.
Основные средства в заклад, залог не передавались.
3.7. Подконтрольные кредитной организации-эмитенту организации, имеющие для него
существенное значение
Подконтрольные Кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее
существенное значение и оказывающие существенное влияние на результаты финансовохозяйственной деятельности, отсутствуют.
Сведения о дочерних и зависимых организациях, а также об организациях в которых
Кредитная организация-эмитент владееет 5 и более процентами в уставном капитале
приведены в п. 3.5. и п. 9.1.4. данного Проспекта ценных бумаг.
72
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации-эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента
(тыс. руб.)
№
п/п
Наименование статьи
2010
год
2011
год
2012
год
2013
год
2014
год
1
1
2
Процентные доходы, всего,
в том числе:
От размещения средств в
кредитных организациях
От ссуд, предоставленных
клиентам
(некредитным
организациям)
От оказания услуг по
финансовой аренде
(лизингу)
От вложений в ценные
бумаги
Процентные расходы,
всего,
в том числе:
По привлеченным
средствам кредитных
организаций
По привлеченным
средствам клиентов
(некредитных
организаций)
По выпущенным долговым
обязательствам
Чистые процентные
доходы (отрицательная
процентная маржа)
Изменение
резерва на
возможные
потери по
ссудам,
ссудной
и
приравненной
к
ней
задолженности, а также
средствам, размещенным
на
корреспондентских
счетах, всего,
в том числе:
Изменение резерва на
возможные потери по
начисленным процентным
доходам
Чистые
процентные
доходы
(отрицательная
процентная маржа) после
создания
резерва
на
3
4
5
6
7
41 268 618
14 793 348
819 332
679 964
36 497 569
9 956 961
0
0
0
0
0
3 951 717
4 156 423
6 143 781
6 270 076
7 469 935
95 602 820
10 295 526
13 967 702 15 883 384
21 741 734
2 146 454
2 470 233
3 667 968
3 646 589
5 263 125
92 864 790
7 599 128
8 480 480
9 871 903
14 376 159
591 576
226 165
1 819 254
2 364 892
2 102 450
-54 334 202
4 497 822
7 138 406
8 457 604
9 167 625
58 204 884
2 948 263
-1 271 921
-2 371 289
-2 464 292
1 500 892
332 702
-44 899
-118 203
-201 770
3 870 682
7 446 085
5 866 485
6 086 315
6 703 333
1.1
1.2
1.3
1.4
2
2.1
2.2
2.3
3
4
4.1
5
21 106 108 24 340 988
617 359
891 812
14 344 968 17 179 100
30 909 359
1 149 841
22 289 583
73
возможные потери
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Чистые доходы от
операций с ценными
бумагами, оцениваемыми
-617 993
по справедливой
стоимости через прибыль
или убыток
Чистые доходы от
операций с ценными
-1 231 942
бумагами, имеющимися в
наличии для продажи
Чистые доходы от
операций с ценными
-537 637
бумагами, удерживаемыми
до погашения
Чистые доходы от
-216 214
операций с иностранной
валютой
Чистые доходы от
102 169
переоценки иностранной
валюты
Доходы от участия в
66 039
капитале других
юридических лиц
Комиссионные доходы
1 361 700
Комиссионные расходы
480 194
Изменение резерва на
возможные потери по
2 436 851
ценным бумагам,
имеющимся в наличии для
продажи
Изменение резерва на
возможные потери по
317 051
ценным бумагам,
удерживаемым до
погашения
Изменение резерва по
-3 159 289
прочим потерям
Прочие операционные
9 810 612
доходы
Чистые доходы (расходы)
11 721 835
Операционные расходы
6 925 011
Прибыль до
4 796 824
налогообложения
Начисленные (уплаченные)
118 169
налоги
Прибыль (убыток) за
4 678 655
отчетный период
26 903
467 016
-3 492
-138 434
24 579
-316 139
187 583
-134 545
37 078
-7 295
1
0
-570 696
-75 628
2 027 971
4 414 050
770 386
-279 058
-1 695 034
-3 787 182
120 827
61 797
25 175
69 692
1 531 561
1 563 326
1 373 327
1 459 329
611 320
630 063
633 678
778 324
149 876
-1
-29 998
28 220
89 072
-29 115
31 777
-75 278
1 027 582
136 496
-220 571
-332 157
385 103
769 211
77 629
267 556
10 427 036
7 527 032
7 227 005
7 696 260
6 584 820
6 090 268
6 099 846
6 600 901
3 842 216
1 436 764
1 127 159
1 095 359
229 495
259 075
217 471
138 582
3 612 721
1 177 689
909 688
956 777
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя
из динамики приведенных показателей. Причины, которые по мнению органов управления
кредитной организации-эмитента привели к убыткам/прибыли.
Существенное влияние на значения всех показателей доходов и расходов по итогам 2010
года оказали сделки уступки прав (требований) проблемных активов, реализованные
74
Банком в сентябре и декабре 2010 года. За 2010 год процентные доходы ПАО АКБ «СвязьБанк» составили 41 268 618 тыс. рублей, из них по сделкам уступки прав требований по
проблемным активам – 26 006 028 тыс.рублей, оставшаяся часть в размере 15 262 590
тыс.рублей – это процентные доходы от текущей деятельности, что больше аналогичного
показателя за 2009 год на 3 152 285 тыс.рублей. Процентные расходы за 2010 год составили
95 602 820 тыс. рублей, из них по сделкам уступки прав требований по проблемным
активам – 88 404 500 тыс. рублей, оставшаяся часть в размере 7 198 320 тыс. рублей – это
процентные расходы от текущей деятельности, что меньше аналогичного показателя за
2009 год на 574 583 тыс. рублей. Чистые доходы от операций с ценными бумагами за 2010
год суммарно составили минус 2 387 572 тыс. рублей, из них по сделкам уступки прав
требований по проблемным активам – минус 3 212 592 тыс. рублей, оставшаяся часть в
размере 825 020 тыс. рублей – это доходы от операций с ценными бумагами, что меньше
аналогичного показателя за 2009 год на 9 136 865 тыс. рублей. В 2010 году Банком было
получено комиссионных доходов на 278 797 тыс. рублей больше, чем в 2009 году,
комиссионные расходы в течение отчетного года снизились до уровня 480 194 тыс.рублей,
что на 292 652 тыс. рублей меньше аналогичного показателя за предыдущий отчетный год.
Увеличение комиссионных доходов связано с ростом доходов по расчетно-кассовому
обслуживанию и брокерскому обслуживанию клиентов. Снижение комиссионных расходов
связано с сокращением расходов по прочим банковским операциям (ведение счетов депо,
хранение ценных бумаг и пр.). Значительная часть прочих операционных доходов
приходится на доходы по штрафам, пеням и неустойкам по решениям Арбитражных судов
в пользу ПАО АКБ «Связь-Банк», в том числе по сделкам уступки прав требований в
размере 6 201 300 тыс. рублей. В структуре процентных расходов наибольший удельный вес
занимают расходы по привлеченным кредитным и депозитным ресурсам. Значительную
часть данных расходов составляют платежи по субординированным кредитам
Внешэкономбанку и расходы по средствам юридических лиц на расчетных счетах.
Основные расходы приходятся на плату за средства стратегических клиентов ФГУП
«Почта России» и компаний холдинга «Связьинвест». По итогам 2010 года с учетом
операций СПОД Банком получена прибыль в размере 4 678 655 тыс. рублей.
При проведении сравнительного анализа результатов работы Банка в 2011 году с
результатами предыдущего года необходимо учитывать, что значительное влияние на
величину отдельных показателей доходов и расходов в 2010 году оказали сделки уступки
прав (требований) по проблемным активам основному акционеру Банка –
Внешэкономбанку, которые были проведены в соответствии с Планом мер по
предупреждению банкротства. В даты проведения сделок на балансовых счетах Банка
были отражены проблемные активы и сформированные по ним резервы. Чистая
балансовая стоимость передаваемых активов за вычетом созданных резервов на даты
проведения сделок составила 2 424 млн рублей. По договорам уступки прав требований от
Внешэкономбанка поступило денежными средствами 6 322 млн рублей. Финансовый
результат от сделки, рассчитанный как разница между ценой сделки и чистой
стоимостью балансовых активов, составил 3 898 млн рублей.
Представленные далее в анализе финансового результата доходы и расходы за 2010 год
приведены без учета сделок по уступке проблемных активов Внешэкономбанку.
За 2011 год процентные доходы ПАО АКБ «Связь-Банк» составили 14 793 млн рублей,
процентные расходы – 10 295 млн рублей.
В структуре процентных расходов наибольший удельный вес занимают расходы по
привлеченным кредитным и депозитным ресурсам. Значительную часть данных расходов
составляют платежи по субординированным кредитам Внешэкономбанку и расходы по
средствам юридических лиц на расчетных счетах. Расходы по процентам по привлеченным
средствам клиентов существенно увеличились в 2011 году по сравнению с предшествующим
периодом за счет следующих факторов. Произошел рост объемов операций в 1,6 раза, доля
срочных депозитов юридических и физических лиц в структуре привлеченных средств
увеличилась с 29,2% на начало периода до 51,3% на 01.01.2012. Кроме того, в связи с ростом
ставок на денежном рынке средние ставки привлечения средств увеличились во второй
половине 2011 года.
Чистые доходы от операций с ценными бумагами за 2011 год составили 89 млн рублей, что
меньше аналогичного показателя (без учета сделки уступки) за 2010 год на 736 млн рублей,
75
что связано с негативной динамикой цен на финансовых рынках.
В 2011 году Банком было получено комиссионных доходов на 170 млн рублей больше, чем в
2010 году, комиссионные расходы в течение отчетного года выросли до уровня 611 млн
рублей, что на 131 млн рублей больше аналогичного показателя за предыдущий отчетный
год. Увеличение комиссионных доходов связано с ростом доходов от выдачи банковских
гарантий и поручительств клиентам, а также доходов по прочим банковским операциям
(агентские комиссии, доходы за подготовку/заверение копий платежных документов и пр.).
Увеличение комиссионных расходов связано с ростом расходов по расчетно-кассовому
обслуживанию, за ведение банковских счетов, за услуги платежных и расчетных систем, а
также расходы по брокерским договорам и прочим банковским операциям (ведение счетов
депо, хранение ценных бумаг и пр.).
Объем операционных расходов, включая расходы на персонал, в 2011 году в целом составил
6 317 млн рублей, что на 68 млн рублей меньше фактического уровня затрат в 2010 году.
По итогам 2011 года с учетом операций СПОД Банком получена прибыль в размере 3 613
млн рублей, что выше аналогичного показателя за 2010 год (без учета сделки по передаче
проблемных активов Внешэкономбанку) на 4 055 млн рублей.
Совокупный объем активов Банка за 2012 год увеличился на 19% до 264 205 млн рублей, по
итогам 2012 года с учетом операций СПОД получена прибыль в размере 1 178 млн рублей и
собственные средства (капитал) Банка, рассчитанные в соответствии с Положением 215П, по состоянию на 01.01.2013 составили 39 492 млн рублей.
За 2012 год процентные доходы ПАО АКБ «Связь-Банк» составили 21 106 млн рублей,
процентные расходы – 13 968 млн рублей.
В структуре процентных расходов наибольший удельный вес занимают расходы по
привлеченным кредитным и депозитным ресурсам. Значительную часть данных расходов
составляют платежи по субординированным кредитам Внешэкономбанку и расходы по
средствам юридических лиц на расчетных счетах. В течение 2012 года Банк активно
проводил операции по привлечению средств от Центрального банка Российской Федерации
в рамках предоставления кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом
ценных бумаг. Объем указанных операций с Банком России в 2012 году вырос почти в 3 раза
по сравнению с 2011 годом. Также в течение 2012 года продолжился рост операций по
привлечению средств юридических и физических лиц, общая доля срочных депозитов в
структуре привлеченных средств увеличилась с 53% на начало периода до 59% на
01.01.2013.Так же существенно изменилось значение процентных расходов по выпущенным
долговым обязательствам на 1 593 млн руб., что в значительной степени связано с
выпуском и размещением облигационных займов Банка.
Чистые доходы от операций с ценными бумагами за 2012 год составили 144 млн рублей,
что выше аналогичного показателя за 2011 год на 55 млн рублей.
Чистые доходы от операций с иностранной валютой и переоценкой иностранной валюты
за 2012 год снизились на 554 млн рублей, что связано с отрицательной переоценкой
валютно-обменных операций.
В 2012 году Банком было получено комиссионных доходов на 31 млн рублей больше, чем в
2011 году, комиссионные расходы в течение отчетного года выросли несущественно до
уровня 630 млн рублей, что на 19 млн рублей больше аналогичного показателя за
предыдущий отчетный год. Увеличение комиссионных доходов связано с ростом доходов за
открытие, ведение и расчетно-кассовое обслуживание клиентских счетов, а также
доходов от выдачи банковских гарантий и поручительств клиентам. Увеличение
комиссионных расходов связано с ростом расходов по расчетно-кассовому обслуживанию,
за ведение банковских счетов, за услуги платежных и расчетных систем, а также расходы
на комиссионные вознаграждения по брокерским договорам.
Увеличение прочих операционных доходов на 579 млн рублей до уровня 769 млн рублей
связано преимущественно с передачей в собственность Банку и постановкой на баланс
объектов недвижимости в октябре 2012 года.
Объем операционных расходов, включая расходы на персонал, в 2012 году в целом составил
6 090 млн рублей, что на 227 млн рублей меньше фактического уровня затрат в 2011 году.
Рост объемов активных операций сказался на росте доходов от основной банковской
деятельности. Величина чистой прибыли за 2012 год составила 1 178 млн рублей, что
ниже показателя за 2011 год (3 613 млн рублей), за счет того, что в 2011 году значительная
76
доля чистой прибыли была получена от результата работы с проблемными активами.
В структуре процентных доходов в 2013 году наибольший вес занимают процентные
доходы от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями, а
также от вложений в ценные бумаги. Процентные доходы от ссуд, предоставленных
клиентам, не являющимся кредитными организациями, выросли за 2013 год на 2 834 млн
руб. и на 01.01.2014 составили 17 179 млн руб.
В структуре процентных расходов наибольший удельный вес занимают расходы по
привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями, а также
расходы от операций с кредитными организациями. Значительную часть расходов по
привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями,
составляют расходы по срочным депозитным счетам юридических и физических лиц,
которые в течение 2013 года выросли на 1 391 млн руб. и на 01.01.2014 составили 9 872 млн
руб. Расходы от операций с кредитными организациями связаны в основном с платежами
по субординированным кредитам Внешэкономбанку.
Чистые доходы от операций с иностранной валютой и переоценкой иностранной валюты
за 2013 год выросли на 688 млн руб., значительную часть из которых составили доходы от
валютных свопов, признаваемых производными финансовыми инструментами (далее –
«ПФИ»).
В течение 2013 года наблюдается сокращение комиссионных доходов на 190 млн руб., что
связано в основном с сокращением доходов за расчетное и кассовое обслуживание, по
кредитным операциям и от выдачи банковских гарантий и поручительств. Комиссионные
расходы за 2013 год, которые включают в себя расходы по расчетно-кассовому
обслуживанию, за ведение банковских счетов и за услуги платежных и расчетных систем,
а также расходы на комиссионные вознаграждения по брокерским договорам, не
изменились по сравнению с данными 2012 года и составили 634 млн руб. на 01.01.2014.
Снижение операционных доходов на 691 млн руб. до 78 млн руб. связано в основном с
отражением сделки с ОАО «Старт» в 2012 году (указанный доход представляет собой
превышение рыночной стоимости объектов недвижимости (3 320 млн руб.) над балансовой
стоимостью 100% акций ОАО «Старт» (2 628 млн руб.), от которого данное имущество
было получено в связи с ликвидацией юридического лица). Объем операционных расходов,
включая расходы на персонал, в 2013 году остался на прежнем уровне и составил 6 100 млн
руб.
Величина чистой прибыли за 2013 год составила 910 млн руб., что ниже показателя за 2012
год на 268 млн руб.
В структуре процентных доходов в 2014 году наибольший вес занимают процентные
доходы от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями, а
также от вложений в ценные бумаги. Процентные доходы от ссуд, предоставленных
клиентам, не являющимся кредитными организациями, выросли за 2014 год на 5 118 254
тыс. рублей и на 01.01.2015 составили 22 289 583 тыс. рублей. В структуре процентных
расходов наибольший вес занимают расходы по привлеченным средствам клиентов, не
являющихся кредитными организациями, а также расходы от операций с кредитными
организациями. Значительную часть расходов по привлеченным средствам клиентов, не
являющихся кредитными организациями, занимают расходы по привлеченным средствам
юридических лиц, которые в течение 2014 года выросли на 1 695 524 тыс. рублей. и на
01.01.2015 составили 4 235 094 тыс. рублей. Расходы от операций с кредитными
организациями связаны в основном с обязательствами перед Банком России. В течение
2014 года комиссионные доходы и комиссионные расходы существенно не изменились. По
сравнению с 2013 годом комиссионные доходы выросли на 90 088 тыс. рублей, комиссионные
расходы на 160 315 тыс. рублей. Объем операционных расходов, включая расходы на
персонал, в 2014 году увеличился на 548 560 тыс. рублей и составил 6 600 901 тыс. рублей.
Величина чистой прибыли за 2014 год составила 956 777 тыс. рублей, что ниже
показателя за 2013 год на 468 334 тыс. рублей.
Финансово-хозяйственная деятельность характеризуется увеличением размера чистых
процентных доходов и прибыли в связи с постепенным наращиванием объемов бизнесопераций, а также сохранением размера комиссионных доходов и прибыли путем
расширения предоставления услуг.
77
Мнения членов органов управления Кредитной организации-эмитента относительно
указанных причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной
деятельности банка совпадают.
Особое мнение членов органов управления Кредитной организации - эмитента
относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансовохозяйственной деятельности Кредитной организации – эмитента отсутствует.
4.2. Ликвидность эмитента, достаточность капитала и оборотных средств
Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации –
эмитента за последний отчетный период:
Отчетная дата
1
01.01.2011
Условное
обозначение
(номер)
норматива
2
Название норматива
Допустимое
значение норматива
Фактическое
значение
норматива
3
4
5
H1
Min 10% (K>180
млн.руб)
Min 11% (K<180
млн.руб)
Min 15%
Min 50%
Max 120%
Min 20%
32.21
68.03
88.18
-
Max 25%
17.95
Max 800%
295.96
Max 50%
0.14
Max 3%
0.24
Max 25%
0.03
Название норматива
Допустимое
значение норматива
Фактическое
значение
норматива
3
4
5
Достаточности капитала
Н2
Н3
Н4
Н5
Н6
Н7
H9.1
H10.1
H12
Отчетная дата
1
01.01.2012
Условное
обозначение
(номер)
норматива
2
Мгновенной ликвидности
Текущей ликвидности
Долгосрочной ликвидности
Общей ликвидности
Максимальный размер риска
на одного заемщика или
группу связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и поручительств,
предоставленных акционерам
(участникам)
Совокупная величина риска по
инсайдерам
Использование собственных
средств для приобретения
акций (долей) др. юр. лиц
H1
Н2
Н3
Н4
Н5
Мгновенной ликвидности
Текущей ликвидности
Долгосрочной ликвидности
Min 10% (K>180
млн.руб)
Min 11% (K<180
млн.руб)
Min 15%
Min 50%
Max 120%
Общей ликвидности
Min 20%
Н6
Максимальный размер риска
на одного заемщика или
группу связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и поручительств,
предоставленных акционерам
Достаточности капитала
Н7
H9.1
21.01
16.26
46.07
79.77
103.04
-
Max 25%
22.08
Max 800%
294.35
Max 50%
2.65
78
H10.1
H12
Отчетная дата
1
01.01.2013
Условное
обозначение
(номер)
норматива
2
(участникам)
Совокупная величина риска по
инсайдерам
Использование собственных
средств для приобретения
акций (долей) др. юр. лиц
Max 3%
0.49
Max 25%
0.02
Название норматива
Допустимое
значение норматива
Фактическое
значение
норматива
3
4
5
H1
Н2
Н3
Н4
Н5
Мгновенной ликвидности
Текущей ликвидности
Долгосрочной ликвидности
Min 10% (K>180
млн.руб)
Min 11% (K<180
млн.руб)
Min 15%
Min 50%
Max 120%
Общей ликвидности
Min 20%
Н6
Максимальный размер риска
на одного заемщика или
группу связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и поручительств,
предоставленных акционерам
(участникам)
Совокупная величина риска по
инсайдерам
Использование собственных
средств для приобретения
акций (долей) др. юр. лиц
Достаточности капитала
Н7
H9.1
H10.1
H12
Отчетная дата
Условное
обозначение
(номер)
норматива
Название норматива
14.73
32.36
86.02
69.17
-
Max 25%
21.75
Max 800%
370.12
Max 50%
8.06
Max 3%
0.51
Max 25%
0.02
Допустимое
значение норматива
Фактическое
значение
норматива
01.01.2014
H1
Достаточности капитала
Н2
Н3
Н4
Н5
Н6
Н7
H9.1
H10.1
H12
Мгновенной ликвидности
Текущей ликвидности
Долгосрочной ликвидности
Общей ликвидности
Максимальный размер риска
на одного заемщика или
группу связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и поручительств,
предоставленных акционерам
(участникам)
Совокупная величина риска по
инсайдерам
Использование собственных
средств для приобретения
акций (долей) др. юр. лиц
Min 10% (K>180
млн.руб)
Min 11% (K<180
млн.руб)
Min 15%
Min 50%
Max 120%
Min 20%
32.09
75.5
90.33
-
Max 25%
22.2
Max 800%
389.59
Max 50%
3.34
Max 3%
0.59
Max 25%
0.02
12.2
01.01.2015
79
H1.1
Достаточности базового
капитала
Min 5.0%
H1.2
Достаточности основного
капитала
Min 6.0%
Достаточности собственных
средств
Мгновенной ликвидности
Текущей ликвидности
Долгосрочной ликвидности
Общей ликвидности
Максимальный размер риска
на одного заемщика или
группу связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и поручительств,
предоставленных акционерам
(участникам)
Совокупная величина риска по
инсайдерам
Использование собственных
средств для приобретения
акций (долей) др. юр. лиц
Min 10.0%
15.74
Min 15%
Min 50%
Max 120%
Min 20%
35.98
66.01
93.65
-
Max 25%
18.35
Max 800%
353.06
Max 50%
2.88
Max 3%
0.58
Max 25%
0.6
H1.0
Н2
Н3
Н4
Н5
Н6
Н7
H9.1
H10.1
H12
10.43
10.43
Сведения об обязательных нормативах, дополнительно установленных Центральным банком
Российской Федерации для кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным
покрытием.
Кредитная организация – эмитент не осуществляла и не осуществляет выпуск
облигаций с ипотечным покрытием.
Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной
организацией по приведению их к установленным нормам.
Все обязательные нормативы Банком выполнялись полностью и своевременно.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента,
достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения
краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной
организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.
По состоянию на 01.01.2011 ПАО АКБ «Связь-Банк» полностью и своевременно реализовал все
мероприятия, предусмотренные Планом мер по предупреждению банкротства.
Банк своевременно и полном объеме исполняет свои обязательства перед контрагентами и
клиентами, не исполненная в срок (просроченная) кредиторская задолженность у ПАО АКБ
«Связь-Банк» отсутствует.
Фактическое значение Н1 на 01.01.2010 увеличилось до 24,0% по сравнению с 4,0% на
01.01.2009, что объясняется увеличением уставного капитала после проведения
дополнительных эмиссий на общую сумму 90 млрд. руб., урегулированием убытков, возникших
в результате ухудшения качества активов Банка, а также увеличением собственных средств
Банка за счет привлечения от Внешэкономбанка субординированных кредитов на общую
сумму 26 млрд. рублей. Значение норматива мгновенной ликвидности Н2 также существенно
увеличилось по сравнению с данными на 01.01.2009. Значение Н3 на 01.01.2010 года возросло до
176,7% в связи с восстановлением общей ликвидности Банка в результате проведенных
мероприятий по финансовому оздоровлению. В связи с увеличением капитала значительно
улучшились все нормативы Банка в расчете которых участвует капитал. Улучшилось
значение Н4 – до 39,6% по сравнению с 148,6% на 01.01.2009 при максимальном допустимом
значении в 120.00%. Существенно улучшилось значение норматива Н6 - 18,8% по сравнению с
138,8 % состоянию на 01.01.2009 (обязательный норматив Н6 по состоянию на 01.01.2009
80
был нарушен, допустимое значение Мах 25%). Резко упало значение Н7, максимальный размер
крупных кредитных рисков, с 1454,4% (по состоянию на 01.01.2009 обязательный норматив
Н7 не выполнялся, Мах 800%) до 172,8% на 01.01.2010. Значение норматива Н9.1 за данный
период существенно не изменялось. Значения нормативов Н10.1 и Н12 на 01.01.2010 по
сравнению с данными на 01.01.2009 снизилось до 0,2% и 0,1% соответственно.
Фактическое значение Н1 на 01.01.2012 снизился до 16,26% по сравнению с 21,01% на
01.01.2011. Значение норматива мгновенной ликвидности Н2 существенно увеличилось по
сравнению с данными на 01.01.2011 до значения в 46,07%. Значение Н3 на 01.01.2012 года равно
79,77%. В связи с увеличением капитала значительно улучшились все нормативы Банка в
расчете которых участвует капитал. Значение Н4 выросло до 103,04% по сравнению с 88,18%
на 01.01.2011 при максимальном допустимом значении в 120.00%. Уменьшилось значение Н7,
максимальный размер крупных кредитных рисков, с 295,96% до 294,35%% (по состоянию на
01.01.2009 обязательный норматив Н7 не выполнялся, Мах 800%) на 01.01.2012. Значение
норматива Н9.1 за данный период существенно изменилось с 0,14% до 2,65%. Значения
нормативов Н10.1 на 01.01.2012 по сравнению с данными на 01.01.2011 выросло до 0,49%.
Норматив Н12 составил значение равное 0,02 соответственно.
Фактическое значение Н1 на 01.01.2013 снизился еще до 14,73%. Значение норматива
мгновенной ликвидности Н2 существенно снизился по сравнению с данными на 01.01.2012 до
значения в 32,36%. Значение Н3 на 01.01.2013 года равно 86,02%. Значение Н4 резко снизился
до 69,17% по сравнению с данными на 01.01.2012. Н6 изменился незначительно, всего на 0,33
пункта. Резко увеличилось значение Н7, максимальный размер крупных кредитных рисков, с
294,35% на 01.01.2012 до 370,12% на 01.01.2013. Значение норматива Н9.1 за данный период
изменилось существенно до значения в 8,06%. Значения нормативов Н10.1 и Н12 на 01.01.2013
по сравнению с данными на 01.01.2012 изменялись незначительно.
Фактическое значение Н1 на 01.01.2014 дату по сравнению с 01.01.2013 года существенно не
изменилось. Нормативы ликвидности Н2, Н3 и Н4 Банком выполняются.
Произошло уменьшение значения норматива Н3 на 10.52 % (с 86.02 % на 01.01.2013 до 75.5 %
на 01.01.2014), что объясняется увеличением обязательств с оставшимся сроком исполнения
в ближайшие 30 календарных дней. Значение норматива Н4 увеличилось (на 21.16%) по
сравнению с 01.01.2013, в связи с увеличением выданных кредитов на срок свыше года.
Увеличилось значение норматива Н7 (максимальный размер крупных кредитных рисков) с
370.12 % (на 01.01.2013) до 389.59 % (на 01.01.2014), вследствие увеличения выдач крупных
кредитов. Значение норматива Н9.1 уменьшилось (на 4.72 %) по сравнению с 01.01.2013, в
связи с уменьшением требований к Внешэкономбанку (остатки на корреспондентском счете
НОСТРО, вложения в облигации Внешэкономбанка).
Значения нормативов Н6, Н10.1 и Н12 существенно не изменились и Банком выполняются.
Нормативы достаточности капитала на основании Инструкции 139-И от 03.12.2012 «Об
обязательных нормативах банков» за последний завершенный финансовый год:
Норматив Н1.1 составил 10.43%, норматив Н1.2 составил 10.43%, норматив Н1.0 составил
15,74%. Нормативы ликвидности Н2, Н3 и Н4 Банком выполняются. Произошло уменьшение
значения норматива Н3 на 9.49 % (с 75.5% на 01.01.2014 до 66.01% на 01.01.2015), что
объясняется изменением остатков по активам и пассивам, по которым наступил срок
исполнения в ближайшие 30 календарных дней. Значение норматива Н4 увеличилось (на
3.32%) по сравнению с 01.01.2014, в связи с увеличением выданных кредитов на срок свыше
года. Уменьшилось значение норматива Н7 (максимальный размер крупных кредитных
рисков) с 389,59 % (на 01.01.2014) до 353,06 % (на 01.01.2015), вследствие увеличения капитала
Банка. Значения нормативов Н 6, Н 9.1, Н10.1 и Н12 существенно не изменились и Банком
выполняются.
В настоящее время Банк соблюдает все установленные Банком России нормативы. Банк
продолжает своевременно и полном объеме исполнять свои обязательства перед
контрагентами и клиентами, не исполненная в срок (просроченная) кредиторская
задолженность у ПАО АКБ «Связь-Банк» отсутствует.
Мнения членов органов управления Кредитной организации-эмитента относительно
указанных причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной
деятельности банка совпадают.
81
Особое мнение членов органов управления Кредитной организации - эмитента
относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансовохозяйственной деятельности Кредитной организации – эмитента отсутствует.
4.3. Размер и структура капитала и оборотных средств кредитной организации - эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала и оборотных средств кредитной организации эмитента
Информация за 5 последних завершенных финансовых лет.
Данные за период с 01.01.2011 по 01.01.2014 г. представляются в соответствии с формой
04091134 «Расчет собственных средств (капитала)».
(тыс. руб.)
Наименование показателя
Уставный капитал
Эмиссионный доход
Фонды
(в т.ч. резервный фонд)
Прибыль
(в
т.ч.
предшествующих лет)
Разница между уставным
капиталом
кредитной
организации
и
ее
собственными средствами
(капиталом)
ИСТОЧНИКИ
ОСНОВНОГО КАПИТАЛА
ИТОГО:
Показатели, уменьшающие
величину
основного
капитала
ИТОГО:
ОСНОВНОЙ
КАПИТАЛ
ИТОГО:
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ
КАПИТАЛ
ИТОГО:
ПОКАЗАТЕЛИ,
УМЕНЬШАЮЩИЕ
СУММУ ОСНОВНОГО И
ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО
КАПИТАЛА
ИТОГО:
СОБСТВЕННЫЕ
СРЕДСТВА
(КАПИТАЛ)
ИТОГО:
Собственные акции (доли),
выкупленные у акционеров
(участников)
01.01.2011
19 025 686
0
01.01.2012
19 025 686
0
01.01.2013
19 025 686
0
01.01.2014
19 025 686
0
01.01.2015
29 025 686
0
0
0
2 562 476
2 562 476
2 562 476
2 032 725
4 070 055
2 042
1 116 534
2 021 437
0
0
0
0
0
21 058 411
23 095 741
21 590 204
22 704 696
33 609 599
6 298 973
4 849 317
1 359 328
2 123 953
2 098 606
14 759 438
18 246 424
20 230 876
20 580 743
31 510 993
14 759 438
18 246 424
20 230 876
20 580 743
15 977 186
0
0
0
0
0
29 518 876
36 492 848
40 461 752
41 161 486
47 488 179
0
0
0
0
0
Данные на 01.01.2015 г. представляются в соответствии с формой 0409123 «Расчет
собственных средств (капитала)» (Базель III).
82
(тыс. руб.)
Наименование показателя
СОБСТВЕННЫЕ
СРЕДСТВА
(КАПИТАЛ)
ИТОГО:
Уставный капитал :
сформированный обычными
акциями
Часть резервного фонда
кредитной
организации,
сформированная за счет
прибыли предшествующих
лет
Прибыль предшествующих
лет, данные о которой
подтверждены аудиторской
организацией, всего, в том
числе:
Финансовый результат от
операций с ПФИ:
положительный
положительный (без учета
ограничений)
положительный
отрицательный
положительный
Переоценка ценных бумаг,
текущая
(справедливая)
стоимость
которых
определяется иначе, чем
средневзвешенная
цена,
раскрываемая
организатором торговли на
рынке ценных бумаг
Сумма источников базового
капитала, итого
Нематериальные активы
Убыток текущего года,
всего, в том числе:
Финансовый результат от
операций с ПФИ:
положительный
отрицательный (без учета
ограничений)
положительный
отрицательный
положительный
Переоценка ценных бумаг,
текущая
(справедливая)
стоимость
которых
определяется иначе, чем
01.01.2015
47 488 179
29 025 686
29 025 686
2 562 476
2 021 437
461 430
465 162
524 916
161 984
98 498
176
33 609 599
1 068
1 975 620
153 322
71 511
46 543
23 554
130 333
396 374
83
средневзвешенная
цена,
раскрываемая
организатором торговли на
рынке ценных бумаг
Отрицательная
величина
добавочного капитала
СУММА ПОКАЗАТЕЛЕЙ,
УМЕНЬШАЮЩИХ
СУММУ
ИСТОЧНИКОВ
БАЗОВОГО
КАПИТАЛА
ИТОГО:
Базовый капитал, итого
Показатели, определенные в
соответствии с пунктом 2
приложения к Положению
Банка
России
№395-П,
всего, в том числе:
Нематериальные активы
Вложения
кредитной
организации в акции (доли)
дочерних
и
зависимых
финансовых организаций и
уставный
капитал
кредитных организаций резидентов
Уставные
капитал
(его
часть) и иные источники
собственных
средств
(эмиссионный
доход,
прибыль, резервный фонд)
(их
часть),
для
формирования
которых
инвесторами (акционерами,
участниками и другими
лицами, участвующими в
формировании источников
собственных
средств
кредитной
организации)
использованы
ненадлежащие активы
Сумма
показателей,
уменьшающих
сумму
источников
добавочного
капитала, итого
Основной капитал, итого
Часть уставного капитала
кредитной
организации,
сформированного за счет
капитализации
прироста
стогимости имущества при
переоценке до выбытия
имущества
Субординированный кредит
(депозит,
заем,
197 760
2 174 448
31 435 151
197 760
4 274
193 281
205
197 760
31 435 151
600
15 976 524
84
облигационный заем) по
остаточной
стоимости,
всего, в том числе:
Прирост
стоимости
имущества
кредитной
организации
за
счет
переоценки
Сумма
источников
дополнительного капитала,
итого:
Промежуточный итог
Дополнительный капитал,
итого
62
15 977 186
47 412 337
15 977 186
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента
Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10
и более процентов всех его финансовых вложений на конец последнего финансового года до
даты утверждения проспекта ценных бумаг.
На конец последнего финансового года у ПАО АКБ «Связь-Банк» отсутствуют
финансовые вложения, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых
вложений (в том числе вложения в эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги, иные
финансовые вложения).
Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные
бумаги):
(тыс. руб.)
Величина резерва на начало последнего завершенного
финансового года перед датой утверждения проспекта ценных
32 042
бумаг
Величина резерва на конец последнего завершенного
финансового года перед датой утверждения проспекта ценных
78 182
бумаг
Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций
(предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных
инвестиций.
По оценке Кредитной организации – эмитента величина потенциальных убытков,
связанных с возможным банкротством организаций (предприятий), в которые были
произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций не превысит балансовой
стоимости вложений.
Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной
организации-эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных
организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии
решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры
банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
Средства в перечисленных кредитных организациях не размещались.
Информация об убытках в оценке кредитной организации - эмитента по финансовым
вложениям, отраженным в бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации эмитента за период с начала отчетного года до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
По оценке Кредитной организации-эмитента, убытки за период с начала отчетного
года до даты утверждения Проспекта ценных бумаг отсутствуют.
85
Стандарты (правила) бухгалтерской (финансовой) отчетности, в соответствии с которыми
кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте проспекта
ценных бумаг.
Финансовые вложения ПАО АКБ «Связь-Банк» отражаются в балансе Банка по покупной
стоимости с учетом всех произведенных при приобретении затрат в соответствии с
Положением Банка России "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на территории Российской Федерации" № 385-П и Учетной
политикой ПАО АКБ «Связь-Банк». На основании вышеназванных нормативных
документов в бухгалтерском учете Банка осуществляется начисление купонного дохода и
дисконта по долговым ценным бумагам ежедневно. Ценные бумаги, текущая справедливая
стоимость которых может быть надежно определена, ежедневно переоцениваются по
текущей справедливой стоимости. По финансовым вложениям, не имеющим текущей
справедливой стоимости, кредитный риск оценивается путем определения категории
качества вложений и формирования резервов на возможные потери.
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
Информация о нематериальных активах кредитной организации - эмитента (их состав,
первоначальная (восстановительная) стоимость, величина начисленной амортизации за 5
последних завершенных финансовых лет.
Наименование группы объектов
нематериальных активов
Отчетная
дата:
Сумма начисленной амортизации,
тыс. руб.
01.01.2011
Свидетельство 125558 на товарный знак
Товарный знак -национальная
регистрация (свид №319857)
Товарный знак - международная
регистрация (свид №322607)
Товарный знак - словесное обозначение
BLIZKO (свид №321823)
Товарный знак - комбинированное
обозначение BLIZKO (свид №321823)
Программный шлюз "шлюз для
взаимодействия модуля системы Контур
и модуля хоз договоры системы ЦФТ
Рекламные видео и радио ролики
«Райцентр», «Анталия»
Товарный знак в форме
комбинированного обозначения для
системы денежных переводов BLIZKO
Товарный знак BLIZKOCART
Видеоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Видеоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Радиоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Товарный знак Мегапей
Программа для ЭВМ «Программный
комплекс МПК по приему платежей»
Товарный знак Аналитика без границ
Итого:
Первоначальная
(восстановитель
ная) стоимость,
тыс. руб.
16
12
213
83
183
70
153
62
415
167
1 441
372
2 998
875
36
8
26
5
307
59
301
58
135
26
83
16
69 504
9 267
59
3
75 870
11 083
86
Отчетная
дата:
01.01.2012
Свидетельство 125558 на товарный знак
Товарный знак -национальная
регистрация (свид №319857)
Товарный знак - международная
регистрация (свид №322607)
Товарный знак - словесное обозначение
BLIZKO (свид №321823)
Товарный знак - комбинированное
обозначение BLIZKO (свид №321823)
Программный модуль "шлюз для
взаимодействия модуля системы Контур
и модуля хоз договоры системы ЦФТ
Рекламные видео и радио ролики
"Райцентр","Анталия"
Товарный знак в форме
комбинированного обозначения для
системы денежных переводов BLIZKO
Товарный знак BLIZKOCART
Видеоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Видеоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Радиоролик системы денежных
переводов BLIZKO
16
14
213
107
183
90
153
78
416
211
1441
516
2998
1174
36
11
25
8
307
90
301
88
135
39
Товарный знак Мегапей
Программа для ЭВМ "Программный
комплекс МПКпо приему платежей"
83
38
69504
23168
Товарный знак Аналитика без границ
59
10
75 870
25 642
16
15
213
130
183
110
153
95
415
256
1 441
660
0
0
36
15
Товарный знак BLIZKOCART
Видеоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Видеоролик системы денежных
переводов BLIZKO
Радиоролик системы денежных
переводов BLIZKO
25
11
0
0
0
0
0
0
Товарный знак Мегапей
83
59
Итого:
Отчетная
дата:
01.01.2013
Свидетельство 125558 на товарный знак
Товарный знак -национальная
регистрация (свид №319857)
Товарный знак - международная
регистрация (свид №322607)
Товарный знак - словесное обозначение
BLIZKO (свид №321823)
Товарный знак - комбинированное
обозначение BLIZKO (свид №321823)
Программный модуль "шлюз для
взаимодействия модуля системы Контур
и модуля хоз договоры системы ЦФТ
Рекламные видео и радио ролики
"Райцентр","Анталия"
Товарный знак в форме
комбинированного обозначения для
системы денежных переводов BLIZKO
87
Программа для ЭВМ "Программный
комплекс МПКпо приему платежей"
69 504
37 069
Товарный знак Аналитика без границ
144
46
72 213
38 466
0
0
213
153
183
129
153
111
416
301
1 441
804
36
19
Товарный знак BLIZKOCART
25
14
Товарный знак Мегапей
Программа для ЭВМ "Программный
комплекс МПКпо приему платежей"
83
81
69 504
50 970
Товарный знак Аналитика без границ
59
23
Видеоролик "ипотека Связь-Банка "
Исключительное право на музыкальное
произведение "Манифест"
0
0
30
28
Итого:
Отчетная
01.01.2015
дата:
Товарный знак -национальная
регистрация (свид №319857)
Товарный знак - международная
регистрация (свид №322607)
Товарный знак - словесное обозначение
BLIZKO (свид №321823)
Товарный знак - комбинированное
обозначение BLIZKO (свид №319307)
Программный модуль "шлюз для
взаимодействия модуля системы Контур
и модуля хоз договоры системы ЦФТ
Товарный знак в форме
комбинированного обозначения для
системы денежных переводов BLIZKO
72 143
52 633
213
176
183
149
153
128
416
345
1 441
949
36
23
Товарный знак BLIZKOCART
25
17
Товарный знак Мегапей
Программа для ЭВМ "Программный
комплекс МПКпо приему платежей"
83
83
69 504
64 871
59
29
30
30
72 143
66 800
Итого:
Отчетная
дата:
01.01.2014
Свидетельство 125558 на товарный знак
Товарный знак -национальная
регистрация (свид №319857)
Товарный знак - международная
регистрация (свид №322607)
Товарный знак - словесное обозначение
BLIZKO (свид №321823)
Товарный знак - комбинированное
обозначение BLIZKO (свид №319307)
Программный модуль "шлюз для
взаимодействия модуля системы Контур
и модуля хоз договоры системы ЦФТ
Товарный знак в форме
комбинированного обозначения для
системы денежных переводов BLIZKO
Товарный знак Аналитика без границ
Исключительное право на музыкальное
произведение «Манифест"
Итого:
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная
организация-эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах.
88
Банк представляет информацию о своих нематериальных активах в соответствии с
Положением Банка России "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на территории Российской Федерации" от 26 марта 2007 г. №
385-П. Стоимость нематериальных активов Банка, представленная в настоящем разделе,
соответствует их балансовой стоимости. В балансе Банка нематериальные активы
отражаются по стоимости фактических затрат, произведенных при их создании
(изготовлении), приобретении.
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и
исследований
Собственных разработок и исследований в области научно-технического развития,
расходов на финансирование собственных разработок и исследований в области научнотехнического развития и действий по лицензированию и патентованию разработок Банк
не производит.
Политика Банка не предусматривает расходов на научно-технические исследования и
разработки.
Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны
основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах
использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной
собственности.
Банком не ведутся новые разработки и исследования, которые необходимо
лицензировать или получать патенты.
В соответствии с Федеральным законом "О товарных знаках, знаках обслуживания и
наименование мест происхождения товаров» право на товарный знак охраняется законом.
Правовая охрана товарного знака в Российской Федерации предоставляется на основании
его государственной регистрации.
ПАО АКБ «Связь-Банк» является правообладателем товарного знака (знака
обслуживания), зарегистрированного Федеральной службой по интеллектуальной
собственности, патентам и товарным знакам в Государственном реестре товарных
знаков и знаков обслуживания Российской Федерации.
ПАО АКБ «Связь-Банк» было выдано регистрационное свидетельство: № 322607 дата
регистрации – 15.03.2007 г. сроком на (до): 21.09.2016 г.
Основные направления и результаты использования основных для эмитента объектах
интеллектуальной собственности.
Товарный знак (знак обслуживания) используется Банком для продвижения своих услуг на
рынке, что позволяет завоевать значимые позиции на рынке, в частности, узнаваемость
бренда способствует привлечению средств во вклады, увеличениюобъемов ипотечного и
потребительского кредитованию и распространению банковских услуг среди широких слоев
населения.
Что позволило Бпанку по итогам 1 квартала 2015 года, занять 23 место среди 100
крупнейших банков России по размеру активов.
Факторы риска, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для кредитной
организации-эмитента патентов, лицензий на использование товарных знаков.
По истечении срока действия свидетельства на товарный знак Банк планирует
подать необходимые документы на его пролонгацию.
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента
Основные тенденции развития банковского сектора экономики за 5 последних завершенных
финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие
влияние на состояние банковского сектора:
89
Анализ основных тенденций развития банковской отрасли России за последние пять лет
показывает, что наиболее заметное влияние на них, как и на тенденции развития
российской экономики в целом оказывают факторы макроэкономического характера (в
первую очередь, динамика цен на энергоносители и экспортное сырье, складывающаяся на
мировых товарных рынках, динамика валютных курсов) и социально-политического
характера.
В 2010 г. на фоне восстановления экономической активности и усиления платежного
баланса состояние денежной сферы в целом характеризовалось ростом спроса на
национальную валюту, высоким уровнем банковских резервов, снижением процентных
ставок и постепенным увеличением кредитования реального сектора экономики. В 2010
году средства юридических лиц на рублевых счетах увеличились на 16,6%, а средства
физических лиц — на 43,6% (за 2009 г. они выросли на 14,5 и 27,1% соответственно). Рост
производства по основным видам экономической деятельности и увеличение внутреннего
потребительского спроса при сохранении определенных рисков для устойчивости
макроэкономических процессов, а также нестабильная ситуация на глобальных
финансовых и товарных рынках в значительной степени повлияли на динамику денежнокредитных показателей 2011 года. Основными источниками денежного предложения в
рассматриваемый период явились чистые иностранные активы банковской системы и
внутренние требования банковской системы к нефинансовым и другим финансовым
организациям, а также к населению.
В 2011 году экономика России росла умеренными темпами: по итогам года ВВП РФ
увеличился на 4,3%. Экономический подъем обеспечивался ростом потребительской
активности (розничный товарооборот вырос на 7,2%, оборот платных услуг – на 3,0%,
объем жилищного строительства – на 6,6%), что в свою очередь в значительной степени
было обусловлено оживлением банковского кредитования населения в условиях снижения
инфляции (потребительские цены выросли за год на 6,1% против 8,8% в 2010 году). Темпы
прироста инвестиций в основной капитал возросли до 8,3% (6,0% в 2010 году). Этот фактор
поддержал экономический рост и оказал положительное влияние на спрос корпоративного
сектора на банковские кредиты.
Рост экономики России способствовал ускорению темпов роста основных показателей
банковского сектора. Совокупные активы банковской системы выросли на 23,1% против
роста на 14,9% годом ранее. Отношение активов банковской системы к ВВП достигло
76,6% против 74,8% годом ранее. Наиболее быстро росли объемы кредитования населения,
прирост которых за год составил 35,9% (14,3% в 2010 году). Объемы операций
корпоративного кредитования выросли на 26,6% (12,8% в 2010 году).
В 2012 г. российский финансовый рынок развивался в условиях продолжения роста
российской экономики, испытывая влияние конъюнктуры зарубежных товарных и
финансовых рынков, увеличения интереса глобальных инвесторов к риску. В течение 2012
года на российский финансовый рынок оказали огромное влияние колебания цен на мировом
рынке энергоносителей и долговой кризис в странах Еврозоны. В течение большей части
2012 г. российские банки являлись нетто-кредиторами зарубежных банков. Российские
банки в 2012 г. продолжали расширять кредитование нефинансовых организаций и
физических лиц. Развитие ситуации на рынке государственных ценных бумаг в 2012 г.
определялось ростом интереса инвесторов к размещаемым выпускам ОФЗ.
В 2013 году российский финансовый рынок развивался в условиях резкого замедления
динамики экономического роста. Рост ВВП составил 1,3% против 3,4% в 2012 году. Со
стороны производства ВВП — это замедление было обусловлено снижением
промышленного производства, оптовой и розничной торговли, строительства, операций с
недвижимым имуществом. Со стороны использования ВВП – понижением
потребительской активности населения и инвестиций в основной капитал. За 2013 год
потребительская инфляция за годовой период составила 6,5% (6,6% в 2012 году), превысив
прогнозируемый уровень на 0,5 п.п. Практически все показатели экономической активности
в 2013г. сложились ниже, чем в 2012 году. В целом за 2013 год реальные располагаемые
денежные доходы населения увеличились на 3,3% (4,6% в 2012 году). В 2013 году экспорт
товаров, по оценке, составил 98,8% по отношению к 2012 году. В 2013 году волатильность
курса
российского
рубля
заметно
увеличилась
под
влиянием
ухудшения
внешнеэкономической конъюнктуры и внутриэкономических факторов на фоне снижения
90
склонности к риску на мировом финансовом рынке в условиях ожидания на протяжении
всего 2013 года. Депозиты и прочие привлеченные средства Федерального казначейства,
Минфина России и других государственных органов сократились на 40,4%, а их доля в
пассивах банковского сектора – с 1,5% до 0,8%. Задолженность банков по кредитам,
депозитам и прочим привлеченным средствам, полученным от Банка России, выросла на
65%, а их доля в пассивах банковского сектора – с 5,4% до 7,7%. Годовой прирост валового
кредита Банка России банкам составил 1 756 млрд руб. (1 786 млрд руб. за 2012 год). По
итогам 2013 года рыночный портфель гособлигаций возрос на 13,7%. Активность
участников возросла, средний дневной объем вторичных торгов ОФЗ увеличился на 31%.
Средняя за 2013 год доходность ОФЗ снизилась до 6,94% годовых с 7,41% годовых в
предыдущем году. По итогам 2013 года индекс РТС потерял 5,5%, индекс ММВБ смог
показать небольшой рост (около 2%), объясняющийся ослаблением рубля. Одной из причин
стал рекордный за 17 лет отток средств из зарубежных инвестиционных фондов,
инвестирующих в российские активы, – 3,2 млрд. долл. США или 26,4% активов под
управлением (в 2012 году был приток 460 млн долларов США). К концу 2013 года объем
выпусков корпоративных и банковских облигаций на 23,65% превысил объемы 2012 года. В
целом за 2013 год отмечено снижение средневзвешенной эффективной доходности
корпоративных облигаций на 0,17 п.п. до 8,39% (8,56% по состоянию на конец 2012 года).
Прирост объема выпущенных банками облигаций сократился в 2 раза и составил за 2013 год
175,7 млрд руб. (за 2012 год – 370,7 млрд руб.). Таким образом, объем выпущенных банками
облигаций вырос за 2013 год на 16,9% по сравнению с 55,6% годом ранее, доля в пассивах
банковского сектора по итогам прошедшего года не изменилась и составила 2,1%. За 2013
год активы банковского сектора возросли на 16%, при этом доля пяти банков, имеющих
крупнейший объем активов, увеличилась с 50,3% до 52,7%. Собственные средства
кредитных организаций с начала года увеличились на 14,1%. По состоянию на 01.12.13
норматив достаточности капитала составил 13,2% (на 01.01.2013 – 13,7%). Остатки
средств на счетах клиентов за 2013 год увеличились на 16%. Объем вкладов физических лиц
возрос на 19%, привлеченных средств юридических лиц – на 12,7%, в т.ч. на р/с – на 14,2%.
Объем выпущенных векселей снизился на 12,6%, их доля в пассивах банковского сектора
сократилась с 2,3% до 1,7%. За 2013 год объем кредитов и прочих размещенных средств,
предоставленных нефинансовым организациям, возрос на 12,7%. Их доля в активах
банковского сектора сократилась с 40,3% до 39,2%, в общем объеме выданных банками
кредитов и прочих ссуд – с 58,8% до 55,5%. Доля просроченной задолженности по этим
кредитам в общем объеме кредитов нефинансовым организациям уменьшился с 4,6% на
01.01.13 до 4,2% на 01.01.14. Кредиты, предоставленные физическим лицам, за 2013 год
возросли на 28,7%. Их доля в активах банковского сектора увеличилась с 15,6% до 17,3%.
Объем просроченной задолженности по данным кредитам с начала года возрос на 40,7%,
при этом ее доля в суммарном объеме кредитов физическим лицам возрос с 4,05% на 01.01.13
до 4,4% на 01.01.14. Темп прироста выдачи ипотечных жилищных кредитов в 2013 году
составил 30%, что на 15 п.п. меньше по сравнению с 2012 годом. Просроченная
задолженность в общем портфеле задолженности составила 1,1%, что на 0,4% меньше по
сравнению с показателем на декабрь 2012 года. Портфель ценных бумаг кредитных
организаций за прошедший год увеличился на 11,2%, а их доля в активах банковского
сектора снизилась с 14,2% до 13,6%. Основной удельный вес (78,8% на 01.01.14) в портфеле
ценных бумаг занимают вложения в долговые обязательства, объем которых увеличился с
начала года на 17,1%. Совокупная прибыль кредитных организаций за 2013 год на 1,8%
меньше чем за 2012 год. Прибыль получили 90,5% от числа действующих кредитных
организаций (за 2012 год – 94,2%).
В 2014 году добавились новые факторы ограничения экономического роста. Эскалация
конфликта на Украине, ведение экономических санкций в отношении России и падения цен
на нефть с середины 2014 года привели к росту неопределенности, сокращению доходов и
резкому ухудшению бизнес-уверенности. Ограничение доступа на международные рынки
капитала и ужесточение денежной политики привели к росту стоимости заимствований,
что в большей степени негативно отразилось на инвестиционном спросе и
потребительских настроениях, вызвав усиление оттока капитала, ослабления рубля и
всплеск инфляции. Последние обстоятельство привело к снижению реальных
располагаемых доходов населения и ослаблению потребительского спроса. В III квартале
91
2014 года темп прироста ВВП к соответствующему периоду предыдущего года еще
сохранялся в области положительных значений – 0,7%. В IV квартале темпы прироста
ВВП к соответствующему периоду предыдущего года были нулевыми. В целом за 2014 год
прирост ВВП составил 0,6%
Тенденции развития российской банковской системы в феврале-марте 2015 года носили
противоречивый характер. С одной стороны, из-за сокращения реальных доходов населения и
высоких процентных ставок, сокращалось розничное и корпоративное кредитование, а с
другой укрепление рубля помогло рынку депозитов показать неплохой результат. Сокращение
активов в феврале-марте 2015 года является во многом следствием кризисных явлений конца
2014 года. Снижение объема ликвидных активов и объема вложений в производные
финансовые инструменты может продолжиться и в ближайшие месяцы, что будет
определять негативную динамику активов на фоне замедления кредитования.
Правительство разработало ряд мер по поддержанию стабильности в банковском секторе и
экономике. Так в марте-апреле правительство приняло ряд программ по субсидированию
ипотечного кредитования и льготному автокредитованию. Программы субсидирования
ипотечного кредитования и льготного автокредитования начали действовать с 1 марта и 1
апреля соответственно. Программа льготного кредитования создана для поддержания
автомобильной и строительной отрасли, которые продемонстрировали значительное
сокращение в конце 2014 - начале 2015 года. Таким образом, правительство реализует
антикризисный план, направленный на смягчение шоковых последствий и стабилизацию
экономики.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента в банковском
секторе экономики:
Результаты деятельности Банка оцениваются им как положительные и
соответствующие тенденциям развития отрасли. Деятельность Кредитной организацииэмитента свидетельствует о поступательном развитии Банка как универсального финансового
института. Значение собственных средств (капитала) Банка, рассчитанное в соответствии с
требованиями Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П «Положение о методике
определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (Базель III)»,
составило на 1 апреля 2015 года - 43 555 223 тыс. рублей. Нормативы достаточности
собственных средств (капитала) Банка Н1.1 на отчетную дату равен 7,87% при минимальном
требовании Банка России 5%, Н1.2 - 7,87% при минимальном требовании Банка России 6%, Н1.0
- 12,89% при минимальном требовании Банка России 10%. Банк выполняет все обязательные
нормативы. Причинами положительных результатов деятельности Банка является тот
факт, что ПАО АКБ «Связь-Банк» полностью и своевременно реализовал все мероприятия,
предусмотренные Планом мер по предупреждению банкротства и своевременно и в полном
объеме исполняет свои обязательства перед контрагентами и клиентами, не исполненная в
срок (просроченная) кредиторская задолженность отсутствует.
Мнения членов органов управления Кредитной организации-эмитента относительно
указанных причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной
деятельности банка совпадают.
Особое мнение членов органов управления Кредитной организации - эмитента
относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансовохозяйственной деятельности Кредитной организации – эмитента отсутствует.
4.6. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации эмитента
Факторы и условия, оказавшие влияние и влияющие на деятельность кредитной организации эмитента и оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации эмитента от основной деятельности:
Анализ основных тенденций развития банковской отрасли России за последние пять лет
показывает, что наиболее заметное влияние на них, как и на тенденции развития российской
экономики в целом оказывают факторы макроэкономического характера (в первую очередь,
92
динамика цен на энергоносители и экспортное сырье, складывающаяся на мировых товарных
рынках, динамика валютных курсов) и социально-политического характера.
В 2010 г. на фоне восстановления экономической активности и усиления платежного
баланса состояние денежной сферы в целом характеризовалось ростом спроса на
национальную валюту, высоким уровнем банковских резервов, снижением процентных ставок
и постепенным увеличением кредитования реального сектора экономики. В 2010 году
средства юридических лиц на рублевых счетах увеличились на 16,6%, а средства физических
лиц — на 43,6% (за 2009 г. они выросли на 14,5 и 27,1% соответственно).
Рост производства по основным видам экономической деятельности и увеличение
внутреннего потребительского спроса при сохранении определенных рисков для
устойчивости макроэкономических процессов, а также нестабильная ситуация на
глобальных финансовых и товарных рынках в значительной степени повлияли на динамику
денежно-кредитных показателей 2011 года. Основными источниками денежного
предложения в рассматриваемый период явились чистые иностранные активы банковской
системы и внутренние требования банковской системы к нефинансовым и другим
финансовым организациям, а также к населению
В 2011 году экономика России росла умеренными темпами: по итогам года ВВП РФ
увеличился на 4,3%. Экономический подъем обеспечивался ростом потребительской
активности (розничный товарооборот вырос на 7,2%, оборот платных услуг – на 3,0%, объем
жилищного строительства – на 6,6%), что в свою очередь в значительной степени было
обусловлено оживлением банковского кредитования населения в условиях снижения
инфляции (потребительские цены выросли за год на 6,1% против 8,8% в 2010 году). Темпы
прироста инвестиций в основной капитал возросли до 8,3% (6,0% в 2010 году). Этот фактор
поддержал экономический рост и оказал положительное влияние на спрос корпоративного
сектора на банковские кредиты.
Рост экономики России способствовал ускорению темпов роста основных показателей
банковского сектора. Совокупные активы банковской системы выросли на 23,1% против
роста на 14,9% годом ранее. Отношение активов банковской системы к ВВП достигло 76,6%
против 74,8% годом ранее. Наиболее быстро росли объемы кредитования населения, прирост
которых за год составил 35,9% (14,3% в 2010 году). Объемы операций корпоративного
кредитования выросли на 26,6% (12,8% в 2010 году).
В 2012 г. российский финансовый рынок развивался в условиях продолжения роста российской
экономики, испытывая влияние конъюнктуры зарубежных товарных и финансовых рынков,
увеличения интереса глобальных инвесторов к риску. В течение 2012 года на российский
финансовый рынок оказали огромное влияние колебания цен на мировом рынке
энергоносителей и долговой кризис в странах Еврозоны.
В течение большей части 2012 г. российские банки являлись нетто-кредиторами
зарубежных банков. Российские банки в 2012 г. продолжали расширять кредитование
нефинансовых организаций и физических лиц. Развитие ситуации на рынке государственных
ценных бумаг в 2012 г. определялось ростом интереса инвесторов к размещаемым выпускам
ОФЗ.
В 2013 году российский финансовый рынок развивался в условиях резкого замедления динамики
экономического роста. Рост ВВП составил 1,3% против 3,4% в 2012 году. Со стороны
производства ВВП, это замедление было обусловлено снижением промышленного
производства, оптовой и розничной торговли, строительства, операций с недвижимым
имуществом. Со стороны использования ВВП – понижением потребительской активности
населения и инвестиций в основной капитал. За 2013 год потребительская инфляция за
годовой период составила 6,5% (6,6% в 2012 году), превысив прогнозируемый уровень на 0,5 п.п.
Практически все показатели экономической активности в 2013г. сложились ниже, чем в
2012 году. В целом за 2013 год реальные располагаемые денежные доходы населения
увеличились на 3,3% (4,6% в 2012 году).
В 2013 году экспорт товаров, по оценке, составил 98,8% по отношению к 2012 году. Основным
фактором стало снижение цен на основные экспортные товары: на нефть «Urals» – на 2,4%,
газ – на 6,6%, алюминий – на 8,6%, никель – на 14,3%, медь на 7,8%. В 2013 году импорт
товаров составил 102,6% по отношению к 2012 году. Сальдо внешнеторгового оборота
уменьшилось на 7,8% и составило 177,3 млрд. долл. США.
93
В 2013 году волатильность курса российского рубля заметно увеличилась под влиянием
ухудшения внешнеэкономической конъюнктуры и внутриэкономических факторов на фоне
снижения склонности к риску на мировом финансовом рынке в условиях ожидания на
протяжении всего 2013 года начала процесса сворачивания Федеральной резервной системой
США (ФРС) программы количественного смягчения, которое фактически началось в декабре
2013 года. Банк России отреагировал на ослабление рубля началом в 2013 году нетто-продаж
иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в размере 27 млрд долларов США (в
2012 году – нетто-покупка на сумму 7,6 млрд долларов США). По итогам прошедшего года
официальный курс доллара США возрос на 7,5%, евро – на 12%. Ослабление реального
эффективного курса рубля оценивается в 2,7%.
В 2013 году среднегодовое значение однодневной ставки MIACR повысилось до 6,10% против
5,53% годовых в 2012 году. В июле-октябре 2013 года наблюдалось снижение уровня
банковской ликвидности за счет изъятия средств из банковского сектора по бюджетному
каналу и проведения Банком России операций по продаже иностранной валюты на
внутреннем рынке. Этот процесс сопровождался ростом объемов рефинансирования Банком
России кредитных организаций. Депозиты и прочие привлеченные средства Федерального
казначейства, Минфина России и других государственных органов сократились на 40,4%, а их
доля в пассивах банковского сектора – с 1,5% до 0,8%. Задолженность банков по кредитам,
депозитам и прочим привлеченным средствам, полученным от Банка России, выросла на
65%, а их доля в пассивах банковского сектора – с 5,4% до 7,7%. Годовой прирост валового
кредита Банка России банкам составил 1 756 млрд руб. (1 786 млрд руб. за 2012 год).
По итогам 2013 года рыночный портфель гособлигаций возрос на 13,7%. Активность
участников возросла, средний дневной объем вторичных торгов ОФЗ увеличился на 31%.
Средняя за 2013 год доходность ОФЗ снизилась до 6,94% годовых с 7,41% годовых в
предыдущем году.
По итогам 2013 года индекс РТС потерял 5,5%, индекс ММВБ смог показать небольшой рост
(около 2%), объясняющийся ослаблением рубля. Одной из причин стал рекордный за 17 лет
отток средств из зарубежных инвестиционных фондов, инвестирующих в российские
активы – 3,2 млрд. долл. США или 26,4% активов под управлением (в 2012 году был приток
460 млн долларов США).
К концу 2013 года объем выпусков корпоративных и банковских облигаций на 23,65% превысил
объемы 2012 года. В целом за 2013 год отмечено снижение средневзвешенной эффективной
доходности корпоративных облигаций на 0,17 п.п. до 8,39% (8,56% по состоянию на конец
2012 года). Прирост объема выпущенных банками облигаций сократился в 2 раза и составил
за 2013 год 175,7 млрд руб. (за 2012 год – 370,7 млрд руб.). Таким образом, объем выпущенных
банками облигаций вырос за 2013 год на 16,9% по сравнению с 55,6% годом ранее, доля в
пассивах банковского сектора по итогам прошедшего года не изменилась и составила 2,1%.
За 2013 год активы банковского сектора возросли на 16%, при этом доля пяти банков,
имеющих крупнейший объем активов, увеличилась с 50,3% до 52,7%. Собственные средства
кредитных организаций с начала года увеличились на 14,1%. По состоянию на 01.12.13
норматив достаточности капитала составил 13,2% (на 01.01.2013 – 13,7%).
Остатки средств на счетах клиентов за 2013 год увеличились на 16%. Объем вкладов
физических лиц возрос на 19%, привлеченных средств юридических лиц – на 12,7%, в т.ч. на
р/с – на 14,2%. Объем выпущенных векселей снизился на 12,6%, их доля в пассивах банковского
сектора сократилась с 2,3% до 1,7%.
За 2013 год объем кредитов и прочих размещенных средств, предоставленных нефинансовым
организациям, возрос на 12,7%. Их доля в активах банковского сектора сократилась с 40,3%
до 39,2%, в общем объеме выданных банками кредитов и прочих ссуд – с 58,8% до 55,5%. Доля
просроченной задолженности по этим кредитам в общем объеме кредитов нефинансовым
организациям уменьшился с 4,6% на 01.01.13 до 4,2% на 01.01.14.
Кредиты, предоставленные физическим лицам, за 2013 год возросли на 28,7%. Их доля в
активах банковского сектора увеличилась с 15,6% до 17,3%. Объем просроченной
задолженности по данным кредитам с начала года возрос на 40,7%, при этом ее доля в
суммарном объеме кредитов физическим лицам возрос с 4,05% на 01.01.13 до 4,4% на 01.01.14.
Темп прироста выдачи ипотечных жилищных кредитов в 2013 году составил 30%, что на 15
п.п. меньше по сравнению с 2012 годом. Просроченная задолженность в общем портфеле
94
задолженности составила 1,1%, что на 0,4% меньше по сравнению с показателем на декабрь
2012 года.
Портфель ценных бумаг кредитных организаций за прошедший год увеличился на 11,2%, а их
доля в активах банковского сектора снизилась с 14,2% до 13,6%. Основной удельный вес (78,8%
на 01.01.14) в портфеле ценных бумаг занимают вложения в долговые обязательства, объем
которых увеличился с начала года на 17,1%.
Совокупная прибыль кредитных организаций за 2013 год на 1,8% меньше чем за 2012 год.
Прибыль получили 90,5% от числа действующих кредитных организаций (за 2012 год –
94,2%).
В 2014 году добавились новые факторы ограничения экономического роста. Эскалация
конфликта на Украине, ведение экономических санкций в отношении России и падения цен
на нефть с середины 2014 года привели к росту неопределенности, сокращению доходов и
резкому ухудшению бизнес-уверенности. Ограничение доступа на международные рынки
капитала и ужесточение денежной политики привели к росту стоимости заимствований,
что в большей степени негативно отразилось на инвестиционном спросе и потребительских
настроениях, вызвав усиление оттока капитала, ослабления рубля и всплеск инфляции.
Последние обстоятельство привело к снижению реальных располагаемых доходов населения
и ослаблению потребительского спроса. В III квартале 2014 года темп прироста ВВП к
соответствующему периоду предыдущего года еще сохранялся в области положительных
значений – 0,7%. В IV квартале темпы прироста ВВП к соответствующему периоду
предыдущего года были нулевыми. В целом за 2014 год прирост ВВП составил 0,6%
Тенденции развития российской банковской системы с февраля по июнь 2015 года носили
противоречивый характер. С одной стороны, из-за сокращения реальных доходов населения
и высоких процентных ставок, сокращалось розничное и корпоративное кредитование, а с
другой укрепление рубля помогло рынку депозитов показать неплохой результат.
Сокращение активов в феврале-марте 2015 года является во многом следствием кризисных
явлений конца 2014 года. Снижение объема ликвидных активов и объема вложений в
производные финансовые инструменты может продолжиться и в ближайшие месяцы,
что будет определять негативную динамику активов на фоне замедления кредитования.
Правительство разработало ряд мер по поддержанию стабильности в банковском секторе
и экономике. Так в марте-апреле правительство приняло ряд программ по субсидированию
ипотечного кредитования и льготному автокредитованию. Программы субсидирования
ипотечного кредитования и льготного автокредитования начали действовать с 1 марта и
1 апреля соответственно. Программа льготного кредитования создана для поддержания
автомобильной и строительной отрасли, которые продемонстрировали значительное
сокращение в конце 2014 - начале 2015 года. Таким образом, правительство реализует
антикризисный план, направленный на смягчение шоковых последствий и стабилизацию
экономики.
Но на фоне всех перечисленных факторов ПАО АКБ «Связь-Банк» развивается как
универсальный Банк для корпоративных клиентов и физических лиц, который предлагает
полный спектр финансовых продуктов и услуг всем категориям клиентов. 7 ноября 2014 года
ПАО АКБ «Связь-Банк» зарегистрирован в системе идентификации участников финансовых
транзакций, созданный G20для повышения прозрачности на финансовых рынках и усиления
контроля за системными рисками, с присвоением pre-LEI кода – 253400EUVJ68M201Y139.
Прогноз в отношении продолжительности действия факторов и условий:
Все указанные факторы сказались на деятельности Банка, а их последствия будут
сказываться на результатах деятельности Банка в дальнейшем, в среднесрочной
перспективе.
При этом Банк продолжит свое развитие как универсальный Банк для корпоративных
клиентов и физических лиц, который предлагает полный спектр финансовых продуктов и
услуг всем категориям клиентов.
Действия, предпринимаемые кредитной организацией - эмитентом, и действия, которые кредитная
организация - эмитент планирует предпринять в будущем для эффективного использования
данных факторов и условий:
95
Усилия Банка были и будут направлены на закрепление на обслуживании в Банке
традиционной клиентской базы (предприятий отрасли связи и ФГУП «Почта России»), а
также привлечение в банк и закрепление на долгосрочную перспективу новых клиентов: как из
числа предприятий национального масштаба, так и предприятий среднего и малого бизнеса. В
частности, Банк планирует осуществлять следующие действия:
- кредитовать реальный сектор экономики, в том числе предприятия малого и среднего
бизнеса;
- проводить постоянную адаптация кредитных продуктов к текущим тенденциям рынка
и потребностям потенциальных заемщиков, в том числе малых предприятий,
совершенствованть линейку кредитных продуктов с учетом специфики регионального рынка
корпоративного кредитования;
- завоеванть значимые позиции на рынке обслуживания населения за счет активного
развития розничных операций, в частности, привлечения средств во вклады, ипотечного и
потребительского кредитования и повышения доступности банковских услуг для широких
слоев населения;
- проводить активную работу на рынке капитала, плодотворно взаимодействовать с
крупнейшими российскими и западными инвестиционными банками;
-постоянно совершенствовать системы Интернет-банкинга «МЕГАПЭЙ» и системы
срочных денежных переводов BLIZKO, вводить новые сервисы, повышенть безопасность
систем и улучшение интерфейса.
Способы, применяемые кредитной организацией - эмитентом, и способы, которые кредитная
организация - эмитент планирует использовать в будущем для снижения негативного эффекта
факторов и условий, влияющих на ее деятельность:
- неукоснительное выполнение обязательств перед клиентами, контрагентами,
государством;
- постоянное совершенствование процедур риск - менеджмента с целью сохранения
качества активов на приемлемом для бизнеса уровне;
- участие в социальной жизни и посильный вклад в общенациональные проекты;
- реализация благотворительных программ;
- оптимизация расходов.
Существенные события или факторы, которые могут в наибольшей степени негативно повлиять на
возможность получения кредитной организацией - эмитентом в будущем таких же или более
высоких результатов, по сравнению с результатами, полученными за последний завершенный
отчетный период, а также вероятность наступления таких событий (возникновения факторов):
В условиях сохранения в 2015 году действующих ограничений по привлечению капитала с
мировых финансовых рынков вся тяжесть финансирования ляжет на отечественную
банковскую систему, что вызовет определенные трудности с выполнением банковских
нормативов. Для устойчивого выполнения норматива ликвидности в условиях желаемого
расширения кредитного портфеля уже в конце 2014 года переданы АСВ облигации
федерального займа (ОФЗ) на сумму в 1 трлн. рублей.
Кроме того, предусматривается докапитализация российских банков в размере 250 млрд.
рублей за счет средств Фонда национального благосостояния с целью реализации
инфраструктурных проектов, а также предоставление Внешэкономбанку финансовых
ресурсов в размере 300 млрд. рублей. Это позволит в 2015 году поддерживать темпы
прироста кредитов нефинансовым организациям на уровне 13–15 % (10–12 % с исключением
влияния курсовой переоценки валютных кредитов). Вместе с тем темпы прироста
кредитного портфеля населению ожидаются отрицательными (снижение прогнозируется в
размере 5–6 процентов). При этом продолжит повышаться роль процентной ставки в
регулировании Банком России ликвидности в экономике. Практически для всего банковского
сектора, а соответственно и Кредитной организации-эмитента при сохраняющихся и
возможно даже нарастающих барьерах на мировых рынках капитала важным источником
фондирования кроме ресурсов органов денежно-кредитного регулирования будут оставаться
депозиты населения: темпы прироста рублевых депозитов населения в 2015 году будут
находиться на уровне 8–9 процентов.
Влияние, которое могут оказать эти и возможные дальнейшие негативные события в
Украине, на результаты деятельности Банка в настоящее время не может быть однозначно
96
оценено. Руководство Банка считает, что оно предпринимает все надлежащие меры по
поддержанию экономической устойчивости Банка в текущих условиях.
Существенные события или факторы, которые могут улучшить результаты деятельности
кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их
действия:
Факторами, способными улучшить результаты деятельности, являются улучшение
макроэкономики России, улучшение финансового состояния предприятий, рост личных
доходов населения, политическая стабильность, повышение доверия к финансовым
посредникам.
Все вышеперечисленные факторы имеют продолжительный характер воздействия на
кредитную организацию-эмитента.
Вероятность их осуществления расценивается Кредитной организацией-эмитентом как
высокая.
ПАО АКБ «Связь-Банк» полностью и своевременно реализует все мероприятия,
предусмотренные Планом мер по предупреждению банкротства.
4.7. Конкуренты кредитной организации - эмитента
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации -эмитента по
основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом:
Основными конкурентами ПАО АКБ «Связь-Банк» являются крупные банки, в том числе
дочерние организации крупных иностранных банков. Банк продолжает наращивать объемы
предлагаемых услуг, расширять круг клиентов и контрагентов Банка, с целью получения
конкурентных преимуществ. Одним из основных конкурентных преимуществ Банка
является большой опыт работы с Почтой России и компаниями связи.
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием
степени их влияния на конкурентоспособность производимой продукции (работ, услуг):
ПАО АКБ «Связь-Банк» имеет большой опыт работы с Почтой России, денежными переводами
по России и за рубежом. Банк ввел специальные программы кредитования субъектов малого
предпринимательства, основной целью которых является обеспечение клиентам доступа к
финансовым ресурсам при сохранении приемлемого для Банка уровня кредитных рисков. Для
данной категории заемщиков Банком разработаны, в том числе, и долгосрочные программы
кредитования, под залог приобретаемого движимого или недвижимого имущества. Также у
Банка есть тесные взаимосвязи с крупнейшими региональными предприятиями электросвязи, эти
компании нуждаются в расчетном обслуживании и кредитной подпитке. Связь является
отраслью, которая сейчас в более выигрышном положении, чем, например, сырьевая отрасль.
Все вышеприведенные факторы имеют высокую степень влияния на конкурентоспособность
Кредитной организации-эмитента.
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления
кредитной организации-эмитента, органов кредитной организацииэмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и
краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организацииэмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации –
эмитента
Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их компетенции в
соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации – эмитента:
- Общее собрание акционеров
- Совет директоров Банка
- Президент-Председатель Правления
97
- Правление Банка
1. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка.
К компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой
редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного
и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и
досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и
прав, предоставляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций
или путем размещения дополнительных акций в случаях, предусмотренных главой 5 Устава:
7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости
акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества,
а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
8) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
9) утверждение аудиторской организации Банка;
10) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти
месяцев финансового года;
11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе
отчетов о финансовых результатах, а также распределение прибыли (в том числе выплата
(объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по
результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков по
результатам финансового года;
12) определение порядка ведения общего собрания акционеров;
13) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
14) дробление и консолидация акций;
15) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83
Федерального закона «Об акционерных обществах»;
16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79
Федерального закона «Об акционерных обществах»;
17) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным
законом «Об акционерных обществах»;
18) принятие решения об участии Банка в ассоциациях и иных объединениях коммерческих
организаций;
19) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
20) принятия ршения об обращении с заявлением о делистинге акций Банка и (или)
эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в его акции;
21) решениме иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных
обществах».
Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть
переданы на решение исполнительным органам Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть
переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных
Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам,
не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».
2. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за
исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров.
К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
 определение приоритетных направлений деятельности Банка;
 созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров в порядке, установленном
98




















Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
рассмотрение в порядке, установленном действующим законодательством,
предложений и принятие решения о включении в список кандидатур для голосования
по выборам в Совет директоров Банка и Ревизионную комиссию Банка кандидатов,
предложенных акционерами Банка;
утверждение повестки дня общего собрания акционеров;
определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
собрании акционеров, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением общего
собрания акционеров, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в
соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах»;
предварительное утверждение годового отчета Банка;
вынесение на решение общего собрания акционеров вопросов, касающихся:
реорганизации Банка; дробления и консолидации акций; одобрения крупных сделок и
сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в соответствии с
Федеральным законом «Об акционерных обществах»; приобретения Банком
размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об
акционерных обществах»; уменьшения уставного капитала Банка путем уменьшения
номинальной стоимости акций; принятия решения об участии в ассоциациях и иных
объединениях коммерческих организаций; утверждения внутренних документов,
регулирующих деятельность органов Банка;
увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных
акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций в случаях,
предусмотренных главой 5 Устава Банка;
утверждение решений о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг,
утверждение проспектов ценных бумаг, утверждение отчетов об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг;
размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения или порядка ее
определения и цены и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации;
приобретение размещенных Банком акций (в случаях, предусмотренных п.2. ст.72
Федерального закона «Об акционерных обществах»), облигаций и иных ценных бумаг в
случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
избрание Президента-Председателя Правления, членов Правления Банка и досрочное
прекращение их полномочий;
утверждение Положения о Службе внутреннего аудита Банка, а также
осуществление непосредственного контроля за Службой внутреннего аудита Банка;
рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка
вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудиторской
организации;
рекомендации по размеру дивидендов по акциям и порядку их выплаты;
использование резервного фонда и иных фондов Банка;
утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов,
утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания акционеров, а
также иных внутренних документов, утверждение которых отнесено к
компетенции исполнительных органов Банка;
утверждение бизнес-плана Банка, за исключением случаев, предусмотренных
нормативными актами Банка России;
создание филиалов и открытие представительств Банка, их закрытие;
одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального закона
«Об акционерных обществах»;
одобрение сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, связанных с приобретением,
отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно
имущества, стоимость которого составляет более 10 процентов собственных
99
средств Банка, за исключением:
-сделок по предоставлению кредитов, купли-продажи ценных бумаг по результатам
открытых конкурсов или открытых аукционов по отбору финансовых организаций;
-сделок по предоставлению кредитов, купли-продажи ценных бумаг с государственными и
муниципальными унитарными предприятиями, а также с организациями с участием
Российской Федерации, субъекта Российской Федерации, муниципального образования в
уставных капиталах этих организаций;
-сделок по управлению временно свободными денежными средствами (ликвидностью) и по
поддержанию финансовой устойчивости Банка;
-сделок с Банком России;
 одобрение сделок, предусмотренных главой ХI Федерального закона «Об акционерных
обществах»;
 утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение
договора с ним;
 принятие решения о списании с баланса Банка нереальной для взыскания ссудной и
приравненной к ней задолженности, а также задолженности по ценным бумагам, в
сумме, превышающей 10 000 000 (Десять миллионов) рублей;
 утверждение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в
части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности
на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям его
деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимым для
Банка рискам и контроль за реализацией указанного порядка;
 утверждение порядка банковских методик управления рисками и моделей
количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном статьей 72.1 Федерального
закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), включая
оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств Банка, а
также сценариев и результатов стресс-тестирования;
 утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления
финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния
Банка, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и
(или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и
чрезвычайных ситуаций, утверждение руководителя Службы внутреннего аудита
Банка, плана работы Службы внутреннего аудита Банка, утверждение учетногй
политики Банка в области оплаты труда и контроль ее реализации;
 проведения оценки на основе отчетов Службы внутреннего аудита соблюдения
Президентом-Председателем Правления и Правлением Банка стратегий и порядков,
утвержденных Советом директоров Банка;
 принятие решений об обязанностях членов Совета директоров Банка, включая
образование в его составе комитетов, а также проведение оценки собственной
работы и представления ее результатов общему собранию акционеров;
 утверждение кадровой политики Банка (порядок определения размера окладов
руководителей
Банка,
порядок
определения
размера,
форм
начисления
компенсационных и стимулирующих выплат руководителям Банка, руководителю
Департамента риск-менеджмента, руководителю Службы внутреннего аудита,
руководителю Службы внутреннего контроля и иным руководителям(работникам),
принимающим решения об осуществлении Банком операций и иных сделок,
результаты которых могут повлиять на соблюдение Банком обязательных
нормативов или возникновенияе иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков
и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства) Банка, квалификационные требования к
указанным лицам, а также размер фонда оплаты труда Банка);
 принятие решения об обращении с заявлением о листинге акций Банка и (или)
эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка;
 иные вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка Федеральным
законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на
100
решение исполнительному органу Банка.
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным
органом – Президентом-Председателем Правления и коллегиальным исполнительным
органом Банка – Правлением Банка.
3. Президент-Председатель Правления, являясь исполнительным органом, осуществляет
также функции председателя исполнительного органа – Правления Банка.
К компетенции Президента-Председателя Правления относятся следующие вопросы:
 осуществление общего руководства Банком и выполнение задач в соответствии с
Уставом Банка и решениями общего собрания акционеров и Совета директоров
Банка;
 распоряжение имуществом и денежными средствами Банка;
 выдача доверенностей в порядке, предусмотренном действующим законодательством
Российской Федерации;
 подписание договоров, совершение иных сделок, обеспечение их исполнения;
 издание приказов и распоряжений, обязательных для исполнения всеми работниками
Банка;
 утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам, учетных политик Банка;
 представление Совету директоров Банка кандидатов для избрания членами
Правления Банка;
 распределение обязанностей между Первыми заместителями Председателя
Правления, Заместителями Председателя Правления, членами Правления Банка;
 заключение трудовых договоров (контрактов) с работниками Банка;
 утверждение штатного расписания, размеров заработной платы работников Банка;
 решение вопросов подбора, подготовки и использования кадров Банка;
 решение вопросов о количественном и персональном составе постоянно действующих
комитетов Банка;
 осуществление иных полномочий, не отнесенных к компетенции общего собрания
акционеров, Совета директоров Банка, Правления Банка.
Президент-Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в
том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает
штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками
Банка.
4. Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган
К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью
Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров,
Совета директоров Банка и вопросов, отнесенных к компетенции ПрезидентаПредседателя Правления. К компетенции Правления относятся, в том числе:
 организация и осуществление руководства оперативной деятельностью Банка в
соответствии с Уставом и решениями общего собрания акционеров и Совета
директоров Банка;
 обеспечение исполнения решений общего собрания акционеров и Совета директоров
Банка;
 решение вопросов о назначении и освобождении от должности по инициативе
работодателя управляющих и главных бухгалтеров филиалов Банка;
 организация руководства деятельности филиалов и представительств;
 принятие решений об осуществлении новых видов банковских услуг;
 принятие решений о создании постоянно действующих комитетов Банка;
 рассмотрение и решение вопросов об участии и прекращении участия Банка в других
организациях, за исключением принятия решений об участии Банка в ассоциациях и
иных объединениях коммерческих организаций;
 рассмотрение и утверждение документов, регулирующих проведение банковских
операций, организационную, хозяйственную и иную деятельность Банка,
101







определяющих порядок ведения учета, формирования отчетности, взаимодействия,
осуществления документооборота Банка (за исключением учетных политик Банка),
положений о структурных подразделениях, в том числе о филиалах и
представительствах Банка, постоянно действующих комитетах Банка;
предварительное рассмотрение вопросов, выносимых на обсуждение Совета
директоров Банка, за исключением вопросов, связанных с избранием и досрочным
прекращением полномочий Членов Совета директоров Банка;
предложение Совету директоров Банка рассмотреть вопросы, не указанные в пп.10.3.2
Устава Банка, и не отнесенные к компетенции общего собрания акционеров;
определение политики в области кредитных, расчетных и других операций Банка;
определение организационной структуры и численности работников Банка, его
филиалов и представительств;
определение структуры и схемы должностных окладов, установление системы
оплаты труда в Банке за исключением оплаты и условий труда Членов Правления
Банка;
определение перечня информации, составляющей банковскую и коммерческую
(служебную) тайны, персональные данные Банка с учетом действующего
законодательства Российской Федерации;
рассмотрение и решение других вопросов деятельности Банка в соответствии с
положением, регулирующим порядок осуществления полномочий Правления Банка.
Сведения о наличии кодекса корпоративного управления кредитной организации эмитента либо иного аналогичного документа:
Отдельно составленного, утвержденного и применяемого в Банке «Кодекса корпоративного
управления» или иного аналогичного документа нет. Но в своей работе ПАО АКБ «СвязьБанк» в целях совершенствования управления, обеспечения прав и законных интересов
акционеров, обеспечения раскрытия информации, предупреждения корпоративных
конфликтов придерживается общепринятых норм корпоративного поведения.
Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента,
регулирующих деятельность ее органов управления:
В Банке разработаны и утверждены следующие документы, регулирующие
деятельность ее органов управления:
 Устав Межрегионального коммерческого банка развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)» ПАО АКБ «Связь-Банк», утвержден Общим
собранием акционеров, протокол № 50 от 13 мая 2015г.;
 Регламент подготовки, созыва и проведения общего собрания акционеров ПАО АКБ
«Связь-Банк», утвержден Общим собранием акционеров, протокол № 42 от 03 июля
2012 г.;
 Положение о Совете директоров ПАО АКБ «Связь-Банк», протокол № 42 от 03 июля
2012 г.;
 Положение о Правлении Банка ПАО АКБ «Связь-Банк», протокол № 42 от 03 июля
2012 г.
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный
текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних
документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации – эмитента.
www.sviaz-bank.ru, http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации –
эмитента
Члены Совета директоров
102
1. Васильев Сергей Александрович, 1957 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Ленинградский Финансово-экономический институт им. А.В. Вознесенского
Дата окончания: июнь 1979 – сведения о точной дате отсутствуют;
Специальность: Экономическая кибернетика;
Квалификация: доктор экономических наук
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
Организация
1
2
Некоммерческая организация «Специальный
гарантийный фонд Чеченской Республики
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество
Акционерное общество «Альфа-Банк»
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
Публичное акционерное общество
«Проминвестбанк»
Открытое акционерное общество
«Белвнешэкономбанк»
Акционерное общество «Фонд развития
Дальнего Востока и Байкальского региона»
28.06.2013
28.06.2013
24.12.2012
29.06.2012
06.04.2012
30.03.2012
01.11.2011
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
03.09.2007
должность
3
Член Попечительского
Совета
Председатель Совета
директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Банка
Член Наблюдательного
совета
Член Наблюдательного
Совета
Член Совета директоров
Заместитель
Председателя
Внешэкономбанка – член
Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
28.06.2013
по настоящее
время
28.06.2013
по настоящее
время
24.12.2012
по настоящее
организация
должность
3
Некоммерческая организация
«Специальный гарантийный фонд
Чеченской Республики
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Акционерное общество «Альфа-
4
Член Попечительского
Совета
Председатель Совета
директоров
Член Совета директоров
Статьей 312 Налогового кодекса РФ предусмотрено представление налоговому агенту подтверждения,
заверенного компетентным органом иностранного государства. Порядок оформления официальных документов,
исходящих от компетентных органов иностранных государств, содержится в Гаагской конвенции от 05.10.1961,
являющейся в силу ст. 15 Конституции Российской Федерации составной частью правовой системы Российской
Федерации.
2
103
время
29.06.2012
06.04.2012
30.03.2012
по настоящее
время
по настоящее
время
по настоящее
время
01.11.2011
по настоящее
время
22.05.2008
22.05.2010
03.09.2007
по настоящее
время
18.04.2006
15.04.2010
Банк»
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Публичное акционерное общество
«Проминвестбанк»
Открытое акционерное общество
«Белвнешэкономбанк»
Акционерное общество «Фонд
развития Дальнего Востока и
Байкальского региона»
Саморегулируемая
(некоммерческая) организация
национальная ассоциация
участников фондового рынка
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
Общероссийская общественная
организация «российский союз
промышленников и
предпринимателей»
Член Совета директоров
Банка
Член Наблюдательного
совета
Член Наблюдательного
Совета
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Заместитель
Председателя
Внешэкономбанка – член
Правления
Член Правления
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
0
0%
0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
0%
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов органов контроля за его финансовоконтроля
за
финансово-хозяйственной хозяйственной деятельностью не имеет.
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в области ответственности за правонарушения в
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг области финансов, налогов и сборов, рынка
или
уголовной
ответственности
(наличии ценных
бумаг
или
уголовной
судимости) за преступления в сфере экономики ответственности (наличии судимости) за
или за преступления против государственной преступления в сфере экономики или за
власти
преступления против государственной
власти не имеет.
104
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Должностей
в
органах
управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или
введена одна из процедур банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
Председатель Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
2. Лыков Сергей Петрович, 1952 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Московский финансовый институт
Дата окончания: 30.06.1975 г.
Специальность: Международные экономические отношения;
Квалификация: экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
06.12.2013
28.01.2009
22.01.2009
22.01.2009
организация
должность
2
VEB Asia limited
3
Член Совета Директоров
Банк «Национальный Клиринговый Центр»
(Акционерное общество) Банк НКЦ
Председатель
Наблюдательного совета
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
Заместитель
Председателя Совета
директоров Банка
Член Совета директоров
Заместитель
Председателя
Наблюдательного совета
Заместитель
Председателя
Внешэкономбанка – член
Правления
28.03.2008
ОАО «Белвнешэкономбанк» (Минск,
Республика Беларусь)
28.06.2007
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
08.06.2006
Государственный специализированный
Российский экспортно–импортный банк
(акционерное общество) (АО
РОСЭКСИМБАНК)
Член Совета Директоров
20.05.2004
ОАО Московская Биржа
Заместитель
Председателя
Наблюдательного совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
105
1
06.12.2013
2
по настоящее
время
29.06.2010
25.05.2012
28.01.2009
по настоящее
время
по настоящее
22.01.2009
время
22.01.2009
по настоящее
время
по настоящее
28.03.2008
время
по настоящее
28.06.2007
время
19.07.2007 03.11.2010
08.06.2006
по настоящее
время
30.05.2006
27.06.2013
21.04.2005
29.06.2011
20.05.2004
по настоящее
время
3
VEB Asia limited
Небанковская кредитная
организация закрытое
акционерное общество
«Национальный расчетный
депозитарий
Банк «Национальный
Клиринговый Центр»
(Акционерное общество) Банк
НКЦ
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
ОАО «Белвнешэкономбанк»
(Минск, Республика Беларусь)
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
Закрытое акционерное общество
«Национальный депозитарный
центр»
Государственный
специализированный Российский
экспортно–импортный банк
(акционерное общество) (АО
РОСЭКСИМБАНК)
ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС
МОСНАРБАНК»
ЗАО «Фондовая биржа ММВБ»
ОАО Московская Биржа
4
Член Совета Директоров
Член Наблюдательного
совета
Председатель
Наблюдательного совета
Заместитель
Председателя Совета
директоров Банка
Член Совета директоров
Заместитель
Председателя
Наблюдательного совета
Заместитель
Председателя
Внешэкономбанка – член
Правления
Председатель Совета
директоров
Член Совета Директоров
Член Наблюдательного
совета
Член Совета директоров
Заместитель
Председателя
Наблюдательного совета
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
0
0%
0%
0%
106
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики
или за преступления против государственной
власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Заместитель Председателя Совета директоров
директоров в связи с их отсутствием.
Родственных связей с лицами, входящими
в состав органов управления Банка и
органов контроля за его финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка
ценных
бумаг
или
уголовной
ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Должностей
в
органах
управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или
введена одна из процедур банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
не участвует в работе комитетов Совета
3. Демидов Олег Юрьевич, 1977 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Финансовая академия при Правительстве РФ
Дата окончания: 1998 г. (сведения о точной дате отсутствуют)
Специальность: Мировая экономика
Квалификация: экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
2
должность
3
Председатель Совета
директоров
22.07.2013
ОАО «Т-Платформы»
28.06.2013
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
Член Совета директоров
Банка
28.06.2013
ОАО «Т-Платформы»
Член Совета директоров
23.09.2011
ООО «Сфера –Фарм»
Член Совета директоров
28.04.2011
30.10.2010
Некоммерческая организация Фонд
развития Центра разработки и
коммерциализации новых технологий
ОАО «Ангстрем-Т»
Независимый член
тендерного комитета
Член Совета директоров
107
14.05.2010
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
Директор Департамента
29.06.2009
ОАО «Роснано»
Член ревизионной
комиссии
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
1
по
2
14.05.2010
по настоящее
время
11.11.2009
14.10.2009
27.05.2011
29.06.2010
организация
3
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
ОАО «ВЗТДиН»
ОАО «Амурметалл»
28.06.2013
по настоящее
время
15.06.2009
13.05.2010
ООО «ВЭБ-Инвест»
должность
4
Член Совета директоров
Банка
Директор Департамента
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Первый заместитель
Генерального директора
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
0
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
0%
кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
0%
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными
Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления
в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов
органов контроля за его финансовоконтроля за финансово-хозяйственной
хозяйственной деятельностью не имеет.
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
Привлечений к административной
ответственности за правонарушения в области
ответственности за правонарушения в
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
области финансов, налогов и сборов, рынка
или уголовной ответственности (наличии
ценных бумаг или уголовной
судимости) за преступления в сфере экономики
ответственности (наличии судимости) за
или за преступления против государственной
преступления в сфере экономики или за
власти
преступления против государственной
власти не имеет.
108
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в
отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или
введена одна из процедур банкротства,
предусмотренных законодательством
Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
Член Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
4. Курочкин Алексей Вадимович, 1975 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Финансовая академия при Правительстве РФ
Дата окончания: 18.06.1997
Специальность: Финансы и кредит.
Квалификация: экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
02.07.2013
организация
2
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
должность
3
Член Совета
директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
по
1
30.09.2014
2
по
настоящее
время
02.07.2013
по
настоящее
время
09.01.2008
30.09.2014
организация
3
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности
(Внешэкономбанк)»
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности
(Внешэкономбанк)»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации - эмитента
должность
4
Директор Дирекции
валютно-финансовых
операций
Член Совета
директоров
Заместитель
директора-начальник
Департамента
оформления, учета и
контроля операций на
финансовых рынках
Дирекции валютнофинансовых операций
0%
0%
109
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
0
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
0%
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
0%
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
0%
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными лицами, Родственных связей с лицами,
входящими в состав органов управления кредитной входящими в состав органов
организации - эмитента и/или органов контроля за управления Банка и органов
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной контроля за его финансовоорганизации - эмитента
хозяйственной деятельностью не
имеет.
Сведения о привлечении к административной Привлечений
к
ответственности за правонарушения в области административной
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или ответственности
за
уголовной ответственности (наличии судимости) за правонарушения
в
области
преступления в сфере экономики или за преступления финансов, налогов и сборов, рынка
против государственной власти
ценных бумаг или уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в
сфере
экономики
или
за
преступления
против
государственной власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах управления Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в коммерческих
организаций
в
отношении указанных организаций было возбуждено период, когда в отношении
дело о банкротстве и/или введена одна из процедур указанных
организаций
было
банкротства, предусмотренных законодательством возбуждено дело о банкротстве
Российской
Федерации
о
несостоятельности и/или введена одна из процедур
(банкротстве)
банкротства, предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации о несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
Член Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
5. Минин Владимир Владимирович, 1969 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова
Дата окончания: 1995 г. (сведения о точной дате отсутствуют)
Специальность: экономическая теория
Квалификация: экономист-международник со знанием иностранных языков.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
110
С
1
26.03.2015
01.11.2012
25.06.2010
19.10.2009
18.09.2009
16.03.2009
09.02.2009
организация
должность
2
Открытое акционерное общество
«Бэлвнешэкономбанк»
Акционерное общество «Российский банк
поддержки малого и среднего
предпринимательства»
Государственный специализированный
Российский экспортно-импортный банк
(акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
Государственная корпорация «Банк развития
и внешнеэкономической деятельности
(Внешэкономбанк)»
Публичное акционерное общество
«Проминвестбанк»
Акционерное общество коммерческий банк
«ГЛОБЭКС»
3
Член Совета директоров
Член наблюдательного
Совета
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Директор Департамента
дочерних банков
Член Наблюдательного
совета
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
26.03.2015
по настоящее
время
01.11.2012
по настоящее
время
25.06.2010
по настоящее
время
26.03.2010
19.10.2010
19.10.2009
по настоящее
время
18.09.2009
по настоящее
время
16.03.2009
по настоящее
время
организация
3
Открытое акционерное
общество
«Бэлвнешэкономбанк»
Акционерное общество
«Российский банк
поддержки малого и
среднего
предпринимательства»
Государственный
специализированный
Российский экспортноимпортный банк
(акционерное общество)
Открытое акционерное
общество
«Бэлвнешэкономбанк»
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Государственная
корпорация «Банк развития
и внешнеэкономической
деятельности
(Внешэкономбанк)»
Публичное акционерное
общество
«Проминвестбанк»
должность
4
Член Совета директоров
Член наблюдательного
Совета
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Директор Департамента
дочерних банков
Член Наблюдательного
совета
111
Акционерное общество
09.02.2009
коммерческий банк
Член Совета директоров
«ГЛОБЭКС»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
0%
эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
0%
организации - эмитента
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
0
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
0%
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
0%
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
0%
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами,
лицами, входящими в состав органов управления входящими
в
состав
органов
кредитной организации - эмитента и/или органов управления Банка и органов контроля
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью за
его
финансово-хозяйственной
кредитной организации - эмитента
деятельностью не имеет.
Сведения о привлечении к административной Привлечений к административной
ответственности за правонарушения в области ответственности
за
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или правонарушения в области финансов,
уголовной ответственности (наличии судимости) за налогов и сборов, рынка ценных бумаг
преступления в сфере экономики или за или уголовной ответственности
преступления против государственной власти
(наличии
судимости)
за
преступления в сфере экономики или
за
преступления
против
государственной власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей в органах управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было когда в отношении указанных
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из организаций было возбуждено дело о
процедур
банкротства,
предусмотренных банкротстве и/или введена одна из
законодательством
Российской
Федерации
о процедур
банкротства,
несостоятельности (банкротстве)
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации о несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
Член Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
по настоящее
время
6. Ноздрачев Денис Александрович, 1973 г.р.
Сведения об образовании:
112
1. Московский государственный технический университет им. Н.Э. Баумана,
дата окончания – 12.05.1997.
Специальность: Радиоэлектронные системы и комплексы средств управления подвижными
объектами.
Квалификация: инженер-радиомеханик, инженер-разработчик.
2. Финансовая академия при Правительстве РФ,
дата окончания – 25.12.2000
Специальность: финансы и кредит.
Квалификация: экономист.
3. Кандидат технических наук,
дата – 2000 год.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
22.12.2010
19.10.2009
13.08.2009
30.06.2008
должность
2
ООО «Многопрофильная Процессинговая
Компания»
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
3
Председатель Совета
директоров
ЗАО "Отель Девелопмент"
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Президент-Председатель
Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
организация
3
Межрегиональный коммерческий
по настоящее
банк развития связи и
19.10.2009
время
информатики (публичное
акционерное общество)
13.08.2009 по настоящее
Межрегиональный коммерческий
время
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
должность
2
4
Член Совета директоров
Президент-Председатель
Правления
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
0%
0%
0
0%
0%
0%
113
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики
или за преступления против государственной
власти
Родственных связей с лицами, входящими
в состав органов управления Банка и
органов контроля за его финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка
ценных
бумаг
или
уголовной
ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей
в
органах
управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период, когда в
когда в отношении указанных организаций было отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна возбуждено дело о банкротстве и/или
из процедур банкротства, предусмотренных введена одна из процедур банкротства,
законодательством Российской Федерации о предусмотренных
законодательством
несостоятельности (банкротстве)
Российской
Федерации
о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
Член Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
7. Страшнов Дмитрий Евгеньевич, 1967 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Московский государственный технический университет имени Н.Э. Баумана
дата окончания – 07.06. 1991г.
Специальность: технология машиностроения
Квалификация: инженер- механник.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
2
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
ФГУП «Почта России»
14.10.2013
19.04.2013
должность
3
Член Совета директоров
Генеральный директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
по настоящее
14.10.2013
время
организация
3
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
должность
4
Член Совета директоров
114
информатики (публичное
акционерное общество)
ФГУП «Почта России»
19.04.2013 по настоящее
время
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Генеральный директор
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
0
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
0%
кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
0%
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов органов контроля за его финансовоконтроля
за
финансово-хозяйственной хозяйственной деятельностью не имеет.
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в области ответственности за правонарушения в
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг области финансов, налогов и сборов, рынка
или
уголовной
ответственности
(наличии ценных
бумаг
или
уголовной
судимости) за преступления в сфере экономики ответственности (наличии судимости) за
или за преступления против государственной преступления в сфере экономики или за
власти
преступления против государственной
власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей
в
органах
управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период, когда в
когда в отношении указанных организаций было отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна возбуждено дело о банкротстве и/или
из процедур банкротства, предусмотренных введена одна из процедур банкротства,
законодательством Российской Федерации о предусмотренных
законодательством
несостоятельности (банкротстве)
Российской
Федерации
о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
Член Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
8. Эскиндаров Алексей Мухадинович, 1981 г.р. (Независимый директор)
Сведения об образовании:
Финансовая академия при Правительстве РФ
дата окончания – 2002 г. – сведения о точной дате отсутствуют.
Специальность: Мировая экономика
Квалификация: экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
115
С
организация
1
2014
2013
2
ОАО «МИР»
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
ОАО «ВЭБ-Лизинг»
2009
АО «МСП Банк»
2007
ОАО «Архыз-Синара»
28.06.2013
08.12.2008
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
должность
3
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета Директоров
Член Наблюдательного
совета
Член Совета Директоров
Директор Департамента
поддержки малого и
среднего
предпринимательства
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2014
2
по настоящее
время
28.06.2013 по настоящее
время
по настоящее
время
2009
по настоящее
время
08.12.2008 по настоящее
время
2013
08.12.2008 по настоящее
время
2007
по настоящее
время
организация
должность
3
4
Член Совета директоров
ОАО «МИР»
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
ОАО «ВЭБ-Лизинг»
АО «МСП Банк»
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
Государственная корпорация
«Банк развития и
внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
ОАО «Архыз-Синара»
Член Совета директоров
Член Совета Директоров
Член Наблюдательного
совета
Директор Департамента
поддержки малого и
среднего
предпринимательства
Директор Департамента
поддержки малого и
среднего
предпринимательства
Член Совета Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
0
0%
0%
0%
116
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики
или за преступления против государственной
власти
Родственных связей с лицами, входящими
в состав органов управления Банка и
органов контроля за его финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка
ценных
бумаг
или
уголовной
ответственности (наличии судимости) за
преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей
в
органах
управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период, когда в
когда в отношении указанных организаций было отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна возбуждено дело о банкротстве и/или
из процедур банкротства, предусмотренных введена одна из процедур банкротства,
законодательством Российской Федерации о предусмотренных
законодательством
несостоятельности (банкротстве)
Российской
Федерации
о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
Член Совета директоров не участвует в работе комитетов Совета директоров в связи
с их отсутствием.
Правление Банка
1. Ноздрачев Денис Александрович, 1973 г.р.
Сведения об образовании:
1. Московский государственный технический университет им. Н.Э. Баумана,
дата окончания – 12.05.1997.
Специальность: Радиоэлектронные системы и комплексы средств управления подвижными
объектами.
Квалификация: инженер-радиомеханик, инженер-разработчик.
2. Финансовая академия при Правительстве РФ,
дата окончания – 25.12.2000
Специальность: финансы и кредит.
Квалификация: экономист.
3. Кандидат технических наук,
дата – 2000 год.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
22.12.2010
13.08.2009
19.10.2009
30.06.2008
2
ООО «Многопрофильная Процессинговая
Компания»
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
ЗАО «Отель Девелопмент»
должность
3
Председатель Совета
директоров
ПрезидентПредседатель
Правления
Член Совета
директоров
Член Совета
117
директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
по настоящее
22.12.2010
время
19.10.2009
по настоящее
время
13.08.2009 по настоящее
время
30.06.2008 по настоящее
время
организация
3
ООО «Многопрофильная
Процессинговая Компания»
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
ЗАО «Отель Девелопмент»
должность
4
Председатель Совета
директоров
Член Совета
директоров
ПрезидентПредседатель
Правления
Член Совета
директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
0
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
0%
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам
дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов органов контроля за его финансовоконтроля
за
финансово-хозяйственной хозяйственной деятельностью не имеет.
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в области ответственности за правонарушения в
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг области финансов, налогов и сборов,
или
уголовной
ответственности
(наличии рынка ценных бумаг или уголовной
судимости) за преступления в сфере экономики ответственности (наличии судимости)
или за преступления против государственной за преступления в сфере экономики или за
власти
преступления против государственной
власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей в органах управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период, когда
когда в отношении указанных организаций было в отношении указанных организаций
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна было возбуждено дело о банкротстве
из процедур банкротства, предусмотренных и/или
введена
одна
из
процедур
законодательством Российской Федерации о банкротства,
предусмотренных
несостоятельности (банкротстве)
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
118
(банкротстве) не занимал.
2. Большаков Иван Николаевич, 1961 г.р.
Сведения об образовании:
Московский финансовый институт (с отличием)
дата окончания – 1983 год
Специальность: Международные экономические отношения
Квалификация: экономист
Кандидат экономических наук с 1988 г.
С
организация
должность
2
3
Межрегиональный коммерческий банк
Член Правления Банка
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
25.04.2011 Межрегиональный коммерческий банк
Первый заместитель
развития связи и информатики (публичное
Председателя Правления
акционерное общество)
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом
порядке):
С
По
организация
Должность
1
2
3
4
Межрегиональный
коммерческий банк
по настоящее
27.05.2011
развития связи и
Член Правления Банка
время
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный
коммерческий банк
по настоящее
Первый заместитель
25.04.2011
развития связи и
время
Председателя Правления
информатики (публичное
акционерное общество)
Акционерный
коммерческий банк
«ЕВРОФИНАНС»
Первый Вице-президент
09.11.2010
01.02.2011
МОСНАРБАНК (открытое
акционерное общество)
25.12.2003
08.11.2010
Акционерный
Первый Вице-президенткоммерческий банк
Заместитель Председателя
«ЕВРОФИНАНС»
Правления
МОСНАРБАНК (открытое
акционерное общество)
(реорганизация ОАО АКБ
«ЕВРОФИНАНС» в форме
присоединения к нему КБ
«Моснарбанк» ЗАО)
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
1
27.05.2011
119
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
0
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации
- эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
0%
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными лицами, Родственных связей с лицами,
входящими в состав органов управления кредитной входящими в состав органов
организации - эмитента и/или органов контроля за управления
Банка
и
органов
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной контроля
за
его
финансовоорганизации - эмитента
хозяйственной деятельностью не
имеет.
Сведения о привлечении к административной Привлечений к административной
ответственности за правонарушения в области ответственности
за
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или правонарушения
в
области
уголовной ответственности (наличии судимости) за финансов, налогов и сборов, рынка
преступления в сфере экономики или за преступления ценных
бумаг
или
уголовной
против государственной власти
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в
сфере
экономики
или
за
преступления
против
государственной власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах управления Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в отношении коммерческих организаций в период,
указанных организаций было возбуждено дело о когда в отношении указанных
банкротстве и/или введена одна из процедур организаций было возбуждено дело
банкротства,
предусмотренных
законодательством о банкротстве и/или введена одна
Российской
Федерации
о
несостоятельности из
процедур
банкротства,
(банкротстве)
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации о несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
3. Копейко Александр Сергеевич, 1970 г.р.
Сведения об образовании:
1. Львовское высшее военно-политическое училище.
дата окончания – 27.06.1991
Специальность: Военно-политическая, культурно-просветительная
Квалификация: культпросветработник, организатор-методист культурно-просветительной
работы
2. Военный университет
дата окончания – 23.06.1997
Специальность - Юриспруденция
Квалификация – офицер с высшим военно-специальным образованием, юрист
3. Автономная некоммерческая организация «Институт экономики и антикризисного
управления.
дата окончания – 27.07.2005
Специальность: Антикризисное управление
Квалификация: экономист-менеджер
120
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
организация
должность
2
3
Председатель Совета
директоров
Член Совета
директоров
ООО "УК "Траст Центр"
30.04.2014
Общество с ограниченной ответственностью
«Многопрофильная Процессинговая Компания»
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
Акционерный коммерческий инновационный банк
развития средств связи и информатики
«Почтобанк» акционерное общество
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
04.12.2009
03.03.2009
25.06.2009
19.02.2009
Член Правления
Член
Наблюдательного
совета
Первый заместитель
Председателя
Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
30.04.2014
29.09.2010
04.12.2009
25.06.2009
03.03.2009
19.02.2009
2
по настоящее
время
28.04.2012
по настоящее
время
по настоящее
время
по настоящее
время
по настоящее
время
организация
3
ООО "УК "Траст Центр"
ООО "УК "Траст Центр"
Общество с ограниченной
ответственностью
«Многопрофильная Процессинговая
Компания»
Акционерный коммерческий
инновационный банк развития
средств связи и информатики
«Почтобанк» акционерное
общество
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
должность
4
Председатель Совета
директоров
Член Совета
директоров
Член Совета
директоров
Член
Наблюдательного
совета
Член Правления
Первый заместитель
Председателя
Правления
121
акционерное общество)
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
0
0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам
дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
0%
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Родственных связей с лицами, входящими
в состав органов управления Банка и
органов контроля за его финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда
в отношении указанных организаций
было возбуждено дело о банкротстве
и/или
введена
одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
4. Волохов Сергей Валерьевич, 1967 г.р.
Сведения об образовании:
122
1. Московский ордена Ленина, ордена Октябрьской революции и ордена Трудового Красного
Знамени государственный технический университет (с отличием).
дата окончания – 13.06.1990
Специальность: Гироскопические приборы и устройства
Квалификация: инженер-электромеханик
2. Финансовая академия при Правительстве РФ
дата окончания – 14.12.1999
Специальность: Финансы и кредит
Квалификация: экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
30.04.2012
2
должность
3
Член Совета
директоров
Член Правления
ООО "УК "Траст Центр"
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
09.04.2008
Межрегиональный коммерческий банк развития
Заместитель
связи и информатики (публичное акционерное
Председателя
общество)
Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
29.04.2008
С
1
30.04.2012
По
2
по
настоящее
время
по
настоящее
время
организация
3
ООО "УК "Траст Центр"
должность
4
Член Совета
директоров
Межрегиональный коммерческий
Член Правления
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
09.04.2008
по
Межрегиональный коммерческий
Заместитель
настоящее
банк развития связи и
Председателя
время
информатики (публичное
Правления
акционерное общество)
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории
0
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
0%
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам
дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов органов контроля за его финансовоконтроля
за
финансово-хозяйственной хозяйственной деятельностью не имеет.
123
29.04.2008
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики
или за преступления против государственной
власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда
в отношении указанных организаций
было возбуждено дело о банкротстве
и/или
введена
одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
5. Олейник Ольга Владимировна, 1971 г.р.
Сведения об образовании:
1. Московский государственный институт электроники и математики
дата окончания – 27.06.1996 г.
Специальность: менеджмент
Квалификация: инженер-менеджер,
2. Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации
дата окончания – 23.06.2004 г.
Специальность: финансы и кредит.
Квалификация: экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
Общество с ограниченной ответственностью
Член Совета
07.12.2012
«Многопрофильная Процессинговая Компания»
директоров
Межрегиональный коммерческий банк развития
Заместитель
10.10.2006
связи и информатики (публичное акционерное
Председателя
общество)
Правления
21.07.2006
Межрегиональный коммерческий банк развития
Член Правления
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
Акционерный коммерческий инновационный банк
Член
29.06.2012
развития средств связи и информатики
Наблюдательного
«Почтобанк» акционерное общество
совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
07.12.2012
2
по
настоящее
организация
3
Общество с ограниченной
ответственностью
Должность
4
Член Совета
директоров
124
время
10.10.2006
по
настоящее
время
21.07.2006
по
настоящее
время
29.06.2012
по
настоящее
время
«Многопрофильная Процессинговая
Компания
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Акционерный коммерческий
инновационный банк развития
средств связи и информатики
«Почтобанк» акционерное
общество
Заместитель
Председателя
Правления
Член Правления
Член
Наблюдательного
совета
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
0
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
0%
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам
дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов органов контроля за его финансовоконтроля
за
финансово-хозяйственной хозяйственной деятельностью не имеет.
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в области ответственности за правонарушения в
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг области финансов, налогов и сборов,
или
уголовной
ответственности
(наличии рынка ценных бумаг или уголовной
судимости) за преступления в сфере экономики или ответственности (наличии судимости)
за преступления против государственной власти
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей в органах управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период, когда
когда в отношении указанных организаций было в отношении указанных организаций
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна было возбуждено дело о банкротстве
из процедур банкротства, предусмотренных и/или
введена
одна
из
процедур
законодательством Российской Федерации о банкротства,
предусмотренных
несостоятельности (банкротстве)
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве) не занимала.
6. Рукавишников Алексей Михайлович, 1965
125
Сведения об образовании:
Московский финансовый институт (с отличием),
дата окончания – 22.06.1989.
Специальность: международные экономические отношения.
Квалификация: экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
23.10.2009
15.02.2010
02.02.2010
2
Общество с ограниченной ответственностью
«Межрегиональная Депозитарная Компания»
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
общество)
должность
3
Член Совета
директоров
Член Правления
Заместитель
Председателя
Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
организация
3
29.09.2010
28.04.2012
ООО "УК "Траст Центр"
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
15.02.2010
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
по
банк развития связи и
02.02.2010
настоящее
информатики (публичное
время
акционерное общество)
Общество с ограниченной
по
ответственностью
23.10.2009
настоящее
«Межрегиональная Депозитарная
время
Компания»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
по
настоящее
время
Должность
4
Член Совета
директоров
Член Правления
Заместитель
Председателя
Правления
Член Совета
директоров
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
0%
0%
0
0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам
дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
0%
126
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики
или за преступления против государственной
власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Родственных связей с лицами, входящими
в состав органов управления Банка и
органов контроля за его финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда
в отношении указанных организаций
было возбуждено дело о банкротстве
и/или
введена
одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
8. Базанов Сергей Игоревич, 1973 г.р.
Сведения об образовании:
Всероссийский заочный финансово-экономический институт
дата окончания – 2003 (точная дата не известна).
Специальность: экономист.
Квалификация: Финансы и кредит
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
11.02.2015
2
3
Межрегиональный коммерческий банк развития
связи и информатики (публичное акционерное
Член Правления
общество)
16.01.2015
Межрегиональный коммерческий банк развития
Главный бухгалтерсвязи и информатики (публичное акционерное
Операционный
общество)
директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
1
16.01.2015
11.02.2015
24.11.2010
По
2
по
настоящее
время
по
настоящее
время
15.01.2015
организация
3
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и информатики
Должность
4
Главный бухгалтерОперационный
директор
Член Правления
Главный бухгалтер
127
(публичное акционерное общество)
01.07.2009
23.11.2010 Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Заместитель главного
бухгалтера
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
0
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
0%
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам
дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными Родственных связей с лицами, входящими
лицами, входящими в состав органов управления в состав органов управления Банка и
кредитной организации - эмитента и/или органов органов контроля за его финансовоконтроля
за
финансово-хозяйственной хозяйственной деятельностью не имеет.
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в области ответственности за правонарушения в
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг области финансов, налогов и сборов,
или
уголовной
ответственности
(наличии рынка ценных бумаг или уголовной
судимости) за преступления в сфере экономики ответственности (наличии судимости)
или за преступления против государственной за преступления в сфере экономики или за
власти
преступления против государственной
власти не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах Должностей в органах управления
управления коммерческих организаций в период, коммерческих организаций в период, когда
когда в отношении указанных организаций было в отношении указанных организаций
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна было возбуждено дело о банкротстве
из процедур банкротства, предусмотренных и/или
введена
одна
из
процедур
законодательством Российской Федерации о банкротства,
предусмотренных
несостоятельности (банкротстве)
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
Президент-Председатель Правления (единоличный исполнительный орган)
1. Ноздрачев Денис Александрович, 1973 г.р.
Сведения об образовании:
1. Московский государственный технический университет им. Н.Э. Баумана,
дата окончания – 12.05.1997.
Специальность: Радиоэлектронные системы и комплексы средств управления подвижными
объектами.
Квалификация: инженер-радиомеханик, инженер-разработчик.
2. Финансовая академия при Правительстве РФ,
128
дата окончания – 25.12.2000
Специальность: финансы и кредит.
Квалификация: экономист.
3. Кандидат технических наук,
дата – 2000 год.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
2
3
Председатель
Совета директоров
Член Совета
директоров
ПрезидентПредседатель
Правления
Член Совета
директоров
1
22.12.2010
ООО «Многопрофильная Процессинговая Компания»
19.10.2009
Межрегиональный коммерческий банк развития связи и
информатики (публичное акционерное общество)
13.08.2009
Межрегиональный коммерческий банк развития связи и
информатики (публичное акционерное общество)
30.06.2008
ЗАО «Отель Девелопмент»
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
22.12.2010
19.10.2009
13.08.2009
30.06.2008
2
по
настоящее
время
по
настоящее
время
по
настоящее
время
по
настоящее
время
организация
должность
3
4
ООО «Многопрофильная
Процессинговая Компания»
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики
(публичное акционерное общество)
ЗАО «Отель Девелопмент»
Председатель Совета
директоров
Член Совета
директоров
ПрезидентПредседатель
Правления
Член Совета
директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
0
0%
0%
0%
129
Характер любых родственных связей с иными
лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и/или органов
контроля
за
финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере экономики или
за преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Родственных связей с лицами, входящими
в состав органов управления Банка и
органов контроля за его финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
Привлечений
к
административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной
власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда
в отношении указанных организаций
было возбуждено дело о банкротстве
и/или
введена
одна
из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому
органу управления кредитной организации – эмитента
Информация о размере и видах вознаграждения, включая заработную плату, премии,
комиссионные, вознаграждения за участие в работе органа управления, и иные виды
вознаграждения которые были выплачены кредитной организацией – эмитентом в течение
последнего завершенного отчетного года и последнего завершенного периода до даты
утверждения проспекта ценных бумаг, а также расходы связанные с исполнением функций
членов органов управления кредитной организации-эмитента, компенсированные эмитентом в
указанных отчетных периодах.
Совет директоров:
В соответствии с Положением о Совете директоров, размер вознаграждения членам
Совета директоров Банка определяется по итогам финансового года на годовом общем
собрании акционеров, которое состоялось 30 июня 2015 года. При рассмотрении вопроса о
распределении прибыли за 2014-й финансовый год было принято решение не выплачивать
вознаграждение членам Совета директоров Банка по итогам 2014 года (Решение ГОСА,
Протокол № 51 от 01.07.2015).
Также в течение последнего завершенного отчетного года и последнего завершенного
периода до даты утверждения Проспекта ценных бумаг не производилось компенсации
расходов связанных с исполнением функций членов органов управления Банка.
Правление:
Отчетная дата
1
2014 год
Вид вознаграждения
(заработная плата, премии, комиссионные,
льготы и (или) компенсации расходов, иное)
2
Оклад
Премии
Льготы
Командировочные
Отпуск
Компенсация неиспользованного отпуска
Иные компенсированные расходы
Размер вознаграждения,
тыс. руб.
3
74 745
0,00
0,00
3401
7 301
1 667
0,00
130
2 квартал
2015 года
Оклад
Премия
Льготы
Командировочные
Отпуск
Компенсация неиспользованного отпуска
Иные компенсированные расходы
15 805
295
0,00
354
2 123
0,00
0,00
Сведения о существующих соглашениях относительно вышеуказанных выплат в текущем
финансовом году: соглашения с членами Совета директоров и членами Правления о выплате
указанных вознаграждений в текущем финансовом году отсутствуют.
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента, а также об организации системы
управления рисками и внутреннего контроля
Описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной
организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными
документами) и внутренними документами кредитной организации –эмитента
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка осуществляется
Ревизионной комиссией Банка. Ревизионная комиссия Банка избирается общим собранием
акционеров.
Члены Ревизионной комиссии Банка не могут быть одновременно членами Совета
директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
К компетенции Ревизионной комиссии Банка относится:
- проверка соблюдения Банком законодательных и других актов, регулирующих его
деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком
операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние касс и имущества;
- проверка финансовой документации, заключения комиссии по инвентаризации
имущества, сравнение указанных документов с данными первичного бухгалтерского учета;
- проверка законности договоров Банка, расчетов с контрагентами;
- анализ финансового положения Банка, его платежеспособности, ликвидности
активов, соотношения собственных и заемных средств, выявление резервов улучшения
экономического состояния Банка и выработка рекомендаций для органов управления;
- проверка своевременности и правильности платежей поставщикам продукции и
услуг, платежей в бюджет, начисления и выплат дивидендов, процентов по облигациям,
погашения прочих обязательств;
- проверка правильности составления балансов Банка, отчетной документации для
налоговой инспекции, статистических органов, органов государственного управления;
- проверка правомерности решений, принимаемых Советом директоров Банка,
Президентом-Председателем Правления и Правлением Банка, их соответствие Уставу
Банка и решениям общего собрания акционеров;
- анализ решений общего собрания акционеров, внесение предложений по их
корректировке при расхождениях с законодательством.
Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Положением о
ревизионной комиссии Банка, утверждаемым общим собранием акционеров.
Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента (внутреннего аудита):
информация о наличии комитета по аудиту совета директоров, его функциях, персональном и
количественном составе:
Система внутреннего контроля представляет собой совокупность системы
органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка
осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской
Федерации, учредительными и внутренними документами Банка. Система внутреннего
контроля включает следующие направления:
131


контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка;
контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и
оценка банковских рисков;
 контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и
других сделок;
 контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей
информации) и обеспечением информационной безопасности;
 осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы
внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам
деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и
осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы
внутреннего контроля Банка (мониторинг системы внутреннего контроля).
В систему органов внутреннего контроля Банка входят:
 органы управления Банка;
 Ревизионная комиссия Банка;
 Главный бухгалтер (его заместители);
 Руководитель (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала
Банка;
 Служба внутреннего аудита;
 Служба внутреннего контроля Банка;
 Ответственный работник (структурное подразделение) по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
 Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг.
Служба внутреннего аудита в Банке была создана в начале декабря 2014 года,
осуществляет свою деятельность в соответствии с Уставом Банка, Положением о
Службе внутреннего аудита, утвержденным Советом директоров Банка, и иными
внутренними документами Банка об организации внутреннего контроля.
Служба внутреннего аудита Банка осуществляет следующие функции:

проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
 проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских
рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил,
порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления
банковскими рисками);
 проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за
использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль
целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или)
использования, наличие планов действий на случай непредвиденных
обстоятельств;

проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности
бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности
(включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и
представления информации и отчетности;

проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности
представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми
актами в органы государственной власти и Банк России;

проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности
имущества Банка;

оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых
Банком операций;

другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.
132
Основными задачами Службы внутреннего аудита является проведение проверки
по всем направлениям деятельности Банка. Объектом проверки является любое
подразделение и служащий Банка. Руководитель Службы внутреннего аудита
утверждается Советом директоров Банка.
Служба внутреннего аудита находится в непосредственном подчинении Совету
директоров Банка.
К компетенции Службы внутреннего аудита относится проведение проверок
деятельности всех подразделений и сотрудников Банка.
Служба внутреннего контроля создана в Банке в конце 1998 года, осуществляет
свою деятельность в соответствии с Уставом Банка, Положением о Службе внутреннего
контроля, утвержденным решением Правления Банка, и иными внутренними
документами Банка об организации внутреннего контроля.
Основными функциями Службы внутреннего контроля являются:
 выявление регуляторного (комплаенс) риска – риска возникновения у Банка убытков
из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних
документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций (если такие
стандарты и правила являются обязательными для Банка), а также в результате
применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов;
 мониторинг регуляторного (комплаенс) риска, в том числе анализ внедряемых
Банком новых или внесения изменений в существующие банковские продукты,
услуги и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного
риска;
 координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение
уровня регуляторного (комплаенс) риска в Банке и банковской группе;
 проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым
актам, стандартам саморегулируемых организаций, членом которых является
Банк;
 выявление конфликта интересов в деятельности Банка и его работников, участие
в разработке внутренних нормативных документов Банка, направленных на его
минимизацию;
 анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ
соблюдения Банком прав клиентов;
 анализ экономической целесообразности заключения Банком договоров с
юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг
и(или) выполнение работ, обеспечивающих осуществление Банком банковских
операций (аутсорсинг);
 другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.
Основными задачами Службы внутреннего контроля является содействие
органам управления Банка в организации эффективной системы управления регуляторным
(комплаенс) риском.
Служба внутреннего контроля находится в непосредственном подчинении
Президента-Председателя Правления Банка и осуществляет свою деятельность на
постоянной основе.
К компетенции Службы внутреннего контроля относится взаимодействие с
внешними аудиторами Банка с целью комплексной проверки профессиональной
деятельности, достоверности,
полноты, объективности
и своевременности
бухгалтерского учета и отчетности Кредитной организации-эмитента. Служба
внутреннего контроля Банка обеспечивает доступ представителей внешнего аудита ко
всем документам Банка, необходимым для проведения такой проверки. Служба
внутреннего контроля Банка осуществляет взаимодействие с внешним аудитором в
процессе выполнения Банком рекомендаций внешнего аудитора по минимизации рисков
профессиональной деятельности эмитента и прочих рекомендаций.
Служба внутреннего аудита не взаимодействует с внешними аудиторами Банка.
133
Иных служб внутреннего контроля (в том числе комитета по аудиту Совета
директоров), кроме приведенных выше, в Банке не создано.
Политика кредитной организации-эмитента в области управления рисками и внутреннего
контроля:
Банком проводится комплексная работа по управлению рисками, которая включает в
себя обеспечение эффективной системы внутреннего контроля, выполнение Банком
пруденциальных норм, установленных Банком России, и соблюдение действующего
законодательства Российской Федерации.
В целях обеспечения устойчивости Банка к кризисным явлениям в экономике и
банковской сфере Банк последовательно улучшает систему управления рисками. Система
управления рисками Банка направлена на комплексную оценку рисков, влияющих на
достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на
непрерывно изменяющиеся обстоятельства и условия внешней среды.
Система управления рисками в Банке основывается на следующих принципах:
- полное соответствие внутренних нормативных документов требованиям Банка
России;
- коллегиальность принимаемых решений;
- постоянное выявление и оценка уровня принимаемых рисков осуществляемых
операций;
- регулярный мониторинг и контроль уровня подверженности банковским рискам;
- наличие детально разработанной нормативной базы по систематизации, оценке,
измерению и контролю рисков;
- наличие надежных автоматизированных информационных систем, обеспечивающих
оценку, измерение, контроль и информирование о рисках;
 наличие планов действий в случае возникновения чрезвычайных или кризисных
ситуаций.
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента,
устанавливающего
правила
по
предотвращению
неправомерного
использования
конфиденциальной и инсайдерской информации:
В Банке разработан документ «Порядок доступа к инсайдерской информации ПАО
АКБ «Связь-Банк», правила охраны её конфиденциальности и контроля за соблюдением
требований Федерального закона от 27.07.2010 №224-ФЗ и принятых в соответствии с
ним нормативных правовых актов».
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента
Ревизионная комиссия Банка:
ФИО
Патюлина Варвара Викторовна
Год рождения
1963
Московский финансовый институт
дата окончания – 1985 г.,
Сведения об образовании
специальность: международные экономические отношения;
квалификация: экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
Межрегиональный коммерческий банк развития связи
и информатики (открытое акционерное общество)
Государственная корпорация «Банк развития и
внешнеэкономической деятельности
3
Член Ревизионной
комиссии
Первый заместитель
директора Службы
06.2013
04.2012
134
(Внешэкономбанк)»
внутреннего контроля
Внешэкономбанка
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
04.2012
по настоящее
время
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
01.2008
04.2012
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
4
Первый заместитель
директора Службы
внутреннего контроля
Внешэкономбанка
Заместитель
директора Службы
внутреннего контроля
Внешэкономбанка
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитентаДоли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью, членами совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим должность единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
0
0%
0%
0
Родственных связей с лицами,
входящими в состав органов управления
Банка и органов контроля за его
финансово-хозяйственной
деятельностью не имеет.
Привлечений к административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или
за преступления против
государственной власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных
организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства,
135
несостоятельности (банкротстве)
ФИО
предусмотренных законодательством
Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве) не
занимала.
Улупов Вячеслав Евгеньевич
Год рождения
1952
Московский Государственный университет
им.М.В.Ломоносова
дата окончания – 15.06.1979 г.,
Сведения об образовании
специальность: политическая экономия,
квалификация: экономист, преподаватель политэкономии;
Кандидат экономических наук – 1985 г.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
Межрегиональный коммерческий банк развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
Государственная корпорация «Банк развития и
внешнеэкономической деятельности
(Внешэкономбанк)»
3
Член Ревизионной
комиссии
Директор Службы
внутреннего контроля
Внешэкономбанка
22.01.2009
06.2007
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
4
22.01.2009
по настоящее
время
3
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Член Ревизионной
комиссии
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитентаДоли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
0
0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
0
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью, членами совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации -
Родственных связей с лицами,
входящими в состав органов управления
Банка и органов контроля за его
финансово-хозяйственной
деятельностью не имеет.
136
эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим должность единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Привлечений к административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или
за преступления против
государственной власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных
организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства,
предусмотренных законодательством
Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
ФИО
Пантелеев Александр Александрович
Год рождения
1973
Финансовая академия при Правительстве РФ
дата окончания –1996 г.,
специальность: финансы и кредит,
квалификация: экономист.
Сведения об образовании
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
С
по
организация
должность
1
2
3
04.2012
по настоящее
время
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
03.2010
04.2012
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
4
Начальник
Управления внешних
проверок Службы
внутреннего контроля
Внешэкономбанка
Заместитель
начальника Отдела
3
Начальник
Государственная корпорация «Банк развития и
Управления внешних
04.2012
внешнеэкономической деятельности
проверок Службы
(Внешэкономбанк)»
внутреннего контроля
Внешэкономбанка
Межрегиональный коммерческий банк развития связи
Член Ревизионной
29.06.2012
и информатики (публичное акционерное общество)
комиссии
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
137
деятельности (Внешэкономбанк)»
выездных проверок
Службы внутреннего
контроля
Внешэкономбанка
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитентаДоли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
0
0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента
0
Характер любых родственных связей с иными
членами органов кредитной организации - эмитента
по контролю за его финансово-хозяйственной
деятельностью, членами совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, членами коллегиального исполнительного
органа кредитной организации - эмитента, лицом,
занимающим должность единоличного
исполнительного органа кредитной организации эмитента.
Сведения о привлечении к административной
ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за
преступления против государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах
управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было
возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве)
Родственных связей с лицами,
входящими в состав органов управления
Банка и органов контроля за его
финансово-хозяйственной
деятельностью не имеет.
Привлечений к административной
ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или
за преступления против
государственной власти не имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных
организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства,
предусмотренных законодательством
Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве) не
занимал.
Служба внутреннего контроля Банка
ФИО
Год рождения
Елисеенкова Екатерина Валерьевна
1977 г.
138
Сведения об образовании
Финансовая академия при Правительстве РФ,
дата окончания – 2003 г.,
специальность: финансы и кредит
квалификация – экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
1
01.12.2014
2
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
должность
3
Руководитель
Службы внутреннего
контроля
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
01.12.2014
21.09.2009
организация
2
по настоящее
время
30.11.2014
3
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный
коммерческий банк
развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
должность
4
Руководитель
Службы внутреннего
контроля
Начальник Отдела
внутреннего контроля и
аудита Головного офиса,
Заместитель руководителя
службы - начальник Отдела
внутреннего контроля и
аудита Головного офиса
Службы внутреннего
контроля
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации –
0%
эмитента
Количество акций кредитной организации – эмитента каждой категории
(типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления
0
прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
0%
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации – эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации – эмитента каждой категории (типа), которые могут быть
приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим
0
опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации –
эмитента
Характер любых родственных связей с иными членами
Родственных связей с лицами,
органов кредитной организации – эмитента по контролю
входящими в состав органов
за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами
управления
Банка
и
органов
совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
контроля
за
его
финансовоорганизации – эмитента, членами коллегиального
хозяйственной деятельностью не
исполнительного органа кредитной организации –
имеет.
эмитента, лицом, занимающим должность единоличного
139
исполнительного органа кредитной организации –
эмитента.
Сведения
о
привлечении
к
административной
ответственности за правонарушения в области финансов,
налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной
ответственности (наличии судимости) за преступления в
сфере экономики или за преступления против
государственной власти
Сведения о занятии должностей в органах управления
коммерческих организаций в период, когда в отношении
указанных организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации
о
несостоятельности
(банкротстве)
Привлечений к административной
ответственности
за
правонарушения
в
области
финансов, налогов и сборов, рынка
ценных
бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости) за преступления в сфере
экономики или за преступления
против государственной власти не
имеет.
Должностей в органах управления
коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных
организаций было возбуждено дело о
банкротстве и/или введена одна из
процедур
банкротства,
предусмотренных
законодательством
Российской
Федерации о несостоятельности
(банкротстве) не занимала.
Служба внутреннего аудита Банка
ФИО
Быков Андрей Константинович
Год рождения
Сведения об образовании
1971 г.
1. Московский автомобилестроительный институт,
дата окончания - 1994 г.,
специальность: машины и технологии высокоэффективных
процессов обработки,
квалификация – инженер-механик.
2. Всероссийская академия внешней торговли,
дата окончания –1997 г.,
специальность: мировая экономика,
квалификация – экономист со знанием иностранного языка.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
1
01.12.2014
организация
2
Межрегиональный коммерческий банк
развития связи и информатики (публичное
акционерное общество)
должность
3
Руководитель Службы
внутреннего аудита
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в
хронологическом порядке):
С
по
1
2
01.12.2014
по
настояще
е время
16.06.2009
30.11.2014
организация
3
Межрегиональный коммерческий
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
Межрегиональный коммерческий
должность
4
Руководитель Службы
внутреннего аудита
Руководитель Службы
140
банк развития связи и
информатики (публичное
акционерное общество)
внутреннего контроля
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по
0
принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и
0%
зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого
0%
общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации
- эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в
0
результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Характер любых родственных связей с иными членами
органов кредитной организации - эмитента по контролю за Родственных связей с лицами,
его финансово-хозяйственной деятельностью, членами входящими в состав органов
совета директоров (наблюдательного совета) кредитной управления Банка и органов
организации - эмитента, членами коллегиального контроля за его финансовоисполнительного органа кредитной организации - эмитента, хозяйственной деятельностью
лицом,
занимающим
должность
единоличного не имеет.
исполнительного органа кредитной организации - эмитента.
Сведения
о
привлечении
к
административной Привлечений
к
ответственности за правонарушения в области финансов, административной
налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
за
ответственности (наличии судимости) за преступления в правонарушения
в
области
сфере
экономики
или
за
преступления
против финансов, налогов и сборов,
государственной власти
рынка
ценных
бумаг
или
уголовной
ответственности
(наличии
судимости)
за
преступления в сфере экономики
или за преступления против
государственной
власти
не
имеет.
Сведения о занятии должностей в органах управления Должностей
в
органах
коммерческих организаций в период, когда в отношении управления
коммерческих
указанных организаций было возбуждено дело о организаций в период, когда в
банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, отношении
указанных
предусмотренных
законодательством
Российской организаций было возбуждено
Федерации о несостоятельности (банкротстве)
дело о банкротстве и/или введена
одна из процедур банкротства,
предусмотренных
законодательством Российской
Федерации о несостоятельности
(банкротстве) не занимал.
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
Информация о размере и видах вознаграждения, включая заработную плату, премии,
комиссионные, вознаграждения за участие в работе органа управления, и иные виды
вознаграждения которые были выплачены кредитной организацией – эмитентом в течение
последнего завершенного отчетного года и последнего завершенного периода до даты
141
утверждения проспекта ценных бумаг, а также расходы связанные с исполнением функций
членов органов контроля кредитной организации-эмитента, компенсированные эмитентом в
указанных отчетных периодах.
Указанные вознаграждения, выплаченные членам Ревизионной комиссии за последний
завершенный финансовый год перед датой утверждения проспекта ценных бумаг
В соответствии с Положением о Ревизионной комиссии, членам Ревизионной
комиссии в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться
вознаграждения и (или) компенсационные расходы, связанные с исполнением ими своих
обязанностей. Размеры вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением
Общего собрания акционеров в соответствии с рекомендациями Совета директоров Банка.
На дату завершения последнего финансового года перед датой утверждения Проспекта
ценных бумаг решение о выплате вознаграждений членам Ревизионной комиссии не
принималось. Вознаграждения членам Ревизионной комиссии за последний завершенный
финансовый год перед датой утверждения Проспекта ценных бумаг не выплачивались.
Также в течение последнего завершенного отчетного года не производилось компенсации
расходов связанных с исполнением функций членов органов контроля Банка.
Указанные вознаграждения, выплаченные членам Ревизионной комиссии на дату
окончания последнего отчетного периода перед датой утверждения проспекта ценных бумаг:
Вознаграждение членам Ревизионной комиссии на дату окончания последнего отчетного
периода перед датой утверждения Проспекта ценных бумаг не выплачивались. Также в
течение последнего отчетного периода перед датой утверждения Проспекта ценных бумаг
не производилось компенсации расходов связанных с исполнением функций членов органов
контроля Банка.
Сведения о существующих соглашениях относительно указанных выплат в текущем
финансовом году.
Соглашения с членами Ревизионной комиссии о выплате вознаграждений в текущем
финансовом году отсутствуют.
Указанные вознаграждения, выплаченные сотрудникам Службы внутреннего контроля за
последний завершенный финансовый год перед датой утверждения проспекта ценных бумаг.
В соответствии с законодательством в IV квартале 2014 года были созданы Служба
внутреннего контроля Банка и Служба внутреннего аудита Банка. Вознаграждение,
выплаченное работникам Службы внутреннего контроля и Службе внутреннего аудита
Банка виде заработной платы и премий по итогам окончания 2014 года и 2 квартала 2015
года составило:
Служба внутреннего контроля Банка:
Отчетная дата
1
2014 год
Вид вознаграждения
(заработная плата, премии,
комиссионные, льготы и (или)
компенсации расходов, иное)
2
Оклад
Премия
Льготы
Командировочные
Компенсация за неиспользованный
отпуск
Пособие по больничному листу
Выплаты по соглашению сторон
Отпуск
Иные выплаты
Размер
вознаграждения, тыс.
руб.
3
3 593
466
0,00
318
125
5
360
169
0,00
142
2 квартал 2015 года
Иные компенсированные расходы
Оклад
0,00
3 023
Премия
Льготы
Командировочные
Компенсация
неиспользованного
отпуска
Пособие по больничному листу
Материальная помощь
Отпуск
Иные выплаты
Иные компенсированные расходы
251
0,00
420
0,00
0,00
0,00
244
0,00
0,00
Служба внутреннего аудита Банка:
Отчетная дата
1
2014 год
2 квартал 2015 года
Вид вознаграждения
(заработная плата, премии,
комиссионные, льготы и (или)
компенсации расходов, иное)
2
Оклад
Премия
Льготы
Командировочные
Компенсация за неиспользованный
отпуск
Пособие по больничному листу
Материальная помощь
Отпуск
Иные выплаты
Иные компенсированные расходы
Оклад
Премия
Льготы
Командировочные
Компенсация неиспользованного
отпуска
Пособие по больничному листу
Материальная помощь
Отпуск
Иные выплаты
Иные компенсированные расходы
Размер
вознаграждения, тыс.
руб.
3
4 557
903
0,00
1 811
0,00
16
0,00
249
0,00
0,00
5 270
525
0,00
1 185
69
10
0,00
966
26
0,00
Сведения о существующих соглашениях относительно указанных выплат в текущем финансовом
году.
Соглашения с членами Службы внутреннего контроля Банка и Службы внутреннего аудита
Банка о выплате вознаграждений в текущем финансовом году отсутствуют.
143
5.7. Данные о численности и обобщенные данные о составе сотрудников (работников)
кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников
(работников) кредитной организации - эмитента
Средняя численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента, включая
работников (сотрудников), работающих в его филиалах и представительствах, а также размер
начисленной заработной платы и выплат социального характера за 5 последних завершенных
финансовых лет.
Наименование
показателя
Средняя
численность
работников, чел.
Фонд
начисленной
заработной
платы
работников за отчетный
период, тыс. руб.
Выплаты
социального
характера работников за
отчетный период, тыс.
руб.
2010 год
2011 год
2012 год
2013 год
2014 год
2 842
3 167
3 319
3 346
2 772 334
2 274 111
2 441 184
2 887 299
8 827
542 832
571 813
617 279
3 442
2 316 333
13 213
Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной
существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансовохозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента.
Увеличение среднесписочной численности сотрудников в 2011 году на 11,4% по
сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом связано с ростом
объемов проводимых операций и появлением новых банковских продуктов, основной
рост числа сотрудников приходится на региональные представительства. Рост
численности персонала дал Банку возможность поддерживать рост объема операций,
что положительно сказалось на выручке и прибыли Банка.
Изменения среднесписочной численности сотрудников являлись обоснованно
необходимыми и имели благоприятное значение для финансово-хозяйственной
деятельности Банка.
Отсутствие существенных изменений в численности сотрудников для финансовохозяйственной деятельности Банка оказывает только положительное значение, т.к.
аппарат сотрудников максимально остается неизменным и профессиональным.
Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную
деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники).
Сведения о ключевых сотрудниках приведены в п. 5.2 настоящего Проспекта ценных
бумаг.
Информация о профсоюзном органе.
Профсоюзный орган у Кредитной организации-эмитента отсутствует (не создан).
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед
сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном
капитале кредитной организации - эмитента
Кредитная организация - эмитент не имеет обязательств перед сотрудниками
(работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале Кредитной
организации - эмитента (приобретения акций Кредитной организации - эмитента).
Любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление
сотрудникам (работникам) опционов Кредитной организации – эмитента
отсутствуют.
144
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организацииэмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках,
в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организацииэмитента
Общее количество лиц с ненулевыми остатками на лицевых счетах,
зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организацииэмитента на дату утверждения проспекта ценных бумаг
Общее количество номинальных
организации-эмитента
держателей
акций
122
кредитной
Общее количество лиц, включенных в составленный последним список
лиц, имевших (имеющих) право на участие в общем собрании акционеров
кредитной организации-эмитента (иной список лиц, составленный в целях
осуществления (реализации) прав по акциям кредитной организацииэмитента и для составления которого номинальные держатели акций
кредитной организации-эмитента представляли данные о лицах, в
интересах которых они владели (владеют) акциями кредитной организацииэмитента)
Категория (типов) акций кредитной организации-эмитента, владельцы
которых подлежали включению в такой список:
1
1
обыкновенные
именные
Дата составления такого списка
31.03.2015
Количество собственных акций, находящихся на балансе кредитной
организации-эмитента
0
Количество акций кредитной организации-эмитента, принадлежащих
подконтрольным организациям
0
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации- эмитента, владеющих не
менее чем пятью процентами его уставного капитала или не менее чем пятью процентами
его обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае
отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20
процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
таких участников (акционеров) кредитной организации- эмитента
Информация о лицах, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее
чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Место нахождения
ИНН
Государственная корпорация «Банк
развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
Внешэкономбанк
107996, Москва, пр-т Академика Сахарова,
д.9
1077711000102
пр-т Академика Сахарова, д.9,
Москва, ГСП-6, 107996, Россия
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в
99,6504%
уставном капитале кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной
99,6504%
организации - эмитента
ОГРН
145
Информация о контролирующих лицах акционера кредитной организации-эмитента:
Внешэкономбанк
Контролирующих лиц как определено это понятие в законодательстве Российской
Федерации акционер Кредитной организации не имеет.
Внешэкономбанк является государственной корпорацией, созданной Российской
Федерацией в лице Правительства Российской Федерации, статус, цели деятельности,
функции и полномочия, которой определяются Федеральным законом от 17.05.2007 № 82
ФЗ «О банке развития» и иными федеральными законами и принятыми на их основе
нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Внешэкономбанк зарегистрирован в порядке, установленном Федеральным законом от 8
августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей"
Российская Федерация в лице Правительства
Полное фирменное наименование
Российской Федерации
Сокращенное фирменное наименование
Не применимо
ИНН
Не применимо
ОГРН
Не применимо
Место нахождения
Российская Федерация
Доля контролирующего лица акционера
кредитной
организации-эмитента
в
уставном капитале кредитной организации
Не применимо
– эмитента
Доля обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента принадлежащих
контролирующему
лицу
акционера
кредитной организации-эмитента
Вид контроля
Не применимо
Прямой контроль
Основание, в силу которого лицо
контролирующее акционера кредитной Участие в акционере кредитной организацииорганизации-эмитента, осуществляет такой
эмитента
контроль
Признак
осуществления
лицом,
Право формировать высший орган управления
контролирующим акционера кредитной
акционера кредитной организации-эмитента
организации-эмитента, такого контроля
Информация о номинальных держателях, на имя которых в реестре акционеров кредитной
организации-эмитента зарегистрировано не менее чем 5 процентов уставного капитала или не
менее чем 5 процентов обыкновенных акций кредитной организации-эмитента:
Акции Кредитной организации - эмитента, зарегистрированные в реестре акционеров
Кредитной организации - эмитента на имя номинального держателя, составляют менее 5
процентов уставного капитала или менее 5 процентов обыкновенных акций Кредитной
организации-эмитента.
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном
капитале кредитной организации- эмитента, наличии специального права ("золотой
акции")
Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящаяся в государственной
(федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности:
146
Доля уставного капитала кредитной организации эмитента,
находящаяся
в
государственной
(федеральной, субъектов Российской Федерации),
муниципальной собственности
Полное фирменное наименование
Место нахождения
0.0002%
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ В
ЛИЦЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО
АГЕНТСТВА ПО УПРАВЛЕНИЮ
ГОСУДАРСТВЕННЫМ
ИМУЩЕСТВОМ
103685, г. Москва, Никольский
пер., д. 9
Фамилия,
имя,
отчество
а)
управляющего
государственным, муниципальным пакетом акций, а
также лица, которое от имени Российской
Федерации, субъекта Российской Федерации или Чубарь Алексей Владимирович.
муниципального образования осуществляет функции
участника (акционера) кредитной организации эмитента.
Специальное право на участие Российской Фендерации, субьектов Российской Федерации,
муниципальных образований в управлении Кредитной-организации-эмитента- акционерного
общества («золотой акции») отсутствует.
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
кредитной организации- эмитента
Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной
номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному
акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента.
В Уставе Банка ограничения на количество акций, принадлежащих одному
акционеру, их суммарной номинальной стоимости, а также максимального числа
голосов, предоставляемых одному акционеру, отсутствуют.
Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале Кредитной
организации – эмитента в соответствии с законодательством Российской Федерации
или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Приобретение акций Банка нерезидентами регулируется федеральными законами.
Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской
Федерации устанавливается федеральным законом. Указанная квота рассчитывается
как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных
капиталах Кредитных организаций с иностранными инвестициями, и капитала
филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу Кредитных
организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации. Банк России
прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с
иностранными инвестициями при достижении установленной квоты.
Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала
Банка за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций Банка в пользу
нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты
участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.
Иные ограничения.
В соответствии со ст. 11 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и
банковской деятельности»:
Не могут быть использованы для формирования уставного капитала Кредитной
организации привлеченные денежные средства. В целях оценки средств, вносимых в
147
оплату уставного капитала Кредитной организации, Банк России вправе установить
порядок и критерии оценки финансового положения ее учредителей (участников)
Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов,
свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении
федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для
формирования уставного капитала Кредитной организации за исключением случаев,
предусмотренных федеральными законами.
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов,
свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении
органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного
самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала
Кредитной организации на основании соответственно законодательного акта
субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в
порядке, предусмотренном Федеральным законом от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и
банковской деятельности» и другими федеральными законами. .
Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной
или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой
юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо
группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг
к другу, более 1% акций банка требует уведомления Банка России, более 20% предварительного согласия Банка России. Банк России не позднее 30 дней с момента
получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если Банк России не
сообщил о принятом решении в течение указанного срока, приобретение акций (долей)
Кредитной организации считается разрешенным.
Порядок получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов
акций Банка и порядок уведомления Банка России о приобретении более 1 процента
акций Банка устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в
соответствии с ними нормативными актами Банка России.
Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20
процентов
акций
(долей)
Кредитной
организации
при
установлении
неудовлетворительного финансового положения приобретателей акций (долей),
нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица,
приобретающего акции (доли) Кредитной организации, имеются вступившие в силу
судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных
действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, и в
других случаях, предусмотренных федеральными законами.
Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов
акций (долей) Кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица,
приобретающего акции (доли) Кредитной организации, в причинении убытков какойлибо Кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета
директоров (наблюдательного совета) Кредитной организации, единоличного
исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального
исполнительного органа (правления, дирекции).
Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в
течение первых трех лет со дня его регистрации. Также в соответствии с
положениями ст. 18 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и
банковской деятельности» установлены специальные ограничения для Кредитных
организаций с иностранными инвестициями: Размер (квота) участия иностранного
капитала в банковской системе Российской Федерации устанавливается федеральным
законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с
Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного
капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах Кредитных
организаций с иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных
банков
к
совокупному
уставному
капиталу
Кредитных
организаций,
зарегистрированных на территории Российской Федерации.
Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций
148
банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при
достижении установленной квоты.
Банк России вправе по согласованию с Правительством Российской Федерации
устанавливать для Кредитных организаций с иностранными инвестициями и
филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций,
если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с
российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в
их создании и деятельности. Банк России имеет право устанавливать в порядке,
установленном Федеральным законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)», дополнительные требования к Кредитным
организациям с иностранными инвестициями и филиалам иностранных банков
относительно порядка представления отчетности, утверждения состава руководства
и перечня осуществляемых банковских операций.
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников)
кредитной организации-эмитента, владеющих не менее чем пятью процентами его уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем пятью процентами его
обыкновенных акций
Дата
составления
списка лиц,
имевших
право участия
в общем
собрании
акционеров
(участников)
1
08.02.2010
07.06.2010
19.10.2010
27.12.2010
Полное фирменное
наименование
акционера
(участника)/
Сокращенное
фирменное
наименование
акционера
(участника)
2
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
Место
нахождения
ИНН
3
ОГРН
Доля в
уставном
капитале,
в%
4
Доля
обыкнов
енных
акций в
уставном
капитале,
в%
5
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
149
27.12.2010
03.06.2011
30.05.2012
05.03.2013
04.06.2013
14.08.2013
19.05.2014
05.06.2014
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
150
04.08.2014
08.09.2014
25.12.2014
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Государственная
корпорация «Банк
развития и
внешнеэкономическ
ой деятельности
(Внешэкономбанк)»
/
Внешэкономбанк
Сахарова, д.9
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,4666
99,4666
107996,
Москва, пр-т
Академика
Сахарова, д.9
7750004
150
1077711
000102
99,6504
99,6504
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией- эмитентом сделках, в совершении
которых имелась заинтересованность
Сведения о количестве и объеме в денежном выражении совершенных Кредитной
организацией- эмитентом сделок, признаваемых в соответствии с законодательством
Российской Федерации сделками, в совершении которых имелась заинтересованность,
требовавших одобренния уполномоченным органом управления Кредитной организацииэмитента, по итогам каждого завершенного финансового года за 5 последних
завершенных отчетных лет:
Сделки в совершении которых имелась заинтересованность, одобренные Общим
собранием акционеров:
2010
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2011
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
33 454
18 440 587 180 400
9 807
5 214 516 049 034
2012
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2013
7 523
1 286 710 343 064
151
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2014
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
17 171
2 362 318 503 438
37 501
4 737 189 547 566
Сделки в совершении которых имелась заинтересованность, одобренные Советом
директоров (наблюдательным советом):
2010
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2011
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2012
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2013
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
2014
Общее количество совершенных сделок, шт.
Общий объем в денежном выражении совершенных сделок,
руб.
929
50 458 955 400,00
233
12 264 908 800
3
41 500 000
4
4 000 000
0
0,00
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), цена которой составляет 5 и более процентов
балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента, определенной по данным
ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки,
совершенной эмитентом за 5 последних завершенных отчетных лет и за период до даты
утверждения проспекта ценных бумаг.
Сделки, цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов
кредитной организации – эмитента в указанные отчетные периоды, не совершались.
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась
заинтересованность и решение об одобрении которых советом директоров (наблюдательным
советом) или общим собранием акционеров (участников) кредитной организации - эмитента
не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с
законодательством Российской Федерации:
Сделок с заинтересованностью, в совершении которых имелась заинтересованность и
решение об одобрении которых Советом директоров или Общим собранием акционеров
152
не принималось, в случаях, когда такое одобрение является обязательным, Кредитная
организация- эмитент не совершала.
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
(тыс. руб.)
Показатель
на
01.01.2011
на
01.01.2012
на
01.01.2013
на
01.01.2014
на
01.01.2015
Общая сумма дебиторской
задолженности
89 367 524
65 598 488
96 817 143
149 559 467
104 694
610
Просроченная дебиторская
задолженность.
162 064
149 761
46 033
28 720
0
Структура дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока
исполнения обязательств на дату окончания последнего завершенного финансового года и
последнего завершенного отчетного периода до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
(тыс. руб.)
№
п
п
Значение показателя, тыс.руб.
Наименование показателя
на 01.01.2015
на 01.07.2015
7 500 000
0
0
0
Кредиты и депозиты,
предоставленные кредитным
организациям
в том числе просроченные
3 246 930
4 598 143
0
697
Кредиты и депозиты,
предоставленные
банкам-нерезидентам
в том числе просроченные
4 078 790
3 885 558
0
0
Расчеты с клиентами по
факторинговым,
форфейтинговым операциям
Расчеты с валютными и
фондовыми биржами
в том числе просроченные
0
0
409 272
8 681 144
0
0
86 201 044
95 791 903
0
0
Расчеты по налогам и сборам
90 110
97 732
Задолженность перед
персоналом, включая расчеты с
работниками по оплате труда и
по подотчетным суммам
Расчеты с поставщиками,
подрядчиками и покупателями
Расчеты по доверительному
управлению
2 454
5 647
829 996
849 076
0
0
Депозиты в Банке России
в том числе просроченные
Вложения в долговые
обязательства
в том числе просроченные
153
Прочая дебиторская
задолженность
в том числе просроченная
Итого
в том числе просроченная
2 336 014
3 271 659
0
104 694 610
0
117 180 862
697
Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы
дебиторской задолженности: Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10
процентов от общей суммы дебиторской задолженности в течение пяти завершенных
финансовых лет отсутствуют.
154
VII. Бухгалтерская (финансовая)
финансовая информация
отчетность
эмитента
и
иная
7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента
Cостав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента, прилагаемой к проспекту
ценных бумаг:
а) годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента за три последних завершенных
отчетных года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, составленная в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, с приложенным
аудиторским заключением в отношении указанной бухгалтерской (финансовой) отчетности.
Состав приложенной к настоящему Проспекту ценных бумаг годовой бухгалтерской
(финансовой)
отчетности
Кредитной
организации-эмитента,
составленной
в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, с приложенными
аудиторскими заключениями в отношении указанной отчетности (Приложение № 1 к
данному Проспекту ценных бумаг):
Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Кредитной организацииэмитента за 2012 год:
- Аудиторское заключение независимого аудитора
- Бухгалтерский баланс на 1 января 2013 года (форма 0409806)
- Отчет о прибылях и убытках за 2012 год (форма 0409807)
- Отчет о движении денежных средств за 2012 год (форма 0409814)
- Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие
сомнительных ссуд и иных активов по состоянию на 01 января 2013 года (форма 0409808)
- Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 01 января 2013 года (форма
0409813)
- Пояснительная записка к годовому отчету за 2012 год.
Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Кредитной организацииэмитента за 2013 год:
- Аудиторское заключение независимого аудитора
- Бухгалтерский баланс на 1 января 2014 года (форма 0409806)
- Отчет о финансовых результатах на 31 декабря 2013 года (форма 0409807)
- Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие
сомнительных ссуд и иных активов по состоянию на 01 января 2014 года (форма 0409808)
- Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 01 января 2014 года (форма
0409813)
- Отчет о движении денежных средств на 01 января 2014 год (форма 0409814)
- Пояснительная информация к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за
2013 год.
Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Кредитной организацииэмитента за 2014 год:
- Аудиторское заключение независимого аудитора
- Бухгалтерский баланс на 1 января 2015 года (форма 0409806)
- Отчет о финансовых результатах за 1-й квартал 2015 года (форма 0409807)
- Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие
сомнительных ссуд и иных активов по состоянию на 01 января 2015 года (форма 0409808)
- Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 01 января 2015 года (форма
0409813)
- Отчет о движении денежных средств на 01 января 2015 года (форма 0409814)
155
- Пояснительная информация к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за
2014 год.
б) при наличии у эмитента годовой финансовой отчетности, составленной в соответствии с
Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) либо иными, отличными от
МСФО, международно признанными правилами, дополнительно прилагается такая финансовая
отчетность эмитента.
Состав приложенной к настоящему Проспекту ценных бумаг годовой финансовой
отчетности Кредитной организации-эмитента, составленной в соответствии с
Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (Приложение № 2 к
данному Проспекту ценных бумаг):
Состав годовой финансовой отчетности Кредитной организации-эмитента за 2012
год:
-
Аудиторское заключение независимого аудитора
Отчет о финансовом положении на 31 декабря 2012 года
Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся на 31 декабря 2012 года
Отчет о совокупном доходе за год, закончившийся 31 декабря 2012 года
Отчет об изменениях в капитале за год, закончившийся 31 декабря 2012 года
Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2012 года
Примечания к отдельной финансовой отчетности за 2012 год.
Состав годовой финансовой отчетности Кредитной организации-эмитента за 2013
год:
-
Аудиторское заключение независимого аудитора
Отчет о финансовом положении на 31 декабря 2013 года
Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся на 31 декабря 2013 года
Отчет о совокупном доходе за год, закончившийся 31 декабря 2013 года
Отчет об изменениях в капитале за год, закончившийся 31 декабря 2013 года
Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2013 года
Примечания к отдельной финансовой отчетности за 2013 год.
Состав годовой финансовой отчетности Кредитной организации-эмитента за 2014
год:
-
Аудиторское заключение независимого аудитора
Отчет о финансовом положении на 31 декабря 2014 года
Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся на 31 декабря 2014 года
Отчет о совокупном доходе за год, закончившийся 31 декабря 2014 года
Отчет об изменениях в капитале за год, закончившийся 31 декабря 2014 года
Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2014 года
Примечания к отдельной финансовой отчетности за 2014 год.
Стандарты (правила), в соответствии с которыми составлена такая годовая финансовая
отчетность: Международные стандарты финансовой отчетности.
7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента
Cостав промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента, прилагаемой к
проспекту ценных бумаг:
156
а) промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность эмитента за последний
завершенный отчетный квартал (отчетный период, состоящий из трех, шести или девяти месяцев
отчетного года), предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, составленная в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
Последним завершенным отчетным кварталом перед утверждением настоящего
Проспекта ценных бумаг является 2 квартал 2015 года. Промежуточная бухгалтерская
отчетность Кредитной организации-эмитента за 2 квартал 2015 года приводится в
Приложении № 3 к настоящему Проспекту ценных бумаг.
Состав промежуточной бухгалтерской отчетности Кредитной организацииэмитента за 2 квартал 2015 года:
- Бухгалтерский баланс на 1 июля 2015 года (форма 0409806)
- Отчет о финансовых результатах за 1-ое полугодие 2015 года (форма 0409807)
- Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов
на возможные потери по ссудам и иным активам по состоянию на 01 июля 2015 года (форма
0409808)
- Сведения об обязательных нормативах и показателе финансового роста на 01 июля
2015 года (форма 0409813)
- Отчет о движении денежных средств на 01 июля 2015 года (форма 0409814)
- Пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой)
отчетности за 2 квартал 2015 года.
б) при наличии у эмитента промежуточной финансовой отчетности, составленной в
соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) либо иными,
отличными от МСФО, международно признанными правилами, дополнительно прилагается такая
промежуточная финансовая отчетность эмитента:
Кредитная организация-эмитент не составляет промежуточную финансовую
отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности
(МСФО) либо иными, отличными от МСФО, международно признанными правилами.
7.3. Консолидированная финансовая отчетность эмитента
Cостав консолидированной финансовой отчетности эмитента, прилагаемой к проспекту
ценных бумаг:
а) годовая консолидированная финансовая отчетность эмитента, в отношении которой истек
установленный срок ее представления или составленная до истечения такого срока, за три
последних завершенных отчетных года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных
бумаг, с приложенным аудиторским заключением в отношении указанной годовой
консолидированной финансовой отчетности.
Состав приложенной к настоящему Проспекту ценных бумаг консолидированной
финансовой отчетности Кредитной организации-эмитента, составленной в соответствии
с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (Приложение № 4 к
данному Проспекту ценных бумаг):
Состав консолидированной финансовой отчетности Кредитной организацииэмитента за 2012 год:
- Аудиторское заключение независимого аудитора
- Консолидированный отчет о финансовом положении на 31 декабря 2012 года
- Консолидированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря
2012 года
- Консолидированный отчет о совокупном доходе, за год закончившийся 31 декабря
2012 года
157
- Консолидированный отчет об изменениях в капитале за год, закончившийся 31
декабря 2012 года
- Консолидированный отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31
декабря 2012 года
- Примечания к консолидированной финансовой отчетности за 2012 год.
Состав консолидированной финансовой отчетности Кредитной организацииэмитента за 2013 год:
- Аудиторское заключение независимого аудитора
- Консолидированный отчет о финансовом положении на 31 декабря 2013 года
- Консолидированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря
2013 года
- Консолидированный отчет о совокупном доходе, за год закончившийся 31 декабря
2013 года
- Консолидированный отчет об изменениях в капитале за год, закончившийся 31
декабря 2013 года
- Консолидированный отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31
декабря 2013 года
- Примечания к консолидированной финансовой отчетности за 2013 год.
Состав консолидированной финансовой отчетности Кредитной организацииэмитента за 2014 год:
- Аудиторское заключение независимого аудитора
- Консолидированный отчет о финансовом положении на 31 декабря 2014 года
- Консолидированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря
2014 года
- Консолидированный отчет о совокупном доходе, за год закончившийся 31 декабря
2014 года
- Консолидированный отчет об изменениях в капитале за год, закончившийся 31
декабря 2014 года
- Консолидированный отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31
декабря 2014 года
- Примечания к консолидированной финансовой отчетности за 2014 год.
Стандарты (правила), в соответствии с которыми составлена такая годовая
консолидированная финансовая отчетность: Международные стандарты финансовой
отчетности.
б) промежуточная консолидированная финансовая отчетность эмитента за отчетный период,
состоящий из шести месяцев текущего года, составленная в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации, а если в отношении нее проведен аудит - с приложением
соответствующего аудиторского заключения.
Состав приложенной к настоящему Проспекту ценных бумаг промежуточной
сокращенной консолидированной финансовой отчетности Кредитной организацииэмитента и его дочерних обществ, составленной в соответствии с Международными
стандартами финансовой отчетности (МСФО) за период с 01 января по 30 июня 2015 года
(Приложение № 5 к данному Проспекту ценных бумаг):
- Заключение по результатам обзорной проверки промежуточной сокращенной
консолидированной финансовой отчетности
- Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о финансовом
положении на 30 июня 2015 года
- Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках за
шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2015 года
- Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о совокупном доходе, за
шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2015 года
158
- Промежуточный сокращенный консолидированный отчет об изменениях в
капитале за шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2015 года
- Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о движении денежных
средств за шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2015 года
- Избранные примечания к промежуточной сокращенной консолидированной
финансовой отчетности на 30 июня 2015 года.
в) при наличии у эмитента промежуточной консолидированной финансовой отчетности за
отчетные периоды, состоящие из трех и девяти месяцев текущего года, дополнительно
прилагается такая промежуточная консолидированная финансовая отчетность эмитента за
последний завершенный отчетный период, состоящий из трех или девяти месяцев отчетного года,
а если в отношении нее проведен аудит - вместе с соответствующим аудиторским заключением.
Кредитная организация-эмитент не составляет промежуточную финансовую
отчетность за отчетные периоды, состоящие из трех и девяти месяцев текущего года в
соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) либо
иными, отличными от МСФО, международно признанными правилами.
7.4. Сведения об учетной политике эмитента
Основные положения учетной политики эмитента, самостоятельно определенной эмитентом
в соответствии с законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете и
утвержденной приказом или распоряжением лица, ответственного за организацию и состояние
бухгалтерского учета эмитента
информация об основных положениях учетной политики Кредитной организацииэмитента на 2012, 2013 и 2014 годы приведена в Пояснительных записках к
соответствующей годовой бухгалтерской отчетности за 2012, 2013 и 2014 годы в
Приложении № 1 к настоящему Проспекту ценных бумаг.
Основные положения учетной политики для целей бухгалтерского учета Кредитной
организации-эмитента на 2015 год приведены в Приложении № 6 к настоящему Проспекту
ценных бумаг.
7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем
объеме продаж
Кредитная организация-эмитент не осуществляет продажу продукции и товаров и
(или) не выполняет работы, не оказывает услуги за пределами Российской Федерации.
За каждый из трех последних завершенных отчетных лет, предшествующих дате
утверждения настоящего Проспекта ценных бумаг, у Кредитной организации-эмитента
отсутствуют доходы, полученные от экспорта продукции (товаров, работ, услуг).
7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества эмитента
после даты окончания последнего завершенного отчетного года
Сведения о существенных изменениях в составе имущества эмитента, произошедших после
даты окончания последнего завершенного отчетного года, годовая бухгалтерская (финансовая)
отчетность за который представлена в проспекте ценных бумаг, и до даты утверждения проспекта
ценных бумаг.
Существенных изменений в составе недвижимого имущества Кредитной организацииэмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года и до даты
утверждения настоящего Проспекта ценных бумаг не происходило.
7.7. Сведения об участии эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может
существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности эмитента
Сведения за три последних завершенных отчетных года, предшествующих дате утверждения
проспекта ценных бумаг, об участии эмитента в судебных процессах в качестве истца либо
159
ответчика (с указанием наложенных на ответчика судебным органом санкций) в случае, если такое
участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности эмитента.
За три последних завершенных финансовых года, предшествующих дате утверждения
настоящего Проспекта ценных бумаг, Кредитная организация-эмитент не участвовала в
качестве истца либо ответчика в судебных процессах, которые могли бы существенно
(свыше 10% от балансовой стоимости активов Кредитной организации-эмитента на дату
окончания соответствующего отчетного периода (квартала, года)) отразиться на его
финансовой – хозяйственной деятельности.
160
VIII. Сведения о размещаемых эмиссионных ценных бумагах, а также об
объеме, о сроке, об условиях и о порядке их размещения
8.1. Вид, категория (тип) ценных бумаг
Вид размещаемых ценных бумаг (акции, облигации, опционы эмитента, российские
депозитарные расписки): биржевые облигации на предъявителя
Серия и/или иные идентификационные признаки облигаций выпуска: биржевые облигации
документарные процентные неконвертируемые на предъявителя с обязательным
централизованным хранением (далее – Биржевые облигации)
Серия: Серия каждого отдельного выпуска Биржевых облигаций в рамках Программы
облигаций указывается в Условиях выпуска.
8.2. Форма ценных бумаг
документарные.
8.3. Указание на обязательное централизованное хранение
Предусмотрено обязательное централизованное хранение Биржевых облигаций.
Депозитарий, который будет осуществлять централизованное хранение:
Полное фирменное наименование: Небанковская кредитная организация закрытое
акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий»
Сокращенное фирменное наименование: НКО ЗАО НРД
Место нахождения: город Москва, улица Спартаковская, дом 12
Почтовый адрес: 105066, город Москва, улица Спартаковская, дом 12
ИНН: 7702165310
Телефон: +7 (495) 956-27-90, факс +7 (495) 956-0938
Номер лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
депозитарной деятельности: 177-12042-000100
Дата выдачи: 19.02.2009
Срок действия: без ограничения срока действия
Лицензирующий орган: Банк России
В случае прекращения деятельности НКО ЗАО НРД в связи с его реорганизацией
обязательное централизованное хранение Биржевых облигаций будет осуществляться его
правопреемником.
Приобретатель Биржевых облигаций самостоятельно оценивает и несет риск того,
что запрет или иное ограничение, наложенные государственными или иными
уполномоченными органами, могут запрещать ему инвестировать денежные средства в
Биржевые облигации.
Приобретатель Биржевых облигаций самостоятельно оценивает и несет риск того,
что личный закон депозитария, в котором ему открыт счет депо, предназначенный для
учета прав на Биржевые облигации или личный закон депозитария, по счету депо которого
должна пройти транзакция Биржевых облигаций, либо запрет или иное ограничение,
наложенные государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать
данному депозитарию содействовать финансированию в Биржевые облигации Эмитента.
В тех случаях, когда в первой части решения о выпуске ценных бумаг, содержащей
определяемые общим образом права владельцев Биржевых облигаций и иные общие условия
для одного или нескольких выпусков Биржевых облигаций (Программа облигаций) и/или
второй части решения о выпуске ценных бумаг, содержащей конкретные условия отдельного
выпуска Биржевых облигаций (Условия выпуска) и/или Проспекте ценных бумаг упоминается
НКО ЗАО НРД, подразумевается НКО ЗАО НРД или его правопреемник.
Каждый отдельный выпуск Биржевых облигаций оформляется одним сертификатом
(далее – «Сертификат»), подлежащим обязательному централизованному хранению в
161
Небанковской кредитной организации закрытом акционерном обществе «Национальный
расчетный депозитарий» (далее - «НРД»). До даты начала размещения отдельного выпуска
Биржевых облигаций Эмитент передает Сертификат на хранение в НРД. Выдача
отдельных сертификатов Биржевых облигаций на руки владельцам Биржевых облигаций не
предусмотрена. Владельцы Биржевых облигаций не вправе требовать выдачи Сертификата
на руки.
В случае расхождения между текстом Программы и Условий выпуска и данными,
приведенными в Сертификате, владелец имеет право требовать осуществления прав,
закрепленных этой ценной бумагой в объеме, удостоверенном Сертификатом.
Образец Сертификата будет прилагаться к Условиям выпуска.
Учет и удостоверение прав на Биржевые облигации, учет и удостоверение передачи
Биржевых облигаций, включая случаи обременения Биржевых облигаций обязательствами,
осуществляется в НРД и иных депозитариях, осуществляющих учет прав на Биржевые
облигации, за исключением НРД (далее именуемые – «Депозитарии»).
Права собственности на Биржевые облигации подтверждаются выписками по счетам
депо, выдаваемыми НРД и Депозитариями держателям Биржевых облигаций.
Право собственности на Биржевые облигации переходит от одного лица к другому в
момент внесения приходной записи по счету депо приобретателя Биржевых облигаций в
НРД и Депозитариях.
Владельцы Биржевых облигаций и иные лица, осуществляющие в соответствии с
федеральными законами права по Биржевым облигациям, получают выплаты по Биржевым
облигациям через депозитарий, осуществляющий учет прав на Биржевые облигации,
депонентами которого они являются.
Для получения выплат по Биржевым облигациям указанные лица должны иметь
банковский счет в рублях Российской Федерации, открываемый в кредитной организации.
Вышеуказанные лица самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный закон
кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти выплаты
доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся владельцам
таких ценных бумаг денежные выплаты, запрет или иное ограничение, наложенные
государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать такой
кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для указанных
выплат по Биржевым облигациям.
В указанном выше случае владельцы Биржевых облигаций и иные лица,
осуществляющие в соответствии с федеральными законами права по Биржевым облигациям,
несут риски частичного или полного неполучения или задержки в получении выплат по
Биржевым облигациям.
Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на Биржевые
облигации, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по
Биржевым облигациям.
Депозитарий и депонент самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный
закон кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти
выплаты доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся
владельцам таких ценных бумаг денежные выплаты, запрет или иное ограничение,
наложенные государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать
такой кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для
указанных выплат по Биржевым облигациям.
Потенциальный приобретатель Биржевых облигаций обязан открыть счет депо в НРД
или в Депозитарии. Порядок и сроки открытия счетов депо определяются положениями
регламентов соответствующих депозитариев.
Списание Биржевых облигаций со счетов депо при погашении всех Биржевых облигаций
производится после исполнения Эмитентом всех обязательств перед владельцами Биржевых
облигаций по выплате номинальной стоимости Биржевых облигаций и купонного дохода по
Биржевым облигациям за все купонные периоды. Снятие Сертификата Биржевых облигаций
с хранения производится после списания всех Биржевых облигаций со счетов в НРД.
162
Порядок учета и перехода прав на документарные эмиссионные ценные бумаги с
обязательным централизованным хранением регулируется Федеральным законом от
22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Положением о депозитарной деятельности в
Российской Федерации, утвержденным постановлением ФКЦБ России от 16.10.1997 № 36, а
также иными нормативными правовыми актами и внутренними документами депозитария.
В случае изменения действующего законодательства и/или нормативных актов в сфере
финансовых рынков, порядок учета и перехода прав на Биржевые облигации и осуществление
выплат по ним будет регулироваться с учетом изменившихся требований законодательства
и/или нормативных актов.
8.4. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска
1 000 (Одна тысяча) рублей
8.5. Количество ценных бумаг выпуска
Максимальное количество биржевых облигаций, которое может быть размещено в рамках
Программы: 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) штук.
Количество Биржевых облигаций отдельного выпуска, размещаемого в рамках
Программы облигаций, будет установлено в соответствующих Условиях выпуска.
8.6. Общее количество ценных бумаг данного выпуска, размещенных ранее
Максимальная сумма номинальных стоимостей биржевых облигаций, которые могут быть
размещены в рамках Программы: 50 000 000 000 (Пятьдесят миллиардов) рублей
Сведения об общем количестве Биржевых облигаций, размещенных ранее, или о том, что
выпуск таких Биржевых облигаций не является дополнительным, будут приведены в
соответствующих Условиях выпуска.
8.7. Права владельца каждой ценной бумаги выпуска
Каждая Биржевая облигация в рамках каждого отдельного выпуска предоставляет ее
владельцу одинаковый объем прав.
Документами, удостоверяющими права, закрепленные Биржевой облигацией, являются
Программа, Сертификат Биржевых облигаций и Условия выпуска.
Владелец Биржевой облигации имеет право на получение при погашении Биржевой
облигации в предусмотренный ею срок номинальной стоимости Биржевой облигации
(непогашенной части номинальной стоимости, в случае если решение о частичном
досрочном погашении принято Эмитентом в соответствии с п. 9.5.2 Программы облигаций
и п. 8.9.5 Проспекта ценных бумаг (здесь и далее – непогашенная часть номинальной
стоимости Биржевых облигаций)).
В случае принятия Эмитентом в соответствии с п. 9.5.2 Программы облигаций и п.
8.9.5 Проспекта ценных бумаг решения о частичном досрочном погашении Биржевых
облигаций, владелец Биржевой облигации имеет право также на получение каждой досрочно
погашаемой части номинальной стоимости Биржевой облигации.
Владелец Биржевой облигации имеет право на получение процента от непогашенной
части номинальной стоимости Биржевой облигации (купонного дохода), в порядке и сроки,
установленные в Программе, Проспекте ценных бумаг и Условиях выпуска.
Владелец Биржевых облигаций имеет право требовать приобретения Биржевых
облигаций Эмитентом в случаях и на условиях, предусмотренных Программой и Проспектом
ценных бумаг.
Владелец Биржевых облигаций имеет право требовать досрочного погашения
Биржевых облигаций и выплаты ему накопленного купонного дохода по Биржевым
облигациям, рассчитанного на дату исполнения обязательств по досрочному погашению
Биржевых облигаций, в случаях, и на условиях, предусмотренных Программой и Проспектом
ценных бумаг, а также законодательством Российской Федерации.
В случае ликвидации Эмитента владелец Биржевой облигации вправе получить
причитающиеся денежные средства в порядке очередности, установленной в соответствии
со статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
163
Все задолженности Эмитента по Биржевым облигациям отдельного выпуска будут
юридически равны и в равной степени обязательны к исполнению.
Эмитент обязуется обеспечить владельцам Биржевых облигаций отдельного выпуска
возврат средств инвестирования в случае признания в соответствии с законодательством
отдельного выпуска Биржевых облигаций недействительным.
Владелец Биржевых облигаций вправе осуществлять иные права, предусмотренные
законодательством Российской Федерации.
Эмитент обязуется обеспечить права владельцев Биржевых облигаций при соблюдении
ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих
прав.
По Биржевым облигациям обеспечение исполнения обязательств не предусмотрено.
8.8. Условия и порядок размещения ценных бумаг выпуска
8.8.1. Способ размещения ценных бумаг
открытая подписка.
8.8.2. Срок размещения ценных бумаг
Дата начала и дата окончания размещения ценных бумаг или порядок определения срока
размещения ценных бумаг:
Дата начала размещения Биржевых облигаций определяется по каждому отдельному
выпуску Биржевых облигаций единоличным исполнительным органом управления Эмитента.
Дата (порядок определения даты) окончания размещения Биржевых облигаций по
каждому отдельному выпуску Биржевых облигаций будет установлена в соответствующих
Условиях выпуска.
Информация о присвоении идентификационного номера Программе биржевых
облигаций публикуется Эмитентом в порядке и сроки, указанные в п. 11 Программы и п. 8.11
Проспекта ценных бумаг.
Сообщение о допуске Биржевых облигаций к торгам в процессе их размещения (о
включении Биржевых облигаций в список ценных бумаг, допущенных к торгам в ЗАО «ФБ
ММВБ» (далее – Список)) и порядке доступа к информации, содержащейся в Условиях
отдельного выпуска, публикуется Эмитентом в порядке и сроки, указанные в п. 11
Программы и п. 8.11 Проспекта ценных бумаг.
Сообщение о дате начала размещения Биржевых облигаций публикуется Эмитентом в
следующие сроки:
 в информационном ресурсе, обновляемом в режиме реального времени и
предоставляемом информационным агентством, которое в установленном порядке
уполномочено на проведение действий по раскрытию информации на рынке ценных бумаг
(далее – Лента новостей) - не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения
Биржевых облигаций;
 на страницах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (выше и
далее – сеть Интернет), используемых Эмитентом для раскрытия информации по адресам:
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717, www.sviaz-bank.ru (далее в совокупности
указанные страницы именуются «страницы Эмитента в сети Интернет») - не позднее, чем
за 1 (Один) день до даты начала размещения Биржевых облигаций.
Эмитент информирует Биржу и НРД о принятом решении не позднее, чем за 1 (Один)
день до даты начала размещения Биржевых облигаций.
Дата начала размещения Биржевых облигаций, определенная единоличным
исполнительным органом Эмитента, может быть перенесена (изменена) решением того же
органа управления Эмитента, при условии соблюдения требований к порядку раскрытия
информации об изменении даты начала размещения Биржевых облигаций, определенному
законодательством Российской Федерации.
В случае принятия Эмитентом решения о переносе (об изменении) даты начала
размещения Биржевых облигаций, раскрытой в порядке, предусмотренном выше, Эмитент
обязан опубликовать сообщение об изменении даты начала размещения ценных бумаг в
164
Ленте новостей, на страницах Эмитента в сети Интернет не позднее, чем за 1 (Один) день
до наступления такой даты.
Об изменении даты начала размещения Эмитент уведомляет Биржу и НРД не позднее
даты составления протокола (даты истечения срока, установленного законодательством
Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания) уполномоченного
органа управления Эмитента, на котором принято соответствующее решение, или даты
принятия такого решения уполномоченным органом управления Эмитента, если
составление протокола не требуется, но не позднее, чем за 1 (Один) день до наступления
такой даты.
8.8.3. Порядок размещения ценных бумаг
Порядок и условия заключения договоров, направленных на отчуждение ценных бумаг
первым владельцам в ходе их размещения (форма и способ заключения договоров, место и момент
их заключения, а если заключение договоров осуществляется посредством подачи и
удовлетворения заявок - порядок и способ подачи (направления) заявок, требования к содержанию
заявок и срок их рассмотрения, способ и срок направления уведомлений (сообщений) об
удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявок):
Размещение Биржевых облигаций проводится по цене размещения Биржевых
облигаций, определяемой в соответствии с п. 8.4 Программы и п. 8.8.4 Проспекта ценных
бумаг. Сделки при размещении Биржевых облигаций заключаются в Закрытом акционерном
обществе «Фондовая Биржа ММВБ» (выше и далее – «Биржа», «ФБ ММВБ») путём
удовлетворения заявок на приобретение Биржевых облигаций, поданных с использованием
Системы торгов Биржи в соответствии с Правилами проведения торгов по ценным бумагам
в Закрытом акционерном обществе «Фондовая биржа ММВБ» (далее – «Правила торгов
Биржи», «Правила Биржи»).
Место и момент заключения сделок, а также форма и способ заключения договоров
Заявки на покупку Биржевых облигаций и заявки на продажу Биржевых облигаций
подаются с использованием системы торгов ФБ ММВБ в электронном виде, при этом
простая письменная форма договора считается соблюденной. Моментом заключения сделки
по размещению Биржевых облигаций считается момент ее регистрации в системе торгов
ФБ ММВБ.
Торги проводятся в соответствии с Правилами Биржи, зарегистрированными в
установленном законодательством Российской Федерации порядке, и действующими на дату
проведения торгов.
Размещение Биржевых облигаций может происходить в форме конкурса по
определению процентной ставки по первому купону (далее также – «Конкурс») либо путем
сбора адресных заявок со стороны приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по
фиксированной цене и процентной ставке по первому купону, заранее определенной
Эмитентом в порядке и на условиях, предусмотренных Программой и Проспектом ценных
бумаг (далее - Размещение Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона).
Решение о порядке размещения Биржевых облигаций принимается единоличным
исполнительным органом Эмитента до даты начала размещения Биржевых облигаций и
раскрывается в порядке и сроки, указанные п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных
бумаг.
Размещение Биржевых облигаций может осуществляться Эмитентом как
самостоятельно, так и с привлечением профессионального участника рынка ценных бумаг,
оказывающего Эмитенту услуги по размещению Биржевых облигаций от своего имени, но за
счет и по поручению Эмитента (далее по тексту – «Андеррайтер».)
165
В случае намерения привлечь Андеррайтера, Андеррайтер либо перечень возможных
Андеррайтеров отдельного выпуска (в том числе полное и сокращенное фирменные
наименования, место нахождения, информация о лицензии на осуществление брокерской
деятельности, функции) устанавливается в Условиях выпуска.
В случае назначения Эмитентом Андеррайтера, информация о его назначении
раскрывается в форме сообщения о существенном факте не позднее даты раскрытия
Эмитентом информации о дате начала размещения Биржевых облигаций и в следующие
сроки с даты заключения договора, на основании которого Эмитентом привлекается
Андеррайтер, оказывающий ему услуги посредника при исполнении обязательств по
Биржевым облигациям, а если такой договор вступает в силу не с даты его заключения, даты вступления его в силу:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
В случае, если в Условиях выпуска не установлен Андеррайтер либо перечень
возможных Андеррайтеров или в указанные сроки Эмитент не раскрывает информацию о
назначении Андеррайтера из установленного в Условиях выпуска перечня возможных
Андеррайтеров, считается, что размещение Биржевых облигаций осуществляется
Эмитентом самостоятельно.
1) Размещение Биржевых облигаций в форме Конкурса по определению ставки первого
купона:
Заключение сделок по размещению Биржевых облигаций начинается в дату начала
размещения Биржевых облигаций после подведения итогов Конкурса по определению
процентной ставки по первому купону и заканчивается в дату окончания размещения
Биржевых облигаций.
Конкурс начинается и заканчивается в дату начала размещения Биржевых облигаций
отдельного выпуска.
Процентная ставка по первому купону определяется по итогам проведения Конкурса на
Бирже среди потенциальных приобретателей Биржевых облигаций в дату начала
размещения Биржевых облигаций.
В случае, если потенциальный приобретатель не является Участником торгов Биржи
(далее – «Участник торгов»), он должен заключить соответствующий договор с любым
Участником торгов и дать ему поручение на приобретение Биржевых облигаций.
Потенциальный приобретатель Биржевых облигаций, являющийся Участником торгов,
действует самостоятельно.
Потенциальный приобретатель обязан открыть соответствующий счёт депо в НРД
или в другом Депозитарии. Порядок и сроки открытия счетов депо определяются
положениями регламентов соответствующих депозитариев.
Порядок и способ подачи (направления) заявок:
В день проведения Конкурса Участники торгов подают адресные заявки на
приобретение Биржевых облигаций на конкурс с использованием Системы торгов Биржи,
как за свой счет, так и за счет и по поручению клиентов. Время и порядок подачи заявок на
Конкурс по определению процентной ставки по первому купону устанавливается Биржей по
согласованию с Эмитентом и/или Андеррайтером (в случае его назначения) в соответствии с
Программой, Проспектом ценных бумаг и Правилами Биржи.
Заявки на приобретение Биржевых облигаций направляются Участниками торгов в
адрес Эмитента или Андеррайтера (в случае его назначения).
Заявка на приобретение должна содержать следующие значимые условия:
- цена приобретения (100% от номинальной стоимости Биржевых облигаций);
- количество Биржевых облигаций;
- величина процентной ставки по первому купону;
- код расчетов - код, используемый при заключении сделки с ценными бумагами,
подлежащей включению в клиринговый пул клиринговой организации на условиях
многостороннего или простого клиринга, и определяющий, что при совершении сделки
проводится процедура контроля обеспечения, а надлежащей датой исполнения сделки с
ценными бумагами является дата заключения сделки;
166
- прочие параметры в соответствии с Правилами Биржи.
В качестве цены приобретения должна быть указана цена размещения Биржевых
облигаций, определяемая в соответствии с п. 8.4 Программы и п.8.8.4 Проспекта ценных
бумаг.
В качестве количества Биржевых облигаций должно быть указано то количество
Биржевых облигаций, которое потенциальный приобретатель хотел бы приобрести, в
случае, если уполномоченный орган Эмитента назначит процентную ставку по первому
купону большую или равную указанной в заявке величине процентной ставки по первому
купону.
В качестве величины процентной ставки по первому купону указывается та величина
(в числовом выражении с точностью до двух знаков после запятой) процентной ставки по
первому купону, при объявлении которой Эмитентом потенциальный инвестор был бы готов
купить количество Биржевых облигаций, указанное в заявке по цене 100% от номинальной
стоимости.
Величина процентной ставки должна быть выражена в процентах годовых с
точностью до одной сотой процента.
При этом денежные средства должны быть зарезервированы на торговых счетах
Участников торгов в Небанковской кредитной организации закрытом акционерном обществе
«Национальный расчетный депозитарий» в сумме, достаточной для полной оплаты
Биржевых облигаций, указанных в заявках на приобретение Биржевых облигаций, с учётом
всех необходимых комиссионных сборов.
Заявки, не соответствующие изложенным выше требованиям, к участию в Конкурсе по
определению процентной ставки по первому купону не допускаются.
По окончании периода подачи заявок на Конкурс, Биржа составляет сводный реестр
заявок на приобретение ценных бумаг (далее – «Сводный реестр заявок») и передает его
Эмитенту и/или Андеррайтеру (в случае его назначения).
Сводный реестр заявок содержит все значимые условия каждой заявки – цену
приобретения, количество ценных бумаг, дату и время поступления заявки, номер заявки,
величину приемлемой процентной ставки по первому купону, а также иные реквизиты в
соответствии с Правилами Биржи.
На основании анализа заявок, поданных на Конкурс, уполномоченный орган управления
Эмитента принимает решение о величине процентной ставки по первому купону и
сообщает о принятом решении Бирже в письменном виде одновременно с опубликованием
сообщения о величине процентной ставки по первому купону в Ленте новостей. Информация
о величине процентной ставки по первому купону раскрывается Эмитентом в порядке,
описанном в п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг. После опубликования в Ленте
новостей сообщения о величине процентной ставки по первому купону, Эмитент
информирует Андеррайтера (в случае его назначения), и НРД о величине процентной ставки
по первому купону.
После опубликования в Ленте новостей информации о величине процентной ставки по
первому купону Эмитент или Андеррайтер (в случае его назначения), заключает сделки
путем удовлетворения заявок, согласно установленному Программой, Проспектом ценных
бумаг и Правилами Биржи порядку, при этом, удовлетворяются только те заявки, в которых
величина процентной ставки меньше либо равна величине установленной процентной
ставки по первому купону. Эмитент или Андеррайтер (в случае его назначения), не
направляет участникам торгов отдельных уведомлений (сообщений) об удовлетворении (об
отказе в удовлетворении) заявок.
Приоритет в удовлетворении заявок на приобретение Биржевых облигаций, поданных в
ходе проводимого Конкурса, имеют заявки с минимальной величиной процентной ставки по
первому купону.
В случае наличия заявок с одинаковой процентной ставкой по первому купону,
приоритет в удовлетворении имеют заявки, поданные ранее по времени. Неудовлетворенные
заявки Участников торгов отклоняются Эмитентом или Андеррайтером (в случае его
назначения).
167
После определения ставки по первому купону и удовлетворения заявок, поданных в ходе
Конкурса, Участники торгов, действующие как за свой счет, так и за счет и по поручению
потенциальных приобретателей, могут в течение срока размещения подавать адресные
заявки на приобретение Биржевых облигаций по цене размещения в адрес Эмитента или
Андеррайтера (в случае его назначения) в случае неполного размещения выпуска Биржевых
облигаций в ходе проведения Конкурса. Поданные заявки на приобретение Биржевых
облигаций удовлетворяются Эмитентом или Андеррайтером (в случае его назначения) в
полном объеме в случае, если количество Биржевых облигаций в заявке на приобретение
Биржевых облигаций не превосходит количества недоразмещенных Биржевых облигаций (в
пределах общего количества предлагаемых к размещению Биржевых облигаций). В случае,
если объем заявки на приобретение Биржевых облигаций превышает количество Биржевых
облигаций, оставшихся неразмещёнными, то данная заявка на приобретение Биржевых
облигаций удовлетворяется в размере неразмещенного остатка. В случае размещения всего
объёма предлагаемых к размещению Биржевых облигаций, удовлетворение последующих
заявок на приобретение Биржевых облигаций не производится.
Приобретение Биржевых облигаций Эмитента в ходе их размещения не может быть
осуществлено за счет Эмитента.
2) Размещение Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке первого
купона:
В случае размещения Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона, уполномоченный орган управления Эмитента до даты начала размещения
Биржевых облигаций принимает решение о величине процентной ставки по первому купону.
Информация о величине процентной ставки по первому купону раскрывается Эмитентом в
соответствии с п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг. Об определенной ставке
Эмитент уведомляет Биржу и НРД до даты начала размещения.
Размещение Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона предусматривает адресованное неопределенному кругу лиц приглашение
делать предложения (оферты) о приобретении размещаемых ценных бумаг. Адресные заявки
со стороны приобретателей являются офертами участников торгов на приобретение
размещаемых Биржевых облигаций.
Ответ о принятии предложений (оферт) о приобретении размещаемых Биржевых
облигаций направляется участникам торгов, определяемым по усмотрению Эмитента из
числа участников торгов, сделавших такие предложения (оферты) путем выставления
встречных адресных заявок, с указанием количества бумаг, которое Эмитент желает
продать данному приобретателю. При этом Участник торгов соглашается с тем, что его
заявка может быть отклонена, акцептована полностью или в части.
В дату начала размещения Участники торгов в течение периода подачи заявок на
приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке первого купона подают
адресные заявки на приобретение Биржевых облигаций с использованием Системы торгов
Биржи, как за свой счет, так и за счет и по поручению клиентов.
Время и порядок подачи адресных заявок в течение периода подачи заявок по
фиксированной цене и ставке первого купона устанавливается Биржей по согласованию с
Эмитентом или Андеррайтером (в случае его назначения).
По окончании периода подачи заявок на приобретение Биржевых облигаций по
фиксированной цене и ставке первого купона, Биржа составляет сводный реестр заявок на
приобретение ценных бумаг (далее – «Сводный реестр заявок») и передает его Эмитенту
и/или Андеррайтеру (в случае его назначения).
Сводный реестр заявок содержит все значимые условия каждой заявки – цену
приобретения, количество ценных бумаг, дату и время поступления заявки, номер заявки, а
также иные реквизиты в соответствии с Правилами Биржи.
На основании анализа Сводного реестра заявок Эмитент определяет приобретателей,
которым он намеревается продать Биржевые облигации, а также количество Биржевых
168
облигаций, которые он намеревается продать данным приобретателям. В случае, если
Эмитент назначил Андеррайтера, то Эмитент передает вышеуказанную информацию
Андеррайтеру. Эмитент или Андеррайтер (в случае его назначения) заключает сделки куплипродажи Биржевых облигаций путем подачи в систему торгов ФБ ММВБ встречных заявок
по отношению к Заявкам, поданным Участниками торгов, которым Эмитент намеревается
продать Биржевые облигации. При этом первоочередному удовлетворению подлежат Заявки
тех Участников торгов, с которыми, либо с клиентами которых (в случае, если Участник
торгов действует в ходе размещения в качестве агента по приобретению Биржевых
облигаций за счет потенциального покупателя Биржевых облигаций, не являющегося
Участником торгов) Эмитент и/или Андеррайтер (в случае его назначения) заключили
Предварительные договоры, в соответствии с которыми потенциальный покупатель
Биржевых облигаций и Эмитент обязуются заключить в дату начала размещения Биржевых
облигаций основные договоры купли-продажи Биржевых облигаций, при условии, что такие
Заявки поданы указанными Участниками торгов во исполнение заключенных
Предварительных договоров.
Факт невыставления встречной адресной заявки Эмитентом или Андеррайтером (в
случае его назначения) будет означать, что Эмитентом было принято решение об
отклонении Заявки (данное положение не применимо в отношении заявок, выставленных
Участниками торгов, с которыми, либо с клиентами которых, Эмитент и/или Андеррайтер
(в случае его назначения) заключил Предварительные договоры). Неудовлетворенные заявки
Участников торгов отклоняются Эмитентом или Андеррайтером (в случае его назначения).
Эмитент или Андеррайтер (в случае его назначения) не направляет Участникам
торгов отдельных письменных уведомлений (сообщений) об удовлетворении (об отказе в
удовлетворении) заявок.
После удовлетворения заявок, поданных в течение периода подачи заявок, в случае
неполного размещения выпуска Биржевых облигаций по его итогам, Участники торгов,
действующие как за свой счет, так и за счет и по поручению потенциальных
приобретателей, могут в течение срока размещения подавать адресные заявки на
приобретение Биржевых облигаций по цене размещения в адрес Эмитента или Андеррайтера
(в случае его назначения). Эмитент рассматривает такие заявки и определяет
приобретателей, которым он намеревается продать Биржевые облигации, а также
количество Биржевых облигаций, которые он намеревается продать данным
приобретателям.
В случае, если потенциальный приобретатель не является Участником торгов, он
должен заключить соответствующий договор с любым Участником торгов, и дать ему
поручение на приобретение Биржевых облигаций. Потенциальный приобретатель Биржевых
облигаций, являющийся Участником торгов, действует самостоятельно.
Потенциальный приобретатель обязан открыть соответствующий счёт депо в НРД
или в другом Депозитарии. Порядок и сроки открытия счетов депо определяются
положениями регламентов соответствующих депозитариев.
Заявки на приобретение Биржевых облигаций направляются Участниками торгов в
адрес Эмитента или Андеррайтера (в случае его назначения).
Заявка на приобретение должна содержать следующие значимые условия:
- цена приобретения (100% от номинальной стоимости Биржевой облигации);
- количество Биржевых облигаций;
- код расчетов - код, используемый при заключении сделки с ценными бумагами,
подлежащей включению в клиринговый пул клиринговой организации на условиях
многостороннего или простого клиринга, и определяющий, что при совершении сделки
проводится процедура контроля обеспечения, а надлежащей датой исполнения сделки с
ценными бумагами является дата заключения сделки;
- прочие параметры в соответствии с Правилами Биржи.
В качестве цены приобретения должна быть указана цена размещения Биржевых
облигаций, определяемая в соответствии с п. 8.4 Программы п.8.8.4 Проспекта ценных бумаг.
В качестве количества Биржевых облигаций должно быть указано то количество
Биржевых облигаций, которое потенциальный приобретатель хотел бы приобрести по
определенной до даты начала размещения ставке по первому купону.
169
При этом денежные средства должны быть зарезервированы на торговых счетах
Участников торгов в Небанковской кредитной организации закрытое акционерное общество
«Национальный расчетный депозитарий» в сумме, достаточной для полной оплаты
Биржевых облигаций, указанных в заявках на приобретение Биржевых облигаций, с учётом
всех необходимых комиссионных сборов.
Заявки, не соответствующие изложенным выше требованиям, не принимаются.
Приобретение Биржевых облигаций Эмитента в ходе их размещения не может быть
осуществлено за счет Эмитента.
При размещении Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона Эмитент и/или Андеррайтер (в случае его назначения) намереваются
заключать предварительные договоры с потенциальными приобретателями Биржевых
облигаций, содержащие обязанность заключить в будущем с ними или с действующим в их
интересах Участником торгов основные договоры, направленные на отчуждение им
размещаемых ценных бумаг.
Заключение таких предварительных договоров осуществляется путем акцепта
Эмитентом и/или Андеррайтером (в случае его назначения) оферт от потенциальных
приобретателей (инвесторов) на заключение предварительных договоров, в соответствии с
которыми потенциальный приобретатель (инвестор) и Эмитент обязуются заключить в
дату начала размещения Биржевых облигаций основные договоры по приобретению
Биржевых облигаций (далее – «Предварительные договоры»).
Ответ о принятии предложения на заключение Предварительного договора (акцепт)
направляется лицам, определяемым Эмитентом по его усмотрению из числа потенциальных
приобретателей Биржевых облигаций, сделавших такие предложения (оферты) способом,
указанным в оферте потенциального покупателя Биржевых облигаций, не позднее даты,
предшествующей дате начала размещения Биржевых облигаций. При этом любая оферта с
предложением заключить Предварительный договор, по усмотрению Эмитента, может
быть отклонена, акцептована полностью или в части.
Порядок раскрытия информации о сроке для направления оферт от потенциальных
приобретателей Биржевых облигаций с предложением заключить Предварительные договоры:
Решение о сроке для направления оферт с предложением заключить Предварительный
договор, принимается уполномоченным органом управления Эмитента и раскрывается в
форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты составления протокола
(даты истечения срока, установленного законодательством Российской Федерации для
составления протокола) собрания (заседания) уполномоченного органа управления
Эмитента, на котором принято решение об установлении срока для направления оферт с
предложением заключить Предварительный договор, или с даты принятия такого решения
уполномоченным органом управления Эмитента, если составление протокола не требуется:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Указанная информация должна содержать в себе форму оферты от потенциального
инвестора с предложением заключить Предварительный договор, а также порядок и срок
направления данных оферт.
В направляемых офертах с предложением заключить Предварительный договор
потенциальный приобретатель (инвестор) указывает максимальную сумму, на которую он
готов купить Биржевые облигации, и минимальную ставку первого купона по Биржевым
облигациям, при которой он готов приобрести Биржевые облигации на указанную
максимальную сумму, а также предпочтительный для лица, делающего оферту, способ
получения акцепта. Направляя оферту с предложением заключить Предварительный
договор, потенциальный инвестор соглашается с тем, что она может быть отклонена,
акцептована полностью или в части.
Прием оферт от потенциальных приобретателей (инвесторов) с предложением
заключить Предварительный договор допускается только с даты раскрытия информации о
сроке для направления оферт от потенциальных приобретателей (инвесторов) с
170
предложением заключить Предварительные договоры в Ленте новостей и заканчивается не
позднее даты, непосредственно предшествующей дате начала размещения отдельного
выпуска Биржевых облигаций.
Эмитент и/или Андеррайтер (в случае его назначения) не позднее даты,
непосредственно предшествующей дате начала размещения акцептует оферты с
предложением заключить Предварительный договор.
Первоначально установленная решением Эмитента дата окончания срока для
направления оферт от потенциальных приобретателей (инвесторов) на заключение
Предварительных договоров может быть изменена решением Эмитента.
Информация об этом раскрывается в форме сообщения о существенном факте в
следующие сроки с даты составления протокола (даты истечения срока, установленного
законодательством Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания)
уполномоченного органа управления Эмитента, на котором принято решение об изменении
даты окончания срока для направления оферт с предложением заключить Предварительные
договоры, или с даты принятия такого решения уполномоченным органом управления
Эмитента, если составление протокола не требуется:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Порядок раскрытия информации об истечении срока для направления оферт потенциальных
приобретателей Биржевых облигаций с предложением заключить Предварительный договор:
Информация об истечении срока для направления оферт потенциальных
приобретателей (инвесторов) с предложением заключить Предварительный договор
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки со
дня истечения срока для направления оферт с предложением заключить Предварительный
договор следующим образом:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Основные договоры по приобретению Биржевых облигаций заключаются по цене
размещения Биржевых облигаций, определяемой в соответствии с п. 8.4 Программы и п.8.8.4
Проспекта ценных бумаг, путем выставления адресных заявок в Системе торгов ФБ ММВБ в
порядке, установленном настоящим подпунктом.
Размещение ценных бумаг не предполагается осуществлять за пределами Российской
Федерации.
Сведения об организаторе торговли:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Фондовая Биржа
ММВБ»
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «ФБ ММВБ», ЗАО «Фондовая биржа
ММВБ»
Место нахождения: Российская Федерация, 125009, г. Москва, Большой Кисловский
переулок, дом 13
Почтовый адрес: Российская Федерация, 125009, г. Москва, Большой Кисловский
переулок, дом 13
Дата государственной регистрации: 02.12.2003
Основной государственный регистрационный номер: 1037789012414
Наименование органа, осуществившего государственную регистрацию: Межрайонная
инспекция МНС России № 46 по г. Москве
Данные о лицензии биржи:
Номер лицензии: 077-007
Дата выдачи: 20.12.2013
Срок действия: без ограничения срока действия
Орган, выдавший лицензию: Банк России
В случае прекращения деятельности ЗАО «ФБ ММВБ» в связи с его реорганизацией
функции организатора торговли на рынке ценных бумаг, на торгах которого производится
171
размещение Биржевых облигаций, будут осуществляться его правопреемником. В тех
случаях, когда в Программе упоминается ЗАО «ФБ ММВБ», подразумевается ЗАО «ФБ
ММВБ» или его правопреемник.
При размещении Биржевых облигаций путем проведения Конкурса по определению
ставки первого купона, в случае соответствия условий заявок указанным выше требованиям
они регистрируются на Бирже, а затем удовлетворяются Эмитентом или Андеррайтером
(в случае его назначения) на Бирже.
В случае размещения Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок на
приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке первого купона,
определенной Эмитентом перед датой начала размещения Биржевых облигаций, при
соответствии условий заявок указанным выше требованиям они регистрируются на Бирже,
а затем удовлетворяются (или отклоняются) Эмитентом или Андеррайтером (в случае его
назначения) на Бирже в соответствии с решением Эмитента (как это определено выше).
Размещенные Биржевые облигации зачисляются НРД на счета депо приобретателей
Биржевых облигаций в соответствии с Правилами осуществления клиринговой
деятельности Клиринговой организации на рынке ценных бумаг и условиями осуществления
депозитарной деятельности НРД.
Для совершения сделки по приобретению Биржевых облигаций при их размещении
потенциальный приобретатель обязан заранее (до даты начала размещения Биржевых
облигаций) открыть соответствующий счёт депо в НРД, осуществляющем
централизованное хранение Биржевых облигаций, или в другом Депозитарии. Порядок и
сроки открытия счетов депо определяются положениями регламентов соответствующих
депозитариев.
Изменение и/или расторжение договоров, заключенных при размещении Биржевых
облигаций, осуществляется по основаниям и в порядке, предусмотренном гл. 29
Гражданского кодекса Российской Федерации.
Возможность преимущественного приобретения размещаемых ценных бумаг, в том числе
возможность осуществления преимущественного права приобретения ценных бумаг,
предусмотренного статьями 40 и 41 Федерального закона «Об акционерных обществах»:
Преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг не предусмотрено.
Порядок, в том числе срок, внесения приходной записи по счету депо первого владельца в
депозитарии, осуществляющем учет прав на указанные ценные бумаги:
Размещенные через ЗАО «ФБ ММВБ» Биржевые облигации зачисляются НРД или
Депозитариями на счета депо приобретателей Биржевых облигаций в дату совершения
операции по приобретению Биржевых облигаций.
Приобретатель Биржевых облигаций самостоятельно оценивает и несет риск того,
что запрет или иное ограничение, наложенные государственными или иными
уполномоченными органами, могут запрещать ему инвестировать денежные средства в
Биржевые облигации. Приобретатель Биржевых облигаций самостоятельно оценивает и
несет риск того, что закон депозитария, в котором ему открыт счет депо, предназначенный
для учета прав на Биржевые облигации или личный закон депозитария, по счету депо
которого должна пройти транзакция Биржевых облигаций, либо запрет или иное
ограничение, наложенные государственными или иными уполномоченными органами, могут
запрещать данному депозитарию содействовать финансированию в Биржевые облигации
Эмитента.
Приходная запись по счету депо первого приобретателя в НРД вносится на основании
информации, полученной от клиринговой организации, обслуживающей расчеты по сделкам,
оформленным в процессе размещения Биржевых облигаций Организатором торговли
(Биржей) (далее – «Клиринговая организация»), размещенные Биржевые облигации
зачисляются НРД на счета депо приобретателей Биржевых облигаций в соответствии с
условиями осуществления клиринговой деятельности Клиринговой организации и условиями
осуществления депозитарной деятельности НРД.
172
Проданные при размещении Биржевые облигации зачисляются НРД или
Депозитариями на счета депо владельцев Биржевых облигаций в соответствии с условиями
осуществления депозитарной деятельности НРД и Депозитариев.
Одновременно с размещением Биржевых облигаций предложить к приобретению, в
том числе за пределами Российской Федерации посредством размещения соответствующих
иностранных ценных бумаг, ранее размещенные (находящиеся в обращении) ценные бумаги
Эмитента того же вида, категории (типа) не планируется.
Расходы, связанные с внесением приходных записей о зачислении размещаемых Биржевых
облигаций на счета депо их первых владельцев (приобретателей):
Расходы, связанные с внесением приходных записей о зачислении размещаемых
Биржевых облигаций на счета депо их первых владельцев (приобретателей), несут первые
владельцы (приобретатели) Биржевых облигаций.
В случае если размещение ценных бумаг предполагается осуществлять за пределами
Российской Федерации, в том числе посредством размещения соответствующих иностранных
ценных бумаг, указывается на это обстоятельство:
Размещение ценных бумаг не предполагается осуществлять за пределами Российской
Федерации.
Эмитент не является хозяйственным обществом, имеющим стратегическое значение
для обеспечения обороны страны и безопасности государства в соответствии с
Федеральным законом «О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные
общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения обороны страны и
безопасности государства». Заключение договоров, направленных на отчуждение ценных
бумаг эмитента первым владельцам в ходе их размещения не требует принятия решения о
предварительном согласовании указанных договоров в соответствии с Федеральным законом
«О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные общества, имеющие
стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства».
В случае, если заключение договоров, направленных на отчуждение ценных бумаг эмитента,
являющегося хозяйственным обществом, имеющим стратегическое значение для обеспечения
обороны страны и безопасности государства, первым владельцам в ходе их размещения может
потребовать принятия решения о предварительном согласовании указанных договоров в
соответствии с Федеральным законом «О порядке осуществления иностранных инвестиций в
хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения обороны страны и
безопасности государства», указывается на это обстоятельство: такое предварительное
согласование не требуется.
8.8.4. Цена (цены) или порядок определения цены размещения ценных бумаг
Цена размещения Биржевых облигаций устанавливается равной 1 000 (Одной тысячи)
рублей за 1 (Одну) Биржевую облигацию, что соответствует 100 (Ста) процентам от ее
номинальной стоимости.
Начиная со 2-го (Второго) дня размещения Биржевых облигаций покупатель при
приобретении Биржевых облигаций также уплачивает накопленный купонный доход (НКД)
по Биржевым облигациям, рассчитанный с даты начала размещения Биржевых облигаций по
следующей формуле:
НКД = Nom * C1 * (T - T0) / 365 / 100%, где
НКД - накопленный купонный доход, руб.;
Nom - номинальная стоимость одной Биржевой облигации, руб.;
С1 - размер процентной ставки 1-го купона, в процентах годовых (%);
T – дата размещения Биржевых облигаций;
T0 - дата начала размещения Биржевых облигаций.
Величина НКД в расчете на одну Биржевую облигацию рассчитывается с точностью
до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до
ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует
173
понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не
изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется,
увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
8.8.5. Порядок осуществления преимущественного права приобретения размещаемых
ценных бумаг
Преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг не предусмотрено.
8.8.6. Условия и порядок оплаты ценных бумаг
Срок оплаты:
Расчеты по сделкам купли-продажи Биржевых облигаций при их размещении
производятся на условиях «поставка против платежа». «Поставка против платежа»
предполагает такой порядок исполнения сделок с ценными бумагами, при котором
перечисление ценных бумаг и денежных средств по торговым счетам участников клиринга
производится только после проверки и удостоверения (подтверждения) наличия на торговых
счетах участников клиринга достаточного количества ценных бумаг и денежных средств,
предназначенных для исполнения заключенных сделок. Таким образом, денежные расчеты
при размещении Биржевых облигаций по заключенным сделкам купли-продажи Биржевых
облигаций осуществляются в день заключения соответствующих сделок.
Форма оплаты:
При приобретении Биржевые облигации оплачиваются денежными средствами в
валюте Российской Федерации в безналичном порядке.
Порядок оплаты размещаемых ценных бумаг:
Денежные расчеты по сделкам купли-продажи Биржевых облигаций при их
размещении осуществляются на условиях «поставка против платежа» через Небанковскую
кредитную организацию закрытое акционерное общество «Национальный расчетный
депозитарий» (НРД), осуществляющую деятельность по обеспечению расчетного
обслуживания участников торгов Биржи в соответствии с Правилами осуществления
клиринговой деятельности Клиринговой организации на рынке ценных бумаг и Условиями
осуществления депозитарной деятельности НКО ЗАО НРД.
Возможность рассрочки при оплате Биржевых облигаций не предусмотрена. Биржевые
облигации размещаются при условии их полной оплаты.
Денежные расчеты по сделкам с Биржевыми облигациями осуществляются
покупателями, не являющимися участниками торгов Биржи, через участников торгов
Биржи.
Денежные средства, полученные от размещения Биржевых облигаций, зачисляются в
НРД на счет в соответствии с Правилами Биржи, Правилами Клиринговой организации,
Условиями осуществления депозитарной деятельности НКО ЗАО НРД.
Требования к порядку резервирования денежных средств, в том числе к оформляемым
при этом документам, установлены нормативными документами Клиринговой организации.
При заключении сделки осуществляется процедура контроля ее обеспечения.
Участники торгов Биржи, заявки которых в ходе размещения Биржевых облигаций не
были удовлетворены (были удовлетворены частично), имеют право отозвать
зарезервированные, но не использованные для покупки Биржевых облигаций, денежные
средства из НРД. Отзыв денежных средств происходит в порядке и в сроки, установленные
нормативными документами Клиринговой организации.
Расчеты по Биржевым облигациям при их размещении производятся в соответствии с
Правилами Клиринговой организации. Денежные средства, полученные от размещения
Биржевых облигаций на Бирже, зачисляются на счет Эмитента или Андеррайтера (в случае
его назначения).
174
В случае осуществления Эмитентом размещения самостоятельно (без привлечения
Андеррайтера), денежные средства, поступающие в оплату ценных бумаг перечисляются по
следующим банковским реквизитам счетов:
Банковские реквизиты счетов, на которые должны перечисляться денежные средства,
поступающие в оплату ценных бумаг:
Владелец счета:
Полное фирменное наименование: Межрегиональный коммерческий банк развития связи
и информатики (публичное акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: ПАО АКБ «Связь-Банк»
Номер счета: 30411810000000000752
ИНН: 7710301140
КПП: 997950001
Сведения о кредитной организации:
Полное фирменное наименование: Небанковская кредитная организация закрытое
акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий»
Сокращенное фирменное наименование: НКО ЗАО НРД
Место нахождения: город Москва, улица Спартаковская, дом 12
ИНН: 7702165310
БИК: 044583505
К/с: 30105810100000000505
В случае привлечения Андеррайтера полное и сокращенное фирменное наименование
кредитной организации, место нахождения, банковские реквизиты счетов, на которые
должны перечисляться денежные средства, поступающие в оплату Биржевых облигаций,
будут указаны в соответствующих Условиях выпуска.
В случае прекращения деятельности НРД в связи с его реорганизацией данные функции
будут осуществляться его правопреемником. В тех случаях, когда в Программе и в
Проспекте ценных бумаг упоминается НРД, подразумевается НРД или его правопреемник.
Иные существенные, по мнению эмитента, условия оплаты размещаемых ценных бумаг:
отсутствуют.
8.8.7. Сведения о документе, содержащем фактические итоги размещения ценных бумаг,
который представляется после завершения размещения ценных бумаг
Документом, содержащим фактические итоги размещения Биржевых облигаций по
каждому отдельному выпуску, является уведомление биржи об итогах размещения
Биржевых облигаций, которое представляется в Банк России биржей, допустившей
Биржевые облигации к организованным торгам и присвоившей их выпуску
идентификационный номер.
8.9. Порядок и условия погашения и выплаты доходов по облигациям
8.9.1. Форма погашения облигаций
Погашение Биржевых облигаций производится денежными средствами в валюте
Российской Федерации в безналичном порядке.
Возможность выбора владельцами Биржевых облигаций иных форм погашения
Биржевых облигаций не предусмотрена.
8.9.2. Порядок и условия погашения облигаций
Срок (дата) погашения Биржевых облигаций или порядок ее определения:
Максимальный срок погашения Биржевых облигаций, размещаемых в рамках программы:
7 280 (Семь тысяч двести восьмидесятый) день с даты начала размещения биржевых
облигаций отдельного выпуска, размещаемого в рамках Программы биржевых облигаций.
Дата начала и окончания погашения Биржевых облигаций совпадают.
175
Срок (дата) погашения каждого
устанавливается в Условиях выпуска.
отдельного
выпуска
Биржевых
облигаций
Порядок и условия погашения Биржевых облигаций.
Погашение Биржевых облигаций производится по непогашенной части номинальной
стоимости.
При погашении Биржевых облигаций выплачивается также купонный доход за
последний купонный период.
Выплата непогашенной части номинальной стоимости Биржевых облигаций при их
погашении производится денежными средствами в валюте Российской Федерации в
безналичном порядке.
Если дата погашения Биржевых облигаций приходится на нерабочий праздничный или
выходной день - независимо от того, будет ли это государственный выходной день или
выходной день для расчетных операций, - то перечисление надлежащей суммы производится
в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным или выходным днем. Владелец
Биржевых облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной
компенсации за такую задержку в платеже.
Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами
права по Биржевым облигациям, получают причитающиеся им денежные выплаты в счет
погашения Биржевых облигаций через депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные
бумаги, депонентами которого они являются.
Вышеуказанные лица самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный закон
кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти выплаты
доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся владельцам
таких ценных бумаг денежные выплаты запрет или иное ограничение, наложенные
государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать такой
кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для указанных
выплат по Биржевым облигациям.
Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на ценные
бумаги, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по ценным
бумагам.
Эмитент исполняет обязанность по осуществлению денежных выплат в счет
погашения Биржевых облигаций путем перечисления денежных средств НРД. Указанная
обязанность считается исполненной Эмитентом с даты поступления денежных средств на
счет НРД.
Передача денежных выплат в счет погашения Биржевых облигаций осуществляется
депозитарием лицу, являющемуся его депонентом:
1) на конец операционного дня, предшествующего дате, которая определенна в
соответствии с документом, удостоверяющим права, закрепленные ценными бумагами, и в
которую Биржевые облигации подлежат погашению;
2) на конец операционного дня, следующего за датой, на которую НРД в соответствии с
действующим законодательством раскрыта информация о получении НРД подлежащих
передаче денежных выплат в счет погашения Биржевых облигаций в случае, если в
установленную дату (установленный срок) обязанность Эмитента по осуществлению
денежных выплат в счет погашения Биржевых облигаций не исполняется или исполняется
ненадлежащим образом.
Депозитарий передает своим депонентам денежные выплаты по ценным бумагам
пропорционально количеству Биржевых облигаций, которые учитывались на их счетах депо
на конец операционного дня, определенного в соответствии с вышеуказанным абзацем.
Погашение Биржевых облигаций производится в соответствии с порядком,
установленным требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Списание Биржевых облигаций со счетов депо при погашении всех Биржевых облигаций
производится после исполнения Эмитентом всех обязательств перед владельцами Биржевых
176
облигаций по погашению номинальной стоимости Биржевых облигаций и выплате купонного
дохода по ним за все купонные периоды.
Снятие Сертификата с хранения производится после списания всех Биржевых
облигаций со счетов в НРД.
8.9.3. Порядок определения дохода, выплачиваемого по каждой облигации
Размер дохода или порядок его определения, в том числе размер дохода, выплачиваемого по
каждому купону, или порядок его определения:
Доходом по Биржевым облигациям является сумма купонных доходов, начисляемых за
каждый купонный период.
Порядок определения размера дохода, выплачиваемого по каждому купону
Размер купонного дохода, выплачиваемого по каждому купону, определяется по
следующей формуле:
КД = Cj * Nom * (T(j) - T(j-1)) / (365 * 100%),
где
КД - величина купонного дохода по каждой Биржевой облигации;
j – порядковый номер купонного периода, j=1,2,…,n;
Nom – непогашенная часть номинальной стоимости одной Биржевой облигации;
Cj – размер процентной ставки j-го купона, в процентах годовых;
T(j-1) – дата начала j-го купонного периода;
T(j) – дата окончания j-го купонного периода.
Величина купонного дохода в расчете на одну Биржевую облигацию рассчитывается с
точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического
округления, а именно: в случае, если третий знак после запятой больше или равен 5, второй
знак после запятой увеличивается на единицу, в случае, если третий знак после запятой
меньше 5, второй знак после запятой не изменяется).
Порядок определения процентных ставок:
Размер процента (купона) на каждый купонный период устанавливается в процентах
годовых от непогашенной части номинальной стоимости Биржевых облигаций с точностью
до сотой доли процента.
Процентная ставка по первому купону (С1) может определяться:
А) По итогам проведения Конкурса на Бирже среди потенциальных приобретателей
Биржевых облигаций в дату начала размещения Биржевых облигаций.
Порядок и условия проведения Конкурса по определению процентной ставки по первому
купону указаны в п. 8.3. Программы и п. 8.8.3 Проспекта ценных бумаг.
Б) Уполномоченным органом управления Эмитента до даты начала размещения
Биржевых облигаций.
Информация о процентной ставке по первому купону раскрывается в порядке,
предусмотренном п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
Порядок определения процентной ставки по купонам, начиная со второго:
А) До даты начала размещения Биржевых облигаций Эмитент может принять
решение о процентных ставках или порядке определения размера процентных ставок
купонов в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в
зависимости от усмотрения Эмитента (далее – порядок определения процентной ставки),
любого количества идущих последовательно друг за другом купонных периодов, начиная со
второго.
В случае если Эмитентом не будет принято такого решения в отношении какого-либо
купонного периода (i-й купонный период, где i =2,..n), Эмитент будет приобретать Биржевые
облигации по требованию их владельцев, заявленным в течение последних 5 (Пяти) рабочих
дней купонного периода, непосредственно предшествующего i-му купонному периоду, по
которому размер купона или порядок определения размера в виде формулы с переменными,
177
значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения Эмитента,
определяется Эмитентом после раскрытия ФБ ММВБ информации об итогах размещения
выпуска Биржевых облигаций и уведомления об этом Банка России в установленном порядке.
Указанная информация, включая порядковые номера купонов, процентная ставка или
порядок определения процентной ставки, по которым устанавливается Эмитентом до даты
начала размещения Биржевых облигаций, а также порядковый номер купонного периода, в
котором владельцы Биржевых облигаций могут требовать приобретения Биржевых
облигаций Эмитентом, раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном
факте до даты начала размещения Биржевых облигаций и в следующие сроки с момента
принятия решения об установлении процентной ставки или порядка определения
процентной(ых) ставки(ок) по купону(ам):
- в Ленте новостей – не позднее 1 дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Эмитент информирует Биржу и НРД о принятых решениях, в том числе об
определенных процентных ставках, либо порядке определения процентных ставок до даты
начала размещения Биржевых облигаций.
В случае если до даты начала размещения Биржевых облигаций уполномоченный орган
управления Эмитента не принимает решение о процентной ставке или порядке определения
процентной ставки второго купона, Эмитент будет обязан принять решение о процентной
ставке второго купона или порядке определения процентной ставки второго купона не
позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до даты выплаты первого купона.
В данном случае Эмитент обязан обеспечить право владельцев Биржевых облигаций
требовать от Эмитента приобретения Биржевых облигаций по цене, равной 100 (Сто)
процентов непогашенной части номинальной стоимости без учета накопленного на дату
приобретения купонного дохода, который уплачивается продавцу Биржевых облигаций сверх
указанной цены приобретения, в течение последних 5 (Пяти) рабочих дней первого купонного
периода.
Б) Процентная ставка или порядок определения процентной ставки по купонам, размер
(порядок определения размера) которых не был установлен Эмитентом до даты начала
размещения Биржевых облигаций (i=(2,..n), определяется Эмитентом, в дату установления iго купона, которая наступает не позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до даты выплаты (i1)-го купона. Эмитент имеет право определить в дату установления i-го купона процентную
ставку или порядок определения процентной ставки любого количества следующих за i-м
купоном неопределенных купонов (при этом k - номер последнего из определяемых купонов)
Информация об определенных процентных ставках или порядке определения
процентных ставок, а также порядковый номер купонного периода, в котором владельцы
Биржевых облигаций могут требовать приобретения Биржевых облигаций Эмитентом
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте не позднее первого дня
срока, в течение которого владельцами Биржевых облигаций могут быть заявлены
требования о приобретении Биржевых облигаций и в следующие сроки с даты принятия
решения об установлении процентной ставки или порядка определения процентной(ых)
ставки(ок) по купону(ам):
- в Ленте новостей – не позднее 1 дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Эмитент информирует Биржу и НРД о принятых решениях, в том числе об
определенных процентных ставках, либо порядке определения процентных ставок не
позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала купонного периода, процентная ставка или
порядок определения процентной ставки по которому определяется Эмитентом после
раскрытия ФБ ММВБ информации об итогах размещения выпуска Биржевых облигаций и
уведомления об этом Банка России в установленном порядке.
В) В случае, если после установления процентных ставок или порядка определения
процентных ставок купонов (в соответствии с предыдущими подпунктами), у Биржевых
облигаций останутся неопределенными процентные ставки или порядок определения
процентных ставок хотя бы одного из последующих купонов, тогда одновременно с
сообщением о процентных ставках либо порядке определения процентных ставок i-го и
178
других определяемых купонов по Биржевым облигациям Эмитент обеспечит право
владельцев Биржевых облигаций требовать от Эмитента приобретения Биржевых
облигаций по цене, равной 100 (Ста) процентам непогашенной части номинальной
стоимости Биржевых облигаций без учета накопленного купонного дохода на дату
приобретения, который уплачивается продавцу Биржевых облигаций сверх указанной цены
приобретения, в течение последних 5 (Пяти) рабочих дней k-го купонного периода (в случае
если Эмитентом определяется процентная ставка только одного i-го купона, i=k).
Доход по облигациям выплачивается за определенные периоды (купонные периоды):
Эмитент устанавливает количество, дату начала и дату окончания купонных
периодов или порядок их определения по каждому отдельному выпуску в Условиях выпуска.
Расчёт суммы выплат на одну Биржевую облигацию по каждому купону производится в
соответствии с «Порядком определения размера дохода, выплачиваемого по каждому
купону», указанным в настоящем пункте.
Процентная ставка по каждому купону определяется в соответствии с порядком
определения процентных ставок, указанном в настоящем пункте.
Если дата окончания любого из купонных периодов по Биржевым облигациям выпадает
на нерабочий праздничный или выходной день, независимо от того, будет ли это
государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, то перечисление
надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим
праздничным или выходным днем. Владелец Биржевой облигации не имеет права требовать
начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
8.9.4. Порядок и срок выплаты дохода по облигациям
Срок (дата) выплаты дохода по облигациям или порядок его определения:
Выплата купонного дохода по Биржевым облигациям за каждый купонный период
производится в дату окончания соответствующего купонного периода. Дата выплаты
купонного дохода по Биржевым облигациям за каждый купонный период или порядок ее
определения устанавливается в Условиях выпуска.
Выплата купонного дохода производится денежными средствами в валюте Российской
Федерации в безналичном порядке.
Если дата окончания купонного периода приходится на нерабочий праздничный или
выходной день - независимо от того, будет ли это государственный выходной день или
выходной день для расчетных операций, - то перечисление надлежащей суммы производится
в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным или выходным днем. Владелец
Биржевых облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной
компенсации за такую задержку в платеже.
Купонный доход по последнему купону выплачивается одновременно с полным
погашением номинальной стоимости Биржевых облигаций.
Порядок выплаты дохода по облигациям:
Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами
права по Биржевым облигациям, получают причитающиеся им доходы по Биржевым
облигациям в денежной форме через депозитарий, осуществляющий учет прав на Биржевые
облигации, депонентами которого они являются.
Вышеуказанные лица самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный закон
кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти выплаты
доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся владельцам
таких ценных бумаг денежные выплаты запрет или иное ограничение, наложенные
государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать такой
кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для указанных
выплат по Биржевым облигациям.
Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на Биржевые
179
облигации, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по ценным
бумагам.
Эмитент исполняет обязанность по осуществлению денежных выплат по Биржевым
облигациям путем перечисления денежных средств НРД. Указанная обязанность считается
исполненной Эмитентом с даты поступления денежных средств на счет НРД.
Передача доходов по Биржевым облигациям в денежной форме осуществляется
депозитарием лицу, являвшемуся его депонентом:
1) на конец операционного дня, предшествующего дате, которая определена в
соответствии с документом, удостоверяющим права, закрепленные Биржевыми
облигациями, и в которую обязанность Эмитента по выплате доходов по Биржевым
облигациям в денежной форме подлежит исполнению;
2) на конец операционного дня, следующего за датой, на которую НРД в соответствии
с действующим законодательством раскрыта информация о получении НРД подлежащих
передаче денежных выплат по Биржевым облигациям в случае, если в установленную дату
(установленный срок) обязанность Эмитента по выплате доходов по Биржевым облигациям
в денежной форме, которые подлежат выплате одновременно с осуществлением денежных
выплат в счет погашения Биржевых облигаций(обязанность Эмитента по осуществлению
последней денежной выплаты по Биржевым облигациям) не исполняется или исполняется
ненадлежащим образом.
Депозитарий передает своим депонентам денежные выплаты по ценным бумагам
пропорционально количеству Биржевых облигаций, которые учитывались на их счетах депо
на конец операционного дня, определенного в соответствии с вышеуказанным абзацем.
Купонный доход по неразмещенным Биржевым облигациям или по Биржевым
облигациям, переведенным на счет Эмитента в НРД, не начисляется и не выплачивается.
Выплаты дохода по Биржевым облигациям осуществляется в соответствии с
порядком, установленным действующим законодательством Российской Федерации.
8.9.5. Порядок и условия досрочного погашения облигаций
Предусмотрено досрочное погашение Биржевых облигаций по требованию их владельцев
и возможность досрочного погашения по усмотрению Эмитента.
8.9.5.1. Досрочное погашение биржевых облигаций по требованию их владельцев
Владельцы Биржевых облигаций вправе предъявить их к досрочному погашению в случае
делистинга Биржевых облигаций на всех биржах, осуществивших их допуск к
организованным торгам.
Досрочное погашение Биржевых облигаций производится денежными средствами в
валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Возможность выбора владельцами
Биржевых облигаций формы погашения Биржевых облигаций не предусмотрена.
Стоимость (порядок определения стоимости) досрочного погашения:
Досрочное погашение Биржевых облигаций по требованию владельцев производится по
цене, равной сумме 100% номинальной стоимости (остатка номинальной стоимости, если
ее часть ранее уже была выплачена) Биржевых облигаций и накопленного купонного дохода
(НКД) по ним, рассчитанного на дату досрочного погашения Биржевых облигаций в
соответствии с п. 17 Программы и п. 8.19 Проспекта ценных бумаг.
Срок (порядок определения срока), в течение которого облигации могут быть досрочно
погашены эмитентом либо владельцами облигаций могут быть направлены (предъявлены)
заявления, содержащие требование о досрочном погашении облигаций:
Владельцами Биржевых облигаций могут быть предъявлены заявления, содержащие
требование о досрочном погашении Биржевых облигаций (далее также – Требования
(заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций), с момента их делистинга на
последней из бирж, допустившей Биржевые облигации к организованным торгам, и до
истечения 30 (Тридцати) дней с даты раскрытия информации о возникновении у владельцев
180
Биржевых облигаций права требовать досрочного погашения таких Биржевых облигаций,
порядке и условиях их досрочного погашения, а в случае, если Биржевые облигации после их
делистинга не допускаются биржей к организованным торгам в 30-дневный срок, - до даты
раскрытия информации о допуске биржей таких Биржевых облигаций к организованным
торгам либо до даты погашения Биржевых облигаций.
Эмитент обязан погасить Биржевые облигации, предъявленные к досрочному
погашению, не позднее 7 (Семи) рабочих дней с даты получения соответствующего
Требования о досрочном погашении Биржевых облигаций.
Порядок раскрытия эмитентом информации о досрочном погашении облигаций:
Порядок раскрытия информации о наступлении события, дающего право владельцам
требовать досрочного погашения Биржевых облигаций, о получении Эмитентом от биржи,
осуществившей допуск Биржевых облигаций к организованным торгам, уведомления о
делистинге Биржевых облигаций, информации о прекращении у владельцев Биржевых
облигаций права требовать от Эмитента досрочного погашения, а также об итогах
досрочного погашения указан в п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
Порядок досрочного погашения Биржевых облигаций по требованию их владельцев:
При досрочном погашении Биржевых облигаций по требованию владельцев перевод
Биржевых облигаций со счета депо, открытого в НРД владельцу Биржевых облигаций или его
уполномоченному лицу на эмиссионный счет, открытый в НРД Эмитенту и перевод
соответствующей суммы денежных средств с банковского счета, открытого в НРД
Эмитенту или его уполномоченному лицу на банковский счет, открытый в НРД владельцу
Биржевых облигаций или его уполномоченному лицу, осуществляется по правилам,
установленным НРД для осуществления переводов ценных бумаг по встречным поручениям
отправителя и получателя с контролем расчетов по денежным средствам.
Владельцы Биржевых облигаций соглашаются с тем, что взаиморасчеты при
досрочном погашении Биржевых облигаций по требованию их владельцев осуществляются по
правилам НРД для переводов ценных бумаг по встречным поручениям отправителя и
получателя с контролем расчетов по денежным средствам. Для этих целей у владельца
Биржевых облигаций, либо у лица, уполномоченного владельцем Биржевых облигаций
получать суммы досрочного погашения по Биржевым облигациям, должен быть открыт
банковский счет в НРД.
Порядок и сроки открытия банковского счета в НРД регулируются
законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также
условиями договора, заключенного с НРД.
При этом владельцы Биржевых облигаций - физические лица соглашаются с тем, что
взаиморасчеты при досрочном погашении Биржевых облигаций по требованию их владельцев
осуществляются исключительно через банковский счет юридического лица, уполномоченного
владельцем Биржевых облигаций - физическим лицом получать суммы досрочного погашения
по Биржевым облигациям.
Владелец Биржевых облигаций либо лицо, уполномоченное владельцем совершать
действия, направленные на досрочное погашение Биржевых облигаций, представляет
Эмитенту письменное Требование (заявление) о досрочном погашении Биржевых облигаций с
приложением следующих документов:
- копия выписки по счету депо владельца Биржевых облигаций,
- документов, подтверждающих полномочия лиц, подписавших требование (заявление)
от имени владельца Биржевых облигаций (в случае предъявления требования
уполномоченным владельцем Биржевых облигаций лицом).
Требование (заявление) о досрочном погашении Биржевых облигаций должно
содержать наименование события, давшее право владельцу Биржевых облигаций на
досрочное погашение, а также:
а)
полное наименование (Ф.И.О. владельца - для физического лица) владельца
Биржевых облигаций и лица, уполномоченного владельцем Биржевых облигаций получать
суммы досрочного погашения по Биржевым облигациям;
181
б)
количество Биржевых облигаций, учитываемых на счете депо владельца
Биржевых облигаций или его уполномоченного лица;
в)
место нахождения и почтовый адрес лица, направившего Требование
(заявление) о досрочном погашении Биржевых облигаций;
г)
реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать суммы
досрочного погашения по Биржевым облигациям (реквизиты банковского счета указываются
по правилам НРД для переводов ценных бумаг по встречным поручениям с контролем
расчетов по денежным средствам);
д)
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного
получать суммы погашения по Биржевым облигациям;
е)
налоговый статус лица, уполномоченного получать суммы досрочного
погашения по Биржевым облигациям (резидент, нерезидент с постоянным
представительством
в
Российской
Федерации,
нерезидент
без
постоянного
представительства в Российской Федерации и т.д.);
ж)
код причины постановки на учет (КПП) лица, уполномоченного получать
суммы досрочного погашения по Биржевым облигациям;
з)
код ОКПО;
и)
код ОКВЭД;
к)
БИК (для кредитных организаций);
л)
реквизиты счета депо, открытого в НРД владельцу Биржевых облигаций или
его уполномоченному лицу, необходимые для перевода Биржевых облигаций по встречным
поручениям с контролем расчетов по денежным средствам, по правилам, установленным
НРД.
В том случае, если владелец Биржевых облигаций является нерезидентом и (или)
физическим лицом, то в Требовании (заявлении) о досрочном погашении Биржевых облигаций
необходимо дополнительно указать следующую информацию:
- место нахождения (или регистрации - для физических лиц) и почтовый адрес,
включая индекс, владельца Биржевых облигаций;
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) владельца Биржевых
облигаций;
- налоговый статус владельца Биржевых облигаций;
В случае если владельцем Биржевых облигаций является юридическое лицо-нерезидент:
- код иностранной организации (КИО) - при наличии
В случае, если владельцем Биржевых облигаций является физическое лицо:
- вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца
Биржевых облигаций;
- наименование органа, выдавшего документ;
- число, месяц и год рождения владельца Биржевых облигаций.
Дополнительно к Требованию (заявлению), к информации относительно физических
лиц и юридических лиц - нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами
Биржевых облигаций, владелец Биржевых облигаций либо лицо, уполномоченное владельцем
совершать действия, направленные на досрочное погашение Биржевых облигаций,
предварительно запросив у владельца Биржевых облигаций, обязан передать Эмитенту
следующие документы, необходимые для применения соответствующих ставок
налогообложения при налогообложении доходов, полученных по Биржевым облигациям:
а) в случае если владельцем Биржевых облигаций является юридическое лицонерезидент:
- подтверждение того, что юридическое лицо-нерезидент имеет постоянное
местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет
международный договор (соглашение), регулирующий вопросы налогообложения (при условии
заключения), которое должно быть заверено компетентным органом соответствующего
182
иностранного государства. В случае если данное подтверждение составлено на иностранном
языке, предоставляется также перевод на русский язык2;
б) в случае если получателем дохода по Биржевым облигациям будет постоянное
представительство юридического лица-нерезидента:
- нотариально заверенная копия свидетельства о постановке указанного
представительства на учет в налоговых органах Российской Федерации, оформленная не
ранее чем в предшествующем налоговом периоде (если выплачиваемый доход относится к
постоянному представительству получателя дохода в Российской Федерации).
в) В случае выплат иностранным гражданам государств, которые имеют с Российской
Федерацией действующие межправительственные соглашения об избежании двойного
налогообложения, владельцу Биржевых облигаций либо лицу, уполномоченному владельцем
Биржевых облигаций совершать действия, направленные на досрочное погашение Биржевых
облигаций, предварительно запросив у такого иностранного гражданина, необходимо
предоставить Эмитенту документ, подтверждающий, что иностранный гражданин
является налоговым резидентом иностранного государства для целей применения
действующего
межправительственного
соглашения
об
избежании
двойного
налогообложения Российской Федерации с иностранным государством, оформленный в
соответствии с требованиями российского налогового законодательства.
г) Российским гражданам – владельцам Биржевых облигаций проживающим за
пределами территории Российской Федерации, либо лицу, уполномоченному владельцем
совершать действия, направленные на досрочное погашение Биржевых облигаций,
предварительно запросив у такого российского гражданина, необходимо предоставить
Эмитенту заявление в произвольной форме о признании российским гражданином своего
статуса налогового нерезидента в соответствии со статьей 207 Налогового кодекса
Российской Федерации на соответствующую дату выплат.
В случае непредставления или несвоевременного предоставления указанных документов
Эмитент не несет ответственности перед владельцами за неприменение соответствующих
ставок налогообложения.
Требование (заявление), содержащее положения о выплате наличных денег, не
удовлетворяется.
Эмитент не несет обязательств по досрочному погашению Биржевых облигаций по
отношению:
- к лицам, не представившим в указанный срок свои Требования (заявления);
- к лицам, представившим Требование (заявление), не соответствующее
установленным требованиям.
В течение 2 (Двух) рабочих дней с даты получения вышеуказанных документов
Эмитент осуществляет их проверку (далее – срок рассмотрения Требования (заявления)).
2 Статьей 312 Налогового кодекса РФ предусмотрено представление налоговому агенту подтверждения,
заверенного компетентным органом иностранного государства. Порядок оформления официальных документов,
исходящих от компетентных органов иностранных государств, содержится в Гаагской конвенции от 05.10.1961,
являющейся в силу ст. 15 Конституции Российской Федерации составной частью правовой системы Российской
Федерации.
Согласно ст. 1 Конвенции Конвенция распространяется на официальные документы, которые были совершены
на территории одного из договаривающихся государств и должны быть представлены на территории другого
договаривающегося государства.
В силу ст. 3 Конвенции единственной формальностью, соблюдение которой может быть потребовано для
удостоверения подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и в надлежащем
случае подлинности печати или штампа, которым скреплен этот документ, является проставление предусмотренного
ст. 4 Конвенции апостиля компетентным органом государства, в котором этот документ был совершен.
Поскольку Конвенция распространяется на официальные документы, в том числе исходящие от органа или
должностного лица, подчиняющегося юрисдикции государства, включая документы, исходящие из прокуратуры,
секретаря суда или судебного исполнителя, такие документы должны соответствовать требованиям Конвенции, то
есть содержать апостиль.
Таким образом, для применения льготного режима налогообложения иностранное лицо должно представить
подтверждение, выданное компетентным органом государства и содержащее апостиль.
183
Эмитент не позднее, чем в 1 (Один) рабочий день с даты истечения срока
рассмотрения Требования (заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций
письменно уведомляет о принятом решении об удовлетворении либо об отказе в
удовлетворении (с указанием оснований) Требования (заявления) владельца Биржевых
облигаций или лица, уполномоченного владельцем совершать действия, направленные на
досрочное погашение Биржевых облигаций, направившего Требование (заявление) о досрочном
погашении Биржевых облигаций.
Получение уведомления об отказе в удовлетворении Требования (заявления) о досрочном
погашении Биржевых облигаций не лишает владельца Биржевых облигаций права
обратиться с Требованиями (заявлениями) о досрочном погашении Биржевых облигаций
повторно.
В случае принятия решения Эмитентом об удовлетворении Требования о досрочном
погашении Биржевых облигаций, перевод Биржевых облигаций со счета депо, открытого в
НРД владельцу Биржевых облигаций или его уполномоченному лицу на эмиссионный счет
Эмитента, открытый в НРД, осуществляется по встречным поручениям с контролем
расчетов по денежным средствам.
Для осуществления указанного перевода Эмитент не позднее, чем в 1 (Один) рабочий
день с даты истечения срока рассмотрения Требования (заявления) о досрочном погашении
Биржевых облигаций письменно уведомляет о принятом решении владельца Биржевых
облигаций или лица, уполномоченного владельцем совершать действия, направленные на
досрочное погашение Биржевых облигаций, направившего Требование (заявление) о досрочном
погашении Биржевых облигаций, и указывает в Уведомлении об удовлетворении Требования
(заявления) реквизиты, необходимые для заполнения поручения депо по форме, установленной
для перевода ценных бумаг с контролем расчетов по денежным средствам.
После направления таких уведомлений, Эмитент подает в НРД встречное поручение
депо на перевод Биржевых облигаций (по форме, установленной для перевода ценных бумаг с
контролем расчетов по денежным средствам) со счета депо, открытого в НРД владельцу
Биржевых облигаций или его уполномоченному лицу, на свой эмиссионный счет, в
соответствии с реквизитами, указанными в Требовании (заявлении) о досрочном погашении
Биржевых облигаций, а также Эмитент или его уполномоченное лицо подает в НРД
поручение на перевод денежных средств со своего банковского счета на банковский счет
владельца Биржевых облигаций или его уполномоченного лица, реквизиты которого указаны в
соответствующем Требовании (заявлении) о досрочном погашении Биржевых облигаций.
Владелец Биржевых облигаций или его уполномоченное лицо после получения
уведомления об удовлетворении Требования подает в НРД поручение по форме,
установленной для перевода ценных бумаг с контролем расчетов по денежным средствам на
перевод Биржевых облигаций со своего счета депо в НРД на эмиссионный счет Эмитента в
соответствии с реквизитами, указанными в Уведомлении об удовлетворении Требования
(заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций.
В поручениях депо на перевод ценных бумаг с контролем расчетов по денежным
средствам и в платежном поручении на перевод денежных средств стороны должны указать
одинаковую дату исполнения в пределах установленного действующим законодательством
срока исполнения Эмитентом обязательства по досрочному погашению.
Досрочное погашение осуществляется в отношении всех поступивших Требований о
досрочном погашении Биржевых облигаций, удовлетворяющих требованиям, указанным
выше в данном пункте.
Требование (заявление) о досрочном погашении Биржевых облигаций предъявляется
Эмитенту по почтовому адресу Эмитента с 9-00 до 18-00 часов в любой рабочий день,
начиная с даты, следующей после наступления события, при наступлении которого у
владельца Биржевых облигаций возникает право требовать досрочного погашения Биржевых
облигаций и выплаты ему накопленного купонного дохода, рассчитанного на дату исполнения
обязательств по досрочному погашению Биржевых облигаций.
Биржевые облигации, погашенные Эмитентом досрочно, не могут быть выпущены в
обращение.
Иные условия досрочного погашения облигаций:
184
Вне зависимости от вышеизложенного, в случае существенного нарушения условий
исполнения обязательств по Биржевым облигациям, а также в иных случаях,
предусмотренных федеральными законами, владельцы имеют право требовать досрочного
погашения Биржевых облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания
такого права в условиях выпуска Биржевых облигаций.
Если иной срок не предусмотрен федеральными законами, владельцы вправе
предъявлять требования о досрочном погашении Биржевых облигаций с момента
наступления обстоятельств (событий), с которыми федеральные законы связывают
возникновение указанного права, а если такое право возникает в случае существенного
нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, - с момента наступления
обстоятельств, предусмотренных пунктом 5 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996
№ 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», до даты раскрытия Эмитентом и (или) представителем
владельцев Биржевых облигаций (в случае его назначения) информации об устранении
нарушения.
Эмитент обязан погасить Биржевые облигации, предъявленные к досрочному
погашению в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по ним, а
также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, не позднее 7 (Семи)
рабочих дней с даты получения соответствующего требования.
В случае принятия общим собранием владельцев Биржевых облигаций решения об
отказе от права требовать досрочного погашения Биржевых облигаций досрочное погашение
Биржевых облигаций по требованию владельцев не осуществляется.
При досрочном погашении Биржевых облигаций по требованию владельцев Эмитентом
должны быть исполнены все обязательства перед владельцем Биржевых облигаций по
выплате номинальной стоимости и купонного дохода.
8.9.5.2. Досрочное погашение биржевых облигаций по усмотрению эмитента
Предусматривается возможность досрочного погашения Биржевых облигаций
отдельного выпуска по усмотрению Эмитента.
Наличие или отсутствие возможности досрочного погашения (в том числе частичного
досрочного погашения) Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента на условиях,
указанных ниже, в отношении каждого отдельного выпуска Биржевых облигаций будет
определено соответствующими Условиями выпуска.
В Условиях отдельного выпуска также могут быть установлены дополнительные к
случаям, указанным в настоящем пункте Проспекта ценных бумаг, случаи досрочного
погашения по усмотрению Эмитента.
Досрочное погашение Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента осуществляется
в отношении всех Биржевых облигаций отдельного выпуска.
А) Возможность досрочного погашения Биржевых облигаций в течение периода их
обращения
по
усмотрению
Эмитента
определяется
решением
единоличного
исполнительного органа Эмитента не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала
размещения Биржевых облигаций. При этом, в случае если Эмитентом принято решение о
возможности досрочного погашения Биржевых облигаций по его усмотрению, Эмитент в
таком решении определяет порядковый(ые) номер(а) купонного(ых) периода(ов), в дату
окончания которого(ых) возможно досрочное погашение Биржевых облигаций по усмотрению
Эмитента.
Данное решение принимается единоличным исполнительным органом Эмитента.
В случае принятия решения о возможности досрочного погашения Биржевых
облигаций по усмотрению Эмитента приобретение Биржевых облигаций будет означать
согласие приобретателя Биржевых облигаций с возможностью их досрочного погашения по
усмотрению Эмитента.
В случае принятия решения о возможности досрочного погашения Биржевых
облигаций по усмотрению Эмитента, Эмитент может принять решение о досрочном
погашении Биржевых облигаций не позднее, чем за 14 (Четырнадцать) дней до даты
окончания купонного периода, определенного в решении Эмитента о возможности
185
досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента (далее – Дата
досрочного погашения).
В случае если Эмитентом не позднее, чем за 14 (Четырнадцать) дней до даты
окончания купонного периода, определенного в решении Эмитента о возможности
досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента, не принято и не
раскрыто решение о досрочном погашении Биржевых облигаций, то считается, что
возможность досрочного погашения по усмотрению Эмитента, установленная подпунктом
А) пункта 9.5.2 Программы и подпунктом А) пункта 8.9.5.2 Проспекта ценных бумаг,
Эмитентом не используется, и Эмитент не вправе досрочно погасить отдельный выпуск
Биржевых облигаций в соответствии с подпунктом А) пункта 9.5.2 Программы и
подпунктом А) пункта 8.9.5.2 Проспекта ценных бумаг.
О досрочном погашении облигаций Эмитент уведомляет Биржу и НРД в дату
принятия соответствующего решения.
Порядок раскрытия информации о принятии решения о возможности досрочного погашения
облигаций по усмотрению Эмитента:
Сообщение о принятии Эмитентом решения о возможности досрочного погашения
Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента раскрывается в форме сообщения о
существенном факте в соответствии с п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
О принятом решении о возможности досрочного погашения в определенные даты
Эмитент уведомляет Биржу не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения.
Стоимость (порядок определения стоимости) досрочного погашения:
Биржевые облигации погашаются досрочно по непогашенной части номинальной
стоимости. При этом выплачивается купонный доход за соответствующий купонный
период.
Порядок и условия досрочного погашения облигаций по усмотрению эмитента:
Досрочное погашение Биржевых облигаций производится денежными средствами в
валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Возможность выбора владельцами
Биржевых облигаций формы погашения Биржевых облигаций не предусмотрена.
Если Дата досрочного погашения Биржевых облигаций приходится на нерабочий
праздничный или выходной день - независимо от того, будет ли это государственный
выходной день или выходной день для расчетных операций, - то перечисление надлежащей
суммы производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным или
выходным днем.
Владелец Биржевых облигаций не имеет права требовать начисления процентов или
какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами
права по Биржевым облигациям, получают причитающиеся им денежные выплаты в счет
досрочного погашения Биржевых облигаций через депозитарий, осуществляющий учет прав
на ценные бумаги, депонентами которого они являются.
Вышеуказанные лица самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный закон
кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти выплаты
доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся владельцам
таких ценных бумаг денежные выплаты запрет или иное ограничение, наложенные
государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать такой
кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для указанных
выплат по Биржевым облигациям.
Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на ценные
бумаги, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по ценным
бумагам.
Эмитент исполняет обязанность по осуществлению денежных выплат в счет
досрочного погашения Биржевых облигаций путем перечисления денежных средств НРД.
Указанная обязанность считается исполненной Эмитентом с даты поступления денежных
средств на счет НРД.
186
Досрочное погашение Биржевых облигаций производится в соответствии с порядком,
установленным требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Списание Биржевых облигаций со счетов депо при досрочном погашении производится
после исполнения Эмитентом всех обязательств перед владельцами Биржевых облигаций по
выплате купонного дохода и номинальной стоимости Биржевых облигаций.
Снятие Сертификата с хранения производится после списания всех Биржевых
облигаций со счетов в НРД.
Биржевые облигации, погашенные Эмитентом досрочно, не могут быть выпущены в
обращение.
Срок (порядок определения срока), в течение которого Биржевые облигации могут быть
досрочно погашены Эмитентом:
Досрочное погашение Биржевых облигаций допускается только после полной оплаты
Биржевых облигаций.
Дата начала досрочного погашения:
В случае принятия Эмитентом решения о досрочном погашении по усмотрению
Эмитента, Биржевые облигации будут досрочно погашены в дату окончания купонного
периода, определенного Эмитентом в соответствии с решением Эмитента о возможности
досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента.
Дата окончания досрочного погашения:
Даты начала и окончания досрочного погашения Биржевых облигаций совпадают.
Порядок раскрытия информации об условиях и итогах досрочного погашения Биржевых
облигаций:
Информация о принятии Эмитентом решения о досрочном погашении Биржевых
облигаций раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в
соответствии с п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
После досрочного погашения Эмитентом Биржевых облигаций Эмитент раскрывает
информацию об итогах досрочного погашения эмиссионных ценных бумаг Эмитента.
Указанная информация (включая количество погашенных Биржевых облигаций)
раскрывается в форме сообщения о существенном факте в соответствии с п. 11 Программы
и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
Б) До даты начала размещения Биржевых облигаций Эмитент имеет право принять
решение о частичном досрочном погашении Биржевых облигаций в дату окончания
очередного(ых) купонного(ых) периода(ов). При этом Эмитент должен определить номер(а)
купонного(ых) периода(ов) в дату окончания которого(ых) Эмитент осуществляет досрочное
погашение определенной части номинальной стоимости Биржевых облигаций (далее –
Дата(ы) частичного досрочного погашения), а также процент от номинальной стоимости,
подлежащий погашению в дату окончания указанного купонного периода.
Решение о частичном досрочном погашении Биржевых облигаций по усмотрению
Эмитента, принимается единоличным исполнительным органом Эмитента не позднее, чем
за 1 (Один) день до даты начала размещения.
О принятом решении о частичном досрочном погашении, о части номинальной
стоимости, подлежащей погашению, и части номинальной стоимости, оставшейся
непогашенной, Эмитент уведомляет Биржу и НРД в дату принятия соответствующего
решения.
В случае принятия решения о частичном досрочном погашении Биржевых облигаций
приобретение Биржевых облигаций будет означать согласие приобретателя Биржевых
облигаций с возможностью их частичного досрочного погашения по усмотрению Эмитента.
Стоимость (порядок определения стоимости) частичного досрочного погашения Биржевых
облигаций по усмотрению эмитента:
187
Частичное досрочное погашение Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента
осуществляется в одинаковом проценте от номинальной стоимости Биржевых облигаций в
отношении всех Биржевых облигаций.
Частичное досрочное погашение Биржевых облигаций производится в проценте от
номинальной стоимости одной Биржевой облигации, определенном Эмитентом до даты
начала размещения Биржевых облигаций. При этом выплачивается купонный доход по
соответствующему купонному периоду, в дату окончания которого осуществляется
частичное досрочное погашение.
Порядок и условия частичного досрочного погашения облигаций по усмотрению эмитента:
Частичное досрочное погашение Биржевых облигаций и выплата купонного дохода по
Биржевым облигациям при их частичном досрочном погашении производится денежными
средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Возможность выбора
владельцами Биржевых облигаций формы погашения Биржевых облигаций не предусмотрена.
Если дата частичного досрочного погашения Биржевых облигаций приходится на
нерабочий праздничный или выходной день - независимо от того, будет ли это
государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, - то
перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за
нерабочим праздничным или выходным днем.
Владелец Биржевых облигаций не имеет права требовать начисления процентов или
какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами
права по Биржевым облигациям, получают причитающиеся им денежные выплаты в счет
частичного досрочного погашения Биржевых облигаций через депозитарий, осуществляющий
учет прав на ценные бумаги, депонентами которого они являются.
Вышеуказанные лица самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный закон
кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти выплаты
доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся владельцам
таких ценных бумаг денежные выплаты запрет или иное ограничение, наложенные
государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать такой
кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для указанных
выплат по Биржевым облигациям.
Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на ценные
бумаги, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по ценным
бумагам.
Эмитент исполняет обязанность по осуществлению денежных выплат в счет
частичного досрочного погашения Биржевых облигаций путем перечисления денежных
средств НРД. Указанная обязанность считается исполненной Эмитентом с даты
поступления денежных средств на счет НРД.
Частичное досрочное погашение Биржевых облигаций производится в соответствии с
порядком, установленным требованиями действующего законодательства Российской
Федерации.
Срок (порядок определения срока), в течение которого Биржевые облигации могут быть
частично досрочно погашены Эмитентом по усмотрению Эмитента:
Частичное досрочное погашение Биржевых облигаций допускается только после
полной оплаты Биржевых облигаций.
Дата начала частичного досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению
Эмитента:
В случае принятия Эмитентом решения о частичном досрочном погашении по
усмотрению Эмитента Биржевые облигации будут частично досрочно погашены в дату
окончания купонного(ых) периода(ов), определенных решением уполномоченного органа
управления Эмитента до даты начала размещения Биржевых облигаций.
Дата окончания частичного досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению
Эмитента:
188
Даты начала и окончания частичного досрочного погашения Биржевых облигаций
совпадают.
Порядок раскрытия информации об условиях и итогах частичного досрочного погашения
Биржевых облигаций:
Информация о принятии Эмитентом решения о частичном досрочном погашении
Биржевых облигаций раскрывается в форме сообщения о существенном факте в
соответствии с п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
После частичного досрочного погашения Эмитентом Биржевых облигаций Эмитент
раскрывает информацию об исполнении обязательств по частичному досрочному погашению
Биржевых облигаций в форме сообщения о существенном факте в соответствии с п. 11
Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
В) Эмитент имеет право принять решение о досрочном погашении Биржевых
облигаций, которое осуществляется в дату окончания купонного периода, непосредственно
предшествующего купонному периоду, в котором предполагается приобретение Биржевых
облигаций по требованию их владельцев в Дату приобретения, как эта дата определена в п.
10 Программы и п.8.10 Проспекта ценных бумаг.
Решение о досрочном погашении Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента,
принимается единоличным исполнительным органом Эмитента и раскрывается не позднее,
чем за 14 (Четырнадцать) дней до даты досрочного погашения - даты окончания купонного
периода, непосредственно предшествующего купонному периоду, в котором предполагается
приобретение Биржевых облигаций по требованию их владельцев в Дату приобретения, как
эта дата определена в п. 10 Программы и п. 8.10 Проспекта ценных бумаг.
Приобретение Биржевых облигаций означает согласие приобретателя Биржевых
облигаций с возможностью их досрочного погашения по усмотрению Эмитента.
Эмитент информирует Биржу и НРД о принятии решения о досрочном погашении
Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента, в том числе о дате и условиях проведения
досрочного погашения не позднее 1 (Одного) рабочего дня с даты составления
соответствующего протокола/приказа уполномоченного органа управления Эмитента.
Также Эмитент не позднее чем за 14 (Четырнадцать) дней до даты досрочного
погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента, обязан направить на Биржу и в
НРД уведомление о том, что Эмитент принял решение о досрочном погашении Биржевых
облигаций.
Стоимость (порядок определения стоимости) досрочного погашения:
Биржевые облигации погашаются досрочно по непогашенной части номинальной
стоимости. При этом выплачивается купонный доход за соответствующий купонный
период.
Порядок и условия досрочного погашения облигаций по усмотрению эмитента:
Досрочное погашение Биржевых облигаций производится денежными средствами в
валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Возможность выбора владельцами
Биржевых облигаций формы погашения Биржевых облигаций не предусмотрена.
Если Дата досрочного погашения Биржевых облигаций приходится на нерабочий
праздничный или выходной день - независимо от того, будет ли это государственный
выходной день или выходной день для расчетных операций, - то перечисление надлежащей
суммы производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным или
выходным днем.
Владелец Биржевых облигаций не имеет права требовать начисления процентов или
какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами
права по Биржевым облигациям, получают причитающиеся им денежные выплаты в счет
досрочного погашения Биржевых облигаций через депозитарий, осуществляющий учет прав
на ценные бумаги, депонентами которого они являются.
189
Вышеуказанные лица самостоятельно оценивают и несут риск того, что личный закон
кредитной организации, по корреспондентскому счету которой должны пройти выплаты
доходов по Биржевым облигациям в денежной форме и иные причитающиеся владельцам
таких ценных бумаг денежные выплаты запрет или иное ограничение, наложенные
государственными или иными уполномоченными органами, могут запрещать такой
кредитной организации участвовать в переводе средств, предназначенных для указанных
выплат по Биржевым облигациям.
Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на ценные
бумаги, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по ценным
бумагам.
Эмитент исполняет обязанность по осуществлению денежных выплат в счет
досрочного погашения Биржевых облигаций путем перечисления денежных средств НРД.
Указанная обязанность считается исполненной Эмитентом с даты поступления денежных
средств на счет НРД.
Досрочное погашение Биржевых облигаций производится в соответствии с порядком,
установленным требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Списание Биржевых облигаций со счетов депо при досрочном погашении производится
после исполнения Эмитентом всех обязательств перед владельцами Биржевых облигаций по
выплате купонного дохода и номинальной стоимости Биржевых облигаций.
Снятие Сертификата с хранения производится после списания всех Биржевых
облигаций со счетов в НРД.
Биржевые облигации, погашенные Эмитентом досрочно, не могут быть выпущены в
обращение.
Срок (порядок определения срока), в течение которого Биржевые облигации могут быть
досрочно погашены Эмитентом по усмотрению Эмитента:
Досрочное погашение Биржевых облигаций допускается только после полной оплаты
Биржевых облигаций.
Дата начала досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента:
В случае принятия Эмитентом решения о досрочном погашении по усмотрению
Эмитента Биржевые облигации будут досрочно погашены в дату окончания купонного
периода, предшествующего купонному периоду, в котором предполагается приобретение
Биржевых облигаций по требованию их владельцев.
Дата окончания досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента:
Даты начала и окончания досрочного погашения Биржевых облигаций совпадают.
Порядок раскрытия информации об условиях и итогах досрочного погашения Биржевых
облигаций:
Информация о принятии Эмитентом решения о досрочном погашении Биржевых
облигаций раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в
соответствии с п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
После досрочного погашения Эмитентом Биржевых облигаций Эмитент раскрывает
информацию об итогах досрочного погашения эмиссионных ценных бумаг Эмитента.
Указанная информация (включая количество погашенных Биржевых облигаций)
раскрывается в форме сообщения о существенном факте в соответствии с п. 11 Программы
и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
8.9.6. Сведения о платежных агентах по облигациям
На дату утверждения Проспекта ценных бумаг платежный агент не назначен.
Возможность назначения эмитентом дополнительных платежных агентов и отмены таких
назначений, а также порядок раскрытия информации о таких действиях:
Эмитент может назначать платежных агентов и отменять такие назначения:
190
• при осуществлении досрочного погашения Биржевых облигаций по требованию их
владельцев в соответствии с п. 9.5.1 Программы биржевых облигаций и п. 8.9.5.1 Проспекта
ценных бумаг;
• при осуществлении платежей в пользу владельцев Биржевых облигаций в случаях,
указанных в п. 9.7. Программы биржевых облигаций и п. 8.9.7 Проспекта ценных бумагю
Презюмируется, что Эмитент не может одновременно назначить нескольких
Платежных агентов.
Информация о назначении Эмитентом платежных агентов отмене таких назначений
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в соответствии с п. 11
Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
8.9.7. Сведения о действиях владельцев облигаций и порядке раскрытия информации в
случае дефолта по облигациям
В соответствии со ст. 809 и 810 Гражданского кодекса Российской Федерации
Эмитент обязан возвратить владельцам Биржевых облигаций их номинальную стоимость и
выплатить купонный доход по Биржевым облигациям в срок и в порядке, которые
предусмотрены Программой, Условиями выпуска и Проспектом ценных бумаг.
Неисполнение Эмитентом обязательств по Биржевым облигациям является
существенным нарушением условий договора займа, заключенного путем выпуска и продажи
Биржевых облигаций (далее также - дефолт), в случае:
- просрочки по вине Эмитента исполнения обязательства по выплате очередного
процента (купона) по Биржевой облигаций на срок более 10 (Десяти) рабочих дней или
отказа Эмитента от исполнения указанного обязательства;
- просрочки по вине Эмитента исполнения обязательства по погашению номинальной
стоимости (части номинальной стоимости в случае, если погашение номинальной
стоимости осуществляется по частям) Биржевой облигации на срок более 10 (Десяти)
рабочих дней или отказа Эмитента от исполнения указанного обязательства;
- просрочки по вине Эмитента исполнения обязательства по приобретению Биржевой
облигации на срок более 10 (Десяти) рабочих дней или отказа Эмитента от исполнения
указанного обязательства.
Исполнение соответствующих обязательств с просрочкой, однако в течение сроков,
указанных в определении дефолта, составляет технический дефолт.
Порядок обращения с требованием к эмитенту.
1.
В случаях, признаваемых в соответствии с пунктом 5 статьи 17.1
Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» существенным
нарушением условий исполнения обязательств по Биржевым облигациям, владельцы
Биржевых облигаций, уполномоченные ими лица вправе предъявлять Эмитенту требования
об их досрочном погашении с момента наступления соответствующих событий и до даты
раскрытия Эмитентом и (или) представителем владельцев Биржевых облигаций (в случае
его назначения) информации об устранении нарушения.
Порядок предъявления к Эмитенту требований о досрочном погашении Биржевых
облигаций осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 9.5.1 Программы и п.8.9.5.1
Проспекта ценных бумаг, с учетом особенностей, установленных статьей 17.1 Федерального
закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Эмитент обязан погасить Биржевые облигации, предъявленные к досрочному
погашению не позднее 7 (Семи) рабочих дней с даты получения соответствующего
требования.
2. В случае наступления дефолта владельцы Биржевых облигаций, уполномоченные
ими лица вправе, не заявляя требований о досрочном погашении Биржевых облигаций,
обратиться к Эмитенту с требованием (претензией):
 в случае наступления дефолта по выплате очередного процента (купона) по
Биржевым облигациям - выплатить начисленный, но не выплаченный купонный доход, а
191
также проценты за несвоевременную выплату купонного дохода в соответствии со
статьями 395 и 811 Гражданского кодекса Российской Федерации;
 в случае наступления дефолта по погашению номинальной стоимости (части
номинальной стоимости в случае, если погашение номинальной стоимости осуществляется
по частям) Биржевых облигаций - выплатить номинальную стоимость (соответствующую
часть номинальной стоимости) Биржевых облигаций, а также проценты за
несвоевременную выплату номинальной стоимости (части номинальной стоимости) в
соответствии со статьями 395 и 811 Гражданского кодекса Российской Федерации;
 в случае наступления дефолта по приобретению Биржевых облигаций – исполнить
обязательства по приобретению Биржевых облигаций по установленной в соответствии с
пунктом 10 Программы и п. 8.10 Проспекта ценных бумаг цене приобретения, а также
уплатить проценты за несвоевременное исполнение обязательств по приобретению в
соответствии со статьями 395 и 811 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В случае наступления технического дефолта владельцы Биржевых облигаций,
уполномоченные ими лица вправе, начиная со дня, следующего за датой, в которую
обязательство должно было быть исполнено, обратиться к Эмитенту с требованием
(претензией) уплатить проценты за несвоевременное исполнение соответствующих
обязательств по Биржевым облигациям в соответствии со статьями 395 и 811
Гражданского кодекса Российской Федерации.
Требование к Эмитенту должно быть предъявлено в письменной форме, поименовано
«Претензия» и подписано владельцем Биржевых облигаций, уполномоченным им лицом, в
том числе уполномоченным лицом номинального держателя Биржевых облигаций.
Владелец Биржевой облигации либо уполномоченное им лицо, представляет Эмитенту
Претензию с приложением следующих документов:
- копии выписки по счету депо владельца Биржевых облигаций,
- документов, подтверждающих полномочия лиц, подписавших Претензию от имени
владельца Биржевых облигаций (в случае предъявления Претензии уполномоченным
владельцем Биржевых облигаций лицом).
Претензия в обязательном порядке должна содержать следующие сведения:
- полное наименование (полное имя) владельца Биржевых облигаций и лица,
уполномоченного владельцем Биржевых облигаций получать выплаты по Биржевым
облигациям;
- идентификационный номер выпуска Биржевых облигаций и дату принятия ФБ
ММВБ решения о допуске Биржевых облигаций к торгам в процессе их размещения;
- количество Биржевых облигаций (цифрами и прописью), принадлежащих владельцу
Биржевых облигаций; и
- наименование события, давшее право владельцу Биржевых облигаций обратиться с
данным требованием к Эмитенту
- место нахождения и почтовый адрес лица, направившего Претензию;
- реквизиты банковского счёта владельца Биржевых облигаций или лица,
уполномоченного получать выплаты по Биржевым облигациям;
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного
получать выплаты по Биржевым облигациям;
- налоговый статус лица, уполномоченного получать выплаты по Биржевым
облигациям (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской
Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.);
- код причины постановки на учет (КПП) лица, уполномоченного получать выплаты по
Биржевым облигациям;
- код ОКПО;
- код ОКВЭД;
- БИК (для кредитных организаций).
В том случае, если владелец Биржевых облигаций является нерезидентом и (или)
физическим лицом, то в Претензии необходимо дополнительно указать следующую
информацию:
192
- место нахождения (или регистрации - для физических лиц) и почтовый адрес,
включая индекс, владельца Биржевых облигаций;
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) владельца Биржевых
облигаций;
- налоговый статус владельца Биржевых облигаций;
В случае если владельцем Биржевых облигаций является юридическое лицо-нерезидент:
- код иностранной организации (КИО) - при наличии;
В случае если владельцем Биржевых облигаций является физическое лицо:
- вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца
Биржевых облигаций,
- наименование органа, выдавшего документ;
- число, месяц и год рождения владельца Биржевых облигаций.
Дополнительно к Претензии, к информации относительно физических лиц и
юридических лиц - нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами Биржевых
облигаций, владелец Биржевых облигаций, либо лицо, уполномоченное владельцем Биржевых
облигаций, обязан передать Эмитенту следующие документы, необходимые для применения
соответствующих ставок налогообложения при налогообложении доходов, полученных по
Биржевым облигациям:
а) в случае если владельцем Биржевых облигаций является юридическое лицонерезидент:
- подтверждение того, что юридическое лицо-нерезидент имеет постоянное
местонахождение в том государстве, с которым РФ имеет международный договор
(соглашение), регулирующий вопросы налогообложения (при условии заключения), которое
должно быть заверено компетентным органом соответствующего иностранного
государства. В случае если данное подтверждение составлено на иностранном языке,
предоставляется также перевод на русский язык3;
б) в случае, если получателем дохода по Биржевым облигациям будет постоянное
представительство юридического лица-нерезидента:
- нотариально заверенная копия свидетельства о постановке указанного
представительства на учет в налоговых органах Российской Федерации, оформленная не
ранее чем в предшествующем налоговом периоде (если выплачиваемый доход относится к
постоянному представительству получателя дохода в РФ);
в) в случае если владельцем Биржевых облигаций является физическое лицо-нерезидент:
- официальное подтверждение того, что физическое лицо является резидентом
государства, с которым РФ заключила действующий в течение соответствующего
налогового периода (или его части) договор (соглашение) об избежании двойного
налогообложения;
- официальное подтверждение того, что иностранное физическое лицо находится на
территории РФ более 183 дней (нотариально заверенная копия свидетельства о постановке
указанного физического лица на учет в налоговых органах Российской Федерации) и является
налоговым резидентом РФ для целей налогообложения доходов.
г) Российским гражданам – владельцам Биржевых облигаций, проживающим за
пределами территории Российской Федерации, либо лицу, уполномоченному владельцем,
3
Статьей 312 Налогового кодекса РФ предусмотрено представление налоговому агенту подтверждения, заверенного
компетентным органом иностранного государства. Порядок оформления официальных документов, исходящих от компетентных
органов иностранных государств, содержится в Гаагской конвенции от 05.10.1961, являющейся в силу ст. 15 Конституции
Российской Федерации составной частью правовой системы Российской Федерации.
Согласно ст. 1 Конвенции Конвенция распространяется на официальные документы, которые были совершены на
территории одного из договаривающихся государств и должны быть представлены на территории другого договаривающегося
государства.
В силу ст. 3 Конвенции единственной формальностью, соблюдение которой может быть потребовано для удостоверения
подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и в надлежащем случае подлинности печати или
штампа, которым скреплен этот документ, является проставление предусмотренного ст. 4 Конвенции апостиля компетентным
органом государства, в котором этот документ был совершен.
Поскольку Конвенция распространяется на официальные документы, в том числе исходящие от органа или должностного
лица, подчиняющегося юрисдикции государства, включая документы, исходящие из прокуратуры, секретаря суда или судебного
исполнителя, такие документы должны соответствовать требованиям Конвенции, то есть содержать апостиль.
Таким образом, для применения льготного режима налогообложения иностранное лицо должно представить подтверждение,
выданное компетентным органом государства и содержащее апостиль.
193
предварительно запросив у такого российского гражданина, необходимо предоставить
Эмитенту, заявление в произвольной форме о признании российским гражданином своего
статуса налогового нерезидента в соответствии со статьей 207 Налогового кодекса
Российской Федерации на соответствующую дату выплат.
В случае непредоставления или несвоевременного предоставления указанных
документов Эмитент не несет ответственности перед владельцами за неприменение
соответствующих ставок налогообложения.
Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении и описью
вложения по почтовому адресу Эмитента или вручается под расписку уполномоченному лицу
Эмитента. Претензия рассматривается Эмитентом в течение 5 (Пяти) дней (далее – срок
рассмотрения Претензии).
В случае, если Претензия содержит требование о выплате процентов за
несвоевременное исполнение или неисполнение соответствующих обязательств по
Биржевым облигациям в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской
Федерации, Эмитент в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты окончания срока рассмотрения
Претензии перечисляет причитающиеся суммы в адрес владельцев Биржевых облигаций,
предъявивших Претензию.
В случае дефолта или технического дефолта исполнение Эмитентом обязательств по
выплате номинальной стоимости (соответствующей части номинальной стоимости)
Биржевых облигаций, по выплате купонного дохода за полный купонный период по Биржевым
облигациям и по приобретению Биржевых облигаций (за исключением уплаты процентов за
несвоевременное исполнение обязательств по Биржевым облигациям в соответствии со
статьями 395 и 811 Гражданского кодекса Российской Федерации), осуществляется в
порядке, предусмотренном для выплаты сумм погашения номинальной стоимости (части
номинальной стоимости) Биржевых облигаций, процентного (купонного) дохода по ним, для
приобретения Биржевых облигаций в п.9.2, п. 9.4. и п.10 Программы и в п.8.9.2, п.8.9.4 и п.8.10
Проспекта ценных бумаг соответственно, с учетом положений Условий выпуска.
В том случае, если будет удовлетворено хотя бы одно Требование (заявление) о
досрочном погашении Биржевых облигаций, предъявленное в порядке, указанном в п. 9.5.1
Программы и п.8.9.5.1 Проспекта ценных бумаг, в результате чего будет выплачена
непогашенная часть номинальной стоимости Биржевой облигации и сумма купонного дохода
за законченный купонный период, то выплата сумм, причитающихся остальным владельцам,
имеющим право на их получение в соответствии с п. 9.7 Программы и п. 8.9.7 Проспекта
ценных бумаг, не может быть осуществлена в порядке, предусмотренном разделами 9.2 и 9.4
Программы и разделами 8.9.2 и 8.9.4 Проспекта ценных бумаг. В таком случае Эмитент
должен запросить у НРД предоставить список лиц, являющихся владельцами Биржевых
облигаций на соответствующие даты (далее – Список). Для осуществления указанных в
настоящем абзаце выплат владельцам, указанным в Списке, которые не предъявляли
Требования, Эмитент должен обеспечить перечисление соответствующих сумм.
Порядок обращения с иском в суд или арбитражный суд (подведомственность и срок
исковой давности).
В случае, если уполномоченное лицо Эмитента отказалось получить под роспись
Претензию или заказное письмо с Претензией либо Претензия, направленная по почтовому
адресу Эмитента, не вручена в связи с отсутствием Эмитента по указанному адресу, либо
отказа Эмитента удовлетворить Претензию, владельцы Биржевых облигаций,
уполномоченные ими лица, вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к
Эмитенту взыскании соответствующих сумм.
В случае неперечисления или перечисления не в полном объеме Эмитентом
причитающихся владельцам Биржевых облигаций сумм по выплате номинальной стоимости
Биржевых облигаций, по выплате купонного дохода по ним, по приобретению Биржевых
облигаций, а также процентов за несвоевременное исполнение соответствующих
обязательств по Биржевым облигациям в соответствии со статье 395 Гражданского
кодекса Российской Федерации, владельцы Биржевых облигаций или уполномоченные ими
лица вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к Эмитенту о взыскании
194
соответствующих сумм.
При этом, в случае назначения представителя владельцев Биржевых облигаций в
соответствии со статьей 29.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных
бумаг» (далее – Закон о рынке ценных бумаг), владельцы Биржевых облигаций не вправе в
индивидуальном порядке обращаться с требованиями в суд или арбитражный суд, если иное
не предусмотрено Законом о рынке ценных бумаг, условиями выпуска Биржевых облигаций
или решением общего собрания владельцев Биржевых облигаций.
Владельцы Биржевых облигаций вправе в индивидуальном порядке обращаться с
требованиями в суд по истечении одного месяца с момента возникновения оснований для
такого обращения в случае, если в указанный срок представитель владельцев Биржевых
облигаций не обратился в арбитражный суд с соответствующим требованием или в
указанный срок общим собранием владельцев Биржевых облигаций не принято решение об
отказе от права обращаться в суд с таким требованием.
Владельцы Биржевых облигаций - физические лица могут обратиться в суд общей
юрисдикции по месту нахождения ответчика, владельцы Биржевых облигаций - юридические
лица и индивидуальные предприниматели могут обратиться в арбитражный суд по месту
нахождения ответчика.
Общий срок исковой давности согласно статье 196 Гражданского кодекса Российской
Федерации устанавливается в три года. В соответствии со статьей 200 Гражданского
кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности начинается по окончании
срока исполнения обязательств Эмитента.
Подведомственность гражданских дел судам установлена статьей 22 Гражданского
процессуального кодекса Российской Федерации.
Подведомственность дел арбитражному суду установлена статьей 27 Арбитражного
процессуального кодекса Российской Федерации.
Порядок раскрытия информации о неисполнении или ненадлежащем исполнением
обязательств по облигациям:
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по
Биржевым облигациям (в том числе дефолт или технический дефолт), Эмитент публикует
информацию об этом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты,
в которую соответствующее обязательство Эмитента перед владельцами его Биржевых
облигаций должно быть исполнено, а в случае, если такое обязательство должно быть
исполнено Эмитентом в течение определенного срока (периода времени), - даты окончания
этого срока:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Указанное сообщение, в том числе должно содержать объем неисполненных
обязательств, причину неисполнения, перечисление возможных действий владельцев
Биржевых облигаций по удовлетворению своих требований.
8.10. Сведения о приобретении облигаций
Предусматривается возможность приобретения Эмитентом Биржевых облигаций по
соглашению с их владельцами и обязанность приобретения Эмитентом Биржевых облигаций
по требованию их владельцев с возможностью их последующего обращения. Приобретение
Биржевых облигаций допускается только после их полной оплаты. Эмитент имеет право
приобретать Биржевые облигации путем заключения сделок по приобретению Биржевых
облигаций с владельцами Биржевых облигаций в соответствии с законодательством
Российской Федерации, в том числе на основании публичных безотзывных оферт Эмитента,
публикуемых в Ленте новостей.
Приобретение Биржевых облигаций в рамках одного отдельного выпуска
осуществляется на одинаковых условиях.
Не позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до начала срока, в течение которого
владельцами могут быть заявлены требования о приобретении Эмитентом принадлежащих
195
им Биржевых облигаций, Эмитент обязан уведомить представителя владельцев Биржевых
облигаций (в случае его назначения), а также раскрыть информацию о таком приобретении
или уведомить о таком приобретении всех владельцев приобретаемых Биржевых облигаций.
Эмитент является профессиональным участником рынка ценных бумаг и
осуществляет приобретение Биржевых облигаций самостоятельно, без привлечения
посредников.
Эмитент может назначать Агентов по приобретению Биржевых облигаций по
требованию их владельцев или по соглашению их с владельцами, действующих по поручению
и за счет Эмитента, и отменять такие назначения, информация об этом раскрывается в
порядке, установленном в п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
8.10.1. Приобретение Эмитентом Биржевых облигаций по требованию их владельцев
Эмитент обязан обеспечить право владельцев Биржевых облигаций требовать от
Эмитента приобретения Биржевых облигаций в течение последних 5 (Пяти) рабочих дней
купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому размер купона либо
порядок определения размера купона определяется Эмитентом после раскрытия ФБ ММВБ
информации об итогах размещения выпуска Биржевых облигаций и уведомления об этом
Банка России в установленном порядке Биржевых облигаций определенного выпуска (далее –
«Период предъявления»). Владельцы Биржевых облигаций имеют право требовать от
Эмитента приобретения Биржевых облигаций в случаях, описанных в п. 9.3. Программы и
п.8.9.3 Проспекта ценных бумаг.
Если размер ставок купонов или порядок определения ставок купонов определяется
уполномоченным органом управления Эмитента после раскрытия ФБ ММВБ информации об
итогах размещения выпуска Биржевых облигаций и уведомления об этом Банка России в
установленном порядке одновременно по нескольким купонным периодам, Эмитент обязан
приобретать Биржевые облигации по требованиям их владельцев, заявленным в течение
последних 5 (Пяти) рабочих дней купонного периода, предшествующего купонному периоду,
по которому Эмитентом определяются указанные ставки купонов или порядок определения
ставок купонов одновременно с иными купонными периодами, и который наступает раньше.
Приобретение Биржевых облигаций перед иными купонными периодами, по которым
определяются такие размер или порядок определения размера купона по Биржевым
облигациям, в этом случае не требуется.
Информация об определенных Эмитентом ставках по купонам Биржевых облигаций,
начиная со второго, а также порядковый номер купонного периода, в котором владельцы
имеют право требовать приобретения Эмитентом Биржевых облигаций, раскрывается в
форме сообщения о существенном факте в порядке и сроки, указанные в п. 11 Программы и
п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
Порядок и условия приобретения Эмитентом Биржевых облигаций по требованию
владельцев Биржевых облигаций:
1) Владелец Биржевых облигаций, являющийся Участником торгов, действует
самостоятельно. В случае если владелец Биржевых облигаций не является Участником
торгов, он заключает соответствующий договор с любым брокером, являющимся
Участником торгов, и дает ему поручение осуществить все необходимые действия для
продажи Биржевых облигаций Эмитенту. Участник торгов, действующий за счет и по
поручению владельцев Биржевых облигаций, а также действующий от своего имени и за свой
счет, далее именуется «Держатель» или «Держатель Биржевых облигаций».
2) в течение Периода предъявления Биржевых облигаций к приобретению Эмитентом
владелец Биржевых облигаций или Держатель, действующий по поручению владельца,
должен передать Эмитенту по адресу: 105066, г. Москва, ул. Новорязанская, д.31/7, корп.2,
телефон, факс: +7 (495) 771-32-60 (Департамент инвестиционных услуг и андеррайтинга)
письменное уведомление о намерении продать определенное количество Биржевых облигаций
(далее – «Уведомление»). Уведомление должно быть подписано уполномоченным лицом
Владельца или Держателя Биржевых облигаций соответственно.
Удовлетворению подлежат Уведомления, которые были надлежаще оформлены и
фактически получены Эмитентом в течение Периода предъявления. Эмитент не несет
196
обязательств по приобретению Биржевых облигаций в отношении Уведомлений, полученных
Эмитентом после окончания Период предъявления, независимо от даты отправления
Уведомления.
Эмитент не несет обязательств по приобретению Биржевых облигаций по
отношению:
- к лицам, не представившим в указанный срок свои Уведомления;
- к лицам, представившим Уведомление, не соответствующее установленным
требованиям.
Уведомление должно быть составлено по следующей форме:
«Настоящим ____________________ (полное фирменное наименование/Ф.И.О лица,
предъявляющего уведомление (владельца либо Держателя Биржевых облигаций) сообщает о
намерении продать Межрегиональному коммерческому банку развития связи и информатики
(публичное акционерное общество) биржевые облигации документарные процентные
неконвертируемые на предъявителя серии __ с обязательным централизованным хранением,
идентификационный номер выпуска ____________от «___»__________20__г., в соответствии с
условиями Программы биржевых облигаций и Условий выпуска.
Полное
фирменное
наименование/
Ф.И.О
владельца
Биржевых
облигаций:
_____________________
Полное фирменное наименование Держателя (участника торгов ЗАО «ФБ ММВБ», от
имени которого будет выставлена заявка на продажу Биржевых облигаций в систему торгов
ЗАО
«ФБ
ММВБ»)
_______________________________________________________________________________
ИНН
Держателя:
_________________________________________________________________
Количество предлагаемых к продаже Биржевых облигаций (цифрами и прописью)
__________
Подпись, Печать лица, предоставляющего Уведомление (владельца либо Держателя
соответственно).»
3) после передачи Уведомления Держатель Биржевых облигаций подает адресную
заявку на продажу указанного в Уведомлении количества Биржевых облигаций в Систему
торгов Биржи в соответствии с Правилами проведения торгов по ценным бумагам и другими
нормативными документами, регулирующими проведение торгов по ценным бумагам на
Бирже (далее – «Правила торгов»), адресованную Эмитенту или Агенту по приобретению (в
случае его назначения), являющемуся Участником торгов Биржи, с указанием Цены
Приобретения Биржевых облигаций (как определено ниже). Данная заявка должна быть
выставлена Держателем в Систему торгов с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут по
московскому времени в Дату Приобретения Биржевых облигаций Эмитентом.
Дата Приобретения Биржевых облигаций: 3 (Третий) рабочий день с даты окончания
Периода предъявления.
Цена Приобретения Биржевых облигаций: 100 (Сто) процентов от непогашенной
части номинальной стоимости Биржевых облигаций. При этом дополнительно
выплачивается накопленный купонный доход, рассчитанный на Дату Приобретения
Биржевых облигаций.
4) Сделки по приобретению Эмитентом Биржевых облигаций у Держателей Биржевых
облигаций совершаются на Бирже в соответствии с Правилами торгов.
Эмитент обязуется в срок не позднее 17 часов 30 минут по московскому времени в Дату
Приобретения Биржевых облигаций Эмитентом подать встречные адресные заявки к
заявкам Держателей Биржевых облигаций, от которых Эмитент получил Уведомления,
поданные в установленном порядке и находящимся в Системе торгов Биржи к моменту
заключения сделки.
Эмитент обязуется приобрести все Биржевые облигации, заявления на приобретение
которых поступили от владельцев/Держателей Биржевых облигаций в установленный
Программой и Проспектом ценных бумаг срок.
197
Принятие уполномоченным органом управления Эмитента решения о приобретении
Биржевых облигаций не требуется, так как порядок приобретения Биржевых облигаций
Эмитентом по требованию их владельцев изложен в Программе и Проспекте ценных бумаг.
Информация обо всех существенных условиях приобретении Биржевых облигаций по
требованиям их владельцев раскрывается Эмитентом путем публикации текста
Программы облигаций, текста Условий выпуска Биржевых облигаций и текста Проспекта
ценных бумаг.
8.10.2. Приобретение Эмитентом Биржевых облигаций по соглашению с их владельцами
Предусматривается возможность приобретения Биржевых облигаций Эмитентом по
соглашению с их владельцами с возможностью их последующего обращения.
Эмитент имеет право приобретать Биржевые облигации путем заключения договоров
по приобретению Биржевых облигаций в соответствии с законодательством Российской
Федерации, в том числе на основании публичных безотзывных оферт Эмитента,
публикуемых в Ленте новостей. Решение о приобретении Биржевых облигаций, в том числе
на основании публичных безотзывных оферт, принимается уполномоченным органом
управления Эмитента. При принятии указанного решения уполномоченным органом
управления Эмитента должны быть установлены условия, порядок и сроки приобретения
Биржевых облигаций, которые будут опубликованы в Ленте новостей и на страницах
Эмитента в сети Интернет не позднее чем за 7 (Семь) рабочих дней до начала срока
принятия предложения о приобретении Биржевых облигаций.
Срок, в течение которого Эмитентом может быть принято решение о приобретении
размещенных им Биржевых облигаций: указанное решение может быть принято
уполномоченным органом управления Эмитента только после полной оплаты Биржевых
облигаций.
Решение о приобретении Биржевых облигаций принимается уполномоченным органом
управления Эмитента с учетом положений Программы, Проспекта ценных бумаг, Условий
выпуска и Устава Эмитента.
Если иное не предусмотрено решением Эмитента о приобретении Биржевых облигаций
по соглашению с их владельцами с возможностью их последующего обращения, такое
приобретение осуществляется в следующем порядке:
1) В соответствии со сроками, условиями и порядком приобретения Биржевых
облигаций, опубликованными в Ленте новостей и на страницах Эмитента в сети Интернет,
Эмитент приобретает Биржевые облигации у владельцев Биржевых облигаций путем
совершения сделок по приобретению Биржевых облигаций с использованием Системы торгов
Биржи. Владелец Биржевых облигаций, являющийся Участником торгов Биржи и
желающий продать Биржевые облигации Эмитенту, действует самостоятельно. В случае
если владелец Биржевых облигаций не является Участником торгов Биржи, он может
заключить соответствующий договор с любым Участником торгов Биржи, и дать ему
поручение на продажу Биржевых облигаций Эмитенту.
2) Владелец или Держатель Биржевых облигаций в срок, указанный в опубликованном
сообщении о приобретении Биржевых облигаций, должен передать Эмитенту Уведомление о
намерении продать Эмитенту определенное количество Биржевых облигаций на
изложенных в опубликованном сообщении о приобретении Биржевых облигаций условиях.
Указанное Уведомление должно быть подписано уполномоченным лицом лица,
предъявляющего Уведомление (владельца либо Держателя Биржевых облигаций) и
содержать информацию о полном фирменном наименовании Держателя, ИНН Держателя,
Полном фирменном наименовании/ Ф.И.О владельца Биржевых облигаций, серии и
количестве Биржевых облигаций, предлагаемых к продаже и других реквизитах,
предусмотренных в опубликованном сообщении о приобретении Биржевых облигаций.
Удовлетворению подлежат Уведомления, которые были надлежаще оформлены и
фактически получены Эмитентом в течение срока, указанного в опубликованном сообщении
о приобретении Биржевых облигаций. Эмитент не несет обязательств по приобретению
Биржевых облигаций в отношении Уведомлений, полученных Эмитентом после окончания
указанного срока, независимо от даты отправления Уведомления.
198
Эмитент не несет обязательств по приобретению Биржевых облигаций по
отношению:
- к лицам, не представившим в указанный срок свои Уведомления;
- к лицам, представившим Уведомление, не соответствующее установленным
требованиям.
3) С 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут по московскому времени в
соответствующую дату приобретения Эмитентом Биржевых облигаций, указанную в
сообщении, Держатель подает адресную заявку (далее – «Заявка») на продажу определенного
количества Биржевых облигаций в Систему торгов Биржи в соответствии с Правилами
торгов, адресованную Эмитенту или Агенту по приобретению (в случае его назначения),
являющемуся Участником торгов Биржи, с указанием цены приобретения Биржевой
облигации, определенной в сообщении о приобретении Биржевых облигаций. Количество
Биржевых облигаций в Заявке должно быть не более количества Биржевых облигаций,
указанных в Уведомлении. Достаточным свидетельством выставления Держателем Заявки
на продажу Биржевых облигаций признается выписка из реестра заявок, составленная по
форме соответствующего Приложения к Правилам проведения торгов по ценным бумагам на
Бирже, заверенная подписью уполномоченного лица Биржи.
Эмитент обязуется в срок не позднее 17 часов 30 минут по московскому времени в
соответствующую дату приобретения Биржевых облигаций, указанную в сообщении о
приобретении Биржевых облигаций, подать встречные адресные заявки к Заявкам, поданным
в соответствии с условиями, опубликованными в сообщении о приобретении Биржевых
облигаций и находящимся в Системе торгов к моменту подачи встречных заявок.
В случае принятия владельцами Биржевых облигаций предложения об их приобретении
Эмитентом в отношении большего количества Биржевых облигаций, чем указано в таком
предложении, Эмитент приобретает Биржевые облигации у владельцев пропорционально
заявленным требованиям при соблюдении условия о приобретении только целого количества
Биржевых облигаций.
Иные условия приобретения Биржевых облигаций по требованию их владельцев или по
соглашению с их владельцами:
В последующем приобретенные Эмитентом Биржевые облигации могут быть вновь
выпущены в обращение на вторичный рынок (при условии соблюдения Эмитентом
требований законодательства Российской Федерации).
Эмитент до наступления срока погашения вправе погасить приобретенные им
Биржевые облигации досрочно.
Приобретенные Эмитентом Биржевые облигации, погашенные им досрочно, не могут
быть вновь выпущены в обращение. Положения Программы и Проспекта ценных бумаг о
досрочном погашении Биржевых облигаций по усмотрению их Эмитента к досрочному
погашению приобретенных Эмитентом Биржевых облигаций не применяются.
Порядок раскрытия информации об условиях и итогах приобретения облигаций:
Раскрытие Эмитентом информации об условиях и итогах приобретения Биржевых
облигаций как по требованию их владельцев, так и по соглашению с владельцами,
осуществляется в порядке, указанном в п. 11 Программы и п.8.11 Проспекта ценных бумаг.
8.11. Порядок раскрытия эмитентом информации о выпуске ценных бумаг
Эмитент обязуется раскрывать информацию в связи с утверждением Программы и
Проспекта ценных бумаг и по каждому выпуску Биржевых облигаций в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации.
Эмитент осуществляет раскрытие информации на каждом этапе эмиссии ценных
бумаг в порядке, установленном Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ от 22
апреля 1996 года, нормативными актами в сфере финансовых рынков, а также правилами
Биржи, устанавливающими порядок допуска биржевых облигаций к торгам, в порядке и
199
сроки, предусмотренные Положением «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных
ценных бумаг», утвержденным Банком России от 30 декабря 2014 года № 454-П (далее –
«Положение о раскрытии информации»), Программой и Проспектом ценных бумаг.
В случае если на момент наступления события, о котором Эмитент должен раскрыть
информацию в соответствии с действующими федеральными законами, а также
нормативными актами в сфере финансовых рынков, установлен иной порядок и сроки
раскрытия информации о таком событии, нежели порядок и сроки, предусмотренные
Программой и Проспектом ценных бумаг, информация о таком событии раскрывается в
порядке и сроки, предусмотренные федеральными законами, а также нормативными в сфере
финансовых рынков, и действующими на момент наступления указанного события.
На дату утверждения Программы и Проспекта ценных бумаг у Эмитента имеется
обязанность по раскрытию информации в форме ежеквартальных отчетов,
консолидированной финансовой отчетности и сообщений о существенных фактах.
Раскрытие информации в форме сообщения о существенном факте должно
осуществляться путем опубликования соответствующего сообщения в следующие сроки с
момента наступления события / существенного факта:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
на
страницах
Эмитента
в
сети
Интернет
(http://www.edisclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717, www.sviaz-bank.ru) - не позднее 2 (Двух) дней.
При этом публикация на страницах в сети «Интернет», используемых Эмитентом
для раскрытия информации осуществляется после публикации в Ленте новостей.
Иную информацию о Биржевых облигациях, подлежащую раскрытию в соответствии
нормативными актами в сфере финансовых рынков, Эмитент раскрывает на страницах в
сети Интернет: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717, www.sviaz-bank.ru
(ранее и далее – страницы Эмитента в сети Интернет)
Текст сообщения о существенном факте должен быть доступен на странице в сети
Интернет и на странице Эмитента в сети Интернет в течение не менее 12 месяцев с даты
истечения срока, установленного Положением о раскрытии информации для его
опубликования в сети Интернет, а если он опубликован в сети Интернет после истечения
такого срока, - с даты его опубликования в сети Интернет.
В случае, когда информация должна быть раскрыта путем опубликования в Ленте
новостей, раскрытие такой информации иными способами до момента опубликования в
Ленте новостей не допускается.
(1) Информация о принятии Эмитентом решения об утверждении Программы
облигаций, которое является решением о размещении Биржевых облигаций в рамках
Программы, раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в
следующие сроки с даты составления протокола (даты истечения срока, установленного
законодательством Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания)
уполномоченного органа управления Эмитента, на котором принято соответствующее
решение:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(2) Информация об утверждении уполномоченным органом управления Эмитента
Условий выпуска по каждому отдельному выпуску Биржевых облигаций раскрывается
Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты
составления протокола (даты истечения срока, установленного законодательством
Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания) уполномоченного
органа управления Эмитента или с даты принятия соответствующего решения, если
составление протокола не требуется:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(3) Информация о присвоении идентификационного номера Программе биржевых
облигаций раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие
сроки с даты раскрытия Биржей через представительство ЗАО «ФБ ММВБ» в сети
200
Интернет информации о присвоении идентификационного номера Программе биржевых
облигаций или получения Эмитентом письменного уведомления Биржи о принятом решении
посредством почтовой, факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в
зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Эмитент раскрывает текст Программы биржевых облигаций и Проспекта на
страницах Эмитента в сети Интернет с указанием присвоенного идентификационного
номера Программе биржевых облигаций, даты его присвоения, наименования биржи,
осуществившей присвоение номера Программе биржевых облигаций, в срок не более 2 (Двух)
дней с даты опубликования Биржей через представительство ЗАО «ФБ ММВБ» в сети
Интернет информации о присвоении Программе биржевых облигаций идентификационного
номера или получения Эмитентом письменного уведомления Биржи о принятом решении
посредством почтовой, факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в
зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше, но не позднее даты начала
размещения первого выпуска Биржевых облигаций осуществляемого в рамках данной
Программы.
Тексты Программы биржевых облигаций и Проспекта должны быть доступны на
страницах Эмитента в сети Интернет с даты их раскрытия в сети Интернет и до
погашения (аннулирования) всех выпусков Биржевых облигаций, которые могут быть
размещены в рамках данной Программы биржевых облигаций.
Все заинтересованные лица могут ознакомиться с Программой биржевых облигаций и
Проспектом и получить их копии за плату, не превышающую затраты на их изготовление
по адресу: 105066, г. Москва, ул. Новорязанская, д. 31/7, корп. 2.
(4) Информация о включении Биржевых облигаций отдельного выпуска в список ценных
бумаг, допущенных к торгам, и присвоении их выпуску идентификационного номера
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с
даты раскрытия Биржей через представительство ЗАО «ФБ ММВБ» в сети Интернет
информации о включении Биржевых облигаций отдельного выпуска в список ценных бумаг,
допущенных к тогам и присвоении их выпуску идентификационного номера или получения
Эмитентом письменного уведомления Биржи о принятых решениях посредством почтовой,
факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в зависимости от того, какая из
указанных дат наступит раньше:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Эмитент раскрывает тексты Условий выпуска на страницах Эмитента в сети
Интернет с указанием присвоенного идентификационного номера выпуску Биржевых
облигаций, даты его присвоения, наименования биржи, осуществившей допуск Биржевых
облигаций к торгам, в срок не более 2 (Двух) дней с даты опубликования Биржей через
представительство ЗАО «ФБ ММВБ» в сети Интернет информации о включении Биржевых
облигаций отдельного выпуска в список ценных бумаг, допущенных к торга и присвоении их
выпуску идентификационного номера или получения Эмитентом письменного уведомления
Биржи о принятых решениях посредством почтовой, факсимильной, электронной связи,
вручения под роспись в зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше, но
не позднее даты начала размещения Биржевых облигаций.
Тексты Условий выпуска должны быть доступны на страницах Эмитента в сети
Интернет с даты их раскрытия в сети Интернет и до погашения (аннулирования) всех
Биржевых облигаций соответствующего выпуска.
Все заинтересованные лица могут ознакомиться с Условиями выпуска и получить их
копии за плату, не превышающую затраты на их изготовление по адресу: 105066, г. Москва,
ул. Новорязанская, д. 31/7, корп. 2.
(5) Информация о дате начала размещения выпуска Биржевых облигаций раскрывается
в форме сообщения:
201
- в Ленте новостей - не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения
Биржевых облигаций;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее, чем за 1 (Один) день до даты
начала размещения Биржевых облигаций.
Дата начала размещения Биржевых облигаций, определенная единоличным
исполнительным органом Эмитента, может быть перенесена (изменена) решением того же
органа управления Эмитента, при условии соблюдения требований к порядку раскрытия
информации об изменении даты начала размещения Биржевых облигаций, определенному
законодательством Российской Федерации.
В случае принятия Эмитентом решения о переносе (об изменении) даты начала
размещения Биржевых облигаций, раскрытой в порядке, предусмотренном выше, Эмитент
обязан опубликовать сообщение об изменении даты начала размещения ценных бумаг в
Ленте новостей, на страницах Эмитента в сети Интернет не позднее, чем за 1 (Один) день
до наступления такой даты.
(6) До начала размещения выпуска Биржевых облигаций Эмитент принимает решение
о порядке размещения ценных бумаг: Размещение Биржевых облигаций в форме Конкурса
либо Размещение Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона.
Информация о принятии Эмитентом решения о порядке размещения ценных бумаг
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с
даты принятия единоличным исполнительным органом Эмитента решения о порядке
размещения Биржевых облигаций и не позднее чем за 1 (Один) день до даты начала
размещения Биржевых облигаций:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(7) При размещении Биржевых облигаций путем сбора адресных заявок со стороны
приобретателей на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке
первого купона:
Решение о сроке для направления оферт с предложением заключить Предварительный
договор, принимается уполномоченным органом управления Эмитента и раскрывается в
форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты составления протокола
(даты истечения срока, установленного законодательством Российской Федерации для
составления протокола) собрания (заседания) уполномоченного органа управления
Эмитента, на котором принято решение об установлении срока для направления оферт с
предложением заключить Предварительный договор, или с даты принятия такого решения
уполномоченным органом управления Эмитента, если составление протокола не требуется:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Указанная информация должна содержать в себе форму оферты от потенциального
инвестора с предложением заключить Предварительный договор, а также порядок и срок
направления данных оферт.
Первоначально установленная решением Эмитента дата окончания срока для
направления оферт от потенциальных приобретателей (инвесторов) на заключение
Предварительных договоров может быть изменена решением Эмитента.
Информация об этом раскрывается в форме сообщения о существенном факте в
следующие сроки с даты составления протокола (даты истечения срока, установленного
законодательством Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания)
уполномоченного органа управления Эмитента, на котором принято решение об изменении
даты окончания срока для направления оферт с предложением заключить Предварительные
договоры, или с даты принятия такого решения уполномоченным органом управления
Эмитента, если составление протокола не требуется:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
202
Информация об истечении срока для направления оферт потенциальных
приобретателей (инвесторов) с предложением заключить Предварительный договор
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки со
дня истечения срока для направления оферт с предложением заключить Предварительный
договор следующим образом:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(8) В случае, если Эмитент принимает решение о размещении Биржевых облигаций на
Конкурсе, информация о величине процентной ставки купона на первый купонный период
Биржевых облигаций, установленной уполномоченным органом управления Эмитента по
результатам проведенного Конкурса, раскрывается Эмитентом в форме сообщения о
существенном факте не позднее даты начала размещения и в следующие сроки с даты
принятия решения об установлении процентной ставки первого купона:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
(9) В случае, если Эмитент принимает решение о размещении Биржевых облигаций
путем сбора адресных заявок со стороны приобретателей на приобретение Биржевых
облигаций по фиксированной цене и ставке первого купона, величина процентной ставки по
первому купонному периоду определяется Эмитентом до даты начала размещения
Биржевых облигаций.
Информация об установленной Эмитентом ставке купона раскрывается в форме
сообщения о существенном факте до даты начала размещения Биржевых облигаций и в
следующие сроки с даты с даты установления процентной ставки первого купона:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(10) До даты начала размещения Биржевых облигаций Эмитент может принять
решение о процентных ставках или порядке определения размера процентных ставок
купонов в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в
зависимости от усмотрения Эмитента (далее – порядок определения процентной ставки),
любого количества идущих последовательно друг за другом купонных периодов начиная со
второго.
В случае если Эмитентом не будет принято такого решения в отношении какого-либо
купонного периода (i-й купонный период, где i =2,..n), Эмитент будет приобретать Биржевые
облигации по требованию их владельцев, заявленным в течение последних 5 (Пяти) рабочих
дней купонного периода, непосредственно предшествующего i-му купонному периоду, по
которому размер купона или порядок определения размера в виде формулы с переменными,
значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения Эмитента,
определяется Эмитентом после раскрытия ФБ ММВБ информации об итогах размещения
выпуска Биржевых облигаций и уведомления об этом Банка России в установленном порядке.
Указанная информация, включая порядковые номера купонов, процентная ставка или
порядок определения процентной ставки, по которым устанавливается Эмитентом до даты
начала размещения Биржевых облигаций, а также порядковый номер купонного периода, в
котором владельцы Биржевых облигаций могут требовать приобретения Биржевых
облигаций Эмитентом, раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном
факте до даты начала размещения Биржевых облигаций и в следующие сроки с момента
принятия решения об установлении процентной ставки или порядка определения
процентной(ых) ставки(ок) по купону(ам):
- в Ленте новостей – не позднее 1 дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
В случае если до даты начала размещения Биржевых облигаций уполномоченный орган
управления Эмитента не принимает решение о процентной ставке или порядке определения
процентной ставки второго купона, Эмитент будет обязан принять решение о процентной
203
ставке второго купона или порядке определения процентной ставки второго купона не
позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до даты выплаты первого купона.
В данном случае Эмитент обязан обеспечить право владельцев Биржевых облигаций
требовать от Эмитента приобретения Биржевых облигаций по цене, равной 100 (Сто)
процентов непогашенной части номинальной стоимости без учета накопленного на дату
приобретения купонного дохода, который уплачивается продавцу Биржевых облигаций сверх
указанной цены приобретения, в течение последних 5 (Пяти) рабочих дней первого купонного
периода.
(11) Процентная ставка или порядок определения процентной ставки по купонам,
размер (порядок определения размера) которых не был установлен Эмитентом до даты
начала размещения Биржевых облигаций (i=2,..n), определяется Эмитентом в дату
установления i-го купона, которая наступает не позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до
даты выплаты (i-1)-го купона. Эмитент имеет право определить в дату установления i-го
купона процентную ставку или порядок определения процентной ставки любого количества
следующих за i-м купоном неопределенных купонов (при этом k - номер последнего из
определяемых купонов).
Информация об определенных процентных ставках или порядке определения
процентных ставок, а также порядковый номер купонного периода, в котором владельцы
Биржевых облигаций могут требовать приобретения Биржевых облигаций Эмитентом
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте не позднее первого дня
срока, в течение которого владельцами Биржевых облигаций могут быть заявлены
требования о приобретении Биржевых облигаций и в следующие сроки с даты принятия
решения об установлении процентной ставки или порядка определения процентной(ых)
ставки(ок) по купону(ам):
- в Ленте новостей – не позднее 1 дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(12) Информация о начале и завершении размещения ценных бумаг раскрывается в
следующем порядке:
В соответствии с п. 26.12. Положения о раскрытии информации в случае раскрытия
эмитентом сообщения о дате начала размещения (изменении даты начала размещения)
ценных бумаг в соответствии с требованиями главы 5 Положения о раскрытии информации
раскрытие сообщения о существенном факте о начале размещения ценных бумаг не
требуется.
Сообщение о завершении размещения Биржевых облигаций раскрывается в форме
сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты, в которую завершается
размещение ценных бумаг:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(13) Не позднее следующего дня после даты окончания срока размещения Биржевых
облигаций каждого отдельного выпуска, либо не позднее следующего дня после даты
завершения размещения последней Биржевой облигации в случае, если все Биржевые
облигации размещены до истечения срока размещения, ЗАО «ФБ ММВБ» раскрывает
информацию об итогах размещения Биржевых облигаций и уведомляет об этом Банк России
или иной уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых
рынков в установленном порядке.
(14) Сообщение об исполнении обязательств Эмитента по погашению / досрочному
погашению/ частичному досрочному погашению Биржевых облигаций (в случае досрочного
погашения Биржевых облигаций - об итогах досрочного погашения Биржевых облигаций, в
том числе о количестве досрочно погашенных Биржевых облигаций) и/или выплате дохода по
ним раскрывается Эмитентом в форме сообщений о существенных фактах в следующие
сроки с даты исполнения соответствующих обязательств:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
204
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(15) В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств
по Биржевым облигациям (в том числе дефолт или технический дефолт), Эмитент
публикует информацию об этом в форме сообщения о существенном факте в следующие
сроки с даты, в которую соответствующее обязательство Эмитента перед владельцами его
Биржевых облигаций должно быть исполнено, а в случае, если такое обязательство должно
быть исполнено Эмитентом в течение определенного срока (периода времени), - даты
окончания этого срока:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Указанное сообщение, в том числе должно содержать объем неисполненных
обязательств, причину неисполнения, перечисление возможных действий владельцев
Биржевых облигаций по удовлетворению своих требований.
(16) В случае назначения Эмитентом Андеррайтера, информация о его назначении
раскрывается в форме сообщения о существенном факте не позднее даты раскрытия
Эмитентом информации о дате начала размещения Биржевых облигаций и в следующие
сроки с даты заключения договора, на основании которого Эмитентом привлекается
Андеррайтер, оказывающий ему услуги посредника при исполнении обязательств по
Биржевым облигациям, а если такой договор вступает в силу не с даты его заключения, даты вступления его в силу:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(17) Информация о назначении или отмене назначения платежного агента
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с
даты совершения таких назначений либо их отмены:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
(18) Сообщение о назначении или отмене назначения Агента по приобретению
Биржевых облигаций по требованию их владельцев или по соглашению их с владельцами,
действующего по поручению и за счет Эмитента или отмене таких назначений,
публикуется в форме сообщения о существенном факте не позднее, чем за 7 (Семь) рабочих
дней до начала срока, в течение которого владельцами могут быть заявлены требования о
приобретении Эмитентом принадлежащих им Биржевых облигаций или до начала срока
принятия предложения о приобретении Биржевых облигаций соответственно, и в
следующие сроки с даты совершения таких назначений либо их отмены:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(19) Информации о принятии Эмитентом решения о приобретении Биржевых
облигаций по соглашению с их владельцем (владельцами) раскрывается в форме сообщения о
существенном факте не позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до начала срока, в течение
которого владельцами Биржевых облигаций могут быть приняты предложения Эмитента о
приобретении Биржевых облигаций Эмитентом и в следующие сроки с даты составления
протокола (даты истечения срока, установленного законодательством Российской
Федерации для составления протокола) собрания (заседания) уполномоченного органа
управления Эмитента, на котором принято решение о приобретении Биржевых облигаций,
или с даты принятия такого решения уполномоченным органом управления Эмитента, если
составление протокола не требуется:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Раскрываемая информация или уведомление должны содержать следующие сведения:
- указание на выпуск (серию) Биржевых облигаций, которые приобретаются;
- количество приобретаемых Эмитентом облигаций соответствующего выпуска;
205
- цена приобретения Биржевых облигаций или порядок ее определения, форма и срок
оплаты, а также срок, в течение которого осуществляется приобретение Биржевых
облигаций;
- порядок принятия предложения о приобретении владельцами Биржевых облигаций и
срок, в течение которого держатель Биржевой облигации может передать Эмитенту или
Агенту по приобретению (в случае его назначения) письменное уведомление о намерении
продать Эмитенту определенное количество Биржевых облигаций на установленных в
решении Эмитента о приобретении Биржевых облигаций и изложенных в опубликованном
сообщении о приобретении Биржевых облигаций условиях, и который не может быть менее
5 (Пяти) рабочих дней;
- иные сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
(20) Информация об итогах приобретения Биржевых облигаций, в том числе о
количестве приобретенных Биржевых облигаций, раскрывается Эмитентом в форме
сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты окончания установленного
срока приобретения Биржевых облигаций:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(21) Раскрытие информации о досрочном погашении по требованию владельцев:
(21.1) При наступлении события, дающего право владельцам требовать досрочного
погашения Биржевых облигаций, Эмитент раскрывает информацию в форме сообщения о
существенном факте в следующие сроки с даты, в которую Эмитент узнал или должен был
узнать о возникновении основания (наступлении события, совершении действия), повлекшего
за собой возникновение у владельцев Биржевых облигаций указанного права:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(21.2) Информация о получении Эмитентом от биржи, осуществившей допуск
Биржевых облигаций к организованным торгам, уведомления о делистинге Биржевых
облигации, публикуется Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие
сроки с даты получения Эмитентом от биржи указанного уведомления:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(21.3) При наступлении события, прекращающего право владельцев Биржевых
облигаций требовать досрочного погашения Биржевых облигаций, Эмитент раскрывает
данную информацию в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты, в
которую Эмитент узнал или должен был узнать о возникновении основания (наступлении
события, совершении действия), повлекшего за собой прекращение у владельцев Биржевых
облигаций указанного права:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(21.4) В случае если, Биржевые облигации будут включены биржей в список ценных
бумаг, допущенных к торгам Эмитент раскрывает данную информацию в форме сообщения о
существенном факте в следующие сроки с даты получения Эмитентом от биржи
соответствующего уведомления:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
(22) Раскрытие информации о досрочном погашении по усмотрению Эмитента:
(22.1) Информация о принятии Эмитентом решения о возможности досрочного
погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента в соответствии с п.п. А) п. 9.5.2
Программы и п.п. А) п. 8.9.5.2 Проспекта ценных бумаг раскрывается в форме сообщения о
206
существенном факте не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения и в
следующие сроки с даты принятия решения единоличным исполнительным органом
Эмитента:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
Указанное сообщение помимо прочих сведений должно содержать номер (номера)
купонного периода, в дату окончания которого устанавливается возможность досрочного
погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента.
(22.2) В случае принятия до даты начала размещения Эмитентом решения о
возможности досрочного погашения Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента в
соответствии с п.п. А) п. 9.5.2 Программы и п.п. А) п. 8.9.5.2 Проспекта ценных бумаг,
информация о принятии Эмитентом решения о досрочном погашении Биржевых облигаций
раскрывается Эмитентом в форме сообщения о существенном факте не позднее, чем за 14
(Четырнадцать) дней до даты досрочного погашения и в следующие сроки с даты принятия
решения о досрочном погашении Биржевых облигаций:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
(22.3) Информация о принятии Эмитентом решения о частичном досрочном
погашении Биржевых облигаций в дату окончания очередного(ых) купонного(ых) периода(ов) в
соответствии с п.п. Б) п. 9.5.2 Программы и п.п. Б) п. 8.9.5.2 Проспекта ценных бумаг
раскрывается в форме сообщения о существенном факте не позднее, чем за 1 (Один) день до
даты начала размещения и в следующие сроки с даты принятия решения единоличным
исполнительным органом:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
Указанное сообщение помимо прочих сведений должно содержать номер(а)
купонного(ых) периода(ов), в дату окончания которого(ых) Эмитент осуществляет
досрочное погашение определенной части номинальной стоимости Биржевых облигаций, а
также процент от номинальной стоимости, подлежащий погашению в дату окончания
соответствующего купонного периода.
(22.4) Информация о принятии Эмитентом решения о досрочном погашении
Биржевых облигаций в дату окончания купонного периода, непосредственно
предшествующего купонному периоду, в котором предполагается приобретение Биржевых
облигаций по требованию их владельцев в Дату приобретения, как эта дата определена в п.
10 Программы и п. 8.10 Проспекта ценных бумаг, в соответствии с п.п. В) п. 9.5.2 Программы
и п.п. В) п. 8.9.5.2 Проспекта ценных бумаг, раскрывается в форме сообщения о существенном
факте не позднее, чем за 14 (Четырнадцать) дней до даты окончания соответствующего
купонного периода – даты досрочного погашения Биржевых облигаций и в следующие сроки с
даты принятия решения единоличным исполнительным органом:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
(23) В случае принятия Эмитентом решения о внесении изменений в Программу
биржевых облигаций и (или) Проспект биржевых облигаций и (или) в Условия отдельного
выпуска информация о принятии такого решения раскрывается в форме сообщения о
существенном факте в следующие сроки с даты составления протокола (даты истечения
срока, установленного законодательством Российской Федерации для составления
протокола) собрания (заседания) уполномоченного органа управления Эмитента, на котором
принято соответствующее решение:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
(24) Информация об утверждении Биржей изменений Программу биржевых облигаций и
(или) Проспект биржевых облигаций и (или) в Условия отдельного выпуска раскрывается
207
Эмитентом в форме сообщения о существенном факте в следующие сроки с даты
раскрытия Биржей через представительство ЗАО «ФБ ММВБ» в сети Интернет
информации об утверждении изменений Программу биржевых облигаций и (или) Проспект
биржевых облигаций и (или) Условия отдельного выпуска или получения Эмитентом
письменного уведомления Биржи о принятом решении посредством почтовой,
факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в зависимости от того, какая из
указанных дат наступит раньше:
- в Ленте новостей – не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
Эмитент раскрывает текст изменений в Программу биржевых облигаций и (или)
Проспект биржевых облигаций и (или) Условия отдельного выпуска на страницах Эмитента
в сети Интернет с указанием идентификационного номера Программы / отдельного выпуска
биржевых облигаций, даты его присвоения в срок не более 2 (Двух) дней с даты опубликования
Биржей через представительство ЗАО «ФБ ММВБ» в сети Интернет информации об
утверждении Биржей изменений Программу биржевых облигаций и (или) Проспект
биржевых облигаций и (или) Условия отдельного выпуска или получения Эмитентом
письменного уведомления Биржи о принятом решении посредством почтовой,
факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в зависимости от того, какая из
указанных дат наступит раньше.
Тексты изменений в Программу биржевых облигаций и (или) Проспект биржевых
облигаций и (или) Условия отдельного выпуска должны быть доступны на страницах
Эмитента в сети Интернет с даты их раскрытия и до погашения (аннулирования) всех
Биржевых облигаций в рамках Программы и (или) отдельного выпуска соответственно.
Все заинтересованные лица могут ознакомиться с изменениями в Программу биржевых
облигаций и (или) Проспект биржевых облигаций и (или) Условия отдельного выпуска и
получить их копии за плату, не превышающую затраты на их изготовление по адресу:
105066, г. Москва, ул. Новорязанская, д. 31/7, корп. 2.
(25) При смене организатора торговли на рынке ценных бумаг, через которого будут
заключаться сделки по размещению/ приобретению Биржевых облигаций, Эмитент
раскрывает информацию о новом организаторе торговли на рынке ценных бумаг, через
которого будут заключаться сделки по приобретению Биржевых облигаций в форме
сообщения о существенном факте в следующие сроки, с даты принятия решения об
изменении организатора торговли на рынке ценных бумаг, через которого будут заключаться
сделки по приобретению Биржевых облигаций:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет - не позднее 2 (Двух) дней.
Указанная информация помимо прочего должна содержать:
- полное и сокращенное наименования организатора торговли на рынке ценных бумаг;
- его место нахождения, номер телефона;
- сведения о лицензии: номер, дата выдачи, срок действия, орган, выдавший лицензию;
- порядок осуществления приобретения Биржевых облигаций в соответствии с
правилами организатора торговли.
(26) В случае если в течение срока размещения ценных бумаг Эмитент принимает
решение о внесении изменений в Программу облигаций и/или Проспект и/или Условий
выпуска, и (или) в случае получения Эмитентом в течение срока размещения ценных бумаг
письменного требования (предписания, определения) Банка России, органа государственной
власти о приостановлении размещения ценных бумаг, а если в соответствии с Федеральным
законом «О рынке ценных бумаг» или иными федеральными законами выпуск ценных бумаг
Эмитента не подлежит государственной регистрации - также иного органа (организации),
уполномоченного (уполномоченной) в соответствии с законодательством Российской
Федерации направлять такое требование (далее - уполномоченный орган), Эмитент обязан
приостановить размещение ценных бумаг и раскрыть сообщение о приостановлении
размещения ценных бумаг в Ленте новостей и на страницах в сети Интернет.
208
Сообщение о приостановлении размещения ценных бумаг должно быть опубликовано
Эмитентом в следующие сроки с даты составления протокола (даты истечения срока,
установленного законодательством Российской Федерации для составления протокола)
собрания (заседания) уполномоченного органа управления Эмитента, на котором принято
решение о внесении изменений в Программу биржевых облигаций и (или) Проспект биржевых
облигаций и (или) в Условия отдельного выпуска, либо даты получения Эмитентом
письменного требования (предписания, определения) уполномоченного органа о
приостановлении размещения ценных бумаг посредством почтовой, факсимильной,
электронной связи, вручения под подпись в зависимости от того, какая из указанных дат
наступит раньше:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
(27) После утверждения биржей в течение срока размещения ценных бумаг изменений в
Программу биржевых облигаций и (или) Проспект биржевых облигаций и (или) в Условия
отдельного выпуска, принятия биржей решения об отказе в утверждении таких изменений
или получения в течение срока размещения ценных бумаг письменного уведомления
(определения, решения) уполномоченного органа о разрешении возобновления размещения
ценных бумаг (прекращении действия оснований для приостановления размещения ценных
бумаг) Эмитент обязан опубликовать сообщение о возобновлении размещения ценных бумаг в
Ленте новостей и на странице в сети Интернет.
Сообщение о возобновлении размещения ценных бумаг должно быть опубликовано
Эмитентом в следующие сроки с даты опубликования информации об утверждении биржей
изменений в Программу биржевых облигаций и (или) Проспект биржевых облигаций и (или) в
Условия отдельного выпуска или об отказе биржи в утверждении таких изменений на
странице биржи в сети Интернет или с даты получения Эмитентом письменного
уведомления биржи об утверждении изменений в Программу биржевых облигаций и (или)
Проспект биржевых облигаций и (или) в Условия отдельного выпуска или об отказе биржи в
утверждении таких изменений либо письменного уведомления (определения, решения)
уполномоченного органа о возобновлении размещения ценных бумаг (прекращении действия
оснований для приостановления размещения ценных бумаг) посредством почтовой,
факсимильной, электронной связи, вручения под подпись в зависимости от того, какая из
указанных дат наступит раньше:
- в Ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах Эмитента в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
Возобновление размещения Биржевых облигаций до опубликования сообщения о
возобновлении размещения ценных бумаг в Ленте новостей и на страницах в сети Интернет
не допускается.
8.12. Сведения об обеспечении исполнения обязательств по облигациям выпуска
Предоставление обеспечения по Биржевым облигациям не предусмотрено.
8.13. Сведения о представителе владельцев облигаций
По состоянию на дату утверждения Программы и Проспекта ценных бумаг
представитель владельцев Биржевых облигаций не определен. Сведения о представителе
владельцев Биржевых облигаций (в случае его назначения) будут указаны в соответствующих
Условиях выпуска.
209
8.14. Сведения об отнесении приобретения облигаций к категории инвестиций с
повышенным риском
а) размер собственных средств (капитала) Кредитной организации-эмитента
На 01.07.2015 размер собственных средств (капитала) Банка составил 41 748 541 тыс. руб.
Номер
строки
Наименование показателя
01.07.2015
1
2
4
Собственные средства (капитал), итого,в том числе:
41 748 541
Источники базового капитала
34 644 796
1.1.1.
Уставный капитал кредитной организации
29 025 686
1.1.2.
Эмиссионный доход кредитной организации
1.1.3.
Резервный фонд кредитной организации
1
1.1.
105
Нераспределенная прибыль прошлых лет
1.1.4.2.
Нераспределенная прибыль отчетного года
1.2.1.
Показатели,
капитала
уменьшающие
источники
Убытки прошлых лет
1.2.4.2.
Убытки отчетного года
0
3 056 634
0
базового
Нематериальные активы
1.2.4.1.
1.2.6.
2 562 476
Часть резервного фонда кредитной организации,
сформированного из прибыли текущего года
1.1.4.1.
1.2.
0
8 823 172
1 069
0
8 677 652
Отрицательная величина добавочного капитала
145 358
1.3.
Базовый капитал
25 821 624
1.7.
Основной капитал
25 821 624
1.8.2.
Уставный
капитал,
сформированный
за
капитализации прироста стоимости имущества
1.8.4.
Субординированный кредит
счет
600
15 926 255
б) размер поручительства, предоставляемого в обеспечение, исполнения обязательств по
облигациям
Поручительство в обеспечение обязательств по Облигациям выпуска не предоставляется.
в) сумма банковской гарантии, предоставляемой в обеспечение исполнения обязательств по
облигациям, а в случае, когда сумма такой банковской гарантии больше размера собственных
средств (капитала) лица (лиц), предоставляющего банковскую гарантию по облигациям, размер собственных средств (капитала) такого лица (лиц);
210
Банковская гарантия в обеспечение обязательств по Облигациям выпуска не предоставляется.
г) стоимость имущества, закладываемого в обеспечение исполнения обязательств по
облигациям, которая определена оценщиком;
Имущества, заложенного в обеспечение исполнения обязательств по Облигациям выпуска, нет.
д) размер государственной и/ или муниципальной гарантии по облигациям.
Государственные и/или муниципальные гарантии в обеспечение исполнения обязательств по
Облигациям выпуска не предоставляются.
Суммарная величина показателей (а)–(д) составляет 41 748 541 тыс. руб.
В связи с тем, что на дату утверждения Проспекта ценных бумаг не определен объем по
номинальной стоимости каждого отдельного выпуска Биржевых облигаций, размещаемого в
рамках Программы биржевых облигаций, сопоставить сумму вышеуказанных показателей и
суммарную величину обязательств Эмитента по каждому отдельному выпуску Биржевых
облигаций, размещаемому в рамках Программы биржевых облигаций, не представляется
возможным.
8.15. Дополнительные сведения о размещаемых российских депозитарных расписках
Информация не приводится. Размещаемые ценные бумаги не являются российскими
депозитарными расписками.
8.16. Наличие ограничений на приобретение и обращение размещаемых эмиссионных
ценных бумаг
В соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»
1. Совершение сделок, влекущих за собой переход прав собственности на эмиссионные
ценные бумаги (обращение эмиссионных ценных бумаг), допускается после государственной
регистрации их выпуска (дополнительного выпуска) или присвоения их выпуску
(дополнительному выпуску) идентификационного номера.
Переход прав собственности на эмиссионные ценные бумаги запрещается до их полной
оплаты, а в случае, если процедура эмиссии ценных бумаг предусматривает государственную
регистрацию отчета об итогах их выпуска (дополнительного выпуска), - также до
государственной регистрации указанного отчета.
2. Публичное обращение эмиссионных ценных бумаг, в том числе их предложение
неограниченному кругу лиц (включая использование рекламы), допускается при
одновременном соблюдении следующих условий:
1) регистрация проспекта ценных бумаг (проспекта эмиссии ценных бумаг, плана
приватизации, зарегистрированного в качестве проспекта эмиссии ценных бумаг), допуск
биржевых облигаций или российских депозитарных расписок к организованным торгам с
представлением бирже проспекта указанных ценных бумаг либо допуск эмиссионных ценных
бумаг к организованным торгам без их включения в котировальные списки;
2) раскрытие эмитентом информации в соответствии с требованиями настоящего
Федерального закона, а в случае допуска к организованным торгам эмиссионных ценных бумаг,
в отношении которых не осуществлена регистрация проспекта ценных бумаг, - в
соответствии с требованиями организатора торговли.
В соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов
инвесторов на рынке ценных бумаг»:
1. На рынке ценных бумаг запрещаются публичное размещение и публичное обращение,
реклама и предложение в любой иной форме неограниченному кругу лиц ценных бумаг,
предназначенных для квалифицированных инвесторов, ценных бумаг, публичное размещение и
(или) публичное обращение которых запрещено или не предусмотрено федеральными
законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также
211
документов, удостоверяющих денежные и иные обязательства, но при этом не являющихся
ценными бумагами в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Любые иные ограничения, установленные законодательством Российской Федерации,
учредительными документами (уставом) эмитента на обращение размещаемых ценных бумаг:
Размещение Биржевых облигаций может осуществляться только на торгах биржи.
Совершение сделок, влекущих за собой переход прав собственности на Биржевые
облигации (обращение эмиссионных ценных бумаг), допускается после присвоения их выпуску
идентификационного номера. Владелец Биржевых облигаций имеет право свободно
продавать и иным образом отчуждать Биржевые облигации в соответствии с
законодательством Российской Федерации. Обращение Биржевых облигаций может
осуществляться на биржевом и внебиржевом рынке.
Переход прав собственности на Биржевые облигации запрещается до их полной
оплаты.
Нерезиденты могут приобретать Биржевые облигации в соответствии с
действующим законодательством и нормативными актами Российской Федерации.
На биржевом рынке Биржевые облигации обращаются с изъятиями, установленными
организаторами торговли на рынке ценных бумаг.
8.17. Сведения о динамике изменения цен на эмиссионные ценные бумаги эмитента
На дату утверждения данного Проспекта ценных бумаг были допущены к торгам на
организаторе торговли следующие ценные бумаги того же вида, что и размещаемые ценные
бумаги, с которыми совершались сделки за три последних завершенных года через
организатора торговли на рынке ценных бумаг:
1. Биржевые облигации серии БО-01 (размещенные 01.11.2012г.), которые были допущены ЗАО
«ФБ ММВБ» к обращению.
Сведения приводятся за период с даты начала обращения до даты завершения последнего
отчетного квартала перед датой утверждения данного Проспекта ценных бумаг.
Вид, категория (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг: документарные
процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным
централизованным хранением серии БО-01 в количестве 5 000 000 (Пять миллионов) штук
номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая общей номинальной
стоимостью 5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей, со сроком погашения в дату, которая
наступает по истечении 3 (Трех) лет с даты начала размещения биржевых облигаций
выпуска, размещаемые по открытой подписке c возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению эмитента (идентификационный номер
4B020101470B от 06.09.2012)
Отчетный квартал
4 кв. 2012
Наибольшая
цена
одной ценной бумаги
по
сделкам,
совершенным
в
отчетном квартале, %
100,01
Наименьшая
цена
одной облигации по
сделкам,
совершенным
в
отчетном квартале, %
99,67
Рыночная цена одной
ценной
бумаги,
раскрытая
организатором
торговли, %
99,84
1 кв. 2013
100,04
100,00
100,01
2 кв. 2013
100,35
100,31
100,33
3 кв. 2013
100,27
100,24
100,26
4 кв. 2013
1 кв. 2014
100,12
99,28
100,01
99,26
100,06
99,27
212
2 кв. 2014
99,80
99,80
99,80
3 кв. 2014
99,78
99,65
99,66
4 кв. 2014
100,01
100,01
100,01
Сведения об организаторе торговли на рынке ценных бумаг, через которого совершались сделки с
ценными бумагами кредитной организации-эмитента:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа ММВБ»
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «ФБ ММВБ»
Место нахождения: 125009, г. Москва, Большой Кисловский пер., д. 13
2. Биржевые облигации серии БО-02 (размещенные 29.04.2013г.), которые были допущены ЗАО
«ФБ ММВБ» к обращению.
Сведения приводятся за период с даты начала обращения до даты завершения последнего
отчетного квартала перед датой утверждения данного Проспекта ценных бумаг.
Вид, категория (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг: документарные
процентные неконвертируемые биржевые облигации на предъявителя с обязательным
централизованным хранением серии БО-02 в количестве 5 000 000 (Пять миллионов) штук
номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая общей номинальной
стоимостью 5 000 000 000 (Пять миллиардов) рублей, со сроком погашения в дату, которая
наступает по истечении 3 (Трех) лет с даты начала размещения биржевых облигаций
выпуска, размещаемые по открытой подписке c возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению эмитента (идентификационный номер
4B020201470B от 06.09.2012)
Отчетный квартал
2 кв. 2013
Наибольшая
цена
одной ценной бумаги
по
сделкам,
совершенным
в
отчетном квартале, %
100,32
Наименьшая
цена
одной облигации по
сделкам,
совершенным
в
отчетном квартале, %
100,10
Рыночная цена одной
ценной
бумаги,
раскрытая
организатором
торговли, %
100,19
3 кв. 2013
100,19
100,10
100,17
4 кв. 2013
100,19
100,14
100,17
1 кв. 2014
100,08
100,03
100,06
2 кв. 2014
100,01
99,98
99,99
3 кв. 2014
99,93
99,30
99,81
4 кв. 2014
99,82
99,82
99,82
Сведения об организаторе торговли на рынке ценных бумаг, через которого совершались сделки с
ценными бумагами кредитной организации-эмитента:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа ММВБ»
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «ФБ ММВБ»
Место нахождения: 125009, г. Москва, Большой Кисловский пер., д. 13
213
8.18. Сведения об организаторах торговли, на которых предполагается размещение и (или)
обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг
Ценные бумаги размещаются посредством подписки путем проведения торгов,
организатором которых является биржа.
В случае если ценные бумаги выпуска, по отношению к которому размещаемые ценные
бумаги являются дополнительным выпуском, допущены к организованным торгам на бирже или
ином организаторе торговли, указывается на это обстоятельство: сведения об общем количестве
Биржевых облигаций, размещенных ранее, или о том, что выпуск таких Биржевых облигаций
не является дополнительным, будут приведены в соответствующих Условиях выпуска.
Эмитент предполагает обратиться к ЗАО «ФБ ММВБ» с заявлением (заявкой) о
допуске размещаемых ценных бумаг к организованным торгам.
Предполагаемый срок обращения эмитента с таким заявлением (заявкой): в течение срока
действия Программы биржевых облигаций.
Сведения об организаторе торговли:
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
Место нахождения
Закрытое акционерное общество «Фондовая
биржа ММВБ»
ЗАО «ФБ ММВБ»
г. Москва, Большой Кисловский переулок, д. 13
Информация о лицензии на осуществление деятельности по организации торговли на рынке
ценных бумаг:
номер:
077-007
дата выдачи:
20.12.2013 г.
срок действия:
Без ограничения срока действия
орган, выдавший указанную лицензию
Центральный банк Российской Федерации
Раскрываются иные сведения о биржах или иных организаторах торговли, на которых
предполагается размещение и (или) обращение размещаемых ценных бумаг, указываемые
эмитентом по собственному усмотрению.
Отсутствуют.
8.19. Иные сведения о размещаемых ценных бумагах
1. Размещение Биржевых облигаций может осуществляться только на торгах биржи.
Совершение сделок, влекущих за собой переход прав собственности на Биржевые
облигации (обращение эмиссионных ценных бумаг), допускается после присвоения их выпуску
идентификационного номера.
Владелец Биржевых облигаций имеет право свободно продавать и иным образом
отчуждать Биржевые облигации в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
Обращение Биржевых облигаций может осуществляться на биржевом и внебиржевом
рынке.
Переход прав собственности на Биржевые облигации запрещается до их полной
оплаты.
Нерезиденты могут приобретать Биржевые облигации в соответствии с
действующим законодательством и нормативными актами Российской Федерации.
На биржевом рынке Биржевые облигации обращаются с изъятиями, установленными
организаторами торговли на рынке ценных бумаг.
214
2. В любой день между датой начала размещения и датой погашения выпуска величина
накопленного купонного дохода (НКД) по Биржевой облигации рассчитывается по следующей
формуле:
НКД = Nom * Cj * (T - T(j -1))/ 365/ 100%,
где
j - порядковый номер купонного периода, j=1,2,…,n;
НКД – накопленный купонный доход, в рублях;
Nom – непогашенная часть номинальной стоимости одной Биржевой облигации, в
рублях;
C j - размер процентной ставки j-го купона, в процентах годовых;
T(j -1) - дата начала j-го купонного периода (для случая первого купонного периода Т(j-1) –
это дата начала размещения Биржевых облигаций);
T - дата расчета накопленного купонного дохода внутри j-го купонного периода.
Величина накопленного купонного дохода в расчете на одну Биржевую облигацию
рассчитывается с точностью до одной копейки (округление производится по правилам
математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом
математического округления следует понимать метод округления, при котором значение
целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от
0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
3. В случае если на момент принятия Эмитентом решения о событиях на этапах
эмиссии и обращения Биржевых облигаций и иных событиях, описанных в Проспекте ценных
бумаг, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и/или
нормативными актами в сфере финансовых рынков, будет установлен иной порядок и сроки
принятия Эмитентом решения об указанных событиях, нежели порядок и сроки,
предусмотренные Проспектом ценных бумаг, решения об указанных событиях принимаются
Эмитентом в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации
и/или нормативными актами в сфере финансовых рынков, действующими на момент
принятия Эмитентом решения об указанных событиях.
В случае если на момент раскрытия информации о событиях на этапах эмиссии и
обращения Биржевых облигаций и иных событиях, описанных в Проспекте ценных бумаг, в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и/или
нормативными актами в сфере финансовых рынков, будет установлен иной порядок и сроки
раскрытия информации об указанных событиях, нежели порядок и сроки, предусмотренные
Проспектом ценных бумаг, информация об указанных событиях раскрывается в порядке и
сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации и/или нормативными
актами в сфере финансовых рынков, действующими на момент раскрытия информации об
указанных событиях.
В случае, если на момент совершения определенных действий, связанных с исполнением
обязательств Эмитентом по погашению и(или) досрочному погашению/ приобретению,
и(или) выплате доходов, в том числе определением процентной ставки по купонам, и(или)
дефолтом, и(или) техническим дефолтом по Биржевым облигациям, законодательством
Российской Федерации и(или) нормативными актами в сфере финансовых рынков будут
установлены условия и(или) порядок, и(или) правила (требования), и(или) сроки, отличные
от тех, которые содержатся в Программе биржевых облигаций, Условиях выпуска и
Проспекте ценных бумаг, исполнение обязательств Эмитентом по погашению и(или)
досрочному погашению/ приобретению, и(или) выплате доходов, в том числе определение
процентной ставки по купонам Биржевых облигаций, правоотношения в связи с дефолтом
и(или) техническим дефолтом по Биржевым облигациям, будут осуществляться с учетом
таких требований законодательства Российской Федерации (или) нормативных актов в
сфере финансовых рынков, действующих на момент совершения соответствующих
действий.
В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации и/или
нормативных актов в сфере финансовых рынков после утверждения Проспекта ценных
215
бумаг, положения (требования, условия), закрепленные Проспектом ценных бумаг, будут
действовать с учетом изменившихся императивных требований законодательства
Российской Федерации и/или нормативных актов в сфере финансовых рынков.
В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации и/или
нормативных актов в сфере финансовых рынков после утверждения Программы облигаций и
Проспекта ценных бумаг и до утверждения Условий выпуска, Условия выпуска будут
содержать положения (требования, условия), закрепленные Программой облигаций и
Проспектом ценных бумаг, с учетом изменившихся императивных требований
законодательства Российской Федерации и/или нормативных актов в сфере финансовых
рынков.
Сведения в отношении наименований, мест нахождений, лицензий и других реквизитов
обществ (организаций), указанных в Программе и Проспекте ценных бумаг, представлены в
соответствии действующими на момент утверждения Программы и Проспекта ценных
бумаг редакциями учредительных/уставных документов, и/или других соответствующих
документов.
В случае изменения наименования, места нахождения, лицензий и других реквизитов
обществ (организаций), указанных в Программе и Проспекте ценных бумаг, данную
информацию следует читать с учетом соответствующих изменений.
216
IX. Дополнительные сведения о кредитной организации- эмитенте и о
размещенных им эмиссионных ценных бумагах
9.1. Дополнительные сведения о кредитной организации- эмитенте
9.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации эмитента
Размер уставного капитала Кредитной организации - эмитента на дату утверждения
проспекта ценных бумаг.
29 026 286 072,644 рублей (двадцать девять миллиардов двадцать шесть миллионов двести
восемьдесят шесть тысяч семьдесят два рубля 64,4 копейки).
обыкновенные акции:
Общая номинальная стоимость, руб.
29 026 286 072, 644
Доля акций данной категории в уставном
капитале кредитной организации-эмитента, %
100,00
привилегированные акции:
Общая номинальная стоимость, руб.
0,00
Доля акций данного категории в уставном
капитале кредитной организации-эмитента, %
0,00
Категория акций, обращающихся за пределами Российской Федерации
Акции ПАО АКБ «Связь-Банк» за пределами Российской Федерации не обращаются.
9.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации эмитента
Сведения об
изменениях размера
уставного капитала
кредитной
организации эмитента,
произошедших за
последний
завершенный
финансовый год,
предшествующий
дате окончания
отчетного квартала,
а также за период с
даты начала
текущего года до
даты утверждения
проспекта ценных
бумаг:
Общая
номинальная
стоимость
привилегированн
ых
акции
Общая
номинальная
стоимость
обыкновенных
акций
Наименован
ие органа
управления,
принявшего
решение об
изменении
размера
уставного
капитала
Дата
составления,
№ протокола
органа
управления,
принявшего
решение об
изменении
уставного
капитала
Размер уставного
капитала по итогам
его изменения, руб.
6
7
8
Общая номинальная
стоимость долей
Руб.
Руб.
%
Руб.
%
1
2
3
4
5
Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента до изменения:
19 026 286 072. 644
19 026
286 072. 644
100
0
0
X
X
19 026 286 072. 644
217
Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента:
«30» декабря 2014 года
Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента после соответствующих изменений:
29 026 286 072. 644
29 026
286 072. 644
100
0
0
общее
собрание
акционеров
Протокол №
48
от 29.08.2014
29 026 286 072. 644
Изменений размера уставного капитала Кредитной организации за период с даты начала
текущего финансового года до даты утверждения Проспекта ценных бумаг не
происходило.
9.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления
кредитной организации – эмитента
Наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента:
Высшим органом управления Банка является общее собрание акционеров. Общие собрания
акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Годовое общее собрание акционеров
проводится не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после
окончания финансового года. Проводимые общие собрания акционеров, помимо годового,
являются внеочередными.
Порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа
управления кредитной организации – эмитента:
Сообщение о проведении общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за
20 (Двадцать) дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня
которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 (Тридцать) дней до
даты его проведения.
Сообщение о проведении общего собрания акционеров размещается на сайте Банка www.sviazbank.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет
В сообщении о проведении общего собрания акционеров должны быть указаны:
 полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка;
 форма проведения общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
 дата, место (адрес), время проведения общего собрания акционеров и в случае, когда в
заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому
могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения общего
собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема
бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться
заполненные бюллетени;
 дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании
акционеров;
 повестка дня общего собрания акционеров;
 порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению
при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по
которому с ней можно ознакомиться.
Сообщение акционерам о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого
включает вопросы, голосование по которым может в соответствии с Федеральным законом
«Об акционерных обществах» повлечь возникновение права требовать выкупа Банком акций,
должно содержать информацию акционерам о наличии у них права требовать выкупа
Банком принадлежащих им акций, цене и порядке осуществления выкупа.
218
Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания)
высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок направления
(предъявления) таких требований:
Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка
на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии, аудитора, а
также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов
голосующих акций Банка на дату предъявления требования.
Требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров могут быть
представлены путем:
 направления почтовой связью по адресу (месту нахождения) единоличного
исполнительного органа Банка;
 вручения
под
роспись
лицу,
осуществляющему
функции
единоличного
исполнительного органа Банка, Председателю Совета директоров Банка, или иному
лицу, уполномоченному принимать письменную корреспонденцию, адресованную
Банку;
 направления по факсимильной связи с последующим предоставлением в Банк
оригинала документа по адресу (месту нахождения) единоличного исполнительного
органа Банка;
 направления по телеграфной связи.
Требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, направленное простым
письмом, считается предъявленным с даты, указанной на оттиске календарного штемпеля,
подтверждающего дату получения почтового отправления.
Требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, направленные заказным
письмом, считаются предъявленными с даты вручения почтового отправления адресату под
расписку.
Требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, врученные под роспись,
считаются внесенными (предъявленными) с даты вручения.
Требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, направленные по
факсимильной связи, считаются внесенными (предъявленными) с даты получения
факсимильного сообщения.
Требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, направленные по
телеграфной связи, считаются внесенными (предъявленными) с даты вручения телеграфного
отправления.
В требовании о проведении внеочередного общего собрания акционеров должны быть
сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания акционеров. В
требовании о проведении внеочередного общего собрания акционеров могут содержаться
формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме
проведения общего собрания акционеров.
Если требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров исходит от акционеров
(акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера),
требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа)
принадлежащих им акций.
Доля голосующих акций, принадлежащих акционеру (акционерам), требующему проведения
внеочередного общего собрания акционеров, определяется на дату предъявления такого
требования.
Требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров подписывается лицами
(лицом), требующими созыва внеочередного общего собрания акционеров.
При предъявлении требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров,
подписанного представителем акционера, к требованию должна прилагаться доверенность
(копия доверенности, засвидетельствованная в установленном порядке), содержащая
сведения о представляемом и представителе, которые в соответствии с Федеральным
законом «Об акционерных обществах» должны содержаться в доверенности на голосование,
оформленная в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных
обществах» к оформлению доверенности на голосование.
219
В течение 5 (Пяти) дней с даты предъявления требования ревизионной комиссии, аудитора
или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 (Десяти) процентов
голосующих акций Банка, о созыве внеочередного общего собрания акционеров Советом
директоров Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного общего собрания
акционеров либо об отказе в его созыве.
Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной
организации – эмитента:
Дата проведения общего собрания акционеров определяется Советом директоров Банка при
подготовке к проведению общего собрания акционеров.
Датой проведения общего собрания акционеров, проводимого в форме заочного голосования,
является дата окончания приема бюллетеней для голосования. В случае проведения общего
собрания акционеров в форме заочного голосования Совет директоров Банка определяет дату
окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны
направляться заполненные бюллетени.
Дата и время проведения общего собрания акционеров должны быть установлены таким
образом, чтобы акционерам, по возможности, не создавались затруднения для участия в
собрании.
Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа
управления кредитной организации – эмитента, а также порядок внесения таких предложений:
Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 (Двух)
процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего
собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, ревизионную
комиссию и счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный
состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее
чем через 30 (Тридцать) дней после окончания финансового года.
Предложения о внесении вопросов в повестку дня годового общего собрания акционеров,
предложения о выдвижении кандидатов в органы управления и иные органы Банка могут
быть внесены путем:
- направления почтовой связью по адресу (месту нахождения) единоличного исполнительного
органа Банка;
- вручения под роспись лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного
органа Банка, Председателю Совета директоров Банка, или иному лицу, уполномоченному
принимать письменную корреспонденцию, адресованную Банку;
- направления по факсимильной связи с последующим предоставлением в Банк оригинала
документа по адресу (месту нахождения) единоличного исполнительного органа Банка;
- направления по телеграфной связи.
Предложение в повестку дня годового общего собрания акционеров, направленное почтовой
связью, считается внесенным с даты, указанной на оттиске календарного штемпеля,
подтверждающего дату отправки почтового отправления.
Предложения в повестку дня годового общего собрания акционеров, врученные под роспись,
считаются внесенными (предъявленными) с даты вручения.
Предложения в повестку дня годового общего собрания акционеров, направленные по
факсимильной связи, считаются внесенными (предъявленными) с даты получения
факсимильного сообщения.
Предложения в повестку дня годового общего собрания акционеров, направленные по
телеграфной связи, считаются внесенными (предъявленными) с даты вручения телеграфного
отправления.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня годового общего собрания акционеров и
предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием фамилии,
имени, отчества (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и
220
категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами
(акционером).
При внесении предложения в повестку дня годового общего собрания акционеров,
подписанного представителем акционера, к предложению должна прилагаться доверенность
(копия доверенности, засвидетельствованная в установленном порядке), содержащая
сведения о представляемом и представителе, которые в соответствии с Федеральным
законом «Об акционерных обществах» должны содержаться в доверенности на голосование,
оформленная в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных
обществах» к оформлению доверенности на голосование.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня годового общего собрания акционеров
должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о
выдвижении кандидатов – фамилию, имя, отчество каждого предлагаемого кандидата,
наименование органа Банка, для избрания, в который он предлагается. Предложение о
внесении вопросов в повестку дня годового общего собрания акционеров может содержать
формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.
Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов,
предложенных для включения в повестку дня годового общего собрания акционеров, и
формулировки решений по таким вопросам.
При выдвижении кандидатов в Совет директоров Банка, ревизионную комиссию и счетную
комиссию к предложению в повестку дня годового общего собрания акционеров может
прилагаться письменное согласие выдвигаемого кандидата и сведения о кандидате,
подлежащие предоставлению лицам, имеющим право на участие в общем собрании
акционеров, при подготовке к проведению общего собрания акционеров.
Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и
проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента, а
также порядок ознакомления с такой информацией (материалами):
Для участия в общем собрании акционеров составляется список лиц, имеющих право на
участие в общем собрании акционеров.
Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, составляется на
основании данных реестра акционеров Банка. В случае, если в отношении Банка используется
специальное право на участие Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или
муниципального образования в управлении указанным Банком («золотая акция»), в этот
список включаются также представители Российской Федерации, субъекта Российской
Федерации или муниципального образования.
Для составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании
акционеров, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах
которых он владеет акциями, на дату составления списка.
Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, содержит имя
(наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о
количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым оно обладает, почтовый
адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении
общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование
предполагает направление бюллетеней для голосования.
К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на
участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению общего собрания
акционеров, относятся годовая бухгалтерская отчетность, в том числе заключение
аудитора, заключение ревизионной комиссии по результатам проверки годовой бухгалтерской
отчетности, сведения о кандидате (кандидатах) в исполнительные органы Банка, Совет
директоров Банка, ревизионную комиссию, счетную комиссию, проект изменений и
дополнений, вносимых в устав Банка, или проект устава Банка в новой редакции, проекты
внутренних документов Банка, проекты решений общего собрания акционеров, а также
информация (материалы), предусмотренная уставом Банка.
К дополнительной информации (материалам), обязательной для предоставления лицам,
221
имеющим право на участие в годовом общем собрании акционеров, при подготовке к
проведению годового общего собрания акционеров, относятся:
 годовой отчет Банка;
 заключение ревизионной комиссии о достоверности данных, содержащихся в годовом
отчете Банка;
 рекомендации Совета директоров Банка по распределению прибыли, в том числе по
размеру дивиденда по акциям Банка и порядку его выплаты, и убытков Банка по
результатам финансового года.
К дополнительной информации, обязательной для предоставления лицам, имеющим право на
участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению общего собрания
акционеров, повестка дня которого содержит вопрос об избрании членов Совета директоров
Банка, членов ревизионной комиссии, членов счетной комиссии, относится информация о
наличии либо отсутствии письменного согласия выдвинутых кандидатов на избрание в
соответствующий орган Банка.
К дополнительной информации (материалам), обязательной для предоставления лицам,
имеющим право на участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению
общего собрания акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по
которым может повлечь возникновение права требования выкупа Банком акций, относятся:
 отчет независимого оценщика о рыночной стоимости акций Банка, требования о
выкупе которых могут быть предъявлены Банку;
 расчет стоимости чистых активов Банка по данным бухгалтерской отчетности
Банка за последний завершенный отчетный период;
 протокол (выписка из протокола) заседания Совета директоров Банка, на котором
принято решение об определении цены выкупа акций Банка, с указанием цены выкупа
акций.
К дополнительной информации (материалам), обязательной для предоставления лицам,
имеющим право на участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению
общего собрания акционеров, повестка дня которого включает вопрос о реорганизации Банка,
относятся:
 обоснование условий и порядка реорганизации Банка, содержащихся в решении о
разделении, выделении или преобразовании либо в договоре о слиянии или
присоединении, утвержденное (принятое) уполномоченным органом Банка;
 годовые отчеты и годовая бухгалтерская отчетность всех организаций, участвующих
в реорганизации, за три завершенных финансовых года, предшествующих дате
проведения общего собрания акционеров, либо за каждый завершенный финансовый
год с момента образования организации, если организация осуществляет свою
деятельность менее трех лет;
 квартальная бухгалтерская отчетность всех организаций, участвующих в
реорганизации, за последний завершенный квартал, предшествующий дате проведения
общего собрания акционеров.
Информация (материалы), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие
в общем собрании акционеров, в течение 20 (Двадцати) дней, а в случае проведения общего
собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в
течение 30 (Тридцати) дней до даты проведения общего собрания акционеров должна быть
доступна лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, для ознакомления
в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в
сообщении о проведении общего собрания акционеров. Указанная информация (материалы)
должна быть доступна лицам, принимающим участие в общем собрании акционеров, во
время его проведения.
Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в общем собрании акционеров,
предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за
предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.
222
Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной организации –
эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной организации - эмитента, а также
итогов голосования:
Решения, принятые общим собранием акционеров, и итоги голосования могут оглашаться на
общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, а также должны
доводиться до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем
собрании акционеров, в форме отчета об итогах голосования в порядке, предусмотренном для
сообщения о проведении общего собрания акционеров, не позднее четырех рабочих дней после
даты закрытия общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при
проведении общего собрания акционеров в форме заочного голосования.
В случае, если на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании
акционеров, зарегистрированным в реестре акционеров общества лицом являлся
номинальный держатель акций, отчет об итогах голосования направляется в электронной
форме (в форме электронного документа, подписанного электронной подписью)
номинальному держателю акций. Номинальный держатель акций обязан довести до сведения
своих депонентов отчет об итогах голосования, полученный им в соответствии с
настоящим пунктом, в порядке и в сроки, которые установлены нормативными правовыми
актами Российской Федерации или договором с депонентом
Протокол об итогах голосования составляется не позднее 3 (Трех) рабочих дней после
закрытия общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при
проведении общего собрания акционеров в форме заочного голосования.
Протокол общего собрания акционеров составляется не позднее 3 (Трех) рабочих дней после
закрытия общего собрания акционеров в двух экземплярах и подписывается
председательствующим на общем собрании акционеров и секретарем общего собрания
акционеров.
9.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент
владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не
менее чем 5 процентами обыкновенных акций
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
ИНН
ОГРН
Место нахождения
Открытое акционерное общество
«Объединенная регистрационная компания»
ОАО «ОРК»
7705108630
1027700036540
107996, г. Москва, ул. Буженинова, д.30
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
ИНН
ОГРН
Место нахождения
19.70 %
19.70 %
0.00 %
0.00 %
Общество с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания «Траст Центр»
ООО "УК "Траст Центр"
7701853176
1097746641673
105066, г Москва, ул Новорязанская, дом 31/7, корпус 2
223
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
100.00%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации
ООО "УК "Траст
Центр" не является
акционерным
обществом
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
0.00 %
0.00 %
Общество с ограниченной ответственностью
«Многопрофильная Процессинговая Компания»
Сокращенное наименование
ООО «МПК»
ИНН
7702539815
ОГРН
1047796745457
Место нахождения
117485, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 7.
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
100.00 %
(паевом фонде) коммерческой организации
ООО "МПК" не
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
является
акций коммерческой организации
акционерным
обществом
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
0.00 %
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
0.00 %
кредитной организации – эмитента
Общество с ограниченной ответственностью
«Универсальные платежные средства»
Сокращенное наименование
ООО «УПС»
ИНН
7702577200
ОГРН
1057748241517
197342, г. Санкт-Петербург,
Место нахождения
Кантемировская улица, дом 2, литер «А»
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
100.00 %
(паевом фонде) коммерческой организации
ООО "УПС" не
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
является
акций коммерческой организации
акционерным
обществом
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
0.00 %
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
0.00 %
кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
Полное фирменное наименование
Акционерный коммерческий инновационный банк
развития средств связи и информатики «Почтобанк»
акционерное общество
224
Сокращенное наименование
АО АКИБ «Почтобанк»
ИНН
5902300019
ОГРН
1025900000059
Место нахождения
614096, г. Пермь, ул. Ленина, д.68 .
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
96.7838%
(паевом фонде) коммерческой организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
96.7838%
акций коммерческой организации
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
0.00 %
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
0.00 %
кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
ИНН
Общество с ограниченной ответственностью
«Управление активами»
ООО «Управление активами»
7701388842
ОГРН
1147746200535
Место нахождения
105066, г. Москва, ул. Новорязанская 31/7 корп.1
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
100%
(паевом фонде) коммерческой организации
ООО «Управление
активами» не
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
является
акций коммерческой организации
акционерным
обществом
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
0.00 %
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
0.00 %
кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
ИНН
ОГРН
Место нахождения
Общество с ограниченной ответственностью
«АСПЕКТ-СЕРВИС»
ООО «АСПЕКТ-СЕРВИС»
7714949260
5147746264969
125176, г. Москва, Старый Зыковский пр., д.3
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
100%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации
ООО «АСПЕКТСЕРВИС» не
является
акционерным
обществом
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента
0.00 %
0.00 %
225
Полное фирменное наименование
Сокращенное наименование
Открытое акционерное общество Московский завод
плавленых сыров «КАРАТ»
ОАО «КАРАТ»
ИНН
ОГРН
Место нахождения
7736042394
1027700068549
127254, г. Москва, Руставели, владение 14, строение 11,
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) коммерческой организации
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных
акций коммерческой организации
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций
кредитной организации – эмитента
19%
19%
0.00 %
0.00 %
9.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -эмитентом
По каждой существенной сделке (группе взаимосвязанных сделок), размер обязательств по
которой составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации эмитента по данным его бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный
отчетный период, предшествующий совершению сделки, совершенной кредитной организацией эмитентом за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения
проспекта ценных бумаг.
Банк в течение пяти последних завершенных финансовых лет сделок, размер
обязательств по которым составлял не менее 10 % балансовой стоимости активов Банка по
данным его бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный отчетный
период, предшествующий совершению сделки, не совершал.
9.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента
Сведения о присвоении Кредитной организации - эмитенту и (или) ценным бумагам Кредитной
организации - эмитента кредитного рейтинга (рейтингов) по каждому из известных кредитной
организации - эмитенту кредитных рейтингов за последний завершенный финансовый год, а также
за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала:
1. Рейтинги Fitch Ratings
объект присвоения кредитного рейтинга:
Кредитная организация – эмитент - ПАО АКБ
«Связь-Банк»
значение кредитного рейтинга на дату окончания
последнего отчетного квартала:
Рейтинг установлен 09 июня 2014 года.
Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (Issuer
Default Rating, или IDR) в иностранной и
национальной валюте- «BB».
Краткосрочный рейтинг IDR - «B».
Национальный долгосрочный рейтинг на уровне «AA-(rus)».
226
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет,
предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, с указанием значения кредитного
рейтинга и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
Рейтинг установлен 09 июня 2014 года.
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на
которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга
www.fitchratings.com
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное
фирменное
наименование Fitch Ratings CIS Ltd
организации,
присвоившей
кредитный Фитч Рейтингз СНГ Лтд
рейтинг
Сокращенное наименование
Fitch Ratings
30 North Colonnade, Canary Wharf
Место
нахождения
организации,
E14 5GN UK Ул. Валовая д.26 ,Москва, Россия,
присвоившей кредитный рейтинг
115054
2. Рейтинги Standard & Poor's International Services, Inc
Объект присвоения кредитного рейтинга:
Кредитная организация – эмитент - ПАО АКБ
«Связь-Банк».
Значение кредитного рейтинга на дату Рейтинг подтвержден 24 февраля 2015 года.
окончания последнего отчетного квартала:
Долгосрочный кредитный рейтинг - «BB-».
Краткосрочный кредитный рейтинг IDR - «B».
Национальный долгосрочный рейтинг на уровне
«ruAA-»
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет,
предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, с указанием значения кредитного рейтинга
и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.
Рейтинг установлен 24 февраля 2015 года.
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в
свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга:
http://www.standardandpoors.com
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное
фирменное
наименование
организации,
присвоившей
кредитный
рейтинг
Сокращенное наименование
Место
нахождения
организации,
присвоившей кредитный рейтинг
Стэндард энд Пурс Интернэшнл Сервисез, Инк.
(Standard & Poor's International Services, Inc.)
Standard & Poor's
55 Water Street New York, NY 10041
125009 г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 4/7, стр. 2
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией - эмитентом по
собственному усмотрению: отсутствуют.
227
Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом, которому
присвоен кредитный рейтинг: отсутствуют.
9.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации- эмитента
Индивидуальный
государственный
регистрационный номер
выпуска
(дополнительного
выпуска) акций
1
10301470B
Дата
государственной
регистрации
Категория
Тип
Номинальная
стоимость,
руб.
2
08.12.2009
3
обыкновенные
4
-
5
0.002
Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными
или аннулированными):
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
10301470B
Количество акций, находящихся в
обращении, шт.
2
14 513 143 036 322
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций
дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета
об итогах их выпуска или не представлено уведомление об итогах дополнительного выпуска в случае
если в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» государственная регистрация
отчета об итогах дополнительного выпуска акций не осуществляется):
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
отсутствует
Количество акций, находящихся в
размещении, шт.
2
отсутствует
Количество объявленных обыкновенных акций: 45 000 000 000 000 штук
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
отсутствует
Количество акций, поступивших в
распоряжение кредитной организации –
эмитента (находящихся на балансе), шт.
2
отсутствует
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации
размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по
опционам кредитной организации – эмитента:
228
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
Количество акций, которые могут быть
размещены в результате конвертации, шт.
1
отсутствует
2
отсутствует
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска ценных бумаг:
10301470B
Права владельцев акций данного выпуска:
В соответствии с Уставом ПАО АКБ "Связь-Банк" акционеры - владельцы обыкновенных акций
имеют право:
- участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его
компетенции;
- получать дивиденды;
- получить часть имущества Банка в случае его ликвидации,
- получать часть информации о деятельности Банка и знакомиться с бухгалтерской и иной
документацией Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством и Уставом
Банка,
- обжаловать решения органов управления Банка, влекущие гражданско- правовые
последствия, в случаях и порядке, которые предусмотрены действующим законодательством,
- требовать, действуя от имени Банка, возмещения причиненных Банку убытков,
- оспаривать, действуя от имени Банка, совершенные Банком сделки по основаниям,
предусмотренным действующим законодательством, и требовать применения последствий
недействительности таких сделок, а также применения последствий недействительности
ничтожных сделок Банка.
Акционеры Банка вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и
Банка.
9.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организацииэмитента, за исключением акций кредитной организации- эмитента
9.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены
Сведения по каждому выпуску, все ценные бумаги которого были погашены в течение 5 последних
завершенных финансовых лет и периода с даты начала текущего года до даты окончания отчетного
квартала:
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации документарные, серия 01,
идентификационные признаки ценных бумаг
на предъявителя, процентные,
неконвертируемые, с обязательным
централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения со сроком
погашения в 1,456-й (Одна тысяча четыреста
пятьдесят шестой) день с даты начала
размещения
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
40101470B
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
229
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг
выпуска (исполнение обязательств по ценным
бумагам, конвертация в связи с размещением
ценных бумаг иного выпуска, признание
выпуска ценных бумаг несостоявшимся или
недействительным, иное)
Центральный банк Российской Федерации
2 000 000 штук
2 000 000 000.00 руб.
21 апреля 2011 года
Исполнение обязательств по ценным бумагам
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации документарные, серия 02,
идентификационные признаки ценных бумаг
на предъявителя, процентные,
неконвертируемые, с обязательным
централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения со сроком
погашения в 1,456-й (Одна тысяча четыреста
пятьдесят шестой) день с даты начала
размещения
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
40201470В
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
Центральный банк Российской Федерации
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
3 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 3 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
05 ноября 2008 года
Основание для погашения ценных бумаг Пункт 16.18 Инструкции Банка России от 10
выпуска (исполнение обязательств по ценным марта 2006 года № 128-И «О правилах выпуска
бумагам, конвертация в связи с размещением и регистрации ценных бумаг кредитными
ценных бумаг иного выпуска, признание организациями на территории Российской
выпуска ценных бумаг несостоявшимся или Федерации»: неразмещение кредитной
недействительным, иное)
организацией-эмитентом в ходе эмиссии ни
одной ценной бумаги выпуска облигаций и
230
непредставление в установленный срок в
регистрирующий орган отчета об итогах
выпуска облигаций
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации, серия 06,
идентификационные признаки ценных бумаг
процентные неконвертируемые документарные
на предъявителя серии 06 с обязательным
централизованным хранением, со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
облигаций, без возможности досрочного
погашения
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
40601470В
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
Центральный банк Российской Федерации
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
5 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 5 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
14 ноября 2012 года
Основание для погашения ценных бумаг Аннулирование государственной регистрации
выпуска (исполнение обязательств по ценным выпуска Банком России.
бумагам, конвертация в связи с размещением Основание: признание выпуска ценных бумаг
ценных бумаг иного выпуска, признание несостоявшимся в связи с непредставлением
выпуска ценных бумаг несостоявшимся или эмитентом в регистрирующий орган отчета
недействительным, иное)
об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг
или уведомления об итогах выпуска
эмиссионных ценных бумаг в установленный
срок (пункт 2 статьи 26 ФЗ «О рынке ценных
бумаг»).
Размещение облигаций серии 06 Банком не
осуществлялось.
9.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными
№
пп.
Вид ценных бумаг
1
1.
3.
2
Облигации
Опционы
Общее количество
непогашенных ценных
бумаг, шт.
3
35 000 000
отсутствуют
Объем по номинальной
стоимости, руб.
4
35 000 000 000.00
231
Сведения по каждому выпуску ценных бумаг, в отношении которого осуществлена его государственная
регистрация (осуществлено присвоение ему идентификационного номера в случае, если в соответствии с
Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» выпуск ценных бумаг не подлежал государственной
регистрации) и ценные бумаги которого не являются погашенными (могут быть размещены,
размещаются, размещены и (или) находятся в обращении):
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации, серия 03,
идентификационные признаки ценных бумаг
процентные неконвертируемые документарные
на предъявителя серии 03 с обязательным
централизованным хранением, со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
облигаций, без возможности досрочного
погашения
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
40301470B
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения, в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных Департамент лицензирования деятельности и
бумаг (организация, присвоившая выпуску финансового оздоровления кредитных
ценных бумаг идентификационный номер в организация
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал Банка России
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
5 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 5 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение находятся в обращении
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата
30 января 2012 года
представления уведомления об итогах выпуска
ценных бумаг)
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
20 (Двадцать)
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
09 декабря 2021 года
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных www.sviaz-bank.ru,
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
наличии)
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации, серия 04,
идентификационные признаки ценных бумаг
процентные неконвертируемые документарные
на предъявителя серии 04 с обязательным
централизованным хранением, со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
232
облигаций, без возможности досрочного
погашения
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения, в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ценных бумаг идентификационный номер, в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата
представления уведомления об итогах выпуска
ценных бумаг)
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его
наличии)
40401470B
Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных
организация
Банка России
5 000 000 штук
5 000 000 000.00 руб.
находятся в обращении
30 мая 2012 года
20 (Двадцать)
13 апреля 2022 года
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации, серия 05,
идентификационные признаки ценных бумаг
процентные неконвертируемые документарные
на предъявителя серии 05 с обязательным
централизованным хранением, со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
облигаций, без возможности досрочного
погашения
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
40501470B
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения, в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший Департамент лицензирования деятельности и
государственную регистрацию выпуска ценных финансового оздоровления кредитных
бумаг (организация, присвоившая выпуску организация
233
ценных бумаг идентификационный номер, в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата
представления уведомления об итогах выпуска
ценных бумаг)
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его
наличии)
Банка России
5 000 000 штук
5 000 000 000.00 руб.
находятся в обращении
09 июля 2012 года
20 (Двадцать)
07 апреля 2022 года
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные документарные процентные неконвертируемые
идентификационные признаки ценных бумаг
биржевые облигации на предъявителя с
обязательным централизованным хранением
серии БО-01 со сроком погашения в дату,
которая наступает по истечении 3 (Трех) лет
с даты начала размещения биржевых
облигаций выпуска, размещаемые по открытой
подписке c возможностью досрочного
погашения по требованию владельцев и по
усмотрению эмитента
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
4В020101470В, 06.09.2012
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ЗАО ФБ «ММВБ»
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
5 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 5 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
234
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата
представления уведомления об итогах выпуска
ценных бумаг)
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
находятся в обращении
Регистрация отчета об итогах выпуска ценных
бумаг, представление уведомления об итогах
выпуска ценных бумаг по биржевым облигациям
не предусмотрены
6 (Шесть)
Биржевые облигации погашаются в дату,
которая наступает по истечении 3 (Трех) лет
с даты начала размещения Биржевых
облигаций выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных www.sviaz-bank.ru,
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
наличии)
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные документарные процентные неконвертируемые
идентификационные признаки ценных бумаг
биржевые облигации на предъявителя с
обязательным централизованным хранением
серии БО-02 со сроком погашения в дату,
которая наступает по истечении 3 (Трех) лет
с даты начала размещения биржевых
облигаций выпуска, размещаемые по открытой
подписке c возможностью досрочного
погашения по требованию владельцев и по
усмотрению эмитента
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
4В020201470В, 06.09.2012
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ЗАО ФБ «ММВБ»
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
5 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 5 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение находятся в обращении
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об Регистрация отчета об итогах выпуска ценных
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата бумаг, представление уведомления об итогах
представления уведомления об итогах выпуска выпуска ценных бумаг по биржевым облигациям
235
ценных бумаг)
не предусмотрены
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
6 (Шесть)
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Биржевые облигации погашаются в дату,
которая наступает по истечении 3 (Трех) лет
с даты начала размещения Биржевых
облигаций выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных www.sviaz-bank.ru,
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
наличии)
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные документарные процентные неконвертируемые
идентификационные признаки ценных бумаг
биржевые облигации на предъявителя с
обязательным централизованным хранением
серии БО-03 со сроком погашения в дату,
которая наступает по истечении 3 (Трех) лет
с даты начала размещения биржевых
облигаций выпуска, размещаемые по открытой
подписке c возможностью досрочного
погашения по требованию владельцев и по
усмотрению эмитента
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
4В020301470В, 06.09.2012
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ЗАО ФБ «ММВБ»
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
5 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 5 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение Находятся в обращении
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об Регистрация отчета об итогах выпуска ценных
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата бумаг, представление уведомления об итогах
представления уведомления об итогах выпуска выпуска ценных бумаг по биржевым облигациям
ценных бумаг)
не предусмотрены
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
6 (Шесть)
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
26.02.2018
236
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных www.sviaz-bank.ru,
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
наличии)
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные документарные процентные неконвертируемые
идентификационные признаки ценных бумаг
биржевые облигации на предъявителя с
обязательным централизованным хранением
серии БО-04 со сроком погашения в дату,
которая наступает по истечении 3 (Трех) лет
с даты начала размещения биржевых
облигаций выпуска, размещаемые по открытой
подписке c возможностью досрочного
погашения по требованию владельцев и по
усмотрению эмитента
Государственный
регистрационный
номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
4В020401470В, 06.09.2012
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ЗАО ФБ «ММВБ»
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
5 000 000 штук
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской 5 000 000 000.00 руб.
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние ценных бумаг выпуска (размещение
не
началось;
размещаются;
размещение Находятся в обращении
завершено; находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об Регистрация отчета об итогах выпуска ценных
итогах
выпуска
ценных
бумаг
(дата бумаг, представление уведомления об итогах
представления уведомления об итогах выпуска выпуска ценных бумаг по биржевым облигациям
ценных бумаг)
не предусмотрены
Количество процентных (купонных) периодов,
за которые осуществляется выплата доходов
6 (Шесть)
(купонов, процентов) по ценным бумагам
выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
24.03.2018
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных www.sviaz-bank.ru,
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
наличии)
Информация о выпусках ценных бумаг, являющихся дополнительными к выпуску ценных бумаг
находящихся в обращении, по отношению к которым осуществлена государственная регистрация
дополнительного выпуска ценных бумаг (осуществлено присвоение идентификационного номера
дополнительному выпуску ценных бумаг):
237
Государственный
регистрационный
номер
дополнительного выпуска ценных бумаг и дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер дополнительного
выпуска и дата его присвоения в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию дополнительного
выпуска
ценных
бумаг
(организация,
присвоившая дополнительному выпуску ценных
бумаг идентификационный номер в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг дополнительного
выпуска №1
Объем дополнительного выпуска ценных бумаг
по номинальной стоимости или указание на то,
что в соответствии с законодательством
Российской Федерации наличие номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг не
предусмотрено
Состояние ценных бумаг дополнительного
выпуска
(размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено;
находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах дополнительного выпуска ценных бумаг
(дата представления уведомления об итогах
дополнительного выпуска ценных бумаг)
Дата аннулирования индивидуального номера
(кода) дополнительного выпуска ценных бумаг
Регистрирующий
орган,
осуществивший
аннулирование индивидуального номера (кода)
дополнительного выпуска ценных бумаг
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о дополнительном
выпуске ценных бумаг и проспекта ценных
бумаг (при его наличии)
4В020201470В от 01.06.2015
ЗАО ФБ «ММВБ»
5 000 000 штук
5 000 000 000.00 руб.
Размещение не началось
Регистрация отчета об итогах выпуска
ценных бумаг, представление уведомления об
итогах выпуска ценных бумаг по биржевым
облигациям не предусмотрены
Не применимо
Аннулирование индивидуального номера не
происходило
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
Государственный
регистрационный
номер
дополнительного выпуска ценных бумаг и дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер дополнительного 4В020201470В от 01.06.2015
выпуска и дата его присвоения в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию дополнительного
выпуска
ценных
бумаг
(организация,
присвоившая дополнительному выпуску ценных ЗАО ФБ «ММВБ»
бумаг идентификационный номер в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
238
Количество ценных бумаг дополнительного
выпуска №2
Объем дополнительного выпуска ценных бумаг
по номинальной стоимости или указание на то,
что в соответствии с законодательством
Российской Федерации наличие номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг не
предусмотрено
Состояние ценных бумаг дополнительного
выпуска
(размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено;
находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах дополнительного выпуска ценных бумаг
(дата представления уведомления об итогах
дополнительного выпуска ценных бумаг)
Дата аннулирования индивидуального номера
(кода) дополнительного выпуска ценных бумаг
Регистрирующий
орган,
осуществивший
аннулирование индивидуального номера (кода)
дополнительного выпуска ценных бумаг
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о дополнительном
выпуске ценных бумаг и проспекта ценных
бумаг (при его наличии)
Государственный
регистрационный
номер
дополнительного выпуска ценных бумаг и дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер дополнительного
выпуска и дата его присвоения в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию дополнительного
выпуска
ценных
бумаг
(организация,
присвоившая дополнительному выпуску ценных
бумаг идентификационный номер в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг дополнительного
выпуска №3
Объем дополнительного выпуска ценных бумаг
по номинальной стоимости или указание на то,
что в соответствии с законодательством
Российской Федерации наличие номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг не
предусмотрено
Состояние ценных бумаг дополнительного
выпуска
(размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено;
находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах дополнительного выпуска ценных бумаг
3 000 000 штук
3 000 000 000.00 руб.
Размещение не началось
Регистрация отчета об итогах выпуска
ценных бумаг, представление уведомления об
итогах выпуска ценных бумаг по биржевым
облигациям не предусмотрены
Не применимо
Аннулирование индивидуального номера не
происходило
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
4В020201470В от 01.06.2015
ЗАО ФБ «ММВБ»
3 000 000 штук
3 000 000 000.00 руб.
Размещение не началось
Регистрация отчета об итогах выпуска
ценных бумаг, представление уведомления об
239
(дата представления уведомления об итогах
дополнительного выпуска ценных бумаг)
Дата аннулирования индивидуального номера
(кода) дополнительного выпуска ценных бумаг
Регистрирующий
орган,
осуществивший
аннулирование индивидуального номера (кода)
дополнительного выпуска ценных бумаг
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о дополнительном
выпуске ценных бумаг и проспекта ценных
бумаг (при его наличии)
Государственный
регистрационный
номер
дополнительного выпуска ценных бумаг и дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер дополнительного
выпуска и дата его присвоения в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию дополнительного
выпуска
ценных
бумаг
(организация,
присвоившая дополнительному выпуску ценных
бумаг идентификационный номер в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг дополнительного
выпуска №4
Объем дополнительного выпуска ценных бумаг
по номинальной стоимости или указание на то,
что в соответствии с законодательством
Российской Федерации наличие номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг не
предусмотрено
Состояние ценных бумаг дополнительного
выпуска
(размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено;
находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах дополнительного выпуска ценных бумаг
(дата представления уведомления об итогах
дополнительного выпуска ценных бумаг)
Дата аннулирования индивидуального номера
(кода) дополнительного выпуска ценных бумаг
Регистрирующий
орган,
осуществивший
аннулирование индивидуального номера (кода)
дополнительного выпуска ценных бумаг
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о дополнительном
выпуске ценных бумаг и проспекта ценных
бумаг (при его наличии)
итогах выпуска ценных бумаг по биржевым
облигациям не предусмотрены
Не применимо
Аннулирование индивидуального номера не
происходило
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
4В020201470В от 01.06.2015
ЗАО ФБ «ММВБ»
2 000 000 штук
2 000 000 000.00 руб.
Размещение не началось
Регистрация отчета об итогах выпуска
ценных бумаг, представление уведомления об
итогах выпуска ценных бумаг по биржевым
облигациям не предусмотрены
Не применимо
Аннулирование индивидуального номера не
происходило
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
Государственный
регистрационный
номер
4В020201470В от 01.06.2015
дополнительного выпуска ценных бумаг и дата
240
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер дополнительного
выпуска и дата его присвоения в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию дополнительного
выпуска
ценных
бумаг
(организация,
присвоившая дополнительному выпуску ценных
бумаг идентификационный номер в случае если
дополнительный выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг дополнительного
выпуска №5
Объем дополнительного выпуска ценных бумаг
по номинальной стоимости или указание на то,
что в соответствии с законодательством
Российской Федерации наличие номинальной
стоимости у данного вида ценных бумаг не
предусмотрено
Состояние ценных бумаг дополнительного
выпуска
(размещение
не
началось;
размещаются;
размещение
завершено;
находятся в обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах дополнительного выпуска ценных бумаг
(дата представления уведомления об итогах
дополнительного выпуска ценных бумаг)
Дата аннулирования индивидуального номера
(кода) дополнительного выпуска ценных бумаг
Регистрирующий
орган,
осуществивший
аннулирование индивидуального номера (кода)
дополнительного выпуска ценных бумаг
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о дополнительном
выпуске ценных бумаг и проспекта ценных
бумаг (при его наличии)
ЗАО ФБ «ММВБ»
2 000 000 штук
2 000 000 000.00 руб.
Размещение не началось
Регистрация отчета об итогах выпуска
ценных бумаг, представление уведомления об
итогах выпуска ценных бумаг по биржевым
облигациям не предусмотрены
Не применимо
Аннулирование индивидуального номера не
происходило
www.sviaz-bank.ru,
http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1717
Все облигации выпусков являются Облигациями без обеспечения.
Все облигации выпусков являются неконвертируемыми ценными бумагами.
Все облигации выпусков не являются опционами.
Все облигации выпусков не являются российскими депозитарными расписками.
Обязательства по всем ценным бумагам Кредитной организации-эмитента исполняются в срок и в
полном объеме.
9.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям
кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об обеспечении, предоставленном по
облигациям эмитента с обеспечением
Обеспечение по облигациям Банка не предоставлялось
9.4.1. Дополнительные сведения об ипотечном покрытии по облигациям с ипотечным покрытием
ПАО АКБ «Связь-Банк» не размещал облигации с ипотечным покрытием.
241
9.4.2. Дополнительные сведения о залоговом обеспечении денежными требованиями по
облигациям эмитента с залоговым обеспечением денежными требованиями
ПАО АКБ «Связь-Банк» не размещал облигации с залоговым обеспечением денежными
требованиями.
9.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги
кредитной организации - эмитента
Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации эмитента:
Информация о регистраторе, осуществляющем ведение реестра владельцев именных ценных бумаг
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное наименование:
Открытое акционерное общество
«Объединенная регистрационная
компания»
Сокращенное фирменное наименование:
ОАО «ОРК»
Место нахождения:
107996, г. Москва, ул. Буженинова, д.30, стр.
1
ИНН:
7705108630
ОГРН:
1027700036540
Информация о лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев
ценных бумаг:
номер:
№10-000-1-00314
дата выдачи:
30.03.2004
срок действия:
Без срока
орган, выдавший указанную лицензию:
Федеральная
служба
по
финансовым рынкам
дата, с которой регистратор осуществляет ведение реестра 27.01.2003
владельцев
именных
ценных
бумаг
кредитной
организации - эмитента:
иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению:
отсутствуют
В обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента с
обязательным централизованным хранением.
Сведения о депозитарии (депозитариях):
Полное фирменное наименование:
Сокращенное
наименование:
Место нахождения:
фирменное
Небанковская кредитная организация закрытое
акционерное общество «Национальный расчетный
депозитарий»
НКО ЗАО НРД
105066, г. Москва, ул. Спартаковская, дом 12
Информация о лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
деятельности депозитария на рынке ценных бумаг:
242
номер:
дата выдачи:
срок действия:
орган, выдавший указанную лицензию:
177-12042-000100
19.02.2009
Без ограничения срока действия
Банк России
9.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала,
которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам
Федеральный закон "Об акционерных обществах" от 26.12.1995 г. N 208-ФЗ;
Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ;
Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 г. N 173-ФЗ;
Письмо Департамента налоговой политики Минфина РФ от 23 февраля 1998 г. N 04-06-02;
Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая от 31 июля 1998 г. N 146-ФЗ и часть вторая
от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ с изменениями и дополнениями).
Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации
(Банке России)».
Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Международные договоры Российской Федерации по вопросам избежания двойного
налогообложения.
Федеральный закон РФ №160-ФЗ от 09.07.1999г. «Об иностранных инвестициях в Российской
Федерации» устанавливает возможность беспрепятственного перевода коммерческими
организациями в пользу иностранного инвестора за пределы РФ доходов и инвестиций,
полученных в виде прибыли, дивидендов, процентов и других доходов.
9.7. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной
организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента
9.7.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации эмитента
Сведения об объявленных и (или) выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, а также за период с даты начала текущего года
до даты окончания отчетного квартала по каждой категории (типу) акций кредитной организации –
эмитента:
Дивиденды по акциям ПАО АКБ «Связь-Банк» не выплачивались в соответствии с решениями
годового общего собрания акционеров:
за 2010 год Протокол № 41 от 05.07.2011,
за 2011 год – Протокол № 42 от 03.07.2012,
за 2012 год – Протокол № 44 от 02.07.2013,
за 2013 год – Протокол № 47 от 30.06.2014;
за 2014 год – Протокол № 51 от 01.07.2015.
243
9.7.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации –
эмитента
Сведения о выпусках облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет, а если
кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный
финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, выплачивался доход:
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, Облигации документарные, серия 01,
форма и иные идентификационные признаки на предъявителя, процентные, неконвертируемые, с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения со сроком
погашения в 1,456-й (Одна тысяча четыреста
пятьдесят шестой) день с даты начала размещения
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации 40101470B
(идентификационный
номер
выпуска
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент Купон
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Купон первого купонного периода - 22.19
облигациям
выпуска,
в
денежном Купон второго купонного периода - 22.19
выражении, в расчете на одну облигацию Купон третьего купонного периода - 22.19
выпуска, руб. / иностр. валюта
Купон четвертого купонного периода - 22.19
Купон пятого купонного периода - 22.19
Купон шестого купонного периода - 22.19
Купон седьмого купонного периода – 22.19
Купон восьмого купонного периода – 22.19
Купон девятого купонного периода – 39.89
Купон десятого купонного периода – 39.89
Купон одиннадцатого купонного периода – 39.89
Купон двенадцатого купонного периода – 39.89
Купон тридцатого купонного периода – 39.89
Купон четырнадцатого купонного периода – 39.89
Купон пятнадцатого купонного периода – 39.89
Купон шестнадцатого купонного периода – 39.89
Размер доходов, подлежавших выплате по Общий размер дохода в совокупности по всем
облигациям
выпуска,
в
денежном облигациям выпуска составляет 993,280, 000.00 руб.,
выражении в совокупности по всем в том числе: за первый купонный период – 44,380,
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
000.00,
за второй купонный период – 44,380, 000.00,
за третий купонный период – 44,380, 000.00,
за четвертый купонный период – 44,380, 000.00,
за пятый купонный период – 44,380, 000.00,
за шестой купонный период – 44,380, 000.00,
за седьмой купонный период – 44,380, 000.00,
за восьмой купонный период – 44,380, 000.00,
за девятый купонный период - 79,780, 000.00,
за десятый купонный период - 79,780, 000.00,
за одиннадцатый купонный период - 79,780, 000.00,
за двенадцатый купонный период - 79,780, 000.00,
244
за тринадцатый купонный период - 79,780, 000.00,
за четырнадцатый купонный период - 79,780, 000.00,
за пятнадцатый купонный период - 79,780, 000.00,
за шестнадцатый купонный период - 79,780, 000.00.
Установленный срок (дата) выплаты доходов Дата выплаты купонного дохода
по облигациям выпуска
первого купонного периода - 26.07.2007
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 25.10.2007
Дата выплаты купонного дохода
третьего купонного периода - 24.01.2008
Дата выплаты купонного дохода
четвертого купонного периода - 24.04.2008
Дата выплаты купонного дохода
пятого купонного периода - 24.07.2008
Дата выплаты купонного дохода
шестого купонного периода - 23.10.2008
Дата выплаты купонного дохода
седьмого купонного периода - 22.01.2009
Дата выплаты купонного дохода
восьмого купонного периода - 23.04.2009
Дата выплаты купонного дохода
девятого купонного периода - 23.07.2009
Дата выплаты купонного дохода
десятого купонного периода - 22.10.2009
Дата выплаты купонного дохода
одиннадцатого купонного периода - 21.01.2010
Дата выплаты купонного дохода
двенадцатого купонного периода - 22.04.2010
Дата выплаты купонного дохода
тринадцатого купонного периода - 22.07.2010
Дата выплаты купонного дохода
четырнадцатого купонного периода - 21.10.2010
Дата выплаты купонного дохода
пятнадцатого купонного периода - 20.01.2011
Дата выплаты купонного дохода
шестнадцатого купонного периода - 21.04.2011
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное Денежные средства
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр. Общий размер доходов, выплаченных за
валюта
шестнадцать купонных периодов, составляет
363,423, 920.64 руб.,
в том числе: за первый купонный период – 44,380,
000.00,
за второй купонный период – 44,380, 000.00,
за третий купонный период – 44,380, 000.00,
за четвертый купонный период – 44,380, 000.00,
за пятый купонный период – 44,380, 000.00,
за шестой купонный период – 44,380, 000.00,
за седьмой купонный период – 44,380, 000.00,
за восьмой купонный период – 44,380, 000.00,
за девятый купонный период – 1,047, 990.08,
за десятый купонный период – 1,047, 990.08,
за одиннадцатый купонный период 1,047, 990.08,
245
за двенадцатый купонный период – 1,047, 990.08,
за тринадцатый купонный период – 1,047, 990.08,
за четырнадцатый купонный период – 1,047, 990.08,
за пятнадцатый купонный период – 1,047, 990.08,
за шестнадцатый купонный период – 1,047, 990.08
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
100.00
Доходы по выпущенным облигациям выплачены в
установленные сроки в полном объеме.
Доходы за девятый, десятый, одиннадцатый,
двенадцатый, тринадцатый, четырнадцатый,
пятнадцатый и шестнадцатый купонные периоды
выплачены в установленные сроки в полном объеме
по облигациям, находящимся в обращении после
проведения Банком выкупа облигаций в
соответствии с Офертой о приобретении облигаций
Банка первой серии.
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, Облигации документарные, серия 03,
форма и иные идентификационные признаки на предъявителя, процентные, неконвертируемые, с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации 40301470B
(идентификационный
номер
выпуска
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент Купон
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Купон первого купонного периода - 42.38
облигациям
выпуска,
в
денежном Купон второго купонного периода - 42.38
выражении, в расчете на одну облигацию Купон третьего купонного периода – 44.88
выпуска, руб. / иностр. валюта
Купон четвертого купонного периода – 44.88
Купон пятого купонного периода – 42.88
Купон шестого купонного периода – 42.88
Купон седьмого купонного периода – 42.88
Купон восьмого купонного периода – 61.08
Купон девятого купонного периода – 61.08
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении в совокупности по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Общий размер дохода в совокупности по девяти
купонным периодам по облигациям выпуска
составляет 2,126,600,000.00 руб.,
в том числе: за первый купонный период – 211,900,
000.00,
246
Установленный срок (дата)
доходов по облигациям выпуска
за второй купонный период – 211,900, 000.00,
за третий купонный период – 224,400, 000.00,
за четвертый купонный период 224,400, 000.00,
за пятый купонный период 214,400, 000.00,
за шестой купонный период 214,400, 000.00,
за седьмой купонный период 214,400, 000.00,
за восьмой купонный период 305,400, 000.00,
за девятый купонный период 305,400, 000.00
выплаты Дата выплаты купонного дохода
первого купонного периода - 21.06.2012
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 20.12.2012
Дата выплаты купонного дохода
третьего купонного периода - 20.06.2013
Дата выплаты купонного дохода
четвертого купонного периода - 19.12.2013
Дата выплаты купонного дохода
пятого купонного периода - 19.06.2014
Дата выплаты купонного дохода
шестого купонного периода - 18.12.2014
Дата выплаты купонного дохода
седьмого купонного периода - 18.06.2015
Дата выплаты купонного дохода
восьмого купонного периода - 17.12.2015
Дата выплаты купонного дохода
девятого купонного периода - 16.06.2016
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Денежные средства
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, составляет 1,435,622, 632.96
руб.,
в том числе: за первый купонный период – 211,900,
000.00,
за второй купонный период -211,900, 000.00,
за третий купонный период - 224,400, 000.00,
за четвертый купонный период -224,400, 000.00,
за пятый купонный период – 174,524, 344.32,
за шестой купонный период – 174,524, 344.32,
за седьмой купонный период – 213,973, 944.32
100.00
Доходы по выпущенным облигациям выплачены в
установленные сроки в полном объеме.
Купонный доход за пятый и шестой купонные
периоды был выплачен в установленный срок и в
полном объеме по 4,070,064 размещенным
облигациям после приобретения 23.12.2013 929,936
облигаций, предъявленных держателями к выкупу в
соответствии с офертой, предусмотренной
Решением о выпуске. Купонный доход за седьмой
купонный период был выплачен в установленный
срок и в полном объеме по 4,990,064 размещенным
247
облигациям после приобретения 23.12.2013
облигаций, предъявленных держателями к выкупу в
соответствии с офертой, предусмотренной
Решением о выпуске
Срок выплаты купонного дохода за восьмой и
девятый купонные периоды не наступил.
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, Облигации документарные, серия 04,
форма и иные идентификационные признаки на предъявителя, процентные, неконвертируемые, с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации 40401470B
(идентификационный
номер
выпуска
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент Купон
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Купон первого купонного периода - 43.63
облигациям
выпуска,
в
денежном Купон второго купонного периода - 43.63
выражении, в расчете на одну облигацию Купон третьего купонного периода – 43.88
выпуска, руб. / иностр. валюта
Купон четвертого купонного периода – 43.88
Купон пятого купонного периода – 48.62
Купон шестого купонного периода – 56.84
Купон седьмого купонного периода – 56.84
Размер доходов, подлежавших выплате по Общий размер дохода в совокупности по семи
облигациям
выпуска,
в
денежном купонным периодам по облигациям выпуска
выражении в совокупности по всем составляет 1,686,600, 000.00 руб.,
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
в том числе: за первый купонный период – 218,150,
000.00,
за второй купонный период – 218,150, 000.00,
за третий купонный период – 219,400, 000.00,
за четвертый купонный период – 219,400, 000.00,
за пятый купонный период – 243,100, 000.00,
за шестой купонный период – 284,200, 000.00,
за седьмой купонный период – 284,200, 000.00
Установленный срок (дата) выплаты Дата выплаты купонного дохода
доходов по облигациям выпуска
первого купонного периода - 24.10.2012
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 24.04.2013
Дата выплаты купонного дохода
третьего купонного периода – 23.10.2013
Дата выплаты купонного дохода
четвертого купонного периода – 23.04.2014
Дата выплаты купонного дохода пятого купонного
248
периода – 22.10.2014
Дата выплаты купонного дохода шестого купонного
периода – 22.04.2015
Дата выплаты купонного дохода седьмого
купонного периода – 21.10.2015
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Денежные средства
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, составляет
1,344,829,440.00 руб.,
в том числе: за первый купонный период – 218,150,
000.00,
за второй купонный период – 218,150, 000.00,
за третий купонный период – 190,614, 720.00,
за четвертый купонный период - 190,614, 720.00,
за пятый купонный период – 243,100, 000.00,
за шестой купонный период – 284,200, 000.00
100.00
Доходы по выпущенным облигациям выплачены в
установленные сроки в полном объеме.
Купонные доходы за третий и четвертый купонные
периоды были выплачены в установленный срок и в
полном объеме по 4,344,000 размещенным
облигациям после приобретения 26.04.2013 656,000
облигаций, предъявленных держателями к выкупу в
соответствии с офертой, предусмотренной
Решением о выпуске (656,000 облигаций выпуска
были размещены повторно). Срок выплаты
купонного дохода за седьмой купонный период не
наступил.
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, Облигации документарные, серия 05,
форма и иные идентификационные признаки на предъявителя, процентные, неконвертируемые, с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением, без
возможности досрочного погашения со сроком
погашения в 3 640-й (Три тысячи шестьсот
сороковой) день с даты начала размещения
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации 40501470B
(идентификационный
номер
выпуска
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент Купон
(купон), иное)
249
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении, в расчете на одну облигацию
выпуска, руб. / иностр. валюта
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении в совокупности по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Установленный срок (дата)
доходов по облигациям выпуска
выплаты
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
Купон первого купонного периода - 47.37
Купон второго купонного периода - 47.37
Купон третьего купонного периода - 47.37
Купон четвертого купонного периода - 47.37
Купон пятого купонного периода - 47.37
Купон шестого купонного периода - 47.37
Купон седьмого купонного периода – 74.79
Купон восьмого купонного периода – 74.79
Общий размер дохода в совокупности по восьми
купонным периодам по облигациям выпуска
составляет 2,169,000, 000.00 руб., в том числе:
за первый купонный период – 236,850, 000.00,
за второй купонный период – 236,850, 000.00,
за третий купонный период – 236,850, 000.00,
за четвертый купонный период – 236,850, 000.00,
за пятый купонный период – 236,850, 000.00,
за шестой купонный период – 236,850, 000.00,
за седьмой купонный период – 373,950, 000.00,
за восьмой купонный период – 373,950, 000.00
Дата выплаты купонного дохода
первого купонного периода - 19.10.2012
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 18.04.2013,
Дата выплаты купонного дохода
третьего купонного периода - 17.10.2013,
Дата выплаты купонного дохода
четвертого купонного периода - 17.04.2014,
Дата выплаты купонного дохода
пятого купонного периода - 16.10.2014,
Дата выплаты купонного дохода
шестого купонного периода - 16.04.2015
Дата выплаты купонного дохода
седьмого купонного периода - 15.10.2015
Дата выплаты купонного дохода
восьмого купонного периода - 14.04.2016
Денежные средства
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, составляет 1,421,100, 000.00
руб.,
в том числе: за первый купонный период – 236,850,
000.00,
за второй купонный период – 236,850, 000.00,
за третий купонный период – 236,850, 000.00,
за четвертый купонный период –236,850, 000.00,
за пятый купонный период – 236,850, 000.00,
за шестой купонный период – 236,850, 000.00
100.00
Доходы по выпущенным облигациям выплачены в
установленные сроки в полном объеме.
Срок выплаты купонного дохода за седьмой и
восьмой купонные периоды не наступил.
250
невыплаты таких доходов
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, документарные процентные неконвертируемые
форма и иные идентификационные признаки биржевые облигации на предъявителя с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением серии
БО-01 со сроком погашения в дату, которая
наступает по истечении 3 (Трех) лет с даты начала
размещения биржевых облигаций выпуска,
размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению эмитента
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный
номер
выпуска 4В020101470В
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент Купон
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Купон первого купонного периода - 44.63
облигациям
выпуска,
в
денежном Купон второго купонного периода - 45.37
выражении, в расчете на одну облигацию Купон третьего купонного периода – 40.91
выпуска, руб. / иностр. валюта
Купон четвертого купонного периода – 41.59
Купон пятого купонного периода – 55.29
Купон шестого купонного периода – 69.32
Размер доходов, подлежавших выплате по Общий размер дохода в совокупности по всем
облигациям
выпуска,
в
денежном купонным периодам по облигациям выпуска
выражении в совокупности по всем составляет 1,485,550, 000.00 руб.,
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
в том числе: за первый купонный период – 223,150,
000.00,
за второй купонный период – 226,850, 000.00,
за третий купонный период – 204,550, 000.00,
за четвертый купонный период – 207,950, 000.00,
за пятый купонный период – 276,450, 000.00,
за шестой купонный период – 346,600, 000.00
Установленный срок (дата) выплаты Дата выплаты купонного дохода
доходов по облигациям выпуска
первого купонного периода - 01.05.2013
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 01.11.2013
Дата выплаты купонного дохода
третьего купонного периода – 01.05.2014
Дата выплаты купонного дохода
четвертого купонного периода – 01.11.2014
Дата выплаты купонного дохода
пятого купонного периода – 01.05.2015
Дата выплаты купонного дохода
шестого купонного периода – 01.11.2015
Форма выплаты доходов по облигациям
251
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Денежные средства
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, составляет 1,099,290, 022.50
руб.,
в том числе: за первый купонный период – 223,150,
000.00,
за второй купонный период – 226,850, 000.00,
за третий купонный период – 184,883, 458.43,
за четвертый купонный период – 187,956, 564.07,
за пятый купонный период – 276,450,000.00
100.00
Доходы по выпущенным облигациям выплачены в
установленные сроки в полном объеме.
Купонный доход за третий и четвертый купонные
периоды был выплачен в установленный срок
(05.05.2014 и 05.11.2014 – в первые рабочие дни
после установленных дат выплаты, являвшихся
выходными днями) и в полном объеме по 4,519,273
размещенным облигациям после приобретения
06.11.2013 480,727 облигаций, предъявленных
держателями к выкупу в соответствии с офертой,
предусмотренной Решением о выпуске.
Срок выплаты купонного дохода за шестой
купонный период не наступил.
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, документарные процентные неконвертируемые
форма и иные идентификационные признаки биржевые облигации на предъявителя с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением серии
БО-02 со сроком погашения в дату, которая
наступает по истечении 3 (Трех) лет с даты начала
размещения биржевых облигаций выпуска,
размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению эмитента
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный
номер
выпуска 4В020201470В
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент Купон
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Купон первого купонного периода - 43.12
облигациям
выпуска,
в
денежном Купон второго купонного периода - 42.88
выражении, в расчете на одну облигацию Купон третьего купонного периода - 48.88
252
выпуска, руб. / иностр. валюта
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении в совокупности по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Установленный срок (дата)
доходов по облигациям выпуска
выплаты
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Купон четвертого купонного периода - 55.60
Купон пятого купонного периода – 68.94
Общий размер дохода в совокупности по всем
облигациям выпуска составляет 1,297,100,000,00
руб.,
в том числе: за первый купонный период – 215,600,
000.00,
за второй купонный период – 214,400, 000.00,
за третий купонный период – 244,400, 000.00,
за четвертый купонный период – 278,000, 000.00
за пятый купонный период – 344,700,000,00
Дата выплаты купонного дохода
первого купонного периода - 29.10.2013
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 29.04.2014
Дата выплаты купонного дохода
третьего купонного периода - 29.10.2014
Дата выплаты купонного дохода
четвертого купонного периода - 29.04.2015
Дата выплаты купонного дохода
пятого купонного периода - 29.10.2015
Денежные средства
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, составляет 934,942, 767.60
руб.,
в том числе:
за первый купонный период – 215,600, 000.00,
за второй купонный период – 214,400, 000.00,
за третий купонный период – 244,400, 000.00,
за четвертый купонный период – 260,542, 767.60
100.00
Доходы по выпущенным облигациям выплачены в
установленные сроки в полном объеме.
Купонный доход за четвертый купонный период был
выплачен в установленный срок и в полном объеме
по 4,686,021 размещенным облигациям после
приобретения 31.10.2014 облигаций, предъявленных
держателями к выкупу в соответствии с офертой,
предусмотренной Решением о выпуске.
Срок выплаты купонного дохода за пятый купонный
период не наступил.
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной отсутствуют
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, документарные процентные неконвертируемые
форма и иные идентификационные признаки биржевые облигации на предъявителя с
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением серии
БО-03 со сроком погашения в дату, которая
253
наступает по истечении 3 (Трех) лет с даты начала
размещения биржевых облигаций выпуска,
размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению эмитента
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный
номер
выпуска
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении, в расчете на одну облигацию
выпуска, руб. / иностр. валюта
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении в совокупности по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Установленный срок (дата)
доходов по облигациям выпуска
4В020301470В
Купон
Купон первого купонного периода - 76.86
Купон второго купонного периода - 78.14
Общий размер дохода в совокупности по всем
облигациям выпуска составляет
775,000,000.00 руб.,
в том числе: за первый купонный период – 384,300,
000.00,
за второй купонный период – 390,700, 000.00
выплаты Дата выплаты купонного дохода
первого купонного периода - 26.08.2015
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 26.02.2016
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Денежные средства
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, составляет 384, 300, 00.00 руб.,
в том числе:
за первый купонный период – 384,300, 000.00,
100.00
Доходы по выпущенным облигациям за первый
купонный период выплачены в установленные сроки
в полном объеме.
Срок выплаты купонного дохода за второй
купонный период не наступил.
отсутствуют
Наименование бумаги
Сведения
Вид ценных бумаг (облигации), серия, документарные процентные неконвертируемые
форма и иные идентификационные признаки биржевые облигации на предъявителя с
254
выпуска облигаций
обязательным централизованным хранением серии
БО-04 со сроком погашения в дату, которая
наступает по истечении 3 (Трех) лет с даты начала
размещения биржевых облигаций выпуска,
размещаемые по открытой подписке c
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению эмитента
Государственный регистрационный номер
выпуска
облигаций
и
дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный
номер
выпуска
облигаций, и дата его присвоения в случае
если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям
выпуска (номинальная стоимость, процент
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении, в расчете на одну облигацию
выпуска, руб. / иностр. валюта
Размер доходов, подлежавших выплате по
облигациям
выпуска,
в
денежном
выражении в совокупности по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Установленный срок (дата)
доходов по облигациям выпуска
4В020401470В
Купон
Купон первого купонного периода - 75.62
Купон второго купонного периода - 74.79
Общий размер дохода в совокупности по всем
облигациям выпуска составляет
752,050,000.00 руб.,
в том числе: за первый купонный период – 378,100,
000.00,
за второй купонный период – 373,950, 000.00
выплаты Дата выплаты купонного дохода
первого купонного периода - 24.09.2015
Дата выплаты купонного дохода
второго купонного периода - 24.03.2016
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по
всем облигациям выпуска, руб. / иностр.
валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
Денежные средства
Доходы по облигациям не выплачивались.
Срок выплаты купонного дохода за первый и второй
купонные периоды не наступил.
100.00
Доходы по облигациям не выплачивались.
Срок выплаты купонного дохода за первый и второй
купонные периоды не наступил.
отсутствуют
9.8. Иные сведения
1. Размещение Биржевых облигаций может осуществляться только на торгах биржи.
255
Совершение сделок, влекущих за собой переход прав собственности на Биржевые облигации
(обращение эмиссионных ценных бумаг), допускается после присвоения их выпуску
идентификационного номера.
Владелец Биржевых облигаций имеет право свободно продавать и иным образом отчуждать
Биржевые облигации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Обращение Биржевых облигаций может осуществляться на биржевом и внебиржевом рынке.
Переход прав собственности на Биржевые облигации запрещается до их полной оплаты.
Нерезиденты могут приобретать Биржевые облигации в соответствии с действующим
законодательством и нормативными актами Российской Федерации.
На биржевом рынке Биржевые облигации обращаются с изъятиями, установленными
организаторами торговли на рынке ценных бумаг.
2. В любой день между датой начала размещения и датой погашения выпуска величина
накопленного купонного дохода (НКД) по Биржевой облигации рассчитывается по следующей
формуле:
НКД = Nom * Cj * (T - T(j -1))/ 365/ 100%,
где
j - порядковый номер купонного периода, j=1,2,…,n;
НКД – накопленный купонный доход, в рублях;
Nom – непогашенная часть номинальной стоимости одной Биржевой облигации, в рублях;
C j - размер процентной ставки j-го купона, в процентах годовых;
T(j -1) - дата начала j-го купонного периода (для случая первого купонного периода Т(j-1) – это
дата начала размещения Биржевых облигаций);
T - дата расчета накопленного купонного дохода внутри j-го купонного периода.
Величина накопленного купонного дохода в расчете на одну Биржевую облигацию
рассчитывается с точностью до одной копейки (округление производится по правилам
математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом
математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой
копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и
изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
3. В случае если на момент принятия Эмитентом решения о событиях на этапах эмиссии и
обращения Биржевых облигаций и иных событиях, описанных в Проспекте ценных бумаг, в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и/или нормативными
актами в сфере финансовых рынков, будет установлен иной порядок и сроки принятия Эмитентом
решения об указанных событиях, нежели порядок и сроки, предусмотренные Проспектом ценных
бумаг, решения об указанных событиях принимаются Эмитентом в порядке и сроки,
предусмотренные законодательством Российской Федерации и/или нормативными актами в сфере
финансовых рынков, действующими на момент принятия Эмитентом решения об указанных
событиях.
В случае если на момент раскрытия информации о событиях на этапах эмиссии и обращения
Биржевых облигаций и иных событиях, описанных в Проспекте ценных бумаг, в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации и/или нормативными актами в сфере
финансовых рынков, будет установлен иной порядок и сроки раскрытия информации об указанных
событиях, нежели порядок и сроки, предусмотренные Проспектом ценных бумаг, информация об
указанных событиях раскрывается в порядке и сроки, предусмотренные законодательством
Российской Федерации и/или нормативными актами в сфере финансовых рынков, действующими
на момент раскрытия информации об указанных событиях.
В случае, если на момент совершения определенных действий, связанных с исполнением
обязательств Эмитентом по погашению и(или) досрочному погашению/ приобретению, и(или)
выплате доходов, в том числе определением процентной ставки по купонам, и(или) дефолтом,
и(или) техническим дефолтом по Биржевым облигациям, законодательством Российской
Федерации и(или) нормативными актами в сфере финансовых рынков будут установлены условия
и(или) порядок, и(или) правила (требования), и(или) сроки, отличные от тех, которые содержатся
в Программе биржевых облигаций, Условиях выпуска и Проспекте ценных бумаг, исполнение
256
обязательств Эмитентом по погашению и(или) досрочному погашению/ приобретению, и(или)
выплате доходов, в том числе определение процентной ставки по купонам Биржевых облигаций,
правоотношения в связи с дефолтом и(или) техническим дефолтом по Биржевым облигациям,
будут осуществляться с учетом таких требований законодательства Российской Федерации (или)
нормативных актов в сфере финансовых рынков, действующих на момент совершения
соответствующих действий.
В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации и/или
нормативных актов в сфере финансовых рынков после утверждения Проспекта ценных бумаг,
положения (требования, условия), закрепленные Проспектом ценных бумаг, будут действовать с
учетом изменившихся императивных требований законодательства Российской Федерации и/или
нормативных актов в сфере финансовых рынков.
В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации и/или
нормативных актов в сфере финансовых рынков после утверждения Программы облигаций и
Проспекта ценных бумаг и до утверждения Условий выпуска, Условия выпуска будут содержать
положения (требования, условия), закрепленные Программой облигаций и Проспектом ценных
бумаг, с учетом изменившихся императивных требований законодательства Российской
Федерации и/или нормативных актов в сфере финансовых рынков.
Сведения в отношении наименований, мест нахождений, лицензий и других реквизитов
обществ (организаций), указанных в Программе и Проспекте ценных бумаг, представлены в
соответствии действующими на момент утверждения Программы и Проспекта ценных бумаг
редакциями учредительных/уставных документов, и/или других соответствующих документов.
В случае изменения наименования, места нахождения, лицензий и других реквизитов обществ
(организаций), указанных в Программе и Проспекте ценных бумаг, данную информацию следует
читать с учетом соответствующих изменений.
257