Мобильные и дистанционные продажи

Система для автоматизации выдачи кредитов физическим и юридическим лицам
Кредитный к онвейер
Презентация продукта
Святослав Ткачев
+7 495 411 1204
welcome@stepintegrator.ru
(с)
Step Integrator
«Кредитный конвейер» автоматизирует процесс
выдачи и сопровождения займов от продажи
кредитных продуктов до работы с проблемными
займами.
«Кредитный конвейер» – это не просто очередная программа для учета выдачи кредитов. Это полноценный
бизнес из коробки, который можно запустить менее чем за месяц. Он подходит как для тех кто решил выдавать
кредиты (или с нуля или начать продажу ещё одного кредитного продукта), так и для тех, кто уже занимается этим
видом деятельности и хочет контролировать размеры прибыли и понимать вероятность рисков.
Для кого предназначен
Банки
Кредитные брокеры
Частные инвесторы
Фонды
Кредитные союзы
Ломбарды
Инвестиционные компании
Микрофинансовые организации
Варианты использования
Организовать выдачу кредитов с нуля.
Автоматизировать текущую деятельность по выдаче кредитов.
Автоматизировать деятельность по возврату просроченных кредитов.
Бизнес-процесс кредитования
Продажа кредитных
Сопровождение кредитных
Управление кредитным
продуктов
договоров
портфелем
Взимание долгов
Архитектура решения
АРМ Менеджера
АРМ Специалиста
АРМ Аналитика
АРМ Руководителя
АРМ Коллектора
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
Кредитный конвейер
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
BI
АТС (телефония)
Виды кредитов
Позволяет работать как с физическими,
так и с юридическими лицами
Потребительский
Автокредит
Ипотечный
Кредитные карты
POS-кредиты (розничные)
Продажа кредитных продуктов
Интернет
 Интернет-банк.
 Web-сайт организации.
 Информационные порталы.
Стационарные офисы продаж




Менеджеры в отделениях банка.
Кредитные брокеры (партнеры).
Точки POS-кредитования в магазинах розничной торговли.
Кредитные консультанты в автосалонах.
Мобильные и дистанционные продажи
 Мобильные офисы продаж и выездные агенты.
 Контакт-центр.
Анализ эффективности продаж
Подсистема позволяет формировать финансовый отчет для
руководителя по фактическим объемам продаж в разрезе
 Сумма выданных кредитов.
 Какие каналы продаж наиболее эффективны для выдачи кредитов.
 Насколько эффективна каждая рекламная кампания.
Сопровождение кредитных продуктов
 Полный цикл управления документами сделки.
 Ведение кредитных историй.
 Отслеживание фактически произведенных платежей. Интеграция с АБС.
 Оповещение клиентов о просроченных платежах и задолженностях с использованием
автоматического телефонного обзвона (в том числе с помощью IVR, без использования
оператора-человека), через электронную почту или по SMS.
 Автоматическое начисление процентов и штрафов.
 Формирование платежных календарей.
 Расчет бухгалтерских проводок для 1С и SAP, по отдельным договорам или по группам
договоров.
Анализ кредитного портфеля
 Расчет фактического дохода за отчетный период.
 Сравнение фактического дохода по кредитному портфелю с плановым.
 Расчет планового дохода на следующий отчетный период.
 Идентификация проблемных займов.
Анализ кредитной политики
 Анализ полученной прибыли по видам кредитных продуктов.
 Анализ кредитных рисков.
 Отчет о соблюдение нормативного времени выполнения каждой операции (подготовка
пакета документов, принятия кредитного решения и т.д.).
Взимание долгов
 Ведение истории общения. Присвоение категории должнику (“новый”, “временные
финансовые трудности”, “злостный неплательщик” и т.д.)
 Массовый автоматический исходящий обзвон должников.
 Запись телефонных переговоров.
 Управление мобильными группами.
 Поддержка работы юристов.
Типовые этапы внедрение системы
 Все необходимые бизнес-процессы и алгоритмы работы встроены в систему.
 Работы по внедрению включают в себя:
1.
2.
3.
Установка серверного программного обеспечения
Добавление учетных записей с указанием ролей. Можно получать из Active Directory
Настройка рабочих мест пользователей
 Интеграционные работы – это подключение АБС или платёжной системы через
стандартный драйвер.
 Интеграция с бухгалтерской системой – встроенный функционал.
Процесс кредитования запущен.
Описание программного продукта
Цели и задачи внедрения кредитного
конвейера
 Продажа и сопровождение кредитных продуктов.
 Выявление наиболее прибыльных каналов продаж.
 Создание новых кредитных продуктов для привлечения большего количества надежных
клиентов.
 Обеспечение быстрой настройки бизнес-процессов работы с кредитами при изменении в
экономике или законодательстве.
Архитектура решения
Модули программного решения
АРМ Менеджера
АРМ Специалиста
АРМ Аналитика
АРМ Руководителя
АРМ Коллектора
Отчетные формы и
аналитика
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Сопровождение
кредитов
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
CRM
модуль
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
Управление
кредитным
портфелем
BI
Работа с
должниками
Отчеты и графики
АТС (телефония)
Продажа кредитных продуктов
Архитектура решения
Интернет
(портал, сайт, реклама)
Стационарные офисы
продаж
АРМ Менеджера
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Сопровождение
кредитов
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
CRM
модуль
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
Управление
кредитным
портфелем
Мобильные офисы
продаж (оффлайн)
АРМ Менеджера
Функциональная возможности
 Вносить данные о клиенте.
 Получать обратную связь от клиентов. Собирать данные через какие каналы продаж
приходят клиенты, их количество, что спрашивают, что покупают.
 Кредитный калькулятор для оценки суммы выдаваемого кредита, формирования графика
платежей и помощи в выборе кредитного продукта.
 Анализ кредитоспособности заемщика: поиск в «черных списках», оценка кредитной
истории, расчет рисков, проведение кредитного скоринга на основе предустановленных или
настраиваемых пользователем алгоритмов.
 Получение одобрение кредитного комитета.
 Автоматическое формирование пакета документов по правилам банка для заключения
кредитного договора.
Сопровождение кредитных договоров
Архитектура решения
Управление
документами сделки
Ведение кредитных
историй
Формирование
платёжных календарей
Отслеживание
платежей из АБС
АРМ Специалиста
Оповещение
клиентов о просрочке
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Сопровождение
кредитов
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
CRM
модуль
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
Управление
кредитным
портфелем
Начисление
процентов и
штрафов
Расчёт бухгалтерских
проводок для 1С и
SAP
Анализ кредитного портфеля
Архитектура решения
Розничное
кредитование
Малый и средний
бизнес
АРМ Аналитика
АРМ Руководителя
Отчетные формы и
аналитика
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Кредитные
продукты
Процентные
ставки
Сопровождение
кредитов
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
Крупный бизнес
CRM
модуль
CRM
Управление
кредитным
портфелем
Отчеты и графики
BI
Суммы займов
Взимание долгов
Архитектура решения
Группа обзвона
Мобильная группа
Юристы
АРМ Коллектора
Soft
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Middle
Сопровождение
кредитов
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
Работа с
должниками
Hard
CRM
модуль
Управление
кредитным
портфелем
Legal
CRM
АТС (телефония)
Взимание долгов
Функциональная схема
Группа обзвона


Телефония /
Контакт-центр


Автоматический
обзвон клиентов;
Использование
диалоговых скриптов;
Занесение
результатов в CRM;
Запись телефонных
разговоров;
Мобильная группа



Формирование
маршрутного листа;
Распечатка сценария
общения с должником;
АРМ работает с
мобильных устройств;
CRM коннектор
CRM - модуль
 Файлы Excel
 Текстовые файлы (xml,
csv)
 Веб-сервисы
 Базы данных
База данных должников
Юрист


Создание пакета
документов для суда;
Сопровождение
судебных дел;
Ключевые технологии
 Ядро системы – промышленная платформа Microsoft .Net / XAF
 Описание бизнес-процессов осуществляется на Windows Workflow Foundation
Серверные платформы
 Корпоративный сервер Windows 2008, 2012
 Облака Azure, Amazon
Базы данных
 Microsoft SQL
 Oracle
 PostgreSQL
Интеграция с телефонией




Avaya
Cisco
Siemens
Asterisk
Интеграция с АБС
 Диасофт
 ЦФТ
Интеграция с CRM
 Microsoft CRM
 Oracle Siebel
 1C
Есть вопросы? Звоните:
Святослав Ткачев
+7 495 411 1204
welcome@stepintegrator.ru