Правила внутреннего контроля в целях

Утверждены
Советом Директоров
АО «Нурбанк»
Протокол № 32/3-10
от «28» апреля 2010 года
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных незаконным путем, и финансированию терроризма в АО «Нурбанк».
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и
финансированию терроризма в АО «Нурбанк» (далее – Правила) разработаны в соответствии с требованиями Закона, подзаконных
актов государственных уполномоченных органов, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF (Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских
принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма и программы его реализации.
2. В целях Правил используются следующие термины и сокращения:
АБС - Автоматизированные банковские системы.
Банк – Акционерное общество «Нурбанк».
Внешнее обучение – обучение Работников Банка в учебных центрах Республики Казахстан и зарубежья. Внешнее обучение
включает в себя посещение внешних тренингов, семинаров и др.
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ - совокупность принимаемых Банком мер в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных незаконным путѐм, и финансированию терроризма.
Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует Клиент, в частности на основании агентского договора, договора
поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.
Досье Клиента – пакет документов, формируемый по Клиенту, включающий предусмотренные Правилами документы,
информацию по Клиенту (включая Анкеты Клиента).
Закон - Закон Республики Казахстан 28.08.2009г. №191-IV ЗРК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) – лицо, назначаемое или избираемое, занимающее какую-либо должность в
законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, а также любое лицо,
выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства.
Извещение в виде электронного сообщения (ИЭС) – сообщение о принятии (непринятии) уполномоченным органом сведений и
информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу, представленное в электронной форме по каналу КЦМР.
ИСУБД «Новая Афина» - информационная система управления банковской деятельностью «Новая Афина».
Карточная система «WAY-4» - информационная система обработки карточных транзакций.
Клиент – физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в Банке, а
также лицо, с которым устанавливаются любые деловые взаимоотношения по оказанию банковских услуг, в том числе разовые по
банковским операциям и иным сделкам.
КЦМР - Республиканское предприятие на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов
Национального Банка Республики Казахстан».
Легализация (отмывание) доходов, полученных незаконным путем - вовлечение в законный оборот денег и (или) иного имущества,
полученного незаконным путем, посредством совершения сделок, а равно использование указанных денег и (или) иного
имущества.
Операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащие финансовому мониторингу (ОПФМ) - проводимые Банком операции
с деньгами и иным имуществом, подлежащие обязательному финансовому мониторингу на основании пункта 58 Правил.
Ответственное должностное лицо (руководящий Работник Банка) - специальное должностное лицо (руководящий Работник Банка),
назначаемое в установленном в Банке порядке Руководителем Банка.
Ответственный работник - руководитель Уполномоченного структурного подразделения (начальник структурного подразделения
Головного офиса Банка или начальник Отдела/Сектора филиала/ЦБО, работник которого осуществляет идентификацию Клиента и
(или) принимает Анкету Клиента).
Обналичивание денег - полученных незаконным путем, - действия, совершаемые физическими или юридическими лицами с целью
получения наличных денег путем использования документов при совершении мнимой сделки, направленной на легализацию
(отмывание) денег.
Перечень террористов – списки (перечни) организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные, в
соответствии с Законом, сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Подозрительная операция – операция с деньгами и (или) иным имуществом, отвечающая критериям, установленным Законом,
признакам подозрительных операций, перечисленным в Приложении 1 Правил, по которой имеется основания полагать, что в
результате ее совершения в законный оборот вовлекаются доходы, полученные незаконным путем, либо осуществление данной
операции направлено на финансирование терроризма и (или) экстремизма. Подозрительная операция подлежит финансовому
мониторингу не зависимо от суммы, на которую она совершена или может быть совершена.
Представитель Клиента/Представитель – физическое лицо, действующее от имени и в интересах Клиента в соответствии с
полномочиями, основанными на доверенности, законодательном акте, либо акте уполномоченного на то государственного органа
или органа местного самоуправления при совершении банковских операций и иных сделок, в том числе при обслуживании в Банке.
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) система мер, осуществляемых Банком, по выполнению положений Закона и подзаконных актов уполномоченного органа.
СКК – Служба комплаенс контроля.
Работник – физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Банком.
Работник, ответственный за идентификацию Клиента – Работник Уполномоченного структурного подразделения.
Руководитель Банка – Председатель Правления Банка или лицо его замещающее.
Руководящий работник Банка - первый руководитель и члены Совета директоров, первый руководитель и члены Правления, иные
руководители Банка, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений Банка и
обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, за исключением первых
руководителей обособленных подразделений Банка и их главных бухгалтеров, главный бухгалтер Банка.
Система внутреннего контроля – совокупность процедур и политик внутреннего контроля, обеспечивающих соблюдение
законодательства Республики Казахстан и подзаконных актов уполномоченного органа, внутренних правил и процедур Банка в
сфере ПОД/ФТ.
Структурное подразделение по ПОД/ФТ – Сектор финансового мониторинга Управления операционных рисков Департамента
рисков .
Уполномоченный орган – государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг и принимающий иные меры по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма (Комитет по
финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан).
Уполномоченные структурные подразделения – структурные подразделения и филиалы Банка, перечисленные в пункте 13 Правил,
на которые возложены обязанности по организации и обеспечению выполнения мероприятий по ПОД/ФТ.
Участники операции – участники операции, согласно подзаконных актов уполномоченного органа, а именно:
- Плательщик по операции;
- Получатель по операции;
- Представитель плательщика;
- Представитель получателя;
- Лицо от имени и по поручению которого совершается операция;
- Выгодоприобретатель.
Фиксирование – ксерокопирование документов, предоставляемых Клиентом согласно требований Правил, а также запись
информации о Клиенте путем его Анкетирования.
Финансирование терроризма (террористической деятельности) – предоставление или сбор денег и (или) иного имущества либо
оказание финансовых услуг террористам и (или) террористическим организациям для осуществления террористической
деятельности.
Финансовый мониторинг – совокупность мер по сбору и анализу информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом,
поступающей от субъектов финансового мониторинга.
Форма ФМ-1 – утвержденная уполномоченным органом форма сведений и информации об операции и (или) сделке, подлежащей
финансовому мониторингу.
ЦБО – центр банковского обслуживания филиала Банка.
Электронное сообщение (ЭС) - сообщение, формируемое Банком для предоставления в уполномоченный орган, содержащее
сведения и информацию о подозрительных операциях, а также об ОПФМ, заверенное электронно-цифровой подписью Банка и
представленное в уполномоченный орган в электронной форме по каналу КЦМР.
2. Цели, задачи и основные требования внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
3. Внутренний контроль в области ПОД/ФТ осуществляется в целях обеспечения выполнения требований законодательных и иных
нормативных правовых актов Республики Казахстан и направлен на выявление и управление рисками, связанными с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма.
4. Задачами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ являются:
1) недопущение вовлечения Банка в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и
финансирования терроризма.
2) обеспечение реализации и соблюдения всеми Работниками Банка Правил с учетом следующих требований:
- участие в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех Работников Банка независимо от занимаемой
должности в рамках их компетенции;
- соблюдение банковской тайны и сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе осуществления
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- исключение участия Работников Банка в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и
финансирования терроризма;
- недопущение информирования Клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых Банком в результате осуществления внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ;
3) обеспечение Банком полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Законом,
а также подзаконными актами государственных уполномоченных органов.
4) применение Банком эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных
незаконным путем, и финансированием терроризма.
3. Программа организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным
путем, и финансированию терроризма.
5. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ является частью системы внутреннего контроля Банка и осуществляется
подразделениями и Работниками Банка на постоянной основе. В процессе осуществления своих должностных обязанностей
Работники Банка соблюдают требования законодательства Республики Казахстан в части ПОД/ФТ.
6. Совет директоров и Правление Банка обеспечивают наличие адекватной системы внутреннего контроля и создают условия для
исполнения Работниками Банка своих обязанностей в области ПОД/ФТ.
7. Структурное подразделение по ПОД/ФТ, ответственное за разработку и реализацию Правил:
1) осуществляет контроль за:
- соблюдением Работниками Банка законодательства Республики Казахстан по ПОД/ФТ;
- соответствием деятельности Банка, в том числе работников Банка, требованиям законодательства Республики Казахстан, а также
внутренних нормативных документов Банка в части ПОД/ФТ;
2) незамедлительно информирует Совет директоров о любых операциях, которые могут привести к убыткам или потери деловой
репутации в результате несоблюдения требований законодательства Республики Казахстан;
3) консультирует Работников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в
целях ПОД/ФТ;
4) не реже одного раза в год информирует Правление и Совет директоров о результатах реализации Правил, в том числе программ
их осуществления в соответствии с внутренними нормативными документами Банка;
5) оказывает содействие представителям государственных уполномоченных органов при проведении ими инспекционных проверок
деятельности Банка по вопросам ПОД/ФТ.
7-1. СКК осуществляет контроль деятельности Банка ПОД/ФТ на соответствие законодательства РК.
8. Должностные лица Банка, в том числе Ответственное должностное лицо (руководящий Работник Банка), ответственное за
ПОД/ФТ, избираются на должность в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан, в том числе
нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и
финансовых организаций.
9. Ответственное должностное лицо (руководящий Работник Банка) является ответственным за направление в уполномоченный
орган ЭС о подозрительных операциях, а также ОПФМ.
10. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма в
Банке сформировано структурное подразделение по ПОД/ФТ подотчетное Ответственному должностному лицу (руководящему
Работнику Банка).
11. Структурное подразделение по ПОД/ФТ является независимым в части функций по ПОД/ФТ. Структурное подразделение по
ПОД/ФТ выполняет следующие функции:
1) мониторинг операций Клиентов Банка с целью выявления подозрительных операций, а также ОПФМ;
2) мониторинг операций Клиентов Банка с целью выявления связей с оффшорными зонами, согласно Перечня оффшорных зон,
для целей Закона;
3) взаимодействие со структурными подразделениями и филиалами Банка в целях получения дополнительной информации по
Клиенту и/или участнику операции;
4) анализ репутации ИПДЛ в отношении причастности его к случаям легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным
путем, и финансирования терроризма;
5) анализ источника средств ИПДЛ;
6) выдача временных указаний (в пределах сроков, установленных законодательством Республики Казахстан для проведения
операции/сделки), касающихся проведения подозрительной операции/сделки (в том числе предписания о приостановлении
проведения операции/сделки в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о Клиенте или
операции/сделке);
7) предоставление в уполномоченный орган ЭС по установленной форме в порядке и сроки, установленные Законом,
подзаконными актами уполномоченного органа, а также Правилами;
8) взаимодействие с уполномоченным органом:
- по отслеживанию предоставляемой/получаемой информации;
- в части контроля и мониторинга получения уполномоченным органом форм ФМ -1;
- по осуществлению действий по приостановлению операции и (или) сделки по итогам принятого уполномоченным органом
решения о приостановлении операции и (или) сделки;
- по осуществлению действий по дальнейшему проведению операции и (или) сделки по итогам принятого уполномоченным
органом решения об отсутствии необходимости приостановления операции и (или) сделки, а также в связи с истечением сроков
предоставления уполномоченным органом ИЭС о приостановлении операции и (или) сделки/отсутствия необходимости
приостановления операции и (или) сделки.
12. При осуществлении своих функций и обязанностей Ответственное должностное лицо (руководящий Работник Банка), СКК, а
также Структурное подразделение по ПОД/ФТ:
1) вправе:
- снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных сетях и
автономных компьютерных системах Банка;
- иметь доступ к базам данных, сведениям о Клиентах и их операциях в АБС Банка;
- входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы),
компьютерной обработки данных и хранения данных на машинных носителях;
- получать от руководителей и Работников подразделений Банка необходимые документы;
- иметь иные полномочия, предусмотренные Правилами, внутренними нормативными и распорядительными документами Банка.
- Структурное подразделение по ПОД/ФТ в праве запрашивать необходимую информацию без оформления официально запроса по
внутреннему документообороту.
2) обязаны:
- обеспечивать сохранность и/или возврат полученных от подразделений Банка документов;
- соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;
- выполнять иные обязанности в соответствии с нормативными правовыми актами, внутренними нормативными и
распорядительными документами Банка.
13.В целях ПОД/ФТ внутренними нормативными и распорядительными документами Банка на Уполномоченные подразделения (в
лице Работников, ответственных за идентификацию Клиента) возлагаются обязанности по осуществлению взаимодействия с
потенциальными и существующими Клиентами в части сбора информации, позволяющей осуществить анализ Клиента и
планируемых к совершению/совершаемых Клиентом операций, а также по проведению первичного анализа потенциальных и
существующих Клиентов на предмет возможного осуществления Клиентом легализации (отмывания) денежных средств,
полученных незаконным путем, и/или финансирования терроризма:
Уполномоченные подразделения (структурные подразделения Головного офиса Банка):
- Управление Казначейства;
- Департамент корпоративного бизнеса;
- Департамент инвестиционного банкинга;
- Департамент проблемных кредитов;
- Административно – Хозяйственная служба.
- Структурное подразделение, инициирующее заключение сделки, подпадающей под критерий сделки ОПФМ или подозрительной
сделки. В частности к таким сделкам могут относится административно-хозяйственные сделки, связанные с недвижимым и иным
имуществом, подлежащим государственной регистрации. ;
Уполномоченные подразделения (подразделения филиалов Банка):
-Отдел/Сектор операционного обслуживания юридических лиц;
- Сектор расчетно-кассового обслуживания физических лиц
- Отдел/Сектор по работе с Клиентами малого и среднего бизнеса;
- Отдел/Сектор по работе с Клиентами розничного бизнеса;
- Отдел/Сектор кассовых операций;
- Отдел/Сектор по работе с корпоративными Клиентами;
- Отдел/Сектор по работе с VIP – Клиентами РБ;
- Отдел/Сектор по работе с VIP – Клиентами КБ;
- Сектор по работе с проблемными кредитами;
ЦБО
- Сектор кассовых операций;
- Сектор операционного обслуживания юридических лиц;
- Сектор по работе с Клиентами розничного бизнеса;14.Разграничение сфер ответственности Уполномоченных подразделений регламентируется соответствующими внутренними
нормативными документами Банка.
15. Ответственными за обеспечение выполнения Правил в уполномоченных подразделениях Банка являются руководители данных
подразделений Банка. В частности, Начальники Уполномоченных подразделений (начальники структурных подразделений
Головного офиса Банка, начальники соответствующих отделов/секторов филиалов Банка/ЦБО) являются ответственными за
проведение первичной оценки Клиента на предмет осуществления Клиентом легализации (отмывания) денежных средств,
полученных незаконным путем и (или) финансирования терроризма).
16. Структурными подразделениями, которые в рамках проведения установленных требованиями внутренних нормативных
документов Банка экспертиз (включая экспертизы договоров) и (или) анализа операций и (или) сделок Клиентов и (или) правового
сопровождения операции и (или) сделки могут выявить ОПФМ и подозрительные операции, являются:
1) Главный операционный Департамент;
2) Управление кредитных рисков;
3) Департамент инвестиционного банкинга;
4) Управление безопасности;
5) Юридический департамент;
6) Департамент проблемных кредитов;
7) подразделения филиала, осуществляющие экспертизу кредитного проекта;
8) Отдел/Сектор безопасности филиала;
9) юрист филиала;
10) подразделения валютного контроля филиала;
11) подразделения по работе с проблемными кредитами филиала;
12) иные подразделения Головного офиса или филиала.
17. Работники Банка (включая, но не ограничиваясь, Работники подразделений, перечисленные в пункте 16 Правил), которым
стали известны факты нарушений законодательства Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ при проведении Клиентом операций
(сделок), незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения своего непосредственного руководителя,
Структурного подразделения по ПОД/ФТ и СКК.
18. Порядок взаимодействия перечисленных в пункте 16 Правил подразделений со Структурным подразделением по ПОД/ФТ и
СКК регламентируется внутренними нормативными документами Банка.
4. Программа идентификации Клиентов, установления и идентификации участников операции.
4.1. Процедура идентификации Клиентов и участников операции.
19. Идентификация Клиентов, в соответствии с п. 20 Правил, возлагается на структурные подразделения, непосредственно
взаимодействующие с Клиентом и осуществляющие контроль и мониторинг его деятельности (уполномоченные подразделения,
перечисленные в пункте 13 Правил).
20. Для надлежащей проверки Клиентов Работник, ответственный за идентификацию Клиента, осуществляет фиксирование
сведений, предусмотренных пунктом 3 статьи 5 Закона, а именно:
1) фиксирование сведений, необходимых для идентификации физического лица, совершающего операцию с деньгами и (или) иным
имуществом: данные документа, удостоверяющего его личность, регистрационный номер налогоплательщика, индивидуальный
идентификационный номер (за исключением случаев, когда Клиенту не присвоены регистрационный номер налогоплательщика,
индивидуальный идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан) а также юридический
адрес;
2) фиксирование сведений, необходимых для идентификации юридического лица, совершающего операцию с деньгами и (или)
иным имуществом: данные учредительных документов, регистрационный номер налогоплательщика, бизнес - идентификационный
номер (за исключением случаев, когда Клиенту не присвоены регистрационный номер налогоплательщика, бизнес идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан), а также адрес места нахождения;
3) фиксирование сведений, необходимых для идентификации получателя по операции с деньгами и (или) иным имуществом и его
представителя, в том числе регистрационный номер налогоплательщика, индивидуальный идентификационный номер (при его
наличии) получателя и его представителя, а также отметка о сверке подписи получателя или представителя (при наличии).
21. Работник, ответственный за идентификацию Клиента, запрашивает у Клиента, а Клиент представляет документы, в
соответствии с перечнем документов, утвержденным Приказом Министра финансов Республики Казахстан от 15 февраля 2010
года №57., необходимые для идентификации Клиента:
1) для физических лиц-резидентов Республики Казахстан:
- Документ, удостоверяющий личность;
2) для физических лиц-нерезидентов Республики Казахстан:
- Документ, удостоверяющий личность;
- регистрационное свидетельство с индивидуальным идентификационным номером - для иностранцев и лиц без гражданства в
случае отсутствия документов Республики Казахстан, удостоверяющих личность.
- Документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах Республики Казахстан на право въезда, выезда и
пребывания физического лица – нерезидента на территории Республики Казахстан, если иное не предусмотрено международными
договорами, ратифицированными Республикой Казахстан;
3) для физических лиц – резидентов Республики Казахстан, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую
деятельность:
- Документ, удостоверяющий личность;
- Документ, выданный государственным органом, подтверждающий факт прохождения государственной регистрации;
4) для юридических лиц-резидентов и нерезидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и
представительств):
Документ (-ы), удостоверяющий (-ие) личность должностного (-ых) лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать
документы юридического лица на совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом;
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающий факт прохождения государственной регистрации
(перерегистрации) юридического лица;
- Учредительные документы;
- Документы, удостоверяющие личность учредителей (участников) юридического лица (за исключением документов учредителей
(участников) акционерных обществ, а также документов учредителей хозяйственных товариществ, в которых ведение реестра
участников хозяйственного товарищества осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеющим
лицензию на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг);
- Документы, подтверждающие полномочия лиц, на право подписи в документах юридического лица на совершение операции с
деньгами и (или) иным имуществом;
- для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений - документы, подтверждающие полномочия
руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в
порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или
представительстве;
- для филиалов и представительств иных форм юридических лиц доверенность, выданная юридическим лицом-резидентом
Республики Казахстан руководителю филиала или представительства;
- документ, удостоверяющий адрес места нахождения юридического лица;
- государственная лицензия (в случае, если деятельность Клиента лицензируется в соответствии с Законом Республики Казахстан
«О лицензировании»;
22. Работник, ответственный за идентификацию Клиента (за исключением работников Отдела/Сектора по работе с Клиентами
малого и среднего бизнеса) запрашивает у Клиента Банка дополнительную информацию необходимую для проведения анализа на
предмет возможного осуществления Клиентом Банка легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем и (или)
финансирования терроризма. Дополнительная информация запрашивается в форме Анкет в соответствии с Приложениями 2 – 6 к
Правилам (далее - Анкета).
Работник, ответственный за идентификацию Клиента обязан предоставлять информацию по запросу Структурного
подразделения по ПОД/ФТ.
22-1. Проверка соблюдения требования настоящих Правил по заполнению Анкеты - Клиента, осуществляется
специалистом Сектора/Отдела последующего контроля филиала в соответствии с внутренними нормативными
документами Банка, регламентирующими порядок открытия, ведения, закрытия банковских счетов и формирования
документарного досье клиентов АО «Нурбанк».
23. В случае отказа клиента от заполнения Анкеты, деловые отношения с клиентом не устанавливаются в соответствии со статьей 7
Закона
24. Работник, ответственный за идентификацию Клиента устанавливает предполагаемую цель и характер деловых отношений
со слов Клиента.
25. Работник, ответственный за идентификацию Клиента идентифицирует лиц, которым предоставляются либо, как следует из
представленных документов, будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом),
включая полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного
банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
26. При принятии Клиента на обслуживание, Банк в лице Структурного подразделения по ПОД/ФТ обязан:
1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся
или принимаемых на обслуживание (с кем устанавливаются деловые взаимоотношения), ИПДЛ. Для выявления и анализа
репутации ИПДЛ Банк может использовать любые из следующих источников информации:
- коммерческие списки, разрабатываемые третьими лицами (в том числе сведения, полученные в рамках эксплуатации
информационных ресурсов), содержащие в себе перечень ИПДЛ разных стран мира, а также информацию о причастности данных
лиц к случаям легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем и (или) финансирования терроризма;
- общедоступные источники информации (СМИ, Интернет и иные).
2) осуществлять оценку репутации данного ИПДЛ в отношении причастности его к случаям легализации (отмывания) доходов,
полученных незаконным путем, и финансирования терроризма;
3) принимать на обслуживание ИПДЛ (устанавливать деловые взаимоотношения с ИПДЛ) только на основании письменного
решения руководящего Работника Банка на установление, продолжение деловых отношений с такими Клиентами;
4) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения
денежных средств или иного имущества ИПДЛ;
5) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по анализу Клиента (и/или участника операции) на
предмет аффилиированности с ИПДЛ;
6) на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении Банка, информацию о находящихся на обслуживании ИПДЛ.
27. Для надлежащей проверки банков-корреспондентов, Работник, ответственный за идентификацию Клиента, помимо мер,
предусмотренных пунктами 20 и 24 Правил, в отношении банков - корреспондентов дополнительно обязан:
1) осуществлять сбор сведений о репутации банка-корреспондента;
2) осуществлять оценку причастности банка-корреспондента к случаям легализации (отмывания) доходов, полученных
незаконным путем, и финансирования терроризма;
3) получать разрешение руководящего Работника Банка на установление новых корреспондентских отношений.
28. В рамках пункта 27 Работник, ответственный за идентификацию Клиента, в целях надлежащей проверки банковкорреспондентов запрашивает у банка корреспондента дополнительную информацию в виде Анкет банка - корреспондента по
форме Приложений 7, 8 к Правилам.
29. Для надлежащей проверки Работник, ответственный за идентификацию Клиента, запрашивает у Клиента оригиналы либо
нотариально заверенные копии документов, либо копии документов с проставлением апостиля или в легализованном порядке,
установленном международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.
30. Документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются с заверенным в
установленном законодательством порядке, переводом на русский или государственный языки. В части документов, полученных в
результате идентификации международных финансовых институтов (включая, банки-корреспонденты) допускается в соответствии
с международными стандартами предоставление данными видами Клиентов документов на английском языке (без перевода на
государственный и (или) русский языки).
31. Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, а также установить и идентифицировать всех участников операции
и (или) сделки (включая Выгодоприобретателей), должны быть действительными на дату их предъявления.
32. В том случае, если сведения, требуемые для идентификации и изучения Клиента, установления и идентификации участников
операции (включая Выгодоприобретателей), содержатся в определенной части документа, то Клиентом может быть представлена
надлежащим образом заверенная выписка из данного документа.
33. Требование об обязательной идентификации Клиента считается выполненным Банком, если он располагает данными,
указанными в пунктах 20, 24 и (при наличии) 22 Правил.
34. Банк вправе использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные Банку на законных
основаниях (СМИ, интернет и т.д.).
35. Меры надлежащей проверки Клиентов и участников операции (включая Выгодоприобретателей) по отдельным видам
банковских операций регламентируется внутренними нормативными документами Банка на предмет отмывания доходов
полученных незаконным путем и финансирования терроризма.
36. Проверка Клиента и иных участников операции на совпадение с перечнем террористов осуществляется в автоматическом
режиме при:
1) заполнении информации о Клиенте и иных участниках операции в карточку Клиента в ИСУБД «Новая Афина» и Карточную
систему «WAY-4»;
2) заведении платежных документов в ИСУБД «Новая Афина».
37. Надлежащая проверка Работником, ответственным за идентификацию Клиента Клиентов осуществляется в случаях:
1) установления деловых отношений с Клиентом;
2) осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу;
3) наличия оснований для сомнения в достоверности в ранее полученных данных о физическом и юридическом лицах.
38. Работник, ответственный за идентификацию Клиента (в части участников операции):
1) устанавливает и идентифицирует участников операции при проведении банковских операций и иных сделок. Идентификация
участников операции (в том числе в целях, регламентируемых пунктом 24 Правил) осуществляется путем изучения документов,
которые являются основанием осуществления банковской операции и (или) сделки (контракты, акты выполненных работ, счетафактуры и т.д.), а также запроса документов, анализа и фиксирования сведений, позволяющих максимально полно произвести
идентификацию всех участников банковской операции (сделки).
2) по возможности запрашивает у Клиента, а Клиент представляет документы, перечень которых установлен пунктом 21 Правил,
необходимые для идентификации участников операции. Клиент вправе отказаться от предоставления документов, перечисленных
в 21 Правил в отношении участников операций;
3) фиксирует сведения, перечисленные в пунктах 20, 24 и (по возможности) 22 Правил. В случае, когда Клиент указывает на
наличие Выгодоприобретателя, Работник, ответственный за идентификацию Клиента запрашивает сведения об основаниях,
свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица, а также просит Клиента заполнить анкету Клиента в
отношении Выгодоприобретателя по формам Приложений 2-6 Правил.
39. Работник, ответственный за идентификацию Клиента, при совершении Клиентом банковской операции и (или) сделки,
сверяет оригиналы или нотариально удостоверенные копии предоставленных Клиентом документов (пункт 21 Правил) с
информацией содержащейся в карточке Клиента (данные документа, удостоверяющего личность, информация о месте жительства
и т.д.).
40. Работник, ответственный за идентификацию Клиента обязан уточнить у Клиента о наличии изменений/отсутствии
изменений в отношении данных, предоставленных Клиентом в ходе предыдущей (их) идентификации (ий) Клиента (включая
данные, предусмотренные пунктами 20 и 22 Правил и при необходимости запросить у Клиента дополнительные документы и
(или) обновить информацию, содержащуюся в Анкете Клиента (и/или Выгодоприобретателя), а также обеспечить внесение
соответствующих изменения в карточку Клиента.
41. Надлежащая проверка Банком Клиентов осуществляется до установления деловых отношений с Клиентом и/или до
проведения операций с деньгами и (или) иным имуществом.
42. В случае невозможности принятия в отношении Клиентов мер, предусмотренных пунктами 20 и 24 Правил, деловые
отношения с Клиентами не устанавливаются и операции не проводятся согласно пункту 1 статьи 13 Закона.
4.2. Порядок ведения Анкет Клиентов.
43. Шаблоны Анкет Клиента, разработанные Банком, являются приложением к Правилам (Приложения 2-8). Шаблоны Анкет
могут дорабатываться Банком с учетом специфики отдельных банковских операций и (или) сделок, по которым необходимо
проведение идентификации Клиента/Выгодоприобретателя и утверждаться в других внутренних нормативных документах Банка.
44. Заполнение Анкеты возлагается на Работника, ответственного за идентификацию Клиента.
45. В Анкету Клиента подлежат внесению следующие сведения:
- Сведения, полученные в результате идентификации Клиента, установления и идентификации Выгодоприобретателя, указанные в
пункте 20 Правил;
- Сведения о возможных участниках операции (контрагентах Клиента);
- Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска;
- Дата заполнения и обновления Анкеты Клиента;
- Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из Закона или национального обычая) Клиента/Представителя Клиента, с
проставлением печати (в случае наличия печати);
- Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из Закона или национального обычая), должность Работника, принявшего
Анкету Клиента (Работника, ответственного за идентификацию Клиента);
- Фамилия, имя и отчество Ответственного Работника;
- Иные сведения по усмотрению Банка.
46. Анкета Клиента заполняется Работником, ответственным за идентификацию Клиента (со слов Клиента) или Клиентом
самостоятельно на бумажном носителе, как от руки так и (или) с применением технических средств. Анкета Клиента, заполненная
в электронном виде, при переносе на бумажный носитель, а также Анкета на бумажном носителе заверяется подписью:
- Работника, ответственного за идентификацию Клиента;
- Клиента/Представителя Клиента;
- Ответственного Работника, как подтверждение факта проведения первичной оценки Клиента на предмет осуществления
Клиентом легализации (отмывания) денежных средств, полученных незаконным путем и (или) финансирования терроризма.
47. В случае заполнения Анкеты Работником, ответственным за идентификацию Клиента, Клиент/Представитель Клиента при
визировании Анкеты указывает собственноручно в Анкете: «с моих слов записано верно» и проставляет фамилию, имя, отчество
(при наличии), а также подпись и печать (при наличии).
48. Сведения, включаемые в Анкету Клиента фиксируются и хранятся Банком в электронной базе данных и (или) на бумажных
носителях, к которым обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о Клиенте,
Выгодоприобретателе следующим Работникам:
- Ответственному должностному лицу (руководящему Работнику Банка);
- Комплаенс - контролеру и работникам СКК;
- Работникам Структурного подразделения по ПОД/ФТ;
- Работникам Банка, осуществляющим идентификацию Клиента, установление и идентификацию участников операции и (или)
сделки (включая Выгодоприобретателя).
49. Анкета Клиента обновляется:
- по мере необходимости (в случае предоставления Клиентом информации, о наличии изменений в ранее заполненной Клиентом
Анкете);
- согласно графика обновления Анкет, но не реже одного раза в год.
50. При обновлении Анкеты Клиента согласно графика обновления Анкет, в случаях, когда отсутствует необходимость заполнения
новой Анкеты (у Клиента/Выгодоприобретателя с момента предыдущего анкетирования не поменялись сведения в части
информации, содержащейся в предыдущей Анкете) допускается проставление в предыдущей Анкете отметки в части обновления
(с указанием даты обновления, включая информацию об отсутствии изменений в части содержащихся в данной Анкете сведений, с
обязательным письменным подтверждением данного факта Клиентом).
51. Допускаются случаи пропуска установленных Графиком сроков обновления Анкеты, но только в том случае, когда Клиентом
не совершаются банковские операции и (или) сделки. В данном случае, обновление Анкеты осуществляется перед совершением
Клиентом банковской операции/сделки (когда Клиент возобновит совершение банковских операций/сделок). Положения данного
пункта не распространяются на операции, совершаемые Клиентом дистанционно. В данном случае обновление Анкеты
совершается в соответствии со сроками, указанными в графике обновления Анкет.
52. Анкета (досье) Клиента подлежит хранению в Банке не менее пяти лет со дня прекращения деловых взаимоотношений с
Клиентом В случае, если взаимоотношения с клиентом носят разовый характер, днем прекращения взаимоотношений с клиентом
считается день совершении операции и (или) сделки с данным клиентом..
5. Программа оценки степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и
финансирования терроризма (далее по тексту – риск).
53. Порядок оценки степени (уровня) риска является неотъемлемой частью идентификации Клиентов, установления и
идентификации Выгодоприбретателей и представителей.
54. Критерии оценки степени (уровня) риска определяются в соответствии с внутренним нормативным документом Банка.
55. Банк уделяет повышенное внимание операциям с деньгами или иным имуществом, проводимым Клиентами, отнесенным к
повышенной степени (уровню) риска (нестандартные Клиенты, а также Клиенты с высокой степенью (уровнем) риска).
56. Банк пересматривает степень (уровень) риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня) риска,
но не реже одного раза в полгода в случае, если операции и или (сделки) Клиента, а также сам Клиент отнесены к повышенной
степени (уровню) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.
6. Программа выявления в деятельности Клиентов операций, подлежащих финансовому мониторингу и подозрительных
операций.
57. Работники Банка, в рамках своих функциональных обязанностей выявляют операции, подлежащие финансовому мониторингу
и подозрительные операции.
58. Операции, подлежащие финансовому мониторингу и их критерии:
№п/
п
1.
Наименование
операции,
подлежащей
финансовому мониторингу
получение
выигрыша
по
результатам
проведения пари, азартной игры в игорных
заведениях и лотереи, в том числе в
электронной форме
2.
покупка,
продажа
и
обмен
наличной
иностранной валюты через обменные пункты
3.
получение денег по чеку или векселю как
разовая
операция,
так
и
операция,
осуществляемая
в
течение
семи
последовательных календарных дней
Пороговое
значение
1 000 000 тенге и
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
7 000 000 тенге и
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
7 000 000 тенге и
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
Форма
в
наличной
форме
в
наличной
форме
в
наличной
форме
5.
6.
7.
9.
10.
снятие с банковского счета или зачисление на
банковский счет Клиента денег, как разовая
операция, так и операция, осуществляемая в
течение семи последовательных календарных
дней
зачисление или перевод на банковский счет
Клиента денег, осуществляемые физическим
или
юридическим
лицом,
имеющим
соответственно регистрацию, место жительства
или место нахождения в оффшорной зоне, а
равно
владеющим
счетом
в
Банке,
зарегистрированном в оффшорной зоне, либо
перевод денег Клиентом в пользу указанной
категории лиц, как разовая операция, так и
операция, осуществляемая в течение семи
последовательных календарных дней
переводы денег за границу на счета (во вклады),
открытые
на
анонимного
владельца,
поступление денег из-за границы со счета
(вклада), открытого на анонимного владельца,
совершенные как разовая операция, так и
операция, осуществляемая в течение семи
последовательных календарных дней
7 000 000 тенге и
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
2 000 000 тенге и
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
в
наличной
форме
в
наличной/
безналичной
форме
2 000 000 тенге и в безналичной
выше
(либо форме
эквивалент
в
иностранной
валюте)
платежи и переводы денег, осуществляемые 6 000 000 тенге и
Клиентом в пользу другого лица на выше
(либо
безвозмездной основе
эквивалент
в
иностранной
валюте)
операции, совершаемые юридическими лицами, 7 000 000 тенге и
с момента государственной регистрации выше
(либо
которых прошло менее трех месяцев
эквивалент
в
иностранной
в
наличной/
безналичной
форме
в
наличной/
безналичной
форме
валюте)
11.
12.
13.
14.
15.
16.
осуществление
страховой
получение страховой премии;
выплаты
или 7 000 000 тенге и
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
внесение,
перечисление
добровольных 7 000 000 тенге и
пенсионных
взносов
в
накопительные выше
(либо
пенсионные фонды, а также осуществление эквивалент
в
пенсионных
выплат
из
накопительных иностранной
пенсионных фондов за счет добровольных валюте)
пенсионных взносов
получение или предоставление имущества по 30 000 000 тенге и
договору финансового лизинга
выше
(либо
эквивалент
в
иностранной
валюте)
Сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, 7 000 000 тенге и
перевозки, транспортной экспедиции, хранения, выше
(либо
комиссии,
доверительного
управления эквивалент
в
имуществом за исключением сейфовых услуг по иностранной
имущественному найму (аренде) сейфовых валюте)
ячеек;
купля-продажа
и
иные
операции
с 7 000 000 тенге и
драгоценными
металлами,
драгоценными выше
(либо
камнями и изделиями из них
эквивалент
в
иностранной
валюте)
сделки с недвижимым и иным имуществом, 150 000 000 тенге
подлежащие обязательной государственной и выше (либо
регистрации
эквивалент
в
иностранной
валюте)
в
наличной
форме
в
наличной
форме
в
наличной
форме
в
наличной
форме
в
наличной
форме
в
наличной/
безналичной
форме
17.
сделки с ценными бумагами
45 000 000 тенге и в
наличной
выше
(либо форме
эквивалент
в
иностранной
валюте)
Если операция с деньгами и (или) иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, эквивалент суммы в тенге
рассчитывается по рыночному курсу обмена валюты на день совершения такой операции, определенному согласно
законодательству Республики Казахстан.
59. Выявление операций, подлежащих финансовому мониторингу, осуществляется с помощью:
- использования АБС, позволяющих в автоматическом режиме производить выборку операций Клиентов по пороговому значению;
- сбора и анализа документов по Клиенту и участникам операций в соответствии с порядком, закрепленном во внутренних
нормативных документах Банка;
- анализа операций и (или) сделок Клиента.
60. При наличии оснований отнесения операции Клиента к операциям, подлежащим финансовому мониторингу, Структурное
подразделение по ПОД/ФТ принимает решение о признании операции Клиента операцией, подлежащей финансовому
мониторингу, и представлении сведений о ней в уполномоченный орган.
61. Подозрительные операции (сделки):
1) Работники Банка (включая работников подразделений, перечисленных в пунктах 13 и 16 Правил), независимо от занимаемой
должности, информируют о подозрительных операциях и (или) сделках структурное подразделение по ПОД/ФТ.
2) Признаки, на основании которых операции (сделки) могут быть отнесены к подозрительным, перечислены в Приложении 1 к
Правилам.
3) Выявление подозрительных операций осуществляется с помощью:
- использования АБС, позволяющих в автоматическом режиме производить выборку операций Клиентов по заданным значениям;
- сбора и анализа информации о Клиенте, иных участниках операции (включая анкетирование);
- запроса у Клиента первичных документов (их анализ);
- запроса у Клиента пояснений по проводимым операциям и их анализа;
- мониторинга операций Клиента;
- мониторинга движения и изменения объемов денежных потоков по счетам Клиента;
- анализа репутации ИПДЛ в отношении причастности его к случаям легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным
путем, и финансирования терроризма;
- анализа источника средств ИПДЛ;
- анализа репутации банков-корреспондентов (анкетирование, СМИ, Интернет и т.д.);
- иных способов в зависимости от вида операции и (или) сделки.
4) Структурное подразделение по ПОД/ФТ на основании полученного сообщения о подозрительной операции проводит анализ и
принимает решение о квалификации операции в качестве подозрительной и направлении сведений о ней в уполномоченный орган.
7. Программа документального фиксирования информации.
62. Работник, ответственный за идентификацию Клиента фиксирует информацию, полученную в результате реализации мер
внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
63. Документальному фиксированию подлежит информация:
- перечисленная в пунктах 20, 24 Правил;
- иная информация, сбор которой осуществляется в рамках установления деловых отношений с Клиентом, а также анализа
операций Клиента на предмет возможного осуществления Клиентом действий, направленных на легализацию (отмывание)
доходов, полученных незаконным путем, и (или) финансирование терроризма. Сбор и анализ документов осуществляется в
порядке, установленном внутренними нормативными документами Банка.
64. Информацию об операциях (сделках) Клиента Работник, ответственный за идентификацию Клиента фиксирует таким
образом, чтобы:
- в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сделки) (в том числе сумму операции (сделки), валюту
платежа, данные о контрагенте Клиента);
- они могли быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.
8. Программа приостановления операций.
65. Структурное подразделение по ПОД/ФТ в целях предупреждения и пресечения фактов легализации (отмывания) доходов,
полученных незаконным путем, и финансирования терроризма сообщает в уполномоченный орган о подозрительной операции до
ее совершения.
66. Сообщения о подозрительных операциях, по которым отсутствуют основания для отказа в проведении и которые не могут
быть приостановлены Банком, предоставляются Структурным подразделением по ПОД/ФТ в уполномоченный орган не позднее
трех часов после их совершения либо в течение двадцати четырех часов с момента выявления таких операций, электронным
способом или на бумажном носителе, в соответствии с Законом.
67. В случае выявления операции с деньгами и (или) иным имуществом, одной стороной (сторонами) которой является:
- организация или лицо, включенное в перечень террористов;
- либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица;
- либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица
Банк приостанавливает такую операцию до получения решения уполномоченного органа (с учетом пункта 68 Правил). Сообщения
о таких подозрительных операциях предоставляются Структурным подразделением по ПОД/ФТ в уполномоченный орган с
момента их обнаружения, электронным способом или на бумажном носителе, в соответствии с Законом.
68. В случае неполучения Банком (в течение двадцати четырех часов с момента направления информации) решения
уполномоченного органа о приостановлении подозрительной операции, Банк осуществляет приостановленную операцию.
69. Уполномоченный орган, получив сообщение, предусмотренное пункта 75 настоящих Правил в течение двадцати четырех часов
с момента его получения принимает решение о приостановлении проведения подозрительной операции на срок до трех
календарных дней в случае, если сообщение о подозрительной операции, представленное субъектом финансового мониторинга, по
результатам анализа, проведенного уполномоченным органом, признано обоснованным.
Решение о приостановлении подозрительной операции либо об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной
операции оформляется приказом уполномоченного органа и доводится до субъекта финансового мониторинга, предоставившего
сообщение о подозрительной операции, электронным способом или на бумажном носителе»;
Уполномоченный орган после принятия решения о приостановлении проведения подозрительной операции незамедлительно
передает информацию в Генеральную прокуратуру Республики Казахстан, которая в течение восьми часов с момента получения
сообщения от уполномоченного органа о приостановлении подозрительной операции направляет информацию в специальные
государственные и правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией для принятия решения.
Соответствующие специальные государственные и правоохранительные органы с момента получения информации обязаны в
течение сорока восьми часов принять соответствующее решение и сообщить о нем в Генеральную прокуратуру Республики
Казахстан и уполномоченный орган.
Уполномоченный орган доводит до субъекта финансового мониторинга соответствующее решение специальных
государственных и правоохранительных органов в течение трех часов с момента получения»;.
70. Приостановление операции осуществляется Структурным подразделением по ПОД/ФТ в порядке, установленном внутренним
нормативным документом Банка.
9. Программа подготовки и представления в уполномоченный орган сведений и информации об ОПФМ и подозрительных
операциях.
71. Представление Банком в уполномоченный орган сведений и информации об ОПФМ и подозрительных операциях,
осуществляется посредством использования электронных каналов связи КЦМР.
72. Представление сведений и информации об ОПФМ и подозрительных операциях в уполномоченный орган осуществляется
централизовано. Ответственным за направление Банком данных сведений в уполномоченный орган является Ответственное
должностное лицо (руководящий Работник Банка).
73. Заполнение и направление в уполномоченный орган ЭС по установленной форме (в том числе дополнительной информации и
документов, требуемых в соответствии с подзаконными актами уполномоченного органа) в порядке и сроки, установленные
Законом, подзаконными актами уполномоченного органа, осуществляется Структурным подразделением по ПОД/ФТ за
электронно-цифровой подписью Банка.
74. Информация по ОПФМ в соответствии с пунктом 58 Правил, предоставляется в уполномоченный орган электронным
способом не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции посредством выделенных каналов связи.
75. Информация по подозрительным операциям предоставляется в уполномоченный орган в соответствии с пунктами 65-67
Правил.
76. В случае получения ИЭС о непринятии уполномоченным органом информации Банк в течение одного рабочего дня принимает
меры по устранению причин отказа в принятии информации, указанных в ИЭС, и направляет в уполномоченный орган
исправленную информацию. Причинами получения ИЭС о непринятии уполномоченным органом информации могут быть:
- несоответствие направленного Банком в уполномоченный орган ЭС утвержденной уполномоченным органом форме сведений и
информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу;
- предоставление не заверенной электронно-цифровой подписью ЭС;
- нарушения Банком предусмотренных пунктами 65, 66, 74 Правил сроков предоставления информации по ОПФМ.
77. Корректировка и направление повторного ЭС в уполномоченный орган осуществляется Структурным подразделением по
ПОД/ФТ.
78. В случае внесения Банком изменений или дополнений в ранее представленную и принятую уполномоченным органом
информацию, Структурное подразделение по ПОД/ФТ направляет в уполномоченный орган новую информацию взамен ранее
представленной информации не позднее двадцати четырех часов.
79. По запросу уполномоченного органа Структурное подразделение по ПОД/ФТ направляет дополнительную информацию и
документы (или заверенные в установленном порядке копии документов) по операциям, подлежащим финансовому мониторингу в
соответствии с пунктом 58 Правил, в течение трех рабочих дней со дня получения соответствующего запроса.
80. Вся запрашиваемая дополнительная информация по подозрительным операциям и ОПФМ направляется Структурным
подразделением по ПОД/ФТ в уполномоченный орган в соответствии с порядком определенным пунктами 71-73 Правил.
10. Программа хранения документов и информации.
81. В рамках реализации Правил хранению подлежат следующие документы:
1) документы, содержащие сведения о Клиенте, хранятся в досье Клиента;
2) документы по операциям Клиентов хранятся в бухгалтерских либо кассовых документах дня в порядке, предусмотренном
подзаконными нормативными актами и внутренними нормативными документами Банка;
3) ЭС об ОПФМ и подозрительных операциях хранятся в электронном виде в информационной системе Банка;
82. Документы, подтверждающие сведения и информацию об ОПФМ, направленные Структурным подразделением по ПОД/ФТ в
уполномоченный орган подлежат хранению Банком не менее 5 (пять) лет со дня прекращения отношений с Клиентом или с
момента совершения Клиентом последней операции или сделки (по разовым операциям и (или) сделкам).
11. Программа обеспечения конфиденциальности информации.
83. Банк обеспечивает конфиденциальность любых сведений и документов, относящихся к выполнению Банком мер по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.
84. Конфиденциальность информации обеспечивается в соответствии с порядком, описываемым в настоящей Программе, а также
требованиями внутренних нормативных документов Банка в сфере обеспечения конфиденциальности информации, содержащей
сведения ограниченного распространения.
85. Работники Банка участвующих в процессе сбора информации обязаны соблюдать требования настоящей Программы по
неразглашению сведений, полученных в результате реализации мер внутреннего контроля по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, а именно Работникам Банка запрещено:
- информировать Клиентов и иных лиц о предоставлении Банком информации в уполномоченный орган об ОПФМ и
подозрительных операциях;
- сообщать Клиентам и иным лицам об особенностях организации в Банке внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.
- сообщать Клиентам и иным лицам о предпринимаемых мерах, связанных с дополнительной идентификацией участников
операций и изучением осуществляемой ими деятельности в рамках Правил.
86. В целях обеспечения конфиденциальности доступ к информационным ресурсам, содержащим информацию, связанную с
ПОД/ФТ, строго ограничивается и контролируется.
12. Программа подготовки и обучения Работников Банка.
87. Требования к квалификации и подготовке должностных лиц Банка предъявляются в соответствии с требованиями Закона
Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», в том числе нормативными правовыми
актами уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
88. Целью обучения Работников Банка по ПОД/ФТ является формирование навыков, необходимых для исполнения ими
нормативных правовых актов Республики Казахстан, а также внутренних документов Банка по ПОД/ФТ.
89. Перечень структурных подразделений Банка, Работники которых должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее – Перечень),
в установленном в Банке порядке утверждается Руководителем Банка.
90. Обучение проводится в соответствии с планом обучения Работников Банка по вопросам в сфере ПОД/ФТ на текущий год. План
включает в себя тематику обучения, сроки проведения, фамилии и инициалы лиц, ответственных за его проведение.
91. При этом, Работники структурного подразделения по ПОД/ФТ проходят периодическое внешнее обучение в сфере ПОД/ФТ.
92. Порядок организации обучения Работников Банка регламентируется внутренним нормативным документом Банка по вопросам
обучения и повышения квалификации Работников Банка.
93. Факт проведения обучения Работника Банка, ознакомления с нормативными правовыми актами Республики Казахстан, а также
внутренними нормативными и распорядительными документами Банка в сфере ПОД/ФТ должен быть подтвержден
собственноручной подписью Работника в соответствующем документе, форма и содержание которого устанавливается Банком.
94. Порядок и формы хранения результатов обучения определяются внутренними нормативными документами Банка по вопросам
обучения.
95. Проверка знаний по ПОД/ФТ Работников Банка проводится не реже одного раза в год в соответствии с планом обучения
Работников Банка.
96. Программа подготовки и обучения Работников Банка по ПОД/ФТ анализируется на предмет необходимости еѐ обновления:
- не реже одного раза в год;
- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Республики Казахстан в области ПОД/ФТ.
13. Заключительные положения.
97. Вопросы, не урегулированные Правилами, подлежат разрешению в соответствии с действующим законодательством
Республики Казахстан и внутренними нормативными документами Банка.
98. В случае если иные внутренние нормативные документы Банка, регламентирующие вопросы ПОД/ФТ по конкретным видам
банковских операций и (или) сделок устанавливают порядок иной, чем описываемый в Правилах, действуют положения иных
внутренних нормативных документов Банка.
99. Структурные подразделения Банка, непосредственно задействованные в реализации требований Правил, несут ответственность
за надлежащее соблюдение требований Правил.
100. Контроль за надлежащим исполнением работниками Банка требований Правил возлагается на руководителей
соответствующих структурных подразделений Банка.
101. Настоящие Правила подлежат обновлению по мере необходимости, в том числе в случае изменения законодательства в сфере
ПОД/ФТ. При этом допускается внесение изменений в Правила с целью актуализации в действующих Правилах наименований
структурных подразделений Банка при изменении их наименований (без изменения функционала), а также при выведении
подразделений из состава одного СП и вводе в состав другого СП (без изменения функционала) без инициирования процедуры
согласования и утверждения проекта изменений соответствующими подразделениями и органами Банка.
Председатель Правления
М. Заиров
«Приложение 1 к Правилам внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных незаконным путем, и финансированию
терроризма в АО «Нурбанк»
Критерии и признаки подозрительных операций
Критериями определения подозрительной операции являются:
1) Совершение сделки, не имеющей очевидного экономического смысла;
2) Совершение действий, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга, предусмотренных Законом;
3) Совершение операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование
терроризма и (или) экстремизма.
4) Совершение операции, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных
незаконным путем.
5) Операции, по которой получателем денег либо товаров (работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на
результаты интеллектуальной деятельности, имущества, переданного в имущественный найм (аренду) является нерезидент, не
являющийся стороной по договору, предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг, охраняемой
информации, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, имущества, переданного в имущественный
найм (аренду).
6) Операции, одной из сторон которой являются физические и (или) юридические лица, включенные в перечень организаций и лиц,
связанных с финансированием терроризма и экстремизма.
Совершение операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла;
Признаки подозрительности, относящиеся к данному критерию:
1. Платежи за финансовые и иные услуги, комиссии от сделки в которых значительно превышают общеустановленные размеры в
данном сегменте рынка.
2. Осуществление платежей, переводов или зачисление денег на депозит в пользу третьего лица, не имеющего очевидного
экономического смысла.
3. Совершение сделок с ценными бумагами на рынке ценных бумаг, в результате которых не меняется владелец этих ценных
бумаг.
4. Сделки по покупке и продаже ценных бумаг, заключаемые по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих
рыночных цен по аналогичным сделкам.
5. Соглашение двух или нескольких участников торгов или их представителей о покупке (продаже) ценных бумаг на
организованном и/или неорганизованном рынке ценных бумаг по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих
рыночных цен по аналогичным сделкам.
6. Распространение ложной или недостоверной информации с целью побудить инвесторов продавать или приобретать публично
размещаемые и (или) публично обращаемые ценные бумаги.
7. Разовая продажа (покупка) клиентом большого количества ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных
бумаг и финансовых услуг, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг, и (или)
ценные бумаги не передаются клиенту в погашение задолженности контрагента перед клиентом.
8. Регулярные финансовые операции по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не
обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что деньги, полученные от реализации указанных
ценных бумаг, направляются на приобретение высоколиквидных ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке
ценных бумаг (определяется в момент удовлетворения заявки на приобретение ценных бумаг, обращающихся на
организованном рынке ценных бумаг).
9. Приобретение имущества и иных материальных ценностей в пользу третьего лица, не имеющего очевидного экономического
смысла.
10. Платежи или поступления денег за товары и услуги лицам, не соответствующие основному характеру его хозяйственной
деятельности и его действительным потребностям.
11. Указание резидентом по контрактам по экспорту или импорту срока репатриации, превышающего 720 дней (за исключением
контрактов, предусматривающих оказание услуг и/или выполнение строительно-монтажных работ на территории Республики
Казахстан).
12. Пренебрежение более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение необычно высокой комиссии и (или)
комиссии, отличающейся от обычной, сложившейся в деловой практике.
13. Несоответствие сделки характеру деятельности организации согласно учредительным документам этой организации.
14. Предоставление лицом беспроцентных займов другим физическим и (или) юридическим лицам, а равно получение такого
займа.
15. Получение и (или) предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) по невыгодным, экономически
нецелесообразным условиям договора.
16. Поступления и (или) платежи за услуги, которые не могут быть оказаны плательщиком и (или) получателем в силу
объективных причин, например, отсутствие квалифицированного персонала, оборудования, оборотных средств и материальных
запасов.
17. Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от сложившейся
деловой практики.
18. Систематическое проведение клиентом высокорисковых финансовых операций, результатом которых являются постоянный доход
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
или постоянный убыток клиента.
Существенное увеличение доли наличных денег, поступающих на счет клиента, если обычными для его основной деятельности являются
расчеты в безналичной форме.
Совершение операций по замене страхователя, застрахованного либо выгодоприобретателя по договору накопительного страхования
жизни.
Принятие клиентом невыгодных условий договора страхования с учетом его состояния здоровья и возраста.
Неоднократное осуществление почтовых переводов денег в адрес одного или нескольких физических лиц.
Систематическое осуществление операций с использованием текущего счета по перечислению денег на собственный счет в другом банке с
их последующим зачислением (возвратом) на текущий счет в одинаковых и/или похожих по значению суммах.
Систематическое осуществление финансовых операций, при которых один и тот же предмет сделки продается и затем выкупается.
Досрочное погашение кредита клиентом, если имеющаяся информация не позволяет определить источник финансирования кредитной
задолженности.
Предоставление (получение) участником финансовой операции займа, кредита на условиях, предусматривающих получение (оплату)
процентов и (или) иных вознаграждений (платежей) в размере, существенно отличающемся от обычной деловой практики.
Систематическое проведение операций по возврату клиентом ранее полученного аванса по договору поставки товаров (выполнения работ,
оказания услуг и т.д.).
Оплата неустойки (штрафа, пени), компенсационных выплат и иных платежей, не связанных с оплатой предмета сделки, в размере,
существенно отличающемся от обычной деловой практики.
Систематическое перечисление (получение) клиентом денег в рамках сделок по оказанию маркетинговых, консультационных или
исследовательских услуг.
30. Дарение недвижимого и/или иного имущества, подлежащего государственной регистрации, между участниками сделки (операции), не
состоящими между собой в отношениях близкого родства или свойства, опекуна, попечителя и подопечного.
31. Неоднократное получение (выплата) средств в крупных размерах от игорного заведения в качестве выигрыша в азартной игре и/или по
ставкам на азартные игры.
32. Явное несоответствие договорной и действительной стоимости предмета сделки (кроме недвижимого имущества).
33. Существенное отличие стоимости недвижимого имущества от обычной рыночной стоимости такого недвижимого имущества.
34. Операция с участием некоммерческой организации, не имеющая логической связи с другими лицами, участвующими в сделке.
35. Проведение лицом операций в/из страну, не сотрудничающую в реализации международных мер и стандартов ПОД/ФТ.
36. Сделки, которые признаны подозрительными должностными лицами субъекта финансового мониторинга в соответствии с их опытом и
знаниями.
37. Осуществление клиентом операции с лицами или компаниями, зарегистрированными в стране, по территории которой проходят
международные и межрегиональные каналы контрабанды наркотических средств.
38. Осуществление клиентом операции с лицами или компаниями, зарегистрированными в стране, по территории которой проходят
международные и межрегиональные каналы контрабанды наркотических средств.
39. Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом по которой возникает основание полагать, что данная операция (сделка) не имеет
очевидного экономического смысла.
Совершение действий, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга, предусмотренных законом;
Признаки подозрительности, относящиеся к данному критерию:
1. Попытка проведения операций по утерянным либо похищенным документам, удостоверяющим личность.
2. Попытка проведения операций по поддельным документам.
3. Представление клиентом вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить, или данная проверка является слишком
дорогостоящей, а также невозможность осуществить связь с участником операции по указанным клиентом адресам и телефонам.
4. Немотивированный отказ или неоправданные задержки в представлении клиентом дополнительных сведений, запрашиваемых в
соответствии со сложившейся практикой, в том числе о лице, представляющем интересы клиента.
5. Излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении проводимой операции, в том числе клиент задает вопросы,
которые могут указывать на стремление клиента избежать требований в представлении необходимых данных.
6. Настоятельное желание клиента работать самостоятельно только с удаленного терминала.
7. Проведение операции клиентом под руководством третьего лица и/или лиц, присутствующих при операции.
8. Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент.
9. Неоднократное в течение небольшого периода времени проведение клиентом аналогичных финансовых операций, сумма которых в
отдельности не превышает сумму операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, но в
результате сложения превышает указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором
обязательных или добровольных платежей).
10. Необоснованное дробление сумм аналогичных финансовых операций, совершаемых клиентом.
11. Внесение клиентом в ранее согласованную схему финансовой операции непосредственно перед началом ее реализации значительных
изменений, особенно касающихся направления движения денег или иного имущества.
12. Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке на собственный счет либо на счет, открытый на
имя третьих лиц в банке, отличного которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки.
13. Частое предъявление поврежденных и/или неопрятных банкнот при проведении обменных операций.
14. Купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий, лома драгоценных металлов, когда данная
деятельность не входит в круг его профессиональной деятельности.
15. При осуществлении сделки у клиента наблюдаются переживания, вследствие которых он представляет явно ложную информацию.
16. При представлении документов для совершения сделки или для несуществующей сделки клиент пытается материально заинтересовать
работника субъекта финансового мониторинга.
17. Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом по которой возникает основание полагать, что данная операция (сделка)
направлена на уклонение от процедур финансового мониторинга, предусмотренных Законом.
Совершение операции (сделки), имеющей основание полагать, что данная операция (сделка) направлена на финансирование терроризма и
(или) экстремизма;
Признаки подозрительности, относящиеся к данному критерию:
1. Совершение операции с деньгами и (или) иным имуществом в (из) страну с высоким риском финансирования терроризма.
2. Совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом, связанных с благотворительной деятельностью и (или) иными
пожертвованиями.
3. Совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом с участием некоммерческих организаций с религиозным направлением.
4. Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом по которой возникает основание полагать, что данная операция (сделка)
направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма.
Совершение операции, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных незаконным путем;
Признаки подозрительности, относящиеся к данному критерию:
1. Внесение клиентом значительных изменений в ранее направленную заявку на получение наличных денег (50% и более от заявленной
суммы) непосредственно перед началом ее исполнения банком и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций.
2. Неоднократное в течение небольшого периода времени снятие клиентом наличных денег, сумма которых в отдельности не превышает
сумму операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, но в результате сложения превышает
указанную сумму.
3. Снятие или перевод всех либо значительной части денег с банковского счета за короткий период времени после их зачисления.
4. Снятие денег или взнос наличными деньгами (зачисление) на счет юридического лица в случаях, когда это не обусловлено характером его
хозяйственной деятельности.
5. Снятие или перевод всех либо значительной части денег с банковского счета полученных за оказание широкого спектра услуг и (или)
разные виды товаров.
6. Снятие или перевод всех либо значительной части денег с банковского счета полученных за оказание широкого спектра услуг и (или)
разные виды товаров.
7. Проведение клиентом (кроме физических лиц) финансовой операции с использованием счета, финансовые операции по которому в течение
более 6 месяцев были незначительными для данного клиента либо не производились.
8. Систематическое снятие одним и тем же лицом либо группой лиц с банковского счета (счетов) денег.
9. Неопрятный внешний вид (признаки лица без определенного места жительства, признаки наркомании и (или) алкоголизма) лица,
осуществляющего систематическое снятие с банковского счета денег.
10. Осуществление снятия или перевода денег при отсутствии в течение трех месяцев расходов на хозяйственные нужды предприятия
(коммунальные услуги, аренда, обязательные платежи в бюджет и т.п.).
11. Значительное превышение объема снятия наличных денег с банковского счета юридического лица над объемом платежей и переводов
денег данного лица в безналичной форме.
12. Открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов на сумму, не
превышающую суммы порогового значения, с последующим снятием в наличной форме либо зачислением сумм по истечении срока
вкладов (депозитов) на один счет и (или) последующим переводом в другой банк.
13. Регулярный взнос наличными деньгами (зачисление) на счет клиента с последующим переводом всей или большей части суммы, даже если
сумма меньше суммы порогового значения, в течение одного операционного дня или следующего за ним дня на счет клиента, открытый в
другом банке, или в пользу третьего лица, в том числе нерезидента.
14. Настоятельное желание клиента на проведение расчетов наличными деньгами.
15. Получение заявки на открытие нового банковского счета (банковских счетов) лицу, в случае наличия у субъекта финансового мониторинга
информации о выставлении органами налоговой службы инкассовых распоряжений или распоряжений о приостановлении расходных
операций по банковским счетам данного налогоплательщика.
16. Операция, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на обналичивание денег, полученных незаконным
путем.
Операции, по которым получателем денег либо товаров (работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на результаты
интеллектуальной деятельности, имущества, переданного в имущественный найм (аренду) является нерезидент, не являющийся стороной по
договору, предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на
результаты интеллектуальной деятельности, имущества, переданного в имущественный найм (аренду);
Признаки подозрительности, относящиеся к данному критерию:
1. Несоответствие наименования /Ф.И.О. получателя-нерезидента по операции и получателя-нерезидента по договору.
2. Получатель-нерезидент по операции, не являющийся стороной по договору, участвует в иных операциях, являясь также получателем, не
являющимся стороной по договору.
3. Получатель-нерезидент по операции, не являющийся стороной по договору, в дальнейшем переводит деньги в Республику Казахстан.
4. Существенное отличие основных условий договора по внешнеэкономической деятельности или порядка его исполнения от общепринятой
практики внешнеэкономической деятельности по осуществлению таких сделок и/или международных правил, применяемых к
аналогичным сделкам.
5. Проведение лицом существенных операций по банковскому счету по импорту/экспорту в течение короткого периода времени с момента
открытия счета.
6. Операция, по которой получателем денег либо товаров (работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на результаты
интеллектуальной деятельности, имущества, переданного в имущественный найм (аренду), является нерезидент, не являющийся стороной
по договору, предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на
результаты интеллектуальной деятельности, имущества, переданного в имущественный найм (аренду).
Операции, одной из сторон которых являются физические и (или) юридические лица, включенные в перечень организаций и лиц, связанных с
финансированием терроризма и экстремизма;
Признаки подозрительности, относящиеся к данному критерию:
1. Операция (сделка) и (или) ряд связанных операций одной из сторон которой прямо либо косвенно через других лиц выступают лица и
(или) организации, включенные в соответствии с данными правоохранительных и судебных органов Республики Казахстан и
международных организаций, признаваемых в Республике Казахстан, в перечень лиц, связанных с участием в террористической и (или)
экстремистской деятельности.
2. Операция (сделка) или ряд связанных операций одной из сторон, где выступает юридическое лицо, в состав учредителей (собственников)
которого входит лицо и/или организация, включенная в соответствии с данными правоохранительных и судебных органов Республики
Казахстан и международных организаций, признаваемых в Республике Казахстан, в перечень лиц, связанных с участием в
террористической и (или) экстремистской деятельности.
3. Операции с участием физических или юридических лиц, адрес регистрации которых совпадает с местом регистрации, а также местом
нахождения лиц и организаций, включенных (либо исключенных из) в перечень организаций, и лиц, связанных с финансированием
терроризма и экстремизма.
4. Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом, в которой одной из сторон являются физическое и (или) юридическое лицо,
включенное в перечень организаций, и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма».
Приложение 2 к Правилам внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных незаконным путем,
и финансированию терроризма в АО «Нурбанк»
Анкета клиента – юридического лица,
(Акционерное общество, не являющееся финансовой организацией),
разработана в рамках Закона Республики Казахстан «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и
финансированию терроризма
Новый
Да
клиент
Нет
Резидентство _______________________________
1.Общие сведения о Клиенте
1.1.
Полное наименование юридического лица на русском языке.
1.2.
Юридический адрес (адрес места юридической регистрации):
______________________
Страна
______________________
Область
______________________
Район
______________________
Населенный пункт
______________________
______________________
Название улицы
1.3.
______________________
№дома
______________________
№квартиры
№офиса
Фактический адрес (адрес местонахождения):
______________________
______________________
Страна
Область
______________________
______________________
Название улицы
1.4.
______________________
Район
______________________
№дома
______________________
Населенный пункт
______________________
№квартиры
№офиса
______________________________________
Бизнес - идентификационный номер.
1.5.
Контактные данные (номер телефона, факса, адреса сайта в Интернете website):
______ __________________
Код
1.6.
Номер телефона
______________________
Адрес сайта в Интернете
______________________
Факс
______________________
E-mail
Постоянное местонахождение представительства/филиала за пределами Республики Казахстан:
______________________
Наименование
______________________
Страна
______________________
Город
2. Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления
юридического лица)
2.1.
2.1.1.
Сведения об акционерах и иных лицах, которые имеют право давать обязательные для юридического
лица указания либо иным образом имеют возможность определять его решения:
Для физических лиц: _______________________________________________
(доля участия в капитале, в %)
а)
__________________________________
________________________
Фамилия, Имя, Отчество
(подданство)
__________________________________
_____________________
_______________________________
дата рождения
Место рождения (страна, город)
гражданство
________________________________________________________________________
РНН/ИИН
Место жительства (адрес)
Сведения о документе, удостоверяющем личность: ___________________________________________
Наименование документа, удостоверяющего личность; серия;
_____________________________________________________________________________________________________________
номер и дата выдачи; орган, выдавший документ
б)
__________________________________
________________________
Фамилия, Имя, Отчество
(подданство)
__________________________________
РНН/ИИН
_____________________
_______________________________
дата рождения
Место рождения (страна, город)
гражданство
________________________________________________________________________
Место жительства (адрес)
Сведения о документе, удостоверяющем личность: ___________________________________________
Наименование документа, удостоверяющего личность; серия;
_____________________________________________________________________________________________________________
номер и дата выдачи; орган, выдавший документ
2.1.2.
Для юридических лиц: ____________________________
(доля участия в капитале, в %)
а)
__________________________________
Полное наименование юридического лица
____________________
РНН/БИН
Страна резидентства
__________________________________
__________________________________
Почтовый (юридический) адрес
Адрес местонахождения (фактический адрес)
______________________
от «______»____________ ______
Номер свидетельства
выдавший
г. _______________________ _________________
Дата выдачи свидетельства
о государственной регистрации
Органы управления: ___________________________
Место государственной
Орган,
регистрации
свидетельство
_________________________________
Наименование органа
б)
____________________
__________________________________
Полное наименование юридического лица
Полномочия
____________________
РНН/БИН
____________________
Страна резидентства
__________________________________
__________________________________
Почтовый (юридический) адрес
Адрес местонахождения (фактический адрес)
______________________
Номер свидетельства
выдавший
от «______»____________ ______
Дата выдачи свидетельства
г.
_______________________ _________________
Место государственной
Орган,
о государственной регистрации
свидетельство
регистрации
Органы управления: _____________________________
_______________________________
Наименование органа
2.2.
2.2.1.
Полномочия
Сведения о составе Совета директоров Клиента:
сведения о физических лицах, входящих в состав Совета директоров:
____________________
Ф.И.О.
____________________
Ф.И.О.
____________________
Страна гражданства/подданства
____________________
Страна гражданства/подданства
сведения об юридических лицах, входящих в состав Совета директоров:
________________________________________________________
Наименование юридического лица
2.3.
2.3.1
_______________________________________________
Страна местонахождения
____________________________________
Страна резидентства
Сведения о руководящих лицах Клиента
____________________
Ф.И.О.
____________________
Занимаемая должность
____________________
Страна гражданства/подданства
________________________________________________________________________
Наименование документа, удостоверяющего личность; серия; номер и дата выдачи;
орган, выдавший документ
2.3.2
____________________
Ф.И.О.
____________________
Занимаемая должность
____________________
Страна гражданства/подданства
________________________________________________________________________
Наименование документа, удостоверяющего личность; серия; номер и дата выдачи;
орган, выдавший документ
2.4.
Юридические лица, где Клиенту принадлежит 20% и более процентов акций или долей участия в
уставном капитале:
____________________
Наименование
____________________
Наименование
2.5.
____________________
Страна местонахождения
____________________
Страна местонахождения
____________________
Доля участия, в %
____________________
Доля участия, в %
Сведения о присутствии/ отсутствии по местонахождению юридического лица его постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени
юридического лица без доверенности:
Присутствует
Отсутствует
3. Сведения о хозяйственной деятельности Клиента
Основные виды предпринимательской деятельности (перечислить виды деятельности, которыми
фактически занимается Клиент):
3.1.
__________________________________________________________________________________________
____
Сведения о наличии государственной лицензий (при наличии).
_____________________________
________________________________________
_____________________
3.2.
Вид лицензии
Номер и дата выдачи лицензии
Орган, выдавший лицензию
_____________________ ___________________________________________________
Срок действия лицензии
3.3.
Перечень видов лицензируемой деятельности
Перечень банков/небанковских организаций, в которых у Клиента открыты счета.
_____________________________
_____________________________
Страна, местонахождения банка
3.4
_____________________________
Типы счетов
Количество счетов
Количество работников клиента: _____________________________
Количество человек.
4. Сведения о финансовой деятельности Клиента
Цель вступления Клиента во взаимоотношения с Банком:
4.1
Депозит
Пластиковые карты
Кредит
Открытие текущего счета
Паспорта сделок
Иное ____________________________________________________________________________________
(указать)
4.2.
Постоянные контрагенты, их место нахождение, сфера бизнеса, род взаимоотношений с Клиентом
(предмет контрактов, в рамках которых планируется использование банковского счета).
_____________________________
Страна
_____________________________
Город
4.3
Планирует ли Клиент проведение операций к выгоде другого лица?
5.
Сведения о «Связанных компаниях»
5.1
Нет
Да
____________________________________________
____________________________________________
Полное наименование юридического лица
Сведения об учредителях/руководителях юридического
лиц
Своей подписью и печатью Клиент подтверждает свое согласие и разрешает предоставление Банком указанных им сведений в
настоящей Анкете в государственные уполномоченные органы республики Казахстан по их требованию и запросам иностранных
Банков – корреспондентов.
Клиент принимает ответственность за предоставление недостоверных данных, отраженных в данной Анкете.
_____________________________
Подпись
_____________________________
Подпись
М.П.
«____»___________20____г.
__________________________________________________________
ФИО и должность доверенного лица организации
__________________________________________________________
ФИО и должность руководителя
_____________________________
Дата заполнения
_____________________________
Дата заполнения
Отказываюсь в предоставлении согласия
_________________________________ ____________
Представитель, Клиент (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П.
«____»___________20____г.
Работник Банка, принявший Анкету Клиента:
___________________ _____________ ___________________________________
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О)
Приложение 1
к Анкете Клиента –
юридического лица
График обновления Анкет
Клиента – юридического лица
Дата обновления
число
месяц
Результаты обновления
год
Настоящим
подтверждаю
информацию, Я, _________________________ _______________
предоставленную мной в ходе обновления
(Ф.И.О. Представителя Клиента)
(подпись)
Анкеты.
М.П.
число
месяц
год
Настоящим
подтверждаю
информацию, Я, ________________________ _______________
предоставленную мной в ходе обновления
(Ф.И.О. Представителя Клиента)
(подпись)
Анкеты.
М.П.
Приложение 2
к Анкете Клиента –
юридического лица
Оценка Клиента - юридического лица
1.
Оценка риска осуществления
Клиентом
легализации
(отмывания)
доходов,
полученных
незаконным
путем и/или финансирования
терроризма
2.
Обоснование оценки уровня
риска
характеристика
Клиента (анализ соотношения
планируемых Клиентом к
совершению
операций,
списка контрагентов, штата
Клиента
профилю
деятельности Клиента)
Ответственный работник: _____________
(подпись)
____________________________
(Ф.И.О)
Приложение 2-1 к Правилам внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных незаконным путем,
и финансированию терроризма в АО «Нурбанк»
Анкета клиента – юридического лица,
(не являющегося финансовой организацией и не имеющего форму Акционерного общества),
разработана в рамках Закона Республики Казахстан «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и
финансированию терроризма.
Новый
Да
клиент Резидентство _______________________________
Нет
1.Общие сведения о Клиенте
1.1.
Полное наименование юридического лица на русском языке.
1.2.
Юридический адрес (адрес места юридической регистрации):
______________________
Страна
______________________
Область
______________________
Район
______________________
Населенный пункт
______________________
Название улицы
1.3.
______________________
№дома
______________________
№квартиры
№офиса
Фактический адрес (адрес местонахождения):
______________________
Страна
______________________
Название улицы
1.4.
______________________
______________________
______________________
Область
______________________
______________________
Район
______________________
№дома
Населенный пункт
______________________
№квартиры
№офиса
Сведения о государственной регистрации юридического лица:
__________________________ __________________________
Номер свидетельства о
государственной регистрации
1.5.
от «__ » ___________ ___ ___ г. ___________________
Место государственной
Дата выдачи свидетельства
Орган выдавший
регистрации
свидетельства
______________________________________
Бизнес - идентификационный номер.
1.6.
Контактные данные (номер телефона, факса, адреса сайта в Интернете website):
______ __________________
Код
1.7.
Номер телефона
______________________
Адрес сайта в Интернете
______________________
Факс
______________________
E-mail
Постоянное местонахождение представительства/филиала за пределами Республики Казахстан:
______________________
______________________
______________________
Наименование
Страна
Город
2. Сведения об учредителях/участниках и первом руководителе юридического лица.
2.1.
Сведения об учредителях/участниках:
_____________________________________
____________________________
Фамилия, Имя, Отчество/Наименование
2.2.
Резидентство
Сведения о первом руководителе:
__________________________________
________________________
Фамилия, Имя, Отчество
(подданство)
__________________________________
_____________________
дата рождения
_______________________________
Место рождения (страна, город)
гражданство
________________________________________________________________________
РНН/ИИН
Место жительства (адрес)
Сведения о документе, удостоверяющем личность: ___________________________________________
Наименование документа, удостоверяющего личность; серия;
_____________________________________________________________________________________________________________
номер и дата выдачи; орган, выдавший документ
3. Сведения о хозяйственной деятельности Клиента
Основные виды предпринимательской деятельности (перечислить виды деятельности, которыми
фактически занимается Клиент):
3.1.
__________________________________________________________________________________________
____
Сведения о наличии государственной лицензий (при наличии).
_____________________________
________________________________________
_____________________
Номер и дата выдачи лицензии
Орган, выдавший лицензию
3.2.
Вид лицензии
_____________________ ___________________________________________________
Срок действия лицензии
3.3.
Перечень видов лицензируемой деятельности
Перечень банков/небанковских организаций, в которых у Клиента открыты счета.
_____________________________
_____________________________
Страна, местонахождения банка
Типы счетов
_____________________________
Количество счетов
4. Сведения о финансовой деятельности Клиента
Цель вступления Клиента во взаимоотношения с Банком:
4.1.
Депозит
Пластиковые карты
Кредит
Открытие текущего счета
Паспорта сделок
Иное ____________________________________________________________________________________
(указать)
4.2.
Постоянные контрагенты, их место нахождение, сфера бизнеса, род взаимоотношений с Клиентом
(предмет контрактов, в рамках которых планируется использование банковского счета).
_____________________________
Страна
_______________________
Город
4.3.
5.
5.1
Планирует ли Клиент проведение операций к выгоде другого лица?
Нет
Да
Сведения о «Связанных компаниях»
____________________________________________
____________________________________________
Полное наименование юридического лица
Сведения об учредителях/руководителях юридического
лиц
Своей подписью и печатью Клиент подтверждает свое согласие и разрешает предоставление Банком указанных им сведений в
настоящей Анкете в государственные уполномоченные органы республики Казахстан по их требованию и запросам иностранных
Банков – корреспондентов.
Клиент принимает ответственность за предоставление недостоверных данных, отраженных в данной Анкете.
_____________________________
Подпись
_____________________________
Подпись
М.П.
«____»___________20____г.
__________________________________________________________
ФИО и должность доверенного лица организации
__________________________________________________________
ФИО и должность руководителя
_____________________________
Дата заполнения
_____________________________
Дата заполнения
Отказываюсь в предоставлении согласия
_________________________________ ____________
Представитель, Клиент (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П.
«____»___________20____г.
Работник Банка, принявший Анкету Клиента:
___________________ _____________ ___________________________________
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О)
Приложение 1
к Анкете Клиента –
юридического лица
График обновления Анкет
Клиента – юридического лица
Дата обновления
число
месяц
Результаты обновления
год
Настоящим
подтверждаю
информацию, Я, _________________________ _______________
предоставленную мной в ходе обновления
(Ф.И.О. Представителя Клиента)
(подпись)
Анкеты.
М.П.
число
месяц
год
Настоящим
подтверждаю
информацию, Я, ________________________ _______________
предоставленную мной в ходе обновления
(Ф.И.О. Представителя Клиента)
(подпись)
Анкеты.
М.П.
Приложение 2
к Анкете Клиента –
юридического лица
Оценка Клиента - юридического лица
1.
Оценка риска осуществления
Клиентом
легализации
(отмывания)
доходов,
полученных
незаконным
путем и/или финансирования
терроризма
2.
Обоснование оценки уровня
риска
характеристика
Клиента (анализ соотношения
планируемых Клиентом к
совершению
операций,
списка контрагентов, штата
Клиента
профилю
деятельности Клиента)
Ответственный работник: _____________
(подпись)
____________________________
(Ф.И.О)
Приложение 3 к Правилам внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных незаконным путем,
и финансированию терроризма в АО «Нурбанк»
Анкета клиента – ИП, КХ, нотариуса, адвоката, частного судебного исполнителя.
разработана в рамках Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и
финансированию терроризма»
Да
Новый
Нет
Клиент
Гражданство (подданство)__________________________
1.Общие сведения о Клиенте
1.1.
__________________________
__________________________
Ф.И.О
__________________________
число, месяц, год рождения
рождения
1.2.
Юридический адрес (адрес места юридической регистрации):
______________________
______________________
______________________
Место
______________________
Страна
Населенный пункт
______________________
______________________
Область
______________________
Название улицы
№офиса
1.3.
№дома
______________________
№квартиры
Фактический адрес (адрес местонахождения):
______________________
______________________
______________________
Страна
Населенный пункт
______________________
______________________
Область
№дома
______________________
Район
______________________
Название улицы
№офиса
1.4.
Район
______________________
№квартиры
Сведения о документе, удостоверяющем личность:
________________________________
__________________________________
Наименование документа, удостоверяющего
номер и дата выдачи; орган, выдавший
документ
личность; серия;
1.5.
______________________________________
Индивидуальный идентификационный номер
1.6.
1.7.
Контактные данные (номер телефона, факса, адреса сайта в Интернете website):
______ __________________
______________________
______________________
Код
E-mail
Адрес сайта в Интернете
Номер телефона
______________________
Факс
Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя:
____________________________,
от «______»____________
_____________________ _____________________
Номер свидетельства
выдачи
Дата выдачи свидетельства
Орган, выдавший
о регистрации в качестве
свидетельство
индивидуального предпринимателя
__________________________________
Срок действия свидетельства
2.Сведения о хозяйственной деятельности Клиента
______
Место
г.
2.1.
Основные виды предпринимательской деятельности (перечислить виды деятельности,
которыми фактически занимается Клиент):
__________________________________________________________________________________
____________
2.2.
Цель вступления Клиента во взаимоотношения с Банком:
Депозит
Пластиковые карты
Паспорта сделок
Кредит
Открытие текущего счета
Иное
____________________________________________________________________________________
(указать)
2.3.
Перечень банков/небанковских организаций, в которых у Клиента открыты счета.
_____________________________
_____________________________
Страна, местонахождения банка
счетов
2.4.
_____________________________
Типы счетов
Количество
Постоянные контрагенты, их место нахождение, сфера бизнеса, род взаимоотношений с
Клиентом (предмет контрактов, в рамках которых планируется использование банковского
счета).
_____________________________
___________________
Страна
2.5.
Город
Планирует ли Клиент проведение операций к выгоде другого
Нет
Да
лица?
Своей подписью и печатью Клиент подтверждает свое согласие и разрешает предоставление Банком указанных им сведений в
настоящей Анкете в государственные уполномоченные органы республики Казахстан по их требованию и запросам иностранных
Банков – корреспондентов.
Клиент принимает ответственность за предоставление недостоверных данных, отраженных в данной Анкете.
____________________________
_____________________________
Подпись
__________________________________________________________
ФИО доверенного лица
_____________________________
_____________________________
Подпись
М.П.
«____»___________20____г.
Дата заполнения
__________________________________________________________
ФИО клиента
Дата заполнения
Отказываюсь в предоставлении согласия
_________________________________ ____________
Представитель, Клиент (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П.
«____»___________20____г.
Работник Банка, принявший Анкету Клиента:
__________________ _____________ ___________________________________
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О)
Приложение 1
к Анкете клиента – ИП,КХ.
График обновления Анкет Клиента –
ИП,КХ, нотариуса, адвоката, частного судебного исполнителя.
Дата обновления
число
месяц
Результаты обновления
год
Настоящим
подтверждаю
информацию, Я, _________________________ _______________
предоставленную мной в ходе обновления
(Ф.И.О.
клиента)
Анкеты.
(подпись)
М.П. (при
наличии)
число
месяц
год
Настоящим
подтверждаю
информацию, Я, ________________________ _______________
предоставленную мной в ходе обновления
(Ф.И.О.
клиента)
Анкеты.
(подпись)
М.П. (при
наличии)
Приложение 2
к Анкете клиента – ИП,КХ.
Оценка Клиента –ИП,КХ, нотариуса, адвоката, частного судебного исполнителя.
1.
Оценка риска осуществления
Клиентом
легализации
(отмывания)
доходов,
полученных
незаконным
путем и/или финансирования
терроризма
2.
Обоснование оценки уровня
риска
характеристика
Клиента (анализ соотношения
планируемых Клиентом к
совершению
операций,
списка контрагентов, штата
Клиента
профилю
деятельности Клиента)
Ответственный работник: _____________
____________________________
(подпись)
(Ф.И.О)
Приложение 5 к Правилам внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных незаконным путем,
и финансированию терроризма в АО «Нурбанк»
Анкета клиента – физического лица
Ф.И.О.
1.Общие сведения о Клиенте
Место фактического жительства
Дата рождения
Страна
ул.
Место рождения:
область
поселок
район
д.
г.
кв.
Гражданство
(подданство)
Контактные
телефоны
дом. (с кодом)
раб.(с кодом)
сот.
конт.1
конт.2
Е-mail:
Индивидуальный
идентификационны
й номер (ИИН)
№ уд. личности
№ Паспорта
Место регистрации (прописки)
Страна
область
поселок
г.
Место работы в настоящее время
ул.
район
д.
кв.
Наименование организации
Серия
Занимаемая должность
кем
выдано:
2. Сведения о планируемых операциях
выдано
Цель
обращения в
Банк:
Планирует ли Клиент проведение операций к выгоде другого лица
Перечень банков (небанковских организаций), в которых у
Клиента открыты счета (с указанием региона в котором
данный банк расположен)
Настоящим подтверждаю собственноручно, что с моих слов
записано верно
_______________________________________
Клиент (Фамилия, имя, отчество (при
наличии)
___________
подпись
Работник Банка, принявший Анкету Клиента:
___________
Должность
___________
подпись
______________
(Ф.И.О.)
Приложение 1
к Анкете Клиента –
физического лица
График обновления Анкет Клиента – физического лица
Дата обновления
Результаты обновления1
число
месяц
год
Настоящим подтверждаю информацию, Я, _________________________
предоставленную мной в ходе обновления _______________
Анкеты.
(Ф.И.О.
(подпись)
число
месяц
год
Настоящим подтверждаю информацию, Я, ________________________
предоставленную мной в ходе обновления _______________
Анкеты.
(Ф.И.О.
(подпись)
1
клиента)
клиента)
В случае если в процессе обновления Анкеты заполняется новая Анкета – в разделе «Результаты обновления» делается ссылка на новую Анкету. В случае
если в процессе обновления Анкеты незначительные изменения в части информации, подлежащей обновлению – допускается – в разделе «Результаты
обновления» перечислить данные изменения (например, указать новый адрес места жительства). В случае, когда на дату обновления Анкеты отсутствуют
сведения, подлежащие обновлению – в разделе «Результаты обновления» делается пометка об отсутствии информации, подлежащей обновлению.
Приложение 2
к Анкете клиента –
физического лица
Оценка Клиента - физического лица2
1.
2.
Оценка риска осуществления
Клиентом
легализации
(отмывания)
доходов,
полученных
незаконным
путем и/или финансирования
терроризма3
Обоснование оценки уровня
риска
(характеристика
Клиента4
Ответственный работник5 _____________
2
____________________________
(подпись)
(Фамилия, имя, отчество (при наличии)
Приложение 2 к настоящей Анкете хранится таким образом, чтобы отраженная в нем информация по оценке Клиента была не доступна для Клиента.
В случае отнесения операции к группе повышенного риска, осуществляются мероприятия, предусмотренные во внутренних нормативных документах Банка
по вопросам предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, финансирования терроризма. При оценке риска работники
Банка руководствуются внутренними нормативными документами, регламентирующими методику оценки Клиентов Банка.
4
При Анализе Клиента проверяется соотношение операций планируемых к совершению - личности Клиента, месту его работы, возможному доходу.
5
Ответственный работник – начальник структурного подразделения филиала, работник которого принял Анкету Клиента в зависимости от вида операции
(кредитование, операционное обслуживание, кассовые операции).
3
Приложение 7 к Правилам внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных незаконным путем,
и финансированию терроризма в АО «Нурбанк»
АНКЕТА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
(на русском языке для банков-корреспондентов АО «Банк »)
Название организации: ___________________
Адрес: ____________________________
1
Какой регулирующий орган контролирует деятельность Вашего
финансового института?
2
Приняты ли в Вашей стране закон (-ы) по противодействию легализации
(отмыванию) доходов и финансированию терроризма?
3
4
Да
Нет
Осуществляет ли Ваш Банк свою деятельность в соответствии с местным
законодательством по противодействию легализации (отмыванию) доходов
и финансированию терроризма?
Да
Нет
Разработаны ли Вашим регулирующим органом/органами подробные
инструкции/правила, согласно которым Ваш Банк будет относиться к
финансовым институтам, находящимся в ведении регулирующего органа
относительно мер, необходимых для противодействия легализации
(отмыванию) доходов и финансирования терроризма?
Да
Нет
5
Разработан ли Вашим институтом документ по политике,
регламентирующий применяемые процедуры для предотвращения,
обнаружения и предоставления отчета по подозрительным транзакциям,
утвержденный высшим руководством?
Да
Нет
6
Пересматривает ли Ваш Банк действующую политику по противодействию
легализации (отмыванию) доходов по мере необходимости?
Да
Нет
7
Осуществляется ли Вашим институтом правовая и регулятивная программа
по предотвращению легализации средств, включающая наличие
должностного лица, ответственного за ежедневную координацию и надзор
программы по предотвращению легализации средств, полученных
незаконным путем, утвержденную Вашим руководством?
Да
Нет
8
Имеется ли в Вашем Банке процедура идентификации клиентской базы с
публикуемыми списками запрещенных сторон, формируемыми
государственными/международными органами?
Да
Нет
При утвердительном ответе просьба предоставить названия списков.
9
Внедрены ли Вашим институтом процедуры идентификации клиентов,
включая сбор информации о клиенте в случае проведения транзакции,
открытия счетов и т.д. (например: ФИО, подданство, адрес места
проживания, номер телефона, место работы, дата рождения, номер и тип
официального документа идентификации личности, а также страна, где
выдан документ)?
Да
Нет
10
Утверждена ли Вашим Банком обязательная процедура, предполагающая
создание профайла на каждого клиента с указанием данных по
удостоверяющим документам и другой информации, полученной в рамках
процедуры “Знай своего клиента” при открытии счета?
Да
Нет
11
Разрешает ли Ваш Банк прямое использование корреспондентского счета
Да
Нет
третьими сторонами для осуществления их платежей?
12
Имеет ли Ваш Банк утвержденный метод предоставления отчетов по
подозрительной активности и / или транзакциям соответствующим
органам?
Да
Нет
13
Существуют ли у Вас процедуры хранения документации в соответствии с
действующим законом?
Да
Нет
14
Проводится ли Вашим институтом оценка уровня риска в отношении
клиентской базы и транзакций, проводимых клиентами?
Да
Нет
15
Предусматриваются ли Вашим институтом тренинги для сотрудников по
программам противодействия отмыванию доходов и политике “Знай своего
клиента”?
Да
Нет
16
Имеется ли у Вашего института политика, запрещающая установление
корреспондентских отношений с Банками, которые не имеют физического
присутствия ни в одной стране (так называемые shell-banks)?
Да
Нет
17
Предоставляет ли Ваш Банк финансовые услуги оффшорным компаниям?
Да
Нет
18
Привлекался ли Ваш Банк за последние 5 лет к ответственности за
несоблюдение законов по легализации (отмыванию) доходов?
Да
Нет
Дата _____________________________
Дата _____________________________
ФИО _____________________________ ФИО ____________________________
Должность ________________________ Должность _______________________
Подпись __________________________ Подпись __________________________
Анкета банков-контрагентов
(в дополнение к анкете о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем)
Сведения о Банке
1
Полное наименование Банка (согласно
учредительным документам)
2
Организационно-правовая форма
3
Юридический адрес
4
Регистрационный номер
5
Дата и место государственной регистрации
6
Орган государственной регистрации
7
Вид лицензии и орган ее выдавший
8
Номер лицензии
9
Дата выдачи лицензии
10
Банковский идентификационный код
11
Идентификационный (регистрационный)
номер налогоплательщика
12
Список банков-корреспондентов (приложить)
13
Величина зарегистрированного и оплаченного
уставного капитала
14
Кредитный рейтинг
15
Наименование внешнего аудитора
16
История, репутация, приоритетная сфера
деятельности
Контактная информация
17
Почтовый адрес
18
Телефон, Факс
19
Адрес электронной почты
20
S.W.I.F.T.
21
Web-site
22
Телекс
Сведения об организационной структуре
23
Акционеры Банка (все кто имеет более 10%
акций), с указанием процентной доли
24
Состав Совета Директоров и Правления Банка
25
Численность персонала
26
Количество филиалов и расчетных групп
Дата _____________________________
Дата _____________________________
ФИО _____________________________ ФИО ____________________________
Должность ________________________ Должность _______________________
Подпись __________________________ Подпись _____________________________