МДК 01.01 Основы организации и функционирования

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего
профессионального образования
«Вятский государственный университет»
Колледж ФГБОУ ВПО «ВятГУ»
УТВЕРЖДАЮ
Заместитель директора
по учебной работе
______________ Л.В. Вахрушева
30.10.2014 г.
МДК 01.01 Основы организации и функционирования бюджетной
системы Российской Федерации
Методические указания для обучающихся заочной формы обучения
по специальности 38.02.06. Финансы
среднего профессионального образования
(по программе базовой подготовки)
Киров
2014
РАССМОТРЕНО И ОДОБРЕНО к
применению на заседании предметноцикловой комиссии по специальности
38.02.06 Финансы,
протокол №2 от 30.10.2014 г. председатель
Разработана на основе федерального
государственного образовательного
стандарта по специальности среднего
профессионального образования
38.02.06. Финансы
ПЦК _________/ Фокина Т.И.
Разработчики:
Фокина Т.И., к.п.н., преподаватель колледжа ФГБОУ ВПО «Вятский государственный
университет»
1. Введение
Данное методическое пособие предназначено для обучающихся заочной формы
обучения по специальности 38.02.06. Финансы, входящей в состав укрупненной группы
"Экономика и управление".
Методическое пособие ставит своей целью оказание помощи обучающимся
заочного отделения в организации их работы по овладению системой знаний и умений в
объеме учебной программы.
Учебная дисциплина «Основы банковской деятельности» входит в вариативную
часть профессионального цикла как общепрофессиональная дисциплина.
В результате освоения дисциплины обучающийся должен уметь:
- использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации,
ориентации на рынке банковских услуг;
- разбираться в банковском законодательств и применять его на практике;
- анализировать во взаимосвязи экономические явления и процессы по основным
направлениям деятельности Центрального банка РФ;
- осуществлять поиск и анализ информации по денежно-кредитному
регулированию, валютному регулированию и валютному контролю, взаимодействию
Центрального банка РФ с финансовыми органами;
- анализировать воздействие инструментов денежно-кредитной и валютной
политики Центрального банка РФ на состояние банковской системы и финансового
рынка;
- использовать нормативно-правовую базу, регулирующую деятельность
кредитных организаций;
В результате освоения дисциплины обучающийся должен знать:
-структуру банковской системы Российской Федерации;
- правовые и экономические основы деятельности Центрального банка России;
- характеристику деятельности коммерческих банков и их организационную
структуру;
- правовые основы, принципы работы и структуру кредитных организаций,
основные виды осуществляемых ими операций;
- ресурсы коммерческого банка, структуру и качество активов и пассивов банка;
- принципы организации налично-денежного и безналичного оборота,
- основные формы безналичных расчѐтов, основные кассовые операции;
- основные операции, выполняемые коммерческими банками; кредитную,
депозитную, инвестиционную политику банка;
- иметь представление о рынке банковских услуг.
2. Программа учебной дисциплины «Основы банковской деятельности»:
Наименование
Содержание учебного материала, практические занятия,
разделов и тем
самостоятельная работа обучающихся,
Раздел 1. Введение в основы банковской деятельности
Содержание учебного материала
Тема 1.1. История
1
Предыстория банковских операций.
возникновения и
2
Первые кредитные учреждения.
развития банков
3
Происхождение центральных банков.
4
Особенности развития банковского дела в России.
Тема 1.2.
Содержание учебного материала
Современная
1
Банки как центры управления финансово-кредитными
банковская система.
процессами в условиях рынка
Виды банковских
2
Понятие и сущность банковской системы, еѐ структура
учреждений
3
Функции банков в экономике
4
Кредитные организации: коммерческие банки и небанковские
кредитные организации
Раздел 2. Структура и функции Центрального Банка Российской Федерации
Тема 2.1. Цели,
Содержание учебного материала
задачи, функции и
1
Цели и задачи Центрального банка
операции
2
Функции Центрального банка
Центрального банка 3
Операции Центрального банка
РФ
(Банка России)
Тема 2.2.
Содержание учебного материала
Денежно-кредитная 1
Содержание денежно-кредитной политики Банка России
политика Банка
2
Методы денежно-кредитной политики
России
3
Инструменты денежно-кредитной политики
Тема 2.3.
Содержание учебного материала
Взаимодействие
1
Банк России как финансовый агент Правительства
Банка России и
Российской федерации
Правительства
2
Валютное регулирование и валютный контроль
привыполнении
3
Банковское регулирование и надзор
агентских и
надзорных функций
Раздел 3. Основы организации деятельности кредитных организаций
Содержание учебного материала
Тема 3.1.
1
Начало и прекращение банковской деятельности
Правовые основы
2
Отзыв лицензии
банковской
3
Особенности взаимоотношений банка с клиентами
деятельности
4
Права и обязанности банка и клиента
Содержание учебного материала
Тема 3.2.
1
Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
Экономические
2
Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
основы деятельности 3
Ликвидность коммерческого банка
коммерческого банка 4
Активные и пассивные операции банков
5
Банковские риски, их классификация. Управление рисками
Раздел 4. Организация безналичных расчѐтов и межбанковские корреспондентские
отношения
Содержание учебного материала
1
Понятие и организация безналичных расчѐтов
Тема 4.1. Система
2
Характеристика системы безналичных расчѐтов
безналичных расчѐтов 3
Формы безналичных расчѐтов
4
Межбанковские расчѐты
Раздел 5. Операции коммерческих банков
Тема 5.1.
Содержание учебного материала
Депозитные операции 1
Структура и общая характеристика пассивных операций
коммерческих банков
банков
2
Депозитные операции коммерческого банка
3
Виды и режим депозитных счетов, открываемых клиентам
4
Операции по вкладам физических лиц
Содержание учебного материала
Тема 5.2.
1
Система кредитования, характеристика еѐ элементов
Кредитные операции 2
Методы кредитования и формы ссудных счетов
коммерческих банков 3
Современные способы кредитования юридических лиц
4
Оценка кредитоспособности клиентов банка
5
Кредитование физических лиц
Тема 5.3.
Операции
коммерческих банков
с ценными бумагами
Тема 5.4.
Прочие операции и
услуги коммерческих
банков
Содержание учебного материала
1
Банк в роли профессионального участника рынка ценных
бумаг
2
Инвестиционные операции банков с ценными бумагами
3
Посреднические операции банка с ценными бумагами
Содержание учебного материала
1
Лизинговые операции
2
Операции по выпуску и учѐту векселей
3
Валютные операции банков
4
Факторинговые операции банков. Форфейтинговые операции
банков
3.
Вопросы для подготовки к зачету по дисциплине «Основы банковской
деятельности»
1. История возникновения и развития банков
2. Современная банковская система.
3. Банки как центры управления финансово-кредитными процессами в условиях
рынка
4. Понятие и сущность банковской системы, еѐ структура
5. Функции банков в экономике
6. Кредитные организации: коммерческие банки и небанковские кредитные
организации
7. Цели, задачи, функции и операции Центрального банка РФ(Банка России)
8. Денежно-кредитная политика Банка России
9. Взаимодействие Банка России и Правительства при выполнении агентских и
надзорных функций
10. Правовые основы банковской деятельности (лицензия, права и обязанности
банка и клиентов)
11. Экономические основы деятельности коммерческого банка (ресурсы
коммерческого банка и его капитальная база; доходы, расходы и прибыль; ликвидность
банка; активные и пассивные операции банков; банковские риски, их классификация;
управление рисками)
12. Система безналичных расчѐтов (понятие, организация, формы)
13. Депозитные операции коммерческих банков (структура и общая характеристика
пассивных операций банков; депозитные операции коммерческого банка; виды и режим
депозитных счетов, открываемых клиентам; операции по вкладам физических лиц)
14. Система кредитования, характеристика еѐ элементов
15.Методы кредитования и формы ссудных счетов
16. Современные способы кредитования юридических лиц
17. Оценка кредитоспособности клиентов банка
18. Кредитование физических лиц
19. Банк в роли профессионального участника рынка ценных бумаг
20. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами
21. Посреднические операции банка с ценными бумагами
22. Лизинговые операции
23. Операции по выпуску и учѐту векселей
24. Валютные операции банков
25. Факторинговые операции банков. Форфейтинговые операции банков
4.
Перечень
рекомендуемых
учебных
изданий,
дополнительной
литературы
Основные источники:
1. Основы банковского дела: учебное пособие / кол. авторов; под ред. О.И.
Лаврушина. – 2-е изд. – М.: КНОРУС, 2009.-384 с.
Дополнительные источники:
1. Банки и банковское дело. Краткий курс: Учеб пособие/ под ред. д.э.н., проф. И.Т.
Балабанова. Спб.: Питер, 2002
2. Банковское дело: / под ред. Проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой.
М. Финансы и мтатистика, 1999.
3. Букато В.И. Банки и банковские операции в России. М.: Банки и биржи,
ЮНИТИ, 1997.
4. Банковское дело: Курс лекций / Е.П. Жарковская, И.О. Арендс. – 2-е изд. – М.:
Омега – Л, 2004. – 400 с.
5. Роуз С. Питер. Банковский менеджмент. М.: Дело Лтд, 1995.
6. Жуков Е.Ф. Трастовые и факторинговые операции коммерческих банков. М.:
Консалтбанкир, 1995.
7. Челноков В.А. Банки и банковские операции. М.: Высш. шк., 1998.
8. Банковское дело: учебник для средних профессиональных учебных заведений/
под ред. Проф. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004 – 527 с.
Журнал «Деньги и кредит»
Вестник Банка России
Бюллетень банковской статистики
Россия: экономическое и финансовое положение
Журнал «Банковское обозрение»
Журнал «Банковское дело»
http://www.cbr.ru/