Банковские стратегии - Нижегородский институт управления

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Российская академия народного хозяйства и государственной службы
при Президенте Российской Федерации»
Нижегородский институт управления
Кафедра Финансы и кредит
ПРИНЯТО
на заседании кафедры
Финансы кредит
Зав. кафедрой _________ Т.Н. Данилова
Протокол №5 от «30» сентября 2011г.
УТВЕРЖДАЮ
И.о. заместителя директора
______________/В.А. Шехмаметьева
подпись
«30» сентября 2011г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
«БАНКОВСКИЕ СТРАТЕГИИ»
Специальность 080105 «Финансы и кредит»
Специализация «Банковское дело»
Квалификация (степень) выпускника - Экономист
Нижний Новгород
2011
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Целями освоения учебной дисциплины «Банковские стратегии» являются:
1)формирование системы знаний о современных теоретических и практических подходах
стратегического менеджмента в банковской сфере;
2) овладение навыками анализа и разработки банковских стратегий.
Задачами курса являются:
- ознакомление студентов с сущностью и особенностями банковских стратегий;
- изучение методов, моделей и подходов к разработке банковских стратегий;
- овладение методиками реализации банковских стратегий.
1.
МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП ВПО
Шифр дисциплины ДС.Ф.11. Дисциплина «Банковские стратегии» относится к циклу
дисциплин специализации «Банковское дело» и читается в 9 семестре 5 курса.
Дисциплины, на которых базируется данная дисциплина:
«Менеджмент», «Внутрибанковское бюджетирование», «Банковские операции и услуги»,
«Организация банковской деятельности», «Операции банков с ценными бумагами».
Дисциплины, для которых данная дисциплина является предшествующей:
«Управление банковскими рисками», «Банковский менеджмент и маркетинг»,
«Менеджмент слияний и разделений банковского бизнеса».
Требования к «входным» знаниям, умениям и готовностям студента, необходимым при
освоении данной дисциплины: Для изучения дисциплины «Банковские стратегии» студентам
необходимы особенностей функционирования банковского сектора, виды и порядок
проведения банковских операций и сделок, нормативно-правовое регулирование банковской
деятельности, методологию внутрибанковского бюджетирования, основы стратегического
менеджмента.
2.
РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
В результате освоения дисциплины студент должен:
Знать: сущность, цели, задачи и виды банковских стратегий,
организацию
стратегического управления, методы и модели стратегического управления, особенности
стратегического планирования в коммерческом банке.
Уметь: составлять различные виды стратегий, осуществлять стратегическое
планирование деятельности банка, оценивать реализацию стратегии банка используя систему
сбалансированных показателей.
Иметь представление о современных подходах стратегического менеджмента в
банковской сфере.
Обладать навыками разработки различных видов банковских стратегий.
Владеть современными инструментами разработки, реализации и анализа банковских
стратегий.
3.
4. УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Форма обучения очная.
Всего часов по учебному плану: 92
в т.ч.:
аудиторные занятия: 46
в т.ч. лекции: 26
семинарские/практические занятия: 20
самостоятельная работа: 46 (в т.ч. КСР 4ч.)
2
№
п/п
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Наименование раздела,
подраздела, темы
2
Корпоративная
стратегия
коммерческого банка
Разработка
корпоративной
стратегии
коммерческого банка.
Реализация
корпоративной
стратегии
коммерческого банка.
Финансовая стратегия
коммерческого банка
Маркетинговая
стратегия
коммерческого банка
Кадровая
стратегия
коммерческого банка
Технологическая
стратегия
коммерческого банка
Стратегия обеспечения
безопасности
коммерческого банка.
Стратегия
рискменеджмента.
ИТОГО ПО КУРСУ
Всего Всего
В том числе
часов аудито- лекции
семирных
нары и
часов
практические
3
4
5
6
10
5
3
2
Самос.
работа
Текущий
контроль
7
5
8
Опрос
13
7
4
3
6
Тестирование
12
7
4
3
5
Тестирование
11
6
4
2
5
Опрос
11
6
4
2
5
Тестирование
9
4
2
2
5
Тестирование
9
4
2
2
5
Тестирование
9
4
2
2
5
Опрос
9
4
2
2
5
Тестирование
20
46
Зачет
Самос.
работа
Текущий
контроль
7
9
8
Опрос
92
4 26
6
Форма обучения заочная.
Всего часов по учебному плану: 92
в т.ч.:
аудиторные занятия: 10
в т.ч. лекции: 4
семинарские/практические занятия: 6
самостоятельная работа (в том числе КСР): 82
№
п/п
1
1.
Наименование раздела,
подраздела, темы
2
Корпоративная
стратегия
коммерческого банка
Всего Всего
В том числе
часов аудито- лекции
семирных
нары и
часов
практические
3
4
5
6
10
1
1
-
3
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Разработка
корпоративной
стратегии
коммерческого банка.
Реализация
корпоративной
стратегии
коммерческого банка.
Финансовая стратегия
коммерческого банка
Маркетинговая
стратегия
коммерческого банка
Кадровая
стратегия
коммерческого банка
Технологическая
стратегия
коммерческого банка
Стратегия обеспечения
безопасности
коммерческого банка.
Стратегия
рискменеджмента.
ИТОГО ПО КУРСУ
11
2
1
1
9
Тестирование
11
1
-
1
10
Тестирование
10
1
-
1
9
Опрос
10
1
1
-
9
Тестирование
10
1
-
1
9
Тестирование
10
1
1
-
9
Тестирование
10
1
-
1
9
Опрос
10
1
-
1
9
Тестирование
4
6
82
Зачет
92
1
0
СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Корпоративная стратегия коммерческого банка.
Понятие конкурентоспособности банка и его конкурентных преимуществ. Внутренние,
внешние и динамические конкурентные преимущества банка. Условия формирования
конкурентных преимуществ. Понятие корпоративной стратегии банка. Структура
корпоративной стратегии. Классификация видов корпоративных стратегий. Формы
корпоративных стратегий.
Тема 2. Разработка корпоративной стратегии коммерческого банка.
Принципы и этапы разработки корпоративной стратегии. Инструменты и факторы,
влияющие на разработку стратегии. Понятие миссии и видения банка, необходимость их
определения. Элементы миссии банка. Особенности разработки миссии. Внешний и
внутренний стратегический анализ: понятие, составляющие и параметры. SWOT – анализ:
сущность и практика применения. Понятие цели и требования к определению. Разработка
дерева целей. Основная стратегическая цель коммерческого банка.
Тема 3. Реализация корпоративной стратегии коммерческого банка.
Этапы и инструменты реализации корпоративной стратегии банка. Система
сбалансированных показателей: сущность, преимущества, элементы, этапы внедрения.
Бюджетирование как инструмент реализации стратегии. Понятие мотивации, подходы к
определению механизма мотивации. Основные элементы и принципы построения системы
мотивации. Типичные ошибки при разработке системы мотивации. Принципы эффективной
системы мотивации.
Тема 4. Финансовая стратегия коммерческого банка.
Понятие и состав финансовой стратегии. Виды финансовых стратегий.
Методологические требования к финансовой стратегии. Политика поддержания ликвидности.
5.
4
Эмиссионная политика. Депозитная политика. Кредитная политика. Фондовая политика.
Тема 5. Маркетинговая стратегия коммерческого банка.
Сущность, задачи и роль маркетинговой стратегии в деятельности коммерческого банка.
Организация маркетинговой деятельности в банке. Характеристика стратегий М. Портера.
Матрица анализа возможностей рынка. Варианты маркетинговой стратегии. Инструментарий
«direct»-маркетинга.
Тема 6. Кадровая стратегия коммерческого банка.
Доктрины организации трудовых отношений. Методические требования к кадровой
стратегии банка, ее направления. Понятие «корпоративного духа». Цель и задачи политики
регулирования численности персонала. Подходы к регулированию численности персонала.
Цель и задачи политики развития персонала. Подходы к формированию политики развития
персонала.
Тема 7. Технологическая стратегия коммерческого банка.
Понятие и виды технологических стратегий коммерческого банка. Методологические
требования к технологической стратегии. Цель и задачи технологической стратегии.
Консервативная технологическая политика. Инновационная технологическая политика.
Тема 8. Стратегия обеспечения безопасности коммерческого банка.
Понятие и виды стратегий обеспечения безопасности. Методологические требования к
стратегии обеспечения безопасности. Цель и задачи стратегии обеспечения безопасности.
Политика упреждающего противодействия. Политика адекватного ответа. Политика пассивной
защиты.
Тема 9. Стратегия риск-менеджмента.
Понятие и виды стратегий риск-менеджмента. Методологические требования к
стратегии риск-менеджмента. Цель и задачи стратегии риск-менеджмента. Высокорисковая
стратегия риск-менеджмента. Политика диверсификации рисков. Политика минимизации
рисков.
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ УЧЕБНОЙ
ДИСЦИПЛИНЫ
а) основная литература:
1. Алавердов А. Р. Стратегический менеджмент в коммерческом банке: учеб. / А. Р.
Алавердов. – М.: Маркет ДС, 2007. – 576с.
2. Исаева, Е.А. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях:
учебное пособие для вузов / Е.А. Исаева. – М.: КноРус, 2010. – 176с.
б) дополнительная литература:
1. Банковские риски: учебное пособие / кол. авторов; под ред. д-ра экон. наук, проф. О.И.
Лаврушина и д-ра экон. наук, проф. Н.И. Валенцевой. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС,
2010. – 232 с.
2. Видяпин В.И., Тагирбеков К.Р. Все о коммерческом банке. Стратегия развития деятельности
коммерческого банка на финансовом рынке России под ред. В. И. Видяпиана. – М.
Ассоциация Военная книга. 2007.
3. Глушаков, В.Н. Стратегический менеджмент: практикум; учебное пособие для вузов /
В.Н. Глушаков, М.М. Максимцов, Н.И. Малышев – М.: Вузовский учебник, 2009 – 186с.
4. Горчаренко, Л.П. Риск-менеджмент: учебное пособие / Л.П. Гончаренко. – 3-е изд., стер.
– М.: КноРус, 2010. – 216с.
5. Горшенков В.Н. Управление финансовыми рисками: учебное пособие. – Н.Новгород:
ВВАГС, 2008. – 120с.
6. Ермасова Н.Б. Риск-менеджмент организации. Учебно-практическое пособие/Н.Б.
Ермасова. – М.: Дашков и Ко., 2010. – 380с.
6.
5
7. Ковалев П.П. Банковский риск-менеджмент. / П.П. Ковалев. – М.: Финансы и статистика,
2009. – 304с.
8. Костюченко А. С. Корнев В. С. Автоматизация банковских бизнес–процессов. М.: 2007.
9. Кузнецов Б. Т. Стратегический менеджмент: учеб. пособие для студентов вузов / Б. Т.
Кузнецов. – М.: ЮНИТИ–ДАНА, 2007. – 623 с.
10. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент банка: Учебное пособие.-М.: ЮНИТИ,
2009 - 365 с.
11. Никонова И., Шамгунов Р. Стратегия и стоимость коммерческого банка. М.: «Альпина
Бизнес Букс», 2007.
12. Указание ЦБР от 5 июля 2002 г. N 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций".
13. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года
№395-1
14. Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от
25 февраля 1999г. № 40-ФЗ.
15. Федеральный закон РФ «О Центральном Банке РФ (Банке России)» от 19 июля 2002 года
№86-ФЗ
16. Энциклопедия финансового риск–менеджмента/Под ред. А.А. Лобанова, А.В. Чугунова.
– М.: Альпина Паблишер, 2010. – 784 с.
в) программное обеспечение и Интернет-ресурсы:
http://stra.teg.ru/library/econ/bank
www.cbr.ru
www.bankir.ru
www.stplan.ru
7.
ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ ПО ИТОГАМ
ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Вопросы к зачёту по дисциплине
1. Конкурентоспособность банка и его конкурентные преимущества.
2. Понятие стратегии банка, ее составляющие, виды и формы.
3. Принципы и этапы разработки стратегии банка.
4. Миссия и видение банка.
5. Стратегический анализ (внешний и внутренний).
6. SWOT- анализ и ключевые факторы успеха
7. Стратегические цели банка.
8. Бизнес-план банка и его роль в стратегическом планировании.
9. Основные подходы создания систем мотивации сотрудников.
10. Построение системы мотивации персонала
11. Управление организационными изменениями и инновациями как инструмент реализации
стратегии.
12. Этапы и методы внедрения стратегии.
13. Система сбалансированных показателей (Balanced Scorecard) как основной инструмент
разработки и реализации стратегии банка.
14. Бюджетирование как инструмент внедрения и реализации стратегии.
15. Мотивация персонала как инструмент эффективной реализации стратегии банка.
16. Понятие и особенности финансовой стратегии коммерческого банка.
17. Виды финансовых стратегий банка.
18. Методические требования к финансовой стратегии банка.
19. Кредитная политика банка и эффективность ее реализации.
6
20. Приоритеты кредитной политики банка.
21. Подходы к формированию кредитной политики банка.
22. Понятие, цели и задачи маркетинговой стратегии банка.
23. Основные подходы к формированию маркетинговой стратегии банка.
24. Организация маркетинговой деятельности в банке.
25. Ценовая политика банка в системе стратегического маркетинга.
26. Стратегические приоритеты, закрепляемые в ценовой политике банка.
27. Сущность кадровой стратегии банка и методические требования к ее составлению.
28. Политика регулирования численности персонала.
29. Политика развития персонала.
30. Основные подходы создания систем мотивации сотрудников.
31. Построение системы мотивации персонала.
32. Методологические требования к технологической стратегии банка.
33. Виды технологических стратегий банка.
34. Цель и задачи стратегии обеспечения безопасности банка.
35. Методологические требования к стратегии обеспечения безопасности.
36. Виды стратегий обеспечения безопасности.
37. Цель и задачи стратегии риск-менеджмента.
38. Виды стратегий риск-менеджмента.
Автор к.э.н., доцент _______________________________Ханина Е.В.
7