Договор на обслуживание Предприятия по выплате денежных

Приложение № 12
к Банковским правилам об эмиссии расчетных банковских (платежных) карт “VISA International”
и осуществлении расчетов по операциям с их использованием для физических лиц
в ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
ДОГОВОР № _________
на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком
г. Санкт-Петербург
«___» _________ 20__ года
Открытое акционерное общество «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк», именуемое в
дальнейшем «Банк», в лице __________________________, действующего на основании _________________, с одной стороны, и
________________________________________________,
именуемое
в
дальнейшем
«Предприятие»,
в
лице
______________________________________________, действующего на основании _____________________________, с другой
стороны, именуемые вместе «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1.
ТЕРМИНЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В ДОГОВОРЕ
Банковская карта (далее - Карта) – банковская карта международной платежной системы VISA International, средство для
доступа к карточному счету и составления расчетных и иных документов, подлежащих оплате за счет Держателя, предназначенное
для проведения операций с использованием электронного оборудования (банкоматов, терминалов),
является
персонализированным платежным средством, предназначенным для оплаты товаров, услуг и получения наличных денежных
средств на территории Российской Федерации и за рубежом в пределах установленного расходного лимита. Карта выпускается
Банком, является собственностью Банка и выдается во временное пользование на срок, установленный Банком.
Держатель Карты (далее - Держатель) – сотрудник Предприятия, на имя которого выпущена Карта в рамках договора
карточного счета.
Карточный счет
– банковский счет физического лица, открываемый на имя Держателя в Банке на основании договора,
предназначенный для учета совершаемых им расчетов с использованием Карты.
Персональный идентификационный номер (далее - ПИН) - специальный цифровой код, присваиваемый каждой карте
Держателя и используемый для идентификации Держателя при совершении операций с использованием электронного
оборудования. ПИН недоступен сотрудникам Банка, известен только Держателю и не подлежит разглашению третьим лицам. ПИН
применяется в качестве аналога собственноручной подписи Держателя.
Тарифы – сборник тарифов комиссионного вознаграждения за услуги, предоставляемые Банком в части тарифов по обслуживанию
банковских карт международной платежной системы VISA International.
2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
2.1.
В соответствии с настоящим Договором Банк предоставляет Предприятию услуги по перечислению сотрудникам
Предприятия заработной платы, социальных пособий, денежных поощрений и иных выплат в валюте Российской Федерации через
Карточные счета с использованием банковских карт, эмитированных Банком (далее по тексту – Карты) и информационному
обмену в рамках Договора.
2.2. Банк открывает для сотрудников Предприятия Карточные счета в рублях РФ, выпускает для Держателей Карты,
обеспечивает обслуживание Карточных счетов, Карт Держателей. Отношения между Банком и сотрудниками Предприятия,
вытекающие из предмета Договора, регулируются в рамках самостоятельных соглашений – договора карточного счета,
открытого на имя каждого Держателя и дополнительных соглашений к нему.
2.3.
Банк осуществляет по поручениям Предприятия зачисление денежных средств (заработной платы, премий,
отпускных, стипендий и других выплат социального характера) на Карточные счета сотрудников Предприятия, а
Предприятие осуществляет надлежащее оформление документов.
2.4. В целях исполнения Договора Банк наделяет Предприятие нижеуказанными полномочиями:
•
предоставление сотрудникам Предприятия от имени Банка бланков анкет (заявлений) для открытия (закрытия) им
Карточного счета, перевыпуска Карты, карточек с образцами подписей и оттиска печати для их заполнения и подписания
собственноручной подписью сотрудниками Предприятия;
•
предоставление сотрудникам Предприятия от имени Банка Карт, ПИН-конвертов и иных документов, предусмотренных
договором Карточного счета и дополнительными соглашениями к нему, в соответствии с условиями Договора;
•
предоставление сотрудникам Предприятия от имени Банка договоров Карточного счета и дополнительных соглашений к
нему для их подписания собственноручной подписью в двух экземплярах;
•
предоставления иных документов, адресованных Банком сотрудникам Предприятия;
•
контроль достоверности информации, указанной сотрудниками Предприятия в анкетах и заявлениях.
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Предприятие обязуется:
3.1.1. Предоставить в Банк не менее чем за 20 (двадцать) рабочих дней до момента первого зачисления заработной платы и иных
выплат следующие документы:
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
•
Реестр на открытие карточных счетов и изготовление банковских карт сотрудникам в электронном виде (по форме
Приложения № 2 к настоящему Договору), а также 2 экземпляра на бумажном носителе (Приложение № 1), подписанных
уполномоченными лицами Предприятия, имеющими право подписи расчетных документов, и заверенные печатью
Предприятия;
•
Указанные в п. 2.4. заполненные и собственноручно подписанные сотрудниками Предприятия, указанными в Реестре,
Анкеты на получение международной банковской карты VISA (по установленной Банком форме) и Карточки с образцами
подписей и оттиска печати (по ОКУД ф. 0401026), заверенные нотариально либо делегированным на Предприятие
уполномоченным сотрудником Банка.
При приеме на работу новых сотрудников, в случае не акцепта Банком анкеты (заявления(ий)) одного или
нескольких сотрудников, в иных случаях, Предприятие вправе предоставить документы, указанные в данном пункте Договора, на
таких сотрудников отдельно, в порядке предусмотренном в настоящем Договоре.
3.1.2. Предоставлять Банку в письменном виде сведения о контактных и доверенных лицах Предприятия, которым поручено
взаимодействие с Банком по вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора и указанным в п.2.4. (Приложения № 3, 4, 5
к настоящему Договору).
3.1.3. При каждом зачислении денежных средств на Карточные счета предоставлять Банку платежное поручение на общую сумму
перечисления заработной платы или иных выплат и реестр на зачисление денежных средств на Карточные счета сотрудников
Предприятия (Приложение № 7), заверенный уполномоченными лицами Предприятия, имеющими право подписи расчетных
документов, и скрепленный печатью Предприятия, а также его электронную копию в установленном формате (Приложение № 6 к
настоящему Договору).
3.1.3.1. Платежное поручение, оформляется в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России по заполнению
расчетных документов, с учетом следующих особенностей:
- в поле «Получатель» указывается наименование Банка;
- в поле «Расчетный счет получателя» указывается счет, открытый Банком, для зачисления денежных средств сотрудников
Предприятия, указанный в п.3.2.3. настоящего Договора;
- в поле «Сумма» указывается общая сумма, подлежащая перечислению на Карточные счета сотрудников Предприятия;
- в поле «Назначение платежа» указывается цель платежа, а также делается ссылка на перечисление денежных средств по реестру,
его номер, дату.
3.1.3.2. Предприятие обязано осуществлять проверку соответствия данных, указанных в электронном реестре и в реестре,
оформленном на бумажном носителе. Сумма денежных средств, предназначенная к зачислению на Карточные счета сотрудников
Предприятия, указанная в соответствующем платежном поручении, должна совпадать с общей суммой денежных средств,
указанной в реестре на зачисление, как в электронном виде, так и на бумажном носителе.
3.1.3.3. В случае обслуживания Предприятия в рамках Договора об осуществлении расчетов посредством электронных документов
(Банк-Клиент), или иного соглашения о дистанционном обслуживании, регламентирующего порядок использования электронноцифровой подписи, платежное поручение, реестр на зачисление заработной платы и реестр сотрудников Предприятия могут
предоставляться в Банк только в электронном виде.
3.1.4. Оплачивать Банку комиссию:
•
за перечисление денежных средств на Карточные счета сотрудников Предприятия в соответствии с Тарифами для
Предприятия (Приложение № 8 к настоящему Договору). Указанная комиссия перечисляется Предприятием в Банк
одновременно с перечислением в Банк соответствующей суммы денежных средств, предназначенных для зачисления на
Карточные счета сотрудников. В случае неперечисления суммы комиссии в установленный срок в связи с отсутствием
средств на расчетном счете, Предприятие уплачивает Банку неустойку в размере двух ставок рефинансирования
(годовых), установленных Банком России на дату перечисления средств на Карточные счета, от суммы невыполненных
обязательств за каждый день просрочки, начиная со дня возникновения задолженности и по дату ее погашения
включительно;
•
в случае принятия Предприятием решения о выпуске (перевыпуске) Карт своим сотрудникам за счет Предприятия, в
соответствии с Тарифами за каждую выпущенную (перевыпущенную) Карту. Комиссия уплачивается до первого
зачисления денежных средств на Карточные счета в рамках Договора при предоставлении Реестра сотрудников
Предприятия на открытие Карточных счетов и выпуск Карт или одновременно с таким зачислением, но не позднее 30
календарных дней после открытия Держателю Карточного счета.
3.1.5. Производить самостоятельно удержание налогов и иных обязательных платежей с доходов сотрудников Предприятия в
соответствии с действующим законодательством.
3.1.6. По требованию Банка предоставлять документы, подтверждающие легальность проводимых операций в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.7. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от Банка уведомления о неточностях и несоответствиях в
предоставленных Предприятием документах, предоставить Банку уточненные данные.
3.1.8. Получать в Банке Карты, ПИН-конверты и иные документы, предусмотренные п. 2.4. настоящего Договора, для
последующей передачи сотрудникам Предприятия и передавать в Банк Карты, заявления, заполненные и подписанные
сотрудниками Предприятия, для их акцепта Банком (при наличии доверенности от сотрудников Предприятия уполномоченному
представителю Предприятия на осуществление данных действий).
3.1.9. Организовывать получение сотрудниками Предприятия Карт и ПИН-конвертов, 2-х экземпляров договоров Карточного счета
и дополнительных соглашений к нему (при наличии доверенности от сотрудников Предприятия уполномоченному представителю
Предприятия на осуществление данных действий).
3.1.9.1. Анкеты на получение Карты VISA, договоры Карточного счета и дополнительные соглашения к ним, подписанные
Держателем, возвращать в Банк не позднее 10 (Десяти) рабочих дней после выдачи Банком Карт, но до момента первого
зачисления заработной платы и иных выплат на Карточные счета.
3.1.9.2. Выдача сотрудникам Предприятия Карт и ПИН-конвертов осуществляется Предприятием по реестру выданных карт, форма
которого приведена в Приложении № 9 к настоящему Договору. Подлинник реестра, подписанный уполномоченным
представителем Предприятия и скрепленный печатью, передается в Банк не позднее трех рабочих дней после выдачи сотрудникам
Предприятия указанных документов. Передача Карт Предприятию осуществляется на основании Акта приема-передачи
(Приложение № 10)
3.1.10. Оказывать Банку безусловное содействие в возврате Карты в Банк при окончании срока действия Карты, при отказе
Держателя от пользования Картой, а также по требованию Банка.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
3.1.11. Письменно уведомлять Банк о дате увольнения сотрудника Предприятия по форме Приложения № 11 к настоящему
Договору не позднее 3-х (трех) рабочих дней с даты издания приказа об его увольнении либо истечения срока трудового договора
(контракта) и способствовать своевременной сдаче Карт сотрудниками Предприятия, срок действия которых истек или в случае
отказа сотрудника Предприятия от получения Карт или в случае увольнения сотрудника, а также обеспечивать предоставление ими
заявлений на закрытие Карточного счета.
3.1.12. При нарушении Предприятием п. 3.1.3. или п. 3.1.11., а также в случае предоставления Банку неполных или недостоверных
сведений о сотрудниках, согласно документам по п.3.1.1. настоящего Договора, в течение 3-х рабочих дней возместить денежные
средства в погашение существующей по Карточному счету сотрудника задолженности перед Банком при отсутствии достаточных
средств на Карточном счете согласно выставленному Банком платежному требованию на безакцептное списание.
3.1.13. Обеспечить соблюдение условий Договора Карточного счета и дополнительных соглашений к нему сотрудниками
Предприятия и самостоятельно уведомлять сотрудников об изменении действующих Тарифов и условий вышеуказанного
Договора.
3.1.14. В целях перевыпуска Карт, Банк, до 10-го числа календарного месяца, направляет (в электронной форме и при
необходимости, на бумажном носителе) Предприятию список Карт, срок действия которых истекает в текущем месяце, а
Предприятие, до 15–го числа этого же месяца, подтверждает либо направляет в Банк откорректированный список Карт,
подлежащих перевыпуску (в электронной форме и на бумажном носителе). Далее перевыпуск Карт осуществляется в соответствии
с вышеизложенным порядком.
Карты сотрудников Предприятия отказавшихся от получения Карт сдаются в Банк в течение 10 календарных дней после отказа
вместе с заявлением о закрытии Карточного счета, предусмотренным договором Карточного счета (при наличии доверенности от
сотрудников Предприятия уполномоченному представителю Предприятия на осуществление данных действий).
3.1.15. Информировать Банк в письменной форме об изменении своих реквизитов не позднее 5 рабочих дней со дня их изменения.
3.2. Банк обязуется:
3.2.1. Изготовить для сотрудников Предприятия, указанных в Реестре по форме Приложения № 1, Карты и ПИН-конверты в
течение 20-ти (двадцати) рабочих дней с даты поступления документов согласно п. 3.1.1. настоящего Договора при условии
возмещения Предприятием Банку стоимости годового обслуживания Карт согласно Тарифам Банка. В дальнейшем открывать
Карточные счета сотрудникам Предприятия по мере расширения списка сотрудников согласно предоставленным Предприятием
Реестрам и по мере оплаты этих услуг.
3.2.2. При открытии Карточных счетов организовывать выезд на территорию Предприятия уполномоченного сотрудника Банка для
удостоверения Карточек с образцами подписей и оттиска печати (по ОКУД ф.0401026) сотрудников Предприятия.
3.2.3. При перечислении денежных средств со счета Предприятия в Банке на счет № _______________________ и получении
Банком Реестра на зачисление денежных средств на Карточные счета сотрудников Предприятия (Приложение № 7 и его
электронной копии (Приложение № 6) (в соответствии с п. 3.1.3. настоящего Договора) производить зачисление сумм на
Карточные счета текущим днем в случае предоставления Предприятием платежного поручения и Реестра на зачисление до 13:00
(включительно). При поступлении платежного поручения и Реестра на зачисление денежных средств в Банк после 13:00 зачисление
сумм на Карточные счета осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления от Предприятия платежного
поручения.
3.2.4. При перечислении денежных средств со счетов Предприятия в других банках производить зачисление сумм, поступивших на
корреспондентский счет Банка, на счет, указанный в п.3.2.3 настоящего Договора с последующим перечислением на Карточные
счета текущим днем, после получения Банком выписки по соответствующему корреспондентскому счету и Реестра на зачисление
денежных средств на Карточные счета (Приложение № 7) и его электронной копии (Приложение № 6) (в соответствии с п.3.1.3.
настоящего Договора) в случае предоставления Предприятием платежного поручения и Реестра на зачисление до 13:00
(включительно). При поступлении платежного поручения и Реестра на зачисление денежных средств в Банк после 13:00 зачисление
сумм на Карточные счета осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления от Предприятия платежного
поручения.
3.2.5. Извещать Предприятие о возврате Держателем Карты, произошедшем по требованию Банка.
3.2.6. Своевременно информировать Предприятие об изменении номеров Карточных счетов Держателей.
3.2.7. Производить обслуживание по Картам, выданным сотрудникам Предприятия, в соответствии с законодательством
Российской Федерации, правилами международных платежных систем, Тарифами Банка, договором Карточного счета и
дополнительными соглашениями к нему.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Предприятие имеет право:
4.1.1. Требовать от Банка обеспечения своевременного зачисления сумм на Карточные счета своих сотрудников.
4.2. Банк имеет право:
4.2.1. Списывать в безакцептном порядке комиссии за годовое обслуживание Карт, выданных сотрудникам Предприятия, в
течение первого и любого последующего года с Предприятия в соответствии с Тарифами Банка, в случае, если в течение 30
календарных дней с момента возникновения обязательства по уплате денежные средства, необходимые для оплаты данных
комиссий, не поступили на Карточный счет сотрудника Предприятия.
4.2.2. Списывать, при наличии средств на счете Предприятия, в безакцептном порядке суммы комиссий Банка и суммы неустойки
в соответствии с п. 3.1.4 настоящего Договора, при неперечислении вышеуказанных сумм в соответствии с условиями настоящего
Договора.
4.2.3. Отказать в выпуске или перевыпуске Карты сотруднику Предприятия без объяснения причин.
4.2.4. Выдавать изготовленные для сотрудников Предприятия Карты и ПИН-конверты по доверенности (Приложение № 4)
уполномоченному лицу Предприятия.
4.2.5. Изменять и дополнять Тарифы в одностороннем порядке. Изменения и дополнения Тарифов доводятся до сведения
Предприятия не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты их введения путем размещения соответствующих изменений
(дополнений) в виде объявления в Банке, на сайте Банка или путем рассылки информационных писем по системе «Банк-Клиент» в
случае использования Предприятием данной системы.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Договора.
5.2. При нарушении Банком срока зачисления средств на Карточные счета сотрудников Предприятия согласно п.п. 3.2.3., 3.2.4.
настоящего Договора, Предприятие имеет право требовать от Банка выплаты процентов за пользование денежными средствами в
размере ставки рефинансирования (годовых), установленной Банком России, от суммы невыполненных обязательств за каждый
день просрочки.
5.3. Предприятие несет ответственность за достоверность сведений, сообщаемых сотрудниками Предприятия.
5.4. Предприятие несет ответственность за идентичность содержания информации в электронном виде и на бумажном носителе.
5.5. Банк не несет ответственности за задержку в выпуске Карт в случаях, если задержка вызвана неточностями в документах,
представленных Предприятием согласно п. 3.1.1.
5.6. Банк не несет ответственности перед сотрудниками Предприятия в случае неправильного расчета Предприятием зачисляемых
сумм и за нарушение сроков перечисления средств на Карточные счета сотрудников Предприятия в случаях, если задержка вызвана
неточностями в документах, предоставленных Предприятием согласно п. 3.1.1. и п. 3.1.3. настоящего Договора.
5.7. В случае выполнения п. 3.1.9. - п. 3.1.11. настоящего Договора Предприятие не несет ответственности по Карточному счету
сотрудника Предприятия по истечении трех рабочих дней с даты его увольнения, за исключением наличия на дату увольнения
задолженности по Карточному счету либо отсутствия на счете сотрудника денежных средств в размере неснижаемого остатка,
предусмотренных Тарифами Банка.
5.8. Банк не несет ответственности по спорам и разногласиям между Предприятием и сотрудниками Предприятия.
5.9. Предприятие несет ответственность за сохранность Карт и целостность ПИН-конвертов до момента передачи их сотрудникам
Предприятия в соответствии с условиями пункта 3.1.9. настоящего Договора.
5.10. Информация, предоставляемая Банком и Предприятием друг другу в рамках настоящего Договора, считается
конфиденциальной. Стороны примут все необходимые меры для того, чтобы предотвратить разглашение получаемой информации.
Информация может быть предоставлена третьим лицам только в порядке, установленным законодательством Российской
Федерации.
6. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА
6.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору,
если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего
Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые Сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить
разумными мерами. К таким обстоятельствам относятся: наводнение, пожар, землетрясение, а также война, военные действия, акты
или действия государственных органов и любые аналогичные обстоятельства вне разумного контроля Сторон, определяемые в
соответствии с п. 3 ст. 401 Гражданского Кодекса Российской Федерации, и подтверждаемые уполномоченными на то
организациями или государственными органами.
6.2. При наступлении подобных обстоятельств, Стороны обязуются в течение 5-ти календарных дней известить о них в письменном
виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств и, по возможности, оценку их влияния на
возможность исполнения Стороной своих обязательств по настоящему Договору. Неуведомление или несвоевременное
уведомление лишает Сторону права ссылаться на любое вышеуказанное обстоятельство в дальнейшем.
7. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ
7.1. Споры и разногласия, возникающие между сторонами во время выполнения условий настоящего Договора, разрешаются
сторонами путем переговоров. При не достижении согласия споры между сторонами разрешаются в установленном
законодательством РФ порядке в арбитражном суде по месту нахождения Банка.
7.2. Стороны согласны признавать данные электронных авторизаций, а также выписки по операциям с Картами на электронных
и/или бумажных носителях информации в качестве доказательств при разрешении споров и разногласий, в том числе и при
разрешении споров в арбитражном суде.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
8.1. Договор вступает в силу с даты подписания его Сторонами на неопределенный срок, до расторжения его Сторонами в
соответствии с действующим законодательством РФ.
8.2. Предприятие имеет право расторгнуть настоящий Договор, письменно предупредив об этом Банк за 45 календарных дней до
даты предполагаемого расторжения. Договор считается расторгнутым по истечении 45-ти календарных дней после получения
Банком письменного заявления о расторжении Договора при условии разрешения всех претензий по операциям, совершенным с
использованием Карт, возмещения Предприятием оплаты услуг, предусмотренных Тарифами, а также урегулирования в полном
объеме всех споров, касающихся исполнения настоящего Договора.
8.3. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке в случаях неперечисления Предприятием
денежных средств на счета сотрудников Предприятия в течение трех месяцев, несоблюдения условий настоящего Договора, а
также в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Все изменения и дополнения настоящего Договора действительны, если они совершены в письменной форме в двух
экземплярах и подписаны уполномоченными представителями обеих Сторон.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
9.2. Все имевшие место до подписания настоящего Договора переговоры и переписка между Сторонами по вопросам, изложенным
в Договоре, теряют силу с даты подписания настоящего Договора.
9.3. При изменении организационно - правового статуса или ликвидации одной из Сторон, она обязуется сообщить об этом другой
Стороне в течение 3-х рабочих дней со дня принятия решения об изменении организационно - правового статуса или ликвидации.
9.4. По вопросам, не урегулированным настоящим Договором, Стороны руководствуются законодательством Российской
Федерации.
9.5. Настоящий Договор с Приложениями, которые являются его неотъемлемой частью, составлен в 2-х экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, один экземпляр для Банка, один экземпляр для Предприятия.
10. ПРИЛОЖЕНИЯ
10.1. Приложение № 1 – Реестр на открытие карточных счетов и изготовление банковских карт сотрудникам Предприятия.
10.2. Приложение № 2 - Формат Реестра сотрудников Предприятия в электронном виде.
10.3. Приложение № 3 – Регистрационная форма Предприятия.
10.4. Приложение № 4 – Форма Доверенности от Предприятия на получение банковских карт и ПИН-конвертов сотрудников
Предприятия.
10.5. Приложение № 5 – Форма Доверенности от сотрудников Предприятия уполномоченному лицу Предприятия.
10.6. Приложение № 6 – Формат файла реестра по зачислению Предприятием денежных средств на карточные счета сотрудников.
10.7. Приложение № 7 – Реестр на зачисление денежных средств на карточные счета сотрудников Предприятия.
10.8. Приложение № 8 - Тарифы для Предприятия.
10.9. Приложение № 9 – Реестр выданных карт.
10.10. Приложение № 10 – Акт приема-передачи заявлений, банковских карт, Пин-конвертов.
10.11. Приложение № 11 - Уведомление об увольнении сотрудников Предприятия.
11. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк:
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
191040, г. Санкт-Петербург, ул. Марата д. 36-38 лит. А
Банковские реквизиты:
К/с №30101810400000000724
БИК 044030724; ИНН 5321038693; КПП 783501001
Номер счета для перечисления средств
№ ______________________________
Номер счета для зачисления комиссий
№ ______________________________
Предприятие:
____________________________________________________
наименование Предприятия
Адрес Организации:
Руководитель:
Руководитель:
____________________ (_____________)
(подпись)
__________________ (________________)
(подпись)
Главный бухгалтер:
____________________ (_____________)
(подпись)
М. П.
Главный бухгалтер:
_________________________
От Банка
|__|__|__|__|__|__|
____________________________________________________
ИНН: ______________________________________________
Банковские реквизиты:
____________________________________________________
___________________(______________)
(подпись)
М. П.
___________________________
От Предприятия
Приложение № 1
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
На фирменном бланке предприятия
Заверяется печатью предприятия
Реестр на открытие карточных счетов и изготовление банковских карт сотрудникам Предприятия
____________________
(наименованиеПредприятия)
Должность
Фамилия, Имя, Отчество
Стаж работы
в
организации
Средняя заработная плата
за последние 6 месяцев (руб.),
с учетом вычета налогов
1
2
3
…
Дата заполнения «____»__________20__г.
Достоверность данных, указанных в списке, подтверждаю.
Предприятие
Отметки Банка
Дата приема реестра
_________________________________________
наименование Предприятия
“_____”_________________20__г.
Руководитель
____________________________________
____________ / _____________________ /
подпись
Ф.И.О.
Должность Ф.И.О. сотрудника, принявшего реестр:
___________________________________________
Подпись сотрудника:______________
М.П.
Главный бухгалтер
____________ / _____________________ /
подпись
Ф.И.О.
“_______”____________________20__ г.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 2
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
Формат Реестра сотрудников Предприятия в электронном виде.
1. Файл подготавливается в текстовом формате в формате DOS в кодировке CP866 (с расширением “txt”, а не “doc, rtf,
xls”).
2. Данные по сотруднику заполняются таким образом, чтобы одна запись соответствовала данным по одному клиенту.
3. Каждая строка заканчивается парой символов hex-кода '0D0A'
Структура записи:
Фамилия^Имя^Отчество^Адрес места регистрации^Маска адреса^Тип документа, удостоверяющего личность
клиента^Серия документа^Номер документа^Дата выдачи документа^Организация, выдавшая документ^Код
подразделения^Дата рождения клиента^Адрес места рождения^ Пол клиента (2 - мужской, 1 женский)^Гражданство^телефон^моб.телефон^Адрес места жительства^Маска адреса
Все пункты отделяются друг от друга разделителем «^». Если например нет одного из перечисленных параметров то
ставится ^(пустое место)^ (то есть ^^).
Маска адреса, передается в виде набора именованных полей разделенных символом (`)
Данный символ находится на цифровом ряду клавиатуры с буквой Ё в лат.регистре):
Поле
Фамилия
Имя
Отчество
Адрес места регистрации/
прописки
Маска адреса:
CNTR
TRNM
RGNM
TARE
AREA
TSIT
SITY
PNTP
PNNM
STNM
STTP
HOUS
BLDN
APRT
INDX
Тип документа удостов.личность
Серия документа
Номер документа
Дата выдачи документа
Организация выдавшая документ
Код подразделения
Дата рождения
Адрес места рождения
Пол клиента
Гражданство
Телефон
Моб.телефон
Адрес места жительства/
Фактический адрес
_________________________
От Банка
Примечание
Фамилия клиента
Имя клиента
Отчество клиента
Набор данных по маске адреса
разделенных запятыми
Максимальная длинна
50
50
50
300
Код страны
1* тип региона по КЛАДР
название региона по КЛАДР
2* тип района по КЛАДР
Название района по КЛАДР
3* тип административного центра
по КЛАДР
Название города по Кладр
4* тип населенного пункта
Назв.насел. пункта КЛАДР
Улица
5* тип улицы по КЛАДР
Дом
Корпус
Квартира
Индекс
См. справочник типов док-тов
2-мужской, 1-женский
Начинается с +7 (пример
+79119164327)
Набор данных по маске адреса
разделенных запятыми
5
10
10
10 (dd.mm.yyyy)
100
10
10 (dd.mm.yyyy)
200
1
30
30
30
300
___________________________
От Предприятия
Маска адреса:
CNTR
TRNM
RGNM
TARE
AREA
TSIT
Код страны
1* тип региона по КЛАДР
название региона по КЛАДР
2* тип района по КЛАДР
Название района по КЛАДР
3* тип административного центра
по КЛАДР
Название города по Кладр
4* тип населенного пункта
Назв.насел. пункта КЛАДР
Улица
5* тип улицы по КЛАДР
Дом
Корпус
Квартира
Индекс
SITY
PNTP
PNNM
STNM
STTP
HOUS
BLDN
APRT
INDX
Пример записи файла:
Иванов^Иван^Иванович^643`Г`Санкт-Петербург ```````КОМЕНДАНТСКИЙ’ПР-КТ`21`2`247`190186^CNTR,TRNM,
RGNM,TARE,AREA,TSIT, SITY,PNTP,PNNM,STNM,STTP,HOUS,BLDN,APRT,INDX^1^4004^070584^15/05/2003^44
О/М ПРИМОРСКОГО Р-НА СПБ^К/П 782-028^25/05/1980^ЛЕНИНГРАД ^2^Российская Федерация^555-4433^+79119998877^643`Г`Санкт-Петербург```````КОМЕНДАНТСКИЙ`ПРКТ`21`2`247`197371^CNTR,TRNM,RGNM,TARE,AREA,TSIT,SITY,PNTP,PNNM,STNM,STTP,HOUS,BLDN,APRT,IN
DX
Типы документов, удостоверяющих личность:
1. Паспорт гражданина РФ
2. Удостоверение личности
3. Вид на жительство в РФ
4. Национальный гражданский паспорт
5. Паспорт моряка
6. Заграничный паспорт
7. Военный билет
8. Свидетельство о рождении
9 Справка, временно заменяющая паспорт
10 Виза
11 Паспорт СССР
12 Водительское удостоверение
1* Типы региона :
АО
Аобл
Г
край
обл
Респ
Автономный округ
Автономная область
Город
Край
Область
Республика
2* Типы района:
р-н
тер
У
Район
Территория
Улус
3* Типы административного центра
волость
Волость
Г
Город
Дп
Дачный поселок
Кп
Курортный поселок
_________________________
От Банка
п/о
пгт
Рп
с/а
с/о
с/с
тер
Почтовое отделение
Поселок городского типа
Рабочий (заводской) поселок
Сельская администрация
Сельский округ
Сельсовет
Территория
4* Типы населенного пункта
аал
аул
волость
высел
Г
городок
Д
Дп
ж/д_будка
ж/д_казарм
ж/д_оп
ж/д_пост
ж/д_рзд
ж/д_платф
ж/д_ст
заимка
казарма
кп
М
мкр
нп
остров
П
Аал
Аул
Волость
Выселки(ок)
Город
Городок
Деревня
Дачный поселок
Железнодорожная будка
Железнодорожная казарма
ж/д останов. (обгонный) пункт
Железнодорожный пост
Железнодорожный разъезд
Железнодорожная платформа
Железнодорожная станция
Заимка
Казарма
Курортный поселок
Местечко
Микрорайон
Населенный пункт
Остров
Поселок сельского типа
___________________________
От Предприятия
п/о
п/р
п/ст
пгт
починок
промзона
рзд
рп
С
сл
ст
ст-ца
тер
У
Х
Почтовое отделение
Планировочный район
Поселок и(при) станция(и)
Поселок городского типа
Починок
Промышленная зона
Разъезд
Рабочий (заводской) поселок
Село
Слобода
Станция
Станица
Территория
Улус
Хутор
5* Типы улиц
аал
аллея
аул
Б-р
въезд
высел
городок
Д
дор
ж/д_будка
ж/д_казарм
ж/д_оп
ж/д_пост
ж/д_рзд
ж/д_ст
ж/д_платф
жт
заезд
казарма
кв-л
км
Аал
Аллея
Аул
Бульвар
Въезд
Выселки(ок)
Городок
Деревня
Дорога
Железнодорожная будка
Железнодорожная казарма
ж/д останов. (обгонный) пункт
Железнодорожный пост
Железнодорожный разъезд
Железнодорожная станция
Железнодорожная платформа
Животноводческая точка
Заезд
Казарма
Квартал
Километр
кольцо
линия
м
мкр
наб
нп
остров
п
п/о
п/р
п/ст
парк
пер
переезд
пл
платф
пл-ка
полустанок
починок
пр-кт
проезд
просек
проселок
проулок
рзд
с
сад
сквер
сл
ст
стр
тер
тракт
туп
ул
уч-к
х
ш
ДОМ
Кольцо
Линия
Местечко
Микрорайон
Набережная
Населенный пункт
Остров
Поселок сельского типа
Почтовое отделение
Планировочный район
Поселок и(при) станция(и)
Парк
Переулок
Переезд
Площадь
Платформа
Площадка
Полустанок
Починок
Проспект
Проезд
Просек
Проселок
Проулок
Разъезд
Село
Сад
Сквер
Слобода
Станция
Строение
Территория
Тракт
Тупик
Улица
Участок
Хутор
Шоссе
Дом
Примечание: Структура данного файла применяется:
- при выпуске карт;
- при перевыпуске карт по истечении срока их действия;
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 3
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
Регистрационная форма Предприятия
Полное наименование Предприятия
Юридический адрес Предприятия
Фактический адрес Предприятия
ИНН Предприятия
Ф.И.О. Руководителя Предприятия
Контактный телефон
Ф.И.О. Главного бухгалтера Предприятия
Контактный телефон
Численность сотрудников Предприятия на дату подачи
документа
Средняя заработная плата сотрудников Предприятия
Фонд оплаты труда Предприятия в месяц (в среднем)
Дни выплаты заработной платы
ПРЕДПРИЯТИЕ
Руководитель
____________________________________
____________ / _____________________ /
подпись
Ф.И.О.
М.П.
Главный бухгалтер
____________ / _____________________ /
подпись
Ф.И.О.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 4
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
На фирменном бланке предприятия
Заверяется печатью предприятия
ДОВЕРЕННОСТЬ
г. Санкт-Петербург
«____» ______________ 20__ г.
_____________________________________________________________________________________________________
( наименование Предприятия, адрес)
далее – Доверитель, уполномочивает гражданина (ку)__________________________________________
(Ф.И.О. полностью)
_____________________________________________________________________________________
паспортные данные:____________________________________________________________________________________
получить в ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК» банковские карты сотрудников Доверителя и ПИН-конверты к
банковским картам по Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам с
использованием банковских карт, эмитируемых Банком № ___________ от « ___ »_________20__ г.
Доверенность действительна по «___» __________ 20__г. включительно.
Подпись_____________________ гражданина (ки) ____________________________ удостоверяю.
(образец подписи доверенного лица)
Руководитель:
Главный бухгалтер:
(Ф.И.О.)
______________________ / ______________________ /
подпись
Ф.И.О.
______________________ / ______________________ /
подпись
Ф.И.О.
М.П.
_____________________________________________________________________________________________________
* Доверенность может быть выдана сроком до 3-х (трех) лет
** Доверенность без даты составления считается недействительной
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 5
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
ДОВЕРЕННОСТЬ
Г. Санкт-Петербург
«___»__________20__г.
Мы, нижеподписавшиеся сотрудники
___________________________________________________________________________________
(наименование Предприятия)
№ п/п
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
и т.д.
Ф.И.О. (полностью)
Подпись сотрудника
Уполномочиваем г-на (г-жу) __________________________________________________________
Паспорт: номер ________________, кем и когда выдан ____________________________________
______________________________________________
получать и передавать в ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК» заявления на открытие Карточных счетов и
предоставление банковских Карт, получать в ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК» информацию о номерах
банковских Карт, ПИН-конверты к банковским Картам, а также иные документы, предусмотренные Договором
Карточного счета, для последующей передачи сотрудникам Предприятия.
Подписи сотрудников Предприятия удостоверяем
Руководитель: _________________
(подпись)
_________________________________
(Ф.И.О.)
Главный бухгалтер: ________________________
(подпись)
_________________________________
(Ф.И.О.)
М.П.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 6
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
Формат файла реестра по зачислению Предприятием денежных средств на карточные счета сотрудников.
1. Файл DDMM_XXXXXX.DAT в формате DOS в кодировке CP866 служит для зачисления заработной платы на
карточные счета и формируется Предприятием.
Структура имени файла:
DDMM_XXXXXX.DAT, где
DD – день
MM – месяц
XXXXXX – код Предприятия (последние 6 цифр счета Предприятия)
DAT – константа, расширение файла
2. Файл состоит из строк:
• первая строка - заголовок файла,
• последующие строки – номер карты, начисленная сумма, фамилия, имя, отчество сотрудника Предприятия. Каждому
сотруднику соответствует одна строка – запись;
• последняя строка – контрольная.
3. Поля в строке разделяются знаком «^». Внутри поля не допускается знак «^».
4. Строки разделяются символами "Перевод каретки", "Возврат строки"(0D,0A).
Структура файла
Заголовок файла:
Дата валютирования (dd/MM/yyyy), Валюта (ISO-код), Назначение (для выписки клиента).
Тело файла:
Номер Карточного счета, Фамилия, Имя, Отчество, Сумма пополнения.
Итоговая запись файла:
Общее количество записей с пополнениями, Общая сумма пополнения.
Пример файла:
24/04/2009^810^Заработная плата
40817810300009600020^ИВАНОВ^ЮРИЙ^ВЛАДИМИРОВИЧ^10000.00
1^10000.00
Обработка файла
В случае неуспешной обработки файла Предприятие извещается об этом с описанием причины. Файл
отвергается в следующих случаях:
• Не соблюдены требования формата файла;
• Неверная дата файла в заголовке, отличается от текущей;
• Количество платежей и сумма пополнений в контрольной строке не соответствуют содержимому файла;
• В файле присутствуют несуществующие номера счетов.
ВНИМАНИЕ! Распространенная ошибка: в файле не должны присутствовать пополнения с нулевыми суммами.
Такой файл будет отбракован.
1. Формат реестра на зачисление денежных средств на бумажном носителе
Реестр на безналичное перечисление заработной платы сотрудников сопровождает вышеуказанный
составляется на бумажном носителе и имеет следующую структуру:
- Фамилия Имя Отчество
- номер карточного счета
- сумма операции
файл,
На последнем листе реестра прописью проставляется итоговая сумма. На документе должна быть заметка о проверке
данных на электронном и бумажном носителе и об их соответствии. Документ заканчивается подписью руководителя,
главного бухгалтера и печатью Предприятия.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 7
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
В ОАО "СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК", БИК 044030724, кор. счет 30101810400000000724
к платежному поручению № _______ от «___» ____________ 20__ г.
РЕЕСТР № ____ от _____________г.
на зачисление денежных средств на карточные счета сотрудников
Предприятия _______________________________________ за ___________________г.
наименование Предприятия
Всего листов________
Лист №____________
№
п/п
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
ФИО сотрудника полностью
Номер карточного счета
Сумма
Итого (сумма прописью):
____________________________________________________________________________________________
Данные, указанные в электронном виде и на бумажном носителе проверены.
Информация в электронном виде полностью соответствует информации на бумажном носителе.
Руководитель:
_____________ /____________________ /
подпись
Ф.И.О.
Отметки Банка:
Дата приема реестра
«____» _________________20__г.
М.П.
Главный бухгалтер:
_____________ /____________________ /
подпись
Ф.И.О.
Должность, Ф.И.О. сотрудника, принявшего
реестр:
_________________________________________
Подпись: ____________________________
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 8
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
Тарифы для Предприятия
НАИМЕНОВАНИЕ
ВЕЛИЧИНА ТАРИФА
_______% от суммы
Банк:
Предприятие:
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
__________________________________________________________
наименование Предприятия
Президент:
____________________ (_________________)
(подпись)
М. П.
Руководитель:
______________________
(подпись)
(____________________)
Главный бухгалтер:
___________________(______________)
(подпись)
М. П.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 9
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
Данные фильтра:
По клиентской организации:
___________________________________
(наименование Предприятия)
По типу договора:
____________________________________________
(наименование типа Договора)
РЕЕСТР ВЫДАННЫХ КАРТ
№
п/п
1
2
И
т.д.
Фамилия И.О.
Держателя карты
Номер карты
Срок действия
Наличие ПИНконверта
Отметка о
выдаче карты
Итого в кол-ве (штук):
Подпись отв. Сотрудника Банка ____________________________
Передал:
Получил:
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
_________________________________
(наименование Предприятия)
_____________________(___________________)
Подпись
ФИО
_________________________
От Банка
________________________(_________________)
Подпись
ФИО
___________________________
От Предприятия
Приложение № 10
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
АКТ ПРИЕМА - ПЕРЕДАЧИ
заявлений, банковских карт, ПИН – конвертов
___________________________________________________________
(наименование Предприятия)
г. Санкт-Петербург
" ____ " _______________ 20 __ г.
Мы, нижеподписавшиеся представители ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»:
1
(Ф.И.О.)
(должность)
(Ф.И.О.)
(должность)
(Ф.И.О.)
(должность)
2
3
и представители Предприятия
_____________________________________________________________________
( наименование Предприятия)
1
(Ф.И.О.)
(должность)
(Ф.И.О.)
(должность)
(Ф.И.О.)
(должность)
2
3
с другой стороны, составили акт о том, что Банк передал Предприятию нижеуказанные материалы в
следующем количестве:

Заявления сотрудников Предприятия..

банковские карты ………………………...

ПИН – конверты …………………………..
От ОАО
«СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
От Предприятия
(Ф.И.О.)
(Ф.И.О.)
(подпись)
МП
(подпись)
МП
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия
Приложение № 11
к «Договору на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств сотрудникам
с использованием банковских карт, эмитируемых Банком»
Уведомление об увольнении сотрудников Предприятия
На фирменном бланке предприятия
Заверяется печатью предприятия
В ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
Г-ну (г-же)__________________________
В соответствии с п. 3.1.11 «Договора на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств
сотрудникам с использованием банковских карт, эмитируемых Банком» №_____ от «_____»_______________20___г.
Уведомляем Вас об увольнении ниже перечисленных сотрудников.
№
п/п
1
2
3
…
Фамилия, Имя, Отчество
№ карты (карточного счета)
Дата заполнения «____»__________20__г.
Предприятие
Отметки Банка
Дата приема уведомления
_________________________________________
наименование Предприятия
“_____”_________________20__г.
Руководитель
____________ / _____________________ /
подпись
Ф.И.О.
Должность, Ф.И.О. сотрудника, принявшего реестр:
___________________________________________
Подпись сотрудника:______________
М.П.
Главный бухгалтер
____________ / _____________________ /
подпись
Ф.И.О.
“_______”____________________20__ г.
_________________________
От Банка
___________________________
От Предприятия