Уникальная технология управления вашими финансами в

Уникальная технология
управления вашими финансами
в интересах ваших близких
Инструкция по работе
с финансовым пакетом
«Я управляю»
Финансовый пакет
«Я управляю»
СОДЕРЖАНИЕ
КАКИЕ УСЛУГИ Я ПОЛУЧАЮ?
Какие услуги я получаю?
2
Как работает финансовый пакет
«Я управляю»?
• До шести вариантов международных
пластиковых карт Visa International.
3
Как управлять семейным бюджетом
с помощью финансового пакета?
4
СМС-информирование «МДМ info»
5
• СМС-информирование «МДМ info» —
информация по счетам и оплата услуг
мобильных операторов с помощью сотового
телефона.
Как пользоваться услугой СМСинформирования?
7
«Интернет-Банк LITE»
9
Как работать с «Интернет-Банк LITE»?
10
Картсчет «Пенсионный»
14
«Регулярный платеж»
14
Услуга «Копилка»
15
Проценты на остаток
16
Выписка по счету
16
Контакт-центр банка
17
• «Интернет-Банк LITE» — возможность
совершать операции по счету с помощью
Интернета.
• «Регулярный платеж»* — обязательство
банка осуществлять платежи со счета
с определенной периодичностью без вашего
присутствия.
• «Копилка» — автоматическое пополнение
срочного вклада без посещения офиса
банка. Подключать, отключать услугу, менять
сумму пополнения возможно по мере
необходимости.
• Картсчет «Пенсионный» — возможность
получать пенсию на банковскую карту.
• Начисление процентов на остаток средств
на счете.
• Выписка по счету в любом офисе банка,
в любых количествах.
• Информация по кодовому слову в Контактцентре банка.
* Информацию о сроках запуска услуги в эксплуатацию
можно уточнить в офисах банка.
1
2
Финансовый пакет
«Я управляю»
КАК РАБОТАЕТ ФИНАНСОВЫЙ ПАКЕТ «Я УПРАВЛЯЮ»?
В рамках финансового пакета у вас может быть
основной банковский счет и до пяти дополнительных.
Для каждого из счетов оформляются пластиковые
карты Visa, которыми могут пользоваться члены
семьи.
Срок действия карт зависит от типа: Electron, Classic,
Gold. Какой тип необходим именно вашей семье
и сколько карт оформить, определяет покупатель
пакета. Дополнительные карты вы можете передать
родным и установить размер отчислений с вашего
основного счета на каждую из них. Стоимость
оформления карт типа Classic или Gold определяется
тарифами банка.
ЧТО ПОЗВОЛЯЮТ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ КАРТЫ?
• Обеспечить близких людей деньгами в необходимом
размере, в указанные сроки, независимо
от собственного местонахождения.
• Подарить родным удобный и безопасный способ
расчета — пластиковую карту.
• Контролировать весь семейный бюджет.
Сколько действует финансовый пакет?
Срок действия пакета не ограничен.
В любой момент вы можете прекратить действие
пакета.
За весь период действия пакета вы можете
неоднократно воспользоваться услугами,
входящими в его состав.
3
КАК УПРАВЛЯТЬ СЕМЕЙНЫМ БЮДЖЕТОМ С ПОМОЩЬЮ
ФИНАНСОВОГО ПАКЕТА «Я УПРАВЛЯЮ»?
Глава семьи, мужчина, зарабатывающий 40 тыс.
рублей в месяц, оформил финансовый пакет
«Я управляю» и организовал бюджет своей семьи
следующим образом:
• зарплата поступает на основной счет, к которому
привязана пластиковая карта главы семьи;
• жена имеет полный доступ к средствам на основном
счете мужа и отдельную пластиковую карту;
• 2 тыс. рублей ежемесячно уходит на карту 18-летней
дочери;
• 100 рублей каждую неделю перечисляются на карту
12-летнего сына;
• 10% от зарплаты перечисляется в помощь родителямпенсионерам;
• 5% от ежемесячного дохода перечисляется на вклад
и откладывается на летний отпуск.
Таким образом, глава семейства обеспечивает всех
членов семьи средствами, полностью контролируя
семейный бюджет и откладывая средства на отпуск.
Для владельца пакета и членов его семьи
бесплатно предоставляются следующие услуги:
• блокирование карты;
• разблокирование карты;
• разблокирование PIN-кода;
• восстановление PIN-конверта.
4
Финансовый пакет
«Я управляю»
смс-информирование «мдм INFO»
С помощью СМС-информирования вы можете
получать СМС-сообщения с информацией
по вашим счетам, оплачивать услуги сотовых
операторов посредством мобильного телефона.
Что можно узнать с помощью смс-сообщений
от банка?
• Сведения о движении средств по счету / карте
(например, о поступлении зарплаты или пенсии,
расчетах в магазинах, снятии средств и т. д.).
• Информацию о новых услугах, акциях, тарифах
банка.
• Курсы валют ЦБ.
• Остаток основного долга и сумму планового платежа
по кредиту.
Как я могу получать информацию?
Информация приходит на мобильный телефон
в формате СМС-сообщений автоматически
при совершении любых операций по счету / карте
или после вашего запроса в банк.
Есть два варианта запросов: USSD или СМС.
USSD-запрос — это запрос в тональном режиме
с помощью мобильного телефона. Доступен только
абонентам, подключившимся к операторам МТС
и «МегаФон» в Сибирском регионе.
СМС-запрос отправляется на номер 6470, доступен
во всех регионах. Стоимость СМС-запросов
вы можете узнать в офисах или на сайте банка.
5
Как узнать информацию, если в банке открыто
несколько счетов?
С помощью СМС-информирования вы можете
узнать информацию о состоянии нескольких своих
счетов: зарплатного, кредитного, счета срочного
вклада и т. д. Для этого необходимо знать три
последние цифры номера счета и указывать их
в каждом запросе.
Уточнить список счетов, по которым возможно
получение информации с помощью СМСинформирования, и номер каждого из них можно
в офисе, предъявив документ, удостоверяющий
личность, или по телефону круглосуточной
справочной службы банка 8 800 2003 700 (звонок
по России бесплатный), сообщив Ф. И. О. и кодовое
слово.
Как оплатить услуги сотовой связи?
1. Отправьте СМС- или USSD-запрос на оплату
телефона в банк.
2. Оплата мобильного телефона будет
осуществляться со счета, который был указан
при подключении услуги. Как правило, это
зарплатный счет.
3. Для картсчетов «Золотая Корона» пополнить
лицевой счет телефона можно только
за счет свободных средств на счете, которые
не переведены на вашу карту.
4. Средняя скорость пополнения счета телефона —
2–3 минуты.
5. Перечень операторов сотовой связи
уточняйте в офисах или на сайте банка.
6
Финансовый пакет
«Я управляю»
КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ УСЛУГОЙ смс-информированиЯ
«мдм INFO»?
Использование сервиса
СМС-запрос
на короткий номер 6470
USSD-запрос
для абонентов МТС
Информация по счетам: картсчет «Золотая Корона», счет вклада, счет кредита и т. д.
Запрос состояния счета, привязанного к услуге
СМС-информирования
остаток или 101
*647*101#<вызов>
Запрос о последних пяти операциях по счету,
привязанному к услуге СМС-информирования
выписка или 102
*647*102#<вызов>
Запрос состояния других счетов,
открытых в банке
остаток YYY или 101,YYY
*647*101*YYY#<вызов>
Запрос о последних пяти операциях по другим
счетам, открытым в банке
выписка YYY или 102,YYY
*647*102* YYY#<вызов>
Запрос остатка основного долга по кредиту (без учета
начисленных процентов) и суммы планового платежа
кредит YYY или 105,YYY
*647*105* YYY#<вызов>
Запрос курса валют ЦБ
курс, код валюты или 103, код
валюты
*647*103*код
валюты#<вызов>
Информация по международным картам: Visa International, MasterCard Worldwide
Запрос состояния карты
карта остаток XXX
или 50,101,ХХХ
*647*50*101*ХХХ#<вызов>
Запрос о последних пяти операциях по карте
карта выписка XXX
или 50,102,ХХХ
*647*50*102*ХХХ#<вызов>
Блокировка карты
карта блокировка XXX
или 50,103,ХХХ
*647*50*103*ХХХ#<вызов>
номер телефона, сумма
*647*100*сумма*
номер телефона #<вызов>
Оплата мобильной связи
Пополнение лицевого счета мобильного телефона (номер
вводится без восьмерки и состоит из 10 цифр)
1. Коды валют: доллары США — 840, евро — 978.
2. YYY — последние 3 цифры 20-значного номера счета, указанного в вашем договоре.
3. ХХХ — последние 3 цифры индивидуального 16-значного номера (PAN), указанного на вашей карте.
4. USSD-запрос доступен абонентам, подключившимся к оператору МТС в Сибирском регионе.
7
8
Финансовый пакет
«Я управляю»
«Интернет-Банк LITE»
С помощью «Интернет-Банк LITE» вы можете
экономить время на посещении отделения банка
и деньги, так как через Интернет многие услуги стоят
дешевле.
Какие операции можно выполнять
дистанционно?
1. Узнавать остатки и историю операций по своим
банковским счетам.
2. Оплачивать услуги жилищно-коммунального
хозяйства, связи и другие.
3. Переводить деньги между своими счетами.
4. Погашать кредиты и совершать другие платежи
третьим лицам.
5. Получать консультации у специалистов банка
через систему электронных сообщений.
«Интернет Банк-LITE» — это безопасно:
• личный логин вам сообщает сотрудник банка
при подключении;
• первый пароль для входа в систему приходит на ваш
сотовый телефон;
• работает система подтверждения платежей разовыми
паролями.
«Интернет-Банк LITE»
• Подключить услугу вы можете в отделении банка.
• При подключении ваш логин для входа в систему
будет зафиксирован в документах.
• Пароль для входа в систему первый раз придет
вам на мобильный телефон.
Получение информации по счетам
1. На сайте банка зайдите в раздел «ИнтернетБанк». Нажмите кнопку «ВХОД» в систему
«Интернет-Банк LITE». Для удобства сохраните
данную ссылку в меню «Избранное» вашего
браузера.
2. После того как вы нажали кнопку
«Вход в систему», ввели логин и пароль,
открывается информация по всем основным
и дополнительным счетам (рис. 1).
3. «Выписку по счету» необходимо запрашивать
по каждому счету отдельно.
Получение информации по счетам
Некоторые операции отражаются в выписке
по вашему счету в течение 10 дней.
Разовый пароль — это цифровой код, который приходит на ваш сотовый
телефон. Он запрашивается при проведении конкретного платежа.
Что важно помнить при работе с услугой?
•
•
•
•
При первом входе в систему смените пароль.
Меняйте пароль как минимум раз в месяц.
Избегайте использования одинаковых паролей.
Не сообщайте третьим лицам (даже сотрудникам
банка) свой пароль.
• Пароль должен составлять не менее 8 знаков
и обязательно содержать спецсимволы
(@, №, %, &, #, *).
9
10
Финансовый пакет
«Я управляю»
КАК РАБОТАТЬ С «Интернет-Банк LITE»?
Пользуясь панелью
управления слева
(рис. 1), вы можете
совершать платежи.
1. При проведении платежей
необходимо нажать кнопку
«Получить пароль». Пароль
придет вам на сотовый
телефон. Его необходимо
ввести в ячейку и нажать
кнопку «Подтвердить
платеж» (рис. 2).
Рис.1. Информация по счетам
9
Рис.2. Подтверждение операции
2. В разделе «История
платежей» вы сможете
увидеть статус своего
платежа: «Отправлен
в банк», «Принят банком»,
«Возращен». Если
платеж «Возращен»,
то обратите внимание
на причину возврата
и при необходимости
проконсультируйтесь
у сотрудника Контактцентра.
10
Финансовый пакет
«Я управляю»
КАРТСЧЕТ «ПЕНСИОННЫЙ»
В чем преимущества?
• Увеличение размера пенсии за счет начисления
процентов на остаток.
• Снять деньги можно в ближайшем офисе или
круглосуточной банкоматной сети МДМ Банка.
• Возможность накопить необходимую сумму
к запланированному периоду.
Для открытия картсчета «Пенсионный» необходимо
предъявить пенсионное удостоверение и заполнить
заявление о получении пенсии и социальных пособий
со счета в ОАО «МДМ Банк». Этот счет будет открыт
бесплатно в случае получения пенсии через банк.
«Регулярный платеж»
Как работает «Регулярный платеж»?
Вы даете поручение банку с определенной
периодичностью осуществлять с вашего счета перевод
денежных средств по определенным реквизитам.
В указанную дату в случае наличия на счете денежных
средств банк без вашего присутствия осуществит
необходимый перевод.
УСЛУГА «КОПИЛКА»
Как работает услуга «Копилка»?
Часть денежных средств, например,
заработной платы или пенсии, при каждом
поступлении на ваш счет автоматически
перечисляется на счет срочного вклада.
Вы сами решаете, какая сумма будет
перечисляться в вашу «Копилку».
В качестве срочного вклада вы можете выбрать
любой из вкладов МДМ Банка.
Как подключить свою «Копилку»?
1. Зайдите в ближайший офис банка
с паспортом.
2. Подпишите дополнительное соглашение
к договору вклада на подключение «Копилки».
Наличие в банке действующего картсчета
и пополняемого срочного вклада обязательно.
проценты на остаток
На остаток денежных средств на вашем
основном карточном счете начисляются
проценты, которые выплачиваются
ежемесячно в последний рабочий день месяца.
Чем больше остаток, тем больше вы
зарабатываете.
выписка по счету
Информацию о сроках запуска услуги в эксплуатацию, пожалуйста,
уточняйте в офисах банка.
11
Услуга доступна в любом офисе банка. Для
этого обратитесь с паспортом к специалисту,
назовите срок, за который вам необходима
выписка, и номер вашего счета.
12
Финансовый пакет
«Я управляю»
контакт-центр банка
С помощью Контакт-центра банка вы можете
круглосуточно по бесплатному телефону получить
необходимую информацию:
• остатки на счетах на момент обращения;
• остатки на картсчетах на момент обращения;
• сумма последнего поступления;
• дата последнего поступления;
контакт-центр банка
Как работать с Контакт-центром?
1. Позвоните по телефону 8-800-2003-700
(звонок по России бесплатный).
2. Переведите свой телефон в тональный режим
и следуйте указаниям автоинформатора.
3. Сообщите оператору, какой вопрос вас
интересует.
• сумма зачисленных процентов по срочным вкладам;
• дата очередной выплаты процентов;
• реквизиты для перечислений;
• остаток срочной ссудной задолженности;
• остаток просроченной ссудной задолженности;
• сумму процентов, пени, неустойки по кредитам;
• сумму планового и полного погашения по кредиту;
• суммы и даты поступлений / списаний,
осуществленных в течение последнего месяца
(предоставляется при наличии подключенного
сервис-пакета);
• узнать о новых услугах, акциях, тарифах;
• осуществить блокировку карты (в случае ее утери).
13
Внимание!
Для получения информации по счетам вам
надо знать ваше кодовое слово. Кодовое
слово — это пароль доступа к информации по
вашим счетам. Вы устанавливаете его, когда
открываете счет в банке или покупаете сервиспакет. Оно необходимо вам для того, чтобы
получить информацию о состоянии вашего счета
в Контакт-центре банка.
Обратите внимание — для доступа
к информации по всем вашим счетам
достаточно установить только одно кодовое
слово. Если на разные счета установлены
разные пароли, это усложнит вам доступ
к информации.
14
Круглосуточная справочная служба
8 800 2003 700
Звонок по России бесплатный
www.mdm.ru
ОАО «МДМ Банк». Генеральная лицензия ЦБ РФ № 323 от 06.08.2009 г.
Информация действительна на 11.04.2011 г.