в банковской отрасли
advertisement
ФСА РЕШЕНИЕ ДЛЯ БАНКОВ Функционально-стоимостной анализ (ФСА) в банковской отрасли на базе Oracle HPCM and Profitability Management ПЛАН ПРЕЗЕНТАЦИИ Компоненты интегрированного решения Бизнес потребность Актуальные вопросы для Банка Модель ФСА на базе HPCM Представление ФСА решения для Банков Постановка задачи Техническая реализация Преимущества решения Представление интегрированного решения Подход к реализации интегрированного процесса Oracle Financial Services Enterprise Performance Management Компоненты интегрированного решения HPCM: • Гибкость методологии • Прозрачность информации • Проведение сценарного моделирования • Поддерживает сложные методы (ФСА) распределения затрат • Получает ставки (rates) из агрегированных данных OFS Profitability Management: • Обеспечивает вычисление доходности на любом уровне детализации и в любом размерностном срезе • Оперирует очень большими объемами данных • Поддерживает сложные методологии аллокаций • Аккумулирует детальные данные на уровне транзакций • Применяет ставки (rates) к детальным данным АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ БАНКА Насущная реальность: Как рассчитать стоимость услуг, продуктов банка? Как определить основные компоненты стоимости услуг банка? Каким образом определить и воздействовать на факторы роста стоимости услуг Банка? Каждый Банк хочет увеличить свои доходы и оптимизировать расходы… Звучит прекрасно…, но как это реализовать? Какова себестоимость выдачи ипотечного кредита в центральном отделении Банка? В какие продукты мы должны инвестировать, а какие закрыть? Эффективно ли мы используем свои ресурсы? МОДЕЛЬ ФСА НА БАЗЕ OHPCM Единая информационная среда МОДЕЛЬ Hyperion Profitability And Cost Management Система бюджетирования Учетная система Интегрированный процесс анализа OHPCM Определение модели распределений Управление моделью Управление справочниками Иерархии Правила распределений Автоматические расчеты Анализ прибыльности Расчет распределений доходов и расходов Расчет моделей Хранение результатов Средства отчетности Аналитические графы распределений Представление решения ФСА для Банков Постановка задачи Техническая реализация Преимущества решения ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ Коммерческий банк нуждается в системе оценки себестоимости выдачи и обслуживания кредитных продуктов в каждом отделении с возможностью исследования структуры себестоимости и анализа источников затрат Организационная структура Банка БАНК Головной офис Отделения Головной офис Отделения Банка Банк занимается продажей Розничные продукты Корпоративные кредиты Розничные продукты Корпоративные продукты Автокредит Факторинг Ипотечный кредит Проектное финансирование Кредитные карты Синдицированный кредит ... ... ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ ЗАДАЧИ К РЕШЕНИЮ Ежемесячно оценивать себестоимость продуктов на фактических, плановых, прогнозных данных Производить анализ структуры себестоимости Анализировать план – факт отклонения себестоимости по всем периодам Отслеживать динамику затрат подразделений и себестоимости услуг Контролировать потоки переноса затрат между подразделениями Сформировать пакет отчетности презентационного качества Решение задач Стадия 1 ОБЩЕБАНКОВСКИЕ РАСХОДЫ Модель ФСА Аналитическая информация Стадия 2 ЗАТРАТЫ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ С АЛОКИРОВАННЫМИ ОБЩЕБАНКОВСКИМИ ЗАТРАТАМИ ЗАТРАТЫ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ Стадия 3 БИЗНЕС ПРОЦЕССЫ списание между процессами СЕБЕСТОИМОСТЬ ПРОЦЕССОВ Стадия 4 ПРОДУКТЫ СЕБЕСТОИМОСТЬ ПРОДУКТОВ И ТОЧЕК ПРОДАЖ Представление ФСА решения для Банков Постановка задачи Техническая реализация • Управление моделью • Сбор данных и первичный расчет • Отчетность Преимущества решения ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. АНАЛИТИЧЕСКИЕ НАПРАВЛЕНИЯ Специфичные Подразделения Счета Бизнес-процессы Продукты Драйверы Общие Сценарий Год Период Процессы Предусмотрена возможность расширения перечня справочников Рынки Версия (хранение и сравнение различных версий списаний ) Прочие Статьи Подразделения Продукты Общие ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. СВЯЗИ И СПИСАНИЯ Интерфейс, ориентированный на бизнес-пользователя Прозрачный механизм настройки списания затрат Возможности по созданию правил, применяемых многократно для различных списаний Источник затрат Приемник затрат ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. СБОР ДАННЫХ Исходные данные Финансовые данные Общебанковские расходы в разрезе статей затрат Затраты подразделений Операционные данные Операционные Финансовые Общебанковские расходы Количество сотрудников Затраты подразделений Фонд рабочего времени (драйверы затрат) Количество звонков Количество сотрудников Фонд рабочего времени Количество звонков Количество кредитов Количество кредитов ... Средства ввода данных WEB формы Excel Импорт из внешних систем Средства ввода данных WEB Формы Excel Внешние системы ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. ПАКЕТ СБОРА ДАННЫХ Пакет сбора данных через WEB-интерфейс Наличие пользовательских инструкций для каждой формы Широкий спектр пользовательских настроек интерфейса формы Возможность выбора нескольких аналитик в срезе данных Возможности Drill-Down Запуск расчета с пользовательской формы ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. ПРОВЕРКА И РАСЧЕТ Процедуры проверки модели Неиспользованные драйверы Списания внутри стадии Некорректное списание Пустой драйвер Процедура расчета модели Автоматическое создание расчетов на базе бизнес-модели (схемы списаний) Процедура проверки расчета (отчет для анализа корректности списания хода расчетов) Циклические списания ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. ГРАФЫ СПИСАНИЙ Графическое отображение потоков данных Возможности отслеживания всех взаимосвязей при списании затрат Аналитическая информация по финансовым и операционным потокам ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. ГРАФЫ СПИСАНИЙ Графическое отображение потоков данных Возможности отслеживания всех взаимосвязей при списании затрат Аналитическая информация по финансовым и операционным потокам Списание затрат по подразделениям Продукт для исследования Детальная информация о потоке ТЕХНИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ. ТРАССИРОВКА РАСПРЕДЕЛЕНИЙ Графическое отображение потоков данных Возможности отслеживания всех взаимосвязей при списании затрат Аналитическая информация по финансовым и операционным потокам Продукт для исследования Источники себестоимости АНАЛИТИЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ Область фильтров Динамика себестоимости по отделениям Динамика себестоимости по отделениям Область фильтров План-Факт сравнение План-Факт анализ себестоимости продуктов Гистограмма План-Факт ОТЧЕТНОСТЬ. АНАЛИЗ ДИНАМИКИ ЗАТРАТ ПО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ Комбинированные диаграммы ОТЧЕТНОСТЬ. ИНТЕРАКТИВНЫЕ КАРТЫ Представление решения ФСА для Банков Постановка задачи Техническая реализация Преимущества решения Представление интегрированного решения Подход к реализации интегрированного процесса HPCM И OFSAA ЗАКОНЧЕННОЕ РЕШЕНИЕ Активности по счетам Системаисточник Системаисточник Системаисточник Главная книга HPCM ЗАТРАТЫ (Сотни записей) TРАНЗАКЦИИ (Миллионы записей) Затраты по Центрам затрат/ Ledger Balance ALLOCATION ALLOCATION Процесс аллокаций PROCESS PROCESS OFSAA Rate Table по филиалам/ по продуктам/ по активностям Системаисточник RATES (Тысячи записей) полученные значения затрат (rates) по филиалам/ по продуктам/ по активностям RATES APPLIED APPLIED RATES TOTRANSACTIONS TRANSACTIONS TO Транзакции по клиентам/ по инструментам/ по транзакциям РЕЗУЛЬТАТЫ Затраты по Клиентам / Инструментам / Транзакциям HPCM И OFSAA ЗАКОНЧЕННОЕ РЕШЕНИЕ Активности по счетам Системаисточник Системаисточник ---------Дмитрий Медведев открыл 5 летний потребительский кредит в филиале на Мясницкой ---------Дмитрий Медведев изменил адрес по текущему счету в филиале на Мясницкой ---------Дмитрий Медведев обработка транзакции по текущему счету в филиале на Мясницкой ---------- Системаисточник Главная книга Системаисточник HPCM IT Зарплата = $500,000 ALLOCATION ALLOCATION Процесс аллокаций PROCESS PROCESS OFSAA Rate Table по филиалам/ по продуктам/ по активностям RATES APPLIED APPLIED RATES TOTRANSACTIONS TRANSACTIONS TO Транзакции по клиентам/ по инструментам/ по транзакциям Затраты по Центрам затрат/ Ledger Balance Затраты по Consumer Account Acquisition в филиале на Мясницкой = $126.60 полученные значения затрат (rates) по филиалам/ по продуктам/ по активностям Клиент: Дмитрий Медведев Филиал: на Мясницкой Активности: --------------------------------Новый потребительский кредит $126.60 Изменение адреса $12.54 Проверочная транзакция $0.51 --------------------------------Итого затраты: $139.65 HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Драйверы и статистики Head Count Главная книга и другие системыисточники Активность Источники Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии распределений Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – Новый потребительский кредит Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Драйверы Главная книга и другие системыисточники Активность и статистики Продукт Источники ГК IT зарплата Источники Эксплуатационные расходы Драйверы Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии распределений Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – Новый потребительский кредит Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Департамент /Счет /Продукт/ Стадия 1 Драйверы и статистики Активность Источники Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Количество счетов Главная книга и другие системыисточники Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – Новый потребительский кредит Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Стадия 5 Драйверы и статистики Активность Источники ГК Департамент / Продукт/Активность Продукт Источники Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Количество новых счетов Главная книга и другие системыисточники Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – Новый потребительский кредит Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Активность Драйверы и статистики Главная книга и другие системыисточники Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Новый потребительский кредит= $126.60 Источники Inputs Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии аллокаций Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – Новый потребительский кредит Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Активность Драйверы и статистики Главная книга и другие системыисточники Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Новый потребительский кредит= $126.60 Источники Inputs Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии аллокаций Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – Новый потребительский кредит Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Драйверы и статистики Inputs Главная книга и другие системыисточники Активность Источники Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии аллокаций Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений Источники Дэшборды, отчеты, Ad Hoc OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев Активности Дмитрия Медведева в филиале – $126.60 Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Драйверы и статистики Inputs Главная книга и другие системыисточники Источники Активность Источники Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии аллокаций Дэшборды, отчеты, Ad Hoc Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев= $139.65 Новый потребительский кредит – $126.60 Изменение адреса Дмитрия Медведева – $12.54 Платеж Дмитрия Медведева – $.51 Алерты и оповещения HPCM И OFSAA ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ Драйверы и статистики Inputs Главная книга и другие системыисточники Источники Активность Источники Продукт Источники ГК Департамент Hyperion Profitability and Cost Management Затраты по активностям/Activity Cost Unit Rate Затраты по объектам /Cost Object Unit Rate Стадии аллокаций Дэшборды, отчеты, Ad Hoc Ставки Profitability Management Хранилище аналитических данных и механизмы вычислений OLAP анализ Банк / Потребительские кредиты= $550,460.00 Потребительские кредиты / Дмитрий Медведев= $139.65 Новый потребительский кредит – $126.60 Изменение адреса Дмитрия Медведева – $12.54 Платеж Дмитрия Медведева – $.51 Алерты и оповещения
