Деньги, кредит, банк..

Приложение №3 «Рабочие программы дисциплин» к образовательной
программе по специальности 080102.65 Мировая экономика
Рабочая программа дисциплины «Деньги, кредит, банки»
1. Цель и задачи дисциплины
Целью освоения дисциплины «Деньги, кредит, банки» является:
формирование у обучающихся твердых теоретических знаний и
практических навыков по анализу денежной, кредитной и банковской систем,
обоснование и принятие решений в области финансовой политики, в
управлении экономикой.
Задачи дисциплины:
 изучение закономерностей денежного оборота и кредита,
 анализ процессов создания, тенденций построения и организации
современных денежных, кредитных, банковских, финансовых систем и их
элементов,
 изучение роли денег, кредита, банков, финансов и финансовых институтов
в регулировании макроэкономических процессов,
 формирование современного представления о месте и роли центральных и
коммерческих банков в современной рыночной экономике, бюджетов
различных уровней, централизованных и децентрализованных финансов,
 изучение специфики России и стран с развитой рыночной экономикой в
этих вопросах, формирование у студентов навыков систематизации и оценки
различных явлений и закономерностей в финансово-кредитной сфере
экономики,
 овладение приемами анализа и прогнозирования процессов в сфере
финансово-кредитных отношений.
2. Перечень планируемых результатов обучения по дисциплине
(модулю), соотнесенных с планируемыми результатами освоения
образовательной программы
В результате освоения дисциплины «Деньги, кредит, банки» студент
образовательной организации должен:
иметь представление:
 о структурах и тенденциях развития российской и мировой экономики;
знать:
 теоретические основы и закономерности функционирования экономики,
включая переходные процессы;
 принципы принятия и реализации экономических и управленческих
решений;
 содержание основных проблем, связанных с разработкой направлений
внешнеэкономической деятельности в условиях перехода к рынку;
 многообразие экономических процессов в современном мире, их связь с
другими процессами, происходящими в обществе;
 сущность и социальную значимость своей профессии, основные проблемы
дисциплин, определяющих конкретную область его деятельности, видеть их
взаимосвязь в целостной системе знаний;
уметь:
 использовать знания по мировой экономике, международным
экономическим отношениям, финансово-банковским дисциплинам в своей
практической деятельности;
 выявлять проблемы экономического характера при анализе конкретных
ситуаций, предлагать способы их решения и оценивать ожидаемые
результаты;
 систематизировать и обобщать информацию, готовить справки и обзоры
по вопросам профессиональной деятельности, редактировать, реферировать,
рецензировать тексты;
 использовать основные и специальные методы экономического анализа
информации в сфере профессиональной деятельности;
 разрабатывать и обосновывать варианты эффективных хозяйственных
решений;
 критически
оценивать
с
разных
сторон
(производственной,
мотивационной, институциональной и др.) поведения экономических
агентов, тенденции развития объектов в сфере профессиональной
деятельности;
 использовать компьютерную технику в режиме пользователя для решения
экономических задач;
 решать нестандартные задачи, иметь навыки прогнозирования
экономических процессов в сфере денежных, финансовых и кредитных
отношений;
 быть готовым к кооперации с коллегами, уметь работать в группе
(команде) специалистов, находить и принимать эффективные управленческие
решения;
владеть:
 знаниями в области мировой экономики и международных экономических
отношений, финансово-банковской деятельности, бухгалтерского учета,
контроля, налогообложения, анализа хозяйственной деятельности и аудита,
статистики, международного права, маркетинга и менеджмента,
законодательства в сфере приобретаемой специализации, экономических
основ
коммерческой
деятельности,
экономико-математического
моделирования, экономической информатики и компьютерных систем и
других дисциплин по внешнеэкономической деятельности;
 специальной экономической терминологией и лексикой специальности как
минимум на одном иностранном языке;
 навыками самостоятельного овладения новыми знаниями, использовать
современные образовательные технологии;
 навыками профессиональной аргументации при разборе стандартных
ситуаций в сфере предстоящей деятельности;
 необходимыми знаниями во внешнеторговой, валютно-кредитной и
финансовых сферах как на национальном, так и на международном уровнях;
 иностранным языком (одним или более) и использовать его в своей
профессиональной деятельности.
3. Место дисциплины в структуре ООП ВПО
Дисциплина является частью специальных дисциплин.
4. Объем дисциплины (модуля) в зачетных единицах с указанием
количества академических или астрономических часов, выделенных на
контактную работу обучающихся с преподавателем (по видам учебных
занятий) и на самостоятельную работу обучающихся и содержание
дисциплины (модуля), структурированное по темам (разделам) с
указанием отведенного на них количества академических или
астрономических часов и видов учебных занятий
Очная форма обучения
№ Темы
(разделы) Объе Общий Объем
дисциплины
м в объем контактной
ЗЕ
в
работы
с
академ преподават
ически елем
в
х часах академичес
ких часах
1.
2.
3.
4.
Тема 1.
Необходимость денег,
их возникновение и
сущность
Тема 2. Функции денег
Тема 3 Виды денег
Тема 4. Роль денег в
воспроизводственном
Из
них
занятия
лекционн
ого типа
в
академич
еских
часах
Объем
самост
оятель
ной
работы
обучаю
щихся
Объем
контро
льных
процед
ур
в
академ
ически
х часах
7
5
3
1
1
6
7
4
4
3
4
2
2
1
6
4
4
2
процессе
5. Тема 5. Эмиссия и
выпуск денег в
хозяйственный оборот
6. Тема 6. Денежный
оборот, его
содержание и
структура
7. Тема 7. Безналичный
денежный оборот и его
организация
8. Тема 8. Наличноденежный оборот
и его организация
9. Тема 9. Денежные
системы
10. Тема 10. Инфляция
11. Тема 11. Теории денег
12. Тема 12. Деньги,
кредит, банки в сфере
международных
экономических
отношений
Итого:
2.39
5
4
4
1
8
5
3
2
1
8
5
3
2
1
8
5
4
2
1
8
5
4
2
1
8
7
5
5
4
4
2
2
1
8
5
4
2
1
86
56
Заочная форма обучения
№ Темы
(разделы) Объе Общий Объем
дисциплины
м в объем контактной
ЗЕ
в
работы
с
академ преподавате
ически лем
в
х часах академичес
ких часах
1.
2.
3.
4.
Тема 1.
Необходимость денег,
их возникновение и
сущность
Тема 2. Функции денег
Тема 3 Виды денег
Тема 4. Роль денег в
воспроизводственном
процессе
1
7
6
7
1
44
22
8
Из
них
занятия
лекционн
ого типа
в
академич
еских
часах
Объем
самост
оятель
ной
работы
обучаю
щихся
Объем
контро
льных
процед
ур
в
академ
ически
х часах
1
5
1
6
5
1
6
5.
Тема 5. Эмиссия и
выпуск денег в
хозяйственный оборот
6. Тема 6. Денежный
оборот, его
содержание и
структура
7. Тема 7. Безналичный
денежный оборот и его
организация
8. Тема 8. Наличноденежный оборот
и его организация
9. Тема 9. Денежные
системы
10. Тема 10. Инфляция
11. Тема 11. Теории денег
12. Тема 12. Деньги,
кредит, банки в сфере
международных
экономических
отношений
Итого:
2.39
6
86
6
6
1
8
6
1
1
6
1
8
1
6
1
8
1
1
6
1
8
8
1
1
6
6
1
6
1
6
1
8
1
4
70
8
5. Содержание программы учебной дисциплины
Тема 1. Необходимость денег, их возникновение и сущность
1. Рационалистический и эволюционный подходы к вопросу о возникновении
денег.
2. Появление денег в России и особенности их использования на ранних
стадиях обмена.
3. Рубль: история возникновения и развития.
4. Золото как деньги.
5. Серебро как деньги
Тема 2. Функции денег
1. Металлические деньги в России.
2. Металлические деньги различных стран мира.
3. Монеты: история появления и развития.
4. Спрос и предложение денег.
5. Появление бумажных денег в России.
6. Бумажные денежные знаки СССР.
7. Виды бумажных денег
Тема 3. Виды денег
1. Бумажные и кредитные деньги: общее и различия.
2. Виды кредитных денег.
3. История борьбы с фальшивомонетничеством.
4. Электронные деньги.
5. Депозитные и электронные деньги: общее и особенное.
6. Мировые деньги.
Тема 4. Роль денег в воспроизводственном процессе
1. Роль золота в современной экономике.
2. Масштаб цен: сущность и эволюция с переходом к не полноценным
деньгам.
3. Современные формы накопления денег.
Тема 5. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
1. Понятие денежного, депозитного и банковского мультипликатора.
2. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
3. Управление механизмом банковского мультипликатора со стороны ЦБ РФ.
Тема 6. Денежный оборот, его содержание и структура
1.. Структура денежного оборота.
2. Денежный оборот в условиях административной модели экономики.
3. Законы денежного оборота.
4. Закон количества денег, необходимых для обращения, и
трансформация в современных условиях.
его
Тема 7. Безналичный денежный оборот и его организация
1. Действующая система безналичных расчетов в РФ.
2. Перспективы развития форм безналичных расчетов в РФ.
3. Вексельные расчеты и вексельное обращение.
4. Проблема неплатежей в экономике России на этапе перехода к рынку.
5. Платежный кризис: понятие и способы преодоления.
6. Перспективы применения платежных карт в России.
Тема 8. Налично-денежный оборот и его организация
1. Роль коммерческих банков в организации наличного денежного оборота.
2. Роль расчетно-кассовых центров в наличном денежном обороте.
Тема 9. Денежные системы
1. Исторические типы денежных систем.
2. Эволюция денежной системы дореволюционной России.
3. Денежная система СССР, ее особенности.
4. Современная денежная система России.
5. Денежные системы стран СНГ.
6. Денежная система стран зоны евро.
7. Денежная система США.
8. Денежная система Великобритании.
9. Денежная система Китая.
10. Денежная система Канады.
11. Денежная система Японии.
Тема 10. Инфляция
1. Сущность инфляции и методы ее измерения.
2. Гиперинфляция: понятие и методы преодоления.
3. Стагфляция.
4. Инфляция и занятость.
5. Социально-экономические последствия инфляции.
6. Теории инфляции.
7. Инфляционные процессы в экономике развитых стран, их специфика.
8. Особенности инфляционных процессов в экономике современной России.
9. Инфляционное таргетирование как метод борьбы с инфляцией.
10. Антиинфляционная политика государства.
Тема 11. Теории денег
1. Теория ''рабочих денег'' и попытки ее практической реализации.
2. Марксистская теория денег как товара особого рода.
3. Социалистическая и коммунистическая утопии о роли денег.
4. Количественная теория денег и ее модификации.
5. Теория ''частных денег''.
6. Теория ''нейтральных денег''.
7. Монетаристская концепция денег и ''монетарное правило'' М. Фридмена.
Тема 12. Деньги, кредит, банки в сфере международных экономических
отношений
1. Эволюция мировой валютной системы, ее этапы.
2. Европейский валютный союз, его роль, цели и функции.
3. Современная валютная система России.
4. Режимы валютного курса.
5. Современный платежный баланс РФ.
6. Проблема перехода к свободной конвертируемости рубля.
6. Учебно-методическое обеспечение для самостоятельной работы
обучающихся по дисциплине (модулю)
Самостоятельная работа предполагает изучение литературных источников,
использование Internet-данных, изучение нормативно-правовой базы,
выполнение самостоятельных заданий, подготовку рефератов.
Контроль за выполнением самостоятельной работы ведется в ходе изучения
курса преподавателем на практических занятиях, а также при проверке
индивидуальных заданий и письменных работ.
Вопросы для самостоятельной работы:
1. Необходимость денег, их возникновение и сущность
1. Причины и предпосылки появления денег
2. Этапы исторического процесса развития обмена и формирования роли
денег
3. Сущность денег как экономической категории
4. Проблема товарной природы денег. Отличия денег от товаров и усиление
этих отличий в процессе эволюции денег
2. Функции денег
1. Функция денег как меры стоимости. Масштаб цен, счетные деньги.
2. Функция денег как средства обращения.
3. Функция денег как средства накопления.
4. Функция денег как средства платежа.
5. Функция мировых денег
3. Виды денег
1. Понятие видов и форм денег.
2. Товарные деньги и их формы.
3. Полноценные деньги и их формы.
4. Неразменные деньги и их формы.
5. Денежные суррогаты.
6. Электронные деньги и их свойства.
4. Роль денег в воспроизводственном процессе
1. Функционирование денег в условиях командно- административной
распределительной экономики.
2. Роль денег в условиях воспроизводственных процессов рыночной
экономики.
5. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
1. Понятие выпуска и эмиссии денег.
2. Сущность и механизм банковской мультипликации, ее роль в
регулировании денежного оборота.
3. Налично-денежная эмиссия.
4. Денежная масса и ее структура. Факторы, определяющие скорость
обращения денег.
6. Денежный
оборот, его содержание и структура
1. Понятие денежного оборота
2. Совокупный платежный оборот
3. Законы денежного оборота.
7. Безналичный денежный оборот и его организация
1. Понятие безналичного денежного оборота.
2. Принципы организации безналичных расчетов.
3. Формы безналичных расчетов.
4. Состояние и перспективы развития безналичных расчетов в Российской
Федерации в современных условиях.
8. Налично-денежный оборот и его организация
1. Понятие наличного денежного оборота.
2. Структура наличного денежного оборота.
3. Организация наличного денежного оборота
9. Денежные системы
1. Понятие денежной системы. Исторические типы денежных систем.
2. Принципы управления денежной системой. Элементы денежной системы.
3. Эволюция денежной системы России и ее современное устройство.
4. Денежные системы отдельных стран, их особенности (на примере США,
Японии, Франции, Великобритании, ФРГ, Китая и др. стран).
10. Инфляция
1. Сущность и характерные формы проявления инфляции. Методы измерения
инфляции.
2. Причины инфляции. Инфляционные ожидания как фактор инфляции.
3. Виды и типы инфляции. Модели инфляции.
4. Социально-экономические последствия инфляции.
5. Методы преодоления инфляции.
11. Теории денег
1. Теории природы (сущности) денег. Номиналистическая теория денег.
Металлическая теория денег.
2. Теории общественного применения денег. Социалистические и
коммунистические утопии о роли денег. Теория ''нейтральных денег''. Теория
''частных денег''.
3. Теории покупательной способности денег. Теория ''рабочих денег''.
Количественная теория денег. Теории трансформации функций денег.
12. Деньги, кредит, банки в сфере международных экономических
отношений
1. Валютные отношения и валютная система.
2. Платежный баланс: понятие, структура и способы регулирования.
3. Валютный курс: понятие, режимы.
4. Международные расчеты.
5. Международный кредит: сущность, основные формы.
6. Участие России в международных валютно-кредитных и финансовых
организациях.
Литература для самостоятельной работы обучающихся
Деньги. Кредит. Банки: учебное пособие. Алиев А. Т., Ефимова Е. Г.
Издатель: Флинта, 2012.
(ЭБС - Университетская библиотека ONLINE)
7. Перечень основной и дополнительной учебной литературы,
необходимой для освоения дисциплины
Основная литература по дисциплине:
Деньги, кредит, банки: учебник. Щегорцов В. А., Таран В. А. Издатель:
Юнити-Дана, 2012.
(ЭБС - Университетская библиотека ONLINE)
Дополнительная литература по дисциплине:
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: учебное пособие. Мудрак А. В.
Издатель: Флинта, 2012.
(ЭБС - Университетская библиотека ONLINE)
8. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" (далее - сеть "Интернет"), необходимых для освоения
дисциплины
 Российская государственная библиотека. (http://www.rsl.ru)
 http://public.ru/
 http://biblioclub.ru/
9. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины
(модуля):
Обучающиеся осваивают дисциплину (модуль) двумя типами занятий:
 Контактные занятия с преподавателем, которые регламентируются самим
преподавателем
 Самостоятельная работа, в ходе которой обучающиеся самостоятельно
осваивают учебный материал с использованием рекомендуемой литературой
по дисциплине и электронных ресурсов. Результаты освоения учебного
материала подтверждаются обучающимися на контактных занятиях с
преподавателем путем устных ответов на задания для самостоятельной
работы.
Виды контактной работы:
 дискуссия;
 обсуждение конкретных ситуаций по темам практических занятий.
10.Перечень информационных технологий, используемых при
осуществлении образовательного процесса по дисциплине (модулю),
включая перечень программного обеспечения и информационных
справочных систем (при необходимости)
 MS Excel;




MS Word;
Open Office (бесплатная лицензия);
Система «Гарант»;
Система «Консультант+».
11.Описание материально-технической базы, необходимой
осуществления образовательного процесса по дисциплине
для
В процессе преподавания дисциплины используются следующие
технические средства:
 экран;
 компьютер;
 видеопроектор;
 система интерактивного опроса (деловые и ролевые игры, разбор
конкретных ситуаций, психологические и иные тренинги).
12. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации
обучающихся по дисциплине
В процессе обучения дисциплине у обучающихся
сформированы следующие знания, умения и навыки:
должны
быть
 иметь системное представление о структурах и тенденциях развития
российской и мировой экономики;
 понимать многообразие экономических процессов в современном мире, их
связь с другими процессами, происходящими в обществе;
 понимать сущность и социальную значимость своей профессии, основные
проблемы дисциплин, определяющих конкретную область его деятельности,
видеть их взаимосвязь в целостной системе знаний;
 знать теоретические основы и закономерности функционирования
экономики, включая переходные процессы;
 знать принципы принятия и реализации экономических и управленческих
решений;
 знать содержание основных проблем, связанных с разработкой
направлений внешнеэкономической деятельности в условиях перехода к
рынку;
 владеть знаниями в области мировой экономики и международных
экономических
отношений,
финансово-банковской
деятельности,
бухгалтерского учета, контроля, налогообложения, анализа хозяйственной
деятельности и аудита, статистики, международного права, маркетинга и
менеджмента, законодательства в сфере приобретаемой специализации,
экономических
основ
коммерческой
деятельности,
экономикоматематического
моделирования,
экономической
информатики
и
компьютерных систем и других дисциплин по внешнеэкономической
деятельности;
 уметь использовать знания по мировой экономике, международным
экономическим отношениям, финансово-банковским дисциплинам в своей
практической деятельности;
 уметь выявлять проблемы экономического характера при анализе
конкретных ситуаций, предлагать способы их решения и оценивать
ожидаемые результаты;
 уметь систематизировать и обобщать информацию, готовить справки и
обзоры по вопросам профессиональной деятельности, редактировать,
реферировать, рецензировать тексты;
 уметь использовать основные и специальные методы экономического
анализа информации в сфере профессиональной деятельности;
 уметь разрабатывать и обосновывать варианты
эффективных
хозяйственных решений;
 уметь критически оценивать
с разных сторон (производственной,
мотивационной, институциональной и др.) поведения экономических
агентов, тенденции развития объектов в сфере профессиональной
деятельности;
 уметь использовать компьютерную технику в режиме пользователя для
решения экономических задач;
 уметь решать нестандартные задачи, иметь навыки прогнозирования
экономических процессов в сфере денежных, финансовых и кредитных
отношений;
 быть готовым к кооперации с коллегами, уметь работать в группе
(команде) специалистов,
находить и принимать эффективные
управленческие решения;
 владеть специальной экономической терминологией и лексикой
специальности как минимум на одном иностранном языке;
 владеть навыками самостоятельного овладения новыми знаниями,
использовать современные образовательные технологии;
 владеть навыками профессиональной аргументации при разборе
стандартных ситуаций в сфере предстоящей деятельности;
 владеть необходимыми знаниями во внешнеторговой, валютно-кредитной
и финансовых сферах как на национальном, так и на международном
уровнях;
 активно владеть иностранным языком (одним или более) и использовать
его в своей профессиональной деятельности.
Описание показателей и критериев оценивания знаний, умений, навыков на
различных этапах их формирования, описание шкал оценивания
Цифровое
Словесное
Описание
выражение выражение
5
Отлично
Выполнен полный объем работы, ответ
студента полный и правильный. Студент
способен обобщить материал, сделать
собственные выводы, выразить свое мнение,
привести иллюстрирующие примеры
4
Хорошо
Выполнено 75% работы, ответ студента
правильный, но неполный. Не приведены
иллюстрирующие примеры, обобщающее
мнение студента недостаточно
четко
выражено
3
УдовлетвориВыполнено 50% работы, ответ правилен в
тельно
основных моментах, нет иллюстрирующих
примеров,
нет
собственного
мнения
студента, есть ошибки в деталях и/или они
просто отсутствуют
2
Неудовлетвори- Выполнено менее 50% работы, в ответе
тельно
существенные ошибки в основных аспектах
темы.
Методические материалы, определяющие процедуры оценивания знаний,
умений, навыков и (или) опыта деятельности, характеризующих этапы
формирования компетенций.
Текущая аттестация студентов производится лектором или преподавателем,
ведущим семинарские занятия по дисциплине в следующих формах:
 опрос;
 тестирование;
 выполнение заданий на занятии;
 домашние задания и т.д.;
 отдельно оцениваются личностные качества студента.
Типовые контрольные задания или иные материалы, необходимые для оценки
знаний, умений, навыков и (или) опыта деятельности, характеризующих
этапы формирование знаний, умений, навыков в процессе освоения
образовательной программы:
1. Возникновение денег: причины, предпосылки, этапы.
2. Сущность денег как экономической категории.
3. Эволюция видов и форм денег.
4. Теории денег.
5. Функции денег.
6. Понятие денежной системы. Исторические типы денежных систем.
7. Принципы управления денежной системой. Элементы денежной системы.
8. Эволюция денежной системы России и ее современное устройство.
9. Понятие выпуска и эмиссии денег.
10. Сущность и механизм банковской мультипликации, ее роль в
регулировании денежного оборота.
11. Налично-денежная эмиссия.
12. Денежная масса и ее структура. Факторы, определяющие скорость
обращения денег.
13. Понятие денежного оборота и его законы. Платежный оборот.
14. Безналичный денежный оборот.
15. Принципы организации и формы безналичных расчетов.
16. Понятие и структура наличного денежного оборота. Организация
наличного денежного оборота.
17. Сущность и принципы инфляции.
18. Виды и типы инфляции.
19. Социально-экономические последствия инфляции.
20. Методы преодоления инфляции. Денежные реформы.
21. Сущность и функции кредита Законы кредита
22. Формы и виды кредита.
23. Роль кредита в экономике.15
24. Сущность ссудного процента, его функции и формы.
25. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента.
Факторы, определяющие уровень ссудного процента.
26. Особенности ссудного процента в современной России.
27. Содержание, структура и элементы кредитной системы. Типы кредитных
систем.
28. Понятие и элементы банковской системы, их характеристика. Факторы,
влияющие на развитие банковской системы.
29. Сущность, функции и роль банка как элемента банковской системы.
30. Роль центральных банков в банковской системе государства. Формы
организации, цели, задачи и функции центральных банков.
31. Денежно-кредитное регулирование экономики центральными банками,
его основные инструменты.
32. Особенности деятельности Банка России.
33. Особенности коммерческого банка, как субъекта экономики.
34. Этапы создания банка: подготовительная работа государственная
регистрация, получение лицензии.
35. Организационные основы построения аппарата управления банком.
Структура аппарата управления банком и задачи основных подразделений.
36. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков. Роль
политики банка в обеспечении его устойчивости.
37. Общая характеристика ресурсной базы банка, понятие и структура.
38. Собственный капитал банка, его функции и структура.
39. Привлеченные ресурсы банка, понятие, структура и характеристика.
40. Понятие банковских активов и их экономическая характеристика.
41. Состав и структура банковских активов.
42. Качество активов банка.