Годовой отчет Годовой отчет

негосударственный пенсионный фонд
Годовой
отчет
2012
НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ
ПЕНСИОННЫЙ ФОНД
«РЕСУРС»
1994 2012
Н
Уважаемые господа!
ПФ «Ресурс» основан в апреле 1994 года. Фонд стал первым частным пенсионным фондом в Ростовской области, обеспечивающим дополнительную социальную защиту населения посредством добровольного негосударственного пенсионного обеспечения и
являющимся источником «длинных денег» для расширения инвестиционных возможностей,
прежде всего, в экономике области.
Все 19 лет своей деятельности НПФ «Ресурс» был не только стабильным и устойчиво
работающим негосударственным пенсионным фондом, в полном объеме выполняющим
свои обязательства перед Вкладчиками и Участниками, но также лидером регионального
рынка НПФ.
Одним из главных параметров, характеризующих качество работы, опыт и надежность
Фонда, служит динамика основных финансово-хозяйственных показателей.
Показателем финансового благополучия Фонда является рост собственного имущества,
объем которого увеличился по сравнению с 2011 г. на 20,2% или на 68,3 млн руб. и составил
406,02 млн руб.
Устойчивость платежеспособности по выполнению принятых обязательств перед Участниками Фонда показывают сформированные на 1 января 2013 г. пенсионные резервы в сумме 299,8 млн руб., которые выросли за прошлый год на 6,4% или на 17,9 млн руб.
Средний счет Участника Фонда увеличился на 5% и превысил 18,1 тыс. руб.
К концу 2012 года количество ежемесячно выплачиваемых пенсий превысило 1 700. При
этом средний размер пенсии составил 1 403 руб. и вырос, по сравнению с предыдущим годом, на 222 руб. Всего за 2012 год объем выплат составил 19,6 млн руб., в том числе пенсий
– 17,2 млн руб. и 2,4 млн руб. – наследуемых и выкупных сумм.
Максимально взвешенная инвестиционная политика, сводящая к минимуму возможные
риски, позволила обеспечить в 2012 г. совокупный инвестиционный доход в сумме 27,4 млн
руб., а доходность пенсионных резервов составила 9,4%.
Успешность работы характеризует также получаемая Фондом среднегодовая доходность пенсионных резервов, превышающая инфляцию на 2–3 пункта, что является общепринятым показателем в мировой практике работы НПФ. Более того, НПФ «Ресурс» в непростые посткризисные
2009–2012 годы начислил среднегодовой доход на счета участников в размере 7,6% годовых, что
позволило нашим участникам не только сохранить, но и приумножить свои накопления.
Вкладчиками Фонда являются 58 юридических и 6 836 физических лиц. Поступление пенсионных взносов от Вкладчиков и Участников за прошедший год составило 19,0 млн руб.
Накопленные НПФ «Ресурс» опыт и надежность работы, высокие темпы роста количественных и качественных показателей позволяют с уверенностью говорить о реальных возможностях для обеспечения нашим клиентам достойной жизни. Для выполнения этой цели
мы прилагаем максимум усилий.
С учетом экономической обстановки и новых принципов социальной политики государства, в том числе связанной с существенной реформой пенсионной системы, мы обращаемся
с призывом к руководителям предприятий и организаций, гражданам Ростовской области
сделать выбор в пользу НПФ «Ресурс», как одного из эффективно развивающихся многокорпоративных негосударственных пенсионных фондов России, для обеспечения достойной
дополнительной негосударственной пенсии.
Председатель Совета Фонда
Председатель Попечительского Совета Фонда
И.И.Цемин
годовой отчет – 2012
Ф.А.Кушнарев
1
1. Органы управления Фонда и контроля за его деятельностью
СОВЕТ ФОНДА
Высшим органом управления НПФ «Ресурс» является Совет Фонда. Совет Фонда осуществляет общее руководство деятельностью Фонда. Структура, порядок формирования, полномочия, срок полномочий Совета Фонда, порядок принятия им решений определяются Уставом Фонда в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Членами Совета Фонда являются:
1. Цемин Игорь Иванович . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Председатель Совета
2. Аверин Константин Михайлович . . . . . . . . . . . . . Зам. Председателя Совета (Вкладчик)
3. Арутюнова Любовь Григорьевна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ОАО «Супер-Драйв» (Вкладчик)
4. Кушнарев Федор Андреевич . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Вкладчик
5. Гончаров Сергей Викторович . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Вкладчик
6. Морозов Андрей Анатольевич . . . . . . . . . ООО ИК «Большой проспект» (Учредитель)
7. Локтионов Геннадий Федорович . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Вкладчик
8. Колесников Константин Григорьевич . . . . . . . . . . . . . ООО «Формула N» (Учредитель)
9. Крючков Владимир Олегович . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ООО «Акватория» (Учредитель)
10. Шевченко Иван Борисович . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ООО «Стандарт-Р» (Учредитель)
2
ПОПЕЧИТЕЛЬСКИЙ СОВЕТ
В целях надзора за деятельностью Фонда и защиты интересов вкладчиков и участников Фонд создает Попечительский Совет.
Порядок формирования и полномочия Попечительского Совета определяются
Уставом Фонда и положением о Попечительском Совете, утвержденным Советом
Фонда.
Члены Попечительского Совета:
1. Кушнарев Федор Андреевич . . . . Председатель Попечительского Совета, Вкладчик
2. Бурыгин Денис Александрович . . . . . . . . . . . . . . . Секретарь Попечительского Совета,
директор ОАО КБ «Стелла Банк»
3. Шевченко Анатолий Иванович . . . . . . . Директор ООО «РП Строймеханизация-МА»
4. Бабаев Геннадий Андреевич . . . . Генеральный директор ОАО «Кавэлектромонтаж»
5. Политов Николай Иванович . . . . . . Директор ЗАО «Ростовский Автоцентр «КамАЗ»
6. Радченко Геннадий Николаевич . . . . . . . . . . . . . . . . . . Директор ООО «Мехколонна–7»
7. Полякова Анна Ивановна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Вкладчик
ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ОРГАН ФОНДА
Для осуществления оперативного управления деятельностью Фонда Уставом Фонда
предусматривается создание коллегиального исполнительного органа (Исполнительной дирекции).
Негосударственный пенсионный фонд «Ресурс»
В состав Исполнительной дирекции входят:
1. Цемин Игорь Иванович . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Исполнительный директор
2. Севостьянова Валентина Ивановна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Главный бухгалтер
ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
Для целей контроля за соответствием своей деятельности по негосударственному
пенсионному обеспечению, пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию требованиям федеральных законов и иных нормативных правовых
актов РФ, регулирующих указанные виды деятельности, Фонд организовал систему внутреннего контроля. Контролер независим от исполнительных органов Фонда и подотчетен Совету Фонда.
Контролер Фонда – Горбачева-Фадеева Наталья Владимировна.
РЕВИЗИОННАЯ КОМИССИЯ
В целях обеспечения оперативного контроля за деятельностью исполнительного органа Фонда Уставом Фонда предусматривается создание Ревизионной комиссии.
Состав Ревизионной комиссии:
Солодунов Юрий Юрьевич . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Председатель Ревизионной комиссии
Ларькова Лариса Николаевна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Главный бухгалтер
Филиала ОАО «МРСК Юга» – «Ростовэнерго»
Фроленкова Ольга Алексеевна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Главный бухгалтер
ГАУ РО «Государственная экспертиза проектов»
Деятельность Фонда подлежит ежегодному актуарному оцениванию по итогам финансового года.
Актуарий: Полякова Ирина Борисовна (Приказ Инспекции НПФ при Минтруда и социального развития РФ от 11.05.04 г. № 31).
Фонд ежегодно подвергается независимой аудиторской проверке по итогам финансового года.
Аудитор: ООО «Дрыгина Аудит» (член саморегулируемой организации аудиторов
НП Аудиторская Палата России, ОРНЗ в государственном реестре аудиторов и аудиторских организаций № 10701001541).
Государственный контроль и регулирование деятельности Фонда в соответствии с
Постановлением Правительства Российской Федерации осуществляет уполномоченный
федеральный орган – Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР). Фонд в
обязательном порядке представляет в адрес ФСФР специальную отчетность – годовую
и квартальную – о своей деятельности, достоверность которой регулярно проверяется
в ходе выездных и камеральных проверок.
Контроль за размещением средств пенсионных резервов осуществляется Специализированным депозитарием, в функции которого входит учет и хранение всех ценных бумаг, в которые размещены пенсионные резервы Фонда, а также контроль за соответствием инвестиционной деятельности Фонда требованиям законодательства РФ.
Спецдепозитарий: ЗАО «Городская Инвестиционная Компания» (Лицензии ФСФР
№ 123-12453-000100 от 20.08.2009 г. и № 22-000-0-00106 от 22.08.2012 г.).
Фонд осуществляет размещение средств пенсионных резервов самостоятельно,
а также через управляющие компании:
l
ООО «Управляющая Компания Негосударственными Пенсионными фондами
«Ростовская Трастовая Компания» (Лицензия ФСФР № 21-000-1-00103 от 24.12.2002 г.);
l
ОАО «Управляющая компания «ТРАСТКОМ» (Лицензия ФСФР № 21-000-1-00098
от 24.12.2002 г.).
годовой отчет – 2012
3
2. Развитие пенсионных программ
Пенсионная программа представляет собой совокупность мероприятий и нормативных актов, определяющих порядок взаимодействия Фонда с администрациями предприятий, профсоюзов и трудовых коллективов с целью создания системы формирования и выплаты негосударственных пенсий работникам предприятий.
По состоянию на конец 2012 года НПФ «Ресурс» обеспечивает накопление пенсионных резервов на счета 13 612 участников от 58 предприятий и организаций. Пенсионные
взносы Вкладчиков поступают в пользу 20 448 будущих получателей негосударственной
пенсии.
Со своих именных пенсионных счетов по договорам о пенсионных выплатах получают пенсию 1 705 пенсионеров.
Объем пенсионных выплат за 2012 год составил 19,6 млн руб. Средний размер пенсии составил 1 403 руб. в месяц. Пенсионные выплаты осуществляются Фондом через
филиалы Сбербанка, ОАО КБ «Центр-Инвест», другие банки, а также через кассу Фонда.
3. Пенсионные схемы НПФ «Ресурс»
Пенсионные схемы – совокупность условий, определяющих порядок уплаты пенсионных взносов и выплаты негосударственной пенсии. НПФ «Ресурс» работает по четырем базовым пенсионным схемам, зарегистрированным в уполномоченном федеральном органе (ФСФР).
Схема № 1
4
С установленными размерами взносов.
Выплаты пожизненные
По схеме №1 вкладчик может вносить пенсионные взносы как в свою пользу, так
и в пользу других лиц. Порядок внесения пенсионных взносов, их размеры, периодичность и продолжительность внесения определяются по желанию вкладчика.
Размер получаемой негосударственной пенсии зависит от размера пенсионных накоплений, находящихся на именном или солидарном пенсионном счете вкладчика
на дату расчета. Пенсия выплачивается пожизненно. При расторжении пенсионного
договора Фонд выплачивает вкладчику выкупную сумму только до начала выплат.
Правопреемство по данной пенсионной схеме допускается только в период до начала выплат негосударственной пенсии. В период после начала пенсионных выплат
правопреемство не допускается.
Схема № 2
С установленными размерами взносов.
Выплаты в течение ряда лет (от 5 до 20 лет)
Схема №2 строится на договоре между Фондом и Вкладчиком (юридическим или
физическим лицом), в соответствии с которым Вкладчик может вносить взносы как
в свою пользу, так и в пользу других лиц. Порядок внесения пенсионных взносов, их
размер, периодичность и продолжительность определяется по желанию Вкладчика.
Размер получаемой негосударственной пенсии зависит от размера пенсионных резервов, находящихся на именном пенсионном счете Вкладчика на дату расчета. При
Негосударственный пенсионный фонд «Ресурс»
расторжении договора Вкладчику выплачивается выкупная сумма. Правопреемство
допускается в течение всего времени действия пенсионного договора и договора о
негосударственных пенсионных выплатах.
Схема № 3
С установленными размерами взносов.
Выплаты пожизненные или в течение ряда лет. Солидарная
Схема №3 предназначена только для корпоративных вкладчиков (юридических
лиц), основывается на заключенном с Фондом договоре, в соответствии с которым
предприятие или организация вносит взносы на свой солидарный пенсионный счет.
Накопления на солидарном счете прирастают инвестиционным доходом, образуя
пенсионный резерв Вкладчика. Вкладчик может приступить к развертыванию своей пенсионной программы после того, как сформированный им пенсионный резерв
составляет не менее 100% от современной стоимости пенсионных обязательств по
выплате пенсии уходящим на заслуженный отдых работникам. Пенсионная программа предприятия реализуется по правилам, разработанным самим Вкладчиком. Выплаты негосударственной пенсии участникам программы, имеющим пенсионные
основания, производятся с солидарного счета Вкладчика на основании его письмараспоряжения через Сбербанк, другие банки или в кассе Фонда. Фонд выплачивает
участникам пенсию, назначенную письмом-распоряжением Вкладчика пожизненно
или в течение ряда лет (но не менее 5 лет). Правопреемство по пенсионной схеме не
допускается.
Схема № 4
С установленными размерами взносов.
С выплатами пенсии до исчерпания средств
на именном пенсионном счете (но не менее 5 лет)
В рамках схемы №4 Вкладчик вносит пенсионные взносы на именной пенсионный счет как в свою пользу, так и в пользу других лиц. Эти взносы инвестируются и
приносят доход, в результате чего накопления на именном пенсионном счете увеличиваются. Вкладчик может начать получать пенсию только при наличии у него
пенсионных оснований. По желанию Вкладчика пенсия может выплачиваться ежемесячно, ежеквартально или раз в год. Размер пенсии определяется Вкладчиком
самостоятельно, но с таким расчетом, чтобы период пенсионных выплат составлял
не менее пяти лет с размером негосударственной пенсии не менее минимального размера, установленного законодательством на момент заключения договора о
пенсионных выплатах. При расторжении договора о негосударственном пенсионном обеспечении Вкладчику (участнику) выплачивается выкупная сумма до начала
и после начала пенсионных выплат. Правопреемство допускается в течение всего
времени действия пенсионного договора и договора о негосударственных пенсионных выплатах.
4. Пенсионные резервы
Пенсионные резервы – совокупность средств, находящихся в собственности Фонда, и предназначены для исполнения Фондом обязательств перед участниками в соответствии с пенсионными договорами. Пенсионные резервы имеют строгое целевое
назначение – обеспечение платежеспособности Фонда по обязательствам перед участ-
годовой отчет – 2012
5
никами. Пенсионные резервы включают в себя резервы покрытия пенсионных обязательств и страховой резерв и формируются за счет пенсионных взносов, дохода Фонда
от размещения пенсионных резервов и целевых поступлений.
На 01.01.2013 пенсионные резервы увеличились по сравнению с 2011 г. на 17,9 млн
руб. или на 6,4% и составляют 299,8 млн руб.
Динамика совокупных накоплений пенсионных резервов, объемов совокупного
вклада учредителей, общей суммы выплаченных пенсий, количество граждан, получающих негосударственную пенсию, и среднего размера ежемесячной пенсии, а также доходности пенсионных резервов представлены в таблице 1.
Таблица 1
Активы и пенсии (млн руб.)
Дата
6
Пенсионные
Совокупный
резервы
(будущие вклад учредителей
пенсии)
Пенсионные
выплаты
Число граждан,
получающих
пенсию
Средний размер
пенсии на конец
года (руб.)
Доходность
пенсионных
резервов в %
за отчетный
период
31.12.94
0,75
0,726
-
-
-
106
31.12.95
8,6
0.726
-
-
-
109
31.12.96
12,6
0,726
-
-
-
105
31.12.97
16,1
0,726
0,278
148
156,0
47
31.12.98
19,5
1,500
1,944
264
418,0
32
31.12.99
27,3
1,900
2,257
486
337,0
32
31.12.00
34,7
1,900
2,248
555
386,0
26
31.12.01
46,2
1,900
1.857
346
447.0
30
31.12.02
62,2
5,040
1,800
370
502,0
20
31.12.03
84,6
30,022
4,00
726
619.0
18,1
31.12.04
108,9
30,022
6,4
1 152
648
14,3
31.12.05
136,2
35,021
9
900
720,0
14
31.12.06
161,5
50,021
9,2
1 221
759
14,28
31.12.07
190,6
50,021
10,6
1 339
894
13,5
31.12.08
207,8
50,021
13,8
1 453
1 120
11,25
31.12.09
228,9
50,021
20,0
1 517
1 419
11,9
31.12.10
255,4
50.021
19,3
1 649
1 239
11,3
31.12.11
281,9
50,021
16,9
1 702
1 181
11,1
31.12.12
299,8
100,02
19,6
1 705
1 403
9,4
5. Инвестиционная политика Фонда
Инвестиционная политика НПФ «Ресурс» в 2012 году основывалась на принципах
обеспечения сохранности пенсионных резервов, их доходности, диверсификации и
ликвидности инвестиционного портфеля.
Негосударственный пенсионный фонд «Ресурс»
Определение инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке учета надежности ценных бумаг. Обеспечение информационной открытости и прозрачности процесса размещения средств пенсионных
резервов.
Для создания прочной платформы по повышению финансовой стабильности Фонд
постоянно и планомерно обеспечивает профессиональное управление инвестиционным процессом. Прошлый год был достаточно непростым для инвестирования пенсионных резервов в связи с тем, что российский экономический фон был нестабильным
и остается таковым до сих пор. Более того, одним из негативных событий для инвестирования средств является витающий в воздухе развал Евросоюза и новая волна
кризиса.
Мировые рынки, а за ними и российский фондовый рынок движутся разнонаправлено, и в целом сохраняется серьезная неопределенность и большие риски на рынках. В
этой ситуации и в непростых условиях Фонд оперативно и максимально точно изучает
информацию о событиях, происходящих на фондовых рынках.
Наши действия в инвестиционной политике в этой обстановке оцениваются как разумные и достаточные.
Таблица 2
Объект инвестирования
Государственные
ценные бумаги (ОФЗ)
на 01.01.05 на 01.01.06 на 01.01.07 на 01.01.08 на 01.01.09 на 01.01.10
0,0%
0,0%
0,0%
0,0%
0,0%
0,0%
на 01.01.11 на 01.01.12 на 01.01.13
0,0%
0,0%
0,0%
Акции
7,4%
Облигации
25,6%
Итого 19,85%
22,70%
19,2%
20,45% 21,34%
11%
37,5%
35%
33%
Векселя
49,60%
47,30%
48,5%
46,43% 45,16%
38%
11,2%
8,0%
0,0%
Депозиты банков
30,41%
19,05%
12,4%
13,11% 17,41%
20%
15,7%
12,4%
23,4%
0%
7,21%
17,3%
0,0%
0,0%
0,0%
0,0%
0,14 %
3,74%
2,6%
31%
32,4%
39,6%
33,6%
ЗПИФ
3,2%
5,0%
10,0%
Размещено
средств пенсионных
резервов (млн руб.)
255,4
281,9
299,8
Недвижимость
Денежные средства,
в т. ч. переданные УК
108,9
136,2
161,5
0
0,0%
20,01% 16,09%
190,6
207,8
228,9
Размещение пенсионных резервов осуществлялось через управляющие компании:
УК «Трастком», УК НПФ «РТК» и самостоятельно. Благодаря максимально взвешенной
инвестиционной политике, Фонду удалось обеспечить совокупный инвестиционный
доход от размещения средств пенсионных резервов в сумме 27,4 млн руб., а доходность
пенсионных резервов составила 9,4%.
годовой отчет – 2012
7
6. Баланс на 01.01.2013
Актив Тыс. руб.ПассивТыс. руб.
Основные средства
1 539Совокупный вклад Учредителей
Запасы
26
Расходы будущих периодов
13Целевое финансирование
Размещенное имущество, предназначенное для обеспечения
уставной деятельности, в т. ч. дебиторская задолженность
100 021
Добавочный капитал
104 608Резервы покрытия пенсионных обязательств
328Страховой резерв
2 261
3 566
279 765
20 075
Размещенные средства
пенсионного резерва,
в т. ч. дебиторская задолженность
299 840Кредиторская задолженность
175
1 215Резерв предстоящих расходов
163
Б А Л А Н С
406 026Б А Л А Н С
406 026
Поступления за годТыс. руб.Расходы за годТыс. руб.
8
Пенсионные взносы
18 692
Пенсии
Инвестиционный доход
от размещения пенсионного резерва
27 360Выкупные и наследуемые суммы
17 201
2 401
Доход от размещения имущества,Расходы по размещению
предназначенного для обеспечения пенсионных резервов
уставной деятельности
3 547
5 221
Целевые взносы
6 152
Всего
310Расходы по обеспечению уставной деятельности
49 909Всего расходов
30 975
Приращение пенсионных резервов
17 724
Приращение страхового резерва
184
Приращение имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности
50 292
Негосударственный пенсионный фонд «Ресурс»
НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ
ПЕНСИОННЫЙ ФОНД
«РЕСУРС»
1994 2012
Подробную информацию о НПФ «Ресурс» и ответы на вопросы,
касающиеся его деятельности, можно получить по адресу:
344000 г. Ростов-на-Дону, пр.Чехова, 71, 6-й этаж
e-mail: info@npfresurs.ru
www.npfresurs.ru
Исполнительный директор – Цемин Игорь Иванович, тел. (863) 264-33-86
Заместитель исполнительного директора – Глухов Илья Анатольевич, тел. (863) 264-09-43
Главный бухгалтер – Севостьянова Валентина Ивановна, тел. (863) 264-33-86
Заместитель исполнительного директора – начальник пенсионного отдела –
Лещенко Иван Федорович, тел. 250-13-10
Контролер Фонда – Горбачева-Фадеева Наталья Владимировна, тел./факс (863) 291-06-39
Начальник отдела инвестиций – Алексашина Валерия Николаевна, тел. (863) 264-59-56
Наш адрес:
344000, г. Ростов-на-Дону, пр. Чехова, 71, 6-й этаж
e-mail: info@npfresurs.ru
www.npfresurs.ru