Книга кейсов для корпоративных клиентов - Альфа-Банк
advertisement
Книга кейсов для корпоративных клиентов. Транзакционные услуги Введение Каждый раз, общаясь с клиентами, я вижу, каких колоссальных усилий требует развитие и управление бизнесом. И, конечно же, ресурсов, в том числе и финансовых. Поэтому и крупным, и активно растущим компаниям требуется надежный банк-партнер, обладающий передовыми технологиями, способный не только вовремя предоставить необходимое финансирование, но и предложить решения, которые позволят оптимизировать использование ресурсов – повысить качество управления ликвидностью, снизить издержки на персонал, сократить операционный цикл или даже улучшить бизнес-процессы. Я уверен, что Альфа-Банк – именно такой партнер. Соруководитель блока «Транзакционный бизнес» В этой книге мы собрали несколько успешных примеров того, как совместная работа помогает сделать жизнь наших клиентов проще и удобнее, бизнес-процессы – эффективнее, а издержки – ниже. Это во многом инновационные решения, некоторые из которых являются уникальными для российского рынка. Д.С. Калмыков Мы всегда рады, когда клиенты обращаются к нам с необычными и нестандартными вопросами, даже если на первый взгляд они не имеют отношения к банку. Используя нашу экспертизу в различных отраслях экономики, вместе с Вами мы можем найти нестандартное решение, которое позволит поднять Ваш бизнес на новую высоту. 3 Расчетный бизнес. «Комус» Применение карт Альфа-Cash в работе с наличной выручкой Задача Наряду с широкой розничной сетью компания «Комус» активно развивает продажи через Интернет. Курьеры, доставляющие заказы из интернет-магазина, вынуждены были сдавать наличную выручку в кассы розничных магазинов, что было крайне неудобно для текущей работы. Необходимо было решение, которое позволило бы сдавать выручку сразу в банк, при этом без ограничений по времени, быстро и без очередей. Решение Данная задача была решена с использованием локальных карт Альфа-Банка «Альфа-Cash», которые были выпущены для всех курьеров. Эти карты позволяют вносить выручку на счет компании через банкоматы Альфа-Банка с функцией cash-in круглосуточно и без выходных. При этом выручка зачисляется на счет компании мгновенно, а курьер получает чек, подтверждающий проведение операции. Эффект Решение было реализовано в течение 7 дней. Теперь компания «Комус» может видеть зачисления денежных средств от курьеров в режиме реального времени и использовать их более эффективно для текущих потребностей бизнеса. Кроме того, благодаря широкой банкоматной сети курьерам стало удобнее сдавать наличную выручку, сократилось время, необходимое для сдачи наличности. При этом компания получила дополнительную выгоду от снижения расходов на классическую инкассацию. «Комус» Компания «Комус» занимает лидирующие позиции на российском рынке товаров для офиса и компьютерной техники и является одним из крупнейших поставщиков канцелярских товаров, бумаги, картона и пластиковой упаковки в России. Компания официальный дистрибьютор 110 ведущих производителей 15 стран Америки, Европы и Азии. 4 5 Расчетный бизнес. «Л’Этуаль» Использование услуги «Идентификация входящих платежей» для эффективного контроля за инкассацией торговых точек Задача Группа компаний «Курс», управляющая сетью «Л'Этуаль», получает значительный объем наличной выручки. При этом компании необходимо в автоматическом режиме видеть информацию о том, из каких магазинов и в каком объеме поступает наличная выручка. Для упорядочения и контроля за инкассацией своих торговых точек компания использует специальное программное обеспечение, которое формирует сопроводительные документы для инкассаторов, но не позволяет решить поставленную задачу. Решение Специально для ГК «Курс» было разработано индивидуальное решение по заполнению сопроводительных документов к инкассаторской сумке, совместимое с программным обеспечением компании. На базе этого решения была подключена услуга «Идентификация входящих платежей», которая дает возможность в автоматическом режиме видеть поступающие средства от каждой торговой точки. При этом данное решение может использоваться при инкассации торговых точек, обслуживающихся не только в Альфа-Банке, но и в других банках компании. Эффект Это решение позволило сократить время на обработку информации о поступающей выручке, тем самым компания смогла повысить эффективность работы с оборотными средствами. «Л’Этуаль» Сеть магазинов парфюмерии и косметики «Л'Этуаль» занимает лидирующее положение на российском рынке: около 800 магазинов в более чем 250 городах России. Первый магазин «Л'Этуаль» открылся в Москве в сентябре 1997 года. Во всех магазинах сети представлен огромный ассортимент: более десятка тысяч наименований парфюмерно-косметической продукции и более 150 марок-производителей. 6 7 Расчетный бизнес. «Автомир» Использование «Канала интеграции» для ускорения работы с платежами Задача В состав группы компаний «Автомир» входит более 40 юридических лиц. Для эффективного управления таким количеством предприятий компании были необходимы самые передовые решения в области организации расчетов – минимум усилий для отправки переводов и формирования выписок, удобный мониторинг остатков на расчетных счетах, а также работа со счетами в течение продленного операционного дня. Решение Для решения задачи клиента Альфа-Банк предложил использовать комплексный подход, который включал в себя несколько решений. Первым стало продление операционного дня до 17:15 с возможностью отправки платежей после 14:00 без предварительного уведомления Банка. На втором этапе было предложено использовать продукт «Канал интеграции». Этот продукт представляет собой защищенный канал обмена документами между Банком и системами бухгалтерского учета или казначейского модуля клиента, который позволяет сотрудникам компании работать в «домашней» для них среде - нет необходимости загружать и выгружать информацию из интернет-банка. Эффект Использование «Канала интеграции» сделало работу с банком более быстрой и комфортной — прямой обмен документами сокращает время клиента на передачу информации в Банк и ее получение из расчетной системы Банка. При этом вся информационная база консолидирована в одной системе клиента по всем компаниям. «Автомир» Группа компаний «Автомир» - крупнейший автодилер России, представляющий 21 ведущий автомобильный бренд. ГК «Автомир» насчитывает 46 дилерских центров: 18 из них находятся в Москве, 26 в регионах России и 2 в Казахстане. ГК «Автомир» занимает первое место среди российских автодилеров по продаже новых автомобилей. 8 9 Расчетный бизнес. «Росводоканал» Комплексное решение по централизации казначейства группы компаний Задача Перед казначейством Росводоканала была поставлена задача увеличить эффективность расчетов, улучшить процентный результат деятельности группы компаний, а также организовать централизованное управление расчетами. Решение В ходе реализации поставленной задачи был использован целый ряд решений, который включал в себя: • применение единой тарификации для всех компаний; «Росводоканал» • организацию единого доступа для центрального казначейства ко всем счетам; Группа компаний «Росводоканал» входит в состав «Альфа-Групп» и является крупнейшим частным оператором в сфере водоснабжения и водоотведения в России. В группу входит множество компаний, в том числе 7 водоканалов и 2 сервисные компании. Потребители — около 6 млн. юридических и физических лиц. • организацию контроля центральным казначейством исполнения бюджета всеми компаниями; • продление операционного дня; • начисление процентов на остатки денежных средств на расчетных счетах исходя из суммарного остатка всех компаний группы; • установление овердрафта с общим лимитом («зонтичного овердрафта»), который позволяет каждой компании группы пользоваться кредитными средствами в рамках услуги. • «условный пулинг» в виде компенсации процентных расходов — за счет снижения процентов, начисляемых на часть остатков «до востребования», снижена ставка по овердрафту; • «единый остаток» для одной из сервисных компаний группы с широкой филиальной сетью. Эффект 10 Благодаря примененным решениям Росводоканал смог полностью централизовать управление финансовыми потоками, сократить операционные расходы и улучшить процентный результат. 11 Расчетный бизнес. «СТС Медиа» Использование продуктов Cash management для повышения эффективности управления ликвидностью группы компаний Задача Основной задачей, стоявшей перед казначейством компании, являлось повышение эффективности управления как внешними финансовыми потоками, так и транзакциями внутри группы компаний. Для решения этой задачи Альфа-Банк предложил определенный набор финансовых инструментов. Решение Альфа-Банк установил «СТС Медиа» единые тарифы для всех компаний группы. Следующим шагом стала реализация схемы с физическим пулингом. Затем был установлен лимит по овердрафту на головной счет. Также для контроля операций по счетам компаний группы клиенту были подключены уровни доступа «единый оператор», «единый акцепт» и «сводная выписка». Эффект Благодаря инструментам линейки продуктов Cash Management руководство «СТС Медиа» получило возможность мониторить финансовые потоки группы компаний в режиме онлайн и получать всю необходимую информацию по движению денежных средств по счетам в оперативном режиме. Реализованные казначейские решения Банка позволили «СТС Медиа» централизовать систему управления расчетами за счет удобной схемы по работе с «единым остатком» (физический пулинг), снизить операционные издержки и повысить эффективность управления денежными потоками группы компаний. «СТС Медиа» «СТС Медиа» является ведущей независимой медиакомпанией России. Холдинг управляет тремя российскими телевизионными каналами: СТС, «Домашний» и «Перец», а также «31 каналом» в Казахстане и телевизионной компанией в Молдове с потенциальной аудиторией более 150 млн человек. Международная версия телеканала СТС доступна в Северной Америке, Европе, Центральной Азии, Армении, Грузии, Азербайджане, на Ближнем Востоке, а также в эфире в Кыргызстане. Холдинг владеет собственной компанией по производству телевизионного контента Story First Production и рядом цифровых медиаактивов: videomore.ru, domashiniy.ru, ctc.ru, peretz.ru. 12 13 Факторинг. «ВЕДК» Применение реестрового финансирования для сокращения времени на обработку документов Задача «ВЕДК» поставляет продукцию большому количеству контрагентов, расположенных по всей территории России. При этом для финансирования текущей деятельности компания активно использует факторинг. Обработка документов, связанных с поставками продукции и необходимых для получения финансирования, отнимала большое количество времени и сил. Требовалось было решение, которое позволило бы сократить трудозатраты на работу с документами. Решение Альфа-Банк смог предложить обслуживание большого пула дебиторов и оптимизировать схему заведения их на факторинг с учетом требований федерального законодательства. При этом было предложено использовать «реестровое финансирование»: «ВЕДК» по интернет-банку направляет электронный реестр, который загружается в программный комплекс Банка и позволяет провести финансирование в день получения реестра. Эффект Использованное решение позволило подключить более 60 дебиторов компании «ВЕДК», сделало работу по факторингу быстрее и удобнее, дало возможность оперативнее получать финансирование и сократить время на обработку документов. «ВЕДК» Основное направление деятельности «Восточно-Европейской Дистрибьюторской Компании» (ВЕДК) – оптовые продажи алкогольной продукции. Компания «ВЕДК» является эксклюзивным дистрибьютором всей продукции государственного холдинга «Росспиртпром». Собственная сеть представительств в крупных городах России - сегодня ВЕДК работает со 160 дистрибуторскими компаниями в России, СНГ и дальнем зарубежье. 14 15 Торговое финансирование. ГК «Мегаполис» Международные банковские гарантии как инструмент страхования рисков Задача Одним из стратегических партнеров ГК «Мегаполис» в секторе табачной дистрибуции является крупнейшая международная табачная компания. ГК «Мегаполис» необходимо было предоставить гарантию дочерней структуры первоклассного иностранного банка в России с целью обеспечения платежных обязательств ГК «Мегаполис» по контракту перед их партнером. Дочерним банком был предложен следующий вариант: выпуск ими гарантии против контргарантии Альфа-Банка. Но данное предложение имело два нюанса: оно юридически не могло быть реализовано и требовало дополнительной документальной нагрузки для ГК «Мегаполис». Решение Альфа-Банк предложил внести коррективы в первоначальную структуру сделки: к двум имеющимся банкам был добавлен дополнительно третий банк. ГК «Мегаполис» Группа компаний «Мегаполис» успешно управляет активами в сфере логистики и дистрибуции товаров повседневного спроса, включая табачную, пивобезалкогольную продукцию, бакалею, а также продукты нетабачного ассортимента. ГК «Мегаполис» осуществляет свою деятельность на всей территории Российской Федерации посредством более 240 филиалов и более 40 филиалов на Украине. Численность сотрудников в России составляет более 13 400 человек и более 2 900 человек на Украине. Предложенное решение позволило: • сохранить комфортный принцип «одного окна», при котором ГК «Мегаполис» имеет взаимоотношения не со всей цепочкой банков, а только с одним банком – Альфа-Банк; • оперативно выпустить гарантию; • соблюсти юридические аспекты сделки. Эффект 16 Реализованная схема позволила ГК «Мегаполис» выпустить необходимую гарантию и при этом существенно облегчить документооборот. 17 Для заметок 18 19 +7 (495) 755-58-58 для Москвы и Московской области 8 800 100-77-33 для регионов России ОАО «Альфа-Банк». Генеральная лицензия ЦБ РФ №1326 от 05.03.2012 г.
