Департамент финансирования внешней торговли

Департамент
финансирования внешней
торговли
Варшава, 2016
С BGK будущее начинается
сегодня
Миссия BGK это поддержка
социально-экономического
развития Польши и сектора
публичных финансов в
реализации его заданий.
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
2
Поддержка внешней торговли
• Поддерживаем рынки высокого риска, которые коммерческие
банки обходят (Африка, Россия, Беларусь, Казахстан, Балканы и
много других),
• Наши цены возникают из стратегии поддержки польского экспорта
и отражают действительную стоимость капитала и приобретение
риска,
• Поручили нам миссию реализации Правительственной Программы
Финансовая Поддержка Экспорта.
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
3
Для кого?
Компании,
которые
в
деятельности занимаются
и ищет:
своей
бизнесовой
внешней торговлей
•
повышения безопасности транзакции
неплатежеспособности клиента,
•
улутшения ликвидности
за проданные продукты,
•
финансовой поддержки зарубежного Клиента,
•
поддержки во внешней экспансии.
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
–
BGK
Для кого?
–
BGK
немедленно
Продукты
принимает
выплатит
риск
деньги
Наше сделки
4
Продукты финансирования
торговли и внешней экспансии
Кредит для банка
покупателя
Постфинансирование
аккредитива
Кредит для
покупателя
Дисконтирование
аккредитива
Выкуп задолженности
Аккредитив
с подтверждением
Фонд Внешней
Экспансии
Гарантии
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
5
Финансирование на основе
документарного аккредитива
Основные
показатели
Tип
финансирование потребительского или инвестиционного экспорта,
уменьшает риск транзакции, гарантирует ликвидность
финансирование на основе оценки финансового состояния банка
Импортера, на основе документарного аккредитива
Максимальный
срок погашения
2 года
Доступные
структуры
 дисконтирование
 подтверждение
 постфинансирование
Страны
большинство стран мира



Валюта
финансирования
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
PLN
EUR
USD
Продукты
Наше сделки
6
Затраты связанные с
финансированием на основе
аккредитива
Пример
Срок финансирования:
360 дней
Годовые издержки
кредита и страховки (%) *
Россия,
Тунис
Беларусь,
Пакистан
Азербайджан,
Нигерия
Сербия,
Грузия,
Монголия
EUR
USD
EUR USD
EUR
USD
EUR
USD
1.04
2.66
1.76
1.26
2.90
1.49
3.11
3.40
издержки покупателя = издержки банка покупателя + маржа банка покупателя
Издержки обслуживания аккредитива обычно носятся сторонами.
Экспортер носит издержки в соответствии с таблицей оплат и комиссей BGK,
а покупатель в соответствии с таблицей оплат и комиссей банка-эмитента
аккредитива.
* Расчет от 18.04.2016 r.
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
7
Кредит для банка покупателя
Tип
финансирование на основе оценки финансового состояния банка
Импортера
Минимальный срок
погашения
Сумма кредита
2 года
до 85% стоимости контракта, по крайней мере 1 млн EUR
Страны
большинство стран мира
Издержки кредита
несет покупатель
Цель
финансирование инвестиционного экспорта



Валюта
финансирования
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
PLN
EUR
USD
Продукты
Наше сделки
8
Затраты связанные
с финансированием кредитом
для банка покупателя
Пример
Срок выплаты: 1 год
Срок погашения: 5 лет
фиксированная процентная
ставка – ставка CIRR (%)
Россия,
Тунис
Беларусь,
Пакистан
Азербайджан,
Нигерия
Сербия,
Грузия,
Монголия
EUR
USD
EUR
USD
EUR
USD
EUR
USD
0.53
2.04
0.53
2.04
0.53
2.04
0.53
2.04
Административный сбор
(платно годом) (%)
0.7
0.7
0.7
0.7
Стоимость страхового
взноса KUKE в течение пяти
лет (платно один раз) (%)*
3.55
8.79
5.17
6.72
издержки покупателя = издержки банка покупателя + маржа банка покупателя
Ставка CIRR действующая от 15.04.2016 г. до 14.05.2016 г.
* Для заемщика о кредитном рейтинге равному кредитному рейтингу государства
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
9
Выкуп экспортных задолженности
Tип

финансирование на основе:
 баланса Импортера без регресса
баланса Экспортера с регрессом до Экспортера
Сумма
финансирования
по крайней мере 2 млн EUR
Срок
финансирования
до 5 лет
Валюта
финансирования



Страны
Финансовые
условия
Банк Экономики
Государства
PLN
EUR
USD
большинство стран мира
установлены индивидуально согласно с профилем риска транзакции
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
10
Кредит для покупателя
финансирование инвестиции реализованных польскими
экспортерами
Цель

Tип
корпоративное финансирование на базисе баланса Импортера,
 финансирование типа проектное финансирование
Сумма кредита
по крайней мере 10 млн EUR
Срок
финансирования
до 15 лет (включая до 3 лет продолжительности)



Валюта
финансирования
установлены индивидуально согласно с профилем риска
транзакции
Финансовые условия
Защиты
Банк Экономики
Государства
PLN
EUR
USD

 на активах проекта
страховой полис KUKE / другое ECA (для самых лучших проектов
без страхования)
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
11
Польский фонд
международного развития
Фонд инвестирует вместе с Польским Партнером
в зарубежное дочерние компании, которые
осуществляет проекты внешней экспансии.
Фонд
дает
долгосрочное
финансирование
в виде капитала и кредитов, на рыночных условиях.
софинансирование




до высоты инвестиции Польского Партнера
нет минимальной суммы
обычно до 12.5 млн евро в один проект
для периода 5-7
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
12
Польский фонд
международного развития
Капитальные инструменты:


акции с возможностью будущего выкупа Польским
Партнером по заранее известных условиях
акции конвертируемые в кредиты с переносом
погашения с Польского Партнера на зарубежное
проектное предприятие
Долговые инструменты:


кредиты, обеспеченны только активами иностранного
проекта, нет регресса к Польским Партнером
субординированные конвертируемые,
не обеспеченные кредиты (мезонин)
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
Продукты
Наше сделки
13
Сделки наших Клиентов
Примеры контрактов
Беларусь
Мексика
Казахстан
Россия
строительство
отеля
горнодобывающ
ее оборудование
горнодобывающ
ее оборудование
модернизация
офисного здания
EUR 44.0 m
EUR 15.0 m
EUR 8.0
EUR 10.0 m
Беларусь
Великобритания
Украина
Россия
завод
минерального
воска
EUR 48.2 m
приобретение
компании
PLN 55.6 m
вакуумные печи
EUR 2.2 m
Китай
Сербия
Канада
Нидерланды
расширение
здания
строительные
машины
сеть почтоматов
строительство
судна
EUR 10.0 m
EUR 1.5 m
USD 37.6 m
EUR 16 m
Банк Экономики
Государства
Поддержка
внешней торговли
Для кого?
горнодобывающ
ее оборудование
EUR 18.7 m
Продукты
Наше сделки
14
Bank Gospodarstwa Krajowego
Банк Экономики Государства
Департамент Финансирования Внешней
Торговли
Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Варшава
Tel: +48 22 522 92 75 e-mail: dfhz@bgk.pl
Отдел Продажи Финансирования Торговли
Karol Jakubaszek
Elżbieta Bugalska
Tel: +48 22 599 83 07
e-mail:
Karol.Jakubaszek@bgk.pl
Tel: +48 22 599 83 17
e-mail:
Elzbieta.Bugalska@bgk.pl
Karol Rozenberg
Joanna Mularczyk
Tel: +48 22 522 93 76
e-mail:
Karol.Rozenberg@bgk.pl
Tel: +48 22 596 58 05
e-mail:
Joanna.Mularczyk@bgk.pl