Договор № ____ о предоставлении услуг г. Екатеринбург «___

Договор № ____
о предоставлении услуг
г. Екатеринбург
«___» _____________ 200__г.
________________________________________________________, именуемое в дальнейшем Клиент, в
лице _______________________________________________________________, действующего на основании
_______________________________________, с одной стороны, и
«Банк24.ру» (ОАО), именуемый в дальнейшем Банк, в лице ________________________________,
действующего на основании ______________________________________________, с другой стороны,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора.
1.1. Банк по настоящему Договору оказывает Клиенту услуги по открытию банковских счетов
сотрудникам Клиента для расчетов с использованием банковских карт (далее – банковских счетов), в
т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта и, по зачислению денежных средств в безналичном
порядке на банковские счета сотрудников Клиента на условиях, указанных в настоящем Договоре, а
также осуществляет выплату наличных денежных средств через сеть пунктов выдачи наличных
(ПВН) и банкоматов(ATM) Банка.
2. Обязанности сторон.
Клиент обязуется:
2.1.
При отсутствии у Клиента расчетного банковского счета в Банке Клиент должен предоставить
в Банк корректно оформленные документы согласно требованиям Банка по предоставлению документов
для открытия расчетных банковских счетов. Данные документы необходимы для формирования досье
Клиента и идентификации Клиента и его представителей. В том числе Клиент обязуется предоставить
банку при открытии банковских счетов копии паспортов сотрудников Клиента на бумажном или
электронном носителях.
2.2.
При использовании для формирования реестров зачислений и ведомостей на открытие
банковских счетов, в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта сотрудникам Клиента специального
программного обеспечения, предоставляемого Банком, использовать предоставленное программное
обеспечение строго в соответствии с предоставленным Банком Руководством пользователя.
2.3.
Предоставлять в Банк
• файл-заявку на открытие банковских счетов, в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта
сотрудникам Клиента и выпуск Карт;
• ксерокопии паспортов на всех сотрудников, заявленных в ведомости на открытие банковских счетов;
• реестр зачислений заработной платы и иных выплат на банковские счета сотрудников Клиента (далее
– реестр зачислений), составленные с использованием программного обеспечения Банка.
• копию формы баланса организации за отчетный период;
• копию формы отчета о прибылях и убытках организации за отчетный период;
• копии платежных поручений по уплате налога на заработную плату (НДФЛ).
При открытии банковских счетов с лимитом овердрафта сотрудникам Клиента предоставлять в Банк
ведомость заработной платы сотрудников за последние три полных месяца на бумажном носителе за
подписью руководителя организации и главного бухгалтера, либо предоставлять справки о заработной плате
по каждому сотруднику, заявленному на оформление счета с лимитом овердрафта.
При открытии банковских счетов с лимитом овердрафта сотрудникам Клиента предоставлять в Банк
ведомость заработной платы сотрудников за последние три полных месяца на бумажном носителе за
подписью руководителя организации и главного бухгалтера, либо предоставлять справки о заработной плате
по каждому сотруднику, заявленному на оформление счета с лимитом овердрафта.
2.4.
Производить оплату услуг Банка в соответствие с Тарифом комиссионного вознаграждения
«Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц (утв. Протоколом Правления № П-31/03 от 31.03.2005 г.), далее
- Тарифом Банка.
2.5.
Одновременно с реестром зачислений предоставлять платежное поручение на общую сумму
денежных средств согласно реестру зачислений и платежное поручение на сумму комиссии за
обслуживание (п.2.6. настоящего Договора). Общая сумма зачислений и сумма комиссии перечисляются
на соответствующие счета Банка согласно реквизитам, указанным в Приложении 2 к настоящему
Договору.
2.6.
За предоставление по настоящему Договору услуг Банка по зачислению денежных средств на
банковские счета сотрудников Клиента выплачивать Банку комиссию в размере _____ от перечисляемой
суммы. Данная комиссия перечисляется Клиентом в Банк согласно реквизитам Банка (Приложение №2 к
настоящему Договору).
2.7.
В случае несоответствия итоговой суммы, указанной в реестре зачислений, и суммы
платежного поручения, а также при расхождении каких-либо реквизитов, указанных в реестре
зачислений, проверять их, выяснять причину имеющихся расхождений и в течение трех рабочих дней
направлять в Банк уточненную информацию.
2.8.
Если Клиент не использует систему i-bank2 или не имеет расчетного счета в Банке, то он
передает реестр зачислений через своего представителя, уполномоченного доверенностью, оформленной в
установленном порядке (Приложение №3 к настоящему Договору).
2.9.
При увольнении сотрудников предприятия предоставлять в банк сведения об уволившихся не
позднее дня, следующего за подписанием заявления об увольнении либо подписанием приказа об
увольнении (в случае, если увольнение сотрудника инициировано руководством предприятия). Сведения
об уволившихся сотрудниках формируются посредством программного обеспечения, предоставленного
банком, и передаются в Банк через систему i-bank2 или на цифровом носителе представителем
предприятия.
2.10.
Клиент, выдавший доверенность и впоследствии отменивший ее, обязан незамедлительно
письменно известить об этом Банк.
Банк обязуется:
2.11.
Открывать банковские счета в российских рублях, в т.ч. банковских счетов с лимитом
овердрафта сотрудникам Клиента, указанным в ведомости на открытие счетов. Открытие и ведение
банковского счета сотрудника Клиента осуществляется Банком с соблюдением соответствующих правил,
установленных действующим законодательством Российской Федерации, а также на условиях
заключаемого между Банком и сотрудником Клиента Договора.
2.12.
Предоставлять Клиенту бесплатно специальное программное обеспечение для формирования
ведомости на открытие банковских счетов сотрудникам Клиента и реестров зачислений сумм заработной
платы и иных выплат сотрудникам Клиента на банковские счета. При доработке или усовершенствовании
программного обеспечения Банк обязуется своевременно предоставлять Клиенту обновленную версию
программного обеспечения. Вместе с программным обеспечением предоставлять Клиенту Руководство
пользователя программного обеспечения № 100 от 16.06.2005г. в действующей редакции (далее –
Руководство пользователя), обучать ответственных сотрудников Клиента пользованию предоставляемым
программным обеспечением.
2.13.
В случае выхода программного обеспечения, установленного Клиенту, из строя, в течение 2-х
рабочих дней направить Клиенту специалиста Банка для устранения неисправности программного
обеспечения.
2.14.
Выпускать по заявкам Клиента для его сотрудников банковские карты.
По умолчанию сотрудникам Клиента выпускаются карты VISA Electron. Карты других видов выпускаются
для отдельных сотрудников Клиента по согласованию с Банком.
Порядок выпуска банковских карт, взимание соответствующих комиссий, а также условия пользования
банковской картой устанавливаются Банком в соответствии с «Правилами пользования банковскими картами
для держателей карт VISA «Банк24.ру» (ОАО)» № 305 от 02.08.2004г. и Тарифом комиссионного
вознаграждения “Банк24.ру” (ОАО) для физических лиц (утв. Протоколом Правления № П-31/03 от
31.03.2005 г).
2.15.
Информировать сотрудников Клиента об условиях и правилах пользования банковскими
картами.
2.16.
Заключать договоры банковского счета Visa для расчетов с использованием банковских карт и
соглашения об овердрафте с сотрудниками Клиента.
2.17.
При получении документов от Клиента проверять реквизиты платежного поручения и реестра
зачислений, соответствие итоговых сумм, указанных в списках, и суммы платежного поручения. В случае
расхождения реквизитов либо итоговых сумм и суммы платежного поручения информировать о
расхождении Клиента.
2.18.
Зачислять денежные средства, поступившие в Банк, на банковские счета сотрудников Клиента
не позднее банковского дня, следующего за днем поступления в Банк денежных средств для перечисления
выплат сотрудникам Клиента, денежных средств в уплату комиссии, согласно п.2.5. и п.2.6., и реестра
зачислений, составленной согласно п.2.2. и п.2.3.
2.19.
Денежные средства, перечисленные по платежному поручению Клиента и не зачисленные
Банком на банковские счета получателей этих средств вследствие закрытия соответствующих счетов,
подлежат возврату и перечислению на расчетный счет Клиента, указанный в п.6 настоящего Соглашения,
в течение 3-х рабочих дней с даты предоставления Клиентом в Банк соответствующей реестру
зачислений, оформленному в соответствии с п.2.2. настоящего Договора.
2.20.
Осуществлять обслуживание платежей Клиента по настоящему Договору в соответствии с
Тарифом Банка (Раздел «Регламентом обслуживания клиентов»).
3. Особые условия.
3.1. Банк не несет ответственности перед Клиентом за нарушение сроков выплат из-за расхождения
реквизитов либо итоговых сумм и суммы платежного поручения в представленных Клиентом документах.
3.2. Клиент не должен самостоятельно, без привлечения специалистов Банка вносить любые изменения в
предоставленное Банком программное обеспечение. В случае выхода программного обеспечения из строя
Клиент должен обратиться в Банк.
3.3. Клиент имеет право отказаться от использования программного обеспечения Банка, предоставляемого
для формирования ведомостей на открытие счетов и реестров зачислений. В таком случае ведомости на
открытие счетов и реестры зачислений формируются Клиентом самостоятельно в форматах,
согласованных с Банком.
Банк не несет ответственности за искажение данных в ведомостях на открытие счетов сотрудникам
Клиента и/или реестрах зачислений, если ведомости и/или реестры были составлены без использования
программного обеспечения, предоставляемого Банком, либо если программное обеспечение
эксплуатировалось с нарушением Руководства пользователя.
3.4. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемой Банку информации о сотрудниках, в
т.ч. паспортных данных, для открытия банковских счетов для расчетов с использованием банковских карт
(далее – банковских счетов), в т.ч. банковских счетов с лимитом овердрафта, выпуска банковских карт
сотрудникам.
Если предоставленные Клиентом паспортные данные сотрудника не являются верными, Банк
оставляет за собой право отказать сотруднику Клиента в получении банковской карты до получения от
Клиента официального письма, содержащего достоверные паспортные данные сотрудника. Данное письмо
может быть отправлено по электронной почте, факсу, курьером, выдаются ответственному исполнителю
Банка на руки или доставляются другими способами, позволяющими зафиксировать факт, дату (время) его
передачи и отправителя.
Клиент обязуется откорректировать данные в программном обеспечении Банка не позднее времени
отправления официального письма в Банк. В случае несвоевременного и некорректного исправления данных
в программном обеспечении Банка возможен отказ от зачисления средств по предоставленным Клиентам
реестрам.
3.5. Банк вправе оставить без исполнения (приостановить исполнение) платежное поручение на
зачисление денежных средств сотрудникам Клиента в следующих случаях:
• отсутствия денежных средств на расчетном счете Клиента, указанном в п. 6 настоящего Договора,
предназначенной, в сумме, необходимой для оплаты платежных поручений (на общую сумму
перечисления согласно реестру зачислений и на сумму комиссии за обслуживание);
• не перечисления Клиентом денежных средств для оплаты комиссии за обслуживание в
соответствии с п.2.6. настоящего Договора;
• несвоевременное предоставление платежного поручения на общую сумму денежных средств
согласно реестру зачислений и платежного поручения на сумму комиссии за обслуживание в
соответствии с п.2.6. настоящего Договора;
• непредставления реестра зачислений средств на счета сотрудников Клиента
Если в течение рабочего дня, в который Клиентом было предоставлено в Банк платежное поручение
на общую сумму денежных средств согласно реестру зачислений, в Банк от Клиента не поступит платежное
поручение на сумму комиссии и реестр зачислений на банковские счета сотрудников Клиента (файл формата
*.txt для машинной обработки), Банк:
• возвращает Клиенту без исполнения платежные поручения на общую сумму денежных средств
согласно реестру зачислений и на сумму комиссии за обслуживание (для Клиентов, имеющих
банковские счета в Банке);
• учитывает суммы денежных средств платежных поручений (на общую сумму перечисления
согласно реестру зачислений и на сумму комиссии за обслуживание) на банковский счет до
выяснения (для Клиентов, не имеющих банковские счета в Банке).
3.6. Банк не осуществляет проверку соответствия данных, указанных Клиентом в реестре зачислений в
формате для машинной обработки и в формате doc или rtf, указанные действия входят в обязанность
Клиента.
3.7. Клиент обязуется обеспечить идентичность информации, представленной в реестре зачислений в
формате для машинной обработки и в формате doc или rtf, и несет все неблагоприятные последствия,
связанные с расхождением данной информации.
3.8. Банк и Клиент признают, что информация о номерах счетов не подлежит разглашению.
3.9. Банк имеет право в одностороннем порядке изменять лимиты овердрафта, установленные Клиентом
по каждому сотруднику в ведомости на открытие банковских счетов с лимитом овердрафта.
4. Дополнительные условия.
4.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение неопределенного
срока.
4.2. Споры по настоящему договору разрешаются в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
4.3. В случае непредставления Клиентом реестра зачислений в формате для машинной обработки и в
формате doc или rtf, не подписания ее уполномоченными лицами, либо подписание неуполномоченными
лицами, у Банка не возникает обязательств перед Клиентом по зачислению денежных сумм на банковские
счета сотрудников Клиента.
4.4. Банк не несет ответственность за убытки, причиненные вследствие недостоверности и/или
неправильности информации, содержащейся в реестре зачислений в формате для машинной обработки.
4.5. Банк не несет ответственность за неисполнение своих обязанностей, установленных в разделах 1 и 2
настоящего Договора, если неисполнение вызвано несогласием сотрудника Клиента с открытием ему в
Банке банковского счета и/или выпуском карты.
4.6.
В случае отсутствия зачислений денежных средств сотрудникам Клиента в течение 6 месяцев и
более, Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке путем направления Клиенту
письменного уведомления не позднее, чем за 30 дней до даты предполагаемого расторжения.
5. Заключительные положения
5.1. Все приложения к настоящему Договору совершаются в письменной форме, подписываются
уполномоченными представителями Сторон с приложением печатей Сторон, и являются неотъемлемой
частью настоящего Договора.
5.2. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон.
6. Адреса и реквизиты сторон.
Банк:
«Банк24.ру» (ОАО)
Юридический адрес: 620144, г. Екатеринбург, ул.
Куйбышева, 12
Фактический адрес: совпадает с юридическим
Реквизиты:
Корреспондентский счет: 30101810600000000859 в ГРКЦ
ГУ Банка России по Свердловской области
ИНН: 6608007890 БИК: 046577859
КПП: 667101001 ОКПО: 25085167
Телефон: +7 (343) 222 22 22
Факс: +7 (343) 217 26 62
Клиент:
_____________________________________
Юридический адрес: _________________
Фактический адрес:__________________
Реквизиты:__________________________
_____________________________________
_____________________________________
_____________________________________
Телефон: +7
Факс: +7
Банк:
____________________________
м.п.
Клиент:
____________________________
м.п.