1 Анкета оценки качества проводимых банками

Анкета оценки качества проводимых банками-контрагентами МБЭС мер по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем и финансированию терроризма
I. Основные положения политики и регламента противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1
Имеет ли банк разработанные в соответствии с законодательством и
Да
Нет
утвержденные руководством правила (внутреннее положение), регулирующие
процедуры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма?
2
Есть ли в банке сотрудник, ответственный за координацию и ежедневный
Да
Нет
контроль мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных
преступным
путем,
и
финансированию
терроризма,
назначенный руководством, в соответствии с утвержденными правилами
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма?
3
Имеются ли в банке утвержденные руководством внутренние нормативные
Да
Нет
документы,
регламентирующие
процесс
ежедневного
выявления,
приостановления подозрительных операций и передачи информации о них в
государственные контролирующие органы?
4
Да
Нет
Помимо
регулярных
проверок,
проводимых
государственными
контролирующими органами, производятся ли в банке ежегодные проверки на
предмет оценки мер противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма службой
внутреннего контроля (аудита) или внешней аудиторской компанией?
5
Существует ли в банке политика запрета на установление корреспондентских
Да
Нет
отношений с банками, не сотрудничающими и не принимающими меры в
области борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных
преступным путем, и финансированием терроризма?
6
Определены ли в банке порядок и сроки хранения информации, к которой
Да
Нет
применяется законодательство по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма?
7
Существует ли требование Головной организации, согласно которому
Да
Нет
политика банка и практическая реализация мер противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма применяется во всех его отделениях и филиалах как внутри страны
Головной организации, так и за ее пределами?
8
Существует ли в банке процедура оценки рисков для клиентской базы?
Да
Нет
II. Программа «Знай своего клиента», финансовая экспертиза и расширенная финансовая
экспертиза
9
Осуществляется ли в банке идентификация клиентов при помощи систем,
Да
Нет
позволяющих выявлять информацию о клиенте из записи об операции,
открытии счета и т.д.?
10 Существует ли в банке требование сбора информации о деловой активности
Да
Нет
клиентов?
11 Проводит ли банк сбор и оценку информации о принятой клиентами –
Да
Нет
кредитными организациями политике и практике мер противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма?
12 Ведется ли в банке по каждому клиенту учет удостоверяющих личность
Да
Нет
документов и информации по программе «Знай своего клиента», полученной
от клиента при открытии счета?
13 Сохраняются ли в банке копии учредительных документов клиентов Да
Нет
юридических лиц?
1
III. Операции, подлежащие включению в отчетность, направляемую в государственные
контролирующие органы, выявление и приостановление операций, признанных
подозрительными в отношении легализации (отмывания) доходов полученных преступным
путем, и финансирования терроризма
14 Существует ли в банке политика и практика выявления операций, информация
Да
Нет
о которых подлежит передаче в Государственные контролирующие органы, и
порядок осуществления этой передачи?
15 Существует ли в банке процедура выявления операций, структурированных с
Да
Нет
целью сокрытия интенсивного оборота наличных средств?
16 Использует ли банк автоматизированные системы для сканирования платежноДа
Нет
расчетных документов (данных о плательщике и получателе средств) на
предмет
наличия
ключевых
слов
из
списка,
представленного
правительственными/международными агентствами для выявления возможной
связи проводимой операции с именами лиц, известных или подозреваемых в
причастности к террористической деятельности, до момента фактического
исполнения операции?
17 Существует ли в банке политика, согласно которой банк не производит расчеты
Да
Нет
в пользу банков (или через них), не сотрудничающих и не принимающих меры
в области борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных
преступным путем, и финансированием терроризма, напрямую или косвенно
используя счета в этих банках или предоставляемые ими продукты/услуги?
18 Существует ли в банке политика, согласно которой банк устанавливает
Да
Нет
корреспондентские отношения и работает только с банками, имеющими
государственную лицензию на осуществление банковских операций в стране
происхождения?
19 Использует ли банк в своей работе программу мониторинга, позволяющую
Да
Нет
отслеживать признаки необычных или подозрительных операций во входящих
и исходящих денежных переводах?
IV. Обучение no программе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма
20 Проводит ли банк обучение своих сотрудников и агентов по программе
Да
Нет
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, включая идентификацию клиентов и
передачу информации о подозрительных операциях в государственные
контролирующие органы, содержание внутренней политики банка,
касающейся противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, а также порядок передачи
информации о подозрительных операциях в государственные контролирующие
органы?
21
Сохраняется ли в банке документация, касающаяся проведенного обучения,
включая протоколы присутствия и обучающие материалы?
22 Существует ли в банке политика, согласно которой сотрудников банка
информируют обо всех изменениях в законодательстве, политике и практике?
23 Принимали ли сотрудники банка участие в (присутствовали на) проводимых
банковским сообществом или Правительством семинарах по программе
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма?
V. Примечания
ФИО сотрудника Банка___________
должность _____________________
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Подпись_____________
Дата _______________
2