Эффективность затрат и управление рисками
advertisement
Эффективность затрат и управление рисками Франк Марзилли Советник финансового директора ОТП Банка (Россия) SAS Conference - Moscow October 2014 4 базовые рычаги управления затратами I.Упрощение организации • • сокращения уровней управления сокращения дублирования функций и ролей II. Оптимизация бизнеспроцессов/ функциональная оптимизация • Учет затрат по видам деятельности • Реорганизация бизнес-процессов • Передача бизнес-процессов сторонним организациям III. Рационализация инфраструктуры IV. Сокращение расходов • Технологическая рационализация • Оптимизация использования недвижимого имущества Сокращение расходов при помощи: • Управления спросом • Стратегического планирования закупочной деятельности • Управления налоговыми обязательствами 2 I. Упрощение организации • сокращения уровней управления • сокращения дублирования функций и ролей I. Упрощение организации - Размах управления Инициатива повышения эффективности Размах управления уровни управления 1 Как Риск может способствовать? Примеры: • Упрощение структуры управления дивизии 2 рисками: 3 – сократить количество организационных слоев между 4 генеральный директор и самую низкую персонал 5 – Набор / увеличение минимальное количество 6 персонала удалось за уровень менеджера 7 – уменьшить не-Управление менеджеры (например 8 депутаты, ...) 9 • Сокращение / аутсорсинг деятельность слишком уровни управления далекие от управления ядро риска (кредитный 1 портфель, ликвидность, капитал, информация 2 высшее руководство) 3 4 5 Потенциальные риски & факторы снижения • реальная организация разная от официальной => анализ фактического организации 6 • психологическая трудность => Решение топменеджмента 4 I. Упрощение организации - Анализ деятельности Инициатива повышения эффективности Анализ деятельности Как Риск может способствовать? Примеры: • 2 3 5 6 ГО Итог бухгалтер/От четность хх Кред. Админ.. Расчет. операции хх Фин. мониторинг хх Юристы хх IT хх HR / рекрутмент хх HR / обучение хх Риск хх Риск / hard хх дублирование HR или ИТ-задач внутри риска) – Деятельность избыточные с другими подразделениями (например, отчетности финансового, сборов производительность в опасности и в коллекциях) • Совместите штатное расписание подразделений в тестах (например, усилить развитие вратаря против рационализации процедур единиц) Потенциальные риски & факторы снижения • Дублирование Сокращение дублирование: – «Теневые виды деятельности» (например, бенчмаркинг 1 бенчмаркинг: использовать подобные бизнесмодели => анализ фактического организации • дублирование: недокументированные задачи, процесс перехода => интервью и тесты 5 II. Оптимизация бизнес- процессов • бенчмаркинг • Реинжиниринг бизнеспроцессов • Передача бизнеспроцесса • аутсорсинг II. Оптимизация бизнес- процессов - Редизайн процессов Инициатива повышения эффективности Редизайн процессов Примеры: • 1 Идентификация значение • Реализация 5 3 Проверка с Клиентом Оптимизация бизнеспроцессов Фокус на массовых процессов (андеррайтинг, коллекций) и бэк-офисов 2 6 4 Как Риск может способствовать? автоматизация, упрощение процедур, сокращение ошибок и совершенствование методов операций, Карта потока создания ценности Создание потока и время процесса уменьшения сложности в ключевых областях Потенциальные риски & факторы снижения • поддержка сотрудников и руководств => управления изменениями • качество процесса => экспертиза совершенствования процессов 7 II. Оптимизация бизнес-процессов - Необходимо против Приятно Инициатива повышения эффективности Необходимо против Приятно Примеры: • Оценка: менеджеры функции + команда проекта Немассов ые Бэкофис / Сервис • ГО • Филиалы • ККО Необхо димо Смешан ный подход Moscow Приятн о • Для прочих непрофильных задачи, определить уровень производительности для каждой крупной Must have держать Should have держать, оптимизация Could have Значение против расходов Would like Стоп, вырезать / переназначить FTE Критерии: • генерировать прибыль > расходы • регулирующие требования Да/ нет/ • дает преимущество в бизнесе неясно • сэкономить деньги & Почему • держать клиентов счастливыми Сокращение / аутсорсинг задачи слишком далеки от управления риска держать Задачи Как Риск может способствовать? роли, и выровнять сотрудников к целям производительности Потенциальные риски & факторы снижения • поддержка сотрудников и руководств => управления изменениями • качество процесса => экспертиза совершенствования процессов 8 III. Рационализация инфраструктуры • • Технологическая рационализация Оптимизация местоположении (централизация, релокация, общий центр обслуживания,...) III. Рационализация инфраструктуры - Технологическая рационализация Инициатива повышения эффективности Как Риск может способствовать? Примеры: • стандартизировать и упростить архитектуру технического риска (уменьшить количество баз данных, ...) • определить быстрые сокращения аппаратные и программные обслуживания • стандартизировать ключевые процессы для стандартизации приложений Бизнесархитектура Информационная архитектура Приложения / Службы Инфраструктура центры обработки данных Уменьшите центров обработки данных Общие услуги центров Оффшоринг Бизнес базы данных ИТ Поддержка Консолидация базы данных Стандартизация процессов по консолидации информации Стандартизация фронт-офиса Бизнес системы Консолидация приложений Бизнес-приложения Стандартизация сервисных ИТ Поддержка приложения платформ Серверы Базы данных Оптимизация управления инфраструктурой Слияние базы данных Консолидация серверов Потенциальные риски & факторы снижения • перекрытие между системами и процессами => внимательный анализ процессов, экспертиза совершенствования процессов • общее понимание между всеми заинтересованными сторонами (бизнес и ИТ) о преимуществах => интервью 10 III. Рационализация инфраструктуры - Релокация Инициатива повышения эффективности AS IS Массовые бэкофисы ГО Примеры: TO BE ГО Как Риск может способствовать? более дешевые место • команды проверки, ...) • Вспомогательный персонал (поддержка технологии рис, поддержка данных, поддержка коллекции, ...) верификация коллекшн Масс-процесс (платформы Коллекции, большие Потенциальные риски & факторы снижения • Возможность выполнения функционала дистанционно => внимательный анализ процессов, другие ИТ-системы • Защищать эффективности => Сохранение части сотрудников в Центральном офисе в связи с более высокой эффективностью работы 11 III. Рационализация инфраструктуры - Общий центр обслуживания Инициатива повышения эффективности Подразделение, в которое передаются определённые бизнес-процессы всей организации Как Риск может способствовать? Примеры: • AS IS андеррайтеры, мониторинг, ...) TO BE • Бэк офис Сервис Сотрудники рисками в филиалах (например, Бэк офис Сервис Непрофильные задачи риска (например элементы управления, соблюдение нормативных требований Базель, FATCA, ...) ГО ГО • Вспомогательный персонал (поддержка технологии риск, поддержка данных, поддержка коллекции, ...) филиалы филиалы Потенциальные риски & факторы снижения • О.Ц.О. Разнообразие процессов в разных частях организации => внимательный анализ процессов, экспертиза совершенствования процессов 12 IV. Сокращение расходов Сокращение расходов с помощью: • Управление спросом • Стратегическое планирование закупок • Управление налоговых обязательств IV. Сокращение расходов Инициатива повышения эффективности Как Риск может способствовать? Примеры: • Пересмотреть сборы кредитных бюро • Пересмотреть лицензии • Оптимизация использования телефонный коллекции • • • • Снижения числа одиночных/дорогостоящих закупок Объединение сходных затрат, оптимизация базы поставщиков Проверка уплаченных налогов Вырезать бюджет (обучение, офисная техника, ...) Потенциальные риски & факторы снижения • защищать эффективности (андеррайтинг, коллекции) => Тесты 14 Спасибо
