ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ ПРИ БАНКЕ ИТАЛИИ. СТРУКТУРА И

ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ ПРИ БАНКЕ ИТАЛИИ.
СТРУКТУРА И ПРИНЦИПЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ
Рублев В.В. – магистрант, Новикова Л.В. – научный руководитель
Владимирский государственный университет
Владимир,Россия
THE FINANCIAL INTELLIGENCE UNIT AT THE BANK OF ITALY. THE
STRUCTURE AND PRINCIPLES OF FUNCTIONING
Rublev V.V. – student, Novikova L.V. – supervisor
Vladimir state university
Vladimir,Russia
Незаконная финансовая деятельность – проблема большинства развитых и
развивающихся стран мира. На рубеже – конца XX- начала XXI вв. актуальность борьбы с
легализацией «теневого» капитала приобрела особый статус. Теневая экономика подрывает
фундаментальные принципы глобальной экономической системы, а также наносит
непоправимый вред социальному развитию населения. Помимо этого «теневой» капитал
активно используется террористическими структурами при подготовке и совершении
террористических акций и иных преступлений против личности. Все вышеперечисленные
факторы в совокупности превращают борьбу с незаконной финансовой деятельностью в
общественный процесс, в который должны быть вовлечены широкие общественные массы.
Учитывая мировой опыт в борьбе с незаконной финансово-экономической
деятельностью можно выделить один немаловажный фактор – эффективна та система,
структуры которой имеют разветвленный вид, а контроль осуществляется высшими
структурными элементами государственного управления. Помимо этого, национальный
орган по противодействию экономических преступлений должен обладать широкой
международной сетью представительств или агентов и иметь партнерскими отношения с
аналогичными структурами других государств.
Эффективность вышеуказанного органа измеряется в количестве раскрытых
преступлений и в объеме средств, которые удалось вернуть в государственные структуры,
пройдя процедуру уплаты налоговых сборов. Средства, добытые в результате незаконной
деятельности (коррупция, продажа наркотических средств, оружия, оказание незаконных
услуг и т.д.), как правило, зачисляются в фонды по противодействию экономической
преступности.
В настоящей статье мы рассматриваем структуру и принципы функционирования
Финансовой разведки Италии, используя комплекс официальных источников, а также
источники из средств массовой информации Италии.
Деятельность Финансовой разведки Италии является публичной, на сайте Банка
Италии1 (Banca d’Italia – Eurosistrema) представлена публичная информации о структуре,
законодательном регулировании, принципах функционирования организации, а также
размещены отчетные сведения о результатах работы (как завершенные расследования, так и
расследуемые дела). Любой гражданин Италии имеет возможность сообщить об известных
ему фактах незаконной финансовой деятельности компаний или частных лиц несколькими,
указанными на сайте, способами. Однако, в законодательстве Италии не существует
ответственности
за
не
предоставление
информации
о
финансово-экономических
преступлениях (свидетелем которых стал гражданин), по примеру ответственности «за
бездействие» в законодательстве Великобритании.2
Итальянская правовая система в области борьбы с «теневым капиталом»
разработана и утверждена в соответствии с международными стандартами и директивами
Евросоюза. Основными законодательными материалами являются: Указ от 21 ноября 2007
года («Третья директива по борьбе с легализацией теневого капитала»); Законодательный
декрет от 22 июня 2007 года №109 («О противодействии финансированию терроризма и
деятельности стран, подрывающих устоит мира и безопасности»); Законодательное
постановление №231/2007 («Осуществление особо контроля в отношении тех лиц, которые
ранее
были
привлечены
за
совершение
незаконной
финансово-экономической
деятельности»); а 4 декабря 2014 года Сенат Италии утвердил поправки к ст. 648 Уголовного
кодекса Италии «О возврате денежных средств зарубежных банковских счетов граждан и
организаций Италии, незаконно выведенных, либо преступно присвоенных». По мнению
итальянских законодателей, эффективность борьбы с международными финансовоэкономическими преступлениями является прямым результатом слаженности национальных
надзорных
и
правоохранительных
структур
в
сотрудничестве
с
профильными
международными организациями.
Принцип функционирования Финансовой разведки Италии выражен в строгом
распределении функций и полномочий, чтобы не допускать конфликта интересов между
1
www.bancaditalia.com – Официальный сайт Банка Италии.
Задворных, С. С. Зарубежный опыт борьбы с теневой экономикой / С. С. Задворных // Вестник Белорусского
государственного экономического университета. - 2013. - № 6. - С. 112-118.
2
различными структурными элементами.
разведки Италии подчинен
Центральный аппарат управления Финансовой
непосредственно Министру Экономики, Подразделение
Финансовой разведки в Банке Италии (ПФР), имеет статус независимости и автономности и
подчинено непосредственно Председателю Правления Банка Италии.3
ПФР, осуществляет контроль финансовых операций банковской системы Италии, а
также анализирует поступившие сообщения о подозрительны финансовых операциях, уделяя
при этом особое внимание крупным международным переводам. При этом важна и
аналитическая функция, в обязанности ПФР входит обязательный анализ тенденций
экономических злоупотреблений и выявление «уязвимых» сторон национальной финансовой
системы.
При
выявлении
подозрительных
финансовых
операций,
ПФР,
собирает
доказательную базу по факту совершения экономического преступления и передает
материалы в Департамент раскрытия экономических преступлений Прокуратуры Италии.4
Обратимся к организационной структуре Подразделения Финансовой разведки
Италии при Банке Италии, а также выделим основные цели и задачи структурных
подразделений. Количество сотрудников на 1 декабря 2015 года оставило 131 человек.5
Возглавляет ПФР директор, в обязанности которого входит: определение принципов и
планов работы, обеспечение качественной и объективной работы, личный контроль
резонансных
дел,
а
также внесение представлений
по
улучшению
безопасности
национальной финансовой системы. Ключевым структурным элементом ПФР является –
Департамент контроля подозрительных сделок. В него входят: отдел по контролю
подозрительных сделок I и II дивизиона (крупные и сверх крупные финансовые операции), а
также
Отдел по управлению информацией. Работая в тесном взаимодействии, отделы
выявляют подозрительные финансовые транзакции и имеют возможность накладывать
временный арест на текущие счета лиц и компаний, подозреваемых в совершении
экономических
преступлений,
до
полного
выяснения
обстоятельств
(официально
разрешенный срок – до 15 дней). Вторым департаментом ПФР является
Департамент
Анализа и Институциональных отношений, выполняющий аналитическую функцию. В него
входят: Отдел Законодательства и институциональных отношений, Отдел Анализа
Денежных потоков, Отдел Международного сотрудничества, Общий отдел. Работая в тесной
взаимосвязи, отделы данного департамента осуществляют подготовку и передачу дел для
дальнейшего расследования преступлений в Прокуратуру Италии, готовят аналитические
материалы на тему финансово-экономической безопасности национальной финансовой
3
Положение о структуре Подразделения финансовой разведки (ПФР) при Банке Италии, от 21 декабря 2007
года №7 (Документ вступает в законную силу с 9 января 2008 года).
4
РИА Новости / Прокуратура Италии арестовала 160 предполагаемых преступников, задействованных в
отмывании денег. 28.01.2015.
5
www.uif.bancaditalia.it 16.12.2015 г.
системы, осуществляют взаимодействие с профильными международными организациями.
Одна из самых влиятельных профильных международных организаций – Financial Action
Task Force (FATF).
При
выявлении
сомнительной
финансовой
операции
ПФР
направляет
представление Банку Италии на арест банковских счетов участников незаконного процесса.
Банк Италии оперативно уведомляет национальные банки, в которых размещены банковские
счета, вызвавшие подозрение. Финансовые институты, входящие в единую Банковскую
систему Италии, производят заморозку денежных средств на указанных счетах. После этого
правоохранительные органы в лице Прокуратуры Италии производят детальную проверку на
основании информации, представленной им сотрудниками ПФР. Сверхкрупные незаконные
финансовые операции расследует Генеральная Прокуратура Италии, крупные и средние –
региональные органы прокуратуры. При этом мониторинг по каждому расследуемому делу
осуществляет представитель ПФР – особо крупные финансовые операции – лично
руководитель ПФР.
При выявлении международных финансово-экономических преступлений ПФР
сообщает имеющиеся сведения в Центральный аппарат управления Финансовой разведки
Италии, который в тесном взаимодействии с FATF проводит международное расследование,
по результатам которого все участники незаконных финансовых операций привлекаются к
ответственности национальными правоохранительными структурами.
Статистика раскрытых преступлений включена в ежегодные отчеты Банка Италии и
охватывает
показатели
по
количеству
совершенных
экономических
преступлений
(раскрытых и находящихся в процессе расследования), а также количество лиц
привлеченных к ответственности и объемы средств, которые удалось вернуть в законный
финансовый оборот.6
Характерной особенностью ПФР является мониторинг рынка драгоценных металлов
и выявление сомнительных операций с драгоценными металлами. Согласно поправкам к
действующему законодательству «Об обороте драгоценных металлов» от 1 августа 2014
года, ПФР осуществляют комплексный мониторинг рынка драгоценных металлов с целью
пресечения незаконной преступной деятельности по легализации теневого капитала.
7
При
этом ПФР получили доступ ко всем существующим национальным электронным торговым
площадкам, а также к совершаемым банковским операциям в драгоценных металлах.
6
7
www.uif.bancaditalia.it/pubblicazioni/rapporto-annuali/index.html 12.12.2015 г.
Поправка от 1 августа 2014 года к закону от 17 января 2000 года «Об обороте драгоценных металлов».
Сотрудники ПФР отслеживают IP адреса, с которых осуществляются переводы и проводят
проверку по всем суммам, превышающим номинальный объем в 12.500 евро.8
В целом, политика Италии в вопросах борьбы с незаконной финансовоэкономической деятельности является эффективной и рациональной. Создание органа
Финансовой разведки Италии с существующей структурой, охватывающей общую
экономическую деятельность и отдельно – банковский сектор (Подразделение Финансовой
разведки при Банке Италии) доказало свою состоятельность с учетом вызовов времени. К
сожалению, экономическая преступность выходит за рамки национальностей и приобретает
глобальный, международный вид. Чтобы наносить сокрушающие удары и не допустить
подрыва существующих экономических основ,
интегрируются
в
международное
правоохранительные структуры стран
пространство,
усиливая
взаимодействиям
с
международными профильными структурами.
Преступность осознает свою несостоятельность тогда, когда правоохранительные
органы действуют слаженно, последовательно и жестко. И когда все участники незаконных
действий несут достойное наказание за нанесенный экономике ущерб.
Используемые источники:
1. Официальный сайт Банка Италии www.bancaditalia.com
2. Официальный сайт Прокуратуры Италии www.associazionemagistrati.it
3. Официальный сайт Правительства Италии. Архив законодательных актов.
www.governo.it
4. Задворных, С. С. Зарубежный опыт борьбы с теневой экономикой / С. С.
Задворных
//
Вестник
Белорусского
государственного
университета. - 2013. - № 6. - С. 112-118.
8
www.uif.bancaditalia.it/normativa/norm-op-oro/index.html 12.12.2015 г.
экономического