Современная экономика России

1
Серия
«Высшее образование»
Ю. А. Корчагин
СОВРЕМЕННАЯ ЭКОНОМИКА
РОССИИ
2-е издание, дополненное
и переработанное
РОСТОВ-на-Дону
«Феникс»
2008
2
УДК 33 (470+571)(075.8)
ББК 65.9(2Рос)я73
К72
Рецензенты:
д.э.н., профессор И.П. Богомолова
д.э.н., профессор В.Н. Логунов
Корчагин Ю.А.
К 72 Современная экономика России / Ю.А. Корчагин. – 2-е изд., доп. и перераб. - Ростов
н/Д.: Феникс, 2008.– 670 с. – (Высшее образование).
ISBN 978-5-222-14027-7
Рассматриваются теоретические и практические проблемы современного этапа развития экономики России. Изложены основные задачи, трудности и пути создания российской инновационной
экономики. Рассматривается структура российской экономики и направления ее диверсификации.
Анализируется инвестиционный процесс в РФ. Рассмотрены финансовые рынки и пути их дальнейшего развития. Анализируются основные результаты, стратегии и программы развития экономики
страны, отраслей и регионов РФ. Обсуждаются перспективы создания конкурентоспособной экономики России.
Особое внимание уделено роли и влиянию российского человеческого капитала на общее развитие России, отраслей и сфер экономики. Подчеркнута роль государства в развитии российского человеческого капитала.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов, научных работников,
экономистов, менеджеров и управленцев.
ISBN 978-5-222-14027-7
УДК 33 (470+571)(075.8)
ББК 65.9(2Рос)я73
 Корчагин Ю. А., 2008
 Оформление: ООО «Феникс», 2008
3
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
1.
НЕОБХОДИМОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ ПЕРЕХОДА РОССИИ К РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ НА НАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ
1.1. Основные причины распада СССР и перехода России к рыночной экономике
1.2. Россия в мировой экономике при переходе к рыночным отношениям
1.2.1. Градация стран мира по уровню социально-экономического развития
1.2.1.1. Типы экономик и уровень развития стран
1.2.1.2. Основные модели экономик развитых стран
1.2.1.3. Градация стран по индексу развития человеческого потенциал
1.2.1.4. Градация стран мира по качеству жизни
1.2.2. Экономическая свобода и место России в мировой экономике на начальном этапе
реформ
2. СИСТЕМНЫЙ ХАРАКТЕР ПРЕОБРАЗОВАНИЙ ЭКОНОМИКИ
2.1. Теория и опыт развития
2.1.1. Развитие субъекта экономической деятельности
Основные понятия
2.1.2. Теории развития и роста
2.2. Цели экономической политики развивающихся стран
2.3. Системный характер реформирования экономики
2.4. Варианты моделей и опыт трансформационного периода применительно к России
2.4.1. Стартовые условия и начальный период реформ
2.4.2. Формирование института частной собственности и взаимодействие рыночного и
нерыночного секторов экономики
2.4.3. Опыт выхода развивающихся стран на траекторию устойчивого роста экономики
3. СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ РФ И
СТРАН С ДОГОНЯЮЩМИ ЭКОНОМИКАМИ
3.1. Успешные страны с догоняющими экономиками и Россия
3.2. Теория и практика государственного
регулирования экономики
3.3. Стратегии стран с догоняющими экономиками
4. НАЦИОНАЛЬНОЕ БОГАТСТВО И
ЧЕЛОВЕЧЕСКИЙ КАПИТАЛ
4.1. Основные понятия
4.2. Методы оценки стоимости ЧК как составляющей
национального богатства
4.3. Роль человеческого капитала в историческом
развитии цивилизаций и стран мира
5. РОССИЙСКИЙ ЧЕЛОВЕЧЕСКИЙ КАПИТАЛ
И ЕГО РОЛЬ В РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ
5.1. Детерминанты формирования и накопления
человеческого капитала
5.2. Этика труда
5.3. Российский труд
5.4. Российский человеческий капитал и проблемы его роста
5.5. Некоторые пути и методы повышения уровня и качества российского человеческого капитала
5.6. Развитие общественных систем в условиях квазиравновесия и бифуркаций на
примере России
5.6.1. Основные понятия
5.6.2. Модель человеческой системы в терминах потенциалов
4
5.6.3. Развитие государственных и социально-экономических субъектов в условиях
квазиравновесия и бифуркаций на примере России
5.6.4. Роль флуктуаций в развитии субъекта общественных
отношений или порядок через бифуркацию
5.6.5. Самоорганизация системы и синергетика
6. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАЗВИТИЕ РОССИИ ПОСЛЕ ДЕФОЛТА 1998
ГОДА
6.1. Основные социально-экономические показатели России после дефолта
6.2. Основные причины и последствия дефолта
6.3. Развитие экономики России в постдефолтовский период в 1999-2000 гг.
6.4. Основные современные тенденции развития России
6.5. Основные социально-экономические индикаторы уровня жизни населения России
6.6. Геополитическое положение России
7. РОССИЙСКАЯ СОЦИАЛЬНОЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПОЛИТИКА
7.1. Программы социально-экономического развития РФ
7.2. Основные цели и задачи развития РФ
7.3. Приоритеты социально-экономического развития РФ
в среднесрочной перспективе
7.4. Федеральная региональная политика России
7.4.1. Укрепление единого экономического пространства РФ
7.4.2. Развитие человеческого капитала в регионах
7.4.3. Основные задачи федеральной региональной экономической политики и инструменты ее реализации
7.4.4. Развитие местного самоуправления
7.4.5. Кластерная политика в регионах
7.4.6. Проведение федеративной реформы
и разграничение полномочий
7.4.7. Поддержка социально-экономического развития регионов
7.4.8. Развитие малого предпринимательства
8. ИНВЕСТИЦИОННО-ИННОВАЦИОННАЯ
ПОЛИТИКА РФ
8.1. Приоритеты инвестиционно-инновационной
стратегии РФ
8.2. Частные стратегии развития РФ
8.3. Инновационная политика РФ
8.4. Венчурный технологический бизнес
8.5. Венчурный бизнес в России
8.6. Информатизация как фактор создания инновационно-информационной экономики
8.7. Инвестиционная привлекательность России
8.8. Структура и динамика инвестиций по отраслям
8.9. Перспективы создания инновационной экономики РФ
9. ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ И ФИНАНСОВАЯ ПОЛИТИКА РФ
9.1. Финансовые рынки и основные направления финансовой политики РФ
9.2. Денежно-кредитная политика РФ
9.3. Налоговая политика РФ
9.4. Конвертируемость рубля и валютная политика
9.5. Развитие страхового рынка РФ
10. РАЗВИТИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РФ
10.1. Краткая история банковского дела в России
10.2. Развитие банковской системы России в 1990-х годах до дефолта 1998 г.
10.3. Финансовый и банковский кризисы 1998 г.
5
10.4. Банковская система России после дефолта
11. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ РФ
11.1. Развитие рынка ценных бумаг РФ
11.2. Возрождение рынка ценных бумаг в РФ
11.3. Рынок ценных бумаг после дефолта
11.4. Государственное регулирование и перспективы развития российского РЦБ
12. МЕЖБЮДЖЕТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И БЮДЖЕТНАЯ ПОЛИТИКА В РФ
12.1. Межбюджетные отношения в федеративном государстве
12.2. Бюджетная система РФ и базовые принципы современных межбюджетных отношений
12.3. Эволюция бюджетных отношений в 1992-2005 годах
12.4. Бюджетная политика РФ в 2006-2008 гг.
13. ЭКОНОМИКА РЕГИОНОВ РФ
13.1. Неравномерность развития регионов РФ и методы ее снижения
13.2. Градация регионов по типу экономик
13.3. Градация регионов по уровню развития человеческого
потенциала
13.4. Инвестиционная привлекательность и стратегия регионов
13.5. Реальный инвестиционный процесс в регионах РФ
13.6. Развитие инновационного сектора экономики регионов
13.7. Развитие малого бизнеса в регионах
13.8. Развитие социальной сферы
13.9. Федеральная политика повышения конкурентоспособности экономики на региональном и муниципальном уровнях
13.10. Региональная бюджетная политика
13.11. Региональные финансовые рынки
14. РАЗВИТИЕ МУНИПАЛЬНЫХ ОБРАЗОВАНИЙ
И МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ
14.1. Бюджеты муниципальных образований
14.2. Тенденции и особенности развития межбюджетных отношений на региональном
и местном уровнях
14.3. Бюджетная обеспеченность крупных городов – доноров территорий и национальная безопасность
15.
ИНФЛЯЦИЯ В РФ, ЕЕ МЕХАНИЗМЫ И
МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ
15.1. Сущность и причины инфляции
15.2. Закономерности инфляционного процесса и его роль в экономике
15.3. Регулирование инфляции
15.4. Механизмы инфляции в России и методы ее снижения
16. РОЛЬ ФИНАНСОВ ДОМОХОЗЯЙСТВ В ЭКОНОМИКЕ РФ
17. ПЕРПЕКТИВЫ СОЗДАНИЯ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОЙ ЭКОНОМИКИ РОССИИ
17.1. Три главные проблемы России и пути их решения
17.2. Перспективы создания конкурентоспособной экономики России
ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА
6
Введение
Развитие экономики России вышло на этапы диверсификации промышленности, создания
национальной инновационной системы, информатизации страны. На этап ускоренного накопления
качественного человеческого капитала, который обеспечит решение других российских проблем. Однако в зависимости от эффективности стратегии развитии России, эффективности ее элиты и других
факторов эти этапы могут реализоваться либо нет. Экономика и общество России стоит перед дилеммой: либо двигаться вперед по пути развития рыночной эффективной экономики – экономики
знаний, инновационной экономики, либо топтаться на месте, проедая сырьевые ресурсы страны.
Причем выбор приоритетных направлений развития экономики чрезвычайно важен: реализуем ли мы
имеющиеся конкурентные преимущества или в очередной раз погонимся за виртуальной жар-птицей.
Реформы в России сопровождаются глубоким полисистемным кризисом. И этот кризис пока
далек до своего завершения. Сказались длительный период функционирования в стране командной
экономики и несвободы, ошибки и просчеты на начальном этапе реформ. В истории человечества не
было примера осуществления подобного перехода от командной милитаризированной экономики с
неэффективными системами управления государством, обществом, промышленностью и сельским
хозяйством к рыночной экономике. Эта задача оказалась новой и сложной как в теоретическом плане,
так и на практике.
Мировоззрение людей, их менталитет, культуру и идеологию, их профессиональную подготовку невозможно изменить в исторически короткие сроки. Существуют фундаментальные законы,
связанные с огромной инерционной массой (инерцией) таких больших стран, как Россия, которые делают невозможными любые быстрые преобразования в обществе и экономике. И поэтому надо признать, что, по крайней мере, часть трудностей, которые испытывает в переходный период российское
общество, объективны.
Однако время идет, и постепенно ситуация меняется в лучшую сторону. Выросли и руководят
страной управленцы нового поколения, формируется слой предпринимателей, медленно, пусть и болезненно, но постепенно и неуклонно формируются в стране зачатки гражданского общества.
Среди множества проблем и проектов, требующих решения, выделим три мегапроекта, охватывающие практически все частные проекты и программы:
1) мегапроект по декриминализации страны;
2) мегапроект по выходу на траекторию устойчивого роста уровня и качества национального человеческого капитала;
3) мегапроект диверсификации экономики и создания эффективных национальной инновационной системы и инновационной экономики или экономики знаний.
Все эти мегапроекты должны быть тесно взаимосвязаны и представлять в совокупности один
комплексный и системный мегапроект выхода России из полисистемного кризиса на траекторию стабильного роста экономики, становления гражданского общества, духовного возрождения российского общества.
Книга рассчитана на студентов-экономистов, аспирантов и преподавателей экономических
вузов. Кроме того, книга будет полезна широкому кругу специалистов в области макроэкономики и
микроэкономики.
7
1. НЕОБХОДИМОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ ПЕРЕХОДА РОССИИ
К РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ НА НАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ
1.1. Основные причины распада СССР и перехода России
к рыночной экономике
Кризис в экономике России начался задолго до распада СССР. И сам распад СССР, собственно, стал следствием общего полисистемного кризиса, в основе которого лежал глубокий и не разрешаемый в рамках существовавшей системы экономический кризис1. Фундаментальными причинами
распада СССР стали неэффективные политическая, идеологическая, социальная и в целом государственная и экономическая системы. По расчетам академика А. Аганбегяна, капиталоотдача в СССР
начала уменьшаться еще с 70-х годов: в 1966-70 гг. она снизилась на 5%; в 1971-75 гг. – на 16%; в
1976-80 гг. и 1981-85 гг. - на 15% за каждое пятилетие2. Медленно росла производительность труда.
Т.е. промышленность продолжала развиваться в основном за счет экстенсивных факторов. Научнотехнический прогресс не давал в СССР той отдачи, какую он приносил в западных странах. Разрыв
особенно нарастал в новых технологиях и новых отраслях – микроэлектронике, компьютерных технологиях, биотехнологиях и др.
Расчеты западных аналитиков и экспертов показывали, что темпы роста советского ВНП,
национального дохода или промышленного производства были вдвое ниже советских официальных
данных3.
В 1960 г. факторная производительность (производительность труда, капитала и земли) в
СССР составила 35% от уровня США. Исследования американцев показали, что темпы роста факторной производительности сначала снижались, а затем стали отрицательными.
Западные исследователи установили, что сравнительно высокие темпы роста ВВП СССР достигаются за счет ограничения личного потребления и всемерного форсирования капитальных вложений. Т.е. за счет бедности населения и экстенсивных факторов роста.
Расчеты американцев на основе ППС дали, что душевое потребление в 1976 г. в СССР составляло 34.4% от уровня США, в 1988 году – 30%. Отставание в уровнях жизни рядового американца и
советского человека нарастало.
Низкие уровень и качество жизни населения в сравнении с развитыми странами, с которыми
шло соперничество за мировое лидерство, порождали в СССР теневую экономику, составляющую в
то время, по расчетам американцев, около 30% ВВП.
Одним из главных факторов регресса экономики СССР были непомерные военные расходы.
Официально они составляли в конце 80-х годов 20.2 млрд. руб. или 2.3% ВВП. Реально – около 200
млрд. руб. (официальный курс рубля был меньше рубля за доллар) или 23% ВВП. Военные расходы
США составляли в то время 300 млрд. долларов в год. Фактически СССР добился примерного паритета со США только по одному показателю – по военным расходам. Но и этот паритет не нес в себе
глубины по качественным показателям. Предприятия ВПК в условиях общей деградации государства
и экономики тоже деградировали. На этих предприятиях ускоренно развивались процессы, характерные для закрытых и полузакрытых систем: старение персонала и руководства, круговая порука, когда
приемщики оборудования сами зависели от положительных результатов приемки продукции. В то же
время объективной системы оценки качества военной продукции не существовало. Исключение составляла экспортная продукция
Существующие в то время научно-техническая, экономическая и административная системы
не способны были создавать и осваивать новые эффективные технологии, не способны были вывести
страну на новый виток научного и технологического развития. Отставание от передовых стран в отраслях, работающих на нужды человека, нарастало особенно быстро. Милитаризованная, дефицит1
Красникова Е.В. Экономика переходного периода. – Учебник. – М.: Омега. - 2006. – С.341;
Корчагин Ю.А. Учебное пособие. - Особенности экономики переходного периода в России. –
Воронеж: ВЭПИ, 2001; Корчагин Ю.А. Монография. - Экономика России и регионов при
переходе к рынку. – Воронеж: ВЭПИ, 200; Корчагин Ю.А.
2
Кудров В.М. Мировая экономика. - М. – Бек, 1999.
3
Кудров В., Тремль В. Достоинства и недостатки западной экономической советологии //
ВЭ.. - 2000. - № 11. – С.64-78.
8
ная экономика производила неконкурентоспособную потребительскую продукцию низкого качества.
Но и ее не доставало. Поэтому и за ней записывались в огромные очереди. Промышленность в основном работала на саму себя, бесполезно потребляя невосполнимые ресурсы и оставляя в стороне реальные потребности населения.
И.П. Николаева так оценивает общее состояние экономики СССР в конце его существования:
«Сложившаяся в ХХ в. в России командно-административная система на практике доказала
свою неспособность к эффективному развитии. Темпы научно-технического прогресса и роста производства оставались низкими, выпускаемая продукция не выдерживала конкуренции на мировом
рынке, в стране существовала скрытая инфляция и скрытая безработица, уровень жизни населения
был низок. По сути, это было закономерным результатом существующей экономической системы»4.
Идеолог советской перестройки, член последнего Политбюро СССР, член-корреспондент АН
СССР и РАН Вадим Медведев пишет по этому поводу5: «...К концу 70-х — началу 80-х годов экономический рост в Советском Союзе прекратился... Производительность труда росла медленно, и
темпы ее роста постепенно снижались... По всем слагаемым эффективности мы все больше и
больше отставали от Запада... Оставался невостребованным накопленный в стране научнотехнический потенциал...
...Особое место среди причин отставания советской экономики занимала ее милитаризация... Оборонным целям служили не менее чем 2/3 научного потенциала страны».
Подобная ситуация не могла продолжаться вечно. Рано или поздно должен был иссякнуть основной источник поддержания относительной жизнеспособности неэффективной командной системы
– дешевые и легкодоступные природные ресурсы, на распродаже и нещадной эксплуатации которых
и жила страна. Добыча нефти и газа неуклонно отступала в северные районы, повышая себестоимость продукции.
В 1990 г. падение ВВП, по данным Госкомстата, относительно предыдущего года составило
3%, в 1991 г. – 5%, а в 1992 г. ВВП за год упал примерно на 14,5%, золотовалютные резервы иссякли, в то время как внешний долг СССР достиг 96,6 млрд. долларов. Держава фактически обанкротилась. Была введена карточная система на основные продукты питания. Некоторые республики стремились выйти из СССР, делая ставку на развитые западные страны и развитие демократии и рыночной экономики.
Перед распадом СССР державу поразил глубочайший полисистемный кризис, охвативший
все стороны жизни общества, - экономику, политическую элиту, армию. Фактически утратила способность руководить страной КПСС - основа советской власти. Для этого и не потребовалось особых
усилий со стороны. КПСС саморазрушилась изнутри. В результате была резко снижена управляемость страной. В этом состоит кардинальное отличие от Китая, где компартия сумела перестроиться
и превратиться в обновленную элиту, поведшую за собой общество к новой системе государственных
и экономических отношений.
При входе в рынок в России существовало несколько крупных секторов экономики: ВПК, сырьевой, производственный потребительский и сельское хозяйство. Интересы менеджмента различных
секторов экономики не совпадали.
ВПК, истощивший экономику непосильными для нее непроизводительными расходами, нуждался в непрерывных бюджетных ассигнованиях и не был по существу готов к конверсии. На базе
предприятий ВПК, созданных для иной цели, невозможно было, в принципе, создать эффективные
гражданские производства. И это в полной мере доказало развитие страны в последующий период.
Предприятия ВПК оказались не способными перейти на продукцию двойного назначения, выпускать
конкурентоспособную потребительскую продукцию. Продолжают выпускать конкурентоспособную
продукцию военного назначения лишь предприятия ОПК, которые и во времена СССР продавали ее
на мировом рынке (в частности, военные самолеты).
Отсутствие конкурентных рынков, дефицитная экономика, отсталые технологии, автаркия,
низкое качество человеческого капитала приводили к низкому качеству потребительских товаров и
дефициту товаров, пользующихся спросом. Дефицит товаров хорошего качества определялся государственным установлением ценовых потолков, монополизмом и недостаточным количеством производимой мирной продукции.
Сельское хозяйство СССР было особенно неэффективным, с низкой производительностью
труда, с крайне низким уровнем человеческого капитала, с низким уровнем управления и организа4
5
Экономическая теория. Трансформирующаяся экономика / Под. ред. И.П. Николаевой. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. С. 12.
Медведев В.А. Перед вызовами постиндустриализма. – М.: Альпина Паблишер, 2003. – С. 38,
9
ции производства. Производительность труда в СССР в сельском хозяйстве была более чем 10 раз
ниже, чем в Германии.
Перечислим основные причины кризиса:
- неэффективная и недемократическая политическая система;
- государственная политика, направленная не на повышение уровня жизни населения, не на
рост реального ВВП, связанного с благосостоянием рядового гражданина, а на решение идеологических, политических и других задач коммунистической идеологии и советской номенклатуры;
- сравнительно низкий уровень человеческого капитала;
- неэффективная экономика в целом;
- неэффективная система управления страной и экономикой;
- длительное развитие страны в основном за счет экстенсивных факторов;
- истощение дешевых природных ресурсов, обеспечивавших в основном экстенсивный путь
развития страны;
- сравнительно низкий уровень жизни населения;
- автаркия (в частности, технологическая изоляция от развитых стран мира);
- отставание в прикладных науках, НИОКР и современных технологиях, особенно связанных
с удовлетворением потребностей человека;
- подчиненность целого ряда наук, включая экономику, государственной идеологии и политике;
- деградация элиты страны, которая оказалась неспособной ответить на вызовы времени;
- проигранная геополитическая конкуренция с развитыми странами мира во главе со США.
1.2. Россия в мировой экономике при переходе к рыночным отношениям
1.2.1. Градация стран мира по уровню социально-экономического развития
1.2.1.1. Типы экономик и уровень развития стран
По типу экономик и уровню развития различают страны:

с доиндустриальной экономикой (как правило, страны с сырьевой экономикой или ее
основной долей);

с индустриальной экономикой;

с постиндустриальной экономикой;

страны со смешанными укладами экономик;

страны с инновационной экономикой или экономикой знаний (используются также
термины: интеллектуальная экономика, новая экономика, информационная экономика, инновационно-информационная экономика и др.).
Существуют в литературе и другие определения развитых и будущих обществ и экономик.
По уровню общего развития страны мирового сообщества разделяют на следующие основные
группы, которые дополнительно можно разделить на подгруппы.
Развитые страны - страны с высокотехнологичными и эффективными экономиками. К ним
относятся в основном страны – члены Организации экономического сотрудничества и развития
(ОЭСР). Это США, Канада, европейские страны, за исключением бывших социалистических стран,
Япония, Новая Зеландия, Австралия, а также Израиль, Сингапур.
К развитым странам относят страны с постиндустриальным укладом экономики (развиты программное обеспечение, полупроводниковые технологии, оптико-волоконные линии связи, компьютерные науки и техника, системы связи, ядерная энергетика, энергосбережение, биотехнологии и др.).
Эти страны продвигаются к новому укладу экономики – информационной экономике или новой экономике (глобализация экономик, развитый интернет-бизнес и интернет-технологии, глобальные информационные технологии, глобальные психобиологические технологии, нетрадиционная энергетика, нанотехнологии, следующий уровень биотехнологий, молекулярная электроника и др.). Эти технологии получили название в современной литературе high-tech (высокие технологии).
Развитые страны мира обладают основной долей мирового человеческого капитала. Причем
большую часть инвестиций развитые страны осуществляют именно в человеческий капитал. Это дает
им решающее преимущество в технологическом и интеллектуальном развитии, а также опережающем росте качества жизни населения.
10
Человеческий капитал в развитых странах стал главным производительным фактором в создании новейших технологий, развитии производств, повышении их эффективности, опережающем
развитии науки, культуры, здравоохранения, безопасности, социальной сферы. Из Докладов ООН о
развитии человека следует, что удельный вес человеческого капитала в таких высоко развитых странах, как США, Финляндия, Германия, Япония, Швейцария и др., составляют до 80% их национального богатства.
Ведущие страны мира создали близкие к оптимальным условия для быстрого и эффективного
воплощения идей ученых в конкретные товары и продукты. Именно фундаментальные исследования,
повышенные инвестиции в человеческий капитал и порождаемые ими новые прорывные технологии
обеспечивают ведущим странам мира их лидерство.
Развивающиеся страны – страны с индустриальным укладом экономики. В литературе развивающиеся страны, ставящие своей задачей приблизиться в исторически короткие сроки по уровню
развития к ведущим странам мира, называют странами с догоняющими экономиками.
В их число входят «азиатские тигры» (Южная Корея, Тайвань, Китай и некоторые другие
страны Восточной Азии), некоторые латиноамериканские страны (Бразилия, Мексика и др.), страны с
переходными экономиками (Словения, Чехия, Россия) Последние совершают переход от командных
экономик к рыночным экономикам.
Слаборазвитые страны - это наиболее бедные страны мира (в основном страны Центральной
Африки, островные страны и др.).
Страны со смешанным укладом экономики – страны, в которых одновременно функционируют доиндустриальный и индустриальный уклады экономики (ряд африканских, азиатских и латиноамериканских стран).
Одним из основных показателей, по которому разделяются страны по группам, служит валовой внутренний продукт (ВВП) на душу населения.
ВВП на душу населения развитых стран превышает примерно 25000 долларов (табл. 1). Для
ведущих стран мира ВВП на душу населения превышает 30000-35000 долл. на душу населения (Люксембург, Норвегия, США, ФРГ и др.). Рекордсменом мира по ВВП на душу населения является Люксембург – свыше 70000 тыс. долл. Причем показатель ВВП на душу населения относителен и постоянно растет. Для развитых стран душевые ВВП, рассчитанные по паритету покупательной способности (ППС) и валютному биржевому курсу, близки между собой. И это есть следствие открытости их
экономик и свободной конкуренции на рынках. Мировые цены на товары и услуги близки к их внутренним ценам.
В группу развивающихся (индустриальных) стран, включая страны с переходными экономиками, входят страны с ВВП от нескольких тыс. долл. до примерно 25000 долл. на душу населения.
В группу слаборазвитых стран - самых бедных стран мира - входят страны с ВВП на душу
населения ниже нескольких тысяч долларов (например, у Эфиопии - 591 долл. на душу населения).
Примером эффективного использования национального богатства в Африке для слаборазвитых стран может служить Ботсвана. В 1966 году при приобретении независимости она была одной из
беднейших стран мира. В 2005 году ее душевой ВВП по ППС достиг 10500 долл. на душу населения
(для сравнения, у богатой нефтью Нигерии - 1400 долл.). Способствовало росту экономики Ботсваны
развитие экономической свободы и демократии. Эксперты Heritage Foundation в рейтинге экономической свободы поставили Ботсвану на 30-е место – впереди Норвегии, Италии, Франции. Россия в
этом рейтинге на 126-м месте.
Приведенная градация является условной и динамичной. В недавнем прошлом страны Испания, Сингапур, Гонконг вошли в группу развитых стран мира. Южная Корея, Тайвань, Словения, Чехия, Венгрия и некоторые другие индустриальные страны близки к тому, чтобы пополнить группу
развитых стран мира.
Существуют два способа расчета ВВП:
1) по валютному курсу (ВВП рассчитывают в национальной валюте (например, в рублях), а
затем переводят по биржевому курсу валюты страны в доллары);
2) по паритету покупательной способности (ППС).
Для международных сопоставлений используется пересчет ВВП стран в единую валюту на
основе ППС. ППС представляют собой количество единиц валюты, необходимое для покупки сопоставимого стандартного набора товаров и услуг, который можно купить за одну денежную единицу
базисной страны (или одну единицу общей валюты группы стран). В рамках сопоставлений ОЭСР –
Евростата ППС выражаются в долларах США. ППС отражает реальный курс национальной валюты
стран к валюте базисной страны. Различия между ППС и биржевым валютным курсом используются
11
в качестве критерия для выявления «более дешевых» или «более дорогих» стран по сравнению с другой страной. При расчетах ППС выбирают 2500-4000 потребительских и инвестиционных товаров и
просчитывают стоимость этой корзины в долларах в США и, например, в рублях в России. Отношение стоимости корзины в рублях к ее стоимости в долларах определит валютный курс рубля по ППС.
Определение ВВП на душу населения по ППС признано на международном уровне наиболее
объективным для сравнения уровней жизни стран из разных групп и используется мировыми финансовыми институтами и агентствами.
В табл. 1 представлены результаты международных сопоставлений ВВП по ППС за 2005г.
Россия участвует в Программах международных сопоставлений ВВП, проводимых международными
организациями, с 1993 года.
Таблица 1.
ВВП по паритету покупательной способности (ППС) стран мира в 2005г.
Страны и терриВВП
Доля
ВВП
ВВП
ППС
тории
(млрд.
страны в
на душу
на душу
(национальных
долларов мировом населения населения денежных едиСША по
ВВП
по
по ППС
ниц
ППС)
по ППС
ППС
(США =
за 1 доллар
(Мир =
(долларов
100%)
США)
100%)
США)
СНГ
Азербайджан
38,4
0,07
4 648
11,2
1631,6
Армения
12,6
0,02
3 903
9,4
178,6
Беларусь
83,5
0,15
8 541
20,5
779,3
Грузия
15,3
0,03
3 505
8,4
0,7
Казахстан
131,8
0,24
8 699
20,9
57,6
Киргизия
8,9
0,02
1 728
4,1
11,4
Молдова
8,5
0,02
2 362
5,7
4,4
РФ
1697,5
3,09
11861
28,5
12,7
Таджикистан
9,7
0,02
1 413
3,4
0,7
Украина
263,0
0,48
5 583
13,4
1,7
Китай
5333,2
9,70
4091
9,8
3,4
Индия
2341,0
4,26
2126
5,1
14,7
Сингапур
180,1
0,33
41478
99,5
1,1
Бразилия
1585,1
2,88
8606
20,7
1,4
Венесуэла
262,8
0,48
9888
23,7
1151,5
Чили
199,8
0,36
12277
29,5
333,3
Египет
353,5
0,64
5051
12,1
1,6
Экв. Гвинея
12,2
0,02
11999
28,8
287,4
Эфиопия
42,5
0,08
591
1,4
2,3
ЮАР
397,5
0,72
8477
20,3
3,9
ОЭСР - Евростат
Австралия
671,5
1,22
32798
78,7
1,4
Австрия
280,8
0,51
34108
81,8
0,9
Албания
16,8
0,03
5369
12,9
48,6
Бельгия
336,0
0,61
32077
77,0
0,9
Болгария
72,2
0,13
9353
22,4
0,6
Босния и Герце25,0
0,05
6506
15,6
0,7
говина
Венгрия
171,6
0,31
17014
40,8
128,5
Германия
2514,8
4,57
30496
73,2
0,9
Греция
282,8
0,51
25520
61,2
0,7
Дания
182,2
0,33
33626
80,7
8,5
Израиль
156,7
0,28
23845
57,2
3,7
Ирландия
157,9
0,29
38058
91,3
1,0
Сопоставимый
уровень
цен (%)
35
39
36
41
43
28
35
45
24
33
42
33
65
56
55
60
28
54
26
61
106
109
48
112
38
46
64
111
87
142
83
127
12
Исландия
10,5
Испания
1183,5
Италия
1626,3
Канада
1133,0
Кипр
18,6
Респ. Корея
1027,4
Латвия
30,4
Литва
48,1
Люксембург
32,6
Македония
15,0
Мальта
8,2
Мексика
1175,0
Нидерланды
566,6
Новая Зеландия
100,7
Норвегия
219,8
Польша
518,0
Португалия
211,0
РФ
1697,5
Румыния
202,7
Сербия
64,1
Словакия
85,6
Словения
46,0
Великобритания
1901,7
США
12376,1
Турция
561,1
Финляндия
159,8
Франция
1862,2
Хорватия
58,8
Черногория
4,9
Чехия
207,6
Швейцария
266,3
Швеция
288,9
Эстония
22,4
Япония
3870,3
Итого
36469,0
Мир в целом
54980,4
Источник: ФСГС
0,02
2,15
2,96
2,06
0,03
1,87
0,06
0,09
0,06
0,03
0,01
2,14
1,03
0,18
0,40
0,94
0,38
3,09
0,37
0,12
0,16
0,08
3,46
22,51
1,02
0,29
3,39
0,11
0,01
0,38
0,48
0,53
0,04
7,04
66,33
100
35630
27270
27750
35078
24473
21342
13218
14085
70014
7393
20410
11317
34724
24554
47551
13573
20006
11861
9374
8609
15881
23004
31580
41674
7786
30469
29644
13232
7833
20281
35520
31995
16654
30290
26404
8972
85,5
65,4
66,6
84,2
58,7
51,2
31,7
33,8
168,0
17,7
49,0
27,2
83,3
58,9
114,1
32,6
48,0
28,5
22,5
20,7
38,1
55,2
75,8
100,0
18,7
73,1
71,1
31,8
18,8
48,7
85,2
76,8
40,0
72,7
63,4
21,5
97,1
0,8
0,9
1,2
0,4
788,9
0,3
1,5
0,9
19,1
0,2
7,1
0,9
1,5
8,8
1,9
0,7
12,7
1,4
27,2
17,2
147,0
0,6
1,0
0,9
1,0
0,9
3,9
0,4
14,4
1,7
9,2
7,8
129,6
154
95
109
100
91
77
53
53
115
39
72
65
112
108
137
59
88
45
49
41
55
76
118
100
64
122
115
66
45
60
140
124
62
118
99
81
Относительно сопоставления за 1999г., номинальное значение ВВП России на душу населения по паритету покупательной способности выросло в 2005г. с 18% до 28.5% от уровня США. За период с 1999г. по 2005г. значения курса российского рубля по ППС и биржевого валютного курса относительно доллара США существенно сблизились (с 22% до примерно 50%).
Таблица 2
ВВП по ППС некоторых стран в 2007г., трлн. долл.
ВВП
Доля ВВП в ми- ВВП на душу населе- Рост
по
ровом, %
ния, тыс. долл.
с
ППС
1996г.
разы
Россия
2.076
3.15
14,6
2.2
США
13.86
21.1
46,0
1.65
Германия
2.833
4.3
34,4
1.6
Япония
4.346
6.6
33,8
1.4
Китай
7.043
10.7
5,3
3
прирост Инвестиции,
ВВП, % % от ВВП
8.1
2.2
2.6
1.9
11.4
19.5
15.6
18.4
24.1
42.2
13
Индия
2.965
4.5
2,7
Бразилия
1.838
2.8
9,7
Мировой
65.82
100
10.0
ВВП
Источник: Расчеты автора по данным The World Factbook.
-
8.5
4.9
5.2
31.8
17.9
-
В таблице 2 приведены данные по ВВП по ППС для крупнейших стран мира за 2007 год. ВВП
России вырос в 2007 году относительно 1996 года в 2.2 раза. Россия достигла в 2007г. уровня ВВП
1990 года. Доля России в мировом ВВП также существенно выросла в последние годы и достигла
3.15% в 2007г. Но самых больших успехов добился Китай – его ВВП удваивается примерно каждые 7
лет, ежегодные темпы его прироста выше 10%.
Рейтинги конкурентоспособности стран регулярно публикуют две международные организации – Всемирный экономический форум (ВЭФ) и Швейцарская бизнес-школа (IMD).
В «Докладе о конкурентоспособности 2005–2006гг.» ВЭФ оценивается конкурентоспособность 117 стран мира. Первые места в нем занимают страны с диверсифицированной экономикой,
современными инновационными системами и высоким качеством человеческого капитала. В 2007
году верхние строчки заняли США, Швейцария, Дания и Швеция. Китай поднялся на 34 место, а Россия - на 58 место в 2007 году (табл. 3).
Снижают рейтинг РФ высокая инфляции, низкая эффективность правительства, неудовлетворительные состояния инфраструктуры и бизнес-среды, коррупция, ограничения на свободу бизнеса.
Таблица 3
Рейтинг конкурентоспособности стран мира Всемирного экономического форума 2006-07гг.
Страна
2007г.
2006
США
1
6
Швейцария
2
1
Дания
3
4
Швеция
4
3
Германия
5
8
Финляндия
6
2
Сингапур
7
5
Япония
8
7
Великобритания
9
10
Нидерланды
10
9
Россия
58
62
Китай
34
54
Индия
48
43
Источник: The Global Competitiveness Reports, WEF.
Для развитых стран мира, особенно США и других крупных стран, характерно существование сильных синергетических эффектов. Концентрация крупных ученых в фундаментальной науке,
наличие разных научных школ, конкуренция между ними и сотрудничество усиливают их совокупный интеллект и отдачу. В инновационном бизнесе и технологическом венчурном бизнесе, чем выше
концентрация высококвалифицированных специалистов, тем выше отдача каждого из них. Не менее
значительны синергетические эффекты в области прикладных научных исследований.
Синергетические эффекты привели к концентрации лицензионных операций в технологически передовых странах: США, Японии и странах Западной Европы (свыше 90% всех продаж и закупок), а также к повышению роли транснациональных корпораций в этой области, под влиянием которых активизируется внутрифирменный оборот лицензий.
В целом, процессы глобализации экономики, мощные синергетические эффекты во всех сферах интеллектуальной деятельности закрепляют лидирующее положение передовых стран мира в мировой экономике, геополитике. Разрыв между развитыми и бедными странами в доходах на душу
населения нарастает. Связано это, в первую очередь, с уровнем и качеством человеческого капитала
слаборазвитых стран. Высокие технологии в них трудно реализуются.
Некоторые индустриальные страны сумели приблизиться к развитым странам мира или даже
вошли в их число (Сингапур, Тайвань) за счет высокого уровня и качества человеческого капитала,
огромных инвестиций в экономику (до 40% ВВП) и, соответственно, высоких темпов прироста ВВП.
14
Они сумели создать в относительно короткие сроки конкурентные экономики. Однако в новейших
технологиях многие из этих стран пока остаются зависимыми от передовых стран мира с развитыми
фундаментальными науками: США, Японии, Германии, Великобритании, Франции. Ведущие страны
мира в условиях международной конкуренции ограничивают доступ других стран к своим ноу-хау и
наращивают научное и технологическое преимущества, используя свое подавляющее первенство в
накопленном и привлекаемом из других стран человеческом капитале. Понимая свою зависимость,
страны с догоняющими экономиками ускоренно развивают венчурный бизнес и научные исследования.
1.2.1.2. Основные модели экономик развитых стран
Анализ развития стран мира показывает, что темпы роста душевого ВВП в значительной степени определяются типом экономической системы и степенью экономической свободы. Эталоном
для анализа обычно выбирают развитые страны мира. Выделяют следующие основные экономические системы в развитых странах мира.
Либеральная экономика
Двумя крайними теоретическими моделями экономических систем в современной экономической теории служат модель чистого или классического капитализма и модель командной экономики,
в которой все производства и все экономические ресурсы принадлежат государству.
Либеральная экономика наиболее близка к чистому капитализму, который характеризуется
частной собственностью на ресурсы производства, свободной конкуренцией на рынках товаров и
услуг, саморегулированием рынком цен и объемов производства товаров и услуг. Принцип классиков
чистого капитализма следующий: laissez faire – пусть все идет, как идет.
Классический капитализм является идеализированной экономической моделью, которая в чистом виде на практике не существует в современном мире. Любое государство должно и вынуждено в
той или иной степени регулировать экономику. К тому же, в рамках модели идеального конкурентного рынка отсутствуют механизмы обеспечения социальной защиты населения, обеспечения экологической чистоты производства, финансирования фундаментальной науки, литературы и искусства и
некоторых других сфер жизни общества. Поэтому любое государство (в разной мере) занимается решением этих проблем. В то же время модель чистого капитализма помогает выявить фундаментальные условия создания эффективного производства и оптимального распределения и использования
экономических ресурсов.
Под эффективным производством здесь и далее будем понимать оптимальное использование
ограниченных ресурсов для выпуска конкурентоспособной продукции для свободных рынков.
Суть развитой либеральной экономической системы проста: сильное и богатое государство –
это государство социально защищенных и обеспеченных граждан. То есть богатство государства с
либеральной экономикой определяется, прежде всего, суммой накоплений его граждан. Либеральная
экономика – это экономика, в которой относительно ВВП сравнительно невелика доля государственных расходов и сравнительно низки налоги. Государство оставляет своему гражданину основную
часть его доходов, осознавая, что тот лучше сумеет использовать эти доходы для приумножения собственного богатства и, соответственно, экономической мощи государства. Либерализм – это идеология и ценности, идущие изначально снизу, созданные «по заказу» среднего класса, т.е. основной массы деятельной и созидательной части населения. Либеральная экономика покоится на вере в способности и возможности человека, раскрывает его творческий, предпринимательский и прочий потенциал. И оценивает труд человека по его реальной стоимости. Либеральная экономика – это нечто иное,
как естественный конкурентный отбор на все ключевые позиции в обществе и экономике, естественный отбор в условиях конкуренции на всех уровнях и во всех сферах жизни.
Мировой опыт показывает, что при ускоренном развитии экономики страны с неразвитым
гражданским обществом демократия с некоторым продолжительным временным лагом неизменно
следует вслед за созданием либеральной экономики и ростом благосостояния граждан. Либеральная
система экономики может быть внедрена «насильственно» при наличии достаточного уровня и качества человеческого капитала, но до ценностей демократии и политических свобод в полном объеме
общество должно дорасти под влиянием экономической свободы, под влиянием собственного материального благополучия и торжества закона.
В Японии, Южной Корее и в послевоенных Германии и Италии становлению либеральных
экономик, а затем и демократий способствовали американские войска. На Тайване одна из самых
15
развитых либеральных экономик в мире была создана в условиях политической диктатуры одной
партии – Гоминдана. И вслед за становлением экономик перечисленных стран неизменно торжествовали принципы демократии.
Экономика стран с либеральной экономикой наиболее близка к модели чистого капитализма,
но, в то же время, отличается от нее достаточно существенным влиянием государства на экономические процессы, прежде всего, с помощью экономических инструментов. Примерами стран с либеральной экономикой являются США, Великобритания, Канада, Ирландия, Тайвань, Сингапур, Гонконг и др.
Для стран с либеральной экономикой характерны минимальное участие государства в производстве товаров, низкие государственные расходы и низкие в долях ВВП налоги. Признаками либеральности экономики являются именно низкие государственные расходы и налоги.
Страны с либеральными экономиками: Сингапур, Тайвань, Гонконг, США, Ирландия, занимают ведущие места по темпам роста ВВП.
В современной мировой экономике огромную роль играют процессы ее глобализации. Открытость экономик развитых стран мира, международное сотрудничество и разделение труда, возникновение транснациональных корпораций, эффективность которых повышается с ростом масштабов производств и объемов вложения капиталов, привели к возникновению технологий и корпораций
не подконтрольных отдельным странам. Технологии high-tech порождают новые отношения в мировом хозяйстве и мировой политике. Решающую роль в новой (или новейшей) мировой экономике играли в конце XX века США. Новая экономика требует и нового научного осмысления. Но вполне
очевидно, что новую экономику создают первыми страны с либеральными экономиками. Приведем
краткую формулу либеральной экономики:
Либеральная экономика = Низкие госрасходы +
низкие налоги + экономическая свобода
Командная экономика
В странах с командной экономикой все экономические ресурсы и производства находятся в
государственной собственности. Модель командной экономики – антипод либеральной экономики.
Экономическая свобода практически отсутствует. Действует командно-административная система.
Такова была экономическая система в СССР. Госплан планировал производство практически всех товаров и распределял их с помощью ЦК КПСС и Совета Министров. Для стран с командными экономиками характерен тоталитарный режим.
Краткая формула командной экономики:
Командная экономика = Госсобственность на ресурсы
и производства + несвобода
Социально-ориентированная экономика
К странам с социально-ориентированной экономикой относят страны со значительным перераспределением доходов населения, существенным государственным сектором в экономике, значительными суммарными государственными расходами и большими налогами.
Классическим примером страны с социально-ориентированной экономикой является Швеция,
а также Австрия, Дания, Норвегия и некоторые другие страны.
Швеция - страна с долгим правлением социал-демократов. В 1960-70-х годах Швеция входила
в тройку самых богатых стран мира по уровню дохода на душу населения. Правительство Швеции
длительное время тратило более 50% ВВП на государственные нужды и, прежде всего, на социальные цели. Однако огромные налоги на доходы предпринимателей (до 80%) понизили стимулы к
предпринимательской активности, к вложению капитала в экономику Швеции. Богатые люди стре-
16
мились разместить свои деньги за пределами Швеции в странах с меньшими налогами. В результате
инвестиции в экономику Швеции снизились, а темпы роста ВВП упали.
В итоге Швеция утратила ведущие позиции среди развитых стран мира и вынуждена была искать пути решения проблемы обеспечения стабильного роста величины и качества ВВП.
Во второй половине 1990 годов - начале ХХI века Швеция снизила налоговое бремя на предпринимательство, увеличила инвестиции в накопление человеческого капитала и развитие инновационной национальной системы с целью создания и развития собственных конкурентоспособных высоких технологий. В результате экономика Швеции вернула утраченные позиции и занимает сейчас лидирующие позиции по конкурентоспособности (см. табл. 3).
Краткая формула социально-ориентированной экономики:
Социально-ориентированная экономика = Высокие налоги + значительное
перераспределение доходов + экономическая свобода
Удвоение ВВП можно приближенно определить по следующей классической формуле:
Число лет2 = 70/темп роста.
При ежегодном темпе прироста в 3% ВВП удвоится через 23 года. При темпе прироста в 8% за 9 лет. Отсюда развивающиеся страны, ставящие своей целью войти в число развитых стран мира
по уровню жизни, должны стремиться выйти на уровень среднегодовых темпов прироста ВВП порядка 6-10%.
В России в стратегии развития ставилась задача удвоения ВВП за 10 лет. Легко просчитать,
что для этого необходим средний темп прироста за год 7%.
Градация стран по индексу развития человеческого потенциала
В соответствии с методикой ООН страны мира градируются по индексу развития человеческого потенциала (ИРЧП). Введем основные понятия, используемые при оценках интегральных показателей развития человеческого потенциала.
Концепции и методологии анализа человеческого потенциала разрабатываются с 1990 г. в
рамках «Программы развития» ООН (ПРООН). В первом докладе ПРООН была сформулирована основная идея ПРООН: «Главная цель и смысл экономического и общественного прогресса состоят не
в ускорении развития рыночной экономики, а в обеспечении каждому человеку возможностей реализовать свой потенциал и вести здоровую, полноценную, творческую, активную жизнь. Каждый человек представляет собой личность, которая рассматривается как главный приоритет общественного развития и как активный участник социально-экономической политики».
Приведем основные устоявшиеся в настоящее время определения.
Уровень жизни - это обеспеченность населения необходимыми материальными благами и
услугами. В основе уровня жизни лежит ВВП на душу населения и эффективное использование его
для роста благосостояния населения.
Качество жизни населения включает условия труда и отдыха, жилищные условия, социальную защищенность, величину дохода, безопасность, развитость инфраструктуры, соблюдение прав
личности и прочие блага.
Повышение уровня и качества жизни обеспечиваются экономическим ростом и развитием
страны.
В качестве одного из интегральных показателей качества жизни используется индекс развития человеческого потенциала (ИРЧП). Оценка качества жизни с использованием индекса развития
человеческого потенциала строится на трех базовых показателях: продолжительность жизни населения (долголетие), его образование и ВВП на душу населения (уровень жизни).
В качестве показателя «долголетие» используется ожидаемая средняя продолжительность
младенцев, рассчитанная на базе средней смертности населения страны в данном году. Очевидно, что
в условиях повышения качества жизни (в т.ч. здравоохранения) реальному новорожденному, родившемуся в данном году, в среднем удастся прожить дольше, чем гипотетическому.
Уровень образования оценивают двумя показателями: уровнем грамотности взрослого населения и совокупной долей учащихся. Последний показатель рассчитывается как отношение общего
числа учащихся на всех ступенях обучения к общей численности детей и молодежи соответствующих
возрастов (в возрасте от 6 до 24 лет). Включается начальное, среднее, среднее специальное, высшее,
послевузовское обучение для всех указанных возрастов.
17
Максимально возможное значение ИРЧП равно 1, минимальное равно 0. ИРЧП, равный 1,
соответствует стране, в которой средняя ожидаемая продолжительность жизни младенцев равна 85
годам, ВВП на душу населения по паритету покупательной способности равен 40000 долларов США.
В этой стране 100% взрослого населения являются грамотными, а все, кто достиг соответствующего
возраста, посещают начальную, среднюю школу или учатся в высшем или среднем специальном
учебном заведении.
ИРЧП, равный 0, соответствует стране, в которой средняя ожидаемая продолжительность
жизни младенцев равна 25 годам, ВВП на душу населения по паритету покупательной способности
равен 100 долларам США. В этой стране 100% взрослого населения неграмотны и никто не учится.
В табл. 4 приведены страны с наилучшим развитием человеческого потенциала в 2004г. и
России.
Страны со значением ИРЧП ниже 0,5 относят к странам с низким уровнем развития человеческого потенциала, в пределах от 0,5 до 0,8 – к странам со средним уровнем, 0,8 и выше – с высоким
уровнем. В России в 2004 году (табл. 4) не хватило 0,005 балла, чтобы войти в число стран с высоким развитием человеческого потенциала. Снижает рейтинг России, главным образом, низкая средняя продолжительность жизни (66.7 лет), которую тянет вниз очень низкая продолжительность жизни
мужчин (меньше 60 лет).
Таблица 4
Страны с наилучшим развитием
человеческого потенциала и РФ, доклад 2004г.*
Место в Страна
рейтинге
Предпо
лагаемая
продолжи
тельность
для новорожденных (лет)
Уровень
грамотности
среди
взрослых
(старше
15лет,%)
% детей и подростков соответствующего
возраста, получающих
начальное,
среднее и высшее
образование, %
ВВП на
душу
населения
по ППС,
долл.
Индекс
Индекс об- Индекс ИРПЧ
Продолжи разования ВВП
тельности
жизни
Страны с высоким уровнем развития
человеческого потенциала
1(1)
Норвегия
78,9
*
98
36 600
0,90
0,99
0 99
0,956
2(3)
Швеция
80.0
*
114**
26 050
0.92
0,99
0,93
0,946
3(4)
Австралия 79.1
*
113**
28 260
0.90
0,99
0,94
0 946
4(8)
Канада
79,3
*
95
29480
0.90
0.98
0.95
0,943
5(5)
Нидерланды 78,3
*
99
29 100
0,89
0:99
0.95
0,942
6(6)
Бельгия
78.7
*
111**
27 570
0,90
0.99
0.94
0,942
7(2)
Исландия
79,7
*
29 750
0.91
9.99
0.85
0,941
8(7)
США
77,0
*
92
35 750
0,87
0,97
0,98
0,939
9(9)
Япония
81,5
*
84
26 940
0.94
0.94
0,93
0.938
10(12)
Ирландия
76.9
*
90
36 360
0.86
0 96
0,98
0.936
27
Словения
76.2
99.7
90
18540
0.85
0.96
0.87
0.895
32
Чехия
75.3
78
15780
0.84
0.92
0.84
0.868
36
Эстония
71.6
99.8
96
12260
0.78
0.98
0.80
0.853
Страны со средним уровнем развития человеческого потенциала
56
Болгария
70.9
98.6
76
7130
0.77
0.91
0.71
0.796
57(63)
Россия
66.7
99.6
88
8230
0,69
0.95
0.74
0,795
62
Белоруссия 69.9
99.7
88
5520
0.75
0.95
0.67
0.790
70
Украина
69.5
99.6
84
4870
0.74
0.94
0.65
0.777
78
Казахстан
66.2
99.4
81
5870
0.69
0.93
0.68
0.766
*Для вычисления ИРЧП показатель был условно принят за 99,0. **Для вычисления ИРЧП данный показатель условно принят за 100.
Источник: Сайт «Экономика и жизнь», Из ежегодного доклада ООН "Индекс развития человеческого потенциала» (ИРЧП),
15 июля, 2004.
*
Данные для расчетов ИРЧП по техническим причинам используются двухгодичной давности, например, для 2004г. использованы статистические данные за 2002г. Аналогично для докладов за другие годы.
18
Таблица 5.
Страны с наилучшим развитием человеческого
потенциала и РФ в 2006г., доклад 2006г.
Место Страна
ИРЧП
1 (1*) Норвегия
0,965
2 (2)
Исландия
0,96
3 (3)
Австралия
0,957
4 (8)
Ирландия
0,956
5 (6)
Швеция
0,951
6 (5)
Канада
0,95
7 (11) Япония
0,949
8 (10) США
0,948
9 (7)
Швейцария 0,947
10 (12) Нидерланды 0,974
6
Рос0
5 (62) сия
,797
Источник: Human Development Report 2006. * - место в 2005г.
Таблица 6.
Страны с наилучшим развитием человеческого потенциала и РФ в 2007г., доклад 2007г.
Место Страна
ИРЧП Ср. продол. жизни
1
Исландия
0.968 81,5 лет
2
Норвегия
0.968 79,8
3
Австралия
0.962 80,9
4
Канада
0.961 80,3
5
Ирландия
0.959 78,4
6
Швеция
0.956 80,5
7
Швейцария 0.955 81,3
8
Япония
0.953 82,3
9
Нидерланды 0.953 79,2
10
Франция
0.952 80,2
67
Россия
0.802 65 лет
Источник: Human Development Report 2006.
В 2006-07гг. ИПЧ РФ немного повысился за счет роста ВВП. В 2007г. Россия заняла невысокое 67-е место, но снова вошла в первую группу стран с высоким ИРЧП (табл. 6). Из стран бывшего
СССР Россию обошли Литва, Эстония, Латвия (43-45 места, соответственно) и Белоруссия (64-е место). В странах Балтии лучше все показатели, а в Белоруссии выше продолжительность жизни – 68.7
лет, чем в РФ (65 лет), и ниже неграмотность на 0.2%.
Таблица 7
Динамика рейтинга России по ИРЧП, доклады за соответствующие годы.
Доклады
198
1994г
1995 1996 1997 2004 2006 2007
01
.
ИРЧП
0,80
0.858
0.84
0.80
0.79
0.79
0,79 0.802
9
9
4
2
5
7
Рейтинг
25
34
52
57
67
57
65
67
Источник: Human Development Report 1994-2007г. 1 – Источник: В. Калашников. СанктПетербургские ведомости. Выпуск № 230 от 08.12.2006
Динамика рейтинга России по ИРЧП представлена в табл. 7. В 1997 годах Россия покинула в
связи группу стран с высоким развитием человеческого потенциала и заняла место в группе государств со средним уровнем развития. В 2004-2007гг. ИРЧП России понемногу поднимался за счет
роста ВВП, и в 2007 РФ вернулась в первую группу. Рейтинг же России с 2004г. падает, а относительно 1994г. он снизился почти вдвое: с 34 до 67 места в 2007г. Продолжительность жизни снизилась с 70 лет в докладе 1994г. (данные за 1992г.) до 65 в докладе 2007г. (данные за 2005г.), в то же
время повысились уровень грамотности и ВВП.
19
Таблица 8
ИРЧП РФ, стат. данные соответствуют годам, в скобках указаны годы докладов
Годы
1992
1999
2000
2001
2004
2005
(1994) (2001) (2002) (2003) (2006) (2007)
Продолжительность жизни, лет
70
66.6
66.1
66.6
65.2
65
Уровень грамотности взрослых, % 98.7
99.6
99.6
99.6
99.4
99.4
ВВП на душу нас., долл.
6930
7100
8377
7100
9902
10845
ИРЧП
0.858 0.775 0.781 0.779 0.797 0.802
Рейтинг
34
55
60
63
65
67
Источник: Human Development Report 1994-2007г.
Критерии градации стран по группам ИРЧП неизменны с 1990 года. Продолжительность жизни в большинстве стран мира, доля образованных людей и ВВП постоянно растут. Растут, соответственно, и абсолютные значения ИРЧП. Это привело к тому, что в число стран с высоким развитием
человеческого потенциала вошли в 2007году 70 стран мира. Поэтому сам факт вхождения в эту группу, в частности, России в 2007 году не отражает существенного роста ее ИРЧП относительно других
стран, а отражает рост ее экономики в контексте общего роста мировой экономики (около 5% в год
до 2008г.). Из табл. 8 следует, что ИРЧП России пока еще далек от уровня 1992 года (0.858).
В будущих очередных рейтингах Россия, вероятно, должна подняться несколько выше за счет
роста ВВП и небольшого увеличения продолжительности жизни.
В целом, ИРЧП как показатель оценки уровня и качества человеческого капитала, основного
производительного и социального фактора в современной экономике, носит неполный характер. Для
расчетов ИРЧП используется слишком малое количество показателей. Кроме того, используемый показатель грамотности населения носит формальный характер и не достаточно объективен для оценки
уровня и качества знаний экономически активного населения. Например, инвестиции в образование в
бывших социалистических странах в гуманитарные и экономические дисциплины и науки были частично затратами в псевдообразование и в псевдонауку. Это подтверждает рейтинг Кубы за последние годы. Она опережала Россию и страны СНГ, хотя ее ВВП на душу населения значительно ниже, а
жизнь населения была на грани выживания. Два показателя – практически всеобщая грамотность
населения (качество образования ИРПЧ не учитывает) и сравнительно высокая продолжительность
жизни населения (основная причина – превосходные климатические условия) - делают рейтинг Кубы
достаточно высоким, и она неизменно входит в группу стран с высоким уровнем развития человеческого потенциала.
Из постсоциалистических стран в группу стран с высоким уровнем развития человеческого
потенциала с большим запасом входят Словения (ВВП на душу населения по ППС - около 17000
долл.), Чешская республика, Словакия, Венгрия, Польша и страны Балтии. Эта группа стран приближается по качеству жизни населения к развитым странам мира.
Положительными примерами для стран с догоняющими экономиками могут служить Сингапур, Финляндия и Ирландия.
Сингапур, который в настоящее время входит по ВВП на душу населения в число развитых
стран мира и стоит на 24-м месте по ИРЧП в 2004.г., был одной из беднейших стран Азии. Сингапур
сделал экономический рывок на базе огромных инвестиций в человеческий капитал, в том числе в
образовательную сферу и знания. Несколько позже уже в 70-х-начале 80-х достижение Сингапура
повторила Ирландия (19-е место). И опять - залогом успеха стали успешные перемены в системе образования на базе инвестиций. Еще более мощный рывок совершила некогда бедная Финляндия (12-е
место по ИРПЧ).
В ряде работ понятие человеческого потенциала считается более широким, чем понятия человеческого ресурса, человеческого фактора и человеческого капитала6. По этому поводу заметим, что
понятие человеческого потенциала получило очень широкое распространение, главным образом, в
силу простоты расчетов ИРЧП и составляющих его индексов. Однако экономическая категория «человеческий капитал» в расширительном понимании поглощает понятие человеческого потенциала и
является значительно более широким. В то же время расширительное понимание человеческого потенциала (увеличение числа функций и составляющих, разработка методики оценки стоимости
Плюскин Ю.М. Понятие человеческого потенциала в концепции устойчивого развития: критика методологии расчета. В сб. Человек, труд,
занятость. – Новосибирск, 1998. – Вып 2. – С. 86-89. Генисаретский О.И., Носов Н.А., Юдин Б.Г. Концепция человеческого потенциала:
исходные соображения // Человек, 1996. - № 4. С.5-21.
6
20
накопленного человеческого потенциала, а не рейтинга и т.д.) может сделать его фактически синонимом человеческого капитала как производительного фактора.
Градация стран мира по качеству и уровню жизни
Под качеством жизни населения понимается комплекс условий, показателей и факторов,
определяющих саму жизнь человека, его благополучие и трудности. Качество жизни зависит от состояния системы здравоохранения (здоровья населения), ВВП на душу населения, уровня и качества
образования, его доступности, уровня заработной платы, состояния инфраструктуры, социальной защищенности, безопасности граждан и бизнеса (уровня преступности), свободы в широком смысле,
экологии, климат и др.
Уровень жизни – сравнительный рейтинговый показатель, характеризующий частично качество жизни, который рассчитывается по ограниченному числу параметров (переменных). С 1990 года
ООН рассчитывает и публикует индекс уровня жизни практически для всех стран мира на базе трѐх
основных параметров: здоровье, образованность населения и ВВП. Этот показатель очень близок к
ИРЧП. Фактически эти два показателя дублируют друг друга.
Индекс уровня жизни вычисляется следующим образом.
1. Рассчитывается показатель продолжительности жизни LEI:
LEI=(X1 – 25)/60,
(1)
где X1 – средняя продолжительность жизни в годах.
2. Определяется уровень образованности EI по двум показателям: уровню грамотности ALR
и уровню вовлеченности населения в учебный процесс GEI:
ALR=X2/100,
(2)
где Х2 – процент грамотного населения (в возрасте от 15 лет и старше), умеющего читать и
писать. GEI равен отношению учащихся (начальной, средней и высшей школ) к общему количеству
населения соответствующих учебных возрастов. Общий уровень образованности вычисляется следующим образом:
EI=2/3(ALR)+1/3(GEI)
(3)
3. Рассчитывается индекс ВВП на душу населения по формуле:
GDPI=(log[X3]-log[100])/(log[40000]-log[100]), (4)
где Х3 – ВВП на душу населения по ППС в долларах США.
4. Уровень жизни вычисляется как среднее величин, представленных формулами (1), (3) и (4)
и равен:
HDI=1/3(LEI+EI+GDPI)
В рейтинге все страны поделены на три категории: 1) с высоким уровнем жизни, 2) со средним уровнем жизни и 3) с низким уровнем жизни (табл. 9).
Таблица 9
Рейтинг стран по уровню жизни за 2007 год, составленный ООН по индексу развития HDI
СТРАНЫ С ВЫСОКИМ УРОВНЕМ ЖИЗНИ (0.999 - 0.800)
1 Исландия
12 США
23 Израиль
2 Норвегия
13 Испания
26 Южная Корея
3 Австралия
14 Дания
27 Словения
4 Канада
15 Австрия
28 Кипр
5 Ирландия
16 Великобритания
32 Чехия
6 Швеция
17 Бельгия
43 Литва
7 Швейцария
18 Люксембург
44 Эстония
8 Япония
19 Новая Зеландия
45 Латвия
9 Нидерланды
20 Италия
64 Беларусь
10 Франция
21 Гонконг
67 Россия
11 Финляндия
22 Германия
70 Бразилия
СТРАНЫ СО СРЕДНИМ УРОВНЕМ ЖИЗНИ (0.799 - 0.500)
73 Казахстан
76 Украина
81 Китай
СТРАНЫ С НИЗКИМ УРОВНЕМ ЖИЗНИ (0.499 - 0.ХХХ)
172 Мозамбик
173 Мали
174 Нигер
175 Гвинея-Биссау 176 Буркина-Фасо
177 Сьерра-Леоне
21
В этом рейтинге места России варьируются в довольно узком коридоре 72 место в 1998г. (до
объявления дефолта), 57 – в 2004г., 62 в 2005г., 65 в 2006г., 67 в 2007г. В последние годы рейтинг РФ
понижался. Рост ВВП не компенсирует снижения двух других показателей – ухудшения здоровья
населения и его образования.
Рейтинг качества жизни в различных странах мира публикует британский журнал The
Economist. В ряду многочисленных частных рейтингов и показателей комплексный рейтинг стран
мира по качеству жизни играет очень важную роль при оценке экономической и общей политики
стран. Именно высокое качество жизни населения - основная цель и задача развития экономики и
общества.
Его готовит компания Economist Intelligence Unit (EIU) — исследовательское подразделение
компании The Economist Group, издающей журнал. При подготовке рейтинга использовались данные
по ВВП на душу населения и результаты опросов населения (эти данные переведены в цифровые коэффициенты). На основе опросов анализировались следующие факторы: здоровье (продолжительность жизни); политическая стабильность; личная безопасность; семейная жизнь (с учетом уровня
разводов); наличие общественной жизни, под которой подразумевается посещение учреждений культа и членство в профсоюзных организациях; климат; уровень безработицы в стране; наличие политических свобод; равенство полов, которое определяется сравнительным анализом уровня зарплат мужчин и женщин. Рейтинг, опубликованный в конце 2004 г., представлен в табл. 10. (всего 111 стран).
Таблица 10.
Топ-10 стран с самым высоким качеством жизни
Рейтинг Economist Intelligence Unit, 2004г.
Страна
Коэффициент Место в мире
качества жизни (по
качеству
жизни)
Ирландия
8,333
1
Швейцария 8,068
2
Норвегия
8,051
3
Люксембург 8,015
4
Швеция
7,937
5
Австралия
7,925
6
Исландия
7,911
7
Италия
7,810
8
Дания
7,796
9
Испания
7,727
10
Россия
4,796
105
Источник: Коммерсант. 19 ноября 2004.
Первая десятка списка, за исключением Австралии, состоит из стран Европы. США — на 13м месте, Китай - 60-е, Украина - на 99-м месте, Россия находится на 105-м месте.
В этом рейтинге Россия стоит гораздо ниже, чем в рейтинге ООН по уровню жизни населения, который не учитывает других отрицательных факторов жизни населения в РФ. Рейтинг по качеству жизни, гораздо более глубокий, как и само понятие «качества жизни». В этом рейтинге ВВП –
важный фактор, но не определяющий, поскольку он может расходоваться нерационально, например,
в основном на военные цели, а не на поддержание высокого качества жизни населения. Понижают
рейтинг России низкая безопасность граждан, несвобода, коррупция, низкая продолжительность
жизни, низкое качество образования (низкая доступность образования с высоким качеством), высокая
смертность, недоступность для большинства граждан качественной медицины, плохая экология, холодный климат и другие факторы. Поэтому рейтинг Китая много выше – у него обеспечена безопасность населения и бизнеса на уровне мировых стандартов, хороший климат, экономическая свобода
(в РФ ее ограничивает и государство, и криминал), растущее качество образования и системы здравоохранения и т.д.
22
1.2.2. Экономическая свобода и место России в мировой экономике на начальном этапе реформ
Под понятием «экономическая свобода» понимается степень либерализации экономики страны, степень ее открытости внешнему миру, степень ее встроенности в мировую экономику.
Группой экономистов из развитых стран мира для количественной оценки экономической
свободы был предложен показатель – индекс экономической свободы (Gwartney J., Lawson R. with D.
Samida. Economic Freedom of the World. 2000 Annual Report, Fraser Institute, Vancouver, 2000 и др. работы этих авторов и института). Этот индекс рассчитывается ежегодно по стандартной методике.
Определяются 25 показателей, характеризующих уровень экономической свободы в 7 следующих
сферах (табл. 1.2.2.1): удельный вес государства в экономической жизни; структура экономики и распространение рыночных механизмов; денежная политика и ценовая стабильность; свобода использования иностранной валюты; господство закона и неприкосновенность частной собственности;
- свобода внешней торговли;
- свобода деятельности на рынках.
Экономическая свобода включает неприкосновенность частной собственности, ограниченное
участие государства в потреблении и в перераспределении доходов, ограниченное участие государства в производстве товаров и услуг, в кредитовании экономики, свободу предпринимательства, свободу осуществления сбережений и вложений, свободу внутренней и внешней торговли, свободу перемещений и контактов, свободу ценообразования, свободу доступа к иностранной валюте и т.д.
(табл. 11).
Таблица 11
Компоненты индекса экономической свободы
Компоненты
Россия в Лучший показатель
1999г.
в мире в 1995-1998гг
Потребление, трансферты, субсидии
А. Удельный вес государственного потребления в совокупном по- 21.6
7.4
треблении, %
А.1. Удельный вес гос. потребления в ВВП, %
14.8
4.2
Б. Удельный вес гос. Трансфертов и субсидий в ВВП, %
13.9
1.7
Структура экономики и распространение рыночных механизмов (производство и размещение
ресурсов через государственные механизмы, а не частные предприятия и рынки)
А. Удельный вес государственных предприятий и гос. Инвести- около
0
ций в ВВП,%
30%
Б. Контроль за ценами: доля цен, устанавливаемых и регулируе- около 25 0
мых государством, %
В. Предельная ставка подоходного налога, %
30
0
Г. Наличие воинской обязанности
да
нет
Денежная политика и ценовая стабильность (защита денег как меры ценности и средства обмена)
А. Среднегодовые темпы прироста денежной массы за последние 86.2
0
5 лет минус среднегодовые темпы прироста реального ВВП за последние 10 лет, %.
Б. Стандартное отклонение годовых темпов инфляции за послед- 83.9
0
ние 5 лет.
В. Темпы инфляции за последний год, %.
85.9
0
Свобода использования альтернативных валют (свобода доступа к иностранным валютам)
А. Свобода граждан иметь счета в иностранной валюте внутри да
да
страны
Б. Свобода граждан иметь счета в ин. валюте за рубежом
нет
да
В. Свобода конвертировать национальную валюту в иностранную нет
да
для участия в международных операциях по текущим и капитальным операциям
Защита прав собственности (обеспечение прав собственности и соблюдение контрактов)
А. Индекс юридического обеспечения прав частной собственно- 8.1
10
сти (риск конфискации)
23
Б. Индекс соблюдения контрактов (риск нарушения контрактов 6.8
10
государством)
В. Индекс верховенства закона (обеспечение доступа к недискри- 4.0
6.0
минационной юридической защите)
Международный обмен: свобода внешней торговли
А. Тарифные барьеры внешней торговли
налоги на внешнюю торговлю, % к внешнеторговому 6.4
0
обороту
средняя тарифная ставка, %
12
0
стандартное отклонение тарифов
0
Б. Нетарифные барьеры внешней торговли
доля внешней торговли, к которой применяются тариф- 100
0
ные ограничения, %;
фактический размер внешней торговли по сравнению с 62.5
265.4
предсказанным, %;
В. Разница между официальным валютным курсом и валютным 0
0
курсом черного рынка, %.
Свобода деятельности на рынках капитала и финансовых рынках
А. Удельный вес депозитов в частных банках во всем объеме де- 26.7
100
позитов, %
Б. Удельный вес кредитов частному сектору во всем объему кре- 45.1
100
дитов, %
В. Контроль за процентными ставками, а также иное регулирова- нет
нет
ние, приводящее к отрицательным значениям процентных ставок
Государственное ограничение свободы граждан участвовать в ка- есть
нет
питальных операциях с заграницей
Источник: Илларионов А. Экономическая свобода и благосостояние народов // ВЭ. - 2000. - № 4. - С.:
83101.
При переходе к рыночной экономике в 90-х годах российский капитал имел в своем составе
как отрицательные, так и положительные составляющие. Он обладал следующими основными чертами.
Минусы: в человеческом капитале отсутствовал важнейший экономический ресурс - предпринимательский; труд в СССР был невысокого качества (по меткой поговорке: «государство делает
вид, что платит, а люди делают вид, что работают»); менталитет россиян не способствовал быстрому
восприятию рыночной экономики, а также ценностей демократии; массовая глубинная культура была
невысокой; в стране отсутствовало развитое гражданское общество современного типа; в стране отсутствовали профессионалы-управленцы высокого класса; бюрократия в России была и остается одной из самых коррумпированных в мире; в стране отсутствовали возможности для свободного перемещения труда; в стране практически не было современной экономической науки;
Плюсы: была создана одна из лучших в мире систем высшего и среднего специального образования в области естественных наук; был достигнут высокий образовательный уровень населения,
особенно в естественных науках; в России (СССР) была создана сильнейшая в мире (наряду со США)
фундаментальная наука; существовала относительно хорошая бесплатная система здравоохранения.
В советском варианте командной экономики так и не удалось создать в какой-либо отрасли
эффективные производства. Отсутствие рыночной конкуренции порождало затратные, неэффективные производства, существовавшие за счет доходов в сырьевых отраслях. В СССР были созданы
наукоемкие производства в военной области, в космической отрасли, но и эти производства были
экономически неэффективными, с низкой производительностью труда, неэффективным использованием ресурсов.
В России существовал и существует разрыв между достижениями науки и производством.
Открытия и изобретения плохо внедрялись и внедряются в производство. И это следствие невозможности создания эффективной инновационной системы и экономики в условиях экономической несвободы и отсутствия конкуренции.
Все эти данные и показатели – свидетельство почти полного отсутствия экономической свободы в СССР, что и предопределило неэффективность его экономики и распад.
24
В работах Андрея Илларионова7 приведены результаты анализа влияния экономической свободы на рост экономики стран мира и России. Он был много выше в странах с высоким уровнем экономической свободы (Западная Германия, Италия, Япония, Ирландия, Тайвань, Чили и др.). Рекордсменами роста ВВП на душу населения в XIX веке была Канада (рост в 4 раза), в XX веке - Тайвань
(в 20,8 раза). За оба столетия «чемпионом» по росту экономики стала Япония – в 26,8 раз. Медленнее
всего рост за два века ВВП имел место в Бангладеш (в XIX веке - на 9%, за два века - в 2,3 раза). В
XX веке наименьший рост ВВП - у Кубы (за 1913-98 гг. ВВП на душу населения вырос на 31%).
В целом, наибольших экономических успехов достигли страны, менталитет населения которых сформировался на базе экономической свободы и религии, способствующей развитию свободного предпринимательства (протестантизм). Значительны успехи Японии, Тайваня, Гонконга, Сингапура, Южной Кореи. Становлению экономик способствовали англосаксонские страны (США и Великобритания). Экономики этих стран базируются на высокой степени экономической свободы. Огромную положительную роль сыграли их религии, направленные на поддержание высокой этики труда,
отношений в обществе и семье. Наименьшие успехи – у исламских и африканских стран (исключение
- ЮАР) и стран с тоталитарными режимами и экономической несвободой (Куба, Северная Корея и
др.).
Византийская модель государственности и общества с ее несвободой определили особенности
развития страны на многие века. В Российской империи до 1917 года преобладал государственный
капитализм. Полностью выпал и советский период с точки зрения развития рыночной экономики,
рыночного менталитета населения, формирования предпринимательской способности как экономического ресурса, формирования предпринимательской этики и привлекательного инвестиционного
климата. Более того, советский период истории резко снизил экономическую свободу и усилил негативные тенденции в историческом развитии страны.
Данные работ Илларионова достаточно четко обозначают негативное влияние этих факторов
на экономическое развитие России. Если в XIX веке ВВП Российской империи в границах нынешней
России вырос с 2,6% до 4,9% от мирового ВВП, то в XX веке доля России в мировом ВВП упала до
1,63%.
Отметим, что эти данные по низкой доле РФ в мировом ВВП приведены для 1998г., т.е. для
обвалившейся экономики России после дефолта 17 августа 1998 года. Но уже в 2007 году доля России в мировом ВВП выросла почти вдвое и составила 3.2%. Связано это с быстрым ростом ВВП после дефолта, во-первых, за счет роста цен на нефть, газ, металлы и другие сырьевые товары, вовторых, за счет роста объемов продукции обрабатывающей промышленности и, особенно, сферы
услуг.
Причинами провала России в XX веке Андрей Илларионов называет:
- снижение национальной производительности труда с 111% до 97% от среднемирового уровня;
- ВВП на душу населения снизился с уровня, примерно среднемирового, до 2/3 среднемировой величины. В 1913 г. Россия занимала 23-е место в мире по ВВП на душу населения, в конце 1990х годов попала во вторую полусотню.
В XIX веке темпы роста ВВП в России были примерно в 1,5 раза выше среднемировых, в XX
веке – примерно вдвое ниже. В 1913-1998 гг. рост ВВП в России был самым медленным среди 50
стран мира, по которым есть статистические данные.
Чисто цифровые достижения России в XIX веке требуют обсуждения. Если Россия в то время,
особенно в период руководства экономикой Витте и Столыпина, достигла высоких темпов прироста
ВВП, то по производительности труда она и тогда значительно отставала от передовых стран. Рост
ВВП был достигнут, главным образом, за счет производства продукции с низкой добавленной стоимостью и экспорта сырья.
На рубеже прошлых веков Россия попыталась ускоренно пройти стадию переходной экономики и совершить рывок в стадию технологической зрелости и эффективной экономики того времени. Сергей Витте, Петр Столыпин, Владимир Коковцев сумели добиться стабильности рубля, обеспеченного золотом (рубль оставался стабильным в течение примерно 20 лет), и быстрого роста промышленности (в 1880-1913 гг. в среднем 9% в год). Россия в 1913 г. вышла на 3-4-е место в мире по
ВВП. Однако и тогда при сильном государственном участии в капиталах промышленности (около
75%) не удалось создать эффективные производства. Россия отставала от передовых стран по ВВП на душу
6. Илларионов А. Экономическая свобода и благосостояние народов // ВЭ. – 2000. - № 4. - С. 83-101
7. Илларионов А. Как Россия потеряла XX столетие // ВЭ. – 2000. - № 1. - С. 4-26.
7
25
населения более чем в 5 раз. Производительность труда в промышленности была примерно в 10 раз ниже, чем в
США.
Столь разительное отставание России по интенсивности труда определили тип ее государственности
(несвобода), тип ее экономики (сильное государственное регулирование в экономике, значительный госсектор в
экономике, коррумпированность управленцев), низкий уровень человеческого капитала, многовековую политику автаркии. Византийские государственность и религия не способствовали развитию предпринимательского
ресурса, развитию конкуренции и естественному отбору во всех сферах жизни общества. Именно свободная
конкуренция и естественный отбор лучших людей на все ведущие позиции в обществе предопределили конечные успехи протестантских стран, предопределили их высокий уровень человеческого капитала, который стал
мощным производительным фактором развития.
При переходе к рынку Россия относилась к среднеразвитым странам в основном с сырьевой экономикой, мощным военно-промышленным комплексом, неразвитой промышленностью, выпускающей потребительские товары, передовой фундаментальной наукой (за исключением гуманитарной сферы и экономики), но неэффективной прикладной наукой и неэффективной инновационной системой. Неэффективные системы управления всех уровней и деградация элиты страны привели страну к длительной стагнации. Экономика не росла,
производства не обновлялись и были не конкурентоспособными. Разрыв в эффективности фундаментальной
науки и прикладной науки привел к отставанию страны в создании и развитии новых технологий. Ложные геополитические цели и задачи подорвали экономику страны, привели к глубокому полисистемному кризису.
Страна была вынуждена ускоренно переходить к рыночным отношениям в крайне неблагоприятных условиях с деградировавшей элитой, без национальных компетентных и авторитетных лидеров, без валютных резервов,
без новых технологий, в условиях бурного оттока человеческого капитала за рубеж, без четкой государственной идеологии (переход к рынку – не идеология), после поражения в геополитическом соперничестве.
В 2005 году Россия заняла по индексу экономической свободы 126-е место. После отменены
ограничений на операции с валютой в 2006 г. Россия поднялась на 120-е место в мире (с пояснением:
«относительно свободная»), но в рейтинге 2007г. потеряла 14 пунктов, заняв 134-е место из 157 (перешла в разряд стран с "подавляемой" экономической свободой). В первую пятерку почти постоянно
входят Гонконг, Сингапур, Австралия, США и Новая Зеландия.
Рассмотрим основные факторы, снижающие рейтинг РФ по экономической свободе:
- Неприкосновенность частной собственности – в РФ она не обеспечена.
Д. Медведев: «Обращу сегодня внимание еще на одну тему, а именно – на сохраняющееся в нашем обществе пренебрежительное отношение к частной собственности...
Одним из проявлений неуважения к собственности, к труду других людей выступают по-прежнему
носящие массовый характер незаконные захваты фирм (так называемое рейдерство). Какая уж тут инициатива или мотивация, если предприниматель знает, что он может в любую секунду лишиться своего дела в результате бандитских операций».
- Торжество Закона – пока в стране имеет место правовой нигилизм, не обеспечена безопасность
граждан и бизнеса.
- Ограниченное участие государства в потреблении и в перераспределении доходов – в РФ сильное
и крайне неэффективное участие в этих сферах, особенно в отношении бюджетов локомотивов развития экономики – городов-мегаполисов, в вывозе государственных капиталов за границу, в инвестировании госкорпораций, в чрезмерных расходах на раздутый госаппарат. Налоговое бремя – пока слишком велико для развивающейся страны.
- Ограниченное участие государства в производстве товаров и услуг, в кредитовании экономики –
имеет место возросшее участие государства через массовое создание госкорпораций и государственные инвестиции в них.
- Свобода предпринимательства – существенно ограничена криминалом и государством с двух сторон. Отметим, что коррупция – это лишь одна составляющая общего криминала и теневой экономики. Российский дракон-криминал - многоголов и многолик. И необходима комплексная и системная программа борьбы с
ним.
- Свобода осуществления сбережений и вложений – частично реализована. В сельской местности и в
поселках ситуация много хуже – здесь полный монополист Сбербанк, который диктует процентные ставки по
вкладам ниже уровня инфляции.
- Свобода внутренней и внешней торговли – частично реализована.
- Свобода перемещений и контактов – почти реализована.
- Свобода ценообразования - цены и инфляцию частично диктует государство через рост цен на продукцию госмонополий. Ограничения - криминал, влияющий на цены через рэкет, поборы и ограничения допуска на рынки производителей продукции, в т.ч. продуктов питания; отсутствие цивилизованной кооперации в
этой сфере.
- Свобода доступа к иностранной валюте – реализована.
26
2. СИСТЕМНЫЙ ХАРАКТЕР ПРЕОБРАЗОВАНИЙ ЭКОНОМИКИ
2.1. Теория и опыт развития
2.1.1. Развитие субъекта экономической деятельности
Основные понятия
Российская Федерация и все субъекты РФ реализуют разработанные долгосрочные и среднесрочные программы социально-экономического развития. Базируются эти программы развития на
инвестиционных стратегиях страны и регионов и региональном законодательстве об инвестициях,
поскольку каждый раздел программ должен быть обеспечен финансированием, т.е. инвестициями в
экономические, инфраструктурные, социальные, экологические и другие проекты, включенные в
программы. Проекты, включенные в программу развития, должны в обязательном порядке проходить стандартную процедуру инвестиционного анализа.
Развитие субъекта экономики, в частности, страны, региона или предприятия - это процесс
накопления положительных изменений, которые приводят к повышению эффективности его деятельности. Другими словами: это изменения его производительных ресурсов, структуры, свойств, показателей и функций, которые приводят к положительным изменениям.
Экономическое изменение субъекта - это количественные или качественные изменения его
эффективности, функциональной полезности и экономических показателей.
Экономическое изменение субъекта (страны, региона, бизнеса, предприятия, организации, отрасли и пр.) может происходить в разных направлениях: в положительном и отрицательном. И, соответственно, сами изменения могут быть положительными и отрицательными. Т.е. может иметь место
расширение или сужение функциональной полезности субъекта, его целесообразности через увеличение или снижение его потенциала для достижения поставленных целей (эффективности, качества
жизни, конкурентоспособности, человеческого капитала, физического капитала, финансовых активов, инвестиционной привлекательности, прибыльности и т. д.).
Положительные экономические изменения субъекта (страны, региона, МО, предприятия) - это
такие количественные и качественные изменения его функциональной полезности, эффективности и
экономических показателей, которые повышают конкурентоспособность субъекта и его общую полезность. Повышают его эффективность, решают задачи и удовлетворяют реальные потребности
населения, групп населения, государства и общества в целом, повышают уровень и качество жизни
населения и обеспечивают накопление положительного человеческого капитала.
Отрицательные экономические изменения субъекта - количественные и качественные изменения субъекта, его экономических и прочих показателей, которые снижают его эффективность и полезность. Для страны – это снижение уровня и качества жизни населения и не удовлетворение реальных потребностей групп населения, государства и общества в целом.
Различают адаптационные и бифуркационные механизмы системных изменений объекта.
Адаптационные - это постепенные, эволюционные и целенаправленные изменения под воздействием
внутренних и внешних факторов. Бифуркационные изменения - катастрофические, радикальные, революционные изменения с огромными рисками и с неизвестными последствиями. Бифуркации – это
сильно неравновесные состояния системы, из которых она может перейти в одно из нескольких возможных вероятностных состояний. «Выбор» системой нового состояния после бифуркации зависит
от начальных условий, внутренних и внешних факторов. Новое состояние может быть и очередной
новой бифуркацией.
В России бифуркационные изменения, в частности, имели место в первой половине 1990 годов. Причем, через бифуркации прошли страна в целом, регионы, а также предприятия и семьи как
субъекты жизнедеятельности.
Бифуркации являются предметом изучения синергетики.
Экономические изменения объекта, заданные ложными, неоправданными, идеологическими
целями, преступными или корыстными мотивами, непрофессиональными или ошибочными действиями и решениями, могут быть отрицательными. В командных экономиках, в частности, ложные цели
и задачи, ненаучные методы управления государством порождают отрицательные экономические изменения стран, регионов, организаций, домохозяйств и человеческого капитала.
Противоположными развитию субъекта понятиями являются кризис, упадок, деградация, депрессия (фаза хозяйственного цикла, следующая за кризисом, подавленное, угнетенное состояние),
27
стагнация (застой в производстве), стагфляция (застой в экономике при одновременном росте инфляции), спад производства.
На макроуровне под развитием понимают повышение эффективности государства как такового, направленное на достижение главной цели цивилизованного государства - повышение уровня и
качества жизни населения.
Под повышением эффективности государства понимается повышение уровня и качества выполнения им государственных функций: поддержание правопорядка, финансирование социальной
сферы, развитие науки, сферы образования, культуры, инфраструктуры и выполнение прочих обязанностей, возложенных на государство Конституцией и законодательством.
Понятие «повышение качества жизни населения» - понятие комплексное и включает рост
числа и качества благ, получаемых населением.
Рост экономики страны – рост ВВП на душу населения.
Развитие страны (региона) включает рост качественных и количественных показателей экономики и других сфер жизнедеятельности страны.
Очевидно, что рост ВВП является определяющим детерминантом развития страны. Без роста
экономики невозможно развитие страны или региона за счет собственных ресурсов.
Главной целью государственного регулирования экономики является развитие страны и повышение качества жизни населения. П. Самуэльсон8 писал, что простой количественный рост производства дает благо только при соответствующей общей и социальной политике властей, направленной на повышение уровня и качества жизни населения. Например, в милитаризованной экономике
все достижения экономического роста могут тратиться на военные цели, а не на повышение уровня и
качества жизни населения. И такая страна, в сущности, не развивается, а деградирует.
Развитие предприятия – это процесс накопления положительных изменений, который приводит к повышению эффективности выполнения им своих функций, решения задач и достижения поставленных целей. Отражают развитие предприятия рост его основных показателей. В частности, это
может быть усиление его конкурентных преимуществ на рынках, рост прибыли, эффективное выполнение социальных, экологических, инфраструктурных задач.
В рамках синергетического подхода, развитие субъекта - это процесс его самоорганизации
(общества, предприятия, организации) на базе роста уровня и качества человеческого капитала9.
Основатель синергетики10 Герман Хакен полагает, что именно самоорганизация общества во
всех направлениях его жизнедеятельности будет лежать в основе функционирования государств будущего.
В сущности, синергизм – это эффекты усиления результатов коллективного труда и интеллектуальной мощи коллектива в сравнении с простой суммой труда одиночных работников. Т.е. эффективность единого целого превосходит эффективность простой суммы изолированных его частей.
Суть синергизма в формуле:
Целое больше суммы частей.
Формула синергизма означает, что коллективное взаимодействие элементов системы приводит к мультипликативным эффектам. Ученый, работая в коллективе, повышает свою продуктивность,
свою интеллектуальную отдачу в сравнении с тем же ученым, работающим одиночкой.
Приведенная формулировка синергетики получила широкое распространение. Однако подчеркнем, что эффекты взаимодействия элементов и структур могут приводить как к увеличению интеллектуальной «силы» коллектива по сравнению с простой суммой интеллектуальных «сил» его
членов, так и к ее ослаблению. Т.е. возможна реализация на практике и обратной ситуации, когда
личность, талант подавляются коллективом:
Целое меньше суммы частей.
Данная формула означает, что объединение работников в неблагоприятных условиях для труда и их жизни может привести к снижению их продуктивности. В подобных условиях интеллект талантливого работника (или нескольких работников), который попал в непродуктивный коллектив,
может не реализоваться и снизиться.
Положительные синергетические эффекты приводят к развитию национального человеческого капитала на всех уровнях. При анализе факторов роста экономики важно дифференцировать за
счет чего происходит увеличение ВВП. Если это происходит за счет развития человеческого капитаСамуэльсон П. Экономика, т.2. – М: – Алгон, 1992.
Корчагин Ю.А. Российский человеческий капитал: фактор развития или деградации? –Воронеж: ЦИРЭ, 2005; Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2006.
10
Хакен Г. Синергетика. - М.: Мир, 1980; Хакен Г. Самоорганизующееся общество. http:/spkurdyumov.narod.ru;
8
9
28
ла, за счет синергетических эффектов, то такой рост действительно является реальным развитием
экономики и ее ростом (за счет роста выпуска продукции, роста физического, финансового и человеческого капиталов) и долгосрочным процессом. Возможен и ценовой рост ВВП (как это имело место
в России на рубеже ХХ и ХХI веков). Он может быть чисто конъюнктурным и не служить гарантом
роста качества жизни населения, не являться гарантом роста ее человеческого капитала и развития
страны в долгосрочном периоде.
2.1.2. Теории развития и роста
Неоклассические модели развития
Идеологи неоклассических моделей развития, в частности монетаризма, являются наследниками идей классического капитализма (чистого капитализма). Идеологи и сторонники неоклассических моделей полагают следующее.
1. Развитая рыночная экономика является в значительной степени саморегулируемой, внутренне устойчивой, и вмешательство государства в экономику должно быть взвешенным и минимальным.
2. Число государственных регуляторов экономики должно быть сведено к минимуму, в частности, с большой долей осторожности должны использоваться инструменты налогового и бюджетного регулирования (административные методы).
3. Экономическая свобода и конкурентные рынки необходимы и обязательны для успешного
развития в долгосрочном периоде.
4. Один из главных регуляторов экономики (монетаризм) – экономически оправданное регулирование объема денежной массы.
5. С целью сдерживания инфляции в допустимых пределах (М. Фридмен) вводятся жесткие
ограничения на величину прироста денежной массы. Уровень инфляции – важнейший планируемый
(прогнозируемый) экономический показатель (теория таргетирования).
6. Один из основных постулатов монетаризма - система плавающих валютных курсов.
7. Монетаризм предполагает жесткую кредитно-денежную политику. Деньги должны быть
обеспечены ликвидными активами - золотовалютными резервами, ликвидными активами ЦБ, ликвидным ВВП. Необеспеченные деньги не должны выпускаться в оборот. Наглядным примером монетаристского подхода к денежной политике является модель валютного управления. В этом случае денежная масса должна быть жестко привязана к золотовалютным резервам страны. В ряде стран (Эквадор) национальная денежная валюта даже вообще была заменена долларом.
Элементы теорий М. Фридмена и неолибералов (регулирование денежной массы, снижение
гос. участия в экономике, свободная конкуренция) были использованы на практике (рейганомика,
тетчеризм). Уровень инфляции был снижен с 10-12% до 3-5%. Темпы роста ВВП были достигнуты на
уровне 3-5% в год.
Неоклассические модели развития интуитивно базировались на синергетических подходах.
Напомним, что синергетика – теория самоорганизации сложных систем. Рыночная экономика – одна
из сложнейших самоорганизующихся систем. Для синергетики характерны нелинейность, сложность,
открытость, неравновесность и диссипативность. В то же время рыночная экономика, в принципе,
является открытой и неравновесной (слабо или сильно), проходящей периодически через спады,
подъемы и кризисы (бифуркации). В условиях кризиса для описания поведения общественной системы пригодны только нелинейные уравнения (математический аппарат синергетики) и неравновесная
термодинамика, модифицированная для человеческих систем. Диссипативные процессы (трение,
диффузия, рассеяние) также присущи рыночной экономике. Именно эти процессы формируют связи
между частями и элементами рыночной экономики.
Для синергетики хаос – один из «инструментов» самоорганизации и обновления системы. Для
рыночной экономики обобщенный свободный («хаотичный») рынок – главный инструмент самоорганизации и саморегулирования экономики и государства. Для синергетики флуктуации – необходимый фактор перехода к самоорганизации через бифуркации. Для рыночной экономики флуктуации в
форме банкротств, свободной конкуренции, инфляции, изменений курсов валют и ценных бумаг,
конкурентного отбора предпринимателей через малый бизнес и т.д. – основа ее развития и совершенствования.
Как видим, даже терминологическое совпадение основных понятий синергизма и неоклассических теорий развития свидетельствует об их близости и родстве.
29
Неокейнсианство
Сторонников достаточно сильного государственного регулирования экономики традиционно
относят к последователям английского экономиста Джона Мейнарда Кейнса, который внес выдающийся вклад в развитие экономической теории и практику государственного регулирования экономики и преодоления в ней кризисных явлений. В частности, он сумел на основе своих идей и теорий
помочь вывести экономики Великобритании, США и других стран из Великой депрессии 1930-х годов.
Основные положения неокейнсианской теории следующие.
1. Рыночная экономика имеет врожденные пороки, внутренне неустойчива, и потому необходимо государственное вмешательство в экономику, в т.ч. с помощью регулирования спроса, процесса
бюджетирования, налогообложения, инвестирования, финансовых инструментов.
2. Особая роль придается инвестициям в экономику, включая государственные инвестиции.
3. Государство должно воздействовать при необходимости на инвестиционный процесс через
ставку рефинансирования ЦБ (учетную ставку), норму обязательного банковского резервирования,
рынок государственных ценных бумаг и пр. Между приростом денег, инвестициями и приростом товара на рынке (и, соответственно, приростом ВВП) существует временной лаг.
Современная экономическая теория и практика являются синтезом основополагающих идей
кейнсианства и монетаризма, а также других современных экономических теорий. В сущности, главные отличия неоклассических теорий и неокейнсианства состоят в отношении к степени государственного участия в экономике.
Джон Кейнс применил свою теорию для вывода экономики США из депрессии во время Великой депрессии 1930-х годов. С точки зрения синергетики, экономика США находилась в сильно
неравновесном состоянии, в бифуркации. Общественная система помнит свои начальные условия,
свое прошлое. И это облегчало поиск выхода из кризиса. Можно было, в конце концов, вернуться к
исходному, начальному, докризисному состоянию. Поэтому, хотя США могли попасть, в принципе, в
одно из нескольких квазиравновесных вероятностных состояний, в том числе и в неблагоприятное,
талант и знания Джона Кейнса помогли им выйти на необходимую траекторию развития, выбрав
нужные «флуктуации» в качестве инструмента управления кризисом. В числе «нужных флуктуаций»
Правительство США по рекомендации ученого использовало государственные инвестиции в общественный сектор экономики и дешевые кредиты.
В итоге, пройдя через хаос кризиса 1930 годов, пройдя бифуркацию, США вышли на стадию
стабильного роста экономики, которая продолжается до сих пор с небольшими флуктуациями.
Институционализм
Институционализм11 (основоположники - М. Вебер (1864-1920), Торстейн Веблен (1857—
1929), Уэсли Митчелл (1874—1948), Джон Гэлбрейт (р. 1908), Ян Тинберген (1903—1996) и др.) базируется, главным образом, на придании должного и очень высокого значения в экономике человеческому фактору, собственно, человеку. Эта теория близка к теории человеческого капитала и предшествовала ей. Институционализм учел, в той или иной мере, влияние на экономику социальных, правовых, психологических, политических, национальных, религиозных, ментальных и других аспектов
человеческой деятельности. Институционализм естественным образом пересекается со всеми другими теоретическими подходами, внося свою «изюминку» в форме главенства в экономике и государственной деятельности человеческого фактора.
Основной вклад в развитие институционализма внесла американская школа, которая суммировала идеи немецкой «исторической школы», английских фабианцев, французской социологической
традиции и других национальных школ. Становление институционализма базировалось на исследованиях и основных посылах работ М. Вебера12 (1864-1920) (на его фундаментальных работах «Протестантская этика и дух капитализма» и «Три чистых типа легитимного правления»). Вебер связал особенности развития экономики европейской цивилизации с протестантской ментальностью, которая
формировалась вместе с развитием протестантского общества и экономики и способствовала этому
процессу. Он выдвинул и обосновал положение о невозможности быстрой капиталистической модер11
Экономика // под ред. А.С. Булатова. – М.: Экономистъ, 2004. –С. :131. Нуреев Р. Теории
развития: Институциональные концепции становления рыночной экономики / ВЭ. - №6,
2000, С.126.
12
Вебер М. Избранные произведения. - М.: Прогресс, 1990. - С. 44-135.
30
низации экономики и общества Востока. Основное препятствие на пути создания эффективной экономики на Востоке, по Веберу, – традиционализм жизни (менталитет и религия). Историческое развитие стран Азии подтвердило основные положения теории Вебера. «Азиатские тигры» «проснулись» и вышли на высокий уровень развития только при поддержке и помощи Запада (в основном в
лице США, Великобритании и Австралии). Этот тезис Вебера, в определенной степени, актуален и
для современной России.
Особое значение для развития и становления институционализма имеют работы А. Тойнби.
Выдающийся английский историк и социолог Арнольд Джозеф Тойнби (1898-1975) выполнил анализ
цивилизаций Востока: исламской, индуистской, буддийской, дальневосточной и исследовал воздействие религиозных факторов на развитие народов. Движущей силой развития цивилизации Тойнби
считает творческое меньшинство, которое способно вести народ и общество в направлении развития страны. Упадок цивилизации он связывает с деградацией творческого меньшинства (элиты), что
приводит к снижению или утрате его способности к лидерству, к руководству страной. Единство общества разрушается, и оно распадается на три части: 1) правящее меньшинство; 2) внутренний пролетариат, взгляды которого отражаются в религии (толстовство, гандизм и др.); 3) внешний пролетариат, оформляющийся в военизированные банды. Вторая и третья группы разрушают старую цивилизацию и одновременно подготавливают предпосылки для возникновения новой цивилизации.
Институционализм стал важнейшей ступенью к развитию теории человеческого капитала.
Теория человеческого капитала
Теория человеческого капитала базируется на достижениях институциональной теории,
неоклассической теории, неокейнсианства и других частных экономических теориях. Ее появление
стало ответом экономической и смежных с ней наук на востребованность реальной экономики и
жизни. Возникла проблема углубленного понимания роли человека и накопленных результатов его
интеллектуальной деятельности на темпы и качество развития общества и экономики. Толчком к созданию теории человеческого капитала стали статистические данные роста экономик развитых стран
мира, которые превышали расчеты, базирующиеся на учете классических факторов роста. Анализ реальных процессов развития и роста в современных условиях и привел к утверждению человеческого
капитала в качестве основного производительного и социального фактора развития современной экономики и общества.
Вклад в развитие современной теории человеческого капитала внесли Т. Шульц, Г. Беккер, Э.
Денисон, Р. Солоу, Дж. Кендрик, С. Кузнец, С. Фабрикант, И.Фишер, Р. Лукас и другие экономисты,
социологи и историки.
Понятие человеческого капитала является естественным развитием и обобщением понятий
человеческого фактора и человеческого ресурса, однако ЧК является более широкой экономической
категорией.
Экономическая категория «человеческий капитал» формировалась постепенно и на первом
этапе ограничивалась знаниями и способностью человека к труду. Причем длительное время человеческий капитал считался только социальным фактором развития, т. е. затратным фактором, с точки
зрения экономической теории. Считалось, что инвестиции в воспитание, в образование являются непроизводительными, затратными. Во второй половине ХХ столетия отношение к человеческому капиталу и образованию постепенно кардинально изменилось.
Саймон Кузнец - лауреат Нобелевской премии за 1971 год - среди ограничителей на применение опыта передовых стран развивающимися странами поставил на первое месте стартовые потенциалы физического капитала и человеческого капитала13.
Американский экономист Эдвард Денисон (внесли вклад в эту проблему Роберт Солоу, Джон
Кендрик и др.) разработал классификацию факторов экономического роста. Из 23 выбранных им
факторов 4 относятся к труду, 4 – к капиталу, 1 – земля, 14 характеризуют вклад НТП. На первое место по значимости Денисон поставил качество рабочей силы. Причем производительность труда по
Денисону существенно зависит от образования.
Научная общественность по достоинству оценила значение теории человеческого капитала
для мировой экономики и науки. За вклад в развитие теории человеческого капитала были присуждены две Нобелевские премии – Т. Шульцу14 в 1979 г. и Г. Беккеру15 в 1992 г., что свидетельствует о
13
14
15
Мичел Т, Модано. Экономическое развитие. – М.: МГУ, Юнити, 1997.
Schultz, T. Investment in Human Capital. N.Y., 1971.
Becker, Gary S. Human Capital. N.Y.: Columbia University Press, 1964
31
выдающемся вкладе этих ученых в экономическую теорию. И, соответственно, о важнейшем значении понятия человеческого капитала на современном этапе развития мирового сообщества.
Т. Щульц внес значительный вклад в становление теории человеческого капитала на начальном этапе ее развития, в ее принятие научной общественностью и популяризацию. Он одним из первых ввел понятие человеческого капитала как производительного фактора16. И сделал многое для понимания роли человеческого капитала как главного двигателя и фундамента индустриальной, постиндустриальной экономик и инновационно-информационной экономики. Основными результатами
инвестиций в человека Шульц считал накопление способностей людей к труду, их эффективную созидательную деятельность в обществе, поддержание здоровья и т.д. Он доказал, что человеческий капитал обладает необходимыми признаками производительного характера. ЧК способен накапливаться и воспроизводиться. По оценкам Шульца, из производимого в обществе совокупного продукта на
накопление человеческого капитала используется уже не 1/4, как следовало из большинства теорий
воспроизводства XX века, а 3/4 его общей величины.
Г. Беккер одним из первых перенес понятие ЧК на микроуровень. Человеческий капитал
предприятия он определил как совокупность навыков, знаний и умений человека. В качестве инвестиций в них Беккер учел в основном затраты на образование и обучение. Беккер оценил экономическую эффективность образования, прежде всего, для самого работника. Дополнительный доход от
высшего образования он определил следующим образом. Из доходов тех, кто окончил колледж, он
вычитал доходы работников со средним общим образованием. Издержками образования считались
как прямые затраты, так и альтернативные издержки – упущенный доход за время обучения. Отдачу
от инвестиций в образование Г. Беккер оценил как отношение доходов к издержкам, получив примерно 12-14% годовой прибыли.
Особый вклад Беккер внес в теории конкуренции, стратегии и развития фирмы. Он ввел различение между специальными и общими инвестициями в человека. И выделил особое значение специального обучения, специальных знаний и навыков. Специальная подготовка работников формирует
конкурентные преимущества фирмы, характерные и значимые особенности ее продукции и поведения на рынках, в конечном итоге, ее ноу-хау, имидж и брэнд. В специальной подготовке заинтересованы в первую очередь сами фирмы и корпорации, и они финансируют ее. Эти работы Беккера стали
основой создания современной теории фирмы и конкуренции17.
Беккер в рамках теории человеческого капитала исследовал структуру распределения личных
доходов, возрастную их динамику, неравенство в оплате мужского и женского труда и т.д. Он доказал и политикам, и предпринимателям на обширном статистическом материале, что образование является фундаментом увеличения доходов и наемных работников, и работодателей, и государства в
целом. В результате политики, финансисты и предприниматели стали рассматривать вложения в образование как перспективные капиталовложения, приносящие доход.
Беккер в своих работах рассматривал работника как комбинацию одной единицы простого
труда и известного количества воплощенного в нем «человеческого» капитала. Его заработную плату
(доход) - как сочетание рыночной цены его простого труда и дохода от вложенных в человека инвестиций. Причем основную часть дохода работнику, по оценкам Беккера, а также расчетам других исследователей, приносит именно человеческий капитал.
Доход работника с учетом получения процента на человеческий капитал можно представить в
следующем виде:
 i  (W : Pi )(1  R)Ti  X i  Ei ,
 i - доход индивида i; (W : Pi ) — цена простого ([Клочков и др.]) труда работника i
где
(суммарные инвестиции в «простых» работников, деленные на число «простых» работников); R —
процент (доход) на вложения в человеческий капитал; Ti — временной период вложения капитала в
работника i; X i — доход работника i, учитывающий его особенности (умственные, физические), параметры (характеристика) рабочего места, условия найма на рынке труда;
бок и отклонений, относящийся к работнику i.
16
Ei
— коэффициент оши-
Shultz T. Investment in Human Capital. N.Y., London, 1971, p. 26-28; Shultz T. Human Capital in the International Encyclopedia of the Social
Sciences. N.Y., 1968, vol. 6.
17
Williamsоn O. The Economic Institutions of Capitalism: Firms, Markets, Relational Contracting. N.Y., 1985; Портер Майкл. Конкуренция. –
М.: Вильямс, 2003; Портер Майкл. Конкурентная стратегия. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2006.
32
Суммарные инвестиции в работника здесь равны (W: Pi) – затраты на образование, обучение
на производстве, в безопасность, в здоровье, миграцию и т.д.).
Для оценки величины человеческого капитала И. Фишер предложил использовать стандартный метод дисконтирования18:
t
n
Va   ( B  C )(1  i ) ,
t a
Va - оценка человеческого капитала работника в возрасте «а»; B – доход работника; C – заработная плата за простой труд и затраты на инвестиции; n – возраст, в котором заканчивается активная трудовая деятельность человека; i – норма доходности человеческого капитала.
Внутренняя норма доходности на человеческий капитал iвн определяется из уравнения:
t
n
 ( B  C )(1  i
вн
 0.
)
t a
В изложенной трактовке человеческого капитала для его оценки используются инвестиции
непосредственно в действующих работников и их отдача. В расширенной трактовке, в человеческий
капитал включаются составляющие, связанные с наукой, с инновациями, с венчурным бизнесом, с
институционным и организационным потенциалами, с социальной сферой, с безопасностью, с информационным обеспечением, на макроуровне – с формированием элиты. И ни одну из этих составляющих невозможно исключить из ЧК. Более того, они сильно взаимозависимы. Например, если не
обеспечена безопасность работников интеллектуального труда, то не будут «работать» и другие компоненты ЧК.
Математически взаимосвязь составляющих
ЧК i можно представить в виде:
N
ЧК  ЧК 0  ЧК i .
i 1
.
Если одна из составляющих ЧК равна нулю, то, как следует из этой формулы, произведение
составляющих также обнуляется, и человеческий капитал равен некоторой минимальной величине
ЧК 0 .
И приведенная формула, и факторный анализ показывают, что сформировать качественный
человеческий капитал возможно только при комплексном и системном подходах, когда одновременно формируются все компоненты ЧК. И эффективно функционируют все факторы их роста. Как это и
было в Финляндии во время диверсификации экономики и формирования национального человеческого капитала.
Другой подход к оценке человеческого капитала заключается в изучении влияния инвестиций
в ЧК на рост ВВП или национального дохода. В этом случае используется математические модели и
факторный анализ роста ВВП. Математическим инструментом анализа служит производственная
функция19.
Шульц для оценки влияния на темпы прироста национального дохода использовал формулу20:
G  kfK  GL S L
.
где G — темпы роста национального дохода; k — коэффициент капиталоемкости; fК — предельная производительность капитала; G L - темпы прироста рабочей силы;
ональном доходе.
S L — доля труда в наци-
Клочков В.В. Человеческий капитал и его развитие. В кн.: Экономическая теория. Трансформирующаяся экономика. // Под ред. И.П. Николаевой. – М.: ЮНИТИ, 2004. – С. 406; Клочков В.В. Экономика образования: иллюзии и факты. – М.: Мысль, 1985. – С.50.
19
Нуреев Р. Теории развития: новые модели экономического роста// ВЭ. - № 9, 2000. – С.136; Корчагин Ю.А. Российский человеческий ка18
питал: фактор развития или деградации? Воронеж: ЦИРЭ, 2005.
20
Shultz T. Journal of Political Economy, Oct. 1964, p. 454; Клочков В.В. Экономика образования: иллюзии и факты. – М.:
Мысль, 1985. – С. 73.
33
При разделении капитала на физический и человеческий формула примет вид:
G 
Im

rm 
In

rn  GL S L .
где I m — инвестиции в физический капитал; I n — инвестиции в человеческий капитал;  —
национальный доход; rm — норма эффективности физического капитала; rn — норма эффективности
человеческого капитала.
Т. Шульц разделил влияние на темпы роста национального дохода начального, среднего и
высшего образований. Дж. Морех, используя его подход, получил, что система образования Англии
дала вклад в рост национального дохода за 1951-61 гг. около 12%.
Близкую модель рассмотрел Э. Денисон. Он получил, что вклад образования в рост ВВП составил в США за 1909-1929 гг. 12%, за 1929-1956 гг. – 23%, за 1960-1980 гг. – 19%. Аналогичные
расчеты он выполнил для некоторых европейских стран21.
В России значительный вклад в развитие и популяризацию теории человеческого капитала
внесли Р. И. Капелюшников22, В.В. Клочков23, Л.Г. Симкина24 и др.
Внутренние нормы доходности инвестиций в ЧК строятся по аналогии с нормами прибыли на
капитал. Существует два основных подхода к расчету норм отдачи. Первый основан на методе Беккера: доход от высшего образования равен разности зарплат выпускника колледжа и работника,
окончившего среднюю школу.
Второй подход разработал Дж. Минцер25. Он ввел «производственную функцию заработков»,
которая описывает зависимость логарифма заработков человека от уровня его образования, трудового стажа, продолжительности отработанного времени и других факторов. Коэффициент перед образовательной переменной, как показал Минцер, равен показателю внутренней нормы отдачи.
Расчеты ряда исследователей показали, что рентабельность человеческого капитала, как правило, выше, чем физического. В США оценки норм отдачи начального образования достигали 50100%, среднего - 15-20%, высшего - 10-15%. Неодинаковы нормы отдачи для различных категорий
работников: у мужчин они выше, чем у женщин, у белого населения выше, чем у цветного. Международные сопоставления демонстрируют, что с ростом душевого дохода эффективность вложений в
человека убывает, но в самых богатых странах вновь перемещается вверх. Таким образом, взаимосвязь между уровнем экономического развития и нормами отдачи образования имеет U-образную
форму.
Анализ значения производственной подготовки также выполнил Дж. Минцер. Он получил,
что нормы ее отдачи близки к нормам отдачи формального образования.
В результате исследований влияния ЧК на национальное богатство было установлено, что в
ХХ веке накопление человеческого капитала опережало темпы накопления физического капитала. По
расчетам Э. Денисона, прирост ВВП на душу населения в США после Второй мировой войны был на
15-30% обусловлен инвестициями в образование.
Приведем некоторые формулировки человеческого капитала.
По Беккеру: ЧК отдельного человека = добавка за счет повышенного общее образования +
специальное углубленное образование.
В расширительной трактовке:
21
Denison E. Measuring the Contribution of Education to Economic Growth. - The Residual Factor and Economic Growth. OECD. P., 1964, p. 37; Денисон Э. Исследование различий в
темпах экономического роста. - М., 1971. - С. 14-16.
22
Капелюшников Р.И. Современные буржуазные концепции формирования рабочей силы:
критический анализ. М.: Наука, 1981; Капелюшников Р.И. Теории человеческого капитала. –
Казань: Форум Стратегии регионального развития, 2003: http: regionforum.ru/ regionforum
23
Клочков В.В. Экономика образования: иллюзии и факты. – М.: Мысль, 1985. Клочков В.В.
Человеческий капитал и его развитие. В кн.: Экономическая теория. Трансформирующаяся
экономика. // Под ред. И.П. Николаевой. – М.: ЮНИТИ, 2004. – С. 403.
24
Симкина Л.Г. Человеческий капитал в инновационной экономике. – Санкт-Петербург:
ИНЖЕКОН, 2000.
25
Mincer, Jacob. Schooling, experience and earnings. N.Y. 1975.
34
ЧК отдельного человека = менталитет + воспитание + общее образование + добавка за счет
повышенного общего образования + специальное углубленное образование + здоровье + способности
+ собственная среда, способствующая повышению эффективности его интеллектуальной деятельности (личные методологии работы, добавка за счет синергетики от личных связей, собственная информация и система ее использования и др.), + часть внешней среды, способствующая повышению
эффективности его индивидуальной интеллектуальной деятельности.
Формирование понятий «человеческий капитал» на макроуровне и микроуровне приведено
на схемах 1 и 2.
Схема.1. Формирование понятия «человеческий капитал» на макроуровне
Доля национального богатства за счет инвестиций в образование; оценка по затратам на образование
по норме доходности от инвестиций (ставке дисконтирования).

Доля национального богатства страны за счет инвестиций в воспитание, образование, в специальное
обучение на фирмах, в здоровье населения, в науку, в свободу перемещения квалифицированного
труда; оценка по затратам; по приросту национального богатства.

То же + инвестиции в информационное обеспечение интеллектуальной деятельности + в безопасность населения и бизнеса + в формирование элиты.
Схема 2. Формирование понятия «человеческий капитал» на уровне фирмы
Добавка эффективности финансовых результатов работников за счет повышенного образования;
оценка по затратам на образование, по повышенной зарплате.

То же + добавка эффективности финансовых результатов работников за счет специализированного
обучения в корпорациях; оценка по затратам на образование, по повышенной зарплате; по результатам работников, по результатам фирмы.

ЧК включает в себя совокупные знания, которыми обладает организация в лице своих сотрудников, а
также в виде методологий, патентов, архитектур и взаимосвязей.

То же + результаты инвестиций в социальную сферу, в безопасность работников, в информационное
обеспечение интеллектуальной деятельности.
ЧК фирмы включает в себя совокупный менталитет персонала, традиции самой фирмы, совокупные знания, которыми обладает организация в лице своих сотрудников, методологии, интеллектуальный капитал в форме патентов, программных продуктов, ноу-хау и т.д., архитектуры и взаимосвязи внутри фирмы, внешние связи фирмы, способствующие повышению величины и качества ее ЧК,
инновационный потенциал, организационный потенциал фирмы.
В заключение раздела отметим, что количественным оценкам пока подвергались только отдельные составляющие человеческого капитала, прежде всего, образование, здоровье и наука. С
формированием инновационно-информационных экономик в странах с наилучшими показателями по
конкурентоспособности возникла необходимость системного подхода в расчетах эффективности
функционирования ЧК. Необходимо дальнейшее развитие и самого понятия человеческого капитала,
который формируется во всех сферах человеческой деятельности. Практика создания инновационноинформационных экономик «почти с нуля» (Финляндия, Ирландия, Сингапур) показывает, что только в рамках системного и программно-целового подходов реализуется эффективная инновационная
система и интенсивно формируется национальный человеческий капитал. Он и определяет конкурентоспособность национальных экономик.
35
ЧК (как затратный фактор) =
затраты на воспитание и образование
ЧК
(как производительный фактор)
= затраты на воспитание +
на образование + на
профессиональную
подготовку +на науку + на здоровье
+ на миграцию + на информацию
+ на безопасность + на формирование элиты + на качество жизни
Постиндустриальная
и новая экономики
Интенсивность и
качество труда
Инвестиционный
потенциал
Инновационный
потенциал
Социальная сфера
Человеческий
капитал - современный производительный и социальный
фактор
развития
Конкурентные преимущества
Венчурный бизнес
Безопасность
граждан и страны
Эффективность экономики
Эффективность
государства
Наука
Развитость гражданского
общества и
институтов демократии
Рис.1. Развитие понятия «человеческий капитал»
На рис. 1 представлена схема трансформации понятия человеческого капитала из затратного
фактора в производительный и социальный фактор развития экономики и общества.
2.2. Цели экономической политики развивающихся стран
Цели экономической политики развивающейся стран формируются на базе опыта развитых
стран мира и своих национальных особенностей. Поэтому начнем с базовых целей экономической
политики развитых стран.
36
Экономическая политика развитого государства преследует следующие основные важнейшие
цели26:
- рост ВВП на душу населения;
- экономическую эффективность производств и всемерное ее повышение;
- экономическую свободу и конкуренцию;
- накопление человеческого капитала;
- торжество закона и стабильные и равные правила для экономических агентов;
- рост уровня и качества жизни населения;
- низкую инфляцию и стабильные цены;
- снижение безработицы;
- справедливое распределение доходов;
- социальную защищенность населения;
- сбалансированность внутренней и международной торговли.
Рост ВВП на душу населения означает рост национального богатства, что должно приводить к
повышению уровня жизни граждан.
Экономическая эффективность производств является основой роста ВВП на душу населения,
накопления человеческого капитала и повышение его качества.
Экономическая свобода и конкуренция обеспечивают выполнение первых двух пунктов.
Накопление человеческого капитала высокого качества обеспечивает возможности создания
конкурентоспособных образования, науки, государственных институтов, инновационной системы и
экономики в целом.
Достижимость всех остальных целей экономической политики и, прежде всего, повышения
уровня и качества жизни населения в стране с переходной экономикой зависит от реализации первых
четырех. В то же время реализация первых трех целей возможна только при наличии достаточно высокого уровня и качества человеческого капитала.
В развитых странах все эти цели уже сравнительно давно достигнуты, и между ними идет соперничество за мировое лидерство по этим показателям.
Развивающаяся страна на пути формирования современной экономики в соответствии с современным вариантом теории линейных стадий должна пройти основные стадии развития стран с
постиндустриальными экономиками27. Однако временную очередность этих стадий и их форму она
может корректировать в зависимости от своих национальных особенностей и собственной стратегии.
Стратегия развития страны с переходной экономикой, особенно такой, как Россия, существенно отличается от стратегий обычных развивающих стран с рыночными экономиками. Переход
от командной экономики к рыночной и формирование институтов рыночной экономики в стране без
рыночных традиций, формирование гражданского общества требует нового теоретического осмысления. Более того, это требует новой парадигмы развития, по крайней мере, для России, требует новых
практических подходов и инструментов для достижения приведенных выше целей. На трансформационном этапе развития появляются промежуточные цели и задачи. Но от их решения кардинальным
образом зависит достижение главных целей: повышения качества жизни населения, создания инновационной экономики, создания развитого гражданского общества. И в трансформационный период
именно промежуточные цели становятся главными, определяющими дальнейшее развитие. Например, Китай демонстрирует свою собственную стратегию развития на базе мирового опыта, свои собственные научные и практические подходы при разрешении возникающих проблем, которые носят
глобальный характер из-за огромных размеров страны. Но для долгосрочного периода цели он поставил приведенные выше. В то же время Россия, сделав ускоренную попытку войти в рынок на базе
стандартных предложений и рекомендаций экспертов мировых институтов и ведущих стран, вынужденно объявила дефолт в 1998 году и продолжила формирование рыночной экономики уже с худших
условий. С потерявшей свои преимущества наукой и системой образования, с ухудшившимся здоровьем населения, с криминально-бюрократическим укладом экономики и т.д. А это все база российского человеческого капитала.
Развивающимся странам для поддержания высоких темпов экономического роста приходится
большую часть своего национального дохода направлять в инвестиции для развития производств. В
то же время развитые страны направляют основные инвестиции в развитие человеческого капитала,
увеличивая свое интеллектуальное превосходство в науке и высоких технологий.
26
27
Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2006.
Корчагин Ю.А. Экономика России и регионов при переходе к рынку. – Воронеж: ВЭПИ, 2002.
37
Поэтому для страны с догоняющей экономикой встает проблема разрешения указанного противоречия. Необходимо, по крайней мере, не увеличивать разрыв в накопленном человеческом капитале (что весьма затруднительно). И в то же время ускоренно развивать обычные производства при
общем недостатке инвестиционных средств. И пока очень малому числу небольших стран удалось
разрешить данную проблему (Финляндия, Ирландия и Сингапур).
Инвестиции не дают должной отдачи при низком уровне стартового человеческого капитала.
Последний определяет саму возможность выхода данной конкретной страны на траекторию устойчивого экономического роста. И эта проблема для России является основной.
Развивающие страны вынуждены, экономя на социальных затратах, направлять основные инвестиции в развитие производств, т.е. в накопление физического капитала. Для этого они снижают
налоговое бремя на бизнес, оставляя большую часть средств у предпринимателей («азиатские тигры»). Это привлекает в страну иностранные инвестиции и вызывает мощные мультипликативные эффекты.
Налоговое бремя со стороны государства в РФ на бизнес постепенно снижается с 60% (первая
половина 1990-х годов) до уровня порядка 30% ВВП. Однако из-за коррупции и криминализации
экономики и государства налоговая нагрузка на бизнес составляет только часть общего бремени поборов с него. Поэтому, не смотря на все усилия государства, малый и средний бизнес, если судить по
вкладу в ВВП, растет очень медленно.
Выделим основные приоритеты для развивающихся стран, ставящих своей целью в исторически короткие сроки приблизиться по уровню и качеству жизни к передовым странам мира:
- сильная власть, способная реформировать и развивать экономику;
- высокий уровень и качество стартового человеческого капитала;
- высокие инвестиции относительно ВВП (до 40% ВВП);
- доступ к новым технологиям;
- рост экономической свободы;
- рост уровня и качества жизни населения, обеспечивающий поддержку реформ населением;
- идеологическое обеспечение реформ, в том числе, использование политики небольших, но
осязаемых населением успехов в части повышения уровня и качества его жизни.
2.3. Системный характер реформирования экономики
При переходе от командной экономики к рыночной необходим системный характер преобразований всех основ государства: всех его институтов, законодательства, экономики, системы управления, системы образования, науки, собственности и т.д. Порядок и скорость преобразований определяются конкретными особенностями страны.
Предположим, в качестве примера, что в реальном секторе экономики проведены все необходимые реформы, включая приватизацию и создание конкурентных рынков. В то же время, в банковской системе сохранились исключительно государственные банки, осуществляющие кредитование
предприятий. Отсутствие реальной конкуренции на финансовых рынках неизбежно ведет к росту
внутренних издержек банков, к снижению эффективности их работы. Рост внутренних издержек приводит к росту банковской маржи и, соответственно, к росту процентных ставок по кредитам. Рост последних приводит к росту цен на товары предприятий и снижению их конкурентоспособности. Следовательно, одна не реформированная подсистема экономики (банковская система) приводит к снижению эффективности и конкурентоспособности всей экономики в целом.
Рассмотрим необходимые стандартные условия для выхода развивающейся страны на траекторию устойчивого экономического роста и важнейшие факторы, определяющие успех реформирования страны.
1. Политическая и социальная стабильность
Все удачные экономические реформы, обеспечившие стабильный рост экономик в зарубежных странах, опирались на сильную власть и проводились в условиях политической и социальной
стабильности в обществе.
Политическая и социальная стабильность в обществе может быть обеспечена различными
способами. В проигравших Вторую мировую войну Японии и Германии сильную власть представляли американские военные и советники, в послевоенной Японии – американские войска, в Чили - генерал Пиночет, в Южной Корее - диктаторы-президенты и американская армия, на Тайване - Гоминдан, в Гонконге - англичане, в Китае - прагматична компартия и контролируемые ею военные.
38
Сильную и стабильную власть в стране можно обеспечить и путем разумного компромисса
между основными политическими силами и группами страны. Политическая и социальная стабильность помогла довольно быстро набрать сравнительно высокие темпы роста ВВП Польше, Венгрии,
Чехии, Словакии, Словении, странам Балтии.
2. Законодательные реформы
Законодательные реформы в стране с переходной экономикой должны обеспечивать надежное функционирование рыночной экономики, инвестиционную привлекательность и торжество закона.
3. Институциональные реформы
Институциональные реформы обеспечивают эффективное функционирование государства и
институтов рыночной экономики.
4. Идеологические реформы
Идеологические реформы и усилия власти должны быть направлены на обеспечение поддержки населением экономической политики властей.
5. Выбор оптимальной социально-экономической модели перехода к рыночной экономике (социально-экономической политики)
Выбор модели преобразования экономики зависит от конкретных национальных, социальных, политических, природных и экономических особенностей страны. Не существует какой-либо
универсальной модели перехода к рыночной экономике или выхода из экономического кризиса. Особенно это касается переходного периода от командной экономики к рыночной. Конечно, существуют
некоторые общие рецепты для всех стран, но их доля в общем количестве мер сильно разнится в зависимости от «начальных условий» задачи (особенностей страны).
6. Наличие сильной политической воли у руководителей страны для реализации экономической политики
Для осуществления непопулярных экономических и административных мер необходимо
наличие у руководителей страны сильной политической воли, твердого желания выйти на стабильный рост экономики, уверенности в правильности выбранной экономической политики.
7. Исторические традиции
Сохранение исторических традиций, дополняющих демократическую конституцию, подготовленную американцами, помогли сравнительно быстро создать в Японии рыночную экономику на
принципах демократии и свободы.
8. Культура и менталитет народа
Анализ экономик развивающихся стран, достигших устойчивого роста, показывает четкую
корреляцию культуры народа, выработанной веками, и успехами в экономике. Тайвань, Гонконг,
Япония, Сингапур, Китай, Таиланд, Малайзия, Южная Корея, Израиль, Египет - все это страны с
древнейшей и высокой культурой, с высоким качеством накопленного человеческого капитала,
успешно развивающие свои экономики.
Ментальность населения лежит в основе отношения к труду, определяет степень законопослушности населения, этику предпринимательства, креативность и эффективность элиты и другие
составляющие ЧК, как фактора развития экономики и общества.
9. Профессиональная подготовка населения
Профессиональная подготовка населения является одним из решающих условий создания
предприятий с новыми и новейшими технологиями.
10. Рыночные традиции
Страны, в которых веками существовала рыночная экономика, наиболее просто переходят в
стадию технологической зрелости, к эффективной рыночной экономике с высоким индексом экономической свободы (Гонконг, Сингапур, Тайвань и др.).
В России рыночные традиции в экономике только формировались к 1917 году, а затем были
полностью утрачены. Это существенно осложнило процесс формирования рыночных отношений.
11. Стартовый человеческий капитал
В стартовый человеческий капитал составляющими входят и пункты 7-10. Высокий уровень
стартового человеческого капитала является при выполнении других необходимых условий достаточным условием выхода страны на стадию технологической зрелости и стабильного экономического
роста.
12. Природные ресурсы
39
Как показывает опыт развивающихся стран и стран с переходной экономикой, природные ресурсы не играют решающей роли при подготовке страны к рывку или переходу в стадию технологической зрелости.
В Японии, Южной Корее, Гонконге, Сингапуре, Тайване мало природных ресурсов. Тем не
менее, эти страны вошли в число развитых стран или приблизились к ним.
Россия обладает громадными природными ресурсами. Однако из-за отсутствия эффективной
государственной и экономической политики, а также других факторов, эти невосполняемые ресурсы
используются неэффективно.
13. Эффективность производств
Эффективность производств и высокие прибыли при прочих равных условиях - решающие
факторы для создания современного сектора экономики, осуществления стадии рывка и перехода в
стадию технологической зрелости. Именно высокие прибыли вследствие низкой стоимости труда и
одновременно его высокой квалификации привлекли инвестиции в страны Юго-Восточной Азии.
14. Внутренние инвестиции
Внутренние инвестиции при прочих равных условиях являются решающими для обеспечения
самоподдерживающегося роста экономики с высокими темпами прироста ВВП. Высокие внутренние
инвестиции являются барометром политической и социальной стабильности, инвестиционной привлекательности страны, оптимальной экономической политики властей.
15. Отток капитала
Отток капитала из развивающейся страны способствует деградации ее экономики. Капитал
уходит из развивающихся стран и стран с переходной экономикой в основном в развитые страны и
офшорные зоны в виде конвертируемой валюты. Главной причиной оттока капитала является отсутствие возможностей его надежного размещения внутри страны. Высокий риск потери денег заставляет предпринимателей переводить деньги в более надежные страны, где они работают на экономику
этих стран. Выталкивают валюту из страны также высокие налоги в сравнении с другими странами.
16. Внешние инвестиции
Высокий уровень частных внешних инвестиций служит надежным симптомом благоприятного развития экономики страны. «Азиатские тигры» опираются в первую очередь на внутренние инвестиции, одновременно создавая привлекательные условия для внешних инвестиций. Европейские (в
частности, Польша) и латиноамериканские (Бразилия, Аргентина, Мексика) страны развивают свои
экономики с привлечением значительных внешних займов.
17. Накопление капитала
Благоприятные условия для внутреннего инвестирования капитала, устраняющие причины
для массового его оттока за границу, – основной и кардинальный способ привлечения, как внутреннего капитала, так и иностранных инвестиций.
18. Возможность увеличения сбережений
Сбережения населения, размещенные в банках внутри страны, служат одним из основных источников инвестиций в азиатских странах, достигших устойчивых темпов роста экономик. В России
доверие граждан к российским банкам, подорванное банковским кризисом от 17 августа 1998 года,
восстановилось. Вклады населения в банки растут. Однако сама банковская система РФ пока слабая
(ее совокупные активы и капитал меньше, чем у одного крупного западного банка). Доля всей банковской системы России в совокупных инвестициях в реальный сектор экономики не превышает
10%.
19. Технический прогресс
Россия обладала значительным научным и техническим потенциалом в отдельных отраслях
промышленности (космическая техника, производство оружия, биотехнологии, ядерные и атомные
технологии, химия и некоторых других). В стране еще остались «спящие» очаги возможного роста
экономики за счет собственных технологий. Необходимы воля и решительность федеральных властей в финансовой поддержке этих очагов возможного роста.
20. Эффективность государственных управленческих структур
Эффективность государственных структур является решающей при проведении преобразований в экономике и привлечении инвестиций. В России в связи с разрушением прежних структур процесс формирования эффективных государственных органов и новых структур затянулся.
21. Социальные проблемы
СССР был страной с развитой социальной сферой, с высокой степенью социальной защищенности населения. Причем, значительно уступая развитым странам мира в производительности труда,
уступая в душевом ВВП, СССР опередил их по многим параметрам в этой области. В частности,
40
кроме Турции, ни в одной стране мира с рыночной экономикой женщины не уходили на пенсию в 55
лет. В результате социальные обязательства СССР, а затем и России значительно превзошли реальные возможности государства. И эти обязательства в переходной период стали определенным тормозом развития страны.
22. Национальные проблемы
В многонациональной России существуют межнациональные проблемы, которые усложняют
задачи экономического и государственного развития.
23. Роль государства в экономике
Публикуемый ежегодно рейтинг экономической свободы американской организацией Heritage
Foundation отражает степень участия государства в экономиках стран мира. Верхние места в рейтинге занимают страны с либеральными экономиками и самыми высокими ВВП на душу населения.
Для России сильное участие государства в экономике необходимо и неизбежно на трансформационном этапе. Командную экономику трансформировать в рыночную экономику в короткие исторические сроки способна только сильная власть, т.е. сильное государство.
24. Иностранная помощь
Иностранная помощь является важным фактором для стран с переходной экономикой. Иностранные инвестиции способствуют повышению темпов прироста ВВП. Технологическая помощь
(допуск к современным технологиям) содействует созданию в стране с переходной экономикой технологически зрелого сектора экономики, способного инициировать самоподдерживающийся рост
экономики в долгосрочном периоде. Иностранная помощь помогла Японии, Германии и Италии создать современную промышленность после Второй мировой войны. Иностранная помощь помогла и
Южной Корее, Тайваню, Польше и другим странам выйти на стабильный рост ВВП и создать современную промышленность.
25. Национальная элита.
Национальные элиты Японии, Германии, Китая, Южной Кореи, Сингапура, Финляндии, Ирландии сыграли решающую роль в преодолении кризисных явлений в экономике и обществе, в становлении инновационной экономики, в повышении ее конкурентоспособности.
В России формирование новой элиты пока продолжается, процесс этот сложный и неустойчивый. Элита страны пока не предложила населению понятную и близкую ему идеологию развития,
программу конкретных и реальных шагов по повышению уровня и качества жизни.
26. Безопасность. Безопасность бизнеса и населения определяют саму возможность создания
конкурентных рынков, привлечение инвестиций, и, следовательно, перспективу создания конкурентоспособной рыночной экономики. В России безопасность бизнеса и населения является одной из
острейших проблем и пока не решена.
2.4. Варианты моделей и опыт трансформационного периода применительно к России
2.4.1. Стартовые условия и начальный период реформ
Глубокий идеологический кризис в стране, приведший к «разрухе в головах», к смене элит,
предопределил и длительный полисистемный и экономический кризисы. Со временем стало понятным, что многих ошибок и трудностей начального этапа реформ можно было бы избежать. И стало
очевидно, что экономическая модель вывода экономики страны на траекторию устойчивого экономического роста должна была быть адаптирована к конкретным российским условиям. Но и адаптировать ее в условиях потери управляемости страной было достаточно сложно.
Страны с командными экономиками использовали на начальном этапе перехода к рыночным
отношениям следующие модели:
- шоковую терапию;
- эволюционный путь трансформации экономики;
- полушоковый вариант;
1. Шоковая терапия
В чистом виде шоковый вариант (бифуркационный) был использован только в России.
Шоковая терапия включает быстрый отпуск цен, либерализацию внешней и внутренней торговли, ускоренную приватизацию, банкротство нерентабельных предприятий, быструю финансовую
стабилизацию за счет снижения госрасходов и т.д.
41
Для проведения подобных непопулярных преобразований необходимы были следующие обязательные условия:
1.
политическая и социальная стабильность в стране;
2. сильная власть в руках реформаторов, наличие твердой воли при осуществлении непопулярных мер в экономике;
3. кардинальное изменение государственной идеологии и основанной на ней государственной
политики, выраженное в отказе от державных устремлений и сосредоточение усилий на экономике,
росте ВВП и уровня и качества жизни населения;
4. значительная финансовая помощь со стороны развитых стран и мировых финансовых институтов.
Правительство Егора Гайдара, избрав вариант шоковой терапии, не обладало всей полнотой
власти для ее проведения. Не было и политической, и социальной стабильности в обществе.
Цены были отпущены, но неэффективная промышленность остановилась. В стране не было
достаточного накопленного положительного человеческого капитала, необходимого для быстрого
проведения реформ и функционирования рыночной экономики. Более того, в наследство от командной экономики и административной системы достался значительный накопленный отрицательный
человеческий капитал, составляющими которого были нерыночные опыт и псевдознания в экономике, в гуманитарных науках, менеджменте. Россия унаследовала нерыночный менталитет населения и
элиты, низкий профессиональный уровень элиты, неразвитое гражданское общество. Страна была не
готова к демократии в условиях слабой власти и отсутствия развитого гражданского общества и демократических традиций. Страна не была готова к шокам, приведшим к массовой безработице. Люди
числились на предприятиях, которые не работали и не платили заработную плату. Импортные товары
заполнили прилавки, но они были недоступны населению. Вакуум власти заполнили криминал и коррумпированные чиновники.
К тому же невозможно было воспользоваться мировым опытом по причине его отсутствия
вследствие уникальности российской экономики и государственности. А стандартные рекомендации
советников и экспертов международных институтов привели к обнищанию населения, к массовой
безработице, к шокам в головах населения, а затем и к банкротству России в августе 1998 года (объявлению дефолта).
Во время проведения шока не были снижены в должной степени госрасходы и налоги. Кроме
того, быстрые изменения, в принципе, невозможны были в огромной и инерционной России. Поэтому
реформы на первом этапе оказались неэффективными, поскольку не дали каких-либо положительных
результатов.
2. Эволюционный вариант
Эволюционный вариант - наиболее безболезненный, щадящий для населения и экономик
стран при переходе к свободным ценам. В эволюционном варианте отпуск цен, приватизация, банкротство нерентабельных предприятий, конверсия осуществляются постепенно без существенного падения уровня жизни населения или при его росте, как в Китае. Этот вариант использовали большинство стран с командными экономиками: Китай, Словения, Чехия, Венгрия и другие.
Наибольших успехов на эволюционном пути развития добились Словения и Китай. Причем
обе страны осуществили это без существенной помощи со стороны развитых стран мира, как в финансовом плане, так и в идеологическом, используя свой потенциал.
3. Использование полушоков
Этот вариант использовали ряд бывших соцстран, в частности Польша. Как и в России,
наблюдались значительное снижение уровня жизни населения, высокая безработица, снижение ВВП,
падение промышленного производства.
2.4.2. Формирование института частной собственности и
взаимодействие рыночного и нерыночного секторов экономики
Первоначальное накопление российского капитала происходило в конце 80-х - начале 90-х
годов за счет перелива средств из госсектора с фиксированными ценами в кооперативно-арендный со
свободными ценами. С ликвидацией госмонополии на внешнюю торговлю появилась возможность
получать огромные доходы за счет большого разрыва между внутренними и мировыми ценами. Так
появились в России первые «капиталисты» с крупным капиталом.
42
Вполне естественно, что эти богатые возможности использовали, в первую очередь, министерские чиновники и директора госпредприятий. Появились холдинги на базе бывших министерств.
Затем руководители холдингов и госпредприятий использовали заработанные средства для выкупа
предприятий во время приватизации.
Собственно, по иному провести приватизацию в то время невозможно было: директорский
корпус плюс работники министерств, плюс партийно-советская номенклатура были самой в то время
влиятельной силой, особенно в период ослабления власти в стране.
Приватизация госсобственности в итоге обернулась последующей трансформацией формально частной собственности и смешанной собственности в номенклатурно-корпоративную или кланово-корпоративную собственность. Примерами подобной номенклатурно-корпоративной собственности могут служить Газпром, РАО «ЕЭС», «Аэрофлот», Сбербанк, нефтяные компании, крупнейшие
предприятия металлургический промышленности и др. Реальными собственниками наиболее доходных корпораций, банков и предприятий стали бывшие работники министерств и ведомств, высшие
управленцы, а также партийно-советские работники.
Приватизация привела к возникновению следующих типов кланов28: отраслевые кланы (Газпром, РАО «ЕЭС», Сбербанк и др.); кланы на основе ВПК; кланы на базе действующих государственных ведомств; региональные кланы; кланы на основе частных коммерческих предприятий и
банков; криминальные кланы.
В результате в стране сформировалась ущербная рыночная экономика без конкурентных рынков. В сущности, номенклатурная приватизация, а затем и передел собственности монополий, олигополий и крупнейших корпораций и предприятий в пользу их топ-менеджеров не решили задач приватизации. Целями и задачами приватизации являются приход эффективных собственников, профессиональных менеджеров, реструктуризация производств с целью повышения их общей эффективности
и сбыта продукции. В России же менеджерами и собственниками стали прежние управленцы, высшие
министерские чиновники. Т.е. не предприниматели и менеджеры, отобранные рынком в условиях
конкуренции, а прежние назначенцы.
Заметную нишу в экономике страны занял и криминал.
После дефолта произошел существенный передел собственности, особенно в банковской сфере. Дефолт потряс страну, общество, государство. Появились новые олигархи и кланы, ослабели или
исчезли некоторые прежние.
Значительное число корпораций являются монополиями и олигополиями и имеют возможность в условиях слабой антимонопольной политики проводить выгодную корпорациям, а не обществу, ценовую, инвестиционную и прочую политику. Возникновение подобных корпораций практически остановило реальные положительные трансформационные преобразования в экономике.
Ситуация изменилась с избранием президентом РФ Путина В.В. Олигархи, в том числе, владельцы средств массовой информации были оттеснены от власти, а затем и от средств массовой информации. Некоторые из них подверглись уголовному преследованию и наказанию за совершенные
экономические преступления. Способствовало этому банкротство или поглощение крупнейших банков, инициированное государством после дефолта («СБС-Агро», «Инкомбанк», банк «Русский кредит» и др.). И постепенно практически все банкиры, входившие в число семи, принимавших совместно с президентом ключевые экономические решения, отошли от власти. Период деятельного
участия олигархов в государственной политике получил в литературе название «семибанкирщины»
по аналогии с историческим «семибоярщина».
В итоге в период до 2000 года основная задача трансформационного периода – создание эффективной, открытой и конкурентоспособной рыночной экономики - не была решена. Время для эффективных реформ было потеряно. Во многом были дискредитированы понятия демократии, рыночной экономики, свободы и либерализма. И была подготовлена почва для перехода в новый тупик
– к криминально-бюрократическому укладу экономики. Базой этого типа экономики стали накопленный криминальными авторитетами капитал, его легализация, переход значительной части собственности в «семьи» чиновников, криминализация правоохранительных органов.
С точки зрения экономической теории, в России на первом этапе реформ сосуществовал целый спектр предприятий по степени их открытости внешней среде (рыночной среде). Выделим крайние точки этого спектра.
1. Открытые системы, которые способны перестраивать свою работу на основе данных обратной связи об изменениях внешней и внутренней среды. Предприятия, относящие к открытым систе28
Колганов А.К. К вопросу о власти кланово-корпоративных групп в России // ВЭ. – 2000. - № 6.
43
мам, являются рыночными в том смысле, что они активно изучают потребности рынка и перестраиваются под них. Или опережающе формируют и производят новые полезные для населения услуги и
товары.
2. Закрытые системы. Это системы без положительной обратной связи с внешней средой (потребностями). Подобных предприятий в чистом виде не существует. Поэтому в литературе используется термин «закрытые-открытые» системы. Мы будем использовать термин «полузакрытые агрессивные системы». Эти системы развивают в себе негативно-деструктивную функцию, которая ставит
своей целью принуждение к перестройке под себя других структур или организаций. Полузакрытые
агрессивные системы стремятся перестроить под себя внешнюю среду, подмять для этой цели под
себя и власть.
Таблица 12
Открытые и полузакрытые системы
Открытая система
Принцип развития:
эволюционное развитие
(как крайние позитивные проявления – преуспевающие организации на конкурентных рынках,
лидеры отраслей на рынках. Как крайние негативные проявления – организации-банкроты на
конкурентных рынках).
Отношение к ресурсам:
оптимизация используемых ресурсов.
Характер и целевая направленность обратной
связи:
позитивно-конструктивная обратная связь, нацеленная на разработку программы действий по перестройке жизнедеятельности организации.
Внутренняя коммуникационная открытость: избирательная и целенаправленно активная.
Внешняя коммуникационная открытость: присутствует в значительной степени.
Полузакрытая агрессивная система
Принцип развития:
консервативное функционирование
(как крайние позитивные проявления – преуспевающие стабильные организации, базирующие
свое благополучие на естественной или временно
приобретенной монополии, как крайне негативные проявления – «консервативное паразитирование», «организации-крысы», «оганизациитараканы» криминального сектора).
Отношение к ресурсам:
экстенсивная эксплуатация ресурсов.
Характер и целевая направленность обратной
связи:
негативно-деструктивная обратная связь, нацеленная на разработку репрессивно-карательных
мер с целью принуждения других перестроить
свою деятельность под себя.
Внутренняя коммуникационная открытость: в
высшей степени избирательная.
Внешняя коммуникационная открытость: отсутствует полностью или в весьма значительной
степени.
Источник: Эксперт. – 2000. - №24.
В табл. 12 представлены некоторые общие черты развития и функционирования открытой и
закрытой систем в рамках общей теоретической модели, а в табл. 13 эта схема адаптирована к российским условиям (к некоторым регионам с неэффективной элитой).
Таблица 13.
Российские открытые и закрытые системы (полузакрытые)
Открытая система
Закрытая система
Принцип развития
Принцип развития
Эволюционное развитие
Консервативное функционирование
Системный и комплексный подход к регулирова- Отсутствие системного и комплексного подхода
нию и реформированию экономики региона.
к регулированию и реформированию экономики
Обеспечение привлекательного инвестиционного региона.
климата, в т.ч. путем снижения местных налогов, Создание непривлекательного инвестиционного
развития малого бизнеса.
климата, в том числе и за счет вытеснения иноНаличие предприятий, которые успешно завое- странных и инорегиональных инвесторов и предвывают и расширяют конкурентные рынки сбыта принимателей, высокие налоги.
своей продукции. Успешное развитие малого и Отсутствие предприятий-лидеров по успешному
среднего бизнеса. Бюджетное самообеспечение. бизнесу. «Бумажное» развитие малого и среднего
Развитие инфраструктуры региона.
бизнеса. В списках малых предприятий числится
44
Отсутствие глубоких противоречий между старой и новой элитами, отсутствие глубоких противоречий между старым и новым поколениями,
конструктивное разрешение возникающих противоречий между региональным руководством и
муниципалитетами, прежде всего, крупных городов – экономических и интеллектуальных лидеров региона.
Рост и выдвижение новых молодых лидеров во
всех сферах экономики и жизни.
много, но они реально не работают в силу непосильных официальных и неофициальных поборов. Низкая бюджетная обеспеченность. Значительные трансферты из федерального бюджета.
Острые противоречия и публичные «споры»
между старой и новой элитами, публичные и острые противоречия между региональным руководством и экономически сильными муниципалитетами, прежде всего, крупных городов – экономических и интеллектуальных лидеров региона (региональных столиц).
Медленный рост и выдвижение молодых руководителей созидательного типа на ключевые посты.
Отношение к ресурсам
Отношение к ресурсам
Оптимизация используемых ресурсов, привлече- Экстенсивная эксплуатация ресурсов, в первую
ние грамотных специалистов на ключевые очередь человеческого ресурса; сохранение на
направления с рыночным мышлением и знания- ключевых постах старых кадров.
ми.
Характер и целевая направленность обратной Характер и целевая направленность обратной
связи
связи
Позитивно-конструктивная обратная связь, наце- Негативно-деструктивная обратная связь, нацеленная на разработку программы действий по пе- ленная на попытки перестроить окружающую
рестройке жизнедеятельности региона, муници- среду под себя.
палитетов, предприятий, малого и среднего бизнеса, сферы обслуживания населения.
Внутренняя коммуникационная открытость
Внутренняя коммуникационная открытость
Избирательная и целенаправленно активная
Сугубо избирательная
Внешняя коммуникационная открытость
Внешняя коммуникационная открытость
Присутствует в значительной степени.
Отсутствуют на региональном сайте ключевые
На сайтах изложена информация в полном объе- показатели. Сайт заполнен второстепенной инме, необходимом для оценок и расчетов незави- формацией. Конкретные результаты неочевидны.
симых аналитиков и экспертов.
Отсутствуют на сайтах бюджеты, анализы выСтимулирование инвестиционных и инновацион- полнения ключевых программ развития.
ных процессов.
Имитация инновационных процессов.
Приток качественного ЧК из других регионов и Отток положительного ЧК в другие регионы.
стимулирование этого процесса.
Полузакрытые агрессивные системы опасны тем, что для них характерно наступательноагрессивное поведение во внешней рыночной среде. Они стремятся ее преобразовать под себя. Вернуть основные принципы организации власти и хозяйства, характерные для командной экономики,
или упрочить олигархический капитализм, в котором они будут играть заглавные роли.
Одной из главных особенностей экономики России переходного периода является одновременное существование крупного нерыночного сектора экономики и рыночного. И их, в определенном
смысле, противостояние.
В нерыночный сектор экономики входят монополии, олигополии, предприятия ВПК, государственные унитарные, областные и муниципальные предприятия. В этот же сектор следует отнести
различные бюджетные, некоммерческие организации и фонды, а также теневую экономику, которая
составляет в России, по разным оценкам, 25-50%.
Известный российский экономист Евгений Ясин метко сказал, что в России «нерыночный
сектор экономики сжирает рыночный». На федеральном уровне ведущим сектором экономики стал
прибыльный сырьевой сектор. Здесь основные «игроки» - крупные чиновники и предприниматели,
близкие к власти. На региональном уровне также доминирует нерыночный сектор экономики, включающий монополии, олигополии, предприятия ВПК, предприятия, контролируемые криминальными
авторитетами и чиновниками.
Еще хуже ситуация в малом российском бизнесе. Наряду с налогами, он вынужден платить
дань разного рода «крышам», а также коррумпированным чиновникам.
45
Подводя итог, можно резюмировать: в России вместо свободной и конкурентной рыночной
экономики сформировался криминально-бюрократический уклад экономики, в котором очень медленно формируются конкурентные рынки. И доминируют на них полузакрытые агрессивные корпорации и предприятия, контролируемые чиновниками, депутатами разных уровней власти и криминалом. Тем не менее, корпоративное управление в РФ постепенно совершенствуется.
Ростислав Капелюшников пишет по этому поводу29:
«Так, по данным опросов Российского экономического барометра (РЭБ), инсайдеры до сих
пор остаются самой крупной категорией собственников, на долю которой приходится почти половина всех акций обследованных предприятий...
Можно сказать, что, несмотря на многочисленные дефекты, система корпоративного
управления все-таки "делает свое дело", способствуя отбору более эффективных менеджеров и повышению качества их труда. Однако скорость этих изменений по-прежнему тормозится широким
распространением собственности инсайдеров, что связано с особенностями реализованной на
начальном этапе реформ схемы приватизации».
2.4. 3. Опыт выхода развивающихся стран на траекторию
устойчивого роста экономики
За 1990-годы мировая экономика накопила значительный опыт развития стран с переходными
экономиками (бывшие соцстраны) и развивающихся стран в целом, куда входит и Россия. Можно
выделить следующие основные варианты развития и перехода стран в стадию рывка, а затем и в стадию технологической зрелости: восточно-азиатский; европейский; китайский; латиноамериканский;
российский.
1. Восточно-азиатский путь развития. Характеризуется: низкими государственными расходами; низкими налогами (ниже 20% ВВП); очень высокими внутренними и внешними инвестициями
– до 40% ВВП; сравнительно высокой коррумпированностью государственных чиновников; недостаточно развитыми внутренними конкурентными рынками товаров с высокой добавленной стоимостью; ориентацией на внешние рынки; высоким уровнем человеческого капитала; очень высокими
темпами роста ВВП (6-11%); между либеральными реформами в экономике и демократическими
преобразованиями политической сферы имеет место значительный временной лаг.
2. Европейский вариант развития
В Польше, Венгрии, Чехии, Словении, странах Балтии и др. довольно быстро было достигнуто согласие в обществе относительно перехода к рыночной экономике и демократии. Население сохранило память о политическом устройстве государства и экономике до введения в их странах командных экономик советского типа. Рыночные традиции в этих странах сохранились. Население было готово к переходу к демократическому, к гражданскому обществу. Эти страны обладали необходимым уровнем стартового положительного человеческого капитала для проведения решительных
рыночных преобразований в экономике. Доля накопленного отрицательного капитала была невелика.
Страны пользовались и пользуются полной финансовой, технологической и политической поддержкой развитых стран мира. И сами эти страны без колебаний избрали для себя прагматичный и выгодный для них вариант опоры на развитые страны. И они сравнительно легко вписались в мировую
экономику.
Европейский вариант развития характеризуется: в целом эволюционным характером развития; политической и социальной стабильностью; высокими государственными расходами; высокими налогами (до 50% ВВП); высокими иностранными инвестициями; сравнительно низкими внутренними инвестициями; мощной поддержкой развитых стран мира; высокой зависимостью от новейших технологий передовых стран мира; высокой способностью к инновациям; средней коррумпированностью государственных чиновников; высоким уровнем стартового человеческого капитала;
сильным государственным регулированием экономики; средними и сравнительно низкими темпами
роста ВВП (2- 5%);
Лидерами этого варианта развития были в 90-х годах Словения, Польша, Венгрия, Чехия,
Словакия, Эстония.
Капелюшников
Р. Экономика
№ 31 (№ 3362) от 21.02.2006, ВТ.
29
окопавшихся.
Итоги
приватизации.
Сектор
"красных
директоров".
Коммерсант.
46
В странах Восточной Европы при поддержке западных стран экономические реформы осуществляются параллельно со становлением институтов демократии и гражданского общества.
Из стран бывшего СССР наиболее быстро продвигаются к развитой рыночной экономике
страны Прибалтики - Литва, Латвия и Эстония. Причины те же – высокий уровень стартового человеческого капитала при входе в рыночную экономику. Население этих стран сохранило историческую память о ценностях демократии, навыки жизни и работы в рыночной экономике.
3. Китайский вариант развития
Китайцы избрали эволюционный вариант - постепенного развития экономики и перехода к
рыночным отношениям при сохранении существующей политической системы. КПК сохранила свою
власть и полный контроль над обществом и военными. При этом в Китае был использован вариант
создания очагов рынка – свободных экономических зон, а также отказ от коллективной формы земледелия советского типа. Землю передали крестьянам в аренду.
Экономические инструменты регулирования экономики в Китае использовались традиционные для стран Юго-Восточной Азии: резкое снижение государственных расходов и налогов (примерно втрое на начальном этапе перехода к рынку), дерегулирование экономики, создание привлекательного инвестиционного климата, создание зон с высокой степенью (индексом) экономической
свободы (весь Китай в целом стоит невысоко по этому показателю).
В 1979-1998 гг. среднегодовой прирост продукции промышленности Китая составил 9,7%. За
годы реформ ВВП на душу населения в Китае вырос в 5-6 раз. За время реформ до 2000 года в экономику Китая было привлечено около 500. млрд. долларов инвестиций (в конце 1990 годов - свыше 40
млрд. в год, в 2000-2007гг. – свыше 50 млрд. долл. в год). Основные первоначальные иностранные
инвестиции в Китай были сделаны зарубежными китайцами.
В 2007 году экономика Китая стала второй экономикой мира по ВВП по ППС, рассчитанному
в долларах. А темпы роста ВВП и промышленности в 2005-07 гг. были выше 10% в год.
Китай воссоединился с Гонконгом - страной с предельно высокой степенью экономической
свободы в мире. Гонконг регулярно занимает верхние места по индексу экономической свободы. В
Гонконге вообще отсутствует государственный сектор экономики, но эта страна стабильно в 90-х годах занимала одно из первых мест по темпам роста экономики и вошла в число развитых стран мира.
Китайские руководители продемонстрировали в 80-х и 90-х годах рационализм, прагматизм и
знание рыночных законов и рецептов развития экономики. Существовавшая в стране система власти
через компартию не была разрушена, как это произошло в России. Поэтому в Китае удалось сохранить политическую и социальную стабильность, сохранить сильную власть, обладающую необходимой волей для проведения жесткой экономической политики, направленной на создание эффективной рыночной экономики.
Парадокс состоит в том, что либеральная экономика переходного периода до поры до времени
может сосуществовать с недемократическим режимом (Китай, Вьетнам, Южная Корея, Тайвань, Чили и др.). Но постепенно форма (коммунистический или иной авторитарный режимы) и содержание
(либеральная рыночная экономика) приходят в противоречие. Китайские идеологи и руководители в
90-х годах успешно разрешали возникающие проблемы. В Южной Корее, на Тайване, в Чили эта
проблема была разрешена естественным образом без потерь для экономики, и перечисленные страны
перешли к демократическим системам управления.
Основная проблема в промышленности Китая была та же, что и России – нерентабельность
крупных предприятий, построенных с помощью СССР. И основное препятствие на пути преобразования этого сектора экономики, как и в России, кроется в человеческом факторе. Связанные неформальными отношениями между собой и с представителями власти руководители этих предприятий
блокировали решительные и эффективные реформы в этом секторе экономики. По оценкам западных
экспертов, до 80% государственных китайских компаний были убыточными.
Только в 1999 г. в Китае частная собственность была уравнена в правах с государственной.
Связано это с очаговым характером развития современной промышленности Китая. Китайцы не
стремились распространять привлекательные для инвестиций условия в очагах роста на всю территорию страны, понимая, что при сравнительно низком национальном доходе на душу населения это
«размажет» качественный человеческий капитал и инвестиции по всей стране и резко снизит синергетические эффекты усиления.
Удачную и выдержанную политику китайцы демонстрировали в 90-х годах и в банковской
сфере. Личные вклады китайцев составили в 1998 году 68% ВВП (один из самых высоких показателей в мире). Всего китайцы держали в 1998 г. в национальных банках, как указывалось выше, около
47
600 млрд. долларов. Китайский ЦБ шесть раз снижал в то время проценты на вклады. Но китайцы не
забирали свои вклады, поскольку верили национальным банкам и государству. В частности, когда
была сравнительно высокая инфляция, в китайских банках вводился компенсационный процент.
Китайцы проводят политику двух «китаев», двух обществ, слабо соприкасающихся друг с
другом. Эти два общества разделены территориально. Причем более развитое общество (в свободных
экономических зонах), в котором не более 10% населения, во многом развивается ускоренно за счет
второго – менее развитого. И в рамках избранного государственного устройства Китай уже создал
постиндустриальную экономику в свободных экономических зонах. Одновременно в провинциях созданы эффективные предприятия индустриальной экономики, которые заполонили весь мир, включая
США и Россию, дешевыми потребительскими товарами.
Китай поставил стратегическую задачу создания государства, которое в долгосрочном периоде (к 2050 году) займет лидирующие позиции в мире.
В Китае для снижения оттока ученых и других работников интеллектуального труда используется комплекс специальных материальных и прочих мер, которые в совокупности с закрытостью
китайского общества и экономики позволяют удерживать профессионалов высокого уровня в стране
и даже привлекать граждан других стран китайского происхождения на историческую родину. Способствует этому и менталитет китайцев, которые в основном живут и в других странах своими изолированными общинами, своим миром.
В Китае справились с разгулом преступности, который вспыхнул после введения рыночных
отношений. Были ужесточены наказания. Смертная казнь полагается за множество видов преступлений. Организованы публичные расстрелы преступников и взяточников, которые показывают по телевидению. В результате в Китае и ночью спокойно на улицах. А заключенных там всего 1 млн. 200
тыс. на 1.5 млрд. населения (в России - около 1 млн. на 143 млн. населения).
Платой за повышение уровня жизни населения стало ограничение политических свобод, критики и, тем более, действий против компартии Китая. Всякие противоправные действия, в том числе
критика против КПК в Интернете, тщательно отслеживаются и пресекаются.
Все это невозможно было реализовать в СССР, а затем в России, поскольку глубокий, разрушительный кризис охватил правящую элиту и правящую компартию в целом. Многие престарелые
китайские руководители начала реформ в Китае (1979 г.) имели западное образование. В стране сохранилось крестьянство, не потерявшее традиций добросовестного труда. За рубежом проживают
миллионы богатых китайцев, которые первыми вложили свои деньги в свободные зоны на исторической родине. В Китае не было и такого мощного и влиятельного военно-промышленного комплекса,
ставшего в России тормозом рыночных реформ.
48
3. СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ РФ И
СТРАН С ДОГОНЯЮЩМИ ЭКОНОМИКАМИ
3.1. Успешные страны с догоняющими экономиками и Россия
В этом разделе рассматривается опыт развития и диверсификации экономики, выхода на стадии устойчивого роста экономик Финляндии, Японии, Германии, Сингапура, Южной Кореи, Китая.
Их положительный опыт сопоставляется с российским опытом. Данный анализ позволяет выявить
слабые и сильные стороны российского пути развития, позволяет рассмотреть особенности и общее
российского трансформационного периода развития.
Финляндия
Одной из стран, близкой по судьбе, климату, в меньшей степени по природным ресурсам к
нашей стране, является соседка России – Финляндия, которая добилась в последние десятилетия впечатляющих успехов. Для России интересен и весьма полезен ее опыт развития. Грант на сравнительный анализ развития России и Финляндии30 выполнили финские исследователи Антти Хелантера и
Симон Эрик Оллус.
Финляндия позже других европейских стран вступила в фазу индустриализации. До 1917 года
она была частью Российской империи, а с началом распада СССР ее экономика, ориентированная на
СССР, прошла через системный кризис. И прошла весьма успешно. Сегодня Финляндия занимает
первое место по десяти последним годам в мировом рейтинге конкурентоспособности экономики Давосского (Всемирного) форума, а Россия в том же рейтинге находится во второй половине сотни.
Россия аннексировала Финляндию в 1809 г. Но зависимость Финляндии от России была во
многом формальной. Александр I принял решение сохранить в стране шведское законодательство.
Сохранилась и полная внутренняя государственная и культурная автономия Финляндии, включая
полицию и другие государственная институты. Поэтому страна никогда не знала крепостного права,
абсолютной власти царя и других особенностей российской государственности. В частности, Финляндия не попала и под гнет российской бюрократии и не познала российских масштабов коррумпированности.
Финский народ всегда отличался мудростью, стойкостью, миролюбием и лояльностью к власти и соседям. Эти качества финнов прививались веками протестантской религией (финны в основном лютеране) и нелегкой жизнью в суровых климатических условиях. Все это помогло обрести после 1917 года полную независимость. В стране еще до обретения независимости существовали эффективные национальные государственные институты. Причем государство в Финляндии было партнером различных слоев населения, эффективным инструментом роста уровня и качества жизни населения. Таковым оно и сохранилось. Финляндия занимает сейчас одно из первых мест в мире по некорумпированности своей бюрократии. И отсюда во многом и проистекают успехи финнов в создании
инновационной экономики.
Индустриализация в Финляндии осуществлялась в основном за счет природных ресурсов –
лесов (других ресурсов не было). Как и Швеция, и Норвегия, Финляндия успешно использовала
средства от лесной отрасли для диверсификации экономики. В отношении собственности на землю
Финляндия кардинально отличается от России. В сильно урбанизированной стране каждая восьмая
семья владеет лесными угодьями. Доход от экспорта распределялся на протяжении полутора веков
относительно равномерно между всеми членами общества. Это был свой национальный, финский,
путь формирования развитого гражданского общества.
В итоге в рейтинге по конкурентоспособности экономики в новом тысячелетии Финляндия
неизменно находится в первой десятке стран мира (табл.14), а ВВП на душу населения в стране достиг высокого значения - 35500 долл. в 2007г.
Таблица 14
Рейтинг конкурентоспособности экономики Финляндии Всемирного экономического форума
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
6
2
1
1
1
2
1
30
Сайт: Инновации – инвестиции – индустрия. - Парк-медиа, 2003.- Редакция: +7 (095) 930 88 51; info@3i.ru
49
Директор Института экономик переходного периода Банка Финляндии Пекка Сутела [там же]
назвал главную причину успехов финнов в преодолении кризиса - финский человеческий капитал.
В исследовании А. Хелантера и С.-Э. Оллус отмечаются следующие сходства и различия
России и Финляндии в части развития.

После Второй мировой войны Финляндия стремилась достичь уровня индустриальных
стран Европы и создать скандинавский вариант развитой страны.

Экономика Финляндии оставалась в тот период довольно закрытой. Наибольшее внимание уделялось двум отраслям экономики – лесной промышленности и машиностроению.

Международные связи и внешнеэкономическая деятельность советских предприятий и
экономики в целом находились на очень низком уровне.

После кризиса и распада СССР в условиях системного кризиса Финляндии удалось
создать открытую и конкурентоспособную экономику с собственными высокими технологиями (инновационную экономику), а Россия не смогла приспособиться к новым условиям.

Россия и Финляндия испытывали трудности при попытках адаптироваться к мировой
экономики, однако стратегии их были совершенно разными.

Финляндия успешно адаптировалась к современным условиям и сумела поднять свою
конкурентоспособность на высокий уровень. Сегодня финская экономика характеризуется производством узкоспециализированных товаров с высокой добавленной стоимостью, но эти товары конкурентоспособны и реализуются во всем мире (при этом основная часть сырья импортируется). Большая часть промышленных предприятий Финляндии принадлежит не только отечественным, но и
иностранным акционерам.

России не удалось адаптироваться к условиям «новой мировой экономики». Российская промышленность производит широкий ассортимент продукции в основном для внутренних рынков, используя внутренние мощности и собственное сырье. Экономика ориентируется преимущественно на производство товаров с низкой добавленной стоимостью, а предприятия принадлежат в
основном отечественным акционерам.

Особое внимание в работе уделяется группам доминирующих производств в Финляндии и России. Делаются выводы о том, что различия определяются преимущественно ролью государства. В течение всего периода развития в Финляндии создавались дееспособные и стабильные государственные структуры управления. Российские государственные структуры были и остаются неустойчивыми и не пользуются доверием в обществе, что препятствует повышению общей конкурентоспособности страны.
Перечислим, на наш взгляд, главные отличия России и Финляндии, которые мешают успешному развитию российского государства и его экономики.

Очень высокий уровень и качество накопленного финского человеческого капитала.

Уровень и качество российского ЧК ниже финского.

Высокая эффективность Финляндии как государства. Финские государственные институты эффективно работают на каждого гражданина, на каждую группу населения и на общество в
целом. Т.е. государство эффективно выполняет свои функции и обязанности.

Российское государство не выполняет своих функций и не способно пока их выполнять эффективно.

Законопослушный менталитет финнов.

Незаконопослушный и антирыночный менталитет россиян.

Отсутствие у Финляндии врагов и враждебного отношения со стороны соседей и мирового сообщества.

Россия традиционно была окружена недоброжелателями. Многочисленные прошлые
войны, агрессивная политика и действия СССР в отношении многих народов оставили России и русским неблагоприятное наследие. Россию и русских не любят многие народы на уровне менталитета.
Мировое сообщество с недоверием относится к России и опасается ее любого усиления.

В Финляндии имел место после распада СССР несоизмеримо более слабый кризис
экономики, общества и государства.

Россия попала в тяжелейший полисистемный кризис.

Отсутствие у Финляндии тяжелого наследия социалистического прошлого.

Социальное, политическое, культурное, научное, промышленное наследие прошлого не
позволяет России встать на новый фундамент рыночной экономики и демократии и начать уско-
50
ренное движение к инновационной экономике. Россия накопила за советский период большой запас
отрицательного человеческого капитала.

Правительство Финляндии обладало и проявило сильную волю и профессионализм
при разработке и реализации собственной программы развития страны. Программы реформирования
системы образования и науки, создания инновационной экономики.

Правительства России не предложили и не реализовали собственных программ развития, отвечающей национальным интересам страны и ее специфике. Все программы и действия
правительств РФ были вторичными, компилированными с программ и идей развитых стран мира,
созданных для иных условий.

Финляндия имела и имеет национальную идеологию развития и жизни. В Финляндии
государство и народ едины.

Россия не имеет национальной идеологии развития, многие из ее стратегий и программ не привязаны к российским условиям. В России существует глубокий многовековой раскол
между государством и населением.
Япония
Япония, позднее европейских стран и США вступившая в индустриальную эпоху, добилась
значительных успехов еще в конце прошлого века. Вспомним поражение России в русско-японской
войне 1904-1905 гг., создание Японией перед Второй мировой войной мощной армии (и промышленности), оснащенной современным оружием и техникой31.
Этапы развития Японии в послевоенный период до настоящего времени следующие.
1. 1945-1960 годы. Япония потерпела поражение во 2-й мировой войне. Генерал Макартур составляет для Японии демократическую конституцию, запрещающую создание мощной армии. Под
надзором американской армии и американских специалистов Япония создает заново свою промышленность. Американцы помогают технологиями. Япония уже к 1955 году по объему валового национального продукта (ВНП) и промышленного производства превосходит довоенный уровень.
Япония усиленно учится производить конкурентоспособные товары у развитых стран мира.
Она закупает современные технологии, патенты, научно-техническую информацию. Появились первые научно-технические учреждения, которые пока ограничиваются поисками и покупкой лучших
технических решений в мире. Япония выходит на мировой рынок с товарами, традиционными для
азиатских производителей - дешевым текстилем.
2. 1960-1970 годы. Япония совершает экономический рывок. Она выходит на второе место в
мире (без учета СССР) после США по объему ВВП. У нее самые высокие в мире темпы роста ВВП и
производительности труда. Доля Японии в промышленном производстве капиталистического мира
достигла 9. Япония в это время перешла в стадию технологической зрелости.
Японцы начали осуществление диверсификации экономики, стимулируя инвестиции в электронную, автомобильную промышленности, в производство новых материалов, в науку. Реализована
экономика с элементами планирования. Японские планы - это государственные программы, носящие
рекомендательный характер для предпринимателей.
3. 1970-1990 годы. Япония совершает технологическое чудо, создает инновационную экономику. Завоевывает рынки развитых стран мира. Торговый дефицит США с Японией достигает 60
млрд. долл. Япония резко усиливает свои позиции в технологически сложных отраслях промышленности. Вкладывает значительные инвестиции в науку, развивая как фундаментальную, так и прикладную науку.
4. 1990- 2000 годы. В экономике Японии довольно неожиданно наступает рецессия, застой.
Нулевые или даже отрицательные темпы прироста ВВП. Кризисы в банковской системе. Отступление
с международных рынков под натиском молодых «азиатских тигров», прежде всего Китая.
5. 2002-06 гг. Экономика Японии постепенно вышла из кризиса и растет. Япония меняет
идеологию взаимоотношений бизнеса и государства в направлении либерализации экономики. Правительство снижает свою долю ответственности за действия и сделки крупнейших банков и корпораций. Правительство стимулирует развитие новейших технологий.
Остановимся на основных факторах успешного развития Японии.

Японский человеческий капитал был и остается очень высокого качества - это основной производительный и социальный фактор успехов Японии.

Японское государство функционировало на первой стадии под надзором американцев
и эффективно выполняло функции государства. В дальнейшем японцам удалось создать демократи31
Корчагин Ю.А. Экономика России и регионов при переходе к рынку. – Воронеж: ВЭПИ, 2002. С.250.
51
ческую систему и относительно либеральную экономику, ограниченную в свободе национальным
менталитетом.

Японцы сохранили свои национальные традиции и менталитет в экономике и на этапе
ускоренного роста ВВП успешно использовали их положительные стороны.

Япония в процессе становления своей государственности и экономики опиралась на
финансовую и технологическую помощь США.

Экономика Японии после Второй мировой войны не несла существенных военных
расходов, что способствовало дополнительному увеличению инвестиций в конкурентоспособные
сектора промышленности.

Японцы, получив от американцев демократическую конституцию, в силу своей законопослушности уверенно и неуклонно двигались по пути развития демократии, но с учетом японских
традиций.

Японцы упорно учились поначалу у других, затем быстро настигали своих учителей в
прикладных знаниях, однако затем предпочитали делать многое по-своему.

Японские предприниматели оказались очень успешными на мировых рынках вплоть
до 1990 года.

Японцы создали одну из лучших в мире инновационную экономику. Они непрерывно
выбрасывают на рынок новинку за новинкой, не стремясь выжать из предыдущей модели все возможное.

Научные исследования японцев прямо и непосредственно переходят в инновации, а
затем быстро в товары.

Взаимоотношения на предприятиях Японии в значительной степени основаны на коллективизме и резко отличаются от взаимоотношений на американских и европейских предприятиях.
Внутренняя архитектура, организация, методологии, предпринимательская и трудовая этика японских предприятий базируются на национальном менталитете и традициях. Свободная конкуренция
на внутренних рынках, а, следовательно, и экономическая свобода в стране также ограничены менталитетом и традициями.

Это означает, что человеческий капитал, организационный и инновационный потенциалы, конкурентные преимущества японских предприятий, институциональный потенциал страны,
ее инновационный потенциал и, в частности, фундаментальная наука, а также высшие (революционные) технологические достижения оказались ограничены сверху на определенном этапе развития
страны национальными особенностями японского человеческого капитала. Этот период и пришелся
на 1990 годы и началоXXI века, период рецессии японской экономики.
Форма управления, работы и жизни японского предприятия чем-то по идеям и лозунгам
напоминает все то, что было на предприятиях советского времени. Японское предприятие - это действительно семья, в которой каждый ее член заботится о ее процветании, а предприятие, в свою очередь, заботится о своих работниках. Подобная форма управления полностью основана на японском
менталитете и мало пригодна для американцев, привыкших к борьбе и острой конкуренции за лучшее
место под солнцем. Если американцу предложат большую зарплату в другой фирме за ту же работу,
то он не будет колебаться и быстро примет выгодное ему лично решение, перейдя в новую фирму.
Японец же предан своей фирме и будет терпеливо ожидать, когда его работу оценят по заслугам и
предложат более высокую должность или зарплату в этой же фирме.
Японец так воспитан, что без видимых усилий соглашается на любую работу в фирме, в то
время как для американца важны престижность работы, соответствие работы его вкусу, вознаграждение и другие факторы.
Японский предприниматель видит одну из главных задач в том, чтобы создать на предприятии атмосферу полной самоотдачи своих работников, атмосферу доверия, взаимоуважения, преданности, творчества и инициативности. Эти задачи он ставит выше задачи получения максимальной
прибыли.
Для американцев первичны свобода, капитализация, курс акций, норма доходности, заработная плата, интерес к работе. Американцы весьма прагматичны.
Работа и жизнь японца определяются национальными менталитетом и традициями, сформировавшимися в течение веков. Главное в них - послушание, уважение к старшим, уступчивость, преданность, трудолюбие, идейный фанатизм, преклонение перед природой, пространственное самоограничение, связанное с традиционной нехваткой земли.
52
Американская идеология, американский менталитет – это солянка из множества национальных менталитетов, приготовленная на «печке» свободы и изрядно сдобренная стойким и неуемным в
смысле первенства и поиска нового англосаксонскими характером и традициями и лучшим из менталитетов других народов. И все это базируется на полном торжестве закона, личной свободе и национальной гордости за свою страну.
Японские методы работы, ментальность, уровень ЧК, организация корпораций, деятельность
по ежедневному повышению текущей работы привели к успехам, зачастую при отсутствии стратегий.
Вознесли страну в ранг второй мировой экономической державы. Но на определенном этапе японцы
проиграли научно-техническое соревнование американцам и, в меньшей степени, европейцам. Достаточно сказать, что японцы только в 2005 году успешно запустили собственный спутник своей ракетой. Там, где требуются многолетние фундаментальные исследования, японцы пока существенно отстают и не имеют передовых методологий проведения исследований подобного рода. Но японцы
очень прилежные ученики и имитаторы.
Различия в американском и японском подходах в управлении экономикой можно проследить
на примерах корпоративного управления.
Многие японские компании в 1970-90 гг. использовали политику операционной эффективности фирмы. Она заключается в постоянном улучшении показателей текущей деятельности фирмы.
Операционная эффективность сводится к повышению производительности труда, качества стандартных продукции и услуг, оборачиваемости текущих активов, скорости реализации текущих решений и
задач и пр. Операционная эффективность означает выполнение сходных текущих видов деятельности
лучше, чем это делают конкуренты.
В противоположность этому стратегия или стратегическое позицирование на рынке означает
осуществление отличных от конкурентов видов деятельности или выполнение схожей деятельности,
но другими путями, трудно доступными конкурентам.
Политика операционной эффективности имеет свои ограничения и недостатки. Различия
между компаниями в издержках или цене обусловлены многими видами деятельности, необходимых
для создания, продвижения на рынки, продажи и доставки их товаров и услуг. Преимущество по издержкам объясняется более эффективным по сравнению с конкурентами ведением отдельных видов
деятельности. Но это преимущество временное. Фирмы отличаются по затратам, технологиям, мотивации работников, организационному управлению отдельными видами деятельности или всей деятельностью в целом и т.д. Различия в операционной эффективности определяют различия в прибыльности фирм. Например, именно различия в текущей эффективности производств позволили японским
производителям в 80-е годы предложить низкую стоимость и высокое качество одновременно.
Однако конкуренты очень быстро перенимают известные и доступные передовые приемы менеджмента, маркетинга, новые технологии, вводят усовершенствования и лучшие способы удовлетворения потребителей. И, увеличивая операционную эффективность, любая компания имеет возможность, используя эти методы, приближаться к высшей границе производительности, которую
можно достичь за счет улучшения именно операционной эффективности. И способствуют этому многочисленные и легко доступные консультанты.
Конкуренция в операционной эффективности сдвигает границу производительности все выше, поднимая этот предел для каждой фирмы. И все стремятся к одному пределу, не имея особых
различий. В результате никто из таких конкурентов не получает существенного преимущества на
рынке.
В 1990 годах конкуренты японцев (китайцы, малайцы, корейцы и др.) переняли многие известные и доступные приемы и методы работы японцев и существенно потеснили их на мировых
рынках. Благо менталитет и человеческий капитал народов Юго-Восточной Азии не уступает японскому. И это - одна из основных причин рецессии японской экономики.
В то же время наглядным примером преимуществ использования разработанной конкурентной стратегии является отказ корпораций и фирм США от совершенствования и выпуска телевизоров в 1980-х годах и переход на разработку и выпуск программного обеспечения и новых компьютерных технологий. В результате американцы почти монопольно заняли этот рынок на десятилетия.
В США внимательно изучили опыт работы японских предпринимателей и перестроили свою
фискальную и кредитно-денежную политику, стимулируя создание новых технологий. Проигрывая в
качестве производства телевизоров, американцы сосредоточились на производстве компьютеров и их
программного обеспечения и полностью завоевали этот рынок, который сейчас гораздо более обширен и перспективен, чем телевизорный.
53
Искусство стратегического управления состоит в умножении стратегических конкурентных
преимуществ субъекта, в том числе за счет синергетических эффектов, и защите и наращивании этих
конкурентных преимуществ в течение длительного времени.
Базой эффективности стратегии, ее качества служит, безусловно, накопленный человеческий
капитал страны, региона или корпорации.
Существенным отличием американской стратегии развития является ее открытость и активность в части притока человеческого капитала из других стран мира. Обратные потоки очень слабы.
Сформированная американская ментальность, условия жизни и эффективная государственная и экономическая системы трансформируют лучшие умы человечества и их менталитеты на пользу американской нации, каждому предоставляя шанс реализовать свои способности, если таковые имеются.
Подобная стратегия, которая имеет многие частные компоненты, влекущие людей со всей планеты в
США, дает этой державе главное преимущество в конкурентной борьбе за мировое лидерство – лучшее качество человеческого капитала и его большую абсолютную величину.
Именно в этом компоненте – главном современном факторе развития - большинство стран
мира уступают США. Причем свои конкурентные преимущества США научились удерживать и приумножать. И во многом за счет перетока лучших специалистов из других стран в США.
Преимущества в уровне и качестве человеческого капитала и определяют перспективы США
как мирового лидера.
Что касается Японии, то сохранение остатков автаркии в национальной сфере - национальная
замкнутость японцев. Их государственность и экономика, построенные на национальной ментальности, определили некоторые трудности, некоторые ограничители в развитии. Но только в сравнении с
самыми сильными конкурентами. И на очень высоком уровне развития экономики.
В области фундаментальной науки самостоятельно Япония на базе национальной науки, вряд
ли, в обозримом будущем ликвидирует отрыв от США и Европы. Для этого надо ей приглашать специалистов со стороны. Но, в принципе, японцы могут и сделать свою страну открытой в части обмена
потоками человеческого капитала и организуют его приток. Пример США постоянно перед глазами,
а ученики японцы - блестящие. И японцев с ментальностью американцев в США работает достаточно. Тогда соединение протестантской концептуальности и японской оперативной изобретательности
с ее скоростью реализации инноваций может породить новый мощный интеллектуальный симбиоз,
который способен вызвать очередной технологический и научный рывок Японии.
Германия
В послевоенной Германии сложилась экономическая ситуация, имеющая некоторые общие
черты с экономическим положением в СССР и России конца 80-х - начала 90-х годов: огромный избыток денежной массы; острейший дефицит товаров; карточная система их распределения; длинные
очереди; сильное государственное регулирование экономики (наследие режима Гитлера); глубочайшая депрессия промышленности; низкая производительность труда; бартерный способ товарообмена;
огромные запасы оборотных средств, сырья и материалов на складах (как меры предосторожности в
условиях всеобщей дефицитности); огромные займы у банков, финансовых групп, у населения;
огромный дефицит бюджета (в конце войны общий долг в 3 раза превысил ВВП, доходная часть
бюджета составляла 55 от расходной).
Были и некоторые принципиальные отличия экономики послевоенной Германии от российской экономики: рыночный характер немецкой экономики; наличие предпринимательского класса;
значительный по численности средний класс; полный порядок в стране и законопослушность ее
граждан, обеспеченные как менталитетом немцев, так и наличием в стране союзнических войск; отсутствие затрат на армию и вооружения. И самое важное – высокий уровень и качество немецкого
человеческого капитала, сформированного и накопленного в условиях рыночной экономики и торжества закона.
Авторы «немецкого чуда» профессор Людвиг Эрхард и канцлер Конрад Аденауэр выбрали
либеральную модель развития экономики с социальной направленностью.
В 1948 году они осуществили эффективную шоковую терапию (практически без существенного снижения реальных доходов основной части населения), введя новые деньги, поменяв на них
старые и частично заморозив банковские вклады населения.
Людвиг Эрхард при полной поддержке Конрада Аденауэра проводил жесткую монетарную
политику. Созданный ими Банк немецких земель (аналог Банка России или ЦБ РФ) проводил твердую денежную политику, избегая неоправданной эмиссии и финансирования за счет ее экономики.
54
Результаты решительных, грамотных и последовательных реформ сказались быстро. В стране
были созданы условия для насыщения рынка товарами. Оставшаяся с войны карточная распределительная система была ликвидирована. Население поддерживало реформы, поскольку буквально с
каждым месяцем видело улучшение своей жизни и безропотно переносило тяготы возрождения экономики.
Для быстрого подъема экономики правительство Аденауэра-Эрхарда:
- снизило налоги на предпринимателей и население. Снижение налогов на предпринимателей
(с 65% до 50%) дало им дополнительные стимулы для расширения производства и создания новых
фирм. Снижение подоходного налога на население увеличило спрос на товары вследствие повышения денежного дохода граждан. Увеличение спроса вызвало дополнительный рост предложения товаров со стороны предпринимателей и рост производства;
- кардинально снизило все непроизводительные государственные расходы, стимулируя поток
средств в инвестиции. В 1948-50 гг. государство не осуществляло финансирование каких-либо новых
социальных программ. Военные расходы были близки к нулю. Даже полицейские функции на первых
порах осуществляли войска США, Великобритании и Франции. И это все была экономия средств, которые шли на финансирование экономики через население и предпринимателей;
- осуществило финансовую стабилизацию; институциональное и законодательное обеспечение реформ; жесткое и эффективное государственное регулирование в промышленности (под контролем американцев), поддерживая предприятия и отрасли, работающие непосредственно на потребителя. Лозунг Гитлера «Пушки вместо масла» поменяли на девиз «Масло вместо пушек»;
- возродило конкуренцию между производителями товаров;
- эффективно и грамотно использовало американскую экономическую помощь по плану
Маршалла;
- твердо и уверенно проводило реформы, не взирая на сопротивление профсоюзов и крупнейших политических партий, склонных к иным формам выхода из кризиса и методам преобразования
экономики (например, социал-демократическая партия выступала за экономику с социалистическим
уклоном);
- разработало и реализовало налоговую систему, стимулирующую развитие частных предприятий (снизило налоги, стимулировало малый и средний бизнес, убрало на пути его развития бюрократические препоны);
- законодательно запретило эмиссию денег центральным банком, способную вызвать инфляцию;
- законодательно запретило дефицит бюджета;
- добилось быстрых и наглядных успехов в выводе экономики из кризиса, не злоупотребляя
терпением граждан.
В результате экономических реформ и роста экономики в 1958 году марка ФРГ стала конвертируемой валютой, а Германия, совершив стремительный рывок, вступила в стадию технологической
зрелости и эру массового потребления.
Сравним далее реформы, проведенные в Германии и в России. Перечислим вначале основные
общие черты в экономике, а затем отличия.
1. Разрушенная промышленность в Германии и неэффективная отсталая промышленность в
России.
2. Административно-командные методы управления милитаризованной экономикой в Германии (в меньшей степени) и в России (в большей степени).
3. Высокая инфляция и дефицит товаров.
4. Наличие в странах высококвалифицированных специалистов, квалифицированной рабочей
силы (в России - в меньшей степени), общая высокая грамотность населения.
5. Высокая степень социальной защищенности населения (повышенные социальные обязательства государства).
Отличия:

в Германии население обладало законопослушным и рыночным менталитетом, протестантской этикой высокоэффективного труда, высокой культурой труда;

в Германии был предпринимательский класс с западной предпринимательской этикой;

до Второй мировой войны Германия входила наряду со США и СССР в тройку ведущих научных держав мира. Основная часть крупных ученых была перемещена в США, однако научный и инновационный потенциал Германии оставался высоким;

Германия обладала экономистами и государственными деятелями мирового уровня;
55

институциональные реформы при участии США были проведены быстро и эффективно именно по причине высокого уровня и качества немецкого человеческого капитала;

таким образом, главным и решающим фактором быстрого преодоления кризиса в Германии стал национальный человеческий капитал;

в России менталитет населения был антирыночным, а ЧК в части рыночных составляющих низкого качества;

в Германии были прекращены военные расходы и снижены другие государственные
расходы;

в России, по оценкам видных экономистов, реальные госрасходы до 1997 года достигали 50 и более (включая социальные расходы, расходы в субъектах федерации) от реального
национального дохода;

Эрхард, Аденауэр и американские партнеры Германии были единомышленниками в
методах проведения экономических реформ, и поэтому американская помощь не проедалась, а эффективно использовалась для подъема промышленности и создания новых рабочих мест;

в России западная помощь оказалась крайне неэффективной;

власти Германии обладали сильной политической волей для проведения непопулярных реформ и умело проводили разъяснительные кампании среди населения;

в России государство ослабло и не выполняло своих функций; идеология развития
страны отсутствовала;

немецкие реформаторы научно обосновали и просчитали экономические, политические и социальные последствия каждого шага реформ, при этом ненамного ошибаясь в своих прогнозах.

Прогнозы и реальные действия, основанные на них, российских реформаторов оказались ошибочными;

в Западной Германии состоялось покаяние нации за преступления нацистов, и была
запрещена национал-социалистическая партия и фашистская идеология;

в России произошла при переходе к рынку консолидация коммунистических и националистических сил;

в Германии отказались от имперских устремлений и политики державности;

в России политика державности частично сохранилась;

в Германии поддерживался порядок, действовали и выполнялись законы, направленные на стимулирование честного труда и подъем экономики;

в России было создано криминально-бюрократическое государство с аналогичным
укладом экономики;

власти Германии всячески заботились о повышении благосостояния бюргера. Они
быстро и умело восстановили средний класс - опору цивилизованного общества;

власти России основное налоговое бремя переложили на только-только зарождающийся средний класс, малый бизнес и средний бизнес;

приватизация в Германии была проведена в интересах развития экономики. Устаревший завод порой продавался лишь за символическую плату - за один доллар при условии последующей его модернизации;

в России приватизация была проведена в интересах чиновничества и советской номенклатуры;

в Германии политика реформ проводилась жестко и последовательно;

в России длительное время отсутствовала научно-обоснованная концепция экономических реформ;

добиваясь быстрых локальных успехов в своей экономической политике, власти Германии поддерживали положительный тонус населения и его веру в успех реформ и демократию;

в России власти дискредитировали перед населением основные принципы демократии,
либеральные ценности, надежды на лучшее будущее демократической России. Они вогнали население в состояние длительной депрессии и апатии;

в результате в Германии произошла консолидация населения и государства;

в России многовековой раскол государства и населения усилился;

власти Германии в своей политике и конкретной работе руководствовались здравым
смыслом;
56

власти России осуществляли свои реформы, руководствуясь чисто теоретическими
моделями, плохо применимыми к российским условиям, смутными целями и неясными задачами, поступая порой вопреки здравому смыслу;

Германия имела четкую и ясную идеологию строительства демократического и развитого государства с социально ориентированной экономикой (в разумных пределах);

Россия не имела и не имеет пока национальной идеологии развития страны и общества, четко направленной на рост уровня и качества жизни населения. Российская идеология пока
только формируется.
После воссоединения в 1990 годах обозначилась проблема снижения общего человеческого и
физического капиталов Германии (на душу населения) за счет присоединения ГДР. Триллионы долларов пришлось потратить ФРГ на воссоздание развитой инфраструктуры, создание эффективных
производств взамен неэффективных, на улучшение уровня и качества жизни в восточных землях.
Подчеркнем в заключение.
Главный производительный фактор выхода Германии из послевоенного кризиса - высокий
уровень и качество человеческого капитала. Это был единственный реальный капитал, который
остался в побежденной Германии. Он и помог немцам в короткие исторические сроки справиться с
разрухой, воссоздать на новой основе германское государство, объединить немцев, создать одну из
самых эффективных экономик в мире.
«Азиатские тигры»
Сингапур в ежегодных рейтингах по индексу экономической свободы неизменно в последние
годы занимает первое место в мире. Экономическая свобода, благоприятная ментальность населения
(около 70% населения - китайцы), выгодное географическое расположение, полностью прозападная
ориентация, позволяющая покупать в развитых странах современные технологии, эффективная экономическая стратегия, направленная на создание инновационной экономики и венчурного бизнеса,
привели к созданию эффективной постиндустриальной экономики и позволили войти в первую пятерку стран по ВВП на душу населения.
Низкие налоги и государственные расходы, полная экономическая свобода в сочетании с
торжеством закона позволили Сингапуру в короткие исторические сроки догнать (а многие и перегнать) развитые страны по ВВП на душу населения, уровню и качеству образования, прикладной
науке, венчурному бизнесу. Успех принесла грамотная и последовательная стратегия развития страны. И базой реализации этой стратегии развития, ее движущей силой явился человеческий капитал
высокого уровня и качества.
Сингапур в 1826-1946 гг. был колонией Великобритании. И это сказалось на менталитете
населения и его человеческом капитале. В данном случае симбиоз англосаксонской жизненной школы, включая свободу, китайское трудолюбие и предприимчивость, накопленный человеческий капитал и поддержка бывшей метрополии позволили Сингапуру войти в десятку самых развитых стран
мира.
В Южной Корее в 1960-85 гг. доля инвестиций не превышали 15% от ВВП, хотя они и росли
на 14% в год. Этих инвестиций было недостаточно для перехода на стадию рывка. Тем не менее, в
это время формировались предпосылки для стадии рывка. В 1989 году инвестиции достигли 37%
ВНП, и Южная Корея совершила рывок к самоподдерживаемому быстрому росту экономики. В
настоящее время Южная Корея находится на стадии технологической зрелости.
Великобритания удвоила доход на душу населения за 60 лет, США - за 45 лет, а Южная Корея
сумела это сделать за 10 лет. Темпы роста дохода на душу населения в 1965-90 гг. превышали 7%.
Как и в случае Японии и Сингапура, Южная Корея добилась своих успехов на основе накопленного ЧК. Но в отличие от Сингапура корейцы создавали свое государство в условиях политической несвободы (тоталитарного режима) и присутствия войск США (после корейской войны 1950-х
годов). Накопив определенный опыт жизни в условиях экономической свободы, корейцы демократизировали свою страну. К политической свободе они пришли через экономическую свободу.
В настоящее время Южная Корея находится на стадии технологической зрелости. В 1997-98
гг. Южная Корея прошла испытание экономическим кризисом. Причина кризиса – недостатки экономической системы и, соответственно, относительная неконкурентоспособность производств, созданных в условиях слабой конкуренции и сильного госрегулирования экономики в тоталитарном государстве. Но азиатский кризис 1997-98 гг. не сказался существенно на темпах прироста ВВП Южной
Кореи. Страна быстро оправилась от его последствий и продолжила свое успешное развитие.
57
Одновременно на основе анализа причин азиатского кризиса в Южной Корее проводятся
структурные преобразования экономики. Одна из основных причин кризиса, по мнению южнокорейских экономистов, – засилье в экономике могущественных семейных кланов - чебулей, что снижает
конкуренцию на рынках внутри страны и, соответственно, снижает эффективность производств и
конкурентоспособность товаров. Эти корпорации, пользующиеся поддержкой правительств, стали
тормозом дальнейшего развития экономики. Они стали опасным источником коррупции. Свою роль
чебули на первом этапе роста экономики выполнили и были кардинально реформированы.
Правительство Южной Кореи поставило своей целью раздел семейных конгломератов, состоящих из разнородных фирм. Подобные конгломераты и создавались не на основе классических рыночных механизмов, а по семейному признаку.
Фактически, правительство Южной Кореи приступило к дальнейшей либерализации экономики через снижение прямого участия государства в экономике и повышение конкуренции на рынках. В Южной Корее пока не возникло развитое гражданское общество. В этой стране еще сравнительно недавно правили диктаторы. И это создает определенную неустойчивость в политической
жизни, а через нее - и в экономике.
В 2007 году ВВП на душу населения в Южной Корее составил 24600 долл., и она вплотную
приблизилась по этому показателю к развитым странам. Темпы прироста ВВП по ППС по-прежнему
значительны – 4.9%, а доля инвестиций в ВВП по-прежнему велика – 27.8% (в 2007 году).
Для сравнения у Северной Кореи, где тоталитарный режим и полная несвобода, ВВП на душу
населения по ППС составляет всего 1900 долл. в 2007г. – в 13 раз меньше. Эти цифры наглядно свидетельствуют о превосходстве по эффективности рыночной экономики над нерыночной экономикой
и свободы в экономике над несвободой.
В чем причины успехов Китая? Ответ достаточно прост – в здравом смысле его руководителей и в менталитете трудолюбивого китайского народа. Перечислим конкретные причины:

китайцы не стали разрушать механизм управления страной через компартию, как это
произошло в России. Они сохранили сильную власть и сильное, хотя и тоталитарное государство;

сохранили рыночный менталитет, трудолюбие и китайский человеческий капитал, поскольку при «чистом социализме» прожили сравнительно недолго (1949-1979гг.);

выбрали очень удачную стратегию развития двух «китаев», которая обеспечила темпы прироста ВВП около 9% в год;

удачно использовали достижения мировой экономики с учетом своей специфики
(свободные экономические зоны, валютное управление, низкая инфляция, надежность банковской
системы, торжество закона);

удачно использовали свои конкурентные преимущества на мировых рынках (рыночный менталитет, дешевый и одновременно качественный труд, непритязательность и трудолюбие китайцев, обширная диаспора за рубежом, предприимчивость, стремление к заработкам за границей,
национальная организованность и др.);

сумели привлечь своих соотечественников за рубежом к процессу инвестирования
экономики (по иностранным инвестициям Китай на втором месте в мире);

почти устранились от глобальной мировой политики, за исключением вопросов, их
касающихся;

реально дали землю крестьянам и тем самым сблизили государство и население;

Китай в своих экономических реформах опирался на китайский человеческий и физический капитал, сформированный, в том числе, за рубежом;

китайский человеческий капитал, базирующийся на конфуцианстве, буддизме и протестантстве (зарубежные китайцы, впитавшие идеологию англосаксов) - высокого качества и уровня,
что и позволяет Китаю удачно развивать свою экономику и проводить взвешенную международную
политику.
Китай является единственной страной на востоке Азии, которая самостоятельно добилась выдающихся успехов в экономике.
Китай выбрал собственную оригинальную стратегию развития. И независимо от развитых
стран мира создает постиндустриальную экономику, инновационную систему, венчурный бизнес и
науку.
Прогнозы аналитиков и исследователей предсказывают успешное развитие Китая в ХХI веке.
Оценки показывают, что Китай к 2050 году должен стать первой экономической державой мира. Т.е.
58
будет иметь наибольший ВВП в мире. ВВП Китая по ППС в 2007г. равнялся 7.043 трлн. долл. и составил 51% от ВВП США (в 3.4 раза превзошел российский).
3.2. Теория и практика государственного регулирования экономики
Теории государственного регулирования экономического развития должны определять приоритеты развития (выбор приоритетных отраслей и сфер для инвестиций) и инструменты госрегулирования.
Сторонники неоклассических теорий считают, что со временем уровни экономического развития стран в условиях свободной конкуренции и открытых экономик выравниваются, и государственное вмешательство в экономику должно быть минимальным. Вместе с тем, они не отрицают
необходимость выделения приоритетов в развитии экономики и подчеркивают необходимость использования конкурентных преимуществ страны.
Сторонники теорий кумулятивного роста исходят из увеличения или сохранения диспропорций в уровнях экономического развития стран. Поэтому они предлагают проводить государству активную экономическую политику. Они считают, что государство должно стимулировать экономическое развитие перспективных отраслей и экономики страны в целом.
На практике основными инструментами государственного регулирования экономики служат
реструктуризация и диверсификация экономики. Теория и практика реструктуризации и диверсификации экономики – это механизмы и опыт смены приоритетов развития отраслей страны. А также
повышение разнообразия опорных отраслей экономики, определяющих конкурентные преимущества
страны. Диверсификация экономики – необходимый и постоянный инструмент развития любой
страны.
Страна с догоняющей экономикой, как правило, начинает с развития легкой промышленности, сельского хозяйства, сырьевых отраслей, экологически «грязных отраслей» (металлургия) и т.д.
Т.е. отраслей с низкой добавленной стоимостью, являющихся пройденным этапом развития передовых стран мира. Эти страны «уступают» подобные отрасли развивающимся странам, зачастую сохраняя за ними контроль через капиталовложения (нефть, газ).
На определенных этапах своего развития страна с догоняющей экономикой с помощью экономических инструментов и госрегулирования перенаправляет потоки инвестиций в машиностроение, автомобильную, электронную промышленность, компьютерные технологии и т.д.
Остановимся на зарубежном опыте реструктуризации и диверсификации экономики32.
Успешно осуществили реструктуризацию и диверсификацию экономики Япония, Финляндия,
Ирландия, Китай, Южная Корея и Индия. При этом, Япония решала задачу восстановления и реструктуризации промышленности после войны, Китай, Индия и Южная Корея, будучи аграрными
странами, - задачу индустриализации. Финляндия и Ирландия – задачи диверсификации экономики и
создания собственных высоких технологий.
Значительно отличаются методы и инструменты диверсификации в странах с рыночной экономикой и в странах с переходной экономикой.
В странах с рыночной экономикой основная задача государства – это точный выбор приоритетных отраслей и сфер экономики, а также инструментов и механизмов стимулирования в них дополнительных потоков инвестиций.
В бывших соцстранах основная задача на первом этапе - либерализация командной экономики. Т.е. создание самих основ рыночной экономики.
Во всех странах при диверсификации структуры экономики государством осуществлялся выбор приоритетных отраслей, в которые и направлялись инвестиции. Приоритетным отраслям предоставлялись налоговые и иные льготы. В Японии вначале приоритетными отраслями были металлургия и угольная промышленность, в конце 1950-х годов - автомобильная промышленность.
Состав приоритетных отраслей со временем менялся. В Китае на начальном этапе реформ
приоритетными отраслями были признаны сельское хозяйство, пищевая промышленность и другие
отрасли, производящие предметы потребления, затем - машиностроение, производство строительных
материалов, автомобильная и химическая промышленности. Во второй половине 1990-х годов приоритетными отраслями стали производство микросхем, персональных компьютеров и периферии, телекоммуникационных систем и разработка новых материалов.
32
Доклад Минэкономразвития РФ // ВЭ. – №12. – 2003. С. 4.
59
В Индии в рамках первой пятилетки (1951-1956 гг.) приоритетными отраслями были сельское
хозяйство, ирригация, энергетика и транспорт, то есть создавалась инфраструктура для будущего
развития промышленности. В рамках второй пятилетки (1956-1961 гг.) приоритетными стали отрасли
тяжелой промышленности. В период 1960-1970 гг. проводилась политика импортозамещения и национализации стратегических отраслей (энергетики, банков, страхования). Эти национализация и рост
гос. сектора привели к кризисным явлениям в экономике в середине 1980-х годов. Поэтому в 1991 г.
правительство приняло программу структурных преобразований экономики - либерализации внешней торговли и рынков капитала. Приоритетом стало привлечение прямых иностранных инвестиций
в отрасли производственной инфраструктуры (энергетику, связь, порты), в машиностроение всех видов, химическую промышленность и фармацевтику. Стимулировалось развитие отраслей, связанных
с сельским хозяйством.
В Южной Корее применялось централизованное планирование (средне- и долгосрочные планы и целевые программы) с установлением производственных заданий и сроков их выполнения. В
рамках пятилетних планов правительство указывало, какие сферы экономики будут открыты, а какие
закрыты для крупных предприятий и иностранного капитала.
В Китае в настоящее время выполняется трехэтапный план на период до середины XXI в. На
первом этапе (до 1990 г.) планировалось удвоение валовой продукции промышленности и сельского
хозяйства, обеспечение населения страны продовольствием и одеждой (перевыполнен). На втором
этапе (1991-2000 гг.) планировалось утроение валового национального продукта, что, согласно расчетам, должно создать в стране общество «среднего достатка» (ВВП вырос в 6 раз с начала реформ к
этому времени). На третьем этапе (до 2050 г.) планируется достижение уровня среднеразвитых стран
по величине ВВП на душу населения, завершение комплексной модернизации народного хозяйства,
достижение технологического и научного уровня передовых стран мира.
В Японии и Южной Корее применялась политика консультаций с бизнесом. В Японии были
созданы различные консультативные советы, в которые вошли представители деловых кругов. Бизнесу давались рекомендации, которые он учитывал. После азиатского кризиса 1997 года правительство
Южной Кореи и крупный бизнес заключили договор о согласованных мерах по оздоровлению финансового положения крупнейших компаний и по структурной перестройке бизнеса.
Для иностранных инвестиций в одних странах создавались привлекательные условия (Китай),
в других вводились ограничения. В Южной Корее в начале 1970-х годов приток инвестиций был
очень велик. Поэтому правительство, опасаясь негативных последствий чрезмерного притока иностранного капитала, ввело ограничения. Приоритет был отдан совместному предпринимательству,
устанавливались достаточно жесткие критерии выбора иностранного инвестиционного проекта. Доля
иностранного капитала в инвестиционных проектах, как правило, ограничивалась 50%. Однако с
1980 г. правительство создало благоприятные условия для прямых иностранных инвестиций. В частности, было снято ограничение доли иностранного капитала в совместном предприятии.
В Индии было введено 40% -е ограничение на иностранные инвестиции в проект. Исключения делаются для отраслей, являющихся приоритетными с точки зрения привлечения новых технологий.
В Китае созданы благоприятные условия для иностранных инвесторов. Основные инвестиции
поступают в особые экономические зоны. Предприятиям, как правило, предоставляются налоговые
каникулы, они освобождаются от налогов на импорт сырья и компонентов, от налога на производство
(акцизов). В результате в Китай в последние годы поступают ежегодно до 50 млрд. долларов прямых
иностранных инвестиций, и он вышел по этому показателю на второе место в мире (после США).
Во внешней торговле в развивающихся странах применялась политика протекционизма. В
том числе высокие пошлины или квотирование импорта потребительских и промышленных товаров,
субсидирование экспорта, освобождение от пошлин импортируемых оборудования и технологий. В
частности, в Южной Корее па первом этапе государство субсидировало национальных экспортеров,
получавших различные льготы, и жестко контролировало экспорт и импорт. Особое значение придавалось снижению налогового бремени на предпринимателей и росту реальных инвестиций.
В Южной Корее государство стимулировало создание крупных компаний через слияния. Оно
поддерживало формирование чебулей. Государство ограничивало конкуренцию в приоритетных отраслях. Вынуждало фирмы к слиянию или уходу с данного сегмента рынка. Правительство страны
нередко шло на прямую компенсацию убытков «избранным экспортерам». Естественно, множилась
коррупция. Государственные льготы привели к тому, что в первой половине 1980-х годов доля 30
крупнейших южнокорейских конгломератов в обрабатывающей промышленности достигла 1/3, а в
экспорте превысила 1/2. В итоге - задача ускоренной индустриализации страны была решена. Но
60
проблема создания эффективной саморазвивающейся промышленности не была решена. Правительство Южной Кореи вынуждено было осуществить раздел чебулей.
Южная Корея добилась значительных успехов в экономике и демократизации страны. Однако
используемая экономическая политика протекционизма и государственной поддержки неэффективных монополий и олигополий исчерпала себя. И Южная Корея перешла к политике либерализации
экономики, где мировым образцом служит США, а в Азии - Сингапур.
В качестве действенного инструмента поддержки развития перспективных отраслей и производств использовались налоговые льготы. В Индии обеспечивалось 30-процентное снижение налогооблагаемой базы на период до 10 лет по отдельным промышленным проектам. И предоставлялись 5летние налоговые каникулы. В Китае законодательство допускает налоговые каникулы и льготы,
льготные импортные тарифы, облегченные правила приема и увольнения работников. Дополнительные стимулы для прямых иностранных инвестиций, в том числе специальный налоговый режим и
освобождение от пошлин, создаются в особых экономических зонах региональными властями. Налоговые льготы предоставлялись отдельным отраслям (в Японии для автомобильной промышленности
была установлена специальная ставка амортизации оборудования на первый год работы в размере
50%).
В качестве иной модели диверсификации (европейской) экономики можно рассмотреть Ирландия и Финляндия.
В начале 1980-х годов Ирландия не входила в число промышленно развитых стран Западной
Европы, в большей степени развивая отрасли агропромышленного комплекса. Уровень ВВП па душу
населения составлял 60% среднего уровня стран ЕС, экспорт – 10.5 млрд. долл. (50% ВВП), инфляция
- 11%. В конце 1990-х годов экспорт достиг 81.2 млрд. долл. (79% ВВП), уровень ВВП на душу населения - 90% среднего уровня стран ЕС, снизилась инфляция. Средние темпы роста реального ВВП
составляли 8% в течение 1993-2000 гг. На сектор высоких технологий сейчас приходится 1/3 всего
экспорта страны.
Успехи Ирландии связаны с эффективной политикой государства. В 1987 г. были снижены
расходы бюджета, одновременно проведена налоговая амнистия, которая существенно расширила
налоговую базу и сбор налогов. Экономическая политика в этот период осуществлялась по трем
направлениям: фискальная стабилизация; открытость торгового и инвестиционного режимов; активная структурная политика.
Принадлежность Ирландии к Европейскому экономическому сообществу, с одной стороны,
сняла торговые и иные барьеры для вхождения на европейские рынки и обеспечила значительные
масштабы субсидирования страны из фондов ЕС, с другой - усилила конкуренцию, создав стимулы к
повышению эффективности. Положительную роль в проводимых реформах сыграл относительно высокий стартовый уровень развития, страна смогла использовать собственные технологии.
Ирландия предоставила значительные налоговые льготы иностранному бизнесу. В частности,
в секторе информационных технологий была установлена пониженная ставка налогообложения прибыли - 10% при общей ставке 28%.
Для привлечения иностранных инвестиций немалое значение имело снятие административноправовых барьеров. В стране используется система государственных субсидий на покупку основных
средств, развитие инфраструктуры, строительство зданий, наем рабочей силы компаниями, создающими новые рабочие места, повышение уровня квалификации рабочих и управляющих, исследования
по созданию новых продуктов, повышение эффективности действующего производства, покупку новых технологий.
Важное направление проводимой в стране государственной политики в области информационных технологий - значительные государственные вложения в образование по соответствующим
специальностям, а также в создание необходимой для информационных компаний инфраструктуры,
прежде всего современных систем связи.
Опыт Ирландии дает яркий пример того, как страна за очень короткий срок принципиально
изменила структуру экономики, став экспортером высокотехнологичной продукции и услуг.
Другим интересным примером является диверсификация, проведенная в Финляндии. За четыре десятилетия страна прошла путь от экономики, основанной на промышленности, связанной с лесными ресурсами, до экономики высоких технологий. Причем важная роль лесной отрасли сохранена.
Успехи в сфере высоких технологий в большой степени обусловлены развитием науки, образования, созданием и развитием собственных технологий, активной конкуренцией и общей либерализацией рынков. Высоким внутренним спросом на высокотехнологичную продукцию. Финские потребители и компании активно внедряли технические новинки. Плотность сети мобильной связи в Фин-
61
ляндии - самая высокая в мире. Более 70% населения имеют сотовые телефоны. По количеству пользователей Интернета она занимает первое место в мире. Особый акцент делался и делается на инновациях, установлении национальных приоритетов при распределении ограниченных научнотехнических ресурсов на конкурентных условиях.
В последние 10-15 лет объем инвестиций в Финляндии в НИР и ОКР рос быстрее, чем в других странах ОЭСР. В то же время доля иностранных инвестиций и технологий оставалась довольно
низкой. В основе финского экспорта и специализации ее компаний лежат в основном собственные
технологии. Она является одной из самых конкурентоспособных стран мира благодаря высокому
научному и технологическому уровню, высокому уровню образования, общему высокому уровню и
качеству человеческого капитала и открытости экономики.
В Финляндии всегда была велика роль государства, но не в производстве, а в обеспечении
развитой институциональной инфраструктуры, стабильных институциональных отношений, в социальной сфере и т.д. В Финляндии 2/3 НИР финансируются частными корпорациями.
Финляндия смогла создать эффективный венчурный бизнес, который обеспечивает конкурентоспособность ее высокотехнологичной продукции на мировых рынках.
В результате диверсификации экономика Финляндии стала специализироваться в двух секторах: сырьевой (лесной сектор) и информационные и коммуникационные технологии.
3.3. Стратегии стран с догоняющими экономиками
Развивающиеся страны можно разделить на три группы:
1. Страны с догоняющими экономиками, которые ставят перед собой цель приблизиться по
научно-техническому развитию и ВВП на душу населения в обозримом будущем к передовым странам мира (Южная Корея, Тайвань, Бразилия, Мексика, Китай и др.).
Стратегия этих стран заключается, как правило, в освоении приобретенных в передовых странах высоких технологий и на их базе разработка собственных технологий, в создании современных
систем образования и науки, в значительной доле инвестиций относительно ВВП (до 40%).
2. Развивающиеся страны, довольствующиеся ролью поставщиков сырья, труда, созданием
индустриального сектора экономики, ростом ВВП на душу населения и уровня и качества жизни
населения (Турция, Египет, Южно-Африканская Республика, Чили). В эту группу входят страны, потребляющие технологии западных стран и не претендующие на их самостоятельную разработку.
Стратегию этих стран можно определить как стратегию создания общества потребления (этап, пройденный развитыми странами).
3. Слаборазвитые страны. Эта группа стран все больше отстает в своем развитии от развитых
стран и не имеет реальных стратегий развития, которые могли бы изменить ситуацию.
Отдельно следует выделить группу исламских стран, живущих по законам шариата (Иран,
Саудовская Аравия и др.). Многие из этих стран имеют сравнительно высокий средний уровень жизни за счет доходов от продаж нефти и газа. Однако перспективы развития этих стран неясны. Законы
шариата мешают созданию эффективной экономики (запреты на женский труд в некоторых сферах,
запреты прямых коммерческих кредитов, запреты на конкуренцию в некоторых сферах деятельности
и т.д.). И при сохранении религиозного характера их государств они, вряд ли, смогут конкурировать в
мировой экономике с другими странами.
На уровне страны инвестиционная стратегия решает задачи выбора и финансирования развития приоритетных отраслей, предприятий, направлений социально-экономического развития, институционального развития, развития инфраструктуры, становления гражданского общества.
Страны с догоняющими экономиками решают задачу создания эффективной и конкурентоспособной экономики в исторически короткие сроки. Подобную задачу, как показывает мировой
опыт (Япония, Южная Корея, Тайвань), можно решить только в условиях сильного государственного
регулирования экономики и при поддержке (военной, финансовой, технологической, научной, институциональной и пр.) развитых стран мира. Перечисленным выше странам такую поддержку оказали
США.
Долгосрочная стратегия стран с догоняющими экономиками носит поэтапный характер. На
каждом этапе развития государством определяются приоритетные отрасли, и им оказывается господдержка в виде различного рода преференций.
Наибольшего успеха в развитии экономик в короткие сроки добились страны, которые сохранили и существенно пополнили накопленный национальный человеческий капитал: Япония, Сингапур, Тайвань, Гонконг, Южная Корея, некоторые европейские страны. Все эти страны включили
62
идеологические, научные и экономические ценности Запада в состав своего человеческого капитала и
переложили их на свою землю с учетом национальных традиций.
Не случайно, что именно страны с японской, китайской и корейской культурами сумели войти в число передовых стран мира. Эти страны относились к «спящим» точкам роста мировой цивилизации. Они обладали человеческим капиталом, достаточным для восприятия накопленных общемировых ценностей и создания эффективных экономик и государственности. Базой внутренней культуры их народов, менталитета были конфуцианство, буддизм, синтоизм и некоторые другие восточные
религии, воспитывающие трудолюбие, порядочность, уважение к закону и к старшим, любовь к природе и чистоплотность. Все эти страны имеют древнюю культуру, в прошлом были центрами мировой восточной цивилизации, в недрах которой свершилось немало мировых открытий и изобретений.
Их человеческий капитал «дремал», ожидая прихода своего времени и побудительных толчков извне.
Западная цивилизация пришла на Восток со своими мировоззрением и достижениями и разбудила
дремлющих восточных «тигров». Разбудило в них честолюбие, пробудило жажду успехов и стремление к победам на мировых конкурентных рынках.
63
4. НАЦИОНАЛЬНОЕ БОГАТСТВО И ЧЕЛОВЕЧЕСКИЙ КАПИТАЛ
4.1. Основные понятия
Национальное богатство - это совокупность накопленных физического и человеческого капиталов, а также природного капитала страны в стоимостной оценке.
Мы часто будем использовать понятие человеческого капитала, которое все шире входит, помимо экономической теории и практики, и в обыденную жизнь. Вошел он ключевым понятием и в
стратегии и программы развития России.
Когда-то воспитание, образование и фундаментальная наука считались затратным бременем
экономики. Затем понимание их важности как факторов развития экономики и общества изменилось.
И образование, и наука, и ментальность как составляющие человеческого капитала, и сам ЧК стали
главным фактором роста и развития современной экономики, общества и качества жизни. Ядром ЧК,
конечно, был и остается человек. Сам же человеческий капитал определяет ныне основную долю
национального богатства стран, регионов, муниципальных образований и организаций. Причем долю,
считаемую в рублях или долларах.
В составе национального богатства ЧК – первичен. Если имеются профессионалы и среда, где
они могут успешно работать – достаточно быстро в условиях глобальной экономики появляются
деньги, а следом и физический капитал, т.е. средства производства. Ну, а природный капитал – природные ресурсы - это от Бога, который наделил ими Россию в полной мере.
Человеческий капитал формируется за счет инвестиций в повышение уровня и качества
жизни населения. В том числе - в воспитание, образование, здоровье, знания (науку), предпринимательскую способность и климат, информационное обеспечение, формирование элиты, безопасность и
экономическую свободу, а также в культуру и искусство. Формируется ЧК и за счет притока из других стран. Или убывает за счет его оттока, что наблюдается пока в России. ЧК – не простое количество людей, работников простого труда. ЧК - это профессионализм, знания, информационное обслуживание, здоровье и оптимизм, законопослушность граждан и эффективность элиты и т. д.
Человеческий капитал как запас знаний, умений, навыков, опыта способен не только накапливаться в процессе инвестирования, но морально и материально изнашиваться.
Рост экономики страны определяют следующие факторы:
- потребительский спрос (покупательная способность населения);
- инвестиционный спрос – потребность экономики в инвестиционных товарах и продукции;
- чистый экспорт;
- наличие качественного человеческого капитала в достаточном количестве, в том числе в
стоимостном определении.
Качественный ЧК как основной фактор развития государства, общества и экономики должен
обеспечивать оптимизацию этих показателей для обеспечения оптимальных темпов прироста ВВП.
Развитие человеческого капитала напрямую связано с ростом качества жизни населения и
улучшения предпринимательского климата. В то же время рост качества жизни населения определяет
потребительский спрос как фактор развития, а инвестиционный или предпринимательский климат
определяют инвестиционный спрос.
Решение проблемы формирования ЧК высокого качества, соответствующего стандартам венчурного бизнеса и инновационной экономики, требует декриминализации российского общества и
государства. И решение этих проблем должно быть системным и комплексным. Главная трудность
тут связана с отсутствием твердой и не криминализированной «точки опоры», той мощной организации, того слоя общества, которые способны эффективно руководить процессом декриминализации
российского государства и осуществлять его на практике.
Доходность от инвестиций в человеческий капитал возрастает со временем. На него не распространяется закон убывающей отдачи при верно выбранной стратегии развития человеческого капитала.
Взаимосвязь развития человеческого капитала и экономики и уровня развития страны в блоке
«Обучение – знания – эффективность труда - национальное богатство» представлена на рис. 2.
64
Составляющие человеческого капитала и инвестиции в него
Инновационный потенциал
потенциал
Информационное
обслуживание
Интеллектуальный
капитал
Сферы экономики и жизнедеятельности страны и ее граждан
Постиндустриальная
и новая экономики
Интенсивность и
качество труда
Инновационный потенциал
Социальная сфера
Инвестиции в непрерывное
обучение
Эффективность
государства
Венчурный бизнес
Инвестиции в знания
Безопасность граждан и страны
Институциональный
потенциал
Инвестиции в развитие
элиты
Развитость и ответственность гражданского общества и демократия
Рис. 2. Взаимосвязь развития человеческого капитала, экономики и уровня развития страны в блоке
«Обучение – знания – эффективность труда - национальное богатство»
65
4.2. Методы оценки стоимости ЧК как составляющей
национального богатства
Существуют различные методические подходы к расчетам стоимости ЧК. В работах33 приведен обзор работ по национальному богатству и методам оценки человеческого капитала.
Дж. Кендрик (американский экономист) предложил затратный метод расчета стоимости ЧК на основе статистических данных рассчитывать накопление инвестиций в человека. Эта методика
оказалась удобной для США, где имеются обширные и достоверные статистические данные34. Дж.
Кендрик включил в инвестиции в ЧК затраты семьи и общества на воспитание детей до достижения
ими трудоспособного возраста и получения определенной специальности, на переподготовку, повышение квалификации, здравоохранение, на миграцию рабочей силы и др. В накопления он также
включил вложения в жилищное хозяйство, бытовые товары длительного пользования, запасы товаров
в семьях, затраты на научные исследования и разработки. В результате расчетов он получил, что человеческий капитал в 1970-х годах составлял более половины в накопленном национальном богатстве США (без учета государственных инвестиций).
Метод Кедрика позволил оценить накопления человеческого капитала по его полной «восстановительной стоимости». Но не давал возможности расчета «чистой стоимости» человеческого капитала (за минусом его «износа»). Этот метод не содержал методики выделения из общей суммы затрат части затрат, используемой на воспроизводство человеческого капитала, на реальное его накопление.
В работе Дж. Минсера35 выполнена оценка вклада образования и длительности трудовой деятельности в человеческий капитал. На базе статистики США 1980-х годов Минсер получил зависимости эффективности ЧК от числа лет общего образования, профессиональной подготовки и возраста
работника.
К.Б. Маллиган и Х.С. Мартин36 предложили методику оценки запаса совокупного человеческого капитала с помощью системы индексов.
Вклад науки (НИОКР) в человеческий капитал исследовал Национальный научный фонд
США совместно с экспертами ОЭСР. Фонд разработал систему показателей научно-технического
прогресса, в том числе затрат на НИОКР (разработанное фондом «Руководство Фраскат» стало международным стандартом для сравнительного анализа результатов научных исследований). В руководстве изложена методология оценки текущих расходов на НИОКР и их накопления как нематериального капитала и фактора экономического роста37.
Методология ФРАСКАТ основана на детальной информации в США о затратах на науку,
начиная с 1920 г. В методике учитывался временной лаг между периодом осуществления НИОКР и
периодом их воплощения в накопленном человеческом капитале как приросте запаса знаний и опыта.
Средний срок службы этого вида капитала был принят равным 18 лет. Результаты расчетов оказались
близки к результатам других исследователей. Алгоритм расчетов был следующим.
1. Суммарные текущие расходы на науку (на фундаментальные исследования, прикладные
исследования, ОКР).
2. Накопление за период.
3. Изменения в запасах.
4. Потребление за текущий период.
5. Валовое накопление.
6. Чистое накопление.
Международные экономические и финансовые институты проявляют постоянный интерес к
проблеме человеческого капитала. Экономический и социальный совет ООН (ЭКОСОС) еще в 1970-х
гг. подготовил документ по стратегии дальнейшего развития человечества38, где была поставлена
проблема роли и значения человеческого фактора в глобальном экономическом развитии. В этом исЭкономическая теория. Трансформирующаяся экономика. // Под ред. И.П. Николаевой. – М.: ЮНИТИ, 2004; Нестеров Л., Аширова Г.
Национальное богатство и человеческий капитал // ВЭ, 2003, №2.
34
Кендрик Дж. Совокупный капитал США и его функционирование. М.: Прогресс, 1976; Кендрик Дж. Экономический рост и формирование капитала. - Вопросы экономики, 1976, № 11.
35
Mincer J. The Production of Human Capital and The Lifccyclc of Earnings: Variations on a Theme. - Working Paper of the NBER, No 4838 (Aug.
1994).
36
Mulligan C.B. X.Sala-i-Martin. Measuring Aggregate Human Capital. - Working Paper of the NBER, No 5016 (Feb. 1995).
37
Survey of Current Business, 1994, No 11, p. 37-71.
38
Детерминанты и последствия демографических тенденций. Новое краткое изложение результатов исследований о взаимодействии демографических, экономических и социальных факторов. Том 1, часть 2.1-9. ООН, Нью-Йорк, 1975 (ST/SOA, Ser/A/50), 1772 c.
33
66
следовании были созданы методики расчетов некоторых составляющих ЧК: средней продолжительности жизни одного поколения, длительности активного трудового периода, чистого баланса рабочей силы, цикла семейной жизни и др. В стоимость человеческого капитала включались стоимость
воспитания, обучения и подготовки новых работников, стоимость повышения квалификации, затраты
на удлинение периода трудовой деятельности, на потери в связи с болезнями, смертность и пр.39
Значительный вклад в разработку расширительной концепции национального богатства (с
учетом вклада ЧК) внесли аналитики Всемирного банка, которые опубликовали серию работ, обосновавших эту концепцию. В методологии Всемирного банка обобщены результаты и методы оценки
человеческого капитала других школ и авторов. В методике ВБ, в частности, учитываются накопленные знания и другие составляющие ЧК.
На рис. 3 изображены источники накопления элементов человеческого капитала. Источники
выбраны по группировкам затрат на соответствующие направления. Это наука, образование, культура и искусство, здравоохранение и информационное обеспечение.
По нашему мнению, данные источники необходимо дополнить следующими (рис. 4):

инвестиции в безопасность населения и предпринимателей – обеспечивают накопление всех других составляющих человеческого капитала, обеспечивают реализацию творческого и
профессионального потенциала человека, обеспечивают поддержание и рост качества жизни;

инвестиции в подготовку элиты общества;

инвестиции в предпринимательскую способность и предпринимательский климат –
государственные и частные инвестиции в малый бизнес и венчурный бизнес. Инвестиции в создание
условий для поддержания и развития предпринимательской способности обеспечивают его реализацию как экономического производительного ресурса страны;

инвестиции в воспитание детей;

инвестиции в изменение менталитета населения в положительную сторону – это инвестиции в культуру населения, которая определяет эффективность человеческого капитала;

инвестиции в институциональное обслуживание население – институты страны должны способствовать раскрытию и реализации творческих и профессиональных способностей населения, повышать качество жизни населения, особенно в части снижения бюрократического давления на
него;

инвестиции в знания, связанные с приглашением специалистов, творческих людей и
других талантливых и высокопрофессиональных людей из других стран, которые существенно увеличивают человеческий капитал;

инвестиции в развитие экономической свободы, включая свободу миграции труда.
Наука
Образование
Человеческий
капитал
Здравоохранение
Информационное
обслуживание
Культура
и искусство
Рис. 3. Источники накопления человеческого капитала
Источник: Нестеров Л., Аширова Г. Национальное богатство и человеческий капитал //
ВЭ, 2003, № 2.
39
Нестеров Л., Аширова Г. Национальное богатство и человеческий капитал // ВЭ, 2003, №2.
67
Подготовка элиты
Приток ЧК извне
Гражданское
общество и экономическая свобода
Предпринимательская
способность и предпринимательский климат
Безопасность
Наука
Институциональное обслуживание
Образование
Человеческий
капитал
Информационное
обслуживание
Воспитание
Здравоохранение
Знания
Культура
и искусство
Рис. 4. Источники формирования национального человеческого капитала
Результаты расчетов человеческого капитала России и стран СНГ на базе затратного метода с использованием алгоритма специалистов Всемирного банка и схемы, представленной на рис. 3, приведены в табл. 15.
Использовались оценки составляющих ЧК по затратам государства, семей, предпринимателей и разных фондов.
Они позволяют определить текущие ежегодные затраты общества на воспроизводство российского человеческого капитала. Для оценки величины реального накопления авторами работы использовался расчет показателя
«истинное сбережение» по методике специалистов Всемирного банка.
Человеческий капитал, как следует из табл. 15, в большинстве стран превышает половину накопленного национального богатства (исключение – страны ОПЕК). Это отражает высокий уровень развития данных
стран. На процентную долю ЧК существенно влияет стоимость природных ресурсов. В частности, для России
доля стоимости природных ресурсов велика.
Оценки авторов этой работы мирового богатства, национальных богатств некоторых стран и групп
стран, а также стоимости его структурных составляющих приведены в табл. 16.
Следует отметить, что изложенная выше методика оценки человеческого капитала по затратам, достаточно корректная для развитых стран с эффективными государственными системами и эффективными экономиками дает значительную погрешность для развивающихся стран и стран с переходными экономиками. Существуют определенные трудности при сравнительной оценке стоимости ЧК разных стран. Человеческий капитал
слаборазвитой страны и развитой страны имеет весьма разную производительность на единицу капитала, весьма разный уровень и качество.
Таблица 15
Оценки человеческого капитала в ряде стран мира в конце XX века
Страны
Общий объем,
трлн. долл.
Человеческий капитал, в % к:
национальному
мировому
богатству стран
итогу
66
100
78
59
уровню
США
384
226
Мировой итог
365
Страны "семерки" и ЕС
215
из них:
США
95
77
26
100
страны ОПЕК
45
47
12
47
страны СНГ
40
50
11
42
в том числе Россия
30
50
8
32
Прочие страны
65
65
18
68
в том числе Китай
25
77
7
26
Бразилия
9
74
2
9
Индонезия
9
75
2
9
Мексика
8
77
2
8
Индия
7
58
2
7
Пакистан
4
80
1
4
Источник: Нестеров Л., Аширова Г. Национальное богатство и человеческий капитал. // ВЭ, 2003, № 2; Экономическая теория. / Под ред. Николаевой И.П. - М.: Юнити, 2004. - С.:417.
68
Таблица 16
Национальное богатство мира на начало XXI века
Страны
Национальное богатство
В том числе по видам капитала, трлн.
долл.
на душу населения, человеческий природный физический
тыс. долл.
всего,
трлн.
долл.
550
90
365
90
Мировой итог
Страны "семерки" и ЕС
275
360
215
10
Страны ОПЕК
95
195
45
35
Страны СНГ
80
275
40
30
в том числе Россия
60
400
30
24
Прочие страны
100
30
65
15
Источник: Нестеров Л. Национальное богатство и человеческий капитал.//ВЭ,2003,№ 2.
95
50
15
10
6
20
Аналитики Всемирного банка предложили и иной, дисконтный метод оценки стоимости ЧК.
При заданной норме доходности совокупного национального богатства вычисляется его стоимость.
Затем из полученной величины вычитается стоимость земли, полезных ископаемых, лесных и морских ресурсов, производственный капитал и другие активы. В результате остается стоимость человеческого капитала. Рассчитанная по этой методике стоимость ЧК составляет даже в бедных странах
около половины национального богатства, а в развитых странах - около ¾. Причем на национальном
уровне возникают сильные синергетические эффекты. В технологическом венчурном бизнесе, чем
выше концентрация высококвалифицированных специалистов, тем выше отдача каждого из них. Еще
более значительны синергетические эффекты в области научных исследований.
Оценки величины российского человеческого капитала по нашим расчетам очень сильно завышены. В частности, использован неверный метод замены реальных затрат в РФ на подготовку одного специалиста их величиной в западных странах. Это вопрос более подробно обсуждается в 5.4 .
В последние десятилетия наблюдается в развитых странах опережающий рост инвестиций в
ЧК (табл. 17). Человеческий капитал рос более быстрыми темпами, чем физический. В 1990 г. суммарные расходы на образование, здравоохранение и социальное обеспечение в США превышали
производственные капиталовложения более чем в 3 раза.
Таблица 17
Соотношение «инвестиций в человека» и производственных инвестиций в США (социальные расходы, в % к производственным инвестициям)
Сферы
1970 г.
1980г.
1985 г.
1990 г.
Образование
50
42
45
55
Здравоохранение
54
63
76
101
Социальное обеспечение
90
107
123
162
Всего по трем отраслям
194
212
244
318
Источник: Марцинкевич В., Соболева И. Экономика человека. - М.: Аспект пресс, 1995, с.47.
Подталкивает к этому нарастающий разрыв доходов людей с высшим образованием мирового
уровня и без него. По данным за 1990 г., у американцев с начальным образованием совокупный полученный в течение всей жизни доход составлял 756 тыс. долл., с высшим образованием - 1720 тыс.
долл. Т.е. американцы с высшим образованием имели средний доход на 1 млн. долл. больше. Высокая оплата квалифицированного и интеллектуального труда является одним из главных стимулов получения знаний в развитых странах и главным фактором их развития.
В свою очередь, высокий имидж интеллектуального труда, его огромное значение для новых
экономик, экономик знаний порождает мощные синергетические эффекты усиления совокупного интеллекта страны, отраслей промышленности, корпораций, в конечном итоге, совокупного человеческого капитала страны. Отсюда - огромные преимущества развитых стран мира и проблемы для
стран с догоняющими экономиками, пытающихся встать в их ряды.
69
4.3. Роль человеческого капитала в историческом
развитии цивилизаций и стран мира
Исследования развития цивилизаций и стран в прошлых веках показывают, что человеческий
капитал и тогда был одним из основных факторов развития, предопределивших успехи одних стран и
неудачи других.
Западная цивилизация на определенном историческом этапе выиграла глобальное историческое соревнование с более древними цивилизациями именно за счет более быстрого роста человеческого капитала, включая образование, в средние века. В конце XVIII века Западная Европа перегнала
в полтора раза Китай (и Индию) по душевому ВВП и вдвое по показателю грамотности населения.
Последнее обстоятельство, помноженное на экономическую свободу, а затем и демократию, стали
главным фактором экономических успехов европейцев, а также США и других англосаксонских
стран.
Особенно показательно влияние человеческого капитала на рост экономики на примере Японии. В стране Восходящего Солнца, придерживающейся веками изоляционистской политики, всегда
был высок уровень человеческого капитала, включая образование и продолжительность жизни. В
1913 году среднее число лет обучения взрослого населения в Японии составляло 5.4 года, в Италии –
4.8, в США – 8.3 года, а средняя продолжительность жизни – 51 год (примерно, как и в Европе и
США). В России эти показатели были равны: 1-1.2 года и 33-35 лет. Поэтому Япония по уровню
стартового человеческого капитала оказалась готовой в XX-м столетии совершить технологический
рывок и войти в число передовых стран мира.
Человеческий капитал является самостоятельным экономическим ресурсом, собственно, фундаментом роста ВВП в сочетании с НТП в современных условиях. Отличие этого ресурса от природных ресурсов, классического труда и обычного капитала состоит в необходимости постоянных повышенных инвестиций в него и существование значительного временного лага в отдаче от этих инвестиционных вложений. В развитых странах мира в конце 1990-х годов в человеческий капитал вкладывалось около 70% всех средств, а в физический капитал - только около 30% (табл. 18). Причем основную долю инвестиций в человеческий капитал в передовых странах мира осуществляет государство. И именно в этом состоит одна из его важнейших функций в части государственного регулирования экономики.
Таблица 18
Изменение структуры совокупного капитала в странах Запада и Японии
Год
1800 г.
1860 г.
1913 г.
1950 г.
1973
1997/98
Начало
21 века
20
Физический ка78-80
77-79
67-69
52-53
43-44
31-33
питал
Человеческий
20-22
21-23
31-33
47-48
56-57
67-69
80
капитал
Мельянцев В. Счастье от ума // Известия. – 2000. – 17 мая.
При низком уровне и качестве человеческого капитала инвестиции в высокотехнологичные
отрасли не дают отдачи. Сравнительно быстрые успехи финнов, ирландцев, японцев, китайцев (Тайвань, Гонконг, Сингапур, Китай и др.), корейцев, новых европейских развитых стран (Греция, Испания, Португалия) подтверждают вывод о том, что фундаментом для формирования человеческого капитала является высокая культура основной массы населения этих стран.
70
5. РОССИЙСКИЙ ЧЕЛОВЕЧЕСКИЙ КАПИТАЛ
И ЕГО РОЛЬ В РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ
5.1. Детерминанты формирования и накопления
человеческого капитала
Фундаментальный вклад в исследования влияния религии на менталитет населения и экономику выполнил М. Вебер40 (1864-1920) (основные работы – «Протестантская этика и дух капитализма» и «Три чистых типа легитимного правления»). Вебер связал успехи развития экономики европейской цивилизации с протестантской ментальностью.
Английский историк и социолог Арнольд Джозеф Тойнби (1898-1975) выполнил анализ цивилизаций Востока (исламской, индуистской, буддийской) с точки зрения влияния религий и активной части населения на их развитие. Движущей силой развития цивилизации Тойнби считает творческое меньшинство, которое способно вести за собой народ и общество. Состояние творческого
меньшинства и определяет, по Тойнби, расцвет или упадок страны.
Базой роста уровня и качества человеческого капитала (его конкурентоспособности на мировом уровне) является культура и менталитет нации, на формирование которых решающее влияние
оказывала национальная религия. Этика труда, которая во многом определяет качество современного
труда, человеческий потенциал нации, формировалась многими поколениями под воздействием того
или иного религиозного мировозрения. Отсюда и происходят различия в возможностях и темпах развития стран из различных цивилизаций.
Александр Мень писал41:
«Религия, как мы отметили, оказывает воздействие не только на духовную жизнь общества, но и на его экономику. Так, Макс Вебер установил, что условия для возникновения капитализма
были еще в античности и в средневековье, но только с появлением протестантизма он стал развиваться бурно и быстро. Исследуя раннюю протестантскую литературу, Вебер заметил, что в самом мировоззрении лютеран находился тот идеологический импульс (идея «профессионального долга»), который способствовал прогрессу капиталистического способа производства. Применяя статистический метод, Вебер показал, что капитализм наиболее процветал именно в странах протестантизма (в Англии, Германии, Америке). И наоборот — у непротестантских наций он развивался
значительно медленнее».
Возникнув в средние века в эпоху Реформации как ответ на требования времени, протестантизм сформировал новый тип личности с иным отношением к труду и миру. Реформация стала одним из основных факторов, обусловивших формирование менталитета наций передовых стран мира и
развитие немецкой, английской, американской и ряда других культур в целом, и культуры труда в
частности.
Протестантизм внес глубокие изменения в систему ценностей и породил новые традиции.
Простота, рационализм во многом определили новое мышление миллионов людей различных стран
мира. Для них жизнь стала осознанным долгом, а добродетелями — трудолюбие, бережливость, аккуратность, пунктуальность. Вера же стала глубоко индивидуальным делом.
Эти элементы в разрозненном виде существуют и в других религиозных системах, но такое
полное их сочетание уникально. Протестантизм в виде симбиоза данных элементов возник, конечно,
не случайно, а как ответ общества на требования времени, экономики и самой жизни. И он не законсервировался, не закостенел, а продолжил развиваться в ногу со временем.
Проблему соотношения труда и религий всесторонне исследовал Марк Лапицкий. Он пишет:
«Отношение протестанта к труду во многом предопределила идея профессионального призвания, следствием которой богатство морально оправдывается. Протестантские догмы осуждают желание быть бедным, приравнивая его к желанию быть больным. Если же нищенствует человек, способный работать, то это осуждается не только как грех безделья, но и как нарушение завета любить ближнего своего. Протестантизм способствовал распространению духа предпринимательства, рационализма, прагматизма, способствовал более качественному труду. Неудивительно, что протестантов в некоторых странах называли «пионерами квалифицированного труда.
Признаком истинной веры протестантизм считает не столько внешнее выполнение человеком религиозных предписаний, сколько честное выполнение своих обязанностей. Не случайно трудо40
41
Вебер М. Избранные произведения. М.: Прогресс, 1990, С. 44-135.
Мень А. История религии. Том 1. Истоки религии. – М.: Слово, 1991.С. 27.
71
вой этике в протестантизме отводится особая роль. Если официальный католицизм рассматривал
необходимость трудиться «в поте лица своего» как расплату за первородный грех, то протестантизм видел в труде важнейшую ценность, священный долг перед Богом, обществом, наконец, перед
самим собой42».
Вебер43, изучая статистику, посвященную анализу профессионального состава населения Бадена, обратил внимание на то, что среди протестантов был значительно выше, чем среди католиков,
процент владельцев капитала, предпринимателей, квалифицированных рабочих. Данные по Германии
совпали с данными других стран. Кроме того, молодые протестанты поступали в основном в реальные гимназии и технические институты, а католики — в общеобразовательные гимназии и университеты. Далее, оказалось, что и католические страны, такие, например, как Италия и Испания, сильно
отстали в промышленном развитии от стран протестантских Англии и Голландии. Эти исследования
позволили Веберу выдвинуть гипотезу о наличии прямой связи между религией и атмосферой в семье, выбором детьми профессии и их отношением к труду.
В своем развитии протестантизм создал условия для всеобщей конкуренции, состязательности, для развития капиталистических отношений (которые в свою очередь и породили протестантизм).
Протестантизм базировался на разуме, здравом смысле, рациональной экономике, доверии к личности. Протестантская трудовая этика в итоге способствовала созданию и росту среднего класса, т.е. созданию современного гражданского общества.
Конфуцианство занимает ведущее положение в китайской культуре и религиях. Рационализация жизненного поведения, отраженная в мировых религиях, может принимать самые различные
формы. «Конфуцианство, — писал М. Вебер, — по отсутствию всякой метафизики и обычных проявлений религиозности настолько рационально, что находится на границе того, что вообще может именоваться «религиозной этикой», и настолько трезво в смысле отказа от всех неутилитарных мерок,
как ни одна другая этическая система... Вместе с тем, оно резко отличается от всех видов практического рационализма Запада, несмотря на ряд действительных и мнимых аналогий»44.
Марк Лапицкий пишет:
«Думается, что особый тип культуры, сложившийся с древних времен в Юго-Восточной
Азии, сыграл далеко не последнюю роль в том, что наше время стало свидетелем подлинного прорыва в экономическом развитии этих стран. Их крупным хозяйственным успехам способствовал весь
жизненный уклад народов, сложившийся под сильным влиянием конфуцианства. Да и в свое время
триумф учения Конфуция был обусловлен созвучием его идей тем идеалам, которые китайцы уже
издавна впитывали с молоком матери. Людей привлекала рациональная этика, прагматизм, активное деятельное начало конфуцианства, ставшего образцом без религиозной морали.
Характеризуя конфуцианство как особую социально-политическую и идеологическую систему, Вебер сопоставляет два вида рационализма — протестантский и конфуцианский. Вебер показывает, что рационализм присущ духу обеих этик, но только пуританская рациональная этика ведет
экономический рационализм к своему логическому завершению — капитализму. Протестантизм
требовал рациональной власти над миром, что было невозможно осуществить без преобразования
себя и мира. В отличие от протестантского, конфуцианский рационализм отстаивал сложившийся
в Китае уже с давних времен «образ» справедливости, который следовало только поддерживать
должным образом»45.
По Лапицкому, очень короткое определение конфуцианства звучит так: «конфуцианство –
ритуал и рационализм».
Вебер писал, что и конфуцианец, и пуританин были людьми «здравого смысла», рационалистами, но пуританин был внутренне свободен, раскован и готов самостоятельно и активно решать
свои проблемы, преодолевая трудности и преобразуя внутреннюю и внешнюю среду обитания, в то
время как жизнь конфуцианца была скована «церемониальными оковами». Пуританин решительно
создавал лично свой бизнес, ковал лично свои успехи, не на кого не оглядываясь.
Жизнь конфуцианца от самого рождения до дня его смерти была формализована. Китайские
предприятия были семейными или клановыми и управлялись не по законам рынка, а по правилам церемониала. Таким образом, китайская экономика в прошлом (как и японская, и корейская) в значительной степени регулировалась пиететом, ритуалом, что делало ее менее эффективной.
Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в разных измерениях). – М.: Новый век, 2002.
Вебер М. Протестантская этика и дух капитализма. В кн.: Макс Вебер. Избранные произведения. – М.: Прогресс, 1990.
44
Вебер М. Протестантская этика и дух капитализма. В кн.: Макс Вебер. Избранные произведения. – М.: Прогресс, 1990.
45
Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в разных измерениях). – М.: Новый век, 2002.
42
43
72
Исследования позволили Веберу сделать вывод, что китайские условия в целом не были достаточными для создания эффективного саморазвивающегося капитализма. Однако он считал, что
китайца нельзя считать «естественно неспособным удовлетворять требованиям, предъявляемым капитализмом».
Жизнь подтвердила глубокие и дальновидные выводы Вебера. Ни китайцы, ни корейцы сами
не сумели создать эффективный, саморазвивающийся капитализм «с человеческим лицом». И восточная цивилизация, начиная со средних веков, проигрывала экономическое соревнование с западной цивилизацией. Конфуцианская этика не предполагала инновационных порывов и прорывов. В
основе ее лежало уважение к старшим, терпение, вежливость, искренность, сострадание, мудрость,
трудолюбие и послушание. К тому же, прагматичные европейцы с американцами вкладывали гораздо
больше средств в человеческий капитал (в образование и знания, особенно в области естественных
дисциплин). И это предопределило их успех. Однако азиаты в двадцатом веке оказались очень хорошими и прилежными учениками и перенимателями чужого (лучшего) опыта и знаний.
Перейдем далее к конкретной стране, совершившей необыкновенное чудо в экономике, к
Японии, стране Восходящего Солнца, в основе культуры которой лежит синтоизм и буддизм.
Япония - страна с древней культурой и богатыми историческими традициями сравнительно
легко (после войны под «присмотром» американцев) впитала в себя демократические ценности передовых стран мира, высокие технологии, достижения экономической науки и практики. И стала создавать свои высокие технологии, не говоря уже о конкурентоспособной продукции. Буддизм и синтоизм, трудолюбие и прилежание, воспитанные на базе этих религий, способствовали успехам японцев.
И произошло это потому, что страна Восходящего Солнца уже обладала высоким уровнем человеческого капитала высокого качества. Надо не забывать о том, что свое первое чудо японцы совершили
еще в конце девятнадцатого - начале двадцатого веков, войдя в число развитых стран мира того времени. А после Второй мировой войны в Японии сохранилась элита общества во главе с императорской семьей. Бывшие самураи стали хорошими предпринимателями и менеджерами.
Японцы сохранили свою культуру и традиции, поставив их на службу ускоренному наращиванию экономической мощи страны. Они отказались от главного тормоза экономики любой страны ее милитаризации и непомерных расходов на армию и вооружение. Экономический ресурс в виде
предпринимательской способности всегда присутствовал в Японии. Труд также был достаточно квалифицированным. Поэтому инвестиционные вложения в человеческий капитал, наряду с инвестициями в экономику, дали в Японии значительную отдачу, что и стало базисом японского экономического чуда46.
Разумеется, японское чудо во многом обязано технологической, моральной и финансовой
поддержке со стороны США и открытой демилитаризированной экономике страны. Первое японское
чудо начала двадцатого века базировалось на купленных у Запада технологиях и приобретенном там
оборудовании и вооружении. Серьезной науки и собственных технологий в Японии тогда не было.
И после Второй мировой войны Япония долгое время была лишь прилежным учеником в
фундаментальных науках, уступая на этом поприще США и СССР. И по настоящее время коренных
японцев практически нет среди лауреатов Нобелевских премий, фундаментальная наука Японии попрежнему сильно отстает от американской. Связано это с менталитетом японцев, который базируется
на созерцательных религиях Востока, на преклонении, послушании и трудолюбии. Но этого недостаточно для создания прорывных технологий и фундаментальных открытий в науке. В японцах мало
риска и стремления к неизведанному. Они не способны на пренебрежение научными авторитетами,
устоявшимися законами и аксиомами, которое порой приводит к открытиям. В них не сидит Демон
научного поиска и необузданных научных страстей.
Синтоизм, буддизм способствовали успешному развитию внутренней культуры населения,
своеобразного гуманитарного образования, семейной и корпоративной этики, трудовому воспитанию. Но они не содержали и не давали своим приверженцам посылов, побуждений и стимулов для
развития фундаментальной естественной науки, для стремления к радикальным новациям, для НТП в
целом. Эти религии не побуждали к прогрессу и ускоренному развитию. Не побуждали к конкуренции и состязательности – главным двигателям НТП.
Японское чудо несколько поблекло в 1990-х годах двадцатого столетия. Япония в эти годы
неожиданно для аналитиков, экономистов и политиков вступила в длительную полосу стагнации своей экономики. Страна Восходящего Солнца, которая казалась непобедимой и неукротимой на мировых рынках, неожиданно полностью проиграла соревнование своему главном конкуренту – США.
46
Корчагин Ю.А. Российский человеческий капитал: фактор роста или деградации? – Воронеж: ЦИРЭ, 2005.
73
Прагматичные и дальновидные американцы, безнадежно проигрывая японцам в 1970-1980
годах рынок потребительской электроники, в том числе, нишу телевизоров, решили (сознательно)
уступить его японцам и переключились на разработку программного обеспечения, компьютерных
технологий, глобальной сети Интернет, новых систем вооружений. И в целом перешли к созданию и
развитию новой экономики – экономике знаний, информационной экономике, интеллектуальной экономике. Благо, что США, словно магнит, притягивает со всего мира лучший человеческий капитал. И
богатейшая страна мира экономит громадные средства на этом.
В итоге, Япония осуществляет в настоящее время дальнейшую либерализацию экономики.
Корейцы по трудовой этике, мировозрению близки к китайцам и японцам. Южная Корея, как
и Япония, относится к странам с древнейшей культурой (основные религии буддизм и конфуцианство). Их производительный потенциал долго дремал, пока в страну после Второй мировой войны не
пришли американцы. Американцы в немалой степени способствовали становлению рыночной экономики и вхождению Южной Кореи (как и Японии, Сингапуру, Тайваню) в число технологически зрелых стран. И вновь корейцы, как и японцы, оказались прилежными, трудолюбивыми и способными
учениками. В 2004 году Южная Корея практически догнала православную Грецию и католическую
Португалию по ВВП на душу населения. И нет сомнений в том, что в недалеком будущем перегонит.
О Китае и китайцах достаточно было сказано выше. Менталитет, конфуцианское мировозрение, культура китайского населения сыграли решающую роль в быстром подъеме экономик Тайваня
(97% - китайцы), Гонконга (99% - китайцы), Сингапура (более 70% населения - китайцы), Малайзии
(около 35% - китайцы), Таиланда и Индонезии. В последних двух странах, составляя лишь несколько
процентов населения, китайцы играют в экономике решающую роль в качестве предпринимателей.
Страны, в которых китайцы составляют большую часть населения (Тайвань, Гонконг, Сингапур), вошли в стадию технологической зрелости и догнали по национальному доходу на душу населения развитые страны мира.
В Европе с большим историческим опозданием вошли в число относительно развитых стран
католические Италия (в меньшей степени), Испания и Португалия. Свои экономические проблемы
они решают с помощью передовых протестантских стран, входящих в ЕС. Разрыв по ВВП на душу
населения и качеству жизни между католическими странами западного мира и протестантскими пока
не сокращается и даже увеличивается.
Главная причина отставания в экономике католических стран - в менталитете их населения, в
отношении его к труду, в общем уровне и качестве человеческого капитала, который формировался
веками и росту которого в меньшей степени способствовал католицизм, чем протестантизм (см. выше
Марка Лапицкого).
Этот вывод наглядно подтверждают многочисленные католические страны Латинской Америки. Темпы прироста ВВП в странах Латинской Америки, значительно ниже, чем у «азиатских тигров». И успехи в экономике, соответственно, тоже. Основные причины – низкая интенсивность и
продолжительность труда, невысокое его качество, сравнительно низкие инвестиции относительно
ВВП (предпочитают проедать заработанное, а не вкладывать в будущее). Сравнительно дорогая рабочая сила и некоторые другие факторы, связанные с менталитетом населения и человеческим капиталом.
Неевропейские англосаксонские страны (Новая Зеландия, Австралия, Канада) и отчасти
ЮАР, не говоря уже о США, вошли в число самых развитых стран мира одновременно с передовыми
европейскими странами - Великобританией, Францией и странами Бенилюкса. Переехавшие в эти
страны англичане и представители других народов Европы привнесли в новые страны качественный
труд и высокого уровня предпринимательскую способность, привезли с собой человеческий капитал
высокого качества. И это - еще одно историческое доказательство первичности в развитии стран человеческого капитала перед другими факторами роста. И доказательство высокого уровня человеческого капитала, сформированного на базе протестантизма.
В Африке находятся самые бедные страны мира. И здесь можно наблюдать четкую корреляцию между уровнем культуры основной массы населения в той или иной стране, уровнем ее человеческого капитала и экономикой.
В исламских странах развитие идет сравнительно медленными темпами. И связано это главным образом с ограниченной экономической свободой и низким уровнем человеческого капитала, в
том числе в части предпринимательского ресурса и современного образования. Лапицкий так лаконично сформулировал ислам: «Ислам – всевластие Аллаха и долг».
74
Каноны ислама ограничивают банковскую деятельность, свободу выбора вида труда женщинами, саму их возможность работать, ограничивают свободу личности. Ислам не относится к рационалистическим религиям, как протестантизм, конфуцианство и иудаизм47. Он не дает в руки верующих руководство к действию в направления прогресса экономики и общества.
Израиль, расположенный также на Ближнем Востоке, динамично развивается в исключительно неблагоприятном внешнем окружении, во многом благодаря менталитету населения, его трудолюбию, высокой культуре, рационалистической религии – иудаизму, своему человеческому капиталу
высокого качества, позволившему с нуля (с 1949г.) создать развитое государство с новой экономикой, с новейшими технологиями (по Лапицкому коротко: «Иудаизм есть практическое руководство
к действию»).
Из стран бывшего СССР наиболее быстро продвигаются к развитой рыночной экономике
страны Балтии, а из них - Эстония (эстонцы в основном лютеране, русское население - православные). Причины те же – высокий уровень стартового человеческого капитала при входе в рыночную
экономику, рыночный менталитет населения. Этому способствуют и основные религии стран Прибалтики. Население стран Прибалтики сохранило историческую память о ценностях демократии,
навыки жизни и работы в рыночной экономике. Но и здесь в значительной степени протестантская
Эстония заметно по всем показателям опередила своих соседей.
Православие не относится к рационалистическим религиям. Напротив, это одна из самых ортодоксальных религий мира, которая не претерпевает изменений уже около двух тысячелетий. Меняется в последние десятилетия католицизм, в ногу со временем изменяется протестантизм. Остается
неизменным из основных ветвей христианства только православие.
Смирнов М.Ю. так характеризует православие48:
«Происхождение термина православие обычно связывается с понятием ортодоксия, в этимологии которого содержатся греческие слова, переводимые как «правильное мнение».
В широком смысле это понятие означает неуклонное следование основам и традициям какого-либо учения, избегающее даже малейших различий с исходными установками. Чаще всего оно
употребляется в отношении ряда религиозных доктрин, а именно, таких, которые в качестве особого долга верующих предписывают соблюдение чистоты и неизменности вероучения...
...Прежде всего, обнаруживается, что охранение начал православия выходит за церковнобогословскую сферу и превращается в важнейшую функцию государства. Неуклонность следования
вероучительной парадигме выступает уже не только критерием «православности», но и свидетельством лояльности мирским властям. Те, в свою очередь, обеспечивают духовную монополию принятой версии христианства.
...При таком положении церкви, греко-византийская ортодоксия образовала лишь как бы
верхний, концептуальный уровень вероисповедания, получившего название русского православия. В
глубине же массового религиозного сознания сложился этнически окрашенный православноязыческий синкретизм».
Ортодоксальность православия, отсутствие в нем ориентиров для реальной современной жизни и отношению к труду в новых условиях, сложное и неоднозначное отношение к богатству и благополучию. Подавление индивидуальности верующего, требование покорности, пышность обрядов и
великолепие храмов на фоне бедности прихожан. Отсутствие ясных и понятных, созвучных времени
побуждений, стимулов и ориентиров для деятельных людей в индустриальной и постиндустриальной
экономиках. Непонятные для верующих молитвы на исчезнувшем, «мертвом» старославянском языке. Нелегкие по времени и по содержанию, особенно для слабых здоровьем верующих, обряды. Все
это не способствовало формированию менталитета верующих, базирующегося на оптимизме, бодрости и жизнедеятельности. Патернализм стал основой мировозрения и повседневного поведения основной части православных верующих, особенно русских.
Отставание православия от требований жизни и времени сказалось на экономических достижениях православных стран. Наибольших успехов добилась Греция, входящая в ЕС. Но и она замыкает список развитых стран мира по ВВП на душу населения. Другие православные страны (Румыния, Молдавия, Болгария, Сербия, Черногория, Украина, Белоруссия и Россия) значительно уступают по экономическим показателям и качеству жизни большинству европейских стран.
На протяжении веков именно религии формировали человеческий капитал, формировали этику труда, менталитеты народов, готовили народы к жесткому экономическому, идеологическому и
Швейцер Альберт. Благоговение перед жизнью. – М.: Прогресс, 1992. Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в
разных измерениях). – М.: Новый век, 2002.
48
История религии / Под ред. А.Н. Типсина. – Санкт-Петербург.: Лань, 1998. - С. 157.
47
75
политическому соревнованию на мировой арене и даже, к сожалению, к военному противостоянию. В
итоге - разные народы оказались в различной степени готовности к эпохе новой экономики, экономики интеллекта и знаний, экономики информатики, инновационной экономики. Действительность показывает, что одни страны уже вошли в эту экономику, другие рано или поздно войдут в нее, третьи
не смогут сделать это в обозримом будущем, а быть может и никогда.
Выше мы рассмотрели влияние религий на формирование человеческого капитала стран в
прошлом через культуру и менталитет нации. Но встает очевидный вопрос: сохраняет ли религия
свое значение в настоящее время? Не заменила ли ее наука, которая дала и непрерывно дает человечеству столько плодов и возможностей для лучшей жизни?
Александр Мень так рассматривал эту проблему49:
«Прежде всего: могут ли религия и наука свободно развиваться, не препятствуя друг другу?
Положительный ответ на этот вопрос проистекает из качественного различия объектов,
на которые они направлены. Наука изучает видимый мир. Объектом ее исследования является материальная Вселенная. Религия же есть духовное устремление к миру сверхчувственному, который
не может быть постигнут чисто научными методами...
Значение религии для работы ученого хорошо показал Эйнштейн, утверждавший, что вера в
осмысленность мироздания вдохновляет исследователя. Религиозный ученый, раскрывая мировые
закономерности в просторах Вселенной или в глубинах атома, видит в них проявления Мирового Разума. Это придает особую значимость его исследованию.
Таким образом, наука и религия — эти два пути познания реальности — должны не просто
быть независимыми сферами, но в гармоническом сочетании способствовать общему движению человечества по пути к Истине».
Другой подход к роли религии у английского философа Бертрана Рассела50:
«Существуют возражения против религии двоякого рода: интеллектуальные и моральные.
Интеллектуальные возражения сводятся к тому, что нет оснований считать какую-либо религию
истинной; моральные возражения — к тому, что религиозные предписания, восходящие к временам,
когда люди были более жестокими, чем сегодня, стремятся увековечить бесчеловечные законы, которые в противном случае были бы преодолены моральным сознанием.
Рассмотрим вначале интеллектуальные аргументы. В наш практический век есть тенденция
считать, что вопрос об истинности религиозного учения не имеет значения — гораздо важнее вопрос о его полезности. На эти вопросы, однако, нельзя отвечать по отдельности. Если мы придерживаемся христианской религии, наши представления о том, что является благом, будут отличаться от представлений, которые у нас были бы, если бы мы не верили. Поэтому для верующих
практические выводы христианства представлялись бы благими, а для неверующих — злыми. Кроме
того, точка зрения, что следует верить определенным суждениям, независимо от того, есть ли
свидетельства в их пользу, порождает враждебное отношение к фактам и заставляет закрывать
глаза на все, что противоречит этим предрассудкам.
Научная искренность — очень важное качество; и вряд ли она присуща человеку, воображающему, что есть вещи, верить в которые — его долг. Мы не можем, следовательно, решить, приносит ли религия благо, не изучив вопроса об ее истинности...».
Вероятно, истина лежит между двумя этими крайними суждениями выдающегося английского философа и известного российского богослова и ученого. Разумеется, человек не может жить без
веры. Без веры либо в высшее предназначение науки, либо в человека (атеисты), либо в Мировой Разум или в Высшую Волю. Без веры в Бога в рамках одной из религий или без веры в своего собственного Бога. Так уж устроен человек. Иначе он, порой, переступает границы дозволенного этикой, общепринятыми нормами нравственности, законом.
Но религий много, вер еще больше. А людям нужна та религия, которая вселяет в человека
оптимизм, помогает верующему жить в этом непростом мире, помогает эффективно работать, способствует раскрытию его творческого и иного потенциалов. Религия, сковывающая его потенциал,
ограничивающая его возможности, мешающая жить в соответствии с современным уровнем и качеством жизни, подавляющему большинству здравомыслящих людей не нужна. Если религия по своей
сути агрессивна к людям другой веры, относит их к неверным, к людям второго сорта, то такая религия неконструктивна. То же подсказывают здравый смысл, опыт развития человечества, накопленные
знания и, наконец, земная теория потребительского выбора.
49
50
Мень А. История религии. Том 1. Истоки религии. – М.: Слово, 1991.С. 27.
Рассел Б. Почему я не христианин. – М.: Политиздат, 1987.
76
Человек сумел познать самого себя, свое бытие и предназначение. Естествознание дало ему
такие мощные инструменты преобразования природы, что он сумел на базе знаний не только осмыслить высшие категории смысла и ценности добра и зла. Он оказался способным не только совершенствовать самого себя, но и создавать себе подобных иными способами, нежели дала ему природа.
В заключение этого подраздела подчеркнем, что менталитет нации пока не учитывался ни при
оценках ИРЧП, ни при оценках человеческого капитала. Мешают этому на уровне мировых институтов, вероятно, и этические проблемы. Вместе с тем, это необходимо делать, поскольку, в противном
случае, используемые методики, прежде всего для развивающихся и слаборазвитых стран, дают
ложные с научной точки зрения результаты.
5.2. Этика труда
«Трудовая этика — это отношение людей к труду, запечатленное в комплексе моральных
ценностей и норм, воплощенное в категориях и образцах культуры и выраженное в человеческом поведении, прежде всего в сфере трудовой деятельности»51. Или коротко «Трудовая этика - это внеэкономические мотивы трудовой активности»52.
Томас Карлейль писал: «Вся нравственность человека, его ум, терпение, выдержка, порядочность, верность, проницательность, изобретательность, энергия — одним словом, все силы, которыми обладает человек, все начертано в выполненной им работе»53.
Трудовая этика определяет в конечном итоге человеческий потенциал нации, уровень и качество накопленного человеческого капитала и его производительность.
Маслоу выделяет пять уровней или групп мотивов поведения людей: физиологические (потребности в воспроизводстве рода, пище, одежде, жилище); экзистенциальные (потребности в безопасности, комфорте, постоянстве условий жизнедеятельности); социальные (потребности в социальных связях, идентификации с другими); потребности в уважении (признании, одобрении); личностные (потребности в самоуважении, самоактуализации)54.
Личностные мотивы во многом связаны с этикой труда. Они базируются на менталитете, талантах и способностях, воспитании, социальном опыте, побуждениях к полезной и востребованной
деятельности, стремлении к выигрышу в состязательности с конкурентами. Они мотивируют поведение, определяют уровень и качество трудовой деятельности.
Маслоу выделил группу особых людей - «самоактуализированных» людей. У этой группы
людей их дело, их трудовая деятельность стоит на первом месте в жизни, принося им удовольствие и
удовлетворение. Коротко говоря – это группа трудоголиков. Они олицетворяют собой высшую трудовую этику, если их деятельность направлена на повышение качества жизни людей, на пользу общества, а не на преступные или иные низменные цели. Для них характерны активность, порядочность,
азарт в работе, хозяйственность, ответственность, самообразование и самообучение, отзывчивость,
работоспособность, самоуважение.
Этичность бизнеса происходит из страха перед законом или Богом, либо из веры. Страх – достаточно сильный и необходимый ограничитель недобросовестной, аморальной или преступной деятельности в бизнесе, но не слишком эффективный. Например, драконовское законодательство в
СССР, направленное против частного предпринимательства и воровства госсобственности, которую
население считало ничьей, не останавливали эту деятельность. И это, не смотря на то, что почти половина деятельной части населения страны перебывала в колониях и тюрьмах. И в то же время только страх наказания останавливает многих предпринимателей во всех странах перед, например, налоговыми нарушениями. Но одного страха недостаточно. Его должна дополнять предпринимательская
этика, выработанная поколениями на основе веры, опыта и знаний. Поэтому, если торжество закона
дополняет вера в высокое предназначение труда, дополняет выработанный веками менталитет населения, основанный на уважении к труду и чужой собственности, дополняет система эффективного
трудового воспитания, дополняет государственная институциональная система поддержания этики
труда на высоком уровне, то с этикой труда и бизнеса в этой стране все в порядке.
Трудовая этика как проблема отечественной культуры: современные аспекты (материалы «круглого стола»). // «Вопросы философии».
1992. №1. С.3.
52
Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в разных измерениях). – М.: Новый век, 2002.
53
Томас Карлейль. Теперь и прежде. – М.:, 1994.
54
Маслоу Абрахам. Дальние пределы человеческой психики. - М., 1997.
51
77
Труд, как неоднократно отмечалось выше, является важнейшей составляющей человеческого
капитала. Его качество, интенсивность и продолжительность прямо связаны с трудовой этикой страны.
Качество труда определяется менталитетом, этикой труда, образованием, знаниями и здоровьем людей. На практике качество труда проверяется конкурентоспособностью продукции на мировых рынках.
Производительность труда определяется технологическими уровнями производств, а также
менталитетом, который также частично определяет качество продукции и труда, добросовестность
работника.
Продолжительность труда определяется, в первую очередь, менталитетом населения, включая
предпринимателей, и этикой труда.
Первое место в мире по производительности труда, рассчитанной по ВВП, у США. В 1996 г.
США обошли Японию (второе место) по прибавленному за год ВВП в пересчете на одного работника. И с тех пор США удерживают первенство среди ведущих стран мира по величине экономики. К
тому же в США среди развитых стран - один из самых длительных рабочий год (к ним по этому показателю среди развитых стран близки англо-саксонские страны и Япония). В 1980 г. типичный рабочий США работал 1883 часа (за год), в 1997 г. - 1966 часа в году. В 2002 г. средний американец произвел товаров и услуг на 60,8 тыс. долл., а средний европеец – на 43,6 тыс. Достиг этого американец
за счет более продолжительного рабочего года (1815 часов). У французов – 1545, немцев – 1444, шведов – 1581, норвежцев – 1342. При этом производительность труда в час в 2002 г. в странах Евросоюза была выше, чем в США. Средний американец произвел за час в 2002 г. товаров и услуг на 32 долл.,
француз – на 35, норвежец – на 38 (данные Международной организации труда, МОТ) (табл. 5.2.1).
В Европе, в отличие от США, значительно быстрее уменьшали рабочую неделю, но одновременно повышали производительность труда. В Ирландии, имевшей в 1990-х годах самые высокие
темпы роста ВВП в Европе, за 16 лет количество рабочих дней снизилось с 1728 до 1656. Такое же
количество рабочих дней в году в Дании, Голландии, Швейцарии.
Германия после воссоединения испытывала стагнацию экономики. Огромные средства вкладывались для развития территорий бывшей ГДР. И в том числе потому она решила перейти в ряде
ведущих отраслей (металлургия, электропромышленность) с 35 рабочих часов в неделю на 4055.
В 2007г. США сохранили свой отрыв по производительности труда от других крупных развитых стран мира (табл. 19). В этой табл. приведены данные и для небольшого Люксембурга (население
480.2 тыс. чел.). Эта страна–город имеет самый высокий ВВП на душу населения (80800 долл.) в мире и самую высокую производительность труда, вдвое большую, чем в США и почти втрое, чем в
Японии и Германии. Люксембург по максимуму использует преимущества достаточно крупного города – локомотива развития территории, включая соседние территории других стран. А также преимущества свободного рынка в ЕЭС и процессов глобализации.
Таблица 19
Производительность труда по ВВП за год в некоторых странах мира в 2007г.
ВВП, трлн. Численность
Производительность труда,
долл.
работников, млн. тыс. долл.
США
13.86
153.1
90.53
Япония
4.346
66.07
65.8
Германия
2.833
43.63
64.9
Россия
2.076
75.1
27.6
Средняя в мире
65.82
3001
21.9
1
Люксембург
0.0388
0.205
189.3
1 – Включает иностранных рабочих из соседних и других стран.
Источник: CIA – The World Factbook, расчеты автора.
Самый продолжительный рабочий год - в Восточной Азии. В Китае, Бангладеш, Шри-Ланка,
Малайзии, Сингапуре, Таиланде работают до 2200 часов в год. Рекорд здесь у Южной Кореи – 2477
часов в 2002 году. И, как известно, у этих стран и самые высокие темпы прироста ВВП в мире. Работают очень много и интенсивно – отсюда и экономические успехи.
55
Эксперт. - №10, 2004. – С. 82.
78
Заметно меньше работают в Латинской Америке - 1000 -1800 часов в год. И производительность труда в этом регионе растет медленно. И экономические достижения уступают восточноазиатским.
Как видим, в США, в лидере мировой экономики, стабильный рост ВВП поддерживается как
ростом производительности труда, так и увеличением длительности рабочего года. Именно трудоголики обеспечивают США высокие темпы прироста ВВП и мировое лидерство в экономике.
5.3. Российский труд
Важнейшей составляющей ЧК является труд, его качество и производительность. Труд в России, к сожалению, был и остается традиционно низкого качества (т.е. продукция российских предприятий, за исключением сырья и первичных продуктов из него, неконкурентоспособна на мировых
рынках, производительность и интенсивность труда низки). Энергопотребление российской продукции в 2-3 раза выше, чем в странах с эффективными производствами. А производительность труда в
несколько раз ниже, чем в развитых странах (табл. 20).
Таблица 20
Производительность труда по ВВП за год (по ППС)
Производительность 1996г. 1999 2002 2006 2007
труда, тыс. долл.
США
49.7
60.5 70.3 86.7 90.53
Россия
14.1
12.3 16.2 23.6 27.6
Средняя в мире
20.3 21.9
Источник: расчеты автора
В последние годы многие российские историки, политологи, социологи, экономисты ищут
причины и корни неудач прошлых и нынешних российских реформ56. И многие из них сходятся в
том, что причины эти глубинные и кроются, прежде всего, в российской ментальности. Или на языке
современной экономики - в российском человеческом капитале.
Российский менталитет сформировался в условиях экономической и политической несвободы. Причем первичной, в данном случае, является именно экономическая несвобода, которая и определяет саму возможность либерализации экономической и политической жизни страны, определяет
возможность создания в исторически короткие сроки эффективной рыночной экономики.
Менталитет населения России во многом определяет этику труда, этику предпринимательства, качество российского труда, уровень и качество человеческого капитала.
Евразийская культура россиян – результат влияния православия, влияния многих азиатских и
европейских культур, включая, прежде всего, татаро-монгольскую, влияния огромных и неухоженных пространств, влияния бесконечных и жестоких войн за эти пространства. Результат влияния
внутренних расколов, междоусобиц и гражданских войн, влияние перманентной несвободы и бесправия подавляющей части населения. Влияния грандиозного и, возможно, полезного для всего человечества в целом, но крайне неудачного для самой России эксперимента с революциями и социализмом. Результат влияния неоднократного физического и морального уничтожения элиты нации. Влияния многовекового противостояния государства и населения, влияния жизни «по понятиям», а не по
закону. Результат влияния колоссального природного капитала. Влияния великой российской литературы, великой российской науки и великого российского искусства.
Лапицкий пишет57:
«Специфика исторического пути России привела к расколу, не конфликту, а именно глобальному расколу, породившему и продолжающему порождать дезорганизацию, саморазрушение общества. Признаки раскола общества выявляются с момента появления государственности на Руси. На
ранних этапах развития раскол наметился между двумя формами вечевого идеала — соборного и
авторитарного. В дальнейшем он приобретал все более сложные и глубокие формы. Особенно яв-
Колесникова Л., В. Перекрестов. Организационные структуры и культура предпринимательства // ВЭ. – 2000. - №8. - С. 15-31; Мясникова Л. Российский менталитет и управление // ВЭ. – 2000. - №8. - С. 38-44; Гришин Л. Мы как участники рыночных отношений //
ВЭ. – 2000. - №8. - С.31-37;4; Кудров В.М. Мировая экономика. - М.: «БЕК», 1999; Бузгалин А. Мутантный капитализм как продукт полураспада мутантного социализма // ВЭ. – 2000. - № 6. - С.102-113; Щетинин В. Человеческий капитал и неоднозначность его трактовки // «Мировая экономика и международные отношения» (М.). 2001. - № 12. – С. 42-49.
57
Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в разных измерениях). – М.: Новый век, 2002. Ахиезер А.С. Россия: критика
исторического опыта. Т. 1-2. Новосибирск, 1997.
56
79
ственно стал заметен раскол между властью и народом, характерной чертой которого явилась
массовая ненависть к правящим кругам...
Раскол, носящий всеобщий характер, пронизывает буквально все сферы российского общества вплоть до наших дней, затрагивая политические, хозяйственные, нравственные и многие другие сферы жизни...».
Раскол в обществе России отражает и русский фольклор. В частности, противоречивое отношение к труду отражают русские пословицы. Одна их часть уважительна к труду. Другая часть пословиц отражает прямо противоположное отношение. Фольклор народа, в сущности, отражает простые и обыденные вещи, характерные для России: подневольный, тяжкий и непосильный физический
труд на барина или «дядю», труд «из-под кнута» постыл и не мил работнику. А труд на себя, труд на
свою пользу, к тому же труд посильный и умеренный - в охотку.
Ключевский В.О.58 отсутствие в русском человеке расчета и практичности объясняет «своенравием климата и почвы», которое постоянно нарушало все его расчеты. И приучило великоросса
ловить погожие дни летом и работать в эти дни в поле с таким перенапряжением сил, в такой спешке
и лихорадке, которые были неизвестны и не нужны другим народам. Отсюда, вероятно, и некоторые
истоки перманентного русского аврала.
Лапицкий так ставит животрепещущие для страны вопросы59:
«Почему в России уровень трудовой этики оставляет желать лучшего? Почему у нас сложилась привычка к некачественному труду? Почему добросовестность, уважение к чужому и своему труду, хозяйский подход к делу встречаются в нашей жизни не так часто, как хотелось бы, зато
значительно чаще приходится сталкиваться с нежеланием или неумением трудиться (или с тем и
другим вместе взятым), с халатностью, леностью, бесхозяйственностью?»
Лапицкий, опираясь на суждения русских мыслителей и историков Вяч. Иванова, Д.И. Иловайского, С.М. Соловьева, Льва Лебедева и других, пытается обосновать, что «славяно-русское племя
еще в языческие времена уступало племени немецкому в «устойчивости и сосредоточенности», и поэтому «вряд ли, на православие следует возлагать вину за отлучение русского человека от рационального отношения к жизни и к труду, в частности».
Опираясь на суждения самого Лапицкого в том же источнике, можно получить и иной вывод.
Он пишет, что в православии60 труд почитался не как процесс созидания, смысл трудовой деятельности виделся не в создании земных благ и богатств, «ибо они, эти богатства, есть тлен».
Труд имел важное воспитательное значение в том смысле, что служил орудием борьбы с леностью,
воспитывал самоуничижение, аскетизм и готовил человека к будущей, загробной, жизни.
Легко увидеть кардинальные различия в части идеологии труда православия и протестанства.
Для первой религии труд - это средство самоуничижения, аскетизма (т.е. добровольных мучений), а
не средство самовыражения индивидуальности человека, средство обеспечения его свободы, средство обеспечения его благополучия, средство накопления богатства, средство продвижения по службе. Средство повышения качества жизни в этом реальном, земном мире, а не в виртуальном загробном мире.
Настоящее России корнями уходит в прошлое. Качество, интенсивность и продолжительность
настоящего труда определяются традиционными менталитетом и этикой труда, его прошлыми параметрами и не может измениться в «одночасье».
Если следовать выводам Лапицкого, изучившего работы русских классиков по этому поводу,
корни неуважения русских к труду, его низкого качества лежат в дохристианских временах. Однако
добавим, что православие усугубило эту исконно российскую проблему. А псевдосоциализм, построенный во времена СССР, довершил эту объективную реальность.
После Октябрьского переворота 1917 года были физически уничтожены или изгнаны из страны предприниматели как класс. Поэтому в человеческом капитале при переходе к рынку почти отсутствовал важнейший экономический ресурс - предпринимательская способность. Соответственно,
вырабатываемая веками и поколениями предпринимательская этика отсутствовала как таковая.
Россия является одной из немногих крупных стран мира (и единственной европейской страной), в которой в 1920-х годах была уничтожена физически или изгнана за пределы страны элита
общества. Затем периодически уничтожалась оставшаяся прежняя и новая элита внутри страны. Произошло отторжение от земли и уничтожение лучших представителей основной в прошлом массы
населения - крестьянства. В результате ликвидации элиты, отбор которой осуществлялся веками, в
58
59
60
Ключевский В.О. Собрание сочинений в девяти томах. T.I. – M: Просвещение, 1987. С. 315.
Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в разных измерениях). – М.: Новый век, 2002. – С. 178.
Лапицкий М. Деятельный без принуждения. (Трудовая этика в разных измерениях). – М.: Новый век, 2002. – С. 178.
80
России произошло резкое снижение уровня и качества человеческого капитала как производительного фактора. И, соответственно, снижение качества труда в сравнении с дореволюционным периодом,
не говоря уж о качестве и производительности труда в развитых странах.
Остановимся на производительности российского труда, рассчитанной по ВВП. Из табл. 20.
следует, что производительность труда по ВВП в России в 2007 г. была в 3.3 раза ниже, чем в США,
но выше среднемировой. Однако, производительность труда, рассчитанная по ВВП, скрадывает более
низкую производительность труда в обрабатывающей промышленности, в строительстве, в транспорте, в ЖКХ и в других отраслях экономики. И, особенно, в сельском и рыбном хозяйствах. К тому же
официальные расчеты ВВП включают т.н. неформальную деятельность (теневую экономику), которую вполне возможно по причине огромного вреда наносимого «белой экономике» и обществу надо
вычитать с каким-то коэффициентом из честно заработанного страной ВВП.
Рост цен на нефть и газ внес существенный вклад в ВВП и его прирост. Только нефть и газ
дают более половины доходов от экспорта. Добавляют более 15% процентов металлы, и дополнительно еще лес, минудобрения и др. сырьевые и полусырьевые товары (продукция с низкой долей добавленной стоимости). Если скорректировать доходы от сырьевой продукции, убрав ценовой фактор,
то прирост ВВП снизится примерно вдвое, соответственно существенно скорректируется в сторону
понижения и реальная производительность труда. Подобные оценки независимых аналитиков реального прироста ВВП в РФ без ценового фактора приводили в отдельные года даже к отрицательному
приросту. Другими словами Россия пока тяжело больна голландской болезнью (жизнь страны на доходы от продаж природных ресурсов) в тяжелой форме.
В России рабочий год далеко не самый длительный по продолжительности. Он сравним с
американским и уступает восточноазиатскому. Однако производительность труда у нас гораздо ниже.
Кроме того, существенное влияние на интенсивность труда в России оказывают религиозные праздники, которые фактически укорачивают трудовой год россиян. К чему приводит избыток праздников
в январе видно из таблицы 21.
Таблица 21
Структура распределения ВВП по кварталам за 2007 год, в % к итогу
2007г.
В том числе
I кварII кварIII
IV
тал
тал
квартал квартал
ВВП
100
20,5
23,5
26,7
29,3
5.4. Российский человеческий капитал и проблемы его роста
Инвестиции в экономику и государство являются лишь необходимым фактором роста экономики и развития страны, но, отнюдь, не достаточным. В 1991-92 гг. инвестиции в СССР достигали
35% ВВП, а прирост ВВП оказался отрицательным. И таких примеров много для стран с неэффективными государственными и экономическими системами. Это является конкретным примером истощения действия экстенсивных факторов роста и неготовности страны и ее экономики к развитию за
счет интенсивных факторов, включая человеческий капитал 61.
Основным показателем, который снижает индекс развития человеческого потенциала России
(и человеческий капитал) - низкая продолжительность жизни, особенно мужчин (58 лет), а также
сравнительно низкий ВВП на душу населения. Продолжительность жизни населения - индикатор
«воли к жизни», индикатор уровня и качества предприимчивости населения (важнейшего экономического ресурса - предпринимательской способности), творческого потенциала страны, индикатор качества труда.
Исследования аналитиков ООН привели к пессимистическому выводу: человеческий потенциал в России быстро деградирует. Деградации, по мнению аналитиков ООН, способствует жизнь за
счет распродаж природных ресурсов, крайне медленное развитие отраслей с высокой добавленной
стоимостью, деградация науки, культуры, недоступность качественного медицинского обслуживания
населения, раскол между населением и коррумпированным государством, антирыночный менталитет
населения и его извечный патернализм62.
Корчагин Ю.А., Шамардин Д.Г. Человеческий капитал и рост экономики // «Промышленник России». – 2000. - № 4. – С. 17-22. Корчагин
Ю.А. Экономика России и регионов при переходе к рынку. – Воронеж: ВЭПИ, 2002.
62
Власова О. Человеческий потенциал // Эксперт. - № 46, 2003. – С. 93.
61
81
Во многом с выводами экспертов ООН можно согласиться. Страна, действительно, живет в
основном за счет доходов от продаж нефти, нефтепродуктов, газа, металлов, леса и т.д. Сильно деградировали наука, системы образования и здравоохранения. Причем и за счет физической потери
человеческого капитала – лучшие ученые, преподаватели, врачи, инженеры, программисты и просто
талантливые люди страны работают за границей.
Егоров С. пишет63:
«Российская система государственного образования оказывается неспособной обеспечить
достаточный уровень подготовки специалистов. В высшей школе практически отсутствует связь с
реальным производством, нет подготовки сотрудников для конкретных предприятий. В российских
вузах ведется всего 4,5% исследовательских работ, производимых в стране. Государственное финансирование системы высшего и специального образования осуществляется не на конкурсной основе и является весьма скудным. Когда государство снижает свое участие в перераспределении ресурсов общества, оно обязано обеспечить перенесение бремени финансирования образования и науки на
бизнес. С 1992 г. размеры расходов на науку и образование в России были уменьшены почти вдвое,
однако механизмы разгосударствления образования пока развиты слабо. Поэтому при финансировании исследовательских работ надо использовать гранты специальных фондов и стимулировать
предприятия к вложению средств в образовательные программы».
Немалую роль в этом сыграло крайне недостаточное финансирование науки и образования со
стороны государства. Быстро стареют и теряют свою ценность знания, накопленные еще во времена
СССР, а новые накопления знаний незначительны.
Еще хуже обстоит дело с законопослушностью, моралью, нравственностью, этикой труда,
культурой основной части населения. Страна криминализирована и коррумпирована. В подобных
условиях создать эффективную конкурентную рыночную экономику, создать постиндустриальную
экономику маловероятно. Необходимо в короткие сроки создавать для нее конкурентоспособные
условия и инфраструктуру.
В настоящее время в России сосуществуют две экономики, две культуры, да типа образования
и два слоя людей с противоположным отношением к жизни, труду, предпринимательству, менеджменту, рынку, науке и культуре. Первая часть российского общества – это люди, живущие прошлым,
живущие ностальгией по временам СССР, не принявшие изменений в экономике и обществе и не желающие меняться. В то же время молодые и зрелые люди, сумевшие найти свое место в сложившейся
экономике получают современное образование и опыт, стремятся заработать деньги и комфортно
устроить свою жизнь. Число студентов в России удвоилось. Граждане, в принципе, России стремятся
учиться. Но опять же, к сожалению, это только голые цифры. По настоящему учатся немногие.
Большинство платят деньги и получают дипломы, а не знания и умение работать. Ситуации в образовании усугубила сложнейшая демографическая ситуация – численность молодежи студенческого
возраста резко уменьшилась.
Выше уже отмечалось, что в составе стартового человеческого капитала России при переходе
к рынку отсутствовала такая составляющая человеческого капитала как предпринимательская способность – важнейший экономический ресурс, без которого невозможно эффективное функционирование рыночной экономики. Не было в России и экономической науки как таковой по причине отсутствия экономистов-рыночников и управленцев-рыночников. В наследство России достался также
низкого качества труд, неважное здоровье населения, отсутствие современной образовательной системы по гуманитарным наукам, экономике, менеджменту, сельскому хозяйству и т. д.
Таблица 22
Национальное богатство мира на начало XXI в.
Страны
Национальное
богатство
всего,
на душу населения,
трлн. долл. тыс. долл.
Страны СНГ
80
275
в том числе Россия
60
400
В том числе по видам
капитала, трлн. долл.
человеческий природный физический
40
30
30
24
Источник: Нестеров Л., Аширова Г. Национальное богатство и человеческий капитал. // ВЭ, 2003, № 2.
63
Егоров С. Человеческий фактор и экономический рост в условиях постиндустриализации. // ВЭ, 2004. - № 5. – С. 85.
10
6
82
Из табл. 22 следует, что Россия за счет высокого ЧК и природных ресурсов находится на первом месте в мире по национальному богатству на душу населения (400 тыс. долл.). Человеческий капитал, по данным оценкам, составляет 30 трлн. долл. и превосходит природный капитал, равный 24
трлн. долл. И много превосходит физический капитал, равный 6 трлн. долл.
Однако возникают вопросы по поводу достоверности оценки стоимости российского капитала. Авторы работы оценили стоимость подготовки одного работника к трудовой деятельности в России в 200 тыс. долл., взяв за основу стоимость обучения в странах ЕС (к 18-20 годам). Авторы мотивируют это тем обстоятельством, что труд специалистов из России в развитых странах оценивается
на уровне местных специалистов.
Стоимость подготовки работника в России, приведенная в табл. 22, существенно завышена.
Во-первых, стоимость годового обучения в региональных вузах России не превышала на время оценки 1 тыс. долл. (по данным Минобразования – 700 долл. в год в среднем по России). Если даже удвоить эту величину и умножить на 20 лет воспитания и обучения работника, то получим только 40000
долл. Реально же эта величина не превышает и 10000 долл.
Во-вторых, за границу в развитые страны на постоянную работу приглашаются (или сами
пробиваются) только избранные, особо талантливые и известные специалисты, главным образом, в
области естественных наук и инженерных профессий. А также молодые и пробивные таланты, которые составляют небольшую долю российской молодежи.
С этой оценкой стоимости подготовки работника в России хорошо соотносятся результаты
расчетов специалистами Центра народонаселения МГУ в конце 1980-х годов64. Они получили стоимость подготовки работника, равную 30000 рублей. Если принять курс рубля к доллару в то время
один к одному (официальный был 63 коп. за доллар), то получим стоимость подготовки работника к
трудовой деятельности к 18-20 годам, равную 30000 долл., что близко к нашей приближенной оценке.
Таким образом, авторами работы стоимость образования и воспитания как составляющей российского ЧК завышена в несколько раз.
Дополнительно необходимо учитывать отток человеческого капитала в другие страны. Для
России он велик. А это - прямые потери значительной части инвестиций в ЧК. Причем отток ЧК приводит также к потере части инвестиций в науку.
Многочисленные примеры неудач в государственном строительстве, законодательстве, экономике и других сферах Российского государства есть прямое следствие сравнительно низкого качества российского человеческого капитала и, соответственно, его низкой отдачи. Законы РФ копируются с законов развитых стран мира, но они не работают в российской действительности, которая
продолжает функционировать «по понятиям».
А. Олейник пишет:
«Одним из наиболее характерных атрибутов современной России стала широкая распространенность тюремной субкультуры, элементы которой легко найти и в повседневной жизни,
обычных поступках и высказываниях политических деятелей, и в "правилах игры" на российском
рынке65».
Увеличение государственных и частных инвестиций в человеческий капитал и их эффективное использование только и может поправить положение и вывести Россию из глубокого полисистемного кризиса. И в первую очередь из кризиса духовного, кризиса нравственного. Даст возможность преодолеть перманентный раскол в российском обществе, противостояние государства и населения, которые в последние десятилетия усилились. Другого пути повышения качества жизни, эффективности экономики, формирования гражданского общества, формирования предпринимательской этики, возвращения населения к цивилизованным этическим нормам у страны просто нет.
Увеличение инвестиций в человеческий капитал и поддержание их на высоком уровне в долях
от ВВП, даже в ущерб другим сферам деятельности, является стратегически необходимым (наряду с
другими) и, возможно, достаточным условием вхождения России в число передовых стран мира (если
такую задачу перед страной ставить), пусть и в отдаленной перспективе.
В монографии под редакцией академика Л. Абалкина66 человеческий ресурс, человеческий
потенциал, человеческое развитие рассматриваются не столько как факторы развития, сколько как
цели этого развития. Однако в экономике знаний, в интеллектуальной экономике первенство будет за
теми странами, которые используют человеческий капитал как такой фактор развития, который дает
новый прирост, как самому себе, так и качеству жизни населения.
64
65
66
Нестеров Л., Аширова Г. Национальное богатство и человеческий капитал.// ВЭ, 2003, №2.
Олейник А. «Бизнес по понятиям»: Об институциональной модели российского капитализма. // ВЭ, 2001, № 5. С. 4.
Стратегический ответ России на вызовы нового века / Под. Ред. академика Л. Абалкина. – М.: Экзамен, 2004.
83
5.5. Некоторые пути и методы повышения уровня и качества
российского человеческого капитала
Существует проблема, которую приходится разрешать любому государству с развивающейся
экономикой: какую часть инвестиций вкладывать в человеческий капитал, не дающий быстрой отдачи? Ясно, что эти инвестиции в развивающейся экономике на первом этапе осуществляются в основном из бюджетов всех уровней за счет экономии на других статьях расходов. Необходимо также
налоговое и прочее стимулирование вложений в человеческий капитал со стороны частного бизнеса.
Опыт создания рыночной экономики в России показал со всей очевидностью, что без решения
проблемы кардинального роста уровня и качества российского человеческого капитала невозможно
решить главные проблемы страны. Проблемы эффективного институционального преобразования,
диверсификации экономики и повышения эффективности государства. Причем решить проблему диверсификации экономики РФ в направлении ее технологического, технического и информационного
обновления. Решить задачи создания национальных инновационной и венчурной систем. Решить
проблему снижения доли теневой экономики. Проблему криминализации страны. Решить проблему
безопасности страны и ее граждан. И, наконец, решить главную задачу государства как такового проблему повышения уровня и качества жизни населения.
Егоров считает главным условием роста человеческого капитала в России рост заработной
платы. Другим условием роста человеческого капитала он считает высокие инвестиции в образование. Здесь он выделяет проблему «утечки мозгов»67. Очевидно, что эти проблемы необходимо решать
комплексно, системно параллельно с решением проблемы декриминализации страны и обеспечения
безопасности населения и бизнеса.
В целом для решения проблемы роста российского человеческого капитала и необходимо
следующее.
 Разработать концепцию и комплексную программу финансирования и стимулирования роста величины и качества российского человеческого капитала. Начало этой программы - решение
государством задач перевода на современные принципы и базу воспитания и образования. Венец завершения программы – создание эффективной инновационной системы и инновационной экономики,
создание эффективного государства.
 Разработать общую идеологию государства.
 Осуществить декриминализацию России (в условиях криминально-бюрократического государства решить проблему роста ЧК, в принципе, невозможно).
 Кардинально увеличить прямые государственные и частные инвестиции в человеческий
капитал.
 Предоставить льготы и преференции юридическим и физическим лицам, осуществляющим
инвестиции в ЧК.
 Кардинально увеличить государственные инвестиции в дошкольное и школьное образование.
 Увеличить целевые образовательные детские и юношеские пособия.
 Осуществить компьютеризацию образования.
 Реформировать систему образования в направлении подавления коррупции и закрытия
слабых коммерческих вузов.
 Опережающе увеличивать финансирование образования в области естественных наук.
 Консолидировать научные и образовательные силы в области естественных наук на приоритетных направлениях, в которых сохранились еще передовые позиции России.
 Опережающе увеличивать финансирование фундаментальных естественных наук.
 Целевым и адресным образом финансировать возврат ведущих российских ученых на родину.
 Опережающе увеличивать финансирование труда эффективных научных работников.
 Ускоренно создавать национальную инновационную систему.
 Ускоренно создавать национальную венчурную систему.
 Создать эффективную государственную просветительскую систему, направленную на пропаганду знаний, роста авторитета профессионалов высокой квалификации, роста значимости образо67
Егоров С. Человеческий фактор и экономический рост в условиях постиндустриализации. // ВЭ, 2004. - № 5. – С. 86.
84
вания по естественным специальностям и экономике. Использовать для этих целей государственные
каналы телевидения и другие средства массовой информации.
 Создавать технополисы, в том числе, на базе существующих академгородков и университетских городков.
 Осуществить эффективную трансформацию медицинского обслуживания населения.
Некоторые из приведенных задач уже решаются, но необходим системный подход к решению
проблемы развития человеческого капитала. В развитии российского ЧК имеют место положительные тенденции:
 Формирование новой элиты с рыночным мировоззрением.
 Формирование слоя топ-менеджеров, в том числе получивших образование и опыт в развитых странах.
 Появление значительного слоя молодых образованных людей с новым рыночным мировоззрением, способных к предпринимательству. Эти молодые люди прошли школу малого и среднего
бизнеса и при условии выполнения государством своих обязанностей, способны постепенно сформировать бизнес-элиту российского государства.
 Ослабление влияния на население остатков советской идеологии.
 Понимание ряда проблем, стоящих перед страной в высшем руководстве страны.
 Благоприятная мировая ценовая конъюнктура на природные ресурсы.
 Благодаря этому, наличие огромных свободных средств у российского государства в мировых валютах (золотовалютные резервы, стабилизационный фонд, другие фонды и резервы).
 Рост тяги населения к образованию, включая высшее образование.
 Переход системы образования в экономике, в гуманитарных дисциплинах на стандарты,
близкие к общепринятым в развитых странах.
 Предоставление в этой сфере разнообразных образовательных продуктов и услуг, государственных и частных.
 Быстрое развитие сферы платных медицинских услуг и приближение их качества к мировым уровням.
 Постепенное улучшение качества законов.
 Постепенный переход на прозрачную отчетность юридических лиц по мировым стандартам.
 Постепенное изменение менталитета населения в лучшую сторону в части его рыночных
составляющих. Молодые россияне почти и не знают особенностей действительности советской эпохи
и выросли в основном «рыночниками», насколько это возможно в российских условиях.
5.6. Развитие общественных систем в условиях квазиравновесия
и бифуркаций на примере России
5.6.1. Основные понятия
Естественные науки, особенно физика, добились колоссальных успехов, став фундаментом
развития других наук, включая биологию, химию, теории развития общества и экономику. Особое
значение имеют строгие методологические подходы, характерные для физики, которые постепенно
распространяются и на другие науки. Физическая химия, информатика, генетика, биология – вот
только некоторые примеры сфер применения физических подходов к исследованиям сложных явлений природы.
Законы и теории развития субъектов жизнедеятельности человека, включая мировое сообщество, страны, регионы, предприятия, домохозяйства базируются в основном на обобщении предшествующего опыта. Пока недостаточно разработаны инструменты прогнозирования развития человеческих систем, особенно в периоды их бифуркационных изменений (периоды сильно неравновесных
состояний). Да и опыт развития социально-экономических систем, в которых «элементарной частицей», базовым элементом является человек, в бифуркационные периоды изучен недостаточно с точки
зрения выявления главных доминант успешного развития системы (страны, региона, предприятия).
Одним из немногих научных инструментов для анализа некоторых явлений сложных систем стал понятийный аппарат термодинамики, включая термодинамику неравновесных процессов. Особенно популярными и широко цитируемыми стали работы лауреата Нобелевской премии по физике Ильи
Пригожина, выходца из России. Простота и, одновременно, глубина изложения основ термодинами-
85
ки68, большое количество примеров, включая достаточно сложные биологические системы, способствовали распространению идей и подходов Ильи Пригожина, в том числе в среде экономистов.
В области неравновесных процессов, особо значимых для «живых» систем, значительную
роль играет сравнительно новое направление науки - синергетика. Понятие синергетики обычно связывают с явлениями самоорганизации сложных систем. Предмет синергетики на самом деле шире это исследования общего поведения нелинейных и неравновесных систем. Сюда входит не только
явление самоорганизации, но и дезорганизации сложных систем, переход их в состояние хаоса. Входят также бифуркации, разрушение системы, включая ее гибель. Самоорганизация сложных систем –
один из самых интересных и полезных результатов синергетики. И поскольку понятие и определение
синергетики уже достаточно устоялись, назовем науку, изучающую сложные нелинейные явления,
включая неравновесные человеческие системы, просто теорией неравновесных систем, заимствуя
этот термин из физики.
В России значительный вклад в развитие этого направления внесли Курдюмов С.П., Князева
Е.Н., Малинецкий Г.Г., Чернавский Д.С. и другие ученые экономисты, физики, математики, информатики. Необходимо отметить, что синергетика как наука о сложных явлениях, протекающих в нелинейных и неравновесных сложных системах, развивается на стыке многих наук – математики, физики, химии, биологии, экономики, социологии, истории.
Пригожин выделяет три этапа развития термодинамики, три ее раздела, которые стали методологическими основами для развития идеологии и математических методов исследования биологических и человеческих систем.
1. Равновесная термодинамика. Производство энтропии, потоки и силы равны нулю.
2. Слабо неравновесная термодинамика или линейная термодинамика. Области, где термодинамические силы "слабы", потоки линейно зависят от сил.
3. Сильно неравновесная или нелинейная термодинамика и неравновесная физика в целом. Потоки являются сложными и нелинейными функциями сил.
5.6.2. Модель человеческой системы в терминах потенциалов
Для систем с человеком в качестве элементарной единицы, т.е. для человеческих систем, существуют естественные способы оценки итогов изменений со стороны людей. Получили ли люди в
итоге изменений системы какое-либо дополнительное количество благ?
Человеческая система:
 способна оценивать результаты изменений системы;
 помнить начальные условия – т.е. помнить свое прошлое;
 организовать обратные связи, способствующие коррекции изменений;
 в принципе, влиять на ход системных изменений на любом их этапе.
Т.о. системы с человеком обладают памятью, которая обеспечивает обратную связь между
продуктом бифуркации и ее процессом. Человеческая система не забывает начальных условий. Менталитет, память и накопленный человеческий капитал определяющим образом влияют на развитие
общественного субъекта на всех его стадиях.
В соответствии с понятийным аппаратом термодинамики при дальнейшем анализе человеческих систем полагаем:
 человек в этих системах - естественный носитель и реализатор производительных и социальных возможностей накопленного человеческого капитала (ЧК), основной элемент системы;
 в своем развитии субъект проходит стадии квазиустойчивого развития (слабо неравновесное состояние) и бифуркации (периоды сильно неравновесных состояний);
 в периоды спокойного развития в условиях квазиравновесия происходит, как правило,
накопление положительного человеческого капитала и национального богатства в масштабах страны.
Возможны также ситуации, когда происходит и накопление отрицательного ЧК, превосходящего его
положительную составляющую (некоторые соц. страны);
 в период бифуркационных изменений ЧК имеет подавляющее значение для «выбора» системой нового состояния;
 до начала бифуркации, как правило, система находится в одном из слабо или средне неустойчивых квазиравновесных состояний;
Пригожин И., Стенгерс И. Порядок из хаоса. Ч.2. – М.: - Прогресс. - С.:20. Пригожин И., Стенгерс И. Время, хаос, квант. – М.: Прогресс,
1994.
68
86
 в период бифуркационных изменений система находится в сильно неравновесном состоянии;
 в условиях бифуркационных изменений система из сильно неравновесного состояния переходит в одно из нескольких состояний. Вероятности перехода в эти состояния определяются
начальными условиями, памятью индивидов и общественной памятью, обратными связями, накопленным ЧК, а также внешними факторами;
 в условиях бифуркационных изменений существенное значение имеют нелинейные явления, в частности, синергетические эффекты, связанные с человеческим капиталом, которые могут
быть как положительными, так и отрицательными;
 при переходе в новое состояние возможно снижение уровня человеческого капитала (его
резкое обесценивание в новых условиях) и даже смена его знака в связи с переходом в новую систему
координат (непригодность накопленных знаний и опыта в новых условиях);
 бифуркационное изменение, вызванное внешними факторами, может протекать в дальнейшем некоторое время без обмена существенными потоками энергии с внешней средой, т.е. зависеть в основном от внутренних факторов;
 при переходе системы в квазиравновесное состояние ее отдельные части (например, субъекты экономики) могут находиться в неравновесном состоянии или в состоянии квазиравновесия с
другими параметрами;
 поведение общественной системы в периоды бифуркационных изменений существенным
образом зависит от «памяти» индивидуумов и общественной памяти (менталитета населения, накопленного человеческого капитала);
 поведение социальной системы характеризуется активностью ее организованных структур,
главным образом, со стороны сравнительно небольшой активной части населения.
Для неизолированной человеческой системы (страны, региона, предприятия, организации и
пр.), которая обменивается материальными, интеллектуальными, информационными, человеческими
и прочими потоками с внешней средой, аналог термодинамического уравнения представим в виде:
PE =  PF + f ( PE ) +  PS ,
где
PE
(1)
- накопленный совокупный человеческий капитал системы (аналог внутренней энер-
гии физической системы);
PF
- накопленный положительный человеческий капитал за счет внут-
ренних факторов и процессов (аналог свободной энергии физической системы); f( PE ) - составляющая совокупного ЧК, описывающая обратные связи системы, в частности, синергетические эффекты;
 - весовой множитель, определяющий вклад в совокупный ЧК составляющей PF ; PS - сумма
накопленного отрицательного человеческого капитала за счет внутренних процессов и накопленного
человеческого капитала за счет обмена с внешней средой (аналог энтропии);  - весовой множитель,
определяющий вклад в совокупный ЧК составляющей PS .
Приведем для сравнения уравнение термодинамики для замкнутой физической системы. В
замкнутой системе температура Т поддерживается постоянной за счет теплообмена с окружающей
средой. При этом равновесие системы соответствует не максимуму энтропии S (как для изолированной системы), а минимуму свободной энергии:
F = E – TS.
(2)
Это соотношение означает, что равновесие есть результат конкуренции между энергией E и
энтропией S, а температура T выступает размерным весом данных двух факторов. При низких температурах превалирует энергия, а вклад энтропии мал (мал член TS). При этом возникают упорядоченные структуры (например, кристаллы). При высоких температурах доминирует энтропия, и в системе устанавливается хаос (например, молекулярный хаос). Т.е. рост температуры и, соответственно, рост вклада энтропии разрушает связи между элементами замкнутой системы и создает хаос
(например, аморфную или неупорядоченную систему в физике твердого тела).
Энтропия S изолированной системы и свободная энергия системы при заданной температуре
являются примерами так называемых термодинамических потенциалов. Экстремумы (т. е. максимумы и минимумы) термодинамических потенциалов, в том числе S и F, задают состояния-аттракторы,
к которым самопроизвольно стремится система, если ее граничные условия соответствуют определениям потенциалов.
87
По аналогии с энтропией
d PS = de PS + di PS ,
изменение
PS
можно представить в виде двух частей:
(3)
где de PS - изменение накопленного ЧК за счет обмена с внешней средой; di PS - изменение
накопленного отрицательного человеческого капитала за счет внутренних процессов (накопленный
положительный ЧК за счет внутренних процессов мы выделили в PF ). Сюда входят негативные стороны менталитета населения, преступность, коррупция, псевдообразование, псевдознания, низкое качество труда, пониженный уровень здоровья, низкий уровень экономической свободы, влияние раскола в обществе, влияние раскола между обществом и государством и пр.
В формуле (1) вклад накопленного физического капитала как производительного фактора
можно учесть через коэффициент .
Присутствие в формуле (1) члена f ( PE ), отражает обратные связи. В том числе эффекты усиления интеллектуальной мощи страны и коллективов за счет группового решения научных и иных
творческих задач. Это делает уравнение нелинейным. Синергизм системы, описываемый данным
членом, приводит к самоорганизации системы через прохождение неравновесных состояний.
В развитых странах совокупный интеллект ученых и инженеров усиливается многократно за
счет взаимного влияния интеллектуальных работников. Например, практически всю фундаментальную науку в естественных дисциплинах двадцатого века сделали США и СССР, где синергетические
эффекты и инвестиции в науку были весьма значительны в сравнении с остальным миром. В то же
время в ряде наук в СССР (генетике, сельском хозяйстве, кибернетике, информатике, экономике, общественных науках и др.) синергетические эффекты имели отрицательный характер и приводили к
накапливанию псевдознаний и отрицательного человеческого капитала.
Положительный человеческий капитал69 определим как ЧК, обеспечивающий полезную отдачу от инвестиций в процессы развития и роста. В частности, от инвестиций в повышение и поддержание качества жизни населения, в рост инновационного потенциала и институционального потенциала. В развитие системы образования, рост знаний, развитие науки, улучшение здоровья населения. В
повышение качества и доступности информации.
Отрицательный человеческий капитал определим как ЧК, не обеспечивающий какой-либо полезной отдачи от инвестиций в процессы развития и роста.
Отрицательный человеческий капитал формируется на базе негативных сторон менталитета
нации, низкой культуре населения, включая ее рыночные составляющие (в частности, этику труда и
предпринимательства). Вносят свой вклад негативные традиции государственного устройства и
функционирования государственных институтов на базе несвободы и неразвитости гражданского
общества, на базе инвестиций в псевдовоспитание, псевдообразование и псевдознания, в псевдонауку
и псевдокультуру. Особо значительный вклад в отрицательный человеческий капитал способна вносить активная часть нации - элита, поскольку именно она определяет политику и стратегию развития
страны, ведет за собой нацию по пути либо прогресса, либо стагнации (застоя) или даже регресса.
Отрицательный человеческий капитал требует дополнительных инвестиций в ЧК для изменения сущности знаний и опыта. Для изменения образовательного процесса, для изменения инновационного и инвестиционного потенциалов, для изменения в лучшую сторону менталитета населения и
повышения его культуры. В этом случае требуются дополнительные инвестиции для компенсации
накопленного в прошлом отрицательного капитала.
Введем понятие псевдофактора развития.
Псевдофактор развития - это мнимый фактор развития и роста, инвестиции в который не ведут к положительному экономическому или иному изменению. Примерами псевдофакторов роста
могут служить инвестиции в неэффективные и бесперспективные производства, инвестиции в псевдообразование, в псевдознания, в мнимые инновации70 или ложные проекты (псевдоинновации или
ложные результаты НИОКР) и пр.
Корчагин Ю.А. Российский человеческий капитал: фактор развития или деградации?– Воронеж: ЦИРЭ, 2005. Корчагин Ю.А. Человеческий капитал и процессы развития на макро- и микроуровнях. – Воронеж: ЦИРЭ, 2004.
70
Экономическая теория. Трансформирующая экономика //Под ред. И.П. Николаевой. – М.: Инити-Дана, 2004; Корчагин Ю.А. Российский
человеческий капитал: фактор развития или деградации?– Воронеж: ЦИРЭ, 2005; Корчагин Ю.А. Человеческий капитал и процессы развития на макро- и микроуровнях. – Воронеж: ЦИРЭ, 2004.
69
88
Введем понятия псевдообразования и конкурентоспособного образования на уровне мировых
стандартов, псевдознаний и конкурентоспособных знаний на уровне мировых стандартов. Соответственно, инвестиции в образование и знания можно разделить следующим образом:


Обр
Зн
Пс .обр
Обр
Пс . зн
Зн , (4)
I
I
где
I  Обр
I
,
I
- суммарные инвестиции в образование;
I
I Пс.обр
I
- инвестиции в псевдообразо-
I  Зн - суммарные инвестиции в
вание;
I Обр
знания;
I Пс. Зн - инвестиции в псевдознания; I Зн - инвестиции в конкурентоспособные знания.
Если
- инвестиции в конкурентоспособное образование;
I Пс.обр  I Обр ,
I Пс. зн  I Зн , то отдача от инвестиций в ЧК будет ми-
нимальной.
Если
I Пс.обр  IОбр ,
I Пс. зн  I Зн , то отдача от инвестиций в ЧК будет макси-
мальной.

В составляющую I Обр необходимо включать инвестиции в воспитание детей (в т.ч. в домашних хозяйствах), которую также необходимо разделить на инвестиции в псевдовоспитание и инвестиции в эффективное воспитание будущего работника и гражданина. Эту составляющую можно
ввести и отдельно.
Пусть ЧК есть функция инвестиций в виде:
ЧК  F ( I )  F ( I Пс.обр  I Обр  I Пс. зн  I Зн )  F1 ( I Пс.обр ) 
(5)
 F2 ( I Обр )  F3 ( I Пс. зн )  F4 ( I Зн ) ,
где непроизводительная псевдосоставляющая человеческого капитала - отрицательна или
равна нулю:
F1 ( I Пс.Обр )  F3 ( I Пс. зн )  0 , а производительная составляющая ЧК - положи-
тельна:
F2 ( IОбр )  F4 ( I Зн )  0 .
Если отрицательная составляющая ЧК превосходит по абсолютной величине положительную,
то суммарный ЧК < 0 и наоборот.
Выше мы ввели понятия эффективных инвестиций – это инвестиции в конкурентоспособные
образование и знания дознания
I Пс.обр
и
I Обр и I Зн ,
псевдоинвестиций – инвестиции в псевдообразование и псев-
I Пс. Зн . Эффективность совокупных инвестиций можно определить через ко-
эффициент трансформации инвестиций в ЧК для определенного периода времени (месяца, квартала,
года, всего периода инвестирования):
k IЧК 
ЧК
I
ЧК  k IЧК I .
или
(6)
Для различного рода инвестиций:
N
N
1
1
ЧК  ЧК i  kiЧК I i  k IЧК I ,
(7)
где ЧК – суммарный человеческий капитал; ЧК i - i-я составляющая человеческого капитала;
коэффициент трансформации i-ой составляющей
ций; I – суммарные инвестиции;
kiЧК -
ЧК i ; I i - i-я составляющая совокупных инвести-
k IЧК - эффективный коэффициент трансформации.
89
ЧК
Величина k I может принимать как отрицательные, так и положительные значения. Отрицательные или низкие значения коэффициента трансформации могут быть связаны с тем, что:
- инвестиции сделаны в неспособных к обучению и восприятию современных знаний индивидов, дают нулевой или незначительный результат, дают низкую отдачу;
- государственная система осуществляет отбор посредственных работников в образовательную и научную сферы людей по идеологическим признакам;
- образовательный процесс неэффективен;
- система знаний, в которые осуществляются инвестиции, сформирована вокруг ложного ядра;
- инвестиции осуществляются в ложные НИОКР и проекты.
ЧК
1
2
t
3
Рис. 5. Зависимости человеческого капитала от времени с различной
степенью их трансформации в ЧК: кривая 1 соответствует
k1ЧК > 0;
ЧК
k
2
кривая 3 соответствует
< 0; 2 - суммарная кривая.
На рис. 5.6.2.1 представлены зависимости человеческого капитала от времени с различной
степенью их трансформации в ЧК: кривая 1 соответствует
0; 2 - суммарная кривая.
k1ЧК >0;
кривая 2 соответствует
k 2ЧК <
ЧК
Значение k I может быть и отрицательным, как было показано на примерах выше и на рис.
5. Накопленный отрицательный человеческий капитал в полной мере начинает проявлять себя в периоды бифуркаций – в условиях сильно неравновесных состояний. В этом случае имеет место переход в другую систему координат (в частности, в другое экономическое и политическое пространство), и ЧК может изменить свой знак и величину. В частности, при переходе страны в другую экономическую и политическую систему, при резком переходе на другой, значительно более высокий
технологический уровень (для предприятий и отраслей). Это означает, что накопленный человеческий капитал, прежде всего в виде накопленных менталитета, опыта и знаний, а также имеющегося
образования, не пригоден для решения новых задач более сложного уровня. И при переходе в другую
систему координат, к кардинально другим требованиям к уровню и качеству ЧК он становится отрицательным, становится тормозом в развитии. И нужны дополнительные инвестиции в ЧК для компенсации его отрицательной составляющей.
Зависимости человеческого капитала субъекта с различными начальными отрицательными
человеческими капиталами ЧКi от инвестиций представлены на рис. 6. При этом
>
ЧК1
ЧК 3
>
ЧК 2
. Кривые 1-3 соответствуют различной степени трансформации инвестиций в ЧК (для кри-
вой 1 коэффициент трансформации наибольший, для кривой 3 – наименьший).
90
ЧК
1
2
ЧК1 
ЧК2 
ЧК3 
I*1
3
I*3
3
I*2
I
Рис. 6. Зависимости человеческого капитала фирмы с различными начальными отрицательными человеческими капиталами ЧКi от инвестиций с различной степенью их трансформации в ЧК: /ЧК3 / > /ЧК2 / > /ЧК3 /.
Учтем зависимость инвестиций от времени и временной лаг от отдачи инвестиций.

Пусть прошлый накопленный отрицательный ЧК на момент t =0 равен ЧК , зависимость
положительных инвестиций в реальные образования и знания от времени имеет линейный характер, а
I  I1  I 2 t ,
временной лаг между инвестициями и отдачей равен , тогда:
(8)
ЧК  ЧК   F {I (t ), t   }  ЧК   F ( I 1 , )  F ( I 2 t , t   ) 
= ЧК

 ЧК1 ( )  ЧК 2 (t   ) .
(9)
ЧК
ЧК
ЧК1

I*
I(t)
ЧК 
Рис. 7. Зависимость человеческого капитала субъекта с начальным отрицательным человеческим капиталом ЧК1 от инвестиций с учетом временного запаздывания  отдачи от вложений
91
Зависимость человеческого капитала субъекта с начальным отрицательным человеческим ка
питалом ЧК 1 от инвестиций представлена с учетом временного запаздывания  отдачи от вложений на рис. 7. ЧК остается отрицательным до точки I = I*, в которой положительные инвестиции
компенсируют накопленный в предшествующие периоды человеческий капитал.
Поясним еще раз сущность отрицательности непроизводительной псевдосоставляющей человеческого капитала. Она определяется тем обстоятельством, что, если человек является носителем
знаний, которые не соответствуют современным требованиям науки, техники, технологий, производства, менеджмента, социальной сферы и пр., то переобучение его, зачастую, требует гораздо больше
средств, чем обучение соответствующего работника с нуля. Или приглашение работника со стороны.
Другими словами, если качество труда определяется псевдознаниями, то кардинальное изменение
этого качества обходится дороже, чем формирование качественно нового труда на современной образовательной основе и на базе других работников. В связи с этим огромные сложности лежат, в
частности, на пути создания российской инновационной системы и венчурного бизнеса. Основное
препятствие здесь – отрицательные составляющие человеческого капитала в части инновационной
предпринимательской способности, менталитета, опыта и знаний россиян в этой области. Эти же
проблемы стоят на пути внедрения инноваций на российских предприятиях. Пока инвестиции в этой
сфере не дают должной отдачи.
Аналогично для инвестиций в инновации будем иметь (понятие псевдоинноваций введено в
работе71):
I Ин  I Пс. Ин  I Реал. Ин ,
I Ин
где
I Реал. Ин
(10)
- суммарные инвестиции в инновации; I Пс. Ин - инвестиции в псевдоинновации;
- инвестиции в реальные инновации.
Если
I Пс. Ин  I Реал. Ин ,
то отдача от инвестиций в инновации будет минималь-
ной.
Если I Пс. Ин  I Реал. Ин ,
то отдача от инвестиций в ЧК будет максимальной.
Аналогично для инвестиций в институциональное развитие страны:
I ИР  I Пс. ИР  I Реал. ИР ,
. (11)
I Пс. ИР  I Реал. ИР , то отдача от инвестиций в институциональное развитие страны
Если
будет минимальной.
Если
I Пс. ИР  I Реал. ИР , то отдача от инвестиций в институциональное развитие страны
будет максимальной.
ЧК является инерционным производительным фактором. Инвестиции в него дают отдачу
только через некоторое время. Величина и качество человеческого капитала зависят, прежде всего, от
менталитета, образования, знаний и здоровья населения и пр. В исторически короткие сроки можно
получить существенную отдачу от инвестиций в образование, знания, здоровье. Сложнее с менталитетом, который формируется в исторически длительные сроки. В то же время менталитет населения
может существенно снижать коэффициенты трансформации инвестиций в ЧК и даже делать неэффективными инвестиции в ЧК. То обстоятельство, что ЧК невозможно изменить в короткие сроки является одной из проблем развития экономики России.
5.6.3. Развитие государственных и социально-экономических субъектов
в условиях квазиравновесия и бифуркаций на примере России
Развитие России является уникальным явлением для изучения поведения субъекта на уровне
страны, региона, организации, домохозяйства и ее граждан. История России - это прохождение через
71
Экономическая теория. Трансформирующая экономика.//Под ред. И.П. Николаевой. М.: Юнити – Дана, 2004. – С. 253.
92
цепочку бифуркаций и сравнительно короткая и относительно нормальная жизнь между ними в условиях квазиравновесного состояния.
Периоды бифуркаций сопровождали историю России на всем ее протяжении. В средние века
– это многочисленные войны, в том числе междоусобные, которые приводили к череде побед и поражений, периодов смут, бунтов, разрух и временной стабилизации. В восемнадцатом веке выделим в
качестве основной бифуркации реформы Петра I. В девятнадцатом веке можно выделить бифуркацию, связанную с Великими реформами императора Александра II. Двадцатый век содержит три бифуркации: переворот 1917 года, Вторую мировую войну и период реформ конца века, который не закончился до сих пор. При распаде СССР и в последующий период имела место череда бифуркаций.
Бифуркации существенным образом изменяют структуру ЧК. С другой стороны, изменения
ЧК существенно влияют на характер бифуркационных изменений и на вероятность перехода в то или
иное новое устойчивое, квазиустойчивое или сильно неравновесное (неустойчивое) состояния. В
данном случае может работать правило Пригожина – «к порядку через бифуркации». Но может и не
работать, если система перейдет в состояние хаоса (для России – в состояние смуты), как основное
свое состояние.
Рассмотрим общественный субъект (СССР, затем РФ) в различные периоды его развития с
точки зрения термодинамики и развития человеческого капитала. Систему будем считать квазизамкнутой.
Квазизамкнутость человеческой системы означает слабый обмен людскими ресурсами
(людьми) и частично интеллектуальным капиталом с внешней средой по идеологическим внутренним
причинам, негативным отношением к субъекту мирового сообщества или иным причинам. Так взаимные человеческие потоки с внешним миром в СССР были существенно ограничены.
В целом, эквивалентом постоянной температуры для замкнутой физической системы в человеческой системе будем полагать человеческий потенциал (состав населения или организации, его
менталитет, образование, здоровье, уровень жизни). Т.е. человеческую систему будем считать квазизамкнутой, если ее человеческий состав и его потенциал изменяются слабо. Слабый обмен потоками туристов, студентов, специалистов, предпринимателей, нерезидентами, слабая миграция и эмиграция приводят к постепенной деградации ЧК страны, к постепенному росту его отрицательной составляющей человеческого капитала (аналога энтропии). Слабая миграция внутри страны (ограничение на свободу перемещения по финансовым и материальным причинам) приводит к деградации на
уровне регионов и предприятий.
Мировой опыт показывает, что политика автаркии (изоляции) неизменно приводит к застою в
развитии или деградации страны. Многовековая изоляция Японии, Китая, России от внешнего мира
привела к их отставанию от передовых европейских стран. Войдя с мощью США в мировое сообщество, создав открытую экономику и политическую систему, Япония сумела в исторически короткие
сроки догнать передовые страны мира. Китаю и России это еще только предстоит сделать. Изоляция
исламского мира также привела к его отставанию, которое только нарастает. Пример Турции, которая
перешла к светской форме государственности, показывает, что переход к открытой экономике позволяет успешно перенимать мировые опыт и достижения для роста экономики и развития государства.
Опыт развития Северной Кореи и Кубы, особенно после распада мировой социалистической
системы, может служить почти чистой моделью для изучения квазизамкнутой человеческой системы.
На микроуровне (организации) квазизамкнутость (квазистабильность человеческого потенциала) означает стабильность персонала (все начальники и ведущие специалисты расселись по местам,
движения почти нет), его старение и постепенная деградация, приток небольшого пополнения из одной школы, приверженность к модификациям старых разработок, испытанным методологиям и архитектурам, низкий уровень инноваций.
В целом, квазизамкнутая человеческая система неизменно деградирует. Для ее реабилитации
необходимы свежие силы, свежие идеи, инновации, которые могут прийти с изменением и усилением
(обновлением) человеческого потенциала.
Рассмотрим выход человеческой системы из квазиравновесного состояния и прохождение
бифуркаций.
В равновесном или слабо неравновесном состоянии существует только одно стационарное состояние, зависящее от значений управляющих параметров. Пусть существуют некоторые факторы,
которые могут вывести систему из равновесного состояния. Назовем один из них управляющим параметром и обозначим его через УП. Им может быть, например, степень свободы элемента субъекта
(гражданина). Проследим за тем, как изменяется состояние системы с возрастанием значения УП.
Увеличение степени свободы в системе, созданной для существования при несвободе, уводит си-
93
стему все дальше и дальше от состояния квазиравновесия. При некотором значении УП система достигает порога устойчивости системы. Это критическое значение в физике и получило название точки бифуркации (сильно неравновесное состояние), и этот термин перешел в экономику.
1
2
Точки бифуркации
А
B
Уровень
флуктуаций
2
3
4
0
На рис. 8 представлена диаграмма бифуркаций. Исходное квазиравновесное состояние - соРис.
Бифуркационная
диаграмма
стояние «0» (СССР до распада).
При8.
увеличении
управляющего
параметра системы (или эквивалентного воздействия ряда дестабилизирующих факторов) система переходит в сильно неустойчивое состояние – первую точку бифуркации А – точку распада СССР. Затем уже Россия попадает во вторую
точку бифуркации В. Из этой точки под влиянием флуктуаций (внешних факторов, социальной
напряженности, под влиянием традиций и т.д.) страна может, в принципе, перейти в четыре новых
состояния:
1 – устойчивое состояние (эффективная рыночная экономика, эффективное государство);
2 – среднеустойчивое (среднеразвитая рыночная экономика, относительно эффективное государство на среднем мировом уровне);
3 – слабоустойчивое (неэффективная рыночная экономика, неэффективное государство, криминализация страны);
4 – сильно неустойчивое состояние (криминализация страны, крайне неэффективная рыночная экономика, крайне неэффективное криминально-бюрократическое государство, массовое разочарование населения реформами и реализованной рыночной экономикой, формирование устойчивых
антирыночных настроений, раскол общества, непонимание руководством страны ее глубинных проблем и путей их решения).
В какое из четырех состояний перейдет в итоге страна, зависит от начальных условий, внутренних и внешних факторов и накопленного человеческого капитала. Пока Россия находится между
состояниями 3 и 4.
Точки бифуркации, как отмечалось выше, достаточно хорошо исследованы в неравновесной
физике, а также на примерах некоторых простых биологических сообществ (простых относительно
человеческого). Но можно ли использовать этот подход к человеческому обществу, к стране, к организации? Очевидно, что даже сложные физические модели можно только ограниченно применять для
общественных систем. Однако и подобные относительно упрощенные модели в определенных критических ситуациях помогают выявлению главных тенденций развития общества, причин попадания
в кризисные ситуации и возможности выхода из них.
Основная проблема СССР состояла в том, что он длительное время находился в квазиустойчивом и квазизамкнутом состоянии, в котором шли процессы нарастания отрицательных составляющих человеческого и физического капиталов. Шел этот рост в основном за счет внутренних процессов и частично внешних потоков. Состояние СССР было близко, в терминах термодинамики, к квазиизолированному: рост энтропии за счет внутренних процессов значительно превосходил ее изменения за счет внешнего обмена, т.е. выполнялось неравенство diS >>deS. Или в терминах человеческого капитала: di PS >> de PS ,
где de PS - изменение накопленного ЧК за счет обмена с внешней средой; di PS - изменение
накопленного отрицательного человеческого капитала за счет внутренних процессов. В di PS входят
ошибочная идеология государства, негативные стороны менталитета населения, преступность, коррупция, псевдообразование, псевдознания, низкое качество труда, пониженный уровень здоровья,
низкий уровень экономической свободы и пр.
Квазиустойчивость состояния поддерживалась замкнутостью системы, огромными природными ресурсами, несвободой, отсутствием гражданского общества, репрессиями, отбором индиви-
94
дов, поддерживающих идеологию и стабильность тоталитарной системы. В этот период шел процесс
накопления отрицательного ЧК. Накапливаемый отрицательный ЧК проявлялся в деградации элиты
страны, усиливался многократными волнами массовых репрессий против активной части населения,
эмиграцией лучших специалистов. Он рос и за счет прямого и косвенного уничтожения лучших умов
в экономической и гуманитарной сферах. Он проявлялся в нарастающем хаосе в отраслях, на производствах, в умах.
В СССР интенсивно шел процесс накопления псевдознаний и отрицательного ЧК во многих
науках и сферах жизни (генетика, кибернетика, экономика, управление, сельское хозяйство, гуманитарные науки и др.). Параллельно шел процесс псевдоорганизации: показное единство КПСС, «единодушные» выборы, создание содружества соц. стран, псевдодисциплина (отбывание) на рабочих местах без самой эффективной работы. Особенно показательна была деградация предприятий ВПК.
Многие крупные предприятия ВПК вполне могут служить примерами для изучения почти чистых замкнутых систем, в которых происходили процессы роста энтропии (роста отрицательного ЧК предприятия) и снижения внутреннего производительного потенциала.
СССР фактически является наглядным учебным пособием для изучения развития и гибели
квазизамкнутой общественной системы с неверной идеологией, противоречащей фундаментальным
законам природы и общества. Все эти процессы вели к снижению производительной части ЧК страны
(внутренней энергии страны), к деградации труда, к низкой норме накопления производительного
ЧК. К дальнейшему ухудшению менталитета и культуры населения, уровня и качества его жизни в
сравнении с развитыми странами мира.
Перестройка принесла гласность, некоторую экономическую свободу, относительно свободные выборы, эйфорию ожидания политического, гражданского и экономического чуда. Но чудеса в
реальной жизни имеют ничтожную вероятность реализации (нулевую). В итоге, нарастание экономической и политической свободы, не поддержанные торжеством закона, законопослушанием, свободной конкуренцией, согласием государства и общества привели к реализации на практике криминально-бюрократического государства, к криминализации всех сторон жизни страны.
Основная причина использования свободы в несозидательных целях кроется в менталитете
россиян – итоге многовекового накопления отрицательного человеческого капитала в условиях несвободы. В России, в сущности, никогда не было в массовом числе носителей свободы, способных к
самостоятельному созидательному труду, в том числе в качестве предпринимателей.
Если обратится к рис. 8, то одним из факторов, который привел СССР в точку бифуркации,
как уже отмечалось выше, стало ослабление тоталитарного контроля над населением со стороны государства и рост свободы населения и его национальных групп (республик), особенно экономической
свободы. Т.е. толчком к развалу СССР и последующей череде бифуркаций стал рост степени свободы
граждан и ослабление тоталитарного государства.
Эта свобода могла быть направлена в конструктивное русло – в создание рыночной конкурентной экономики и гражданского общества в условиях сильного государства, как это имело место в
Японии, Тайване, Южной Корее, Китае. Но государство крайне ослабло после развала СССР и КПСС
и утратило управляемость страной, ее населением и мигрантами из СНГ. В то же время антирыночный и закононепослушный менталитет россиян наложил определенные ограничения - освободившаяся энергия реализовала несовершенный рынок, функционирующий по традиционным российским
полукриминальным понятиям.
5.6.4. Роль флуктуаций в развитии субъекта общественных
отношений или порядок через бифуркацию
В условиях квазиравновесия развитие общественной системы описывается в рамках детерминистических подходов. Даже развитие такой сложной системы, как СССР, ряду западных ученых
удалось спрогнозировать достаточно точно и предсказать, в частности, распад его по причине неэффективности государства и экономики.
При этом и в квазиравновесном состоянии, и особенно вблизи бифуркаций для процессов развития чрезвычайно важны флуктуации основных параметров и факторов жизнедеятельности и развития, как внутренних, так и внешних. Флуктуации являются необходимым условием экономических и
политических изменений. В квазиравновесной экономике такими флуктуациями являются конкуренция на рынках, банкротства предприятий, слияния и поглощения, инфляция, безработица, локальные
кризисы, колебания валютных курсов, колебания биржевых курсов ценных бумаг и др. К политиче-
95
ским флуктуациям можно отнести различные элементы борьбы за власть, забастовки и протесты
населения, выборы в условиях конкуренции и т.д.
В отсутствии флуктуаций, в условиях чистого равновесия или квазиравновесия человеческая
система, как на макро-, так и на микроуровне постепенно деградирует и гибнет.
Легко заметить, что большинство перечисленных выше флуктуаций, обычных для стран с рыночной экономикой, в СССР отсутствовали или жестоко пресекались. Тоталитарная система и командная экономика не допускали существенных флуктуаций, которые, как правило, являются следствием экономической и политической свободы и свободной конкуренции во всех сферах.
В сильно неравновесных условиях вблизи точек бифуркации роль флуктуаций резко возрастает. Процессы самоорганизации системы в этом случае определяются сложным взаимодействием
между случайностью и необходимостью, флуктуациями и детерминистическими законами. Причем
здесь решающую роль могут сыграть как внутренние, так и внешние флуктуации или их симбиоз.
Пригожин особо выделяет роль флуктуаций для процессов самоорганизации сложных систем
в сильно неравновесных состояниях. Он пишет:
«Когда система, эволюционируя, достигает точки бифуркации, детерминистическое описание становился непригодным. Флуктуация вынуждает систему выбрать ту ветвь, по которой будет происходить дальнейшая эволюция системы. Переход через бифуркацию - такой же случайный
процесс, как бросание монеты».
Пригожин, как отмечалось выше, назвал типичную ситуацию, возникающую после воздействия флуктуации на систему, специальным термином - порядком через флуктуацию. При подходе
вплотную к точкам бифуркации флуктуации становятся очень сильными. Амплитуды флуктуаций
имеют такой же порядок величины, как и средние макроскопические значения. Следовательно, различие между флуктуациями и средними значениями стирается. В этой ситуации возникают дальнедействующие силы между элементами системы, которые проявляются еще при подходе к бифуркации. Пригожин приводит несколько примеров из химии и биологии, подтверждающих возникновение
дальнедействующих сил и их решающую роль в процессах самоорганизации в результате прохождения бифуркации.
Возникновение мощных флуктуаций и дальних сил, взаимодействие между частями и элементами системы в условиях бифуркации характерно и для общественных систем. Так, в 1917 году немногочисленная партия большевиков сумела «раскачать» Россию, создать мощные флуктуации. Под
влиянием этих флуктуаций быстро организовать взаимодействие и связи между регионами, близкими
по идеологии партиями (левые эсеры) и группами, армией, рабочими, бедным крестьянством. Причем
роль основных раскачивающих страну флуктуаций сыграли популистские лозунги и обещания, угрозы, провокации, пробные выступления, огульная критика властей и элиты российского общества. На
руку большевикам играли также флуктуации в виде унизительных последствий военных поражений.
Развал еще недавно быстро растущей экономики в условиях военного времени, голод, гиперинфляция, слабость царской власти и распутинщина, беспримерная коррупция чиновников всех уровней и
правительства. Нарастающий раскол между основным населением страны, с одной стороны, и элитой
и государством, с другой.
Другой пример российской бифуркации также связан с появлением нарастающих флуктуаций
различного вида и дальнодействующих связей и сил. Экономические и политические флуктуации
конца брежневской эпохи застоя разнообразны: рост скрытой инфляции, нарастающий рост дефицита
продуктов и товаров, деградация власти, гласность как первый звонок политической свободы, истощение ресурсов крайне неэффективного государства, стремление части республик, а затем и всех к
свободе, первые ростки экономической свободы в форме кооперативов и увеличение полномочий директоров гос. предприятий, конкуренция на выборах и т.д.
Возникновение дальнедействующих сил, всколыхнувших общество, наглядно подтверждается
небывалым интересом россиян к событиям в Верховном Совете СССР и других органах власти того
времени, энтузиазмом и активностью на выборах, ожиданиями и оптимизмом населения, его массовой поддержкой М. Горбачева, а затем Б. Ельцина.
Чем сложнее система, тем разнообразнее и многочисленнее флуктуации, снижающие ее
устойчивость. В этих условиях субъекты общественных отношений выживают за счет многочисленных и разнообразных взаимодействий и связей между различными частями и элементами системы.
96
5.6.5. Самоорганизация системы и синергетика
В целом, между устойчивостью, которая обеспечивается многими факторами, включая связь и
взаимодействие ее элементов и частей, и неустойчивостью из-за флуктуаций имеет место конкуренция. Порог устойчивости и определяется этой конкуренцией.
Структурная устойчивость системы, по Пригожину, сильно зависит от вновь вводимых элементов в нее, т.е. от числа элементов. Особенно это характерно для общественных систем. Проблема
устойчивости системы в этом случае сводится к следующему. Вводимые в небольшом количестве в
систему новые составляющие приводят к возникновению новой сети взаимодействий между элементами. Новая сеть начинает конкурировать со старой сетью – со старым способом функционирования
системы. Если система структурно устойчива относительно появления новых элементов, то новый
режим функционирования системы не устанавливается, а сами новые элементы-инноваторы погибают. Но если новая сеть выживает и расширяется, поглощая пространство, то вся система может перестроиться под нее и подчиниться новому порядку.
Уравнения, описывающие сильно неравновесные состояния, являются нелинейными уравнениями. С точки зрения математики одни и те же нелинейности могут описывать порядок из хаоса
элементарных процессов, а при других начальных условиях и обратных связях отражать разрушение
порядка, прогнозировать провал системы в хаос в следующую бифуркацию.
Выше отмечалось, что Пригожин назвал типичную ситуацию, возникающую после воздействия флуктуации на неравновесную систему, специальным термином - порядком через флуктуацию.
В сложной системе, в частности, в общественной системе в процессе прохождения бифуркаций возникают дополнительные силы, которые способны привести к самоорганизации системы. Эти силы
относят к проявлениям синергетических эффектов. Однако эти силы могут иметь не только положительный характер, но отрицательный. Они могут приводить к хаосу в системе. В свою очередь, хаос
может привести к самоорганизации или к саморазрушению системы. Таким образом, в системе могут
действовать как положительные, так и отрицательные обратные связи.
Многие исследователи полагают что термины «самоорганизация» и «синергетика» очень
близки и практически синонимы.72
Синергетика в переводе с греческого языка означает «совместное действие». Этот термин
ввел немецкий профессор Герман Хакен в 1978г. С тех пор создано множество математических моделей явлений самоорганизации и синергетических эффектов.
Положительный смысл синергетики заложен в простой формуле:
«целое больше
суммы частей».
Под эту формулу попадают эффекты усиления интеллектуальной мощи коллективов в сравнении с простой суммой интеллектов их членов, эффект возрастающей интеллектуальной силы развитых стран мира.
Отрицательные эффекты взаимодействия элементов человеческой системы проявляются в основном в условиях несвободы, а также при выбранной ошибочной стратегии развития. В том числе в
следующих формах и ситуациях:
- подавление развития целых направлений науки (генетика, кибернетика, социология, философия, экономика в СССР и других соцстранах с тоталитарными режимами);
- подавление яркой индивидуальности ученого, когда целое (коллектив исследователей) становится меньше части;
- снижение инновационного потенциала квазизамкнутой организации, снижается как потенциал отдельных работников, так и предприятия в целом (наглядный пример – предприятия ВПК
СССР и РФ);
- снижение инновационного потенциала страны с закрытой экономикой и тоталитарной политической системой;
- снижение инновационного потенциала страны с неэффективной организацией инновационной, образовательной и научной систем.
В общем случае синергетика – это теория самоорганизации сложных систем. Для синергетики
характерны нелинейность, сложность, открытость, неравновесность и диссипативность.
Основной задачей синергетики является создание моделей, которые «схватывают» основные
черты сложных систем, включая общественные системы. Математической основой синергетики явХакен Г. Синергетика. -М.: Мир, 1980; Князева Р.Г. Курдюмов С.П. Законы эволюции и самоорганизации сложных систем. – М.: Наука,
1994. Чернавский Д.С. Синергетика и информатика. Наука, 2001; Хакен Герман. Самоорганизующееся общество.
http:/spkurdyumov.narod.ru; Колганов О. Общество как самоорганизующаяся система. http://novosti26.narod.ru
72
97
ляются нелинейные, в том числе дифференциальные, уравнения. Причем синергетика – это область
науки, где главенствует пока эвристический подход, а не точные расчеты на базе известных законов.
Т.е. синергетика – область неизвестного, в которой модели и законы создаются и открываются заново.
Важнейшим предметом изучения синергетики становятся сейчас проблемы эволюции общества и других систем с человеком в качестве базового элемента, включая предприятия. Синергетика
как наука предполагает несколько (спектр) путей развития. Прохождение системы через бифуркации
означает неоднозначность ее будущего, означает несколько альтернативных путей развития системы.
Хаос в эволюции человеческой системы играет не только деструктивную роль, но может
быть и конструктивным фактором развития. Под хаосом следует понимать совокупность флуктуаций
в системе, а они являются необходимым фактором обновления. Поэтому и сам хаос является фактором обновления системы.73 Реализацией хаоса в рыночной экономике является сам обобщенный рынок. И обобщенный рынок является генератором продуктов, услуг, идей, инноваций, информации,
социальных и культурных ценностей. Т.е. является в нормальных условиях двигателем экономики, ее
саморегулятором, формирователем и конструктором связей между элементами системы, базой ее самоорганизации. Диссипативные, рассеивающие и диффузионные факторы способствуют формированию связей между элементами и составляющими системы и формированию самой обновленной системы.
Однако хаос может вывести систему, как на путь самоорганизации, так и на тупиковый путь развития.
Уравнение (1) для субъекта развития можно переписать в виде:
PE (М,Х) =  PF ( M , Х )
+ f [ PE (М,Х)] +  PS ( M , Х ) , (12)
где М – менталитет населения или персонала фирмы; Х – остальные факторы.
Уравнение (12) является нелинейным уравнением в неявной форме. Причем член f [ PE ] описывает
обратную связь в системе. Всякое изменение совокупного человеческого капитала за счет обратной связи изменяет мощность синергетических эффектов, что в свою очередь изменяет совокупный ЧК. Если эта связь положительная, то синергетические эффекты ведут к росту уровня и качества ЧК и, как правило, к самоорганизации
субъекта.
Синергизм – это усиление эффективности функционирования элементов, субъектов, структур и систем
с человеком за счет их взаимодействия. Синергетические эффекты относятся к очень сильным эффектам. Они
проявляются на всех уровнях государственной, политической и экономической деятельности человека. На
уровне мировых институтов, государств, общественных и политических организаций, науки, культуры, спорта,
предприятий и организаций и домохозяйств. Синергизм приводит к значительному усилению научного, инновационного, институционального потенциалов и, в целом, человеческого капитала крупных развитых стран мира. Синергизм является одним из главных механизмов, который ведет к увеличению разрыва между уровнями и
качеством человеческих капиталов развитых стран мира и развивающихся стран.
Синергизм хорошо изучен на уровне корпораций 74 и получил несколько простых определений:

«2 + 2 = 5» - формула отражает эффект масштаба – превосходство результатов совместной деятельности бизнес-единиц корпорации над результатами их деятельности по отдельности;

эффект, который выражен в форме эффекта «безбилетника» - когда ресурсы, аккумулированные в одной части компании, используются одновременно и без каких-либо дополнительных
расходов другими ее частями.
На макроуровне синергизм реализуется как в положительных эффектах и результатах, так и отрицательных (партия большевиков, см. выше). В трансформационный период в России неоднократно синергетические эффекты мешали и мешают проведению необходимых реформ в экономике.
Через бифуркации проходят субъекты разных уровней – мировое сообщество в целом (Великая депрессия 30-х годов двадцатого века, мировые войны, мировые кризисы), страны, регионы, города, поселки, села,
предприятия, домохозяйства, почти каждый человек. Бифуркация – это, как правило, кризис, болезнь или катастрофа. Естественно, синергетические эффекты по разному влияют на развитие системы и «выбор» нового состояния столь различных субъектов по выходу из сильно неравновесного состояния. Но они, в конечном
итоге, оказывают решающее влияние на судьбу системы.
Князева Е.Н. Курдюмов С.П. Основные принципы синергетического мировозрения. Основания синергетики. Гл. 5.
http:/spkurdyumov.narod.ru;
74
Кемпбелл Э., Саммерс Лачс К. Стратегический синергизм. – М.: Питер, 2004.
73
98
6. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАЗВИТИЕ РОССИИ
ПОСЛЕ ДЕФОЛТА 1998 ГОДА
6.1. Основные социально-экономические показатели России
после дефолта
Динамика ВВП России приведена в табл. 23. В 1998 году ВВП в долларах по биржевому валютному курсу составил 127.34 млрд., в то время как в 1997 г. составлял 218.3 млрд. долл. Страна
потеряла по этому курсу почти половину экономики. После дефолта 17 августа 1998 года резко упала
и капитализация экономики Россия. ВВП понизился и в рублевом исчислении (табл. 24). Упало производство товаров во всех отраслях и сферах экономики.
Таблица 23
Формирование ВВП по источникам доходов, текущие цены - млрд. руб.; до 1998г. - трлн. руб.
1995г. 1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
ВВП
1 428,5 2 342,5 2 629,6 4 823,2 7 305,6 8 943,6 10 817,5 13 201,1 16 778,8
в том числе:
оплата труда 647,9
1 202,9 1 263,0 1 933,6 2 937,2 3 848,4 5 047,6 6 187,2 7 685,3
наемных работников
(включая
скрытую)
чистые налоги 169,9
356,3
419,9
758,1
1 248,5 1 402,6 1 529,6 1 785,8 2 328,0
на производство и импорт
валовая при- 610,7
783,3
946,7
2 131,5 3 119,9 3 692,6 4 240,3 5 228,1 6 765,5
быль
экономики и валовые смешанные доходы
Таблица 24
Реальный объем произведенного ВВП в среднегодовых ценах 1995 года, трлн. руб.
1995г.
1996
1997
1998
1999
2000
Валовой внутренний продукт 1428,5
1377
1396
1321,4
1405,3
1546,5
в рыночных ценах
в том числе:
Производство товаров
596,9
561,4
565,5
523,9
578,3
650,2
из них:
Пpомышленность
372,1
362,4
370,7
353
389,1
432,4
Сельское хозяйство
95,6
90,6
92,9
75,4
88,3
99,5
Стpоительство
121,3
100,9
95,4
89,4
94,7
111,2
Производство услуг
738,2
736,7
750,9
725,3
741,7
792,7
в том числе:
Рыночные услуги
591,6
586,3
603,3
575,8
589,3
638,2
из них:
Транспорт и связь
162,9
155,6
152,7
147,5
161,7
171,6
Торговля (оптовая, рознич- 282,4
287,6
302,6
282,4
276,8
310,3
ная),
общественное питание
и заготовки
Нерыночные услуги
146,6
150,4
147,6
149,5
152,4
154,5
Источник: ФСГС
Курс рубля снизился за полгода после объявления дефолта примерно втрое: с 6.03 руб. за
долл. до уровня 20.65 руб. за долл. И затем продолжил в 1999 году свое падение (табл. 25). Это привело к множеству проблем и глубокому системному экономическому кризису.
99
Таблица 25
Официальный курс доллара США
на ко- Январь Февнец
раль
года
Официальный курс
доллара (на конец
периода), рублей за
один доллар США
1998 г.
20.65 6.03
1999 г.
27. 00 22.60
Источник: Банк России
6.07
22.86
Апрель Июль
Август Сентябрь
Октябрь
Ноябрь
Декабрь
6.13
24.23
9.03
24.75
16.01
26.05
17.88
26.42
20.65
27.00
6.24
24.21
16.02
25.08
Основным показателем уровня жизни стран является ВВП на душу населения. ВВП на душу
населения по биржевому валютному курсу составил в 1998 г. всего 862 долларов (в США – 30000
дол.). По ППС он был значительно выше. В 1999 г. (данные ФСГС есть только за 1999 г. этого периода) среднедушевой ВВП России по ППС составил 6725 долл. Это более чем в 5 раз больше ВВП,
рассчитанному по валютному курсу (в 1999г. ВВП – 178.6 млрд. долл., ВВП на душу населения –
1210.8 долл.). Подобное значительное расхождение курсов по ППС и валютному курсу характерно
для самых отсталых стран. В странах Восточной Европы (Чехия, Венгрия, Польша), например, отношение курсов - менее двух.
За годы реформ до 1998 г. включительно отток капитала, по данным Минэкономики, составил
250 млрд. долларов, по данным МВФ - 75 млрд. долларов. Даже если принять среднюю цифру, то это
очень много.
Важным экономическим индикатором состояния экономики страны является государственный долг. Величину госдолга сравнивают, как правило, с величиной ВВП и величиной экспорта.
Превышение госдолга над ВВП считается потенциально опасным для экономики.
В 1998 г. госдолг составил для некоторых ведущих стран: США – 62% ВВП, Япония – 116%,
Германия- 62%, Франция – 59%, Италия – 119%, Великобритания – 52%, Канада – 91.5%,
У России внешний государственный долг составил в 1998 году 130 млрд. долл. - 73% ВВП.
Внешний долг мог стать очень тяжелым, даже непосильным бременем для России. Ежегодные выплаты в текущем десятилетии лежали в пределах 4-8% ВВП и половины бюджета. Однако спасла ситуацию, как и экономику страны в целом, очень благоприятная ценовая конъюнктура на нефть и газ.
Мировые цены на них быстро выросли, соответственно, выросли и доходы страны от экспорта сырьевых товаров.
Реальные приведенные к 1997 г. среднедушевые месячные денежные доходы населения с учетом инфляции составили 548 руб. и снизились почти вдвое (табл. 26) относительно предыдущего
года (составили 58% от уровня 1997г.). Номинальная средняя заработная плата в долларовом исчислении также резко понизилась – в 3,3 раза к концу 1998 года (табл. 27). В долларах соотношение по
заработной плате следующее: 49 долл. в 1998г. и 156 долл. в 2007г. Темпы инфляции выросли с 11%
в 1997 году до 84.4% в 1998 г. (табл. 28).
Таблица 26
Среднедушевые денежные доходы населения, значение показателя за год, руб.
1996
1997
1998
1999
2000
РФ
770
942.2
1013
1664
2290.1
Источник: ФСГС
100
Таблица 27
Среднемесячная номинальная начисленная заработная плата
работников организаций по отраслям экономики
1990 г.
Всего в экономике
0,303
Промышленность
0,311
Сельское хозяйство
0,289
Строительство
0,376
Здравоохранение, физическая культура и
0,203
социальное обеспечение
Образование
0,203
Культура и искусство
0,188
Наука и научное обслуживание
0,341
Финансы, кредит, страхование
0,410
Управление
0,364
Всего в экономике
100
Промышленность
103
Сельское хозяйство
95
Строительство
124
Здравоохранение, физическая культура и
67
социальное обеспечение
Образование
67
Культура и искусство
62
Наука и научное обслуживание
113
Финансы, кредит, страхование
135
Управление
120
Источник: ФСГС
1995
472,4
528,8
236,7
595,1
348,4
1998
1051,5
1208,0
467,6
1330,6
727,0
1999
1522,6
1838,1
629,1
1801,3
975,0
309,2
286,3
365,8
768,7
504,4
100
112
50
126
74
660,5
653,8
1035,7
2093,8
1359,9
100
115
44
127
69
885,1
854,2
1669,2
3514,1
1876,7
100
121
41
118
64
65
61
77
163
107
63
62
98
199
129
58
56
110
231
123
Таблица 28
Инфляция в России, %
Годы
1991
Темп прироста инфля- 160.4
ции
Источник: ФСГС
92
2508.8
93
839.9
94
215.1
95
131.3
96
21.8
97
11.0
98
84.4
1999
36.5
2000
20.2
Население потеряло существенную часть своих банковских сбережений. Банком России были
отозваны лицензии у крупнейших российских коммерческих частных банков, а затем часть из них
либо были обанкрочены или на их бизнесе созданы бридж-банки. Главным виновником банковского
и финансового кризиса стало государство, которое отказалось выполнять свои финансовые обязательства по облигациям ГКО и ОФЗ. Эти долговые обязательства были основными активами крупнейших российских банков. По классификации Банка России они обладали нулевым риском. И
неожиданно выплаты по ним были заморожены, что, наряду с отказом от своих ранее заявленных
обязательств о поддержке курса рубля, вызвало панику в стране и массовое изъятие населением банковских вкладов. Фактически государством были лишены ликвидности, а затем обанкрочены крупнейшие частные российские банки, в том числе, второй банк России – СБС-Агро, который был сильным конкурентом Сбербанка России. В банковской системе временно воцарилась монополия Сбербанка. Этот банк оказался единственным банком, выигравшим от кризиса в банковской системе
наряду со своим собственником - Банком России. Вместе с тем, Сбербанк был по объективным показателям главным претендентом на банкротство. Его активы состояли в основном из ГКО-ОФЗ, которые ЦБ оплатил и снабдил Сбербанк иностранной валютой. Сбербанк оплатил вклады населения
(желающим) по курсу, вдвое меньшему официального, и рублями, которые стремительно дешевели.
На них нечего было покупать в условиях общей паники и финансовой катастрофы.
Импорт резко сократился по причине низкой покупательной способности населения (табл.
29). Глубокий спад импорта с естественной временной задержкой пришелся на 1999-2000 годы.
101
Таблица 29
Импорт РФ, млн. долл., в фактически действовавших ценах
1995 г.
1998
1999
2000
2001
62603
58015
39537
44862
53764
Источник: ФСГС
2002
60966
2003
76070
2004
96307
И это оживило простаивающие мощности российских предприятий, вырос спрос на российские товары низкого качества.
В 1998-99 гг. снизился и экспорт, но в основном в связи с низкими ценами на нефть, газ и
другие сырьевые товары (табл. 30). Ценовой подъем стоимости российского экспорта, его доли в
национальном доходе и ВВП начался с 2000 года.
Таблица 30
Экспорт РФ, млн. долл., в фактически действовавших ценах
1995 г.
1998
1999
2000
2001
82419
74444
75551
105033
101884
Источник: ФСГС
2002
107301
2003
135929
2004
183452
6.2. Основные причины и последствия дефолта
Базовой причиной российского финансового и банковского кризиса стали общая слабость
экономики, неэффективность ее реального сектора, некомпетентность и коррумпированность чиновников. Предприятия в массе своей были убыточными и поддерживали свое существование за счет
бартера и неплатежей всех видов. Финансовая же система страны, включая ее банковскую составляющую, призвана обслуживать реальный сектор экономики. Она не может существовать сама по себе
и быть здоровой в больной экономике. Коммерческим банкам некого было кредитовать, за исключением сырьевых отраслей, особенно в условиях высокой инфляции. Попытка стабилизировать финансовую систему и снизить уровень инфляции за счет внешних заимствований без создания новой эффективной экономики в реальном ее секторе была обречена на провал. Процент невозврата кредитов
был очень высок. Рынок ценных бумаг находился в зачаточном состоянии. У банков практически не
было инструментов для получения доходов.
К сожалению, ЦБ и правительство выбрали непригодные инструменты для решения проблемы бюджетного дефицита: внешние кредиты и краткосрочные ценные бумаги.
Сергей Витте на рубеже прошлых веков сумел надолго стабилизировать рубль и финансовую
систему страны. В числе других инструментов стабилизации он использовал замену краткосрочных
ценных госбумаг на долгосрочные. В условиях кризисной экономики и государственные ценные бумаги считаются рискованными. ГКО (государственные краткосрочные обязательства) и ОФЗ (облигации федерального займа - среднесрочные) не вызывали доверия инвесторов. И чтобы их как-то реализовать, правительство и ЦБ вынуждены были постоянно поднимать по ним процентные ставки.
Международные финансовые спекулянты, обладающие громадными средствами, дополнительно и
профессионально раскачивали финансовую систему России. В итоге, в августе 1998 г. выплаты по
ГКО-ОФЗ и другим государственным долговым обязательствам превысили поступления в бюджет.
Страна обанкротилась и объявила дефолт, т.е. отказалась от выполнения своих долговых обязательств. Финансовая пирамида ГКО-ОФЗ рухнула.
Внешние же кредиты, включая кредиты МВФ, не дали положительного результата, поскольку
через спекулятивный рынок ГКО-ОФЗ ушли обратно в развитые страны и в офшорные зоны. В то же
время эти кредиты увеличили и без того огромный государственный долг, который тяжелым бременем лег на экономику страны, бюджет страны и, соответственно, на ее население. Т.е. деньги ушли за
границу, а долги остались.
Основными внутренними причинами нового витка полисистемного кризиса в форме бифуркации «экономического, государственного, финансового и банковского кризисов» 1998 года в России
были:
- общая слабость и некомпетентность власти;
- отсутствие национальной идеологии реформ;
- продолжение политики раскола между населением и правящей элитой, выражающейся в
пренебрежении экономическими интересами рядовых граждан, в перекладывании последствий просчетов, ошибок, коррумпированности бюрократии на население. Все это в полной мере продемон-
102
стрировали действия Банка России, Правительства и Президента РФ, региональных властей до и после дефолта;
- низкий стартовый уровень российского человеческого капитала, особенно в части его рыночных и этических составляющих;
- дискредитация властью идей демократии, либерализма, рыночной экономики и т.д.;
- неразвитость гражданского общества в России;
- нарушение базовых принципов справедливости при приватизации общенародной собственности;
- неэффективная система управления страной и экономикой;
- неэффективность и технологическая отсталость российских производств и экономики в целом;
- низкий уровень законодательства;
- сырьевой характер экономики и, как следствие, сильная зависимость от мировой ценовой
конъюнктуры на нефть и газ, которая в 1997-1999 гг. была крайне неблагоприятной (мировые цены
на нефть лишь на несколько долларов превышали себестоимость ее добычи в сложных полярных
российских условиях);
- отсутствие в России управленцев, способных цивилизованно и профессионально работать в
рыночных условиях в финансовой сфере;
- слабое банковское законодательство. В частности, отсутствие закона о гарантировании
вкладов частных лиц и законодательный запрет включения пункта в срочных договорах между клиентом и банком о штрафе за преждевременное снятие денег и др. Частные вкладчики оказались законодательно не защищенными от действий государства и недобросовестных банкиров, а банки - законодательно не защищены от панических массовых изъятий вкладов населением;
- ошибочная денежно-кредитная политика Правительства РФ и ЦБ. В частности, длительное
поддерживание завышенного валютного курса рубля в рамках объявленного валютного коридора
(1997-98 гг. до 17 августа);
- крайне неэффективная работа ЦБ. Неэффективное использование внешних и внутренних заимствований, а также валютных резервов страны. В частности, примерно за два месяца – июнь-июль
– середина августа 1998 г., по данным ЦБ, было израсходовано на бесполезное поддержание завышенного курса рубля более 9,2 млрд. долларов, которые мгновенно ушли за границу;
- непомерное расширение рынка краткосрочных ценных государственных бумаг (ГКО);
- ошибочный допуск на рынок ГКО-ОФЗ международных спекулянтов (нерезидентов), причем в безналоговом режиме;
- лишение реального сектора экономики какого-либо финансирования. Норма прибыли на
рынке ГКО-ОФЗ достигала 100%. Поэтому все свободные и несвободные денежные средства устремились на этот рынок. В т.ч. и поэтому задерживалась выплата пенсий и заработной платы. Деньги
крутились на рынке ГКО-ОФЗ;
- высокие проценты по ГКО-ОФЗ обусловили высокие проценты по депозитам в банках (до
50-60% годовых в рублях, 15% - в долларах). Инфляция была сравнительно низкой (около 11%),
можно было только на рублевых вкладах заработать до 40% годовых в долларах. Поэтому все деньги
даже предприниматели размещали в банках, если не имели прямого выхода на рынок ГКО-ОФЗ;
- государство не использовало государственные ценные бумаги для инвестирования реального
сектора экономики. Т.е. по их прямому назначению;
- сильное влияние банкиров-олигархов и других лоббистов на принятие ключевых финансовых и экономических решений федеральными властями.
Еще до кризиса банки столкнулись с трудностями выполнения своих обязательств, с необходимостью диверсификации источников прибыли. Разразилась процентная война за привлечение
вкладов населения. Некоторые крупные банкиры обратились к финансированию реального сектора
экономики.
Внешним дополнительным, хотя и слабым, толчком к кризису послужил финансовый и общий краткосрочный экономический кризис 1997 г. в Юго-Восточной Азии, затронувший все страны.
Не убедительной выглядит и роль международных финансовых институтов в лице МВФ, по
рекомендациям и под наблюдением которого осуществлялась финансовая политика России этого периода. Действия МВФ и других международных финансовых институтов подверг резкой критике известный финансист Дж. Сорос.
В случае России, по мнению Сороса, инвесторы покупали ГКО, рассчитывая, что МВФ не допустит банкротства такой большой страны. Но расчет на решительную поддержку со стороны МВФ
103
не оправдался. Возник даже термин «моральный риск» - риск, связанный с ответственностью МВФ за
углубление кризиса. МВФ не только не помог, но фактически ошибочными прогнозами и рекомендациями способствовал дефолту.
Выяснилось и следующее обстоятельство в отношении МВФ. Он настойчиво проводил в России и ряде других развивающихся странах свои экономические наработки. Однако МВФ, как оказалось, не имеет достаточных средств для выполнения функций кредитора последней инстанции в случае финансового кризиса. МВФ, по мнению Сороса, находится под полным контролем ведущих
стран, и любые шаги против их экономических интересов они жестко пресекают. Для ведущих стран
мира свои интересы всегда на первом месте. Все издержки ведущие страны возлагают в конечном
итоге на должников. Подобный эгоизм ведущих стран мира, по мнению Сороса, фактически закабаляет развивающиеся страны, попавшие под влияние международных финансовых институтов.
Так, например, Латинская Америка, действующая по рекомендациям МВФ, не может избавиться от внешнего госдолга или хотя бы уменьшить его. В 1980 г. задолженность стран латинской
Америки составляла 260 млрд. долларов. К 1995 г. они выплатили около 450 млрд. долл., но остались
еще должны 600 млрд. дол.
Приведем еще несколько статистических данных о макропоказателях российской экономики.
Совокупное производство в электроэнергетике, топливной промышленности и металлургии, по данным Госкомстата, выросло в 1990-98 гг. на 28%, в то же время в машиностроении и легкой промышленности упало примерно на треть. Выросли на 14% и инвестиции в сырьевые отрасли, а в машиностроение и легкую промышленность упали почти втрое. Доля топливной отрасли в экспорте России
в 1998 году составила 36%, а машиностроения – 9,6%.
По причинам инвестиционной непривлекательности России, высоких рисков потери капитала,
отсутствия конкурентных рынков, низкого уровня человеческого капитала, криминализации страны,
банковского кризиса, а также других факторов в 1990-х гг. не происходило перелива капитала из сырьевых отраслей в другие отрасли. Основные иностранные инвестиции осуществлялись в топливные
отрасли и металлургию.
6.3. Развитие экономики России в постдефолтовский период в 1999-2000 гг.
После дефолта 1998 г. произошли частичная смена предпринимательской элиты и передел
собственности (некоторые олигархи-банкиры вышли из бизнеса и политики). В условиях дешевых
внутренних ресурсов оживилась и неконкурентоспособная часть промышленности. В 1999-2000 гг.
наблюдался рост ВВП. Наметился небольшой перелив капитала из сырьевых отраслей в отрасли с
высокой добавленной стоимостью.
Экспорт России остался в основном сырьевым. Его структура в 1999 г. была следующей:
нефть и газ – 42.6%, черные металлы – 7.6%, цветные металлы – 7.7%, машины и оборудование –
10.8%, продукция лесной и целлюлозно-бумажной промышленности – 3.9%, химическая продукция –
2.9%.
Доля ВВП ведущих стран мира в мировом ВВП в 1999 году приведена в табл. 31. Доля России
составляла по биржевому курсу национальной валюты всего 0.6% и была меньше итальянской в 6
раз, американской - в 50 раз. ВВП России временно сжался примерно втрое после обвального падения курса рубля относительно доллара.
Таблица 31
Доля стран в мировом ВВП (по биржевому курсу национальной валюты).
Страна
Доля в мировом ВВП в 1999 Страна
г., %
Китай
3.2 %
Великобритания
Россия
0.6
Германия
Канада
2.1
Япония
Италия
3.8
США
Франция
4.6
Источник: Эксперт. № 28. 24 июля. 2000 г.
Доля в мировом ВВП в
1999 г.
4.6
6.9
14.2
30.2
В 1999 г. валовые инвестиции в России составили 15.8% ВВП. А валовые сбережения – 25.5%.
Разница 9.7% - это нелегальный отток капитала, а также «кредитование» Украины и Белоруссии, которые не платили полностью за энергоносители.
104
В 1999-2000 гг. из России уходило за границу каждый месяц 1-1,5 млрд. долларов (за год - порядка 15 млрд. долларов). Если учесть, что сравнительно небольшие относительно ВВП прямые иностранные инвестиции (в 1999 г.- около 3,5 млрд. долларов) осуществлялись в основном в сырьевые
отрасли, а внутренние чистые инвестиции (инвестиции минус амортизация) были отрицательными,
то становится ясным, что реальные чистые инвестиции в экономику России были в эти годы отрицательными за счет громадного оттока капитала за границу.
В 2000 г. ВВП России по валютному курсу составил 243,7 млрд. долларов. ВВП по валютному
курсу на душу населения – 1620 долларов (в США – 34000 дол.).
Структура ВВП в 1999 г.: сельское хозяйство – 6%, промышленность – 37%, сфера услуг –
57%. Примерно такой же она сохранилась и в последующие годы.
Для сравнения: бюджетные поступления США в 2000 г. составили 2,03 трлн. дол. Только
профицит бюджета в 2000 г. составил 237 млрд. дол.
Официальные лица выдвинули «в оправдание» дефолта «версию» о неких положительных его
последствиях для экономики (оживление простаивающих производственных мощностей, импортозамещение и т.д.). Но было очевидно, что явление это временное. Обедневшее население было готово,
чтобы выжить, покупать продукты самого низкого качества, которые в других странах не пользовались спросом. Но уже к 20001-2002 гг. эти производства вновь встали, а население с ростом доходов
от продаж нефти и газа перешло на покупки более качественных импортных товаров. И товаров
предприятий, создаваемых при участии иностранного капитала внутри страны (наглядный пример –
пивная отрасль).
Китайцы быстро наладили производство дешевых и некачественных товаров специально для
России и заполонили ими страну. Как уже отмечалось, оживились в условиях снижения конкуренции
и простаивающие отсталые российские производства с продукцией низкого качества, которое было
вынуждено покупать обнищавшее население. Однако стабильному развитию этих производств препятствовали низкие инвестиции, дорогие кредиты, отсутствие опыта работы в условиях конкуренции,
конкуренция со стороны китайских производителей.
В целом 1999-2000 годы были периодом выхода России из дефолтовского коллапса. Периодом смены правящей элиты и частично предпринимательской элиты. Постепенно стал расти экспорт
(в 2000 году вырос почти на 40%), чему способствовал рост цен на сырьевые товары. Вырос ВВП за
счет ценового фактора и оживления деловой активности. Однако уровень жизни оставался значительно ниже уровня 1997 года. И поэтому низким оставался в эти годы импорт товаров, что создавало
иллюзии подъема национальной промышленности. Объем импорта товаров достиг уровня 1998 года
только в 2002 году.
Инвестиции в машиностроение оставались низкими. В основном они по-прежнему направлялись в сырьевые и металлургические отрасли.
В целом этот период и состояние России как субъекта можно охарактеризовать образно, как
состояние больного после очень тяжелого инсульта. Рецептов выздоровления для кризисной экономики и российского общества никто не предложил. И выходу страны из кризиса никто не помог.
Иностранные советники уехали. МВФ и развитые страны уклонились от реальной поддержки России.
И за банкротство страны и отброс экономики на много лет назад никто не ответил. Зато появились
первые российские миллиардеры, число которых стало быстро расти. И уже в 2005 году страна заняла по этому показателю 3 место в мире вслед за США и Германией.
6.4. Основные современные тенденции развития России
Развитие России после 2000 года происходило под знаком роста цен на основную экспортную
продукцию страны: нефть (цены выросли с 10-20 долл. за баррель в 1998г. до 80-120 долл. в 200708гг.), газ, металлы, лес и др. Казалось бы безвыходная, безысходная ситуация неожиданно стала
быстро выправляться за счет положительного внешнеторгового баланса, за счет стремительного роста чистого экспорта. Экспорт вырос в 2007 году относительно 2000 года в 3.4 раза (табл. 32). И это
происходило почти без роста объемов производства в добывающих отраслях. Соответственно, выросли национальный доход, ВВП, консолидированный бюджет, пенсии, заработная плата. В последние годы рост импорта опережает рост экспорта и, соответственно, рост чистого экспорта вначале
замедлился, а затем стал снижаться. В 2007г. внешнеторговый оборот России составил, по данным
Банка России, 578,2 млрд. долл. (123,4% к 2006г.), в том числе экспорт - 355,2 млрд. долл. (116,9%),
импорт - 223,1 млрд. долл. (135,4%). Сальдо торгового баланса составило 132,1 млрд. долл. (в 2006г. 139,2 млрд. долл.).
105
Таблица 32
Экспорт и импорт РФ, млрд. долл., в фактически действовавших ценах
2000
2003
2004
2005
Экспорт
103.1
133.7
181.6
241.45
Импорт
33.9
57.3
75.6
98.7
2006
301.45
137.7
2007
355.2
223.1
В экспорте РФ (табл. 33) преобладают минеральные продукты и металлы (свыше 80%). В импорте – машины, оборудование, транспортные средства (около 50% в 2006-07гг.) и продукты питания
(свыше 15%).
Таблица 33
Товарная структура экспорта РФ (в фактически действовавших ценах)
1995
2000
2003
Млн. В про- Млн.
В про- Млн.
В продолл. центах долл.
центах долл.
центах
США к ито- США
к ито- США
к итогу
гу
гу
Экспорт - всего
78217 100
103093 100
133656 100
в том числе:
продовольственные
1378 1,8
1623
1,6
3411
2,5
товары и сельскохозяйственное
сырье
(кроме текстильного)
минеральные продук- 33278 42,5
55488 53,8
76593 57,3
ты
продукция химиче- 7843 10,0
7392
7,2
9159
6,9
ской промышленности, каучук
кожевенное
сырье, 313
0,4
270
0,3
332
0,2
пушнина и изделия из
них
древесина и целлю- 4363 5,6
4460
4,3
5584
4,2
лозно-бумажные изделия
текстиль, текстиль- 1154 1,5
817
0,8
947
0,7
ные изделия и обувь
металлы, драгоцен- 20901 26,7
22370 21,7
23735 17,8
ные камни и изделия
из них
машины, оборудова- 7962 10,2
9071
8,8
11994 9,0
ние и транспортные
средства
прочие товары
1026 1,3
1603
1,5
1900
1,4
Источник: ФСГС
2005
Млн.
долл.
США
В процентах
к итогу
241452 100
4492
1,9
2006
Млн.
долл.
США
В процентах
к итогу
301450 100
5517
1,8
156372 64,8
198597 65,9
14367
6,0
16673
5,5
330
0,1
367
0,1
8305
3,4
9536
3,2
965
0,4
946
0,3
40592
16,8
49234
16,3
13505
5,6
17458
5,8
2524
1,0
3123
1,1
Доля сырьевой промышленности и промышленности с низкой добавленной стоимостью и в
советский период была высока по сравнению с развитыми странами мира. В трансформационный период эта тенденция только усилилась. Доля топливной промышленности, электроэнергетики и производства металлов составляет около 40-50% в промышленном производстве в зависимости от мировых
цен. Нефтегазовые доходы пока формируют около половины федерального бюджета страны.
Структура ВВП России с переходом к рыночной экономике существенно изменилась. В советский период основной вклад в ВВП вносила промышленность, а доля услуг была незначительной.
С переходом к рыночным отношениям доля услуг (табл. 34) в ВВП существенно возросла. Услуги,
как и в других странах с рыночной экономикой, вносят в российский ВВП около 40-50%.
106
Номинальный
объем
произведенного
ВВП
РФ
в текущих ценах, млрд. рублей
2002
2004
Сельское хозяйство, охота и лесное хозяй- 615,5
850.5
ство
Добыча полезных ископаемых
650,6
1 426.9
Обрабатывающие производства
1 690,9
2 687.6
Производство и распределение электро- 359,6
566.5
энергии, газа и воды
Строительство
522,6
863.1
Оптовая и розничная торговля; ремонт ав- 2 207,7
3 040.3
тотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования
Гостиницы и рестораны
89,0
141.6
Транспорт и связь
993,7
1 662.0
Финансовая деятельность
298,0
511.4
Операции с недвижимым имуществом, 1 029,0
1 421.4
аренда и предоставление услуг
Государственное управление и обеспечение 488,8
802.5
военной безопасности; обязательное социальное обеспечение
Образование
280,3
400.8
Здравоохранение и предоставление соци- 322,3
473.9
альных услуг
Предоставление прочих коммунальных, со- 183,1
276.0
циальных и персональных услуг
Косвенно измеряемые услуги финансового -179,3
-307.1
посредничества
Итого добавленная стоимость по видам эко- 9 581,3
14 879.7
номической деятельности (в основных ценах)
Чистые налоги на пpодукты
1 249,2
2 168.4
ВВП (в рыночных ценах)
10 830,5 17 048.1
Источник: ФСГС
и
его
Таблица 34
составляющие
2005
962.4
2006
1 096.1
2007
1 276.3
2 084.9
3 521.0
632.5
2 556.8
4 185.6
754.8
2 957.5
5 408.6
886.4
1 012.0
3 649.4
1 211.4
4 761.9
1 671.0
5 835.9
170.6
1 925.1
759.0
1 845.2
199.4
2 282.2
1 050.1
2 344.8
256.8
2 670.0
1 346.8
2 934.9
959.1
1 189.2
1 450.2
494.1
568.6
621.8
773.4
787.3
967.8
326.0
428.4
557.9
-442.9
-578.6
-759.6
18 532.5
22 945.6
28 320.2
3 092.1
21 624.6
3 937.3
26 882.9
4 668.4
32 988.6
Уровень использования среднегодовой производственной мощности организаций по выпуску
отдельных видов промышленной продукции приведен в табл. 35. Не загружены мощности машиностроения, легкой, пищевой промышленностей. Загружены - в металлургической и топливной отраслях, в некоторых сферах деревообрабатывающей промышленности (там, где есть на продукцию спрос
- клееная фанера, древесностружечные плиты, картон, бумага и др.).
Таблица 35
Уровень использования среднегодовой производственной мощности организаций, в %
1990 1995 2000 2002 2004 2005 2006
Добыча полезных ископаемых
Уголь
93
72
84
82
84
85
84
Переработка угля на обогатительных фаб- 94
72
71
68
81
77
71
риках
Железная руда товарная
98
84
92
90
94
97
93
Материалы строительные нерудные
91
52
56
57
63
67
61
Мясо
76
32
18
28
35
45
52
Колбасные изделия
90
54
52
65
68
66
69
Консервы мясные
64
39
40
43
35
45
45
Консервы плодоовощные
72
21
32
57
63
66
64
107
Масла растительные
Маргариновая продукция
Цельномолочная продукция (в пересчете
на молоко)
Масло животное
Сыры сычужные
Консервы молочные
Мука
Крупа
Хлеб и хлебобулочные изделия
Сахар-песок из сахарной свеклы
Макаронные изделия
Кондитерские изделия
Пиво
Безалкогольные напитки
Воды минеральные
Ткани хлопчатобумажные суровые
Ткани шерстяные готовые
Ткани льняные
Чулочно-носочные изделия
Трикотажные изделия
Обувь
Пиломатериалы
Клееная фанера
Древесностружечные плиты
Бумага
Картон
Первичная переработка нефти
Минеральные удобрения
Синтетические смолы и пластические
массы
Химические средства защиты растений
Лакокрасочные материалы
Шины
Трубы и детали трубопроводов из термопластов (по весу)
Пластикаты поливинилхлоридные
Цемент
Конструкции и изделия сборные железобетонные
Материалы стеновые
Листы асбестоцементные (шифер)
Трубы и муфты асбестоцементные
Материалы мягкие кровельные и изоляционные
Чугун
Сталь
Готовый прокат черных металлов
Стальные трубы
Котлы паровые производительностью
свыше 10 т пара/час
Турбины паровые
Турбины газовые
Подшипники качения
Краны на автомобильном ходу
79
79
76
35
20
24
61
42
32
49
43
37
66
50
45
70
56
48
69
60
51
76
86
79
89
99,8
67
87
98
92
76
67
73
91
68
86
95
93
87
69
88
92
94
87
87
75
84
35
51
48
53
39
44
86
44
46
51
17
30
28
16
32
36
21
23
31
52
39
57
41
62
50
45
25
49
55
45
24
40
76
46
50
79
37
52
55
17
28
49
28
29
39
82
55
79
63
68
63
62
27
59
53
40
23
40
80
52
55
76
51
60
59
18
36
52
37
37
40
88
75
82
75
72
70
71
26
54
60
43
28
40
85
61
59
74
57
51
66
21
44
54
49
50
47
93
86
86
79
76
82
76
27
61
61
44
30
39
86
63
62
74
59
55
70
24
38
57
51
54
50
94
89
86
80
82
86
77
28
66
58
44
32
39
87
61
64
77
63
55
71
44
42
63
53
68
50
92
88
87
84
84
83
78
46
74
91
56
19
20
43
17
21
24
71
30
20
24
77
36
10
28
79
41
17
29
82
45
20
33
82
45
...
93
78
31
45
32
41
44
28
42
51
37
42
65
48
53
69
52
68
76
59
81
90
83
80
50
34
27
38
48
41
35
40
53
49
40
36
61
55
56
43
61
64
45
42
66
66
48
50
94
94
92
93
75
70
67
66
36
37
86
77
72
46
25
88
79
79
52
14
91
87
86
61
18
89
86
86
66
35
93
90
85
74
22
53
18
89
82
23
32
39
37
14
21
55
27
34
31
51
44
23
50
51
51
26
40
45
57
22
57
43
76
108
Тракторы
Металлорежущие станки
Кузнечно-прессовые машины
Бульдозеры
Холодильники и морозильники бытовые
Электропылесосы
Часы бытовые
Электромашины крупные
Грузовые автомобили
Легковые автомобили
Автобусы
Источник: ФСГС
81
81
83
88
98
82
98
78
90
94
79
11
24
13
22
37
19
40
26
16
68
58
19
17
13
31
39
20
55
41
39
74
56
9,5
14
19
20
55
22
42
40
38
70
51
9,3
13
23
26
65
26
26
37
45
75
57
10
13
30
61
78
42
22
41
48
68
73
15
13
39
72
80
38
17
45
55
76
70
Индексы производства по видам экономической деятельности относительно 1991г. приведены в табл. 36. Они хорошо коррелируют с загруженностью производственных площадей. Отстают в
своем развитии обрабатывающие производства, опережает - добыча нефти, газа, угля.
Таблица 36
Индексы производства по видам экономической деятельности (1991=100)
1992 1995 2000 2001 2004 2005
Добыча полезных ископаемых
88,2 70,7 74,3 78,8 97,7 99,0
добыча топливно-энергетических полезных иско- 94,7 77,8 80,9 85,8 109,4 111,4
паемых
добыча полезных ископаемых, кроме топливно- 71,0 52,0 60,0 57,7 63,6 61,6
энергетических
Обрабатывающие производства
81,8 47,5 51,0 52,0 64,1 67,8
производство пищевых продуктов, включая напит- 80,0 50,2 54,5 58,9 70,5 73,6
ки, и табака
текстильное и швейное производство
71,9 22,0 23,4 25,2 23,9 23,5
произв. кожи, изделий из кожи и произв. обуви
78,0 20,8 15,5 17,6 21,8 21,2
обработка древесины и производство изделий из 78,7 40,8 37,5 36,6 45,4 47,4
дерева
целлюлозно-бумажное производство; издательская 88,0 62,7 81,2 89,0 104,9 106,2
и полиграфическая деятельность
производство кокса и нефтепродуктов
82,8 62,2 60,1 61,8 67,6 71,3
химическое производство
79,0 54,7 69,8 70,0 78,8 80,8
производство резиновых и пластмассовых изделий 79,5 38,4 52,5 53,3 63,9 67,4
производство прочих неметаллических минераль- 80,9 46,9 40,3 41,8 49,2 50,9
ных продуктов
металлургическое производство и производство 82,3 57,6 66,8 69,9 81,9 86,6
готовых металлических изделий
производство машин и оборудования
84,4 38,1 32,3 34,4 45,3 45,3
производство электрооборудования, электронного 79,8 37,3 45,3 49,1 87,3 105,4
и оптического оборудования
произв. трансп. средств и оборудования
85,3 45,0 53,1 39,1 49,2 52,2
прочие производства
91,2 60,7 60,4 65,5 83,4 84,0
Произв. и распределение электроэнергии, газа и 95,3 80,2 76,9 78,0 85,5 86,5
воды
Источник: ФСГС. Данные приведены с учетом поправки на неформальную деятельность.
2006
101,3
114,2
62,7
70,8
77,6
25,2
24,7
47,6
113,0
75,6
82,3
75,3
56,4
94,2
46,8
99,6
53,9
90,0
90,1
Объем производства в обрабатывающей промышленности в 2007 году достиг 77.4% от уровня 1991 года. Восстановила объемы производства относительно 1990-91гг. топливная промышленность. Спрос на нефть и газ на мировых рынках породил предложение за счет роста выпуска продукции. В то же время машиностроение росло наиболее низкими темпами и достигло лишь около 50% от
уровня 1991 года. Связано это с неконкурентоспособностью продукции этой отрасли промышленности, уступающей по качеству зарубежной. Поэтому с переходом к открытой экономике многие рос-
109
сийские производства с высокой добавленной стоимостью остановились, а их продукция не выдержала конкуренции.
После перехода к рынку до дефолта 1998 года отрицательные темпы прироста имели легкая,
мясная, пищевая отрасли, машиностроение, промышленность строительных материалов, лесная и
угольная отрасли, электроэнергетика и даже топливная промышленность. Стагнация топливной промышленности в тот период определялась низкими ценами на сырьевую продукцию на мировых рынках, которые не стимулировали рост добычи нефти и газа. В период стабильного роста экономики
после дефолта депрессия сохранилась в легкой, текстильной, рыбной и швейной промышленностях.
Опережающими темпами в последние годы растут машиностроение и топливная промышленность. В
2007 гг. обрабатывающая промышленность увеличила свой вклад в темпы прироста ВВП (6.3%, табл.
37). После дефолта 1998г. ВВП, подстегиваемый ростом цен на нефть, рос стабильно (табл. 37) и в
2007 году превысил уровень 1991г.
Таблица 37
Динамика ВВП РФ и промышленного производства РФ
ВВП России Рост промышленного производства РФ
Год млрд. Год в %
руб.
1999 4823 Обрабатывающая промышленность (1991=100)
2000 7306 1992 81.8
2001 8944 1995 47.5
2002 10831 2000 51.0
2003 13243 2003 58.0
2004 17048 2004 64.1
2005 21625 2005 67.8
2006 26883 2006 70.8
2007 32989 2007 77.4
в % к соответствующему периоду предыдущего года
ВВП
вся промышленность
1999 106,4 1999 111.0
2000 110,0 2000 111.9
2001 105,1 2001 104.9
2002 104,7 2002 103.7
2003 107,3 2003 107.0
2004 107,2 2004 106.1
2005 106,4 2005 104.0
2006 107,4 2006 1.
2007 108,1 2007 106.3
Источник: ФСГС
Сравнительные экономические показатели России и развитых стран мира приведены в таблицах 38-40. Динамика прироста реального объема ВВП России (табл.38) положительна и стабильна. В
2007 г. Россия по ВВП вышла на уровень 1991 года.
Темпы прироста реального объема ВВП России существенно выше, чем у развитых стран.
Однако они ниже, чем у Китая и Индии. Причем, в отличие от Китая, прирост ВВП России в значительной степени обусловлен ценовым фактором – ростом цен на природные ресурсы (нефть и газ) и
металл. В Китае и Индии рост ВВП обусловлен в основном ростом промышленного производства
(табл. 35). Цена нефти выросла с 12 долл. за баррель в 1998 году до 90-100 долл. в 2007-08 гг. И если
исключить доходы от нефти и газа, то выявляется, что экономика России растет сравнительно невысокими темпами.
Таблица 38
Динамика реального объема ВВП, прирост (снижение): в % к предыдущему периоду
2006
2007
Россия
7.4
8.1
110
Германия
2.8
Италия
1.9
США
3.2
Япония
2.2
Китай
11.1
Индия
9.2
Бразилия
3.7
Экономика мира
5.3
ЕЭС
Источник: ФСГС; CIA - World Factbook.
2.6
1.9
2.2
1.9
11.4
8.5
4.9
5.2
3
Динамика расходов на конечное потребление домашних хозяйств у России (табл. 34) также
положительна. Прирост расходов на конечное потребление населения выше, чем у развитых стран. В
2007 г. их прирост составил 12.8%. В России быстрее растут доходы населения и, соответственно,
растет покупательная способность и потребление домашних хозяйств. Основной источник роста доходов населения – доходы от экспорта природных ресурсов, которые через налоги, бюджеты, фонды
и затраты корпораций и предприятий перераспределяются внутри страны.
Таблица 34
Динамика расходов на конечное потребление домашних хозяйств (в постоянных ценах), прирост
(снижение): в процентах к предыдущему периоду
Россия
Германия
Италия
Канада
Великобритания
США
Франция
Япония
Источник: ФСГС
2003г.
2004г.
2005г.
2006г.
7,6
0,1
1,0
3,0
3,0
2,8
2,2
0,3
12,1
0,2
0,7
3,3
3,5
3,6
2,6
1,5
11,8
0,0
0,6
3,9
1,5
3,2
2,2
1,5
11,3
1,1
1,5
4,1
1,9
3,1
2,1
0,9
III кв.
2007г.
в%к
III кв.
2006г.
12,8
0,1
1,7
4,0
3,6
2,9
2,4
2,3
Динамика промышленного производства в сравнении с развитыми странами (табл. 35) внешне
выглядит убедительной. Но темпы прироста значительно уступают китайским как по величине, так и
по структуре. В Китае промышленность в основном растет (темпы прироста выше 10% в год) за счет
роста машиностроения и легкой промышленности. К тому же приведенный выше анализ динамики
структуры экономики и промышленности России показывает, что подавляющий вклад в прирост
промышленного производства вносят топливная и металлургическая промышленности. И вклад этот
в основном определяется ценовой конъюнктурой. Вклад же машиностроения, информационного и
радиоэлектронного комплексов, а также других секторов экономики с высокой добавленной стоимостью, был незначителен и стал увеличиваться только с 2006 года. В России диверсификацию промышленности в направлении создания высокотехнологичных производств еще только предстоит
осуществить.
Таблица 35
Динамика промышленного производства, прирост (снижение): в % к предыдущему периоду
2002г.
2003г.
2004г.
2005г.
2006г.
2007г.
Россия
3,1
8,9
8,3
4,0
3.9
6.3
Германия
-1,1
0,4
2,9
3,5
4.4
2.1
Италия
-1,5
-0,6
-0,7
-0,8
1.5
1.3
США
-0,2
-0,1
4,2
3,4
4.2
0.5
111
Китай
Индия
Япония
-1,2
3,0
Экономика мира
ЕЭС
Источник: ФСГС; CIA - World Factbook.
5,3
-
1,4
-
22.9
7.5
3.3
3
-
12.9
10
1.3
5
2.6
Важным фактором потенциальной стабильности валютного курса и стабильности финансовой
системы развивающейся страны являются золотовалютные резервы. Золотовалютные резервы страны
служат своеобразной амортизационной подушкой, которая поддерживает курс национальной валюты
и стабильность экономики в целом в период временной неустойчивости. Традиционное требование к
величине золотовалютных резервов: их величина должна превышать стоимость трех месячных импортов. В России золотовалютные резервы после дефолта выросли благодаря благоприятной мировой
ценовой конъюнктуре на сырье с 12 млрд. долл. в 1998 г. до 500 млрд. долл. в марте 2008г. Россия
по этому важному показателю вошла в 2007 году в число трех крупнейших мировых держателей валютных резервов (Китай, Япония и Россия).
В таблице 36 приведена динамика производства ВВП и валовой добавленной стоимости по видам экономической деятельности в 2007 г. относительно 2006 года. Наиболее быстрыми темпами растет строительство,
торговля, сфера услуг, финансовая деятельность, чистые налоги на продукты. Весь этот рост поддерживается
быстрым ростом нефтегазовых доходов и в целом доходов от экспорта сырьевых и полусырьевых ресурсов.
Перечисленные сферы деятельности – это сферы обслуживания экономических отношений без производства
промышленной и сельскохозяйственной продукции – фундамента жизни людей. Доходы от экспорта нефти и
газа частично растворяются в этих отраслях экономической деятельности и способствуют их опережающему
росту. Это явные симптомы голландской болезни российской экономики: опережающий рост торговли, строительства (главным образом жилья), финансовой сферы, доходов населения, рост которых почти втрое опережает рост производительности труда. Все это подпитывается повышенными гос. инвестициями, в том числе в
производство продукции (в госкорпорации). И, повторимся, непомерно быстрым ростом средней заработной в
основном за счет роста доходов чиновников и 20% богатой части населения.
В то же время рост производства продуктов питания, потребительских товаров, в том числе товаров
предприятий машиностроения, радиоэлектронного комплекса и др. Высококачественная одежда, компьютеры,
телефоны и пр. в основном импортные. При этом сельское хозяйство растет незначительными темпами (3.1%).
Отметим, также, огромную роль в этом процессе теневой экономики, проявления которой также видны
в опережающем росте торговли и сферы услуг, включая финансовые услуги.
Таблица 36
Динамика производства ВВП и валовой добавленной стоимости по видам экономической деятельности в 2007 г., в % к соответствующему периоду предыдущего года
ВВП в рыночных ценах
108,1
в том числе:
сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство
103,1
рыболовство, рыбоводство
102,9
добыча полезных ископаемых
100,3
обрабатывающие производства
107,4
производство и распределение электроэнергии, газа и воды
98,1
строительство
116,4
оптовая и розничная торговля
112,9
гостиницы и рестораны
112,1
транспорт и связь
107,7
финансовая деятельность
111,4
операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг
110,3
гос. упр. и обеспечение военной безопасности; обяз. соц. обеспечение
107,7
образование
101,0
здравоохранение и предоставление социальных услуг
102,8
предоставление прочих коммунальных, соц. и персональных услуг
110,2
Косвенно измеряемые услуги финансового посредничества
112,7
Чистые налоги на продукты
109,5
112
Таблица 37
Структура ВВП по видам экономической деятельности в 2007 году, в % к итогу
ВВП в рыночных ценах
100
в том числе:
сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство
4,4
рыболовство, рыбоводство
0,3
добыча полезных ископаемых
10,1
обрабатывающие производства
18,5
производство и распределение электроэнергии, газа и воды
3,0
строительство
5,7
оптовая и розничная торговля
20,2
гостиницы и рестораны
0,9
транспорт и связь
9,2
финансовая деятельность
4,6
операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг
10,1
государственное управление и обеспечение военной безопасности; обязательное социальное
5,1
обеспечение
образование
2,7
здравоохранение и предоставление социальных услуг
3,3
предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг
1,9
В табл. 37 приведена структура ВВП по видам экономической деятельности в 2007 году. Доля торговли (20.2%) превосходит долю обрабатывающей промышленности (18.5%), куда входят все
промышленные производства, за исключением производства электроэнергии, газа, воды и добычи
полезных ископаемых. Велика доля и операций с недвижимым имуществом (10.1). Данные сферы
экономики в значительной степени криминализированы, в них велика доля теневой экономики. Доля
добычи полезных ископаемых сравнительно невелика для страны с индустриально-сырьевой экономикой и составляет 10.1%. Но в эту долю не входит часть национального дохода за счет экспорта,
которая распределена среди других видов деятельности.
Таблица 38
Динамика элементов использования ВВП в 2007г. в % к 2006 году
2007г.
ВВП
в том числе:
расходы на конечное потребление
домашних хозяйств
государственного управления
некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства
валовое накопление
валовое накопление основного капитала
изменение запасов материальных оборотных средств
чистый экспорт (экспорт минус импорт)
Источник: ФСГС
108,1
110,6
112,8
105,0
99,3
122,6
120,8
134,0
71,9
Таблица 39
Структура использования ВВП характеризуется следующими данными, в % к итогу
2007г.
ВВП
в том числе:
расходы на конечное потребление
домашних хозяйств
государственного управления
некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства
валовое накопление
валовое накопление основного капитала
изменение запасов материальных оборотных средств
чистый экспорт (экспорт минус импорт)
Источник: ФСГС
100
66,5
48,2
17,8
0,5
24,7
21,2
3,5
8,8
113
В таблицах 38 и 39 приведены динамика и структура элементов использования ВВП в 2007г.
Обращает на себя внимание резкое снижение чистого экспорта при почти двукратном росте цен на
нефть (табл. 38). Экспорт вырос на 16.9%, а импорт на 35.4%. Отсюда и снижение чистого экспорта,
что привело к снижению сальдо торгового баланса на 7.1 млрд. долл. или на 5%. Процесс этот нормальный, поскольку существенно вырос импорт оборудования и современных технологий. А промышленность России остро нуждается в модернизации и технологическом обновлении.
Валовое накопление основного капитала в 2007г. составило 21.1% (табл. 39). Этого недостаточно, чтобы без учета нефтегазовых доходов за счет роста цен, обеспечивать ускоренный рост экономики. Правительство РФ разрабатывает пакет мероприятий75 с целью увеличения сбережений
населения и роста частных вкладов. Главный инструмент стимулирования сбережений – снижение
инфляции и повышение ставок по вкладам в банках выше ее уровня.
6.5. Основные социально-экономические индикаторы уровня жизни
населения России
Основные социально-экономические индикаторы уровня жизни населения приведены в табл.
40. Реальные располагаемые денежные доходы населения стабильно растут в последние годы. Однако из-за обвалов в 1992 году и в 1998-1999 годах они достигли уровня 1990 года только в 2007г.
В то же время растет поляризация населения по доходам. Коэффициент фондов (коэффициент
дифференциации доходов, отношение доходов 10% богатых к 10% бедных) вырос с 8 в 1992г. до
16.8 в 2007 году (табл. 40).
Величина прожиточного минимума в третьем квартале 2007 году составила 3879 руб. и ниже
среднедушевого денежного дохода в 3.2 раза, что не соответствует международным стандартам.
Коэффициент Джини (КД) (индекс концентрации доходов), характеризующий неравномерность распределения совокупного дохода между группами населения, значительно вырос в трансформационный период (табл. 6.5.1). Этот коэффициент теоретически изменяется в пределах 0-1. Значение 0 соответствует равенству доходов населения. Значение 1 – концентрации всех доходов у группы богатых людей и максимально возможной поляризации по доходам населения76.
Реальные значения для государств с различными укладами экономик изменяется от 0,2 для
скандинавских стран (социально-ориентированные экономики) до 0,35 для США (либеральная экономика). Для развивающихся стран он лежит в пределах 0,4-0,5.
Развитие большинства развивающихся стран проходит через этап резкой поляризации населения по доходам, а за тем с развитием экономики и становления среднего класса это расслоение снижается.
Для развивающихся стран, проходящих все этапы развития, начиная с доиндустриальной экономики и общества, сильное расслоение общества по доходам естественно. Россия же имела до перехода к рынку очень низкую дифференциацию доходов - на уровне скандинавских стран (КД = 0,26 в
1990 году, в 2007г. – 0,422). Причем для России характерны были высокая степень социальной защищенности, патернализм, коллективизм, обостренное чувство социальной справедливости.
С переходом к рынку основным принципом стал принцип субсидарности – оказание такой
помощи индивиду, которая должна стать инициатором «самопомощи», а не решать все его проблемы.
Другими принципами новой социальной политики стали снижение избыточных социальных обязательств государства, эффективность, адресность, адекватность и др.
В России социальные индикаторы экономического развития пока не удовлетворяют международным стандартам (табл. 41, 42). Но они постепенно изменяются в благоприятном направлении.
Государственная политика доходов включает:
- регулирование доходов, в том числе путем введения гарантированного минимума (ставки);
- индексацию доходов;
- адресную поддержку бедных слоев населения.
Население призовут к сбережению // МЭРТ обеспокоен сокращением объема депозитов населения в банках. Газета «Коммерсантъ» № 67(3884) от 21.04.2008.
76
Экономика / Под ред. А.С. Булатова. – М.: Экономистъ, 2003. - С.: 610.
75
114
Таблица 40
Основные социально-экономические индикаторы уровня жизни населения
1995
2000
2002
2004
2005
2006
2007
Фактическое конечное потребление сектора домашних 872
3813
6390
9814
12419
15213
15906
хозяйств (в текущих ценах), млрд. руб. (1995 г. - трлн.
руб.)
на душу населения, руб. (1995 г. - тыс. руб.)
5874
26014
43976
68240
86779
106766
111860
в процентах к предыдущему году (в сопоставимых це105,9
107,7
110,2
111,4
109,9
112.8
нах)
Среднедушевые денежные доходы населения (в месяц), 515,9
2281,1
3947,2 6410,3 8111,9
10182,6
12490
руб.
Реальные располагаемые денежные доходы населения, в 85,0
112,0
111,1
110,4
112,4
113,3
110,4
процентах к предыдущему году
Среднемесячная номинальная начисленная заработная 472,4
2223,4
4360,3 6739,5 8554,9
10633,9
13518
плата работающих в экономике, руб. (1995 г. - тыс. руб.)
Реальная начисленная заработная плата, в процентах к 72,0
120,9
116,2
110,6
112,6
113,3
116,2
предыдущему году
Средний размер назначенных месячных пенсий1), руб.
188,1
694,3
1378,5 1914,5 2364,0
2726,1
3086
Реальный размер назначенных месячных пенсий1), в про- 80,5
128,0
116,3
105,5
109,6
105,1
103,8
центах к предыдущему году
Величина прожиточного минимума2) (в среднем на душу
населения)
руб. в месяц (2007г. – 3 кв.)
264,1
1210
1808
2376
3018
3422
3879
в процентах к предыдущему году
в 3,1 р.
120,03) 120,5
112,5
118,63) 113,4
Численность населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума:
млн. человек
36,5
42,3
35,6
25,2
25,2
21,6
20.9
в процентах от общей численности населения (2007 год 24,8
29,0
24,6
17,6
17,7
15,3
14.8
по 9 мес.)
в процентах к предыдущему году
110,9
84,95)
89,0
86,0
82,93)
85,7
4)
Соотношение с величиной прожиточного минимума ,
процентов:
среднедушевых денежных доходов
195
189
218
270
269
298
среднемесячной номинальной начисленной заработной 159
168
222
259
263
288
платы
среднего
размера
назначенных
месячных 101
76
100
106
98
100
пенсий
Коэффициент фондов (коэффициент дифференциации 13,5
13,9
14,0
15,2
14,9
16,0
16,8
доходов), в разах
Коэффициент Джини (индекс концентрации доходов)
0,387
0,395
0,397
0,409
0,406
0,416
0,422
1
1995-2001 гг. - с учетом компенсации.
2)
С 2000 г. изменена методология расчета величины прожиточного минимума; с 2005 г. изменен состав потребительской корзины для определения величины прожиточного минимума (см. методологические пояснения к разделу). С 2000 г. приводится оценка на основе данных,
установленных Правительством Российской Федерации за I - IV кварталы соответствующего года.
3)
В сопоставимой методологии исчисления величины прожиточного минимума.
4)
Соответствующей социально-демографической группы населения.
Таблица 41
Минимальный размер оплаты труда
Минимальный размер
труда
Источник: ФСГС
оплаты
1993
г.
4,3
19
96
63,
3
19
99
83,
5
200
200
200
200
1
3
4
5
200
,0
450
,0
600
,0
720
,0
20
06
11
00
20
07
23
00
Таблица 42
Социальные индикаторы экономического развития России и мировые стандарты
Показатели
соотношения, принятые в ми- Социальные
ровой практике
России в 2007 г.
Соотношение минимальной и средней заработной платы, разы
Доля бедного населения с доходами ниже прожиточного минимума,
%
Уровень безработицы, %
Коэффициент фондов (коэффициент дифференциации доходов), в разах
(10% богатых к 10% бедных), разы
Доля расходов бюджета на социальные программы, %
Отношение минимальной
минимуму (ПМ)
заработной платы (МЗ) к прожиточному
1:3
1: 6
10
15
7-8
10:1
5.7%
16.8:1
25 (рекомендовано ООН)
17
МЗ выше ПМ
0.57
(МЗ ниже ПМ)
индикаторы
115
Социальная политика развивающегося государства не должна копировать политику развитых
стран мира, которая может служить лишь отдаленной по времени моделью. Развивающееся государство, ставящее своей главной целью догнать передовые страны по технологическому, научному и
экономическому развитию, вынуждено направлять основные инвестиции в развитие производств и
формирование качественного и конкурентоспособного человеческого капитала (образование, наука,
медицина, высокие технологии, диверсификация экономики, свобода перемещения труда и др.). На
этом пути успехов достигли Финляндия, Ирландия, Южная Корея, Сингапур, которые, решив проблемы накопления физического, человеческого капитала, создания конкурентоспособных инновационных систем, затем решили все проблемы и в социальной сфере.
Таблица 43
Распределение населения РФ по величине среднедушевых денежных доходов, %
2007г.
2006г.
Все население
100
100
в том числе со среднедушевыми 1,1
1,8
денежными доходами в месяц, рублей
до 1500,0
1500,1-2500,0
3,8
5,8
2500,1-3500,0
6,1
8,3
3500,1-4500,0
7,2
9,1
4500,1-6000,0
11,2
13,2
6000,1-8000,0
13,7
14,7
8000,1-12000,0
20,3
19,6
свыше 12000,0
36,6
27,5
Источник: ФСГС.
Таблица 44
Распределение общего объема денежных доходов населения РФ, в %
2007г. 2006г.
Денежные доходы
100
100
в том числе по 20-ти процентным группам населения: 5,1
5,2
первая (с наименьшими доходами)
вторая
9,8
9,9
третья
14,8
15,0
четвертая
22,5
22,6
пятая (с наивысшими доходами)
47,8
47,3
Коэффициент Джини (индекс концентрации доходов) 0,422 0,416
Коэффициент фондов, раз
16,8
16,0
В 2007г. на долю 10% наиболее обеспеченного населения РФ приходилось 31,0 общего объема денежных доходов (в 2006г. - 30,6%), а на долю 10% наименее обеспеченного населения - 1,9%
(1,9%).
Средняя заработная плата достигла уровня 1990 г. – около 500 долл. Но это средняя заработная плата, пропасть же между нищими и богатыми в регионах так разрослась, что достигла взрывоопасных пределов (табл. 43, 44). На долю 10% наиболее обеспеченного населения Воронежской обл.
в 2007г. приходилось 32.1% денежных доходов, а на долю 10% наименее обеспеченного - лишь 1.7%
(в 2006г. - соответственно 29.6% и 2%). Т.е. коэффициент дифференциации доходов в области составил 18.9 (в 2006 г. был 14.8) и существенно выше среднероссийского (16.8).
Россия в советский период, как и другие бывшие соцстраны, имела низкий КД и сравнительно
небольшую поляризацию по доходам населения. И это придает своеобразие ее развитию в социальноэкономической сфере с учетом опоры на собственные силы. Россия совершает переход к рыночной
экономике с высоких уровней государственной социальной защищенности, социальной справедливости, правопорядка, медицинского обслуживания, образования и науки. По крайней мере, в сравнении
с развивающимися странами. В условиях падения ВВП и в соответствии с принципом Парето рост
доходов одного слоя населения мог происходить только за счет снижения доходов других слоев. Т.е.
в России произошло перераспределение национального богатства и доходов в пользу небольшой ча-
116
сти населения. При снижении величины общего ВНД. Причем в отсутствии справедливой конкуренции и правил. В итоге было нарушено социально справедливое распределение доходов, отвечающее
национальным интересам России, интересам основной массы населения, историческим традициям и
общепринятым этическим нормам.
Среднемесячная начисленная заработная плата
по видам экономической деятельности, ноябрь 2007г.
(без
выплат
социального
Таблица 45
характера)
руб.
Всего
в том числе:
сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство
рыболовство, рыбоводство
добыча полезных ископаемых, в том числе:
добыча топливно-энергетических полезных ископаемых
добыча полезных ископаемых, кроме топливно-энергетических
из нее добыча металлических руд
обрабатывающие производства, из них:
производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака
текстильное и швейное производство
производство кожи, изделий из кожи и производство обуви
обработка древесины и производство изделий из дерева
целлюлозно-бумажное производство; издательская и полиграфическая деятельность, в том числе:
производство целлюлозы, древесной массы, бумаги, картона и изделий из них
издательская и полиграфическая деятельность, тиражирование записанных носителей информации
производство кокса и нефтепродуктов, в том числе:
производство кокса
производство нефтепродуктов
химическое производство
производство резиновых и пластмассовых изделий
производство прочих неметаллических минеральных продуктов
металлургическое производство и производство готовых металлических изделий
в том числе:
металлургическое производство
производство готовых металлических изделий
производство машин и оборудования
производство электрооборудования, электронного и оптического оборудования
производство транспортных средств и оборудования
прочие производства
производство и распределение электроэнергии, газа и воды
из них производство, передача и распределение электроэнергии, газа, пара и горячей воды
из них: производство, передача и распределение электроэнергии
производство и распределение газообразного топлива
строительство
оптовая и розничная торговля; ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования, в том числе:
торговля автотранспортными средствами и мотоциклами, их техническое обслуживание и ремонт
оптовая торговля, включая торговлю через агентов, кроме торговли автотранспортными средствами и мотоциклами
розничная торговля, кроме торговли автотранспортными средствами и мотоциклами; ремонт бытовых изделий и
предметов личного пользования
гостиницы и рестораны
транспорт и связь, из них:
деятельность железнодорожного транспорта
транспортирование по трубопроводам
связь
финансовая деятельность
операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг
из них научные исследования и разработки
государственное управление и обеспечение военной безопасности; обязательное социальное обеспечение
образование
здравоохранение и предоставление социальных услуг
предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг
из них деятельность по организации отдыха и развлечений, культуры и спорта
Источник: ФСГС.
14656
рост за год,
%
130,2
6912
14934
27921
30830
22772
26889
13957
11857
7124
7865
9703
14860
14108
15201
28344
19717
29792
15225
12278
14088
16047
139,8
124,6
121,5
118,0
130,5
132,9
128,6
128,5
129,4
124,0
132,1
131,8
122,4
136,2
128,9
116,7
129,7
125,8
129,0
130,9
125,1
19003
12485
15094
14349
15055
11309
15957
16801
21463
14625
15388
10929
124,8
129,9
134,8
130,3
124,1
126,8
124,5
124,2
125,0
120,2
129,9
131,4
12866
12005
9264
135,2
131,9
131,1
9812
17157
18267
25973
16701
39397
18443
22992
18271
10194
11059
11432
12149
126,9
126,4
123,4
116,3
122,8
149,2
133,4
143,8
128,8
129,7
125,3
131,4
135,0
Этот процесс только расширил и углубил противоречия между государством и населением.
Резкая дифференциация населения по доходам, наряду с отсутствием элементарной этики у многих
новых русских, сделало российское государство внутренне неустойчивым, зависящим не от внутренних факторов развития, а от внешних факторов в виде высоких мировых цен на сырье. Экспорт нефти
и газа приносит очень высокие доходы, которые позволяют пока удерживать ситуацию относительно
117
стабильной. Сложившаяся дифференциация по доходам, наличие в стране большого числа миллиардеров (2 место в мире после США) и мультимиллионеров породило проблему оттока капитала за границу. Свои активы состоятельные россияне предпочитают размещать в развитых странах. В Лондоне
сформировалась российская диаспора численностью около 300 тыс. из самых богатых людей РФ. С
собой они увезли из России и финансовые капиталы.
В табл. 45 приведена среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работников
организаций по видам экономической деятельности
(по отраслям экономики).
Заработная плата заметно превышает средний уровень в тех отраслях экономики, где функционируют федеральные монополии и олигополии. Это транспорт (РЖД и др.), связь («Ростелеком» и
др.), финансы, кредит, страхование (Банк России, Сбербанк, Внешторгбанк, государственные страховые компании, налоговые службы и др.), топливная промышленность (Газпром и др.), электроэнергетика.
С другой стороны, заработная плата в сферах, где формируется новый российский человеческий капитал, заметно ниже средней по России (образование, здравоохранение, культура). В январеноябре 2007г. уровень среднемесячной начисленной заработной платы работников здравоохранения
и предоставления социальных услуг составил к ее уровню в обрабатывающих производствах 77%,
работников образования - 68% (в январе-ноябре 2006г. - соответственно 78% и 67%).
Состав денежных доходов населения, приведенный в табл. 46, показывает, что доходы от
предпринимательской деятельности и собственности составляют около 20% от совокупных доходов.
И если учесть чрезмерную концентрацию доходов у небольшой части населения, то следует сделать
вывод о неразвитости рынка ценных бумаг в России и низком участии в нем населения. Кроме того,
сам бизнес, судя по этим данным, носит во многом теневой характер, который недостаточно точно
учитывается статистикой.
Низкие государственные инвестиции в составляющие российского человеческого капитала: в
воспитание, в поддержание материнства и института семьи, в образование, в науку, в здравоохранение, в экологию, в сохранение и развитие инфраструктуры привели уже к их деградации, к оттоку
лучшего российского человеческого капитала в другие страны. С 2006 г. эта тенденция несколько изменилась, но не кардинально (в долях ВВП) и не системно. В то же время, будущее страны, саму
возможность создания инновационной экономики определяют в первую очередь именно эти, а также
другие составляющие российского человеческого капитала.
Таблица 46
Состав денежных доходов населения, в % к итогу
1990 1995 2000 2002
Денежные доходы – всего, %
100
100
100
100
в том числе:
доходы от предпринимательской деятельности 3,7
16,4 15,4 11,9
оплата труда1)
76,4 62,8 62,8 65,8
социальные выплаты
14,7 13,1 13,8 15,2
доходы от собственности
2,5
6,5
6,8
5,2
другие доходы
2,7
1,2
1,2
1,9
1)
С 1995 г. - включая скрытую (официально не учтенную) заработную плату.
Источник: ФСГС
2004
100
2005
100
2006
100
11,7
65,0
12,8
8,3
2,2
11,4
63,6
12,7
10,3
2,0
11,1
64,9
12,0
10,0
2,0
Все большую остроту приобретает демографическая проблема – быстрое снижение численности населения России, особенно его активной части и мужчин из-за высокой смертности (табл. 47).
Численность населения России сократилась с 1990 года на 5.5 млн. чел.
Меры, принимаемые государством по стимулированию рождаемости, снижению смертности
и повышению уровня здравоохранения привели к небольшому улучшению ситуации: повысилась
рождаемость, снизилась смертность, увеличилось число браков и т.д. (табл. 47).
Ожидаемая продолжительность жизни для мужчин составила в 2006 году 60.37 лет (табл. 47).
Она выросла на 1.5 года, но только время покажет, стабильна ли эта тенденция. В основном российские мужчины умирают в активном возрасте из-за алкоголя (это касается в основном славян). По
данным обследования в г. Ижевске, 68% мужчин умирает в состоянии алкогольного опьянения. И это
только та часть мужчин, у которых обнаружен в крови алкоголь. Сюда надо еще добавить преждевременные смерти невинных жертв по вине людей в состоянии алкогольного опьянения. По причине,
например, наездов пьяных водителей, вследствие нападений и т. д. По данным статистики, в период
антиалкогольной компании, проводимой Михаилом Горбачевым в СССР, продолжительность жизни
118
мужчин в России была самой высокой за все время ведения статистики. И это лучшее доказательство
необходимости жесткого государственного регулирования алкогольной проблемы.
Таблица 47
Основные демографические показатели
Числ. населения - всего, млн. чел.
в том числе:
городское
сельское
городское, %
Из общей численности населения - население в возрасте, тыс. человек:
моложе трудоспособного
трудоспособном
старше трудоспособного
Ожидаемая продолжительность жизни при рождении, число лет:
все население
мужчины
женщины
На 1000 человек населения
Родившихся
Умерших - всего
в том числе детей в возрасте до 1 года
Естественный прирост, убыль (-) населения
Число браков
Число разводов
Миграционный прирост, убыль (-) населения
1990
147.7
1995
148.5
1999
147.5
2002
145.6
2004
144.2
2006
142.8
2007
142.2
108.7
38.9
108.3
40.1
108.1
39.5
106.7
38.9
105.8
38.35
104.1
38.7
73
103.8
38.4
73
36.1
83.9
27.6
34.25
84.3
29.9
30.9
86.3
30.4
27.3
88.5
29.9
25.0
89.9
29.3
23.3
90.3
29.1
22.7
90.15
29.35
69,2
63,7
74,3
64,5
58,1
71,6
65,9
59,9
72,4
65,0
58,7
71,9
65,3
58,9
72,3
66,60
60,37
73,23
-
13,4
11,2
17,4
9,3
15,0
18,1
8,3
14,7
16,9
9,7
16,2
13,3
10,4
16,0
11,6
10,4
15,2
10,2
11,3
14,7
9,4
2,2
8,9
3,8
1,9
-5,7
7,3
4,5
4,4
-6,4
6,2
3,6
1,8
-6,5
7,1
5,9
0,5
-5,6
6,8
4,4
0,7
-4,8
7,8
4,5
0,9
-3,4
8,9
4,8
1,7
Численность постоянного населения РФ по данным ФСГС на 1 января 2008 г. составила
142,0 млн. человек и за прошедший год уменьшилась на 237,8 тыс. человек, или на 0,17% (за 2006г. на 532,6 тыс. человек, или на 0,37%). Сокращение численности населения происходило из-за естественной убыли населения, которая в 2007г. уменьшилась по сравнению с 2006г. на 209,4 тыс. человек. Увеличившийся миграционный прирост на 50,2% частично компенсировал численные потери
населения.
В 2007г. во всех субъектах РФ отмечалось увеличение числа родившихся (кроме Магаданской
области) и снижение числа умерших (кроме Чукотского автономного округа и Ханты-Мансийского
автономного округа).
В целом по стране превышение числа умерших в 2007г. над числом родившихся составило 1,3
раза (в 2006г. - 1,5 раза), причем в 8 субъектах РФ оно составило 2,0-2,5 раза.
В 2007г. по сравнению с 2006г. число умерших детей в возрасте до 1 года уменьшилось на
267 человек, а показатель младенческой смертности на 1000 родившихся снизился на 7,8%.
За 2007г. число мигрантов внутри России увеличилось на 62,3 тыс. человек, или на 3,2% по
сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Миграционный прирост населения России
увеличился на 107,5 тыс. человек, или на 81,3%, что произошло в результате возросшего числа зарегистрированных по месту жительства прибывших в РФ (на 100,5 тыс. человек, или на 53,9%). В том
числе за счет иммигрантов из государств-участников СНГ - на 100,1 тыс. человек, или на 70,3%.
Наряду с этим отмечено сокращение числа выбывших за пределы России на 7,0 тыс. чел., или на
13,0%, в том числе в страны дальнего зарубежья - на 3,1 тыс. чел. или на 16,6%.
Помимо прямой демографической проблемы, связанной с низкой рождаемостью, существуют
и иные потери активных работников. Мужчины умирают в расцвете лет или становятся нетрудоспособными не только от алкоголя, но и от наркотиков. По данным ООН, в стране 6 млн. наркоманов. И
это в основном молодежь. Основная причина – отсутствие стремления к жизни в условиях морального опустошения от реалий нашей жизни. В стране отсутствует идеология жизни, идеология воспитания молодежи, идеология труда и патриотизма. И речь тут не о советском опыте, хотя и те традиции
по нынешним временам выглядят привлекательными. Напомним, что существует протестантская религия, которая проповедует трудолюбие, стремление к достатку, культ качественного и этичного
труда и порядочности в соответствии с реалиями времени. И на базе ее идеологии высокое качество
жизни населения обеспечили США и ФРГ, Швейцария и Люксембург, Норвегия и Швеция.
Низкая продолжительность жизни мужчин означает значительные потери российского человеческого капитала как производительного фактора. Уходят из жизни или становятся бомжами, алкоголиками, наркоманами и изгоями миллионы подготовленных работников, на обучение которых бы-
119
ло инвестированы средства. Проблему эту необходимо решать в основном путем повышения уровня
и качества жизни населения. Путем духовного возрождения России, путем создания такой идеологии
российского государства, которая стимулирует продолжение жизни, сеет оптимизм и веру в будущее.
В табл. 48. представлена динамика потребительских цен. Инфляция в России много выше, чем
в развитых странах и существенно выше, чем в развивающихся странах (Китай, Индия, Бразилия).
Высокая инфляция в России является одной из главных проблем ее экономики. Конкретные механизмы инфляции и ее влияние на экономику страны будут подробно рассмотрены в разделе 15. Здесь
же пока отметим, что высокая инфляция и неспособность Правительства РФ справиться с ней при
сверхдоходах от экспорта нефти и газа свидетельствуют об общей неэффективности финансовой и
денежно-кредитной российской политики, а также о внутренней неустойчивости экономики, связанной с ее сырьевым характером и сильной зависимостью от мировых цен на природные ресурсы.
Таблица 48.
Динамика потребительских цен, прирост (снижение): в % к пред. периоду
2002г. 2003г. 2004г. 2005г. 2006 2007
Россия
15,1
12,0
11,7
10,9
9.0
11.9
Германия 1,4
1,0
1,7
2,0
1,7
2.0
США
1,6
2,3
2,7
3,4
2,5
2,7
Япония
-0,9
-0,3
0,0
-0,3
0,3
0
Китай
1,5
4,7
Индия
5,3
5,9
Бразилия 3.0
4,1
ЕЭС
1,8
Источник: ФСГС
6.6. Геополитическое положение России
Геополитическое положение России в мире определяется основными факторами:
1) статусом второй по мощи ядерной державы;
2) статусом члена Совета Безопасности ООН;
3) значительным вкладом в мировую экономику как энергетической державы (поставки нефти
и газа) (табл. 49);
4) определенной изоляцией в мире и сохраняющимся недоверием со стороны развитых стран
мира и бывших соцстран, играющих в Европе все возрастающую роль.
Таблица 49
Доля России в мировых разведанных запасах нефти и газа, объеме производства и потребления на
начало 1999 г.
Нефть
Разведанные запасы
Производство
Потребление
Экспорт
Природный газ
Разведанные запасы
Производство
Потребление
Уголь
Разведанные запасы
Доля, %
Место в мире
Примечание
Разведанные запасы
8.7
3.6
6.7
6
3
3
4
После Саудовской Аравии, Ирака, Кувейта, Ирана и ОАЭ
После Саудовской Аравии и США
После США и Германии
После Саудовской Аравии, Норвегии и Ирана
32.9
24.3
4.6
1
1
2
2 - Иран
2 - США
1 - США
15.9
2
1 - США
Производство
4.7
6
Потребление
4.6
4
Источник: Экономика и Жизнь. – 2000. - № 25.
После Китая, США, Австралии, Индии, ЮАР
После Китая, США и Индии
Россия в настоящее время не может претендовать на роль ведущей мировой державы в экономике и мировой политике на уровне СССР. Зависимость экономики России от экспорта нефти и газа определяет ее мировой статус как сырьевой страны с неустойчивой экономикой, неразвитым гражданским обществом и формирующейся государственностью. Экономика России, ее настоящее и будущее зависят от рынков сбыта сырьевой продукции и от поставок из-за рубежа высокотехнологич-
120
ной продукции, иностранных лицензий, притока капитала, высоких технологий и эффективных производств из развитых стран мира.
В еще большей степени будущее России зависит от решения внутренних проблем:
- декриминализации страны и экономики;
- обеспечения накопления положительного человеческого капитала;
- создания эффективной инновационной системы и экономики;
- трансформации доходов от продаж нефти и газа в эффективные инвестиции и рост качества
жизни населения.
Нефть и газ дают около 40-50% поступлений в бюджет и около 60% в экспорт. Экономика
России остается крайне энергоемкой - энергоемкость вдвое выше, чем в эффективных производствах
за рубежом. На Россию приходится около 12% мировой добычи нефти и 26% газа в 2005 году. Но
около двух третей из них потребляется внутри страны. Страна потребляет газа больше, чем в совокупности Япония, Великобритания, Германия, Франция и Италия. Т.е. свои огромные природные
энергетические ресурсы страна потребляет в основном сама, имея неэффективную экономику. Российские технологии транспортировки нефти и газа пока недиверсифицированы.
Таким образом, Россия определяющим образом зависит от поставок нефти и газа европейским
странам. И поэтому одной из основных проблем России является диверсификация промышленности
и обновление основных фондов предприятий. Промышленные предприятия страны несколько оживились после дефолта, используя прежние устаревшие производства и технологии (производительность труда в 3-4 раза ниже, чем в США, энергоемкость экономики втрое выше). Оборотные средства
предприятиям удалось пополнить за счет внутренних ресурсов и за счет краткосрочных банковских
кредитов. С ростом доходов населения естественным образом в открытой экономике вырос импорт
потребительских товаров более высокого качества, нежели отечественных. И российские промышленные товары (и предприятия) вновь утратили свою конкурентоспособность, что привело к снижению темпов прироста промышленного производства и ВВП за счет роста объемов производства потребительских товаров. Машиностроение растет пока в основном за счет государственных инвестиций в государственные же корпорации в основном за счет предприятий ОПК. Причем, объем и доля
машиностроения и металлообработки так и не достигли уровня 1990 года, поскольку основные инвестиции пока направлялись в сырьевые отрасли. Отсутствие отечественных товаров компенсируют
импортные товары. Доля импорта на рынках составляла в 2005-07 гг. около 70%. Причем в крупнейших городах, включая Москву, растет доля импорта и в продовольственных товарах.
Россия в мировых рейтингах по инвестиционной и предпринимательской привлекательности
стабильно занимает низкие места. Связано это с низким уровнем экономической свободы, высокой
коррупцией и общей криминализацией страны и экономики, политической и экономической нестабильностью, неэффективностью власти и другими факторами. Так в мировом рейтинге для 155 стран
мира по привлекательности для ведения бизнеса, который подготовили в 2006 году Всемирный банк
и Международная финансовая корпорация, Россия заняла 79-е место. Три первые места в рейтинге
также традиционно заняли Новая Зеландия, Сингапур и США. Эти страны - лидеры и по комплексному показателю «экономическая свобода». Рейтинг составлен на основе анализа простоты регистрации бизнеса, прозрачности его ведения, активов, доступности кредитов и лицензий, а также простоты
формирования персонала. Россия получила низкий рейтинг в основном из-за бюрократической волокиты с получением лицензий и кредитов.
Высокие места в этом и других рейтингах традиционно из бывших республик СССР получают
страны Балтии, в частности Литва и Эстония (15 и 16 места). Страны Балтии имеют в настоящее время самый высокий ВВП на душу населения по ППС (табл. 50) из постсоветских стран и самое высокое качество жизни.
Таблица 50
ВВП на душу населения стран мира по ППС в 2005г. и в 2007г., долл.
место Страны
Доля
ВВП на душу ВВП на душу
2005
страны в мировом населения
населения
ВВП, 2005г.
2005 г.
2007 г.
1
Люксембург
0,06
70014
80800
2
Норвегия
0,40
47551
55600
3
США
22,51
41674
46000
4
Сингапур
0,33
41478
48900
5
Ирландия
0,29
38058
45600
место
2007
1
2
4
3
5
121
Исландия
Швейцария
Канада
Гонконг (Китай)
9
Нидерланды
10
Австрия
11
Дания
12
Австралия
13
Бельгия
14
Швеция
15
Великобритания
16
Германия
17
Финляндия
18
Япония
19
Франция
20
Италия
21
Испания
22
Греция
23
Новая Зеландия
24
Кипр
25
Израиль
26
Словения
27
Южная Корея
28
Мальта
29
Чехия
30
Португалия
31
Венгрия
32
Эстония
33
Словакия
34
Литва
35
Польша
36
Латвия
37
Россия
38
Мексика
Источник: ФСГС.
6
7
8
0,02
0,48
2,06
1,03
0,51
0,33
1,22
0,61
0,53
3,46
4,57
0,29
7,04
3,39
2,96
2,15
0,51
0,18
0,03
0,28
0,08
1,87
0,01
0,38
0,38
0,31
0,04
0,16
0,09
0,94
0,06
3,09
2,14
35630
35520
35078
34724
34108
33626
32798
32077
31995
31580
30496
30469
30290
29644
27750
27270
25520
24554
24473
23845
23004
21342
20410
20281
20006
17014
16654
15881
14085
13573
13218
11861
11317
39400
39800
38,200
42000
38600
39000
37400
37500
36500
36900
35300
34,400
35,500
33,800
-
7
6
10
9
8
12
11
14
13
15
17
16
18
-
14600
12500
-
Россия находится на 105-м месте из 111 в рейтинге по важнейшему показателю – качеству
жизни населения. А этот показатель тесно связан с ВВП на душу населения и обеспечением условий
жизни людей. Он является главным для оценки эффективности экономики страны и эффективности
государства.
В целом Россия приобрела определенную финансовую устойчивость при условии сохранения достаточно высоких цен на природные ресурсы. Золотовалютные резервы превысили 500 млрд. долл. на апрель 2008
г. И они продолжают увеличиваться.
Однако экономика страны в целом остается неустойчивой и зависит от внешних условий, от мировой
конъюнктуры на узкий список сырьевой продукции. Правительство РФ оказалось неспособным эффективно
трансформировать валютные поступления от экспорта природных ресурсов в инвестиции, в развитие инфраструктуры, в накопление качественного российского человеческого капитала, в диверсификацию экономики, в
создание современной инновационной системы.
В табл. 51 приведены данные ФСГС по факторам, ограничивающим деловую активность базовых промышленных организаций. В число основных таких факторов входят низкий спрос на продукции, недостаток
инвестиций, устаревшие технологии и оборудование, неконкурентоспособность продукции. Очевидно, что все
факторы можно объединить в одном – в неконкурентоспособности выпускаемой ведущими предприятиями
продукции. Отсюда и низкая инвестиционная привлекательность этих организаций, низкий спрос на их товары
низкого качества, давление со стороны иностранных конкурентов, отсутствие спроса за рубежом. Рецепты повышения эффективности и конкурентоспособности этих организаций известны: повышение качества человеческого капитала предприятий, реструктуризация, технологическое обновление, выпуск новых конкурентоспособных товаров. И все это при условии повышения инвестиционной привлекательности России и регионов.
122
Таблица 51
Факторы, ограничивающие деловую активность базовых промышленных организаций (в % от общего числа
промышленных организаций)
Недостаток денежных средств
Недостаточный спрос на продукцию организации
внутри страны
Неопределенность экономической обстановки
Отсутствие надлежащего оборудования
Высокая конкуренция со стороны зарубежных производителей
Недостаточный спрос на продукцию организации за
рубежом
Источник: ФСГС
2000
74
36
2001
69
37
2002
65
44
2003
61
44
2004
56
43
2005
42
51
2006
41
48
36
19
11
29
20
12
24
19
15
23
19
16
20
18
17
21
30
22
20
30
25
11
12
14
13
13
19
19
Таблица 52
Среднегодовая численность занятых в экономике по формам собственности, %
1990 1995 2000 2004 2005 2006
Всего в экономике
100
100
100
100
100
100
в том числе по формам
собственности:
государственная, муниципальная 82,6 42,2 37,8 35,5 33,7 32,8
частная
12,5 34,3 46,1 51,8 54,1 55,4
собственность общественных и 0,8
0,7
0,8
0,7
0,6
0,6
религиозных организаций
смешанная российская
4,0
22,2 12,6 8,5
7,8
7,2
иностранная,
совместная 0,1
0,6
2,7
3,5
3,8
4,0
российская и иностранная
Источник: ФСГС
В табл. 52 приведена среднегодовая численность занятых в экономике по формам собственности. Основная доля населения страны работает в частном секторе экономике, хотя доля государства в экономике велика. Но для специфики российской экономики как страны с полусырьевой экономикой это в какой-то мере оправданно и целесообразно в трансформационный период. Высокая
доля госсектора будет сохраняться до тех пор, пока не будет диверсифицирована экономика, а частные предприятия машиностроения и других отраслей с высокой добавленной стоимостью не начнут
вносить определяющий вклад в ВВП.
ВВП России составлял в 2007 году по ППС 2.076 трлн. долл., ВВП США - 13.86 трлн. долл.,
ВВП Китая - 7.043 трлн. долл. Отсюда вытекают геополитические возможности РФ: ВВП США в 6.7
раз больше российского, а Китая в 3.4 раза.
Всемирный банк подготовил прогноз развития мировой экономики до 2030 года. Процессы ее глобализации будут нарастать. Объем мировой экономики вырастет более чем вдвое: с 35 трлн. долл. в 2005 году до 72
трлн. долл. в 2030 году. При этом рост мировой экономики в основном обеспечат развивающиеся страны, темпы прироста экономик которых будет выше 6%. Рост ВВП для БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай) в
2006-07гг. годах ожидались на уровне 8,5%. И это подтвердилось на практике. Ожидается, что ВВП БРИК превзойдет экономики первых 6 развитых стран мира в 2035 году (в 2000г. – около 30%). Доля в мировой торговле
всех развивающихся стран составит примерно половину (сейчас около 1/4). Средний класс этих стран увеличится с 400 млн. до 1,2 млрд. чел.
России Всемирный банк отводит достойное место в мировой экономике и полагает, что она войдет в
число развитых стран мира.
Однако мировой финансовый кризис вызвал рецессию экономики сначала в США, а затем и замедление темпов роста всей мировой экономики. И Всемирный банк скорректировал свои прогнозы в сторону снижения роста экономики мира.
К сожалению, в России сформирован пока тупиковый вариант экономики - криминальнобюрократический уклад экономики. И в рейтинге по коррумпированности Россия регулярно занимает
одно из последних мест в мире. В 2005 году Россия заняла по индексу экономической свободы 126-е
место. После отменены ограничений на операции с валютой в 2006 г. Россия поднялась на 120-е место в мире (с пояснением: «относительно свободная»), но уже в рейтинге 2007г. потеряла 14 пунктов,
заняв 134-е место из 157 (перешла в разряд стран с "подавляемой" экономической свободой). В
первую пятерку постоянно входят Гонконг, Сингапур, Австралия, США и Новая Зеландия.
Для решения ключевой проблемы создания эффективной инновационной экономики, работающей на человека - на повышение качества его жизни и занятия в мире Россией достойного положения необходим системный и программно-целевой подход по изменению всего уклада экономики,
государственности и идеологии строительства российского общества.
123
7. РОССИЙСКАЯ
СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПОЛИТИКА
7.1. Программы социально-экономического развития РФ
Развитие России в переходный период включает несколько этапов.
1. Первый этап (1990-е годы) был связан с трансформацией командной системы и экономики
в рыночную экономику. Это был период разрушения старых систем государственности и экономики
и создания новых. Процесс оказался крайне болезненным для населения, что было характерно для
России и в прошлом. В это время создавались государственные и рыночные институты по мировым
моделям и образцам. Были сформированы базовые институты рыночной экономики, государственности и демократии. К сожалению, практически все они оказались малоэффективными по причинам,
приведенным в предыдущих разделах.
Формирование и развитие ключевого института рыночной экономики - института частной
собственности - также прошло с огромными трудностями и провалами, которые государство переложило на рядовых граждан. Прямое доказательство этого – прямое банкротство российского государства в августе 1998 года, как логический итог ельцинского периода развития страны, который получил в литературе олигархо-бюрократического капитализма.
Неизбежным банкротство России, разумеется, не было. Как и ее бессистемный путь развития
в то время, прикрываемый идеями либерализма без глубокого понимания их существа. Достаточно
было вовремя и разумно включить печатный станок и снизить курс рубля до уровня 9-12 руб. за доллар (в апреле-мае 1998 года), чтобы избежать отказа от выполнения государством своих финансовых
обязательств. И, конечно, прекратить выпуск ГКО-ОФЗ, которые приносили сверхдоходы только
международным спекулянтам, коррумпированным чиновникам да банкирам, быстро разрушая реальную экономику страны. ГКО и ОФЗ как финансовый инструмент привели к резкому расслоению общества по доходам и концентрации доходов у сравнительно небольшой группы людей.
Итогом первого этапа стали полуразрушенная экономика, деморализация населения, дискредитация основных понятий и идей рыночной экономики, либерализма и демократии, которые этого,
конечно, не заслужили.
Основными задачами этого периода трансформационного периода были:
- формирование сильной власти и государства, основанных на законе и демократии;
- создание эффективного института частной собственности;
- обеспечение неприкосновенности законной частной собственности;
- создание класса эффективных собственников и менеджеров;
- повышение уровня и качества жизни населения;
- накопление качественного человеческого капитала, особенно в части его рыночных составляющих;
- преодоление раскола между населением и государством;
- снижение преступности и коррупции;
- разработка идеологии российского государства и создание системы ее популяризации и поддержки со стороны населения.
Все эти задачи решены не были. Более того, условия для формирования эффективной рыночной экономики были ухудшены.
2. Второй этап относится к 1999-2007 годам. Этот период стал временем восстановления экономики и уровня жизни населения после дефолта 1998 года и в предшествующий ему период. Проблемы перед новым руководством страны стояли очень сложные (см. выше). Пожалуй, не менее
сложные, чем в 1992-1994гг.
С избранием Владимира Путина Президентом РФ на должность министра экономики был
назначен руководитель Центра стратегических разработок Герман Греф. Он представил проект
«Стратегии развития РФ до 2010 года». Эта стратегия и стала базовым документом для разработок
отраслевых и региональных концепций, стратегий и программ развития, а также для создания законодательной базы в регионах.
«Основные направления социально-экономического развития Российской федерации на долгосрочную перспективу» были приняты Правительством РФ 14 марта 2001 года.
Главные тезисы правительственной программы развития:
- дерегулирование экономики, включая дебюрократизацию страны;
- стабильный рост ВВП;
124
- снижение государственных расходов и налогового бремени;
- приоритет государственных инвестиций в человеческий капитал;
- стабильный рост доходов населения и совокупного потребления;
- адресная социальная политика.
Основными функциями государства в программе определены:
- поддержание макроэкономического и структурного равновесия;
- формирование и обеспечение экономического порядка посредством разработки и гарантии
реализации норм и правил поведения и отношений экономических агентов;
- выработка стратегии развития, формирование благоприятного инвестиционного и предпринимательского климата, а также благоприятных социальных условий функционирования экономики;
- поддержка национального бизнеса во внешнем мире, координация деятельности национального бизнеса с целью поддержания и роста конкурентоспособности отечественной экономики в условиях глобализации мирового хозяйства;
- обеспечение экономической безопасности, противодействие угрозам и факторам нестабильности;
- борьба с преступностью.
Главной целью стратегии было обозначено последовательное повышение уровня жизни населения.
В стратегии поставлены следующие задачи:
- осуществить переход от патерналистской к субсидиарной модели государства;
- осуществить реформу власти в направлении усиления рыночных институтов;
- провести модернизацию экономики.
Ожидаемые экономические результаты:
- повышение роли рыночных механизмов в регулировании деятельности экономических агентов;
- повышенные темпы роста ВВП;
- рост валовых сбережений в 2000-2010 гг. до уровня выше 30% ВВП;
- рост прямых инвестиций;
- рост чистого экспорт;
- совершенствование управления государством и экономикой;
- рост капитализации экономики;
- снижение расходов расширенного правительства;
- снижение инфляции;
- реализация адресной поддержки малообеспеченных домохозяйств;
- ликвидация дотаций ЖКХ.
Основные блоки стратегии
1. Социальная политика:
 пенсионная реформа;
 реформирование образования;
 стратегия реформирования здравоохранения;
 политика в сфере культуры;
 стратегия жилищной политики и развития жилищно-коммунального хозяйства;
 трудовые отношения и занятость населения.
2. Модернизация экономики:

создание благоприятного предпринимательского и инвестиционного климата;

общие условия хозяйствования;

защита прав собственности;

выравнивание условий конкуренции;

дерегулирование экономики;

улучшение информационного обеспечения бизнеса, реформирование бухучета и статистики;

развитие финансовых рынков и институтов;

реформирование банковской системы;

развитие фондового рынка и инвестиционных институтов;

развитие рынка страховых услуг.
125
3. Структурная политика:

управление государственной собственностью;

инновационное развитие экономики;

развитие транспортной инфраструктуры;

реформирование естественных монополий;

развитие топливно-энергетического комплекса;

развитие оборонно-промышленного комплекса;

развитие аграрно-промышленного комплекса;

развитие рынка земли и недвижимости;

государственная внешнеэкономическая политика.
4. Макроскопическая политика:

реформирование налоговой системы и таможенной политики;

реформа межбюджетных отношений;

денежно-кредитная политика;

платежная система.
В результате реализации стратегии были достигнуты следующие положительные результаты:
- обеспечена макростабильность экономики;
- достигнута финансовая стабилизация, за исключением снижения инфляции;
- стабильно растет уровень жизни населения (доходы);
- реализуются крупные национальные проекты;
- снижаются непроцентные госрасходы (в них входят госрасходы, кроме процентных выплат
по госдолгу);
- последовательно снижаются и упрощаются налоги (снижен подоходный налог, снижены
налоги на прибыль, НДС, единый социальный налог, ликвидирован налог с продаж и пр.);
- реализован профицитный федеральный бюджет;
- растут инвестиции в человеческий капитал;
- кардинально снижен внешний государственный долг за счет досрочных выплат;
- совершенствуется законодательство на федеральном уровне в направлении повышения инвестиционной привлекательности России;
- совершенствуются рыночные институты (пока работают они плохо);
- унифицировано региональное законодательство;
- реформируется пенсионная система (переход к накопительной системе);
- стабилизирован курс рубля;
- существенно снижен внешний государственный долг;
- осуществляется образовательная реформа;
- растет государственное финансирование науки;
- упрощается система открытия фирм;
- развиваются финансовые рынки: кредитный рынок, РЦБ, страховой рынок, валютный рынок;
- развивается банковская система;
- снижаются дотации на ЖКХ и формируются программы и источники их модернизации;
- отменены валютные ограничения; реализуется задача по обеспечению полной международной конвертируемости рубля;
- сближаются курсы рубля по ППС и по результатам торгов на бирже;
- значительно выросли золотовалютные резервы;
- выполняются государственные международные долговые обязательства;
- устойчиво растет ВВП;
- растут внутренние и иностранные инвестиции;
- устойчиво растут реальные доходы населения.
Основные препятствия на пути реализации стратегии и отрицательные результаты:
- неэффективное выполнение государством своих функций и обязанностей;
- криминализация экономики и государства – в стране реализован криминальнобюрократический вариант экономики;
- крайне медленная модернизация и диверсификация экономики;
- голландская болезнь российской экономики;
126
- отсутствие правопорядка и равноправия перед законом;
- крайне медленное формирование гражданского общества;
- слабое идеологическое обеспечение процесса развития страны и ее духовной жизни;
- низкие темпы роста уровня и качества российского человеческого капитала, особенно в части его рыночных составляющих в силу недостаточности инвестиций в него, а также объективных
причин; мощный отток российского ЧК за рубеж;
- высокие темпы инфляции;
- слабая банковская система;
- неразвитый, хотя и быстро растущий, рынок ценных бумаг;
- неразвитый страховой рынок;
- наличие в стране огромного теневого сектора экономики и, как следствие, низкая капитализация экономики;
- быстрый рост корпоративного зарубежного долга, в том числе долга государственных монополий (Газпрома, Сбербанка и др.); госмонополии, олигополии и крупнейшие российские компании
предпочитают кредитоваться в развитых странах; подталкивает их к этому высокая ставка рефинансирования Банка России и дорогие внутренние кредиты банков;
- непривлекательный инвестиционный климат;
- реформирование межбюджетных отношений привело к снижению бюджетной обеспеченности крупных городов-доноров территорий и, как следствие, к снижению их инвестиционной привлекательности;
- пока неудачно реформируется пенсионная система; рост пенсий сильно отстает от роста
средней заработной платы, пенсионные накопления обесцениваются.
- неспособность Правительства РФ осуществлять инвестирование экономики и развитие государственной инфраструктуры из накопленных средств в госфондах с помощью безинфляционных
механизмов.
Продолжено формирование рыночных экономических институтов. Приняты или окончательно сформированы Гражданский, Налоговый, Бюджетный, Трудовой и Земельный кодексы, новое
пенсионное законодательство, законодательство о банкротстве. Осуществлялась работа в направлении совершенствования межбюджетных отношений (федеральный бюджет, регионы и местное самоуправление), валютного законодательства, реформирования естественных монополий и многое другое.
В Среднесрочной программе социально-экономического развития РФ на 2006-2008 гг. отмечается, что «... по ряду причин прогресс достигнут не был. На протяжении всех этапов формирование рыночного законодательства сопровождалось недостатками его применения, связанное с отсутствием эффективной системы государственного управления».
Среднесрочная программа и содержащиеся в ней меры являются естественным продолжением
предшествующих этапов деятельности Правительства РФ. В программе, наряду с новыми задачами,
поставлены цели и задачи, не решенные на предыдущих этапах. В программе подчеркивается, что
основной причиной неудач или незавершенность реформ стали слабые руководство и контроль со
стороны государства за ее исполнением.
7.2. Основные цели и задачи развития РФ на 2006-2008 годы
Среднесрочная программа социально-экономического развития Российской Федерации определяет ключевые направления деятельности Правительства РФ на 2006-2008 годы, обеспечивающие
достижение стратегических целей развития страны:
- повышения уровня и качества жизни населения;
- повышения эффективности государства, в том числе в сфере управления;
- обеспечения динамичного и устойчивого экономического роста;
- диверсификации экономики и создания постиндустриальной экономики;
- создания эффективных инновационного и информационного секторов экономики;
- развития человеческого капитала;
- развития образования, науки и высоких технологий;
- создания конкурентоспособной экономики.
Главным индикатором эффективности программы определено удвоение ВВП за 10 лет.
Должна быть решена задача резкого повышения конкурентоспособности трех составляющих:
- человека;
127
- государственных институтов;
- бизнеса.
Программа содержит меры по повышению эффективности государственного управления, росту качества и условий предоставления государственных услуг, созданию условий и стимулов для
развития человеческого капитала, созданию и совершенствованию институтов и инфраструктуры,
обеспечивающие конкурентоспособность национального бизнеса.
Задача удвоения ВВП может быть выполнена, но в основном за счет ценового фактора (роста
цен на нефть и газ). Для этого необходимы средние темпы прироста ВВП в год, равные 7%, что пока
и наблюдается. Однако сама по себе постановка задачи удвоения ВВП в качестве первичной задачи
стратегии развития не совсем корректна (тем более за счет роста цен на сырье). Значительно более
приоритетными задачами являются развитие ЧК, диверсификация экономики, создание инновационной экономики, повышение качества жизни населения. Но в первую очередь необходима декриминализация экономики, общества и государства. Без решения этой проблемы невозможно решение всех
других задач.
7.3. Приоритеты социально-экономического развития РФ
в среднесрочной перспективе
В программе главным приоритетом являются реформы секторов, связанных с развитием человеческого потенциала, прежде всего образования и здравоохранения. Человеческий капитал высокого уровня и качество - основное требование и условие самой возможности создания постиндустриальной экономики, инновационной экономики, современной национальной информационной системы. Главное конкурентное преимущество современной высокоразвитой страны связано с человеческой личностью и теми факторами, которые непосредственно связаны с жизнедеятельностью человека. К ним относятся, в том числе, состояние сферы образования, здравоохранение, жилье. К этим перечисленным в программе Правительства РФ составляющим человеческого капитала необходимо
еще добавить науку, безопасность граждан и бизнеса, информационное обеспечение работников интеллектуального труда и доступность информации, воспитание, свободу перемещения труда, менталитет, идеологию государства и нации, направленную на созидание.
1. Образование. Поставлена задача повышения уровня и качества российского образования.
С этой целью планируется реформировать всю систему образования.
Основные инструменты реформирования и повышения уровня и качества образования:
- усовершенствование образовательных программ и стандартов;
- информатизация образования;
- четкое определение обязательств государства в области образования на разных его уровнях;
- проведение реструктуризации сети образовательных организаций;
- совершенствование системы бюджетного и внебюджетного финансирования за счет перехода на нормативно-подушевое финансирование;
- внедрение образовательных кредитов.
В 2005 году финансирование Министерства образования и науки составило 89 млрд., в 2006
году – 122,3 млрд. руб. (рост на 37%). За счет существенного роста финансирования в 2006 г. увеличилось, например, число преподавателей, ежегодно проходящих переподготовку, с 60 тыс. человек
до 250-300 тыс. чел., возросло финансирование других направлений системы образования.
В то же время доля бюджетного финансирования образования относительно ВВП в 20032008 годах практически была неизменной, что не подтверждает приоритетность инвестирования системы образования.
Основная проблема образования – его коррумпированность и низкое качество не решены, и к
их решению пока власти пока не преступали.
2. Здравоохранение. Планируется повышение эффективности функционирования системы
здравоохранения за счет внедрения оптимальных финансовых механизмов обеспечения здравоохранения, способов оплаты медицинской помощи, ориентированных на конечный результат.
Инструменты реализации:
- конкретизация государственных гарантий в области здравоохранения;
- реорганизация системы оказания медицинской помощи за счет усиления роли первичной
медико-санитарной помощи в соответствии с имеющимися ресурсами;
128
- модернизируется система обязательного медицинского страхования, внедряются новые организационно-правовые формы медицинских организаций, обладающих большей самостоятельностью в использовании ресурсов и применении новых методов оплаты труда медицинских работников.
Здравоохранение, как и образование, также коррумпировано и не обеспечивает качества даже
по минимальным стандартам. До уровня советского периода ему еще очень далеко. Платная медицина недоступна большинству населения.
3. Борьба с бедностью. Планируются и осуществляются следующие меры:
- повышается эффективность программ в области социальной политики в части совершенствования механизмов предоставления социальной помощи;
- создаются условия для вовлечения бедных трудоспособных граждан в экономическую деятельность;
- осуществляется предоставление жилищных субсидий и иных форм социальной помощи бедным;
- повышается внутрирегиональная и межрегиональная трудовая мобильность.
Борьба с бедностью до сих пор декларируется только на словах. Пропасть между бедными и
богатыми увеличивается. Пенсионеры из-за роста цен живут все хуже по международным стандартам. Коэффициент дифференциации доходов населения достиг исторического максимума.
4. Повышение эффективности государства. Это одна из сложнейших и актуальнейших
проблем России. Инструменты ее решения:
- повышение эффективности государства, отвечающего потребностям общества через реализацию административной реформы, а также реформы государственной службы;
- обеспечение публичности своей деятельности;
- эффективная регламентация деятельности;
- дальнейшее сокращение избыточных функций;
- переход к ориентации на достижение результатов;
- создание стимулов для привлечения квалифицированных работников, а также повышение
качества их работы;
- реформирование системы социального обеспечения государственных служащих;
- реализация судебной реформы и реформы правоохранительных органов.
Неэффективность государства достигла масштабов, угрожающих национальной безопасности
и самому выживанию населения. Вот что говорят об этом руководители РФ.
В.В. Путин: «...Между тем сегодняшний госаппарат является в значительной степени забюрократизированной, коррумпированной системой, не мотивированной на позитивные изменения, а
тем более на динамичное развитие... Вдумайтесь, пожалуйста, уважаемые коллеги: в этой системе
работает около 25 миллионов человек, и это более трети общего числа работающих в стране...».
Д. Медведев: «...Реализуя эти меры, мы должны дать бой, причем настоящий бой, самой
тяжелой болезни, поразившей наше общество – коррупции. Должен в особом порядке быть разработан и реализован национальный план по борьбе с коррупцией».
5. Создание инновационного сектора экономики. Решение данной задачи определяет возможности модернизации и диверсификации российской экономики, создания собственных высоких
технологий, создания конкурентоспособной экономики, повышения уровня и качества жизни населения, развития науки и образования. Инструменты решения проблемы:
- повышение роли научных исследований и разработок в экономическом развитии страны и
отдельных предприятий;
- превращение научного потенциала в один из основных ресурсов диверсификации и роста
экономики;
- реформа науки и стимулирование инноваций должны быть нацелены на стимулирование роста предложения инновационной продукции и услуг;
- формирование рынков инновационного капитала и информационно-консультационных
услуг в инновационной сфере;
- развитие нормативно-правовой системы оборота интеллектуальной собственности и ее защиты;
- расширение системы подготовки инновационных менеджеров и инженеров;
- развитие венчурного технологического бизнеса.
На 2008 г. достижения по реализации данных планов незначительны. Само выполнение инновационных программ в регионах приобрело формальный, бюрократический характер. Руководство
129
этим процессом со стороны Правительства РФ в конце 2007г. полностью сменилось. В итоге количество инновационной продукции не растет и ее доля не превышает 5%77.
6. Развитие регионов.
Планируется поддержка региональных стратегий социальноэкономического развития, переход от «малоэффективного выравнивания экономического развития
регионов к созданию условий, стимулирующих субъекты федерации и муниципальные образования к
мобилизации доступных им ресурсов экономического роста».
Инструменты решения региональных задач:
- повышение качества управления на субфедеральном уровне;
- содействие распространению лучшей практики;
- содействие формированию и развитию региональных экономических кластеров;
- увеличение ориентации межбюджетных трансфертов на стимулирование реформ в регионах.
Развитие регионов тормозится коррупцией и общей криминализацией, а также несовершенством методик перераспределения доходов между бюджетами разных уровней. Крупные города –
финансовые и налоговые доноры территорий и федерального бюджета буквально испытывают бюджетный голод. А они являются локомотивами развития территорий. Такое положение ведет к разрушению и стагнации развития инфраструктуры крупных городов, к снижению их инвестиционной
привлекательности и, соответственно, регионов.
7. Развитие инфраструктуры. Развитие инфраструктуры должно способствовать повышению устойчивости развития экономики, способствовать росту товарооборота, объемов передачи информации, производственных мощностей, изменению структуры экономики в пользу наукоемких отраслей. Поставлена задача расширения участия бизнеса в развитии инфраструктуры.
Начиная с 2007 года, инвестиции в модернизацию и развитие инфраструктуры существенно
увеличились. Но проблема эта еще очень далека от своего разрешения.
8. Конкуренция. Необходимо создавать условия для перетока капитала из несырьевых секторов в отрасли с высокой добавленной стоимостью. Основной инструмент – создание инвестиционной привлекательности этих отраслей и предприятий.
Проблема создания конкурентных рынков в РФ пока не решена. Для этого необходима смена
уклада экономики и ее декриминализация.
7.4. Федеральная региональная политика России
7.4.1. Укрепление единого экономического пространства РФ
Основной целью развития экономики страны и составляющих ее регионов (в России - субъектов РФ) является повышение качества жизни населения (рост его доходов, социальной защищенности, уровня и качества образования, безопасности, рост продолжительности жизни, развитие культурной, социальной и инфраструктурной среды и пр.).
В рыночной экономике определяющую роль играют конкурентные преимущества страны или
региона, развитие и упрочение которых и создает базу для выхода на стадию устойчивого роста экономики и социально-экономического развития. В конечном итоге только те страны и регионы, которые оптимальным образом используют свои конкурентные преимущества, выходят или смогут выйти
в обозримом будущем на передовые позиции в конкурентном мире.
Федеральная региональная политика ставила и ставит основной целью укрепление единого
социального и экономического пространства РФ с помощью решения следующих задач:

усиления процесса межрегиональной интеграции;

снижения дифференциации уровней социально-экономического развития регионов;

обеспечения свободного перемещения товаров, услуг и капитала по всей территории
РФ;

законодательного определения условий предоставления государственной помощи,
обеспечения равных конкурентных условий в конкурентной среде;

создания условий для межрегиональной конкуренции по привлечению капиталов;

законодательного определения и реализации принципов федеративных экономических
отношений в процессе разграничения компетенций между уровнями государственной власти РФ.
77
Корчагин Ю.А. Три основные проблемы России. – Воронеж: ЦИРЭ, 2007г.
130
В 2000-2008 годах на пути создания единого экономического пространства РФ и снятия искусственных региональных барьеров были достигнуты определенные успехи. Прекратилось создание
барьеров на пути развития свободной торговли (в 1990-х годах губернаторы нередко запрещали вывоз одних товаров и ввоз других на территорию «своего» региона). Было унифицировано региональное законодательство. Происходит свободный переток капиталов между регионами. Все чаще производится назначение новых команд управленцев во главе с губернатором, которые способствуют вливанию «свежей крови» в местную элиту. Однако процесс этот пока недостаточен для ускоренного
развития человеческого капитала в регионах и обновления и формирования региональной и местной
элиты.
Основные препятствия на пути развития регионов – коррупция, неэффективности элит, сращивание криминала и власти, незаконопослушность населения, острая нехватка качественных трудовых ресурсов. Все это можно объединить одним понятием – некачественным накопленным человеческим капиталом. Деньги на развитие в стране и в регионах в последние годы были. По данным Минфина без учета средств, поступивших в стабфонд, а также за вычетом трансфертов распределение доходов в 2006 году, например, оказалось следующим: 73% всех доходов государства получили регионы, 27% - федеральный бюджет78. Но большей частью средства в регионах используются неэффективно по указанным выше причинам.
7.4.2. Развитие человеческого капитала в регионах
Развитие человеческого капитала в регионах - ключевой приоритет стратегии развития РФ.
В предыдущих разделах уже делалась ссылка на работы А. Тойнби, в которых он доказал, что решающее значение для успехов нации имеет качество, энергия, активность и компетентность ее элиты.
Элита нации, элита регионов играет решающую роль в современной конкурентной борьбе в
мировой политике и экономике, в национальной политике и экономике. Именно она руководит страной, регионами, нанимает и формирует команды технократов (специалистов), которые разрабатывают программы и стратегии развития и реализуют их на практике.
В российской практике последних лет были унифицированы в условиях мониторинга Правительства РФ региональные законы, программы, концепции и стратегии развития. Однако этот процесс принял в некоторых регионах характерный и традиционный для России формальнобюрократический характер: все есть – и ничто не работает. По внешним и формальным признакам в
программах и других документах все элементы правительственных программ присутствуют, но они
не работают, не реализуются, не приводят к повышению эффективности экономики и становлению
гражданского общества.
В ХХ веке в Италии часто использовался специфический метод борьбы профсоюзов за свои
права, который получил название «забастовки по-итальянски». Работники, например, железной дороги начинали буквально и скрупулезно исполнять все без исключения правила и инструкции. И это
приводило к остановке движения поездов. Можно всегда найти несущественное или устаревшее отклонение от правил и инструкций и на основании его прекратить активную деятельность, хотя и присутствовать на работе.
Так и в некоторых регионах произвели массу программ и заполнили их инвестиционными
проектами, не прошедшими качественную стандартную рыночную экспертизу и процедуру инвестиционного анализа и отбора. И смысл этих программ потерялся. Эти проекты не были лучшими, не
были прибыльными и не привели к росту экономики и развитию региона. В ряде случаев проекты
оказались ложными или некачественными, и средства на них были потрачены крайне неэффективно.
Тем не менее, прошедший этап трансформационного периода привел к унификации региональной законодательной, программной и нормативной базы. Это укрепило единое законодательное
и экономическое пространство России. И это - положительный результат. Далее предстоит гораздо
более трудный этап – этап содержательного и реального наполнения этих документов и их эффективной реализации на практике, что возможно только при обновлении элиты многих регионов, где местные лидеры не способны к самообразованию, к обучению, к работе в новых условиях.
В связи с изложенным можно сказать, что одним из основных тормозов развития некоторых
регионов РФ стало низкое качество и криминализация их элит, которые определяют в значительной
степени низкое качество совокупного человеческого капитала этих регионов. Процессы межрегионального обмена человеческим капиталом пока недостаточно развиты. В то же время клановость и
78
Кудрин А. Официальные сайт Минфина, выступление в Госдуме.
131
коррумпированность региональной элиты – одно из главных препятствий в РФ на пути создания эффективной экономики, эффективного государства и гражданского общества.
В программе Правительства РФ на 2006-08 гг. для развития человеческого капитала в регионах были определены следующие направления.
1. Переход на новые направления миграционной политики с целью активного привлечения
мигрантов в экономику ряда регионов России. В среднесрочной перспективе необходимо изучение
тенденций миграции с целью разработки и принятия системы мер, направленных на решение следующих проблем:
- устранение ограничений, создаваемых на федеральном, региональном и местном уровнях
власти, препятствующих свободному перемещению рабочей силы и эффективному размещению трудовых ресурсов;
- создание системы механизмов, стимулирующих приток внешних и внутренних мигрантов в
регионы страны с дефицитом «труда».
2. Эффективная политика в области профессионального образования с учетом особенностей
региона и потребностей страны в целом. В среднесрочной программе планируется разработка и создание на федеральном уровне системы образовательных проектов, направленных на профессиональную переподготовку.
Основные инструменты реализации эффективного развития человеческого капитала:
- мониторинг и изучение основных тенденций миграционных процессов внутри страны;
- содействие свободному перемещению рабочей силы;
-эффективное размещение трудовых ресурсов;
- создание системы образовательных проектов, направленных на подготовку новой элиты на
региональном и местном уровнях, нового поколения молодых государственных управленцев и топменеджеров;
- создание системы подготовки специалистов по проектному финансированию, инвестиционному анализу проектов и управлению ими.
К перечисленным инструментам реализации программы развития человеческого капитала
необходимо добавить государственные и частные инвестиции в систему воспитания детей и школьников, в образование, в переподготовку специалистов, в науку, в обеспечение безопасности граждан,
в здоровье, в обеспечение доступности информации, в информатизацию образования, науки, производств и населения. Эти направления развития человеческого капитала в той или иной мере отражены в частных стратегиях и программах развития РФ, но, к сожалению, пока не объединены в одной
целостной и системной стратегии развития российского человеческого капитала. В то же время в
Программе Правительства РФ четко заявлено, что развитие человеческого капитала – ее ключевая
цель и задача, от решения которой зависит решение других частных задач.
7.4.3. Основные задачи федеральной региональной экономической политики и
инструменты ее реализации
Программа Правительства РФ на 2006-08 гг. базировалось на предшествующей программе
развития РФ и достигнутых ее результатах и учитывает, что децентрализованная система принятия
решений в государстве, как показывает опыт развитых стран, наличие нескольких уровней власти и
управления являются при четком разграничении полномочий и грамотном руководстве преимуществом. Эффективное использование нескольких полномочных уровней власти позволило создать дополнительные возможности для конкуренции между регионами, для развития муниципальных образований, повышения уровня жизни населения, становления гражданского общества. Особенно на
данном этапе развития РФ важно развитие местного самоуправление. Становление гражданского общества - станового хребта современной экономики - возможно и должно происходить снизу, на базе
роста гражданской и экономической активности в муниципальных образованиях различных видов.
Улицы, поселки и села можно обустроить в основном силами местного населения при финансовой и
прочей поддержке федеральных, региональных и муниципальных уровней власти. Здесь пока результаты очень скромные.
Процесс разграничения полномочий между уровнями государственной власти, реформа местного самоуправления при достаточном его финансировании должны привести к реализации на практике поставленных целей и задач. Основные инструменты реализации:
- четкое разделение зон ответственности каждого уровня власти;
132
- увеличение самостоятельности региональных и местных органов власти при принятии решений;
- установление стабильных и четких взаимоотношений между уровнями власти и управления;
- софинансирование проектов обустройства российской глубинки из федерального и регионального бюджетов;
- формирование грамотной и активной элиты.
В среднесрочной программе и в стратегии развития РФ ставится задача обеспечения единства
экономического пространства страны (в продолжение развития полученных результатов на предшествующих этапах) при сохранении самостоятельности региональных и местных органов власти в
принятии решений в рамках своей компетенции. Инструменты реализации:
- устранение барьеров на свободное перемещение рабочей силы, товаров и услуг, капиталов;
- открытие региональных рынков;
- устранение препятствий для реализации перспективных инвестиционных проектов, прошедших процедуру формализованного и объективного отбора;
- развитие малого бизнеса на региональном и местном уровне.
Федеральный центр оказывает содействие проведению социально-экономических реформ на
региональном и местном уровне. Инструменты реализации:
- создание стимулов для внедрения инструментов стратегического планирования;
- программно-целевое бюджетирование;
- бюджетирование, ориентированное на результат;
- новые механизмы административного регулирования и управления;
- взаимоотношения с органами местного самоуправления;
- развитие механизмов частно-государственного партнерства на региональном и местном
уровнях.
В программе конкретизируются следующие инструменты и задачи, решение которых позволит ускорить развитие регионов и муниципалитетов.
1. Отказ от прямого вмешательства вышестоящих властей в решения, принимаемые в рамках
исключительной компетенции нижестоящих органов власти и управления, мониторинг хода разграничения полномочий и оперативное содействие со стороны Правительства РФ субъектам РФ и МО в
реализации реформы.
2. Организация мониторинга региональных социально-экономических показателей и индикаторов, состояния нормативно-правовой базы, хода социально-экономических реформ, барьеров для
ведения бизнеса и осуществления инвестиционных проектов, выявление инфраструктурных возможностей для реализации крупных инвестиционных проектов, развития кластеров, создание системы
сбора и распространения лучшей практики проведения реформ на региональном и местном уровне.
3. Создание равных условий для реализации программ социально-экономического развития на
региональном и местном уровне, создание стимулов для реализации проектов по развитию социальной инфраструктуры и содействие в реализации таких проектов на региональном и местном уровнях.
4. Содействие развитию самоорганизации населения и развития гражданского общества.
5. Содействие межрегиональной координации решений в области экономической политики –
участие федеральных органов власти в планировании инфраструктурных проектов.
6. Содействие реализации пилотных проектов социально-экономических реформ на региональном и местном уровнях.
7. Проведение политики по выявлению и развитию кластеров.
Основными инструментами межрегиональной координации решений, принимаемых региональными властями в области экономической политики, станут:
- координация разработки федеральной и региональных программ социально-экономического
развития;
- координация бюджетного процесса в рамках введения инструментов бюджетирования по результатам на федеральном и региональном уровнях;
- координация разработки региональных энергетических программ и программ энергосбережения;
- создание системы совместного финансирования инвестиционных проектов регионов и федеральных органов власти;
- реформы естественных монополий и ЖКХ;
- эффективная реструктуризация бюджетной сети;
133
- повышение ответственности местных органов власти перед избирателями за принимаемые
решения;
- развитие механизмов частно-государственного партнерства при реализации инфраструктурных проектов;
- расширение использования на региональном и муниципальном уровне лизинговых и концессионных механизмов финансирования инвестиционных проектов, практики смешанного финансирования инвестиционных проектов в области транспортной инфраструктуры, жилищнокоммунальном хозяйстве, здравоохранении и производстве социальных услуг;
- взаимодействие с предпринимательскими ассоциациями в выработке и реализации политики регионального развития;
- создание особых экономических зон в регионах (промышленно-производственных, техниковнедренческих, туристско-рекреационных).
Создание особых экономических зон при эффективном их использовании должно способствовать привлечению инвестиций в регионы, должно привести к росту их валового продукта, к созданию дополнительных рабочих мест, должно обеспечить дополнительные поступления в бюджетную систему.
7.4.4. Развитие местного самоуправления
В РФ осуществляется переход к новой структуре органов местного самоуправления. Система
муниципальных органов власти должна приобрести следующие основные характеристики:
- выборность глав муниципальных образований (МО) и представительных органов местного
самоуправления;
- наличие автономии в принятии решений в рамках собственной сферы компетенции (в отношении вопросов местного значения);
- наличие финансовых гарантий деятельности местных органов власти – собственных налоговых доходов и налоговых полномочий, формализованных правил финансовых взаимоотношений с
органами государственной власти всех уровней;
- наличие механизмов ответственности перед избирателями за принимаемые решения.
Для развития местного самоуправления необходима реализация заложенных в новом законодательстве об общих принципах организации местного самоуправления в России мер, направленных
на переход к новой структуре и полномочиям МО. В рамках системы федерального мониторинга
Правительство РФ будет принимать меры, направленные на поддержку успешной реализации реформы и повышение ее эффективности.
Переход на новые принципы предоставления финансовой помощи в связи с проведением разграничения полномочий предполагает снижение вмешательства федеральных органов власти в решения органов власти субъектов РФ и местного самоуправления в сферах их компетенции.
Для активизации деятельности МО используются инструменты:
- межбюджетные трансферты, выделяемые субъектам РФ и МО, реализующим согласованные с федеральным (региональным) центром программы экономических реформ;
- использование накопленного опыта распределения федерального Фонда реформирования
региональных финансов;
- более широкое использование межбюджетных трансфертов, направленных на софинансирование со стороны федерального бюджета расходов местных органов власти, связанных как с проведением экономических реформ, так и с использованием новых инструментов экономической политики;
- развитие механизмов частно-государственного партнерства при реализации муниципальных
инфраструктурных проектов, особенно в крупных городах-донорах территорий;
- использование на муниципальном уровне лизинговых и концессионных механизмов финансирования инвестиционных проектов;
- развитие практики максимально тесного взаимодействия с бизнесом;
- создание особых экономических зон в муниципальных образованиях.
Развитие местного самоуправления сдерживает недостаток квалифицированных руководящих
кадров и нехватка бюджетных средств (многие вновь образованные МО не имеют собственных источников доходов).
134
7.4.5. Кластерная политика в регионах
Теория и практика конкурентных преимуществ региона включает анализ «спящих точек роста», т.е. городов и крупных производств, способных породить процесс кластеризации экономики региона или МО. Т.е. породить процесс инициации развития смежных производств группы предприятий на базе заказов предприятия-лидера, очага роста экономики региона. Проведение политики по
выявлению и развитию экономических кластеров на территориальном уровне является частью программы развития РФ.
Кластерная политика - это укрепление взаимосвязей между экономическими субъектами –
участниками кластера. Основная цель создания кластера – реализация крупного проекта, который не
под силу одному предприятию.
Социально-экономическая роль процесса кластеризации экономики - загрузка простаивающих производственных мощностей, увеличение рабочих мест, повышение эффективности производств, увеличение налогооблагаемой базы, рост доходов работников и, соответственно, населения.
Кластер для входящих в него предприятий упрощает доступ к новым технологиям, способствует разделению рисков, совместному выходу на внешние рынки, организации крупных НИОКР,
совместному использованию информационных систем и фондов, использованию эффекта масштаба,
снижению транзакционных издержек, усилению синергетических эффектов. И что особенно важно эффективному использованию человеческого капитала, в том числе за счет синергетики и подтягивания отсталых предприятий к лидеру.
К числу основных направлений кластерной политики федеральных и региональных властей
следует отнести:
- софинансирование аналитических исследований структуры кластера;
- определение сильных и слабых мест кластера;
- разработку плана развития кластера, включающего официальные цели и стратегию;
- создание в кластерах центров по обмену знаниями и установлению контактов;
- привлечение заинтересованных организаций к совместным действиям в рамках кластера;
- реализацию программ содействия выходу предприятий кластера на внешние рынки, проведение совместных маркетинговых исследований и рекламных мероприятий;
- повышение эффективности программ профессиональной подготовки кадров в соответствии
с потребностями кластера, в том числе через корректировку учебных планов учреждений профессионального образования, совместную организацию программ переподготовки и повышения квалификации кадров, стажировок;
- содействие коммерциализации результатов исследовательской деятельности;
- повышение требований к качеству товаров и услуг, производимых в рамках кластера при
осуществлении государственных закупок.
Правительство РФ в своей программе обязуется содействовать проведению кластерной политики на региональном и муниципальном уровне за счет поддержки пилотных проектов, распространения лучшей практики, разработки модельных нормативно-правовых актов и реализации профильных программ переподготовки кадров.
Одной из первых в России создала и успешно реализовала модель конкурентоспособного территориального кластера по производству бытовой техники Липецкая область. Кластерная зона по
производству бытовой техники в Липецкой области включает завод по производству холодильников
(мощность 1,5 млн. штук в год), завод по производству стиральных машин (мощность 1 млн. штук в
год), Центр логистики (200 тыс. штук единиц единовременного хранения), 7 предприятий – работающих по кооперации с численностью работающих более 4 тыс. человек. Созданы еще несколько кластеров на базе крупных предприятий.
2.
Липецкая область сумела, опередив соседей, осуществить определенную диверсификацию промышленности. Успешно вышла на международный уровень и получила положительные международные инвестиционные рейтинги от ведущих мировых рейтинговых компаний. По объему производства промышленной продукции Липецкая область занимает первое место в ЦЧР, по доле в общем объеме
промышленного производства - третье место в ЦФО после Москвы и Московской области. Область
занимает первое место в России по производству бетоносмесителей (80%), бытовых холодильников и
морозильников (более 45% от общероссийского производства), первое место по выпуску стиральных
машин (35%). Конкурентоспособные производства бытовой техники созданы уже после распада
135
СССР. А это уже почти высокие технологии. И налицо реальная диверсификация промышленности и
экономики области в нужном для общества направлении.
Руководство области сумело первой в ЦЧР создать Особые экономические зоны, инициировать реальные процессы кластеризации, создать мощные и конкурентоспособные на рынках РФ и
СНГ предприятия в районах области типа ОАО «Лебедянский», акции которого высоко котируются
на рынке ценных бумаг, а оборот составляет несколько миллиардов рублей.
7.4.6. Проведение федеративной реформы
и разграничение полномочий
Реформа в области разграничения полномочий между уровнями государственной власти, реформа федеративных отношений, местного самоуправления, региональных и муниципальных финансов, межбюджетных отношений осуществляется с 2000 года. Законодательная база этой реформы в
основном создана. Несколько направлений реформирования системы межбюджетных отношений
находятся в стадии завершения, однако требуют существенной коррекции на базе сложившейся в РФ
практики.
Цели и планируемые результаты реформ:
- разграничение полномочий и предметов ведения между уровнями государственной власти и
местного самоуправления;
- максимальное отсутствие пересекающихся сфер регулирования и отсутствие вмешательства
вышестоящих властей в решения других уровней власти, принимаемые в рамках собственной сферы
исключительных полномочий;
- эффективное функционирование органов местного самоуправления, обладающих собственными финансами, сферой собственных полномочий и ответственности перед избирателями;
- наделение региональных и местных органов власти ответственностью за принятие решений, закрепляемой, с одной стороны, налоговой автономией региональных и местных властей и, с
другой стороны, – механизмами внешнего финансового управления;
- наличие четких бюджетных отношений между уровнями государственной власти.
Особенности проводимых преобразований:
- масштабность;
- высокая степень межрегиональной дифференциации стартовых условий проведения реформ;
регионы обладают существенно различными стартовыми экономическим, производственным, природным потенциалами и человеческим капиталом;
- бюрократизация и формализация реформ, когда они зачастую проводятся для «галочки», для
отчетности перед Правительством РФ;
- криминально-бюрократический уклад экономик регионов и МО;
- коррумпированность элит регионов;
- неразвитость гражданского общества и отсутствие широкой поддержки реформ населением;
- слабое идейное и идеологическое сопровождение реформ.
В среднесрочной перспективе планируется:
- в рамках системы федерального мониторинга создать механизмы мониторинга реализации
федеративной реформы и реформы местного самоуправления;
- на основании данных мониторинга обеспечить оперативное принятие законодательных и
нормативно-правовых решений в случае выявления проблем применимости и недостатков действующего законодательства;
- запустить механизмы распространения лучшей практики;
- обеспечить оказание методической и методологической поддержки региональным и муниципальным органам власти в проведении экономических реформ, обучение региональных и муниципальных служащих.
7.4.7. Поддержка социально-экономического развития регионов
Основой федеральной политики в области социально-экономического развития территорий
является создание равных условий для обеспечения экономического роста на всей территории страны
с одновременным сокращением межтерриториальных различий в уровне жизни населения.
Механизмы реализации:
136
- содействие процессу разработки на уровне субъектов РФ программ
социальноэкономического развития;
- содействие внедрению в регионах системы программно-целевого бюджетирования и бюджетирования, ориентированного на результат;
- разработка с участием федеральных органов власти модельных законов и нормативных актов для регионов и муниципальных образований;
- изучение и распространение лучшей региональной практики;
- создание особых экономических зон.
Фонд регионального развития стал основным каналом федеральной финансовой поддержки
региональных инвестиционных проектов. Осуществляет отбор инвестиционных проектов он на конкурсной основе.
Политика в области социально-экономического развития территорий дифференцирована по
отношению к регионам. Используются различные подходы к решению задач и проблем регионов на
базе данных системы федерального мониторинга показателей социально-экономического развития
территорий.
В среднесрочной перспективе планируется сокращение предоставления особых условий ведения хозяйственной деятельности и дополнительной федеральной финансовой помощи. Поддержка
должна оказываться через создание стимулов для поиска собственных источников развития, а также
через нормативно-правовую, методическую и методологическую помощь в проведении реформ,
направленных на улучшение инвестиционного климата, развитие социально-экономической сферы,
обеспечивающих рост уровня и качества жизни населения.
7.4.8. Развитие малого предпринимательства
Малый бизнес играет огромную роль в экономиках развитых стран. Это полигон испытаний и
отбора талантливых и эффективных предпринимателей и менеджеров. В Европе малыми предприятиями создается до 70% ВВП, в США - около 40%. Более половины новых малых фирм в США ежегодно банкротятся. Но из оставшихся время от времени формируются новые корпорации, новые технологии и инновации. Особую роль в современной экономике играет венчурный бизнес – малый
научно-технический бизнес (см. подробно 8.5).
С точки зрения синергетики малый бизнес это флуктуации в предпринимательской среде, которые инициируют ее развитие.
Малый бизнес решает задачи конкурентного отбора предпринимателей, продукции, идей, инноваций, занятости, расширения налогооблагаемой базы.
Основные меры поддержки малого бизнеса со стороны государства - дебюрократизация, декриминализация, налоговые льготы, льготное и доступное финансирование, развитие инфраструктуры обеспечения и поддержки.
Правительством РФ приняты меры, направленные на:
- снижение административных барьеров при осуществлении предпринимательской деятельности;
- упрощение процедуры регистрации юридических лиц с использованием принципа "одного
окна";
- установление специальных налоговых режимов;
- расширение доступа субъектов малого предпринимательства к кредитным и финансовым ресурсам;
- сокращение объема и упорядочение процедур государственного контроля и усиление защиты прав малых предприятий в отношении контрольных госорганов;
- введение 3-летнего моратория на проведение контрольно-надзорных мероприятий в отношении созданных малых предприятий.
В среднесрочной перспективе правительством планируется:
- создание и развитие инфраструктуры поддержки малого предпринимательства (бизнесинкубаторов), в том числе в особых экономических зонах;
- поддержка субъектов малого предпринимательства, производящих товары (работы, услуги),
предназначенные для экспорта;
- развитие системы кредитования субъектов малого предпринимательства, в том числе за счет
предоставления кредитов государственными банками развития;
137
- создание и развитие инфраструктуры поддержки малых предприятий в научно-технической
сфере;
- формирование институтов микрофинансирования и развитие микропредпринимательства;
- обеспечение доступа к нежилым помещениям.
Для развития инфраструктуры поддержки малых предприятий в научно-технической сфере
планируется реализация мероприятий, направленных на формирование системы фондов поддержки
малых предприятий, предусматривающая, в том числе, создание закрытых паевых инвестиционных
фондов, финансирующих малые предприятия в научно-технической сфере.
Для формирования организаций микрофинансирования предлагается:
- создать нормативные правовые основы деятельности микрофинансовых организаций, определить их особенности, предусматривающие создание механизмов страхования рисков микрофинансовых организаций;
- разработать программы поддержки организаций микрофинансирования с использованием
механизмов гарантирования по кредитам;
- содействовать и участвовать в реализации международных программ поддержки микрофинансовых организаций, в том числе образовательных программ.
В малом бизнесе в России преобладают малые предприятия в сфере торговли и услуг (их
число около 1 млн.). Малыми предприятиями создается около 12-13 % ВВП. Т.е. вклад малого бизнеса в экономику РФ пока невелик (в развитых странах его вклад более 50%). Причин несколько: дорогие кредиты, высокие налоги, сложная и забюрократизированная для малых предприятий отчетность,
поборы
коррупционеров
и
криминала
и
др.
Таким
образом,
малый бизнес в РФ не решает пока своей главной задачи по отбору перспективных фирм и предпринимателей ввиду отсутствия свободных конкурентных рынков в этой сфере экономики и эффективной поддержки государства, без которой он не может успешно развиваться.
Президент РФ Д. Медведев поставил задачу до предела упростить отчетность малых предприятий, снизить налоги. Но этого будет недостаточно для успешного развития малого бизнеса, если не
снизить давление на малый бизнес криминала всех видов, включая оборотней в погонах. Именно
коррупция и криминал создают для малого бизнеса ту несвободу, в рамках которой невозможно эффективно работать.
138
8. ИНВЕСТИЦИОННО-ИННОВАЦИОННАЯ ПОЛИТИКА РФ
8.1. Приоритеты инвестиционно-инновационной стратегии РФ
Основной задачей России в среднесрочной перспективе является выход на траекторию устойчивого развития за счет машиностроения и других высокотехнологичных отраслей. Другими словами: перед страной остро встала проблема производства конкурентоспособной высокотехнологичной
продукции. Стоит проблема инициирования перетока капиталов из сырьевых отраслей в отрасли с
высокой добавленной стоимостью. Проблема трансформации доходов от экспорта природных ресурсов в качественный человеческий капитал, в эффективные производства с высокими технологиями, в
развитие инфраструктуры.
Для решения этих проблем и задач необходимо осуществить диверсификацию промышленности, организовать и обеспечить материально и институционально стабильной рост и приток в Россию
качественного человеческого капитала.
Термин «инвестиционно-инновационная стратегия» использован не случайно. Инвестиционная стратегия должна быть тесно связана с инновационной стратегией и, собственно, инвестировать
создание эффективной инновационной системы и реализации инноваций во всех сферах экономики.
Обозначенные Минэкономразвития РФ основные цели российской инвестиционноинновационной стратегии следующие79:
«Во-первых, она носит ярко выраженный социальный характер и направлена на повышение
уровня и качества жизни населения...
Этот ключевой приоритет пока реализуется плохо. Качество жизни практически не растет, о
чем свидетельствуют международные рейтинги России по качеству и уровню жизни. Они падают.
ВВП растет в основном за счет ценового фактора, но этот рост не компенсируется роста цен, снижения безопасности населения и бизнеса, роста коррупции и массового мошенничества с участием чиновников, жизни по понятиям, а не по закону, ухудшения инфраструктуры, ЖКХ, увеличения пропасти между бедными и богатыми. Рост же пенсий и заработной платы не компенсирует потерь за
счет высокой инфляции для основной части населения страны.
Во-вторых, фундаментом указанной модели роста служит инвестиционно-инновационная
составляющая. Это позволит ослабить зависимость российской экономики от конъюнктуры мировых энергетических рынков. Структура инвестиций и производства будет интенсивно изменяться в пользу информационного и высокотехнологичного производственного секторов. Ориентация бюджета на развитие должна быть дополнена формированием эффективной финансовой инфраструктуры, включая создание Инвестиционного фонда и системы венчурных фондов. Большие
надежды мы связываем также с запуском системы Особых экономических зон.
Пока зависимость экономики от цен на нефть и газ не ослабла. Диверсификация промышленности практически не продвигается. Инновационный сектор экономики не растет. Выпуск инновационной продукции не увеличивается. И здесь уже проявляет себя в регионах извечная российская проблема приписок по инновационным проектам и по реализованным инновациям.
Бюджетные инвестиционные расходы, увеличенные с 1,8% ВВП в 2005 году до 2,5% в 20062008 годах, направляются на финансирование важнейших национальных проектов и стратегий развития основных секторов экономики – социальной сферы, транспортной инфраструктуры, исследование космоса, сельского хозяйства и других.
В рамках приоритета стратегии резко увеличена в 2007-2008 годах капитализация Инвестиционного фонда и создана Российская Венчурная компания. В 2008 году созданы «Фонд содействия
реформе ЖКХ» (капитализация 240 млрд. руб.) и госкорпорация по нанотехнологиям (капитализация
- 130 млрд. руб.).
В-третьих, будут реализованы дополнительные меры в области институциональных преобразований и по улучшению инвестиционного климата, в том числе снижение налоговой нагрузки
на бизнес и административных издержек, что, как мы рассчитываем, обеспечит успешную реализацию экономических реформ.
В.Г. Савельев. Тезисы выступления Заместителя Министра экономического развития и торговли Российской Федерации на пятой сессии Российского экономического и финансового форума в Швейцарии (Цюрих, 12-13 марта 2006 г.); Программы и стратегии развития РФ. Сайт Минэкономразвития.
79
139
Всѐ это в совокупности позволит обеспечить стабильные среднегодовые темпы прироста
ВВП на уровне 6-7%.
Основной движущей силой ускорения экономического развития России в среднесрочной и
долгосрочной перспективе является рост инвестиций
Отраслевая структура инвестиций будет постепенно трансформироваться. Доля вложений в информационный и высокотехнологичный сектор возрастет.
Инвестиционно-инновационная стратегия предполагает приоритетное развитие таких
сфер, как фундаментальные и прикладные научные исследования, авиастроение, разработка новых
материалов, биотехнологии, исследование космоса, информационная индустрия и связь, транспортная инфраструктура, сельское хозяйство, здравоохранение, образование и другие.
Одним из ключевых направлений стратегии развития российской экономики - расширение
инвестиций в человеческий» капитал.
Инвестиционный климат в России в 2007 году несколько улучшился за счет роста золотовалютных резервов и высоких темпов прироста ВВП, что обеспечило рекордный чистый приток частных зарубежных инвестиций в размере 82.3 млрд. долл. Однако структура этих инвестиций оставляет
желать лучшего. Иностранные и частные инвестиции в машиностроение и другие виды экономической деятельности с высокой добавленной стоимостью пока недостаточны. К тому же в начале 2008
года наметилось превалирование оттока частного капитала в связи с мировым финансовым кризисом
и другими факторами.
В таблице 53 приведена структура инвестиций в основной капитал по отраслям экономики в
1992-2004гг. (в % к итогу). Отметим, что, начиная с 2005 года, ФСГС перешла на международные
стандарты отчетности и классификации. Структура инвестиций в основной капитал по видам экономической деятельности по новой отчетности приведена в табл. 54.
Из этих данных следует, что инвестиции в основном идут пока в топливную промышленность, электроэнергетику и металлургическую отрасль. В 2004 году в них было осуществлено около
70% всех инвестиций, направленных в промышленность. Несущественно изменилась ситуация и в
2007г. В то же время доля инвестиций в машиностроение и металлообработку составила всего 3%.
Отсюда и вытекает назревшая необходимость ускоренной модернизации и диверсификации экономики и промышленности. Инвестиционная стратегия и призвана решать эту насущную и одновременно
фундаментальную для России проблему. Государство в лице Правительства и Президента РФ поставило цель инициировать инвестиционные потоки в высокотехнологичные отрасли, включая информатику, инновационные предприятия, инфраструктуру инновационной экономики. Одновременно
поставлена цель направить повышенные государственные инвестиции в образование, науку, здравоохранение, обеспечение безопасности, т. е. в развитие человеческого капитала как основного фактора
развития современной экономики знаний.
Таблица 53
Структура инвестиций в основной капитал по отраслям экономики (в % к итогу)
1992 1995 2000 2001 2002
Инвестиции в основной капитал - всего
100
100
100
100
100
в том числе по отраслям экономики:
промышленность
41,3
34,4
38,5
38,7
37,2
из нее:
электроэнергетика
4,9
5,2
3,7
3,6
4,2
топливная промышленность
16,8
14,4
18,5
19,2
16,8
черная металлургия
2,3
2,0
2,0
2,1
1,6
цветная металлургия
2,3
1,9
2,8
3,0
2,7
машиностроение и металлообработка (без 4,9
3,1
2,9
2,9
3,1
промышленности медицинской техники)
1)
Без субъектов малого предпринимательства. Источник: ФСГС
2003
100
20041)
100
36,4
41,0
4,4
16,0
1,7
2,5
3,1
5,6
17,8
3,5
2,8
3,0
Основные задачи стратегии развития РФ пока не удалось реализовать на практике. Иинвестиционно-инновационная стратегия РФ, будучи направленной на диверсификацию экономики и развитие человеческого капитала, дополнила, развила и детализировала направления стратегии на 20022010 гг., принятой в 2001 голу.
140
Таблица 54
Структура инвестиций в основной капитал по видам экономической деятельности ( в % к итогу)
1995 2000 2002 2004 2005 2006
Инвестиции в основной капитал - всего
100 100 100 100 100 100
в т.ч. по видам эк. деят.:
с/х, охота и лесное хоз.
3,7
3,0
4,6
4,1
3,9
4,9
добыча полезных ископаемых
14,2 18,1 16,9 15,4 13,9 15,3
из нее:
добыча топливно-энергетических п. ископ.
13,0 16,7 15,5 14,0 12,4 13,9
обрабатывающие производства
14,8 16,3 15,9 16,4 16,4 15,8
из них:
производство пищевых продуктов
2,9
3,8
3,8
3,3
3,1
2,8
производство
кожи,
изделий
из 0,03 0,02 0,03 0,04 0,03 0,05
кожи и производство обуви
целлюлозно-бумажное производство
0,6
0,8
0,8
0,8
0,7
0,7
производство кокса и нефтепродуктов
1,5
1,9
1,8
1,4
1,4
1,5
химическое производство
1,4
1,4
1,4
1,3
1,6
1,7
металлургическое производство и произв. готовых металл. 2,6
3,1
2,7
3,5
3,8
3,8
изделий
в том числе металлургическое произв.
2,5
2,8
2,4
3,2
3,4
3,5
производство машин и оборудования
0,7
0,8
0,7
1,0
0,9
1,0
производство
электрооборудования, 0,7
0,6
0,6
0,6
0,5
0,5
электронного и оптического оборуд.
производство трансп. средств и оборуд.
1,6
1,4
1,4
1,2
0,9
0,9
в том числе:
производство
судов,
летательных 0,6
0,6
0,5
0,5
0,4
0,4
и косм. аппаратов и прочих тр. средств
производство
и
распределение 7,6
6,0
5,8
6,9
6,8
6,1
электроэнергии, газа и воды
строительство
4,5
6,4
5,4
3,5
3,6
3,5
оптовая и розничная торговля
2,0
2,7
3,6
3,5
3,6
3,4
из них:
оптовая торговля
1,3
1,8
2,3
2,3
2,1
1,5
розничная торговля
0,5
0,7
1,0
1,0
1,1
1,4
транспорт и связь
12,6 21,2 18,5 22,7 24,5 23,5
из них связь
1,4
2,7
3,4
5,4
5,4
4,7
финансовая деятельность
2,5
0,8
1,0
1,4
1,4
1,2
операции с недвижимым имуществом
25,3 15,2 18,1 17,3 16,8 16,4
из них научные исследования и разработки
0,4
0,5
0,7
0,6
0,5
0,5
государственное управление
3,2
1,5
2,0
1,7
1,6
1,6
образование
1,8
1,3
1,5
1,8
1,9
2,2
здравоохранение и предоставление соц. услуг
2,5
2,6
2,0
2,5
2,6
2,7
предоставление прочих услуг
4,3
3,9
3,8
2,4
2,5
2,9
Источник: ФСГС.
8.2. Частные стратегии развития РФ
Общая стратегия развития России тесно увязана с частными стратегиями развития и их инвестированием. В число основных частных стратегий и программ развития РФ входят:
1. Основы политики Российской Федерации в области развития науки и технологий на период
до 2010 года и дальнейшую перспективу;
2. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года;
3. Уточненный прогноз социально-экономического развития РФ на 2006 год и основные параметры прогноза до 2008 года;
4. Бюджетная политика 2006–2008 годов;
141
5. Национальные проекты (по образованию, сельскому хозяйству, жилью, здравоохранению и
др.).
"Основы политики Российской Федерации в области развития науки и технологий на период до
2010 г. и на дальнейшую перспективу" определяют содержание частных программ, проектов, законов в
сфере высоких технологий, в том числе:
- "ФЦП Электронная Россия (2002 - 2010 гг.)";
- "Концепцию правового регулирования применения информационных и коммуникационных
технологий в РФ ";
- "Концепцию содействия международному сотрудничеству и внешнеэкономической деятельности в сфере ИКТ";
- "Концепцию развития рынка информационных технологий в РФ";
- "Концепцию использования информационных технологий в деятельности органов государственной власти на период до 2010 г.";
- "Концепцию региональной информатизации до 2010 г.";
- «Концепцию развития рынка телекоммуникационных услуг РФ»;
- Федеральный закон «О науке и государственной научно-технической политике»;
- Указ Президента РФ «О государственных научных центрах РФ»;
- Указ Президента РФ «О доктрине развития российской науки»;
- ФЗ «О статусе наукограда Российской Федерации»;
- ФЗ «Об особых экономических зонах в РФ» (ОЭЗ);
- Проект "Национальной стратегии информационного развития России";
- создание технопарков с особым налоговым режимом;
- оказание финансовой, консультационной и технической помощи предприятиям в сфере ИТ;
разработку и осуществление программы компьютеризации системы образования и населения;
- развитие законодательства в сфере информационных правоотношений;
- развитие высокоскоростных каналов передачи данных по доступным ценам.
В 2020 году разработана Стратегия развития России до 2020 года, которая вобрала в себя
лучшее из предыдущих стратегий и программ развития.
Отдельной инвестиционной стратегии РФ не существует, но она присутствует в общей стратегии развития и во всех частных концепциях, стратегиях и программах развития. Базой инвестиционной стратегии служат выбранные приоритеты развития, приоритетные отрасли и сферы развития.
Процесс формирования инвестиционной стратегии представлен на рис. 9. На первом этапе определяются приоритеты развития, на втором этапе на базе выбранных приоритетов и имеющихся реальных
средств формируется общая стратегия развития. На следующих этапах уточняются или корректируются приоритеты и формируются частные программы развития.
Приоритетами российской инвестиционной стратегии являются:
- формирование эффективной рыночной экономики;
- повышение качества жизни населения;
- создание инновационной экономики;
- диверсификация экономики и промышленности.
Все частные стратегии, региональные стратегии и программы формируются на базе этих приоритетов.
Значительную роль в развитии современных экономик развивающихся стран играют особые
экономические зоны. Цели создания особых экономических зон следующие:
- улучшение инвестиционного и предпринимательского климата;
- развитие инновационного сектора экономики;
- развитие депрессивных или изолированных территорий;
- снижение бюрократических барьеров при реализации проектов;
- снижение налогов.
В мировой практике существуют следующие типы СЭЗ:
- зоны свободной торговли;
- производственные или промышленно-производственные зоны;
- технико-внедренческие зоны (или технополисы, технопарки);
- сервисные зоны или зоны услуг.
142
Приоритеты
развития
Инвестиционная
стратегия
Общая стратегия
развития
Частные стратегии развития
и программы
Рис. 9. Инвестиционная стратегия и ее связь
с приоритетами развития и частными стратегиями
В развитых странах ОЭЗ создаются в отстающих по развитию регионах для подтягивания их к
общему уровню развития.
В развивающихся странах ОЭЗ играют роль локомотивов развития и территорий для привлечения иностранных инвестиций.
Зоны свободной торговли создаются в основном для стимулирования внешнеторговой деятельности и представляют собой участки территории, которые рассматриваются как находящиеся за
пределами государства (таможенные сборы не осуществляются).
Промышленные или промышленно-производственные зоны создаются для развития производств за счет привлечения инвестиций. Направлены на импортозамещение, увеличение экспорта и
оживление бизнеса.
Технико-внедренческие зоны или технопарки создаются с целью создания и развития высоких технологий, разработки и внедрения инноваций.
В РФ ОЭЗ создаются на базе федерального закона «Об особых экономических зонах в Российской Федерации». В законе заложены принципы и цели:
- создание высококачественной инфраструктуры, в частности сетей для передачи данных;
- организация работы госорганов по принципу «одного окна» в области разрешительных процедур, включая импортную и экспортную сертификацию;
- предоставление различных налоговых и таможенных льгот фирмам, расположенным в технопарках;
- содействие экспорту IT-услуг путем проведения маркетинговых и PR-мероприятий.
Создаются ОЭЗ двух типов:
- промышленно-производственные (в целях размещения объектов производственного назначения на срок не более 20 лет);
- технико-внедренческие (в целях создания и коммерциализации научно-технических разработок путем внедрения в производство новых технологий, основанных на передовых достижениях
науки и техники, на срок не более 20 лет).
Инициируют создание ОЭЗ регионы.
Для законодательного обеспечения функционирования ОЭЗ принят Федеральный закон ―Об
особых экономических зонах в Российской Федерации‖ от 22.07.05 и внесены поправки в другие ФЗ.
Указом Президента РФ образовано Федеральное агентство по управлению ОЭЗ в ведении Минэкономразвития РФ.
Ожидается в результате образования и функционирования ОЭЗ:
- привлечение инвестиций в отрасли обрабатывающей промышленности;
- стимулирование развития регионов;
- развитие высокотехнологичных отраслей промышленности и сферы услуг;
- создание высококвалифицированных рабочих мест.
Отчет МЭРТа "О ходе выполнения федеральных целевых программ (ФЦП) и реализации федеральной адресной инвестиционной программы (ФАИП) за 2007 год"80 может служить примером
80
Нетреба П. Коммерсант. № 41 от 14.03. 2008г.
143
низкой эффективности выполнения инвестиционных проектов на базе государственных инвестиций.
Главные распорядители бюджетных средств выполнили план по использованию бюджетных средств
только на 84,4% против 95% в 2006 году. Неизрасходованные средства будут потрачены в 2008г. на
проекты "Развитие Сочи как горноклиматического курорта", "Жилище", "Модернизация транспортной системы России" и "Восстановление экономики и социальной сферы Чеченской Республики" и
другие.
По целевым индикаторам результаты госинвестиций оказались неудовлетворительными. По
всем 46 инвестиционным программам из 625 целей полностью достигнуто только 78,9%. Исходя из
этого, МЭРТ признал полностью неэффективными пять программ: "Экономическое и социальное
развитие Дальнего Востока и Забайкалья", закрепленная за Минрегионом, "Повышение безопасности
дорожного движения" (МВД), "Глобальная навигационная система" (Роскосмос), "Промышленная
утилизация вооружения и военной техники" (Минпромэнерго) и "Электронная Россия" (Мининформсвязи).
Принято решение об увеличение гос. инвестиций на все эти программы. В то же время соинвесторы - региональные бюджеты и частные инвесторы -осуществляют инвестиции в эти программы
неохотно. Их доля в 2007 году составила только 17,8% от плана. Дополнительные госинвестиции будут осуществлены и в другие программы.
Эти данные подтверждают общее правило: государственные инвестиции в проекты, как правило, неэффективны. По крайней мере, их эффективность ниже эффективности частных инвестиций.
Коррупция, общая криминализация экономики, острая нехватка трудовых ресурсов, низкое качество
человеческого капитала в регионах усиливают неэффективность госинвестиций. Но, тем не менее,
многие крупные проекты, в частности, по развитию инфраструктуры и человеческого капитала могут
быть реализованы в российских условиях только с помощью госинвестиций.
8.3. Инновационная политика РФ
Развитие ведущих стран мира привело к формированию постиндустриальной, а затем и новой
экономики - экономики знаний, инноваций, глобальных информационных систем, экономики интеллектуального труда, науки, новейших технологий и технологического венчурного бизнеса. Основу
инновационной экономики составляет накопленный человеческий капитал, являющийся главной доминантой социально-экономического развития современного общества. Реализоваться человеческому капиталу как высокопроизводительному фактору через высокую норму прибыли позволяет эффективная национальная инновационная система.
В современной экономике только эффективные производства, базирующиеся на инновациях и
высоких технологиях, могут создать возможности для страны или региона с «догоняющей экономикой» приблизиться в обозримом будущем по душевым доходам и качеству жизни населения к развитым странам мира81.
Инновационная государственная политика РФ была сформирована в виде «Концепции инновационной политики РФ на 1998-2000 годы», принятой постановлением правительства от 24 июля
1998 г. № 832, стратегии «Об основах политики РФ в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую перспективу», принятой совместно Советом по науке и высоким технологиям при Президенте РФ, Президиумом Госсовета и Советом безопасности 20.03.02, «Стратегия
Российской Федерации в области развития науки и инноваций на период до 2010 г.»
Эти стратегии ставят задачи:
- формирования национальной инновационной системы;
- оптимального распределения ресурсов государства между различными этапами инновационного цикла «идея – технология – производство продукции, имеющей платежеспособный спрос»;
- закрытия и преобразования неэффективных НИИ и лабораторий;
- использования их фондов для развития инновационного бизнеса;
- инвентаризации научных государственных организаций.
С 2002 года осуществляется разработка и реализация 12 мегапроектов по 7 приоритетным
направлениям развития науки, технологий и техники РФ: информационно-телекоммуникационные
технологии и электроника; новые материалы и химические технологии; новые транспортные технологии; производственные технологии; технологии живых систем; экология и рациональное природопользование; энергосберегающие технологии.
81
Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. – Ростов: Феникс, 2006.
144
В Стратегии РФ в области развития науки и инноваций указывается, что «Основная системная проблема заключается в том, что темпы развития и структура российского сектора исследований и разработок не отвечают потребностям системы обеспечения национальной безопасности
и растущему спросу со стороны ряда сегментов предпринимательского сектора на передовые технологии; при этом предлагаемые российским сектором исследований и разработок отдельные научные результаты мирового уровня не находят применения в российской экономике ввиду несбалансированности национальной инновационной системы, а также вследствие общей низкой восприимчивости к инновациям российского предпринимательского сектора».
Ожидаемые результаты реализации стратегии:
- создание сбалансированного, устойчиво развивающегося сектора исследований и разработок, обеспечивающего расширенное воспроизводство знаний, конкурентоспособного на мировом
рынке;
- создание эффективной инновационной системы, обеспечивающей взаимодействие сектора
исследований и разработок с отечественным корпоративным сектором и встроенной в глобальную
инновационную систему;
- технологическая модернизация экономики на основе передовых технологий;
- создание и расширение «технологических коридоров», обеспечивающих конкурентоспособность отдельных секторов российской экономики на основе передовых технологий отечественной
разработки.
Целевыми индикаторами реализации стратегии являются следующие.
1. Устойчивый рост внутренних затрат на исследования и разработки: до 2% ВВП в 2010 г.
При этом увеличивается доля внебюджетных средств во внутренних затратах на исследования и разработки: до 55% в 2010 г.
2. Укрепление престижа российской науки, в частности уровень цитируемости российский
ученых растет с темпом не менее 15% в год, при этом усиливается приток молодых кадров в научную
сферу: удельный вес исследователей в возрасте до 39 лет возрастет до 35% к 2011 г.
3. Повышение патентной активности, рост капитализации научных результатов, в частности:
увеличение коэффициента изобретательской активности (1,99 к 2007 г. и 2,5 к 2011 г.), возрастание
отношения объема нематериальных активов, поставленных на баланс зарегистрированными в Российской Федерации организациями, к объему общих расходов на гражданские НИОКР в течение года (к 2007 г. – до 0,15, к 2011 г. – до 0,4).
4. Устойчивый рост числа малых предприятий в инновационной сфере (до 30 тысяч к 2010 г.),
при этом ежегодный прирост рабочих мест в малых и средних предприятиях технологического профиля составляет не менее 10% в год.
5. Повышение инновационной активности в экономике: удельный вес организаций, осуществляющих технологические инновации, в общем числе организаций должен достигнуть около 20% в
2010 г., при этом объем собственных затрат российских компаний на НИОКР растет не менее, чем на
10% в год в сопоставимых ценах.
6. Рост удельного веса инновационной продукции как в общем объеме продаж промышленной
продукции (к 2007 г. – до 8%, в 2010 г. – до 15%), так и в экспорте промышленной продукции (к 2007
г. – 9%, в 2010 г. – 20%).
Задачи стратегии
1. Создание конкурентоспособного сектора исследований и инновационных разработок и
условий для его расширенного воспроизводства.
2. Создание эффективной национальной инновационной системы.
3. Развитие институтов использования и защиты прав интеллектуальной собственности.
4. Модернизация экономики на основе технологических инноваций.
Основные цели по росту доли инновационной продукции и повышения ее конкурентоспособности достигнуты к 2008 г. не были. Доля инновационной продукции в 2007г. не превысила 5%.
Перечень целевых программ и основных мероприятий
Целевые программы:
- федеральная целевая научно-техническая программа «Исследования и разработки по приоритетным направлениям развития науки и техники» на 2002-2006 гг. (новая редакция, постановление
Правительства РФ от 12 октября 2004 г. №540);
- федеральная целевая программа «Национальная технологическая база» на 2002-2006 гг.;
- отраслевые федеральные целевые программы технологического профиля;
- Федеральная программа развития образования;
145
- программы Российского фонда фундаментальных исследований и Российского гуманитарного научного фонда;
- программы финансирования фундаментальных исследований, проводимых Российской академией наук и другими академиями наук, имеющими государственный статус.
Основные комплексы мероприятий:
 осуществление эффективной государственной поддержки фундаментальной науки и обеспечение ее опережающего развития;
 совершенствование механизмов и принципов бюджетного финансирования прикладных
научных исследований и разработок;
 поддержка эффективного воспроизводства кадрового потенциала науки;
 содействие интеграции науки и образования;
 реформирование научных организаций и повышение их капитализации, реструктуризация
государственного сектора исследований и разработок;
 активное позиционирование сектора исследований и разработок в глобальной экономике;
 развитие институтов использования и защиты прав интеллектуальной собственности;
 обеспечение непрерывности финансирования бизнес-проектов на всех стадиях инновационного цикла; перераспределение государственного финансирования на программы поддержки инновационных проектов, находящихся на начальной стадии;
 поддержка формирования и развития системы государственных научно-технических и инновационных фондов;
 развитие производственно-технологической инфраструктуры (технопарки, инновационнотехнологические центры, бизнес-инкубаторы, центры трансфера технологий и т.п.);
 содействие развитию связей в рамках инновационной деятельности и «диффузии» знаний,
поддержка совместных исследований;
 подготовка кадров для инновационной сферы, обучение инновационному менеджменту;
 стимулирование наукоемкого экспорта и расширение международной технологической интеграции;
 стимулирование компаний к производству новой продукции, технологическому перевооружению и проведению НИОКР;
 содействие формированию устойчивых кооперационных связей и инновационных кластеров;
 системное влияние государства на формирование предметного перспективного инновационного спроса в корпоративном секторе;
 развитие механизмов частно-государственного партнерства в реализации крупных перспективных направлений инновационного развития;
 формирование системы эффективного управления в инновационной сфере, в том числе выработки и реализации долгосрочной государственной инновационной политики.
Правительство РФ утвердило (11.12.02) «Основные направления государственной инвестиционной политики РФ в сфере науки и технологий». Они включают положения:
- основу государственного заказа на научно-техническую продукцию составят федеральные
целевые программы, государственная программа вооружений и оборонный заказ;
- государство сбалансирует этапы цикла «Фундаментальные исследования – поисковые НИР –
прикладные НИОКР – технологии – производство – рыночная продукция». Цель – выбор серийной
наукоемкой продукции с учетом экономических показателей;
- передачу государственной интеллектуальной собственности эффективным инвесторам.
Изложенные стратегии развития инновационного сектора экономики и науки показывают
обеспеченность этого процесса идеологией, программами и нормативными документами. Однако
финансирование этого направления пока явно недостаточно и составляет на весь проект около 30
млрд. долл. – это менее одного годового профицита федерального бюджета или около 12% накопленных на июнь 2006 года золотовалютных резервов.
146
Программа социально-экономического развития РФ на среднесрочную перспективу (2006 2008 годы) (утверждена распоряжением Правительства РФ от 19 января 2006 г. № 38-р) включила
основные положения Стратегии развития науки и инноваций до 2010 года и содержит следующие
конкретные цифровые показатели82:
- удельный вес инновационной промышленной продукции в общем объеме продаж промышленной продукции на внутреннем рынке в 2010 году (15%) возрастет в 3 раза по сравнению с показателями 2004 года (5%), а удельный вес инновационной промышленной продукции в экспорте промышленной продукции в 2010 году по сравнению с показателями 2004 года возрастет с 6 до 20%;
- число ежегодно создаваемых элементов инфраструктуры национальной инновационной системы увеличится с 38 единиц в 2004 году до 200 единиц в 2010 году;
- в результате реализации стратегии по отношению к показателям 2004 года в 2008 году более
чем в 2 раза должна увеличиться доля инновационной составляющей в экспорте промышленной продукции и в объеме ее продаж. А в 2010 году этот показатель должен по планам вырасти более чем в 3
раза. В 2008 году должен вырасти в 1,5 раза удельный вес инновационно-активных предприятий, а в
2010 году - в 1,8 раза.
Пока эти показатели по росту доли инновационной продукции и предприятий не выполняются.
Важнейшим инструментом бюджетной поддержки инвестиционных проектов частного бизнеса должно стать использование средств Инвестиционного Фонда РФ. Привлечение средств Инвестиционного Фонда расширит возможности бизнеса для реализации инвестиционных проектов стоимостью не менее 5 млрд. рублей через механизмы прямого софинансирования (до 75% стоимости проекта из федерального бюджета), а также предоставления государственных гарантий. В проекте федерального бюджета на 2006 г. в целях формирования Инвестиционного Фонда предусмотрено выделение 69 млрд. рублей. В 2007-08 годах эти инвестиции увеличились многократно. Разработана нормативная база, регламентирующая вопросы реализации, мониторинга инвестиционных проектов, оценки их эффективности, а также порядка предоставления государственных гарантий за счет Инвестиционного фонда РФ.
Особо выделено направление по нанотехнологиям. Создана госкорпорация "Роснанотех" в
соответствии с федеральным законом от 19 июля 2007 года для "реализации государственной политики в сфере нанотехнологий, развития инновационной инфраструктуры в сфере нанотехнологий, реализации проектов создания перспективных нанотехнологий и наноиндустрии". Она действует в
форме некоммерческой организации и находится в подчинение Правительства РФ. На нее не распространяется действие закона о банкротстве. Имущество "Роснанотеха" формируется за счет взноса
государства и других "добровольных имущественных взносов и пожертвований". В конце 2007 года
правительство перечислило корпорации 132 млрд. руб. Органами управления являются наблюдательный совет (по пять членов от президента и правительства, по двое — от обеих палат парламента),
правление (девять членов, назначаемых наблюдательным советом) и гендиректор (назначается на
пять лет президентом).
8.4. Венчурный технологический бизнес
Особое значение в процессах создания эффективной и конкурентоспособной экономики имеет венчурный бизнес. Высокие технологии позволяют стране с «догоняющей экономикой» приблизиться в обозримом будущем по душевым доходам к развитым странам мира. Так, например, Новая
Зеландия, страна с самым развитым в мире сельским хозяйством, остается в конце развитых стран
мира по ВВП на душу населения. В то же время Сингапур, сумевший поставить у себя на высоком
уровне инновационный венчурный бизнес, сравнялся по этому показателю с передовыми странами
мира. Миссию создания кластеров высоких технологий и выполняет венчурный инновационный бизнес.
Венчурная государственная политика РФ была обозначена правительством в конце 2002 года
- Минпромнауки представило Концепцию развития венчурной индустрии в России.
Развитый венчурный технологический бизнес является тем базовым сектором постиндустриальной и новой экономик, который определяет способность страны удерживать конкурентоспособные мировые позиции в передовых технологиях.
82
Сайт еженедельника «Экономика и жизнь».
147
Страны, создавшие венчурный бизнес, использовали: 1) прямые государственные инвестиции
в компании, 2) гос. инвестиции в частные венчурные фонды, 3) смешанное инвестирование.
В развивающихся странах с догоняющей экономикой использовалась вторая схема: создавался государственный фонд. Он осуществлял инвестиции в частные венчурные фонды. Последние осуществляли инвестиции в венчурные проекты. Причем в качестве совладельцев в частные фонды за
счет льготного финансирования привлекались венчурные предприниматели из передовых стран.
Особенностью венчурного бизнеса является очень высокий интеллектуальный и профессиональный уровень венчурных предпринимателей и менеджеров. Подобных профессионалов чрезвычайно сложно вырастить. Их знания и опыт лежат на пересечении фундаментальной и прикладной
наук, инновационного менеджмента, знаний высокотехнологичных производств.
Для успешного развития венчурного бизнеса необходимы:
- долгосрочная государственная инновационная политика и конкретная программа софинансирования венчурного бизнеса;
- венчурные предприниматели, которые, как правило, вырастают из венчурных менеджеров;
- венчурные менеджеры;
- развитые фундаментальная и прикладная науки, способные производить открытия, изобретения и новшества для венчурного бизнеса;
- современная и развитая система образования;
- конкурентная среда в венчурном бизнесе.
Венчурная фирма в своем развитии проходит следующие стадии: семенная стадия (прединвестиционное финансирование компаниями - фондами посевного капитала - на самом раннем этапе) →
старт → ранний рост → экспансия → IPO или продажа стратегическому инвестору.
Лидером в организации венчурного бизнеса являются США. Отсюда и их передовые позиции
в новых технологиях. Селиконовая долина воспитала лучших венчурных предпринимателей и менеджеров в мире. Сама же предпринимательская и инвестиционная среда США предоставляет полную
возможность для самореализации таких талантливых людей, как Билл Гейтс.
Венчурный бизнес начал формироваться правительством в США в 1950-х годах. Был создан с
этой целью специальный институт – SBA (Small Business Administration) и принят специальный закон
об инвестициях в малый бизнес. Государство начало осуществлять льготное кредитование малого
бизнеса. В случае одобрения со стороны SBA какого-либо проекта государство предоставляло льготный кредит под него.
Основные волны развития венчурного бизнеса в США были следующие:
1) 1970 годы – полупроводники и биотехнологии (генная инженерия); 2) 1980 годы – персональные компьютеры; 3) 1990 годы – Интернет-бизнес.
Эксперты полагают, что следующими волнами развития венчурного бизнеса будут:

технологии безопасности в широком смысле (личной, информационной, корпоративной, государственной и т.д.);

нанотехнологии;

биотехнологии.
Для стран с догоняющей экономикой организация венчурного бизнеса в передовых странах
может служить моделью, к реализации которой необходимо стремиться.
Государственное регулирование процессов роста человеческого капитала, развития науки, создания и внедрения новых технологий, новых отраслей является необходимым и обязательным, как
показывает опыт развитых стран мира. Тем более оно необходимо в России, где становление рыночной экономики началось «сверху» на фоне почти полного отсутствия рыночных традиций. Проблема,
однако, состоит в том, каким же образом осуществлять финансовую поддержку процесса создания и
развития венчурного бизнеса?
Опыт финансирования развития венчурного бизнеса странами с «догоняющей» экономикой
(Япония, Сингапур, Финляндия, Израиль, Тайвань, Южная Корея) подтверждает, что государство с
высокой степенью коррумпированности бюрократии является неэффективным прямым инвестором.
Смешанное или прямое государственное инвестиционное финансирование венчурных проектов оказалось достаточно эффективным в развитых странах со слабо коррумпированной бюрократией
– Финляндии, США.
Страны с догоняющими экономиками создают привлекательные условия для венчурных
предпринимателей и менеджеров из США и других передовых стран. Так Израиль путем софинансирования частных фондов и принятия части рисков на государство сумел сравнительно быстро привлечь иностранных венчурных инвесторов и менеджеров и перенять их опыт.
148
Сингапур прошел иной путь. Инвестиции им делались в 1980-х годах в Селиконовую долину,
прибыль там же реинвестировалась. Постепенно у сингапурцев сложились с американскими венчурными предпринимателями и менеджерами прочные связи. И венчурные предприниматели пришли
непосредственно в Сингапур к своим партнерам.
Как видим, появление национальных венчурных предпринимателей в развивающейся стране в
сравнительно короткие сроки маловероятно. Их выращивают с помощью «учителей» из развитых
стран.
8.5. Венчурный бизнес в России
Фундаментом венчурного бизнеса является национальная наука. Россия, наряду со США,
имела самую сильную фундаментальную науку, сосредоточенную в основном в академических институтах. К настоящему времени многие возможности академических институтов, к сожалению, во
многом утрачены. Лучшие специалисты в области естественных наук уехали в США, Канаду, другие
развитые страны, где работают в основном в университетах и корпорациях. Были за бесценок распроданы за рубеж многие ноу-хау академических разработок в тот период, когда ученые остались
практически без средств к существованию.
В России на начальном этапе рыночных преобразований высокотехнологичные производства,
способные стать точками и очагами роста постиндустриальной экономики, можно было, в принципе,
создавать на базе следующих секторов экономики и науки: 1) академических институтов и их опытных производств; 2) оборонно-промышленного комплекса (ОПК); 3) крупных национальных компаний, образовавшихся на базе экспортно-сырьевых компаний.
Особые надежды связывались с ОПК, которые включали в себя практически все высокотехнологичные отрасли и предприятия. Предполагалось, что именно предприятия ОПК станут теми кластерами, вокруг которых будут формироваться эффективные отрасли постиндустриальной и новой
экономик. Однако программа конверсии не принесла значимых результатов.
Начиная с 2005 года, Правительство РФ активизировало финансирование перспективных инновационных проектов и создания инновационной инфраструктуры в регионах. Минэкономразвития
России предоставляет на конкурсной основе субсидии на создание закрытых паевых инвестиционных
фондов в регионах в рамках программ развития инфраструктуры малого научно-технического бизнеса. В 2005 году отобраны победители первой очереди конкурса на получение субсидий из федерального бюджета: Республика Татарстан - 200,0 млн. руб., Пермская область – 50,0 млн. руб., Московская область - 30,0 млн. руб., Красноярский край – 30,0 млн. руб. Приведенные суммы показывают
незначительность финансирования важнейшего направления развития инновационной экономики со
стороны правительства в то время. Бездействовал в России и Венчурный инновационный фонд (ВИФ
или фонд фондов), который был создан распоряжением (№ 362-р) Правительства РФ еще 10 марта
2000г. ВИФ фактически не функционировал до 2006 года в связи с недостаточностью капитала
(оплачено лишь 50 млн. рублей, из которых инвестировано всего 30 млн. рублей). И лишь в конце
2005 года, наконец, разработаны нормативные правовые акты Минэкономразвития, регламентирующие вопросы отбора управляющих компаний, создаваемых в рамках проекта организации закрытых
паевых инвестиционных фондов для финансирования венчурного бизнеса (венчура).
Подобное отношение к созданию и развитию венчурного бизнеса наглядно демонстрирует
неповоротливость российской бюрократии, включая и российское правительство. Годами готовятся и
принимаются стратегии и программы развития, которые потом не исполняются. При наличии огромных резервных накоплений в стране, правительство в течение длительного времени не выполняло
своих важнейших функций по развитию науки, инновационного сектора экономики, информационного сектора и венчурного бизнеса. Тем самым, растрачивая национальный научный и инновационный потенциал.
Реализация стандартного для развитых механизма инвестирования венчура и инноваций через
фонд фондов и закрытые паевые фонды позволит, в принципе, расширить возможности для получения венчурного финансирования, а также будет способствовать расширению рынка для управляющих
компаний. Но для этого должно быть обеспечено достаточное государственное финансирование этого направления.
Для активизации деятельности ВИФа необходимо увеличить его уставный капитал до нескольких млрд. долл. и расширить права на осуществление объемов инвестиций в капитал венчурных фондов. Это приведет к снижению рисков для частного капитала, необходимого для создания
149
венчурных фондов и венчурных фирм. Государство в сложившейся ситуации должно и обязано брать
основные риски на себя, располагая необходимыми для этого резервными средствами.
Можно выделить следующие основные препятствия на этом пути:
- общая неэффективность государства;
- крайне незначительное финансирование развития венчурного бизнеса;
- медлительность в обеспечении этого процесса законодательной и нормативной базой, бюрократизация процесса;
- отсутствие необходимой инфраструктуры или ее подмена формализмом;
- недостаток инновационных и венчурных менеджеров и предпринимателей;
- отсутствие действенной системы подготовки венчуристов;
- отсутствие комплексных программ государственного инвестирования роста и развития человеческого капитала, который является решающим фактором самой возможности создания постиндустриальной и новой экономик.
В России венчурные фонды стали создаваться с 1994 г. В 1997 г. была создана Российская ассоциация венчурного инвестирования. Учредителем ее стал Европейский банк реконструкции и развития. Этот банк и осуществлял софинансирование венчурных проектов в России. Однако, по мнению экспертов, пока данный опыт оказался не слишком удачным. За 10 лет только 13 из 250 российских компаний, проинвестированных различными венчурными фондами (1,5 млрд. долларов), по
мнению Министерства промышленности, науки и технологий, можно отнести к высокотехнологичным. Т.е. деньги были вложены немалые, а результат оказался незначительным.
В конце октября 2002 г. Минпромнауки представило «Концепцию развития венчурной индустрии в России». Но она так и не была принята, хотя и служит направляющим документом. Она
включает:
- создание Венчурного инновационного фонда для финансирования фондов посевного капитала и снижения рисков для предпринимателей по венчурным проектам (в ближайшие 3-4 года – по 1
млрд. руб. в год);
- создание при участии государства 10 венчурных фондов;
- стимулирование роста числа новых фондов посевного капитала (участие государства в одном венчурном фонде должно ограничиваться 10-20% от общей суммы аккумулируемых средств);
- создание агентств при государственных и иных научных организациях по трансферу технологий (инкубированию венчурных компаний на ранней стадии их развития);
- использование действующих фондов НИОКР на поддержку малого технологического бизнеса;
- выход на создание к 2007 году ежегодно 3-5 тысяч новых стартапов с общим числом занятых 150-200 тыс. чел.;
- пересмотр налогового режима для малых технологических компаний;
- создание межведомственного координационного совета по венчурной деятельности;
- передачу гос. интеллектуальной собственности наукоемким компаниям;
- реинвестирование доходов от государственной доли в венчурных проектах в венчурные же
проекты.
Программа, как видим, позволяет развивать венчурной бизнес при условии ее достаточного
финансирования со стороны государства. Но к 2008 году ее основные показатели достигнуты не были. Но в России пока не срабатывает главный фактор инвестиционной привлекательности венчурного
бизнеса – его повышенная прибыльность. За рубежом доходность инвестиций венчурных фондов (4050%) в стартапы на 20-25% превышает доходность фондов прямых инвестиций в традиционные
компании (20-25%). В России же доходности и тех, и других сравнимы. В 2005 году средняя доходность российских венчурных фондов достигла 35%, (в предыдущие годы была всего порядка 11%). В
США за последние десять лет доходность прямых инвестиций в обычные компании составила 20,5%,
а венчурных – 48%83.
Поэтому инвесторы и не рискуют вкладывать в российский венчурный бизнес деньги. Их
можно надежно инвестировать в сырьевые отрасли и получать тот же доход. Ежегодные венчурные
инвестиции в России не превышают 0,01-0,02% ВВП (меньше $100 млн.). Для сравнения: в Польше
венчурные инвестиции составляют 0,08% ВВП, в Корее – 0,28%, в США – 0,48%. В Европе объем
83
Коммерсант. № 32 (№ 3363) от 22.02.2006.
150
венчурных вложений превышает $5 млрд. в год, а в США - свыше $20 млрд. в год. В Индии объемы
венчурных вложений достигли $1 млрд., в Китае – $1,27 млрд.
Россия, в принципе, может принять участие, по крайней мере, в двух из трех будущих технологических волнах – биотехнологиях и технологиях безопасности. Особенно сильны позиции России
в разработках технологий безопасности, спрос на которые будет расти в связи с общемировой проблемой терроризма. Но Россия по своему творческому потенциалу способна генерировать и свою
собственную технологическую волну при должном финансировании и обеспечении со стороны государства ее системы образования, науки, ученых и инженеров.
С 2007 года возросло государственное софинансирование венчурных фондов и проводится
отбор управляющих компаний созданной для этих целей государственной компанией ОАО «Российская венчурная компания»
В апреле 2008г. ОАО «Российская венчурная компания» провела прием заявок на второй конкурсный отбор. Максимальная сумма денежных средств ОАО «РВК», предназначенных для приобретения инвестиционных паев венчурных фондов на втором конкурсном отборе, составляет 9 миллиардов рублей.
Существенные условия конкурсного отбора управляющих компаний были следующие:
- Размер инвестиций ОАО ―РВК‖ в отдельный венчурный фонд – минимальный 600 млн. рублей, максимальный 1 500 млн. рублей.
- Правила доверительного управления венчурным фондом должны соответствовать Принципам инвестиционной политики ОАО «РВК»: безопасность и противодействие терроризму, живые системы (в том числе биотехнологии и медицинские технологии и оборудование), индустрия наносистем и материалов, информационно-телекоммуникационные системы, рациональное природопользование, транспортные, авиационные и космические системы, энергетика и энергосбережение. При
этом доля компаний ранней фазы в венчурном фонде – 80%. Приобретение в состав имущества Венчурного фонда ценных бумаг (долей в уставных капиталах) исключительно Инновационных компаний.
- Претендент должен иметь в штате или привлечь по гражданско-правовому договору не менее 3 Специалистов в сфере венчурных инвестиций.
- Предварительное наличие обязательств частных инвесторов – 51% от общего планируемого
числа инвестиционных паев фонда, подлежащего формированию.
- Специалисты управляющей компании приобретают не менее 1% от общего планируемого
числа инвестиционных паев, при этом каждый специалист обязан приобрести некоторое количество
инвестиционных паев.
- К участию в конкурсном отборе допускаются только управляющие компании.
- По истечении 5 лет с даты завершения формирования Венчурного фонда его активы должны
включать в себя ценные бумаги (доли в уставных капиталах) не менее чем 10 различных Инновационных компаний.
- Вознаграждение Управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора,
оценщика, аудитора, их сумма за финансовый год не должна превышать 2,5 % (без учета НДС).
- Правила доверительного управления могут предусматривать выплату вознаграждения
управляющей компании «за успех», размер которого не должен превышать 20% от финансового результата за финансовый год. Вознаграждение за успех подлежит выплате управляющей компании
только после выплаты инвесторам суммы денежных средств, на которую были приобретены инвестиционные паи.
- Оплата паев Венчурного фонда возможна только денежными средствами.
- Срок доверительного управления Венчурным фондом не превышает 10 лет и не предусматривает возможность его продления.
- Участниками конкурсного отбора могут быть управляющие компании с уже сформированными ЗПИФ особо рисковых (венчурных) инвестиций. Дополнительным требованием в отношении
Претендентов, предложивших Организатору приобретение инвестиционных паев сформированного
Венчурного фонда, является:
• минимальный размер стоимости чистых активов данного Венчурного фонда на последнюю
отчетную дату расчета стоимости чистых активов Венчурного фонда в соответствии законодательством РФ перед подачей Конкурсной заявки – 613 млн. руб. рублей;
• дата окончания срока действия договора доверительного управления Венчурным фондом не
ранее 1 апреля 2015 года.
Победители конкурсного отбора, в том числе, обязаны:
151
- внести конкурсный залог – 20 млн. рублей.
- зарегистрировать Правила доверительного управления в ФСФР России – до 1 сентября 2008
года.
Как видим, гос. инвестиции в венчурный бизнес существенно выросли в 2008г. Выработаны
правила отбора управляющих компаний, требования к венчурным фондам, условия их долгосрочного
софинансирования. Но только время покажет, смогут ли они функционировать эффективно в неблагоприятной для их деятельности российской среде.
8.6. Информатизация как фактор создания инновационно-информационной экономики
Информационный ресурс и входящие в него знания и сведения входят в состав накопленного
и действующего человеческого капитала, являются его базой и фундаментом. В то же время информационный ресурс является и самостоятельным фактором развития.
Специалисты по информатике первыми ввели в обиход термины «информационное общество» и «информационная экономика» в отношении самых развитых стран мира. И эти термины стали синонимами терминов «инновационная экономика», «новая экономика», «открытое общество»,
«открытая экономика», «общество знаний», «экономика знаний». Из данных определений и их сущности вытекают следующие обстоятельства:
1) информация стала важнейшим производительным, общественным и социальным ресурсом
развития;
2) информация - почти синоним знаний. Или, другими словами, знания составляют ядро информации, важнейшую ее часть. Знания и информация и определяют общепринятые названия современной экономики передовых стран мира, подчеркивая значение информации и информационных
технологий для экономики и для процессов развития современного общества;
3) современные информационные системы и технологии и их глобализация привели к единому информационному пространству, глобализации культур, образования, знаний и частично экономик.
Информация и технологии, связанные с ней, определяют темпы роста экономики – темпы
прироста ежегодного ВВП. А также степень зрелости, развития и становления гражданского общества, что в свою очередь определяет темпы роста экономики и социальной сферы.
Влияние на экономический рост ряда факторов, в том числе информации и информационных
технологий (ИТ), исследовали Всемирный банк и Всемирный экономический форум. Исследования
показали, что влияние ИТ на темпы роста ВВП оказались ниже, чем ожидали эксперты. Анализ влияния на темпы роста за 1999 год для 59 стран показывает, что ИТ делит 3-4 места с качеством рыночной среды. Такое соседство, однако, только подчеркивает сильное влияние ИТ на рост ВВП. Поскольку качество рыночной среды определяет эффективность функционирования самой экономики, а
не только ИТ. Причем первые места заняли НТП и новая экономика, куда существенно входят и ИТ.
Схожая ситуация наблюдается и для России, и близких к ней по развитию стран. Первые два
места заняли вклады государства и бизнеса, далее идут ИТ и общий технологический уровень развития страны. Уровень последнего также определяется уровнем и качеством ИТ.
В целом, в странах ОЭСР на ИТ приходится меньше 7-8% ВВП. Это сравнительно немного. И
в то же время, как выявили аналитики, прирост ВВП в значительной степени определяет именно прирост ИТ. Причина такого сильного влияния прироста ИТ, вероятно, кроется в мощных синергетических эффектах, которые производят ИТ. Т.е. ИТ – мощный катализатор повышения эффективности
других отраслей и сфер экономики. По данным, косвенный вклад ИТ в прирост ВВП существенно
выше, чем их доля в ВВП. В США, Канаде и Ирландии он достигает 15-20% (по некоторым другим
данным, в США - 27-28%), а в среднем, по различным оценкам, составляет от 10-12 до 15-20%. Но и
эти цифры, вероятно, занижены.
В табл. 55 приведены данные за 1990-1998 гг., которые показывают, что фирмы, использующие компьютеры, имеют вдвое более высокие темпы роста производительности труда, чем не использующие. Информационные технологии, как видим, используемые на предприятиях, приводят к
высоким темпам роста производительности труда, повышению конкурентоспособности и, соответственно, сохранению или увеличению доходов.
Основной же вклад в рост ВВП вносит ИТ через человеческий капитал как главный производительный фактор развития и роста экономики. Это - повышение уровня и качества воспитания, образования, его разнообразие и одновременно узкая специализация, компьютиризация, новейшие и
152
доступные знания, эффективность их использования, эффективная реструктуризация институтов и
фирм, снижение издержек, доступ к инновациям, снижение коррупции и т.д.
Таблица 55
Среднегодовые темпы роста производительности труда в США (в %)
Секторы экономики:
1958-1973 гг. 1973-1979 гг. 1979-1990 гг. 1990-1998 гг.
Не использующие компьютеры
3,1
1,6
1,6
2,6
Использующие компьютеры
2,6
1,1
3,2
5,7
Курицкий А. Интернет-экономика: закономерности формирования и функционирования. СПб.: Издательство СПбГУ, 2000.
В настоящее время эффективно на рынках ИТ работают две группы стран:
1 – ведущие страны с развитой фундаментальной наукой (США, Великобритания, ФРГ, Япония и некоторые др.);
2 - страны, использующие научные достижения первых стран (Тайвань, Китай, Южная Корея
и др.).
Эти две группы пока эффективно дополняют друг друга и владеют основной долей мировых
рынков ИТ. Но появилась и третья группа стран: Финляндия, Швеция, Норвегия, Ирландия, Израиль,
которые сумели выйти на мировые рынки со своими конкурентоспособными высокими технологиями. Такую возможность им обеспечила эффективная модернизация систем воспитания, образования,
науки, ИТ.
В табл. 56 приведены темпы роста ВВП в Финляндии, Швеции и ЕС почти за 15 лет. Откуда
следует, что до 1994 года эти страны имели отрицательные темпы прироста ВВП. Объяснялось это,
главным образом, огромными социальными затратами, которые снижали возможности инвестирования. Однако грамотный переход на развитие собственных высоких технологий, развитие науки, реформирование системы образования, развитие ИТ и т.д. позволили этим странам выйти на передовые
позиции в мире. Высокий уровень человеческого капитала этих стран позволил им решить научные,
институциональные, технические и социальные задачи. И сохранить в основном преимущества для
населения государственных систем с социально-ориентированными экономиками. И при этом создать высококонкурентоспособные экономики в части экспорта высоких технологий. Например, экономика Финляндии входит в число самых конкурентоспособных экономик в мире.
Таблица 56
2004
г.
1991
г.
1992
г.
1993
г.
1994
г.
1995
г.
1996
г.
1997
г.
1998
г.
1999г
.
2000
г.
2001
г.
2002
г.
2003
г.
Темпы роста ВВП в Финляндии, Швеции и ЕС (в %)
Финляндия -6.4 -3.8 -1.2 3,9 3.5 3.9 6.3 5.0 3.4 5.1 1.2 2.2 1.4
2.7
Швеция
-1,1 -1.7 -1.8 4,2 4.1 1.3 2.4 3.6 4.6 4.3 0,9 1.9 1.5
2.2
ЕС
1,9 1,2 -0,3 2,7 2,5 1,7 2,6 2,9 2,8 3,7 1,6 1.1 0.8
2.1
Источник: Курицкий А. Интернет-экономика: закономерности формирования и функционирования.
СПб.: Издательство СПбГУ, 2000.
М. Кастельс называет современное глобальное общество обществом сетевых структур 84. В
условиях экономической свободы сеть играет роль рыночного регулятора, обеспечивая перетоки свободного капитала в перспективные и прибыльные сектора экономики. По сетевому принципу в условиях глобализации корпорации строят свою структуру, свои внутренние и внешние связи, различия
между которыми стираются. Сети определяют и отражают функциональные задачи экономики и общества. Поэтому они отражают саму сущность экономики государства и ее состояние. В. Мартин по
этому поводу выделяет роль телекоммуникационных сетей в экономике и пишет85: «... телекоммуникационные сети являются на настоящий момент базовой формой инфраструктуры современной
экономической системы, необходимой предпосылкой для осуществления преобразования экономических систем в информационную экономику». Американский экономист А. Норман отмечает роль
компьютерных сетей для развития общества: «Успехи в компьютерной и коммуникационной областях создадут социальную нервную систему, которая обеспечит унифицированную основу для ра84
85
Кастельс М. Информационная эпоха: экономика, общество и культура / Под ред. "II Шкаратана. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
Martin W.J. The Global Information Society. Aldershot: Aslieb Gower; Brookfield, Vt., USA:Gower, 1995. P. 99.
153
боты, сохранения и взаимодействия всех типов информационных объектов»86. Г. Малган87 вообще
считает глобальную сеть основной организационной формой мирового сообщества: «Сети превратились в основную организационную форму постиндустриального, или информационного, общества».
Из приведенных высказываний о роли различных сетей вытекает особое общее, главенствующее значение совокупности информационных сетей, а в сущности, информационных процессов для
создания и развития эффективной экономики и общества. Инновационная экономика, а на ее базе и
информационная экономика и информационные сети неизбежно возникают там, где высокий уровень
и качество человеческого капитала. Пусть и с некоторым историческим запаздыванием. Примеров
этому достаточно много: Япония, Сингапур, Гонконг, Южная Корея, Финляндия, Ирландия.
Из вышеизложенного следует, что информационные технологии и глобальные информационные сети позволяют фирмам страны с привлекательным инвестиционным климатом и высоким качеством человеческого капитала сравнительно быстро выйти на мировые рынки, благодаря доступности современных технологий. Т.е. информационные технологии являются огромным благом и фактором развития для стран с догоняющими экономиками. Для них пока не стоят задачи первенства на
мировых технологических рынках в части продаж лицензий на передовые технологии. Они заняли
свою нишу в сфере продаж сравнительно дешевых потребительских товаров пониженного или среднего качества. И вполне на этом этапе их развития удовлетворены своим положением, постепенно
продвигаясь вперед в своем общем технологическом развитии за счет импорта технологий достаточно высокого уровня.
Для информационной экономики, где основными производительными факторами выступают
человеческий капитал и информационный ресурс, не действует стандартный закон убывающей отдачи при росте масштаба производства и времени применения. Закон убывающей отдачи характерен
для обычного физического капитала, простого труда и природных ресурсов. Т.е. для экстенсивных
факторов роста. Информационные продукты, наращивая свое качество и масштабы использования,
демонстрируют возрастающую доходность в долгосрочном периоде и при росте масштаба производства. Суть этого эффекта состоит в том, что информация или информационный ресурс есть суть знания. И чем значительнее, глубже и качественнее накопленные знания. И, соответственно, качественнее знания и опыт работников, тем и выше отдача от них, выше их производительность труда и стоимость продукции. Причем процесс этот нелинейный. С ростом знаний и, соответственно, человеческого капитала и информационного ресурса имеет место эффект опережающего роста ВВП и других
благ, определяющих качество жизни общества. Поэтому процессы глобализации дают огромные возможности для эксплуатации эффекта масштаба и получения сверхприбылей корпорациям, выпускающим конкурентоспособные информационные продукты.
Понятие информации многовариантно и многогранно, что нашло свое отражение в литературе. Существует множество определений информации, отражающие какую-то ее конкретную сторону.
Мы свяжем информацию со знаниями и человеческим капиталом - базой развития любого субъекта
экономики и общества.
Информация - это знания и сведения, создаваемые и накопленные человечеством и реализуемые на практике через человека, влияющие на существование и развитие человеческого общества. Т.
е. информация - это составляющая накопленного и существующего человеческого капитала. В состав
информации входят накопленные человечеством научные знания, методы и технологии их освоения
и использования, достижения техники, производств, культуры, медицины, политики, спорта. В нее
входят и передаваемый из поколения в поколение опыт и навыки (менталитет, традиции) и т.д. Причем информация становится производительным фактором в том случае, когда заложенные в ней знания и сведения используются на практике. Отсюда следует, что информационный ресурс – это ресурс
развития деятельного и образованного общества, базирующегося на использовании современных
знаний, опыта и технологий.
Базой информационного сектора экономики является эффективное и современное образование, причем с упором на изучение основ информатики, информационных систем и компьютерных
технологий. Поэтому рядом основоположников современной теории информации и введен термин
«информационное образование» наряду с термином «информационное общество», который означает
использование образовательных информационных технологий. Этот подход в системе образования
позволяет выявить и подготовить способных и талантливых учеников в общеобразовательных шко86
Norman A.C. Information Society: An Economic Theory of Discovery, Invention, and Innovation. Boston: Kluwer Academic Publishers, 1993. P. 120.
87
Mulgan GJ. Communications and Control: Networks and New Economies of Communication. Oxford: Polity, 1991. P. 19.
154
лах с последующей их специализацией в фундаментальной науке, прикладной науке, информационных технологиях, инновационных производствах и венчурном бизнесе.
Подобный подход уже апробирован в Финляндии, Южной Корее, Сингапуре, Ирландии и дал
блестящие результаты.
Современная экономика является многосекторной. Она включает сектор традиционной индустриальной экономики, сектор традиционной постиндустриальной экономики, сектор инновационной
экономики, сектор информационной экономики, венчурный бизнес и другие кластеры и сектора новых технологий. Фундаментом, обеспечивающим системное функционирование всех секторов экономики и государства в целом, является информационный сектор.
Ряд последних отечественных инициатив в сфере ИКТ на государственном уровне ориентирован на
решение следующих задач:
- создание технопарков с особым налоговым режимом;
- оказание финансовой, консультационной и технической помощи предприятиям в сфере ИТ;
разработку и осуществление программы компьютеризации системы образования и населения;
- развитие законодательства в сфере информационных правоотношений;
- развитие высокоскоростных каналов передачи данных по доступным ценам (в том числе в
регионах);
- создание специализированного инвестиционного фонда.
В России рынки ИТ пока недостаточно развиты, а собственных информационных конкурентоспособных технологий она практически не производит. Однако при должном финансировании со стороны государства этой приоритетной для экономики и будущего страны сферы в скором будущем можно
ожидать продвижения на пути всеобщей российской компьютеризации. И на пути создания эффективной
национальной информационной системы на базе вначале зарубежных технологий, а затем и национальных российских технологий. Определенные условия для этого в стране имеются:

достаточно эффективная система образования в сфере прикладной математики, информатики, современных каналов связи, методов передачи и обработки информации и т. д.;

научная среда, пока плохо организованная и финансируемая, но достаточно высокого качества;

высокого уровня и качества человеческий капитал в сфере естественных наук;

высокий накопленный финансовый потенциал страны.
Важнейшую роль в становлении эффективной экономики и гражданского общества играет
доступность информации. Особенно для работников интеллектуального труда и управленцев.
Доступность информации – это системная организация образовательной, научной, предпринимательской и институциональной среды, способствующая эффективному использованию национальных и мировых запасов информации для развития страны, региона или иного субъекта жизнедеятельности.
Доступность информации определяет достоверность, полезность, ценность и эффективность
информации как производительного фактора для процессов развития и функционирования реальной
экономики88.
При существовании каких-либо ограничений на доступ к информации, определяющей возможности создания конкурентоспособной экономики, ее эффективного функционирования, возможности создания эффективного государства и эффективных его институтов, проявляются субъективные факторы, снижающие конкуренцию. В данном случае под конкуренцией мы понимает свободный и объективных отбор конкурентной средой в стране лучших ученых, экономистов, инженеров,
менеджеров, предпринимателей, государственных управленцев и вообще работников и субъектов
жизнедеятельности на ведущие позиции в экономике и обществе. Именно лучшие интеллектуальные
работники при помощи умелых управленцев только и способны создавать конкурентоспособную информационную продукцию. Слабая конкуренция или ее отсутствие снижает качество труда и его
эффективность, снижает конкурентоспособность любой продукции с высокой добавленной стоимостью. Все это снижает степень соответствия информации действительности по субъективным причинам (слабые научные работы, недоработанные «инновации», приписки, завышение качества, неполная информация о функциях и характеристиках продукта, рекламирование ложных инноваций и пр.).
При отсутствии конкуренции, которая является самым объективным контролером и средством отбо88
Корчагин Ю.А. Доступность информации и развитие экономики России. // Вестник ЦИРЭ. – Воронеж: ЦИРЭ, 2005. –С.
69-74
155
ра, возможно и появление ложной информации, включая псевдонаучные результаты и псевдоинновации.
Доступность информации есть функция нескольких факторов (переменных), в том числе и ее
продажной цены. Чем выше продажная цена информации, тем ниже ее доступность потребителям,
имеющим ограниченные средства для ее покупки. Информация и доступность информации не являются вполне рыночными продуктами и показателями. Значительная часть информации является общественным благом, общественным продуктом и фактором развития социальной сферы, фундаментальной науки, системы образования и других сфер жизнедеятельности, в которые рынок автоматически не вкладывает средства (инвестиции). В то же время информация в форме знаний и технологий
является в современной экономике одним из основных факторов роста и развития экономики, государства и общества.
Информация сосредоточена в РФ в основном в государственных учреждениях, вузах, научных
организациях и научных библиотеках и фондах. Они и должны стать основными, наряду с глобальной сетью, источниками информации в регионах и крупных городах. И, как правило, бесплатной информации. Для этого государство должно финансировать этот процесс в необходимых объемах, осознавая, что только доступность научной информации сможет помочь встать на ноги российской
науке.
Доступность информации - это не только возможность ее получения на приемлемых условиях
для потребителя, но и возможность ее опубликования, т.е. превращения ее в публичную и доступную
информацию.
Электронные публикации имеют огромное будущее, являются главным способом решения
проблемы доступности информации в России и возможности ее быстрой и недорогой публикации.
Причем в случае электронных публикаций в Интернете различия между зарубежными, федеральными и региональными изданиями в части их повсеместной доступности, по существу, исчезают.
Государство недостаточно активно участвует в решении проблемы обеспечения доступности
информации. В то же время от решения проблемы доступности информации для работников интеллектуального труда зависит эффективность их работы, т.е. эффективность российских научных исследований, российских научно-технических разработок, возможность широкого распространения
инноваций, использование и развитие информационных технологий в стране.
В целом росту доступности информации в России мешают:

слабая организация и неэффективное использование уже имеющихся информационных ресурсов;

бюрократизация и коррумпированность государственных организаций – источников
информации;

отсутствие стратегии, программы, эффективной государственной политики и, соответственно, слабое законодательство в сфере электронных ресурсов;

отсутствие государственных стандартов на электронные публикации;

слабое финансирование государством программ создания и развития электронных
фондов информации в части повышения их доступности для работников интеллектуального труда и
населения (в идеале необходимо бесплатное предоставление информации со стороны государства на
данном сложном этапе развития страны);

отсутствие эффективной национальной информационной системы;

как следствие, недостаточность современных информационных технологий, используемых в популяризации правовых основ и идеологии государства, просветительской деятельности,
рекламе основных достижений правительственной политики и др.
Академии РФ, отраслевые институты, многие крупные библиотеки страны реализовали или
реализуют проекты по переводу в электронную форму массивов книжных фондов, формируют фонды
из электронных поступлений. И, в принципе, они технологически готовы поставлять потребителям
научно-техническую, гуманитарную и иную информацию. И осуществляют предоставление электронной информации из своих фондов. Однако масштабы этой деятельности пока недостаточны и
мало востребованы по причине платности услуг поставщиков информации.
Создание эффективной экономики в короткие сроки требует нестандартных подходов в каждой стране с учетом ее специфики. А для нерыночной на ментальном уровне России сильное участие
государства, как показал весь предшествующий опыт, просто необходим. Вопросы состоят лишь в
том, куда должно вкладывать государство свои деньги, какие процессы инвестировать, что выбрать в
качестве приоритетов развития. И приоритетное инвестирование развития человеческого капитала,
его главных составляющих - науки, знаний, образования – это и есть необходимый выбор для вложе-
156
ния средств в будущее страны. И решение проблемы доступности научной и образовательной информации для широких научных кругов – существенный первый шаг по этому пути.
Для активизации процессов информатизации в стране необходимы приоритетное государственное финансирование. Одновременно необходимо создавать прозрачную конкурентную среду в этой
сфере, основанную на взаимовыгодном и партнерском стратегическом сотрудничестве государственного и частного секторов, включая население, т. е. государства, бизнеса и общества.
Информационный потенциал или информационный ресурс будет эффективно работать только в том
случае, если страной, регионом, фирмой или организацией накоплен достаточный человеческий капитал
высокого качества. И создана, и эффективно функционирует благоприятная среда для его реализации как
производительного фактора. Другими словами: информационный ресурс является необходимым, но не достаточным фактором реализации эффективной инновационной экономики, базирующейся на знаниях и их
интеллектуальных носителях – специалистах высокого уровня, способных воплощать идеи в новые инновационные продукты и эффективно создавать и использовать конкурентоспособные технологии.
Современную экономику, по нашему мнению, более точно необходимо определить как экономику
человеческого капитала, который и является необходимым и достаточным фактором и условием создания
постиндустриальной экономики или инновационной экономики, базирующейся на знаниях, интеллектуальном труде и высоких технологиях и, в первую очередь, информационных технологиях.
8.7. Инвестиционная привлекательность России
Инвестиционная привлекательность страны – это совокупность факторов, определяющих
приток инвестиций в страну или отток капиталов, включая отток человеческого капитала.
Инвестиционная привлекательность (климат) страны определяется инвестиционным потенциалом и интегральным инвестиционным риском.
Интегральный инвестиционный потенциал страны – это ее потенциальные возможности в
развитии экономики. Интегральный инвестиционный потенциал учитывает готовность страны к приему инвестиций с соответствующими гарантиями сохранности капитала и получения прибыли инвесторами. Он включает следующие составляющие - частные инвестиционные потенциалы:
- инновационный (уровень развития фундаментальной, вузовской и прикладной науки, уровень информатизации страны);
- производственный, тесно связанный с инновационным (ВВП, промышленность и их структура);
- институциональный (способность государства выполнять свои функции, степень развития
институтов рыночной экономики);
- интеллектуальный (уровень и качество человеческого капитала);
- финансовый (устойчивость финансовой системы, золотовалютные резервы, сбалансированность бюджетов, объем налоговой базы, прибыльность отраслей экономики);
- потребительский (совокупная покупательная способность населения);
- инфраструктурный (экономико-географическое положение страны и ее инфраструктурная
обеспеченность);
- трудовой (тесно связан с национальным человеческим капиталом, определяется трудовыми
ресурсами и их образовательным уровнем);
- ресурсно-сырьевой (обеспеченность экономики природными ресурсами).
Инвестиционный риск – это вероятность (возможность) потери капитала.
Интегральный инвестиционный риск определяется экономическими, финансовыми, политическими, социальными, экологическими, криминальными и законодательными рисками.
Интегральный риск рассчитывают по составляющим:
- экономический риск (тенденции в экономическом развитии страны);
- финансовый риск (устойчивость финансовой системы, уровень инфляции, степень сбалансированности бюджетов и финансов, валютные резервы, объем чистого экспорта и др.);
- политический риск (устойчивость власти, международное положение, распределение политических симпатий населения и др.);
- социальный риск (уровень социальной напряженности);
- экологический риск (уровень загрязнения окружающей среды);
- криминальный риск (уровень преступности в стране);
157
- законодательный риск (устойчивость государственной системы и институтов, юридические
условия инвестирования в те или иные сферы или отрасли, порядок использования отдельных факторов производства).
Интегральные показатели потенциала и риска рассчитываются как взвешенная сумма частных
видов потенциала и частных рисков.
Неточности анализа интегрального потенциала и интегрального риска по данной методике
связаны с определением весов (долей) составляющих потенциала и риска, а также с определением
самих составляющих.
Авторы методики89 наибольший вес присваивают потребительскому, трудовому, производственному потенциалам, законодательному, политическому и экономическому рискам. Наименьший
вес – природно-ресурсному, финансовому и институциональному потенциалам, экологическому риску.
Инвесторы наибольший вес придают трудовому и потребительскому потенциалам. Т. е. их
интересует в первую очередь качество местного труда и возможность расширения производства и
продаж товаров.
Россия после дефолта 1998 года получила рейтинг от международных рейтинговых компаний
на уровне дефолта (рейтинг страны банкрота, инвестиции в которую очень рискованны и не рекомендуются). С 71 места она опустилась на 129. Затем рейтинг России стал постепенно подниматься. Стабилизация финансового и экономического состояния РФ привели к росту ее инвестиционного рейтинга. В 2005 году международные рейтинговые агентства (Moody’s, Fitch, Standard and Poor’s,
A.T.Kearney) присвоили России более высокий инвестиционный уровень кредитного рейтинга. С тех
пор инвестиционный и кредитный рейтинги России только растут по причине быстрого роста ВВП и
золотовалютных резервов страны.
Основные критические замечания аналитиков рейтинговых агентств связаны с голландской
болезнью России. Голландская болезнь – это жизнь страны за счет доходов от продаж природных ресурсов (в основном нефти и газа). Названа эта болезнь так по имени страны, которая наиболее отчетливо продемонстрировала негативные особенности данной болезни для экономики и развития страны
и общества. В прошлом у Голландии был период, когда, получив значительные доходы от продаж
нефти, она снизила темпы развития производств с высокой добавленной стоимостью и в результате
временно отстала от ведущих стран мира по уровню и качеству жизни населения.
Россия в первом десятилетии ХХI века получает основные доходы от продаж нефти, газа,
металла, леса за рубеж, то есть за счет экспорта сырьевых товаров без глубокой их переработки внутри страны. Рост ВВП в 2000-2008 гг. на уровне 6-8% в год обеспечил, главным образом, рост цен на
эти товары на мировых рынках и, как следствие, рост чистого экспорта и его значительный вклад в
ВВП, в консолидированный бюджет РФ, в увеличение золотовалютных резервов страны. В то же
время основные производства в машиностроении, в радиоэлектронном комплексе, в информационном секторе и других секторах экономики с высокой добавленной стоимостью, с высокими технологиями сокращаются, стагнируют. Все это привело к тому, что доля инновационной российской продукции не превышает 4-5%, а доля инновационных предприятий – 5-6%. И это происходит, не смотря
на наличие государственных концепций, стратегий и программ развития науки и высоких технологий. Т.е налицо все признаки длительной голландской болезни, диагноз которой поставили России,
как иностранные эксперты, так и национальные эксперты и аналитики.
Все годы трансформационного периода развития России до 2005г. превалировал отток капитала из России (см. табл. 57), что говорит о низкой реальной инвестиционной привлекательности
страны. Доходы от продаж нефти и газа очень высоки, но они уходили в основном за рубеж. И это
также свидетельство недостаточной инвестиционной привлекательности России. Частный денежный
капитал стремится туда, где меньше риски его потерь, выше общая стабильность и выше норма прибыли. Ситуация изменилась с 2006 года, когда чистый вывоз капитала частным сектором стал существенно положительным и значительным. В 2006 он составил 42 млрд. долл., а 2007г. – 82.3 млрд.
долл. Но в 2008 году ситуация вновь ухудшилась в связи с мировым финансовым кризисом.
Однако в 2004-07гг. значительным оказался отток государственного финансового капитала,
который осуществляют Банк России и Министерство финансов РФ (через ЦБ). Банк России разместил в ценных бумагах и на депозитах ведущих западных банков в последние годы свыше 500 млрд.
долл. Банк России предпочитает хранить под небольшие проценты золотовалютные резервы в западных банках в форме депозитов или государственных ценных бумаг США и ведущих стран Европы.
89
Аналитики и эксперты агентства «Эксперт-РА»
158
Таблица 57
Чистый вывоз капитала частным сектором, млрд. долл.
Чистый вывоз капитала Чистый вывоз капита- Чистый вывоз капитачастным сектором, млрд. ла частным сектором, ла банковским сектодолл.
всего
ром
1994 год
-14,4
1995 год
-3,9
1996 год
-23,8
1997 год
-18,2
1998 год
-21,7
1999 год
-20,8
2000 год
-24,8
2001 год
-15,0
2002 год
-8,1
2003 год
-1,9
2004 год
-8,9
2005 год
0,1
2006 год
42,0
2007 год
82,3
Знак "-" означает вывоз капитала, "+" - ввоз.
-2,0
6,8
1,3
7,6
-6,0
-4,3
-2,1
1,3
2,5
10,3
3,5
5,9
27,5
41,3
Объясняет свою позицию Банк России высокой надежностью западных банков и государственных ценных бумаг развитых стран мира. Однако, при этом, накопленные резервы России работают на экономики западных стран и на повышение их инвестиционной привлекательности, а не на
развитие экономики России. Более того, недоверие к национальной банковской системе, к национальной валюте – рублю, к российским банкам и государственным ценным бумагам, выраженное в
подобной форме, снижает общий инвестиционный рейтинг страны и ее инвестиционную привлекательность. Если ведущие финансовые институты страны осуществляют портфельные инвестиции за
рубежом, а не внутри страны, то солидные иностранные инвесторы не рискуют вкладывать средства
в экономику такой страны. Существует четкое правило для инвестора (за исключением финансовых
спекулянтов): надежность страны он оценивает по поведению национальных инвесторов. И если
местные предприниматели и финансовые институты выводят капиталы и доходы из страны, региона
или фирмы, то эта страна, регион или предприятие не вызывают доверия у зарубежных инвесторов.
Новая тенденция наметилась лишь в 2008г. Часть средств Стабфонда начали размещать в российских банках для поддержания их ликвидности в условиях мирового финансового кризиса.
Инвестор оценивает инвестиционную привлекательность страны или региона по движению
капитала, уровню инфляции, политической, экономической, законодательной и социальной стабильности, а также по уровню и качеству человеческого капитала. Последнее означает, что он отвечает
себе на естественные вопросы: а можно ли работать с такими людьми, можно ли им доверять свои
деньги, прибыль, свое будущее? Инвестиции сами по себе не работают без специалистов, без человека и человеческого капитала должного уровня и качества. И поэтому в настоящее время основные
инвестиции в развитых странах направляются именно в развитие человеческого капитала. Именно на
базе высокого качества человеческого капитала любая страна, регионы и предприятия способны эффективно использовать инвестиции. В противном случае, при недостаточности человеческого капитала и его низком качестве инвестиции в промышленность дают низкую отдачу.
Выше отмечалось, что одним из основных показателей инвестиционной привлекательности
страны является уровень инфляции. За последние годы большинство развивающихся стран мира и
стран с переходными экономиками решили свои проблемы с инфляцией и снизили ее до 4%. Развитые страны удерживают инфляцию ниже 3%, проводя жесткую политику таргетирования. В России
же инфляцию так и не удалось снизить до значений, которые принято называть в экономике умеренными.
Повышенная инфляция по инвестиционным товарам является препятствием на пути инвестиций в реальный сектор экономики. Для оживления экономики, для оживления предпринимательской
деятельности необходимо стимулирование со стороны государства приобретения предпринимателя-
159
ми новых современных средств производства, создания новых производств, приобретения новых
технологий с целью выпуска конкурентоспособных товаров. И в условиях трансформирующейся (переходной) экономики – это одна из основных задач государства.
Общий объем накопленных государством средств в 2006 году превысил 300 млрд. долл. (золотовалютные резервы + стабфонд). Доля же Инвестиционного фонда правительства от этих средств
составляет около 0,8%.
Как видим, вплоть до 2008 года инвестиции со стороны правительства через его Инвестиционный фонд РФ составляют ничтожную долю от накопленных государством средств, которые и формируют основной поток капитала из России и инвестируются в экономики развитых стран. И лишь в
2008 году, получив значительные ресурсы, Инвестиционный фонд начал осуществлять существенные
для экономики инвестиции.
Накопленные средства позволяют, в принципе, решать многие экономические, финансовые и
инфраструктурные проблемы на федеральном и особенно на региональных и местных уровнях. В
частности, построить дороги и развивать инфраструктуру. Задача государства, прежде всего, состоит
в развитии инфраструктуры, социальной сферы и в повышении уровня и качества жизни населения.
Поэтому государственные инвестиции в воспитание, образование, медицину, в науку, в развитие инфраструктуры регионов из накопленных страной средств должны стать приоритетными.
Для повышения инвестиционной привлекательности России необходимо:

сильная и компетентная государственная власть;

декриминализация страны;

политическая стабильность;

социальная стабильность;

экономическая стабильность (стабильные темпы роста ВВП);

финансовая стабильность (умеренные процентные ставки по кредитам, сбалансированные бюджеты всех уровней, достаточные валютные резервы, развитые финансовые институты и
рынки);

дебюрократизация экономики и государства и повышение эффективности государственных институтов;

диверсификация экономики;

низкая инфляция (ниже 3%);

стабильный курс национальной валюты;

стабильный рост уровня и качества жизни населения;

развитие инфраструктуры;

диверсификация экономики;

«излечение» экономики страны от голландской болезни.
В России формирование рыночной экономики осуществляется во многом «командными методами» сверху или другими словами - методами сильного государственного регулирования экономики. Приведенный перечень задач и проблем, которые необходимо решить для привлечения значительного потока инвестиций в страну, для создания эффективной экономики и государства, показывает решающее значение государства в становлении российской цивилизованной рыночной экономики и эффективных механизмов ее функционирования.
8.8. Структура и динамика инвестиций по отраслям
В табл. 58 приведен номинальный объем использованного ВВП в текущих ценах, инвестиции
и их доля от ВВП - в процентах. Доля прямых инвестиций в основной капитал за все годы не превышала 20% и является низкой для развивающейся страны, и, тем более, для страны с догоняющей экономикой.
В табл. 59 приведены доли инвестиций в ВВП некоторых стран в 2007г. Инвестиции в экономику Китая превышают 40% ВВП, а Индии 30%. Соответственно, темпы прироста ВВП и промышленного производства у Китая значительно выше, чем у РФ. Причем определяются темпы прироста
ВВП Китая именно ростом промышленности, а не ценовыми факторами, как в РФ.
160
Таблица 58
Номинальный объем использованного ВВП в текущих ценах, млрд. руб.
Годы
1990
1995
2000
2001
2002
ВВП
1428,5
7305,6
8943,6
10817,5
Инвестиции в основной
249,1
267,0
1165,2
1504,7
1762,4
капитал, млрд. р.
доля инвестиций от ВВП, % 18.7
15.95
16.8
16.3
Рост инвестиций
100,1
89,9
117,4
110,0
102,8
Годы
ВВП
Инвестиции в основной
капитал
доля инвестиций от ВВП, %
Рост инвестиций
2003
2004
2005
2006
2007
13201,1 17 048.1 21 624.6 26 882.9 32 988.6
2186,4 2865.0
3611.1
4580.5
6418,7
16.6
112,5
16.8
113,7
16.7
110,9
17.0
113,7
19.5
121,1
Таблица 59
Доля инвестиций в ВВП некоторых стран в 2007г., трлн. долл.
ВВП
прирост
Инвестиции, % от
ВВП
ВВП
Россия
2.076
8.1
19.5
США
13.86
2.2
15.6
Германия
2.833
2.6
18.4
Япония
4.346
1.9
24.1
Китай
7.043
11.4
42.2
Индия
2.965
8.5
31.8
Бразилия
1.838
4.9
17.9
Источник: CIA – the World Factbook.
Напомним, что «азиатские тигры» (Япония, Южная Корея, Сингапур, Тайвань и др.) инвестировали в развитие реального сектора экономики до 40% ВВП и более. Накопленный опыт развития
стран с высоким качеством стартового человеческого капитала и очень высокой долей инвестиций от
ВВП показывает, что эти условия плюс стабильность и законопорядок в стране позволяют осуществить выход на траекторию устойчивого развития и роста ВВП в долгосрочном периоде.
Темпы прироста ВВП и величину инвестиций можно связать соотношением:
y  1 I или y   iI K  C ,
где y – темп прироста ВВП; I – инвестиции;
1
- коэффициент трансформации инвестиций
в темпы прироста ВВП; i - темпы прироста инвестиций; I K - инвестиции в человеческий капитал,
включая накопленные инвестиции;  - коэффициент трансформации; С – постоянная, равная в частном случае нулю.
Коэффициент эластичности ВВП по инвестициям тем выше, чем выше уровень человеческого
капитала и выше сама величина инвестиций, как в ЧК, так и в реальную экономику. Поэтому существует порог, ниже которого отдача от инвестиций мала. Кроме того, она может и не превосходить
величину амортизации. Эта ситуация и имела место в машиностроении, в обрабатывающей промышленности и радиоэлектронном комплексе РФ. Подавляющая часть инвестиций (см. табл. 60, 61) поступала в сырьевые отрасли. В 2007-08 году наметилась некоторая положительная тенденция. Выросли инвестиции в обрабатывающую промышленность, в машиностроение и их вклад в прирост
ВВП. Однако это в основном были гос. инвестиции – вложения в гос. корпорации и гос. монополии, а
также инвестиции гос. монополий. Поэтому эта тенденция пока неустойчивая из-за общей неэффективности гос. инвестиций в условиях криминально-бюрократического уклада экономики, особенно, в
условиях мирового финансового кризиса.
161
Таблица 60
Структура инвестиций в основной капитала по отраслям экономики – использовалась ФСГС до
2005г. (в % к итогу)
1992
1995
2000
2001
2002
2003
20041)
Инв. в основной капитал - всего
100
100
100
100
100
100
100
в т. ч. по отраслям экономики:
промышленность
41,3
34,4
38,5
38,7
37,2
36,4
41,0
из нее:
электроэнергетика
4,9
5,2
3,7
3,6
4,2
4,4
5,6
топливная промышленность
16,8
14,4
18,5
19,2
16,8
16,0
17,8
черная металлургия
2,3
2,0
2,0
2,1
1,6
1,7
3,5
цветная металлургия
2,3
1,9
2,8
3,0
2,7
2,5
2,8
машиностроение и металлообработка 4,9
3,1
2,9
2,9
3,1
3,1
3,0
образование
2,7
1,9
1,4
1,5
1,5
1,4
1,7
наука и научное обслуживание
0,4
0,4
0,5
0,6
0,7
0,7
0,8
1
Без субъектов малого предпринимательства. Источник: ФСГС
Таблица 61
Структура инвестиций в основной капитал по видам экономической деятельности,
в % к итогу (используется ФСГС с 2005г.)
Инвестиции в основной капитал - всего
в том числе по видам экономической деятельности:
сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство
добыча полезных ископаемых
из нее:
добыча топливно-энергетических полезных ископаемых
добыча полезных ископаемых,
кроме топливно-энергетических
обрабатывающие производства
из них:
производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака
целлюлозно-бумажное производство
производство кокса и нефтепродуктов
химическое производство
производство прочих неметаллических минеральных продуктов
металлургическое производство
в том числе металлургическое производство
производство машин и оборудования
производство электрооборудования, электронного и оптического оборудования
производство транспортных средств и оборудования
в том числе:
производство автомобилей, прицепов и полуприцепов
производство судов, летательных и космических аппаратов и прочих транспортных средств
производство и распределение
электроэнергии, газа и воды
строительство
оптовая и розничная торговля; ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования
из них:
оптовая торговля
розничная торговля
гостиницы и рестораны
транспорт и связь
из них связь
финансовая деятельность
операции с недвижимым имуществом
из них научные исследования и разработки
государственное управление
образование
здравоохранение и предоставление социальных услуг
Источник: ФСГС
1995
100
2000
100
2001
100
2002
100
2003
100
2004
100
2005
100
2006
100
3,7
14,2
3,0
18,1
4,0
19,0
4,6
16,9
4,1
15,9
4,1
15,4
3,9
13,9
4,9
15,3
13,0
1,2
16,7
1,4
17,5
1,5
15,5
1,4
14,4
1,5
14,0
1,4
12,4
1,5
13,9
1,4
14,8
16,3
15,9
15,9
15,6
16,4
16,4
15,8
2,9
0,6
1,5
1,4
1,0
2,6
2,5
0,7
0,7
3,8
0,8
1,9
1,4
0,8
3,1
2,8
0,8
0,6
3,4
0,6
1,8
1,5
0,9
3,3
2,9
0,8
0,6
3,8
0,8
1,8
1,4
1,0
2,7
2,4
0,7
0,6
3,8
0,8
1,5
1,4
0,9
2,9
2,5
0,7
0,6
3,3
0,8
1,4
1,3
1,2
3,5
3,2
1,0
0,6
3,1
0,7
1,4
1,6
1,3
3,8
3,4
0,9
0,5
2,8
0,7
1,5
1,7
1,0
3,8
3,5
1,0
0,5
1,6
1,4
1,3
1,4
1,3
1,2
0,9
0,9
1,0
0,6
0,8
0,6
0,7
0,6
0,9
0,5
0,7
0,6
0,7
0,5
0,5
0,4
0,5
0,4
7,6
6,0
5,5
5,8
6,6
6,9
6,8
6,1
4,5
2,0
6,4
2,7
5,2
2,9
5,4
3,6
4,9
3,5
3,5
3,5
3,6
3,6
3,5
3,4
1,3
0,5
0,8
12,6
1,4
2,5
25,3
0,4
3,2
1,8
2,5
1,8
0,7
0,8
21,2
2,7
0,8
15,2
0,5
1,5
1,3
2,6
1,9
0,8
0,7
22,2
3,0
0,8
14,7
0,5
1,5
1,5
2,4
2,3
1,0
0,7
18,5
3,4
1,0
18,1
0,7
2,0
1,5
2,0
2,2
1,0
0,4
22,3
4,8
1,2
17,7
0,7
1,6
1,4
2,0
2,3
1,0
0,3
22,7
5,4
1,4
17,3
0,6
1,7
1,8
2,5
2,1
1,1
0,4
24,5
5,4
1,4
16,8
0,5
1,6
1,9
2,6
1,5
1,4
0,4
23,5
4,7
1,2
16,4
0,5
1,6
2,2
2,7
Структура инвестиций в основной капитал по источникам финансирования приведена в
табл.62. Основную долю инвестиций составляют собственные средства предприятий (42.1% в 2006г.)
162
и бюджетные средства (20.2%). Доля банковской системы в процессах инвестирования экономики РФ
пока невелика и составляла в 2006г. 8%.
Структура инвестиций в основной капитал по источникам финансирования
1995 2000 2001 2002 2003
Инвестиции в основной капитал - всего 100 100 100 100 100
по источникам финансирования:
49,0 47,5 49,4 45,0 45,2
собственные средства
из них:
прибыль
20,9 23,4 24,0 19,1 17,8
амортизация
22,6 18,1 18,5 21,9 24,2
51,0 52,5 50,6 55,0 54,8
привлеченные средства
из них:
кредиты банков
2,9
4,4
5,9
6,4
из них кредиты иностр. банков
0,6
0,9
0,9
1,2
заемные средства других орг.
7,2
4,9
6,5
6,8
бюджетные средства
21,8 22,0 20,4 19,9 19,6
в том числе:
федерального бюджета
10,1 6,0
5,8
6,1
6,7
бюджетов субъектов РФ
10,3 14,3 12,5 12,2 12,1
средства внебюджетных фондов
11,5 4,8
2,6
2,4
0,9
прочие
15,6 18,3 20,3 21,1
Источник: ФСГС
Таблица 62
(в % к итогу)
2004 2005 2006
100 100 100
45,4
44,5
42,1
19,2
22,8
54,6
20,3
20,9
55,5
19,9
19,1
57,9
7,9
1,1
7,3
17,8
8,1
1,0
5,9
20,4
9,6
1,6
6,0
20,2
5,3
11,6
0,8
20,8
7,0
12,3
0,5
20,6
7,0
11,8
0,5
21,6
Технологическая структура инвестиций в основной капитал представлена в табл. 63. В 2000-х
инвестиции в производства машин и оборудования осуществляются на уровне советских времен, а на
строительно-монтажные работы существенно меньше (за исключением 1990 года). В стране пока еще
очень много неиспользуемых производственных площадей, которые еще предстоит задействовать.
Таблица 63
Технологическая структура инвестиций в основной капитал, в % к итогу
Инвестиции
в
основной
капитал - всего
в том числе:
на строительно-монтажные работы
на машины, оборудование, транспортные средства (без
работ по монтажу оборудования)
на прочие капитальные работы и затраты
Источник: ФСГС
1970
100
1980
100
1990
100
1995
100
2000
100
2003
100
2004
100
2005
100
2006
100
64,0
29,0
54,0
36,0
44,0
38,0
63,9
21,9
46,8
34,3
49,6
35,0
46,1
38,3
45,7
38,2
46,8
35,1
7,0
10,0
18,0
14,2
18,9
15,4
15,6
16,1
18,1
Как следует из табл. 62, собственные средства в сумме с бюджетными составили в 2006 году
62.3% от всех инвестиций. И если учесть, что бюджетные инвестиции направляются в основном в
государственный сектор экономики, то собственные источники финансирования остаются на протяжении всего трансформационного периода основными для промышленности страны, за исключением
монополий и олигополий, которые предпочитают финансироваться за границей, где процентные
ставки по кредитам в 2-3 раза ниже. Доля банковских инвестиционных внутренних кредитов не превышала 8%. Т.е. банковская система пока маломощна и не выполняет своих функций по инвестированию экономики. Определяет это низкая общая ликвидность банковской системы – в 3-5 раза ниже
на единицу ВВП, чем в развитых странах.
Доля рынка ценных бумаг в инвестициях еще ниже - меньше 2-3%.
Низкий объем инвестиций определяет общее большое число нерентабельных предприятий –
около одной четверти в 2007г. (табл. 64). Но это уже меньше, чем в 2004г., когда их число составляло
треть. Причем из-за низких инвестиций машиностроение до 2005 г. даже не входило в число основных видов экономической деятельности по сальдированному финансовому результату (приносило
незначительную прибыль). Число убыточных предприятий в этой отрасли превышало 50%. В 2006-08
163
гг. наметилась тенденция подъема обрабатывающей промышленности и машиностроения, в том числе. Но в основном за счет гос. инвестиций в государственные корпорации.
Таблица 64.
Сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций по основным видам
экономической деятельности в 2007 году
Прибыль
(+),
убыток
(-),
млрд.
руб.
+5726,3
В
%
к
соответствующему периоду
предыдущего
года
Сумма
прибыли,
млрд.
рублей
(+)
6055,4
Доля
прибыльных
организаций
в
общем
их
числе,
%
76,6
Сумма
убытка,
млрд.
рублей
(-)
Доля
убыточных организаций
в
общем
их
числе,
%
23,4
Всего
117,7
329,1
из них по организациям с
основным видом деятельности:
сельское хозяйство, охота и +92,6
172,1
110,7
77,1
18,1
22,9
лесное хоз.
добыча полезных ископае- +906,7
126,2
944,6
70,8
37,9
29,2
мых
из нее добыча топливно- +767,2
128,7
793,5
70,0
26,3
30,0
энергетических полезных
ископаемых
обрабатывающие производ- +1739,4
118,9
1825,8 76,4
86,4
23,6
ства
производство и распределе- +119,7
101,9
168,4
55,1
48,7
44,9
ние электроэнергии, газа и
воды
строительство
+108,8
153,2
125,6
82,2
16,8
17,8
оптовая и розничная тор- +1010,9
116,5
1045,6 84,2
34,7
15,8
говля;
транспорт и связь
+659,3
166,1
697,2
69,6
37,9
30,4
операции с недвижимым +763,2
84,6
795,1
77,3
31,9
22,7
имуществом
из них:
управление эксплуатацией -2,4
5,9
59,4
8,3
40,6
жилого фонда
В 2007г. доля убыточных организаций по сравнению с 2006г. снизилась на 6,3% и составила 23,4%. Источник: ФСГС
Таблица 65
Структура инвестиций в основной капитал по формам собственности инвестора (в % к итогу)
1995
2000
2002
2004
2005
2006
Инвестиции в осн. капитал - всего
100
100
100
100
100
100
в т. ч. по формам собственности:
российская
97,3
86,3
85,7
83,4
80,6
82,6
из нее:
государственная
31,3
23,9
20,2
17,1
18,8
17,5
муниципальная
6,3
4,5
4,7
4,1
3,8
3,8
частная
13,4
29,9
42,0
46,5
44,9
49,1
потребительской кооперации
0,1
0,1
0,1
0,1
0,1
общественных организаций
0,1
0,1
0,1
0,1
0,1
0,1
смешанная российская
46,2
27,8
18,6
15,5
12,9
12,0
иностранная
1,5
3,6
6,9
8,2
7,3
совместная российская и иностранная
2,7
12,2
10,7
9,7
11,2
10,1
Источник: ФСГС
Структура инвестиций в основной капитал по формам собственности инвестора приведена в
табл. 65. Чисто иностранные инвестиции составили в 2006г. - 7.3%. Иностранные инвесторы предпочитают работать совместно с российскими предпринимателями (10.1%). В то же время частные инвестиции достигли 49.1% и значительно превышают чисто государственные (17.5%). Т.е. экономика
России приобретает по формальным признакам рыночный характер. Однако надо иметь в виду, что
инвестиции в государственные монополии и гос. монополий и олигополий в другие организации могут искажать реальное соотношение частных и государственных инвестиций. Из табл. 65 следует, что
сумма гос. инвестиций и смешанных инвестиций составляет около 30%.
164
Таблица 66
Объем иностранных инвестиций по видам
2000
2002
2004
Млн. В % долл. к
итогу
Ин. инвести- 10958 100
19780 100 40509
ции - всего
в том числе:
прямые ин- 4429 40,4
4002 20,2 9420
вестиции
из них:
взносы в ка- 1060 9,7
1713 8,6 7307
питал
кредиты, по- 2738 25,0
1300 6,6 1695
лученные от
ин.
совладельцев организаций
прочие пря- 631
5,7
989
5,0 418
мые
инвестиции
портфельные 145
1,3
472
2,4 333
инвестиции
из них:
акции и паи
72
0,6
283
1,4 302
долговые
72
0,6
129
0,7 31
ценные бумаги
прочие инве- 6384 58,3
15306 77,4 30756
стиции
из них:
торговые
1544 14,1
2243 11,3 3848
кредиты
прочие кре- 4735 43,2
12928 65,4 26416
диты
прочее
105
1,0
135
0,7 492
Источник: ФСГС
-
2005
-
100
53651 100
-
2006
-
-
55109 100
2007
-
-
120941 100
23,3 13072 24,4 13678 24,8 27797
23
18,0 10360 19,3 8769
15,9 14794
12,2
4,2
2165
4,0
3987
7,1
11664
9,7
1,1
547
1,1
922
1,8
1257
1.0
0,8
453
0,8
3182
5,8
4194
3.5
0,7
0,1
328
125
0,6
0,2
2888
294
5,2
0,6
4057
-
3,4
-
75,9 40126 74,8 38249 69,4 88950
73,5
9,5
16,8 14012
11,6
65,2 33745 62,9 28458 51,6 73765
61,0
1,2
0,9
6025
356
11,2 9258
0,7
533
1,0
1173
Иностранные инвестиции играют особую роль для роста экономик развивающихся стран
(табл. 66). Инвесторы из развитых стран традиционно являются дополнительными гарантами сохранения частной собственности и поставщиками современных технологий, производств и предпринимательской этики и традиций. Поток инвестиций из передовых стран является и дополнительной гарантией стабильного развития данной страны, ее развития в цивилизованном и демократическом
направлении, финансового, институционального и законодательного развития.
В России, начиная с 2002 года, иностранные инвестиции, включая прямые инвестиции, быстро растут (табл. 65, 66, 67). В 2004 г. прямые инвестиции составили 9,42 млрд. долл., а в 2007 году
превысили 27.8 млрд. долл. Прямые инвестиции увеличились в 2007г. по сравнению с 2000г. в 6.3 раза. Еще значительней выросли портфельные инвестиции. В 2000 год они составили 145 млн. долл., а
в 2007 году - 4.2 млрд. долл. Выросли за это время в 29 раз.
Прямые иностранные инвестиции преимущественно направлялись пока зарубежными инвесторами в топливную и металлургическую промышленность (табл. 67 и 68). Доля инвестиций в топливную и металлургическую отрасли от всех инвестиций в промышленность в 2004 г. составила 73%,
а на долю машиностроения и металлообработки пришлось всего 8 %.
165
Таблица 67
Объем иностранных инвестиций по отраслям экономики
2000
2002
Млн. В % к Млн.
долл. итогу долл.
Всего инвестиций
в том числе в отрасли:
промышленность
из нее:
электроэнергетика
топливная промышленность
в том числе:
нефтедобывающая
нефтеперерабатывающая
газовая
угольная
черная металлургия
цветная металлургия
химическая и нефтехимическая
машиностроение и металлообработка
Источник: ФСГС
2003
В % к Млн.
итогу долл.
2004
В % к Млн.
итогу долл.
10958
100
19780
100
29699
100
40509
В %
к итогу
100
4721
43,1
7332
37,1
12330
41,5
19639
48,5
16
621
0,1
5,7
64
1943
0,3
9,8
27
5305
0,1
17,9
59
8150
0,2
20,1
563
57
1
662
432
243
470
5,1
0,6
0,0
6,0
3,9
2,2
4,3
1898
36
2
8
1187
1282
334
490
9,6
0,2
0,0
0,0
6,0
6,5
1,7
2,5
5091
174
25
16
1487
2007
503
769
17,1
0,6
0,1
0,1
5,0
6,8
1,7
2,6
8046
81
16
6
3024
3201
880
1582
19,9
0,2
0,0
0,0
7,5
7,9
2,2
3,9
Таблица 68
Поступление иностранных инвестиций по видам экономической деятельности
Иностранные инвестиции - всего
в т. ч. по видам эк. деятельности:
добыча полезных ископаемых
из нее:
добыча
топливно-энергетических
полезных ископаемых
обрабатывающие производства
из них:
производство пищевых продуктов
производство кокса и нефтепродуктов
химическое производство
металлургическое производство и
производство готовых металлических изделий
в т. ч. металлургическое произв.
произв. машин и оборудования
произв. трансп. средств и оборуд.
оптовая и розничная торговля; ремонт, в т.ч.
оптовая торговля
транспорт и связь
из них связь
финансовая деятельность
операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление
услуг
Источник: ФСГС
2003
Млн.
долл.
29699
В % к
итогу
100
2004
-
-
2005
-
-
2006
-
-
40509
100
53651
100
55109
100
5737
19,3
9934
24,5
6003
11,2
9152
16,6
5149
17,3
8766
21,6
5164
9,6
7772
14,1
6522
22,0
10236
25,3
17987
33,5
15148
27,5
1012
175
3,4
0,6
936
81
2,3
0,2
1210
8113
2,2
15,1
1393
3957
2,5
7,2
369
3071
1,2
10,3
765
5102
1,9
12,6
1440
3420
2,7
6,4
1570
3723
2,8
6,8
2802
83
192
10527
9,4
0,3
0,7
35,5
4833
344
834
13037
11,9
0,9
2,1
32,2
3087
637
948
20461
5,8
1,2
1,8
38,2
3283
537
1426
13089
6,0
1,0
2,6
23,7
10010
1114
688
781
4583
33,7
3,8
2,3
2,6
15,4
12412
2033
1377
1001
2572
30,7
5,0
3,4
2,5
6,3
19574
3840
3287
1813
2602
36,5
7,2
6,1
3,4
4,9
11830
5297
4701
4698
5998
21,5
9,6
8,5
8,5
10,9
166
Таблица 69
Иностранные инвестиции и накопления по видам экономической деятельности в 2007г.
2007г.
Накоплено на конец
поступило погашено переоценка 2007г.
(выбыло) и прочее
всего
в % к итогу
Всего, млрд. долл.
120941
58432
9730
220595
100
в том числе:
добыча полезных ископаемых
17393
1744
37
41281
18,7
обрабатывающие производства
31948
16977
9301
66588
30,2
оптовая и розничная торговля
47310
27000
36
58146
26,4
транспорт и связь
6703
3372
63
16107
7,3
финансовая деятельность
4450
5753
46
9110
4,1
операции с недвижимым имуще- 8414
2343
-77
20634
9,3
ством
Источник: ФСГС
По состоянию на конец июня 2005г. накопленный иностранный капитал в экономике России
составил 90,8 млрд. долл., а на конец 2007г. (табл. 69) – 220.6 млрд. долл. Наибольший удельный вес
в накопленном иностранном капитале приходился на инвестиции, осуществляемые в обрабатывающие производства (30.2%), торговлю (26,4) и добычу полезных ископаемых (18,7).
Таблица 70
Объем накопленных иностранных инвестиций в экономике России
по основным странам-инвесторам в 2007г., млрд. долл.
Накоплено на конец В том числе
2007г.
всего
в
%
к прямые портфельные
итогу
Всего инвестиций
220595 100
103060 6728
из
них
по
основным 190069 86,2
89466
5777
странам-инвесторам
в том числе:
Кипр
49593
22,5
35426
1700
Нидерланды
39068
17,7
35254
52
Великобритания
29235
13,3
3438
2314
Люксембург
29161
13,2
735
219
Германия
11786
5,3
4494
98
США
8579
3,9
3635
1207
Ирландия
7131
3,2
428
0,4
Франция
5919
2,7
1554
31
Виргинские острова
4800
2,2
2882
99
Швейцария
4797
2,2
1620
57
Источник: ФСГС
Справочно
поступило
прочие в 2007г.
110807 120941
94826 104494
12467
3762
23483
28207
7194
3737
6703
4334
1819
3120
20654
18751
26328
11516
5055
2839
5175
6696
2140
5340
Основные страны-инвесторы в 2007г. - Кипр, Нидерланды, Великобритания, Люксембург,
Германия, США и др. (табл. 70). На долю этих стран приходилось 86.2% от общего объема накопленных иностранных инвестиций.
Объем инвестиций из России, накопленных за рубежом, на конец 2007г. составил 32,1 млрд.
долл. В 2007г. из России за рубеж направлено 74,6 млрд. долл. иностранных инвестиций, или на
43,6% больше, чем в 2006 году. Объем погашенных инвестиций, направленных ранее из России за
рубеж, составил 58,5 млрд. долл., или на 29,4% больше, чем в 2006 году
167
Таблица 71
Индексы физического объема инвестиций в основной капитал РФ в
сопоставимых ценах, в % к предыдущему году
Год 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998
РФ 100.1 85.1 60.3 88.3 75.7 89.9 81.9 95
88
Год 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
РФ 105.3 117.4 110 102.8 112.5 113.7 110.9 113.7 121,1
Источник: ФСГС
Индексы физического объема инвестиций в основной капитал представлены в табл. 71. До
дефолта 1998 г. в России практически отсутствовала эффективная инвестиционная политика в отношении реального сектора экономики. Основные инвестиции направлялись на рынок государственных
ценных бумаг – рынок ГКО-ОФЗ. Портфельные иностранные инвестиции представляли собой в основном спекулятивный капитал. Но и внутренние свободные средства инвесторов всех типов направлялись на рынок ГКО-ОФЗ, норма прибыли на котором превосходила норму прибыли всех отраслей
экономики. Данные табл. 62 отражают этот процесс. Вплоть до 1998 года прямые инвестиции в реальный сектор экономики, в производства только снижались. В итоге - все закончилось дефолтом
1998 года, сменой правительства, руководства Банка России и Президента РФ.
Федеральная инвестиционная политика в последующие годы кардинально изменилась. Государственные ценные бумаги использовались в качестве инструмента кредитно-денежной политики с
большей долей осторожности. К тому же, сложилась выгодная для России ценовая конъюнктура на
мировых рынках нефти и газа, что позволило стабилизировать финансовую систему страны, курс
рубля и значительно пополнить золотовалютные резервы. Инвестиции в основном направлялись в реальный сектор экономики, что отражает табл. 58.
Анализ роста инвестиций в основной капитал показывает, что объем инвестиций стал достаточно быстро расти с 2000 года, опережая рост ВВП (см. табл. 32). Средний прирост инвестиций в
год в 2000-07гг. составил 12.7%. В 2007 году прирост инвестиций достиг максимального значения с
1990 года - 21.1%. Однако доля инвестиций относительно ВВП низка для развивающейся страны, каковой является Россия, и составляла 19.5% в 2007г., а до этого была еще ниже (табл. 53). В Китае в
настоящее время, в Японии, Южной Корее, Тайване, Сингапуре ранее, инвестиции при совершении
рывка в развитии и росте ВВП инвестиции в основной капитал составляли около 40% ВВП.
Рост выпуска промышленной продукции в 1999-2002 гг. базировался на резком падении курса рубля и, соответственно, на снижении после дефолта импорта и росте экспорта, на положительном
внешнеторговом балансе. Увеличение производства местных товаров инициировал рост спроса на
них со стороны населения по причине более низких цен, чем на западные импортные товары. Способствовали активизации внутреннего производства также дешевые энергоресурсы и рабочая сила.
В условиях открытой российской экономики длительное использование девальвационных и
инфляционных эффектов не приводит к реструктуризации промышленности. В частности, не удалось инициировать перелив частного капитала из сырьевых отраслей в машиностроение и другие отрасли с высокой добавленной стоимостью (табл. 54). Внутренние инвесторы предпочитали вкладывать деньги в сырьевые и металлургические отрасли, и их примеру следовали иностранные инвесторы (59, 60). В последние годы усилился процесс инвестирования российского капитала в зарубежные
предприятия, что усиливает отток капитала.
В 2004-07 гг. ведущие международные агентства подняли рейтинг России до уровня инвестиционного, однако, оговаривая при этом, что успехи страны в области стабилизации финансовой сферы базируются на благоприятной для России мировой ценовой конъюнктуре на сырьевые ресурсы.
Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's (S&P) в марте 2008г. изменило прогноз по
долгосрочным суверенным рейтингам РФ со "стабильного" на "позитивный" на фоне роста валютных
резервов страны.
Экономически ведущие регионы страны и корпорации придают весомое значение международному имиджу, и многим из них также присвоен инвестиционный рейтинг. Это положительно сказывается на движении капитала. И в 2005-07 гг. наметилась тенденция превалирования притока капитала в РФ. Однако поток государственного капитала из накопленных государственных резервов за
границу, в зарубежные банки перекрывает наметившиеся положительные тенденции. Негативно сказывается на глубинных процессах в финансовой сфере. В первой половине 2008г. чистый приток стал
отрицательным, в том числе по причине мирового финансового кризиса.
168
Одной из основных проблем России, как уже обсуждалось в предыдущих разделах, является
диверсификация промышленности и обновление основных фондов предприятий. Промышленные
предприятия страны несколько оживились после дефолта, используя прежние устаревшие производства и технологии (производительность труда по ВВП в 3-4 раза ниже, чем в США, энергоемкость
экономики вдвое выше). Оборотные средства предприятиям удалось пополнить за счет внутренних
ресурсов и за счет краткосрочных банковских кредитов. С ростом доходов населения естественным
образом в открытой экономике вырос импорт потребительских товаров более высокого качества,
нежели отечественных. И российские товары (и предприятия) вновь утрачивают свою конкурентоспособность, что привело к снижению темпов прироста промышленного производства и ВВП за счет
роста производства потребительских товаров. Причем объем и доля машиностроения и металлообработки так и не достигли уровня 1990 года, поскольку основные инвестиции по-прежнему направляются в сырьевые отрасли. Рост ВВП в значительной степени определяется ростом цен на нефть и газ.
То есть не ростом физических объемов производства готовых изделий и продуктов питания, а ценовым фактором. Отсутствие отечественных товаров компенсируют импортные товары. Доля импорта
на рынках составляет около 70%. Причем растет доля импорта и в продовольственных товарах.
В целом, на процессы инвестирования экономики РФ, на темпы роста ВВП, диверсификацию
экономики негативное влияние оказывают высокие процентные ставки по банковским долгосрочным
кредитам (инвестиционным кредитам). Ставка рефинансирования в 2004-05 годах составляла 13% и
была, затем снижена до 10%. В 2008г. она была повышена до 10.25% с целью борьбы с ростом инфляции. Долгосрочные банковские кредиты выдавались под 15-16% и выше. Для сравнения: процентные ставки в Японии в 2003-2007 гг. по инвестиционным кредитам были ниже 3%, а в США и
Европе - ниже 5-7%. Поэтому крупные и известные российские компании с высоким инвестиционным рейтингом кредитуются в зарубежных банках (Газпром, Сбербанк, ВТБ, Роснефть и др.). При
этом государственные монополии, олигополии и государственные банки фактически увеличивают
совокупный государственный внешний долг. Правительство РФ и Банк России несут солидарную ответственность по обязательствам своих предприятий как главные учредители и акционеры (собственники). В 2007 году совокупный внешний долг РФ, включающий долги корпораций, предприятий и
банков, был лишь ненамного меньше золотовалютных резервов Банка России.
В конце 2005 года Президентом и Правительством РФ были выделены дополнительные бюджетные средства на реализацию национальных проектов, программ, активизирована деятельность по
созданию технопарков, поддержке инновационной деятельности предприятий, по созданию наукоградов, увеличению финансирования образования, науки, развития высоких технологий, включая
компьютеризацию образования и страны, здравоохранения, строительства доступного жилья, развития инфраструктуры страны. В 2006-2007 процесс роста гос. инвестиций в развитие человеческого
капитала, науки и высоких продолжился. Государственные инвестиции направляются в развитие человеческого капитала и среды для эффективного его функционирования как производительного фактора экономики, направляются дополнительные инвестиции в рост уровня и качества жизни населения, в создание и развитие современной промышленности. И это может стать базой выхода страны из
полисистемного кризиса на стадию устойчивого развития экономики. Однако главным препятствием
на пути модернизации и диверсификации российской экономики и промышленности, на пути развития человеческого капитал и инфраструктуры, на пути создания инновационной экономики является
криминализация экономики и жизни. В России вместо рыночной экономики с конкурентными рынками сложился криминально-бюрократический уклад экономики, который очень непросто будет
трансформировать в эффективную инновационную экономику.
8.9. Перспективы создания инновационной экономики РФ
Основные условия и факторы создания инновационной экономики
Инновационная экономика ведущих стран мира характеризуется:
 высоким уровнем и качеством человеческого капитала и высокими инвестициями в его
рост и развитие;
 торжеством закона, высоким уровнем личной безопасности граждан и бизнеса;
 социальной стабильностью и развития;
 высоким качеством жизни;
 активной и компетентной элитой;
 высокими индексами ИРЧП и экономической свободы;
169
 высоким уровнем развития фундаментальной науки;
 высоким уровнем развития прикладных наук;
 наличием в стране мощных интеллектуальных центров технологического развития;
 значительным сектором новой экономики;
 мощными синергетическими эффектами во всех сферах интеллектуальной деятельности
человека;
 наличием развитых и эффективных инновационных систем, поддерживаемых государствами;
 наличием развитых и эффективных венчурных систем, поддерживаемых государствами;
 привлекательным инвестиционным климатом и высокими инвестиционными рейтингами;
 благоприятным предпринимательским климатом;
 диверсифицированной экономикой и промышленностью;
 конкурентоспособной продукцией на мировых технологических рынках;
 эффективным государственным регулированием развития страны;
 наличием транснациональных корпораций, обеспечивающих конкурентоспособное технологическое и научное развитие страны;
 низкой инфляцией (как правило, ниже 3%).
Технологическое и экономическое лидерство в мире сохраняют страны с развитыми инновационными экономиками. Это - США, Япония, ФРГ, Великобритания, Франция и Канада, ведущие
интенсивные фундаментальные исследования по всем основным направлениям науки. Передовые
страны мира создали близкие к оптимальным условия для быстрого и эффективного воплощения
идей ученых в конкретные инновационные товары и продукты. К ним примыкают еще ряд развитых
стран мира.
Фундаментальные исследования и порождаемые ими новые прорывные технологии обеспечивают ведущим странам мира их лидерство.
Стабилизация экономики России, определяемая мировой конъюнктурой цен на сырьевые ресурсы, выдвинули перед страной проблемы концептуального и стратегического порядка:
 способна ли российская элита в принципе организовать создание конкурентоспособной
инновационной экономики?
 достаточен ли оставшийся потенциал российской науки для ее возрождения?
 возможно ли в существующих реальных условиях криминально-бюрократического уклада
экономики и государства трансформировать коррумпированную систему образования в современную систему, готовящую профессионалов мирового уровня?
 возможно ли остановить отток лучшего российского человеческого капитала за границу?
 способна ли страна создать у себя современный и саморазвивающийся технологический
венчурный бизнес?
 способна ли страна вообще в обозримом будущем создать эффективную постиндустриальную экономику или ей необходимо проявить прагматизм и создавать эффективные экспортноориентированные сырьевые отрасли?
Вопросы эти требуют взвешенных и объективных ответов. И особенно продуктивных решений. Они заложены в нынешнем состоянии российского человеческого и физического капиталов и
вероятных путях эволюции элиты страны. Следует подчеркнуть, что значимые для страны изменения
можно в сложившихся условиях осуществить только с помощью сильного государственного регулирования экономики и реформирования государства. И при наличии для этого сильной воли у власти,
грамотной концепции развития, наличии разделяемой активной частью населения национальной
идеологии.
Инновационная экономика в целом – это экономика, способная эффективно использовать
любые полезные для общества инновации (патенты, лицензии, ноу-хау, заимствованные и собственные новые технологии и т.д.). Инновационная экономика – это и общая инфраструктура в государстве, которая способствует реализации идей ученых на практике и воплощению их в инновационных
продуктах. Инновационная экономика – это и экономика, способная накапливать, приумножать положительный человеческий капитал. Она включает в качестве важнейшей составной части венчурный научно-технический бизнес – рискованный бизнес по реализации научных открытий, изобретений, крупных технологических инноваций, направленный на получение высоких прибылей, прорывных технологий и фирм – мировых технологических лидеров.
170
Международным показателем научно-технического развития страны является технологическая конкурентоспособность. Этот показатель регулярно оценивает (с 1991 г.) американский Национальный научный фонд (NSF) для 33 стран по следующим показателям90:
- национальная ориентация на достижение технологической конкурентоспособности страны
(1996 г. - 29 место; 2000 г. -26 место);
- социально-экономическая инфраструктура, существенная для функционирования современной, передовой в технологическом отношении страны (1996 г. - 22 место, 2000 г. -22 место);
- технологическая инфраструктура (институты, обеспечивающие потенциальную возможность разрабатывать, производить и продавать новые технологии (1996 г. - 7 место, 2000 г. - 12 место);
- производственный потенциал — материальные и человеческие ресурсы, обеспечивающие
производство и эффективность высокотехнологичной продукции (1996 г. - 19 место, 2000 г. – 24 место).
- технологическое состояние производств и конкурентоспособность высокотехнологичных
продуктов на мировых рынках (1996 г. - 19 место, в 2000 г. - 28 место).
Состояние науки в РФ
Рейтинг научно-технического потенциала России по основным составляющим, как видим, падает. И это не удивительно на фоне низкого уровня инвестиций в фундаментальную науку и НИОКР
в сравнении с развитыми странами мира, да и некоторыми развивающимися странами.
В развивающих странах, включая Россию, и в странах ЕС, находящихся в конце списка по
уровню развития, преобладают государственные инвестиции в НИОКР. В РФ на госинвестиции в
НИОКР приходилось в 2000г. 55%, а на промышленные компании 33%. К тому же большую часть
последних инвестиций осуществляют госмонополии и олигополии. Другими словами вклад частного
сектора в НИОКР в России пока незначителен.
В структуре расходов на исследования и разработки в России преобладают расходы на опытно-конструкторские работы (ОКР). Расходы на НИОКР в 2000 году были в 25 раз меньше, чем в
США (при курсе доллара по ППС) и втрое ниже, чем во Франции, почти в 5 раз меньше, чем у Китая.
В реальности эту цифру надо утроить при использовании биржевого валютного курса, по которому
приходится технически и технологически оснащать научные исследования оборудованием и материалами.
В конце 2007 года В.В. Путин представил (30.11.2007) программу на 5 лет по фундаментальным научным исследованиям на 2008-2012 гг. В числе выделенных приоритетных направлений –
нанотехнологии, ядерная энергетика, оптоэлектроника, биоинформатика, биоинженерия и др. Увеличено бюджетное финансирование фундаментальных исследований: в 2007 году они составили 200
млрд. руб. (в 5 раз больше, чем в 2000 г.), с последующим ежегодным ростом инвестиций до 400
млрд. руб. в 2010 году (с учетом вложений бизнеса – 600 млрд. руб.). Но это всего 0.6% от ВВП
(2007г.), что существенно меньше, чем в ведущих странах ЕЭС, США, Японии (2-3.5%) и Китае (около 1.5%). Показатели, близкие к развитым странам по доле науки в ВВП, планируется достигнуть
только к 2020 году. Еще ниже абсолютные цифры (меньше российский ВВП).
В том числе и отсюда вытекают реальные конкурентоспособные возможности России в условиях открытой экономики в науке, НИОКР, в создании собственных высоких технологий, в венчурном бизнесе. Возможны прорывы только на точно выбранных научно-технических направлениях, где
сохранился еще задел советского периода и есть новые наработки. Другими словами: нужная концентрация всех ресурсов на приоритетных направлениях, как это сделала Финляндия.
Инновационная экономика включает четыре основных сектора, которые необходимо создавать и развивать до конкурентоспособного уровня по мировым критериям:
1) образование;
2) науку;
3) инновационную систему, которая включает:
- законодательную базу;
- материальные составляющие инновационной системы (центры трансфера технологий, технопарки,
технополисы, инновационные центры, кластеры, территории освоения высоких технологий, венчурный бизнес);
Голиченко О. Г. Национальная инновационная система и основные направления ее развития // Инновации, № 6, 2003.
Перспективы развития национальной инновационной системы России. ВЭ, №7, 2004
90
Бекетов Я.
171
4) инновационную промышленность, реализующую новшества.
Значительный вклад в разработку базовых принципов российской национальной инновационной системы внес Голиченко О.Г.91 Он полагает, что для создания инновационной системы необходимы: производство знаний и среда, производящая знания; предпринимательская среда, ориентированная на инновации; инициированные, а затем самоподдерживающиеся процессы передачи знаний и
интеллектуальной собственности через кооперирование, партнерство и продажу в производство:
диффузия технологий; венчурный капитализм; современное образование.
Все эти положения входят как в федеральную инновационную стратегию, так и в региональные инновационные стратегии, программы и законы.
По существу понимание того, что нужно делать для создания национальной инновационной
системы с точки зрения теории и опыта развитых стран, есть на всех уровнях власти. Однако реальное продвижение решения проблемы незначительно. Основные причины этому следующие:
Инновационный потенциал России в сравнении с развитыми странами в настоящее незначителен. Фундаментальная наука – главный источник идей сильно деградировала в своем качестве за
последние 20 лет. Основной массе ученых – за 55-60 лет. В науку не шли после распада СССР молодые и талантливые выпускники вузов, предпочитая бизнес и другие сферы деятельности. По итогам
2005 года Россия занимала 8-е место в мире по количеству опубликованных научных работ, но лишь
18-е место - по частоте их цитирования (учитывался период с 1995 по 2005 год). И это притом, что в
РФ работает 12% всех ученых и инженеров-разработчиков мира. Ученых очень много, а результаты
их деятельности в экономике незначительны. Некоторые достижения в российской науке, судя по результатам исследований мировых институтов, сохранились еще в физике, химии и биологии и очень
слабые результаты в экономике.
По данным Министерства науки РФ 40% мирового рынка высоких технологий контролируют
США, а Россия - меньше 0,5%. В то же время в США - всего вдвое больше ученых и разработчиков,
чем в РФ. Т.е. отдача от науки в виде инновационного продукта в РФ очень низкая (как, впрочем, и
во времена СССР).
Главные причины торможения усилий Президента РФ и Правительства РФ по активизации
научно-технической и инновационной деятельности в стране – неблагоприятная среда в стране для
нее. В стране сложился криминально-бюрократический уклад экономики, деградировали все составляющие человеческого капитала: образование, наука, безопасность граждан и бизнеса, элита и т.д.
Основным инвестором науки в РФ является государство. Две трети финансирования сектора
НИОКР идет из бюджета, а одна треть - это деньги, в основном, естественных монополий, т.е. тоже
государства. В Китае – четверть инвестиций в науку государственные, а ¾ частные, стимулированные субсидиями и льготами государства (2006г.)
Незаинтересованность промышленности в инновациях, в продвижении достижений науки в
практику - старая болезнь страны с советских времен. Это прямое свидетельство низкого качество
российского человеческого капитала, низкого качества системы образования и науки. И неблагоприятной среды в РФ для инновационной деятельности.
Количество поданных гражданами РФ заявок на изобретения на 1 млн. населения (коэффициент изобретательности) примерно в 5 раз ниже, чем у Германии и США, и в 20 раз, чем у Японии.
Показатель получения дохода от лицензионных выплат для России составляет 1 долл. в год на человека, а в Швеции – 169,7, в США – 151,7 долл. К тому же изобретения в России очень плохо внедряются.
Доля затрат на науку в ВВП в России примерно вдвое меньше среднего по ОЭСР. По абсолютным цифрам разрыв еще более значителен.
Промышленность страны неинновационная, с устаревшим оборудование и менеджментом, не
готовым к инновационной деятельности. И в целом она не готова к инновациям. Удельный вес организаций, занимавшихся инновационной деятельностью меньше 10%. В странах ОЭСР - (25 – 80)%. И
лишь 5% российской продукции является инновационной.
Инновационные процессы в регионах бюрократизируются и носят, зачастую, формальный характер. В стране еще до активизации инновационной деятельности правительства в конце 2005 г. существовали технопарки (их было более 70 в 25 регионах). Но продуктивность их низка. Сейчас технопарки плодятся во множестве во всех регионах. Например, в Воронежской области их уже больше
5, а планируется создание больше 10. Очевидно, что на таком «поле» не вырастет даже мини «сели-
91
Голиченко О. Г. Российская инновационная система: проблемы развития // ВЭ. - № 12, 2004. – С. 16-35;
172
коновая долина». Массовое создание технопарков для отчетности дискредитирует саму идею, дискредитирует стратегию инновационного развития страны.
Федеральная целевая научно-техническая программа (ФЦНТП) «Исследования и разработки
по приоритетным направлениям развития науки и техники гражданского назначения» так и не инициировала рост инновационной продукции.
Графа «Прикладные научные исследования в области национальной экономики» – составляет
всего 0.5% от расходов консолидированных бюджетов 2006-07 годов или 0.16% от ВВП в 2007 году.
В целом инвестиции в науку не превышали до 2008г. 1.5% ВВП. В то же время профицит консолидированного бюджета в 2005-06 годах превысил 8% от ВВП, а в 2007г. – 5%. Но эти средства были отправлены на хранение под незначительные проценты в иностранные банки. У страны есть средства
для увеличения финансирования науки, но для эффективного их использования необходима благоприятная среда, как для функционирования науки, так и для жизни и работы ученых. Среда эта пока
оставляет желать много лучшего.
Состояние системы образования в РФ
Система образования – фундамент развития человеческого капитала и создания инновационной системы и экономики - не готова к массовой подготовке инновационных менеджеров высокого
уровня и резко снизила свой потенциал в части подготовки выпускников по естественнонаучным и
техническим специальностям. Основные причины: коррумпированность системы образования, снижение профессионального уровня преподавателей, резкое снижение уровня вузовской науки, неэффективность и коррумпированность системы подготовки кандидатов и докторов наук и, соответственно, преподавателей и ученых нового поколения.
Государственное финансирование образования будем называть в основном именно инвестициями, а не затратами или расходами, поскольку эти вложения являются в составе человеческого капитала основным интенсивным фактором развития и роста экономики страны92. И это именно самые
эффективные инвестиции в настоящее и будущее развитие страны, в создание и развитие экономики
знаний.
Расходы из консолидированного бюджета на образование и их доли в ВВП, общих доходах и
расходах бюджетов приведены в табл. 72. Доля бюджетных инвестиций в образование в ВВП и в
консолидированном бюджете в 2003-06гг. меняется по годам незначительно. Опережающего роста
инвестиций в образование, в основную составляющую ЧК, не наблюдается.
В табл. 73 приведены бюджетные инвестиции в образование в ведущих странах мира. Из таблицы следует, что относительные инвестиции в образование в России (3.8% в 2003г.) ниже, чем в
странах, близких к ней по масштабам экономики и значимости в мире (Мексика, Бразилия, Китай,
Индия). Причем ниже существенно. Например, в Мексике инвестиции в образование составили в
2003г. 5.3%, а в РФ – 3.8%.
Таблица 72
Расходы из консолидированного бюджета на образование в 2004 – 06 годах, млрд. руб.
2003 2004
2005
2006
Инвестиции в образование
475.6 593,2
817.9
1033,3
ВВП
13243 17 048.1 21 624.6 26 882.9
Доля образования отн. ВВП, %
3.6
3.5
3.8
3.84
Доля образования в расходах бюджета, % 9.7
12.3
Доля образования в доходах бюджета, % 8.4
9.7
Источник: ФСГС, расчеты автора. С 2005 г. Минфин осуществляет расчет консолидированного бюджета с учетом бюджетов государственных внебюджетных фондов.
По государственным расходам на одного учащегося в долл. по ППС Россия превосходит Китай, Бразилию, Индию (табл. 74), но значительно уступает европейским странам, в т. ч. бывшим
соцстранам. Это положение существенно не улучшается, поскольку в долях ВВП инвестиции на образование не увеличиваются. Превосходство же над Китаем, например, обманчиво, поскольку в Китае существуют раздельно два Китая. Один Китай с развитыми промышленностью, образованием и
наукой находится почти на уровне развитых стран мира (свободные экономические зоны). А остальная огромная часть Китая медленно, но все же постепенно подтягивается к ведущему развитому «ки92
Современная экономика России. – Ростов: Феникс, 2007.
173
таю» по качеству жизни. Развитый Китай уже превосходит по численности населения и масштабам
экономики Россию. И ставит перед собой задачи, непосильные для РФ, например, запуск собственной
космической станции, освоение Луны.
Таблица 73
Доля расходов в расходах консолидированного бюджета и ВВП в 2003 году, %
Страна
доля расходов, %
в ВВП в расходах консолидированного
бюджета, %
1 группа стран по ВВП на душу населения
США
5.6
15.2
Япония
3.6
10.6
Германия
4.8
9.8
Франция
5.8
11.0
Финляндия
6.4
12.7
Великобритания
5.3
12.7
Италия
4.7
9.9
Швеция
7.6
13.1
2 группа
Греция
4.0
8.4
Португалия
5.8
12.6
Южная Корея
4.2
17.0
Чехия
4.4
9.6
Венгрия
5.5
10.3
3 группа
Россия
3.8
10.7
Мексика
5.3
23.9
Бразилия
4.2
12.0
Китай
4.2
12.0
Индия
3.4
11.4
Соотношение государственных расходов на одного
учащегося с ВВП на душу населения
22.4
18.8
21.1
22.8
23.8
19.2
27.8
25.1
20.6
28.0
17.9
19.6
22.0
18.0
15.5
16.5
14.8
14.0
Источник: Сайт Мирового банка: Агранович М.Л., Кожевникова О.Н. Состояние и развитие системы общего среднего образования в РФ.
Национальный доклад, 2005. – М.: Аспект Пресс, 2006.
Таблица 74
Государственные расходы на одного учащегося в долл.
США по ППС в странах мира, 2002 год, долл.
Страна
Все уровни
образования
Норвегия
8537
США
7879
Япония
5005
Германия
5390
Франция
6118
Финляндии
6267
Великобритания
5135
Италия
7047
Португалия
5011
Республика Корея
2850
Чехия
2903
Аргентина
2143
Польша
2301
Малайзия
1730
Россия
1480
Мексика
1418
Бразилия
580
Китай
673
Индия
353
Источник: Сайт Мирового банка. Агранович М.Л., Кожевникова О.Н. Состояние и развитие
системы общего среднего образования в РФ. Национальный доклад, 2005. – М.: Аспект Пресс, 2006.
Инвестиции в образование и в человеческий капитал (ЧК) являются базовыми инвестициями, определяющими динамику и перспективу развития страны, ее субъектов и регионов. Страна, ставящая своей целью,
повышение качества жизни населения, создание инновационной экономики и высоких технологий априори
должна осуществлять опережающие инвестиции в образование и науку, И, прежде всего, государственные инвестиции, как наиболее надежные, прогнозируемые и стабильные.
174
Главной целью бюджетной стратегии РФ обозначено повышение уровня и качества жизни населения,
роста человеческого капитала. Рассмотрим реальные процессы инвестирования государственных средств в образование, чтобы оценить обоснованность и реальность подобных заявлений.
Федеральные бюджеты (ФБ) в 2008-2010 г. (табл. 2) сформированы таким образом, чтобы для снижения инфляции прирост непроцентных расходов (без выплат госдолга и процентов по нему) к предыдущему году
снижался и приближался к темпам роста ВВП (в 2007г. – 22,9%. в 2008 – 8.7%, в 2009 – 6.2%, в 2010 – 1.9%,
данные Минфина).
Динамика расходов и доходов на образование из федерального бюджета относительно общих расходов
и доходов в 2005-10 гг. представлены в таблице 75 и таблице 76, соответственно.
Табл. 75. Динамика расходов на образование из федерального
млрд., руб.
2005
2006
Расходы, всего
3396.3
4281.3
Образование
162.95
201,6
В % от общих расходов ФБ
4.8
4.7
Источник: Минфин, расчеты автора
бюджета относительно расходов в 2005-10 гг.,
2007
5983,0
287.1
4.8
2008
6 570,3
308,9
4.7
2009
7 451,2
315,5
4.23
2010
8 089,9
341,1
4.22
Табл. 76. Динамика расходов на образование из федерального бюджета относительно доходов в 2005-10 гг.,
млрд., руб.
2005
2006
2007
2008
2009
2010
Доходы, всего
3516.55
6276.3
7779,1
6644.4
7465.4
8089.9
Образование
162.95
201,6
287.1
308,9
315,5
341,1
В % от общих доходов ФБ
4.6
3.2
3.7
4.65
4.2
4.2
Источник: Минфин, расчеты автора.
Доля плановых бюджетных вложений из ФБ в образование в долях от общих расходов ФБ в 2008-2010
годах снижается относительно показателей 2005 года (табл. 75 и 76), что не соответствует заявлениям Правительства РФ и Минфина о необходимости опережающего развития человеческого капитала и образования в том
числе. Громадные и неиспользованные профициты бюджетов 2005-2007 годов (в 2007г. - 1.8 трлн. руб.) при деградации образования и науки отнюдь не свидетельствуют об эффективном использовании значительных доходов от экспорта природных ресурсов.
Перспективы создания эффективной инновационной системы и
экономики в России
Базовые составляющие инновационной системы – образование, наука и промышленность – пока находятся, как видим, в состоянии далеком от необходимого для создания эффективной российской инновационной
экономики. Необходимо восстановить и вырастить новые корни национальной инновационной системы – научную среду – среду воспроизводства современных и конкурентоспособных знаний.
И необходимо в короткие сроки в несколько раз увеличить бюджетное финансирование науки и образования как фундамента инновационной системы (см. табл. 77).
Таблица 77
Государственные инвестиции в науку в 2005-07гг.
Россия
Китай
ЕЭС
Германия
США
Швеция
год
2007
2006
2007
2006
2006
2006
% от ВВП
1.4
1.5
3
2.5
3
3.8
Бывший министр науки и технической политики РФ Борис Салтыков так заявил по поводу создания
инновационной экономики РФ. – «Я пессимист в том, что у нас можно построить общество, основанное на
знаниях. Во-первых, мы слишком богаты природными ресурсами и наивно было бы ожидать, что у нас произойдет инновационный взрыв, если те же самые дивиденд можно получить от простой эксплуатации природных ресурсов. А во-вторых, и это, может быть, самое главное, в научном сообществе страны все еще преобладает имперско-патерналистская психология. Пока старая научная элита не поймет, что мы живем в
другой экономической и политической системе, ни о каком обществе, основанном на знании, говорить не приходится. Россия - страна Кулибиных, США - страна Эдисонов. Оба - гениальные изобретатели, но у одного
все отобрало государство, а другой оформил свои права на изобретения и процветал. У нас до сих пор знания
не превращаются в инновации».
На вопрос корреспондента «МК» о коррупции в сфере образования и средствах борьбы с ней Георгий
Сатаров, президент фонда ―Информация для демократии‖ ответил: «В вузах сегодня происходит социализация
взяточников: здесь выращивают людей, привычных к взятке как к норме. При этом именно коррупция сохранила вузы как институт, сохранила нам систему образования. По-другому она не выжила бы при мизерных зар-
175
платах преподавателей, ученых, сотрудников вузов. Но коррумпированное образование не выполняет свои
функции. На рынок труда выбрасывается все больше молодых энергичных ребят, все менее профессиональных,
все менее талантливых. От таких кадров государство слабеет. Поэтому образование — первое, на что надо обратить внимание, разрабатывая антикоррупционную политику».
Со всем можно согласиться с Г. Сатаровым, кроме утверждения «...именно коррупция сохранила вузы
как институт, сохранила нам систему образования». Сатаров конечно имел в виду, что в ином случае вообще
ничего бы не было. Преподаватели разбежались бы от голода по торговым ларькам. Но в последнем случае, мне
представляется, и то было бы проще восстанавливать образование, как это было после гражданской войны в
СССР. Остались тогда квалифицированные и честные преподаватели и ученые. И они при поддержке государства восстановили систему образования. Сейчас же мутный поток взяток вынес на поверхность массу коррумпированных, неквалифицированных преподавателей со степенями, которые занимают, тем не менее, ключевые
кафедры. Коррупция в вузах не сохранила, а до самых корней сгноила систему образования, разрушила фундамент образования и науки. Восстанавливать систему высшего образования по существу не с кем. Коррупция
не задела лишь считанные единицы преподавателей и ученых. Последних коррупция касается в части безудержного выпуска липовых кандидатов и докторов наук.
К сожалению, коррумпированные Министерство образования и ВАК сами не способны что-либо изменить. Нужен системный подход в борьбе с коррупцией и криминалом во всех сферах жизни россиян и экономики.
Для создания и развития инновационной экономики (синонимы - постиндустриальная, информационная, информационно-инновационная, экономика знаний и др.) необходимы условия:
1) обеспечение безопасности бизнеса и населения, т.е. торжество закона;
2) социальная и политическая стабильность;
3) высокий уровень и качество человеческого капитала, соответствующего требованиям современной
инновационной экономики;
4) привлекательный инвестиционный климат;
5) экономическая свобода и конкурентные рынки;
6) эффективная и креативная элита, осознающая реально необходимые и реально достижимые цели и
задачи страны;
7) развивающееся гражданское общество и его конструктивная поддержка;
8) свободные ресурсы для реализации новых мегапроектов;
9) эффективный венчурный бизнес.
Для выполнения перечисленных выше условий создания эффективной национальной инновационной
системы и инновационной экономики необходимо, опять же, решить главные проблемы: декриминализации
страны и развития ЧК.
И если мы внимательно просмотрим пункты, необходимые для создания инновационной и венчурного
бизнеса экономики, то убедимся, что ни один из них пока не выполняется. И по той же причине - криминальнобюрократического уклада экономики. Деньги в стране есть, но они существенно растворяются в криминальной
среде.
Вместе с тем резко увеличены расходы на развитие науки и инноватики через институты развития (550
млрд. руб.). Но есть опасения, что выделенные огромные деньги институты развития (Внешэкономбанк, Инвестиционный фонд РФ, Российская венчурная компания, Российская корпорация нанотехнологий) использовать
эффективно в столь короткие сроки не в состояние. Поэтому принято решение разметить свободные средства
этих институтов (из выделенных уже средств) в форме депозитов в банковской системе РФ, увеличив ее ликвидность.
Для развития оборонных технологий и технологий двойного назначения создана государственная корпорация «Ростехнологии». Она курирует следующие федеральные целевые проекты (ФЦП): ФЦП "Развитие
электронной компонентной базы и радиоэлектроники на 2008-2015 годы" - объем финансирования 187 млрд.
руб. (в том числе бюджетные средства — 110 млрд. руб.); ФЦП "Национальная технологическая база - на 20072011 годы" — 99,5 млрд. руб. (бюджет — 49,549 млрд. руб.); ФЦП "Развитие гражданской авиационной техники России - на 2002-2010 годы и на период до 2015 года" — 340,4 млрд. руб. (бюджет — 188,996 млрд. руб.);
ФЦП "Глобальная навигационная система" (ГЛОНАСС) — 64,3 млрд. руб. (бюджет — 50,7 млрд. руб.); ФЦП
"Промышленная утилизация вооружений и военной техники (2005-2010 годы)" — 68,5 млрд. руб. (бюджет —
29,7 млрд. руб.); ФЦП "Развитие оборонно-промышленного комплекса РФ на 2007-2010 годы и на период до
2015 года" — 300 млрд. руб. из бюджетных средств.
Изложенное выше свидетельствует об отсутствии системного и комплексного похода к развитию человеческого капитала в России. Об отсутствии общей концепции, стратегии и программы развития ЧК. И эта
комплексная программа должна включать комплексные программы декриминализации страны и экономики, создания национальной инновационной системы и очагов роста экономики.
176
9. ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ И ФИНАНСОВАЯ ПОЛИТИКА РФ
9.1. Финансовые рынки и основные направления
финансовой политики РФ
Государственная финансовая политика - это часть социально-экономической политики государства по обеспечению сбалансированного роста финансовых ресурсов во всех звеньях финансовой
системы страны. Политика по финансовому обеспечению выполнения социально-экономических
программ страны и регионов, ставящих своей целью рост уровня и качества жизни населения.
Финансовая политика РФ должна быть направлена на создание макроэкономических условий
для устойчивого развития экономики, ее диверсификации, роста ВВП, стабильного роста уровня и
качества жизни населения, роста качества российского человеческого капитала.
Финансовая политика включает:
- денежно-кредитную политику;
- политику развития финансовых рынков (кредитный рынок, рынок ценных бумаг, страховой
рынок и др.);
- банковскую политику;
- бюджетную политику;
- инвестиционную политику;
- политику заимствований;
- социальную политику;
- валютную политику;
- налоговую политику;
- финансовую промышленную политику;
- политику поддержки и финансирования малого бизнеса;
- региональную финансовую политику;
- политику таргетирования (регулирования инфляции);
- политику финансирования сельского хозяйства;
- политику финансовой поддержки инновационных проектов.
Финансовую политику можно разделить на:
- краткосрочную (годовые бюджеты);
- среднесрочную (3-5 лет);
- долгосрочную (на 7-15 лет).
Общая финансовая политика должна быть направлена на сочетание финансового обеспечения
выполнения текущих задач и программ, выполнения среднесрочных и долгосрочных программ развития, на повышение финансовой самообеспеченности страны и регионов, на развитие финансовых
рынков. На улучшение инвестиционного и предпринимательского климата. На выполнение всех финансовых обязательств страны.
Одной из важнейших задач финансовой политики является развитие финансовых рынков.
Финансовый рынок – это рынок обращения финансовых активов. Действует он в форме совокупности кредитного рынка, рынка ценных бумаг (РЦБ), страхового рынка и других частных рынков,
через которые происходит перераспределение денежных средств и других финансовых активов.
Финансовый рынок включает денежный рынок, рынок капиталов, страховой рынок и рынок
золота (рис. 10).
Рынок капиталов включает:
- рынок среднесрочных и долгосрочных ценных бумаг (фондовый рынок);
- рынок среднесрочных и долгосрочных банковских кредитов, используемых для капитальных
вложений.
Страховой рынок – рынок страховых услуг.
Денежный рынок – это рынок обращения краткосрочных финансовых инструментов и совершения краткосрочных сделок (до 1 года). Он включает:
- рынок краткосрочных кредитов – рынок банковских и других форм краткосрочных (до года)
кредитов;
- межбанковский рынок – рынок межбанковских краткосрочных кредитов;
- валютные рынки – официальные центры, где происходит купля-продажа валют на основе
спроса и предложения.
177
Рынок краткосрочных ценных бумаг – рынок, на котором основными инструментами являются векселя, депозитные сертификаты и другие краткосрочные ценные бумаги, в т.ч. производные
ценные бумаги (фьючерсы, опционы и др.).
Страховой рынок
Рынок золота


ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК
РЫНОК КАПИТАЛОВ


1) Рынок краткосроч2) Рынок краткосрочных цен1) Рынок средне и долгосрочных крединых кредитов
ных бумаг
тов
2) Рынок ценных бумаг
3) Межбанковский
4) Валютные рынки
рынок кредитов
Рис. 10. Структура финансового рынка.
В общий финансовый рынок крупными секторами входят кредитный рынок, рынок ценных
бумаг и страховой рынок.
Среднесрочная программа социально-экономического развития РФ на 2006-2008 гг. включает
подпрограмму дальнейшего развития финансовых рынков. Она включает:
- повышение эффективности межведомственного взаимодействия и выработка единых подходов к развитию и регулированию всех финансовых рынков;
- создание мегарегулятора, единого для всех финансовых рынков;
- разработка четких и ясных процедур проведения надзора за деятельностью финансовых институтов и рынков;
- расширение доступности информации;
- совершенствование законодательства в части пресечения преступлений на финансовых рынках.
9.2. Денежно-кредитная политика РФ
Основы и принципы государственной денежно-кредитной политики должны содержать и
обеспечивать:
- низкую инфляцию (ниже 3%);
- эффективное функционирование финансовой системы;
- эффективное функционирование финансовых рынков, включая кредитный, фондовый и
страховой рынки;
- достижение оптимального соотношения денежной массы и ВВП, оптимального соотношения активов и ВВП (оптимальное 5:1 в соответствии с экономической теорией и опытом развитых
стран);
- регулирование ставки рефинансирования ЦБ и процентных ссудных ставок с целью поддержания стабильного роста ВВП;
- стабильный курс национальной валюты и выполнение ею всех функций денег;
- достижение ее полной конвертируемости;
- приоритетное развитие безналичной формы расчетов;
- совершенствование платежной системы.
Индикаторами эффективности денежно-кредитной политики служат индексы и темпы прироста инфляции, приток (или отток) инвестиционного капитала, стабильность курса национальной валюты, объем валютных резервов, включая золотовалютные резервы ЦБ, и их эффективное использование, темпы прироста ВВП, доли активов, капитала и кредитов банковской системы относительно
ВВП, доли совокупных прямых инвестиций в экономику относительно ВВП и др.
Денежно-кредитную политику осуществляет в соответствии с законодательством Банк России
при участии Минфина РФ.
Финансовую и денежно-кредитную политику в России можно разделить на три этапа: 1 период гиперинфляции и очень высокой инфляции в 1992-1996 годах; 2 - период снижающейся, но
178
высокой инфляции в 1996–1998 гг. (до дефолта); 3 - период после дефолта (после 1998 года) – период высокой инфляции.
В период гиперинфляции 1992-1996 годов последовательная денежно-кредитная политика
фактически отсутствовала. Это был начальный этап трансформационного периода. И все его проблемы и неудачи сказались на финансовой и денежной системах страны. Совокупность их привела к
очень высокой инфляции и общей неустойчивости финансовой системы страны. Основными инструментами Банка России, которые он использовал в денежно-кредитной политике в этот период, были
ставка рефинансирования (очень высокая - до 200-210% в 1993-1995 гг.), норма обязательных банковских резервов, регулирование валютного курса (включая административные меры), государственные ценные бумаги ГКО и международные государственные заимствования.
В 1996-1998 гг. (до дефолта) ЦБ и правительство проводили направленную политику по снижению уровня инфляции. Для этого использовались следующие основные инструменты:
- внешние заимствования, включая выпуски государственных ценных, и кредиты МВФ;
- внутренние заимствования с помощью государственных ценных бумаг ГКО и ОФЗ;
- ставка рефинансирования;
- валютный коридор для курса рубля.
Сравнительно стабильный курс рубля и сравнительно невысокий относительно прежних лет
уровень инфляции (1997 год – 11%) обеспечивался за счет роста внешних долгов и непрерывных выпусков государственных краткосрочных ценных бумаг (ГКО) и государственных среднесрочных
ценных бумаг (ОФЗ). Низкий спрос на ГКО и ОФЗ предопределил высокие процентные ставки по
ним и их быстрый рост в условиях слабой экономики. Снижение инфляции и возросший уровень
жизни населения оказались виртуальными. Этот процесс шел за счет роста долгов, а не развития производств. Реальный сектор экономики оказался без денежных средств и без экономических стимулов
к развитию. Норма доходности на рынке ГКО-ОФЗ и на депозитах в коммерческих банках была выше. Финансовая пирамида ГКО-ОФЗ в итоге рухнула, привела к дефолту, к высокой инфляции и
снижению реальной средней зарплаты.
Таким образом, сочетание сверхвысоких процентных ставок по ГКО-ОФЗ и необоснованного
роста их выпусков с политикой валютного коридора привели в стремительному «набегу» международных валютных спекулянтов на российский рынок ГКО-ОФЗ и огромному оттоку капитала. Искусственно поддерживаемый относительно стабильный курс рубля приводил к сверхдоходам на
рынке ГКО-ОФЗ в иностранной валюте.
После дефолта и падения курса рубля более чем в 4 раза Банк России проводил политику:
- стабилизации денежно-кредитной системы;
- реструктуризации и повышения эффективности банковской системы;
- роста золотовалютных резервов;
- соответствующего роста денежной массы за счет покупок валюты Банком России на внутреннем рынке;
- осторожной политики государственных заимствований;
- политики сокращения государственного долга;
- дорогих кредитов;
- снижения оттока частного капитала;
- повышения инвестиционной привлекательности страны;
- выполнения всех своих международных финансовых обязательства;
- сбалансированности федерального бюджета;
- постепенного снижения инфляции;
- стабилизации валютного курса рубля;
- использования комплекса финансовых и административных инструментов для этих целей.
Проведению подобного курса способствовали:
- накопленные опыт и знания;
- высокие мировые цены на экспортируемое сырье, и, соответственно, значительные поступления валюты в страну;
- падение курса рубля в результате дефолта, что привело к дополнительному росту экспорта;
- оживление реального сектора экономики за счет снижения импорта и роста доходов от экспорта;
- отказ от политики крупных государственных заимствований и проведение новой осторожной политики в этом направлении.
- введение ряда ограничений на валютные операции.
179
Денежно-кредитная политика Банка России после дефолта была ориентирована на поддержание финансовой стабильности и формирование предпосылок, обеспечивающих устойчивость экономического роста страны. Банк России способствовал снижению процентных ставок, инфляционных
ожиданий и темпов инфляции (в недостаточной степени). Это привело к укреплению реального валютного курса рубля и стабилизации финансовых рынков.
В результате денежно-кредитной политики и политики валютного курса, проводимой Банком
России, золотовалютные резервы РФ увеличились до 530 млрд. долл. в мае 2008 года (с 12 млрд.
долл. в 1998г.), стабилизировался обменный курс.
С целью повышения информационной прозрачности в функционировании платежной системы Банком России была введена международная отчетность кредитных организаций и территориальных учреждений Банка по платежам.
В 2003 г. Банк России приступил к реализации проекта по усовершенствованию банковского
надзора и пруденциальной отчетности за счет внедрения системы международных стандартов
(МСФО).
Банк России совершенствует методы банковского регулирования и надзора в направлении
развития риск-ориентированного банковского надзора. Он разработал и внедрил ряд документов,
ограничивающих возможности фиктивной капитализации банков.
В декабре 2003 г. был принят Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации». В нем были определены правовые, финансовые и организационные
основы функционирования системы обязательного страхования частных вкладов в коммерческих
банках.
В настоящее время в системе страхования вкладов участвует подавляющее большинство банков. В них сосредоточено почти 100 % всех вкладов физических лиц, размещенных в банковских
учреждениях РФ.
Вместе с тем, не решены пока следующие важнейшие проблемы, находящиеся в компетенции
Банка России.
1. Сохраняется высокая инфляция, ее темпы прироста в 2003-08 гг. составили 9-12%.
2. Низкий уровень ликвидности и капитализации банковской системы на единицу ВВП (в 3-5
раз ниже, чем в развитых странах).
3. Высокие процентные ставки по банковским кредитам – в 2-3 раза выше, чем в развитых
странах.
4. Слабое участие банковской системы в процессах инвестирования (низкая доля долгосрочных кредитов). Доля банковской системы в инвестициях в основной капитал ниже 10%.
5. Высокий уровень оттока государственного капитала из страны (валютные резервы страны
хранятся за рубежом).
Основной механизм инфляции – рост денежной массы (с 2000г. по 01.01.2008 год выросла
примерно в 18,6 раз, табл. 78) за счет покупки Банком России иностранной валюты у экспортеров.
Банк России пока не нашел безинфляционного механизма увеличения золотовалютных резервов и их
эффективного хранения и использования. Кроме того, Банк России живет в небогатой стране не по
средствам. Как государство в государстве. В рейтинге Всемирного банка Банк России занял последнее место по своей эффективности (по отношению ВВП к числу сотрудников). На момент проведения
исследований в ЦБ работало 40000 сотрудников, а в Банке Китая всего 7000 тыс., которые выполняют свою работу гораздо успешнее. Банк России имеет огромные доходы, из которых только половину
перечисляет в ФБ. Он собственник самого прибыльного банка РФ – монополиста Сбербанка. И,
например, в составе ЦБ уже давно функционирует собственный пенсионный фонд, который обеспечивает пенсии избранным на уровне развитых стран, в т. ч. за счет эмиссии денег.
Связана подобная независимость и бесконтрольность банка России с особенностями банковского законодательства, которое формировалось на базе германского, где центральный банк полностью независим от исполнительной власти.
Таблица 78
Динамика денежной массы М2 в РФ, на начало года; млрд. руб.
2000 2001
2006
2007
2008
Денежная масса М2 (национальное опр.) 714,6 1154,4 6045,6 8995,8 13 272,1
Источник: ЦБ, ФСГС.
180
6. Национальная валюта – рубль - пока не выполняет все свои функции денег, в частности,
как средства сохранения стоимости сбережений в силу высокой инфляции, низких процентных ставок по депозитам и других сопутствующих факторов. В табл. 79 приведены ставки по депозитам физических лиц в российских рублях в 2007 году. Данные в таблице по депозитам приведены без Сбербанка (около 54.7% всех вкладов населения в 2007г.). С учетом Сбербанка средние ставки понижаются.
По депозитам физических лиц без депозитов «до востребования» средние ставки до года составили 7,5%, в то время как уровень инфляции составил в 2007 году 11.9%. Таким образом, по депозитам физических лиц процентные ставки были примерно на 4.4% ниже темпа прироста инфляции. И
реальная стоимость сбережений населения, соответственно, в 2007 году (как и в предшествующие годы) понизилась.
У физических лиц отсутствуют инструменты сохранения стоимости своих сбережений. Максимальный процент по вкладам в Сбербанке в 2007г. был 9% при инфляции 11.9% (на 1.11.07г. доля
Сбербанка 54,7% вкладов в рублях и 38,8 % в иностранной валюте).
Таблица 79
Процентные ставки в 2007 году
январь ноябрь
Депозитная ставка1, кроме депозитов "до востребования" 7,5
7,2
1
Депозитная ставка - средневзвешенная ставка по рублевым депозитам населения в банках сроком
до 1 года. Источник: Банк России.
7. Высокая инфляция в совокупности с курсом укрепления рубля относительно доллара привела к тому, что ни рубль, ни доллар, ни евро, помещенные в банк, не являются пока в России средством сохранения стоимости сбережений населения, которое по указанным причинам вообще лишено подобной возможности. Не решают данной проблемы и банковские сберегательные сертификаты.
Процентные ставки по ним совпадают с таковыми по срочным вкладам.
Пока отсутствуют и государственные ценные бумаги для населения, которые бы решали эту
проблему. Ну а так называемые «народные» IPO – акции госкомпании Роснефти и госбанков Сбербанка и ВТБ, широко разрекламированные Правительством РФ при участи Президента РФ, дискредитировали саму идею широкого участия населения в инвестировании развития экономики через РЦБ,
как это имеет место в других странах. На март 2008 года инвесторы в эти акции потеряли 25-50% от
своих вложений. Особо отличился ВТБ народные акционеры которого потеряли до 50% своих инвестиций на это время. Все это означает, что Банк России и Правительство РФ косвенно покрывают
часть результатов своей неэффективной финансовой и экономической деятельности за счет сбережений населения, которые постоянно обесцениваются (напомним, что в государственном Сбербанке
хранится свыше половины вкладов населения).
В стране фактически отсутствует сберегательная система, которая существует в любой развитой и развивающейся стране мира. Цели и задачи таких систем - сохранение стоимости сбережений
граждан и аккумулирование средств населения с целью их последующей трансформации через сберегательную систему в инвестиции в экономику. Сбербанк же законодательно превращен в универсальный банк, основная задача которого получение прибыли. положение монополиста на рынке частных вкладов, особенно в сельской местности делает эту задачу не слишком сложной.
Вопрос о создании сети почтово-сберегательных касс в РФ обсуждается уже много лет, но не
продвигается в реальности. В тоже время государство само зачем-то уничтожило разветвленную сеть
банка «СБС-Агро», обанкротив его. А эта сеть успешно конкурировала со сбербанковской в сельской
местности и в небольших городах и поселках. Возможно, сыграли свою негативную роль мощные
лоббисты.
8. Ежегодно планируемая правительством высокая инфляция (план ежегодно «перевыполняется») подогревает инфляционные ожидания, недоверие к властям и провоцирует ежегодную инфляцию, выше плановой. Фактически, федеральные власти ежегодно планируют высокий дополнительный инфляционный налог на доходы населения.
Банк России так и не сумел перейти к политике таргетирования инфляции, которую используют во всех ведущих странах.
9. Инвестиционные кредиты в национальной валюте пока невыгодны для реального сектора
экономики. Эквивалентные процентные ставки по ним много выше, чем по зарубежным кредитам. В
сложившейся ситуации, ведущие национальные корпорации и банки, включая Газпром, Роснефть,
181
Ростелеком, Сбербанк, Внешторгбанк и другие, кредитуются за рубежом. Основная причина кредитования за рубежом – низкие процентные ставки – ниже 5-7%. В результате внешний долг России,
включающий суверенный долг, долги госмонополий и олигополий, а также частных организаций в
2007 году был примерно равен золотовалютным резервам ЦБ, а без средств Стабфонда, которые
включались в состав резервов ЦБ, даже превосходил их. Это снижает финансовую устойчивость
страны, особенно, в условиях мирового финансового кризиса. По долгам госкорпораций и госбанков
солидарную ответственность несет их основной собственник – российское государство. Спасают от
ухудшения финансовой ситуации в РФ высокие цены на нефть и газ, выросшие в 2007 году почти
вдвое.
Это приводит:
1) к снижению возможностей для развития финансовой и банковской системы РФ. Как видим,
даже госбанки кредитуются за границей. При наличии огромных запасов валюты в стране не организован кредитный процесс для целей инвестирования собственной экономики; И ее состояние существенно зависит от мировых финансов.
2) к росту реального совокупного государственного долга. По обязательствам госбанков и
госмонополий солидарную ответственность несет государство.
Общий долг РФ, включая предприятия и банки, на 1 января 2008 года составлял 460 млрд.
долл. Из них на банки приходилось около 150 млрд. Суверенный долг невелик – около 40 млрд. долл.
Но основная часть долгов компаний и банков – это долги госмонополий и олигополий, ответственность за которые разделяет их основной собственник - государство. Золотовалютные резервы ЦБ составили на 01.01. 2008г. 476, 4 млрд. долл., включая средства Стабфонда. Как видим, совокупный
внешний долг России и совокупные государственные валютные резервы страны были в 2007г. близки
по величине.
9.3. Налоговая политика РФ
Особенностью налоговой политики РФ в долгосрочном периоде является последовательное
сокращение налогового бремени путем снижения государственных расходов в долях ВВП. При переходе от командной, государственной экономики к рынку налоговая нагрузка в середине 1990 годов
снизилась до примерно 50% ВВП. Но и это было непосильным бременем для экономики. Для сравнения: Китай при переходе к рынку снизил налоговое бремя примерно до 15% ВВП, а Южная Корея ниже отметки в 20%.
После дефолта основными целями налоговой политики стали снижение налогового бремени
до 30% ВВП, упрощение налогов, четкое разделение налогов между уровнями бюджетов, прозрачность и упорядоченность налогового администрирования.
К 2006 году налоговая нагрузка снизалась до 32% ВВП, принят Налоговый кодекс, совершенствуется распределение налогов в рамках межбюджетных отношений.
Приоритетом налоговой политики в среднесрочной перспективе до 2008 года должна стать
разработка законодательных норм, направленных на повышение инвестиционной и инновационной
активности, опережающее снижение налоговой нагрузки на обрабатывающие отрасли и сферу услуг,
стимулирование экспорта несырьевых товаров, оптимизацию фискальной нагрузки на сырьевой сектор. Планируется повысить стимулирующую функцию налогов, снизить базовую ставку НДС и средние ставки единого социального налога, а также сделать эффективным налоговое администрирование
и одновременно снизить административную нагрузку на налогоплательщиков.
Среди наиболее важных направлений дальнейшего совершенствования российской налоговой
системы необходимо отметить следующие.
1. Завершение работы над Налоговым кодексом в части налогов, которые регламентируются
иными законодательными актами, в частности, некоторых имущественных налогов.
2. Совершенствование налогового администрирования в части снижения уклонения от налогообложения:
- создание информационной системы для консолидации информационных ресурсов налоговых, таможенных органов, банковского сектора;
- создание системы финансового мониторинга и анализа деятельности налогоплательщиков.
В Среднесрочной программе с целью снижения возможностей для уклонения от налогов и
одновременно произвола со стороны налоговых органов планируется:
- совершенствование положений Налогового кодекса путем изменения принципов определения цен на товары и услуги и определения взаимозависимости налогоплательщиков;
182
- уточнение понятия «обособленные подразделения» путем приведения его в соответствие с
терминами «филиал» и «представительство»;
- упорядочение процесса проведения камеральных налоговых проверок и исключение возможности истребования неограниченного перечня документов от налогоплательщика без проведения
выездной проверки;
- конкретизация в законодательстве порядка проведения повторных налоговых проверок;
- создание единой базы данных по утраченным паспортам;
- введение системы электронной обработки счетов-фактур;
- разработка стандартов обслуживания налогоплательщиков налоговыми органами;
- уточнение порядка применения налоговых санкций;
- снижение затрат на налоговую отчетность путем сближения налогового учета и бухучета.
3. Снижение возможностей уклонения от уплаты НДС с помощью «серых схем» и в направлении сокращения отвлечения финансовых ресурсов налогоплательщиков на невозмещаемую часть
этого налога, упрощения действующего порядка исчисления налоговых платежей, стимулирования
инвестиционной активности хозяйствующих субъектов, поддержки экспортеров, а также повышение
уровня администрирования налога. Для этих целей предстоит:
- осуществить переход к единой ставке НДС;
- снизить базовую ставку НДС;
- уточнить механизм применения нулевой ставки НДС;
- использовать новейшие информационные технологии в налоговой практике;
- закрепить обязанность представления налоговых отчетов в электронном виде.
4. В части налога на прибыль организаций совершенствуется порядок начисления амортизации для целей налогообложения, в том числе вносятся изменений в нормативные правовые акты, регламентирующие налоговый и бухгалтерский учет амортизации основных средств, в целях унификации порядка начисления и использования амортизации.
5. Плоская шкала налога на доходы физических лиц в среднесрочной перспективе будет сохранена (но уже назрела необходимость введения прогрессивной системы), увеличатся вычеты на образование и здравоохранение (в т.ч. медицинское страхование), а также пенсионное страхование.
6. В среднесрочной перспективе будет осуществлен дифференцированный подход к взиманию НДПИ. При определении дифференциации должны быть учтены выработанность месторождений, инфраструктура и пр.
7. Налог на объекты недвижимости планируется как основной элемент фискальной автономии
местных и региональных властей.
В связи с этим налогом отметим следующее. Уменьшение числа налогов, из которых формируются бюджеты городов, снижение муниципальной доли налога на доходы физических лиц подорвали налоговую базу экономически сильных городов – локомотивов развития регионов. Бюджеты
крупных городов реально не выросли с 1999 года. А сами города испытывают бюджетный голод из-за
несправедливого и внеэкономического распределения налоговых доходов, собираемых с их территорий (им остается по методикам Минфина всего около 20%, чего недостаточно даже для поддержания
инфраструктуры). Это поставили под угрозу программу обеспечения доступным жильем и само выживание горожан. Существуют объективные стимулы у муниципалитетов для резкого увеличения налога на имущество физ. лиц в реальном исчислении и земельного налога в пределах разрешенных законом процентных ставок (у них нет сейчас иных источников наполнения бюджетов). Для этого достаточно переоценить жилье по его рыночной стоимости и поднять в рамках закона ставку. Поднятие же налогового бремени на жилье снизит стимулы для его строительства, особенно, в частном секторе.
Для снижения и оптимизации налогов планирует:
1) Снизить НДС и, в конечном итоге, заменить его на налог с продаж. Министр финансов А.
Кудрин прогнозирует осуществление снижения НДС в 2010-11 гг.
2) По налогу на прибыль: добавить гибкости в выборе амортизационной системы; ввести механизмы стимулирования НИОКР и выпуска инновационной продукции.
3) Оптимизировать налоги и пошлины с целью стимулирования создания новых производств.
4) Радикально упростить налоговую отчетность по малому бизнесу.
5) За счет снижения налогообложения предприятий и работодателей в части затрат на социальное и пенсионное страхование граждан, а также ипотеки стимулировать рост финансирования
этих сфер.
183
В целом, налоговая политика направлена на снижение теневого сектора экономики, повышение прозрачности деятельности предприятий, повышение устойчивости налоговых источников для
регионов и МО. На снижение общей налоговой нагрузки на экономику.
Налоговая нагрузка по данным Минфина за последние 8 лет снизилась с 38% ВВП до 34,7%
ВВП в 2007 году. При этом без учета рентных платежей, связанных с высокими ценами на нефть,
налоговая нагрузка составила в 2007 году 31% ВВП. Для сравнения средний уровень налоговой
нагрузки в странах ОЭСР равен 36% ВВП, а в развивающихся странах Юго-Восточной Азии около
20%. Ниже 20% налоговое бремя в Китае, Южной Корее, Сингапуре. Эти страны 30-40% ВВП
направляют на свое развитие.
9.4. Конвертируемость рубля и валютная политика
Валюта считается конвертируемой, если нет каких-либо законодательных ограничений на совершение валютных сделок.
Частично конвертируемая валюта – это когда существуют ограничения на отдельные операции с ней.
Неконвертируемая валюта – существуют ограничения практически по всем операциям (рубль
СССР).
Важнейшим фактором потенциальной стабильности валютного курса и стабильности финансовой системы страны являются золотовалютные резервы. Золотовалютные резервы страны служат
своеобразной амортизационной подушкой, которая поддерживает курс национальной валюты и стабильность экономики в целом в период временной неустойчивости.
Колебания валютного курса заметно сказываются на внешнеторговом балансе страны. Снижение валютного курса рубля приводит к росту экспорта и снижению импорта. И, тем самым, к
улучшению торгового баланса страны. При этом реальные издержки экспортера внутри страны снижаются. Например, реальную зарплату экспортер выплачивает меньшую. Доход же он получает в
твердой валюте. Разница составляет его дополнительный доход за счет падения курса национальной
валюты. Импортер же покупает товар, к примеру, за доллары и вынужден продавать по возросшей
рублевой цене, что снижает спрос и выручку.
Однако, хотя снижение курса национальной валюты улучшает внешнеторговый баланс страны, чрезмерное его снижение приводит к негативным явлениям в экономике, которые перевешивают
выгоды от возросших доходов от экспорта. Это следующие негативные тенденции:
- снижение уровня конкуренции на внутренних рынках за счет уменьшения импорта, что приводит к ухудшению качества внутренних товаров и снижению эффективности производств;
- снижение доверия к национальной валюте вследствие невыполнения ею функции как средства сбережения и накопления;
- финансовая нестабильность;
- высокая инфляция, порождающая постоянные инфляционные ожидания и неуверенность в
завтрашнем дне;
- снижение уровня международной ликвидности национальной валюты;
- рост тенденции к изолированности экономики и, как следствие, рост технологической отсталости;
- снижение инвестиционной привлекательности и инвестиций в экономику.
За поддержание валютного курса в России отвечает ЦБ. Основные его инструменты поддержания стабильного курса рубля следующие:
- покупка и продажа валюты на валютной бирже («валютные интервенции»);
- операции с ценными бумагами;
- изменение норм обязательных резервов;
- изменение ставки рефинансирования;
- привлечение банковских депозитов на счета Банка России.
Во времена СССР официальный курс рубля был привязан к «корзине» из шести основных мировых валют и после 1972 г. плавал в зависимости от их курсов. Госбанк СССР имел исключительное
право на валютные сделки внутри страны, Внешэкономбанк - за рубежом.
После распада СССР целями валютной политики стали:
- достижение конвертируемости рубля;
- поддержание стабильности рубля;
184
- превращение рубля в единственное платежное средство в России.
С 1992 г. был установлен единый валютный курс по всем видам операций. Он устанавливался
дважды в неделю по итогам аукционов на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) и
имел статус официального курса Банка России.
Этапы валютной политики Банка России отображены в таблице 80.
С 1996 г. банк России перешел на международную практику ежедневного объявления курса
рубля по операциям на межбанковском и биржевом валютных рынках. С 1 июля 1996 г. Россия приняла на себя обязательства по статье 8 Учредительного соглашения МВФ. В соответствии с этой статьей полностью снимаются все ограничения на валютные операции по текущим счетам и переводам.
Рубль стал конвертируемым по текущим операциям.
В 1991-1997 гг. рыночный курс рубля по отношению к доллару снизился с 60 руб. (октябрь
1991 г.) до 6000 руб. (декабрь 1997 г.), т.е. в 100 раз. После деноминации курс упал до 28-29 руб. за
доллар (март 2000 г.), а к концу 2002 года - до 31.8 руб. за доллар.
Таблица 80
Меры валютной политики Банка России
24.07.91 Госбанк СССР принял решение о введении "туристического" курса рубля на уровне 32
руб./долл., который фактически стал официальным валютным курсом.
02.12.91 "Туристический" курс рубля отменен; коммерческие банки получили право самостоятельно устанавливать курс покупки и продажи валюты при операциях с гражданами.
08.06.92 ЦБ РФ начал еженедельно устанавливать официальный курс рубля к иностранным валютам; помимо официального курса существовал биржевой курс, определявшийся по итогам
торгов на ММВБ.
06.07.95 Введены пределы колебаний обменного курса рубля и определены границы его изменений
на период с 6 июля по 1 октября 1995 г. от 4300 до 4900 рублей за один доллар США.
01.10.95 Установлены границы изменений обменного курса рубля на период с 1 октября до 31 декабря 1995 года от 4300 до 4900 рублей за один доллар США.
30.11.95 Установлены границы изменений обменного курса рубля на период с 1 января 1996 г. по
30 июня 1996 г. от 4550 до 5150 рублей за один доллар США.
16.05.96 Установлены границы изменений обменного курса рубля на период с 1 июля 1996 г. по 31
декабря 1996 г. от 5000 до 5600 рублей за доллар США на 1 июля 1996 года и от 5500 до
6100 рублей за доллар США на 31 декабря 1996 года.
26.11.96 Установлены границы изменений обменного курса рубля от 5500 и 6100 рублей за доллар
США на 1 января 1997 г. до 5750 и 6350 рублей за доллар США на 31 декабря 1997 г.
11.11.97 С 1 января 1998 г. на трехлетний период (1998-2000 гг.) устанавливается центральный обменный курс на уровне 6,2 рубля за один доллар США (после деноминации), возможные
отклонения не могут превышать 15%.
17.08.98 Банк России перешел к проведению политики плавающего курса рубля в рамках новых
границ валютного коридора, который установлен на уровне 6-9,5 руб./долл.
02.09.98 Банк России объявил об отмене верхней границы изменения официального курса рубля 9,5
руб./долл.
06.10.98 На ММВБ введены две торговые сессии: утренняя специальная торговая сессия, на которой осуществляется обязательная реализация 50% экспортной выручки экспортеров и закупка валюты уполномоченными банками, обусловленная клиентскими заявками, и вечерняя, на которой банки осуществляют покупку и продажу иностранной валюты от своего
имени и за свой счет.
Источник: Банк России
Снижение курса рубля определяли факторы:
- политическая и социальная нестабильность;
- низкие мировые цены на нефть и газ;
- неэффективность системы управления страной и экономикой;
- отсталость промышленности и сельского хозяйства;
- ошибочная кредитно-денежная политика (использование ГКО-ОФЗ в качестве инструмента
финансирования бюджетного дефицита и др.);
- внешние заимствования (кредиты МВФ, Мирового банка и др.);
- высокая инфляция;
185
- неэффективное государственное регулирование цен госмонополий.
В июле 1995 г. Банк России ввел валютный коридор на заданный промежуток времени (табл.
80.). Это потребовало огромных валютных интервенций (расходов валютных резервов). Но не привело к каким-либо положительным результатам.
В июне 1996 г. был введен коридор, привязанный к ожидаемой инфляции (табл. 80). Но и эта
валютная политика оказалась неудачной и закончилась дефолтом от 17 августа 1998 года. Курс рубля
поддерживался искусственно завышенным. На поддержание курса рубля летом 1998 г. ЦБ (данные
Банка России) бесполезно израсходовал свыше 9, 3 млрд. долларов. Результата это не дало. Курс
рубля резко упал. Золотовалютные запасы снизились за 1998 год с 17.784 млрд. долларов (01.01.98)
до 12.223 млрд. дол. (01.01.99). К тому же, были бесполезно потрачены кредиты МВФ.
По оценкам независимых аналитиков и исследователей, дефолта можно было бы избежать путем проведения официальной девальвации рубля и специальной эмиссии денег для покрытия обязательств по ГКО и ОФЗ. При этом падение рубля, по этим оценкам, произошло бы до уровня 9-12
руб./долл.
В 1999-2000 гг. после дефолта ЦБ принял ряд ограничений на операционную деятельность с
валютой, что вступило в противоречие со статьей 8 Устава МВФ. Но данные меры несколько снизили
отток капитала за границу. Эти ограничения постепенно ослабляются и снимаются. Банк России ставит своей целью превращения рубля в полностью конвертируемую валюту.
Повышение международных цен на нефть и газ привело к росту чистого экспорта, росту золотовалютных резервов и стабилизации курса рубля и официальному объявлению рубля конвертируемым с 1 июля 2006 г. Отменены все ограничения на валютные операции с ним.
После дефолта Банк России и Минфин проводили валютную политику:
- роста золотовалютных резервов;
- соответствующего роста денежной массы за счет покупок валюты Банком России на внутреннем рынке;
- стабилизации валютного курса рубля;
- использования комплекса финансовых и административных инструментов для достижения
этих целей.
Проводимая политика на базе благоприятной конъюнктуры привела к ряду положительных
тенденций, однако пока не решила проблему снижения инфляции, которая остается высокой. В то же
время, рубль во все в большей степени выполняет функцию денег, в частности, как средства обращения (долларизация экономики снижается). С 2002 года курс рубля относительно доллара стабильно
растет (табл. 81). Однако важнейшую функцию денег – средства сбережения накоплений населения в силу высокой инфляции, низких относительно инфляции банковских ставок по депозитам и других
сопутствующих факторов рубль выполняет пока частично.
Выполнение своих обязательств страной, благоприятная ценовая конъюнктура, стабильный
рост ВВП, укрепление рубля и снижение государственного долга привели к повышению международного рейтинга России до инвестиционного, что является весомым достижением.
Таблица 81
Средние показатели обменного курса рубля за год
2002г. 2003 2004 2006 2007 2008, 26.03.08
Курс 31,35 30,68 28,81 27.18 25,57 23.7
Источник: Банк России
Политика Банка России направлена на дальнейшую валютную либерализацию. С принятием
Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» нормы законодательства
РФ приводятся в соответствие с международными требованиями о свободном перемещении капитала. Это обеспечивает дальнейшую либерализацию российской экономики, улучшение инвестиционного климата в стране, приближение рубля к полной конвертируемости.
Правительство РФ и Банк России реализуют в сжатые сроки комплекс мер, предусмотренных
указанным Федеральным законом. Нормы закона поставили российские банки в условия жесткой
конкуренции с иностранными банками. Возможность открытия резидентами счетов в иностранной
валюте в банках, расположенных на территории иностранных государств, с одной стороны, позволяет
шире использовать современные банковские технологии и новые финансовые продукты, а с другой –
способствует повышению эффективности банковского дела.
186
Конвертируемость национальной валюты формально определяется отменой всех ограничений на операции с ней. Однако общепризнанная международная конвертируемость валюты определяется общим состоянием экономики страны в долгосрочном периоде, ее международным положением, величиной и качеством ВВП, величиной инфляции, историей, отношениями с развитыми странами и соседями, отношением к стране международных финансовых институтов и т.д. Всем эти критериям Россия пока не удовлетворяет. Но Россия находится на пути к повышению стабильности курса
рубля и росту международного доверия к нему. Для продвижения к полной конвертируемости рубля
необходимо решить проблему высокой инфляции, которая является главным признаком неустойчивости экономики и финансовой системы страны.
9.5. Развитие страхового рынка РФ
Региональный страховой рынок – сфера экономических отношений в регионе, связанных с
процессом купли-продажи особых финансовых услуг – страховой защиты от различных рисков.
Задачами организации страхового дела являются93:
- проведение единой государственной политики в сфере страхования;
- установление принципов страхования и формирование механизмов страхования, обеспечивающих экономическую безопасность граждан и хозяйствующих субъектов на территории РФ.
Страхование осуществляется в форме добровольного и обязательного страхования.
Объектами личного страхования могут быть имущественные интересы, связанные:
- с дожитием граждан до определенного возраста или срока, со смертью, с наступлением
иных событий в жизни граждан (страхование жизни);
- с причинением вреда жизни, здоровью граждан, оказанием им медицинских услуг (страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование).
Объектами имущественного страхования могут быть имущественные интересы, связанные, в
частности, с:

владением, пользованием и распоряжением имуществом (страхование имущества);

обязанностью возместить причиненный другим лицам вред (страхование гражданской ответственности);

осуществлением предпринимательской деятельности (страхование предпринимательских рисков).
Участниками отношений на страховом рынке, регулируемых Законом, являются:

страхователи - застрахованные лица;

страховые организации (страховщики – юридические лица, осуществляющие страхование, перестрахование, взаимное страхование по лицензии);

общества взаимного страхования;

страховые агенты (инд. предприниматели или юр. лица, представляющие страховщика
в отношениях со страхователем);

страховые брокеры (индивидуальные предприниматели или юридические лица, осуществляющие посредническую деятельность по заключению договоров страхования и перестрахования);

страховые актуарии (физ. лица, осуществляющие по договорам расчеты страховых тарифов, резервов страховщика, оценку его проектов);

федеральный орган исполнительной власти, к компетенции которого относится осуществление государственного надзора за деятельностью субъектов страхового дела (орган страхового
надзора).
Страховые организации, общества взаимного страхования, страховые брокеры и страховые
актуарии являются субъектами страхового дела.
Деятельность субъектов страхового дела подлежит лицензированию, за исключением деятельности страховых актуариев, которые подлежат аттестации.
Страховой надзор осуществляется органом страхового надзора (департамент Минфина) и его
территориальными органами и включает в себя:
93
Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ» (статьи в редакции Федерального закона
от 10 декабря 2003 г. № 172-ФЗ, вступил в силу с 17 января 2004 г.)
187
1) лицензирование деятельности субъектов страхового дела, аттестацию страховых актуариев,
ведение реестров субъектов страхового дела и их объединений;
2) контроль за соблюдением страхового законодательства;
3) выдачу разрешений на увеличение размеров уставных капиталов страховых организаций;
4) разработку и утверждение нормативных и методических документов по вопросам деятельности субъектов страхового дела;
5) обеспечение в установленном порядке реализации единой государственной политики в
сфере страхового дела.
Субъекты страхового дела обязаны:
- представлять установленную отчетность о своей деятельности, информацию о своем финансовом положении;
- соблюдать требования страхового законодательства и исполнять предписания органа страхового надзора об устранении нарушений страхового законодательства;
- представлять по запросам органа страхового надзора информацию, необходимую для осуществления им страхового надзора (за исключением информации, составляющей банковскую тайну).
Классификация видов страхования:
1) страхование жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо
наступления иного события;
2) пенсионное страхование;
3) страхование жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и
(или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика;
4) страхование от несчастных случаев и болезней;
5) медицинское страхование;
6) страхование средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта);
7) страхование средств железнодорожного транспорта;
8) страхование средств воздушного транспорта;
9) страхование средств водного транспорта;
10) страхование грузов;
11) сельскохозяйственное страхование (страхование урожая, сельскохозяйственных культур,
многолетних насаждений, животных);
12) страхование имущества юридических лиц, за исключением транспортных средств и сельскохозяйственного страхования;
13) страхование имущества граждан, за исключением транспортных средств;
14) страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств;
15) страхование гражданской ответственности владельцев средств воздушного транспорта;
16) страхование гражданской ответственности владельцев средств водного транспорта;
17) страхование гражданской ответственности владельцев средств железнодорожного транспорта;
18) страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные объекты;
19) страхование гражданской ответственности за причинение вреда вследствие недостатков
товаров, работ, услуг;
20) страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам;
21) страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору;
22) страхование предпринимательских рисков;
23) страхование финансовых рисков.
В отраслевом разрезе страхование делится на личное страхование, имущественное страхование, страхование ответственности, страхование предпринимательских рисков.
Ведущую роль на страховых региональных рынках занимают Российская государственная
страховая компания (Росгосстрах), бывшая госкомпания «Ингосстрах», группа «СОГАЗ», компании
«РЕСО-Гарантия», РОСНО и другие (табл. 82).
188
Таблица 82
Компании - лидеры российского страхового рынка по взносам (без учета ОМС), включая принятое
перестрахование, I полугодие 2007 г.
Компания
Взносы, тыс. руб.
1 Группа компаний "Росгосстрах" 26251054,00
2 Группа "Ингосстрах"
20242483,84
3 Группа "СОГАЗ"
19455650,00
4 "РЕСО-Гарантия"
18043420,09
5 РОСНО
13778429,00
6 Страховой Дом ВСК
9789344,88
7 Группа "КапиталЪ"
8841608,95
8 ЖАСО
5940114,40
9 Группа "УралСиб"
5652512,00
10 "Согласие"
5315315,20
11 Группа "АльфаСтрахование"
5109993,00
12 "Ренессанс Страхование"*
4249743,00
13 Группа "МАКС"
4169215,00
14 Группа НАСТА
3642761,00
15 "Россия"
3545260,00
16 Группа "Югория"
3236344,00
17 "Стандарт-Резерв"
3142895,90
18 Группа "Чулпан"
3064363,00
19 Московская страховая компания 2771584,00
20 Группа "Русский мир"
2660611,00
Общая структура страхового рынка:
- непосредственные участники рынка – страховщики в лице универсальных или специализированных страховых компаний и страхователи (потребители услуги) в лице юридических и физических лиц;
- уполномоченный орган государственного регулирования и контроля;
- страховое законодательство.
Базовые функции регионального страхового рынка:
- удовлетворение потребностей региона, юридических и физических лиц в страховой защите
их имущественных и неимущественных рисков;
- мобилизация финансовых ресурсов региона с последующим использованием их на других
финансовых рынках (прежде всего - на фондовом рынке).
Сегментация страхового рынка:
- социальное страхование физических лиц от возможного падения личного дохода страхователя на временной (временная нетрудоспособность) или постоянной (выход на пенсию) основах - самый крупный сегмент;
- личное страхование физических лиц в форме страхования риска потери жизни, здоровья,
трудоспособности и т.п.;
- имущественное страхование как страхование любого имущества государства, юридических
и физических лиц (в отдельных случаях может осуществляться на обязательной основе);
- страхование ответственности страхователя (страхование гражданской ответственности,
страхование профессиональной ответственности) – объектом страхования является ответственность
по закону перед третьими лицами, которым может быть причинен ущерб вследствие какого-либо
действия;
- страхование предпринимательских и финансовых рисков.
Формы страховой защиты:
- обязательное государственное социальное страхование физических лиц - распространяется
на все население страны и осуществляется силами внебюджетных специальных фондов (Пенсионного фонда, Фонда обязательного медицинского страхования, Фонда социального страхования, Фонда
занятости);
- обязательное негосударственное страхование юридических и физических лиц - распространяется на установленный законом перечень рисков (например, обязательное страхование автограж-
189
данской ответственности владельцев транспортных средств – введено законом с 1 июля 2003г., страхование экологических рисков соответствующих предприятий и т.п.), осуществляется силами как
государственных, так и частных страховых компаний;
- добровольное страхование юридических и физических лиц, осуществляемое силами, как
специализированных страховых компаний, так и частных пенсионных и медицинских фондов.
Специфика региональных страховых рынков в условиях переходной экономики:
- ограниченность у потенциальных страхователей платежеспособного спроса на большинство
видов услуг;
- ограниченность номенклатуры предоставляемых страховщиками услуг,
- преобладание обязательного страхования;
- ограниченность добровольного пенсионного и медицинского страхования;
- недостатки налоговой системы, затрудняющие развитие страхового рынка (лишь часть страховых взносов юридического лица – страхователя подлежит отнесению на себестоимость, остальная
возмещается из чистой прибыли);
- низкая активность на региональных рынках иностранных страховщиков.
Страховой рынок - наиболее неразвитый финансовый рынок РФ. Длительное время он использовал инструменты получения доходов, не связанные с основной деятельностью. В частности,
это были безналоговые схемы получения заработной платы, которые граничили с незаконной деятельностью и паразитировали на недостатках законодательства.
Рейтинговое агентство "Эксперт РА" в десятку крупнейших и наиболее надежных страховых
компаний по итогам 2005г. включило Группу компаний "Росгосстрах" (рейтинг надежности А++ по
национальной шкале "Эксперт РА"), "Ингосстрах" (А++), Группу СОГАЗ (А++), "РЕСО-Гарантия",
Группу "КапиталЪ" (А++), РОСНО (А++), Страховой дом ВСК (А++), Группа "УралСиб"(А+), "Согласие" (А+), "АльфаСтрахование"94.
При общем снижении количества страховых компаний (основная причина – отзыв лицензий)
именно крупнейшие и наиболее надежные компании поддерживают рост и развитие страхового рынка.
В соответствии с законодательством РФ до 1 июля 2007 года страховые организации должны
были увеличить размер уставного капитала до 60 млн. рублей для страхования жизни, до 30 млн.
рублей - для иных видов страхования, до 120 млн. рублей - для перестрахования. Не все организации
сумели поднять свою капитализацию для требуемых нормативов и потому закрылись.
Увеличение собственного капитала повысит финансовую устойчивость страховых организаций, позволит им увеличить объем операций страхования и, как следствие, размер своих инвестиционных ресурсов.
Для обеспечения развития страхового сектора в среднесрочной перспективе до 2008 года в
соответствии с программой РФ планируется решение следующих задач.
1. Развитие системы обязательного страхования гражданской ответственности владельцами
транспортных средств.
2. Реализация положений Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации», касающихся:
- лицензирования субъектов страхового дела;
- развития института страховых актуариев;
- специализации страховых организаций;
- разработки подзаконных нормативных правовых актов, регулирующих деятельность и финансовую устойчивость субъектов страхового дела.
3. Упорядочение введения обязательных видов страхования:
- унификация положений в различных «отраслевых» законах;
- реформирование системы обязательного медицинского страхования;
- развитие видов обязательного страхования ответственности определенными категориями
лиц.
4. Повышение капитализации страхового рынка:
- увеличение размера уставного капитала страховых организаций;
- стимулирование консолидации субъектов страхового дела;
- разработка мер по развитию сострахования, взаимного страхования и перестрахования.
94
Сайт журнала «Эксперт». Рейтинговое агентство "Эксперт РА"
190
5. Совершенствование надзора за деятельностью субъектов страхового дела, в том числе за
исполнением ими требований, установленных Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации».
Осуществляет регулирование страхового рынка Федеральная служба страхового надзора
(ФССН) – департамент Минфина.
На 1 октября 2004 г. на страховом рынке России зарегистрировано было 1265 страховых организаций. В 2004-05 гг. количество страховых компаний уменьшилось. Связано это с усилением
борьбы ФССН с использованием «серых» схем страхования жизни для уклонения от налогов. У многих страховых компаний были отозваны лицензии в связи с ужесточением требований со стороны
ФССН и пресечения незаконной деятельности. И этот процесс продолжился до 2008г. В итоге количество страховых организаций уменьшилось почти на треть к 2008 г.
Общая сумма страховых премий и страховых выплат по всем видам страхования за 2005 год
составила 490,6 млрд. руб., что на 19 млрд. руб. превысило результаты 2004 года. Совокупные выплаты страховых компаний за 2005 год составили 274,5 млрд. руб. (впервые сократились на 17,2 млрд.
руб.).
В результате процесса декриминализации этого сегмента страхового рынка за 2005 год объем
взносов по страхованию жизни снизился с 102,2 млрд. до 25,3 млрд. рублей. Доля реального страхования жизни, за вычетом незаконных схем страхования, составляет всего 1,6 %. В развитых странах
сегмент страхования жизни составляет от 40 до 80% от общей страховой премии. Т.е. является базой
функционирования страховых компаний 95.
В структуре валовой страховой премии в 2004-2005гг. преобладали взносы по страхованию
имущества. 1265
На 31.12.2007 по отчетности ФССН96 зарегистрировано 857 страховых организаций. Отчитались за год 819 организаций, т. е. число зарегистрированных страховых организаций сократилось на
408 по сравнению с 1.10.2004г. Общая сумма страховой премии (взносов) и страховых выплат по
всем видам страхования за 2007 год составила соответственно 776 и 481,9 млрд. руб. или 127,1 и
136,6 % по сравнению с аналогичным периодом 2006 года.
Минфин внес в 2007 году проект «Стратегии развития страхования» в Правительство, а также
поправки в закон «Об организации страхового дела». Закон "Об организации страхового дела" был
принят еще в 1992 году и требует доработки в отношении97:
- страховых посредников, в том числе, регламентации деятельности страховых брокеров и
страховых актуариев.
- регулирования дополненными нормативными актами обществ взаимного страхования;
- упорядочения видов обязательного страхования;
- страхования опасных производственных объектов;
- страхования строительно-монтажных рисков, ответственности перевозчиков;
- страхования от террористических рисков;
- уточнения и унификации понятий стоимости жизни и здоровья;
- усиление роли саморегулируемых организаций, особенно на видах обязательного страхования.
ФССН и Минфином выдвинуто четкое требование, что обязательными видами страхования
должны заниматься наиболее платежеспособные, наиболее надежные страховщики.
95
Гостева Е. Несчастная страховка. // Эксперт.- №6 (10), 5 июня 2006.
96
Официальный сайт Министерства финансов. ФССН.
Саватюгин Л. Сайт Минфина Зам. министра. Интервью А. Л. Саватюгина агентству «ПРАЙМ-ТАСС»
97
191
10. РАЗВИТИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РФ
10.1. Краткая история банковского дела в России
В России в области денежного обращения и банковского дела были заимствованы византийское право в этой области и исключительная государственная монополия на денежную эмиссию и
банки. Это обстоятельство предопределило особенности банковской системы России, как системы в
основном государственной. До 1860-х годов в России вообще отсутствовали частные банки.
Для сравнения, в Великобритании Банк Англии был учрежден в 1694 году в силу необходимости регулирования деятельности уже сформировавшейся системы частных банков. И лишь в 1844
г. была провозглашена монополия эмиссионной деятельности Банка Англии. Т.е. в Великобритании
банковский бизнес, как и любой другой бизнес, произрастал снизу.
Днем рождения банковской системы России принято считать создание государственного
ссудного банка в 1733 г.
Этапами развития банковской системы России были создание в 1786 г. «Государственного
земельного банка» (ипотечное кредитование), в 1797 г. – «Вспомогательного для дворянства банка»
(выдача ипотечных ссуд банковскими билетами с принудительным курсом), в 1817 г. – «Государственного коммерческого банка» (вклады, ссуды, жирорасчеты).
Коммерческие банки были созданы в России в эпоху Великих реформ императора Александра
II.
В 1860 г. был создан Государственный банк России на основе государственного коммерческого банка, и сразу начался интенсивный процесс создания коммерческих и общественных банков.
В 1864-73 гг. было создано около 40 коммерческих банков, самым крупным из которых был в
то время Волжско-Камский коммерческий банк.
К 1914 г. в России сформировалась следующая двухуровневая банковская система.
1) Государственный банк и несколько специализированных госбанков (Комиссия погашения
госдолгов, Государственные сберегательные кассы (1834 г.), Государственный дворянский земельный банк (1885 г.), Крестьянский поземельный банк (1881 г.)).
2) Общественные городские и земельные банки и частные банки. Второй уровень банков состоял, как видим, из двух подуровней. Всего в это время насчитывалось 600 кредитных учреждений и
1800 отделений банков. Общественные и частные банки включали 50 акционерных коммерческих
банков, 300 городских кредитных обществ и городских общественных банков, земские банки, общества взаимного поземельного кредита, 80 обществ взаимного краткосрочного кредита, 15450 ссудосберегательных товариществ, 16000 кредитных товариществ, сельские, волостные и станичные банки
и кассы, 11 кредитных союзов, в которые входили 558 товарищества и 4724 общественных крестьянских учреждений мелкого кредита.
Государственные специализированные банки принимали активное и непосредственное участие в проведении «столыпинских реформ».
После прихода к власти большевиков в 1917 г. частные и общественные банки были национализированы, а деятельность иностранных банков запрещена в 1918 г.
С переходом к НЭПу временно восстановилось коммерческое кредитование. К 1926 г. число
коммерческих банков выросло до 61, а доля Госбанка в кредитах уменьшилась с 66% до 48%. Но уже
в 1927 г. коммерческие банки перешли под управление Государственного банка и фактически были
ликвидированы как самостоятельные кредитные учреждения.
В СССР до 1987 г. банковская система включала Госбанк СССР, Стройбанк СССР и Внешторгбанк (рис. 11).
Госбанк СССР выполнял функции эмиссионного центра, главного кредитного учреждения,
расчетного и кассового института страны.
Стройбанк обслуживал капитальное строительство.
Внешторгбанк обслуживал внешнюю торговлю.
Разделение банков на центральный банк и деловые государственные банки произошло в
1987г. Были созданы пять отраслевых госбанков (рис. 12): Промстройбанк (кредитование промышленности, транспорта, связи), Агропромбанк (сельское хозяйства и переработка), Жилсоцбанк (жилищное хозяйство и социальная сфера), Сбербанк (вклады населения), Внешэкономбанк (внешнеэкономическая деятельность).
192
Совет Министров СССР
↓
↓
↓
Государственный банк СССР
↓
↓
↓
↓
↓
↓
Республиканские и местные конторы Госбанка СССР
↓
↓
↓
↓
↓
↓
Стройбанк СССР
Внешторгбанк СССР
↓
↓
↓
↓
Капитальное строительство
Внешняя торговля
Рис. 11. Банковская система СССР до 1987 года.
Совет Министров СССР
↓
↓
↓
Государственный банк СССР
↓
↓
↓
↓
↓
↓
Региональная сеть Госбанка СССР
↓
↓
↓
Промстройбанк
Внешэкономбанк
Сбербанк СССР
СССР
СССР
Рис. 12. Банковская система СССР в 1987 году.
↓
↓
Агропромбанк
СССР
↓
Жилсоцбанк
СССР
Совет Министров СССР
↓
↓
↓
Сбербанк
Государственный банк СССР
Внешэкономбанк
СССР ↔
↓
↓
↓
↔
СССР
Региональная сеть Госбанка СССР и Центральные банки союзных республик
↓
↓
↓
↓
↓
↓
Коммерческие банки, включая Промстройбанк, Агропромбанк и Жилсоцбанк
Рис. 13. Банковская система СССР в 1990 году.
Создание коммерческих банков началось в России с 1988 г. после выхода Закона «О кооперации» (рис. 13).
Стихийный рост количества кооперативных банков оказался лавинообразным. К концу 1991 г.
число банков составило 1357. По существу, это были не банки в общепринятом понятии, а инструменты для перекачки бюджетных средств к частным лицам.
10.2. Развитие банковской системы России в 1990-х годах
до дефолта 1998 г.
Банковская система России создавалась по типу германской. Банк России в соответствии с
законодательством получил полную независимость от исполнительной власти.
В конце 1990 г. были приняты два закона – Закон о «Государственном Банке» и «Закон о банках и банковской деятельности», что несколько упорядочило развитие банковской сферы. Примерно
половина кооперативных банков переоформилась в коммерческие банки. Новых коммерческих банков к началу 1992 г. было открыто около 650. Большинство коммерческих банков относилось к числу
мелких. Основными крупными банками остались Сбербанк и Внешэкономбанк.
Мировая банковская история не знала столь быстрого роста числа банков, как это имело место в России. В США на создание 1000 банков потребовалось 80 лет. В России в 1989-1995 гг. было
создано около 2700 банков.
Для такого количества банков в стране не было достаточного количества квалифицированных
банковских работников, способных работать в рыночных условиях. Неэффективной оставалась система управления банковской системой со стороны ЦБ. Многие банки обанкротились или закрылись,
выполнив задачи их учредителей. В конце 1996 г. число банков (2095) сократилось примерно на 600 в
193
сравнении с серединой 1995 г. Это был первый банковский кризис в стране. И, чтобы удержать ситуацию, Банк России вынужден был направить в банковскую систему около 1 млрд. долл.
Основная масса банков была сосредоточена в Москве и Московской обл. (на 01.01.98 –
43.6%). На их долю приходилось 84.2% активов всей банковской системы. В число лидеров по числу
банков входили также Санкт-Петербург, Тюменская, Самарская, Свердловская области, Татарстан.
С целью увеличения ликвидности банков ЦБ принял решение об увеличении уставного капитала к 1 января 1999 г. до 1 млн. евро, а для вновь образуемых банков - до 5 млн. евро, что соответствовало международным стандартам. Однако это решение ЦБ в связи с дефолтом от 17 августа 1998
г. не было реализовано.
В 1996-97 гг. ускорился процесс создания промышленно-финансовых групп. Крупнейшие
банки в поисках приложения своим капиталам скупали лучшие российские предприятия.
С началом выпуска государственных краткосрочных ценных бумаг ГКО-ОФЗ банки России
получили на некоторое время (до объявления правительством дефолта 17 августа 1998 г.) сравнительно простой способ получения прибыли.
К 1998 г. в России сформировались банки следующих типов:
- Банк России, имеющий зарубежные коммерческие «дочки»: Евробанк, Московский народный банк, Ост-Вест Хандельсбанк, Коммерцбанк, Донау банк, Ист-Вест Юнайтед банк;
- квазигосударственные банки – Сбербанк, Внешэкономбанк; Внешторгбанк и др.;
- коммерческие банки, созданные на основе отраслевых банков – Промстройбанк и др.;
- банки, созданные монополиями и олигополиями – Газпромбанк, Электробанк, Промсвязьбанк и др.;
- крупные московские коммерческие банки, выросшие на основе банковского бизнеса («СБСАгро», «Инкомбанк», «Онексимбанк», «Национальный резервный банк», «Менатеп», «Мост-банк»,
«Российский кредит», «Альфа-банк» и др.);
- банки, контролируемые региональными властями – Банк Москвы, «Ак Барс», Башкредитбанк и др.;
- банки региональных монополий;
- частные региональные коммерческие банки (в основном средние и мелкие).
10.3. Финансовый и банковский кризисы 1998 г.
Базовой причиной российского финансового и банковского кризиса стала некомпетентность
власти, неэффективность государства, включая руководство ЦБ, общая слабость экономики.
Стабильных инструментов получения прибыли с приемлемой долей рисков банки не имели. К
сожалению, ЦБ и правительство выбрали непригодные инструменты для решения проблемы бюджетного дефицита и проблемы доходов банков: внешние кредиты и краткосрочные и среднесрочные
ценные бумаги как инструмент государственных заимствований.
Основными финансовыми причинами банковского кризиса 1998 г. в России были:
- ошибочная денежно-кредитная политика и общая экономическая политика Банка России и
Правительства РФ, основанные на чисто монетарных подходах. Проблемы устойчивости экономики
и стабилизации финансовой системы Правительство РФ и ЦБ пытались решить с помощью политики
внешних и внутренних заимствований, а не развития реального сектора экономики;
- некомпетентность финансового и экономического блока страны, которые не смогли критически оценить рекомендации экспертов международных институтов и иных экспертов, приведшие
страну к банкротству. Дефолт можно было, по мнению большинства аналитиков, предотвратить, проведя плановую девальвацию рубля в апреле-мае 1998 г. Достаточно было увеличить денежную массу
с целью погашения долгов по ГКО-ОФЗ, снизить их выпуски и установить новый курс рубля в пределах 9-12 руб. за долл.;
- ГКО и привязанные к ним по оплате процентов ОФЗ были классической финансовой пирамидой, которая довольно легко просчитывается математически при наличии всех данных;
- слабое банковское законодательство. В частности, отсутствие закона о гарантировании
вкладов частных лиц и законодательный запрет включения пункта в срочных договорах между клиентом и банком о штрафе за преждевременное снятие денег и др. Частные вкладчики оказались законодательно не защищенными от действий государства и недобросовестных банкиров, а банки - законодательно не защищены от панических массовых изъятий вкладов населением;
- ошибочность денежно-кредитной политики ЦБ, в частности, заключалась в длительном искусственном поддержании завышенного валютного курса рубля в рамках объявленного валютного
194
коридора (1997-98 гг. до 17 августа); Отпуск курса рубля в свободное плавание привел бы к росту
инфляции, но к меньшим потерям для страны и ее населения. И в конечном итоге - к установлению
рыночного курса рубля;
- крайне неэффективное использование внешних и внутренних заимствований, а также валютных резервов страны правительством и Банком России. Примерно за два месяца – июнь-июль –
середина августа 1998 г., по данным ЦБ, было израсходовано на бесполезное поддержание завышенного курса рубля более 9,2 млрд. долларов, которые ушли за границу;
- неоправданное расширение рынка ГКО вплоть до критического момента, когда необходимые выплаты по ним перекрыли доходы в бюджет;
- ошибочный допуск на рынок ГКО-ОФЗ международных спекулянтов (нерезидентов). Причем нерезиденты в безналоговом режиме могли переводить валюту за границу;
- лишение реального сектора экономики какого-либо финансирования. Норма прибыли на
рынке ГКО-ОФЗ достигала 100%. Поэтому все денежные средства устремились на этот рынок или в
банки, которые перенаправляли денежные потоки на эти же рынки;
- отказ от реальной помощи России непосредственно перед кризисом и во время кризиса со
стороны МВФ, других мировых институтов и развитых стран мира.
10.4. Банковская система России после дефолта
В России после августовского дефолта 1998 г. в банковской системе выросла роль квазигосударственных банков – Сбербанка и Внешторгбанка.
Но и крупные коммерческие банки контролировались в основном монополиями, олигополиями и региональными властями. Т.е. роль частных банков, банкротство крупнейших из которых («Инкомбанк», «СБС-Агро», «Российский кредит» и др.) было спровоцировано дефолтом, снизилась. Существенно выиграли от дефолта лишь госбанки – Сбербанк и Внешторгбанк (и, соответственно, их
собственник на то время - Банк России). Капитал Внешторгбанка был на момент дефолта отрицательным. Основную часть активов Сбербанка составляли ГКО и ОФЗ, которые были немедленно
оплачены его собственником - Банком России. ЦБ восстановил и увеличил собственный капитал
Внешторгбанка, а затем передал его в собственность Правительству РФ.
После дефолта и его последствий в России функционировали около 1300 действующих банков. Их совокупные активы не превышали 150 млрд. долларов. Это меньше активов крупного западного банка.
К 2002 году банковская система преодолела последствия дефолта и восстановила свой уровень. В конце 2001 года, по данным Центра развития, совокупные активы банковской системы России достигли 140% в реальном выражении от докризисного уровня, а капитал – 120%. Чистые доходы
за 2001 год составили 2,2 млрд. долларов и тоже превысили докризисные. Причем основным источником доходов банков в 2001 г. стали кредиты реальному сектору экономики. Доля кредитов нефинансовому сектору экономики в активах банковской системы составила в конце года 42% (прирост за
2001 год – 43%). Таким образом, банковская система стала выполнять свою главную функцию – кредитования экономики.
Макроэкономические показатели деятельности банковского сектора РФ в 2001-2005гг. приведены в табл. 83. Активы банковского сектора выросли с 2001 года примерно втрое в 2005г. и составили 350 млрд. долл. Также примерно втрое увеличился и собственный капитал банковского сектора
и достиг в 2005 году 44.4 млрд. долл. Существенно выросла доля кредитов в активах до 55.9% в сравнении с 41.9% в 2001г. Вырос и объем кредитования реального сектора экономики, включая население, – в 4 раза. Банковская система во все нарастающем объеме выполняет свои функции как источника финансирования экономики.
Кредиты нефинансовым организациям за 2005 год выросли на 30.5% (2004г. на 39%) и составили 4110.6 млрд. руб. на 1.01.06. Краткосрочные кредиты до 1 года составили 43.5 %.
Серьезным конкурентом кредитованию юридических лиц стало кредитование населения. За
год объем потребительских кредитов увеличился в 1.9 раза с 616.05 млрд. руб. на 1.01.05 до 1174.9
млрд. руб. на 1.01.06.
Второй по значимости активной операцией банков и источником доходов является приобретение ценных бумаг – около 16% от активов в 2005г.
Восстановилось доверие населения к банковской системе после дефолта. Вклады физических
лиц выросли за этот период примерно в четыре раза и составили около 30% пассивов сектора. Стабильно снижается доля Сбербанка на рынке вкладов - с 60% в 2004г. до 54.4% в 2005г. Население все
195
активнее участвуют в финансировании экономики чрез банковскую систему. Около 20% своих доходов оно размещает в банках (сбережения). Вклады населения почти сравнялись с совокупными депозитами юридических лиц.
Таблица 83
Макроэкономические показатели деятельности банковского сектора РФ в 2001-2006гг.
Показатель
1.01.02 1.01.03 1.01.04 1.01.05 1,01.06
Активы (пассивы) банковского сектора, млрд. руб.
3 159,7 4 145,3 5 600,7 7 136,9 9 750,3
в % к ВВП
35,3
38,3
42,3
42,1
45,1
Собственные средства (капитал) банковского сектора, млрд. 453,9 581,3 814,9 946,6 1 241,8
руб.
в % к ВВП
5,1
5,4
6,2
5,6
5,7
в % к активам банковского сектора
14,4
14,0
14,6
13,3
12,7
Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные 1 323,6 1 796,2 2 684,7 3 887,6 5 454,0
нефинансовым предприятиям и физическим лицам, включая
просроченную задолженность, млрд. руб.
в % к ВВП
14,8
16,6
20,3
22,9
25,3
в % к активам банковского сектора
41,9
43,3
47,9
54,5
55,9
Ценные бумаги, приобретенные банками, млрд. руб.
562,0 779,9 1 002,2 1 086,9 1 539,4
в % к ВВП
6,3
7,2
7,6
6,4
7,1
в % к активам банковского сектора
17,8
18,8
17,9
15,2
15,8
Вклады физических лиц, млрд. руб.
678,0 1 029,7 1 517,8 1 977,2 2 754,6
в % к ВВП
7,6
9,5
11,5
11,7
12,8
в % к пассивам банковского сектора
21,5
24,8
27,1
27,7
28,3
в % к денежным доходам населения
12,7
15,1
17,1
18,1
20,5
Средства, привлеченные от организаций, млрд. руб.
902,6 1 091,4 1 384,8 1 986,1 2 953,1
в % к ВВП
10,1
10,1
10,5
11,7
13,7
в % к пассивам банковского сектора
28,6
26,3
24,7
27,8
30,3
Источник: Банк России
Тенденция роста финансовых результатов коммерческих банков приняла устойчивый характер. За 2004 год прибыль банковского сектора, по данным Банка России98, составила 177,9 млрд. рублей, за 2003 и 2002 гг. - 128,4 млрд. руб. и 93 млрд. рублей, соответственно. В 2005 прирост прибыли
был самым высоким за три года и составил 47.3% (2004 г. – 38.6%). Прибыль банковского сектора составила в 2005 г. 262.1 млрд. руб. С учетом финансового результата предыдущих лет – 304,5 млрд.
руб. (данные Банка России). Удельный вес прибыльных банков вырос до 98,9%. Убытки в основном
приходятся на один кризисный банк (95% всех убытков). Рентабельность собственного капитала выросла за год с 20.3% до 24.2%, а рентабельность активов с 2.9% до 3.2%. Таким образом, банковский
сектор экономики – один из самых рентабельных и быстро растущих секторов экономики в РФ.
Чистый текущий доход кредитных организаций составил 665 млрд. руб. и вырос на 42.4% по
сравнению с предыдущим годом. Основной вклад в чистый доход внес чистый процентный доход
(63% против 62.3% в 2004г.), но доля его выросла незначительно из-за снижения процентных ставок
по вкладам населения. На втором месте – доля чистых комиссионных доходов (23.2% против 22.6%).
Чистый доход от операций купли-продаж ценных бумаг на третьем месте по вкладу в совокупный
чистый доход. Их доля – 12.4% (была 12.5% в 2004г.). Доля кредитных организаций от операций с
иностранной валютой в 2005 г. - 5.1% (была 4.9%).
Доля стабильных кредитных организаций по данным ЦБ составила в 2005 г. 99.6%.
Банковский капитал России в основном по-прежнему сосредоточен в Москве и Московской
области. Из 200 крупнейших банков около 70% зарегистрированы в Москве и Московской области.
Цели и условия развития банковского сектора определены в «Стратегии развития банковского
сектора РФ на период до 2008 года», принятой совместно Банком России и Правительством РФ 5
апреля 2005 г.
98
Сайт Банка России. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2005 году.
196
По состоянию на начало 2005 года соотношение активов банковского сектора с ВВП составило 42,5 % (против 32,3 % на 1 января 2001 г.), капитала – 5,6 % (против 3,9 %), кредитов, предоставленных нефинансовым предприятиям и организациям - 19,5 % (против 11,0 %).
Суммарные активы российских банков составили к началу 2007 г. 52,8% ВВП, что отражает
недостаточность банковских ресурсов для развития экономики и банковской системы. В развитых
странах доля совокупных активов банков превышает 100% ВВП. В то же время банковская система
быстро развивается, опережая рост ВВП. По состоянию на 1 апреля 2007 г. соотношение активов
банковского сектора с ВВП составило уже 57%, капитала – 7,4%, кредитов – 35% (табл. 84).
Таблица 84
Динамика показателей банковской системы (в % к ВВП).
2000
32.3
11.0
3,9
Активы
Кредиты нефинансовым организаций
Собственный капитал
Источник. Банк России
2004
42,5
19,5
5,6
1.04.07
57
35
7,4
Правительство РФ и Банк России в Стратегии развития банковского сектора исходят из того,
что реальные темпы прироста основных показателей банковского сектора (активов, капитала, кредитов и депозитов) будут и впредь опережать темпы прироста ВВП, хотя различия в соотношениях
темпов прироста будут постепенно сокращаться.
Основные источники привлеченных средств – депозиты предприятий и населения. Причем,
объем привлеченных средств населения быстро растет. Опережающими темпами растут рублевые
вклады. Способствовало этому процессу создание системы страхования частных депозитов.
Банковские инвестиции в реальный сектор экономики в 2000-2007 гг. не превышали 10% от
совокупных инвестиций в основной капитал. Т.е. пока вклад банковского сектора в инвестиционный
процесс незначителен. Предприятия осуществляют инвестиции главным образом за счет внутренних
ресурсов. Банки же в основном занимаются краткосрочным кредитованием реального сектора, фондовыми операциями и в последние годы, также, потребительским кредитованием.
По состоянию на начало 2008 года соотношение активов банковского сектора с ВВП составило уже 61,4 %., капитала – 8,1%, кредитов, предоставленных нефинансовым организациям - 26,5%.
Эти показатели постепенно приближаются к показателям развитых стран мира (табл. 85).
Таблица 85
Отдельные показатели деятельности кредитных организаций,
сгруппированных по величине активов по состоянию на 1 января 2008 года (млн. руб.)
Количество филиалов на территории
Российской Федерации, единиц
Объем кредитов, предоставленных организациям, банкам и физическим лицам, - всего
из них: просроченная задолженность
в том числе предоставленных:
- организациям
из них: просроченная задолженность
- физическим лицам
из них просроченная задолженность
- банкам
из них: просроченная задолженность
Объем вложений в долговые обязательства РФ
Объем вложений в векселя
Объем вложений в акции и паи организаций-резидентов (кроме банков)
Сумма средств организаций на счетах
Сумма бюджетных средств на счетах
Объем привлеченных банковских
вкладов (депозитов) физических лиц
Стоимость обращающихся на рынке
долговых обязательств
Собственные средства (капитал)
Всего активов
Группы кредитных организаций, ранжированных по величине активов (по убыванию)
1-5
6-20
21-50
51-200
201-1000
1001-1136
Итого
986
568
437
692
728
44
3 455
6 077 253
2 820 312
1 641 316
1 907 757
964 159
5 933
13 416 730
63 036
57 297
26 083
24 290
13 306
109
184 121
4 279 177
45 414
1 199 012
17 369
201 112
53
441 070
1 714 700
12 175
836 146
43 895
149 375
17
53 939
1 008 615
5 956
419 379
20 117
157 520
0
71 431
1 130 645
10 576
535 122
13 538
203 661
58
72 808
594 544
7 299
250 175
5 721
105 878
110
41 494
3 267
50
2 277
59
388
0
169
8 730 949
81 471
3 242 111
100 700
817 934
237
680 912
38 107
165 552
34 445
53 136
39 501
26 815
64 017
48 182
74 563
21 182
425
220
251 058
315 087
1 096 602
17 141
2 948 219
522 883
8 423
703 721
458 187
5 120
456 387
579 854
8 354
622 589
507 082
6 121
403 879
5 488
28
1 994
3 170 096
45 187
5 136 789
359 624
284 768
189 989
245 042
96 360
278
1 176 062
1 153 746
8 560 272
494 759
4 325 605
293 196
2 588 554
429 470
3 055 335
295 736
1 695 654
4 578
15 635
2 671 484
20 241 056
197
Банковская сфера РФ имела невысокую инвестиционную привлекательность на международном уровне. Об этом свидетельствует снижающаяся доля иностранного капитала. В период с 1 января
2000 г. по 1 января 2005 г. доля нерезидентов в совокупном уставном капитале действующих кредитных организаций РФ снизилась с 10,7 % до 6,2 %. Банк России принял ряд решений и мер, направленных на приток иностранного капитала в банковскую сферу и устранение бюрократических препонов на его пути. И эти меры привели к увеличению притока иностранного капитала в банковский сектор уже в 2005 году. Предусматривается в целом упростить процедуру формирования капитала кредитных организаций за счет средств нерезидентов и максимально сблизить ее с процедурой формирования капитала кредитных организаций резидентами. В целях облегчения допуска нерезидентов в
капитал банковского сектора планируется внести в законодательство РФ изменения.
Банковский сектор в России остается относительно небольшим. Суммарный капитал всей
банковской системы невелик и меньше капитала одного крупного западного банка. Высоки издержки
ведения банковского бизнеса. Не решены пока задачи развития конкуренции на рынке банковских
услуг, повышения прозрачности процедур банкротств и ликвидации банков.
Основной целью развития банковского сектора на среднесрочную перспективу в Стратегии
является повышение устойчивости банковской системы и эффективности функционирования банковского сектора. Значительную роль в стабилизации финансовой системы, особенно, в условиях мирового финансового кризиса 2007-08 годов, играют золотовалютные резервы Банка России, которые
приведены в табл. 86. Россия занимала в 2007г. третье место в мире после Китая и Японии по золотовалютным резервам.
Таблица 86
Крупнейшие золотовалютные резервы стран мира в 2006-2007гг.
Страна
Резервы, млрд. долл., 2006г.
Китай
1034
Япония
864,7
Россия
314,5
Тайвань
280,6
Южная Корея
239
Индия
165
Сингапур
134,6
Источник: CIA - the World Factbook; Банк России
Резервы, млрд. долл., 2007г.
1493
881
470
274.7
262.2
239.4
157
Базовыми задачами развития банковского сектора Стратегия ЦБ и Правительства РФ определила:
- усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков;
- повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции;
- повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций;
- предотвращение использования кредитных организаций для осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях;
- развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных
организаций;
- укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов
и вкладчиков.
В Стратегии прогнозируется, что будут достигнуты следующие совокупные количественные
показатели российской банковской системы:
- активы/ВВП – 56-60 % (выполнено);
- капитал/ВВП – 7-8% (выполнено);
- кредиты нефинансовым организациям/ВВП – 26-28 % ВВП (выполнено).
Деятельность кредитных организаций все в большей степени ориентируется на потребности
реальной экономики. Сохраняется устойчивая тенденция роста кредитных вложений. На рынке банковских услуг усиливается конкурентная борьба, в том числе за вклады физических лиц. В результате - доля Сбербанка в привлеченных банковским сектором средств физических лиц во вклады (депозиты) имеет тенденцию к снижению.
Для повышения эффективности банковской сферы планируются следующие меры.
1. Институциональное развитие банковского сектора:
198
- обеспечение развития системы страхования вкладов;
- упрощение процедуры слияния и присоединения кредитных организаций;
- повышение требований к размеру собственных средств (капитала) кредитных организаций;
- введение уведомительного порядка приобретения резидентами и нерезидентами более 1 %
акций (долей) уставного капитала кредитной организации и разрешительного порядка приобретения
резидентами и нерезидентами более 10 % акций (долей) уставного капитала кредитной организации;
- создание системы бюро кредитных историй;
- введение запрета на открытие филиалов иностранных банков.
2. Рост эффективности и прозрачности банковской деятельности:
- отмена сбора за открытие филиала;
- снятие с банков вмененных им несвойственных функций;
- сокращение форм отчетности кредитных организаций и переход на их предоставление в
электронном виде;
- обеспечение прозрачности структуры собственности кредитных организаций путем установления требований к представлению сведений о себе и о лицах, существенно влияющих на банк;
- совершенствование корпоративного управления;
- создание устойчивой ресурсной базы кредитных организаций путем введения нового вида
вклада с особыми условиями возврата.
3. Стимулирование кредитования частного и потребительского сектора:
- упрощение процедур обращения взыскания на предмет залога для кредитных организаций;
- создание системы регистрации залогов движимого имущества и имущественных прав (бюро
регистрации);
- совершенствование законодательного регулирования деятельности микрофинансовых организаций;
- развитие новых сегментов рынка банковских услуг, ориентированных на предоставление
широкого спектра банковских продуктов «конечному потребителю», прежде всего населению;
- развитие потребительского кредитования в направлении защиты прав потребителей;
- развитие инструментов рефинансирования и управления ликвидностью банков.
4. Совершенствование банковского надзора:
- развитие содержательных риск-ориентированных подходов;
- корректировка капитала, сформированного с использованием схем фиктивной капитализации, и предотвращение использования таких схем;
- совершенствование системного банковского надзора, включая анализ рисков;
- совершенствование использования в целях банковского надзора института кураторов кредитных организаций.
5. Участие государства в кредитных организациях:
- завершение процедур выхода государственных унитарных предприятий из числа учредителей (участников) кредитных организаций в 2006 году;
- в банках, где доля государства будет сохранена, предстоит усилить роль представителей
государства в управлении, осуществить специализацию этих банков на выполнение установленных
государственных задач.
199
11. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ РФ
11.1. Возрождение рынка ценных бумаг в РФ
После революции 1917 г. биржи, как и частные банки, были экспроприированы и закрыты.
Возрождение РЦБ в России началось с переходом к рыночной экономике. В его развитии были следующие этапы.
В 1990 г. за предприятиями СССР было закреплено право выпуска ценных бумаг, издано
«Положение об АО и обществах с ограниченной ответственностью», «Положение о ценных бумагах», «Положение об Акционерных обществах», регламентирующее выпуск акций, облигаций, банковских сертификатов, опционов. Была создана Московская Международная фондовая биржа, Московская центральная фондовая биржа. Принято банковское законодательство (банкам разрешались
все операции на РЦБ).
В 1991 г. было введено государственное лицензирование деятельности юридических и физических лиц на рынке ценных бумаг. Начался процесс массового выпуска ценных бумаг: банковских
акций, депозитных сертификатов, векселей. Создавались инвестиционные фонды и компании.
В 1992-1993 гг. в процессе ваучерной и денежной приватизации было создано большое число
АО открытого и закрытого типов, что расширило РЦБ. В 1993 г. начался выпуск ГКО, сформированы
торговая, расчетная и депозитарные системы рынка ценных бумаг. Быстро развивалась сеть чековых
инвестиционных фондов.
В 1994 г. расширилось вексельное обращение, дополняющее денежное обращение. Ряд лицензионных и регистрационных функций был передан Комиссии по ценным бумагам и фондовым биржам при Президенте РФ. Продолжал расти рынок ГКО, были выпущены для покрытия бюджетного
дефицита казначейские векселя. На РЦБ (в основном на рынке ГКО) действовало более 3000 инвестиционных институтов.
В 1995 г. российские ценные бумаги начали выходить на внешний рынок, были созданы фондовые биржи и фондовые отделы товарно-сырьевых бирж. Началось преобразование чековых приватизационных фондов в инвестиционные фонды и компании. Осуществлялся массовый выпуск ГКО,
ОФЗ и КО. Начался выпуск облигаций муниципальных займов (Москва, Нижний Новгород), финансовые и товарные векселя. 26 декабря 1995 г. был принят Федеральный закон «Об акционерных обществах», который детально регламентировал деятельность АО на РЦБ.
В 1996 г. был сформирован первичный РЦБ. Фондовый рынок стал более жестко контролироваться государством. Вступил в действие Федеральный закон «О рынке ценных бумаг». Активно развивался рынок фьючерсов (особенно на Российской бирже). Основные контракты были на курс доллара, на куплю-продажу голубых фишек, на фондовые индексы.
В 1997г. - первая половина 1998 г. (до дефолта) правительство продолжало наращивать для
покрытия дефицита объемы выпусков ГКО и ОФЗ, поддерживался валютный коридор с завышенным
курсом рубля, резко усилился отток капитала за границу. На фондовом рынке в начале 1998 г. работало около 1500 финансовых компаний и 700 коммерческих банков.
17 августа 1998 г. был объявлен дефолт – отказ государства от своих финансовых обязательств, в том числе от выплат по государственным ценным бумагам. Они были временно заморожены.
11.2. Рынок ценных бумаг после дефолта
После августа 1998 года рынок ценных бумаг оказался в сложном положении и развивался
очень медленно. В 2000 году общая капитализация фондового рынка составила 50-70 млрд. долл.
(стоимость всех ценных бумаг предприятий). Для примера, капитализация корпорации Уолта Диснея
– 80 млрд. долл. Т.е. фондовый рынок не отражал реального сектора экономики. Однако постепенно
капитализация фондового рынка России росла. В 2003 году она составила 165 млрд. долл. Россия по
основному показателю (отношение капитализации рынка акций к ВВП) обошла большинство развивающихся стран мира и почти сравнялась с Германией. Это отношение составило в 2003 г. около
33%. Снижается и доля добывающего сектора и энергетики в рыночной капитализации: в 2001г. 90%, 2002г. - 75%, 2003 г. – 67-68%, 2005г. - 64%. В то же время из этих данных следует, что голубые
200
фишки нефтяных компаний и Газпрома на РЦБ составляли и продолжают составлять основную долю
рынка акций.
В 2004-2006 годах продолжился быстрый рост капитализации российского РЦБ. Он опережал
в своем росте другие развивающиеся рынки. И лишь в 2007-08 годах в связи с мировым финансовым
кризисом и другими причинами произошло некоторое замедление роста капитализации российского
рынка акций.
Постепенно восстанавливается рынок государственных ценных бумаг. На конец 2000 года
номинальный объем всех выпусков ГКО-ОФЗ составил 9 млрд. дол. На 14.08.03 номинальный объем
рынка ГКО-ОФЗ составлял 300.3 млрд. руб., а его капитализация составила 321.68 млрд. руб. Начал
выпускать свои ценные бумаги Банк России (ОБР - облигации Банка России). На 26.06.2006 объем
рынка ГКО-ОФЗ-ОБР по номиналу составил 803.46 млрд. руб. (30 млрд. долл.), а его капитализация 791.52 млрд. руб. Для инвестирования экономики необходим выпуск долгосрочных государственных
ценных бумаг.
11.3. Стратегия развития финансового рынка РФ на 2006-2008 годы и
результаты ее реализации
С 2006 года развитие рынка ценных бумаг и деятельность ФСФР России осуществляется в
рамках Стратегии развития финансового рынка РФ на 2006-2008 годы (распоряжение Правительства
РФ № 793-р от 1 июня 2006 года). Основные цели и задачи этой стратегии были связаны с модернизацией институтов и инструментов российского РЦБ в условиях глобализации мировой финансовой
системы и усиления конкуренции;
Главными направлениями государственной политики по развитию финансового рынка на
2006-08 годы были99:
- создание условий для формирования конкурентоспособных институтов РЦБ;
- снижение регулятивных барьеров для обеспечения выхода российских компаний на рынок
капитала и создание правовых основ формирования новых инструментов финансового рынка;
- совершенствование законодательной базы в части защиты прав инвесторов и снижение нерыночного инвестиционного риска;
- реформа системы регулирования РЦБ.
Создание конкурентоспособных институтов предполагает:
- совершенствование учетно-расчетной инфраструктуры фондового рынка, внедрение новых
технологий;
- повышение конкурентоспособности бирж и торговых систем;
- внедрение систем управления рисками профессиональных участников рынка;
- развитие накопительных пенсионных систем и институтов коллективных инвестиций;
- развитие страховых институтов.
Упрощение выхода российских компаний на рынок капитала и создание правовых основ
формирования новых инструментов предполагает:
- развитие рынка производных финансовых инструментов;
- развитие инструментов секьюритизации финансовых активов и рынка ипотечных ценных
бумаг;
- снижение издержек по выходу компаний на рынок капитала.
Совершенствование законодательной базы в сфере защиты прав инвесторов включает:
- повышение эффективности системы раскрытия информации о фактах, существенно влияющих на рыночную стоимость инвестиционных продуктов, предлагаемых на финансовом рынке;
- решение проблемы использования инсайдерской информации и инсайдерской торговли;
- защиту прав акционеров при присоединениях, слияниях и иных формах реорганизации АО;
- развитие компенсационных механизмов на финансовом рынке.
Реформа системы регулирования на финансовом рынке предполагает реализацию следующих
мероприятий:
- разработку нормативной правовой базы для создания и функционирования коллегиального
органа по регулированию на финансовом рынке;
99
Стратегия развития финансового рынка РФ на 2006-2008 годы: Сайт ФСФР.
201
- вовлечение в процесс принятия решений по регулированию финансового рынка профессиональных участников рынка ценных бумаг, инвесторов и эмитентов, в том числе путем развития саморегулирования
Некоторые из пунктов Стратегии реализованы досрочно. В то же по принципиальному пункту
об инсайдерской информации практически ничего не сделано. В число ключевых направлений не
вошла и проблема манипулирования ценами на фондовом рынке и сопутствующие ей задачи.
По капитализации российский РЦБ в 2007 году вышел на 12 место в мире. Удельный вес России в совокупной капитализации 48 крупнейших финансовых рынков мира вырос с 2004 по 2007 годы с менее чем 1% до 2,4%.
На конец 2007 года капитализация рынка акций составила 32,3 трлн. руб. или 98% ВВП (целевой индикатор на 2008г. в рамках Стратегии составляет 70%)100. Для сравнения в 1997–2004 гг. капитализация фондового рынка не превышала 20% ВВП.
В 2007 году стоимость находящихся в обращении корпоративных облигаций по отношению к
ВВП выросла до 3,7% (целевой показатель Стратегии на 2008 год – 4,5%). Объем биржевой торговли
акциями в этом году составил 31,4 трлн. руб. Причем в отличие в 2006 году свыше 30%, а в 2007 г.
50% прироста капитализации было обеспечено новыми эмиссиями, а не ростом котировок, как в
прошлые годы.
Доля сделок на зарубежных рынках с российскими ценными бумагами составила в 2007г.
около 30%. Т.е. массового оттока ценных бумаг на иностранные фондовые биржи пока не наблюдалось, что и ставилось в качестве одной из целей Стратегии.
РЦБ во все больших объемах выполняет свою важнейшую функцию - функцию инвестирования экономики. В 2007 году объем зарегистрированных ФСФР России выпусков эмиссионных ценных бумаг по номинальной стоимости составил по данным ФСФР 1889,3 млрд. рублей. Из них 626,7
млрд. рублей составили выпуски облигаций и 1262,6 млрд. рублей – акции. По открытой подписке
было размещено соответственно акций на сумму 74,6 млрд. рублей и облигаций на сумму 616,4 млрд.
рублей, что составляет 10.8% к величине инвестиций в основной капитал по данным ФСГС. Как видим, продолжается тенденция превалирования размещения акций по закрытым схемам. Размещают
дополнительные выпуски акций в основном между «своими». Предприниматели продолжают опасаться прозрачности в сфере собственности и недобросовестной конкуренции в криминальной российской экономике, удерживая в основном акции у себя и у своих близких.
Рыночная стоимость публичного размещения акций в 2007 году составила около 30 млрд.
долларов или 740 млрд. рублей. Объем капитала, привлеченного путем публичного выпуска акций и
облигаций, составил по оценкам ФСФР около 1360 млрд. рублей или 21.2% от объема инвестиций в
основной капитал (целевой ориентир Стратегии – 20% к 2008 году). Однако выразим сомнение в том,
что облигационные займы представляли собой по сути инвестиции в основной капитал. Большая их
часть – это займы администраций регионов и МО, т. е. в основном госзаймы, а не корпоративные.
С учетом размещения российских еврооблигаций на зарубежных рынках (37 млрд. долл.)
вклад РЦБ в основной капитал (опять же по оценкам ФСФР) превысил 35% (целевой ориентир Стратегии – 35-40% к 2008 году).
РЦБ стал играть ведущую роль из финансовых рынков в процессах инвестирования экономики РФ, отодвинув банковскую систему в этой сфере на второе место. Вклад банковских кредитов в
инвестиции в основной капитал по данным ФСГС составил 9.6% в 2006 году. Однако слишком оптимистические данные ФСФР по вкладу в инвестиции в основной капитал дают повод для их обсуждения. ФСФР включил, как отмечалось выше, в состав источников инвестиций в основной капитал облигационные займы, эмитентами которых в основном являются администрации субъектов РФ и
крупных МО (табл. 87). Эти займы выпускаются регионами главным образом для урегулирования
дефицита бюджетов и решения оперативных и среднесрочных хозяйственных задач. Поэтому представляется, что расчетная доля инвестиций РЦБ в основной капитал при использованном ФСФР подходе существенно завышена. Тем не менее, очевиден быстрый рост российского РЦБ, его капитализации и вклада в финансирование развития экономики страны.
В целом, основные количественные целевые ориентиры Стратегии на 2006-2008 годы были
достигнуты уже в 2007 году и некоторые даже превышены. Однако мировой финансовый рынок в
100
Сайт ФСФР. ДОКЛАД О мерах по совершенствованию регулирования и развития рынка
ценных бумаг на 2008-2012 годы и на долгосрочную перспективу.
202
начале 2008 года обрушил индексы ММВБ и РТС, снизил котировки голубых фишек курсы акций
второго эшелона. Поэтому показатели российского РЦБ ухудшились в первом полугодии 2008г.
Таблица 87
Показатели российского РЦБ в 2007г.
Выпуски эмиссионных ценных бумаг в 2007г.
Акции* Облигации
Открытая подписка, млрд. руб.
74,6
616,4
Закрытая подписка, млрд. руб.
550,6
10,3
Прочие**, млрд. руб.
637,4
Всего, млрд. руб.
1262,6
626,7
Инвестиции в основной капитал (оценка 2007), млрд. рублей
*
По номинальной стоимости; ** в т.ч. распределение, конвертация, приватизация.
Источник: ФСФР.
Всего
691
560,9
637,4
1889,3
6418,7
Российские предприниматели продолжают неохотно расставаться с контрольными пакетами
акций своих компаний. Акции в основном размещаются по закрытым подпискам. Причина тому, как
уже отмечалось выше, - криминализации экономики страны. Поэтому облигации, как инструмент заимствований юридических лиц, превосходят по объемам акции (табл. 87).
Растет число собственников паевых инвестиционных фондов (ПИФов) (табл. 88). По итогам
2007 года пайщиками ПИФов были 1640 тыс. человек. За год число пайщиков выросло на 12%. На
конец 2007 года в России действовало 1030 ПИФов (в 2006 году 642).
Число открытых фондов акций увеличилось более чем на 90%, а объем их чистых активов –
на 76% (табл. 88). Суммарный объем чистых активов действующих ПИФов достиг 766,8 млрд. рублей. Прирост чистых активов за год составил 346,9 млрд. рублей, что примерно равно 17% от величины сбережений населения в 2007 году. Активы закрытых фондов недвижимости за год выросли на
171%.
Таблица 88
Динамика паевых инвестиционных фондов, млрд. руб.
Стоимость чистых активов паевых инвестиционных фондов,
млрд. руб.,
в том числе:
закрытых фондов недвижимости, млрд. руб.
открытых фондов акций, млрд. руб.
Число пайщиков паевых инвестиционных фондов,
в том числе:
закрытых фондов недвижимости
открытых фондов акций
Денежные доходы населения, млрд. рублей
Использовано денежных доходов населения на сбережения,
млрд. рублей
2006
419,9
2007
766,8
Прирост (%)
+82,6
70,3
43,7
1465996
190,2
77,1
1735878
+170,5
+76,4
+18,4
2384
142245
17267,3
3539,8
3616
327063
21138,9
3762,7
+51,7
+129,9
+3871,6*
+222,9*
В 2007 году стоимость имущества, составляющего совокупные чистые активы инвестиционных фондов, а также пенсионных накоплений и пенсионных резервов увеличилась до 5% ВВП (целевой ориентир Стратегии на 2008 год – 6% ВВП).
Выросла активность населения непосредственно на РЦБ (табл. 89). За год число физических
лиц, зарегистрированных в торговой системе Фондовой биржи ММВБ, увеличилось более чем в 2
раза с 199 тысяч до 417 тысяч человек.
Таблица 89
Участие физических лиц на фондовом рынке РФ
Количество физических лиц, использующих различные способы участия на финансовом
рынке
Количество участников системы негосударственного пенсионного обеспечения, человек
Число пайщиков паевых инвестиционных фондов, человек
Количество физических лиц – уникальных клиентов торговой системы Фондовой биржи
ММВБ
Число физических лиц – уникальных клиентов торговой системы Фондовой биржи
ММВБ к численности пайщиков паевых инвестиционных фондов, %%
Источник: ФСФР
2006
2007*
6420700
1465996
198973
6624500
1642149
417400
Прирост
(%)
+3,17
+12
+110
13,6
24,8
-
203
В 2006-2008 годах совершенствовалась законодательная и нормативная база функционирования РЦБ.
- создана законодательная база для выпуска Российских депозитарных расписок (РДР) - в
частности, по этому поводу принят ФЗ от 30.12.2006 № 282-ФЗ «О внесении изменений в ФЗ «О
рынке ценных бумаг», а также ФСФР выпущены необходимые нормативные документы;
- разработана концепция изменений и дополнений в ФЗ «О рынке ценных бумаг» по допуску
иностранных ценных бумаг на российский РЦБ, проект закона внесен в Государственную Думу;
- утвержден Приказ о квалификации иностранных ценных бумаг, создавший условия для легализации операций российских финансовых институтов с иностранными ценными бумагами;
- создана нормативная база для эмиссии выпусков биржевых облигаций, соответствующие
поправки в ФЗ «О рынке ценных бумаг» закреплены ФЗ № 138-ФЗ от 27.07.2006;
- внесены поправки в статью 1062 части второй Гражданского Кодекса РФ, принятые ФЗ № 5ФЗ от 26.01.2007, направленные на предоставление судебной защиты по срочным сделкам.
- внесены изменения в ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах», направленные на совершенствование регулирования эмиссии и обращения этих бумаг;
- разработаны изменения в ФЗ «О рынке ценных бумаг», направленные на уточнение перечня
существенных фактов деятельности АО, подлежащих публичному раскрытию (данные по обеспечению облигаций, информация об инсайдерских сделках и др.).
- разработаны нормативные правовые акты, обеспечившие расширение возможностей АО по
привлечению инвестиционных средств на рынке акций путем первичного размещения новых выпусков (IPO). В 2007 году по объему первичного размещения акций Россия заняла одно из ведущих мест
в мире.
- утвержден административный регламент проведения проверок участников РЦБ, который
расширяет права в это сфере саморегулируемых организаций профессиональных участников (СРО).
- законодательно внесены значительные изменения в ФЗ «Об инвестиционных фондах», качественным образом перестраивающие систему инвестирования с использованием механизмов ПИФов.
В рамках указанных изменений на законодательном уровне введено понятие «квалифицированный
инвестор», закон дополнен положениями, направленными на защиту неквалифицированных инвесторов, на повышение прозрачности деятельности управляющих компаний, усиление надзора за их деятельностью со стороны ФСФР.
В России в целом пока понижена мотивация для широкой инвестиционной деятельности на
РЦБ по примеру развитых стран мира, особенно, США. Этому мешают высокие риски, недостаточно
эффективное налогообложение доходов от ценных бумаг, недостаточно развитая инфраструктура и
другие факторы. В результате физические лица пока недостаточно активно участвуют в процессах
инвестирования через рынок ценных бумаг.
Но постепенно ситуация изменялась в лучшую сторону. В 2000-2007 гг. быстро росли рублевые банковские вклады. Раскупались сберегательные сертификаты, рос спрос на корпоративные ценные бумаги, увеличивались инвестиции россиян в паевые инвестиционные фонды.
Этот процесс затормозился во второй половине 2007г. и, особенно, в 2008 году в связи с мировым финансовым кризисом. Упали все мировые биржевые индексы, включая российские. Оказали
влияние на падение российских биржевых индексов и некоторые внутренние негативные факторы:
- Высокие налоги и сборы на доходы российских нефтяных компаний, которые поставили в
неравные условия с зарубежными конкурентами. Капитализация этих компаний в 2007 году, не смотря на почти двукратный рост цен на нефть и газ, существенно снизилась. Здесь имеет место противоречивая ситуация. С одной стороны нефть и газ – общенародное достояние, с другой – высокие налоги снижают инвестиционную привлекательность и капитализацию российских нефтяных компаний.
В 2008 году в качестве компромисса наметились некоторые налоговые послабления для компаний
нефтегазового сектора экономики, что вызвало рост цен на их акции.
- На российском РЦБ превалируют государственные компании и банки: Газпром, Роснефть,
Ростелеком, Сбербанк, ВТБ и другие. Стратегические инвесторы не заинтересованы в покупках акций этих компаний по следующим причинам:

миноритарии почти не влияют на политику этих компаний, включая дивидендную политику;

дивиденды по акциям этих компаний низки, поскольку основную часть прибыли они
вкладывают в развитие в соответствии с решениями Правительства РФ;
204

колебания курсов акций госкомпаний и госбанков очень велики и отпугивают инвесторов, за исключением спекулянтов; например стоимость акций Газпрома – лидера российской экономики и фондового рынка колебалась в течение 2 лет в пределах почти 100%;
- В РФ не принят закон о наказании за манипулирование ценами и инсайде на РЦБ. Поэтому
иностранные инвесторы и обычные россияне заведомо находятся в худших условиях.
- На российском РЦБ имела место «самокапитализация» госмонополий. В условиях небольшой доли акций, находящихся в свободном обращении и отсутствии контроля за манипулированием
ценами и инсайдом сделать это было достаточно просто. Эмитент имеет право в соответствии с законодательством участвовать в сделках на биржах с собственными акциями. В том числе и поэтому
рост капитализации российского РЦБ достиг гигантских масштабов. Капитализация РЦБ выросла с
1999 года в 22 раза.
- Компания «Роснефть», Сбербанк и ВТБ неудачно провели размещения «народных акций»
(IPO). Стремление разметить их по максимальным ценам, которые не соответствовали их реальным
ценам, привело в условиях мировой финансовой нестабильности к падению их котировок на 30-50%.
Особенно неудачно осуществил первичное размещение банк ВТБ. При реальной цене акции 10-11
коп. (оценки независимых экспертов и аналитиков) банк за счет дорогостоящего пиара разместил
свои акции по цене 13.6 коп. В итоге уже через месяц обозначился четкий тренд падения стоимости
акций.
- IPO привлекли иностранных инвесторов, что с одной стороны повысило капитализацию госбанков, но с другой резко усилило их зависимость, а через госбанки и всей банковской системы РФ
от финансового состояния США и мирового финансового рынка. В условиях наступившей в 2008 г.
рецессии экономики США и финансового кризиса в ней российский рынок акций полностью повторял в 2008 году сильную волатильность фондового рынка США. Капитализация, ликвидность и другие важнейшие показатели крупнейших банков РФ - Сбербанка и ВТБ101 и всей банковской системы
РФ оказались в сильной зависимости от внешних условий.
В развитых странах миллионы граждан приобретают ценные бумаги через пенсионные и паевые фонды, банки, брокерские фирмы. Они и обеспечивают развитие экономики, особенно новой
экономики с высокими процентами и дивидендами. Способствует этому Интернет-экономика. Через
Интернет-сеть в экономику развитых стран привлекаются десятки и сотни млрд. долларов. В России
уже сотни тысяч интернет-трейдеров и число их растет.
Рост участия населения РФ в деловых операциях на РЦБ, в торговле ценными бумагами с целью получения доходов неизбежен и будет определять в значительной степени рост инвестиций в
экономику, доля которых от ВВП составила в 2007г. всего 19.5%, что недостаточно для ускоренного
развития страны.
11.4. Государственное регулирование и перспективы
развития российского РЦБ
Российский финансовый рынок относится к развивающимся рынкам. На российском РЦБ пока основную роль играют ценные бумаги голубых фишек – в основном госмонополий и олигополий.
Развитость финансовой системы страны характеризует отношение ее размера (капитализация
рынка акций + государственных и частных облигаций + активы банковской системы) к ВВП. Россия
пока уступает развитым странам по этому важнейшему показателю (см. табл. 90).
Функционирование рынка ценных бумаг должно регулироваться государством. Цель государственного регулирования заключается в обеспечении надежности ценных бумаг, выработке национальной модели РЦБ, в создании благоприятных условий для функционирования бирж, работы профессиональных участников РЦБ и самого РЦБ в целом, которая с учетом существующих в стране
условий в наибольшей мере способствовала бы экономическому росту экономики.
101
Банк внешней торговли (Внешторгбанк) создан в 1990 году. В октябре 2002 года 99,9% акций, принадлежавших ЦБ, переданы правительству. После проведения IPO в апреле-мае 2007г. у правительства осталось 77,5% акций ВТБ. В числе владельцев 22,5% акций банка - 130 тыс. граждан РФ. В группу ВТБ входят шесть дочерних банков в Европе, пять в странах
СНГ и один в Африке. В группу ВТБ также входят компании, специализирующиеся на управлении активами, лизинге и
страховании. На 1 апреля 2007 года активы группы достигли $56,2 млрд, собственные средства превысили $6,8 млрд, клиентский кредитный портфель - $31,7 млрд.
205
Таблица 90
Отношение размера финансовой системы к ВВП
Страна
Отношение размера финансовой системы к ВВП, %
Великобритания
710
Франция
630
Германия
615
Япония
610
США
505
Китай
290
Бразилия
210
Россия (2007 г.)
240
Источник: Эксперт. № 21, 2004, расчеты автора для РФ.
Задачи государства в части создания и развития системы регулирования РЦБ сводятся в основном к следующему:

разработке идеологии и законодательной базы работы рынка;

концентрации финансовых ресурсов (государственных и частных) для достижения
определенных (в основном макроэкономических) целей;

установлению "правил игры" для участников рынка;

контролю за финансовой устойчивостью и безопасностью рынка для его профессионалов и их клиентов;

созданию системы информации о состоянии рынка и обеспечению ее открытости для
инвесторов;

формированию системы страхования инвесторов от возможных потерь;

предотвращению негативного воздействия на рынок ценных бумаг других видов государственного регулирования (денежно-кредитного, валютного);

регулированию развития рынка государственных ценных бумаг.
В мировой практике существуют три основные модели регулирования РЦБ:

путем прямого правительственного контроля (Ирландия, Нидерланды, Португалия);

путем контроля с помощью финансово-банковских органов (ФРГ, Бельгия, Дания);

через специально созданные учреждения (США, Франция, Италия, Испания, Великобритания).
Для российского рынка ценных бумаг ближе американская модель организации и регулирования, как на законодательном, так и на организационном уровнях. Однако сущность американской
модели РЦБ, в которой основная масса акций свободно обращается на вторичном рынке ценных бумаг, пока не реализована.
В РФ к органам государственного регулирования рынка ценных бумаг относятся:
- ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам);
- Министерство финансов РФ;
- Центральный банк РФ;
- Комитет по управлению государственным имуществом РФ;
- Антимонопольный комитет РФ;
- Министерство по налогам и сборам РФ;
- Министерство юстиции РФ;
- Государственный комитет по надзору за деятельностью страховых организаций и др.
Основными функциями регулирующих органов, направленными на защиту инвесторов от финансовых потерь, являются: регистрация всех участников рынка ценных бумаг; обеспечение всех
субъектов экономики достоверной информацией о выпуске и обращении ценных бумаг; контроль и
поддержание правопорядка на рынке ценных бумаг.
Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется в виде прямого вмешательства в его функционирование, а также в виде мер по косвенному воздействию на рынок.
Правовую основу функционирования рынка ценных бумаг составляют законы РФ, решающие
следующие вопросы:

юридический статус ценных бумаг;

разграничение прав и ответственности эмитента и посредника;
206

формы эмиссии ценных бумаг (наличная и безналичная эмиссия);

регистрация реестров ценных бумаг;

создание депозитариев;

защита имущественных прав инвесторов;

гарантии участников рынка права на компенсацию со стороны должников;

контроль за эмиссией ценных бумаг;

контроль за работой банков с ценными бумагами.
Законодательство регулирует выпуск и функционирование векселей, акций, облигаций и других ценных бумаг. Государство лицензирует деятельность бирж, брокеров, других профессиональных
участников РЦБ, инвестиционных институтов с целью повышения профессионализма участников
рынка ценных бумаг. Законодательно оформляются правила обращения деривативов – производных
ценных бумаг (фьючерсов, опционов и др.)
Лицензированием деятельности коммерческих банков и кредитных организаций занимается
Центральный банк РФ, страховых организаций - Государственный комитет по надзору за страховой
деятельностью.
Как уже отмечалось, РЦБ РФ пока недостаточно развит. И основную долю составляют голубые фишки – ценные бумаги госмонополий и олигополий. В то же время, РЦБ имеет высокие темпы
развития. Появились новые рынки ценных бумаг (рынок корпоративных облигаций и срочный рынок
ценных бумаг), создана система коллективных инвестиций.
Внутренний рынок корпоративных облигаций является быстроразвивающимся сегментом
российского рынка ценных бумаг. Однако не может пока конкурировать с внешними заимствованиями.
В регионах наиболее быстро развивается рынок корпоративных облигаций. Связано это с тем,
что в России собственники пока не готовы к массовому выпуску акций на вторичный рынок и предпочитают держать контрольные пакеты акций у себя. Свободное обращение акций предполагает распределение собственности между многими акционерами. И в российских условиях это чревато потерей контроля над предприятием. Облигации как инструмент привлечения заемных средств свободны
от этих рисков. Поэтому внутренний рынок корпоративных облигаций является быстроразвивающимся сегментом российского рынка ценных бумаг. Однако и он не обеспечивает достаточного объема долгосрочных инвестиций. Связано это с тем, что крупнейшие корпорации РФ предпочитают
выпускать ценные бумаги за рубежом, поскольку цена облигационных займов там значительно ниже.
Для развития финансового рынка в соответствии со Стратегией на 2006-2008 гг. План мероприятий Правительства РФ выделяет следующие направления.
1.
Совершенствование системы регулирования финансового рынка.
В перспективе возможно объединение функций по регулированию различных сегментов финансового рынка и создание мегарегулятора.
2.
Обеспечение четких и ясных процедур проведения надзора за деятельностью финансовых институтов:
- усиление роли регуляторов финансового рынка и СРО в нормировании и совершенствовании системы риск-менеджмента профессиональных участников финансового рынка;
- усиление роли третейских судов в рассмотрении споров на финансовом рынке и повышение
компетенции судебных органов (арбитражного суда) в спорах на финансовом рынке;
- оптимизация требований к отчетности финансовых организаций, введение стандартов публичного раскрытия информации о своей деятельности профессиональными участниками финансового рынка;
- обеспечение раскрытия информации о результатах управления пенсионными резервами,
утверждение методики оценки эффективности управления для государственных и частных управляющих пенсионными резервами;
- совершенствование требований к размещению средств, составу и структуре активов финансовых институтов, осуществляющих инвестиционную деятельность на финансовом рынке, а также
введение единообразных требований по управлению соответствующими активами.
3.
Расширение спектра финансовых инструментов.
4.
Внесение изменений в законодательство, направленных на расширение возможности
применения финансовых инструментов и механизмов, используемых для перераспределения рисков:
- производных финансовых инструментов с различными базовыми активами;
- секьюритизации финансовых активов;
- двойных и простых складских свидетельств;
207
- повышение эффективности института залога как способа обеспечения исполнения обязательств.
5.
Развитие институтов коллективного инвестирования:
- совершенствование налогообложения закрытых ПИФов;
- унификация принципов и стандартов деятельности коллективных инвестиций (ПИФов и
НПФов);
- расширение спектра разрешенных для инвестирования инструментов ПИФов и НПФов.
6.
Создание равных конкурентных и комфортных условий для деятельности участников
финансового рынка, сокращение административных барьеров и трансакционных издержек:
- снижение трансакционных издержек эмитентов всех эмиссионных ценных бумаг, в том числе при проведении первичного публичного размещения акций (IPO);
- смягчение ограничений в отношении ценных бумаг, операции с которыми осуществляются
с участием иностранного капитала;
- расширение информационной обеспеченности инвесторов со стороны эмитентов;
- пресечение манипулирования на финансовом рынке и осуществление торговли с использованием инсайдерской информации;
- введение понятий квалифицированного и не квалифицированного инвестора;
- расширение составов правонарушений с целью учета специфики финансовых рынков, ужесточение наказаний;
- введение системы компенсации гражданам на РЦБ, а также системы страхования ответственности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
7.
Совершенствование налогообложения финансового рынка с целью предоставления
равных условий предпринимательской деятельности.
8.
Совершенствование деятельности государственных финансовых институтов, субъектов РФ и муниципальных образований в уставных капиталах финансовых организаций:
- подготовка стратегии деятельности государственных финансовых институтов развития,
предусматривающей использование новых механизмов и различных форм финансирования проектов,
реализуемых Правительством РФ;
- введение запрета на участие органов власти и муниципальных образований в уставных капиталах финансовых организаций (кроме стратегических институтов и организаций).
9. Развитие инфраструктуры финансового рынка, повышение ее надежности и капитализации:
- совершенствование законодательства о клиринге;
- совершенствование законодательства, регулирующего учет прав на ценные бумаги, создание
Центрального депозитария;
- совершенствование законодательства об организаторах торговли и биржах, формирование
единого законодательного регулирования всех видов бирж.
Основной целью Стратегии на 2006-2008 годы является превращение РЦБ в один из главных
механизмов финансирования экономики наряду с банковскими кредитами. И эта задача успешно решается. Основные целевые индикаторы Стратегии достигнуты.
Планируется, что в конце 2008 г. вклад российского РЦБ достигнет 20% инвестиций в основной капитал крупных и средних предприятий.
Ключевыми задачами Стратегии являются создание конкурентоспособных институтов финансового рынка и укрепление законодательной базы в сфере защиты прав инвесторов и снижение нерыночного инвестиционного риска. Выше были перечислены конкретные нормативные документы и
ФЗ, которые были подготовлены и приняты к началу 2008 года.
С целью обеспечения непрерывности стратегического развития РЦБ ФСФР подготовила новую стратегию его развития и опубликовала «Доклад о мерах по совершенствованию регулирования
и развития рынка ценных бумаг на 2008-2012 годы и на долгосрочную перспективу»102.
В соответствии с новой Стратегией опорными элементами конкурентоспособности финансового рынка являются:
- капитализация рынка и его развитая финансовая инфраструктура;
- ѐмкость финансового рынка, обеспечивающая растущие спрос и предложение инвестиционных ресурсов;
- прозрачность рыночных сделок и поведения участников рынка, способствующая минимизации инвестиционных рисков;
102
Сайт ФСФР.
208
- высокая степень управляемости рынка, предполагающая сочетание добровольно соблюдаемых участниками рынка правил и норм добросовестной практики и эффективное государственное регулирование и правоприменение;
- активно поддерживаемый позитивный имидж российского финансового рынка внутри страны и на мировых рынках.
В соответствии с указанными элементами конкурентоспособности РЦБ ФСФР предложило
двенадцать приоритетных задач:
- консолидация и повышение капитализации РЦБ;
- формирование благоприятного налогового на РЦБ;
- снижение административных барьеров и упрощение процедур государственной регистрации
выпусков ценных бумаг;
- создание широких возможностей для секьюритизации активов и эмиссии новых финансовых
инструментов;
- расширение спектра производных финансовых инструментов и развитие срочного рынка;
- внедрение механизмов, обеспечивающих широкое участие физических лиц на финансовом
рынке и защиту их инвестиций;
- развитие коллективных инвестиций;
- обеспечение эффективной системы раскрытия информации на РЦБ;
- развитие и совершенствование корпоративного управления;
- предупреждение и пресечение недобросовестной деятельности на РЦБ;
- совершенствование регулирования на РЦБ;
- формирование и продвижение положительного имиджа российского РЦБ.
Приведенные задачи и цели являются продолжением близких по существу задач предшествующей Стратегии на 2006-2008гг. Эти задачи углубляются на период 2008-2012 годы и до 2020
года. И как видим, 2008 год является переходным, смежным годом обеих Стратегий.
209
12. МЕЖБЮДЖЕТНЫЕ
ОТНОШЕНИЯ И БЮДЖЕТНАЯ ПОЛИТИКА В РФ
12.1. Межбюджетные отношения в федеративном государстве
Федеративная форма устройства государства предполагает определенную самостоятельность
регионов во всех сферах жизни. Под бюджетным федерализмом понимают форму бюджетного
устройства в федеративном государстве, которая предполагает учет интересов всех участников бюджетного процесса на основе достижения компромисса и самостоятельного управления функционированием всех звеньев бюджетной системы.
Государство на базе четких законов и правил формирует бюджетные взаимосвязи, определяет
пропорции распределения централизованных ресурсов и методы их использования.
Во всех государствах с федеративным устройством можно выделить три основные межбюджетные проблемы:
- определение состава расходных полномочий и распределение их между бюджетами разных
уровней;
- определение источников поступления денежных средств в бюджеты разных уровней для
обеспечения расходных полномочий;
- организация взаимодействия между бюджетами и, прежде всего, оптимальная организация
трансфертов между бюджетами разного уровня.
Для государств с федеративным устройством в мире существуют три типа организации
бюджетной системы:

централизованные модели бюджетных систем - разграничение полномочий между
ветвями власти по расходам, как правило, не соответствует наличию собственных источников доходов субъектов федерации; региональные программы осуществляются в основном за счет средств
федерального бюджета с использованием различных форм межбюджетных отношений; характерна
сильная зависимость регионов от ФЦ;

децентрализованные – регионы имеют почти полную финансовую самостоятельность,
их собственные источники финансирования обеспечивают развитие региона; характерна значительная политическая и законодательная независимость регионов от ФЦ;

комбинированные модели бюджетного федерализма – характерны вертикальное (за
счет трансфертов из федерального бюджета) и горизонтальное (пропорциональное распределение
налогового бремени между субъектами федерации) выравнивания.
Опыт развитых стран с федеративным устройством показывает, что для обеспечения эффективного функционирования любой модели бюджетного федерализма должны выполняться следующие основные условия:
• четкое разграничение и законодательное закрепление полномочий между всеми уровнями
власти по расходам;
• наделение соответствующих уровней власти достаточными для выполнения этих полномочий доходными источниками;
• вертикальное и горизонтальное бюджетное выравнивания с использованием механизма
межбюджетных отношений.
Из мировых бюджетных систем наиболее известными являются американская (конкурентная)
и германская (кооперативная) модели.
Американская модель строится на относительно большой самостоятельности штатов (классическая модель бюджетного федерализма). Федеральные субсидии штатам зависят от объемов долевого финансирования штатными и местными органами власти. Такая политика не направлена на
выравнивание социально-экономического развития регионов. Она поддерживает экономически развитые штаты (как и все иные системы США и других англосаксонских стран).
В германской модели для выравнивания условий между отдельными землями используется
механизм дифференциации нормативов отчислений от общих налогов. Но основные финансовые ресурсы для выравнивания экономик, уровня и качества жизни населения земель поступают через федеральные и совместные программы регионального развития.
210
Для самых слабых земель дополнительно существует система финансовой помощи в виде федеральных субсидий, посредством которой налоговый потенциал доводится до 99,5% среднедушевого налогового потенциала в целом по стране103.
Расходные полномочия между всеми уровнями власти в Германии распределены в соответствии с принципами классического бюджетного федерализма.
Германская система бюджетного налогового выравнивания экономик регионов вызывает споры специалистов. Она не способствует развитию налоговой базы сильных регионов и, соответственно, тормозит их общее развитие.
Канадская модель бюджетного федерализма во многом похожа на американскую модель.
Провинции вправе принимать законы по всем региональным и местным вопросам. Они самостоятельно определяют собственную налоговую политику. В Канаде есть общие и индивидуальные налоги для каждого уровня власти. Провинции и муниципалитеты имеют право добавлять свои ставки к
базовой федеральной ставке.
В то же время, в канадской модели бюджетного федерализма, в отличие от американской,
важную роль играют процессы выравнивания уровня и качества жизни населения в регионах.
Существующий механизм бюджетного федерализма в России ближе к комбинированному типу бюджетного устройства. Однако межбюджетные отношения в РФ находятся в стадии развития и
пока далеки по эффективности от развитых стран мира.
Главная проблема в системе межбюджетных отношений регионов и центра в РФ является
проблема самообеспечения регионов и муниципальных образований, проблема повышения доходности бюджетов всех уровней. Подавляющее большинство регионов РФ - дотационные. Очевидно, что
эта проблема может быть решена только при стабильном и высоком росте ВВП России в целом и регионов, в частности. Бюджетная политика на всех уровнях и развитие межбюджетных отношений и
должны быть направлены на рост ВРП регионов и экономического потенциала муниципальных образований и поселений.
12.2. Бюджетная система РФ и базовые принципы современных
межбюджетных отношений
Бюджет - форма образования и расходования фонда денежных средств, предназначенных для
финансового обеспечения задач и функций государства и местного самоуправления. Годовой бюджет
составляется на один финансовый год, который соответствует календарному году и длится с 1 января
по 31 декабря.
В России существуют три уровня бюджетов.
1.
Федеральный бюджет и бюджеты государственных внебюджетных фондов.
2.
Бюджеты субъектов РФ.
3.
Местные бюджеты или бюджеты муниципальных образований.
Число МО возросло в несколько раз с января 2006 года в связи с вступлением в действие нового закона о местном самоуправлении. В результате местные бюджеты разделились на два уровня:
бюджеты старых МО и новых МО (поселений), входящих в более крупные МО. И хотя бюджетная
система осталась трехуровневой, она фактически трансформировалась в четырехуровневую систему,
причем четвертый уровень - бюджеты вновь создаваемых МО - еще предстоит наполнять средствами.
Бюджетная система РФ – государственная система, обеспечивающая бюджетный процесс на
всех уровнях.
Консолидированный бюджет - свод бюджетов всех уровней бюджетной системы на соответствующей территории.
Федеральный бюджет - разрабатывается и утверждается в форме федеральных законов.
Бюджетная система РФ основана на принципах104:
- единства бюджетной системы РФ;
- разграничения доходов и расходов между уровнями бюджетной системы РФ;
- самостоятельности бюджетов;
- полноты отражения доходов и расходов бюджетов, бюджетов государственных внебюджетных фондов;
- сбалансированности бюджета;
103
104
Финансы / Под. ред. В.В. Ковалева. –М.: – Проспект, 2004.
Бюджетный Кодекс РФ (с изменениями и дополнениями на 15.02.04г.). -.М.: – Проспект. – 2004.
211
- эффективности и экономности использования бюджетных средств;
- общего (совокупного) покрытия расходов бюджетов;
- гласности;
- достоверности бюджета;
- адресности и целевого характера бюджетных средств.
Бюджеты субъектов РФ входят во второй уровень бюджетной системы. Бюджет субъекта
РФ - это форма образования и расходования денежных средств, предназначенных для обеспечения
задач и функций, отнесенных к предметам ведения субъекта РФ.
В основе распределения общегосударственных денежных ресурсов между уровнями бюджетной системы заложены принципы самостоятельности бюджетов, их государственной поддержки, территориального формирования источников их доходов. Исходя из этих принципов, доходы бюджетов
субъектов РФ формируются за счет собственных и регулирующих источников доходов.
Собственные или закрепленные доходы представляют собой средства, принадлежащие субъекту бюджетного права, то есть они полностью или в твердо фиксированной доле на постоянной основе поступают в соответствующий бюджет, минуя вышестоящие.
К регулирующим доходам относится вся совокупность денежных средств, передаваемых из
вышестоящих бюджетов в нижестоящие с целью регулирования (сбалансирования) их расходов и доходов.
Федеральный закон о федеральном бюджете на каждый год содержит перечень регулирующих и закрепленных федеральных налогов и платежей субъектов РФ.
С 1994 года в России в качестве регулирующих доходов бюджетов субъектов РФ стали использовать средства, полученные из Фонда финансовой поддержки регионов. Финансовая помощь из
этого Фонда оказывается регионам, получившим статус «региона, нуждающегося в поддержке», или
«региона, особо нуждающегося в поддержке».
Статус «региона, нуждающегося в поддержке» (дотационного региона) предоставляется регионам, у которых душевой бюджетный доход в планируемом году меньше среднедушевого бюджетного дохода по всем регионам РФ.
Статус «региона, особо нуждающегося в поддержке», предоставляется тем регионам, у которых объем бюджетных доходов меньше объема прогнозируемых в планируемом году бюджетных
расходов.
С учетом этих двух статусов Фонд делится на две части, из которых, соответственно, выделяются средства регионам, нуждающимся в поддержке, и регионам, особо нуждающимся в поддержке. Средства выделяются субъектам на основе единой методики, учитывающей бюджетные доходы и
численность населения.
Бюджет муниципального образования (местный бюджет) - форма образования и расходования денежных средств, предназначенных для обеспечения задач и функций, отнесенных к предметам ведения местного самоуправления.
Местные бюджеты составляют третий уровень бюджетной системы РФ. На местные органы
власти возложена важная задача по осуществлению социальной политики государства. Финансирование мероприятий по социальному обслуживанию населения в значительной части проводится за
счет местных бюджетов.
Cтруктура расходов местных бюджетов неодинакова и зависит от особенностей МО. Так городским органам подчинена значительная часть предприятий местной промышленности, жилищнобытового хозяйства, транспорта, поэтому удельный вес ассигнований на экономику МО в расходах
таких бюджетов на эти цели достаточно существенен.
В ведении районных, поселковых и сельских органов власти находятся в основном социально-культурные учреждения. В их бюджетах подавляющая часть расходов приходится на финансирование социально-культурных мероприятий.
Доходы местных бюджетов так же, как и доходы бюджетов субъектов РФ, состоят из собственных и регулирующих.
Доходы бюджета - денежные средства, поступающие в соответствующие бюджеты в безвозмездном и безвозвратном порядке в соответствии с бюджетным и налоговым законодательством РФ.
В доходах бюджетов могут быть доходы, зачисляемые в бюджеты других уровней бюджетной системы РФ для целевого финансирования, а также безвозмездные перечисления. В составе доходов бюджетов обособленно учитываются доходы целевых бюджетных фондов.
Доходы бюджетов образуются за счет налоговых и неналоговых видов доходов, а также за
счет безвозмездных перечислений.
212
К налоговым доходам относятся федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а
также пени и штрафы.
Бюджет расширенного правительства РФ включает консолидированный бюджет РФ плюс
бюджеты внебюджетных фондов РФ.
Межбюджетные отношения основываются на принципах:
- распределения и закрепления расходов бюджетов по определенным уровням бюджетной системы РФ;
- разграничения (закрепления) на постоянной основе и распределения по временным нормативам регулирующих доходов по уровням бюджетной системы РФ;
- равенства бюджетных прав субъектов РФ, равенства бюджетных прав муниципальных образований;
- выравнивания уровней минимальной бюджетной обеспеченности субъектов РФ, муниципальных образований;
- равенства всех бюджетов РФ во взаимоотношениях с федеральным бюджетом, равенства
местных бюджетов во взаимоотношениях с бюджетами субъектов РФ.
Принцип равенства бюджетов субъектов РФ во взаимоотношениях с федеральным бюджетом
предполагает установление единых для всех субъектов РФ нормативов отчислений от федеральных
налогов и сборов в бюджеты субъектов РФ и единого порядка уплаты федеральных налогов и сборов.
Оказание финансовой помощи из федерального бюджета бюджетам субъектов РФ может быть
осуществлено в следующих формах:
- предоставления дотаций на выравнивание уровня минимальной бюджетной обеспеченности
субъектов РФ;
- предоставления субвенций и субсидий на финансирование отдельных целевых расходов;
- предоставления бюджетных кредитов;
- предоставления бюджетной ссуды на покрытие временных кассовых разрывов, возникающих при исполнении бюджета субъекта РФ.
Основные условия предоставления финансовой помощи регионам и МО следующие.
Финансовая помощь из федерального бюджета на выравнивание уровня минимальной бюджетной обеспеченности бюджету субъекта РФ предоставляется при условии подписания соглашения
об исполнении бюджета субъекта РФ через Федеральное казначейство РФ. Она определяется на основе нормативов, обеспечивающих минимальные государственные социальные стандарты.
Перечень, виды и количественные значения минимальных государственных социальных
стандартов устанавливаются федеральным законом и определяются возможностями консолидированного бюджета РФ.
Нормативы финансовых затрат на предоставление государственных услуг и нормативы минимальной бюджетной обеспеченности устанавливаются Правительством РФ.
Все бюджеты составляются и исполняются на основе принципа приоритетного финансирования расходов, связанных с обеспечением минимальных государственных социальных стандартов при
безусловном исполнении долговых обязательств.
Субвенции и субсидии бюджетам субъектов РФ предоставляются на финансирование расходов, имеющих целевой характер.
Субъекты РФ имеют право на привлечение целевых бюджетных ссуд на финансирование кассовых разрывов в соответствии с Бюджетным кодексом.
Оказание финансовой помощи из бюджета субъекта РФ местному бюджету может быть осуществлено в следующих формах:
- предоставление из фондов финансовой поддержки МО субъектов РФ финансовой помощи
на выравнивание уровня минимальной бюджетной обеспеченности муниципальных образований;
- предоставление субвенций на финансирование отдельных целевых расходов;
- иные формы, предусмотренные бюджетным законодательством субъекта РФ.
Местному бюджету могут быть предоставлены бюджетные ссуды из бюджета субъекта РФ на
покрытие временных кассовых разрывов.
Порядок предоставления и расчет финансовой помощи или субвенции на выравнивание уровня социально-экономического развития определяются законом субъекта РФ либо законом субъекта о
бюджете на очередной финансовый год.
Порядок и условия предоставления бюджетных ссуд из бюджета субъекта РФ определяются
органом исполнительной власти субъекта в соответствии с Бюджетным кодексом и законом субъекта
о бюджете на очередной финансовый год.
213
Органы государственной власти субъектов РФ осуществляют контроль за расходованием
средств, поступивших в местные бюджеты из бюджетов субъектов РФ.
12.3. Эволюция бюджетных отношений в 1992-2005 годах
В 1991-93 гг. с переходом к рынку пошел процесс полустихийной децентрализации прежней
бюджетной системы. В конце 1991 года были приняты законы «Об основах налоговой системы» и
«Об основах бюджетного устройства и бюджетного процесса в РСФСР». Эти законы заложили базу
многоуровневой бюджетной системы и расширения бюджетной автономии регионов. Однако на процесс межбюджетного строительства сильное влияние оказала политическая и социальная нестабильность, общий полисистемный кризис и слабость федеральной власти. Ряд республик (Татарстан,
Башкортостан, Якутия) прекратили платить налоги в федеральный бюджет. Другие регионы выбивали преференции.
После принятия в 1993 году новой Конституции РФ межбюджетные отношения несколько
упорядочились. В 1994-95 гг. была проведена первая системная реформа межбюджетных отношений.
Были введены единые нормативы отчислений от федеральных налогов в бюджеты регионов. Создан
Фонд финансовой поддержки регионов (ФФПР). Расширены налоговые полномочия регионов. Были
формализованы отношения между федеральным центром и регионами (подписаны договора). Однако
система межбюджетных отношений продолжала оставаться противоречивой и недоработанной.
Недостатки системы межбюджетных отношений привели к кризису в этой сфере в 1996-98 гг.
Недовольство вызывали преференции ряда регионов (имели налоговые преференции Татарстан, Башкортостан, Якутия). Были ущемлены права субъектов РФ в пользу ФЦ: принимались федеральные законы, а социальные обязательства по ним перекладывались на регионы. Причем действовал порочный принцип распределения трансфертов регионам на покрытие «расчетного дефицита». Поэтому
регионы и стремились увеличивать при разработке бюджетов расходные части бюджетов и снижать
доходные. Методика распределения трансфертов была, фактически, создана для прикрытия политического торга между ФЦ и регионами и волюнтаризма при их распределении.
В 1998 г. была принята, а в 1999-2001 гг. реализована Концепция реформирования межбюджетных отношений. Ее результаты:
- переход на новую, более объективную методологию распределения трансфертов регионам,
направленную на выравнивание бюджетной их обеспеченности и создание стимулов для ответственной бюджетной политики;
- инвентаризация «федеральных мандатов» - федеральных обязательств (8% ВВП), создан федеральный Фонд компенсации с целью предоставления субвенций и субсидий для выполнения федеральных законов;
- активизация реформирования межбюджетных отношений (создан Фонд реформирования
региональных финансов, апробирован механизм отбора региональных программ бюджетных реформ,
разработаны новые документы и рекомендации по регулированию межбюджетных отношений);
- повышена унификация межбюджетных отношений (отменены преференции);
- реализована централизация доходов в федеральный бюджет.
В процессе распределения доходов по бюджетам наблюдались в 1992-2001 гг. следующие
тенденции: доля регионов в доходах консолидированного бюджета страны возрастала в периоды политической, социальной и экономической нестабильности (1992-93 гг. и 1996-98 гг.) и снижалась в
периоды политической и экономической стабилизации (1999-2001 гг.)105.
Россия уже достигла степени децентрализации бюджетных доходов, характерной для развивающихся стран (доля регионов - порядка 40%, было 50 и более процентов). Для этих стран, в отличие от развитых стран, необходима большая концентрация бюджетных ресурсов в федеральном бюджете. Необходима она была и для России - для преодоления политической, социальной и экономической нестабильности как инструмента ускоренной трансформации государства, выплаты государственных долгов, ускоренного развития рыночных институтов как инструмента влияния на экономическую и социальную политику регионов в неразвитом гражданском обществе и т.д. Однако на последующем этапе развития страны чрезмерная концентрация бюджетных средств в федеральном
бюджете стала тормозом развития региональной экономики и особенно муниципалитетов.
Концентрация средств в федеральном бюджете необходима для выравнивания бюджетной
обеспеченности регионов. В России неравенство в доходах регионов очень велико. 10 регионовВ. Христенко. Развитие бюджетного федерализма в России: итоги 90-х годов и задачи на перспективу. ВЭ. №2, 2002. С.4-19.
214
доноров с населением 10% страны дают 40% всех налогов. Но, как показал опыт развития межбюджетных отношений, чрезмерное увлечение принципом выравнивания приводит к снижению стимулов
для повышения налоговой базы у сильных регионов и к «иждивенчеству» слабых регионов. И в целом это приводит к снижению деловой активности в стране.
Таким образом, правительство поставленную задачу концентрации доходов в федеральном
бюджете выполнило. Выравнивание бюджетной обеспеченности регионов за счет трансфертов значительно усилило влияние на экономическую политику регионов Федерального центра.
Следующим этапом развития бюджетного федерализма стала Программа развития бюджетного федерализма на период 2002-05 гг. Правительство РФ уже в основном реализовало эту Программу.
Основная цель и задача Программы - разделение налоговых и бюджетных полномочий.
Программа правительства ставила следующие основные задачи:

упорядочение бюджетного устройства субъектов РФ;

четкое разграничение полномочий «нефинансируемых мандатов»;

четкое и стабильное разграничение налоговых полномочий и закрепление доходных
источников за бюджетами разных уровней;

формирование и развитие объективных и прозрачных механизмов финансовой поддержки региональных и местных бюджетов;

повышение качества управления общественными финансами на региональном и
местном уровне.
До 1995 года в РФ существовало 3 уровня административно-территориального деления и, соответственно, 3 уровня бюджетов субъектов РФ:
1)
региональный (субъектов РФ);
2) районов и городов областного (краевого, республиканского, окружного) значения;
3) городов районного значения, поселков, сельских администраций, районов в городах.
Таким образом, третий уровень бюджетов составляли бюджеты муниципальных образований
разных видов.
Принятый в 1995 году Федеральный закон «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ» допускал различные трактовки функций и предметов ведения местного самоуправления. В результате в большинстве регионов МО и местные бюджеты были сформированы на
уровне бывших городов областного (краевого, республиканского, окружного) значения и административных районов. Территориальные единицы более низкого уровня (бывшие города районного
значения, поселки, сельсоветы), ранее имевшие свои бюджеты, были переведены на сметное финансирование.
В новом варианте Федерального закона «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ» от 6.10.2003г. № 131-ФЗ права поселений МО и районы городов в части собственных бюджетов были восстановлены. Этот закон разнообразил местные бюджеты РФ, определил понятия поселения и городского округа, их задачи, полномочия и бюджеты.
Исходя из этого, в федеральное законодательство внесены изменения и дополнения, обеспечивающие:
1) уточнение сферы вопросов местного значения (отнесение к вопросам местного ведения
дошкольного и общего среднего образования, медицинского обслуживания, услуг культуры, физической культуры и спорта, организации предоставления коммунальных услуг, обслуживания жилого
фонда и т.д., резкое сокращение необходимости в делегировании органам местного самоуправления
отдельных государственных полномочий);
2) законодательное закрепление особенностей организации местного самоуправления в муниципальных образованиях разных типов;
3) установление общих принципов и порядка наделения полномочиями муниципальных образований разных типов;
4) установил основные принципы и правила выравнивания уровня бюджетной обеспеченности поселений и муниципальных районов (городских округов или районов).
Федеральный закон «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ» от
6.10.03. № 131-ФЗ, который введен с 2006 года (в закон внесена поправка, позволяющая сдвинуть
субъектам РФ срок исполнения закона, и этой поправкой воспользовались большинство регионов),
содержит следующие основные понятия.
Местное самоуправление в РФ — это форма осуществления народом своей власти в соответствии с законодательством РФ.
215
Муниципальное образование — городское или сельское поселение, муниципальный район,
городской округ либо внутригородская территория города федерального значения.
ФЗ разделяет городское и сельское поселения.
Сельское поселение — один или несколько объединенных общей территорией сельских населенных пунктов (сел, станиц, деревень, хуторов, кишлаков, аулов и других сельских населенных
пунктов), в которых местное самоуправление осуществляется населением непосредственно и (или)
через выборные и иные органы местного самоуправления.
Городское поселение — город или поселок с прилегающей территорией (в составе городского
поселения также могут находиться сельские населенные пункты, не являющиеся сельскими поселениями в соответствии с законодательством) (функции те же).
Муниципальный район — несколько поселений, объединенных общей территорией, в границах которой местное самоуправление осуществляется в целях решения вопросов местного значения
межпоселенческого характера непосредственно населением и (или) через выборные и иные органы
местного самоуправления.
Городской округ — городское поселение, которое не входит в состав муниципального района.
Органы местного самоуправления округа осуществляют полномочия, установленные законодательством.
Внутригородская территория города федерального значения — часть территории города федерального значения, в границах которой местное самоуправление осуществляется населением непосредственно и (или) через выборные и иные органы местного самоуправления.
Вопросы местного значения — вопросы непосредственного обеспечения жизнедеятельности
населения МО в соответствии с законодательством РФ.
Вопросы местного значения межпоселенческого характера — часть вопросов местного значения, решение которых в соответствии с Федеральным законом и муниципальными правовыми актами
осуществляется населением и (или) органами местного самоуправления муниципального района самостоятельно.
Органы местного самоуправления — органы, избираемые непосредственно населением или
образуемые представительским органом МО. Эти органы наделены собственными полномочиями по
решению вопросов местного значения.
В законах и иных нормативных правовых актах РФ слова «местный» и «муниципальный» и
образованные на их основе слова и словосочетания применяются в одном значении.
На основе этого в Бюджетном кодексе уточнены и продолжают совершенствоваться возможности формирования в регионах местных бюджетов разных типов (уровней); определена сфера их
расходных полномочий, отвечающая предметам ведения органов местного самоуправления; введены
единые принципы формирования доходов местных бюджетов разных типов и выравнивания бюджетной обеспеченности муниципальных образований. Одновременно в Налоговом кодексе должны
уточняться налоговые полномочия органов местного самоуправления.
Бюджетный кодекс (БК) и ФЗ «Об общих принципах организации местного самоуправления в
РФ» закрепляют основные принципы разграничения расходных полномочий и ответственности между бюджетами разных уровней.
За вышестоящими органами власти закрепляются полномочия по нормативно-правовому регулированию бюджетов более низкого уровня с целью обеспечения реализации общенациональных
приоритетов.
Законодательно запрещается финансирование субъектов и объектов в регионах, закрепленных
за федеральным бюджетом, из субфедеральных бюджетов. В том числе:
- территориальных подразделений федеральных структур, их коммунальных расходов и т.д.;
- бюджетных учреждений, находящихся в федеральной собственности;
- ведомственных льгот;
- льгот бюджетным работникам федерального уровня;
- территориальных льгот;
- социальных пособий и льгот.
Обеспечивается самостоятельность органов власти субъектов РФ и местного самоуправления
в управлении расходами соответствующих бюджетов.
Ликвидируются «нефинансируемые федеральные мандаты» (предусматривается полное финансовое обеспечение установленных законодательством бюджетных обязательств).
Законодательно определяется порядок изменения разграничения расходных полномочий при
соответствующем перераспределении бюджетных ресурсов между уровнями бюджетной системы.
216
В конечном итоге в идеале должен действовать принцип: «один налог – один бюджет». Но
путь к этому непростой. В настоящее время основная часть доходов бюджетов регионов формируется
за счет отчислений от федеральных налогов.
Для
достижения
финансовой
самостоятельности
регионов
необходимо:
1) увеличивать налогооблагаемую базу регионов за счет роста ВРП, а также поступлений от неналоговых источников;
2) расширять налоговые полномочия органов власти субъектов и местного самоуправления;
3) законодательно закрепить за ними основные доходные источники;
4) обеспечить уплату налогов, поступающих в региональные и местные бюджеты по месту
фактической деятельности предприятий.
Разграничение доходных источников между органами власти разных уровней должно базироваться на следующих принципах:

стабильность разделения доходов между уровнями бюджетной системы на основе
единых принципов и подходов;

собственные доходы бюджетов каждого уровня должны стать основным ресурсом для
эффективной реализации закрепленных за ними расходных полномочий;

налоговые полномочия органов власти субъектов РФ и местного самоуправления не
должны ограничивать перемещение капиталов, рабочей силы, товаров и услуг;

разграничение налоговых полномочий и доходных источников должно в основном
ориентироваться на вертикальное (между уровнями бюджетной системы), а не горизонтальное (между регионами и муниципальными образованиями) бюджетное выравнивание;

каждому МО должен быть гарантирован минимальный норматив отчислений от налогов, поступления от которых подлежат разделению между региональными и местными бюджетами
соответствующего уровня;

часть доходов от регулирующих налогов должна распределяться между местными
бюджетами на основе формализованных методик (по численности населения, бюджетной обеспеченности и т.д.), учитывающих региональные и местные особенности.
В результате выполнения Программы, действующей до 2005 года, был создан прозрачный механизм предоставления финансовой помощи со стороны верхнего бюджета более низкому бюджету.
Была повышена ответственность за неэффективное исполнение территориального бюджета, вплоть
до возможности введения внешнего управления.
Основная часть финансовой помощи предоставляется из федерального бюджета через Фонд
финансовой поддержки субъектов РФ (ФФПР). Причем определяющая доля средств направляется на
развитие собственной налоговой базы субъектов.
Элементами механизма финансовой помощи регионам стали Фонд регионального развития
(софинансирование инвестиционных программ по развитию регионов) и формируемый за счет займов международных финансовых организаций Фонд развития (реформирования) региональных финансов.
В целом, реформа межбюджетных отношений сводится к следующему:
- финансовые ресурсы концентрируются в федеральном бюджете;
- федеральный центр с помощью трансфертов и иной финансовой помощи стимулирует
трансформационные процессы в регионах в направлении развития рыночной экономики и укрепления единого экономического и политического пространства РФ;
- стимулирует расширение налоговой базы регионов (рост РВП) и упрощает разделение налогов (в идеале: один налог – один бюджет);
- стимулирует и участвует в развитии инфраструктуры, рыночных институтов регионов, соучаствует в развитии социальной сферы;
- законодательно разделены полномочия и финансовая ответственность между властями всех
уровней.
В соответствии с этими требованиями финансовая помощь из федерального бюджета субъектам РФ предоставляется через 5 фондов: Фонд финансовой поддержки субъектов РФ, Фонд компенсаций, Фонд софинансирования социальных расходов, Фонд регионального развития и Фонд реформирования региональных финансов.
В результате реформ к 2006 году был сформирован механизм управления региональными и
местными финансами, который основан на регуляторах трех уровней:
1) обязательных для исполнения минимальных требований, установленных в федеральном законодательстве;
217
2) рекомендуемых нормативов и параметров, соблюдение которых будет учитываться при
предоставлении целевой обусловленной финансовой помощи из федерального бюджета;
3) дополнительных, более высоких стандартах управления общественными финансами, добровольно принимаемыми и выполняемыми органами власти субъектов и местного самоуправления.
Обязательные федеральные требования ограничены стандартами и процедурами, необходимыми и достаточными для обеспечения единства бюджетной системы и базовых принципов организации бюджетного процесса на всех ее уровнях.
К 2006 году был завершен переход региональных и местных бюджетов на казначейское исполнение на основе единых федеральных стандартов. Разработана и внедрена система мониторинга
региональных и местных бюджетов, типовая программа реформирования и руководства по управлению региональными финансами. Разработана методика присвоения субъектам РФ и муниципальным
образованиям рейтингов кредитоспособности и качества управления бюджетами, используемых, в
частности, при предоставлении средств займов международных финансовых организаций и технической помощи в рамках российских и международных программ при одновременном обеспечении их
эффективности.
В мае 2004г. Правительство РФ приняло «Концепцию реформирования бюджетного процесса
в РФ в 2004-2006гг.». Главная цель Концепции – усложнение действий лоббистов и выделение
средств регионам на новые расходы по защищенному положительному результату. Концепция включает:
- переход на западную технологию - бюджетирование, ориентированное на результат;
- новые бюджетные расходы ежегодно необходимо будет доказывать в созданной правительственной комиссии по результативности бюджетных расходов;
- по Концепции, новым принимаемым обязательством считается любое увеличение действующих (старые обязательства выполняются автоматически) или новых видов трансфертов населению,
зарплат бюджетникам, денежного довольствия военнослужащим, новых государственных услуг,
предоставление бюджетных кредитов, досрочное погашение госдолга;
- изменена бюджетная классификация в части бюджетных расходов;
- введен реестр расходных обязательств и новые стандарты отчетности.
Основная цель введения бюджетирования, ориентированного на результат – снижение неэффективных госрасходов и приведение их в соответствие с возможностями государства.
Бюджетирование, ориентированное на результат, стало и основой программы развития межбюджетных отношений до 2008 года.
12.4. Бюджетная политика РФ в 2008-2010 гг.
На предшествующих этапах формирования бюджетной политики главной задачей Правительства РФ была сбалансированность федерального бюджета. Высокие цены на нефть и газ, а также
последствия дефолта автоматически решили эту задачу. Доходы от экспорта превысили все планы и
ожидания. В Минфине был создан Стабилизационный фонд (за счет профицита бюджета), который
уже в 2007 году достиг 160 млрд. долл. В 2008 году Стабфонд был разделен на два фонда: Резервный
фонд и Фонд благосостояния. Таким образом, бюджетная политика на данном этапе развития формируется в условиях финансовой и экономической стабильности. Впервые появилась реальная возможность для выхода страны на траекторию устойчивого роста экономики. Для этого накоплены необходимые валютные резервы и сложилась благоприятная ценовая конъюнктура на российскую экспортную продукцию на мировых рынках в долгосрочном периоде.
В то же время остается острой проблема формирования сбалансированного консолидированного и расширенного бюджетов РФ. Несбалансированными и недостаточными остаются пока муниципальные бюджеты – основа развития и обустройства России на местах. Возникла проблема с бюджетами крупных городов - доноров территорий. Их реальные бюджеты уменьшились в несколько раз
в долях от консолидированных бюджетов регионов по сравнению с 1999 годом. Связано это с тем,
что в 1999 году городам-донорам оставлялось около 50% налоговых сборов с их территорий, а в
2006-08гг. около 20%. Отсюда и снижение их инвестиционной привлекательности, ухудшение их
инфраструктуры. В то же время крупные города и мегаполисы только способны стать очагами роста
постиндустриальной экономики.
В части расширенного бюджета РФ, куда входят средства государственных фондов, возникли
проблемы с Пенсионным фондом. Его накопительные депозиты в государственных кредитных орга-
218
низациях обесцениваются из-за высокой инфляции. Это означает неэффективность пенсионной системы страны и невыполнение государством своих обязательств перед будущими пенсионерами.
Основными целями бюджетной реформы на среднесрочный период являются: стимулирование структурной перестройки экономики, диверсификация ее структуры, снижение фискальной
нагрузки на экономику, повышение уровня и качества жизни населения.
Для достижения этих целей используются следующие меры:
- закрепление доходных и разграничение расходных полномочий за каждым уровнем бюджетной системы РФ на долгосрочной основе;
- формирование бюджетов всех уровней в рамках среднесрочного планирования;
- выработка критериев эффективности бюджетных расходов и подготовка на этой основе
предложений по оптимизации их структуры;
- перевод региональных и муниципальных бюджетов на казначейское исполнение и реформирование системы исполнения муниципальных бюджетов;
- отмена законодательных решений, финансовое обеспечение которых становится невозможным в рамках существующих доходных ограничений;
- ограничение роста непроцентных расходов;
- оптимизация сети бюджетных учреждений исходя из условия выполнения ими государственных функций и задач;
- обеспечение контроля со стороны главных распорядителей средств федерального бюджета
за обязательствами находящихся в их ведении организаций и учреждений.
Бюджетная политика разрабатывается и реализуется Министерством финансов РФ. Оно разработало бюджетную политику РФ на среднесрочную перспективу - на 2006-08 гг., которая в итоге
трансформировалась в среднесрочные (трехлетние) федеральный бюджет и региональные бюджеты
на 2008-2010 годы.
Определение бюджетной политики на среднесрочную перспективу осуществляется в России
впервые, хотя это обычная практика для развитых стран мира. Федеральные годовые бюджеты являются теперь составной частью перспективного финансового плана, сформированного на три года, что
позволяет положить в основу формирования годовых бюджетов РФ приоритеты государственной
политики и расходы федерального бюджета увязать с конкретными задачами, входящими в стратегию и программы развития РФ. Аналогичная практика переносится на региональный и муниципальный уровни. В 2008 году пока сформированы трехлетние бюджеты на федеральном и региональном
уровнях.
Одним из приоритетов бюджетного трехлетнего плана Минфина объявлены инвестиции в человеческий капитал. Однако инвестиции в науку (около 1.5% ВВП) и образование (3.6% ВВП) осуществляются пока на недостаточном уровне, значительно меньшем в процентах от ВВП, чем в развитых странах. Поэтому инвестиции в человеческий капитал пока не стали приоритетом и в среднесрочных бюджетах.
Как и в предыдущие годы, основная часть средств из федерального бюджета будет распределяться между регионами через 5 фондов.
Наиболее значимый из них - Фонд финансовой поддержки субъектов РФ (ФФПР). Различия в
бюджетной обеспеченности регионов достигают 40 раз. После распределения дотаций из этого Фонда
всем регионам гарантируется бюджетная обеспеченность не ниже 64% от среднего уровня.
Целевые субсидии из Фонда софинансирования социальных расходов направлены на поддержку приоритетных социально значимых расходов территориальных бюджетов (социальную защиту ветеранов труда, тружеников тыла, лиц, пострадавших от политических репрессий, выплаты детских пособий, адресных жилищных субсидий населению).
Задачей Фонда регионального развития является оказание помощи регионам в развитии социальной инфраструктуры — строительстве школ, больниц, других объектов.
Фонд компенсаций передает в регионы средства в виде целевых субвенций на реализацию делегированных федеральных полномочий (на предоставление льгот на оплату жилищнокоммунальных услуг участникам войны, инвалидам, чернобыльцам).
В 2008–2010 годах из федерального бюджета будут выделяться средства на развитие инфраструктуры общенационального и межрегионального значения, на стимулирование развития инновационного и информационного секторов экономики. Для этих целей в 2006 году создан Инвестиционный фонд, средства которого предназначены для реализации особо значимых инвестиционных и инновационных проектов. За счет предоставления государственных гарантий расширяется экспорт ма-
219
шин, оборудования и транспортных средств. Опережающими темпами (в том числе благодаря мерам
государственной поддержки) развиваются информационные технологии и связь.
Увеличивается объем средств, направляемых на обеспечение безопасности граждан. Это
направление особенно важно для повышения инвестиционной привлекательности страны, развития
человеческого капитала, выхода страны из тупикового криминально-бюрократического уклада экономики. Но пока успехи на этом направлении не заметны.
Нестеренко Т.Г, заместитель министра финансов РФ, предложила следующее разделение
бюджетной реформы на этапы с 1999 года:
I этап — создание достоверной отчетности об исполнении бюджета, основанной на кассовом
методе учета, и обеспечение внешнего контроля за его исполнением (1999-2003гг.).
На этом этапе наводился элементарный порядок в бюджетном процессе. Был принят и введен
в действие БК РФ. Путем казначейского исполнения федерального бюджета (ФЗ) были введены процедуры санкционирования расходов, обеспечено создание единого счета ФБ, внедрен контроль за
принимаемыми обязательствами, создан реестр участников бюджетного процесса.
I1 этап - приведение в соответствие расходных обязательств бюджетов всех уровней с финансовыми возможностями ФЦ, регионов и МО (2004-2007гг.). Были приняты фундаментальные изменения в бюджетном законодательстве (БК, № 120-ФЗ от 20.08.2004 г., ФЗ № 95-ФЗ от 04.07.2003 г.;
ФЗ № 131-ФЗ от 06.10.2003 г., ФЗ № 122-ФЗ от 22.08.2004 г.).
Основным стал принцип формирования расходов бюджетов (ст. 65 БК) на базе законодательного разграничения полномочий между органами государственной власти и органами местного самоуправления.
III этап (2008-2010гг.) — переход на среднесрочное бюджетирование, ориентированное на результат, совершенствование учета, внедрение процедур внутреннего контроля и аудита106.
Суть третьего этапа реформ заключается в том, что ФЦ, регионы и МО должны перейти на
проверенные мировой практикой и теорией основные принципы корпоративного управления финансами с одним отличием – расходные полномочия ограничиваются Законом о соответствующем бюджете и санкционируются Казначейством. Отсюда следует, что основа бюджетирования – это мониторинг, учет и анализ, внутренний контроль и эффективность, обоснование и отчетность, непрерывность бюджетного процесса, расчеты и прогнозирование.
На втором этапе реформы не были решены до конца важнейшие вопросы разделения полномочий и ответственности за расходные решения и статьи. Возрастающая финансовая поддержка со
стороны ФБ породила некоторые иллюзии у руководителей и чиновников регионов, породило снижение ответственности регионов и МО за исполнение расходных статей и решений. Кроме того, имеет место недооценка роли МО в экономике, законодательное ограничение их полномочий в части доли собираемых налогов с их же территорий. Действующий механизм перераспределения налоговых
доходов и сборов в пользу бюджетов субъектов РФ и экономически слабых МО привел к следующим
негативным тенденциям и явлениям:
- предопределил крайне негативное для развития страны ранжирование профицитности уровней бюджетов по нисходящей: максимальный профицит у ФБ, затем ниже - у бюджетов субъектов РФ (за счет трансфертов из ФБ и за счет снижения доли в налогах экономически сильных МО – в основном крупных городов). И,
как правило, дефицитный бюджет при общем бюджетном голоде у городов-мегаполисов – основных очагов
развития экономики и становления инновационной экономики (см. раздел 14.3);
- формальный, внеэкономический подход к межбюджетным отношению и перераспределению доходов
между уровнями бюджетов и внутри одного уровня создает иллюзии сбалансированности и устойчивости бюджетной системы РФ в целом, ФБ и бюджетов субъектов РФ;
- этот подход привел к несбалансированности и дефицитности бюджетов многих крупных городов
(например, Воронежа и Ростова-на-Дону) – экономических и финансовых доноров территорий и РФ, к снижению их возможностей выполнения расходных полномочий с хорошим качеством, к стагнации развития их инфраструктуры или даже к ее ухудшению, к снижению инвестиционной привлекательности.
Основная задача третьего этапа — переход к среднесрочному бюджетированию (управлению бюджетом), ориентированному на результат. Администратор бюджетных средств, действуя от имени собственника в
рамках законодательства, формирует в конечном итоге финансовый результат. Как и в случае корпоративного
управления, где результатом служит прибыль, финансовый результат управления бюджетом должен быть четким, конкретным, публичным, проверяемым и, конечно, необходимым обществу и экономике.
106
Нестеренко Т.Г., заместитель министра финансов РФ. Финансы. - №2, - 2008. - С.: 3-7.
220
Другими словами, результат бюджетирования - это созданное благо для населения и экономики в строгих рамках закона о бюджете, которое наглядно, считаемо и легко проверяемо.
Базового документом бюджетирования, ориентированному на результат, служит новая редакция БК
2007 года, главная новизна которого – трехлетний бюджет. Ядром этого Бюджетного кодекса являются статья
69 «Бюджетные ассигнования» в новой редакции, ст. 69.1,69.2 и 70, которые регулируют бюджетные ассигнования на оказание государственных (муниципальных) услуг.
Эти услуги могут быть исполнены самим субъектом РФ или МО путем создания бюджетного учреждения. В этом случае формируется бюджетная смета и открываться лицевой счет в казначействе. Тогда имеют место бюджетные ассигнования на выполнение функций бюджетных учреждений.
Т.Г. Нестеренко пишет в своей статье об этапах реформы:
«Бюджетный кодекс в новой редакции заложил основу расширения самостоятельности главных распорядителей бюджетных средств, распорядителей бюджетных средств и получателей бюджетных средств. Согласно нормам Кодекса главным распорядителям бюджетных средств могут быть предоставлены права по более или менее подробной детализации ассигнований по кодам бюджетной классификации в сводной бюджетной
росписи для тех или иных подведомственных им распорядителям или получателям бюджетных средств.
По новому БК кассовый план — это самостоятельный, наряду с бюджетной росписью, инструмент организации исполнения бюджета. Главная задача финансового органа в ходе исполнения бюджета, помимо контроля за соблюдением бюджетных ограничений всеми участниками бюджетного процесса, состоит в том, чтобы
следить за кассовым планом и всегда держать необходимый финансовый ресурс для того, чтобы иметь возможность исполнить денежные обязательства, предъявляемые к оплате.
Следующая новация Кодекса с 2008 г. - бюджетная смета, новый инструмент в руках главных администраторов бюджетных средств по управлению подведомственными ему получателями бюджетных средств.
Бюджетная смета дает возможность главному распорядителю с любой степенью детализации регулировать финансовую деятельность бюджетного учреждения...
Важно отметить, что некоторые положения, закреплѐнные в БК, были введены в действие нормативными документами раньше. Например, институт главных администраторов доходов действует уже несколько
лет.
К необходимым мероприятиям относятся: создание и внедрение эффективной системы финансовой
информации, обеспечивающей своевременное предоставление менеджерам на всех уровнях иерархии необходимых им сведений в удобной для них форме; создание действенной системы внутреннего аудита, способной
стать главным средством, обеспечивающим недопущение нарушений и повышение эффективности управления
расходами, а также изменение объекта внешнего аудита: перенос акцента с проверки соблюдения целевого
назначения бюджетных средств, достоверности финансовой отчетности и выполнения требований нормативноправовых актов на оценку функционирования системы внутреннего контроля и аудита эффективности бюджетных расходов и многое другое.
Успех бюджетной реформы, предполагающей наделение бюджетных менеджеров широкими полномочиями по управлению расходами и результатами, будет зависеть от создания и укрепления институтов, регулирующих их поведение в процессе закупок товаров, работ и услуг, иерархическую и публичную подотчетность, открытость для общественности всех операций и решений в рамках выполнения конкретных функций,
поддержание и совершенствование систем внешнего контроля, создание систем внутреннего контроля и аудита».
Бюджетная политика во многом определяет уровень инфляции и финансовую стабильность страны.
Особенностью роста экономики и финансов страны в последние годы является то обстоятельство, что большая
часть их прироста определяется нефтегазовыми доходами. Высокие госрасходы в этом случае могут приводить
к росту и поддержанию высокой инфляции. Это и произошло в 2007-08гг. на фоне очень высоких цен на нефть
(90-110 долл. за баррель) и газ. Поэтому Правительство поставило задачу с целью снижения инфляции ограничить прирост расходов ФБ в ближайшие годы в реальном выражении 9-10 процентами, а в последующие годы
снизить до уровня темпов прироста ВВП (4-5%) Т.е. для сбалансированности финансов страны ставится задача
ограничения прироста расходов ФБ величиной темпа прироста ВВП. По данным Минфина использование
нефтегазовых доходов увеличилось с 2% ВВП в 2004 г до 5,1% ВВП в 2008 г. В это время расходы ФБ росли в
номинальном выражении на 25-30% в год, а в реальном выражении – на 16% в год.
Здесь имеются нюансы, связанные с тем, куда используются нефтегазовые доходы: на рост заработной
платы и других доходов населения или на развитие страны, человеческого капитала и производств (увеличение
выпуска товаров). Инвестиции в человеческий капитал и развитие инфраструктуры окупаются в среднесрочной
и долгосрочной перспективе. Это самые эффективные факторы развития современной экономики. Они создают
базу интенсивного развития страны, фундамент создания инновационной экономики, да и сбережения населения России, которое тает на глазах. Можно сохранять валюту в разных фондах, дожидаясь того времени, когда
воспользоваться ими будет некому. Поэтому для использования нефтегазовых доходов нужно выбирать низкоинфляционные механизмы трансформации их в ЧК, в современную инфраструктуру, в высокое качество жизни
и инновационную экономику.
221
13. ЭКОНОМИКА РЕГИОНОВ РФ
13.1. Неравномерность развития регионов РФ и методы ее снижения
В настоящее время ведущей теорией развития региона, базирующейся на практике, стала теория конкурентных преимуществ. Регион должен максимально использовать свои природные, производственные, интеллектуальные, технологические или иные преимущества при составлении и реализации программ своего развития. Именно теория конкурентных преимуществ лежит, как правило, в
основе разработки программ регионов РФ.
В силу ряда объективных причин регионы РФ находятся на различных уровнях экономического развития. Москва, например, является финансовым центром России и обладает соответствующим потенциалом. В лучшем положении оказались в новых условиях регионы, богатые природными
ресурсами, в частности, Тюменская и Томская области, Красноярский край, Якутия и некоторые др.
Отдельные регионы сочетают богатство природных ресурсов и развитые системы образования и
науки (Томская обл., Красноярский край).
Ведущее положение в экономике РФ занимают регионы-доноры. Первое место по экономическому потенциалу занимает Москва. Главное конкурентное преимущество столицы страны – статус
ее финансового центра. Банкам Москвы принадлежат более 80% активов всей банковской системы
страны. На фондовых московских биржах обращается около 90% ценных бумаг.
Регионы можно разделить по уровню развития на группы по следующим показателям и индикаторам.
1. По инвестиционной привлекательности и, в том числе, инвестициям на душу населения.
2. По величине ВРП и ВРП на душу населения.
3. По типу экономики (сырьевая, индустриальная, постиндустриальная).
4. По уровню развития человеческого потенциала и человеческого капитала.
5. По политическим рискам.
6. По финансовому потенциалу и финансовому риску.
7. По средней заработной плате и прожиточному минимуму.
8. По бюджетной обеспеченности населения.
9. По торговому потенциалу и т.д.
Региональная политика на федеральном уровне сочетает стимулирование «региональных локомотивов роста» с адресной поддержкой дотационных регионов.
Основным показателем уровня развития региона, который определяет бюджетную обеспеченность и уровень жизни населения, является ВРП на душу населения.
В число экономически сильных регионов входят:

финансовый, экономический, научный, образовательный и культурный центр страны
– г. Москва;

северная столица – развитый (на уровне России) во всех отношениях г. СанктПетербург, с высокой долей предприятий машиностроения и высоких технологий, с развитыми
наукой, системой образования, высокой культурой;

Самарская обл., с ее диверсифицированной и конкурентоспособной промышленностью (машиностроение и металлообработка – 58.9%, химическая и нефтехимическая промышленность – 10.8%, электроэнергетика – 7.5%);

Татарстан, с его развитой и диверсифицированной промышленностью;

регионы с повышенной долей предприятий топливной и металлургической промышленностей и энергетики.
В состав средних по ВПР регионов входят регионы с разнообразными укладами экономики:
от Липецкой области, где доля металлургической промышленности составляет 60%, до Воронежской
области с ее разнообразной, но в основном неэффективной промышленностью с высокой добавленной стоимостью. От Кемеровской обл., основу экономики которой составляют металлургические
производства и угольная промышленность, до Новосибирской и Нижегородской областей с высокими долями предприятий машиностроения, высокоразвитыми системами образования и науки.
Если в качестве эталонного субъекта РФ со средним уровнем экономического развития выбрать Воронежскую обл., то ВРП на душу населения в регионах-донорах окажется в 6,5-2 раза выше,
чем в данной области (дотационной).
222
Отметим, что в число экономически ведущих регионов не входят субъекты РФ с высокой
концентрацией предприятий ВПК, которые до распада СССР играли определяющую роль в их экономиках за счет бюджетных ассигнований.
Для сравнительной оценки экономик регионов используют валовой внутренний продукт
(ВРП) на душу населения, рассчитанный по паритету покупательной способности.
В табл. 91 приведены данные по ВРП на душу населения для некоторых регионов РФ.
Таблица 91
ВРП на душу населения некоторых регионов
Регионы
по ППС, в руб. по тек. курсу,
долл.
2005г.
2006 г.
Россия, 2007г.
14600
230800
156 452.2
Тюменская обл.
25178
670 899.8 782 429.0
Москва
17279
384 595.8 493 189.4
Татарстан
10871
129 775.8 161 013.0
Республика Коми 9623
174 610.5 216 295.6
Вологодская обл. 8460
157 114.2 168 771.5
Липецкая обл.
7886
123 111.7 159 467.9
Башкортостан
7664
93 692.2 124 646.9
Томская обл.
6835
152 817.7 180 440.5
Санкт-Петербург 5693
145 503.3 177 386.7
Белгородская обл. 5841
97 375.5 119 673.2
Воронежская
58 589.3 70 849.4
Ростовская
61 141.5 78 328.3
Ивановская
41 521.6 47 949.8
Источник: ФСГС; Эксперт. - №15, 2004.-С.70.
ВРП в Тюменской обл., примерно, такой же, как ВВП в Австралии, Японии, Нидерландах.
ВРП Москвы сравним с ВВП Греции и Португалии. Остальные регионы значительно уступают по
этому показателю. Ряд регионов имеют ВРП меньше 2000 долл. – на уровне слаборазвитых африканских стран.
По прогнозам Минэкономразвития, при благоприятном экономическом развитии к 2015 году
ВВП России по ППС на душу населения оценивается в интервале от 16,8 тыс. долл. США (базовый сценарий) до 20,1 тыс. долл. США (самый благоприятный вариант развития), что соответствует
уровню 2004 года для Португалии, Чехии, Греции. Если сохранятся темпы роста ВВП на уровне
2005-2007 годов (6-8% в год), то реализуется оптимистический вариант.
13.2. Градация регионов по типу экономик
Градация регионов по типу экономики носит условный характер. Так, например, Тюменская
область, основные доходы получает от предприятий топливной промышленности. В то же время в
самом городе Тюмень имеет место индустриальный уклад экономики, под которым мы будем понимать производства с достаточно высокой добавленной стоимостью.
К регионам с сырьевой экономикой можно условно отнести Республику Саха (Якутия), Республику Коми, Тюменскую обл. и некоторые др. Экономика этих регионов определяется мировыми
ценами на сырьевые ресурсы. ВРП в этих регионах пока наиболее высокий.
К регионам со смешанными экономиками (высокие доли как сырьевых отраслей, так и машиностроения) относятся большинство южных областей и краев Урала, Сибири и Дальнего Востока.
Сюда входят Свердловская обл., Пермская обл., Челябинская обл., Удмуртская Республика, Башкортостан, Оренбургская обл., Омская обл., Красноярский край, Томская обл., Кемеровская обл., Алтайский край, Иркутская обл., Приморский край, Хабаровский край и др. Экономики некоторых из этих
регионов достаточно стабильны и диверсифицированы. ВРП близок по величине к ведущим регионам
(Свердловская обл., Башкортостан, Кемеровская обл. и др.). Они периодически или постоянно входят
в число регионов-доноров.
К регионам с индустриальной экономикой относятся субъекты РФ Центрального, Центрально-Черноземного, Северного, Волго-Вятского, Уральского, Поволжского, Ростовская обл.
223
Экономики Краснодарского и Ставропольского краев ориентированы из-за благоприятных
природных условий на сельскохозяйственные производства. Это - их несомненные конкурентные
преимущества в сравнении с другими регионами.
К очагам с очагами постиндустриальной экономики можно отнести Москву с ближним Подмосковьем с его фундаментальной и прикладной наукой, Санкт-Петербург, Новосибирск, Нижний
Новгород, Казань, Томск и некоторые другие крупные города с академическими центрами и развитыми системами науки и образования.
Таблица 92
Распределение регионов России на группы по особенностям отраслевой структуры промышленности, 2003 год
№
Группы регионов
Количество
регионов
1
Регионы с преобладанием машиностроения и пищевой отрасли в структуре 25
промышленности
2
Регионы с преобладанием нефтегазовой отрасли в структуре промышленно- 13
сти
3
Регионы с преобладанием металлургии в структуре промышленности
10
4
Регионы с диверсифицированной отраслевой структурой промышленности
24
5
Регионы со слабой диверсификацией отраслевой структуры промышленно- 17
сти
Источник: Минэкономразвития.
В табл. 92 приведена группировка регионов по типу экономик, используемая Минэкономразвития РФ. Регионы с диверсифицированной отраслевой структурой промышленности (24) составляют
небольшую часть от их общего числа. И в то же время общее число регионов с преобладанием машиностроения и пищевой отрасли в структуре промышленности и с диверсифицированной отраслевой
структурой промышленности составляют большинство регионов РФ. И это, в принципе, позволяет в
обозримом будущем совершить стране технологическое обновление промышленности и создать инновационную экономику.
Минэкономразвития рассматривает в своих прогнозах различные сценарии развития экономики РФ. Из
них два варианта - (инновационно-инвестиционный (целевой, наиболее благоприятный) и базовый - предполагают создание сильного инновационного и информационного секторов экономики в стране. В этом случае развитие страны будут в основном определять группа регионов с преобладанием машиностроительной и пищевой
отраслей в структуре промышленности. Рост физического объема промышленности в 2015 году к 2003 году, по
прогнозу Минэкономразвития, составит в этой группе 226%. Это и означает диверсификацию экономики РФ –
приоритетное развитие отраслей и предприятий с высокой добавленной стоимостью.
Результаты прогнозных расчетов Минэкономразвития представлены в табл. 93.
Таблица 93
Темпы роста физического объема промышленности, ВРП
и денежных доходов населения в 2015 г. к 2003 г.
Группы регионов
Регионы с преобладанием машиностроения и пищевой отрасли в
структуре промышленности
Регионы с преобладанием нефтегазовой отрасли в структуре промышленности
Регионы с преобладанием металлургии в структуре промышленности
Регионы с диверсифицированной
отраслевой структурой промышленности
Регионы со слабой диверсификацией отраслевой структуры промышленности
Источник: Минэкономразвития.
Физический объем промышленности, %
Базовый
Целевой
сценарий
сценарий
174,5
226,5
Физический объем ВРП, %
Базовый
сценарий
161,3
Целевой
сценарий
207,4
Денежные доходы населения, раз
Базовый
Целевой
сценарий
сценарий
4,0
5,0
169,8
184,8
179,7
216,3
3,9
4,6
134,0
158,2
152,1
193,1
3,7
4,4
136,3
163,4
161,6
204,4
3,7
4,5
137,0
171,0
161,6
206,1
3,9
4,8
224
По прогнозам Минэкономразвития, Россия в 2007 году по уровню ВВП должен был превысить уровень 1991 года (рис. 14), что и произошло. Но по качественным параметрам (производство в
обрабатывающей промышленности, инвестиции, уровень и качество науки, качество образования и
медицинского обслуживания и др.) показатели 1991 года при благоприятной ситуации для развития
страны могут быть превзойдены только после 2010 года.
Динамика ВВП,
ВВП, инвестиций и реальных доходов населения
(1991г
(1991г.=100%)
200
200
180
РЕАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ
НАСЕЛЕНИЯ
180
160
160
140
140
120
120
100
100
80
ВВП
80
60
60
ИНВЕСТИЦИИ
40
20
0
Диапазон по вариантам
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Рис. 14. Динамика ВВП, инвестиций и доходов населения
Источник: Минэкономразвития.
40
20
0
225
13.3. Градация регионов по уровню развития человеческого
потенциала
Для регионов, как и для стран, в рамках программ ООН определяют показатель «уровень развития человеческого потенциала», который определяется по трем параметрам: ВРП на душу населения по ППС, продолжительности жизни и доле учащихся среди возрастов 6-23 года, в процентах.
В рамках Программы развития ООН в России опубликован «Доклад о развитии человеческого
потенциала в РФ за 2002/2003 гг.» под общей редакцией С.Н. Бобылева, в котором приведены данные
об уровне развития ЧП в регионах РФ (табл. 94).
Таблица 94
Индекс развития человеческого потенциала субъектов РФ
Субъекты РФ
РФ
г. Москва
Тюменская о.
Татарстан
Башкортостан
г.Санкт-Петер.
Липецкая обл.
Вологодская
Респ. Коми
Томская
Белгородская
Самарская
Мурманская
Оренбургская
Якутия
Удмуртская Р.
Орловская
Пермская о.
Краснодар. кр.
Мордовия
Челябинская
Краснояр. кр.
Ярославская
Хабаровский к.
Сев. Осетия
Калмыкия
Кабардино Б.
Новосибирская
Астраханская
Ростовская
Воронежская
Нижегородская
Волгоградская
Ставр. кр.
Ульяновская
Свердловская
Омская
Сахалинская
Индекс
дохода
0,703
0,860
0,923
0,783
0,724
0,675
0,729
0,741
0,762
0,705
0,679
0,722
0,714
0,708
0,726
0,684
0,673
0,722
0,679
0,646
0,692
0,733
0,684
0,689
0,594
0,667
0,617
0,624
0,666
0,630
0,627
0,665
Ожидаемая
продолжительность жизни, лет
Индекс
долголетия
Доля учащихся
среди возрастов 623 года, %
Индекс
образования
ИРЧП
Место
в
РФ
65,3
67,8
66,6
67,5
66,8
66,0
67,0
65,9
64,6
65,0
67,9
64,5
66,1
65,1
64,6
66,0
65,6
63,7
66,8
67,0
64,8
62,7
65,2
63,4
68,5
65,6
68,1
66,5
65,4
66,4
66,6
65,1
0,671
0,714
0,694
0,709
0,696
0,684
0,699
0,681
0,660
0,667
0,715
0,658
0,686
0,668
0,660
0,683
0,676
0,646
0,696
0,699
0,663
0,629
0,670
0,640
0,725
0,677
0,718
0,692
0,673
0,689
0,693
0,668
75,0
106,8
72,0
77,0
76,8
94,2
73,2
71,9
69,9
84,5
78,0
76,3
69,9
75,3
71,7
74,9
78,4
72,5
69,8
78,1
75,0
72,0
73,5
78,1
80,6
73,0
75,3
80,3
72,7
78,4
76,8
72,3
0,913
1,019
0,903
0,920
0,919
0,977
0,907
0,903
0,896
0,945
0,923
0,918
0,896
0,914
0,902
0,913
0,925
0,905
0,896
0,924
0,913
0,903
0,908
0,924
0,932
0,907
0,914
0,931
0,906
0,925
0,919
0,904
0,763
0,864
0,840
0,804
0,780
0,779
0,779
0,775
0,773
0,772
0,772
0,766
0,765
0,763
0,763
0,760
0,758
0,758
0,757
0,756
0,756
0,755
0,754
0,751
0,750
0,750
0,749
0,749
0,748
0,748
0,746
0,746
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
0,640
0,615
0,643
0,674
0,627
0,697
66,3
67,8
66,1
63,9
66,4
63,9
0.689
0,714
0,685
0,649
0,691
0,649
72,6
72,5
72,2
73,4
74,1
65,3
0,905
0,905
0,904
0,908
0,910
0,881
0,745
0,744
0,744
0,744
0,743
0,742
32
33
34
35
36
37
226
Продолжение табл. 94. Индекс развития человеческого потенциала субъектов РФ
Субъекты РФ
Индекс Ожидаемая Индекс
Доля учаИндекс ИРЧП Место
дохода продолжи- долголе- щихся среди образов РФ
тельность
тия
возрастов
вания
жизни, лет
6-23 года, %
Саратовская область
0,634
65,1
0,668
77,1
0,920
0,741
38
Курская область
0,638
65,4
0,673
74,2
0,911
0.741
39
Архангельская область
0,676
63,6
0,643
70,1
0,897
0,739
40
Республика Карелия
0,673
63,3
0,639
71,9
0,903
0,738
41
Рязанская область
0,641
65,0
0,666
72,7
0,906
0,738
42
Иркутская область
0,691
61.9
0.615
72.7
0.906
0,737
43
Московская область
0,647
65,2
0,671
69,3
0,894
0,737
44
Чувашская Республика
0,595
66,6
0,694
76,7
0,919
0,736
45
Кировская область
0,619
66,0
0,684
72,2
0,904
0,736
46
Тамбовская область
0,632
65,4
0,674
70,8
0,899
0,735
47
Магаданская область
0,657
65,0
0,667
62,0
0,870
0,731
48
Новгородская область
0,649
62,9
0,631
73,9
0,910
.0,730
49
Республика Адыгея
0,550
68,2
0,720
/6,8
0,919
0,730
50
Кемеровская область
0,656
62,8
0,631
71,8
0,903
0,730
.51
Смоленская область
0,653
63,5
0,642
69,3
0,894
0,730
52
Республика Хакасия
0,638
63,8
,647
71,9
0,903
0,729
53
Алтайский край
0,593
66,6
0,693
71,3
0,901
0,729
54
Карачаево-Черкес. р.
0,556
68,5
0,725
73,1
0,907
0,729
55
Костромская область
0,633
64,0
0,651
71,3
0,901
0,728
56
Тульская область
0,648
63,1
0,636
71,0
0,900
0,728
57
Калининградская
0,637
63,7
0,645
71,1
0,900
0,727
58
Приморский край
0,621
64,0
0,650
74,2
0,911
0,727
59
Пензенская область
0,584
66,3
0,688
73,7
0,909
0,727
60
Калужская область
0,634
64,1
0,652
68,9
0,893
0,726
61
Владимирская область
0,630
63,8
0,646
70,7
0,899
0,725
62
Камчатская область
0,632
64,2
0,653
68,1
0,890
0,725
63
Республика Дагестан
0,501
70,7
0,761
74,1
0,910
0,724
64
Брянская область
0,601
64,8
0,663
72,1
0,904
0,722
65
Ленинградская обл.
0,674
62,9
0,632
57,6
0,855
0,720
66
Респ. Ингушетия
0,503
74,0
0,817
52,3
0,838
0,719
67
Тверская область
0,630
62,8
0,630
70,1
0,897
0,719
68
Республика Марий Эл
0,567
65,0
0,666
75,5
0,915
0,716
69
Курганская область
0,587
64,8
0,664
69,8
0,896
0,715
70
Республика Бурятия
0,602
63,2
0,636
71,9
0,903
0,714
71
Амурская область
0,611
63,1
0,635
67,2
0,887
0,711
72
Псковская область
0,616
61,9
0,615
71,1
0,900
0,710
73
Республика Алтай
0,578
63,2
0,637
75,3
0,914
0,710
74
Чукотский авт. округ
0,591
66,9
0,698
52,0
0,837
0,709
75
Ивановская область
0,558
62,7
0,628
75,4
0,915
0,700
76
Читинская область
0,588
62,4
0,624
65,3
0,881
0,698
77
Еврейская авт. обл.
0,564
62,5
0,626
71,1
0,900
0,697
78
Республика Тыва
0,482
56,1
0,519
70,6
0,899
0,633
79
Источник: Доклад о развитии человеческого потенциала в РФ за 2002/2003. Роль государства в экономическом росте и социально-экономических реформах. Под общей ред. проф. С.Н. Бобылева.- М.:
Весь Мир, 2003.
Первую десятку регионов, как следует из табл. 94, составляют регионы с высоким ВРП на
душу населения. Возглавляют его Москва и Тюменская обл. Столица страны занимает первое место
227
по совокупности показателей. Тюменская обл. занимает второе место в основном за счет очень высокого ВРП на душу населения (за счет сверхвысоких доходов от нефтегазовой промышленности).
В целом, индекс развития человеческого потенциала РФ и ее регионов существенно понижает
низкая продолжительность жизни населения в сравнении с развитыми странами мира и европейскими
странами с переходными экономиками.
Индекс развития человеческого потенциала, определенный по приведенным выше показателям, не учитывает ряд существенных показателей регионов, которые определяют важнейшие составляющие его человеческого капитала.
При оценке человеческого капитала необходимо учитывать:

уровень образования экономически активной части населения;

качество труда;

безопасность;

менталитет населения и его традиции, культуру основной массы населения, профессионализм, предпринимательскую способность;

наличие в регионе оригинальных ученых, предпринимателей, других оригинальных и
активных творческих людей, способных сохранить и приумножить конкурентные преимущества региона, составить его интеллектуальную «изюминку»;

здоровье населения (в т. ч. среднюю продолжительность жизни);

степень свободы перемещения труда;

уровень развития в регионе науки и системы образования;

уровень медицинского обслуживания населения;

возможности создания и развития инновационного и венчурного бизнесов;

инфраструктуру, обслуживающую непосредственно человека, включая защиту свободы, здоровья и жизни населения;

уровень и качество элиты региона.
В целом, как свидетельствует мировой опыт, экономическое первенство большинства сырьевых регионов временное. Многие из них не обладают высоким уровнем ЧК (Тюменская обл., Республика Саха, Республика Коми и др.). Сохранят свои позиции регионы с достаточно высоким уровнем
ЧК, хорошими или удовлетворительными климатическими условиями, развитыми наукой, образованием, здравоохранением, инфраструктурой. Т.е. регионы, где есть крупные города-мегаполисы, способные осуществить диверсификацию экономики в направлении высокотехнологичных отраслей
промышленности и приумножить ЧК. К ним можно отнести Красноярский край (в почти миллионном
г. Красноярске есть академгородок, развиты прикладные науки, инфраструктура, диверсифицирована
промышленность), Томскую обл., Иркутскую обл. и др.
Можно выделить наиболее перспективные регионы с высоким ЧК в плане эффективной диверсификации экономики и создания ее постиндустриального уклада: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирская и Нижегородская обл., Татарстан.
Ранг инновационного, финансового и инвестиционного потенциалов регионов по рейтинговому агентству «Эксперт» в 2006-07 гг. представлен в табл. 95. Высокий ранг имеют регионы с развитыми фундаментальной и прикладной науками. В том числе Калужская области, входящая в «академическое кольцо» Москвы.
Наблюдается корреляция между инновационным потенциалом, финансовым и интегральным
инвестиционным потенциалами. Исключение составляют Калужская обл., а также Воронежская и
Томская обл. Первая – научный «сателлит» Москвы, обладающий, экономикой ниже среднего уровня
(все сказанное можно отнести и к Тульской обл.). Воронежская область пока не смогла реализовать
свой инновационный потенциал по объективным и субъективным причинам. Небольшая по численности Томская область с развитой наукой и системой образования занимает по инвестиционному потенциалу скромное место по указанной причине.
Инновационный потенциал, в рамках использованной методики, оценивался по уровню развития фундаментальной, вузовской и прикладной наук с упором на внедрение их результатов в регионе. В целом, он близко коррелирует с рейтингом регионов по индексу развития человеческого потенциала.
228
Таблица 95
Ранг инновационного, финансового и интегрального инвестиционного потенциалов регионов по рейтинговому агентству «Эксперт РА» в 2006-07 гг.
Субъект РФ
Инновационный
Финансовый Инвестиционный
Москва
1
1
1
Московская обл.
2
4
3
Санкт-Петербург
3
3
2
Нижегородская обл.
4
14
11
Свердловская
5
5
4
Самарская
6
8
9
Челябинская
7
13
13
Новосибирская
8
19
19
Татарстан
9
6
10
Пермский край
10
12
8
Ростовская область
11
15
14
Томская
12
34
39
Воронежская
13
31
29
Калужская
14
52
47
Красноярский край
15
9
7
13.4. Инвестиционная привлекательность и стратегия регионов
Инвестиционная привлекательность региона - это интегральный показатель, который определяется по совокупности ее экономических и финансовых показателей, показателей государственного, общественного, законодательного, политического и социального развития. Инвестиционная привлекательность определяет вектор движения физического, финансового, интеллектуального и человеческого капиталов: в страну или за ее рубежи.
На международном уровне результаты реализации инвестиционных стратегий стран и экономического развития субъекта, инвестиционная привлекательность стран, регионов и предприятий
оцениваются ведущими мировыми рейтинговыми агентствами Moody’s, Fitch и Standart & Poor’s.
В России инвестиционную привлекательность регионов ежегодно оценивает рейтинговое
агентство "Эксперт РА" Инвестиционные потенциалы и риски регионов приведены для первой десятки и некоторых других регионов в табл. 96.
Таблица 96
Инвестиционный потенциал и ранг риска экономически крупнейших российских регионов в 2006-07
гг.
Ранг потенциа- Ранг
Регион (субъект феде- Доля в общерос- Изменение доли в пола
риска в рации)
сийском потенциа- тенциале, 2004-05 гг. к
2006-07
ле в 2006-07 гг., %
2005-06 гг.
20062005гг.
07 гг.
06 гг.
1
1
9
Москва
17,430
-0,089
2
2
1
Санкт-Петербург
6,137
0,050
3
3
11
Московская о.
4,719
0,178
4
5
59
Свердловская
2,966
0,094
5
4
42
Ханты-Мансийский а.о. 2,744
-0,330
6
6
4
Краснодарский край
2,563
0,048
7
8
64
Красноярский край
2,424
0,343
8
7
22
Пермский край
2.150
0.005
9
9
29
Самарская
2,061
-0,009
10
10
7
Татарстан
2,042
-0,026
11
11
8
Нижегородская
2,019
-0,020
14
13
15
Ростовская обл.
1,834
-0,073
Источник: Эксперт РА
229
Инвестиционная стратегия регионов базируется на федеральной стратегии развития и включает:
- рост уровня и качества человеческого капитала в части его рыночных составляющих, в том
числе качества труда (рост трудового потенциала области);
- рост доходов населения и, соответственно, рост потребительского спроса (потребительского
потенциала);
- рост промышленного производства (рост производственного потенциала), причем в основном за счет его реструктуризации и повышения доли и эффективности производств с высокой добавленной стоимостью;
- развитие инновационного и венчурного бизнеса (рост инновационного потенциала);
- развитие институтов рыночной экономики (рост институционального потенциала);
- развитие инфраструктуры региона (рост инфраструктурного потенциала);
- рост налоговой базы и прибыльности предприятий региона (рост финансового потенциала);
- снижение экономического риска за счет последовательного развития рыночных отношений
и гарантий неприкосновенности частной собственности и частных инвестиций;
- снижение финансового риска путем повышения степени сбалансированности регионального
бюджета и муниципальных бюджетов, а также снижения числа кризисных предприятий в области;
- снижение политического и законодательного рисков путем совершенствования законодательной базы, повышения авторитетности местных властей всех уровней, идеологической поддержки
федеральной и региональной политики;
- снижение социального риска (уровня социальной напряженности) за счет повышения качества жизни населения;
- снижение экологического риска (снижение уровня загрязнения окружающей среды);
- снижение криминального риска за счет декриминализации экономики области, профилактических мер и снижения уровня преступности в регионе.
Все регионы РФ с целью повышения прозрачности регулирования инвестиционного процесса
и соответствия его федеральному законодательству приняли законы о поддержке инвестиционной
деятельности и повышении инвестиционной привлекательности. Поддержка инвестиционного процесса осуществляется регионами, как правило, в формах:
- создания и развития рыночной инфраструктуры;
- разработки и принятия законодательной базы, направленной на повышение инвестиционной
привлекательности региона;
- развития транспортной инфраструктуры региона;
- обеспечения безопасности бизнеса;
- определения приоритетов развития и методов и механизмов их поддержки;
- снижения бюрократических препонов на пути развития бизнеса;
- установления для инвесторов налоговых льгот в форме полного или частичного освобождения от уплаты налогов и сборов, зачисляемых в областной бюджет, а также изменение сроков их
уплаты в форме отсрочки, рассрочки, налогового кредита и инвестиционного налогового кредита;
- предоставления инвесторам льготных условий пользования землей и другими природными
ресурсами, не противоречащих законодательству РФ;
- предоставления на льготных условиях в аренду инвесторам помещений и иного имущества,
находящегося в областной собственности;
- реструктуризации задолженности по платежам в областной бюджет, в том числе по предоставленным ранее кредитам и займам;
- обеспечения информационного сопровождения инвестиционной деятельности;
- участия в разработке инвестиционных проектов;
- участия в финансировании инвестиционных проектов за счет средств областного бюджета в
соответствии с действующим законодательством;
- предоставления на конкурсной основе государственных (областных) гарантий по инвестиционным проектам за счет объектов областного залогового фонда;
- предоставления бюджетных субсидий на оплату части процентов за пользование кредитами
хозяйствующим субъектам, реализующим инвестиционные проекты в рамках программ экономического и социального развития;
- предоставления бюджетных кредитов и займов в соответствии с действующим законодательством.
230
Наиболее применяемым инструментом финансовой поддержки инвестиционных проектов в
регионах является субсидирование процентной ставки по коммерческим кредитам. В этом случае администрация региона берет на себя сравнительно небольшую долю рисков по конкретному проекту
и, с другой стороны, может оказывать поддержку множеству проектов, особо значимых для развития
региона.
Для повышения инвестиционной привлекательности регионы используют виды бюджетной
поддержки инвесторов в регионах, приведенные в табл. 97.
Таблица 97
Основные виды бюджетной поддержки инвесторов в регионах на 01.10.2007г.
Виды поддержки
число
использующих вид регионов
Частичное погашение из средств регионального бюджета процентов по ком- 70
мерческим кредитам, предоставленным для реализации инвестиционных проектов
Наличие гарантий (фонд) и защиты инвестиций
67
Налоговые льготы
66
Инвестиционный налоговый кредит
55
Частичная компенсация расходов по выплате лизинговых платежей по дого- 54
ворам финансовой аренды (лизинга) в части оплаты банковских процентов за
пользование заемными средствами на приобретение объекта лизинга
Предоставление государственных гарантий (финансовых) субъекта федерации 48
для реализации инвестиционных проектов
Фонд муниципального развития
28
Предоставление гарантий в виде объектов залогового фонда субъекта федера- 26
ции под заемные средства для реализации инвестиционных проектов
Страхование инвестиционной деятельности
17
Продажа и аренда земельных участков и нежилых помещений по льготным 17
ставкам (ценам)
Иные виды бюджетной поддержки
14
Льготы по арендной плате за землю
12
Фонд развития региона
8
Общее число регионов
85
Источник: Эксперт РА
13.5. Реальный инвестиционный процесс в регионах РФ
Реальный инвестиционный процесс в регионах рассмотрим на примере Ростовской области.
Регион является крупным экономическим субъектом РФ и обладает рядом конкурентных преимуществ:

выгодное географическое и значимое для России геополитическое положение;

наличие мегаполиса – г. Ростова, способного стать очагом роста и развития современной экономики;

развитая транспортная инфраструктура;

развитая система образования;

развитые фундаментальная и прикладная науки в г. Ростове;

сравнительно высокий уровень человеческого потенциала и капитала;

наличие высококвалифицированной рабочей силы;

развитые финансовые институты и рынки;

наличие рыночной законодательной базы;

высокий потребительский спрос;

сельскохозяйственные земли высокого качества и благоприятный климат;

стабильная социально-политическая обстановка.
Основу инвестиционного законодательства области составляют законы:

«Об инвестициях в Ростовской области» (принят в сентябре 2004 года);
231

«О Бюджете развития Ростовской области», закрепляющий основы формирования и
расходования средств областного бюджета, предназначенных для инвестиций;

«Об инвестиционном налоговом кредите в Ростовской области», определяющий порядок предоставления инвестиционных налоговых кредитов по региональным налогам.
Основными формами государственной поддержки инвестиционной деятельности организаций
из областного бюджета являются:

предоставление на конкурсной основе государственных гарантий Ростовской области
по инвестиционным проектам;

размещение на конкурсной основе средств областного бюджета для финансирования
инвестиционных проектов;

предоставление льгот по налогам инвесторам;

предоставление субсидий на компенсацию части расходов по уплате процентов по
привлеченным организациями кредитам на реализацию инвестиционных проектов.
В 2004 году была разработана и принята «Стратегия привлечения инвестиций Ростовской областью». Стратегия полностью согласована с федеральными стратегиями и программами.
В Стратегии региона поставлена цель вхождения в 2010 году в пятерку регионов – лидеров
РФ по темпам экономического роста и в десятку - по темпу роста уровня жизни населения. Расчеты
показали, что для достижения этой цели в период до 2010 г. необходимо привлечь около 14,5 млрд.
долл. в качестве инвестиций в основной капитал.
На основе сформированной в Стратегии системы инвестиционных приоритетов ежегодно составляется Реестр приоритетных инвестиционных проектов Ростовской области. Проекты, включенные в Реестр и прошедшие экспертизу, обеспечиваются льготами, предусмотренными действующим
законодательством.
Анализ экономики области, проведенный авторами Стратегии, привел их к выводу, что в
настоящее время наиболее подготовленными для прямых инвестиций являются: легкая промышленность; торговые сети; строительство бизнес-инфраструктуры; кластер, основывающийся на производстве пива и безалкогольных напитков; кластер, основывающийся на производстве плодоовощной
продукции; мясной кластер; организация дистрибьюторского и сервисного центра автомобильных
концернов на юге России; организация сборочного производства международных автомобильных
компаний. В этом перечне отсутствуют высокотехнологичные производства. Единственное предприятие, которое можно отнести к индустриальной экономике – сборочное производство иностранных
автомобилей.
В качестве потенциальных конкурентов Ростовской области в Стратегии определены регионы
со следующими характеристиками:

соседние регионы, обладающие сходными географическими и ресурсными преимуществами (Астраханская область, Волгоградская область, Краснодарский край, Ставропольский край);

регионы, демонстрирующие наибольшие успехи в развитии инвестиционного законодательства (Новгородская область, Ярославская область);

регионы, которые являются конкурентами области в ключевых отраслях экономики и
промышленности (Волгоградская область, Краснодарский край, Ставропольский край, Башкортостан,
Воронежская область, Московская область, Нижегородская область, Свердловская область, Татарстан).
В Стратегии указывается, что конкурентные преимущества региону создают: транспортноинфраструктурный потенциал; стоимость и надежность энергообеспечения; высокий уровень развития финансовой и страховой инфраструктуры; высокий научно-технический потенциал; высокий потребительский потенциал; стабильная социально-политическая ситуация; благоприятные климатические условия.
Одним из основных направлений развития рассматривается создание инновационной инфраструктуры, обеспечивающей развитие и коммерциализацию новых технологий в тех секторах, где область имеет достаточный научно-технический потенциал для общероссийского и мирового лидерства.
В качестве основных направлений повышения инвестиционной привлекательности в Стратегии определены:

разработка и реализация коммуникационной стратегии (поднятие имиджа Ростовской
обл.);

развитие инновационной деятельности;

совершенствование системы управления инвестиционным процессом;
232






совершенствование инвестиционного законодательства;
создание Инвестиционного Фонда развития;
формирование системы прямого инвестиционного маркетинга;
развитие бизнес-инфраструктуры;
реконструкция жилищно-коммунального хозяйства;
кадровое обеспечение приоритетных инвестиционных проектов.
Реализация Стратегии предполагает ежегодную разработку детальной программы реализации
(мастер-плана) проектов.
Ростовская область является крупным регионом со значительными экономическим и инвестиционным потенциалами. Однако она относится к дотационным регионам. Ее бюджетная обеспеченность составляет 45,42% от среднероссийской (дотации из федерального бюджета в 2006 г. - около 9 млрд. руб.). Причем в сравнении с основными регионами-конкурентами бюджетная обеспеченность Ростовской области пониженная.
В 2002 году в Ростовской области после прекращения действия последствий дефолта 1998 года, как и во многих регионах РФ, произошел спад с инвестициями в регион. В 2004 году прирост инвестиций в регион вновь замедлился. В целом, следует отметить нестабильность притока инвестиций
в регион, что сказывается на темпах прироста ВРП.
По инвестиционному потенциалу, по оценкам «Эксперт РА», Ростовская область в 2006-07 гг.
заняла 14 место (в 2004-05 было 10-е, в 2005-06 - 13). По инвестиционному риску - 15 (в 2005-06 – 6
место). По сравнению с предыдущим периодом область опустилась в рейтинге по инвестиционному
потенциалу на одно место, а по сравнению с 2004-05гг. – на 4. По инвестиционному риску область
опустилась сразу на 9 ступеней.
Снижают рейтинг Ростовской области по инвестиционному потенциалу природно-ресурсный
(27 место), инфраструктурный (19), туристический (19), финансовый (15) потенциалы. Высокие потенциалы у области – трудовой (5), институциональный (6), потребительский (9), инновационный
(11).
Инвестиционные риски Ростовской области увеличили очень высокий законодательный риск
(62 место), низкие ранги по социальному (34), криминальному (31) и экологическому (24) рискам.
Снижение рангов инвестиционного потенциала и интегрального риска Ростовской области
свидетельствует о снижении общей инвестиционной привлекательности региона и увеличении инвестиционных рисков за последние годы.
В целом, анализ инвестиционной ситуации в Ростовской области показывает, что региону
необходимо более эффективно использовать свои высокие научно-технический, образовательный и
экономический потенциалы. И снижать криминальный, социальный и законодательный риски.
13.6. Развитие инновационного сектора экономики регионов
Региональная инновационная политика должна базироваться на федеральной Стратегии «Об
основах политики РФ в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую
перспективу», на региональных законах об инновационной деятельности и включать:
- создание современной инфраструктуры для инновационной деятельности;
- предложения об участии в формировании национальной инновационной системы;
- предложения о реализации конкретных инновационных и венчурных инвестиционных проектов;
- оптимальное распределение ресурсов государства между различными этапами инновационного цикла для конкретных проектов «идея – технология – производство конкурентоспособной продукции, имеющей спрос»;
- инвентаризацию научных государственных организаций области;
- предложения о закрытии неэффективных НИИ и лабораторий;
- конкретные предложения об использовании их фондов для развития инновационного бизнеса;
- предложения о софинансировании технологий государственного значения;
- конкретные предложения об участии в венчурной программе РФ.
Основные цели и задачи Концепции инновационной политики Ростовской области совпадают с таковыми федеральной инновационной Стратегии. Концепция включает:
- поддержку прорывных технологий, основанных на собственных изобретениях и разработках;
233
- организацию совместной с иностранными участниками разработки, производства и поставки
на рынок конкурентоспособной продукции;
- использование зарубежного опыта.
Инновационные проекты, формируемые в рамках стратегий развития отраслей и включенные
в областной реестр инвестиционных проектов, составляют основу Инновационной программы Ростовской области.
Главной целью проектов технологического развития должно являться обеспечение выпуска
определенных видов (групп) конкурентоспособной продукции, рыночные ниши для которых достаточно хорошо известны и гарантированы.
Наибольший эффект инновационные проекты, по мнению авторов Концепции, могут дать в
отраслях экономики с быстрым оборотом капитала, высокой бюджетной эффективностью и быстрой
сменяемостью продукции. Такие проекты включают в себя полный инновационный цикл и призваны
решать задачи захвата и расширения рынков сбыта.
В Ростовской области выбраны следующие приоритетные области реализации инновационных проектов: информационно-телекоммуникационные технологии и электроника; новые технологии
в животноводстве и переработке с/х продуктов, биотехнологии; энергосберегающие технологии в
ЖКХ; новые материалы и химические технологии; экология и рациональное природопользование.
Информационные ресурсы инновационной деятельности предполагается развивать в двух
направлениях: содержательном и структурном.
В содержательном плане информационные ресурсы должны:
- обеспечить доступность получения и трансферта (обмена) знаниями и информацией;
- реализовать комплексную информационно-методическую поддержку образовательного процесса, научных исследований, инновационной деятельности в рамках центров коллективного пользования образовательными, научными, инновационными ресурсами, открытого доступа к ним, постоянного мониторинга качества поставляемой информации, необходимых мероприятий по защите информационных ресурсов;
- обеспечить развитие геоинформационных систем.
В структурном плане информатизация должна развиваться на двух уровнях:
- создание сетевой инновационной инфраструктуры, объединяющей локальные сети в пределах города или региона;
- организация удаленного доступа к высокопроизводительным информационновычислительным ресурсам, освоение сетевых технологий нового поколения.
Для эффективной реализации инновационной политики Ростовской области планируется
усиление международного научно-технического сотрудничества.
Формы и методы государственной поддержки научной, научно-технической и инновационной
деятельности на территории Ростовской области включают в себя:
- формирование программы развития инновационной деятельности в Ростовской области;
- формирование областного заказа на научную, научно-техническую и инновационную продукцию;
- содействие во включении в федеральные инновационные программы;
- содействие в получении технической и методической помощи, грантов и кредитных ресурсов международных организаций;
- содействие в становлении и развитии института интеллектуальной собственности;
- участие в формировании и развитии рыночно ориентированной инфраструктуры научной,
научно-технической и инновационной деятельности в Ростовской области;
- представление (по согласованию) интересов научных и инновационных организаций на федеральном, межрегиональном уровнях и в зарубежных организациях;
- разработку и введение в действие законодательных и нормативно-методических документов,
способствующих развитию научной, научно-технической и инновационной деятельности.
Реализация программы развития инновационной деятельности в Ростовской обл.
на 2007-2008 годы
В Ростовской области в течение 2004-2007 годов формировалась основа инновационной инфраструктуры (табл. 98), создавалось и совершенствовалось инновационное законодательство. В
2006 году был принят областной закон «Об инновационной деятельности в Ростовской области», реализована Целевая программа развития инновационной деятельности на 2004-2006 годы. Реализуется
234
областная целевая программа развития инновационной деятельности в Ростовской области на 20072008 годы. На финансирование программы запланировано 1278,07 млн. руб.
Основными формами поддержки, предусмотренными Программой развития инновационной
деятельности в Ростовской обл. являются:

предоставление субъектам инновационной деятельности бюджетных субсидий в целях
возмещения части затрат (расходов) в связи с инновационной деятельностью и выпуском новой продукции;

поддержка соответствующих научно-исследовательских и опытно-конструкторских
работ;

содействие субъектам инновационной деятельности в привлечении внебюджетных
средств;

организация семинаров, конференций, «круглых столов», выставок по вопросам развития инновационной деятельности;

информационная поддержка субъектов инновационной деятельности.
В рамках развития системы подготовки и переподготовки кадров в 2007 году проведены 2
семинара по теме «Управление системой мониторинга инновационной деятельности». Осуществлена
передача программного продукта по управлению системой мониторинга инновационной деятельности (в электронном виде) участникам семинаров и его консультационное сопровождение. В 2007 году
создан портал об инновационной деятельности на территории Ростовской области www.novadon.ru,
сформирована постоянно действующая Интернет-выставка научно-технических и инновационных
разработок, сопровождение портала осуществляется постоянно. Инновационный процесс широко
освещается в средствах массовой информации.
В регионе создан Южный федеральный университет на базе Ростовского государственного
университета (ЮФУ), Таганрогского государственного радиотехнического университета (ТРТУ), Ростовского государственного педагогического университета (РГПУ) и Ростовской академии архитектуры (РАА). Новая структура позволила расширить сеть образовательных направлений - всего в системе ЮФУ 209 специальностей. С точки зрения инновационной деятельности такая модель ВУЗа
должна способствовать доведению инноваций до коммерческого внедрения.
База научных исследований ЮФУ - 20 научно-исследовательских институтов и группа конструкторских бюро (семь КБ). Основной инновационный блок - это технопарк ЮФУ, созданный на
основе технопарков РГУ и ТРТУ. Технопарк ЮФУ объединяет около 50 малых инновационных
предприятий.
Второй крупнейший очаг развития инноватики - научно-инновационный блок ЮжноРоссийского государственного технического университета (ЮРГТУ (НПИ). Он представляет собой
совокупность структурных подразделений, образующих научно-исследовательскую и инновационную инфраструктуру, включающую: 12 научно-исследовательских институтов, Донской технопарк,
научно-производственные центры, центр коллективного пользования (ЦКП) «Нанотехнологии
ЮРГТУ (НПИ)».
В настоящее время создается наноцентр Ростовской обл. «Донские нанотехнологии» на основе некоммерческого партнерства.
Созданное в 2005 году Некоммерческое партнерство «Ростовский центр трансфера технологий» продолжает работу по систематизации и накоплению проектов в российской сети трансфера
технологий (сеть RTTN). Сферы деятельности РЦТТ сосредоточены в следующих направлениях:

управление портфелем технологий и интеллектуальной собственностью;

продвижение проектов;

экспертиза проектов;

технологический аудит;

подготовка маркетинговой стратегии центра;

разработка бизнес-плана проекта коммерциализации технологий;

работа с сетями трансфера;

создание совместных лабораторий по научно-техническому сотрудничеству;

организация эффективных коммуникаций.
Текущей работой центра является проведение экспертиз проектов коммерциализации технологий в результате чего в 2007 году представлен список из 32 проектов.
ГУП «Ростовский региональный центр инновационного развития» (РРЦИР) в рамках своей
деятельности осуществляет анализ и систематизацию результатов инновационной деятельности Ро-
235
стовской области, содействует привлечению финансовых ресурсов для реализации инновационных
проектов. В 2007 году РРЦИР приступил к созданию инновационной системы Ростовской обл.
В целом на реализацию программных мероприятий в 2007 году было запланировано 613,5
млн. руб., профинансировано и освоено – 730, 61 млн. руб., в том числе: за счет областного бюджета
– 6,636 млн. руб., за счет средств федерального бюджета – 641,925 млн. руб., за счет внебюджетных
источников – 82,049 млн. руб.
Таблица 98
Показатели инновационного развития Ростовской области
2005 г.
2006 г.
2007 г.
2008 г.
(прогноз)
ВРП, млн. руб.
264067,2 319579,6 392012,6
458781,2
ВРП в % к пред. периоду
106,9
108,2
109,4
109,5
Совокупный объем отгруженных товаров, работ и 205863,4 243607,2 302101,2
373113,4
услуг,
в млн. руб.
в % к пред. периоду
116,1
115,8
110,0
114,1
Объем отгруженной инновационной продукции (по
6089,5
6551,2
9500,0
14100,0
крупным и средним предприятиям), млн. руб.
Доля в ВРП инновационной продукции, в %
2,31
2,05
2,42
3,07
Доля инновационной продукции в отгруженной про2,96
2,69
3,14
3,78
дукции, в %
Стоимость научных исследований и разработок, млн. 6031,4
6899,8
9290,0
13950,0
руб.
Доля в ВРП выполненных научных исследований и
2,28
2,16
2,37
3,04
разработок, в %
Затраты на технологические инновации (по крупным 1861,2
1373
1920
3500
и средним предприятиям), млн. рублей
из них на приобретение машин и оборудования, свя- 875,76
679,9
1020,0
1920,0
занных с технологическими инновациями, млн. рублей
Доля затрат на технологические инновации в отгру0,90
0,56
0,64
0,94
женной продукции, в %
Количество малых инновационных предприятий
53
92
150
238
Анализ развития инновационной деятельности показывает, что в 2008 году объѐм отгруженной инновационной продукции в Ростовской области - 14,1 млрд. руб. Доля инновационной продукции в валовом региональном продукте - около 3%.
Как видим, доля инновационной продукции в Ростовской обл. пока низка и ниже, чем в среднем по России (5%).
Инновационное развитие экономической и социальной сферы в Ростовской обл. после 2008г.
будет осуществляться в соответствии с принятой Стратегией развития области до 2020 года.
Стратегией предусмотрено развитие инновационной инфраструктуры, функционирование которой позволит поддерживать все необходимые условия инновационного развития - от фундаментальных научных исследований до внедрения технологий и реализации готовой наукоемкой товарной
продукции.
В ближайшей перспективе планируется:

создание региональных зон экономической активности технико-внедренческого типа;

создание наноцентра Ростовской обл.;

содействие модернизации экономики Ростовской обл. на базе инновационных технологий;

формирование организационно-экономических механизмов трансфера и коммерциализации технологий (в том числе создание венчурных фондов);

создание и развитие многоуровневой непрерывной системы профессиональной подготовки, переподготовки и повышения квалификации специалистов для инновационной системы;

стимулирование наукоемкого экспорта.
236
13.7. Развитие малого бизнеса в регионах
Во всех регионах РФ в соответствии с рекомендациями ФЦ и Федеральной программой развития малого предпринимательства созданы и функционируют государственные органы и инфраструктура поддержки малого бизнеса, программы его долгосрочного развития, ежегодно принимаются и финансируются из бюджетов программы развития и поддержки малого предпринимательства на
год.
Из малого бизнеса обычно вычленяется венчурный технологический бизнес, который, как показано выше, требует особого подхода.
Для решения наиболее острых проблем малого бизнеса Правительство РФ планирует и рекомендует регионам:
- упростить налоговый учет и отчетность;
- разработать и внедрить упрощенную систему налогообложения для среднего бизнеса (по
типу упрощенной системы налогообложения для малого бизнеса;
- резко снизить количество и даже запретить многочисленные проверки малого и среднего
бизнеса;
- обеспечить доступ малых предприятий к информации о наличии государственных и муниципальных объектов недвижимого имущества, его статусе, состоянии, ценах путем создания и актуализации открытых регистров производственных помещений и площадей, предназначаемых для продажи и передачи в аренду;
- упростить процедуры оформления соответствующих прав арендных отношений в государственных и муниципальных органах власти, а также все операции с собственностью, используемой в
предпринимательских целях.
Для поддержки малого предпринимательства используются все формы, указанные выше, а
также особые формы налогообложения, включая вмененный налог.
В регионах созданы системы информационного обеспечения развития малого бизнеса.
Инновационный и научно-технический малый бизнес в регионах поддерживаются в рамках
программ инновационного развития и создания информационной инфраструктуры. В 2006-07 годах,
наряду с общей активизацией финансирования инновационного процесса в экономике РФ, выросло
по объемам и финансирование малых инновационных фирм в рамках программы «Старт», «Посев» и
других программ, которые осуществляет Фонд содействия развитию малых форм предпринимательства в научно-технической сфере на средства федерального бюджета.
13.8. Развитие социальной сферы
Базовые принципы финансирования социальной сферы
Социальная политика региона, как и социальная политика РФ, осуществляется в основном за
счет средств бюджетов всех уровней. Она включает краткосрочную составляющую (статьи расходов
бюджетов на социальные нужды) и долгосрочную социальную политику.
Социальная долгосрочная политика неразрывно связана с экономическими возможностями
государства и региона. Главные ее цели:

повышение уровня и качества жизни населения;

развитие социальной инфраструктуры;

повышение уровня социальной защищенности граждан;

приведение в социальной сфере реальных возможностей государства и его обязательств;

четкое разделение социальных обязательств между бюджетами разных уровней;

адресная социальная поддержка;

обеспечение безопасности жизни и социальных прав граждан;

постепенный отказ от патернализма и переход к обществу гражданскому, к обществу
со свободной конкуренцией во всех сферах жизни, к обществу с полной самоответственностью каждого его члена.
Программы и стратегии социального развития региона должны сопровождаться соответствующими программами и источниками финансирования.
Социальная политика государства тесно связана с развитием человеческого капитала, который в свою очередь является как основным производительным фактором, так и фактором социального развития страны и регионов.
237
13.9. Региональная бюджетная политика
Разработка бюджетной и налоговой политики в регионах осуществляется на основе Концепции реформирования бюджетного процесса в РФ, постановлений правительства, БК, других документов ФЦ, а также региональных законов о бюджетном процессе.
Целью налогово-бюджетной политики региона является, с одной стороны, снижение налогового бремени до уровня, способствующего повышению деловой активности и инвестиционной привлекательности региона, а с другой - повышение налогооблагаемой базы и собираемости налогов,
обеспечивающих сбалансированность регионального и муниципальных бюджетов.
Налоговая политика региона в основном определяется федеральной налоговой политикой и
включает:
- согласованность налоговой политики региона с основными принципами налоговой политики
РФ;
- переход на бюджетирование, ориентированное на результат;
- переход на трехлетнее бюджетное планирование;
- снижение налогового бремени на реальный сектор экономики региона с целью роста инвестиций и вывода экономики из тени (снижение региональных и местных налогов на бизнес)
- расширение налоговой базы;
- инициирование создания особых экономических зон с благоприятным инвестиционным
климатом;
- инициирование инновационных процессов;
- инициирование диверсификации экономики;
- использование современных информационных технологий в налоговой системе;
- декриминализацию налоговой сферы.
Величина налогов и сборов (в том числе и неформальных) существенно определяет инвестиционную привлекательность региона. Капитал идет туда, где ниже издержки и выше прибыль. Т.е. в
регионы и муниципальные образования, где ниже налоги.
Бюджетная и налоговая политика региона неразрывно связаны между собой и должны быть
направлены на развитие экономики, инфраструктуры, рост качества жизни населения и повышение
качества регионального человеческого капитала, в основе которого лежат качественные трудовые ресурсы – главное богатство любого региона и его ведущий фактор развития.
Рассмотрим в качестве примера Концепцию бюджетной политики Ростовской области на 2005
и последующие годы.
Приоритетами бюджетной политики области в 2002-2004 гг. были: мобилизация собственных доходов и развития налогового потенциала, сокращение кредиторской задолженности, обеспечение своевременных расчетов по социальным выплатам, повышение бюджетной ответственности. Это
в какой степени обеспечило сбалансированность бюджетов субъектов РФ. Однако большинство
бюджетов МО, включая крупные города и мегаполисы имеют, дефицитные бюджеты. Т.е. проблема
сбалансированности бюджетов решена не была, напротив бюджетная недостаточность городовдоноров территорий из-за проводимой межбюджетной политики только возросла.
Распределение налоговых доходов между федеральными, региональными и местными бюджетами закреплено Бюджетным и Налоговым кодексами РФ. Это создает условия для внедрения
средне- и долгосрочного планирования.
Межбюджетные трансферты, предоставляемые местным бюджетам, включают финансовую
помощь текущего, инвестиционного и стимулирующего характера, а также средства областного Фонда компенсаций.
Основной объем текущей части финансовой помощи предоставляется из Фонда финансовой
поддержки муниципальных образований, образованного в составе областного бюджета.
Фонд компенсаций предоставляет межбюджетные трансферты местным бюджетам исключительно в виде субвенций.
Предоставление инвестиционной финансовой помощи бюджетам муниципальных образований будет осуществляться из Фонда муниципального развития.
Стимулирующая часть финансовой помощи предполагает, наряду с Фондом софинансирования социальных расходов, создание в перспективе в составе областного бюджета, по аналогии с федеральным бюджетом, Фонда реформирования муниципальных финансов.
238
Планируется проведение ежемесячного мониторинга исполнения местных бюджетов, регулярной оценки финансового состояния и качества управления местными финансами.
Поставлена задача создания бюджетов поселений. В этой связи дальнейшее развитие получат
мероприятия по обеспечению финансовой системы квалифицированными кадрами, а также нормативной базой, регламентирующей бюджетный процесс во вновь образуемых муниципальных образованиях.
Бюджетная политика должна способствовать повышению качества и доступности бюджетных
услуг, эффективности управления государственными (муниципальными) финансами, переориентации
деятельности главных распорядителей бюджетных средств на достижение конечных и измеримых результатов, что является основой проводимой в стране реформы бюджетного процесса.
На основе постановлений Правительства РФ будет осуществляться деятельность по следующим направлениям:
- совершенствование среднесрочного планирования;
- выделение бюджетов действующих и принимаемых обязательств;
- совершенствование и расширение сферы применения программно-целевых методов бюджетного планирования;
- реформирование бюджетной классификации и учета.
Распределение бюджетных ресурсов должно производиться в зависимости от планируемого
уровня достижения поставленных целей, в соответствии со среднесрочными приоритетами социально-экономической политики и в пределах прогнозируемых объемов бюджетных ресурсов.
Учитывая ориентацию бюджета на конечные результаты, в дальнейшем предполагается
включать в перспективный финансовый план распределение ассигнований между субъектами бюджетного планирования на трехлетний период с выделением бюджетов действующих и принимаемых
обязательств.
Планируется разработка перспективного финансового плана региона. Такой подход позволит
расширить горизонты планирования, создать стимулы оптимизации бюджетных расходов, повысить
качество подготовки бюджета и предсказуемость бюджетной политики в целом.
Расширение сферы применения и повышения качества программно-целевых методов бюджетного планирования будет обеспечено за счет ежегодного представления информации субъектами
бюджетного планирования.
Использование программно-целевых методов бюджетного планирования позволит обеспечить
тесную связь между выделяемыми бюджетными ресурсами и предусматриваемыми результатами их
использования в соответствии с установленными приоритетами.
В целях обеспечения целевого и эффективного использования бюджетных средств дальнейшее развитие получит созданная в области система финансового контроля за счет исполнения бюджета по казначейским принципам, а также проводимая Контрольно-счетной палатой и областными
органами власти контрольная работа.
Бюджетную политику Ростовской области характеризуют прозрачность и последовательность
в части солидарной ответственности по программным документам ФЦ. Консолидированные областные и муниципальные бюджеты размещены на сайте области в удобной форме и доступны для анализа независимых аналитиков и ученых. Бюджетная политика региона и законодательство в этой сфере
строятся на базе рекомендаций и соответствующей нормативной федеральной базе.
Основа консолидированного бюджета области - собственные доходы (три четверти всех доходов).
Оценка налогового потенциала всех уровней бюджетной системы Ростовской области на
2006-08 гг. произведена по федеральной методике. Основное ее достоинство - использование показателей, объективно характеризующих обеспеченность территорий налоговой базой. Это позволит
объективно оценить потребности МО в помощи из регионального бюджета.
В связи с вводом в действие закона о местном самоуправлении число МО с самостоятельными бюджетами увеличилось в Ростовской области примерно в 10 раз (до 463). Это значительно
усложнило процесс регулирования бюджетной деятельности. Причем многие новые бюджеты пока не
обеспечены источниками доходов. Поэтому почти половина всех расходов областного бюджета будет
направлена в виде финансовой помощи МО, включая вновь образованные городские и сельские поселения. Основная часть средств будет выделена через Фонд компенсаций для социальной поддержки льготных категорий граждан, а также обеспечения учебного процесса в общеобразовательных
учреждениях.
239
Региональная бюджетная политика должна быть направлена на защиту и лоббирование финансовых интересов региона в целом и каждого класса его экономических субъектов в отдельности,
включая предпринимателей и население.
В настоящее время основная часть доходов территориальных бюджетов формируется за счет
отчислений от федеральных налогов. Собственные налоги покрывают менее 15 % расходных потребностей региональных и местных бюджетов. Перечень и налогооблагаемая база региональных и местных налогов заведомо недостаточны для финансирования расходов дотационных субъектов РФ.
Принцип расщепления налоговых поступлений обеспечивает выравнивание вертикальных
дисбалансов и позволяет сократить дотационность нижестоящих бюджетов. Но он имеет ряд существенных недостатков:

отсутствие на региональном и местном уровне взаимосвязи между объемом предоставляемых бюджетных услуг и уровнем налогообложения;

отсутствие должной заинтересованности органов власти субъектов РФ и местного самоуправления в развитии налоговой базы и формировании благоприятного инвестиционного и предпринимательского климата;

ограничение возможностей для проведения долгосрочной экономической и бюджетной политики;

размывание ответственности за состояние бюджетной сферы;

субъективизм и недальновидность политики распределения налогов и трансфертов на
уровне субъекта РФ в отношении экономически сильных муниципальных образований.
В наибольшей степени эти недостатки проявляются в отношении регулирующих доходных
источников (налогов) с ежегодно устанавливаемыми нормативами отчислений в бюджеты разных
уровней.
Исходя из необходимости разграничения доходных источников, региональная бюджетная политика должна обеспечивать:
1) разделение финансовой помощи в зависимости от поставленных целей и механизмов распределения на текущую и инвестиционную, а также выравнивающую и «стимулирующую»;
2) выделение в составе текущей помощи дотаций, субвенций и субсидий как основных форм
финансовой поддержки;
3) распределение финансовой помощи должно проводиться по единой методике;
4) расчеты бюджетной обеспеченности должны выполняться по единым, объективным и прозрачным методикам;
5) методики и процедуры распределения финансовой помощи должны быть установлены федеральными законами и на их основе нормативными актами Правительства РФ.
Региональная бюджетная политика должна также включать:
- обеспечение сбалансированности региональных и муниципальных бюджетов, т.е. сбалансированность консолидированного бюджета региона, а не только областного бюджета;
- ход исполнения бюджетов и сами бюджеты должны размещаться на сайтах в Интернете и
быть доступными широкой общественности и независимым аналитикам;
- увеличение доходной части бюджетов за счет роста налогооблагаемой базы (за счет роста
ВРП и снижения доли теневой экономики) без увеличения налогового бремени на реальный сектор
экономики и население;
- повышение эффективности использования бюджетных средств;
- упорядочение межбюджетных отношений субъекта РФ и МО;
- выравнивание бюджетной обеспеченности МО, но в экономически оправданных пределах,
которые не приводят к снижению стимулов для развития МО-доноров территорий;
- четкое и стабильное разграничение налоговых полномочий и закрепление доходных источников за бюджетами разных уровней;
- формирование и развитие объективных и прозрачных механизмов финансовой поддержки
местных бюджетов;
- повышение качества управления финансами на местном уровне;
- повышение ответственности за неэффективное исполнение территориального бюджета
вплоть до возможности введения внешнего управления.
Финансовая помощь из Фонда финансовой поддержки регионов оказывается регионам, получившим статус «региона, нуждающегося в поддержке» или «региона, особо нуждающегося в поддержке».
240
Средства выделяются субъектам на основе единой методики, учитывающей бюджетные доходы и численность населения.
Бюджетный процесс в субъекте РФ определяется федеральным законодательством и региональным законом о бюджетном процессе в данном субъекте федерации.
Доходные части всех бюджетов формируются за счет налогов и неналоговых источников, а
также за счет трансфертов. К налоговым доходам относятся федеральные, региональные и местные
налоги и сборы, а также пени и штрафы.
Структура консолидированного бюджета РФ в 2006-07 годах приведена в табл., а распределение доходов и расходов в табл. 99. Распределение доходов между консолидированными региональными бюджетами и федеральным бюджетом с учетом финансовых трансфертов в 2006 году составило 60.5% на 39.5%, в 2007 году - 62.2% на 37.8%.
Таблица 99
Структура консолидированного бюджета1) в 2007 году
Млрд.
рублей
В%к
ВВП
итогу
Справочно
2006г.
млрд.
рублей
10625,8
1670,8
930,4
1441,3
614,2
в%к
ВВП
39,5
6,2
3,5
5,4
2,3
итогу
Доходы
13250,7 40,2
100
100
из них: налог на прибыль организаций
2172,0
6,6
16,4
15,7
налог на доходы физических лиц
1266,6
3,8
9,6
8,8
налоги и взносы на социальные нужды
1848,4
5,6
13,9
13,6
из них единый социальный налог
656,7
2,0
5,0
5,8
налог на добавленную стоимость:
на товары (работы, услуги), реализуемые на территории 1390,6
4,2
10,5
924,4
3,4
8,7
РФ
на товары, ввозимые на территорию РФ
871,1
2,6
6,6
586,7
2,2
5,5
акцизы по подакцизным товарам (продукции):
производимым на территории Российской Федерации
288,2
0,9
2,2
253,3
0,9
2,4
ввозимым на территорию Российской Федерации
26,2
0,1
0,2
17,3
0,1
0,2
налоги на совокупный доход
141,8
0,4
1,1
110,0
0,4
1,0
налоги на имущество
411,2
1,2
3,1
310,9
1,2
2,9
налоги, сборы и регулярные платежи за пользование при- 1235,1
3,7
9,3
1187,3
4,4
11,2
родными ресурсами
задолженность и перерасчеты по отмененным налогам, 22,9
0,1
0,2
28,8
0,1
0,3
сборам и иным обязательным платежам
доходы от внешнеэкономической деятельности
2408,3
7,3
18,2
2306,3
8,6
21,7
доходы от использования имущества, находящегося в гос- 525,0
1,6
4,0
352,5
1,3
3,3
ударственной и муниципальной собственности
платежи при пользовании природными ресурсами
82,4
0,2
0,6
94,4
0,4
0,9
безвозмездные поступления
17,7
0,1
0,1
21,6
0,1
0,2
доходы от предпринимательской и иной приносящей до- 112,3
0,3
0,8
79,5
0,3
0,7
ход деятельности
Расходы
11245,8 34,1
100
8375,2
31,1
100
из них на:
1166,7
3,5
10,4
827,4
3,1
9,9
общегосударственные вопросы
из них на обслуживание государственного и муниципаль- 175,2
0,5
1,6
202,6
0,7
2,4
ного долга
национальную оборону
834,0
2,5
7,4
683,4
2,5
8,2
национальную безопасность и правоохранительную дея- 864,4
2,6
7,7
714,1
2,7
8,5
тельность
национальную экономику
1560,4
4,7
13,9
948,9
3,5
11,3
из
нее
на: 33,5
0,1
0,3
18,1
0,1
0,2
топливо и энергетику
сельское хозяйство и рыболовство
147,0
0,4
1,3
110,8
0,4
1,3
транспорт
580,7
1,8
5,2
412,1
1,5
4,9
связь и информатику
36,8
0,1
0,3
20,3
0,1
0,2
прикладные научные исследования в области националь- 62,9
0,2
0,6
47,2
0,2
0,6
ной экономики
другие вопросы в области национальной экономики
589,9
1,8
5,2
267,6
1,0
3,2
жилищно-коммунальное хозяйство
1101,4
3,3
9,8
631,7
2,4
7,5
социально-культурные мероприятия
5692,3
17,3
50,6
4546,4
16,9
54,3
1) Данные приведены с учетом бюджетов государственных внебюджетных фондов. Данные за 2007г. предварительные.
241
Таблица 100
Распределение доходов и расходов консолидированного бюджета и бюджетов государственных
внебюджетных фондов по уровням бюджетной системы в 2007 году1), млрд. рублей
Доходы
Из них: налог на прибыль организаций
налог на доходы физ. лиц
налоги и взносы на соц. нужды
из них единый соц. налог
НДС на товары (работы, услуги), реализуемые на территории РФ
на товары, ввозимые на территорию РФ
акцизы по подакцизным товарам
(продукции):
произв. на территории РФ
ввозимым на территорию РФ
налоги на совокупный доход
налоги на имущество
налоги, сборы и регулярные
платежи за пользование природными ресурсами
задолженность и перерасчеты
по отмененным налогам, сборам и иным обязательным платежам
доходы от внешнеэкономической деятельности
доходы от использования имущества, находящегося в государственной и муниципальной
собственности
безвозмездные поступления
платежи при пользовании природными ресурсами
доходы от предпринимательской и иной приносящей доход
деятельности
Расходы
из них на общегосударственные вопросы
из них на обслуживание государственного и муниципального долга
национальную оборону
национальную безопасность и
правоохранительную деятельность
национальную экономику
из
нее
на:
топливо и энергетику
сельское хозяйство и рыболовство
транспорт
связь и информатику
прикладные научные исследования в области национальной
экономики
другие вопросы в области
национальной экономики
ЖКХ
Соц.-культ. мероприятия
трансферты
внебюджетным
фондам
Профицит
Феде
ральный
бюджет
Бюджеты
государственных
внебюджетных
фондов
Консолидированные бюджеты субъектов
РФ
Бюджеты
территориальных государственных
внебюджетных
фондов
Справочно
2006г.
федебюджеты
ральный государбюджет
ственных
внебюджетных
фондов
7779,1
641,3
2272,1
-
4841,8
1530,7
442,0
-
6278,9
509,9
1982,0
-
3797,3
1160,7
бюджеты
территориальных
государственных
внебюджетных
фондов
339,6
-
-0,0
405,0
405,0
1390,4
1180,1
127,3
-
1266,6
0,1
0,1
0,2
266,5
124,3
-
0,0
315,8
315,8
924,2
1026,1
199,6
-
930,4
0,1
0,1
0,2
211,5
98,7
-
871,1
-
-
-
586,7
-
-
-
108,8
-
179,3
-
93,2
-
160,1
-
26,2
-0,0
1157,4
11,3
-
123,7
411,2
77,8
6,9
-
17,3
-0,0
1116,7
8,8
-
95,9
310,9
70,6
5,4
-
3,9
2,7
15,9
0,4
5,9
7,5
14,8
0,7
2408,3
-
-
-
2306,3
-
-
-
265,4
9,5
249,9
0,1
149,1
6,7
196,6
0,0
231,1
61,3
1062,6
-
644,1
21,1
160,8
-
34,9
76,8
930,4
-
603,1
17,6
113,1
-
0,5
-
111,8
-
0,1
-
79,4
-
5983,0
812,1
2106,6
0,2
4803,3
348,7
437,2
5,7
4284,8
533,2
1864,8
0,1
3657,7
282,7
340,4
11,5
143,1
-
32,1
-
172,8
-
29,8
-
831,9
667,0
-
2,1
197,5
-
681,8
550,2
-
1,6
163,9
-
692,6
8,3
-
867,8
25,2
-
345,0
7,5
-
603,9
10,6
-
27,8
-
119,2
-
26,1
-
84,7
-
172,6
14,1
60,7
-
408,1
22,7
2,2
-
132,2
6,1
45,4
-
279,9
14,3
1,8
-
348,3
-
241,7
-
66,5
-
201,1
-
294,9
776,1
1043,9
2106,4
-
806,5
2542,4
19,0
431,5
-
52,7
616,4
914,3
1864,6
-
579,0
1974,5
3,0
328,9
-
1796,1
165,5
38,5
4,8
1994,1
117,2
139,6
-0,8
консолидированные бюджеты
субъектов
242
Основные источники доходов бюджетов: для ФБ – доходы от внешнеэкономической деятельности, НДС, налоги, сборы и регулярные платежи за пользование природными ресурсами, налог на
прибыль; для бюджетов субъектов РФ – налог на прибыль, налог на доходы физических лиц, трансферты, налог на имущество; для бюджетов МО - налог на доходы физических лиц, трансферты, налог
на имущество, неналоговые источники доходов (табл. 100).
Бюджеты субъектов РФ входят во второй уровень бюджетной системы РФ.
В основе распределения общегосударственных денежных ресурсов между уровнями бюджетной системы заложены принципы самостоятельности бюджетов, их государственной поддержки, территориального формирования источников их доходов. Исходя из этих принципов, доходы бюджетов
субъектов РФ формируются за счет собственных и регулирующих источников доходов.
Собственные или закрепленные доходы представляют собой средства, принадлежащие субъекту бюджетного права, то есть они полностью или в твердо фиксированной доле на постоянной основе поступают в соответствующий бюджет, минуя вышестоящие.
К регулирующим доходам относится вся совокупность денежных средств, передаваемых из
вышестоящих бюджетов в нижестоящие с целью регулирования (сбалансирования) их расходов и доходов.
Федеральный закон о федеральном бюджете на каждый год содержит перечень регулирующих и закрепленных федеральных налогов и платежей субъектов РФ.
В области регулирования бюджетных правоотношений к ведению субъектов РФ относятся:
- установление порядка составления и рассмотрения проектов, утверждения и исполнения
бюджетов субъектов РФ, осуществления контроля за их исполнением и утверждения отчетов об исполнении, составление отчета об исполнении консолидированного бюджета субъекта РФ;
- составление, рассмотрение проектов бюджетов, утверждение, контроль и исполнение бюджетов и консолидированных бюджетов субъектов РФ, осуществление контроля за исполнением бюджетов территориальных государственных внебюджетных фондов;
- распределение доходов от региональных налогов и сборов, иных доходов субъектов РФ
между бюджетом региона и местными бюджетами;
- определение порядка направления в бюджет субъекта РФ доходов от использования собственности, налогов и сборов, иных доходов субъекта РФ;
- разграничение полномочий по осуществлению расходов между бюджетом субъекта РФ и
местными бюджетами в соответствии с законодательством;
- установление совместно с органами государственной власти РФ порядка и условий предоставления финансовой помощи бюджетам субъектов РФ;
- определение порядка и условий предоставления финансовой помощи и ссуд из бюджета
субъекта РФ местным бюджетам;
- предоставление финансовой помощи и ссуд из бюджета субъекта РФ местным бюджетам;
- установление порядка и условий предоставления бюджетных кредитов;
- определение перечня и порядка осуществления государственных внутренних заимствований
субъектов РФ;
- осуществление государственных внутренних и внешних заимствований, управление государственным долгом субъекта РФ.
В доходы бюджетов субъектов РФ после уплаты налогов и сборов в полном объеме поступают доходы от использования имущества, находящегося в их собственности, и доходы от платных
услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении органов государственной
власти субъектов.
Иные неналоговые доходы поступают в бюджеты субъектов РФ в порядке и по нормативам,
которые установлены федеральными законами и законами субъектов РФ.
К налоговым доходам бюджетов субъектов РФ относятся:
- собственные налоговые доходы бюджетов субъектов от региональных налогов и сборов, перечень и ставки которых определяются налоговым законодательством РФ. А пропорции их разграничения на постоянной основе и распределения в порядке бюджетного регулирования между бюджетом
субъекта РФ и местными бюджетами определяются законом о бюджете субъекта РФ на очередной
финансовый год и Федеральным законом «О финансовых основах местного самоуправления в РФ»;
- отчисления от федеральных регулирующих налогов и сборов, распределенных к зачислению
в бюджеты субъектов РФ по нормативам, определенным федеральным законом о федеральном бюд-
243
жете на очередной финансовый год, за исключением доходов от федеральных налогов и сборов, передаваемых в порядке бюджетного регулирования местным бюджетам.
Неналоговые доходы бюджетов субъектов РФ формируются в соответствии с Бюджетным
кодексом (БК), в том числе за счет части прибыли унитарных предприятий, созданных субъектами,
остающейся после уплаты налогов и иных обязательных платежей в бюджет.
Собственные доходы бюджетов субъектов РФ от региональных налогов и сборов, а также от
закрепленных за субъектами РФ федеральных налогов и сборов могут быть переданы местным бюджетам на постоянной основе полностью или частично - в процентной доле, утверждаемой законодательными органами субъектов на срок не менее трех лет.
Формирование расходов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ базируется на основе минимальных государственных социальных стандартов, нормативах финансовых затрат на оказание государственных услуг и единых методологических основах расчета минимальной бюджетной
обеспеченности.
Органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления с учетом
имеющихся финансовых возможностей вправе увеличивать нормативы финансовых затрат на оказание государственных и муниципальных услуг.
В составе капитальных расходов бюджетов может быть сформирован бюджет развития. Порядок и условия формирования бюджета развития определяются федеральным законом.
Совместно за счет средств федерального бюджета, средств бюджетов субъектов РФ и средств
местных бюджетов финансируются следующие функциональные виды расходов:
- государственная поддержка отраслей промышленности, строительства и строительной индустрии, газификации и водоснабжения, сельского хозяйства, автомобильного и речного транспорта,
связи и дорожного хозяйства, метрополитенов;
- обеспечение правоохранительной деятельности;
- обеспечение противопожарной безопасности;
- научно-исследовательские, опытно-конструкторские и проектно-изыскательские работы,
обеспечивающие научно-технический прогресс;
- обеспечение социальной защиты населения;
- обеспечение охраны окружающей природной среды, охраны и воспроизводства природных
ресурсов, обеспечение гидрометеорологической деятельности;
- обеспечение предупреждения и ликвидации последствий чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий межрегионального масштаба;
- развитие рыночной инфраструктуры;
- обеспечение развития федеративных и национальных отношений;
- обеспечение деятельности избирательных комиссий субъектов РФ в соответствии с законодательством;
- обеспечение деятельности средств массовой информации;
- обеспечение получения общего образования;
- прочие расходы, находящиеся в совместном ведении ФЦ, субъектов РФ и муниципальных
образований.
Распределение и закрепление между бюджетами разных уровней бюджетной системы РФ
этих расходов производятся по согласованию органов государственной власти РФ, субъектов РФ и
МО.
В законодательных или иных правовых актах, устанавливающих бюджетные обязательства,
реализация которых обеспечивается из средств бюджетов различных уровней, устанавливается разграничение расходных полномочий по финансированию каждого вида обязательств, вытекающих из
законодательства РФ, по уровням бюджетной системы РФ.
Исключительно из бюджетов субъектов РФ финансируются следующие функциональные виды расходов:
- обеспечение функционирования органов законодательной и исполнительной власти субъектов РФ;
- обслуживание и погашение государственного долга субъектов;
- проведение выборов и референдумов субъектов РФ;
- обеспечение реализации региональных целевых программ;
- формирование государственной собственности субъектов РФ;
- осуществление международных связей субъектов РФ;
244
- содержание и развитие предприятий, учреждений и организаций, находящихся в ведении
субъектов РФ;
- обеспечение деятельности средств массовой информации субъектов РФ;
- оказание финансовой помощи местным бюджетам;
- обеспечение осуществления отдельных государственных полномочий, передаваемых на муниципальный уровень;
- компенсация дополнительных расходов, возникших в результате решений, принятых органами государственной власти субъектов, приводящих к изменению бюджетных доходов местных
бюджетов;
- прочие расходы, связанные с осуществлением полномочий субъектов РФ.
Таблица 101
Динамика доходов и расходов консолидированного бюджета Ростовской обл. в 2001-2006 гг.
Наименование
2001
Доходы, млрд. руб.
20, 2
в том числе:
Собственные источники
14,24
Трансферты
5,96
Расходы, всего, млрд.р.
20,03
Дефицит (профицит), млн. руб.
157,9
Источник: Сайт администрации Ростовской области.
2002
26,7
2003
30,6
2005
45,7
2006
59. 64
2007
81.6
18,1
8,60
26,57
107,4
21,0
9,58
30,25
316,2
33,2
12,5
45,8
-100
42.1
15,45
58.13
1 509
57.76
20.9
81.4
146
Таблица 102
Исполнение консолидированного бюджета Ростовской области за 2007 год, тыс. руб.
Наименование показателей
Уточненная
сводная
бюджетная роспись
ДОХОДЫ
ДОХОДЫ
НАЛОГИ НА ПРИБЫЛЬ, ДОХОДЫ
НАЛОГИ НА ТОВАРЫ (РАБОТЫ, УСЛУГИ), РЕАЛИЗУЕМЫЕ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
НАЛОГИ НА СОВОКУПНЫЙ ДОХОД
НАЛОГИ НА ИМУЩЕСТВО
НАЛОГИ, СБОРЫ И РЕГУЛЯРНЫЕ ПЛАТЕЖИ ЗА ПОЛЬЗОВАНИЕ ПРИРОДНЫМИ РЕСУРСАМИ
ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОШЛИНА, СБОРЫ
ЗАДОЛЖЕННОСТЬ И ПЕРЕРАСЧЕТЫ ПО ОТМЕНЕННЫМ НАЛОГАМ, СБОРАМ И ИНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ ПЛАТЕЖАМ
ДОХОДЫ ОТ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИМУЩЕСТВА, НАХОДЯЩЕГОСЯ В ГОСУДАРСТВЕННОЙ И МУНИЦИПАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ
ПЛАТЕЖИ ПРИ ПОЛЬЗОВАНИИ ПРИРОДНЫМИ РЕСУРСАМИ
ДОХОДЫ ОТ ОКАЗАНИЯ ПЛАТНЫХ УСЛУГ И КОМПЕНСАЦИИ ЗАТРАТ
ГОСУДАРСТВА
ДОХОДЫ ОТ ПРОДАЖИ МАТЕРИАЛЬНЫХ И НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ
АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ПЛАТЕЖИ И СБОРЫ
ШТРАФЫ, САНКЦИИ, ВОЗМЕЩЕНИЕ УЩЕРБА
ПРОЧИЕ НЕНАЛОГОВЫЕ ДОХОДЫ
ДОХОДЫ БЮДЖЕТОВ БЮДЖЕТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ ВОЗВРАТА ОСТАТКОВ СУБСИДИЙ И СУБВЕНЦИЙ ПРОШЛЫХ ЛЕТ
ВОЗВРАТ ОСТАТКОВ СУБСИДИЙ И СУБВЕНЦИЙ ПРОШЛЫХ ЛЕТ
БЕЗВОЗМЕЗДНЫЕ ПОСТУПЛЕНИЯ
ДОХОДЫ ОТ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ И ИНОЙ ПРИНОСЯЩЕЙ ДОХОД
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ИТОГО ДОХОДОВ
РАСХОДЫ
ОБЩЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ВОПРОСЫ
НАЦИОНАЛЬНАЯ ОБОРОНА
НАЦИОНАЛЬНАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА
ЖИЛИЩНО-КОММУНАЛЬНОЕ ХОЗЯЙСТВО
ОХРАНА ОКРУЖАЮЩЕЙ СРЕДЫ
ОБРАЗОВАНИЕ
КУЛЬТУРА, КИНЕМАТОГРАФИЯ И СРЕДСТВА МАССОВОЙ ИНФОРМАЦИИ
ЗДРАВООХРАНЕНИЕ И СПОРТ
СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА
МЕЖБЮДЖЕТНЫЕ ТРАНСФЕРТЫ
ИТОГО РАСХОДОВ
ДЕФИЦИТ (-), ПРОФИЦИТ (+)
Источник: Сайт Администрации Ростовской области
Кассовое
полнение
ис-
Процент кассового
исполнения
56 864 480,1
35 090 638,7
4 167 968,0
57 756 277,4
35 229 430,1
4 171 347,0
101,6
100,4
100,1
3 429 129,7
7 576 254,3
199 370,2
3 514 603,4
7 482 750,1
213 415,8
102,5
98,8
107,0
333 063,1
190 222,6
356 768,6
49 921,5
107,1
26,2
4 709 937,7
5 334 271,6
113,3
229 973,0
124 342,8
278 516,8
152 013,4
121,1
122,3
676 304,9
681 651,4
100,8
3 498,2
233 251,3
128 624,7
67 146,0
5 516,2
298 205,6
210 956,8
72 152,9
157,7
127,8
164,0
107,5
-295 245,1
21 016 195,1
3 006 344,4
-295 243,8
20 934 811,6
2 882 616,9
100,0
99,6
95,9
80 887 019,6
.
6 024 661,0
64 453,3
3 889 532,8
81 573 705,9
.
5 711 030,5
58 739,3
3 806 595,8
100,8
.
94,8
91,1
97,9
11 921 510,9
13 283 115,0
568 194,7
21 141 949,7
2 942 057,1
10 829 108,5
12 298 751,9
560 248,8
20 923 687,8
2 872 157,7
90,8
92,6
98,6
99,0
97,6
13 974 764,5
11 413 283,8
2,2
85 223 525,0
-4 336 505,4
13 715 236,2
10 652 202,8
2,2
81 427 761,5
145 944,4
98,1
93,3
100,0
95,5
.
245
Источниками финансирования дефицита бюджета субъекта РФ могут быть:
- государственные займы, осуществляемые путем выпуска ценных бумаг от имени субъекта;
- бюджетные ссуды и бюджетные кредиты, полученные от бюджетов других уровней бюджетной системы РФ;
- кредиты, полученные от кредитных организаций;
- поступления от продажи имущества, находящегося в государственной собственности субъекта;
- изменения остатков средств на счетах по учету средств бюджета субъекта.
В соответствии с Программой и решениями Правительства РФ субъекты РФ в 2004 году перешли на казначейское исполнение расходов учреждений и организаций, состоящих на бюджете
субъекта РФ.
Консолидированный бюджет субъекта РФ включает бюджет самого субъекта РФ и местные
бюджеты на его территории.
В таблице 101 приведена динамика доходов и расходов консолидированного бюджета Ростовской области в 2001-2007 гг., а в табл. 102 исполнение консолидированного бюджета Ростовской
области за 2007 г.
В рамках федеральной бюджетной политики разрабатывается и корректируется перспективный финансовый план Ростовской области на 2006-2008 годы с целью разработки среднесрочной
бюджетной, налоговой политик и политики заимствований. Разработка перспективного финансового
плана в части расходов осуществлена с учетом проводимой областной политики сбалансированности
бюджетных обязательств с имеющимися доходами.
Налоговые доходы составляют около половины всех доходов Ростовской области. Значительную долю доходов составляют трансферты (25.6%). Наибольший вклад из налогов вносят налоги на
прибыль, налог на доходы физ. лиц (43%), налог на имущество (9%) (табл. 102).
В расходах консолидированного бюджета Ростовской обл. основными статьями являются
расходы на финансирование образования, здравоохранение , социальную политику, дорожное хозяйство, ЖКХ и на управление.
В расходах областного бюджета Ростовской области главная статья - финансовая помощь
бюджетам других уровней – около половины всех расходов. Т.е. основная часть доходов областного
бюджета направляется на финансирование муниципальных образований.
Крупными статьями расходов областного бюджета являются расходы на финансирование образования, правоохранительной деятельности, здравоохранения, социальной политики, дорожного
хозяйства, на управление, на финансирование промышленности.
В 2007г. в консолидированный бюджет РФ поступило федеральных налогов и сборов 6399,2
млрд. руб. (92,1% от общей суммы налоговых доходов), региональных - 333,2 млрд. руб. (4,8%),
местных налогов и сборов - 78,2 млрд. руб. (1,1%), налогов со специальным налоговым режимом 140,4 млрд. руб. (2,0%).
Как видим, доля местных налогов и сборов очень низка. Налоговая и бюджетная системы РФ
выстроены так, что МО не имеют значимых источников наполнения доходной части своих бюджетов.
Основным недостатком сложившихся в последние годы межбюджетных отношений и практики в этой сфере является острая бюджетная недофинансированность крупных городов, таких как г.
Воронеж или Ростов-на-Дону. В ходе реформы бюджетной системы их постепенно лишили доли в
НДС, в налоге с продаж, в налоге на прибыль юридических лиц, в налоге на имущество юр. лиц и
резко снизили долю в налоге на доходы физических лиц (в Воронеже с 70% до 40%). Доля оставляемых городам налогов и сборов с их территорий снизалась с примерно 50% (1999-2000гг.) до 20%. В
итоге, в дотационных регионах, таких, например, как Воронежская, Ростовская или Тамбовская обл.,
административные центры испытывают крайнюю нужду в бюджетных финансах.
В целом, реформа межбюджетных отношений свелась к 2008 году к следующему:
- финансовые ресурсы концентрируются в федеральном бюджете;
- затем перераспределяется между регионами с помощью фондов и трансфертов;
- осуществляется постоянный мониторинг за бюджетным процессом в регионах;
- бюджетные потоки идут через казначейство;
- законодательно разделены полномочия и финансовая ответственность между властями всех
уровней;
- осуществляется переход на западную технологию - бюджетирование, ориентированное на
результат; на среднесрочное бюджетное планирование;
246
- федеральный центр с помощью трансфертов, национальных проектов и иной финансовой
помощи пытается реформировать финансы регионов и МО; стремится повысить эффективность использования бюджетных средств, пытается стимулировать расширение налоговой базы регионов,
стимулирует и участвует в развитии инфраструктуры, рыночных институтов регионов, соучаствует в
развитии социальной сферы.
В соответствии с этими требованиями финансовая помощь из федерального бюджета субъектам РФ предоставляется через 5 фондов: Фонд финансовой поддержки субъектов РФ, Фонд компенсаций, Фонд софинансирования социальных расходов, Фонд регионального развития и Фонд реформирования региональных финансов. Однако средства их этих фондов проходят в основном мимо Воронежа.
Выше не случайно употреблено слово «пытается» в отношении региональной и муниципальной политики Минфина РФ. Пока успехи реформирования бюджетных отношений носят в основном бюрократический, формальный характер, а неудачи с бюджетами крупных городов - финансовых и экономических доноров территорий, вполне реальные и опасные для будущего экономик регионов и страны в целом. И уменьшение финансового потенциала ведущих городов России, снижающее их инвестиционную привлекательность, уже в ближайшем будущем неминуемо скажется на
росте ВВП страны. И в еще большей степени скажется на перспективах создания инновационной
национальной системы и инновационной экономики.
13.11. Региональные финансовые рынки
При разделении финансового рынка на частные рынки по финансовым инструментам он
включает:
1) региональный кредитный рынок (в основном банковский рынок, а также рынок лизинга);
2) региональный рынок ценных бумаг;
3) региональный страховой рынок.
За всеми этими рынками осуществляется надзор со стороны следующих государственных органов и институтов:
- за банковским сектором надзор осуществляет Банк России в соответствии с Конституцией
РФ и законодательством РФ;
- за региональными рынками ценных бумаг – Федеральная служба по финансовым рынкам;
- страховыми рынками и компаниями – Федеральная служба страхового надзора.
Банковские сектора экономики регионов
Банковский капитал России в основном сосредоточен в Москве и Московской области. Из 200
крупнейших банков около 70% зарегистрированы в Москве и Московской области. В первой десятке
крупнейших по размеру активов банков – только один немосковский банк. В силу этого филиалы
московских банков играют основную роль в банковском секторе большинства регионов. Причем эту
тенденцию можно считать положительной. Крупные, по российским меркам, московские банки внедряют в регионы современные банковские технологии, продукты, рыночные управленческие системы
и потенциальные возможности для инвестирования крупных и перспективных региональных проектов, прошедших надлежащую экспертизу. Поэтому продолжающаяся экспансия московских банков и
банков с участием иностранного капитала в регионы отражает способность этих регионов к развитию, их повышенную инвестиционную привлекательность. Филиалы открываются в перспективных
для банковского бизнеса субъектах РФ. В регионах только в 2005 году было открыто свыше 500 филиалов инорегиональных банков (в 2003-04 гг. было открыто 350). И из них примерно половина - новые филиалы московских банков. Интенсификация перетока банковского капитала из финансовых
центров в регионы может сыграть положительную роль в диверсификации экономики РФ, в ускорении ее развития, в развитии российского человеческого капитала и роста качества жизни населения.
Другой особенностью банковской системы РФ является значительная доля в ней госбанков (к
ним относятся банки с контрольным пакетом акций у государства). В 2007г. на госбанки (Сбербанк,
ВТБ, Россельхозбанк, Внешэкономбанк, банк Москва и др.) приходилось более половины капитализации и активов всей банковской системы.
В регионах-донорах (Санкт-Петербург, Уральский регион, Тюменская обл., Татарстан, Башкортостан и др.) региональные банки сохранили после дефолта или даже усилили свои позиции.
Местные банки этих субъектов РФ осуществляют экспансию в соседние регионы, а банки второй
247
столицы РФ - на всю Россию. В этих регионах местные власти оказывают поддержку региональным
банкам. Связано это и с тем, что филиалы инорегиональных банков не имеют банковских лицензий и
работают по доверенности головного банка. Поэтому работать региональным властям с ними сложнее. Но очевидно и влияние местного капитала на банковскую политику региональных властей.
В дотационных регионах после дефолта произошли следующие изменения в банковской сфере:
- самостоятельные банки (региональные) постепенно перешли под контроль московского или
иного инорегионального капитала;
- ведущие филиалы инорегиональных банков-банкротов преобразовались в филиалы других
инорегиональных банков (бридж-банков);
- Cбербанк стал почти полным монополистом в сельских районах субъектов РФ;
- сеть инорегиональных банков в крупных городах (Ростове, Воронеже, Курске и др.) сравнительно быстро восстановилась. И, соответственно, восстановился в новом качестве конкурентный
финансовый рынок.
Политика руководителей дотационных регионов в отношении банковской сферы сводится в
основном к следующему:
- заключению долгосрочных договоров со Сбербанком и Внешторгбанком об инвестициях, о
кредитовании малого бизнеса, ипотеке и т.д.;
- заключению договоров с крупнейшими частными банками (Альфа-банк и др.);
- созданию залогового регионального фонда;
- законодательному ограничению максимальной величины кредитов региону;
- созданию благоприятных условий для притока в регион банковского капитала (расширение
банковской сети);
- привлечению банковского капитала к финансированию региональных программ развития;
- привлечению международного банковского капитала с целью льготного финансирования
малого бизнеса;
- отказу от создания региональных банков с участием государственного капитала;
- отказу от создания муниципальных банков с участием государственного и муниципального
капиталов.
После дефолта 1998 года Сбербанк на некоторое время при поддержке Банка России стал монополистом во многих регионах. После преодоления последствий банковского кризиса доля Сбербанка (основной собственник – Банк России – 60.3% голосующих акций на конец 2007г.) на рынке
частных вкладов стала постепенно снижаться (в 1999г. – более 70%, на 1.11.07г. доля Сбербанка
54,7% вкладов в руб. и 38,8 % в ин. валюте). Одновременно укрепляются на этом рынке и на других
рынках банковских услуг позиции другого государственного банка – Внешторгбанка (собственник Правительство РФ). Однако в некоторых регионах с высокой долей сельского населения Сбербанк
полный монополист. Например, по данным ФСГС, на 1.01.08г. 80.2% вкладов населения Воронежской обл. пришлось на Сбербанк.
В последние годы в банковской сфере наметилась положительная для регионов тенденция:
обращение банков к самым надежным и стабильным клиентам – физическим лицам. Одним из первых к расширению объемов потребительского кредитования обратился Сбербанк, который, уступая
постепенно свои позиции в других сегментах, стал лидером в этом сегменте банковских услуг. Опережающее развитие рынка потребительских кредитов - общемировая тенденция. Население в стране
со стабильной и развивающейся экономикой - самый надежный партнер и клиент для коммерческих
банков. Тем более, что в России доходы населения растут быстрее, чем ВВП и ВРП.
Независимое исследование тенденций развития банковского сектора провела компания
Standard & Poor`s. Рост кредитов и депозитов в 2004 году составил в России около 45%, и эта динамика сохранилась в 2005-07 годах. Российские банки все активнее кредитуют отечественную экономику в целом и опережающими темпами население. Однако в связи мировым финансовым кризисом
2007-08гг. возникли извне и обнаружились собственные негативные явления в российской кредитной
и банковской системе. В том числе и в сфере ипотечного и потребительского кредитования. Рост
просроченной задолженности по кредитам (88 млрд. руб. в 2007г.) физ. лиц превысила таковую для
юр. лиц (65 млрд. руб.) и достигла угрожающих размеров.
В целом, кредиты стали основным инструментом получения доходов банков РФ.
Стремление занять свою нишу на рынке потребительских кредитов в субъектах РФ и определило нарастающую экспансию в последние годы московских, иностранных и иных банков в регионы.
248
Сдерживающим фактором этого процесса является рост просроченной задолженности, которая снижает ликвидность банков.
Способствует развитию рынка потребительских кредитов, в том числе ипотеки, стабилизация
ситуации с юридическими лицами как банковской клиентуры. И особенно стабилизация с крупными
предприятиями. Они определились и с наиболее выгодными источниками кредитования, и со «своими» банками. С другой стороны, крупные предприятия получили возможность кредитования в зарубежных банках по низким процентным ставкам после получения Россией инвестиционных рейтингов
у международных компаний. По этой причине московский капитал почти исчерпал свои возможности
расширения кредитования крупных предприятий.
Ведущие московские банки имеют возможность получать дешевые кредиты за рубежом и
кредитовать население и малый бизнес с большим спрэдом, имея, таким образом, конкурентные преимущества относительно региональных банков. В частности, Сбербанк и Внешторгбанк предпочитают брать дешевые кредиты в зарубежных банках. Причем эта ситуация сохранится до тех пор, пока
уровень инфляции в стране не снизится до 3-4% и, соответственно, не снизится ставка рефинансирования Банка России.
Значительные заимствования за рубежом понизили финансовую устойчивость банковской системы страны. Хотя суверенный долг страны уменьшился ниже отметки в 50 млрд. долл. И очень мал
относительно ВВП по сравнению с другими странами, внешний долг РФ (в иностранной и национальной валюте) по данным Банка России в 2007г. по сравнению с 2006г. увеличился на 48% и составил 459,6 млрд. долл. Внешний долг государственного сектора в расширенном определении (органов
госуправления, органов денежно-кредитного регулирования, а также тех банков и нефинансовых
предприятий, в которых органы госуправления и денежно-кредитного регулирования владеют 50% и
более) увеличился за год на 38% - до 187,1 млрд. долл. Внешний долг частного сектора возрос на 55%
- до 272,6 млрд. долл. При этом долг российских банков (без долговых обязательств перед прямыми
инвесторами) увеличился на 63% - до 96,9 млрд. долл.
Золотовалютные резервы резервов РФ на 1 апреля 2008г. составили 507 млрд. долл. Без
средств Стабфонда (собственник и распорядитель Правительство РФ в лице Минфина) собственно
резервы ЦБ (собственник и распорядитель Банк России) составляют около 340 млрд. долл. Как видим, они меньше совокупного внешнего долга страны.
Ситуация в банковском секторе в отношении доверия к ней населения, на удивление, быстро
стабилизировалось. Рублевые банковские вклады стремительно растут. Криминализация жизни в
стране не позволяет хранить деньги дома. С другой стороны, в массе своей грамотное население
страны привыкло рисковать своими сбережениями. В результате, с одной стороны, наблюдается
быстрый рост банковских вкладов населения, а с другой – высокие темпы роста кредитования физических лиц.
Во многих сельских районах регионов РФ после дефолта 1998 года Сбербанк стал полным
монополистом в связи с банкротством СБС-Агро (это была очень крупная ошибка Банка России и
высшего руководства страны). И эту проблему необходимо решать на государственном уровне.
Сбербанк выполняет функции универсального банка, для которого главная цель - увеличение прибыли. Его функции как сберегательного банка четко не прописаны в уставе и других документах. И
Сбербанк ими пренебрегает. Например, число его филиалов уменьшилось с 2000 года почти вдвое
(табл. 103). Снижается и число низко рентабельных офисов, которые очень нужны населению. Процентные ставки Сбербанка по вкладам населения ниже уровня инфляции, и сбережения граждан
обесцениваются из года в год.
В качестве примера банковских секторов экономически сильных субъектов РФ рассмотрим
Уральский район (Свердловская, Тюменская, Пермская, Челябинская, Оренбургская, Курганская
обл., Башкортостан, Удмурдия). К экономически сильным субъектам РФ относятся Тюменская,
Свердловская Челябинская, Пермская области и Башкортостан.
В Уральском регионе более сотни самостоятельных кредитных учреждения с разветвленной
филиальной сетью. Банковскую сеть дополняют более 150 филиалов инорегиональных банков (из
более 120 московских). Банковскую систему Урала объединяют РКЦ ЦБ, филиалы московских банков (в основном Сбербанка) и Уралсиб (Уфа), который имеет региональную сеть филиалов107.
Существенную роль в банковской сфере местные банки играют в экономически развитых
Свердловской области, Башкортостане и Челябинской обл.
107
Эксперт-Урал. -№15, 2004.
249
Таблица 103
Кредитные организации РФ (на начало года)
Число кредитных организаций, зарегистрированных на
территории РФ
в том числе имеющих право на осуществление
банковских операций (действующих)
Число кредитных организаций с иностранным участием
в уставном капитале, имеющих право на осуществление
банковских операций
в том числе:
со 100%-ным иностранным участием
с иностранным участием от 50 до 100%
Число филиалов действующих кредитных организаций
на территории РФ
из них:
Сбербанка России
банков со 100%-ным иностранным участием в
уставном капитале
Зарегистрированный уставный капитал действующих
кредитных организаций, млрд. руб.
Число кредитных организаций, имеющих лицензии
(разрешения), предоставляющие право :
на привлечение вкладов населения
на осуществление операций в иностранной
валюте
на генеральные лицензии
на проведение операций с драгоценными
металлами
2001
2126
2002
2003
2003
1828
2004
1668
2005
1518
2006
1409
2007
1345
1311
1319
1329
1329
1299
1253
1189
130
125
126
128
131
136
153
22
11
3793
23
12
3433
27
10
3326
32
9
3219
33
9
3238
41
11
3295
52
13
3281
1529
7
1233
9
1162
12
1045
15
1011
16
1009
29
859
90
207,4
261,0
300,4
362,0
380,5
444,4
566,5
1239
764
1223
810
1202
839
1190
845
1165
839
1045
827
921
803
244
163
262
171
293
175
310
181
311
182
301
287
В то же время, в Уральском регионе продолжается тенденция усиления присутствия крупных
московских банков путем слияния с местными банками (покупки региональных банков). Так финансовая группа «НИКойл» в ноябре 2003 г. объявила о присоединении крупнейшего банка региона –
Уралсиба. Более того, «НИКойл» сменила свое название (брэнд) на «Уралсиб», считая этот бренд более раскрученным и ценным для работы на Урале.
Московскому и петербургскому капиталам (особенно московскому) тесно в своих регионах. В
то же время, покупка действующего банка в другом регионе гораздо выгоднее создания филиала с
нуля. В этом случае покупается готовый банковский бизнес. Поэтому тенденция укрупнения банков
путем слияния с крупными московскими банками устойчива. Тем более что при вводе Банком России
повышенного норматива для собственного капитала, многие региональные средние и мелкие банки
будут вынуждены искать способы слияния с московскими банками, чтобы уцелеть.
В качестве другого примера рассмотрим банковские сектора субъектов РФ Центрального
Черноземья. Региональные самостоятельные банки не играют существенной роли в экономиках всех
субъектов РФ ЦЧ, включая Воронежскую обл. Их доля в совокупных кредитах не превышает 10%.
Банковскую сеть ЦЧ объединяют РКЦ ЦБ, ЦЧ банк Сбербанка и филиалы других московских банков.
Воронежская область является средней областью по экономическому потенциалу и населению в РФ. Поэтому развитие и трансформация ее банковского сектора является типичной для РФ.
С конца 1980-х годов банковская система Воронежской области претерпела следующие этапы
в своем развитии.
1. В 1987 году с созданием в стране пяти отраслевых банков (Промстройбанк, Агропромбанк,
Жилсоцбанк, Сбербанк, Внешторгбанк) в Воронежской области были созданы 9 отделений Промстройбанка, 36 – Агропромбанка, Жилсоцбанк, Воронежский Сбербанк.
2. С 1998 года после выхода закона «О кооперации» стали создаваться кооперативные банки
(«Черноземье») и отраслевые банки (банк «Энергия», банк «Строитель»). Всего в Воронежской области было создано 11 банков. Многие из них впоследствии закрылись или преобразовались в другие
банки.
3. С 1993 года в области начали создаваться филиалы инорегиональных банков.
4. После дефолта 1998 года банковская сеть области претерпела кардинальные изменения:
- самостоятельные банки перешли под контроль московского капитала;
250
- ведущие филиалы инорегиональных банков (Инкомбанка, банков «Менатеп», Российский
кредит, СБС-Агро и др.) преобразовались в филиалы других инорегиональных банков;
- Cбербанк стал монополистом в большинстве сельских районах области;
- сеть инорегиональных банков в Воронеже быстро восстановилась.
Местные самостоятельные банки пережили кризис только благодаря поддержке крупных государственных унитарных предприятий. Но их бизнес сократился.
Воронежский Сбербанк (ныне ЦЧ банк Сбербанка) имел в прошлом 38 отделений, в т.ч. 5 - в
г. Воронеже. Затем число отделений ЦЧ банка Сбербанка РФ сократилось до 11. Однако банковская
сеть г. Воронежа быстро выросла за счет появления филиалов инорегиональных банков.
Особенно необходимо подчеркнуть тяжесть утраты для области и экономики страны в целом
СБС-Агро, который имел в каждом районе свой филиал и представлял там сильного конкурента
Сбербанку. В целом по стране СБС-Агро (бывший Агропромбанк) имел сеть, включавшую более тысячи точек. Эта филиальная сеть была сравнима с сетью Сбербанка. Но из-за недальновидной политики Банка России эта сеть оказалась потерянной для страны, и на ее восстановление заново потребуется гораздо больше средств, чем необходимо было потратить на реструктуризацию СБС-Агро.
Региональные банковские системы не выполняют пока эффективно свои следующие важнейшие функции:
- Инвестирования экономики – доля банковского сектора в инвестициях в основной капитал в
2007 году не превысила 10%;
- Сохранения стоимости сбережений населения.
Например, на рынке частных вкладов Сбербанк в Воронежской области остается монополистом. По данным Воронежстата, на 1.01.08г. 80.2% вкладов населения Воронежской обл. приходится
на Сбербанк. Пенсионные накопления и вклады населения в банках в настоящее время (как и прежде)
обесцениваются из-за высокой инфляции. Максимальный процент по вкладам в Сбербанке в 2007г.
был 9% (в 2008 г. 9.5%) при инфляции 11.9%. В ВТБ-24 наибольшая процентная ставка была 9.5%, в
Альфа-банке – 7.5%. Средняя банковская ставка по вкладам населения не превышает 8% (без вкладов
до востребования).
Роль самостоятельных банков во многих регионах незначительна. Например, доля воронежских банков в кредитовании экономики области не превышают 10%. И эта доля постепенно снижается.
Региональные банковские сектора опережают в своем росте их экономики. И это - положительный фактор, который обещает финансирование реальной диверсификации региональных экономик.
Повышение доли кредитов в активах части банков показывает постепенный переход банков
на кредитование реального сектора экономики и населения. Сужение рынка государственных ценных
бумаг, резкое снижение процентных ставок по ГКО и ОФЗ до уровня порядка инфляции заставило
банковскую систему приступить к главной своей функции – кредитованию реального сектора экономики. Причем российские банки научились работать на рынке кредитов с высокой прибылью.
Региональные рынки ценных бумаг
Региональные рынки ценных бумаг наиболее развиты в регионах, где созданы и функционируют фондовые биржи. Они, помимо выполнения своих основных функций, играют огромную просветительскую роль в части рынка ценных бумаг.
Фондовые биржи РФ расположены в регионах-донорах и в крупнейших городах (Москва,
Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Екатеринбург, Ростов и др.).
Организацией внебиржевой торговли в РФ в соответствии с лицензией занимается Российская
Торговая Система.
Основной саморегулирующей организацией рынка ценных бумаг является НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка).
До конца мая 2004 г. государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляла Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ). В соответствии с указом президента она прекратила свое существование, а ее функции были переданы вновь созданной Федеральной службе по
финансовым рынкам (ФСФР).
В регионах ФСФР имеет региональные отделения федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг». Они созданы по согласо-
251
ванию с органами исполнительной власти субъектов РФ для обеспечения выполнения установленных
законодательством РФ норм, правил и условий функционирования фондового рынка.
Функционируют следующие региональные отделения: Московское региональное отделение,
Санкт-Петербургское региональное отделение, Свердловское, Челябинское, Омское, Новосибирское,
Иркутское, Самарское, Нижегородское, Ростовское, Приморское, Региональное отделение в Республике Татарстан, Саратовское, Красноярское, Орловское.
К профессиональным участникам региональных рынков ценных бумаг в соответствии с ФЗ
«О рынке ценных бумаг» относятся брокеры, дилеры, управляющие ценными бумагами, клиринговые
организации, депозитарии, регистраторы и организаторы торговли на рынке ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных осуществляют свою деятельность на основании лицензий федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В субъектах РФ, в которых функционируют региональные фондовые биржи, присутствуют,
как правило, все профессиональные участники рынка ценных бумаг. И это активизирует рынок ценных бумаг.
В регионах с неразвитыми рынками ценных бумаг профессиональную деятельность обычно
осуществляют брокерские и дилерские компании.
Особую роль на рынке ценных бумаг играют коммерческие банки. Многие московские банки
и их филиалы осуществляют в регионах брокерскую и дилерскую деятельность. Основные вложения
банки осуществляют в государственные ценные бумаги (в основном за счет Сбербанка и Внешторгбанка).
Компьютеризация региональных рынков ценных бумаг, рост доли бездокументарных ценных
бумаг, Интернет-банкинг привели к тому, что профессиональным участникам регионального рынка
конкретного субъекта РФ стали легко доступны другие региональные рынки и, прежде всего, московский. Основные государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги,
обращающиеся на биржах, с помощью местных брокеров, электронной связи и компьютерной сети
доступны каждому региональному инвестору. Т.е. в РФ сформировался и функционирует общероссийский организованный внебиржевой рынок.
Отличительными чертами регионального рынка могут быть местные субфедеральные и муниципальные облигации, неторгуемые на биржах корпоративные ценные бумаги, неэмиссионные ценные бумаги местных предприятий и банков (векселя, депозитные сертификаты).
Особое значение для региональных рынков ценных бумаг имеют акции местных предприятий, к которым проявляют интерес внешние инвесторы. Местные региональные брокерские компании по заданиям инвесторов скупают акции таких предприятий для заказчика. И таким образом осуществляют смену собственника предприятия.
Облигационные займы являются альтернативным источником заимствований банковским
кредитам для администраций субъектов РФ и муниципальных образований. Процентные выплаты по
ним значительно ниже, чем по банковским кредитам. Поэтому в последние годы регионы активно
осуществляют эмиссии субфедеральных и муниципальных ценных бумаг.
Кризис 1998 г. временно разрушил российский рынок субфедеральных и муниципальных
ценных бумаг. Однако, по изложенным выше причинам (основная - более низкие процентные ставки,
чем по банковским кредитам), в последние годы он интенсивно растет и развивается. Практически,
каждый регион осуществил эмиссию облигаций или готовит ее.
Важное значение для участников региональных рынков ценных бумаг и финансовой системы
регионов в целом играют векселя предприятий и банков.
Преимущества векселей: простота эмиссии; выполнение функций денег; разная срочность;
сочетание платежной и кредитной функций; доступность для юридических и физических лиц.
Векселя составляют основную долю ценных бумаг, приобретаемых банками – основными
участниками РЦБ. Доля векселей в портфеле ценных бумаг банков Ростовской области составляла в
2005 году около 70% .
Векселя могут приобретать физические и юридические лица с целью получения доходов и
взаимных расчетов. Индоссамент по векселю, как правило, предусматривает свободный переход прав
по векселю между юридическими и физическими лицами. Т.е. вексель - это удобный инструмент совершения платежей.
Региональная политика на рынке ценных бумаг базируется на:
- законодательстве РФ и региона;
- федеральной программе развития рынка ценных бумаг до 2010 года;
- областных целевых программах;
252
- реализации государственной экономической политики, которая требует развития рынка ценных бумаг в целях достижения экономического, бюджетного и социального эффектов;
- на основе взаимодействия государственных органов федерального и регионального уровня,
а также местных органов управления.
В настоящее время состояние региональных фондовых рынков определяется тем, что основная часть денежных потоков страны замыкается на Москве (40-45%) и Санкт-Петербурге (6-8%). В то
же время электронные системы связи и всеобщая компьютиризация РЦБ позволяет использовать инфраструктуру московского РЦБ участникам региональных РЦБ. Среди проблем региональных фондовых рынков необходимо отметить:
- недостаточное развитие рынка субфедеральных и муниципальных ценных бумаг;
- низкий уровень капитализации рынка;
- невысокий уровень активности на корпоративном рынке ценных бумаг - акции подавляющего числа
местных эмитентов практически не обращаются на вторичном рынке;
- неликвидный характер многих корпоративных ценных бумаг, что в значительной степени объясняется низкой рентабельностью региональных предприятий;
- слабое развитие инфраструктуры рынка, в т.ч. информационной и телекоммуникационной систем;
- неразвитость межрегиональных деловых связей;
- незначительное число и низкую капитализацию профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- низкую активность инвесторов, неразвитость системы коллективного инвестирования.
Очевидно, что формирование и развитие региональных рынков ценных бумаг должно осуществляться с
участием органов государственной и региональной власти, а стратегия развития региональных рынков должна
быть сформирована в рамках общей стратегии развития российского РЦБ и с учетом региональной специфики.
Это связано с объективной необходимостью адаптации общих решений к местным условиям.
Цели и задачи развития РЦБ в регионе:
- определение основных параметров функционирования регионального РЦБ и роли региональной власти на этом рынке;
- повышение качества обслуживания эмитентов и инвесторов и повышение эффективности функционирования регионального РЦБ;
- создание инвестиционной инфраструктуры регионального РЦБ и привлекательных условий для инвесторов;
- оптимизация структуры эмитентов, вывод на рынок предприятий, обеспечивающих потенциал роста и
инноваций в экономике;
- создание условий для развития РЦБ в регионе.
Эти задачи нашли отражение в региональных программах развития фондового рынка.
Ведущими участниками региональных рынков ценных бумаг регионов являются коммерческие банки
(прежде всего Сбербанк и Внешторгбанк), юридические и физические лица.
Основную часть привлеченных ресурсов в виде выпушенных ценных бумаг составляли и составляют
банковские векселя.
В регионах объемы размещения акций по закрытой подписке значительно превышают соответствующие объемы по открытой подписке. В то же время, при выпуске облигаций ситуация прямо противоположная:
объемы открытых размещений значительно превышают объемы закрытых размещений. Т.е., опасаясь перераспределения капитала, эмитенты размещают новые выпуски акций главным образом среди существующих акционеров. При осуществлении облигационных займов они в основном ориентируются на сторонних инвесторов.
При этом структура акционерного капитала не меняется, и перераспределения собственности не происходит.
Последнее свидетельствует о перспективах развития рынка корпоративных облигаций, так как они дают возможность задействовать более широкую ресурсную базу - инвестиционные средства населения, иностранных инвесторов, свободные активы кредитных учреждений и других финансовых организаций.
Способ привлечения инвестиций путем выпуска облигаций является для эмитентов привлекательным
по следующим причинам:
- возможность осуществлять заимствования по более низким ставкам в сравнении с банковскими кредитами;
- возможность привлекать средства в объеме, значительно превышающем банковский кредит (средний
объем банковских кредитов не превышает 100 млн. руб., в то же время объем привлеченных средств по облигационным выпускам составляет порядка 600 млн. руб.);
- возможность более длительных сроков заимствования (90% кредитов выдается на срок менее 1 года, в
то же время средний срок обращения корпоративных облигаций - 2-3 года).
Возрастающая роль рынка ценных бумаг как механизма перераспределения капитала требует повышенного внимания со стороны регулирующих органов.
253
14. РАЗВИТИЕ МУНИПАЛЬНЫХ ОБРАЗОВАНИЙ
И МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ
14.1. Бюджеты муниципальных образований
Бюджет муниципального образования (МО) – это форма образования и расходования денежных средств, предназначенных для обеспечения задач и функций, отнесенных к предметам ведения муниципального образования (финансирование социально-культурных учреждений – 60-80%
расходов бюджета, финансирование ЖКХ, поддержание и развитие инфраструктуры).
В области регулирования бюджетных правоотношений к ведению органов местного самоуправления относятся:
- установление порядка составления и рассмотрения проектов местных бюджетов, утверждения и исполнения местных бюджетов, контроль за их исполнением и утверждение отчетов об исполнении;
- определение порядка направления в местные бюджеты доходов от использования муниципальной собственности, местных налогов и сборов, иных местных доходов;
- определение порядка и условий предоставления финансовой помощи и бюджетных ссуд из
местных бюджетов;
- предоставление финансовой помощи и бюджетных ссуд из местных бюджетов;
- определение порядка осуществления муниципальных заимствований;
- осуществление муниципальных заимствований и управление муниципальным долгом.
Доходы местных бюджетов формируются за счет собственных доходов и доходов за счет отчислений от федеральных и региональных регулирующих налогов и сборов.
В местные бюджеты после уплаты налогов и сборов в полном объеме поступают доходы от
использования муниципального имущества и доходы от платных услуг, оказываемых муниципальными бюджетными учреждениями.
К налоговым доходам местных бюджетов относятся:
- собственные налоговые доходы местных бюджетов от местных налогов и сборов, определенные налоговым законодательством РФ;
- отчисления от федеральных и региональных регулирующих налогов и сборов, передаваемые
местным бюджетам ФЦ и субъектом РФ;
- государственная пошлина, за исключением государственной пошлины, зачисляемой в доходы федерального бюджета по месту нахождения кредитной организации, принявшей платеж (по нормативу – 100 %).
Полномочия органов местного самоуправления по формированию доходов местных бюджетов:

представительные органы местного самоуправления вводят местные налоги и сборы,
устанавливают размеры ставок по ним и предоставляют льготы по их уплате в пределах прав, предоставленных им налоговым законодательством РФ;

правовые акты представительных органов местного самоуправления о внесении изменений и дополнений в налоговое законодательство РФ в пределах компетенции органов местного самоуправления, вступающие в силу с начала очередного финансового года, должны быть приняты до
утверждения местного бюджета на очередной финансовый год;

внесение изменений и дополнений в эти правовые акты на текущий финансовый год
допускается только в случае внесения соответствующих изменений и дополнений в правовой акт
представительного органа местного самоуправления о местном бюджете на текущий финансовый
год;

органы местного самоуправления предоставляют налоговые кредиты, отсрочки и рассрочки по уплате налогов и иных обязательных платежей в местные бюджеты в соответствии с налоговым законодательством РФ и правовыми актами представительных органов местного самоуправления о бюджете.
Исключительно из местных бюджетов финансируются следующие функциональные виды
расходов:
- содержание органов местного самоуправления;
- формирование муниципальной собственности и управление ею;
- организация, содержание и развитие предприятий, учреждений и организаций образования,
здравоохранения, культуры, физической культуры и спорта, средств массовой информации, других
254
учреждений и организаций, находящихся в муниципальной собственности или в ведении органов
местного самоуправления;
- содержание муниципальных органов охраны общественного порядка;
- организация, содержание и развитие муниципального ЖКХ;
- муниципальное дорожное строительство и содержание дорог местного значения; благоустройство и озеленение территорий МО; организация утилизации и переработки бытовых отходов;
- содержание мест захоронения, находящихся в ведении муниципальных органов; организация транспортного обслуживания населения и муниципальных учреждений; обеспечение противопожарной безопасности;
- охрана окружающей природной среды на территориях муниципальных образований;
- реализация целевых программ, принимаемых органами местного самоуправления;
- обслуживание и погашение муниципального долга;
- целевое дотирование населения;
- содержание муниципальных архивов;
- проведение муниципальных выборов и местных референдумов;
- финансирование реализации иных решений органов местного самоуправления и прочие расходы, отнесенные к вопросам местного значения.
Источниками финансирования дефицита местного бюджета могут быть внутренние источники в следующих формах:
- муниципальные облигационные займы;
- кредиты;
- бюджетные ссуды и кредиты от бюджетов других уровней;
- поступления от продажи муниципального имущества.
Особо значимыми источниками доходной части муниципальных бюджетов являются налог на
доходы с физических лиц, налог на имущество, земельный налог, неналоговые источники. Основные
же средства в муниципальные бюджеты поступают от других бюджетов в виде трансфертов (свыше
50%).
Большая часть расходной части бюджета мо направляется в социальную сферу, управление и
ЖКХ.
14.2. Тенденции и особенности развития межбюджетных отношений
на региональном и местном уровнях
Муниципальные образования существенно разнятся по своей численности, экономическому
потенциалу, величине бюджета, по бюджетной обеспеченности, по уровню и качеству человеческого
капитала (профессиональной подготовке кадров) и т.д. Можно выделить:
- крупные МО – экономические доноры территорий, как правило, промышленные города (города Воронеж, Ростов, Липецк и др.) с развитой инфраструктурой и диверсифицированной экономикой;
- средние и небольшие города со значительным экономическим потенциалом (г. Старый
Оскол, г. Лебедянь и др.);
- дотационные города с незагруженными и неприбыльными предприятиями и производствами;
- недотационные сельские районы;
- дотационные сельские районы (подавляющее большинство);
- новые муниципальные образования – поселения различных типов.
Основными очагами создания постиндустриальной экономики в соответствии с современной
теорией роста и развития могут стать крупные города. Поэтому проблемы их бюджетной обеспеченности следует рассматривать не с позиций средне-бюджетного обеспечения, а с позиций повышения
инвестиционной привлекательности и конкурентоспособности. Бюджетная обеспеченность на уровне
городов-конкурентов, как иностранных, так и внутренних, позволяет создавать и поддерживать конкурентоспособные жизнеобеспечение, инфраструктуру и качество жизни.
Проблема бюджетного обеспечения на уровне поселений и городских районов обострилась в
связи с многократным ростом числа МО в 2006 году и одновременным уменьшением в последние годы совокупной доли регионов и МО в консолидированном бюджете РФ. На местном уровне бюджетная обеспеченность за счет собственных источников снизилась.
255
В соответствии с Федеральным законом «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ»108 выравнивание уровня бюджетной обеспеченности поселений (города, поселки,
села – муниципальных образований) осуществляется путем предоставления дотаций из регионального фонда финансовой поддержки поселений (образуется в бюджете субъекта РФ) и муниципальных фондов финансовой поддержки поселений (в бюджете МО).
Региональные фонды финансовой поддержки поселений созданы в целях выравнивания финансовых возможностей органов местного самоуправления поселений осуществлять свои полномочия.
Размеры дотаций из регионального фонда финансовой поддержки поселений определяются
для каждого поселения субъекта РФ в расчете на одного жителя городского или сельского поселения.
Указанные дотации могут быть полностью или частично заменены дополнительными нормативами отчислений от федеральных и региональных налогов и сборов, установленными для бюджетов поселений.
Районные фонды финансовой поддержки поселений образуются в целях выравнивания финансовых возможностей органов местного самоуправления поселений осуществлять свои полномочия (исходя из численности).
Дотации из районных фондов финансовой поддержки поселений распределяются между поселениями, которые входят в состав соответствующего муниципального района и уровень расчетной
бюджетной обеспеченности которых недостаточен.
Распределение дотаций из районного фонда финансовой поддержки поселений утверждается
решением представительного органа муниципального района о бюджете муниципального района на
очередной финансовый год.
Порядок расчета уровня бюджетной обеспеченности поселений в отчетном финансовом году,
определения размеров указанных субвенций, централизации части доходов от местных налогов и
сборов и (или) снижения нормативов отчислений от федеральных и региональных налогов и сборов
устанавливается законом субъекта РФ.
Выравнивание уровня бюджетной обеспеченности муниципальных районов (городских округов) осуществляется путем предоставления дотаций из региональных фондов финансовой поддержки
муниципальных районов (городских округов).
Общие требования к порядку и методике определения уровня расчетной бюджетной обеспеченности муниципальных районов (бюджетов городских округов) устанавливаются Бюджетным кодексом РФ.
Распределение дотаций из региональных фондов финансовой поддержки муниципальных
районов (городских округов) утверждается законом субъекта РФ о бюджете субъекта на очередной
финансовый год.
Указанные дотации могут быть полностью или частично заменены дополнительными нормативами отчислений от федеральных и региональных налогов и сборов в бюджеты муниципальных
районов (городских округов).
Порядок расчета уровня бюджетной обеспеченности муниципальных районов (городских
округов) в отчетном финансовом году, определения размеров субвенций и централизации части доходов от местных налогов и сборов и (или) снижения нормативов отчислений от федеральных налогов и сборов устанавливается законом субъекта РФ.
Закон «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ» вступил в силу с 1
января 2006 года. По данным Минрегионразвития, только 20 субъектов РФ из 88 приступили к его
полной реализации. Вступление нового закона в силу в полном объеме означает, что муниципалитеты в этих регионах с 1 января 2006 года начали выполнять все 27 полномочий, которые закон передает от региональных властей к местным, в том числе и в части ЖКХ. Из вновь образованных муниципальных образований 11 990 (общее число новых МО - 25 500) смогли приступить к выполнению
своих функций. И это, в принципе, - существенный шаг на пути развития местного самоуправления.
В то же время большинство новых МО не имеют собственных источников финансирования и функционируют на трансферты из бюджетов субъектов РФ.
Поправки в закон о местном самоуправлении, принятые Госдумой осенью 2005 года, дали
возможность региональным властям отложить введение полномочий новых МО в полном объеме до
2009 года, предоставив время на подготовку управленческих кадров. Этой возможностью воспользовались 42 региона.
108
Федеральный закон «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ» от 6.10.03, № 131-ФЗ.
256
В 26 субъектах РФ приняты законы, ограничивающие полномочия поселений только на 2006
год, а в 11 регионах - до 2009 года.
Межбюджетные отношения развиваются в плоскостях:
- Федеральный центр – регионы;
- регионы – МО;
- крупные МО - города и поселения, входящие в МО.
Налоговые доходы с территории субъекта РФ делятся между федеральным бюджетом, областным бюджетом и бюджетами МО.
В соответствии с федеральной бюджетной политикой доля регионов в консолидированных
доходах, собранных на их территориях, снизилась. Взамен федеральное правительство частично компенсирует региональные финансовые потери с помощью трансфертов. Поскольку трансферты выделяются регионам и крупным дотационным МО, то их администрации получили экономический рычаг
влияния на финансово зависимые МО.
Реализация межбюджетных реформ и налоговые реформы уже привели к следующим явлениям:
- снижению общих доходов МО;
- снижению доли собственных доходов МО в общем объеме их доходов;
- сильному снижению реальной доходной части МО - налоговых доноров территорий;
- вследствие этого снижению инвестиционной привлекательности экономически ведущих МО
по причине плохого состояния их инфраструктуры;
- возникновению проблем с выплатами заработной платы работникам бюджетной
сферы МО;
- ухудшению инфраструктуры ведущих муниципальных образований, призванных стать очагами роста постиндустриальной и новой экономик;
- использованию межбюджетных отношений во внеэкономических целях (в т.ч. политических
целях).
Т.о. одна из главных целей реформ - повышение самостоятельности МО, усиление их финансовой независимости - пока не достигнута. Более того, финансовое положение экономически сильных
МО ухудшилось, что требует коррекции реформ межбюджетных отношений и налоговых реформ. Не
решает полностью проблемы финансовой самостоятельности МО и новый закон «Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ», который основывается на детальном регламентировании деятельности МО.
Ухудшение финансового положения экономически ведущих МО ведет к снижению их инвестиционного рейтинга, ухудшению предпринимательского климата, снижению совокупного экономического потенциала, разрушению инфраструктуры. А это уже представляет реальную угрозу технологическому развитию страны, угрозу национальной безопасности. Угрозу самой возможности создания современной экономики, экономики знаний и выхода России на траекторию устойчивого роста экономики за счет технологического обновления и развития человеческого капитала.
14.3. Бюджетная обеспеченность крупных городов – финансовых доноров территорий
Роль и значение крупных городов в развитии регионов
Бюджетная сфера деятельности регионов и муниципальных образований, хозяйственная деятельность ГУП и МУП в регионах – эта та сфера, в которой наглядно видны, как плюсы, так и минусы работы властей, выявляется их общая состоятельность. Эффективность процесса реформирования
межбюджетных отношений, прозрачность и эффективность этой сферы особенно значима для государственного строительства, экономики и населения109.
К настоящему времени уже определились успехи и неудачи реформ межбюджетных отношений в регионах и муниципальных образованиях.
Практика реформирования межбюджетных отношений негативно повлияла на бюджетную
обеспеченность городов - доноров территорий и особенно крупных городов, включая столицы субъектов РФ.
109
http://lerc.012345.ru - Сайт Центра исследований региональной экономики и Регионального научно-аналитического центра информатики и экономики.
257
Бюджетная обеспеченность городов - доноров территорий, определяющая, в том числе, инвестиционную привлекательность, как самих городов, так и регионов в целом заслуживает особого
внимания по следующим причинам. Современная теория и практика развития регионов и стран основывается на базовой формуле, базовом постулате, проверенном мировым опытом и вошедшем в сокровищницу мировой экономической науки:
Рост и развитие экономики формируется
и
концентрируется в городах
и
из них распространяется на смежные территории и страну.
Авторы этой обобщенной теории - Джон Фридмен и его последователи, а также другие ведущие экономические мировые научные школы. Именно рост экономик крупных городов, создание в
них постиндустриальной экономики и современной экономики знаний позволяет развиваться регионам и стране в целом за счет собственных доходов110.
Дж. Фридман ввел четыре условия формирования центров роста (ядер) в стране:
1) наличие большого числа локальных «спящих» ядер (потенциальных центров роста). В
России их достаточно много;
2) пробуждение под внутренним или внешним воздействием одного мощного ядра, формирующего центр роста и оказывающего своим примером и доходами воздействие на мегаполис, регион
и страну в целом.
В России это могут быть - Санкт-Петербург, Новосибирск, Томск, Казань, Нижний Новгород,
Москва, Иркутск и некоторые другие города с развитыми системой образования, наукой и с успешно
развивающимися секторами инновационной экономики;
3) пробуждение и развитие еще нескольких ядер, приводящие к образованию полицентрической структуры центров роста.
В России это еще только предстоит осуществить путем создания эффективной национальной
инновационной системы и инновационных производств;
4) слияние ядер в мощные кластеры и отрасли. Это - основная комплексная и системная программно-целевая задача развития, диверсификации и реструктуризации российской науки, образования, экономики и промышленности.
Правительство России обозначило в своих основных документах подобную программноцелевую задачу, но пока продвижение в этом направлении незначительно.
Существенный вклад в теорию полюсов роста и их влияния на периферию внесли Т.
Хэгерстранд, который предложил схему «диффузии нововведений» на периферию, а также Дж.
Фридман, Ж.-Р. Будвиль111 и др., развившие идеи диффузии инноваций на периферию.
Согласно модели Будвиля, развитие производства в экономике происходит неравномерно всегда можно выделить динамичные передовые отрасли. Они являются локомотивами развития всей
экономики и представляют собой «полюса развития». Через систему взаимосвязей типа «затраты –
выпуск» В. Леонтьева эффект роста производства передается на весь регион или страну. Благодаря
процессу концентрации производства, передовые отрасли сосредоточиваются в центре роста (определенной территории). Ж.-Р. Будвиль предложил иерархию центров роста:
- мелкие и средние «классические» города, специализирующиеся на традиционных производствах и обслуживающие прилегающую местность;
- промышленные города среднего размера с диверсифицированной структурой хозяйства, развивающегося за счет внешних инвестиций и трансфертов;
- крупные городские агломерации с развитой и современной структурой хозяйства, включающей передовые производства, что определяет потенциальную возможность автономного роста;
- полюсы интеграции, охватывающие несколько городских систем и определяющие рост экономики всего региона и страны.
При этом, по Будвилю, автономный рост присущ лишь верхним иерархическим уровням районов роста, тогда как рост низовых территориальных структур определяется механизмами диффузии
инноваций.
110
111
Корчагин Ю. А. Региональная финансовая политика и экономика. – Ростов – на – Дону: Феникс, 2006.
Boudeville J.-R. Problems of Regional Economic Planning. Edinburgh, 1966.
258
Можно обратиться и к другим направлениям теории и практики мировой экономики. Они дополнительно подтверждают сказанное о главенствующей роли крупных городов в развитии стран и
регионов. Именно крупные города могут развиваться на первом этапе автономно, за счет собственных ресурсов (если их не изымать), а затем потянуть за собой регионы и страну.
В России многие аналитики и составители стратегий и программ развития базируются на подходах, в основе которых лежит понимание того обстоятельства, что только сконцентрированная в городах квалифицированная рабочая сила и интеллект, а в сумме производительный и качественный
человеческий капитал112, способны дать толчки к развитию экономики страны. В том числе за счет
синергетических эффектов развития. В дополнение к городам - очагам роста экономики создаются и
различные элементы инфраструктуры будущей инновационной экономики – технопарки, ОЭЗ, наукограды, свободные портовые зоны и т.д. Но только в дополнение, поскольку сами по себе эти элементы очень важны, но не способны самостоятельно создавать современную экономику страны. Она создается и формируется в производствах, в сфере услуг и инфраструктуре городов, в том числе с использованием трансферов инноваций и технологий из указанных элементов национальной инновационной системы или с их помощью.
Бюджеты городских округов и межбюджетные отношения
Обратимся далее к российским потенциальным очагам и точкам роста экономики и их финансовой состоятельности в рамках проводимых реформ межбюджетных отношений.
Проблема межбюджетных отношений «крупный городской округ – субъект РФ – федеральный бюджет» приобрела в последние годы очень острый характер. В результате смещения бюджетных ресурсов в сторону федерального бюджета и бюджетов субъектов РФ существенно снизились в
консолидированных бюджетах субъектов РФ доли городов – финансовых и экономических доноров
территорий. Процесс этот осуществляется по методикам Правительства РФ, в которых заложен главный принцип перераспределения налоговых средств – выравнивание бюджетной обеспеченности муниципальных образований (МО).
Процесс перераспределения налоговых средств осуществляется следующим образом. Большая часть средств из экономически сильных территорий поступает в федеральный бюджет и в бюджеты субъектов РФ. Затем часть средств возвращается в субъекты РФ в соответствии с принципом
выравнивания бюджетной обеспеченности регионов. Далее эти средства распределяются между МО,
в которых бюджетная обеспеченность значительно ниже средней по региону и РФ. Для этих целей на
региональном уровне созданы два фонда: фонд финансовой поддержки муниципальных районов (городских округов) и районные фонды финансовой поддержки поселений, а также еще несколько целевых региональных фондов по образцу федеральных фондов финансирования регионов.
Обделенными в этой схеме перераспределения бюджетных средств оказываются экономически сильные регионы и особенно экономически сильные мегаполисы, которые являются основой
экономического развития и в сильных регионах, и в дотационных регионах.
Причины и следствия бюджетного недофинансирования крупных городов рассмотрим подробнее на примере г. Воронежа.
Реформирование межбюджетных отношений в РФ началось с 2000 года. До этого в условиях
общей смуты имел место волюнтаризм в распределении бюджетных средств. Некоторые регионы
имели неоправданные бюджетные привилегии, что ставило субъекты РФ в неравные условия. Основные принципы федерализма были нарушены. Поэтому в условиях слабой государственности и большого дефицита федерального бюджета необходимо было его увеличение за счет бюджетов других
уровней, усиление финансовой власти Федерального центра. И уже, начиная с 2001 года, обозначился
явный перевес средств в ФБ за счет регионов. Были сформированы 5 федеральных денежных фондов,
из которых по выработанным четким правилам осуществлялись в дотационные субъекты РФ трансферты.
Но уже тогда достаточно быстро проявились и негативные тенденции, связанные с ошибочным методическим обеспечением реформ.
Цены на нефть на рубеже веков были очень низкими. Экспорт мало что давал. Страна толькотолько оправлялась от последствий банкротства после дефолта 1998 года. Дефицит бюджетов был
огромен. И основную часть налогов и сборов в федеральный и региональные бюджеты стали заби112
Корчагин Ю.А. Российский человеческий капитал: фактор роста или деградации? – Воронеж: ЦИРЭ, 2005.
259
рать с территорий крупных городов. И оголили главные очаги и локомотивы развития субъектов РФ
и страны в целом. И эта тенденция и методология продолжается до сих пор. И при сверхвысоких ценах на нефть, газ и металлы в 2007 году (цены на нефть выросли примерно вдвое за год).
В итоге с 2001 года подавляющее большинство административных центров субъектов РФ
сильно недофинансируются.
Финансовая помощь из федерального бюджета субъектам РФ предоставляется через 5 фондов: Фонд финансовой поддержки субъектов РФ, Фонд компенсаций, Фонд софинансирования социальных расходов, Фонд регионального развития и Фонд реформирования региональных финансов.
Однако средства их этих фондов проходят в основном мимо бюджетов крупных городов, включая
Воронеж и Ростов-на-Дону.
Чрезмерное увлечение принципом бюджетного выравнивания приводит к снижению стимулов для экономической активности сильных МО (они - главные источники налогов, поэтому о них и
речь). И к торможению развития и роста экономики регионов в целом. Слабым МО незачем проявлять излишнюю активность – средства поступят из вышестоящих бюджетов. У сильных МО нет стимулов – все равно изымут и отдадут другим, зачастую хуже работающим. В последние годы из прибыли предприятий в бюджеты МО не поступало ни рубля. Вся прибыль уходит в федеральный бюджет и бюджеты субъектов РФ. И у МО понижены экономические стимулы для повышения эффективности работы предприятий и их развития на их территории. И в конечном итоге этот процесс приводит к снижению бюджетной обеспеченности всех МО, и экономически сильных, и экономически слабых. И к снижению темпов роста экономик регионов за счет снижения темпов развития их производств.
Главным пострадавшим в этой схеме в Воронежской области оказался почти миллионный город Воронеж, собирающий большую часть налогов области (табл. 104). Доли городов-доноров за последние годы снизились в разы. Областной бюджет Воронежской области и бюджет г. Воронежа в
1998-2000 гг. были сравнимы. А в 2006-08 годах бюджет города стал меньше 30% от областного
(табл. 105).
В целом относительно 1999 года в реальном исчислении с учетом инфляции городской бюджет уступает в росте областному бюджету почти в 4 раза (областной вырос к 2007г. в 7 раз, а городской бюджет - менее чем вдвое). Подавляющая часть доходов (80%) с территории Воронежа забирается в федеральный и областной бюджеты. Затем, в соответствии с принципом выравнивания бюджетной обеспеченности по методикам Минфина, направляется в сельские районы.
Таблица 104
Удельный вес Воронежа в области, %, 2006 год.
Удельный вес Воронежа в налогах и сборах, поступающих в бюджеты всех уровней
Доходы бюджета
Прибыль организаций
Оборот организаций по всем видам деятельности
Оборот организаций по промышленным видам деятельности
Оборот розничной торговли
Объем платных услуг
Инвестиции в основной капитал
Численность населения
Источник: Сайт Воронежской городской Думы.
70
20.5
53.8
69.8
59.8
69.9
80.2
67.0
40.0
Таблица 105
Динамика доходной части бюджета Воронежа в 1999-2008гг. в процентах от областного бюджета
1999г. 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
план
Процент от областного бюд- 103.1 102.9 63.1 41.0 36.4 37.4 29.5 28.6 27.8 26
жета
Источник: СМИ, расчеты автора.
Тенденция резкого снижения удельного веса налогового ресурса, подлежащего зачислению в
доходы городов - доноров территорий, имеет общероссийский характер. Это снижение было особенно сильным в 2001-2003 гг. (см. табл. 105). В 2008г., а также в перспективных бюджетах на 2009-10
260
годы эта тенденция продолжается. Каждое резкое уменьшение бюджета г. Воронежа было связано с
изъятием очередного налога или снижением норматива по налогу на доходы физических лиц.
Постепенно из поступлений в доходы муниципалитетов-доноров, в соответствии с федеральным законодательством, были изъяты доли доходов от налога с имущества организаций, НДС, налога
с продаж, с прибыли организаций. Снизилась доля доходов и с налога на доходы физических лиц
(сейчас - 40%, прежде составляла 70%). Компенсации же за счет трансфертов из вышестоящих бюджетов для городов-доноров, включая Воронеж, не компенсируют потерь.
Основной источник доходов в 2006-08 годах для бюджета Воронежа –федеральный налог на
доходы физических лиц, закрепленный за субъектами РФ.
В таблице 106 приведена бюджетная обеспеченность регионов ЦЧР до распределения средств
из федерального Фонда финансовой поддержки регионов (ФФПР) и после их учета.
Воронежская обл. относится к дотационным областям, ее бюджетная обеспеченность в 2006 г.
низкая в долях от среднероссийской, как и налоговый потенциал (табл. 107). А индекс бюджетных
расходов (ИБР) у области – достаточно высокий (поднимается за счет трансфертов из ФБ).
Отсюда вытекает особая для Воронежской области необходимость создания и развития очагов роста экономики с потенциальной способностью их к кластеризации. Необходимость ускоренного развития экономики и расширение налоговой базы в целом.
Таблица 106
Индекс налогового потенциала и бюджетная обеспеченность субъектов ЦЧР на 2006 г.
Индекс налого- Индекс
бюд- Уровень реальной бюджет- Бюджетная обеспеченвого потенциала жетных расхо- ной обеспеченности (до ность с учетом средств
(ИНП)
дов (ИБР)
распределения ФФПР)
из ФФПР
Белгородская 0,6567
0,7898
0,8315
0,8723
Воронежская 0,4710
0,8335
0,5651
0,6928
Курская
0,5428
0,8847
0,6135
0,7070
Липецкая
1,1940
0,8152
1,4647
1,4647
Тамбовская 0,4264
0,8661
0,4924
0,6845
РФ
1,0000
1,0000
1,0000
Источник: ФСГС
Таблица 107
Налоговый потенциал субъектов ЦЧР и Ростовской области на 2008 г.
Налоговый потенциал
Индекс налогового
по налогам, всего, млрд. руб.
потенциала (ИНП)
Белгородская
30 584,2
0,8182
Воронежская
24 220,2
0,4233
Курская
17 246,2
0,5890
Липецкая
41 387,9
1,4171
Тамбовская
10 467,2
0,3744
Ростовская
43 949,9
0,4129
РФ
3 501 849,975
1.0
Правительством РФ поставлены цели и задачи поиска, анализа и софинансирования потенциальных центров и очагов кластеризации. С целью их поддержки, софинансирования развития инфраструктуры и реализации особо важных проектов. Подобными центрами или очагами могут быть, как
показано выше, крупные города. И Воронеж в их числе. Особенно по своему высокому инновационному потенциалу развития.
С 2008 года реализуется переход на трехлетнее планирование бюджетного процесса. В регионах повсеместно созданы региональные фонды поддержки МО: Региональный фонд финансовой
поддержки поселений, Региональный фонд сбалансированности местных бюджетов, Региональный
фонд софинансирования расходов, Региональный фонд реформирования муниципальных финансов,
Региональный фонд компенсаций.
Но Воронеж, Ростов-на-Дону и другие экономически сильные города из приведенных фондов
почти ничего не получают. Из собранных же на их территориях налогов и сборов им оставляют всего
около 20%.
261
Право на принятие нормативно-правовых актов о ставке налога на имущество физ. лиц и по
земельному налогу принадлежит МО. Уменьшение числа налогов для наполнения бюджета Воронежа
уже привело к некоторому росту ставок по налогу на имущество физических лиц. Но доля этого
налога в собственных доходах бюджета Воронежа пока крайне низка и не превышает 1%.
В результате уменьшения реального бюджетного финансирования крупных городов снизилось качество жизни их населения в большинстве регионов России.
Крупные города задыхаются от недостатка бюджетных средств. В то время как профицит ФБ
по исполнению за 2006 год составил 1995.0 млрд. руб. (32% от доходов бюджета), за 2007 г. - 1.782
трлн. руб. или 23 % от доходов.
Проблема многолетнего бюджетного недофинансирования крупных городов РФ - проблема не
региональная. И тем более не муниципальная проблема по существу ее возникновения, а теперь разрешения. Уровень ее решения – в основном федеральный.
Реализация баланса интересов межбюджетных отношений
Федеративная форма устройства государства предполагает определенную финансовую самостоятельность регионов и МО.
Под бюджетным федерализмом понимают форму бюджетного устройства в федеративном государстве, которая предполагает учет интересов всех участников бюджетного процесса на основе достижения компромисса и самостоятельного управления функционированием
всех звеньев бюджетной системы.
Как видим, основным принципом федерализма является взаимный учет интересов государства, регионов и муниципалитетов. Причем на равноправной основе. Государство на базе четких законов и правил формирует бюджетные взаимосвязи, определяет пропорции распределения централизованных ресурсов и методы их использования. И, прежде всего, в интересах граждан, с учетом повышения качества их жизни, если это нормальное и цивилизованное государство.
Из мировых бюджетных систем наиболее известными и крайними являются американская
конкурентная модель (финансирование в ней осуществляется по принципам самовыживания и помощи экономически сильному) и германская - уравнительная модель.
В германской модели для выравнивания условий между отдельными землями используется
механизм дифференциации нормативов отчислений от общих налогов. Для самых слабых земель дополнительно существует система финансовой помощи в виде федеральных субсидий.
Существующий в настоящее время в РФ механизм бюджетного федерализма в России ближе
к уравнительной (германской) модели бюджетного устройства.
Рассмотрев налоговую базу формирования бюджетов Воронежа и основной принцип федерализма – баланс интересов - мы вплотную подошли к ответу на вопрос: почему, например, в развитом,
достаточно богатом и крупном городе-мегаполисе Воронеже – финансовом доноре региона - имеет
место бюджетный голод?
Дело в том, что основную часть налогов, сборов и иных обязательных платежей консолидированного бюджета в 2007г. обеспечили поступления налога на прибыль организаций - 31,2%, НДС 20,0%, налога на доходы физических лиц - 18,2%, налога на добычу полезных ископаемых - 17,2%.
Из этих самых крупных налогов только доля налога на доходы физических лиц поступает в бюджеты
городов (в бюджет Воронежа 40%).
При этом, в 2007г. в консолидированный бюджет РФ поступило федеральных налогов и
сборов 6399,2 млрд.рублей (92,1% от общей суммы налоговых доходов), региональных - 333,2
млрд.рублей (4,8%), местных налогов и сборов - 78,2 млрд.рублей (1,1%), налогов со специальным
налоговым режимом - 140,4 млрд.рублей (2,0%).
Таким образом, баланс интересов участников межбюджетных отношений не выполняется.
МО оказались в очень невыгодном и зависимом положении. Муниципалитетам, и в их числе городам,
выделили плохо собираемые и наиболее неэффективные налоги. Самые же эффективные налоги забрал себе Федеральный центр (федеральный бюджет) и делится ими с регионами. Федеральные налоги в 2007 году были в 82 раза эффективнее местных налогов и в 19 раз региональных налогов.
Основной источник доходов для бюджета Воронежа – налог на доходы физических лиц –
50.7% от собственных доходов и 43% - от всех доходов, включая трансферты (долю в этом налоге для
Воронежа определяет обладминистрация, утверждает обл. дума).
Местные налоги (налог на имущество физических лиц и земельный налог) вносят всего 8 % в
собственные доходы и 6.7% - в совокупные доходы бюджета (с трансфертами). И таким образом го-
262
род фактически не имеет собственных существенных источников наполнения доходной части бюджета.
Таблица 108
Анализ итогов работы налоговых органов Воронежской обл. за 2007 год
Наименование показателей
Поступление в бюджет
Всего поступило в бюджет налоговых и неналоговых
доходов, включая ЕСН, зач. в федеральный бюджет
(2+3)
в % к общему поступлению
2
Поступило в федеральный бюджет, включая ЕСН, зач. в
федеральный бюджет
в % к общему поступлению
3
Поступило
в
территориальный
бюджет (3.1+3.2)
в % к общему поступлению
3.1. Поступило в областной бюджет
в % к общему поступлению
3.2. Поступило в бюджеты муниципальных образований
в % к общему поступлению
Источник: Управление ФНС России по Воронежской обл.
1
1
млн. рублей
Темп роста
(снижения)%
Отклонение
(+,-)
36134,8
131,2
8591,8
100,0
9067,9
100,0
12313,1
х
135,8
x
3245,2
32,9
18475,1
34,1
23821,7
х
128,9
1,2
5346,6
67,1
12439,7
45,2
6035,4
21,9
65,9
16031,1
44,4
7790,6
21,5
х
128,9
х
129,1
х
-1,2
3591,4
-0,8
1755,2
-0,4
Отчет
за
2006
год
Отчет
за
2007
год
27543,0
В бюджеты МО Воронежской обл. поступило в 2007г. всего 21.5% от всех поступлений (табл.
108). Почти 80% денежных поступлений с земель муниципалитетов региона уходят мимо их бюджетов. Оттого и запущен общественный транспорт в городах, повсеместно разбиты дороги, не ремонтируются дома, не хватает садиков, некачественна вода, да и той не хватает в Воронеже и других городах региона и пр.
Резервы по росту поступлений от местных налогов связаны с увеличением ставок по налогу
на имущество состоятельных граждан (понятие требует тщательного и осторожного уточнения). Сейчас поступления от этого налога в бюджет Воронежа слишком малы – всего 54 млн. руб. (табл. 109).
Вероятно, пришло время изменить систему налогообложения по налогу на доходы физических лиц,
ввести прогрессивную систему. Основной аргумент против – доходы состоятельных людей уйдут в
тень. Однако теневая экономика и без того растет не по дням, а по часам. А принцип социальной
справедливости для России в настоящий период много выше прочего. Слишком обижено государством большая часть населения в части распределения национального дохода. Число миллиардеров в
стране быстро растет. Причем в основном на производственных мощностях еще советских времен да
на криминализированной торговле. Существующая единая ставка и для бедных, и для миллиардеров
в 13% только увеличивает расслоение по доходам в обществе, которое уже представляет угрозу безопасности и стабильности России.
Таблица 109
Местные налоги в бюджете Воронежа в 2008г., тыс. руб.
Налог на имущество физических лиц
Земельный налог
54 347
566 306
В бюджет г. Воронежа область передала полностью региональный транспортный налог и частично региональный налог на игорный бизнес. Но поступления от этих налогов невелики – 3.4% от
доходов бюджета (табл. 110).
Таблица 110
Региональные налоги, переданные в бюджет Воронежа в 2008г., тыс. руб.
Транспортный налог
Транспортный налог с организаций
Транспортный налог с физических лиц
Налог на игорный бизнес
130 225
106 025
24 200
54 000
263
К местным налогам законодательно в РФ отнесены те налоги, которые служат весомыми и
стабильными муниципальными налогами в развитых странах. Но в развитых странах функционирует
действительно рыночная экономика с конкурентными рынками, действуют стабильные, прозрачные и
сбалансированные межбюджетные отношения. Налоги платят все, в т.ч. богатые и в основном законопослушные граждане, которые не уклоняются от налогов. Налоговая база несоизмеримо больше
российской. В России же ситуация пока далека от подобного совершенства.
Анализ, предложения и выводы
Улучшать ситуацию с бюджетным недофинансированием крупных городов России и других
МО необходимо на всех трех административных, законодательных и бюджетных уровнях: федеральном, региональном и муниципальном. На муниципальном уровне необходимо увеличивать неналоговые поступления в бюджет за счет повышения эффективности использования муниципальной собственности и управления хозяйством МО.
Региональные власти имеют законодательное право делиться с МО своими налогами в соответствие со статьей 58 Бюджетного кодекса (БК) РФ, которая гласит:
«Передача собственных доходов бюджетов субъектов РФ бюджетам других уровней. Собственные доходы бюджетов субъектов РФ от региональных налогов и сборов, а также от закрепленных за субъектами РФ федеральных налогов и сборов могут быть переданы местным бюджетам на постоянной основе полностью или частично - в процентной доле, утверждаемой законодательными (представительными) органами субъектов РФ на срок не менее трех лет. Срок действия
нормативов может быть сокращен только в случае внесения изменений в налоговое законодательство РФ».
Как видим, в БК по форме - вполне благоприятная статья об учете баланса интересов регионов и МО. Субъект РФ может передать долю регионального налога городскому округу на срок не менее трех лет. Так и поступают на практике с региональным налогом на доходы физических лиц. Но
субъект имеет право и не передавать налог МО. В данной статье БК прописана только возможность,
право, но не обязанность передачи доли налогов бюджетам МО со стороны субъектов РФ.
Время уже показало, что расчет на эффективное взаимодействие руководителей регионов и
крупных, экономически сильных МО не оправдался. За небольшим исключением и в недостаточных
дозах. Это исключение только подтверждает правило и постулат о балансе интересов всех участников бюджетного процесса, включая МО, и о необходимости законодательного закрепления их
основных источников бюджетных доходов.
В табл. 111. приведены налоговые потенциалы (НП) субъектов ЦФО и Ростовской области.
Таблица 111
Налоговые потенциалы по основным для регионов видам налогов на 2008 год
субъекты РФ
Численность населения
на 01.01.2006 тыс. чел
Белгородская о. 1 511,4
Воронежская 2 313,6
Курская
1 183,9
Липецкая
1 180,9
Тамбовская
1 130,4
Источник: Минфин.
налог
на прибыль
13 894,9
3 401,7
5 337,1
25 442,4
827,5
налог на
доходы физ. лиц
10 710,3
13 232,6
7 156,0
9 150,7
5 417,6
налог на имущество
организаций
1 803,4
2 669,8
1 792,7
2 652,0
1 536,9
На 2008 год НП по Воронежской области, по данным Минфина, без единого социального
налога (ЕСН) составил 24,22 млрд. руб. Налоги на прибыль и доходы физ. лиц составляют 69% от
НП области. Причем доля налога на прибыль составляет 14% НП области, а налога на доходы физ.
лиц – более половины. Отсюда можно сделать следующие выводы.
1) Основной ресурс по росту НП для Воронежа на ближайшие годы представляет налог на доходы физ. лиц. Логично с точки зрения развития экономики и здравого смысла поднять долю города
в этом налоге до 70-90% (сейчас 40%, ранее была 70%).
2) Собираемый налог на прибыль организаций в Воронежской обл. низок, то есть производства и экономика региона низко эффективны. И это еще один довод в пользу возврата доли с налога
на прибыль городу.
264
3) Столь же логично передать (точнее вернуть) городским округам частично или полностью
налог на имущество организаций (ранее у Воронежа было 50% этого налога).
В 2006 году менее четверти регионов в соответствии с 58-й статьей БК поделились налогом на
прибыль с МО. В богатейшей Тюменской области отдали МО 37% от причитающейся ей части налога с прибыли. В среднем по доходам в Краснодарском крае передали МО всего 5% этих поступлений.
И чем беднее регион, тем неохотнее его власти отдают доли от своих налогов бюджетам административных центров регионов.
Приведенные цифры красноречивы и показывают значительное отставание роста доходов
бюджета Воронежа при обвальном его снижении в начале века. В то время как обороты организаций
Воронежа и сборы налогов с них росли быстрыми темпами. И определяли темпы роста оборотов и
сборов налогов в области. Поэтому данное отставание создано искусственно.
Негативные итоги бюджетных реформ для Воронежа и других городов-доноров можно свести
к следующему:
- Снижение бюджетной обеспеченности городов-доноров территорий в результате формализации и бюрократизации реформ межбюджетных отношений привели к общему кризисному финансовому состоянию потенциальных очагов роста экономики РФ.
- Недостаточное бюджетное обеспечение городов-доноров снижает их инвестиционную привлекательность.
- Принцип бюджетного выравнивания в примитивном исполнении выродился для городовдоноров в привычное «отобрать и поделить».
- Расчет на взаимопонимание между регионами и их столицами, на добровольную передачу
части региональных налогов МО в соответствии со ст. 58 БК РФ не оправдался.
- Недостаток бюджетных средств приводит к ежегодному недофинансированию систем образования крупных городов и, соответственно, к снижению регионального и национального человеческого капитала, причем в потенциальных очагах роста инновационной экономики.
- Правительство РФ проводит реформы межбюджетных отношений без эффективной обратной связи, своевременно не корректируя их по результатам мониторинга.
- Накопленный опыт показал, что методическое обеспечение межбюджетных отношений неэффективно и стратегически неверно. Минфин демонстрирует поверхностный и бюрократический
подход к разрешению острейших бюджетных проблем городов - доноров территорий.
- Уменьшение числа налогов, из которых формируются бюджеты городов, снижение муниципальной доли налога на доходы физических лиц, во-первых, подорвали налоговую базу экономически
сильных городов, во-вторых, поставили под угрозу программу обеспечения доступным жильем и само выживание россиян. Существуют объективные стимулы у муниципалитетов для резкого увеличения налога на имущество физлиц в реальном исчислении и земельного налога в пределах
разрешенных законом процентных ставок (у них нет сейчас иных источников наполнения бюджетов). Для этого достаточно переоценить жилье по его рыночной стоимости и поднять в рамках
закона ставку.
- Сложившаяся ситуация с бюджетной обеспеченностью городов-доноров представляет угрозу национальной безопасности страны, поскольку в соответствии с опытом развития и экономической
теорией только мегаполисы и крупные города могут стать реальными очагами диверсификации экономики и создания инновационной экономики.
Из анализа динамики доходной части бюджета Воронежа (типичной для городов-доноров) и
источников его наполнения, а также из анализа состояния экономики региона можно сделать на данный период развития межбюджетных отношений следующие выводы:
- снижение бюджетной обеспеченности городов-доноров территорий в результате формализации и бюрократизации реформ межбюджетных отношений113 привели к общему кризисному финансовому состоянию этих потенциальных очагов роста экономики РФ;
- недостаточное бюджетное обеспечение городов-доноров в регионах со средним экономическим развитием вызывает разрушение его инфраструктуры и, как следствие, определяет низкую инвестиционную привлекательность крупного города и региона в целом;
- Правительство РФ проводит реформы межбюджетных отношений последовательно, но без
эффективной обратной связи, не корректируя их по результатам мониторинга;
113
Корчагин Ю.А. Региональная финансовая политика. – Воронеж: ВЭПИ, 2004; Корчагин Ю.А. Региональная финансовая
политика и экономика – Ростов: Феникс, 2006; Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. – Ростов: Феникс, 2006.
265
- в экономически сильных регионах-донорах этот процесс менее заметен за счет высокой
бюджетной обеспеченности этих регионов в целом, однако число регионов-доноров невелико, а сами
регионы-доноры недовольны своим бюджетным состоянием;
- необходимо срочное принятие законодательных поправок или принятие отдельного закона о
бюджетном процессе в крупных городах-донорах;
- сложившаяся ситуация с бюджетной обеспеченностью городов-доноров, особенно в депрессивных регионах, представляет угрозу национальной безопасности страны, поскольку, в соответствии
с опытом развития и экономической теорией, только мегаполисы и крупные города могут стать реальными очагами развития экономики страны и создания инновационной экономики.
Возможные решения проблемы бюджета городского округа (ГО) на региональном уровне:
- Передача (возврат) ГО в соответствии со ст. 58 БК РФ доли налога на прибыль организаций.
Это решение при конструктивном подходе - просто и эффективно.
- Возврат ГО доли налога на имущество организаций.
- Увеличение доли ГО в налоге на доходы физических лиц с нынешних 40% до 70-90%.
- Инициирование через депутатов всех уровней внесение поправок о законодательном закреплении за городскими округами этих источников доходов.
На федеральном уровне:
- Внесение в инициативном порядке предложения в Минфин о дифференцированном методическом подходе к расчетам бюджетной обеспеченности МО, в первую очередь - для крупных городов
– финансовых доноров территорий.
- Инициирование рассмотрения поправок в законодательство о бюджетном процессе в крупных городах – донорах регионов.
Процесс выравнивания бюджетной обеспеченности МО в условиях необходимости ускоренного развития, наполнения рынка собственными товарами и создания инновационной экономики
необходимо осуществлять в основном за счет национальных природных богатств, то есть за счет доходов от продаж нефти, газа, металлов, леса. А крупные города – локомотивы развития территорий
должны ускоренно развивать свою инфраструктуру в основном за счет собственных средств, наращивать ЧК, повышать его качество, повышать уровень жизни населения и его безопасность. Наращивать свою инвестиционную привлекательность, создавать и развивать высокие технологии и через
процессы кластеризации и расширения налоговой базы тянуть за собой вперед всю экономику регионов.
266
15. ИНФЛЯЦИЯ В РФ, ЕЕ МЕХАНИЗМЫ И МЕТОДЫ
РЕГУЛИРОВАНИЯ
15.1. Сущность и причины инфляции
Инфляция - это рост общего уровня цен. Инфляция отражает нестабильность экономики страны и является важнейшим экономическим параметром, который характеризует общее состояние экономики страны.
В международной практике различают:
- нормальную инфляцию – ниже 3%;
- ползучую инфляцию (высокую), равную 5-10%;
- галопирующую – 10-100%;
- гиперинфляцию – свыше 100%.
Инфляция (рост цен) – закономерный экономический процесс. В экономической теории известен эффект храповика – цены в основном только растут. И если происходит обратный процесс, то он
приводит к рецессии экономики (Япония 1990-х годов) или к кризисным явлениям (Великая депрессия в США в 1930-х годах). Проблема инфляции состоит в таком ее регулировании, чтобы она служили катализатором, «флуктуацией» с точки зрения синергетики роста и развития экономики.
Для развитых стран мира характерна небольшая инфляция, обычно не превышающая 3%. Развитые страны в качестве приоритетной цели денежно-кредитной политики ставят достижение низкого уровня инфляции. Инфляционное таргетирование (inflation targeting) – это политика достижения
заданного уровня инфляции.
Опыт развитых стран показал, что решение ключевых задач экономического развития при высокой инфляции достичь невозможно.
Для развивающихся стран характерна более высокая инфляция, отражающая общую неустойчивость их экономик. Инфляция в этих странах лежала в 2005 г. в пределах 2- 30% (в России в 2005г.
– 10.9%).
Основные механизмы и причины инфляции:
Инфляция спроса. При превышении спроса на товары (в условиях дефицита товаров) над
предложением цены будут расти. Инфляция спроса может быть вызвана чрезмерными расходами,
обусловленными наличием излишней денежной массы у населения. Основной рецепт борьбы - сдерживание роста реального уровня заработной платы (количества денег у населения) и рост объема
производства.
Рост издержек производства. Рост издержек производства, например, в связи с ростом цен
на ресурсы приводит к росту рыночных цен. Для устранения этого механизма инфляции необходимо
поддерживать условия равной конкуренции, экономическую свободу, регулировать цены монополий.
Уменьшение совокупного предложения. Фирмы, например, монополии, могут снизить объем производства и, соответственно, предложение товаров на рынке. Тем самым вызвать рост цен. Рецепты борьбы - применение антимонопольного законодательства.
Опережающее повышение доходов населения. Повышение зарплаты работникам бюджетной сферы, пенсий, пособий, например, по требованию профсоюзов или решению правительства
приводит к росту издержек производства и росту цен на товары. Методы снижения роли этого механизма – ограничение неоправданного роста доходов населения.
Нарушение механизма предложения. Внезапно могут быть нарушены условия поставки ресурсов, сырья, как это произошло во время скачка цен на сырую нефть в 1979-1980 гг. Рост цен на
сырье вызывает рост цен на товары.
Инфляция ожидания. В условиях постоянной инфляции предприниматели учитывают в своих прогнозах и планах и фактически поддерживают рост цен своей ценовой политикой. Борьба с этим
видом механизма инфляции сводится к жесткой и последовательной экономической политике,
направленной на снижение уровня инфляции, к созданию условий для конкурентных рынков.
Рост денежной массы. Инфляция может поддерживаться эмиссией необеспеченных денег
или государственных краткосрочных ценных бумаг, которые играют роль квазиденег. Метод борьбы
- ограничение эмиссии необеспеченных денег и квазиденег.
«Импортируемая» инфляция. Снижение курса национальной валюты (рубля) относительно
мировых валют приводит к росту цен на импортные товары, а за ними с некоторым временным лагом
267
– и на отечественные товары. Этот механизм работает при неразвитой промышленности, неспособной удовлетворить спрос населения конкурентоспособными товарами, что характерно для России.
Планируемая инфляция. В России правительство и Банк России в конце 90-х годов ХХ в. и
начале XXI в. планировали и планируют высокую инфляцию, провоцируя тем самым дополнительную инфляцию ожидания.
Инфляция, порождаемая отличием внутренних и мировых цен. В странах с открытой развитой экономикой внутренние цены близки к мировым. Поэтому биржевые курсы национальных валют и курсы по ППС в развитых странах отличаются незначительно. В развивающихся странах,
включая страны с переходными экономиками, отличие курсов (и цен) значительно выше. В то же
время в стране с открытой экономикой неизбежна тенденция сближения внутренних и мировых цен.
Отсюда - постепенный рост цен в направлении мировых и, соответственно, инфляция.
В России после дефолта внутренние цены отличались от мировых примерно в пять раз. Отсюда - ежегодная высокая инфляция даже в условиях относительно стабильного валютного курса рубля.
Внутренние цены в России постепенно «ползут» к уровню мировых.
Инфляция, порождаемая государственным регулированием цен. При государственном
регулировании цен, например, естественных монополий, цены на электроэнергию, железнодорожные
перевозки, газ, коммунальные услуги периодически повышаются, вызывая рост всех остальных цен.
Выделим основные механизмы высокой инфляции в России.
1. Инфляция ожидания.
2. Планируемая инфляция.
3. Рост денежной массы. В России после дефолта имело место значительное увеличение денежной массы за счет покупки Банком России на валютном внутреннем рынке долларов с целью увеличения валютных запасов.
4. Инфляция, порождаемая отличием внутренних и мировых цен.
5. Инфляция, порождаемая государственным регулированием цен.
6. Рост издержек производства.
15.2. Закономерности инфляционного процесса и его роль в экономике
В соответствии с теорией М. Фридмена небольшая инфляция необходима для стабильного роста ВВП.
Можно выделить следующие основные теории инфляции:

кейнсианская теория инфляции (Дж. М. Кейнс, Б. Хансен) – основной причиной полагается избыточный спрос на отдельные товары;

монетаристская концепция (М. Фридмен) – основной причиной высокой инфляции
определяется избыточная денежная масса в обращении;

теория чрезмерных издержек (Д. Кейнс, У. Торн, П. Самуэльсон и др.) – суть инфляции в чрезмерных издержках производств, особенно в части заработной платы.
Опыт и теория таргетирования показывают, что для развитых рыночных экономик оптимальными границами темпа инфляции являются 1,5-3%. При меньшей инфляции имеет место рецессия
экономики (Япония в 1990 годах, страны зоны евро в 2002-03 гг.). При больших значениях темпа появляются признаки снижения инвестиционной привлекательности страны, неустойчивости роста ее
ВВП и другие негативные последствия повышенной инфляции.
Высокая инфляция вызывает следующие негативные последствия:
- вызывает недоверие к национальной валюте;
- обесценивает реальные доходы людей с постоянными доходами;
- обесценивает сбережения населения;
- вызывает хождение иностранной валюты;
- снижает инвестиционную привлекательность страны и инвестиции, поскольку предприниматели предпочитают вкладывать деньги в страны с устойчивыми экономиками;
- подрывает основы кредитования реального сектора экономики за счет повышенной процентной ставки по банковским кредитам;
- выгодна заемщику и не выгодна кредиторам, поэтому высокая инфляция ведет к снижению
деловой активности в реальном секторе экономики;
- снижает качество производимых товаров из-за недостаточного долгосрочного кредитования
(инвестирования);
- увеличивает ценовые ножницы на промышленную и сельскохозяйственную продукцию;
268
- является показателем неустойчивости экономики страны;
- снижает международный инвестиционный рейтинг страны.
15.3. Регулирование инфляции
Перечислим основные методы регулирования инфляции:
- снижение государственных расходов и реализация сбалансированных бюджетов всех уровней;
- создание и развитие эффективных конкурентоспособных производств; диверсификация экономики и насыщение рынков товарами, производимыми внутри страны;
- проведение фискальной политики, направленной на развитие производств, повышение их
эффективности и укрепление национальной валюты;
- поддержание доверия населения и предпринимателей к финансовой системе страны, к национальной валюте, к банковской системе;
- проведение разумной монетарной политики, включающей сдерживание эмиссии необеспеченных денег;
- стабилизация курса национальной валюты;
- постепенное снижение государственного регулирования цен в части продукции монополий и
олигополий (стабилизация цен на их продукцию);
- постепенное сближение внутренних и мировых цен;
- создание привлекательного инвестиционного климата в стране;
- снижение ставки рефинансирования и процентных ставок по банковским кредитам параллельно со снижением инфляции;
- создание устойчивого и развитого рынка ценных бумаг как конкурентного банкам источника
финансирования экономики;
- создание условий для самоподдерживающегося роста ВВП;
- обеспечение роста доходов населения и обусловленного этим роста спроса на товары.
15.4. Механизмы инфляции в России и методы ее снижения
В России гиперинфляция имела место сразу после отпуска цен в 1992-95 гг. (см. табл. 15.4.1).
Основным механизмом гиперинфляции был избыток денежной массы (эмиссия необеспеченных денег).
В 1997 году инфляция достигла своего минимального значения - 11%. Однако для решения
этой задачи были использованы некорректные инструменты и методы: государственные краткосрочные облигации (ГКО), облигации федерального займа (ОФЗ) и внешние займы у МВФ и Мирового
банка. В итоге - Россия вынужденно объявила 17 августа 1998 г. дефолт, отказавшись выполнять свои
финансовые обязательства. И темпы инфляции вернулись на очень высокие уровни.
Большинство развивающихся стран мира и стран с переходными экономиками решили свои
проблемы с инфляцией и снизили ее ниже уровня в 4% (до мирового финансового и продовольственного кризиса 2007- 08гг., которые вызвали рост инфляции во всех странах мира). В России инфляцию пока не удалось снизить до значений, которые принято называть в экономике умеренными. В
2004-07 гг. инфляция оставалась стабильно высокой и составляла 9-12% в год (см. табл. 112).
По прогнозам бюджетного плана Правительства РФ на 2007-2009 гг., инфляция планировалась в 2007 году в размере 8%, в 2008 г. - 6%, в 2009 г.- 5,5%. В реальности инфляция составила в
2007 г. 11.9%. В 2008 году инфляция была запланирована в бюджетных документах равной 8.5%, затем прогноз ежеквартально повышался (на I кв. – 10%). В целом годовые прогнозы Минфина и Банка
России по инфляции систематически превышаются. Не выдерживают проверки временем и прогнозы
доходов ФБ Минфина. Например, в 2007г. в ФБ поступления незапланированных доходов превысили
1 трлн. руб., в I кв. 2008г. – 600 млрд. руб. (почти треть всех доходов этого квартала). Связано это с
тем, что, страхуясь, Минфин постоянно прогнозирует сильное падение мировых цен на нефть, а цены на нефть и газ продолжают расти.
Высокая инфляция является дополнительным налогом на население и экономику и тормозит
развитие страны по нескольким основным причинам, перечисленным выше. Одна из них – сдерживание использования накопленной страной валюты от экспортных операций в инвестиционном процессе внутри страны. Накопленные валютные резервы в первой половине 2006 г. превысили 300 млрд.
долл., а в апреле 2008г. превысили 500 млрд. долл.
269
Таблица 112
Инфляция в России, %
Годы
Темп прироста инфляции
Годы
Темп прироста инфляции
Источник: ФСГС.
1991
160.4
2000
20.2
1992
2508.8
2001
18.6
1993
839.9
2002
15.1
1994
215.1
2003
12
1995
131.3
2004
11,7
1996
21.8
2005
10,9
1997
11.0
2006
9
1998
84.4
2007
11.9
1999
36.5
2008
-
Высокая инфляция в России стала одним из главных препятствий для общего развития РФ, а
также развития инвестиционного и инновационного потенциалов.
Часть ученых-экономистов считают, что одновременно снижать инфляцию и обеспечивать
высокий рост ВВП невозможно. Так ли это? Обратимся к таблице 113. Китай и Индия опровергают
данное утверждение. Они успешно совмещают невысокую инфляцию и высокие темпы прироста
ВВП. У Бразилии показатели также удовлетворительные для стабильно развивающейся страны, любящей футбол и карнавалы, а не тяжкую работу. Для России инфляция 5-6% - пока нечто недостижимое, хотя и планируемое наверху благо. Министр финансов А. Кудрин заявил когда-то (26.10.2005)
на одном из круглых столов: "Сохраняя инфляцию, мы являемся пылесосом спекулятивных капиталов, которые при изменении цен на нефть могут обрушивать наш рынок, в том числе фондовый,
...первоочередная задача правительства - сократить инфляцию к 2008 году до 4-5% и не трогать стабфонд» (офиц. сайт Минфина). Министр финансов предсказал очередную волну роста инфляции в
2007-2008 гг.
Таблица 113
Прирост ВВП и инфляция, %
Инфляция прирост ВВП
2006г.
2006
Россия
9.0
7.4
Китай
1,5
11.1
Индия
5,3
9.2
Бразилия 3.0
3.7
Источник: CIA - World Factbook.
Инфляция
2007
11.9
4,7
5,9
4,1
прирост ВВП
2007
8.1
11.4
8.5
4.9
Основная причина высокой инфляции – неспособность страны эффективно трансформировать
высокие доходы от экспорта природных ресурсов в эффективные производства с высокой производительностью труда, в развитую инфраструктуру, в развитие человеческого капитала, в высокое качество жизни населения, в инновационную экономику.
Главная причина этого в криминально-бюрократическом укладе экономике, коррумпированности государства и низком качестве российского человеческого капитала, особенно, в части его рыночных составляющих.
Современная экономическая теория и положительный опыт развитых стран применимы к
странам с рыночной экономикой, к странам, в которых выполняются законы, а доля теневой экономики не превышает 5-20%.
В этой ситуации финансовые руководители в качестве способа сохранения стоимости национальных валютных резервов избрали их размещение за рубежом в иностранных ценных бумагах и
банковских депозитах в долларах США, иенах и фунтах стерлингах. И таким образом резервы России
работали в качестве инвестиций на экономики других стран, а не на Россию.
В целом Правительству РФ и Банку России не удалось создать механизма трансформации доходов от продаж нефти и газа в эффективные инвестиции внутри страны, в том числе в создание эффективных производств. В то же время базовым способом снижения инфляции является насыщение
рынка товарами. И желательно товарами российского производства. И пока экономика России не будет расти за счет роста производительности труда, выпуска конкурентоспособных товаров, диверсификации экономики, создания эффективных, а не показушных очагов инновационной экономики
проблема с высокой инфляцией сохранится.
Подчеркнем, что без декриминализации страны создать эффективный механизм трансформации национального дохода в эффективные инвестиции в производства в принципе невозможно. Как,
впрочем, и создать эффективную рыночную экономику и, тем более, инновационную экономику.
270
Основным инфляционным механизмом в России (наряду с ростом цен на продукцию госмонополий и ростом денежных доходов населения, опережающим рост производительности труда) в
последние годы является рост денежной массы (табл. 114). В результате скупки Банком России валюты за вновь печатаемые рубли с 2000 года по 2008 год (на начало года) за 7 лет денежная масса М2
выросла в 18,6 раза. И это - один из самых мощных механизмов генерации инфляции. Валюта уходила в развитые страны, а высокая инфляция вместе с нарастающей рублевой массой остается в России. Добавляет механизмы генерации инфляции и Правительство – в т. ч. плановым ростом цен на
продукцию госмонополий.
Таблица 114
Динамика денежной массы М2 в РФ, на начало года; млрд. руб.
2000 2001
2006
2007
2008
Денежная масса М2 714,6 1154,4 6045,6 8995,8 13 272,1
Источник: ФСГС.
Существуют и другие механизмы генерации инфляции в России:
- инфляция спроса;
- теневая экономика, хождение иностранной валюты и квазиденег (в основном векселей);
- рост издержек производства;
- уменьшение совокупного предложения;
- опережающее рост производительности труда повышение доходов населения;
- инфляция ожидания;
- инфляция, порождаемая отличием внутренних и мировых цен;
- инфляция, порождаемая государственным регулированием цен.
Остановимся на некоторых из них.
Теневая экономика и генерация ею инфляции. Теневая экономика порождает почти свободное хождение иностранной валюты и хождение квазиденег и псевдоденег. Снижение объема теневого сектора экономики - задача многоплановая и общенациональная. От ее решения и зависит эффективность экономики страны, устойчивость ее финансовой системы и остальные показатели экономики. Естественный способ борьбы с незаконным хождением доллара и евро в стране - это обеспечение выполнения законодательства и повышение доверия населения к рублю и финансовой системе
страны в целом. И этот положительный процесс происходит в стране. Повышается доля рублевых
вкладов в банках, снижается доля долларового оборота.
Квазиденьги и псевдоденьги – в основном корпоративные векселя, которые используются в
обычных сделках, в «теневых» сделках, а также в банковской сфере в качестве активов коммерческих
банков, снижая их реальную ликвидность.
Рынок корпоративных векселей необходимо сделать транспарентным. Необходимо создание
вексельного банка данных. В этом случае сведения о надежных векселях (квазиденьги) будут доступны, и «мусорные» векселя (псевдоденьги) будут иметь реальную цену.
Плановая инфляция и инфляция ожидания. В условиях постоянно высокой инфляции предприниматели учитывают ее в своих прогнозах и планах и фактически поддерживают рост цен своей ценовой политикой. Борьба с этим видом инфляции сводится к выполнению государством своих планов по снижению инфляции.
Инфляция, порождаемая отличием внутренних и мировых цен. В стране с открытой экономикой
тенденция сближения внутренних и мировых цен – закономерный процесс. Отсюда - постепенный рост внутренних цен в России в направлении мировых и, соответственно, инфляция. Метод борьбы – сдерживание роста
цен госмонополий и диверсификация экономики.
Инфляция, порождаемая государственным регулированием цен. При государственном регулировании цен, например, естественных монополий, цены на электроэнергию, железнодорожные перевозки, газ, коммунальные услуги периодически повышаются, вызывая рост всех остальных цен. Основной способ регулирования этого вида инфляции – жесткое ограничение роста цен на ресурсы и продукцию госмонополий. Периодическое замораживание внутренних цен на длительный период – период снижения инфляции до уровня 2-3%.
В условиях трансформирующейся экономики государство должно взять на себя риски стратегических
и социально значимых проектов на себя. Частный капитал избегает принятия на себя подобных рисков в условиях неравновесного состояния экономики и неэффективного государства. Принятие государством рисков по
особо важным социальным и инфраструктурным проектам на себя означает выполнение им своих прямых
функций и обязанностей.
271
16. РОЛЬ ФИНАНСОВ ДОМОХОЗЯЙСТВ В ЭКОНОМИКЕ РФ
Финансы населения (домохозяйств) играют значительную роль в экономиках развитых стран
мира. Все более значительную роль они начинают играть и в экономике РФ. Связано это с ростом доходов населения и перераспределением в его сторону конечного потребления ВВП. Именно по этой
причине быстро растут банковский рынок потребительских кредитов, рынок частных депозитов, доля
инвестиций граждан в ценные бумаги, их инвестиции в строительство и т.д.
Финансы домохозяйств:

определяют уровень и качество жизни населения;

в развитых странах – это основная часть денежных ресурсов государства;

определяют потребительский спрос и, следовательно, темпы роста производства товаров и услуг;

занимают значительную долю в прямых и портфельных инвестициях;

играют существенную роль на финансовых рынках (рынок ценных бумаг, кредитный
рынок, страховой рынок) и определяют их развитие;

вносят значительный вклад в государственные и местные бюджеты;

играют существенную роль в благотворительской деятельности.
Сбережения населения в развитых странах являются одним из основных источников инвестирования экономики. В США, например, население владеет примерно 70 % всех финансовых активов. Их доля почти в 5 раз больше, чем доля государства, а также доли коммерческих банков.
Аккумулирование свободных средств населения осуществляется в основном банковской системой, рынком ценных бумаг и страховым рынком. С этой целью во многих странах широко развита
сеть сберегательных учреждений, которые работают именно для индивидуальных вкладчиков и защищают их интересы. Это - доверительно-сберегательные и почтово-сберегательные банки.
Мировая практика доказывает, что регулирование денежного перераспределения не ограничивается воздействием на уровень процентных ставок и использованием других, чисто монетарных
инструментов. Государство, особенно, с догоняющей экономикой, должно регулировать через банковскую систему и РЦБ трансформацию сбережений населения в инвестиции. То есть регулировать
инвестиционные потоки. Чисто либеральный путь развития экономики требует веков, как это было в
Великобритании, Швейцарии, Швеции и других протестантских странах. В Японии послевоенный
устойчивый рост инвестиций в экономику в значительной степени был обусловлен государственным
влиянием на то, как используются сбережения населения. Сбережения населения аккумулировались в
сберегательных кассах и пенсионных фондах и предоставлялись в качестве активов Японскому банку
развития и прочим инвестиционным институтам для инвестирования экономики.
Во Франции механизм конверсии финансовых накоплений в инвестиции опирается на систему почтово–сберегательных учреждений, привлекающих депозиты. И на специализированные учреждения, открывающие целевые кредиты жилищному строительству, аграрной сфере, отраслям промышленности.
В Индии и Китае этот процесс реализуется государственными банками, которые отвечают за
вложения привлекаемых сбережений населения в развитие производств.
Мировой опыт свидетельствует, что нередко в целях обеспечения гарантий для частных
вкладчиков правительством проводится полная или частичная национализация системы сберегательных учреждений.
Другой вариант связан с введением обязательного страхования депозитов в коммерческих
банках. С 2004 года эта система введена и в России.
В США основную роль в инвестировании экономики играет фондовый рынок. Причем важную роль на этом рынке играют портфельные инвестиции физических лиц. По оценке американских
биржевых экспертов, потенциальными покупателями на бирже являются более 100 млн. человек.
Участие населения в сделках на биржах стремительно растет и в Китае. Причем настолько быстро,
что власти Китая в 2008г. были вынуждены принимать монетарные меры для ограничения роста
биржевых индексов.
Основными препятствиями эффективного использования средств населения в инвестировании
экономики России являются:

отсутствие четкого механизма привлечения средств населения с компенсацией инфляции;

низкие процентные ставки по вкладам физических лиц (ниже уровня инфляции);
272

отсутствие специализированных сберегательных институтов с участием государственного капитала (Сбербанк является универсальным коммерческим банком, основным собственником которого является Банк России – ему принадлежат свыше 60% голосующих акций);

отсутствие привлекательных долгосрочных государственных ценных бумаг для населения; «народные» акции Роснефти, Сбербанка и ВТБ себя пока не оправдали, население на них потеряло значительную часть своих вложений в них;

неразвитость фондового рынка в части привлечения населения в качестве инвесторов;

неразвитость рынка ипотечных ценных бумаг;

неготовность населения к значительным инвестициям в ценные бумаги.
Анализ фондового рынка России, проведенный консалтинговой компанией BCG, показал, что
в 2002 г. в структуре портфельных инвестиций доля частных лиц составляла лишь 3 %, а доли резидентов и нерезидентов примерно пополам – 50%. Сохранилось это соотношение и в 2007 году. Для
сравнения, в США эти значения в 2002 г. составляют: 41%, 52% и 7%, соответственно.
Активность физ. лиц на рынке ценных бумаг в последние годы быстро растет. В частности,
растет число собственников паевых инвестиционных фондов (ПИФов). В 2007 г. число пайщиков
ПИФов выросло на 12% и достигло 1640 тыс. человек. Суммарный объем чистых активов действующих ПИФов достиг в 2007 году 766,8 млрд. рублей. Прирост чистых активов за год составил 346,9
млрд. рублей, что примерно равно 17% от величины сбережений населения в 2007 году. В то же время доля частных инвесторов на российском РЦБ не выросла с 2002 года и не превысила 3%.
В 2007 году стоимость имущества, составляющего совокупные чистые активы инвестиционных фондов, а также пенсионных накоплений и пенсионных резервов увеличилась до 5% ВВП.
Выросла активность населения непосредственно на РЦБ. За 2007г. год число физических лиц,
зарегистрированных в торговой системе Фондовой биржи ММВБ, увеличилось более чем в 2 раза с
199 тысяч до 417 тысяч человек.
Совокупные депозиты в рублевом исчислении выросли с 1.01.2004 по 1.01.08 в 3.4 раза (табл.
115). Причем доля депозитов на срок до 1-3 года и свыше непрерывно растет и превысила на
1.01.2008г. 62%. Депозиты составляют базу привлеченных средств для формирования кредитных ресурсов банков. Среднесрочные и долгосрочные депозиты - база для инвестиций в экономику.
Таблица 115
Динамика депозитов физических лиц в банках РФ на начало года, млн. руб.
Год
на 1.01. 2004
1.01.05
1.01.06
1.01.07
депозиты
1 517 791
1 977 193
2 754 561
3 793 482
1.01.08
5 136 789
По данным Банка России, на 1 марта 2008 года депозиты физических лиц в коммерческих
банках составляли 5,2 трлн. руб. Из них 4,5 трлн. руб. приходилось на рублевые вклады, а 0,7 трлн.
руб. - на вклады в иностранной валюте. Таким образом, рубль стал выполнять функцию сбережения
средств населения – одну с главных функций денег - и почти вытеснил иностранную валюты из экономики.
В России совокупные сбережения юридических и физических лиц не опускались ниже уровня (2530)% ВВП (за исключением 1998г.). В то же время на накопления (инвестиции) направлялось лишь
18-22% (в 2007г. около 20%) Таким образом, внутри страны имеются собственные источники финансирования экономики, которые пока эффективно не используются.
По данным ФСГС, в декабре 2007 года на покупку товаров население РФ израсходовало
46,6% доходов, на сбережения - 13%, на оплату обязательных платежей - 13,2% (налоги, услуги
ЖКХ, обслуживание кредитов). В 2006г. - 45,1%, 14,1% и 10,6%. А для экономики любой страны депозиты населения и его вложения в финансовую систему через РЦБ – фундамент инвестиций в экономику (заработная плата составила в 2007г. 45% ВВП РФ). Богатые граждане к тому же предпочитают вкладывать свои деньги за рубежом. Поэтому резервы для привлечения средств населения в
экономику имеются. Для этого необходимо повышать инвестиционную привлекательность банковских депозитов, ПИФов и прочих инструментов инвестирования для частных лиц.
Вместе с тем, постепенно и последовательно препятствия на пути частных инвестиций в РФ
устраняются.
1. Совершенствуется законодательная база привлечения частных инвестиций в экономику:

принят ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»;

совершенствуется ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»;
273

принят ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах»;

совершенствуется ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

совершенствуется ФЗ «Об организации страхового дела в РФ».
2. Усиливается надзор над банковской системой со стороны ЦБ, а также другими финансовыми рынками со стороны Правительства РФ.
3. Стабилизируется финансовая система РФ, созданы значительные валютные резервы, проводится осторожная политика в отношении эмиссии ГКО и ОФЗ.
4. Стабильно растут ВВП и реальные доходы населения.
5. Стабилизировался курс рубля.
6. Быстро развивается банковский кредитный рынок для физических лиц.
Коммерческие банки расширяют кредитование населения не случайно. Население, во-первых,
пока обладает более высокой кредитоспособностью, чем предприятия. Во-вторых, этот сектор банковских услуг до сих пор слабо освоен. Ситуация с банковскими услугами для населения близка к ситуации с производством товаров. Потребовалось время, чтобы предприниматели и менеджеры осознали, что сектор потребительских товаров в России более стабилен, надежен и перспективен, чем
сектора инвестиционных товаров и продукции ОПК.
Для привлечения частных инвестиций через фондовый рынок необходимо:

законодательно совершенствовать систему страхования вложений частных лиц;

реализовать на практике индексируемые процентные ставки по долгосрочным частным вкладам;

ускоренно снижать темпы инфляции;

обеспечить населению простой доступ к «голубым фишкам» (акциям крупнейших и
надежных российских компаний);

выпускать государственные ценные бумаги для населения с доходностью выше уровня инфляции;

развивать рынок ипотечных ценных бумаг;

расширять возможности доступа населения на ведущие фондовые биржи через интернет-трейдинг;

привлекать сбережения физических лиц на рынок акций (в 2007 году доля физ. лиц на
этом рынке РФ составила около 2%, в США – более 40%;

повышать экономическую грамотность населения;

стимулировать создание специализированных инвестиционных банков;

повышать привлекательность и доступность для населения институциональных инвесторов (паевые инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы и др.).
Опыт показывает, что многие из традиционных финансовых структур практически недоступны мелким инвесторам из-за высокой цены услуг и сложностей работы с ними. Инфраструктуру рынка необходимо приспосабливать для работы со средствами индивидуальных мелких инвесторов.
На рынках частных инвестиций для увеличения их притока необходимо снижать риски, которые очень велики в России в условиях криминально-бюрократического уклада экономики. По опросам частных инвесторов только 5% россиян в 2008 году склонны к финансовому риску при осуществлении личных инвестиций (данные Национального агентства финансовых исследований - НАФИ). Опрос показал, что всего 17% опрошенных россиян осуществляли инвестиции в 2007г. И только
примерно половина из них оказались в прибыли, а вторая половина оценивает свой результат как нулевой или даже вовсе потеряла деньги. Опрос НАФИ показал также возросшую финансовую грамотность, избирательность и осторожность россиян. Россияне все глубже вовлекаются, не смотря на все
препоны, в деятельность финансовых рынков страны и в инвестиционный процесс.
Рубль во все большей степени выполняет свои функции средства сбережения, почти вытеснив
доллар из экономики. Согласно опросу Всероссийского центра изучения общественного мнения
(ВЦИОМ) 92% россиян предпочитает хранить свои сбережения в рублях (в 2006г. - 89%). И населению теперь необходимы надежные инструменты сохранения стоимости своих сбережений, через которые, в свою очередь, государство и финансовые институты могут инвестировать средства населения в экономику.
274
17. ПЕРСПЕКТИВЫ СОЗДАНИЯ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОЙ
ЭКОНОМИКИ РОССИИ
17.1. Три главные проблемы России и пути их решения
Для создания конкурентоспособной экономики необходимо реализовать три ключевых национальных мегапроекта, включающие частные проекты, программы и стратегии:
1) мегапроект по декриминализации страны;
2) мегапроект по выходу на траекторию устойчивого роста уровня и качества национального человеческого капитала;
3) мегапроект диверсификации экономики и создания эффективных национальной инновационной системы и инновационной экономики или экономики знаний.
Все три мегапроекта должны быть тесно взаимосвязаны и представлять в совокупности один
комплексный и системный мегапроект выхода России из полисистемного кризиса на траекторию стабильного роста экономики, становления гражданского общества, духовного возрождения российского общества.
Суть мегапроектов заключается в том, что декриминализация страны означает восстановление и усиление российской государственности и обеспечение нормального функционирования человеческого капитала как фактора развития экономики и общества. Или проще – обеспечение безопасной и комфортной жизни и трудовой деятельности населения.
Развитие и накопление российского человеческого капитала означает кардинальное и системное улучшение всех его составляющих: воспитания детей и молодежи, системы образования, науки,
медицинского и информационного обеспечения, безопасности населения и предпринимателей и т.д.
Задача эта грандиозная, но без ее решения невозможна реализация третьего мегапроекта – диверсификации экономики и создания эффективной национальной инновационной системы и инновационной экономики. Ну, а без решения последней проблемы России суждено оставаться сырьевой
страной.
Профессор Пляйс Я.А. проанализировал взаимосвязь «теневой» экономики и «теневой» политической власти как глобального явления114. Он подчеркнул «его особую опасность в России с учетом огромных масштабов этого негативного явления. К особенностям данного феномена относятся: 1) взаимопроникновение трех «теневых» сфер – экономики, политики, права; 2) системный характер политико-экономической «теневой» деятельности в России выходит за рамки отдельных
лиц, групп и представляет угрозу всему обществу; 3) осознание пагубности этого процесса не воплощается в адекватные контрдействия против «теневой» деятельности. Между тем в стране
формируется «теневой» класс, кланово-корпорационная форма собственности, происходит расширение коррупции в интересах определенной части правящих политиков и экономической элиты».
Кондратьева Е.А. [там же], используя методики ООН, выявила тенденции зависимости масштаба «теневого» сектора от уровня развития экономики: в развитых странах – 15% ВВП; в развивающихся – 40%; с переходной экономикой – 25–35%, в том числе в РФ – 1/3. По ее оценкам, для ухода
в теневую экономику в РФ 14,8% предприятий используют финансово-банковскую систему, 37,1% –
административно-управленческие структуры; 24,1% – правоохранительные органы; 38,5% – неформальные (криминальные) группировки.
Группой экономистов под руководством профессора Марата Мусина115 была разработана и
апробирована на практике комплексная система раскрытия тяжких и особо тяжких преступлений в
сфере экономики. Итог исследований удручающий – внутри РФ ежегодно отмывается до 27% ВВП.
Всего было выявлено 15,5 трлн. руб. хищений и сокрытых доходов. «Из них в отношении 13,3
трлн. руб. были установлены 731 тыс. конкретных юридических лиц, организовавших их отмывание...».
Исследователями установлено, что из бюджетов всех уровней за пять лет 525590 бюджетополучателей похитили свыше 9,6 трлн. руб.
По данным Г. Сатарова оборот коррупционных сделок достиг 300 млрд. долл.
114
Клерк.Ру http://klerk.ru/ mailto:mail@klerk.ru; Ежемесячный журнал для спец. банковского дела. Научные подходы к
оценке масштабов теневой экономики (по мат. круглого стола в Финансовой академии при Правительстве РФ)№ 5, май,
2005.
115
Мусин М. Над Россией нависла угроза олигархического реванша. - Аргументы и факты. – № 50, 2007; Коррупционная
прачечная. - Аргументы и факты. – № 16, 2008.
275
Данные этих исследований обнажают верхнюю, относительно анализируемую часть тяжкого
криминального наноса на экономике РФ, связанную с коррупцией в бюджетной сфере и с криминалом в банковском секторе. Существенный вклад в теневую экономику вносит образование, здравоохранение, торговля, строительство, общественный транспорт и другие сферы экономики и жизнедеятельности. К этому надо добавить общую криминализированость малого бизнеса, который повсеместно облагают поборами чиновники и «крышует» организованный криминал, часто связанные с
«оборотнями в погонах». «Солидный» вклад в теневую экономику вносят и два других финансовых
сектора: рынок ценных бумаг (манипулирование котировками и офсайд на рынке ценных бумаг) и
страховой рынок (серые зарплатные схемы уклонения от налогов и др.).
В итоге Россия в рейтинге 2007 года по "Индексу восприятия коррупции" делит весьма низкие 143-146-е места с Индонезией, Гамбией и Того.
По данным МВД за 2005г. (министр Нургалиев) в России действовало 116 преступных сообществ, имеющих межрегиональные и международные связи, общей численностью более 4 тысяч активных участников. Под их контролем находятся, по меньшей мере, 500 крупных хозяйствующих
субъектов.
Данные о деловой коррупции (взятки предпринимателей) в России из работ Георгия Сатарова
приведены в табл. 116. Объем рынка деловой коррупции превосходит доходы федерального бюджета
почти втрое. С 2001 года объем рынка деловой коррупции вырос в три раза. Темпы его роста много
превосходят темпы роста ВВП.
Таблица 116
Характеристики общероссийского рынка деловой коррупции в динамике
Характеристика
Интенсивность коррупции
2001г.
2,248
2005
1,795
2005 в %
-20,2
Средний размер взятки (тыс. долл.)
10,2
135,8
1231,4
Среднегодовой взнос (тыс. долл.)
22,9
243,75
964,4
Объем рынка (млрд. долл.)
33,5
316
843,3
Площадь новой квартиры, которую можно купить на одну среднюю
взятку (кв. м)
30
209
596,7
Отношение объема рынка деловой коррупции к доходам федерального бюджета
0,66
2,66
303,0
к 2001
Источник: Сатаров Г. Динамика коррупции в условиях аномальной экономики // Информационные ресурсы России № 6,
2005.
Не лучше дело обстоит и с бытовыми взятками. Вырос охват населения коррупцией (больше
половины населения), вырос средний размер взятки. Объем рынка бытовой коррупции (сумма, выплачиваемая в течение года гражданами в виде взяток) увеличился с 2,8 до 3 млрд. долларов.
Эти данные подтверждают оценки теневого рынка тех аналитиков, которые оценивают объемы теневой экономики в пределах 30-50% от всей экономики.
В сложившейся ситуации, в условиях криминально-бюрократического государства и экономики выйти из тупика можно только при наличии государственной и политический воли у высших
руководителей страны. Властная вертикаль в стране для этого сформирована.
Параллельно, разумеется, необходимо развивать самоуправление на местах, в муниципалитетах, обеспечив им необходимое финансирование. К сожалению, финансовая самостоятельность муниципальных образований, даже крупных городов - экономических доноров территорий превратилась в фикцию. И это один из результатов проводимой финансовой и бюджетной политики страны,
когда осуществляются сверхнакопления валютных резервов, переправляемых на хранение за рубежи
страны.
Основное препятствие в решении проблемы декриминализации России – это отсутствие в
настоящее время в стране элиты, структур, госорганов и партий, которые могли бы стать опорой в
борьбе с организованной преступностью. Причем преступность приняла системный характер.
В условиях открытой рыночной экономики, трансформируемой в конкурентоспособную экономику, человеческий капитал играет основную роль как фактор развития116, и для его эффективного
116
Корчагин Ю.А. Российский человеческий капитал: фактор развития или деградации? – Воронеж. – ЦИРЭ, 2005. Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. – Ростов- на - Дону.. –Феникс, 2006.
276
функционирования и накопления необходимы конкурентоспособные условия, в том числе, для снижения его оттока. Необходимы конкурентоспособные условия в науке, в образовании, в качестве
жизни, в информационном обеспечении и т.д.
17.2. Перспективы создания конкурентоспособной экономики России
В начале 2008 года в связи с разработкой стратегии развития России до 2020 года развернулись широкие научные и общественные публичные дискуссии о путях этого развития. Исходными
посылами для обсуждения стали констатация реалий состояния нынешней экономики страны: экономика в основном сырьевая, промышленность неэффективна, недиверсифицирована и неинновационна
(доля инновационной продукции ниже 5%. в 2007г.). Страна болеет голландской болезнью и живет на
доходы от экспорта нефти, газа, металлов, других природных ресурсов и продукции с низкой добавленной стоимостью (табл. 117, рис. 15).
Таблица 117
Товарная структура экспорта РФ (в фактически действовавших ценах)
Экспорт - всего
в том числе:
минеральные продукты
продукция химической пром.
древесина и целл.-бум. изделия
металлы
машины, оборуд., транспорт
Источник: ФСГС.
1995
Млн.
долл.
78217
В
%
к итогу
100
2004
Млн.
долл.
181600
В
%
к итогу
100
2006
Млн.
долл.
301450
В
%
к итогу
100
33278
7843
4363
20901
7962
42,5
10,0
5,6
26,7
10,2
104950
12003
7020
36707
14100
57,8
6,6
3,9
20,2
7,8
198597
16673
9536
49234
17458
65,9
5,5
3,2
16,3
5,8
Рис. 15. Изменение экспорта и импорта в 2007-2008гг. Источник: ФСГС.
Россия импортирует слишком много продовольствия. И в этом отношении стала сильно зависимой от мировых цен на продукты питания, что в 2007-08 внесло существенный вклад в повышение
инфляции. Молочных продуктов закупается за рубежом 52%, говядины - 40%, мяса птицы - 40%,
277
свинины -30%, риса -25%117. В Москве и других мегаполисах до 70% продуктов - импортные. И даже
сельскохозяйственная Воронежская обл. не обеспечивает себя основными продуктами питания,
например, мясными и молочными продуктами. Этот регион может служить наглядной иллюстрацией
того, как падение производства товаров, в данном случае продовольствия, приводит к росту инфляции и внешней зависимости. Инфляция в области была в 2007г. существенно выше (14.2%) средней
по России (11.9%).
В целом по стране доля продуктов питания в импорте составила в 2007г. 15.7% (табл. 118). И
хотя эта доля снижалась в последние годы, в абсолютных цифрах импорт продовольствия растет
(провал был в 1999-2000гг. - после дефолта у страны просто не было валюты). Процентное снижение
импорта продовольствия происходило за счет роста общего объема импорта.
Таблица 118
Товарная структура импорта РФ (в фактически действовавших ценах)
1995г.
2000
Млн. В
% Млн.
долл. к итогу долл.
Импорт - всего
46709 100
33880
в том числе:
продовольственные товары и сельск. сырье 13152 28,1
7384
продукция химической пром.
5088 10,9
6080
текстиль, текст. изделия и обувь
2644 5,7
1991
металлы, драг. камни и изд. из них
3956 8,5
2824
машины, оборудование, транспорт
15704 33,6
10649
Источник: ФСГС.
2006
В
% Млн.
В
%
к итогу долл.
к итогу
100
137703 100
21,8
18,0
5,9
8,3
31,4
21614
21783
5489
10633
65623
15,7
15,8
4,0
7,7
47,7
Высшие чиновники-профессионалы Правительства РФ, Банка России, Администрации Президента РФ при обсуждении стратегии развития России разделись на две конкурирующие группы. В
первую входят в основном финансисты из Минфина и ЦБ, включая их первых руководителей. В другую – экономисты, отвечающие за развитие экономики страны (сотрудники Минэкономразвития во
главе с Министром, Советники Президента и др.).
Финансисты во главу угла новой стратегии хотели бы поставить сокращение бюджетных расходов, гос. инвестиций, сдерживание роста заработной платы, учет рисков, связанных со снижением
цен на нефть и т.д. Т.е. ограничение гос. расходов по всем направлением. В основе этой стратегии
просматриваются основные постулаты монетаризма: снижение роли государства в экономике, снижение гос. расходов, снижение инфляции, свободное плавание валютного курса рубля, ограничение
роста заработной платы ростом производительности труда и пр. И многое тут оправданно. Но не просматриваются механизмы реализации и финансирования диверсификации экономики, ее инноватизации, создания новой инфраструктуры страны, регионов, МО, поселений и, главное, нет опережающего финансирования роста качества жизни населения и развития человеческого капитала, как основной
цели и задачи стратегии. Речь идет не о словесных лозунговых вставках в стратегию и программы.
Речь идет об опережающем реальном росте гос. инвестиций в развитие ЧК в долях ВВП и бюджетных расходах, включая отчисления в резервные фонды: в образование, здоровье, науку, безопасность
и др. В трехлетнем бюджетном плане до 2010 года заложено снижение вложений по годам в образование в процентном отношении от всех расходов. И вплоть до 2008 года Россия значительно отставала от всех ведущих стран, включая Китай, Бразилию и Мексику в финансировании науки и образования в процентах от ВВП и бюджета.
Ограничители по расходам, разумеется, необходимо использовать, чтобы снизить инфляцию.
Но реально ее снизить до 2-5% можно только предложением качественных товаров, производимых
главным образом в России. А это можно достичь только на базе ЧК хорошего качества и в достаточном количестве, и соответствующих инвестиций в него. Кроме того, необходимо создать условия для
выгодного инвестирования свободных средств населения в экономику.
Основные аргументы в обоснование своей позиции представители этой группы называют
необходимость снижения инфляции, перегрев экономики, возникновение структурных перекосов в
экономике страны.
117
Аргументы и факты. Деловая среда. - № 17, 2008.
278
Перегрев экономики отсутствует в российской экономике. Пока скорее имеет место «недогрев» по всем отраслям с высокой добавочной стоимостью (машиностроение, радиоэлектронная промышленность и др.). В этих отраслях рост недостаточен.
Высокие темпы прироста ВВП обусловлены в значительной степени ростом цен на нефть, газ
и металлы. Если изъять эти доходы из ВВП, то его прирост снизится примерно вдвое и окажется недостаточным для развития страны. Проблема в другом. Экономика Китая (Индии, Бразилии) растет в
основном за счет роста промышленного производства (табл. 3). В этих странах рост промышленного
производства опережает рост ВВП (Китай, Индия в 2007г.) или близок к нему (Бразилия). В 2007-08
гг. инфляция в Китае несколько выросла, что связано с ростом мировых цен на продовольствие и недостаточным его производством относительно роста доходов населения внутри страны.
В России рост производства товаров стабильно отстает от роста ВВП (табл. 119). Кроме того,
значительная часть роста промышленного производства в свою очередь связана с производством
нефти и нефтепродуктов, газа, металлов, древесины. Отсюда и высокая инфляция. Продаются за рубеж минеральные продукты, металлы и другие природные ресурсы с низкой долей добавочной стоимости. Потребительских товаров производится недостаточно. И дополнительные доходы населения
за счет бюджетного и прочего распределения нефтегазовых доходов не компенсируются соответствующим ростом предложения собственных товаров в магазинах.
Таблица 119
Прирост ВВП, промышленного производства и инфляция, %
Инфляция прирост ВВП Прирост
Инфляция
пром. произв.
2006г.
2006
2006
2007
Россия
9.0
7.4
4.8
11.9
Китай
1,5
11.1
22.9
4,7
Индия
5,3
9.2
7.5
5,9
Бразилия 3.0
3.7
3.2
4,1
Источник: CIA - World Factbook
прирост
ВВП
2007
8.1
11.4
8.5
4.9
Прирост
пром. произв
2007
6
12.9
10
4.5
Топ-экономисты в лице руководителя Минэкономразвития и его замов выступают за продолжение масштабных гос. инвестиций в развитие человеческого капитала - в воспитание, образование,
медицину, науку, инфраструктуру, а также в высокие технологии и модернизацию экономики.
В части развития экономики необходима ее диверсификация. Расчеты показывают, что из 8.1
% прироста ВВП в 2007 году не менее 5% приходится на прирост стоимости экспорта природных ресурсов и металлов и увеличение вклада в ВВП долей нефти, газа, металлов, леса, потребляемых внутри страны.
В последние года наблюдается рост экономики, ВВП, уровня жизни населения, стабилизация
рубля, быстрый рост валютных резервов, инвестиций. Однако все эти положительные показатели нестабильны, поскольку зависят в основном от мировых цен на нефть, газ и металлы.
Самые крупные доли в экспорте составляют минеральные продукты (в основном нефть и газ)
– 65.9% и металлы -16.3%. В совокупности эти продукты вкупе с экспортом леса и продукция химической промышленности (в основном удобрений) составили около 90% в экспорте РФ в 2006 году. В
2007-08 годах доля данных продуктов в экспорте возросла в связи сростом цен на нефть (цены удвоились за 2007 г. и продолжили свой рост в 2008г.), газ и металлы. Вырос, соответственно, и сам экспорт (рис.1).
Заместитель главы МЭРТа Андрей Клепач, активно участвующий в дискуссии озвучил мнение многих исследователей и аналитиков, считающих, что сложившаяся среда в РФ не соответствует
инновационной экономике и будет ее отвергать:
"Есть большая ключевая проблема — баланс экономических интересов, который сложился сейчас в экономике. Тех решений, подходов, которые существуют в экономической политике, пока недостаточно для перелома сложившейся тенденции и выхода на инновационную
траекторию развития. Пока наша экономика развивается скорее по энергосырьевому сценарию,
и нужны серьезные решения, изменение модели поведения не только государства, но и бизнеса".
Основные направления стратегии развития России до 2020 года включают:
- создание конкурентоспособной экономики;
- вход России в число мировых лидеров в экономике и высоких технологий;
- развитие человеческого капитала (развитие образования, медицины, науки и др.);
279
- повышение качества жизни населения;
- развитие демократии, увеличение среднего класса, защита конституционных прав граждан;
- создание благоприятной среды для бизнеса и инновационной экономики;
- создание инновационной системы и самой экономики;
- диверсификация экономики.
Отметим, что все эти цели задачи присутствовали и в прежних стратегиях и программах развития страны, но пока существенных успехов в диверсификации и инноватизации экономики добиться не удалось по изложенным выше причинам.
На рис.16. приведены риски, проблемы и ограничения, которые мешают созданию инновационной экономики по мнению Минэкономразвития. В числе этих проблем отсутствует главная проблема, главное препятствие ан пути цивилизованного и эффективного развития России – криминализация страны и ее экономики. Соответственно, без решения этой первичной проблемы инновационную экономику не создать. Отсутствует и проблема деградации науки – основного источника инноваций. Восстановление фундаментальной и прикладной науки следующая по сложности проблема
после проблемы декриминализации и проблемы восстановления эффективности образования.
Внутренние ограничения и проблемы развития до
2020
Риски неустойчивости
платежного баланса
Риск инфляционных скачков
Нарастание дисбаланса в
пенсионной системе
Макроэкономические
факторы
Неэффективность бизнеса
Низкая капитализация
бизнеса, неэффективный
менеджмент
Слабость самоорганизации бизнеса
Технологическое отставание
Низкая конкурентность рынков
Сложность создания
бизнеса «с нуля»
Неразвитость
институтов
Усиление дефицита трудовых ресурсов
Усиление ограничений
со стороны инфраструктуры
Ресурсные и инфраструктурные ограничения
Проблемы и
ограничения
Неэффективность государства
Низкая эффективность госуправления и
рост барьеров
для бизнеса
Негативные тенденции в
развитии человеческого
капитала
Рост социального и регионального неравенства
Деградация социальной сферы
Низкая эффективность
образования и здравоохранения
Рис. 16. Риски, проблемы и ограничения, которые мешают созданию инновационной
экономики России. Источник: Официальный сайт Минэкономразвития.
В таблице 120 и 121 приведены ориентиры и индикаторы развития страны, предложенные
Минэкономразвития. Все они достижимы и реальны при сохранении нынешних темпов прироста
ВВП порядка 7% в год. Вероятен в будущем и спад цен на нефть и газ. И в этом случае только диверсификация экономики и ее инноватизация могут помочь достигнуть данных ориентиров. Хотя они и
не догма. Особенно темпы прироста ВВП. Удвоение - это не основная цель развития экономики. Основная цель – улучшение жизни населения, повышение ее качества. Важнее реализация условий для
развития и роста качества ЧК и качества жизни населения. А это, в первую очередь, зависит от решения проблемы декриминализации страны и экономики. Повышение качества ЧК и жизни приведет в
280
итоге к выходу страны на устойчивую траекторию роста экономики. А удвоится ВВП за 10 лет или за
15 – вопрос второй.
Таблица 120
Ориентиры развития
ед. изм.
долл.
2007 2010
484 780800
Реальная заработная плата
% к 2007г.
136
Реальный размер трудовой пенсии
% к 2007г.
142
Уровень общей безработицы
в % от э.а.н. 6.3
4.5
Обеспеченность жильем
кв. м. на 21.0 23
чел.
Доля населения с доходами ниже прожиточного мини- %
14.4 10.7
мума
ВВП
в % к 2007г. 121
Инвестиции
в % к 2007г. 142
Производительность труда
в % к 2007г. 122
Энергоемкость
в % к 2007г. 89
Экспорт товаров
в % к 2007г. 108
Доля в мировой экономике
%
3.2
3.4
Источник: Минэкономразвития
Среднедушевой доход в месяц
2020
20002100
304
384
3.0
35
5.5-6
226
368
244
59
154
4.3
Таблица 121
Индикаторы перехода к инновационной экономике
2007 2020
Диверсификация экономики
Вклад инновационных факторов в рост ВВП – п.п.
Доля высокотехнологического сектора экономики знаний в ВВП, %
Инновационная активность
Доля инновационной продукции в выпуске промышленности, %
Доля пром. предприятий, осуществляющих инновации, %
Общие затраты на исследования и разработки, % ВВП
Человеческий капитал и социальная инфраструктура
Расходы на образование, % ВВП
Расходы на здравоохранение, % ВВП
1.6
10.6
2-3
17-20
4.8
13
1.05
25-35
40-50
3.5-4
4.8
4.4
5.5-6
6.5-7
Доля инновационной продукции может быть отобрана только рынком. Надо помнить, что
ложных инноваций значительно больше, чем действительных.
В развитии высоких технологий особо важен выбор приоритетных направлений. В стратегии
фигурируют следующие направления:
«Инновационное лидерство:
 10%-ая доля на рынках высокотехнологичных товаров и интеллектуальных услуг по 4-7
позициям:
 ядерные технологии;
 авиастроение;
 судостроение;
 программное обеспечение;
 вооружения и военная техника;
 образовательные услуги (5%-ая доля);
 космические услуги и производство космических аппаратов;
 ведущие позиции в фундаментальных и прикладных научных разработках и связанных с
ними технологиях (IT, нано-, биотехнологии и т.д.)».
На наш взгляд, направления выбраны достаточно точно, за исключение образовательных
услуг и нанотехнологий. В ядерных и атомных технологиях, судостроении, вооружениях, космических технологиях еще есть специалисты мирового уровня. И наработки советских времен, которые
281
можно при наличии финансирования развивать и совершенствовать. По крайней мере, эти технологии можно продавать развивающимся и слаборазвитым странам. И обеспечивать собственные немалые потребности.
Образовательные услуги у нас некачественные и продавать их можно только африканцам,
тем более в будущем. Задел по нанотехнологиям у нас очень слаб.
Программное обеспечение и информационные технологии стоят особняком. Это фундамент
современной экономики. И важнейшая составляющая ЧК. Инновационная экономика носит и другое
название - информационная экономика. Или информационно-инновационная экономика. Используется и более широкое понятие - информационное общество. И это направление необходимо опережающе развивать при любой стратегии.
Эффективность национальной экономики, отвечающая требованиям
глобальной конкурентоспособности
 производительность труда – рост в 2,4-5 раза, в отдельных секторах – до 4-5 раз
 энергоемкость – снижение до 55-60% от текущего уровня
 Ключевая роль России в поставках энергоресурсов на мировые рынки:
 географическая и продуктовая диверсификация поставок
 Россия – логистический узел в глобальной энергетической инфраструктуре
 Россия – ключевой участник выработки правил функционирования глобальных энергетических рынков
Из этих позиций только производительность труда является очень сложной и многофакторной
проблемой. Остальные цели и задачи фундаментально базируются на богатейших природных ресурсах, которые еще предстоит использовать эффективно.
Для России сейчас важно не ошибиться в очередной раз с выбором стратегии развития. Было
время, когда во время арабо-израильской войны и некоторое время после нее цены на нефть взлетели
на примерно сегодняшний уровень по курсу доллара того времени (затем упали). На СССР пролился
буквально золотой дождь нефтедолларов. Но деньги эти использовали крайне неэффективно. Закупили оборудование для заводов, которое сгнило по дождем и снегом – со строительством сильно запоздали. Огромные средства с низкой отдачей вложили в Зеленоград и микроэлектронику (эквивалент
того времени нанотехнологий). Инвестиции отдачу принесли крайне низкую. Их рентабельность была близка к нулю.
Необходимо в среднесрочной перспективе в первую очередь решить проблему по сбережению населения, повышению качества ЧК, качества жизни, инфраструктуры, а потом уж гнаться за
первенством по тем высоким технологиям, которые не обеспечены российскими научными достижениями. А те, что конкурентоспособны сейчас, необходимо развивать не в ущерб человеку.
Необходимы конкурентоспособные условия обеспечения безопасности граждан и малого
бизнеса, в науке, в образовании, в качестве жизни, в информационном обеспечении и т.д.
Рейтинги конкурентоспособности стран регулярно публикуют две международные организации – Всемирный экономический форум (ВЭФ) и Швейцарская бизнес-школа (IMD).
Оценка конкурентоспособности ВЭФ делается на основе сложных индексов, рассчитываемых
на базе международной и национальной статистики, публичных данных и опросов лидеров делового
мира.
Первые места в нем (табл. 122, 123) занимают страны с диверсифицированной экономикой,
современными инновационными системами, развитыми высокими технологиями и высоким качеством человеческого капитала. Причем лидер последнего десятилетия - Финляндия сравнительно недавно кардинально реформировала свою экономику в направления создания и развития собственных
высоких технологий за счет перетока капитала из лесной и деревообрабатывающей промышленности
в образование, науку, в человека, а затем и в машиностроение и высокие технологии. Достоинство
страны Суоми очень низкая коррупция и высокая законопослушность граждан. Это и предопределило ее успех наряду с другими факторами.
Реформировала свою экономику и Швеция в направлении снижения налогов, повышения экономической свободы, развития человеческого капитала, высоких технологий и интеграции с развитыми странами мира. В результате Швеция вернулась в число передовых стран мира в области высоких технологий и конкурентоспособности своей продукции и экономики в целом. Россия в этом рейтинге занимает 75 место.
282
Таблица 122
Рейтинг конкурентоспособности стран мира ВЭФ 2001-05гг.
Страна
2005 2004 2003 2002 2001
Финляндия 1
1
1
2
1
США
2
2
2
1
2
Швеция
3
3
3
5
9
Дания
4
5
4
10
14
Тайвань
5
4
5
3
7
Сингапур
6
7
6
4
4
Исландия
7
10
8
12
16
Швейцария 8
8
7
6
15
Норвегия
9
6
9
9
6
Австралия 10
14
10
7
5
Япония
12
9
11
16
21
Россия
75
70
63
58
63
В 2006 и 2007 годах первая десятка изменилась как по местам, так и по составу (табл. 123).
Ведущие позиции заняли США, Швейцария, Дания и Швеция. Финляндия опустилась в середину десятки. Китай поднялся на 34 место, а Россия поднялась на 58 место в 2007 году.
Таблица 123
Рейтинг конкурентоспособности стран мира Всемирного экономического форума 2006-07гг.
Страна
2007г. 2006
США
1
6
Швейцария
2
1
Дания
3
4
Швеция
4
3
Германия
5
8
Финляндия
6
2
Сингапур
7
5
Япония
8
7
Великобритания 9
10
Нидерланды
10
9
Россия
58
62
Китай
34
54
Индия
48
43
Рейтинг конкурентоспособности для 61 страны Швейцарской бизнес-школы (IMD) существенно отличается от рейтинга ВЭФ. Конкурентоспособность оценивается по четырем показателям:
состояние экономики, эффективность правительства, эффективность бизнеса и состояние инфраструктуры. В свою очередь, каждый показатель распадается на пять блоков и, далее, на 312 показателей. Согласно этому рейтингу самой конкурентоспособной страной в 2006г. остается США, второе
место занимает Гонконг, третье – Сингапур. У России – 54-ое место (табл. 124).
Таблица 124
Рейтинг конкурентоспособности стран мира
Швейцарской бизнес-школы (IMD)
Страна
США
Гонконг
Сингапур
Исландия
Дания
Австралия
Канада
Швейцария
Люксембург
Финляндия
Россия
2006
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
54
2005
1
2
3
4
7
9
5
8
10
6
54
283
Снижают рейтинг России высокая коррупция, инфляции, неэффективность власти, плохие состояния инфраструктуры и бизнес-среды.
В России изменение качества ЧК после перехода к рынку получилось разновекторным. С одной стороны выросло много грамотных экономистов, финансистов, менеджеров, предпринимателей.
С другой - на фоне криминально-бюрократического уклада экономики и коррупции, отсутствия гос.
идеологии, падения морали и нравственности – очень низка этика предпринимательства и труда вообще, процветают правовой нигилизм и жизнь по понятиям, а не по закону.
В последние годы был создан ряд государственных корпораций:
- ОАО «Объединенная авиастроительная компания» (2006г.);
- Государственная корпорация «Ростехнологии» (2007г.);
- Государственная корпорация нанотехнологий - «Роснанотех» (2007г.);
- Государственная корпорация «Росатом» (2007г.);
- Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (2004г.);
- Государственная корпорация «Фонд содействия реформированию ЖКХ» (2007г.);
- Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (2007г.);
- Государственная корпорация по строительству олимпийских объектов и развитию Сочи как горноклиматического курорта – «Олимпстрой» (2007г.);
ОАО «Объединенная судостроительная корпорация» (2007г.);
- Государственная корпорация «Росрыбфлот» (2008г.).
Создание некоторых из этих корпораций вызывает двоякое отношение. С одной стороны во
всех странах усиливается государственное регулирование экономики. С другой стороны рентабельность государственных инвестиций, особенно в коррумпированной стране, очень низкая.
В заключение подчеркнем: необходимо разработать и реализовать государственную идеологию и политику по улучшению морально-нравственного климата в стране, по выходу из затяжного
психологического и духовного кризиса. При этом необходимо проводить экономическую и социальную политику постоянного, поступенчатого улучшения уровня и качества жизни населения. Политику видимых и значимых улучшений. Необходимо возродить оптимизм в обществе, стремление людей к жизни, формировать конструктивную и законную предприимчивость. И тогда возможно будет
создать эффективную инновационную систему и конкурентоспособную экономику. И сформировать
ответственное гражданское общество.
ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА
1. Медведев В.А. Перед вызовами постиндустриализма. – М.: Альпина Паблишер, 2003.
2. Красникова Е.В. Экономика переходного периода. – М.: Омега. - 2006.
3. Экономическая теория. Трансформирующаяся экономика. // Под ред. И.П. Николаевой. – М.:
ЮНИТИ, 2004.
4. Корчагин Ю.А. Современная экономика России. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2007.
5. Корчагин Ю.А., Маличенко И.П. Инвестиции: Теория и практика. – Ростов-на-Дону: Феникс,
2007.
6. Корчагин Ю.А. Три основные проблемы России. – Воронеж: ЦИРЭ, 2007.
7. Корчагин Ю.А. Инвестиции и инновации. – Воронеж: ЦИРЭ, 2008.
8. Корчагин Ю.А. Экономика России и регионов при переходе к рынку. - Воронеж: ВЭПИ, 2002.
9. Корчагин Ю.А. Особенности экономики переходного периода России. - Воронеж: ВЭПИ, 2001.
10. Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2006.
11. Корчагин Ю.А. Российский человеческий капитал: фактор развития или деградации? - Воронеж:
ЦИРЭ, 2005.
12. Кудров В.М. Мировая экономика. - М.: Бек, 1999.
13. Кудров В., Тремль В. Достоинства и недостатки западной экономической советологии // ВЭ. 2000. - № 11.
14. Маркарян К. Общая теория постиндустриального государства. – М.: УРСС, 2002.
15. Илларионов А. Экономическая свобода и благосостояние народов // ВЭ. – 2000. - № 4.
16. Илларионов А. Как Россия потеряла XX столетие // ВЭ. – 2000. - № 1.
17. Одинцев С.В. Место и роль интеллектуального капитала предприятия в современном мире //
Наука и промышленность России. - № 10 (66), 2002.
284
18. Симкина Л.Г. Человеческий капитал в инновационной экономике. – Санкт-Петербург: ИНЖЕКОН, 2000.
19. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономическая теория. - М.: Юнити, 2002.
20. Нуреев Р. Теории развития: новые модели экономического роста // ВЭ.-№ 9, 2000.
21. Кастельс М. Информационная эпоха: экономика, общество и культура / Под ред. "II Шкаратана. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
22. Корчагин Ю.А. Региональная финансовая политика и экономика. – Ростов-на-Дону: Феникс,
2006.
23. Корчагин Ю.А. Деньги, кредит, банки. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2006.
24. Корчагин Ю.А. Рынок ценных бумаг. - Воронеж: ЦИРЭ, 2005.
25. Самуэльсон П. Экономика, т.2. – М: – Алгон, 1992.
26. Хакен Г. Синергетика. -М.: Мир, 1980; Хакен Г. Самоорганизующееся общество.
http:/spkurdyumov.narod.ru;
27. Кох Ричард. Стратегия. – М., Санкт-Петербург: Питер, 2003.
28. Доклад Минэкономразвития РФ // ВЭ. – №12. – 2003.
29. Портер М. Конкуренция. – М.: Вильямс, 2003.
30. Корчагин Ю.А. Инвестиционный анализ и инвестиционная стратегия. – Воронеж: ЦИРЭ, 2005.
31. Стратегический ответ России на вызовы нового века. / Под ред. Абалкина Л. – М.: Экзамен, 2004.
32. Вебер М. Избранные произведения. - М.: Прогресс, 1990.
33. Капелюшников Р.И. Теории человеческого капитала. – Казань: Форум Стратегии регионального
развития, 2003: http:regionforum.ru/ regionforum.
34. Карр Н.Д. Блеск и нищета информационных технологий. – М.: Секрет фирмы, 2005.
35. Нестеров Л., Аширова Г. Национальное богатство и человеческий капитал // ВЭ, 2003, №2.
36. Мясникова Л. Российский менталитет и управление // ВЭ. – 2000. - №8.
37. Егоров С. Человеческий фактор и экономический рост в условиях постиндустриализации. // ВЭ,
2004. - № 5.