НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

НЕКОММЕРЧЕСКОЕ ПАРТНЕРСТВО
НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ ФИНАНСОВОГО РЫНКА
101000, г. Москва, ул. Мясницкая, дом 42, стр. 3
телефон/факс : (499) 678 28 20
Руководителю Федеральной
миграционной службы
Ромодановскому К.О.
от
Об использовании
общегражданского
заграничного
паспорта
в
целях
идентификации граждан в кредитных
организациях
Уважаемый Константин Олегович!
Обращение Национального совета финансового рынка обусловлено возникающими
у кредитных организаций вопросами, связанными с использованием общегражданского
заграничного паспорта при приеме финансовыми организациями на обслуживание
граждан Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) кредитные организации
обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и
(или) выгодоприобретателя.
В целях идентификации в отношении физических лиц необходимо установить, в
частности, реквизиты документа, удостоверяющего личность гражданина.
В настоящее время в законодательстве Российской Федерации отсутствует
нормативный правовой акт, содержащий исчерпывающий перечень документов,
удостоверяющих личность.
Согласно приложению 1 к Положению Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об
идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» (далее - Положение № 262-П) в перечень документов,
удостоверяющих личность, включен, в частности, общегражданский заграничный
паспорт.
Однако ни Закон № 115-ФЗ, ни Положение № 262-П не определяет, в каких
конкретно случаях кредитная организация вправе использовать в- целях идентификации
гражданина тот или иной документ, включенный в перечень, установленный в Положении
№ 262-П.
При этом согласно статье 7 Федерального закона от 15.08.1996 № 114-ФЗ «О
порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию»
общегражданский заграничный паспорт является документом, удостоверяющим личность
гражданина Российской Федерации, только в случае выезда из Российской Федерации и
въезда в Российскую Федерацию.
2
В сложившейся ситуации кредитные организации в целях исключения риска
предъявлений претензий со стороны надзорных органов вынуждены отказывать в приеме
на обслуживание гражданам Российской Федерации, постоянно проживающим на
территории Российской Федерации и представляющим в целях идентификации только
общегражданский заграничный паспорт.
В то же время в отношении граждан Российской Федерации, имеющих постоянное
место проживания за пределами Российской Федерации, информация о выезде такого
лица на постоянное проживание за пределы Российской Федерации и соответственно об
отсутствии у такого гражданина адреса регистрации на территории Российской
Федерации может содержаться только в общегражданском заграничном паспорте, в
результате чего кредитные организации запрашивают у такого клиента для проведения
полноценной идентификации в том числе и общегражданский заграничный паспорт.
Ранее НСФР направил обращение в Банк России по вопросу о допустимости
использования общегражданского заграничного паспорта в целях идентификации граждан
Российской Федерации в кредитных организациях, в ответ на которое Банк России
сообщил, что вопросы определения перечня документов, удостоверяющих личность
гражданина Российской Федерации, находятся вне его компетенции и рекомендовал
обратиться по данному вопросу в ФМС России.
Учитывая изложенное, а также принимая во внимание высокую важность для
участников финансового рынка решения вопроса о статусе общегражданского
заграничного паспорта при приеме на обслуживании клиентов, просим Вас высказать
официальную позицию ФМС России по вопросу о допустимости использования
общегражданского заграничного паспорта в целях удостоверения личности граждан,
постоянно проживающих на территории Российской Федерации.
Национальный совет финансового рынка выражает уверенность в дальнейшем
плодотворном сотрудничестве с Федеральной миграционной службой.
гллАллглАЛ 7
Председатель
Исп. Перов Б.Г., (499) 678-28-20
А.В.Емелин